Mandat SÉCURITAIRE : Aversion au risque de votre portefeuille

Mandat PRUDENT : Protection de votre portefeuille

Mandat EQUILIBRE : Equilibre et diversification de votre portefeuille⇨ Vous désirez une gestion diversifiée sur l’ensemble des classes d’actifs ;⇨ Votre horizon d’investissement est de 5 ans (1) ;⇨ Vous acceptez les fluctuations des marchés mais souhaitez

néanmoins limiter les placements actions afin d’atténuer la sensibilité au risque de votre portefeuille.

(1) Horizon d’investissement pour la gestion déléguée ne tenant pas compte des règles fiscales liées à la durée de détention des contrats d’assurance-vie ou de capitalisation.

Avec le mandat Equilibre vous bénéficiez :

• D’une gestion où les classes d’actifs actions et produits de taux (obligations et monétaire) s’équilibrent ;

• D’un investissement sur les marchés actions, diversifié géographiquement et sectoriellement ;

• D’une part significative, 40% minimum de produit de taux ;• D’une gestion du risque asymétrique permettant à la gestion de réduire substantiellement le risque action, si nécessaire.

COMPTE TITRES & ASSURANCE-VIE

COMPTE TITRES & ASSURANCE-VIE

COMPTE TITRES & ASSURANCE-VIE

⇨ Vous privilégiez la protection de votre capital à moyen terme ;⇨ Votre horizon d’investissement est de 3 ans minimum (1) ; ⇨ Vous souhaitez bénéficier de la valorisation des marchés

actions, mais néanmoins limiter la sensibilité au risque de votre portefeuille.

Avec le mandat Prudent vous bénéficiez :

• D’une gestion où la part des produits de taux (obligations et monétaire) dans l’allocation est prépondérante, de 30% minimum à 100% maximum, la part actions restant modérée à 30% maximum afin de dynamiser le portefeuille ;

• D’une gestion du risque asymétrique permettant à la gestion de réduire substantiellement le risque action, si nécessaire.

⇨ Vous privilégiez la sécurité de votre capital afin d’obtenir un rendement régulier ; ⇨ Votre horizon d’investissement est de 2 ans (1) ; ⇨ Vous ne souhaitez pas de fortes fluctuations de votre capital.

Avec le mandat Sécuritaire vous bénéficiez :

• D’une gestion où la part des produits actions est inexistante etoù inversement les produits de taux (obligations et monétaire)dans l’allocation sont prépondérants ;

• D’une gestion du risque asymétrique permettant à la gestion deréduire substantiellement le risque obligataire en privilégiantles actifs monétaires.

0% 60% max

Exposition actions

Référence de risque• 50 % Actions DJ € Stoxx TR• 50 % Monétaire EONIA

50%

0% 30% max

Exposition actions

Référence de risque• 25 % Actions DJ € Stoxx TR• 75 % Monétaire EONIA

25%

0% 100% max

Exposition taux

Référence de risque• 100 % Monétaire EONIA

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COMPTE TITRES & ASSURANCE-VIE

COMPTE TITRES PEA

Mandat PEA : Une gestion offensive de votre portefeuille

Mandat DISCRETIONNAIRE : Flexibilité et diversification de votre portefeuille⇨ Vous désirez une gestion diversifiée et flexible ;⇨ Votre horizon d’investissement est de 5 ans minimum (1) ;⇨ Vous acceptez l’éventualité d’une variation importante

de votre capital, en fonction des fluctuations des marchés, afin de capter les évolutions haussières.

(1) Horizon d’investissement pour la gestion déléguée ne tenant pas compte des règles fiscalesliées à la durée de détention des contrats d’assurance-vie ou de capitalisation.

Avec le mandat Discrétionnaire vous bénéficiez :

• D’une gestion bénéficiant d’une large diversification des actifs d’actions et de produits de taux, tant européens qu’internationaux ;

• D’un investissement sur les marchés actions qui peut évoluer plus ou moins progressivement de 0 à 100% ;

• D’une part potentiellement significative, jusqu’à 100% maximum, de produit de taux ;• D’une gestion du risque flexible permettant à la gestion de réduire ou d’augmenter

substantiellement le risque des marchés des actions, chaque fois que nécessaire.

⇨ Vous souhaitez valoriser votre capital à long terme par une gestion active sur les marchés actions offrant une large possibilité de diversification ;

⇨ Vous souhaitez bénéficier d’une enveloppe fiscale avantageuse et optimiser la gestion d'un portefeuille actions ;

⇨ Votre horizon d’investissement est de 5 ans minimum ; ⇨ Vous acceptez l’éventualité d’une variation importante de votre capital,

en fonction des fluctuations des marchés.

Avec le mandat PEA vous bénéficiez :

• D’une gestion offensive où la part des produits actions peut être largement majoritaire ;

• D’une politique d’investissement qui privilégie les pays, les secteurs et les valeurs offrant le meilleur potentiel d’appréciation avec toutefois une volatilité élevée ;

• D’une enveloppe fiscale avantageuse de vos fonds (jusqu’à 150 000 € de versements), vous permettant de bénéficier d’une exonération des plus-values de cession à l’intérieur du compte PEA et d’une capitalisation des dividendes, tant que les fonds restent à l’intérieur du plan.

10% limite dans le cadre de l’assurance-vie

Référence de risque• 50 % Actions DJ € Stoxx TR• 50 % Monétaire EONIA

50%

0% 100% max

Exposition actionseuropéennes

Référence de risque• 100 % Actions DJ € Stoxx TR

0% 100% max

Exposition actions

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