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S E R V I C E S

Assistance aux gérants de fortunes indépendants en matière réglementaire

RETO HOSSLI, HEAD EAM, CREDIT SUISSE JEAN-CHRISTOPHE HUGON, HEAD EAM ROMANDIE, CREDIT SUISSE

La protection des investisseurs et la transparence des services finan-

ciers revêtent plus d’importance que jamais. A ce sujet les gérants de fortunes indépendants sont également sous la loupe des régulateurs. Les exigences concernant la protection des investis-seurs seront étendues aux gérants de fortunes indépendants par le biais des législations, telles que MiFID II, LSFin et LEFin. Celles-ci contiennent des règles de conduite, telles que les devoirs d’infor-mation, les contrôles de l’adéquation et du caractère approprié des placements (Suitability & Appropriateness), ainsi que des obligations de documentation. En outre, une surveillance prudentielle des gérants de fortunes se profile à l’horizon pour la première fois en Suisse.

SOLUTIONS INTÉGRÉES Cette nouvelle situation impliquera davantage de tâches administratives pour les EAM. Des solutions informatiques de pointe sont donc nécessaires afin de garantir une gestion de fortunes efficace. Actuellement, il n’y a pratiquement aucun outil de pointe sur le marché qui offre une aide aux EAM dans les contrôles

d’adéquation. Pour combler cette lacune, le Credit Suisse a poursuivi le dévelop-pement de sa solution interne axée sur l’adéquation du placement et l’a adaptée spécialement aux besoins des EAM.

L’outil Investment Suitability peut assister les EAM dans les étapes suivantes:• Détermination du profil de l’investisseur,

y compris la classification du client, le profil de risque, les connaissances et l’expérience, le type de service (conseil, mandat de gestion), l’objectif et la stra-tégie de placement.

• Contrôle de l’adéquation et du carac-tère approprié des propositions de placement et des remaniements de portefeuille en termes de budget de risque et d’objectifs de placement.

• Élaboration de la documentation destinée à la clientèle (protocole de conseil, Portfolio Review Report).

L’outil Investment Suitability sera dispo-nible pour certains systèmes de Portfolio Management sélectionnés. Il fait en revanche partie intégrante du nouveau Portfolio Analyse & Monitoring System du Credit Suisse. Il permet aux EAM de gérer efficacement les stratégies de placement

et les portefeuilles modèles, pour ensuite classer les clients en fonction de leur profil.

AVANTAGES DE L’OUTIL INVESTMENT SUITABILITY La solution du Credit Suisse dans sa globalité – avec les liens entre le nouveau Portfolio Analyse & Monitoring et l’outil Investment Suitability – couvre l’ensemble des aspects pertinents du processus de gestion des placements, aussi bien pour les mandats de gestion que pour les mandats de conseil. Cette solution offre ainsi un gain de temps important et soutient efficacement les EAM dans le respect des exigences réglementaires. La mise en œuvre d’une solution individuelle pourrait quant à elle s’avérer très coûteuse. En outre, tous les contrôles sont docu-mentés afin de créer un suivi d’au-dit exhaustif (à condition bien sûr que les outils soient utilisés correctement). La majorité des processus et contrôles correspondants sont automatisés. Ainsi, la charge administrative pour les EAM est réduite au minimum, ce qui permet de libérer du temps pour l’activité première des EAM: le conseil à la clientèle.

Afin d’aider les gérants de fortunes indépendants (EAM) à mieux faire face aux défis réglementaires actuels et futurs, le Credit Suisse met à leur disposition sa solu-tion informatique interne. Celle-ci assiste les EAM dans les contrôles de l’adéquation des placements, ainsi que dans les exigences en matière de documentation.

1-Déterminer le profil de l’investisseur

2-Contrôle d’adéquation et de caractère approprié

3-Créer la documentation destinée à la clientèle

Outil Investment Suitability

Portfolio Management système externe

Credit Suisse Portfolio Analyse & Monitoring

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F I N A N C E D U R A B L E

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Chez nous, les External Asset Managers ont accès à des solutions sur mesure et desservices exclusifs. Grâce à notre offre de pointe, vous bénéficiez du vaste savoir-faire denotre réseau mondial et vous réagissez encore plus vite aux évolutions de la conjoncture.

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