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P O U R VO U S AC C O M PAG N E R DA N S L A R É A L I S AT I O N D E VO S P R O J E T S S U R M E S U R E

Fonds Desjardins

DESJARDINS est une marque de commerce de la Fédération des caisses Desjardins du Québec, employée sous licence. 18085F (2021-05)

FONDS COMMUNS DE PLACEMENT

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Vous cherchez un placement adapté à vos besoins, pour réaliser vos projets en fonction de vos objectifs financiers?

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Nous avons ce qu’il vous fautLes Fonds Desjardins sont conçus pour vous faire bénéficier d’un accès à des placements diversifiés et spécialisés en un seul endroit. Vous profitez ainsi d’une diversification accrue de vos placements tout en consolidant vos actifs, rigoureusement gérés par des gestionnaires de portefeuille chevronnés d’envergure mondiale.

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Ce que vous devez retenir des Fonds Desjardins

L’ACCÈS À DES MARCHÉS INTERNATIONAUX ET SPÉCIALISÉS SELON UNE APPROCHE EN « ARCHITECTURE OUVERTE »

Une approche en architecture ouverte vous permet à la fois de bénéficier de la compétence de gestionnaires de portefeuille d’envergure mondiale et d’accéder à des marchés internationaux et spécialisés, souvent réservés aux investisseurs de grande taille comme les investisseurs institutionnels (marchés émergents, marchés européens, devises, infrastructures, matières premières, etc.). Un avantage distinctif dans l’univers complexe de l’investissement.

Cela vous permet de regrouper vos investissements en un seul endroit tout en ayant accès à une diversification accrue, c’est-à-dire à une diversification de vos placements sur de nombreux plans, par exemple : les titres, les secteurs, les catégories d’actifs, les régions géographiques, les caractéristiques des fonds, les expositions à différents facteurs de risques, etc.

1 2 DES GESTIONNAIRES DE PORTEFEUILLE CHEVRONNÉS

Desjardins Gestion internationale d’actifs inc. sélectionne des gestionnaires de portefeuille d’expérience selon un processus rigoureux et un suivi assidu. Vous bénéficiez ainsi du travail d’équipes de recherche et de leur réseau mondial d’analystes qui visent à dénicher les meilleurs placements pour vous en fonction de l’objectif de placement du fonds.

3 LA GESTION ACTIVE, UNE APPROCHE QUI MET L’ACCENT SUR LE TRAVAIL D’ÉQUIPE ET LE LIBRE ÉCHANGE D’IDÉES

Les gestionnaires de portefeuille des Fonds Desjardins ont recours à une gestion active, de conviction. Leur philosophie d’investissement consiste à accroître la valeur à long terme des investissements qui correspondent le mieux à vos convictions et à votre situation. En accord avec la politique de placement du fonds, le gestionnaire de portefeuille sélectionnera de manière discrétionnaire des titres de qualité, dans lesquels il investira l’actif du fonds avec l’objectif de dépasser son indice de référence.

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4 L’INVESTISSEMENT RESPONSABLE, UNE OPTION DE PLACEMENT QUI VOUS PERMET DE FAIRE PARTIE DE LA SOLUTION

L’investissement responsable est conçu pour appuyer des entreprises qui favorisent le développement durable dans le respect des personnes et des collectivités. Pour y arriver, nos professionnels de l’investissement responsable soumettent les sociétés1 candidates à un examen approfondi de leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) et à une analyse financière rigoureuse. En misant sur ces sociétés aux retombées positives, vos placements peuvent faire partie de la solution.

1 Entreprises, organisations gouvernementales ou projets.

5 DES SOLUTIONS DE PLACEMENT TOUT-EN-UN SIMPLES

Nos solutions de placement, telles que les Portefeuilles Chorus II, Diapason, SociéTerre ou FNB Avisé, vous proposent des portefeuilles de fonds variés, adaptés à votre profil d’investisseur, et ce, en une seule étape.

Ce que vous devez retenir des Fonds Desjardins (suite)

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Exemples de gestionnaires de portefeuille externes de renommée mondiale pour nos Fonds Desjardins

Baillie Gifford Overseas LimitedFondée en 1908, Baillie Gifford Overseas Limited investit dans des sociétés qui possèdent un avantage concurrentiel durable dans leur industrie et qui affichent une croissance élevée de leurs bénéfices et de leurs flux de trésorerie. La philosophie d’investissement de la firme consiste à accroître la valeur à long terme des investissements grâce à une gestion active. La firme est établie à Édimbourg en Écosse.

Impax Asset Management LimitedFondée en 1998 à Londres en Angleterre, Impax Asset Management Limited (« Impax ») se spécialise dans la gestion active de produits d’optimisation des ressources et d’investissement responsable. Impax est signataire des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies depuis 2008.

PIMCO Canada Corp.Reconnue comme un des plus grands gestionnaires de titres à revenu fixe au monde, PIMCO offre des solutions de placement à l’échelle internationale en se consacrant à une seule mission pour le compte de ses clients : gérer les risques et obtenir des rendements. La firme établie à Toronto en Ontario gère des placements pour une clientèle largement diversifiée.

Wellington Management CompanyFondée en 1928 et établie à Boston aux États-Unis, Wellington Management Company (« Wellington ») figure parmi les premières firmes privées de gestion au monde. Wellington se consacre exclusivement à la gestion de placements, des titres à revenu fixe aux actions mondiales, en passant par les fonds de couverture, les devises et les matières premières.

Les informations fournies dans ce document sont présentées à des fins d’illustration seulement. Elles ne devraient pas être considérées comme des conseils d’investissement ou des recommandations d’achat ou de vente de titres, ou des recommandations de stratégies de placement particulières. Ce document ne doit en aucun cas être considéré ou utilisé aux fins d’offre d’achat de parts dans un fonds ou de toute autre offre de titres, quelle que soit la juridiction. L’information se veut générale et destinée à illustrer et à présenter des exemples relatifs aux capacités de gestion des gestionnaires de portefeuille cités dans ce document. Toutes les perspectives, observations et opinions, le cas échéant, sont sujettes à des changements sans préavis.

Source: Gestionnaires de portefeuille | Fonds Desjardins

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Profitez de rabais de frais de gestion Si votre investissement dans un Fonds Desjardins, un Portefeuille Chorus II, Diapason ou SociéTerre2 atteint 100 000 $, alors vous êtes admissible au programme de tarification préférentielle vous offrant des rabais de frais de gestion. En plus, en considérant l’ensemble des actifs détenus par les membres de votre famille3, vous pouvez atteindre des paliers de rabais supérieurs.

2 Bien que la valeur totale des actifs nets investis dans des parts de catégories F, S, C, et R de Fonds Desjardins soit utilisée pour déterminer l’encours quotidien, seules les parts de catégories F, S, C-FE et R-FE des Fonds Desjardins, à l’exception des Portefeuilles FNB Avisé, bénéficieront de rabais de frais de gestion en vertu du programme.

3 Des conditions s’appliquent au regroupement familial. Veuillez consulter l’Avis de rabais de frais de gestion.

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Gamme complète de Fonds DesjardinsLes Fonds Desjardins vous donnent accès à des catégories d’actifs dites de revenu fixe qui visent à générer un revenu régulier, à des catégories d’actifs dites d’actions qui visent à obtenir un rendement attrayant et à des catégories d’actifs dites spécialisées qui permettent de tirer profit du potentiel de croissance d’un secteur distinctif.

SI VOUS CHERCHEZ UN PLACEMENT QUI VOUS PERMET DE RÉALISER VOS PROJETS EN FONCTION DE VOS OBJECTIFS FINANCIERS, LES FONDS DESJARDINS PEUVENT ÊTRE LE CHOIX TOUT INDIQUÉ POUR VOUS.

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Niveau de risque

FONDS DE REVENUPour générer un revenu régulier

FONDS ÉQUILIBRÉSPour une judicieuse combinaison de croissance et de revenu

FONDS D’ACTIONS CANADIENNESPour saisir les occasions sur le marché canadien

FONDS D’ACTIONS AMÉRICAINESPour profiter du potentiel du plus grand marché boursier au monde

FONDS D’ACTIONS MONDIALES ET INTERNATIONALESPour bénéficier d’un potentiel de rendement intéressant

FONDS SPÉCIALISÉSPour diversifier votre portefeuille

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Qu’est-ce qu’un fonds commun de placement?Aussi appelé « fonds mutuel » ou « fonds d’investissement », un fonds commun de placement est un produit financier dans lequel vos actifs sont mis en commun avec ceux d’autres investisseurs. L’actif global est confié à un gestionnaire de portefeuille chargé de l’investir en négociant, par exemple, des actions d’entreprises diversifiées cotées en bourse ou encore des obligations, selon la politique de placement déterminée pour le fonds. L’objectif est de faire fructifier l’actif en fonction des objectifs de placement fixés pour le fonds.

Que sont les critères ESG?La prise en considération des critères ESG permet d’identifier un ensemble d’enjeux auxquels les entreprises sont potentiellement exposées. Pour trouver les entreprises les mieux outillées pour y faire face, le gestionnaire de portefeuille intègre dans son analyse des considérations ESG pertinentes au secteur d’activité des entreprises à sélectionner.

Qu’est-ce que l’IR?Les placements en investissement responsable (IR) sont conçus pour les investisseurs qui visent un potentiel de rendement attrayant en appuyant des entreprises qui favorisent le développement durable dans le respect des personnes et des collectivités.

EXCLUSION DE SECTEURS CONTROVERSÉS

EnvironnementEx. : Changement climatique

SocialEx. : Santé et sécurité au travail

GouvernanceEx. : Diversité dans les conseils d’administration

REDDITION DE COMPTES ET MESURE D’IMPACT

OBJECTIFS ESG SPÉCIFIQUESEx. : Sélection positive, investissement thématique impact

ACTIONNARIAT ENGAGÉDialogues, dépôt de résolutions et vote lors des assemblées d’actionnaires

INTÉGRATION DE CRITÈRES ESG À L’ANALYSE FINANCIÈRE

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Qu’est-ce qu’une architecture ouverte? Dans une architecture ouverte, les fonds communs de placement ne sont pas gérés par des gestionnaires de portefeuille employés à l’interne, mais plutôt par des gestionnaires de portefeuille externes de partout dans le monde. L’avantage de l’architecture ouverte est de permettre au gestionnaire du fonds de choisir les meilleures firmes pour chaque catégorie d’actifs ou stratégie. L’approche permet aussi de changer le gestionnaire de portefeuille d’un fonds sans changer son mandat, si les décisions de la firme ne correspondent plus aux critères de sélection. L’architecture ouverte constitue la meilleure façon pour les investisseurs d’avoir accès à une offre de produits exhaustive et de pouvoir sélectionner des professionnels ayant une expertise en gestion selon la classe d’actifs.

Qu’est-ce qu’une diversification accrue?Une diversification accrue signifie que vos placements sont modulés selon de nombreux critères, par exemple : les titres, les secteurs, les catégories d’actifs, les régions géographiques, les caractéristiques des fonds, les expositions à différents facteurs de risques, etc.

Qu’est-ce qu’une gestion active?La gestion active a pour objectif de générer un rendement supérieur à celui de l’indice de référence et se fonde sur des études analytiques ainsi que des prévisions absolues ou relatives sur les rendements espérés. Pour y arriver, les gestionnaires de portefeuille mettent à profit leur expérience et leurs connaissances dans la composition des portefeuilles en prenant des décisions d’investissement liées à la sélection des titres à acheter ou à vendre et à l’attribution des pondérations de chaque titre.

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* Au 31 décembre 2020.

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DESJARDINS est une marque de commerce de la Fédération des caisses Desjardins du Québec, employée sous licence.

Les Fonds Desjardins ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Un placement dans un organisme de placement collectif peut donner lieu à des frais de courtage, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les Fonds Desjardins sont offerts par des courtiers inscrits.

Desjardins, un nom qui inspire confiance!Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et l’une des institutions financières les mieux capitalisées au pays. Il jouit d’excellentes cotes de crédit comparables à celles de plusieurs grandes banques canadiennes et même internationales. Cela lui vaut notamment d’être reconnu parmi les institutions financières les plus solides dans le monde.

Selon votre situation personnelle et vos objectifs financiers, votre représentant pourra vous conseiller le produit de placement qui vous convient. Communiquez avec lui dès aujourd’hui.

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