Le Crédit Mutuel Nord Europeinnove pour ses clients

s’engage pour ses territoires

UN GROUPE BANCAIREUNI ET UNIQUE

LE GROUPE CRÉDIT MUTUEL NORD EUROPE

UN GROUPEPERFORMANT

Organisé autour de trois piliers et expertises :

la bancassurance en France, la bancassurance enBelgique et l’asset

management.

UN GROUPE PROCHEDE SES CLIENTS

Présent sur sept départements au nord de Paris et en Belgique,

et actif sur cinq marchés :le particulier, le professionnel,

l’entreprise, l’agriculture et les associations.

UNE BANQUE MUTUALISTE

Elle appartient à ses clients, sociétaires de leur caisse locale

qui élisent leurs 1 342 représentants,les administrateurs sur le principe

1 homme = 1 voix.

UNE BANQUEACCESSIBLE

24h/24 et 7j/7via ses services de banque

à distance.

Près de chez vous grâce à ses601 guichets automatiques

et 520 points de vente.

Situé au cœur de l’Europe (Paris - Lille - Bruxelles), le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe est un groupe bancaire agile et intégré, reconnu pour son approche innovante et pragmatique, en prise avec les enjeux de société.

520points de vente

601guichets automatiques

4 116 salariés

162 MILLIONS D’EUROS de résultatnet consolidé

813 MILLIONS D’EUROS de produit net bancaire consolidé

1,7 MILLIONde clients et sociétaires

Au 31 décembre 2019 :

En cette année 2020, la crise du Covid-19 frappe avec force la France et les économies du monde entier. Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe met en œuvre toutes les mesures sanitaires pour éviter la propagation du virus, tout en assurant la continuité de service. Il reste proche de ses clients et accompagne ceux en difficulté, notamment les entreprises et les professionnels. Dans ce contexte, une seule certitude : les résultats 2019 du Groupe CMNE sont solides et permettent de préparer l'après-crise.

2020 marque aussi la dernière année de notre Plan à Moyen Terme. Nous lançons les réflexions du prochain plan stratégique en sachant pouvoir nous appuyer sur l'engagement sans faille de nos équipes. Notre objectif est aujourd'hui de tirer les leçons de la crise pour écrire notre avenir, tout en étant au rendez-vous des enjeux de société cruciaux qui s'annoncent.

Olivier Oger, président du Conseil d’Administration du CMNE et Éric Charpentier, Directeur Général.

Ratios :Ratio Common Equity Tier 1 Bâle III :

18,58 % Ratio global de solvabilité Bâle III :

23,34 %

BANCASSURANCE FRANCE

Le Crédit Mutuel Nord Europe est une banque de proximité présente sur sept départements au nord de la France. Elle accompagne ses clients et sociétaires, à chaque étape de

leur vie, grâce à l’expertise de ses conseillers et à la diversité de sa gamme de produits. Banque mutualiste et investie en

faveur de ses territoires, elle est active tant sur le marché des particuliers que sur celui des associations, des professionnels,

des entreprises et des agriculteurs.

297 points de vente

PLUS d'1 MILLIONde clients et sociétaires

2 503 salariés

TROIS PILIERSET EXPERTISES

BANCASSURANCE BELGIQUE

Beobank propose des produits et services personnalisésaux clients particuliers, indépendants et petites entreprises.

Elle aide ses clients dans la réalisation de leurs projetspersonnels et professionnels au travers de solutions

de paiement flexibles et innovantes, de solutions d’épargne, de crédits à la consommation, d'assurances et de

placements. Des produits et services bancaires mais également non-bancaires qui s’appuient toujourssur des valeurs de responsabilité et de respect.

223 points de vente

751 562 clients

1 007 salariés

ASSET-MANAGEMENT

Le Groupe La Française est une société de gestion d’actifs basée à Paris. Elle forge ses convictions d’investissement et conçoit sa mission autour des changements majeurs

liés aux défis environnementaux et sociétaux qu’elle considère comme autant d’opportunités de reconsidérer

l’avenir. Pour elle, les nouveaux leviers identifiés constitueront la croissance et la performance financière de demain.

C’est dans cet esprit que le Groupe La Française, société de gestion, forge ses convictions d’investissement et conçoit sa mission.

Organisée autour de deux piliers que sont les "actifs financiers" et les "actifs immobiliers", elle déploie un modèle multi-boutiques auprès d'une clientèle

institutionnelle et patrimoniale en France et à l’international.

69,2 MILLIARDS D’EUROS d’actifs sous gestion, dont 31 % à l’international

5,6 MILLIARDS D’EUROS de collecte en 2019

606 salariés

Participation stratégiqueau GACM

Caisse fédéraledu CMNE

100%

100%

100%

100%

10,2

2%

Beobank

LES STRUCTURESDU GROUPE

BAIL ACTÉA

BAIL ACTÉAIMMOBILIER

PILIER ACTIFS FINANCIERS

PILIER IMMOBILIER

LA GOUVERNANCE DU GROUPE CRÉDIT

MUTUEL NORD EUROPE

Olivier Oger, PRÉSIDENT DU CONSEIL D'ADMINISTRATION DU CMNE

COMITÉ DE DIRECTION

Éric CharpentierDIRECTEUR GÉNÉRAL

Christian NobiliDIRECTEUR GÉNÉRAL DÉLÉGUÉ

RESSOURCESDenis VanderscheldenDIRECTEUR GÉNÉRAL ADJOINT

FINANCE GROUPESabine SchimelDIRECTEUR GÉNÉRAL ADJOINT

ASSET MANAGEMENTPatrick RivièrePRÉSIDENT DU DIRECTOIRE DU GROUPE LA FRANÇAISE

RISQUES GROUPEFlorence Desmis DIRECTEUR

SECRÉTARIAT GÉNÉRALJérôme PavieSECRÉTAIRE GÉNÉRAL

LE GROUPE CRÉDIT MUTUEL NORD EUROPE INNOVEPOUR SES CLIENTS Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe se démarquepar sa volonté d’innover au rythme des transformations sociétales, au service de tous : ses clients, ses territoireset ses collaborateurs.

UNE OFFRE DE PRODUITSQUI ÉVOLUE

Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe place ses clients et sociétaires au cœur de sa stratégie et innove chaque jour pour leur proposer des solutions adaptées à leurs choix de vie.

Newtown Square : réserver en ligne des espaces "d'éco-working"En 2019, Newtown Square, nouvelle fi-liale de La Française dédiée à la mise à disposition d’espaces immobiliers de bu-reau, a lancé le concept "d’éco-working". Elle propose aux entrepreneurs l’accès à 400 postes de travail assortis d’une large gamme de services : conciergerie privée, mise à disposition d’un assistant à l’heure ou à la journée pour les démarches administratives, conférences pour favori-ser l’innovation... Ces espaces peuvent être réservés en ligne.

Univers Logement : des solutions pour acquérir et protéger son bien immobilierDe nouvelles offres ont vu le jour pour s’adapter aux nouveaux modes de

vie et de consommation, comme avec Envol’Immo (des échéances mensuelles réduites en contrepartie d’une dernière échéance majorée) ou la flexipropriété (acheter l’usage d’un logement neuf pour une durée longue). Face aux enjeux du vieillissement de la population, le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe re-donne au concept de viager un nouvel élan et investit sur des projets d'intérêt sociétal comme les résidences gérées dédiées aux seniors. Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe met à la disposition de ses clients et sociétaires des offres pour assurer la protection de leur bien avec Homiris au CMNE et “Beobank Home Secure” chez Beobank. Deux solutions proposées en partenariat avec EPS, le n°1 de la télésurveillance en France.

Univers Auto : proposer une gamme complète à nos clients En 2019, le CMNE a renforcé son offre sur l'Univers Auto en mettant l'accent sur la globalité de ses services : de l'achat classique du véhicule en passant par la Location avec Option d'Achat (LOA), Location Longue Durée (LLD), l'assu-rance auto et le télépéage, le client peut être accompagné à chaque étape dans l'acquisition et la vie de son véhicule.

Le digital au service des clientset sociétairesPour répondre aux nouvelles exigences réglementaires et s'adapter aux enjeux de sécurisation des outils de paiement, le CMNE a mis en place le système d'authentification forte et déployé la confirmation mobile. Son application mobile a été améliorée et enrichie de nouvelles fonctionnalités pour s'adapter au mieux aux modes de consommation de ses clients. Le Groupe La Française propose aussi aux particuliers d'investir sur des SCPI (Société Civile de Place-ment Immobilier) classiques, viticoles ou en assurances-vie via sa plateforme de distribution 100 % digitale, Moniwan.

DES ÉQUIPES ACTRICES DU CHANGEMENT

Le Groupe Crédit Mutuel NordEurope accompagne sescollaborateurs pour qu’ils soienttous acteurs du changement et de la transformation digitalede l’entreprise.

Une part importante de son budget est consacrée à la formation de ses équipes. Les collaborateurs ont accès à des parcours collectifs et individuels adaptés à leurs souhaits d’évolutions et aux nouveaux métiers de la banque. L’équipe formation innove au quotidien pour

mettre en place des outils pédagogiques innovants tant sur les modules à distance qu’en présentiel. Depuis plusieurs années, le CMNE offre davantage d'autonomie et de responsa-bilités à ses collaborateurs en dévelop-pant dans ses agences un management de proximité qui s'intéresse à la perfor-mance collective et non aux objectifs individuels chiffrés. La majorité de ses points de vente fonctionne sur ce mo-dèle qui tend à valoriser davantage l’expertise des conseillers et à améliorer la qualité de leur relation avec le client. Le CMNE met enfin l’innovation au cœur de ses ambitions. Une équipe d’experts se tient ainsi au service des différents métiers de l’entreprise pour encourager la créativité et favoriser l’émergence de bonnes idées.

LE GROUPE CRÉDITMUTUEL NORD EUROPE : UN ACTEUR ENGAGÉ ET RESPONSABLE UNE BANQUE QUI SOUTIENT

LES INITIATIVES LOCALES

Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe s’engage auprès d’associations qui font bougerses territoires à travers le sport ou la musique, mais aussi auprès d’acteurs qui œuvrent pour un développement équitableet durable.

Chaque année, le CMNE est partenaire de plus de 460 manifestations. La banque soutient ainsi des festivals comme le Main Square à Arras, le Cabaret Vert à Charleville-Mézières ou encore Séries Mania à Lille. Elle est présente sur de nombreux événements locaux : salons immobiliers, salons professionnels... Elle encourage par ailleurs la pratique de sports collectifs et populaires, vecteurs de cohésion et de partage comme le football (partenaire du LOSC), la course à pieds ou le cyclisme.

La Fondation Crédit Mutuel Nord EuropeDepuis sa création en 2013, la Fondation CMNE a accompagné plus de 750 projets porteurs de sens et en accord avec ses

valeurs. Dotée d’un million d’euros par an, elle agit sur trois axes :• La culture : pour en faciliter l’accès à

tous et contribuer au rayonnement culturel de ses régions.

• La solidarité : pour aider les porteurs de projets qui luttent contre les différentes formes d’exclusion, qu’elles soient liées à l’emploi, au logement ou encore au handicap.

• Le soutien aux jeunes talents : pour apporter aux jeunes le coup de pouce dont ils ont besoin pour devenir entre-preneurs de leur vie.

Des filiales également investies dans des actions sociales et culturelles Beobank a noué d’importants partenariats sportifs (football, cyclisme, basketball, volleyball) et s’engage auprès de l’asso-ciation United Fund For Belgium, qui vient en aide aux personnes les plus défavorisées en Belgique. Le Groupe La Française s’associe à différentes initia-tives en faveur de l’art contemporain et s’investit auprès d’associations ou d’actions à visée environnementale ou sociétale comme Green Cross France et Territoires, la Fondation Palladio, l'Ins-titut du Cerveau et de la Moelle épinière et en agissant en faveur du reboisement avec Reforest'Action.

UN GROUPE QUI INVESTIT POUR UN

DÉVELOPPEMENT DURABLE ET RESPONSABLE

Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe est un acteur responsable qui investit sur des projets structu-rants, facteurs de développement durable pour ses territoires.

Le CMNE investit dans des projets immo-biliers significatifs comme Wenov (un campus de 23 000 m2 dédié à l’innova-tion numérique, qui verra le jour en 2020 sur le site d’Euratechnologies) et Biotope (bâtiment bénéficiant de certifications environnementales de référence et qui accueillera en 2020 le siège de la Métro-pole Européenne de Lille). Le Groupe La Française, dans la lignée de sa politique d'investissement responsable, intègre les critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance de façon de plus en plus systématique dans ses décisions d'in-vestissement grâce à la méthodologie mise en place par son centre de recherche Inflection Point by La Française. Elle dispose de deux fonds actions et d'un fonds obligations labellisés ISR. Ce label témoigne de l'expertise du Groupe La Française dans la gestion d'actifs durables et de sa capacité à "concilier per-formance économique et impact social."

Une démarche RSE portée haut et fort par l'entreprise Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe s'engage depuis plusieurs années dans une démarche de Responsabilité Socié-tale d'Entreprise (RSE) qui consiste à agir favorablement et durablement sur les impacts économiques, environne-mentaux, sociaux et sociétaux de son activité. Cette stratégie repose sur quatre axes :• Les territoires pour favoriser le déve-

loppement économique et social, tout en intégrant les grands enjeux socié-taux.

• L'investissement pour faire évoluer nos activités vers un modèle plus durable.

• Les ressources humaines pour construire la banque de demain avec les collaborateurs d'aujourd'hui.

• La gouvernance pour assurer éthique et loyauté de pratique dans le respect des valeurs mutualistes.

Le siège social du Crédit Mutuel Nord Europe est situé 4 place Richebé, à Lille (59000). La Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe est une Société anonyme coopérative de crédit

à capital variable, immatriculée au RCS de Lille sous le numéro unique d’identification 320 342 264.

Conception - Réalisation : Caillé associés • Crédits photographiques : Laurent Mayeux, Emmanuel Robert, istockphoto2020

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