LE FINANCEMENT DES PME DANS LE CONTEXTE DE LA COVID-19

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LE FINANCEMENT DES PME DANS LE CONTEXTE DE LA COVID-19

CE WEBINAIRE EST ORGANISÉ EN PARTENARIAT AVEC:

Notre webinaire débutera sous peu …

La durée du webinaire de ce jour est d’une heure, incluant les questions et réponses

Pour un meilleur confort d’écoute, tous les micros des participants seront désactivés pendant la présentation et réouverts pendant les échanges

Les questions peuvent aussi être soumises via le "Chat" ou "Q & A"

Eventuellement, vous pouvez aussi cliquer sur l'icône « Raise Hands » pour poser vos questions ou effectuer des commentaires en live. Pour ce faire, assurez vous d’avoir un microphone fonctionnel

Les diapositives et un enregistrement du webinaire seront distribués au terme de la session

Envoyez un message aux organisateurs si vous rencontrez des problèmes techniques

N'oubliez pas de remplir le questionnaire qui apparaîtra automatiquement sur votre navigateur à la fin de la session

INFORMATIONS SUR LE WEBINAIRE

MFW4A WEBINAR SERIES

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“LE FINANCE MENT DES PME DANS LE CONTEXTE DE LA COVID-19”

• INFORMATION SUR LE WEBINAIRE

PRESENTATION DE MFW4A

INTRODUCTION

FINANCEMENT BANCAIRE DES PME

PME ET CAPITAL-INVESTISSEMENT

DISCUSSION

CONCLUSION

• Initiative du G8 lancée en octobre 2007

• Plate-forme commune pour l'harmonisation et la facilitation du développement du secteur financier ainsi que le partage des connaissances

• Regroupe les partenaires au développement, les gouvernements africains, le secteur privé et les acteurs du secteur financier

• Objectif de contribuer à la réalisation du plein potentiel du secteur financier africain afin de stimuler le développement économique et de réduire la pauvreté en Afrique

MFW4A: VISION & MISSIONS


3


INFORMATION SUR LE WEBINAIRE

• PRESENTATION DE MFW4A

INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

PILIERS DE MFW4A

Notre programme de travail englobe trois piliers stratégiques interdépendants:


4

Inclusion financière Financement à long terme Stabilité et gouvernance financière

• Finance numérique • Financement de l’agriculture • Financement des PME • Financement du commerce • Assurance

• Investisseurs institutionnels • Financement de l’habitat • Marché de capitaux

• Communité des superviseurs bancaires africains (CSBA)

Gestion du savoir & plaidoyer




INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

MEMBRES / BAILLEURS DE MFW4A

www.mfw4a.org

[email protected]


5




INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

http://www.mfw4a.org/

6


Introduction

Hugues Kamewe Tsafack Conseiller en développement du secteur financier

MFW4A




• INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

Introduction


7

Répercussions Macroéconomiques

Chute des revenus d'exportation d’environ 100 milliards de dollars en 2020

Augmentation des dépenses de santé publique à 11 milliards de dollars US en 2020

Doublement des déficits budgétaires et réduction drastique des marges budgétaires

Baisse significative de la consommation des ménages et de la demande intérieure

Accroissement de la dette extérieure libellée en devises et dans l’ensemble les niveaux d’endettement devrait s’accroître de 10 points de pourcentage du PIB

Risque de dévaluation et de défaut pour des pays africains

Récession en Afrique en 2020 (-2.1% et -5.1%) – Banque Mondiale




• INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION


8

Impact Economique sur les Entreprises

Détérioration de la productivité dans de nombreux secteurs et entreprises – report/annulation des projets d’investissement, baisse du chiffre d’affaires

Pertes estimées de chiffres d’affaires “20 - 40 milliards $” pour les PME en Afrique en 2020 due à la pandémie (AGF, mai 2020)

De nombreuses entreprises, en particulier les PME, en situation de stress, fonctionnent au ralenti, voire ont fermé et risquent de faire faillite - Au Sénégal, 90% des PMEs affectées par la crise actuelle (Enquête ADPME, Mai 2020)

Dans l’UEMOA (Rapport CCR-UEMOA, mai 2020), le chiffre d’affaires du secteur des services devrait connaître une baisse de plus de 50 % avec l’arrêt quasi-total des activités de tourisme (100 %), d’hôtellerie (95 %), de restauration (95 %) et d’agence de voyage (95 %). Baisse du chiffre d’affaires dans l’industrie (-25%), l’agriculture, l’élevage et les pêches

Introduction “LE FINANCE MENT DES PME DANS LE CONTEXTE DE LA COVID-19”



• INTRODUCTION

FINANCEMENT BANCAIRE DES

PME

PME ET CAPITAL-

INVESTISSEMENT

DISCUSSION

CONCLUSION


9

Dégradation générale de la solvabilité des PME avec des conséquences, tant sur l’offre que de la

demande de crédits

Augmentation anticipée du taux de défaut des entreprises, spécialement des PME

Hausse de la demande des crédits court terme pour soulager la trésorerie (salaires et fournisseurs)

Réticence des institutions financières à financer des entreprises en difficultés dans un contexte

d’incertitudes accrues, malgré les aménagements règlementaires

Besoin d’informations et d’accompagnement des PME pour bénéficier de certaines mesures de

soutien aux entreprises comme le report d’échéances, la restructuration des dettes.

Introduction

.

Impact sur le financement des PMEs “LE FINANCE MENT DES PME DANS LE CONTEXTE DE LA COVID-19”



• INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION


10

Introduction

Mesures de Soutien au financement des PMEs

Ajustement du cadre règlementaire pour les Institutions Financières - IFs (e.g. apport de liquidité,

flexibilité dans le respect des ratios prudentiels, encadrement des reports d’échéance, etc.)

Différés de remboursement accordés par les Institutions Financières de Développement (IFDs) aux

IFs pour réduire les tensions de liquidité et préserver des marges de financement des

entreprises/PME

Activation des mécanismes de garantie par les Etats et les IFDs

Remise/Report des impôts et taxes et reprise/différé de paiement de certaines charges d’exploitation

Adaptation des IFs à l’environnement du Covid-19

Réorganisation de la relation client

Accélération de la Digitalisation

Flexibilité et mise à disposition de nouvelles lignes de financement




• INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION





• INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

Panélistes

Denis RUBRICE, Administrateur Directeur Général, BICIGUI (Guinée)

Almoustapha TOURE, Directeur Clientèles Particuliers et Professionnels, BMS – SA (Mali)

Jean Michel SEVERINO, Président, Investisseurs & Partenaires (I&P)

Tarik HADDI, Directeur Général, Azur Partners (Maroc)

Cyril COLLON, Directeur Général, Partech 11

AGENDA


12

1. LE FINANCEMENT BANCAIRE DES PME

2. LE FINANCEMENT DES PME PAR LE CAPITAL-INVESTISSEMENT

3. DISCUSSION: QUESTIONS & REPONSES




• INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

LE FINANCEMENT BANCAIRE DES PME





INTRODUCTION

• FINANCEMENT BANCAIRE DES PME


DISCUSSION

CONCLUSION

Denis RUBRICE Administrateur Directeur Général

BICIGUI

13

83.000 client Particuliers

Professionnels

Entreprises

Institutionnels

Associations

Réseau

d’agences Financement de

l’économie Collecte de dépôts

bancaires

14

La BICIGUI et le marché bancaire guinéen

14

70.000

Sociétés commerciales ou

industrielles réalisant un

CA = > € 1 million, ...

Entrepreneurs individuels,

Professions libérales,

microsociétés, ...

Salariés

Particuliers

Entreprises

Professionnels

La segmentation commerciale de la clientèle BICIGUI

10.000

500

15

Baisse du taux

de base BICIGUI

Remise

exceptionnelle

sur le taux

des crédits

amortissables

Evaluation des

impacts et des

besoins

Remise des frais

de location TPE* Gratuité des frais

d’installation TPE*

Les mesures de soutien de la BICIGUI à sa clientèle PME

Réduction des

frais de dossier

*Terminaux de Paiement Electronique

16

MERCI BICIGUI Avenue de la

République BP 1484

Conakry

www.bicigui.com

LE FINANCEMENT BANCAIRE DES PME





INTRODUCTION

• FINANCEMENT BANCAIRE DES PME


DISCUSSION

CONCLUSION

Almoustapha TOURE Directeur - Clientèles Particuliers et Professionnels

Banque Malienne de Solidarité (BMS)

18

CONTENU

I- Présentation de la BMS-sa et de sa stratégie PME

II- Principaux défis auxquels les PME sont confrontées en raison de la crise COVID-19

III- Principaux défis auxquels votre institution est confrontée

BMS SA, la meilleure réponse à vos besoins 19

IV- Réponses / actions immédiates prises à la suite de COVID-19 en appui aux entreprises

dans votre portefeuille

I- Présentation de la BMS-sa et de sa stratégie PME


Dénomination: Banque Malienne de Solidarité (BMS-sa) 2002 : Création de la BMS-sa 2005: Fusion-absorption de Crédit Initiative SA, Institution spécialisée dans le Financement des PME-PMI et Ouverture à l’international.

2015 : Fusion-absorption de la Banque de l’Habitat du Mali (BHM), institution spécialisée dans le financement de l’habitat et de l’immobilier

-Capital : FCFA 34 590 -Total Bilan : FCFA 841 299 -Crédits : FCFA 537 005 -Dépôts : FCFA 549 161 -Résultat net : FCFA 6 865 -Nombre d’agence : 40


I- Présentation de la BMS-sa et de sa stratégie PME (suite) Par une politique volontaire, la BMS-sa a décidé de se positionner comme le « Partenaire des PME pour leur croissance et pour leur développement. »

II- Principaux défis auxquels les PME sont confrontées en raison de la crise

COVID-19


Trésorerie

Approvisionnement Production Commercialisation Ressources humaines

-Arrêt/Ralentissement des

encaissements

- Retard dans les paiements des factures,

mandat, etc.

-Proposition de repousser les paiements

-Pression pour le paiement des charges

fixes

-Rallongement des délais

-Fluctuation des prix de certaines

matières premières

-indisponibilité des matières

premières

-Baisse de la production

-indisponibilité des SAV

-rallongement des délais de

production

-Perte de clients

-Arrêt/ralentissement des

ventes

-Chômage technique

-Licenciement

-Charge d’accompagnement

pour les mesures barrières

-Congé « Forcé »

-Mesures barrières :

-Horaires d’ouverture et de fermeture réduits

-Fermeture des frontières

-Couvre-feu

-Confinement

-Distanciation sociale (limitation des regroupements de personnes, etc.)

-Rotation des équipes

-Télétravail

Secteurs :

-Hôtellerie

-Transport (voyageurs et de marchandises)

--Prestations de services : Agence de tourisme et de voyage, sociétés de sous-traitance dans les mines, etc.)

-Industries dont Agro-alimentaire

-Microfinance

BMS SA, la meilleure réponse à vos besoins

- Produits innovants adaptés - Continuité de l’activité : accessibilité à la clientèle - Garder l’équilibre financier - Répondre efficacement aux besoins des clients - Respect des mesures barrières dans les agences - Rassurer les PTF

III- Principaux défis auxquels l’institution est confrontée :

23


IV- Réponses / actions immédiates prises à la suite de COVID-19 en

appui aux entreprises dans votre portefeuille - Application des mesures de report adoptées par la BCEAO en faveur de la

clientèle - Sollicitation des fonds de garanties pour la couverture des restructurations de

crédits - Offre de crédit aux entreprises pour la constitution de stock de sécurité en

matière première à des taux concessionnels - Soutenir l’accompagnement de la clientèle à des conditions souples

MERCI POUR VOTRE AIMABLE ATTENTION !!!

25 BMS SA, la meilleure réponse à vos besoins






INTRODUCTION


• PME ET CAPITAL-INVESTISSEMENT

DISCUSSION

CONCLUSION

Jean-Michel SEVERINO Président

INVESTISSEURS & PARTENAIRES (I&P)

26

LES PME A L’ERE DU CORONAVIRUS

Présentation par Jean-Michel Severino CEO, I&P

Making Finance Work for Africa

Webinaire – 25 juin 2020

28

• UNE EQUIPE DE 100 SALARIES, BASEE EN AFRIQUE ET FRANCE

• 9 BUREAUX, 7 EN AFRIQUE, UNE OUVERTURE EN COURS AU KENYA

• 5 FONDS AFRICAINS, 2 EN COURS DE CREATION

• 4 FONDS CONTINENTAUX

• 210 MILLION EUROS D’ACTIFS SOUS GESTION

• UNE FIRME ACTIVE DE CONSEIL

UNE EQUIPE AFRO-FRANCAISE ENGAGEE UN PROJET DE TRANSFORMATION A LONG TERME POUR L’AFRIQUE

SOUTENU PAR + DE 70 INVESTISSEURS AFRICAINS, EUROPEENS ET INTERNATIONAUX

+ DE 150 ENTREPRISES PARTENAIRES

• SITUÉES DANS 16 PAYS AFRICAINS : SÉNÉGAL, MAURITANIE, MALI, NIGER, CÔTE D’IVOIRE, BÉNIN, BURKINA FASO, CAMEROUN, OUGANDA, NAMIBIE, MADAGASCAR, RDC, COMORES, GABON, KENYA ET GHANA

• OPÉRANT DANS DES SECTEURS DIVERSIFIÉS : AGRO-INDUSTRIE, SANTÉ, MATÉRIAUX DE CONSTRUCTIONS, IT, ÉDUCATION, ÉNERGIES RENOUVELABLES ETC.

I&P, une « B Corp » depuis 18 ans , entièrement dédiée au soutien de l’entrepreneuriat en Afrique

• INVESTISSEURS INSTITUTIONNELS ET INSTITUTIONS FINANCIÈRES DE DÉVELOPPEMENT (BAfD, BOAD, PROPARCO, BANQUE EUROPÉENNE D’INVESTISSEMENT, FONSIS…)

• ENTREPRISES, INVESTISSEURS PRIVÉS (DANONE, CFAO, CRÉDIT COOPÉRATIF, BRED, TOTAL, ORANGE, SOCIÉTÉ GÉNÉRALE, NSIA, EUROFIND , ASKIA, ADEFI, AXIAN, SONAR,…)

• FONDATIONS, FAMILY OFFICES, PERSONNES PHYSIQUES (ARGIDIUS, EDMOND DE ROTHSCHILD, CARITAS, SOROS, SMALL FOUNDATION, SIDI…)

• SOUTENIR L’EMERGENCE D’UNE NOUVELLE GENERATION D’ENTREPRENEURS RESPONSABLES

• SOUTENIR L’EMERGENCE D’UNE NOUVELLE GENERATION D’ENTREPRENEURS RESPONSABLES

• SOUTENIR L’EMERGENCE D’UNE NOUVELLE GENERATION

28

LES PME AFRICAINES DOIVENT FAIRE FACE A UNE CRISE ECONOMIQUE MAJEURE

• Dans un premier temps, les PME subissent un choc externe majeur (rupture des chaînes d'approvisionnement, rupture des contrats d'exportation, rupture des activités domestiques, rupture des dynamiques de levée de fonds…)

• Dans un second temps, la demande domestique pourrait profondément affecter les PME, selon les stratégies macroéconomiques adoptées dans chaque pays (arriérés intérieurs, resserrement du crédit, baisse des dépenses publiques, niveau des recettes publiques…)

• 80% des bailleurs de fonds des PME en Afrique déclarent qu'aucun programme majeur d'aide financière ou de lutte contre le chômage n'est mis en œuvre par les gouvernements pour lever les obstacles à l’activité des PME (Collaborative for Frontier Finance / CFF – Avril 2020).

• 90% des institutions finançant les PME signalent déjà une baisse de la demande de leurs clients, et 78% indiquent que ces PME rencontrent des difficultés à rémunérer leur personnel.

• Le portefeuille de clients d’I&P est également affecté, tout comme d’autres bailleurs de fonds spécialisés dans les PME (selon une étude portant sur 90 fonds)

• Selon l’initiative CFF, 80% des fonds finançant des PME déclarent que plus de 50% de leurs clients auront besoin d'un soutien de liquidités sous forme de dette ou de subventions pour faire face à la crise.

• Au-delà des besoins de financement: un besoin d'assistance technique également, en particulier pour la gestion de crise, la restructuration financière et le repositionnement stratégique après la crise

29

ACTIONS ENTREPRISES JUSQU’À PRESENT PAR I&P

• Aider en priorité nos clients à faire efficacement face à la crise sanitaire en mode d'urgence

• Soutenir activement nos clients vis-à-vis de leurs contraintes de liquidité et les accompagner dans l'adoption de mesures contra-cycliques sur les marchés

• Négocier des flexibilités avec les investisseurs pour mieux répondre aux besoins des PME

• Réorienter les mécanismes existants de soutien aux PME: exemple du programme UE / IPAS pour le Sahel

• Renforcer la collaboration avec nos PME-clientes pour contribuer à une meilleure lutte contre le coronavirus (éducation, santé, médias…)

30

FOURNIR DAVANTAGE DE SOUTIEN FINANCIER DANS LES PROCHAINS MOIS SERA DETERMINANT POUR LES PME

• L’initiative IPC19 : Octroi de prêts à taux zéro à de Très Petites Entreprises (TPE) sous forme de subventions

• L’initiative CFF/IP : Fournir un soutien sous forme de liquidités par des prêts sans garantie aux PME via des fonds de capital-investissement africains, et renforcer l'écosystème financier

31

UNE REACTION RAPIDE URGE, dans la mesure où l’impact de la crise risque de s’accentuer …

32






INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

Tarik HADDI Directeur Général AZUR PARTNERS

33

Présentation de Azur Partners

1. Société de gestion de fonds d’investissement indépendante créée il y a 10 ans 2. Orientée capital risque (et retournement) 3. Fonds à impact qui visent la maximisation de valeur pour l’ensemble des parties prenantes à travers des

objectifs d’impacts sociaux économiques prédéterminés, les meilleures pratiques en matière de gouvernance et de responsabilité environnemental et social de l’entreprise

4. Des Investisseurs de premier plan tant nationaux qu’internationaux dont la CCG et la BAD 5. Une approche smart capital qui associe au financement, le mentorat, le coaching comportemental,

l’assistance technique et le monitoring

6. Secteurs: l’agriculture, l’agroalimentaire et les PME innovantes notamment dans les activités de la nouvelle économie

7. Aujourd’hui Azur Partners, c’est 3 fonds sous gestion pour un portefeuille cible de 35 participations représentant plus de 1.000 emplois directs




INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

34

Principaux défis pour les PME & l’Institution

1. 142.000 entreprises ont été affectées par la crise dont 98% de PME 2. 726.000 réductions de postes (20 % de la main-d’œuvre) 3. Le secteur informel est encore plus sévèrement touché

4. Pour les startups: agilité et résilience, notamment dans les industries du E-commerce, l’Edtech, la

Fintech et l’Industrie 4.0, malgré une perte de 40% de CA et le report des négociations des levées de fonds dans 50% des cas

5. Les principaux défis pour les PME : (i) la sauvegarde du capital humain, (ii) les ruptures des chaines logistiques et (iii) les risques de trésorerie

6. Le premier financement des PME c’est le crédit inter-entreprise avec un risque de faillites en cascade qui empêcherait toute relance dans le moyen et le long terme

7. Pour les fonds d’investissement cela se traduit par : • des besoins de suivi plus rapproché de la situation des participations • Une attente d’accompagnement accru de leurs dirigeants • des réajustements éventuels des flux d’investissement et des valorisations • et un soutien fort des LPs à aller chercher




INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

35

Accompagnement des entreprises du portefeuille

1. Mise en place des procédures sanitaires et de sauvegarde

2. Gestion des liquidités: • baisse des coûts • chômage partiel • optimisation des mesures prises par l’Etat • négociation avec les banques des lignes additionnelles • recouvrement des créances clients (grands comptes) • accélération des follow-on pour certaines participations • adaptation des business models au paysage concurentiel post crise si possible • analyse des opportunités de croissance externe

3. AMIC SUPPORT TPME (hotline pour l’accompagnement juridique et fiscal) 1. Communication LP’s



INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION


Mesures à Moyen et Long Terme 1. Nouveau modèle de développement : nouvelles chaines de valeur régionales et

facteurs de compétitivité 2. Financement bancaire du BFR garanti par l’Etat à taux réduit avec remboursement

étalé sur 7 ans dont 2 années de grâce 3. Fonds propres et assimilés pour assainir les structures financières et pour financer

les investissements du redéploiement des entreprises dans le cadre du nouveau modèle de développement

4. Accélération de la réforme fiscale pour l’incorporation de l’informel et l’amélioration de la compétitivité fiscale des PME

5. Accompagnement des PME pour leur redéploiement et l’intégration des entreprises de l’informel

6. Stimulation de la demande à travers des mécanismes d’incitation de la demande locale et internationale du « Made in Africa »

7. La commande publique comme vecteur de relance économique, en favorisant la production et la consommation locales

8. L’intégration africaine 9. Insuffler la confiance dans un avenir meilleur




INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

Digitalisation de la relation PME

1. E-governement 1. Digitalisation bancaire

2. Crowdfunding

3. Digitalisation des process capital investissement 1. Aller vers une «coinless economy» pour accélérer la bancarisation et le

développement du paiement en ligne et mobile, mais aussi pour lutter contre la circulation du cash et ses implications en termes d’économie informelle, de corruption et de fraude potentielle



INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION


38






INTRODUCTION



DISCUSSION

CONCLUSION

Cyril COLLON Directeur Général

PARTECH

39

29 Pays ciblés

100 Club

d’entrepreneurs et

de managers dans

le domaine

technologique

250+ Introductions au

réseau Partech par

an

173 Firmes dans le

portefeuille

d’investissement

60 Collaborateurs

$1.6bn Actifs sous

gestion

San Francisco

Paris

Berlin

Dakar

Nairobi

Partech est une plateforme d’investissement à orientation mondiale dans le

domaine des technologies et du numérique, avec des bureaux à Paris, à Berlin,

à San Francisco, à Dakar et à Nairobi ; fournissant des capitaux à des firmes en

phase d’amorçage et de croissance.

Partech est une firme de premier plan en

matière d’investissement technologique

dans le monde

40

Partech Africa est le fond de capital-risque le plus important en matière d’investissement technologique

2018

1ère transaction

$143m

Taille du fonds

$0.5-7m

Valeur moyenne des transactions

10

Transactions à ce jour(1)

Series A&B

Opportunités

Echelle d’investissement Secteurs ciblés

Inclusion financière (Fintech,

assurance digitale, nouveaux

modèles de distribution

Services en ligne et par mobile

(commerce, divertissement,

éducation et santé)

La mobilité, les chaînes

logistiques et la digitalisation de

l’économie informelle

Des startups technologiques prêtes à évoluer:

Un produit déjà lancé;

Un modèles d’affaires reconnu

avec + de 500 000 $ de revenus

Une stratégie commerciale validée

Une ambition panafricaine

(1)As of June 2020, 6 investments dislosed publicly

Avec Bing © GeoNames, HERE, Microsoft, Wikipedia

1

Nigeria

South Africa

2

Senegal

1 Egypt

1 Ethiopia Ghana

1

Couverture géographique du portefeuille

41

COVID-19, nos défis depuis mars

• COVID, une nouvelle réalité se dessine • Le monde a change de manière irreversible.

• Comment? On ne le sait pas encore

• Tout le monde est, et/ou sera, impacté

• Les enjeux pour les startups

• La sécurité des équipes et des clients

• Ventes/revenus & BD/acquisition impacté

• La preservation du cash (runway)

• Stabilisation des opérations

• Levée de fonds impactées

• Les enjeux pour les fund managers • Politique d’allocation des reserves (portefeuille)

• Dry powder (nouveaux investissements) + syndication

• Renégociation des mandats (fonds) avec les LPs (top-up,

• durée des fonds, politique de diversification, etc.)

• Deal execution / Due diligence

• Comment supporter son portefeuille?

• Weekly calls avec l’équipe de management

• Message: “Wait & See” n’est pas une option

• Construire les plans de contingence immédiatement + se

• preparer pour le pire

• 1) Continuité opérationnelle • Protéger l’organisation, mettre en place le home office

• Escalation protocol / War room team

• Communiquer !

• 2) Plans de Contingence

• Identifier ces vulnérabilités

• Modéliser et mesurer son profil de risque:

• Stress testing du P&L

• Reduction du burn

• Decision Plan de contingence + implementation rapide

• Besoin en cash (bridge)

• 3) Opportunités! Offensif vs Defensif

42

Contacts

Cyril Collon

General Partner

[email protected]

FIN DES PRESENTATIONS


44




INTRODUCTION



• DISCUSSION

CONCLUSION

DISCUSSION


Envoyez-nous vos questions en utilisant les fonctionnalités de chat et/ou de questions/réponses. Si vous souhaitez poser votre question directement, merci de cliquer sur le bouton « Raise Hand » ou envoyez

un message aux organisateurs.

45




INTRODUCTION



• DISCUSSION

CONCLUSION

CONCLUSION


Contacts

[email protected] +225.20.26.39.53

CCIA, Rue Jean Paul II Abidjan, Cote d’Ivoire

mfw4a.org

46




INTRODUCTION



DISCUSSION

• CONCLUSION

mailto:[email protected]

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