01-Guide de l'actionnaire VF.pdf

7/25/2019 01-Guide de l'actionnaire VF.pdf

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Guide

de

lactionnaire

2015

Assemble Gnrale Ordinaire

du mardi 28 avril 2015 11 h 00


2/14

Attijariwafa bank en chiffres 3

Rsultats au 31 dcembre 2014 5

Comment participer lAssemble Gnrale ? 6

Informations pratiques 8

Ordre du jour de lAssemble 9

Projets de rsolutions 10

Tableau de bord de lactionnaire 12

Lexique de lactionnaire 12

Demande denvoi de documents et renseignements 13

SOMMAIRE


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3Attijariwafa bank Rsultats au 31 dcembre2014

Attijariwafa bank en chiffres

volution du titre Attijariwafa bank vs MASI

Groupe SNI

Institutionnels nationaux

Flottant et autres

Santander

Personnel de la banque

16 716collaborateurs

2 636agences au Maroc

208agences au Maghreb Arabe

73points de vente en Europe et au Moyen Orient

312agences en Afrique de lOuest

102agences en Afrique Centrale

Rpartition du capital au 31 dcembre 2014

47,8 %

23,9 %

5,3 %

19,8 %

3,2 %

1recapitalisation boursire du secteur bancaire au Maroc : 75,3 milliards de dirhams au 10

fvrier 2015.

65

3 1/12 /0 9 2 2/09 /1 0 1 4/06 /1 1 0 5/03 /1 2 2 5/11 /1 2 1 7/08 /1 3 0 9/05 /1 4 2 9/01 /1 5

MASI Fl ottant ATTIJARIWAFA BANKBase 100

Dc 09

AWB : -10,6%MASI : -15,1%

2011

2012

2013

AWB : -14,0%

MASI : -12,9%

AWB : -2,6%

MASI : -2,6%

AWB : +50,7%

MASI : +21,2%

2010

2014

AWB : +12,8%

MASI : +5,6%

2015

AWB: +7,5%

MASI : +7,2%

100

170

135


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COMIT DE DIRECTION ET DE COORDINATION

Rating

M. Mouaouia ESSEKELLI Responsable de la Banque Transactionnelle Groupe

M. Hassan BERTAL Responsable du March des Entreprises

M. Chakib ERQUIZIResponsable de la Banque des Marchsdes Capitaux Groupe

M. Omar GHOMARI Responsable du Capital Humain Groupe

MmeWafaa GUESSOUS Responsable Logistique et Achats Groupe

M. Mounir OUDGHIRI Responsable de la Banque de Dtail I'International

M. Youssef ROUISSIResponsable Banque de Financement& d'Investissement Groupe

M. Younes BELABEDResponsable Supports & Moyens du PleBanque de Dtail

MmeSaloua BENMEHREZ Responsable de la Communication Groupe

M. Ismail EL FILALI Responsable Audit Gnral Groupe

MmeMalika EL YOUNSI Responsable du Conseil Juridique Groupe

MmeNoufissa KESSAR Responsable de la Banque Prive

M. Rachid KETTANI Responsable Finances Groupe

MmeSoumaya LRHEZZIOUI Responsable des Systmes dInformation Groupe

M. Driss MAGHRAOUIResponsable du March des Particuliers& Professionnels

M. Mohamed SOUSSI Responsable des Services et Traitements Groupe

Direction Gnrale

Rseau

Entits centrales

M. Mohamed EL KETTANI Prsident Directeur Gnral

M. Omar BOUNJOU DG - Ple Banque de Dtail

M. Ismail DOUIRIDG - Ple Finances, Technologieet Oprations

M. Boubker JAIDG - Ple Banque de Financementet Investissement, de Marchs desCapitaux & Filiales Financires

M. Talal EL BELLAJDG - Gestion Globaledes Risques

M. Sad BENJELLOUNResponsable de la Rgion duGrand Casablanca

M. Sad BENWAHOUDResponsable de la RgionNord-Ouest

M. Said SEBTIResponsable de la RgionNord-Est

M. Mohamed BOUBRIKResponsable de la RgionSud-Ouest

M. Fouad MAGHOUS Responsable de la Rgion Sud

M. Rachid EL BOUZIDIResponsable du Marchdes MRE

M. Hassan BEDRAOUI DG Attijariwafa bank Europe

COMPOSITION DU CONSEIL DADMINISTRATION

M. Mohamed EL KETTANI Prsident du Conseil dAdministration M. Abed YACOUBI SOUSSANE Administrateur

M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-prsident M. Aldo OLCESE SANTONJA Administrateur

M. Mounir EL MAJIDI Administrateur-Reprsentant SIGER M. Manuel VARELA Administrateur-Reprsentant SANTANDER

M. Hassan OURIAGLI Administrateur-Reprsentant SNI M. Abdelmjid TAZLAOUI Administrateur

M. Jos REIG Administrateur MmeWafa GUESSOUS Secrtaire

FITCH RATING Aot 2014

Long-term en devises BB+

Short-term en devises B

Long-term en monnaie locale BBB-

Short-term en monnaie locale F3

Perspective stable

CAPITAL INTELLIGENCE Aot 2014

Long-term BBB-

Short-term A3

Financial Strength BBB

Perspective stable

STANDARD & POORS Novembre 14

Long-term BB

Short-term B

Perspective stable


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14RSULTATS CONSOLIDSau 31 dcembre 2014Trs bons rsultats grce un modle conomique

robuste et diversifi.Perspectives 2015 encourageantes

Le Conseil dAdministration dAttijariwafa bank sest runi le 17 fvrier 2015, sous la prsidence deM. Mohamed El Kettani pour examiner lactivit et arrter les comptes au 31 dcembre 2014

Total bilan consolid : 401,8 milliards de dirhams(+4,2 %)Fonds propres consolids : 40,4 milliards de dirhams(+6,5 %)Produit net bancaire : 19,4 milliards de dirhams(+8,8 %)Rsultat brut dexploitation : 10,9 milliards de dirhams(+10,2 %)Rsultat net consolid : 5,1 milliards de dirhams(+1,5%)Rsultat net part du Groupe : 4,4 milliards de dirhams(+5,2%)Total rseau : 3 331 agences dans 23paysNombre de clients : 7,4 millionsEffectif total : 16 716 collaborateurs

(1) Total dpts clientle consolids + Encours de gestion dactifs + Encours de bancassurance(2) International : Maghreb A rabe (Tunisie, Mauritanie), UEMOA (Sngal, Burkina-Faso, Mali, Cte-dIvoire, Togo, Niger et Guine Bissau), CEMAC (Cameroun, Congo et Gabon),

Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne), Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli.

Le Conseil dAdministration

Casablanca, le 17 fvrier 2015

Le groupe Attijariwafa bank clture lanne 2014 sur

une amlioration notable de ses performances entermes dactivit et de rsultats, en dpit dun contexte

caractris par le ralentissement de la croissanceconomique et par la hausse de la contentialit des

secteurs bancaires en Afrique.

Croissance du RBE consolid 10,2%et gestion rigoureuse des risquesAu terme de lanne 2014, le produit net bancaireenregistre une progression de 8,8% 19,4 milliards

de dirhams, tire principalement par la croissance

de la Banque au Maroc (+13%)et par celle de la

Banque de Dtail lInternational (+8%).

Le rsultat brut dexploitation saccrot de10,2%

10,9 milliards de dirhams, profitant de la bonneperformance de lactivit et de la matrise des charges

au niveau des diffrents ples du Groupe, savoir

la Banque au Maroc, les Socits de Financement

Spcialises, lAssurance et la Banque de Dtail

lInternational. Le coefficient dexploitation sentrouve, ainsi, amlior 43,7% (-0,7 point parrapport 2013).

Plaant la gestion rigoureuse des risques au curde sa stratgie, le Groupe poursuit ses efforts dedtection anticipe et de couverture des risques.

Au final, le rsultat net part du Groupe ressort 4,4 milliardsde dirhams en amlioration de 5,2%.

La rentabilit financire se maintient aux meilleurs

standards avec un RoE de 14,6%et un RoA de1,3%. Les fonds propres consolids slvent 40,4

milliards de dirhams, marquant une hausse de6,5% et confortant la solidit financire du Groupe.

Une anne 2015 aborde avec confiance

Anticipant lamlioration des indicateurs conomiques

au Maroc et dans le reste des pays de prsence, le

groupe Attijariwafa bank aborde lexercice 2015 avec

optimisme et volontarisme et mobilise davantage

lensemble de ses forces vives pour le service de

ses clients et des conomies des pays o il opre.

Le Conseil dAdministration a flicit lensemble des quipes du Groupe pour les performances ralises au titre de lanne 2014.

Le Conseil dAdministration a par ailleurs dcid de convoquer lAssemble Gnrale Ordinaire des Actionnaires, pour soumettre son approbation les comptes au 31 dcembre 2014 et lui proposer la distribution dun dividende de 10 dirhams par action.

1erCollecteur de lpargne

pargne totale collecte1(MAD Mrds)

315,7

dc. 13 dc. 14

+13,0 %

356,8

Rpartition gographique de l'pargnecollecte fin dcembre 2014

Maroc82,0 %

International2

18,0 %

Crdits totaux distribus(MAD Mrds)

1erFinanceur de lconomie

250,7

dc. 13 dc. 14

+1,7 %

255,1

Rpartition gographique des crditsdistribus fin dcembre 2014

Maroc80,2 %

International2

19,8 %

Rpartition gographique du rseaude distribution fin dcembre 2014

Nombre total d'agences

1errseau de services bancaireset financiers au Maroc et en Afrique

3 197

dc. 13 dc. 14

+4,2 %

3 331

Maroc79,1%

International2

20,9%

MarocHors Maroc

2 541

656

2 636

695


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Comment participer lAssemble Gnrale?

Modalits departicipation

Si lactionnaire souhaite participer lAssemble, il peut seprsenter sans formalits pralables, muni simplement desa carte didentit nationale.

Sil ne souhaite pas assister lAssemble, il peut sy faire

reprsenter en renvoyant le formulaire joint la prsenteconvocation au Service Titres et Bourse dAttijariwafa bank,par courrier, lAngle rues Dar El Koutni et rue Al Jounaid,Marif Extension, Casablanca, ou par fax au 05 22 99 21 08.Par ce formulaire, il donne pouvoir une tierce personne ou auPrsident de lAssemble daccomplir les formalits requises.

Formalits pralables accomplir

pour participer lAssemble

Pour pouvoir participer lAssemble, lactionnaire doit justifier de laproprit ou de la reprsentation dau moins 10 (dix) actions. Seulsles titulaires dactions dont la proprit est justifie, 5 jours au moins

avant le jour de lAssemble, par une inscription ou une attestationdlivre par un organisme habilit, peuvent y assister.

Commentremplir le formulaire ?

Si lactionnaire a choisi de donner pouvoir au Prsident de

lAssemble ou une tierce personne, il doit :Qrenseigner son nom, prnom et adresse dans les espaces

prvus cet effet ;

Qindiquer le nombre dactions dtenues ;

Qindiquer le nom de la personne laquelle il donne pouvoir ;

Qdater et signer le formulaire en faisant prcder la signaturede la mention Bon pour pouvoirs ;

Lactionnaire a la possibilit de dsigner une deuximepersonne pour le reprsenter, au cas o la premire ne peutpas assister lAssemble.


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Modle de feuille de pouvoirs

Assemble GnraleOrdinairedu mardi 28 avril 2015

jO`dG edG `G2015jHCG 28AKdG

POUVOIRS

Je soussign (e)

Adresse

Propritaire de(1)

Actions

Agissant en qualit dactionnaire dAttijariwafa bank constituepour mandataire sans facult de substituer

M. (Mme)

ou son dfaut M. (Mme)

pour me reprsenter lAssemble Gnrale Ordinaire convoquepour le mardi 28 avril 2015 11 heures au sige social sis 2, boulevardMoulay Youssef Casablanca. En consquence, assister laditeAssemble Gnrale Ordinaire, signer la feuille de prsence ettoutes autres pices, prendre part toutes dlibrations, mettretous votes et gnralement, faire le ncessaire.

Le prsent pouvoir conservera tous ses effets pour toutes lesAssembles successivement runies leffet de dlibrer surle mme ordre du jour en cas de remise pour dfaut de quorumou toute autre cause.

Fait , le

Signature (2)

(1)Nombre dactions en toutes lettres(2)Faire prcder la signature de la mention manuscrite Bon pour pouvoirs

)

(

)1(

)

(

)

(

)

(

2015 28

2

.

.

.

)2(

)1(

)2(

Attijariwafa bank socit anonyme au capital de 2 035 272 260 DH - Sige social : 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca. Agre en qualit

dtablissement de crdit par arrt du ministre des finances et de la privatisation n 2269-03 du 22 dcembre 2003 tel que modifi et complt - RC 333.

. : 2 2 035 272 260 .333 . 2003 22 2269-03


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Les droits de lactionnaire

Les droits confrs par la dtention dactions Attijariwafa bank sont lessuivants :

Qun droit pcuniaire : la dtention dactions donne droit un dividendedont le montant est approuv le jour de lAssemble Gnrale ;

Qun droit linformation : laction confre son porteur le droit dedemander des informations concernant la banque et ses rsultats ;

Qun droit de vote : chaque action correspond un droit de vote qui peuttre exerc le jour de lAssemble Gnrale par lactionnaire, pour seprononcer sur les rsolutions soumises lordre du jour.

Recommandations

La sance du 28 avril 2015 dmarrera 11 h 00 prcises, et les actionnairesseront accueillis partir de 10 h 30.

Il est par consquent conseill :

Qde se prsenter lavance la salle de lAssemble, muni de sa carte

didentit nationale pour signer la feuille de prsence ;Qde bien vouloir se conformer aux indications donnes en sance sur

les modalits de vote.

Sinformer sur Attijariwafa bank

Le Secrtariat du Conseil dAttijariwafa bank met la disposition des actionnaires

lensemble des documents institutionnels et financiers dits par le Groupe.Ces documents peuvent tre rcuprs par diffrents moyens, selon laconvenance des actionnaires :

Qau sige de la banque, sis 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca, Maroc ;

Qpar tlphone, au 05 22 46 97 15 ;

Qpar fax, au 05 22 46 99 22.

Attijariwafa bank sengage ainsi fournir ses actionnaires une informationrgulire et efficace, conformment aux meilleurs standards internationauxet la rglementation en vigueur.

Informations pratiques


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Ordre du jour de lAssemble

Lecture des rapports du Conseil dAdministration et des Commissaires

aux Comptes et approbation des comptes de lexercice clos au 31

dcembre 2014.

Approbation des conventions vises larticle 56 et suivants de la loi

17-95 relative aux socits anonymes telle que modifie et complte

par la loi 20/05.

Affectation du rsultat.

Quitus aux Administrateurs et aux Commissaires aux Comptes.

Fixation des jetons de prsence allous au Conseil dAdministration.

Renouvellement du mandat dun Administrateur.

Dmission dun Administrateur.

Ratification de la cooptation dun nouvel Administrateur.

Rapport sur laugmentation de capital rserve aux salaris.

Pouvoirs en vue des formalits lgales.Questions diverses.

Les actionnaires runissant les conditions exiges par larticle 117 de la loi 17-95

relative aux socits anonymes telle que modifie et complte par la loi 20/05,

peuvent demander, par lettre recommande avec accus de rception au sige

social dans les dix jours qui suivent cet avis, linscription de projets de rsolutions

lordre du jour.


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Premire rsolution

L Assemble Gnrale, aprs avoir entendu la lecture des rapports du Conseil dAdministrationet des Commissaires aux Comptes sur lexercice clos au 31 dcembre 2014, approuveexpressment les tats de synthse dudit exercice tels quils lui ont t prsents, ainsique les oprations traduites dans ces tats ou rsumes dans ces rapports se soldant parun bnfice net de 3.544.113.989,36 dirhams.

Deuxime rsolution

L Assemble Gnrale, aprs avoir entendu la lecture du rapport spcial des Commissairesaux Comptes, sur les conventions relevant des articles 56 et suivants de la loi 17/95 relativeaux socits anonymes telle que modifie et complte par la loi 20/05, approuve lesconclusions dudit rapport et les conventions qui y sont mentionnes.

Troisime rsolution

L Assemble Gnrale approuve laffectation des rsultats propose par le ConseildAdministration savoir :

Rsultat net de lexercice 3.544.113.989,36Report des exercices prcdents 6.509.709,04

BENEFICE DISTRIBUABLE 3.550.623.698,40

REPARTITION :Dividende statutaire 6 % 122.116.335,60Somme ncessaire pour porter le dividendepar action 10dirhams

1.913.155.924,40

SOIT UN TOTAL DE DISTRIBUTION DE 2.035.272.260,00Mise en rserves extraordinaires 1.509.000.000,00Report nouveau 6.351.438,40

En consquence, lAssemble Gnrale Ordinaire dcide dattribuer chacune des actionscomposant le capital social, pour une anne de jouissance, un dividende de 10 dirhamsqui sera mis en paiement partir du 1erjuillet 2015, au sige de la banque conformment la rglementation en vigueur.

Quatrime rsolution

En consquence des rsolutions prcdentes, lAssemble Gnrale confre auxmembres du Conseil dAdministration, quitus dfinitif et sans rserve, de leur gestionpendant lexercice dont les comptes ont t ci-dessus approuvs et aux Commissairesaux Comptes pour leur mandat durant ledit exercice.

Projet de rsolutions de lAssembleGnrale Ordinaire


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Cinquime rsolution

L Assemble Gnrale fixe le montant des jetons de prsence allouer aux membres duConseil dAdministration au titre de lexercice 2015 4.000.000 DH.

Le Conseil dAdministration rpartira cette somme entre ses membres, dans les proportionsquil jugera convenables.

Sixime rsolutionL Assemble Gnrale, aprs avoir constat que le mandat dAdministrateur de la SIGERreprsente par M. Mohamed Mounir El Majidi, venait chance lissue de la prsenteAssemble, dcide de renouveler ledit mandat pour la dure statutaire de six annes, quiexpirera par consquent le jour de lAssemble Gnrale qui statuera sur les comptesde lexercice 2020.

Septime rsolution

L Assemble Gnrale prend acte de la dmission de son poste dAdministrateur deM. Hassan Ouriagli et de sa dsignation en tant que reprsentant permanent de la SNI.

Huitime rsolution

L Assemble Gnrale, ratifie la cooptation, dcide par le Conseil dAdministrationdu 9 dcembre 2014, de Monsieur Abdelmjid Tazlaoui en qualit dAdministrateur enremplacement de Monsieur Hassan Ouriagli et ce pour la dure restant courir dumandat de ce dernier, qui expirera par consquent le jour de lAssemble Gnrale quistatuera sur les comptes de lexercice 2016.

Neuvime rsolution

L Assemble Gnrale prend acte de ce qui lui a t rendu compte par le ConseildAdministration relativement aux pouvoirs qui lui ont t confrs pour procder la

ralisation daugmentations de capital rserves aux salaris de la socit et de sesfiliales au Maroc et ltranger.

Dixime rsolution

L Assemble Gnrale donne tous pouvoirs au porteur dun original ou dune copie desprsentes pour accomplir les formalits de publicit ou autres prescrites par la loi.


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Action :laction est une part du capital de la banque. Elle a une dure de vie illimite et confre son

porteur un droit au bnfice et la participation la gestion de lentreprise (droit de vote).

Rsultat net part du groupe :bnfice (ou perte) net(te) consolid(e) de la banque, aprs dductiondes profits correspondant aux participations minoritaires.

Bnfice par action :le bnfice par action est lenrichissement dun actionnaire dtenant une action

au cours dun exercice. Il est calcul en rapportant le bnfice net au nombre dactions de la banque.

Dividende :partie des bnfices raliss par le Groupe qui sert rmunrer les actionnaires.

Il est propos par le Conseil dAdministration et valid par lAssemble Gnrale.

PER :le Price Earning Ratio est le rapport entre le cours de laction et le bnfice net par action. Il

permet de voir combien de fois le cours de laction capitalise le bnfice.

RoE (Return on Equity) :ratio de rendement des fonds propres, il mesure le rapport entre

le bnfice net et les fonds propres dterminant ainsi la rentabilit de ces fonds.

CDVM :le Conseil Dontologique des Valeurs Mobilires est lautorit de rgulation des marchs

financiers marocains. Il veille laborer les rglements des marchs, protger lpargne investie en

valeurs mobilires, surveiller linformation financire dlivre aux investisseurs et aux actionnaires,

et enfin proposer des mesures visant amliorer le bon fonctionnement des marchs.

Anne 2012 2013 2014

Cours de clture 313 305 344Capitalisation boursire la clture (KDH) 62 989 086 62 075 804 70 013 366Maximum de la priode 377,45 345 349Minimum de la priode 304,5 300 303Cours moyen pondr (DH) 332,4 317,7 330,6Volume moyen quotidien March Central (MDH) 19,2 26,0 22,8Volume moyen quotidien March de Blocs (MDH) 15,1 0,0 1,1Performance de l'action -10,60% -2,60% 12,80%Rendement des fonds propres 17,60% 15,40% 14,60%Dividende 9 9,5 10

PER 14,00x 14,99x 16,08xRendement des dividendes 2,88% 3,11% 2,91%

Tableau de bord de lactionnaire

Lexique de lactionnaire


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Assemble Gnrale Ordinaire du 28 avril 2015

Formulaire adresser : Attijariwafa bank Secrtariat du Conseil 2, bd Moulay Youssef, Casablanca

Fax : 05 22 46 99 22

Je soussign(e)

Nom et prnom ..................................................................................................................................................................................................................

Adresse .........................................................................................................................................................................................................................................

titulaire de .................................... actions

prie Attijariwafa bank de lui faire parvenir, en vue de lAssemble Gnrale Ordinaireconvoque pour le mardi 28 avril 2015, les documents et renseignements suivants :

......................................................................................................................................................................................................................................................................

......................................................................................................................................................................................................................................................................

......................................................................................................................................................................................................................................................................

Fait ................................................................... le ............................................................... 2015

Signature

Demande denvoi de documentset renseignements


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2014LO 31 jZ G FdG H ah Q dG14

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