Fonds jumelés SunWise Essentiel — Vue d’ensemble

émis par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-viegéré par CI Investments Inc.

Fonds jumelés SunWise Essentiel

Les fonds distincts jumelés SunWiseEssentiel offrent un maximum d’exposition aux actions, de la diversification, du choix et de l’efficacité fiscale

Les fonds distincts jumelés SunWise Essentiel sont une combinaison d’un fonds d’actions et d’un fonds d’obligations conservateur, avec une répartition cible de 70 % en actions et de 30 % en titres à revenu fixe. Ces fonds sont le type de fonds jumelés le plus largement détenu. Les fonds distincts jumelés sont automatiquement rééquilibrés mensuellement pour retrouver leur répartition d’actifs cible, assurant que vous maximisez le potentiel de croissance de votre placement. Les fonds distincts jumelés SunWise Essentiel peuvent vous être avantageux parce qu’ils :

1. Offrent une exposition aux fonds qui ne sont pas offerts comme fonds autonomes dans certaines catégories.

2. Maximisent votre exposition aux actions et son potentiel de croissance, augmentant ainsi la possibilité d’une réinitialisation, le cas échéant.

3. Fournissent des avantages fiscaux, puisque les fonds jumelés dont les fonds sous-jacents sont des fonds Catégorie de société CI peuvent se rééquilibrer sans incidences fiscales dans des comptes non enregistrés.

4. Fournissent un placement équilibré impliquant des fonds spécifiques, avec la commodité de rééquilibrages automatiques.

5. Fournissent un accès à plus d’un gestionnaire de portefeuille au sein du même placement.

Comment les fonds distincts jumelés SunWise Essentiel fonctionnent

Les répartitions pour les fonds distincts jumelés SunWise Essentiel sont déterminées en fonction des titres détenus dans les portefeuilles des fonds sous-jacents. Ceci est important parce que les fonds d’actions détiennent généralement un certain montant de liquidités dans leurs portefeuilles. En faisant la répartition des fonds, nous considérons les liquidités ou les titres à revenu fixe détenus dans les fonds d’actions comme faisant partie de la répartition en revenu des fonds jumelés, et nous réduisons l’exposition aux fonds de revenu en conséquence. Contrairement à d’autres solutions gérées qui effectuent des rééquilibrages au niveau du fonds, il n’y a pas de duplication des titres à revenu fixe et l’exposition aux actions est maintenue à son niveau maximal.

Voici des exemples simplifiés au sujet de comment cela fonctionne :

30 %

en

fond

s de revenu

100 % en fonds d’actio

ns

70 % en fonds d’a

ctio

ns

1000% en fonds d ac

tions

70 % en fonds dac

tions

Fonds d’actions Fonds distinct jumelé SunWise Essentiel

Fonds d’actions Fonds jumelé SunWise Essentiel

70 % enactions

30 % entrésorerie

100 % en actions

le fonds jumelé est composé de :

Si le fonds d’actions est composé de :

le fonds jumelé est composé de :

Si le fonds d’actions est composé de :

Afin de fournirune exposition aux

actions de 70 %

Afin de fournirune exposition aux

actions de 70 %

1

2

Les Fonds jumelés SunWise Essentiel et la Catégorie de société CI

Les Fonds jumelés SunWise Essentiel qui ont comme placement sous-jacent des fonds Catégorie de société CI et sont détenus dans un compte non enregistré peuvent profiter d’un rééquilibrage entre les fonds sous-jacents sans conséquences fiscales. (Les fonds Catégorie de société CI sont structurés comme une société, ce qui permet les échanges de fonds parmi les fonds Catégorie de société CI sans déclencher d’incidence fiscale.) Les Fonds jumelés SunWise Essentiel qui utilisent des fiducies de fonds communs de placement comme placement sous-jacent peuvent déclencher des gains en capital imposables quand ils sont rééquilibrés, lorsqu’ils sont détenus dans un compte non enregistré. Ces gains en capital doivent être déclarés dans l’année au cours de laquelle ils sont réalisés et peuvent entraîner une dette fiscale, même si le fonds jumelé n’a pas été racheté.

Les Fonds jumelés SunWise Essentiel qui utilisent les fonds Catégorie de société CI comme placement sous-jacent peuvent être une solution fiscalement avantageuse par rapport aux autres fonds de la Série SunWise Essentiel 2 qui sont rééquilibrés dans le compte. L’efficacité fiscale des fonds Catégorie de société CI fournit aux titulaires de police la possibilité de réduire les répartitions imposables.

Caractéristiques supplémentaires des Fonds jumelés SunWise Essentiel

y Les Fonds jumelés SunWise Essentiel sont basés sur des fonds qui offrent une diversification par catégorie d’actif, région géographique et secteur économique. Ils sont offerts dans toutes les catégories de la Série SunWiseEssentiel 2 – Revenu, Placement et Succession.

y Les Fonds jumelés SunWise Essentiel regroupent des fonds d’actions et équilibrés de qualité avec des fonds à revenu fixe provenant de gestionnaires chevronnés qui ont fait leurs preuves.

Autres Fonds jumelés SunWise Essentiel

Fonds distincts jumelés diversifiés

Les fonds distincts jumelés diversifiés sont la combinaison d’un fonds d’actions et d’un fonds de revenu diversifié qui investit dans des actions qui génèrent un revenu, comme les FPI et les fiducies de revenu, ainsi que les obligations. Les fonds distincts jumelés diversifiés conviennent à toute personne qui recherche un revenu à rendement plus élevé provenant de sources non traditionnelles combinées à un fonds d’actions.

Les fonds distincts jumelés diversifiés ont une répartition d’actifs de 70 % en actions et de 30 % en titres de revenu, et une répartition de fonds cible de 50 % en actions et de 50 % en revenu à rendement élevé.

Fonds distincts jumelés équilibrés

Les fonds distincts jumelés équilibrés sont la combinaison d’un fonds équilibré et d’un fonds à revenu fixe. Ils conviennent à tous ceux qui souhaitent profiter des avantages d’un fonds diversifié qui offre un rendement stable avec une volatilité inférieure à la moyenne. Puisque l’accent est mis sur des rendements stables et une volatilité plus faible, il n’est pas nécessaire de maximiser l’exposition aux actions. Pour cette raison, le rééquilibrage des fonds distincts jumelés équilibrés est effectué au niveau du fonds.

Les fonds distincts jumelés équilibrés ont une répartition cible au niveau du fonds de 85 % dans un fonds équilibré et de 15 % dans un fonds à revenu fixe.

Black Creek Investment Management Inc. est dirigée par les gestionnaires de portefeuille lauréats Bill Kanko et Richard Jenkins. Black Creek suit un mandat d’actions n’ayant aucune restriction dans sa recherche des meilleures entreprises à l’échelle mondiale. L’équipe cherche à identifier des idées de marque et des entreprises mondiales qui procureront des rendements positifs aux investisseurs,à long terme.

Cambridge Gestion mondiale d’actifs est dirigée par les codirecteurs des placements, Alan Radlo et Brandon Snow, et le stratège de marché principal, Robert Swanson. L’équipe investit dans des sociétés qui créent une valeur économique à long terme. Cambridge est une filiale de Placements CI et a des bureaux à Boston et à Toronto.

Epoch Investment Partners, Inc. est une société de gestion de placements domiciliée à New York, fondée par le vétéran de Wall Street, William Priest et ses associés. La démarche adoptée par Epoch, axée sur la valeur, se concentre sur les sociétés ayant un rendement à l’actionnaire supérieur.

La démarche « Discipline Actions » de Fidelity neutralise le risque lié au secteur, par rapport à l’indice de référence, et met plutôt l’accent sur la recherche fondamentale ascendante à titre de source principale de rendements excessifs. Le Fonds Fidelity Étoile du NordMD dispose d’un mandat ouvert pour rechercher les meilleures idées de placement où qu’elles soient. Le Fonds Fidelity Frontière NordMD offre un potentiel de croissance à long terme supérieur à la moyenne puisqu’il est libre de saisir les occasions de placement de l’ensemble du marché boursier canadien.

Harbour Advisors, une filiale de Placements CI, est gérée par les gestionnaires de portefeuilles Stephen Jenkins et Roger Mortimer. La démarche de Harbour consiste en l’acquisition de titres de sociétés de qualité supérieure à un prix raisonnable, et repose sur une stratégie prudente échelonnée à long terme.

Signature Gestion mondiale d’actifs, le groupe de gestion de portefeuille interne le plus large de Placements CI, est dirigée par le directeur des placements Eric Bushell. Les Fonds Signature ont remporté plusieurs prix Morningstar, et M. Bushell a été nommé Gestionnaire de fonds d’actions Morningstar, en 2009, et Gestionnaire de fonds de la décennie Morningstar, en 2010.

Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. est une société de gestion de placements canadienne en propriété exclusive (indirecte) de la Financière Sun Life inc. Grâce à un accent sur la gestion des risques, le processus rigoureux de sélection et de surveillance de Placements mondiaux Sun Life lui donne accès aux gestionnaires d’actifs de partout dans le monde qui s’appuient sur leurs connaissances et leur sens de l’innovation pour gérer des solutions de placement de haute qualité pour les investisseurs canadiens. Chaque gestionnaire d’actifs a une démarche unique, disciplinée et fondée sur les recherches pour la gestion de leurs fonds, en vue d’obtenir des résultats de rendement à long terme. Ils ont une portée mondiale et leur historique de succès est long et éprouvé.

Tetrem Capital Management, qui est dirigée par le directeur des placements Daniel Bubis, est située à Winnipeg et possède un bureau à Boston. Tetrem utilise une démarche de placement disciplinée pour trouver et investir dans des sociétés canadiennes et américaines sous-évaluées.

Altrinsic Global Advisors, LLC, favorise une stratégie de valorisation sur laquelle s’appuie son équipe de recherche dans sa quête, à l’échelle mondiale, de sociétés de qualité supérieure qui sont sous-évaluées. Fondée par John Hock et ses associés, Altrinsic est basée à Greenwich, au Connecticut.

Picton Mahoney Asset Management est une équipe gérée par David Picton et Michael Mahoney, dont la démarche de placement est fondée sur l’analyse quantitative.

Gestionnaires de portefeuille

Nom du fonds Fonds sous-jacents actuels

Fonds distincts jumelés

Fonds distinct jumelé valeur américaine CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société valeur américaine CICatégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds distinct jumelé chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société chefs de file mondiaux Black Creek Catégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds distinct jumelé d’actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société d’actions américaines Cambridge Catégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds distinct jumelé d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société d’actions canadiennes Cambridge Catégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds distinct jumelé d'actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel 2Catégorie de société d’actions mondiales CambridgeCatégorie de société d’actions canadiennes CambridgeCatégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds distinct jumelé de placements canadiens CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société de placements canadiens CICatégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds distinct jumelé Harbour CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société HarbourCatégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds distinct jumelé dividendes Signature CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société dividendes SignatureCatégorie de société gestion du revenu Signature

Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société canadienne sélect SignatureCatégorie de société obligations de sociétés Signature

Fonds jumelés SunWise Essentiel

Nom du fonds Fonds sous-jacents actuels

Fonds distincts jumelés diversifiés

Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société d’actions canadiennes CambridgeCatégorie de société revenu élevé Signature

Fonds distinct jumelé diversifié Harbour CI SunWise Essentiel 2 Catégorie de société HarbourCatégorie de société revenu élevé Signature

Fonds distincts jumelés équilibrés

Fonds distinct jumelé équilibré canadien de répartition de l’actif Cambridge CI SunWise Essentiel 2

Catégorie de société canadienne de répartition de l’actif Cambridge

Catégorie de société obligations canadiennes Signature

Fonds distinct jumelé équilibré de revenu et de croissance Harbour CI SunWise Essentiel 2

Catégorie de société de revenu et de croissance HarbourCatégorie de société gestion du revenu Select

Fond jumelés de tiers

Fonds distinct jumelé Fidelity Étoile du NordMD SunWise Essentiel 2 Fonds Fidelity Étoile du NordMD

Fonds Fidelity Obligations canadiennes

Fonds distinct jumelé Fidelity Frontière NordMD SunWise Essentiel 2 Fonds Fidelity Frontière NordMD

Fonds Fidelity Obligations canadiennes

Fonds jumelés de Placements mondiaux Sun Life

Fonds distinct jumelé d’actions canadiennes BlackRock Sun Life SunWise Essentiel 2 Fonds d’actions canadiennes BlackRock Sun LifeFonds d’obligations canadiennes Beutel Goodman Sun Life

Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 Fonds croissance mondial MFS Sun LifeFonds d’obligations canadiennes Beutel Goodman Sun Life

Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 Fonds valeur mondial MFS Sun LifeFonds d’obligations canadiennes Beutel Goodman Sun Life

Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 Fonds croissance américain MFS Sun LifeFonds d’obligations canadiennes Beutel Goodman Sun Life

Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 Fonds valeur américain MFS Sun LifeFonds d’obligations canadiennes Beutel Goodman Sun Life

Catégorie Revenu * Catégorie Placement Catégorie Succession

Nom du fonds FAI FAD FAI FAD FAI FAD

Fonds distinct jumelé valeur américaine CI SunWise Essentiel 222773 22873 22173 22273 22473 22573

Fonds distinct jumelé chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel 222780 22880 22180 22280 22480 22580

Fonds distinct jumelé d’actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel 2 22774 22874 22174 22274 22474 22574

Fonds distinct jumelé équilibré canadien de répartition de l’actif Cambridge CI SunWise Essentiel 2 22763 22863 22163 22263 22463 22563

Fonds distinct jumelé d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel 2 22764 22864 22164 22264 22464 22564

Fonds distinct jumelé d’actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel 2 22782 22882 22182 22282 22482 22582

Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge CI SunWise Essentiel 2 22765 22865 22165 22265 22465 22565

Fonds distinct jumelé de placements canadiens CI SunWise Essentiel 2 22766 22866 22166 22266 22466 22566

Fonds distinct jumelé équilibré de revenu et de croissance Harbour CI SunWise Essentiel 2 22762 22862 22162 22262 22462 22562

Fonds distinct jumelé Harbour CI SunWise Essentiel 2 22767 22867 22167 22267 22467 22567

Fonds distinct jumelé diversifié Harbour CI SunWise Essentiel 2 22768 22868 22168 22268 22468 22568

Fonds distinct jumelé dividendes Signature CI SunWise Essentiel 2 22769 22869 22169 22269 22469 22569

Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel 2 22770 22870 22170 22270 22470 22570

Fonds distinct jumelé Fidelity Étoile du NordMD SunWise Essentiel 2 22784 22884 22184 22284 22484 22584

Fonds distinct jumelé Fidelity Frontière NordMD SunWise Essentiel 2 22771 22871 22171 22271 22471 22571

Fonds distinct jumelé d’actions canadiennes BlackRock Sun Life SunWise Essentiel 2 22772 22872 22172 22272 22472 22572

Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 22786 22886 22186 22286 22486 22586

Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 22785 22885 22185 22285 22485 22585

Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 22775 22875 22175 22275 22475 22575

Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel 2 22776 22876 22176 22276 22476 22576

* La catégorie Revenu est seulement offerte aux conseillers de la Financière Sun Life.

Codes de fonds

630, boul. René-Lévesque Ouest, Bureau 2900, Montréal (Québec) H3B 1S6 I www.ci.comToronto 416-364-11451-800-268-9374

Bureau de Montréal514-875-00901-800-268-1602

Calgary 403-205-43961-800-776-9027

Vancouver 604-681-3346 1-800-665-6994

Service à la clientèleFrançais : 1-800-668-3528 Anglais : 1-800-563-5181

La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life, est l’émetteur unique du contrat de rente individuelle à capital variable en vertu duquel les placements sont effectués dans les fonds distincts de la Série SunWise Essentiel 2. Une description des principales caractéristiques du contrat de rente individuelle à capital variable applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur. ®Placements CI, le logo de Placements CI, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Cambridge sont des marques déposées de CI Investments Inc. Fonds Signature et Signature Gestion mondiale d’actifs sont des marques de commerce de CI Investments Inc. ®SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.

La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie

227 King Street SouthP.O. Box 1601 STN WaterlooWaterloo (Ontario) N2J 4C5

Pour obtenir de plus amples renseignements

sur les caractéristiques innovatrices et

les avantages de la Série SunWise Essentiel 2,

visitez l’adresse www.sunwiseessentialseries.com.

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