Tous droits réservés SYRTALS SI 1

le 11 mars 2010

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Présentation de notre sociétéPrésentation de notre société

Fondée en 1997, SYRTALS SI concentre aujourd’hui une équipe de plus de 50 consultants spécialisés dans le traitement des flux financiers.

Une expertise reconnue acquise au sein de la clientèle de banques et d’entreprises.

Une reconnaissance des éditeurs de progiciels financiers.

Un pool unique de compétences méthodologiques, fonctionnelles et techniques indispensables au traitement global des flux financiers.

Des pôles d’activité interne collaboratifs : Cash Management Canaux de communication entreprise banque (ETEBAC, SWIFT, EBICS) SEPA (banques, entreprises) Dématérialisation process (paiements, signature, facture, …) …

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Sommaire :Que mettre sous « collection factory » Identification des zones de rationalisationChantier SI : le cœur de métier de l’entrepriseChantier Mandat : la nouvelle obligationChantier Flux : la relation « bancaire »Chantier Risques et LitigesChantier Communication clientConclusion : où sont les réductions de coûts

Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsSommaireSommaire

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Le constat Le prélèvement SEPA engendre de nombreux

changements dans le SI du créancier Le transfert de responsabilité sur le créancier nécessite

la mise en œuvre de nouvelles fonctions Les nouveaux protocoles exigent de nouvelles

connaissances L’arrêt d’X25 et des formats associés nécessitent

parfois l’évolution des interfaces d’échanges Les enjeux sont importants Les coûts sont importants

Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory »Que regrouper sous « Collection Factory »

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Communication bancaire en migration

Obsolescence d’ETEBAC / X25 Remplacement : SWIFTNet / EBICS

Quid des solutions Web / ASP

Une Europe des paiements en construction

SEPA : Mise en place du SCT / SDD Abandon du virement /

prélèvement Adoption des nouveaux formatsDémarche d’Optimisation

du Cash Management

Dématérialisation des paiements/signatures

Centralisation de la trésorerie & des flux

Maîtrise des risques (fraude, opérations, …)

Contraintes économiques d’actualité

Difficultés d’accès au financement Nécessité de réduire le BFR Logique de réduction de coûts

?

? ?

?

Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory »Que regrouper sous « Collection Factory »

Le constat

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L’approche proposée : Maîtriser la trajectoire Identifier des blocs fonctionnels cohérents Analyser la valeur des fonctions Optimiser les investissements Faire évoluer l’architecture en conséquence Externaliser éventuellement les fonctions « coûteuses »

Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory »Que regrouper sous « Collection Factory »

Collection factory=

Création d’unité(s) fonctionnelle(s) cohérente(s) et industrialisable(s)

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsIdentification des zones de rationalisationIdentification des zones de rationalisation

Les impacts macro amenés par SEPA

Créancier

Banquedu créancier

Banquedu créancier

Banquedu débiteur

Banquedu débiteur

STET

Débiteur

Débiteur

Client final

Créancier

Banquedu créancier

Banquedu créancier

Banquedu débiteur

Banquedu débiteur

STET

ABE

Autres

Débiteur

Débiteur

Client final

ZoneFrance

Créancierréel

Créancierréel

ZoneSEPA

11 2 13

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsIdentification des zones de rationalisationIdentification des zones de rationalisation

Les chantiers pour le créancier

Leur importance dépend des solutions logicielles en place, de la volumétrie émise, du nombre de banques, de l’activité du créancier

chantierSI

chantierMandats

chantierFlux

chantierLitiges

Banque 1

Banque 2

réseauSWIFNET

ou réseau

IP

Banque 3chantierCom clients

chantier stratégie - gestion du changement

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier SI : le cœur de métierLe chantier SI : le cœur de métier

Le chantier SI Impacts SEPA :

La domiciliation bancaires des débiteurs

La gestion des Identifications Créancier SEPA

La gestion des « ultimate » et des données SEPA (identifiants …)

La gestion des contrats

La gestion des mandats

La prise en compte du B2B

La bascule vers SEPA

Éléments d’optimisation La réorganisation des SI des filiales européennes

Le report des investissements (impacts clientèle ?)

L’utilisation d’offres blanches (dépendance externe ?)

Enjeux principaux L’optimisation du cash management

chantierSI

chantierMandats

chantierFlux

chantierLitiges

Banque 1

Banque 2

réseauSWIFNET

ou réseau

IP

Banque 3chantierCom clients

chantier stratégie - gestion du changement

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier SI : le cœur de métierLe chantier SI : le cœur de métier

Le chantier SI La prise en compte de la stratégie La mise en œuvre des changements La gestion des interfaces avec les « usines »

produits

clients

payeurs

Structurelégale

NEEs

Groupe

contrats

Comptes produits

clients

payeurs

Structurelégale

ICSs

Groupe

mandats

contrats

Comptes

demandesde prélèvt

chantierSI

chantierMandats

chantierFlux

chantierLitiges

Banque 1

Banque 2

réseauSWIFNET

ou réseau

IP

Banque 3chantierCom clients

chantier stratégie - gestion du changement

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier flux : la relation « bancaire »Le chantier flux : la relation « bancaire »

Le chantier Flux Le passage au XML (pain)

Le choix des outils

L’adaptation aux données du SI

L’enrichissement des flux Gestion des BIC – IBAN

Gestion des données « mandat »

Gestion des autres données

La gestion des particularités des banques Gestion de certains identifiants, certaines données

spécifiques

L’arrêt de X25 Offres Swift, Ebics, PeSIT/IP, upload de fichiers

La gestion de la sécurité Gestion des certificats, des signataires, des habilitations

Gestion de la traçabilité des échanges et autorisations

chantierSI

chantierMandats

chantierFlux

chantierLitiges

Banque 1

Banque 2

réseauSWIFNET

ou réseau

IP

Banque 3chantierCom clients

chantier stratégie - gestion du changement

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier Mandats : la nouvelle obligationLe chantier Mandats : la nouvelle obligation

Le chantier « Mandats » La gestion des mandats

Numérisation / papier

Dématérialisation

Gestion des anomalies

La gestion des flux papier Nouveaux dossiers/contrats Changement de moyen de paiement Gestion des amendements

La gestion des demandes de copies Relation avec les banques Recherches de mandats

chantierSI

chantierMandats

chantierFlux

chantierLitiges

Banque 1

Banque 2

réseauSWIFNET

ou réseau

IP

Banque 3chantierCom clients

chantier stratégie - gestion du changement

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier Risques et LitigesLe chantier Risques et Litiges

Le chantier Risques et Litiges Gestion des impayés

Les rejets

Les returns

Les refunds

Représentation automatique des impayés Gestion par l’entreprise, par un prestataire, par la banque

Gestion des risques Suivi des encours sur les 8 semaines Suivi des impayés Suivi des demandes de copies

chantierSI

chantierMandats

chantierFlux

chantierLitiges

Banque 1

Banque 2

réseauSWIFNET

ou réseau

IP

Banque 3chantierCom clients

chantier stratégie - gestion du changement

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier Communication ClientLe chantier Communication Client

Le chantier Communication Client La mise en application des règles

Délai d’information client

Données d’informations client

La relation avec l’éditique et la gestion des mandats Identification du client et de son contrat

La bascule des autres moyens de paiement Bascule des TIP vers du One-Off

La gestion de la relation client Base des mandats :

Élément de communication client

Gestion des changements de domiciliation bancaire

Préparation du futur : gestion du e-mandat

La dématérialisation des échanges Information électronique

chantierSI

chantierMandats

chantierFlux

chantierLitiges

Banque 1

Banque 2

réseauSWIFNET

ou réseau

IP

Banque 3chantierCom clients

chantier stratégie - gestion du changement

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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsConclusion : où sont les optimisations ?Conclusion : où sont les optimisations ?

Conclusion : ce qui fait mal ! Nouveaux investissements (refontes) Nouvelles charges (mandats) Nouvelles tarifications des banques

Comment minimiser les coûts Faire jouer la concurrence bancaire (autres

acteurs) Limiter les « services optionnels » facturables Faire jouer la concurrence entre les prestataires Internaliser les fonctions automatisables Dématérialiser les flux Externaliser les tâches « humaines » Mettre en commun ces factories

En attendant le e-mandat et d’autres offres …

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ContactsContacts

www.syrtals.com

Syrtals FranceADRESSE: 12, RUE DU 4 SEPTEMBRE - 92130 ISSY L E S MOULINEAUX - FRANCE

Tél : +33(0)1 46 48 91 53 - FAX: +33(0)1 46 48 92 92Syrtals Benelux

ADRESSE : 16, RUE DE NASSAU - L-2213 LUXEMBOURG MAIL : BENELUX@SYRTALS.COM

Alain MICHELConsultant Directeur activité SEPA

Syrtals France12 rue du 4 septembre92130 Issy-les-MoulineauxTél : +33 (0) 1 46 48 91 53Fax : +33 (0) 1 46 48 92 92Site : www.syrtals.com

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