Transfert de votre régime à la Financière Sun Life · Vous n’avez aucune mesure à prendre,...

Transfert de votre régime à la Financière Sun Life Régimes d’épargne-retraite pour les entreprises membres du groupe ABB au Canada

En juillet 2015, les Régimes d’épargne-retraite pour les entreprises membres du groupe ABB au Canada (le «régime») seront transférés à la Financière Sun Life.

Notre objectif principal est de simplifier le plus possible votre arrivée à la Financière Sun Life. Ainsi, les renseignements concernant votre désignation de bénéficiaire, vos directives de placement et autres données personnelles seront transférés directement du fournisseur actuel.

Vous n’avez aucune mesure à prendre, mais nous vous invitons à lire cette brochure attentivement afin de vous assurer que vous avez toute l’information requise pour tirer parti de la transition vers la Financière Sun Life et bien comprendre votre régime et ses avantages.

Régime 11 – Régimes d’épargne-retraite pour les employés de Thomas & Betts, Limitée

Régime 15 – Retirement Savings Plans for the employees of Thomas & Betts, Edmonton Facility

2 Financière Sun Life

L’actif de votre compte et vos directives de placement applicables à vos cotisations futures seront transférés automatiquementEn juillet 2015, l’actif inscrit à votre compte au titre du régime auprès du fournisseur actuel sera transféré aux fonds offerts au titre du nouveau compte à la Financière Sun Life conformément au tableau de correspondance des fonds à la page 4. De plus, pour ce qui est de vos directives de placement existantes, nous enverrons à la Financière Sun Life les instructions que vous avez fournies pour l’appariement de vos cotisations et celles de votre employeur selon la table de correspondance de la page 4. Vous n’avez pas besoin de vous réinscrire au régime.

Modification de vos placements après le transfert à la Financière Sun LifeMême si vous n’avez aucune mesure à prendre, une fois que le transfert à la Financière Sun Life sera complété, nous vous invitons à passer en revue votre compte pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs de retraite. En ouvrant une session sur masunlife.ca/GroupeABB ou en téléphonant au Centre de service à la clientèle, vous pouvez transférer l’actif inscrit à votre compte d’un fonds à un autre, modifier vos directives de placement applicables à vos cotisations futures et utiliser les outils et services mis à votre disposition. Pour plus de détails, veuillez consulter les sections Vos options de placement et Passez en revue vos placements aux pages 7, 8 et 9 de ce guide.

Rééquilibrage automatique La Financière Sun Life vous offre d’opter pour le rééquilibrage automatique de votre compte, grâce auquel vos actifs seront rééquilibrés automatiquement sur une base régulière afin de s’apparier le plus fidèlement possible à la répartition d’actif que vous avez choisie. Ainsi, si vous avez déjà sélectionné des paramètres de rééquilibrage automatique avec le fournisseur actuel, vos directives seront transférées à votre nouveau compte à la Financière Sun Life. Le rééquilibrage automatique de votre compte sera effectué sur une base trimestrielle.

Votre bénéficiaire est la personne que vous désignez par écrit pour recevoir à votre décès les prestations prévues par le régime. Puisque votre compte a fait partie d’un transfert collectif de votre régime de retraite, régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou compte de retraite immobilisé (CRI) chez le fournisseur actuel, la dernière désignation de bénéficiaire que vous avez remplie dans le cadre de ce régime s’appliquera à celui de la Financière Sun Life pour le même type de régime.

Si vous n’avez pas désigné de bénéficiaire ou si vous désirez effectuer un changement, vous pouvez le faire en remplissant le formulaire de désignation de bénéficiaire se trouvant à la fin de cette brochure. Il est important de désigner un bénéficiaire pour que l’actif inscrit à votre compte soit distribué conformément à vos souhaits dans l’éventualité de votre décès, et ainsi éviter que l’actif soit versé par défaut à vos ayants droit et potentiellement assujettis à certains impôts.

Vous pouvez aussi télécharger une copie du formulaire de désignation de bénéficiaire :

• Ouvrez une session sur masunlife.ca/GroupeABB avec votre code d’accès et votre mot de passe (voir plus bas si vous n’en avez pas)

• Cliquez sur mon centre financier sous mon avenir financier• Cliquez sur Bénéficiaire dans le menu Liens rapides

Ce qui se produira

Les renseignements concernant votre compte seront disponibles sur le site de services aux participants à partir du 24 juillet 2015.

Votre désignation de bénéficiaire

3Guide de transition

Visitez masunlife.ca/GroupeABBTout ce que avez besoin de savoir au sujet du transfert de votre régime se trouve sur ce site.

Si vous avez déjà un code d’accès et un mot de passe pour accéder à votre compte des garanties collectives de la Financière Sun Life, vous n’avez pas besoin d’en créer des nouveaux. Vous pouvez accéder à votre régime de retraite en utilisant ceux que vous avez déjà.

Toutefois, si vous n’avez pas de code d’accès ou de mot de passe, vous aurez besoin de vous inscrire afin de les obtenir pour vous permettre d’y accéder en ligne ou par téléphone. Vous pouvez téléphoner au Centre de service à la clientèle de la Financière Sun Life au 1-866-881-0583 en vue d’obtenir sans tarder un code d’accès et un mot de passe. Ou, une fois que vous aurez reçu votre lettre de bienvenue, vous pourrez vous inscrire en ligne sur masunlife.ca/GroupeABB en cliquant sur Inscrivez-vous maintenant. Vous aurez besoin de votre numéro de compte de participant (que vous trouverez dans votre lettre de bienvenue) et de votre date de naissance pour vous inscrire; veuillez donc les avoir à portée de main.

Visionnez la vidéo de transitionPour un aperçu de l’information concernant le transfert à la Financière Sun Life, visitez masunlife.ca/GroupeABB et cliquez sur Vidéo sur la transition dans la section mon régime de retraite. Vous n’aurez pas besoin de vous inscrire au site pour visionner la vidéo.

Téléchargez l’application mobile ma Sun LifeAvec l’application mobile, vous pourrez vérifier les soldes de vos comptes au titre de vos régimes collectifs d’épargne et de retraite, visualiser vos cotisations récentes et apprendre comment épargner davantage… tout cela au moyen d’un appareil qui tient dans le creux de votre main. Vous pouvez aussi dès maintenant présenter des demandes de règlement de frais médicaux, de frais dentaires et de frais d’optique et en faire le suivi, obtenir des renseignements sur votre couverture, et vous servir de votre téléphone intelligent comme carte-médicaments et carte d’assistance-voyage. La nouvelle application mobile de la Sun Life vous permet de faire tout cela et plus encore, en tout temps et en tous lieux. Pour en savoir plus, visitez le masunlife.ca/mobile.

Les voies de communication sont toujours ouvertes. À vous de décider de la façon dont vous voulez accéder à l’information qui vous intéresse, effectuer des opérations sur vos comptes et communiquer avec la Financière Sun Life – en ligne ou par téléphone.

Par téléphone : 1-866-881-0583

Vous pouvez communiquer avec les représentants du Centre de service à la clientèle les jours ouvrables entre 8 h et 20 h (heure de l’Est). Ce numéro vous permet également d’accéder en tout temps au système téléphonique automatisé. Le service est offert en plus de 190 langues.

En ligne : masunlife.ca/GroupeABB

Vous pouvez accéder en tout temps aux outils, aux services et à l’information dont vous avez besoin sur masunlife.ca/GroupeABB. Vous devrez vous inscrire – reportez-vous à la page 2 du présent guide pour plus de renseignements. Une fois que vous serez inscrit, ouvrez une session sur masunlife.ca/GroupeABB > mon avenir financier > mon centre financier pour accéder à vos comptes transférés et aux renseignements sur le régime.

Passez à l’action

Communiquez avec la Financière Sun Life


Vos directives de placement seront transférées automatiquement à la Financière Sun Life, conformément aux tableaux de correspondance ci-dessous.

CATÉGORIE DE FONDS FONDS EXISTANT FONDS À LA FINANCIÈRE SUN LIFE

IDENTIQUE AU FONDS

EXISTANT / CHANGEMENT

DE NOM SEULEMENT

Fonds garantis et fonds du marché monétaire

Capitalisateur intérêt composé 1 an Standard Life

Capitalisateur intérêt composé 2 ans Standard Life




Fonds marché monétaire (ISL)

Sun Life - Fonds garanti 1 an*

Sun Life - Fonds garanti 2 ans*




Fonds distinct du marché monétaire Financière Sun Life

Fonds d’obligations (titres à revenu fixe)

Fonds Indiciel d’obligations canadiennes (ISL)

Fonds d’obligations (ISL)

Fonds d’hypothèques (Standard Life)

Fonds distinct indiciel d’obligations canadiennes GPTD



Fonds équilibrés Équilibré (MFS)Fonds de répartition d’actifs canadiens

(Fidelity)Portefeuille indiciel de revenu (Standard

Life)Fonds diversifié Tri-Plan (ISL)

Fonds d’un portefeuille Horizon conservateur choisi selon un horizon de placement à 65 ans.

Fonds d’actions canadiennes Actions Tri-Plan (ISL)

Actions canadiennes faible capitalisation (ISL)

Actions canadiennes (ISL)

Actions canadiennes (Beutel Goodman)

Actions canadiennes (BlackRock)

Actions canadiennes (Jarislowsky Fraser)

Fonds distinct d’actions canadiennes Beutel Goodman




Fonds distinct actif d’actions canadiennes BlackRock


ü

ü

Fonds d’actions étrangères Actions mondiales (MFS)

Indiciel d’actions internationales (BlackRock)

Actions internationales (ISL)

Actions américaines (ISL)

Indiciel direct actions américaines enregistré (ISL)

Fonds distinct d’actions mondiales de recherche MFS A

Fonds distinct indiciel d’actions internationales GPTD

Fonds distinct d’actions internationales Mawer

Fonds distinct d’actions américaines MFS Sun Life

Fonds distinct indiciel du marché américain GPTD (enregistré)

ü

* L’actif investi dans les fonds garantis Sun Life sera transféré dans le Fonds distinct du marché monétaire Financière Sun Life lorsqu’il arrivera à maturité.

L’actif inscrit à votre compte sera transféré automatiquement


CATÉGORIE DE FONDS FONDS EXISTANT FONDS À LA FINANCIÈRE SUN LIFE

IDENTIQUE AU FONDS

EXISTANT / CHANGEMENT

DE NOM SEULEMENT

Fonds immobiliers Fonds immobilier (ISLI ) Fonds distinct immobilier canadien Plus Bentall Kennedy

Portefeuilles préétablis**

Avenue Conservateur 25+Avenue Conservateur 15-25Avenue Conservateur 8-15Avenue Conservateur -8

Avenue Modéré 25+Avenue Modéré 15-25Avenue Modéré 8-15Avenue Modéré -8

Avenue Audacieux 25+Avenue Audacieux 15-25Avenue Audacieux 8-15Avenue Audacieux -8

Portefeuille Horizon Conservateur 25+Portefeuille Horizon Conservateur 15-25Portefeuille Horizon Conservateur 8-15Portefeuille Horizon Conservateur -8

Portefeuille Horizon Modéré 25+Portefeuille Horizon Modéré 15-25Portefeuille Horizon Modéré 8-15Portefeuille Horizon Modéré -8

Portefeuille Horizon Audacieux 25+Portefeuille Horizon Audacieux 15-25Portefeuille Horizon Audacieux 8-15Portefeuille Horizon Audacieux -8

** Si vous n’avez pas sélectionné les options de rééquilibrage automatique et de cycle de vie, votre actif sera transféré à des fonds correspondants selon les instructions de répartition d’actif que nous aurons au dossier à la date du transfert.

PROFIL D’INVESTISSEUR

ANNÉES JUSQU’À LA RETRAITE

CONSERVATEUR MODÉRÉ AUDACIEUX

Plus de 25 ans Portefeuille Horizon Conservateur 25+12 % Fonds actif d’actions canadiennes

BlackRock 13 % Fonds d’actions canadiennes

Beutel Goodman 6 % Fonds d’actions américaines MFS

Sun Life 6 % Fonds d’actions internationales

Mawer 13 % Fonds d’actions mondiales de

recherche MFS 40 % Fonds indiciel d’obligations

canadiennes GPTD 10 % Fonds du marché monétaire

Financière Sun Life

Portefeuille Horizon Modéré 25+ 15 % Fonds actif d’actions canadiennes








Portefeuille Horizon Audacieux 25+ 20 % Fonds actif d’actions canadiennes






canadiennes GPTD

De 15 à 25 ans Portefeuille Horizon Conservateur 15 – 25 10 % Fonds actif d’actions canadiennes

BlackRock10 % Fonds d’actions canadiennes

Beutel Goodman5 % Fonds d’actions américaines MFS

Sun Life5 % Fonds d’actions internationales

Mawer10 % Fonds d’actions mondiales de

recherche MFS45 % Fonds indiciel d’obligations

canadiennes GPTD15 % Fonds du marché monétaire


Portefeuille Horizon Modéré 15 – 2512 % Fonds actif d’actions canadiennes








Portefeuille Horizon Audacieux 15 – 25 17 % Fonds actif d’actions canadiennes






canadiennes GPTD


PROFIL D’INVESTISSEUR

ANNÉES JUSQU’À LA RETRAITE

CONSERVATEUR MODÉRÉ AUDACIEUX

De 8 à 15 ans Portefeuille Horizon Conservateur 8 – 15 7 % Fonds actif d’actions canadiennes








Portefeuille Horizon Modéré 8 – 15 10 % Fonds actif d’actions canadiennes








Portefeuille Horizon Audacieux 8 – 15 15 % Fonds actif d’actions canadiennes






canadiennes GPTD

Moins de 8 ans Portefeuille Horizon Conservateur -8 5 % Fonds actif d’actions canadiennes








Portefeuille Horizon Modéré -8 7 % Fonds actif d’actions canadiennes








Portefeuille Horizon Audacieux -8 12 % Fonds actif d’actions canadiennes








En vue du transfert de l’actif, il y aura une courte période de gel des opérations, tel qu’il est indiqué dans le tableau ci-dessous. Durant cette période, vous ne pourrez pas effectuer d’opérations sur votre compte auprès de la Financière Sun Life ni auprès de votre fournisseur actuel. Toutes vos demandes après le 24 juillet 2015 devront être acheminées à la Financière Sun Life.

Dates du transfert

Vos comptes existants seront gelés

L’actif qui est actuellement inscrit à vos comptes sera transféré à

la Financière Sun Life

Accès aux comptes auprès de la


13 juillet 2015 23 juillet 2015 24 juillet 2015

Lettre de bienvenueVous recevrez deux lettres de la part de la Financière Sun Life par la poste: une lettre de bienvenue dans laquelle sera indiqué votre nouveau numéro de compte, et une lettre sur le transfert de l’actif, qui confirme le transfert de vos placements du fournisseur actuel à la Financière Sun Life. Veuillez conserver la lettre de bienvenue dans vos dossiers, car vous en aurez besoin pour vous inscrire sur masunlife.ca/GroupeABB (si vous n’êtes pas déjà inscrit avec votre assurance collective) en vue de gérer vos comptes à la Financière Sun Life.

Retrait d’un fonds garanti avant termeSi vous encourez une perte lors du transfert à la Financière Sun Life suite au retrait d’un fonds garanti avant terme, votre employeur s’assurera qu’un montant équivalent à votre perte soit crédité dans votre compte dans la semaine suivant la date du transfert.


Vous trouverez ci-dessous les fonds offerts au titre des Régimes d’épargne-retraite pour les entreprises membres du groupe ABB, ainsi que les frais de gestion de placements (FGP) s’y rapportant.

Portefeuille créé POUR moiVous avez le choix entre deux types de fonds de portefeuilles préétablis, soit les portefeuilles préétablis Horizon, ou les fonds axés sur une date d’échéance.

Vous devriez songer à un portefeuille préétabli Horizon ou à un fonds axé sur une date d’échéance si :• vous avez une bonne idée de la date à laquelle vous aurez besoin de votre

argent;

• vous n’avez pas envie de gérer activement votre portefeuille ou vous estimez ne pas avoir l’expérience ou les connaissances requises pour le faire;

• et vous êtes à l’aise avec la stratégie du fonds, qui consiste à passer à un niveau de risque et à un potentiel de rendement moins élevés au fur et à mesure que la date de votre départ à la retraite approche.

Portefeuilles préétablis HorizonVous pouvez choisir d’investir dans les portefeuilles Horizon de la Financière Sun Life qui vous permettent d’investir dans votre régime avec confiance. Ils sont conçus pour optimiser le rendement par rapport à un degré de risque de placement et à un horizon de placement particuliers. Ils font l’objet d’un rééquilibrage et d’un suivi automatiques afin d’assurer le maintien de la répartition de l’actif de chaque fonds. Trouvez le bon portefeuille pour vous à partir du tableau suivant.

Années jusqu’àla retraite / profild’investisseur

Conservateur Modéré Audacieux

Plus de 25 ansPortefeuille HorizonConservateur 25+

Portefeuille HorizonModéré 25+

Portefeuille HorizonAudacieux 25+

Entre 15 et 25 ansPortefeuille HorizonConservateur 15 – 25

Portefeuille HorizonModéré 15 – 25

Portefeuille HorizonAudacieux 15 – 25

Entre 8 et 15 ansPortefeuille HorizonConservateur 8 – 15

Portefeuille HorizonModéré 8 – 15

Portefeuille HorizonAudacieux 8 – 15

Moins de 8 ansPortefeuille HorizonConservateur -8

Portefeuille HorizonModéré -8

Portefeuille HorizonAudacieux -8

Catégorie de fonds PORTEFEUILLE FGP*

Portefeuilles préétablis Portefeuille Horizon Conservateur 25+Portefeuille Horizon Conservateur 15-25Portefeuille Horizon Conservateur 8-15Portefeuille Horizon Conservateur -8

Portefeuille Horizon Modéré 25+Portefeuille Horizon Modéré 15-25Portefeuille Horizon Modéré 8-15Portefeuille Horizon Modéré -8

Portefeuille Horizon Audacieux 25+Portefeuille Horizon Audacieux 15-25Portefeuille Horizon Audacieux 8-15Portefeuille Horizon Audacieux -8

0,27 %0,24 %0,21 %0,18 %

0,32 %0,29 %0,26 %0,23 %

0,36 %0,33 %0,30 %0,27 %

Vos options de placement

Pour plus de détails, voir la composition détaillée des portefeuilles à la page 5.


La composition de l’actif des fonds axés sur une date d’échéance se rajuste automatiquement (en réduisant le pourcentage d’exposition aux actions) au fur et à mesure que la date d’échéance approche. Il suffit de choisir la date à laquelle vous aurez besoin de votre argent, puis d’opter pour le fonds dont l’échéance est la plus proche de cette date. Vous n’avez pas besoin de répondre au questionnaire Profil de tolérance au risque.

Catégorie de fonds FONDS FGP*

Fonds axés sur une date d’échéance Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2010Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2015Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2020Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2025Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2030Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2035Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2040Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2045Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2050Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD 2055Fonds distinct Portefeuille Fidelity PassageMD Revenu

0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %0,58 %

* Frais de gestion de placements (FGP) au 30 avril 2015. Les FGP qui paraissent sur le présent document n’incluent pas la taxe de vente applicable. Cette taxe est toutefois imputée à votre compte. Les FGP ne comprennent pas les frais d’exploitation ni les autres frais intégrés dans la valeur unitaire du fonds sous-jacent. Ils couvrent les services des gestionnaires de placements professionnels qui sélectionnent les placements du fonds sous-jacent et qui constituent le portefeuille du fonds. Ils couvrent également la tenue des registres pour votre compte et le coût des services offerts aux participants.

Portefeuille créé PAR moi Si vous optez pour cette stratégie, vous pouvez constituer vous-même votre portefeuille au moyen de fonds appartenant à diverses catégories d’actif. Commencez par répondre au questionnaire Profil de tolérance au risque à la page 11.

Vous pouvez songer à constituer propre portefeuille si :• vous êtes à l’aise à l’idée de choisir vos propres fonds de placement; • vous êtes capable de gérer activement votre portefeuille; • et vous êtes prêt à faire le suivi de votre portefeuille et à y apporter les

changements nécessaires pour vous assurer qu’il continue de cadrer avec vos objectifs de placement.

Catégorie de fonds NOUVEAU FONDS FGP*

Fonds garantis et fonds du marché monétaire

Fonds distinct du marché monétaire Financière Sun Life 0,15 %

Fonds d’obligations (titres à revenu fixe)

Fonds distinct indiciel d’obligations canadiennes GPTD 0,10 %

Fonds d’actions canadiennes Fonds distinct indiciel d’actions canadiennes GPTDFonds distinct d’actions canadiennes fondamental Beutel GoodmanFonds distinct actif d’actions canadiennes BlackRock

0,10 %0,30 %0,35 %

Fonds d’actions étrangères Fonds distinct d’actions mondiales de recherche MFS AFonds distinct indiciel d’actions internationales GPTDFonds distinct d’actions internationales MawerFonds distinct d’actions américaines MFS Sun LifeFonds distinct indiciel du marché américain GPTD (enregistré)

0,55 %0,20 %0,73 %0,30 %0,10 %

Fonds immobiliers Fonds distinct immobilier canadien Plus Bentall Kennedy 0,65 %

* Frais de gestion de placements (FGP) au 30 avril 2015. Les FGP qui paraissent sur le présent document n’incluent pas la taxe de vente applicable. Cette taxe est toutefois imputée à votre compte. Les FGP ne comprennent pas les frais d’exploitation ni les autres frais intégrés dans la valeur unitaire du fonds sous-jacent. Ils couvrent les services des gestionnaires de placements professionnels qui sélectionnent les placements du fonds sous-jacent et qui constituent le portefeuille du fonds. Ils couvrent également la tenue des registres pour votre compte et le coût des services offerts aux participants.

† Les FGP varient en fonction de l’actif total détenu dans ce fonds par l’ensemble des participants: 0,73 % sur les premiers 25 millions de dollars, et 0,58 % sur les actifs au-dessus de 25 millions de dollars.

Vos options de placement

†


Il est toujours bon de réexaminer périodiquement la répartition de vos placements, vos objectifs financiers et votre degré de tolérance au risque pour voir si vous êtes en bonne voie d’atteindre vos objectifs d’épargne-retraite. Pour utiliser les outils en ligne que nous avons conçus afin de vous aider à gérer votre portefeuille, ouvrez une session sur masunlife.ca/GroupeABB au moyen de votre code d’accès et de votre mot de passe, puis cliquez sur mon centre financier dans la section mon avenir financier de la page d’accueil.

L’outil Répartition de l’actif (appelé également questionnaire Profil de tolérance au risque), que vous trouverez à la page 11, suggère une répartition d’actif cible d’après votre profil de tolérance au risque. Il vous suffit de remplir le court questionnaire pour déterminer le degré de risque que vous êtes prêt à accepter. Pour accéder à ce questionnaire en ligne, sélectionnez outils mon argent dans le menu Centre de ressources et cliquez sur Continuer.

Passez en revue vos placements


Le Planificateur de retraite, que vous trouverez également en sélectionnant Centre de ressources > outils mon argent, vous aide à déterminer combien il vous faudra épargner pour atteindre vos objectifs de retraite. Les renseignements que vous entrerez à l’écran seront conservés. Ainsi, vous pourrez les passer en revue en tout temps pour suivre vos progrès.

Pour obtenir des renseignements détaillés sur les fonds par l’intermédiaire de Morningstar®, important fournisseur d’information et de rapports sur les placements, sélectionnez Comptes > Rendement des placements, puis cliquez sur Taux de rendement et Valeur unitaire, pour voir le rendement des fonds offerts dans le cadre de votre régime ou sur Fiche fonds, pour accéder à des outils et à des renseignements sur vos fonds.

Pour modifier votre choix de placements, sélectionnez Modification des placements dans le menu déroulant Demandes. Vous pouvez également apporter des modifications à votre compte en téléphonant au Centre de service à la clientèle de la Financière Sun Life au 1-866-881-0583, les jours ouvrables entre 8 h et 20 h (heure de l’Est).


Questionnaire profil de tolérance au risqueCe questionnaire peut vous aider à déterminer les options de placement qui vous conviennent le mieux.

Pour remplir le questionnaire, suivez ces quelques étapes :

* Veuillez prendre note que vous n’avez pas besoin de remplir ce questionnaire si vous désirez choisir des fonds axés sur une date d’échéance Fidelity Passage.

Étape 1 – Choisissez votre stratégie de placement.

• L’option Portefeuilles Horizon vous donne la possibilité de choisir un type de placement en fonction de votre tolérance au risque et du du nombre d’années avant que vous ayez besoin de votre argent. C’est une solution de placement «clé en main» qui offre le meilleur des deux mondes.

• L’approche «Portefeuille créé PAR moi» vous donne plus de contrôle sur le choix des fonds. Vous devrez choisir vous-même vos placements en fonction de vos résultats afin de créer un ensemble diversifié de fonds qui tient compte de votre degré de tolérance au risque. Vous devrez surveiller et rééquilibrer régulièrement votre portefeuille.

Étape 2 – Suivez la voie ci-dessous qui correspond à la stratégie de placement que vous avez choisie. Étape 3 – Répondez aux questions qui se rapportent à votre stratégie de placement. Étape 4 – Trouvez le profil qui correspond au total de vos points à la page suivante.

1. Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre degré de confort face aux fluctuations de la valeur de vos placements?

a. Je serais très préoccupé si la valeur de mes placements diminuait pour quelque période que ce soit. 1 pointb. Je suis prêt à accepter un taux de rendement moins élevé mais prévisible, pour autant que la valeur de mes placements ne

fluctue pas beaucoup. 10 pointsc. Je suis prêt à accepter une certaine fluctuation de la valeur de mes placements, étant donné que je recherche un taux de

rendement plus élevé. 20 pointsd. Je veux obtenir le taux de rendement le plus élevé possible, et je comprends que la valeur de mes placements peut fluctuer

de façon importante. 30 points

2. Quelles sont les chances que vous ayez besoin d’une grande partie de cet argent plus tôt que prévu? (par exemple, pour prendre une retraite anticipée)*

a. Très grandes. 1 pointb. Moyennement faibles. 10 pointsc. Très faibles. 20 pointsd. Je n’aurai pas besoin d’utiliser par anticipation l’argent placé dans ce régime. 30 points.

* La retraite anticipée est définie par les lois qui régissent les régimes de retraite et peut varier selon les lois applicables.

3. Parmi les modèles de rendement ci-dessous, avec lequel êtes-vous le plus à l’aise? Prenez l’hypothèse d’un montant de départ de 5 000 $ placé pour 10 ans.

a. Votre placement augmente régulièrement jusqu’à 8 100 $, mais la valeur de votre portefeuille n’augmente pas durant une de

ces 10 années. 1 pointb. Votre placement augmente à 10 100 $ en 10 ans, mais il perd un peu de valeur durant deux de ces années. 10 pointsc. Votre placement augmente à 12 400 $, mais il perd beaucoup de valeur durant trois ans, et ne valait plus que 3 500 $ après

la première année. 20 points

Portefeuille créé POUR moi : Portefeuilles Horizon

Portefeuille créé PAR moi


4. Si vous aviez le choix parmi les quatre approches suivantes, comment investiriez-vous une somme de 10 000 $?

a. Je chercherais à obtenir un rendement garanti de 500 $. 1 pointb. Je tenterais d’obtenir un revenu de 800 $, sachant que mon placement risque de ne produire que 300 $. 10 pointsc. Je tenterais d’obtenir un revenu de 1 200 $, sachant que mon placement risque de ne produire aucun revenu.

20 pointsd. Je tenterais d’obtenir un revenu de 2 500 $, sachant que la valeur de mon placement risque de diminuer de

1 000 $. 30 points

5. Si votre placement perdait 20 % de sa valeur en un mois, comment réagiriez-vous?

a. Je l’encaisserais immédiatement. 1 pointb. Je ne ferais aucun changement jusqu’à ce que sa valeur se rétablisse, et je réévaluerais ensuite la situation.

10 pointsc. Je ne ferais rien. Je sais que la valeur de mes placements fluctue quotidiennement, mais j’ai confiance qu’elle augmentera à

long terme. 20 pointsd. Je profiterais de cette baisse du marché pour investir davantage. 30 points

6. Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre attitude face aux placements?

a. Je n’aime pas le risque et je ne peux tolérer que des pertes relativement faibles. 1 pointb. Je consens à prendre certains risques et je suis prêt à accepter que mes placements affichent un mauvais rendement durant

un an. 10 pointsc. Je suis capable d’accepter que mes placements dégagent de mauvais rendements pendant plus d’une année. 20 points

7. Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre connaissance des placements?

a. Je connais peu le domaine des placements. 1 pointb. J’ai une certaine connaissance des placements. 10 pointsc. J’ai une bonne connaissance pratique des placements. 20 pointsd. Je me considère comme un expert en placements. 30 points

8. Pendant combien de temps prévoyez-vous conserver ce placement avant d’en utiliser une portion importante pour réaliser votre objectif?

a. Moins de 5 ans. 1 pointb. Entre 5 et 10 ans. 10 pointsc. Entre 11 et 20 ans. 20 pointsd. Plus de 20 ans. 30 points

Si vous avez choisi l’option Portefeuille créé POUR moi : Portefeuilles Horizon, voyez quel profil correspond au total de vos

points à la page 13.

Si vous avez choisi l’option Portefeuille créé PAR moi, voyez quel profil correspond au total de vos points à la page 14.

Total de vos points


Portefeuille créé POUR moi : Portefeuilles Horizon

ET MAINTENANT? Sélectionnez le portefeuille Horizon qui correspond à votre profil d’épargnant et au nombre d’années restantes avant votre retraite. Par exemple, si vous êtes plutôt prudent en matière de placements et que vous comptez prendre votre retraite dans 12 ans, vous choisirez le Portefeuille Horizon Conservateur 8-15. Lorsque vous choisissez un fonds s’inscrivant dans l’option Portefeuille créé POUR moi, c’est le gestionnaire du fonds qui s’occupe de diversifier les placements à votre place. Vous pouvez donc placer tout l’actif inscrit à votre compte dans l’un de ces fonds.

Portefeuille Horizon Conservateur

Portefeuille Horizon Modéré

Portefeuille Horizon Audacieux

Entre 161 et 190 points – AudacieuxVous savez que la composition du portefeuille se rajustera

automatiquement avec le temps et vous êtes prêt à accepter un degré

plus élevé de volatilité pour bénéficier d’un potentiel de croissance

supérieur. Assortissez l’échéance du portefeuille au nombre d’années

restantes avant votre retraite pour maximiser la valeur de vos placements

sans avoir à gérer activement vos fonds.

100

Entre 53 et 160 points – Modéré Vous savez que la composition du portefeuille se rajustera

automatiquement avec le temps et vous êtes prêt à accepter une

certaine volatilité pour bénéficier d’une croissance modérée. Assortissez

l’échéance du portefeuille au nombre d’années restantes avant votre

retraite pour maximiser la valeur de vos placements sans avoir à gérer

activement vos fonds.

100

Entre 0 et 52 points – Conservateur Vous savez que la composition du portefeuille se rajustera

automatiquement avec le temps et vous procurera un rendement qui

correspond à votre profil d’épargnant prudent. Assortissez l’échéance

du portefeuille au nombre d’années restantes avant votre retraite pour

maximiser la valeur de vos placements sans avoir à gérer activement

vos fonds.

100

Prenez le virage vert. Visitez-nous en ligne!Une fois que vous êtes inscrit, vous pouvez avoir accès au questionnaire Profil de tolérance au risque sur masunlife.ca/GroupeABB. Il vous suffit d’ouvrir une session sur masunlife.ca/GroupeABB en utilisant votre code d’accès et votre mot de passe, puis de cliquer sur mon centre financier > outils mon argent > Continuer.

9. Dans combien d’années prévoyez-vous prendre votre retraite?

a. Plus de 25 ans

b. Entre 15 et 25 ans

c. Entre 8 et 15 ans

d. Moins de 8 ans


Portefeuille créé PAR moi

35 points ou moins Vous avez besoin d’un revenu prévisible ou vous placez vos fonds dans une optique à court terme. Votre seuil de tolérance à la volatilité est bas et votre objectif principal est de préserver votre capital.

Entre 36 et 85 points Vous recherchez la production d’un revenu périodique et la stabilité, mais vous voulez également une certaine croissance du capital à long terme. Vous tolérez modérément la volatilité, et votre objectif principal est de préserver votre capital tout en obtenant un certain revenu.

Entre 86 et 145 points Vous visez la croissance du capital à long terme et un revenu périodique. Vous recherchez des rendements relativement stables, mais vous êtes prêt à tolérer une certaine volatilité, car vous savez que votre capital ne pourra croître si vos placements ne comportent aucune part de risque.

Entre 146 et 190 points Vous pouvez tolérer une assez grande volatilité du rendement de vos placements. Vous savez qu’à long terme les actions surclassent habituellement les autres catégories de titres. Toutefois, vous ne souhaitez pas placer la totalité de votre argent dans des actions. Vous recherchez la croissance du capital à long terme et la production d’un certain revenu.

191 points ou plus Vous pouvez tolérer une assez grande volatilité du rendement de vos placements ainsi qu’une fluctuation relativement importante de la valeur de votre capital, car vous savez qu’à long terme les actions surclassent habituellement les autres catégories de titres. Vous recherchez la croissance à long terme du capital et vous êtes peu préoccupé par la volatilité à court terme.

ET MAINTENANT? Une fois que vous avez déterminé votre profil de risque, vous pouvez constituer votre propre portefeuille à partir des fonds offerts qui correspondent à ce profil. Pour ce faire, choisissez la répartition appropriée de liquidités, d’obligations et d’actions canadiennes, américaines et étrangères. Vous devez surveiller et rééquilibrer régulièrement votre portefeuille lorsque vous utilisez cette approche.

Liquidités/marché monétaire/ garantisRevenu fixe/obligationsActions canadiennesActions américainesActions internationales

de 3 C0I5Z BEN/PRV V V4 F-12-14

À l’usage de la FSL: ENRLMNT

Formulaire de désignation de bénéficiaire et d'autorisation

Retourner le formulaire dûment rempli à : Financière Sun Life, Régimes collectifs de retraite CP 2025 Stn Waterloo, Waterloo ON N2J 0B4

Écrire en CARACTÈRES D’IMPRIMERIE. Note: This document is also available in English.

1 Renseignements sur le promoteur du régime et renseignements personnels

*Votre numéro d’assurance sociale est utilisé à des fins administratives afin que les renseignements figurant sur le formulaire soient appliqués à votre compte.

No de client RégimeNom du promoteur du régime

Prénom Nom de famille

Date de naissance (jj-mm-aaaa) N° d'assurance sociale N° d'identification

– – Courriel N° de téléphone (jour) N° de téléphone (soirée)

– – – –

Remplissez la section appropriée du formulaire pour désigner le bénéficiaire pour votre compte. Si vous avez un conjoint à votre décès, la loi peut exiger que la totalité ou une partie des prestations de décès soient versées à votre conjoint survivant, à moins que, là où c'est permis, celui-ci ne renonce à ces prestations. La désignation d'un bénéficiaire autre que votre conjoint ne s'applique qu'aux prestations de décès qui ne sont pas, en vertu de la loi, payables au conjoint survivant. Si vous souhaitez que votre conjoint reçoive la totalité des prestations, veuillez le nommer ci-dessous à titre de bénéficiaire. Si aucun bénéficiaire n'est désigné et si les prestations de décès ne sont pas payables à votre conjoint en vertu de la loi, elles seront versées à vos ayants droit. Il importe que vous précisiez dans votre testament à qui les prestations de décès devront être versées. Pour désigner un fiduciaire pour un bénéficiaire mineur, veuillez remplir la section Désignation d’un fiduciaire pour un bénéficiaire mineur. Au Québec, tout montant à être payé à un bénéficiaire au moment où il/elle est mineur(e) sera payé en son nom au(x) parent(s) ou tuteur légal. La mise en garde suivante est exigée par les lois du Manitoba. Elle peut également s'appliquer dans d'autres territoires. Mise en garde : La désignation de bénéficiaire que vous rédigez sur un formulaire prévu à cette fin ne sera pas automatiquement modifiée ou révoquée dans le cas d'un mariage ou d'un divorce. Si vous désirez modifier ou révoquer votre désignation en raison d'un mariage ou d'un divorce, vous devrez le faire en rédigeant une nouvelle désignation.



2 Désignation de bénéficiaire – RRCD

Contrat n°

En ma qualité de propriétaire, je désigne comme bénéficiaire des sommes dues à mon décès la personne ci-dessous et j’annule par le fait même toute désignation de bénéficiaire antérieure : Prénom du bénéficiaire Nom de famille Lien avec vous* Pourcentage

%

%

%*Québec : Si vous nommez votre conjoint à titre de bénéficiaire, veuillez indiquer s'il s'agit de votre conjoint de fait.Autrement, nous assumerons que cette personne est votre conjoint en vertu de la loi. Important : Dans les cas assujettis aux lois du Québec, la désignation comme bénéficiaire d'un conjoint en vertu de la loi (mariage ou union civile) est irrévocable, à moins d'indication contraire. Si votre bénéficiaire est irrévocable, vous ne pouvez pas désigner un nouveau bénéficiaire ni procéder à des opérations de transfert ou de retrait, à moins que vous ne fournissiez à la Financière Sun Life une formule de consentement écrite de votre bénéficiaire irrévocable. Pour éviter cette restriction et faire en sorte que votre désignation de bénéficiaire soit révocable, vous devez cocher cette case : Bénéficiaire

révocable

3 Déclaration de situation relative au conjoint – RRCD

Nota : Si votre état matrimonial venait à changer, veuillez remplir/envoyer un formulaire «Avis de changement» et informer le promoteur de votre régime.

Compte tenu de la définition qui s’applique au mot «conjoint» en vertu des lois pertinentes régissant les régimes de retraite, je déclare :

avoir actuellement un conjoint.

Prénom du conjoint Nom de famille

ne pas avoir actuellement de conjoint.

4 Désignation de bénéficiaire en sous-ordre

Si vous souhaitez désigner un bénéficiaire en sous-ordre, veuillez remplir la présente section.

S’il n’y a aucun bénéficiaire survivant à mon décès, je demande que l'ensemble des sommes dues à mon décès soient versées au bénéficiaire en sous-ordre suivant. À défaut de bénéficiaire en sous-ordre vivant à mon décès, les sommes dues seront réglées à mes ayants droit. Sauf indication contraire de ma part, la désignation de bénéficiaire en sous-ordre s'applique aux désignations de bénéficiaire ci-dessus. Je révoque toute désignation de bénéficiaire en sous-ordre antérieure. Prénom du bénéficiaire en sous-ordre Nom de famille Lien avec vous Pourcentage

%

%

%



5 Désignation d’un fiduciaire pour un bénéficiaire mineur (non valide dans la province de Québec) Si vous souhaitez désigner un fiduciaire pour un bénéficiaire mineur, veuillez remplir la présente section.

Prénom du bénéficiaire mineur Nom de famille

Nota : le fiduciaire peut devoir rendre compte au curateur public.

Toute somme payable à un bénéficiaire mineur pendant sa minorité sera versée à la personne désignée ci-dessous, en sa qualité de fiduciaire de cet enfant mineur.

Prénom du fiduciaire Nom de famille Lien avec vous*

Le règlement fait au fiduciaire libère la Financière Sun Life de tous ses engagements. La Financière Sun Life décline toute responsabilité relativement aux conséquences de cette désignation.

6 Votre autorisation et votre signature

J'autorise la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie, ses mandataires et ses fournisseurs de services à obtenir, à utiliser et à transmettre mes renseignements personnels au promoteur de mon régime, à ses mandataires et à ses fournisseurs de services, aux fins de la gestion administrative du régime. J'autorise également la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie, ses mandataires et ses fournisseurs de services à transmettre mes renseignements personnels au conseiller désigné par le promoteur de mon régime, le cas échéant, ou à mon conseiller personnel, afin de pouvoir donner des conseils liés au régime.

À moins de cocher la case «Non» ci-dessous, j'autorise les compagnies du groupe Financière Sun Life*, leurs mandataires et les personnes qui leur fournissent des services à recueillir, à utiliser et à échanger des renseignements me concernant dans le but de m'informer au sujet d'autres produits et services financiers susceptibles de répondre à l'évolution de mes besoins. Non, je refuse de donner cette autorisation. * Les compagnies du groupe Financière Sun Life ne comprennent que les compagnies indiquées dans les Principes directeurs de la Financière Sun Life en matière de protection des renseignements personnels pour le Canada, qui sont accessibles sur le site web de la Financière Sun Life à l'adresse www.sunlife.ca.

Signature du propriétaire Date (jj-mm-aaaa)

X – –

7 Protection des renseignements personnels

La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life, s’engage à respecter la confidentialité des renseignements vous concernant. Nous pouvons tirer parti des forces dont nous disposons dans nos opérations à l’échelle mondiale et grâce aux ententes que nous négocions avec des tiers fournisseurs et des réassureurs; qui, dans certains cas, peuvent être établis à l’extérieur du Canada. Vos renseignements personnels pourraient alors être régis par les lois qui sont en vigueur dans ces territoires étrangers. Les opérations de la Financière Sun Life à l’échelle mondiale et ses tiers fournisseurs sont tenus d’assurer, de façon conforme à ses principes directeurs et pratiques en matière de protection des renseignements personnels, la protection du caractère confidentiel des renseignements personnels vous concernant. Pour en savoir davantage au sujet de nos principes directeurs en matière de protection des renseignements personnels, visitez notre site web à l'adresse www.sunlife.ca. Pour obtenir de plus amples renseignements concernant nos pratiques en matière de protection des renseignements personnels, écrivez au responsable de la protection des renseignements personnels, par courriel ([email protected]) ou par la poste (Responsable de la protection des renseignements personnels, Financière Sun Life, 225, rue King Ouest, Toronto (Ontario) M5V 3C5).

Des questions?

Si vous avez des questions au sujet du transfert de votre régime à la Financière Sun Life, veuillez communiquer avec notre Centre de service à la clientèle au 1-866-881-0583, les jours ouvrables entre 8 h et 20 h (heure de l’Est).

Vos responsabilités

Il vous appartient de prendre les décisions de placement concernant votre régime. Nous mettons à votre disposition des outils et des renseignements pour vous aider à prendre ces décisions. Il vous incombe également de déterminer si vous devez obtenir des conseils en matière de placement auprès d’un conseiller compétent.

Régimes 11 et 15 : Thomas & BettsLes produits et services des Régimes collectifs de retraite sont offerts par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. 06/15-al-mb-jc

Transfert de votre régime à la Financière Sun Life · Vous n’avez aucune mesure à prendre,...

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