Groupe Unofi - Union notariale financière
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Groupe Unofi Union notariale financière ÉDITION 2016 www.unofi.fr Une expertise en appui de votre notaire Conseil en gestion de patrimoine privé ou professionnel
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Groupe UnofiUnion notariale financière
ÉDITION 2016
www.unofi.fr
Une expertise en appui de votre notaire
Conseil
en gestion
de patrimoine
privé
ou
professionnel
La protection de la famille, l’organisation et la
transmission de vos biens doivent faire l’objet d’une
réflexion en profondeur avec votre notaire
Épargner pour préparer sa retraite tout en optimisant lafiscalité, préparer la transmission de son patrimoine pourgarantir une protection à son conjoint... sont autant desituations auxquelles, tôt ou tard, chacun est confronté.
Tout au long de la vie de votre patrimoine, et quel que soitl’investisse ment réalisé (acquisition immobilière ou placementfinancier), vous aurez besoin du conseil de votre notaire quisaura apprécier l’ensemble des paramètres à considérer,notamment le régime matrimonial ou l’incidence juridique dumode de propriété des actifs.
Les étapes du conseil patrimonial
Les interventions d’Unofi s’inscrivent dans le cadre d’unedémarche rigoureuse qui respecte en tout point la Charte dunotaire conseil patrimonial.
Conseil au particulier
Dans le prolongement d’une venteimmobilière, d’une donation oud’une succession :
• Protection de la famille et despersonnes vulnérables,
• Maîtrise du démembrement depropriété,
• Perception de revenus complé -mentaires,
• Préparation de la retraite,• Organisation de la transmission.
Conseil à l’entrepreneur
Quand l’entreprise doit évoluer :
• Évaluation de titres de société,• Mode de détention d’actifs
immo biliers,• Cession de titres sociaux,• Transmission d’entreprise.
Nos principaux domaines
d’intervention
Les 310 collaborateurs
• 170 collaborateurs répartis dans 16 directions régionales assurent un service de proximité.
• 60 collaborateurs au siège social à Paris conçoivent lesmeilleures solutions et valorisent votre épargne.
• 80 collaborateurs au siège admi nistratif à Brive-la-Gaillardegèrent vos contrats tout au long de leur vie.
identifie lesobjectifs patri-moniaux etcollecte les informations
réalise l’étudepatrimoniale etvalide lespréco nisations
présente la consultationet les solutions
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Votre notaire avec le concours de l’Union notariale financière
La disponibilité pour le suivi régulier de votre dossier
La vérification régulière de la bonne organisation juridique,financière et fiscale d’un patrimoine est nécessaire. Votrenotaire, avec le concours d’Unofi, se tient à votre dispositionpour effectuer périodiquement le point sur votre situation.
Notre métier
Accompagner votre notaire dansl’analyse de votre patrimoine privéou professionnel et la mise enplace de solutions adaptées à vosobjectifs.
Les chiffres clés
au 31 décembre 2015
(en millions d’euros)
Collecte 2015 611
Assurance et capitalisation 400
SCPI 199
FCP (collecte directe) 3
Crédit 9
Encours gérés 7 723
Résultat net 30
Fonds propres consolidés 388
Nombre de clients 65000
Une structure financière simple et efficace contrôlée par
le Conseil supérieur du notariat
La gamme des solutions patrimoniales
Unofi a créé et gère une gamme diversifiée de solutions qui répondent dans chaque secteur d’activité– l’assurance, l’immobilier, l’épargne financière et le crédit – à l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux.
L’assurance-vie
contrats multisupportsUnofi-Évolution, Notavie
contrat en euro : Unofi-Avenir
pour
• épargner, valoriser un capital,
• protéger la famille,
• anticiper la baisse de revenusau moment de la retraite,
• préparer la transmission dupatrimoine.
La capitalisation
contrats multisupports Unofi-Multicapi, Notacapi
contrat en euro : Unofi-Capital Plus
pour
• épargner, valoriser un capital,
• anticiper la transmission deson patrimoine par la donation du contrat,
• obtenir des revenus complé men taires.
L’immobilier
SCPI : Notapierre
pour
• se procurer des revenussans souci de gestion,
• investir dans l’immobilierd’entreprise et bénéficierd’une mutualisation desrisques locatifs.
SCI : Unofimmo
pour
• capitaliser au sein d’un contrat multisupport.
L’épargne financière
FCP obligataires Unofi-Rendement 2, Unofi-Expansion, Unofi-Oblig,Unofi-Convertibles, Unofi-DetteEmergente, Unofi-HautRendement
FCP actions Unofi-France, Unofi-International,Unofi-Pacifique, Finovaleur
FCP profilés en multigestion :Unofi-Prudence, Unofi-Progrès,Unofi-Croissance
pour• investir sur les marchés
obli gataires et/ou d’actions.
Le crédit
Deux gammes de crédits : lescrédits personnels et les créditspatrimoniaux, amortissables, infine et relais.
100 %
49,99 %
49,24 %
49,99 %
49,24 %
100 %
U N O F I S . A . S .
Unofi-Patrimoine
Unofi-Assurances
Regroupe les seize directions régionales d’Unofi et lesservices du développement
Unofi-Gestion d’actifsGère la SCPI Notapierre, les fonds communs deplacement et les investissements d’Unofi-Assurances
GIE Unofi-Gestion Réunit les moyens communs à l’ensemble du groupe
Cie d’assurance sur la vie et de capitalisation
Unofi-CréditSociété de financement
Les directions régionales
Aix-en-ProvenceAlpes-de-Haute-Provence, Alpes-
Maritimes, Bouches-du-Rhône,
Haute-Corse, Corse-du-Sud, Var
Tél. 04 42 16 03 00
BordeauxCharente, Dordogne, Gironde,
Landes, Pyrénées-Atlantiques,
Hautes-Pyrénées
Tél. 05 56 44 78 64
Clermont-FerrandAllier, Cantal, Corrèze, Creuse,
Haute-Loire, Puy-de-Dôme, Haute-
Vienne
Tél. 04 73 93 66 05
DijonCôte-d’Or, Doubs, Jura, Haute-
Marne, Haute-Saône,
Saône-et-Loire, Territoire de Belfort
Tél. 03 80 28 05 90
GrenobleHautes-Alpes, Drôme, Isère, Savoie,
Haute-Savoie
Tél. 04 38 49 87 40
Lille Nord, Pas-de-Calais
Tél. 03 20 57 91 [email protected]
Lyon Ain, Loire, Rhône
Tél. 04 37 24 99 [email protected]
MontpellierArdèche, Aude, Aveyron, Gard,
Hérault, Lozère, Pyrénées-Orientales,
Vaucluse
Tél. 04 67 15 60 [email protected]
NantesCharente-Maritime, Loire-Atlantique,
Maine-et-Loire, Deux-Sèvres,
Vendée, Vienne
Tél. 02 40 14 58 [email protected]
OrléansCher, Eure-et-Loir, Indre, Indre-et-
Loire, Loir-et-Cher, Loiret, Nièvre
Tél. 02 38 22 16 90orlé[email protected]
Paris - IDFEssonne, Hauts-de-Seine, Paris,
Seine-et-Marne, Seine-Saint-Denis,
Val-de-Marne, Val-d’Oise, Yonne,
Yvelines
Tél. 01 55 90 57 [email protected]
ReimsAisne, Ardennes, Aube, Marne, Oise,
Somme
Tél. 03 26 79 07 70
RennesCôtes-d’Armor, Finistère, Ille-et-
Vilaine, Mayenne, Morbihan, Sarthe
Tél. 02 99 65 24 00
RouenCalvados, Eure, Manche, Orne,
Seine-Maritime
Tél. 02 35 89 14 89
StrasbourgMeurthe-et-Moselle, Meuse, Moselle,
Bas-Rhin, Haut-Rhin, Vosges
Tél. 03 88 60 46 46
ToulouseAriège, Haute-Garonne, Gers, Lot,
Lot-et-Garonne, Tarn, Tarn-et-
Garonne
Tél. 05 61 29 02 90
U N I O N N O T A R I A L E F I N A N C I È R E
Siège social : 7, rue Galvani, 75017 PARIS – Tél. 01 44 09 38 70 – Fax 01 45 74 68 10Siège administratif : 30, boulevard Brune – 19113 BRIVE cedex – Tél. 05 55 17 43 00 – Fax 05 55 74 28 28
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Une expertise en appui de votre notaire
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Brive-la-Gaillarde –Morsa Im
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