FAMILLE XX
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FAMILLE XX ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin
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FAMILLE XX. ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE. Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin. MANDAT. PLAN DE LA PRÉSENTATION. PROFIL DE LA FAMILLE. Situation. Plan 1. Plan 2. Placements. Solutions. BILAN ET REVENUS. HYPOTHÈSES. PLAN 1. 1- TRAIN DE VIE 2- REVENUS - PowerPoint PPT Presentation
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FAMILLE XXANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE
E m m a n u e l l e B o u t i n , Z a c h a r y H u x l e y & Pa s c a l To u p i n
MANDAT
PLAN DE LA PRÉSENTATION
PROFIL DE LA FAMILLE
Situation Plan 1 Plan 2 Placements Solutions
BILAN ET REVENUSACTIF
ACTIF NET
HYPOTHÈSESFINANCIÈRES
Taux d’actualisation:
Durée de la retraite:
Taux d’imposition à la retraite:
PERSONNELLES
PLAN 11- TRAIN DE VIE2- REVENUS3- MANQUE À COMBLER
TRAIN DE VIE À LA RETRAITE
DÉPENSES MONTANT ($)
DÉPENSES
REVENUS
ÉCART
VALEUR ACTUALISÉE
$
REVENUS À LA RETRAITE
DÉPENSES
REVENUS
ÉCART
Régime de pension OPTION A OPTION B
AUTRES REVENUS (après impôt)
MONTANT ($)
Régie des rentes du QuébecPension sécurité de la vieillesseVALEUR ACTUALISÉE
$
MANQUE À COMBLER
DÉPENSES
REVENUS
ÉCART
$DépensesRevenusManque à combler
$Manque à comblerAutres dettesAutres revenus
SURPLUS $
PLAN 21- TRAIN DE VIE2- REVENUS3- MANQUE À COMBLER
TRAIN DE VIE À LA RETRAITE
DÉPENSES
REVENUS
ÉCART
DÉPENSES MONTANT ($)
VALEUR ACTUALISÉE
$
REVENUS À LA RETRAITERégime de pension OPTION
AOPTION B
DÉPENSES
REVENUS
ÉCART
AUTRES REVENUS (après impôt)
MONTANT ($)
Régie des rentes du QuébecPension sécurité de la vieillesseVALEUR ACTUALISÉE
$
MANQUE À COMBLER
DÉPENSES
REVENUS
ÉCART
$RevenusDépensesManque à combler
$Manque à comblerAutres dettesAutres revenus
SURPLUS $
COMPARAISON DES PLANSPLAN 1
SURPLUS:
PLAN 2
SURPLUS:
Résultat:
PLACEMENTS1- VÉHICULES DE PLACEMENT2- RELATION RISQUE-RENDEMENT3- PRODUITS DE PLACEMENT
VÉHICULES DE PLACEMENT
RELATION RISQUE-RENDEMENT
1
2
3
4
RISQUE
REND
EMEN
T ES
PÉRÉ
Actionsprivilégiées
Bons du trésor et CPG
Obligations
Actions ordinaires
PRODUITS DE PLACEMENT
RECOMMANDATIONS1- PROFIL D’ INVESTISSEMENT2- ACTIONS BOURSIÈRES3- RÉPARTIT ION DU PORTEFEUILLE
PROFIL D’INVESTISSEMENT
PROFIL GLOBAL
TOLÉRANCE AU RISQUE HORIZON DE TEMPS
ACTIONS BOURSIÈRES
RendementVolatilité
DividendeBêta
RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE
60%10%
30%
Obligations CPG Actions
RENDEMENT ESPÉRÉ
RÉPARTITION ET RENDEMENT
ACTIONS X %
CPG X %
OBLIGATIONS X %
MOYENNE X %
AUTRES RECOMMANDATIONS
FAMILLE XXPRÉCISIONS ET QUESTIONS
E m m a n u e l l e B o u t i n , Z a c h a r y H u x l e y & Pa s c a l To u p i n
À SUPPRIMERhttp://www.rbcassurances.com/quote/rbc/personal/life/assurance-vie-temporaire-soumission.html
