Chapitre 2 La monnaie et le financement de l’économiePartie 2 Création monétaire et évolution des formes de la monnaie

Une liste d’auteurs Michel Aglietta David Ricardo James Tooke

Citations / Expressions « Les crédits font les dépôts »« Les dépôts font les crédits »

Définitions 1. Définir la notion de monnaie scripturale 2. Définir la notion de fuites hors circuit 3. Définir la notion de monnaie centrale 4. Définir la notion de cours légal 5. Définir ce qu’est le marché monétaire interbancaire ; à quoi sert-il ? 6. Définir la notion de taux directeur 7. Définir la notion de taux de prise en dépôt 8. Définir la notion de réserves obligatoires 9. Définir la notion de monnaie marchandise 10. Définir la notion de monnaie fiduciaire 11. Définir ce qu’est une lettre de change et présenter l’intérêt de cet instrument 12. Définir le système de l’étalon or 13. Définir la notion de monnaie scripturale 14. Définir la notion d’instrument de paiement 15. Définir la notion de monnaie électronique

Des connaissances de cours qui portent sur l’utilisation des concepts, théories, mécanismes, illustrations

1. Présenter la conséquence du règlement d’une dette entre agents sur leurs comptes à vue (dépôts) ; que se passe-t-il en termes de pouvoir d’achat ?

2. Présenter à partir du bilan d’une banque commerciale le mécanisme du crédit bancaire

3. Expliquer l’expression « monétisation de créance » 4. Expliquer l’expression « création monétaire ex nihilo »5. Expliquer pourquoi la création monétaire par les banques accentue leur

contrainte de refinancement6. Distinguer l’intermédiation de création monétaire et l’intermédiation de bilan 7. Préciser la spécificité des banques en tant qu’intermédiaires financiers 8. Présenter le rôle de la monnaie centrale pour boucler le circuit de règlement des

dettes 9. Expliquer où se trouvent les réserves en monnaie centrale des banques

commerciales 10. Expliquer la notion de banque de premier rang11. Expliquer la notion de banque de second rang 12. Présenter la notion de hiérarchie du système bancaire

13. Préciser dans quel cas les banques commerciales doivent se procurer de la monnaie centrale

14. Préciser dans quel cas les banques commerciales peuvent prêter de la monnaie 15. Présenter les deux modalités de refinancement des banques commerciales 16. Définir ce qu’est le marché monétaire interbancaire ; à quoi sert-il ? 17. Présenter l’objectif de la politique monétaire 18. Présenter les actions qu’une banque centrale peut mener pour réduire la création

monétaire des banques commerciales 19. Présenter le rôle joué par la banque centrale lorsque le marché interbancaire ne

fonctionne pas20. Donner un exemple de monnaie marchandise possédant une valeur intrinsèque 21. Donner un exemple de monnaie marchandise possédant une valeur symbolique

(sans valeur intrinsèque)22. Donner la date d’apparition de la monnaie métallique 23. Donner la date d’apparition des premières monnaies métalliques frappées 24. Expliquer pourquoi l’usage de la monnaie métallique nécessite l’intervention du

souverain ? 25. Expliquer pourquoi, selon Michel Aglietta, la monnaie métallique est une

monnaie fiduciaire 26. Expliquer comment le souverain utilise la monnaie comme source de recettes

fiscales 27. Préciser la date de création de la banque fondée par Palmstruch en Suède 28. Expliquer pourquoi les lettres de change émises par Palmstruch sont utilisées par

les agents comme moyen de paiement 29. Expliquer pourquoi les lettres de change émises par Palmstruch deviennent des

billets de banque (question proche de la précédente)30. Expliquer le raisonnement qui pousse Palmstruch à créer une quantité de billets

de banque dont la valeur est supérieure à celle des dépôts en métaux précieux dans sa banque

31. Présenter le risque encouru par la banque de Palmstruch dés lors qu’elle fabrique plus de billets de banque qu’elle ne possède de métaux dans ses coffres

32. Citer un exemple de faillite bancaire célèbre qui a touchée la France au 18ième siècle

33. Présenter le débat entre la currency school et la banking school ; qui sort vainqueur de ce débat ?

34. Présenter l’instrument de paiement utilisé durant le moyen âge et la renaissance pour faire circuler la monnaie scripturale

35. Présenter les instruments de paiement utilisés aujourd’hui pour faire circuler la monnaie scripturale

36. Expliquer la conséquence de la fin de la convertibilité des monnaies sur le financement de l’économie par les banques commerciales

37. Distinguer le type d’intermédiation des banques commerciales dans le système de l’étalon or et dans le cas du cours forcé

38. Illustrer l’évolution de la part de la monnaie scripturale dans l’ensemble de la monnaie en circulation (depuis 1960)

39. Illustrer la bancarisation des ménages, et donc l’usage des comptes chèques, depuis les années 1960

40. Expliquer la différence entre un compte de monnaie électronique et un compte de monnaie scripturale

41. Expliquer ce qui peut freiner le développement des monnaies électroniques 42. Dans une frise chronologique de présenter la dématérialisation progressive de la

monnaie

Des questions pour vous aider à traiter les problématiques1. Présenter les mécanismes de création monétaire par les banques commerciales 2. Présenter la hiérarchie du système monétaire (Expliquer l’expression « la banque

centrale est la banque des banques »)3. Présenter les formes que peut prendre la monnaie dans un système de monnaie

convertible 4. Présenter les formes que peut prendre la monnaie dans un système de monnaie

inconvertible

Problématiques1. Quel rôle joue les banques commerciales dans le système financier ? 2. Quel rôle joue les banques centrales dans le système financier ? 3. Les formes de la monnaie au cours du temps