FAMILLE XXANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE

E m m a n u e l l e B o u t i n , Z a c h a r y H u x l e y & Pa s c a l To u p i n

MANDAT

PLAN DE LA PRÉSENTATION

PROFIL DE LA FAMILLE

Situation Plan 1 Plan 2 Placements Solutions

BILAN ET REVENUSACTIF

ACTIF NET

HYPOTHÈSESFINANCIÈRES

Taux d’actualisation:

Durée de la retraite:

Taux d’imposition à la retraite:

PERSONNELLES

PLAN 11- TRAIN DE VIE2- REVENUS3- MANQUE À COMBLER

TRAIN DE VIE À LA RETRAITE

DÉPENSES MONTANT ($)

DÉPENSES

REVENUS

ÉCART

VALEUR ACTUALISÉE

$

REVENUS À LA RETRAITE

DÉPENSES

REVENUS

ÉCART

Régime de pension OPTION A OPTION B

AUTRES REVENUS (après impôt)

MONTANT ($)

Régie des rentes du QuébecPension sécurité de la vieillesseVALEUR ACTUALISÉE

$

MANQUE À COMBLER

DÉPENSES

REVENUS

ÉCART

$DépensesRevenusManque à combler

$Manque à comblerAutres dettesAutres revenus

SURPLUS $

PLAN 21- TRAIN DE VIE2- REVENUS3- MANQUE À COMBLER

TRAIN DE VIE À LA RETRAITE

DÉPENSES

REVENUS

ÉCART

DÉPENSES MONTANT ($)

VALEUR ACTUALISÉE

$

REVENUS À LA RETRAITERégime de pension OPTION

AOPTION B

DÉPENSES

REVENUS

ÉCART

AUTRES REVENUS (après impôt)

MONTANT ($)

Régie des rentes du QuébecPension sécurité de la vieillesseVALEUR ACTUALISÉE

$

MANQUE À COMBLER

DÉPENSES

REVENUS

ÉCART

$RevenusDépensesManque à combler

$Manque à comblerAutres dettesAutres revenus

SURPLUS $

COMPARAISON DES PLANSPLAN 1

SURPLUS:

PLAN 2

SURPLUS:

Résultat:

PLACEMENTS1- VÉHICULES DE PLACEMENT2- RELATION RISQUE-RENDEMENT3- PRODUITS DE PLACEMENT

VÉHICULES DE PLACEMENT

RELATION RISQUE-RENDEMENT

1

2

3

4

RISQUE

REND

EMEN

T ES

PÉRÉ

Actionsprivilégiées

Bons du trésor et CPG

Obligations

Actions ordinaires

PRODUITS DE PLACEMENT

RECOMMANDATIONS1- PROFIL D’ INVESTISSEMENT2- ACTIONS BOURSIÈRES3- RÉPARTIT ION DU PORTEFEUILLE

PROFIL D’INVESTISSEMENT

PROFIL GLOBAL

TOLÉRANCE AU RISQUE HORIZON DE TEMPS

ACTIONS BOURSIÈRES

RendementVolatilité

DividendeBêta

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE

60%10%

30%

Obligations CPG Actions

RENDEMENT ESPÉRÉ

RÉPARTITION ET RENDEMENT

ACTIONS X %

CPG X %

OBLIGATIONS X %

MOYENNE X %

AUTRES RECOMMANDATIONS

FAMILLE XXPRÉCISIONS ET QUESTIONS

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À SUPPRIMERhttp://www.rbcassurances.com/quote/rbc/personal/life/assurance-vie-temporaire-soumission.html