Post on 20-May-2018
Guide Entreprise E-Banking 2
Table des matières
I. Introduction .................................................................................................................................. 3
II. Première connection au site BNA e-banking ...................................................................... 4
III. Consultation ............................................................................................................................. 6
III.1 Solde des comptes .................................................................................................................... 6
III.1.1 Recherche d’opérations ........................................................................................................... 7
III.1.2 Téléchargement des opérations ............................................................................................. 9
IV. Transfert .................................................................................................................................. 12
IV.1 Envoyer vos remises à votre banque .................................................................................... 12
IV.1.1 Virement DGI ARTS : ........................................................................................................... 12
IV.1.2 Virement EDI ......................................................................................................................... 14
IV.2 Vos fichiers envoyés ................................................................................................................. 15
IV.3 Télécharger vos compte-rendus d’exécution ....................................................................... 20
V. Virements .................................................................................................................................... 21
V.1 Virement de compte à compte ................................................................................................. 21
V.2 Signature des virement .............................................................................................................. 25
V.3 Historique des virements ponctuels ......................................................................................... 27
VI. Services................................................................................................................................... 28
VI.1 Commande de chéquiers ........................................................................................................ 28
VI.2 Historique des commandes de chéquires ............................................................................ 31
VI.3 Impression RIB .......................................................................................................................... 32
VI.4 Cours des devises .................................................................................................................... 34
VI.5 Liste des agences .................................................................................................................... 35
VII Administration ........................................................................................................................... 36
VII.1 Changement de mot de passe .............................................................................................. 36
VII.2 Messages personnel ............................................................................................................... 38
Guide Entreprise E-Banking 3
I. Introduction
Le E-Banking est une solution de banque en ligne, mettant à la disposition de la clientèle de
la Banque de nombreux services qui lui permettent de gérer à distance ses comptes, et ce
24H/24 et 7jrs/7.
Ce guide est élaboré afin d’orienter et accompagner les clients de la BNA pour la réalisation
de chaque service proposé sur le site « e-banking.BNA ».
Pour toutes demandes d’informations ou de réclamations, ci-après les coordonnées de notre
call center :
Par téléphone en appelant le 023.35.37.84/023.35.37.13
(coût d’un appel local)
Guide Entreprise E-Banking 4
II. Première connection au site BNA e-banking
La visite guidée disponible sur le site est accessible gratuitement pour toute personne
souhaitant avoir une idée du produit via le bouton Démonstration.
Pour accéder au compte abonné, il suffit d’introduire le numéro d’abonnement communiqué
par le chargé de clientèle, et utiliser ensuite le Clavier Virtuel afin d’introduire le code secret,
puis cliquer sur Valider.
Guide Entreprise E-Banking 5
Pour une meilleure sécurisation, le système impose le changement du mot de passe dès la
première connexion.
Pour remplir ces champs, il faut introduire les chiffres à partir du Clavier Virtuel puis cliquer
sur valider.
NB : L’opération ne peut être enregistrée qu’en cliquant sur le bouton valider.
Le bouton Annuler est prévu pour annuler l’opération.
Une fois l’opération validée, un message de confirmation apparaît sur l’écran comme suit :
Guide Entreprise E-Banking 6
III. Consultation
III.1 Solde des comptes
Ce service est accessible via le menu Consultation
Après avoir sélectionné l’option « solde de vos comptes », affichage des informations
suivantes :
Libellé et numéro du compte
Titulaire du compte
Date du solde
Devise du solde
Solde
Pour avoir le relevé d’opération du compte, il suffit de cliquer sur le libellé du compte
« COMPTE COURANT ENTREPRISE » ; Un tableau récapitulatif des informations est
affiché ainsi que le détail des opérations relatives au compte (voir image ci-dessous)
Guide Entreprise E-Banking 7
III.1.1 Recherche d’opérations
Il est possible de rechercher une opération sur le compte en fonction de certains critères, et
ce en appuyant sur le bouton « Rechercher » comme suit :
Guide Entreprise E-Banking 8
La recherche se fait en fonction d'un ou plusieurs critères à spécifier dans le formulaire mis à
la disposition du client abonné.
Les critères disponibles sont:
Intervalle de date d'opération ou de date de valeur
Montant minimum et maximum
Code opération
Exemple de recherche d’opération par montant Minimum et Maximum : la recherche se fait
comme suit :
Remplir les deux champs Montant Min et Max puis cliqué sur le bouton « Rechercher »
Ci-après le résultat de la recherche
Guide Entreprise E-Banking 9
III.1.2 Téléchargement des opérations
Afin de télécharger le relevé d’opérations du compte cliquer sur le bouton « Télécharger »
Sélectionner le format voulu dans la liste déroulante du menu « Format du fichier »
Guide Entreprise E-Banking 10
Exemple le format MS Excel : sélectionner le format MS Excel puis cliquer sur le bouton
«Télécharger»
Un message d’indication du téléchargement en cours apparaîtra sur l’écran ainsi que la
fenêtre de dialogue suivante s’affichera sur écran une fois le téléchargement du relevé
terminé, il est possible à ce moment d’ouvrir, d’enregistrer le relevé de compte ou alors
annuler l’opération.
Guide Entreprise E-Banking 11
Ci-après le résultat du téléchargement du relevé en format PDF
COMPTE COURANT ENTREPRISE 100436030000009000
DATE OPERATION Code OPERATION LIBELLE DATE VALEUR MONTANT DEVISE
27/09/2015 044 RET CHQ GUI 9999999 26/09/2015 -10 000,00 DZD
24/09/2015 015 FACTURATION PERIODIQ 23/09/2015 -1 170,00 DZD
15/09/2015 950 OP DIVERSE SORTCH 24570 15/09/2015 24 570,00 DZD
07/09/2015 365 SORT CHQ 9999999 07/09/2015 55 692,00 DZD
07/09/2015 365 SORT CHQ 9999999 07/09/2015 -140,4 DZD
06/09/2015 461 EXTRAIT DE 05/09/2015 -58,5 DZD
27/08/2015 044 RET CHQ GUI 9999999 26/08/2015 -10 000,00 DZD
19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 61 659,00 DZD
19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 49 140,00 DZD
19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 -140,4 DZD
19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 -140,4 DZD
Guide Entreprise E-Banking 12
IV. Transfert
IV.1 Envoyer vos remises à votre banque
Ce service est accessible via le menu transfert
IV.1.1 Virement DGI ARTS :
Afin de procéder au chargement du fichier de virement relatif à la télédéclaration fiscale
récupéré de la plateforme JIBAYATIC, il suffit de cliquer sur l’option « Envoyer vos remises
à votre banque », affichage de l’écran suivant :
Guide Entreprise E-Banking 13
Sélectionner le type de remise « DGARTS- VIR DGI ARTS », par la suite cliquer sur
parcourir pour uploader le fichier à envoyer, confirmer la transaction et introduire le mot de
passe en utilisant le clavier virtuel. pui cliquer sur « envoyer ».
Après validation et signature par mot de passe (dans le cas ou l’utilisateur est habilité à
signer des envois de fichiers), visualisation d’un message de confirmation détaillant la date
et l’heure de l’envoi du fichier comme illustré ci-après.
NB :
A ce niveau, la signature correspond à une autorisation d’envoi et non pas une signature sur
le fichier de virement ou de prélevement. Celui-ci aura le statut « en attente de 1ère
signature ».
Guide Entreprise E-Banking 14
Il est possible à tout moment de contrôler l’état des fichiers envoyés en cliquant sur « Vos
fichiers envoyés » à partir du menu transfert.
IV.1.2 Virement EDI
Pour envoyer vos fichiers (virement ou prélèvement), cliquer sur l’option « Envoyer vos
remises à votre banque », affichage de l’écran suivant :
Sélectionner le type de remise « VIRMNT – VIREMENT FORMAT ALG », puis cliquer sur
parcourir pour uploader le fichier à envoyer, confirmer la transaction et introduire le mot de
passe en utilisant le clavier virtuel. pui cliquer sur « envoyer ».
Guide Entreprise E-Banking 15
Après validation et signature par mot de passe (dans le cas ou l’utilisateur est habilité à
signer des envois de fichiers), visualisation d’un message de confirmation détaillant la date
et l’heure de l’envoi du fichier comme illustré ci-après.
NB :
A ce niveau, la signature correspond à une autorisation d’envoi et non pas une signature sur
le fichier de virement ou de prélevement. Celui-ci aura le statut « en attente de 1ère
signature ».
IV.2 Vos fichiers envoyés
Il est possible à tout moment de contrôler l’état des fichiers envoyés en cliquant sur « Vos
fichiers envoyés » à partir du menu transfert.
L’ accès à l’historique de vos fichiers envoyés se présente sous la forme d’un tableau
détaillant vos envois en fournissant les informations suivantes :
L’opération : virement / prélevement
Le compte d’émission
La date d’envoi
Le montant global
La devise utilisée
Le nombre d’ordres
L’état de la transaction
Guide Entreprise E-Banking 16
NB :
A ce stade, le fichier est envoyé uniquement pour contrôle. Vos ordres de virements ou de
prélevement ne sont pas encore traités. Vous devez impérativement signer vos fichier afin
que votre banque puisse traiter vos ordres de virements / prélèvement.
IV.3 Signature des lots
Une fois le fichier envoyé, vous pourrez, si vous êtes habilité à le faire, le signer en cliquant
sur « signature des lots » dans le menu.
Le bouton Audit permet l’affichage du détail du virement:
Guide Entreprise E-Banking 17
Le bouton signer permet d’entamer le processus de signature du virement « fichier
envoyé » :
Guide Entreprise E-Banking 18
Introduire le mot de passe en utilisant le clavier vituel puis cliquer sur « confirmer ».
Dans ce cas, le virement déposé nécessite une deuxième signature, il est impératif que
l’utilisateur ayant les privilèges du deuxième signataire effectue la validation du virement,
dans le cas contraire ce dernier ne sera pas transmis à la Banque pour exécution.
Guide Entreprise E-Banking 19
Introduire le mot de passe en utilisant le clavier vituel puis cliquer sur « confirmer ».
Le virement dépossé passe en état « signé ».
Guide Entreprise E-Banking 20
IV.3 Télécharger vos compte-rendus d’exécution
Ce service est accessible via le menu transfert, il permet de télécharger les fichier n’ayant
pas pu être exécutés par la Banque. Le fichier téléchargé contient le motif de rejet.
Guide Entreprise E-Banking 21
V. Virements
V.1 Virement de compte à compte
Ce service est accessible via le menu Virements
Après avoir sélectionné l’option « Virement compte à compte » vous aurez sur votre écran
un formulaire à renseigner reprenant les informations nécessaires au virement (voir ci-
dessous l’imprime écran)
Sélectionner le numéro de compte à débiter et le numéro de compte à créditer dans les listes
déroulantes « compte à débiter », « compte à créditer » (respectivement) (voir les imprimes
écran).
Guide Entreprise E-Banking 22
Une fois avoir remplis toute les informations demandées appuyer sur le bouton valider
Le bouton Valider Pour les informations saisis pour le virement de compte à compte
Le bouton Annuler Pour le virement
Une fois avoir validé vous aurez sur votre écran un récapitulatif des informations saisies afin
de les confirmer (voir ci-dessous l’imprime écran) :
Guide Entreprise E-Banking 23
Le bouton Confirmer Pour confirmer les informations renseignées ainsi que l’opération du
virement de compte à compte et cela en introduisant le code secret avec le clavier virtuel en
utilisant la souris
Le bouton Modifier Pour modifier les informations renseignées avant l’introduction du code
secret
Le bouton Annuler Pour annuler l’opération du virement de compte à compte
Une fois avoir confirmé les renseignements du virement compte à compte l’écran suivant
s’affichera sur votre écran :
Guide Entreprise E-Banking 24
A ce niveau, le virement émis est en état :
« signé » : Vous apposez l’unique signature (si vous etes l’unique signataire des
virements).
Ou
« 1ère signature » vous pourrez alors apposer une première signature (si vous êtes
habilité à apposer une 1ère signature uniquement). Dans ce cas, le virement sera
éxécuté après signature et validation du « 2ème signataire ».
« 2ème signataire » : Pour la signature du virement (2ème signataire), cliquez dans le
menu sur « Virement » puis « Signature des virements ».
Dans ce service, les clients ont la possibilité de créer des virements favoris, dans la limite de
dix pour chaque type de virements. Une fois le virement favori sélectionné, le formulaire sera
pré-initialisé.
Il est possible à tout moment de modifier un ou plusieurs champs de saisie du virement
favoris (exemple: virement de loyer avec modification de la date d’exécution).
Guide Entreprise E-Banking 25
V.2 Signature des virement
Ce service est accessible via le menu Virements
A ce niveau, le virement émis est en état :
« signé » : Vous apposez l’unique signature (si vous êtes l’unique signataire des
virements).
Ou
« 1ère signature » vous pourrez alors apposer une première signature (si vous êtes
habilité à apposer une 1ère signature uniquement). Dans ce cas, le virement sera
éxécuté après signature et validation du « 2ème signataire ».
« 2ème signataire » : Pour la signature du virement (2ème signataire), cliquez dans le
menu sur « Virement » puis « Signature des virements ».
La liste des virements émis est affichée. Séléctionner le virement à signer puis cliquer sur
« valider ».
Le détail du virement sélectionné pour signature s’affiche.
Guide Entreprise E-Banking 26
Introduire le mot de passe en utilisant le clavier vituel puis cliquer sur « confirmer ».
Le virement passe en état « signé », comme illustré dans la figure ci-après.
Guide Entreprise E-Banking 27
V.3 Historique des virements ponctuels
Ce service est accessible à partir du menu Virements
En sélectionnant l’option « Historique des virements ponctuels », affichage d’un tableau
récapitulatif de tous les virements effectués à partir du compte abonné.
Guide Entreprise E-Banking 28
VI. Services
VI.1 Commande de chéquiers
Ce service est accessible via le menu services
Une fois avoir sélectionné l’option « commande de chéquiers », affichage d’un formulaire à
renseigner :
Sélectionner le numéro de compte à partir de la liste déroulante « compte chèque N° » ainsi
que le type de chéquiers à partir de la liste déroulante « Type de chéquiers » tout en
précisant le nombre de chéquiers à commander.
Cliquer ensuite sur valider.
Guide Entreprise E-Banking 29
Le client abonné peut annuler sa commande de chéquier en cliquant sur le bouton
« annuler ».
Une fois la demande de chéquiers validée, affichage d’un résumé d’informations introduites :
Guide Entreprise E-Banking 30
Cliquer sur le bouton :
Confirmer Pour enregistrer les informations renseignées, la confirmation n’est effective
qu’après avoir introduit le code secret en utilisant le clavier virtuel.
Modifier Pour modifier les informations renseignées avant l’introduction du code secret.
Annuler Pour annuler informations renseignées avant l’introduction du code secret.
Une fois avoir confirmé les renseignements de la commande de chéquiers, affichage du
récapitulatif suivant :
Guide Entreprise E-Banking 31
VI.2 Historique des commandes de chéquires
Ce service est accessible via le menu Services
Une fois avoir sélectionné l’option « Historique des commande de chéquiers », affichage
d’un tableau récapitulatif des commandes chéquiers faites sur la plateforme E-Banking.
Il est possible de faire d’autres commandes de chéquier en cliquant sur le bouton Nouveau
Guide Entreprise E-Banking 32
VI.3 Impression RIB
Ce service est accessible via le menu services
Une fois avoir sélectionné l’option « impression de RIB » affichage d’un formulaire à
renseigner :
Guide Entreprise E-Banking 33
Une fois avoir validé le formulaire renseigné, cliquer sur imprimer pour éditer le RIB, ou sur
annuler pour ne pas lancer l’impression.
Guide Entreprise E-Banking 34
VI.4 Cours des devises
Ce service est accessible via le menu services
Une fois avoir sélectionné l’option « Cours des devises», affichage de l’écran suivant :
Guide Entreprise E-Banking 35
VI.5 Liste des agences
Ce service est accessible via le menu services
Une fois avoir sélectionné « Liste des agences » affichage du menu suivant :
L’affichage des agences se fait une fois avoir sélectionné la région, détail ci-après:
Le nom de chaque agence
Code agence
L’adresse de l’agence
Ville
Code postal
Numéro de téléphone de l’agence
Adresse mail de l’agence
Numéro de Fax de l’agence
Guide Entreprise E-Banking 36
VII Administration
VII.1 Changement de mot de passe
Ce service est accessible via le menu Administration
Sélectionner à partir du menu Administration, l’option changement de votre mot de passe
Guide Entreprise E-Banking 37
Renseigner les champs relatifs au mot de passe, en utilisant le clavier virtuel, cliquer ensuite
sur valider.
Un message de confirmation du mot de passe modifié est par la suite affiché.
Guide Entreprise E-Banking 38
VII.2 Messages personnel
Ce service est accessible via le menu Administration
Une fois avoir sélectionné l’option « Message personnels» affichage de vos messages reçus.
Cliquez sur le message souhaité pour le consulter.
Guide Entreprise E-Banking 39
Exemple de message « Présence d’ordre à signer »
Cliquez sur le lien pour le consulter