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Les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015

Catherine QUELVENPrésidenteSteery

Benjamin MALARTICDirecteur Produits

Steery

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Conférencière

Titre : Présidente, SteerySolution de pilotage d’entreprise pour entrepreneurs, TPE et PME

Parcours : Directrice financière de TPE/PME depuis 20 ans

Activité principale : Accompagnement des TPE / PME sur les problématiques de gestion de pilotage d’entreprise

Catherine QUELVEN

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Sommaire

1ère clé : Faites de votre banquier votre meilleur allié

2ème clé : Réduisez les délais de paiement de vos clients

3ème clé : Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable

Séance de Questions / Réponses

Introduction

Conclusion

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Mise en situation

CHARGES- Téléphone, Loyer- Salaires- RSI / URSSAF- Etc..

CLIENTSFOURNISSEURS

ENTREPRISE

Paiements Encaissements

Trésorerie

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Le quotidien de l’entreprise

Tout sauf un long fleuve tranquille…

Variations de trésorerie dans le temps

€ Il faut agir là Pour arriver là

Temps

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Et quand il n’y a plus de trésorerie…

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La 1ère clé…

Faites de votre banquier votre meilleur allié

Réduisez les délais de paiement de vos clients

Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable

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Faites de votre banquier votre meilleur allié

A NE PAS FAIRE :

Aller voir son banquier sans être préparé

Laisser le banquier vous apprendre qu’un incident bancaire vient d’arriver / attendre qu’il vous appelle

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Faites de votre banquier votre meilleur allié

La 1ère clé

Principaux chiffres clés : Volume de Chiffre d’affaires réalisé Le montant des commandes en cours Vos besoins (éventuels) en trésorerie =

Ce qui devrait rentrer sur le compte - Ce qui va sortir du compte

Allez voir votre banquier chaque trimestre avec vos

chiffres clés

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La 2ème clé…

Faites de votre banquier votre meilleur allié

Réduisez les délais de paiement de vos clients

Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable

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Réduisez les délais de paiement de vos clients

A NE PAS FAIRE :

Facturer ses clients à la fin de chaque mois

Vouloir conserver tous les clients

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Réduisez les délais de paiement de vos clients

La 2ème clé

Informations pratiques : Facturez dès la fin de la prestation et immédiatement après la

livraison Demandez des acomptes quand c’est possible Vérifiez avant chaque début de prestation / livraison que votre

client est à jour. Refuser de travailler pour les mauvais payeurs, séparez-vous de

certains clients si besoin.

Facturez tout et tout de suite + Appliquez la règle

du PAPL

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La 3ème clé…

Faites de votre banquier votre meilleur allié

Réduisez les délais de paiement de vos clients

Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable

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Le principe de prudence

A NE PAS FAIRE :

Faire sa TVA annuellement

Prendre pour acquis que les clients vous payeront en temps et en heure

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Le principe de prudence

La 3ème clé

Informations pratiques : Changez de régime de TVA dès que possible Suivez votre trésorerie et pas que le solde de votre compte en

banque Considérez que vous paierez tous vos fournisseurs, toutes vos

charges Dites vous que tous vos clients ne paieront pas comme prévu 1 heure, chaque semaine : revue ce que les clients doivent et

relancez les.

Faites votre TVA mensuellement + Surveillez

vos clients

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Aller voir son banquier chaque trimestre avec

ses chiffres clés

Facturer tout et tout de suite + Appliquer

la règle du PAPL

Faire sa TVA mensuellement + Surveiller ses

clients

Conclusion

Bénéfices immédiats et Cercle vertueux au service de votre entreprise

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Questions / Réponses

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Les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015

Catherine QUELVENPrésidenteSteery

Benjamin MALARTICDirecteur Produits

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