Guide Utilisateur EDIWEB · EDI Echange de Données Informatisées : Technique visant à...

GUIDE OPERATOIRE

DE VOTRE SERVICE D’ECHANGE D’INFORMATIONS

EDIWEB

Guide opératoire EDIWEB


Sommaire

1 INTRODUCTION.............................................................................................................................. 41.1 L’APPLICATION EDIWEB ............................................................................................................. 4

2 GLOSSAIRE .................................................................................................................................... 52.1 CONFIGURATION DU POSTE INTERNET .......................................................................................... 7

2.1.1 Configuration requise du poste Internet ............................................................................ 72.1.2 Configuration requise avec certificat PKI........................................................................... 7

3 UTILISATION DE L’AUTHENTIFICATION PKI .............................................................................. 93.1 PRESENTATION D’UNE INFRASTRUCTURE A CLE PUBLIQUE ............................................................. 93.2 PROCEDURES LIEES A LA GESTION DES CERTIFICATS CLIENTS........................................................ 9

3.2.1 Obtenir un certificat............................................................................................................ 93.2.2 Sécuriser un certificat ........................................................................................................ 93.2.3 Sauvegarder et réinstaller un certificat ............................................................................ 11

4 CONNEXION.................................................................................................................................. 174.1 PAGE D’ACCUEIL........................................................................................................................ 174.2 DESCRIPTION DES ZONES .......................................................................................................... 174.3 IDENTIFICATION SANS PKI.......................................................................................................... 17

4.3.1 Identification correcte....................................................................................................... 174.3.2 Identification erronée ....................................................................................................... 18

4.4 IDENTIFICATION AVEC PKI.......................................................................................................... 194.5 BOUTONS DE LA BANNIERE......................................................................................................... 19

4.5.1 Déconnexion.................................................................................................................... 204.5.2 Accueil ............................................................................................................................. 204.5.3 Informations générales. ................................................................................................... 204.5.4 Modification du mot de passe client ................................................................................ 204.5.5 Aide.................................................................................................................................. 204.5.6 Contacter les gestionnaires ............................................................................................. 20

4.6 MESSAGES D’INFORMATION. ...................................................................................................... 204.7 MESSAGES D’ALERTE. ............................................................................................................... 21

5 TRANSFERT CLIENT VERS BANQUE........................................................................................ 225.1 CHOIX DU FICHIER ..................................................................................................................... 225.2 CONTROLE DU FICHIER .............................................................................................................. 22

5.2.1 Transfert avec contrôle du fichier à l'arrivée.................................................................... 225.2.2 Transfert sans contrôle du fichier .................................................................................... 23

5.3 CONFIRMATION DU TRANSFERT .................................................................................................. 236 TRANSFERT BANQUE VERS CLIENT........................................................................................ 25

6.1 CHOIX DU FICHIER ..................................................................................................................... 256.2 RECEPTION DU FICHIER ............................................................................................................. 25

7 PARAMETRAGE DES SAISIES DEPORTEES ............................................................................ 267.1 GESTION DES DESTINATAIRES ET DE LEURS COMPTES ................................................................. 26

7.1.1 Principe général ............................................................................................................... 267.1.2 Ajout d’un titulaire/compte ............................................................................................... 267.1.3 Consultation/Modification d’un titulaire ............................................................................ 28

7.2 GESTION DES LISTES DE COMPTES ............................................................................................. 297.2.1 Principe général de la gestion des listes de comptes ..................................................... 297.2.2 Ajout/Modification d’une liste de comptes ....................................................................... 30

8 SAISIE DE REMISES .................................................................................................................... 328.1 SAISIE D’UN VIREMENT CLASSIQUE ............................................................................................. 34

8.1.1 Saisie des caractéristiques d’un virement. ...................................................................... 348.1.2 Saisie du détail d’un virement.......................................................................................... 358.1.3 Gestion d’une remise de virement ................................................................................... 368.1.4 Transfert d’une remise de virement................................................................................. 388.1.5 Saisie des remises de virement sauvegardées ............................................................... 38

8.2 SAISIE D’UNE LETTRE DE CHANGE RELEVE .................................................................................. 408.2.1 Saisie des caractéristiques d’une LCR............................................................................ 408.2.2 Saisie du détail de la lettre de change relevé.................................................................. 41

Guide opératoire EDIWEB page 2/64


8.2.3 Gestion du portefeuille des LCRs.................................................................................... 438.2.4 Récupérer des opérations dans le portefeuille des LCRs ............................................... 458.2.5 Annuler une opération dans une remise et la stocker dans le portefeuille...................... 46

8.3 SAISIE D’UNE REPONSE A UN RELEVE DE LCR............................................................................. 478.3.1 Sélection d’un relevé de lettre de change. ...................................................................... 478.3.2 Répondre à un relevé. ..................................................................................................... 478.3.3 Transfert de la réponse.................................................................................................... 48

8.4 SAISIE D’UN PRELEVEMENT. ....................................................................................................... 498.4.1 Saisie des caractéristiques d’une remise de prélèvement. ............................................. 498.4.2 Saisie du détail d’un prélèvement.................................................................................... 50

8.5 LES VIREMENTS INTERNATIONAUX .............................................................................................. 518.5.1 Saisie des caractéristiques d’une remise de virement international................................ 528.5.2 Saisie du détail d’un virement international. .................................................................... 53

9 CONSULTATION........................................................................................................................... 569.1 CONSULTATION TRANSMISSIONS SENS CLIENT - BANQUE ............................................................ 56

9.1.1 Recherche des remises ................................................................................................... 569.1.2 Confirmation déportée et sécurisée des ordres............................................................... 58

9.2 CONSULTATION TRANSMISSIONS SENS BANQUE - CLIENT ............................................................ 6110 ANNEXE : Installation de la machine virtuelle Java nécessaire à la signature sécurisée 6411 FIN DU DOCUMENT.................................................................................................................. 64



1 INTRODUCTION

1.1 L’application EDIWEB

L’application EDIWEB permet aux clients de la banque ne disposant pas de logiciel de communication, de réaliser des échanges banque entreprise, sans achat de logiciel de communication, à partir d’un accès Internet en toute sécurité.

Après la phase d’authentification (avec ou sans certificat), l’application EDIWEB offre des possibilités de services interactifs sur les 4 principales options suivantes :

Transfert de fichiers : envoi et réception de fichiers à la norme CFONB ou autres ; Saisie directe de remises avec envoi à la banque ; Pré enregistrement de titulaires, de comptes associés à ces titulaires, de listes de regroupements de comptes ; Consultation, validation et confirmation déportée des remises transmises, Consultation et recyclage de fichiers de sens Banque-Client.



2 GLOSSAIRE

TERME DEFINITION

Abonné Client de la banque qui souhaite faire de la télétransmission.

Adresse Paramètres nécessaires à l’établissement des connexions avec les clients (mail, ETEBAC, PeSIT).

A.F.B. Association Française des Banques : Organisme qui a pour rôle de représenter les banques auprès des pouvoirs publics, des élus, des partenaires économiques et sociaux, des organismes de consommateurs et, à l'étranger, auprès notamment de l'Union Européenne, de l'Organisation Mondiale du Commerce, etc. Ses missions visent, en particulier à :

Être le porte-parole de la profession. Réaliser des études et faire des propositions sur les questions bancaires. Informer les banques des évolutions législatives et réglementaires. Mettre en place une politique de communication afin de mieux faire connaître les entreprises bancaires et leur rôle dans l'économie.

Autorisation de confirmation Droits de signature dont est titulaire un porteur. L’autorisation de confirmation permet

de spécifier les montants maximums en signature et en co-signature.

Autorisation ETEBAC5

Dispositif d’authentification et de signature lié à l’utilisation du protocole ETEBAC5

Autorité de Certification (AC)

Sa fonction est de créer et de gérer (publication et révocation) des certificats de clés publiques utilisées pour la signature numérique.

Un certificat doit garantir l'authenticité de la clé publique, à la personne qui l'utilise pour vérifier une signature numérique, (c'est à dire qu'il n'y a pas usurpation d’identité, entre la clé publique et le détenteur de la clé secrète correspondante utilisée pour fabriquer la signature numérique).

L'Autorité de Certification (AC) doit aussi garantir l'interface avec les autres Autorités de Certification avec reconnaissance mutuelle des certificats.

Bordereau Le bordereau correspond à un et un seul fichier réceptionné ou mis à disposition d’un demandeur. Il permet d’avoir un résumé des informations contenues : montant, nombre d’enregistrement, heure de mise à disposition….

Bordereau d’accompagnement

Le Bordereau d’accompagnement ou BAC correspond à la confirmation d’envoi d’une remise. Cette confirmation peut être par exemple fax ou e-mail précisant l’envoi d’une remise de virement indiquant le numéro de compte, la date de traitement et le montant…

Certificat Un certificat est comparable à une carte d'identité électronique. La photographie de la carte d'identité permet de reconnaître son possesseur, et à partir de là de s'assurer de son identité.

Le certificat PKI comporte deux clés, une privée et une publique, qui comme une photographie d’identité, permet la reconnaissance du titulaire.

Ce certificat est destiné à sécuriser les échanges. Les certificats admis par l’application sont de type X509. Ils sont présentés par le porteur dans le cadre des actions réalisées dans EDIWEB assurant l’authentification et permettant de signer les lots.



TERME DEFINITION

Compte destinataire

Comptes des destinataires autorisés à figurer au niveau des opérations émises par le client.

CFONB Comité Français d’Organisation et de Normalisation Bancaire : Organisme chargé de la standardisation des fichiers et des protocoles dans la profession bancaire.

CREDOC Le CREdit DOCumentaire est l’engagement d’une banque de payer un montant déterminé au fournisseur d’une marchandise ou d’une prestation, contre remise, dans un délai fixé, de documents conformes prouvant que la marchandise a été expédiée ou la prestation effectuée.

Demandeur Le demandeur est celui qui effectue réellement le transfert. Dans une majorité de cas il s’agit de l’abonné mais il peut aussi s’agir d’une autre entité (cabinet comptable, maison mère de l’abonné…)

Devise Correspond aux monnaies que l’on doit définir dans le cadre des échanges internationaux. La liste des devises est conforme à la norme ISO

Domiciliation Identification d’une banque et d’un guichet domiciliataires figurant sur le RIB du bénéficiaire.

EDI Echange de Données Informatisées : Technique visant à transférer d’application à application, à l’aide d’ordinateurs, connectés sur un ou plusieurs réseaux, des données structurées selon un langage convenu par avance entre les parties en communication.

e-mail Courrier électronique. Etablissement Identification de la banque

FTP File Transfer Protocol. Protocole de transfert de fichier permettant de copier des fichiers situés sur des serveurs distants vers un poste de travail local et inversement.

HTML Hyper Text Markup Language. Langage standardisé de communication définissant la syntaxe des pages hypermédia publiées sur le Web.

HTTP Hyper Text Transfer Protocol. Protocole de transfert utilisé pour la transmission des pages en HTML depuis le serveur vers le poste de l'utilisateur.

HYPERTEXTE Texte qui contient des liens vers d'autres documents. La navigation se fait en cliquant sur ces liens.

HYPERMEDIA Semblable à l'hypertexte mais les objets manipulés peuvent être aussi bien du texte que des images, fixes ou animées, ou des sons.

Internet Acronyme de l'expression anglaise <INTERnational NETwork>. Ensemble des réseaux informatiques interconnectés permettant la transmission d'informations et accessibles par les utilisateurs via les fournisseurs d'accès. Ces réseaux communiquent généralement à l'aide d'un protocole spécifique connu sous le nom de TCP/IP.

Numéro de Série Identification unique d’un certificat.

Porteur Synonyme d’accréditation web, c’est une personne physique habilitée à utiliser EDIWEB, s’identifiant grâce à un certificat, accédant aux fonctions du demandeur associé. Le porteur grâce à son certificat, peut signer des remises.

Profil Autorisation donnée à une personne connectée à l’application pour les phases de transport, visualisation, saisie, suppression, signature.

Remise Voir Lot



TERME DEFINITION

Requête Demande d’information formulée par un client lorsqu’une opération n’a pas été traitée par la banque.

SOD Saisie d’Ordres Déportés. Grâce à l’applicatif EDIWEB, il est possible de saisir des données qui sont alors automatiquement mises sous de forme de fichier respectant la norme A.F.B. Le fichier est ainsi prêt à être transféré à la banque.

TCP/IP Transmission Control Protocol/Internet Protocol. Deux des plus importants protocoles utilisés dans le monde Internet. TCP établit la connexion et IP achemine les paquets.

Transfert sens A Transfert de données en sens Aller de l'utilisateur vers la banque (virements, prélèvements …).

Transfert sens R Transfert de données en sens Retour de la banque vers l'utilisateur (relevé de compte.

WWW World Wide Web (ou W3 ou Web) : <toile d'araignée mondiale>, sous-ensemble de l'Internet désignant l'espace virtuel créé par des documents reliés les uns aux autres par des liens hypertexte, sans considération de localisation.

FIN de TABLEAU

2.1 Configuration du poste Internet

L'application EDIWEB est optimisée pour l'affichage sur un écran configuré en 1024 par 768. Elle est également compatible avec un affichage 800 par 600.

2.1.1 Configuration requise du poste Internet

Les configurations homologuées, possibles du poste Internet sont :

PC Windows 95 / 98 / 2000 / NT / XPNavigateur Internet Explorer version 6.0 et supérieure ; Navigateur Netscape Communicator version 7.2 et supérieure ; FireFox 1.0 et supérieur.

2.1.2 Configuration requise avec certificat PKI

2.1.2.1 Préconisations techniques pour le poste client

Qu’il s’agisse de certificat logiciel ou de carte à puce, certaines préconisations techniques sont à respecter au niveau du poste client. Quel que soit le choix du support de certificat client, celui-ci ainsi que la clé privée sont paramétrés sur le poste client.

2.1.2.2 Système d’exploitation

Les systèmes d’exploitation supportés sont : Windows 95; Windows NT 4.0 (Service Pack 4 ou supérieure.); Windows 98; Windows ME; Windows 2000; Linux noyau 2.4 et supérieur.



2.1.2.3 Navigateurs

Les navigateurs homologués et testés sont : Netscape Navigator 7.x et supérieure supportant le chiffrement de 128 bits ;Internet Explorer 6.0 et supérieure avec une puissance de chiffrement de 128 bits (ou une version ultérieure) ; FireFox 1.0 et supérieur supportant le chiffrement de 128 bits.

2.1.2.4 Kit lecteur de carte à puce (CERTIFICAT)

Fonctionne uniquement sur PC équipé d’un des ports suivants :

port RS232C (port série) ; port USB ; port PCMCIA.

Les tests réalisés en développement ont été effectués avec un lecteur Schlumberger Reflex USB et un support carte à puce Cryptoflex. Le logiciel d’interfaçage avec le lecteur de carte à puce est ActiveCard Gold 2.0.1.

Un document complet pour le paramétrage des navigateurs est disponible auprès du service Support sous la référence : P-1651-DCI0015-x.00-Navigateur Windows (x étant le numéro de version indiquant la révision du document)



3 UTILISATION DE L’AUTHENTIFICATION PKI

3.1 Présentation d’une Infrastructure à clé publique

Une Infrastructure à Clé Publique (ICP ou PKI) est un ensemble de moyens de gestion des ressources de sécurité permettant d’établir, entre deux partenaires en communication, les bases d’une relation de confiance, en particulier en obtenant l’assurance de leurs identités réciproques.

Les gages de confiance s’établissent au cours de l’échange entre les partenaires ; ils sont obtenus par la mise en œuvre de différents services de sécurité :

Avant de commencer à communiquer, chaque partenaire doit s’assurer de l’identité de son interlocuteur : cette phase est appelée l’authentification des partenaires.

Dans certains cas, les interlocuteurs souhaitent que leur échange reste confidentiel : il s’agit de la confidentialité des messages.

3.2 Procédures liées à la gestion des certificats clients

3.2.1 Obtenir un certificat

Le certificat, s’obtient auprès du service bancaire qui indique la démarche à suivre.

3.2.2 Sécuriser un certificat

Lors de l’installation du certificat avec l’explorateur, il est important de protéger le certificat par un mot de passe afin d’éviter toute utilisation illicite et frauduleuse.

3.2.2.1 Protection automatique du certificat

La protection du certificat par mot de passe est déclenchée automatiquement avec les explorateurs :

Netscape ; Mozilla ; Firefox.

3.2.2.2 Protection non automatique du certificat

Pour l’explorateur Internet Explorer, la protection du certificat nécessite de changer le niveau de sécurité. Lors de la procédure d’importation du certificat, en cliquant sur le fichier contenant le certificat, la fenêtre ci-dessous s’affiche sur le poste de travail :



1. Cocher les options « Activer la protection renforcée des clés privées » et « Marquer la clé privée comme étant exportable, puis cliquer sur « suivant ».

2. Sur la fenêtre suivante, cliquer sur « Définir le niveau de sécurité » :

3. Ensuite, sélectionner « Élevée » puis cliquer sur « Suivant » :



4. Inscrire le nom de l’utilisateur, choisir un mot de passe puis cliquer sur « Terminer » :

Le certificat est ainsi protégé par un mot de passe. Attention il est important de retenir le mot de passe, en cas de perte, le certificat devient inutilisable et doit être révoqué.

Conseil : Ne jamais cocher « Mémoriser le mot de passe ». Cela permettrait à une tierce personne la connexion à l’application sans avoir à connaître le mot de passe.

3.2.3 Sauvegarder et réinstaller un certificat

Le certificat est stocké sur le disque dur du poste de travail (s'il est stocké sur une carte à puce, la procédure de sauvegarde n'est pas utile). En cas de perte des données du disque dur, le certificat peut être définitivement perdu s’il n’existe pas une copie de sauvegarde. De plus, la sauvegarde du certificat permet de réinstaller celui-ci sur un autre poste de travail que celui où le certificat a été initialement installé

3.2.3.1 Sauvegarder sous Internet Explorer

1. Sélectionnez « Options Internet » du menu Outils du navigateur Internet Explorer. 2. Sélectionnez l’onglet « Contenu ».3. Cliquez sur le bouton « Certificats ».4. Dans l’onglet "Personnel", sélectionnez le certificat que vous désirez sauvegarder puis cliquez sur Exporter.



5. Sélectionner « Oui », exporter la clé privée. 6. Sélectionner le format PKCS #12 et « activer la protection renforcée »

7. Saisir le mot de passe qui protégera le certificat et cliquer sur « Suivant ». Retenir le mot de passe, qui sera nécessaire à réinstaller le certificat.

8. Sauvegarder le certificat dans un fichier et cliquer sur « Suivant » afin de garder une copie de sauvegarde.



9. Cliquer sur « Terminer ».

3.2.3.2 Sauvegarder sous Firefox

1. Dans le menu Outils, sélectionner « Options »., puis « Avancé »

2. Sélectionner « Gérer les certificats »3. Dans la liste des certificats affichés, sélectionner le certificat à sauvegarder puis cliquer sur Exporter.4. Saisir le mot de passe destiné à protéger le certificat (deux fois). Retenir le mot de passe, nécessaire à la réinstallation du certificat.



5. Sauvegarder le certificat dans un fichier afin de garder une copie de sauvegarde.

3.2.3.3 Réinstaller sous Internet Explorer

1. Sélectionner « Options Internet » du menu Outils de Internet Explorer. 2. Sélectionner l’onglet « Contenu ».3. Cliquer sur le bouton « Certificats ».4. Dans l’onglet "Personnel" sélectionner « Importer ».5. Sélectionner ensuite le fichier contenant le certificat.

6. Cocher les cases « Activer la protection poussée de la clé privée » et « Marquer la clé privée »comme étant exportable". 7. Entrer le mot de passe par lequel le certificat a été protégé, lors de sa sauvegarde. 8. Cliquer sur Suivant.



9. Cocher l’option « Sélectionnez automatiquement le magasin de certificats basé sur le type de certificat ». 10. Lorsque la nouvelle fenêtre s’affiche, sélectionnée l’option « Définir le niveau de sécurité » et sélectionner le niveau de sécurité renforcé

11. Le certificat est maintenant installé sur le poste de travail.

3.2.3.4 Réinstaller sous Firefox

1. Dans le menu Outils, sélectionner « Options »., puis « Avancé » puis « Gérer les certificats »



2. En bas de la page de droite, cliquer sur « Importer ».

3. Sélectionner le fichier contenant le certificat. 4. Donner le mot de passe avec lequel le certificat a été protégé, lors de sa sauvegarde et

cliquer sur « OK ».5. Le certificat est maintenant installé sur le poste de travail.



4 CONNEXION

La connexion est possible à partir de l’URL donnée par la banque ainsi la page d’accueil apparaît.

4.1 Page d’accueil

Deux modes de connexion sont possibles :

Par identifiant client et mot de passe, cette connexion est non sécurisée ; Par authentification certificat, cette connexion est sécurisée.

4.2 Description des Zones

Identification client : Cet identifiant est fourni par le service bancaire.

Mot de passe : Fourni par le service bancaire, il peut être modifié via l’interface. En cas de plusieurs tentatives de connexion infructueuses, l’identifiant est bloqué, et ne peut être réactivé qu’après l’intervention de l’interlocuteur bancaire.

Authentification par Certificat : Cliquer sur le cadenas permet d’utiliser un certificat. Dans le cas d’une authentification par certificat, il n’est pas nécessaire d’indiquer un identifiant client et un mot de passe.

Dans le cas d’une connexion sans certificat, il faut valider pour passer à l’étape suivante.

Remarque :Le petit cadenas (exemple sous Internet Explorer : indique que le site EDIWEB est placé dans un environnement sécurisé qui assure la confidentialité des messages échangés durant la connexion.

Le bouton affiche les préconisations sur les navigateurs ainsi que les informations du poste.

4.3 Identification sans PKI

4.3.1 Identification correcte

Après la connexion, l’écran suivant apparaît :



Les options du menu affiché dans la partie gauche de l’écran s’affichent en fonction des options de contrat souscrites auprès de la banque.

Si les droits d’accès à ce type de services ne sont pas définis, une page d’erreur apparaît avec le message : PAS D’AUTORISATIONS.

Fonctionnalités de la partie gauche : La partie gauche de l’écran est présente sur toutes les pages de l‘application EDIWEB. A n'importe quel moment, il est possible d'accéder à l'une des fonctions en cliquant sur les liens présents dans le menu :

Envoi Effectuer un envoi de fichiers vers la banque

Réception Réaliser une réception de fichiers de la banque

Saisie Gestion Gérer les titulaires et leurs comptes, ainsi que les listes de bénéficiaires

Saisie Type d’ordre Nouvelles Remises

Saisir le contenu des fichiers à échanger

Saisie Type d’ordre Remises

sauvegardées

Accéder au contenu de remises déjà envoyées à la Banque mais pouvant être reprises pour un nouvel échange

Suivi Consultation Visualiser les remises envoyés vers la banque

Valider ou supprimer les remises (si sens Client vers la Banque)

Confirmer des ordres bancaires transportés par une autre personne

Suivi Historique relevés

Remettre à disposition les journées (si sens Banque vers le Client)

4.3.2 Identification erronée

En cas de connexion incorrecte, l’écran suivant apparaît :



Un message d’erreur est affiché « Identification incorrecte ».

4.4 Identification avec PKI

L’utilisation d’un certificat est préconisée afin d‘authentifier la personne se connectant au service EDIWEB.

Les échanges https sont ainsi cryptés et décryptés à l'aide du certificat.

L’écran d’authentification propose de sécuriser l’identification de l’utilisateur par certificat. Cliquer sur le cadenas de la partie « Authentification par certificat », permet d’indiquer le souhait de s’authentifier par certificat lors de cette transaction.

Lors de l‘authentification par certificat, une fenêtre navigateur propose alors de choisir le certificat (voir écran ci-dessous). Seuls, les certificats configurés(s) poste de travail utilisateur apparaîtront.

Quand l’ identité est validée, l’accès à l’interface d’EDIWEB est ouvert. Un cadenas dans le menu indique que la connexion par authentification avec certificat est réalisée.

4.5 Boutons de la bannière.

La bannière située tout en haut de l’écran permet d’effectuer plusieurs actions.



4.5.1 Déconnexion

Le bouton « Déconnexion » permet de quitter la session courante et de revenir au portail permettant le choix de l’ établissement ou à la page de connexion.

4.5.2 Accueil

Appuyer sur le lien ACCUEIL, réaffiche la page d’accueil, cela est utile pour vérifier les messages d’informations et les alertes éventuelles.

4.5.3 Informations générales.

Appuyer sur le lien INFO de la bannière, affiche une page qui présente les fonctionnalités globales de l’application et qui fournit éventuellement les références des personnes de la banque à joindre en cas de problèmes.

4.5.4 Modification du mot de passe client

La modification du mot de passe est possible, quand la connexion à l’application EDIWEB est établie. La modification est possible en sélectionnant le lien PERSO de la bannière.

ATTENTION : certains identifiants n’auront pas la possibilité de modifier le mot de passe. Ceux ci correspondent à des identifiants permettant la signature d’ordres.

Lorsque le nouveau mot de passe (2 fois pour confirmation). Ce mot de passe correspond au mot de passe du code d’identification. Lors de la validation, la validité du mot de passe est contrôlée. Un message d'erreur est affiché en cas de mot de passe erroné. Une fois le mot de passe validé, un message confirme la modification.

4.5.5 Aide

Le choix AIDE affiche une nouvelle page permet de télécharger la dernière version de la documentation de l’application au format pdf.

4.5.6 Contacter les gestionnaires

Le choix CONTACT de la bannière résente une page avec un lien pour l’envoi de mail. Un clic sur le lien Envoyez un mail ouvre une fenêtre d’envoi de mail avec comme destinataires pré-renseignés les personnes paramétrées par la banque (interlocuteur bancaire, …).

4.6 Messages d’information.

Sur la page d’accueil pourra apparaître un message d’information provenant de la banque. Pour certains messages, le bouton « Suite » permettra d’afficher un complément d’information :



4.7 Messages d’alerte.

En fonction du profil, des messages d’alerte peuvent s’afficher en bas de page :

Une alerte s’affiche si une ou plusieurs lettres de change arrivent prochainement à échéance. Une alerte s’affiche également s’il y a des remises en attente de confirmation.



5 TRANSFERT CLIENT VERS BANQUE

5.1 Choix du fichier

Pour envoyer un fichier Client vers la Banque, sélectionner le bouton « Envoi » dans le menu. L’écran suivant apparaît :

Il faut :

1 Choisir le type de fichier parmi la liste déroulante. Cette liste ne contient que les fichiers pour lesquels des autorisations de service ont été ouvertes par le service bancaire, suivant les options de contrat souscrites.

2 Choisir le fichier à transférer, soit en indiquant manuellement le nom complet du fichier, soit en cliquant sur le bouton « Parcourir » pour choisir le fichier.

Attention, la structure du fichier à transférer doit être cohérente avec le type de fichier sélectionné.

3 Valider le transfert du fichier vers la banque par le bouton « Valider »

5.2 Contrôle du fichier

Deux cas sont possibles suivant le type du fichier sélectionné.

5.2.1 Transfert avec contrôle du fichier à l'arrivée

La structure et le contenu du fichier sont contrôlés une fois le transfert effectué. Un tableau de résultat s'affiche une fois le transfert et le contrôle effectués :

Pour chaque lot présent dans le fichier, il est indiqué :



Les informations du lot : numéro de compte, date, nombre d’opérations, montant ;

L'état du lot : cliquer sur le lien pour visualiser le résultat du contrôle. L’état du lot peut avoir 4 valeurs possibles :

o Correct : le lot est correct, il ne présente pas d'anomalie ; o En double : un lot avec des informations similaires a déjà été transmis ; o Anomalie : le lot contient des anomalies non bloquantes ; o Rejeté : le lot contient des anomalies bloquantes, il ne peut être traité.

L'action à effectuer sur ce lot (certaines actions apparaissent ou pas suivant l’option de réconciliation défini avec le service bancaire :

o Cliquer sur « Confirmer » pour indiquer que le lot doit être traité ; o Cliquez sur « Supprimer » pour indiquer que le lot ne doit pas être traité.

Si l'état du lot est rejeté, cette colonne n'est pas renseignée, le lot ne sera pas traité.

Remarques : La page de détail est effacée au bout de 5 minutes, sa consultation ne sera plus possible passé ce délai. Il est possible toutefois d’imprimer le résultat des contrôles grâce au bouton d’impression du navigateur :

Cliquer sur « Confirmer les actions » pour confirmer l'envoi du fichier.

Si la confirmation n'est pas faite, les lots en attente de confirmation ne seront pas traités. Le bouton « Confirmer les actions » n'est pas présent quand tous les lots sont rejetés ; dans ce cas aucun lot ne sera traité. Le bouton « Confirmer les actions » n'est pas présent quand tous les lots sont sans réconciliation, dans ce cas, tous les lots non rejetés seront traités.

Attention, vérifier qu'aucun lot n'est en attente de confirmation pour ce transfert.

5.2.2 Transfert sans contrôle du fichier

Dans ce cas le même écran que précédemment s’affiche mais sans le tableau de remises. La date et l’heure de réception du fichier sont affichées, son type, ainsi que sa référence.

5.3 Confirmation du transfert

Une fois le fichier confirmé, l'écran suivant s'affiche :



Cet écran reprend le tableau de la page précédente avec pour chaque lot le résultat de la confirmation dans la colonne « action » :

Première ligne (action effectuée ) : « lot validé » ou lot « supprimé » ; Deuxième ligne (résultat de l'action) : « CORRECT » ou « ERREUR ».



6 TRANSFERT BANQUE VERS CLIENT

6.1 Choix du fichier

Pour réceptionner un fichier venant de la Banque, sélectionnez le bouton « Réception » dans le menu. L’écran suivant apparaît :

Il faut sélectionner le fichier à récupérer parmi la liste proposée (seuls les fichiers à disposition sont présents dans la liste). en cliquant sur le lien du type de fichier.

6.2 Réception du fichier

Sur ce nouvel écran il faut sélectionner le format du fichier à recevoir dans la liste déroulante proposée.

Types de format :

Type de fichier Format Type de présentation

Relevé de comptes, Accusé de réception, Impayé de virement, Lettre de change, Impayé de LCR, Prélèvement

HTML Format proposé par défaut

Toutes structures définies par les normes AFB Norme AFB

Format bancaire destiné à être intégré dans un logiciel de trésorerie

Relevé de comptes, Impayé de virement, Lettre de change, Impayé de LCR, Prélèvement

Texte (Excel) Format en clair avec les champs séparés par des tabulations

Relevé de comptes OFX

Format spécifique pour les logiciels de gestion financière (Money, Quicken,…)

Le bouton « Télécharger » permet d’effectuer le transfert du fichier sur le poste utilisateur.



7 PARAMETRAGE DES SAISIES DEPORTEES

Pour faciliter la saisie des remises sur cette application, il existe la possibilité de créer ses propres :

Listes de comptes ; Destinataires ; Comptes destinataires.

Toutes ces informations seront restituées lors de la saisie des remises.

7.1 Gestion des destinataires et de leurs comptes

7.1.1 Principe général

La gestion des destinataires permet :

D’enregistrer un certain nombre de titulaires avec lesquels s‘effectuent des opérations financières ;

D’associer à chacun de ces titulaires le ou les comptes que celui-ci possède et sur lesquels il réalise les opérations en question.

En cliquant sur le lien Destinataires du menu « SAISIE / Gestion », un écran avec tous les titulaires/comptes déjà renseignés s’affiche. Un tri par colonne est possible en cliquant sur le bouton se trouvant en entête de la colonne concernée.

Pour insérer un nouveau titulaire de comptes, cliquer sur le bouton « Ajouter un destinataire ».

Pour consulter, modifier ou supprimer un titulaire de comptes, cliquer sur le nom du destinataire.

7.1.2 Ajout d’un titulaire/compte

Après avoir cliqué sur le bouton « Ajouter un destinataire » l’écran suivant apparaît :



Seul le nom du destinataire est obligatoire. Toutefois, si le titulaire est associé à des LCRs les autres zones doivent être renseignées pour éviter des anomalies sur les remises.

La création se fait par le bouton « Valider ». 2 nouveaux boutons apparaîssent « Ajouter un compte RIB» et « Ajouter un compte IBAN», ils permettent de créer à ce titulaire tous les comptes.

Il faut alors définir si le type de compte est un : RIB (relevé d'identité bancaire) identifiant national de compte ou IBAN (composé du code pays, d'une super clé et du B.B.A.N) identifiant de compte international

Le BBAN est l'identifiant national d'un compte. En France, le BBAN est le RIB.

Création d’un compte de type IBAN :

Pour créer un compte de type IBAN il faut :



Saisir la zone BBAN. o Si les zones PP (code pays) + KK (super clé) + BBAN sont saisient, le compte sera

considéré comme un IBAN. o Si les zones PP (code pays) + KK (super clé) sont vides , seul la zone BBAN est prise

en compte et est dans ce cas considéré comme un RIB. o Les zones domiciliation,adresse de la banque et ville de la banque sont accessible

seulement si la zone code BIC est vide.

Dès que la zone PP est saisie, affichage automatique du code pays dans la liste déroulante Pays.

Il est possible de rechercher un code BIC en utilisant le bouton « Rechercher », une pré saisie dans la zone code BIC permettra d’afficher directement la liste correspondant à votre saisie.

Il est possible de rechercher le code BIC suivant différents critères. Les informations du code BIC seront récupérés lorsque en cliquant sur le code BIC de la liste.

La création du compte se fait par le bouton « Valider ».Le bouton « Annuler » permet de revenir à la liste des comptes du titulaire courant. Le bouton « Supprimer » apparaît en modification. Il supprime le compte pour le titulaire.

Création d’un compte de type RIB :

Pour créer un compte du type RIB, il faut obligatoirement saisir les zones Etablissement ; Guichet ; Numéro de compte Clé RIB.

La création du compte se fait par le bouton « Valider ».

Le bouton « Annuler » permet de revenir à la liste des compte du titulaire courant. Le bouton « Supprimer » apparaît lorsque en modification. Il supprime le compte pour le titulaire.

7.1.3 Consultation/Modification d’un titulaire

Pour consulter, modifier ou supprimer un titulaire, il faut sélectionner le titulaire dans la liste suivante en cliquant sur son nom :



Cliquer ici

L’écran suivant s’affiche, il rappelle les informations sur ce titulaire et liste tous les comptes (IBAN/RIB) de celui-ci :

A ce niveau, il est possible de :

Modifier les informations du titulaire en cliquant sur le bouton « Modifier » ; Supprimer le titulaire en cliquant sur « Supprimer », cela supprime le titulaire et l’ensemble de ses comptes. De même, il disparaît de toutes les listes de compte sur lesquelles il était associé ; Ajouter un compte au titulaire en cliquant sur « Ajouter un compte RIB » ou « Ajouter un compte IBAN » ; Visualiser / Modifier / Supprimer un compte dans la liste du titulaire en cliquant sur le numéro de compte de la ligne.

7.2 Gestion des listes de comptes

7.2.1 Principe général de la gestion des listes de comptes

La liste de compte permet de regrouper un ou plusieurs comptes appartenant à un ou plusieurs destinataires.



Lors de la création des remises, il est possible de récupérer une liste de compte et ainsi créer des opérations sur les comptes associés. En cliquant sur le lien Listes de comptes du menu « SAISIE / Gestion », un écran avec toutes les listes de comptes déjà renseignées s’affiche. Un tri par colonne est possible en cliquant sur le bouton se trouvant en entête de la colonne.

Pour créer une nouvelle liste de comptes, cliquer sur le bouton « Ajouter une liste ».Pour consulter, modifier ou supprimer une liste de comptes, cliquer sur le nom de la liste.

7.2.2 Ajout/Modification d’une liste de comptes

La sélection d’une liste de compte existante, affiche directement l’écran suivant.

Pour ajouter une liste, cliquer sur le bouton « Ajouter une liste » et l’écran suivant apparaît :

Le nom de la liste est obligatoire.

La création se fait par le bouton « Valider ».



Un nouvel écran s’affiche comme suit :

La colonne de droite affiche tous les comptes associés aux destinataires.

Il est possible d’ajouter des comptes de 2 façons différentes : Soit par la sélection de comptes disponibles ; Soit par la création d’un nouveau compte.

Dans le 1er cas : choisir dans la liste de droite nommée « Comptes exclus de la liste », le ou les compte(s) à associer à la nouvelle liste. Il est possible de sélectionner un ou plusieurs compte en même temps.

Les boutons et permettent de basculer les comptes sélectionnés de la colonne des comptes inclus vers les comptes exclus et vis versa.

Dans le 2e cas : Sélectionner le bouton « Ajouter un compte RIB », pour ouvrir la fenêtre de création d’un compte RIB ou le bouton « Ajouter un compte IBAN » pour ouvrir la fenêtre de création d’un compte RIB, pour un destinataire existant ou à créer.

La création complète de la liste de compte se fait par le bouton « Valider ».Le bouton « Supprimer » permet de supprimer la liste de compte en cours. Le bouton « Annuler » permet de retourner sur l’écran de gestion des listes de compte sans aucune action sur la liste de compte en cours.



8 SAISIE DE REMISES

Pour créer les remises, 3 options possibles : Les créer en une seule fois et les envoyer à la banque ; Les créer en plusieurs saisies successives ; Les récupérer d’une précédente saisie, puis les modifier et faire un nouvel envoie à la banque.

Suivant les accords contractualisés avec la banque, il est possible de créer différents type de remises.

Exemple :

Pour chaque type de remise, les fonctionnements suivants sont identiques :

2 menus sont disponibles : o Nouvelle remise, Permet de créer une remise et de l’envoyer. La remise est

sauvegardée au fur et à mesure de la saisie, afin de prévenir toute coupure de ligne. o Remises sauvegardées, Permet de récupérer des remises déjà créées. Celles ci

peuvent avoir été envoyées à la banque ou seulement saisies.

Dans les 2 cas, Il est possible de choisir de sauvegarder la saisie de la remise lors du transfert. Deux boutons sont disponibles : « Transférer et Sauvegarder » et « Transférer sans Sauvegarder ».

Lorsque les opérations sont directement renseignées lors de la saisie de SOD, il est possible de sélectionner le bénéficiaire (ou débiteur) dans une liste déroulante (zone 1 figure ci-dessous) qui regroupe tous les bénéficiaires (ou débiteurs) appartenant à la liste choisie sur le premier écran de création d’une remise. Il également est possible de choisir un autre destinataire parmi tous les destinataires existants pour l’identifiant client grâce au bouton « Rechercher » (zone 2 figure ci-dessous) présent à droite de la zone de saisie du bénéficiaire.

Lorsque qu’ un destinataire est sélectionné dans la liste déroulante (zone 1 figure ci-dessous), automatiquement, le premier RIB (ou IBAN pour les virements internationaux) trouvé pour ce destinataire s’affiche à l’écran. Il est également possible de choisir un autre compte parmi les comptes du destinataire sélectionné grâce au bouton « Rechercher » (zone 3 figure ci-dessous) présent à droite de la zone de saisie du compte.



Exemple de saisie d’une opération de type Virement

Si le destinataire n’est pas présent dans la liste, il faut choisir NOUVEAU et renseigner éventuellement les coordonnées du destinataire (adresse, ville, pays, et SIREN pour les lettres de change ou adresse, ville, pays pour les virements internationaux). Automatiquement, il sera rajouté à la liste des destinataires consultables dans le sous-menu « Saisie Gestion »

Lors de la validation d'une opération, différents contrôles sont effectués sur les champs saisis. L'un de ces tests est le contrôle du RIB (ou IBAN) qui évite d'avoir des doublons dans la liste des RIB (ou IBAN) enregistrés.

Si un nouveau titulaire est créé, en lui associant un RIB (IBAN) déjà rattaché à un autre titulaire, le message d’alerte suivant s’affiche : « Impossible de créer le compte. Il est rattaché à un autre titulaire. »

Attention : Il est possible de saisir des BBAN étrangers c’est-à-dire de ne saisir que la partie BBAN avec un pays de la banque autre que la France. Ces BBAN étrangers ne font l’objet d’aucun contrôle. En effectuant cette opération, le message d’alerte suivant s’affiche :

« Vous venez de saisir uniquement un BBAN avec un code pays étranger. Nous vous informons qu'aucun contrôle ne peut être fait sur votre saisie. Souhaitez-vous continuer »



8.1 Saisie d’un virement classique

8.1.1 Saisie des caractéristiques d’un virement.

Sélectionner le numéro de compte dans la liste déroulante (tous les numéros de compte concernant le demandeur sont affichés dans cette liste). Préciser le numéro d’émetteur. Le caractère obligatoire et visible du numéro d’émetteur dépend de la banque, il est possible que celui-ci n’apparaisse pas sur l’écran. Ce numéro d’identification est attribué par la banque.

Les informations correspondant au numéro de compte sélectionné sont automatiquement rapatriées. Il faut ensuite compléter les informations générales de la remise :

La date d’exécution est obligatoire et supérieure ou égale à la date du jour, il s’agit de la date demandée pour le règlement interbancaire dans le cas des virements ordinaires et particuliers ou de la date d’échéance demandée dans le cas des virements à échéance. Le type de virement est obligatoire et doit être sélectionné dans la liste déroulante proposée en fonction des services souscrits. La référence de la remise est facultative, elle est mise à disposition pour permettre la saisie d’une référence propre à l’utilisation du client de la banque. Le libellé à reporter permet d’avoir un libellé commun à toutes les opérations. Il sera toutefois possible de le modifier sur une ou des opérations données. Le montant total pour contrôle est utilisé en fin de saisie de la remise de virement : un message d’avertissement est envoyé dans le cas où le montant total calculé des opérations est différent du montant total pour contrôle saisi. Ce message ne bloque pas le transfert de la remise mais permet de s’apercevoir avant le transfert d’une erreur de montant sur une ou des opération(s). En utilisant la liste déroulante, il est possible de sélectionner une liste de bénéficiaires déjà existante ou d’en créer une nouvelle (choix « Nouveau »). En cas de création, les espaces, virgules ou apostrophes ne sont pas autorisés dans le nom. Le choix d’une liste de bénéficiaires détermine ceux pouvant être sélectionnés sur les écrans suivants de saisie des lignes d’opérations.

Cliquer ensuite sur le bouton « Valider ».



8.1.2 Saisie du détail d’un virement

Lorsque les informations générales du virement sont validées, en cliquant sur le bouton « Valider »,l’écran de saisie du détail du virement apparaît :

Pour saisir une nouvelle opération, il faut soit sélectionner un bénéficiaire dans la liste déroulante, soit saisir le nom du bénéficiaire directement dans le second champ de la ligne Nom du bénéficiaire(dans ce cas c’est l’option « Nouveau » qui sera choisie dans la liste déroulante et un contrôle de non existence sera effectué).

Si une liste a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise, les bénéficiaires appartenant uniquement à cette liste apparaissent dans la liste déroulante.

Si aucune liste n’a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise alors tous les bénéficiaires apparaissent dans la liste déroulante.

Le bouton « Rechercher » permet d’accéder à la liste de tous les bénéficiaires.

Les 4 zones du compte sont obligatoires, Pour un bénéficiaire présent dans la liste, un clic sur le bouton « Rechercher » permet de visualiser tous les comptes associés à ce bénéficiaire.

Plusieurs contrôles seront effectués sur le RIB saisi : Existence du lien entre le compte saisi et le bénéficiaire choisi ; Si non existence du lien : vérification que le compte saisi n’est pas associé à un autre destinataire ; Si lien entre ce compte et un autre bénéficiaire : une erreur est signalée ; Si non existence du lien entre ce compte et un autre bénéficiaire : création du compte, qui sera automatiquement rattaché au bénéficiaire sélectionné ; Validité des informations saisies.

Le montant de l’opération peut-être nul.



Remarque : un montant classique sera dit « à vérifier » si et seulement si son montant total est nul (ie. toutes les opérations auront un montant nul).

Le libellé de l’opération est en général facultatif : il est laissé à disposition pour une indication éventuelle du motif et des références de l’opération. Cette zone est obligatoire pour les virements de type TVA, URSSAF et APL, dans ce cas elle doit être renseignée selon les règles suivantes :

Virement TVA o 3310 o / o mois + année sur 4 chiffres o / o N° SIRET sur 14 chiffres

Virement URSSAF o 99S1 o / o année sur 4 chiffres o / o N° SIRET sur 14 chiffres

Virement APL o Référence numéro de dossier sur 13 caractères o Rang de l’échéance sur 1 caractère o Mois de l’échéance sur 1 caractère (A janvier, B février, …) o Mois d’APL payé à l’établissement o Prêteur sur 1 caractère : 1, 2 ou 3 (cf. norme) o Numéro d’allocataire sur 15 caractères

Le libellé de l’opération peut-être pré-renseigné avec la zone « Libellé à reporter » des informations générales de la remise

La référence de la remise est facultative : elle est laissée à disposition pour l’indication d’une référence propre aux besoins du client de la banque.

Le caractère obligatoire de la zone Domiciliation est paramétrable par la banque. Cette zone contient la banque et le guichet domiciliataires figurant sur le RIB du bénéficiaire.

Une fois les informations détail de la remise complétées (les informations signalées par un astérisque rouge sont obligatoires), il est possible :

Soit utiliser le bouton « Valider » pour enregistrer la saisie et revenir à l’écran consultation d’une remise de virement ; Soit utiliser le bouton « Ajouter une opération » pour enregistrer la saisie et enchaîner sur la saisie d’une nouvelle opération virement ; Soit utiliser le bouton « Annuler » pour annuler la saisie et revenir à l’écran consultation d’une remise de virement.

8.1.3 Gestion d’une remise de virement

Au fur et à mesure de la saisie, le tableau des lignes de remise s’alimente avec les divers virements et le montant total du virement s’incrémente.

Le bouton « Modifier » permet de revenir sur la partie générale de la remise et de modifier celle-ci.



Le bouton « Ajouter opération » permet de créer de nouvelles opérations, comme dans le paragraphe précédent.

Le lien sur le numéro de compte permet de consulter/modifier ou supprimer l’opération virement correspondant. L’écran suivant apparaît :

Il est alors possible de :

Soit utiliser le bouton « Valider » pour enregistrer la saisie et revenir à l’écran consultation d’une remise de virement ; Soit utiliser le bouton « Annuler » pour annuler la saisie et revenir à l’écran consultation d’une remise de virement ; Soit utiliser le bouton « Supprimer » pour supprimer l’opération.



8.1.4 Transfert d’une remise de virement

Le transfert de remise de virement peut être fait avec ou sans sauvegarde de la remise pour cela, cliquer sur le bouton « Envoi vers la banque ».

L’écran suivant apparaît :

Cocher la case « Remise à utiliser ? », la remise sera envoyée mais auparavant elle sera stockée dans les « Remises Sauvegardées ». Les données étant sauvegardées éviteront ainsi de ressaisir à fréquence régulière les mêmes informations.

Ne pas cocher la case « Remise à utiliser ? », la remise n’est pas gardée dans les « Remises Sauvegardées », il ne sera pas possible de réutiliser ses informations dans des saisies faites ultérieurement.

Il est alors possible de :

Soit utiliser le bouton « Valider » pour envoyer le virement, le bouton chaîne automatiquement sur l’écran de résultat de l’envoi ; Soit utiliser le bouton « Annuler » pour annuler l’envoie et revenir à l’étape précédente ; Soit utiliser le bouton « Imprimer », une impression écran est lancée.

Si le fichier est envoyé, les écrans qui apparaissent ensuite sont les mêmes que ceux du transfert client vers banque sans celui du choix du fichier. (cf Transfert Client-Banque)

8.1.5 Saisie des remises de virement sauvegardées

La sauvegarde des remises lors de la demande de transfert permet d’avoir à tout moment les informations d’opérations effectuées fréquemment, et évite ainsi de les ressaisir plusieurs fois.



Par ce processus, il est possible de choisir une remise sauvegardée, modifier certaines informations et la transmettre.

8.1.5.1 Affichage des remises sauvegardées

En cliquant sur le lien Remises sauvegardées du sous-menu Saisie / Virements, une liste des remises de virements déjà sauvegardées apparaît.

La liste des remises sauvegardées est enrichie Après chaque envoi de remise (si la case « Remise à utiliser ? » est cochée) ; Lors d’une création de remise sans transfert à la banque.

Cette liste se présente de la manière suivante :

Le détail de la remise est affiché en cliquant sur le lien de la date d’exécution et un écran classique de gestion d’une remise de virement s’affiche.

8.1.5.2 Gestion des remises sauvegardées

Depuis la liste, le détail d’une remise sauvegardée est affiché en cliquant sur le lien de la date d’exécution. S’affiche alors un écran classique de gestion d’une remise de virement, comme celui qui suit :



Pour supprimer une remise sauvegardée, cliquer sur le bouton « Supprimer ».

Pour annuler la suppression des remises, cliquer sur le bouton « Annuler ». La suppression de la remise sélectionnée entraîne le retour sur l’écran de consultation de la remise sauvegardée.

Pour supprimez la remise et retournez sur la liste, mise à jour, des remises sauvegardées, cliquer sur le bouton « Valider ».

8.2 Saisie d’une lettre de change relevé

La gestion des opérations de LCRs est exactement la même que pour la saisie d'un virement classique.

Dans le cas des LCRs on ne dispose pas du module de gestion des remises sauvegardées. Par contre les opérations peuvent être gérées dans un portefeuille.

Voici pour les écrans de saisie les informations à connaître.

8.2.1 Saisie des caractéristiques d’une LCR

Sélectionner le numéro de compte émetteur dans la liste déroulante (tous les numéros de compte associés à votre code de connexion sont affichés dans cette liste).

Les informations correspondant au numéro de compte sélectionné sont automatiquement rapatriées. Ensuite, compléter les informations générales de la remise.

Certains champs sont paramétrables par la banque (définis lors de l'installation). Cette dernière peut: Spécifier quels types de lettres de change (escompte, encaissement...) sont autorisés ;Spécifier quels codes Dailly (pas d'indication, session escompte...) sont autorisés ; Spécifier pour quels types de lettres de change la date de valeur est obligatoire ; Rajouter le champ numéro émetteur et définir le caractère obligatoire de ce champ.

Pour saisir une remise de LCR il faut :



1 Préciser le numéro d’émetteur. Le caractère obligatoire et visible du numéro d’émetteur dépendant de la banque, il est possible que celui-ci n’apparaisse pas sur l’écran. Ce numéro d’identification a été attribué par la banque

2 compléter les informations générales de la remise : La date de valeur elle est facultative mais peut être rendue obligatoire pour certains codes entrés par le paramétrage de votre banque. Si elle est saisie, elle doit être comprise dans la période paramétrée par votre banque ; La date de remise est obligatoire et supérieure ou égale à la date du jour ; Le code entrée est facultatif, il peut avoir 4 valeurs : « Escompte », « Escompte en valeur », « Encaissement » ou « Encaissement crédit différé » ; Le code Dailly est facultatif, il peut avoir 4 valeurs : « Pas d’indication », « Session escompte », « Nantissement » ou « Hors convention » ; La référence de la remise est facultative, elle est mise à votre disposition pour la saisie d’une référence propre à votre utilisation ; Le type de convention est facultatif, il correspond à une convention entre le cédant et son banquier. A blanc il correspond à une absence de précision ; Le montant total pour contrôle est utilisé en fin de saisie de la remise de LCR : un message d’avertissement est envoyé dans le cas où le montant total calculé des opérations est différent du montant total pour contrôle saisi. Ce message ne bloque pas le transfert de la remise mais permet de s’apercevoir avant le transfert d’une erreur de montant sur une ou des opération(s). ;n utilisant la liste déroulante, il est possible de sélectionner une liste de bénéficiaires déjà existante ou d’en créer une nouvelle (choix « Nouveau »). En cas de création, les espaces, virgules ou apostrophes ne sont pas autorisés dans le nom. Le choix d’une liste de bénéficiaires détermine ceux pouvant être sélectionnés sur les écrans suivants de saisie des lignes d’opérations.

3 Pour poursuivre la saisie, appuyer sur le bouton « Valider » permet d’enchaînez directement sur l’écran de saisie d’une LCR.

8.2.2 Saisie du détail de la lettre de change relevé

Lorsque les informations générales d’une LCR ont été validées, en cliquant sur le bouton « Valider »,l’écran de saisie du détail du LCR apparaît :



Il comporte deux onglets : Le premier pour la saisie des informations générales de l’opération ; Le second pour la saisie de l’adresse du tiré..

Pour saisir une nouvelle opération, il faut : Soit sélectionner un tiré dans la liste déroulante, Soit saisir le nom du tiré directement dans le second champ de la ligne Nom ou Raison Sociale du Tiré (dans ce cas c’est l’option « Nouveau » qui sera choisie dans la liste déroulante et un contrôle de non existence sera effectué). Si une liste a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise alors uniquement les destinataires appartenant à cette liste apparaissent dans la liste déroulante. Si aucune liste n’a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise alors tous les destinataires apparaissent dans la liste déroulante. Le bouton « Rechercher » vous permet d’accéder à la liste de tous les destinataires pour lesquels on peut saisir des lettres de change.

Remarque : si une famille a été sélectionnée dans la liste déroulante des informations générales, la liste de tirés proposée sera limitée à ceux de la famille saisie précédemment, sinon tous les comptes destinataires associés à l’identifiant sont proposés par défaut.

Les 4 zones du compte sont obligatoires, si l’on choisi un tiré présent dans la liste, un clic sur le bouton « Rechercher » permet de visualiser tous les comptes associés à ce tiré.

Plusieurs contrôles seront effectués sur le RIB saisi : Existence du lien entre le compte saisi et le bénéficiaire choisi ; Si non existence du lien : vérification que le compte saisi n’est pas associé à un autre destinataire ;



Si lien entre ce compte et un autre bénéficiaire : une erreur est signalée ; Si non existence du lien entre ce compte et un autre bénéficiaire : création du compte, qui sera automatiquement rattaché au bénéficiaire sélectionné ; Validité des informations saisies.

La date de création est obligatoire. Elle doit être inférieure ou égale à la date de remise saisie dans les informations générales de la LCR.

La date d’échéance est obligatoire. Elle doit être supérieure à la date de création et ne peut être supérieure à la date de remise + 90 jours, sauf dans le cas d’une échéance à vue elle est renseignée à 00/00/0000.

Le code acceptation est obligatoire et peut avoir comme valeur : »Lettre de change non acceptée », « Lettre de change acceptée », « Billet à ordre » ou « Lettre de change à faire accepter ».

La référence du tiré est facultative, si elle est utilisée elle indique une référence que le tiré désire voir apparaître sur le relevé correspondant aux effets à payer.

La référence du tireur est facultative. Elle est laissée à disposition du tireur et concerne les relations entre le tireur et sa banque.

Le numéro de SIREN est facultatif.

Le montant de l’opération ne peut pas être nul.

Le caractère obligatoire des zones Domiciliation + N°et nom de voie + code postal et bureau distributeur est paramétrable par la banque. La zone domiciliation contient la banque et le guichet domiciliataires figurant sur le RIB du bénéficiaire.

Une fois les informations détail de la remise complétées (les informations signalées par un astérisque rouge sont obligatoires), il est possible de :

Soit utiliser le bouton « Valider » pour enregistrer la saisie et revenir à l’écran consultation d’une remise de LCR, Soit utiliser le bouton « Ajouter opération » pour enregistrer la saisie et enchaîner sur la saisie d’une nouvelle opération LCR, Soit utiliser Le bouton « Prendre dans portefeuille » pour récupérer des opérations stockées en portefeuille et renseigner la remise en cours. Soit utiliser le bouton « Annuler » pour annuler votre saisie et revenir à l’écran consultation d’une remise de LCR.

Remarque: Comme pour les virements, la banque peut paramétrer, lors de l'installation, le caractère obligatoire de certains champs : ici domiciliation, adresse et Ville.

8.2.3 Gestion du portefeuille des LCRs

La saisie des LCR peut être anticipée et les opérations sont alors stockées dans un portefeuille. Au moment de la saisie de la remise, des opérations pourront être récupérées dans le portefeuille ou déplacées dans le portefeuille. En cliquant sur le lien Portefeuille du sous-menu Saisie / Lettres de change, la liste des opérations de LCRs déjà saisies apparaît. Si aucune opération n’existe en portefeuille on obtient l’écran suivant :



Un clic sur le bouton « Ajouter opération » affiche un écran de saisie d’un détail de LCR.

Les consignes et remarques sont les mêmes que dans le paragraphe « Saisie du détail de la lettre de change relevé »

Au fur et à mesure de la saisie des opérations le tableau des opérations en portefeuille s’actualise. pour obtenir l’écran qui suit :

En cliquant sur le lien de la raison sociale, il est possible de consulter/modifier ou supprimer l’opération en portefeuille. L’écran suivant apparaît :



Pour supprimer une opération du portefeuille, cliquer sur le bouton « Supprimer ».

Pour annuler la suppression de l’opération sélectionnée et retournez sur l’écran de consultation du portefeuille, cliquer sur le bouton « Annuler ».

Pour supprimez l’opération et retournez sur la liste, mise à jour, du portefeuille, cliquer sur le bouton « Valider » .

8.2.4 Récupérer des opérations dans le portefeuille des LCRs

En saisie d’une remise de LCR il est possible de charger des opérations pré saisies récupérées dans le portefeuille. Pour ceci il faut procéder de la manière suivante :

1 A partir de la la remise ou à partir de la saisie d’une opération LCR, afficher les opérations en portefeuille en cliquant sur le bouton « Prendre dans portefeuille » :

Cliquer ici



ou2 Charger la ou les opérations voulues en sélectionnant les opérations et cliquant sur le bouton « Charger » :

Cocher les cases

Remarque : un clic sur le bouton « Annuler » permet de revenir à la saisie de la remise sans avoir sélectionné d’opération.

Cliquer ici

3 Les opérations sélectionnées s’ajoutent aux opérations de la remise en cours de saisie.

8.2.5 Annuler une opération dans une remise et la stocker dans le portefeuille

Si une ou plusieurs opérations ont été saisies, et que celles-ci doivent être conservées dans le portefeuille des LCRs, il est possible, depuis l’écran de saisie de la remise, de la ou les sélectionner en cliquant sur le bouton « Déplacer dans portefeuille ». La ou les opérations sont alors supprimées de la remise et stockées au niveau du portefeuille pour une transmission ultérieure.



Cocher les cases

Cliquer ici

8.3 Saisie d’une réponse à un relevé de LCR

8.3.1 Sélection d’un relevé de lettre de change.

Il existe la possibilité de saisir les réponses aux relevés de lettres de change envoyés par la banque. Pour accéder à la saisie, il faut sélectionner « Relevé de LCR» dans le menu (cette option n’est disponible, que si certaines autorisations sont définies).

Ce menu donne accès à la liste des relevés auxquels il est possible de répondre. Pour sélectionner un relevé, il faut cliquer sur son numéro.

8.3.2 Répondre à un relevé.

Une fois le relevé sélectionné, la liste de ses effets s’affiche. Le tableau en haut de page reprend les informations générales du relevé sélectionné. Un clic sur son numéro permet de réinitialiser la liste des effets ; Le tableau inférieur "mouvements du relevé" récapitule tous les effets du relevé.



Pour chaque effet, un motif de refus est à sélectionner dans une liste déroulante.

Si aucun motif n'est saisi, l'effet est considéré comme accepté

Le montant du refus n'est à saisir que pour une réponse de type "paiement partiel du tiré" ce montant ne peut être supérieur au montant de l'effet. Pour les autres motifs, le montant du refus correspond au montant de l'effet.

Un clic sur le bouton « Valider » affiche un récapitulatif avant transfert si la saisie est correcte. Un clic sur le bouton « Annuler » permet de revenir à la liste de relevés.

8.3.3 Transfert de la réponse

Après confirmation, un écran récapitule:

Les effets refusés ; Le montant initial du relevé ; Le montant total des effets refusés ; Le montant total des effets acceptés.



Un clic sur le bouton « transférer » va envoyer la saisie sous forme de fichier sur le système d'information de la banque ;

Remarque: Pour les connexions en mode sécurisé, il faut saisir le mot de passe pour effectuer le transfert ;

Un clic sur le bouton « Modifier » permet de revenir à la liste des effets du relevé ; Un clic sur le bouton « Annuler » permet de revenir à la liste des relevés.

8.4 Saisie d’un prélèvement.

Le fonctionnement est exactement le même que pour la saisie d'un virement classique, sauf qu'on ne parle plus de bénéficiaires mais de débiteurs. Voici pour les écrans de saisie les informations à connaître.

8.4.1 Saisie des caractéristiques d’une remise de prélèvement.

Sélectionner le numéro de compte du créancier dans la liste déroulante (tous les numéros de compte concernant le demandeur sont affichés dans cette liste).

Préciser le numéro d’émetteur. Le caractère obligatoire et visible du numéro d’émetteur dépend de la banque, il est possible que celui-ci n’apparaisse pas sur l’écran. Ce numéro d’identification a été attribué par la banque

Les informations correspondant au numéro de compte sélectionné sont automatiquement rapatriées. Ensuite il faut compléter les informations générales de la remise :

La date d’échéance est obligatoire et supérieure ou égale à la date du jour. Cette date conditionne le prélèvement et le crédit à bonne date. Elle est renseignée par défaut en



fonction du paramétrage de la banque. Cette date est en général à J+4 jours ouvrés pour les prélèvements ordinaires et à J+2 jours ouvrés pour les prélèvements accélérés ; Le type de prélèvement est obligatoire et doit être sélectionné dans la liste déroulante proposée en fonction des services souscrits ; La référence de la remise est facultative, elle est mise à disposition pour la saisie d’une référence propre à l’utilisation du client de la banque ; Le libellé à reporter permet quand il est saisi d’avoir un libellé commun à toutes les opérations. Il sera toutefois possible de le modifier sur une ou des opérations données ; Le montant total pour contrôle est utilisé en fin de saisie de la remise de prélèvement : un message d’avertissement est envoyé dans le cas où le montant total calculé des opérations est différent du montant total pour contrôle saisi. Ce message ne bloque pas le transfert de la remise mais permet de s’apercevoir avant le transfert d’une erreur de montant sur une ou des opération(s) ; En utilisant la liste déroulante, il est possible de sélectionner une liste de destinataire déjà existante ou d’en créer une nouvelle (choix « Nouveau »). En cas de création, les espaces, virgules ou apostrophes ne sont pas autorisés dans le nom. Le choix d’une liste de destinataires détermine ceux pouvant être sélectionnés sur les écrans suivants de saisie des lignes d’opérations.

8.4.2 Saisie du détail d’un prélèvement

Pour saisir une nouvelle opération, il faut soit : Sélectionner un débiteur dans la liste déroulante ; Saisir le nom du destinataire directement dans le second champ de la ligne Nom du destinataire (dans ce cas c’est l’option « Nouveau » qui sera choisie dans la liste déroulante et un contrôle de non existence sera effectué). Si une liste a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise alors uniquement les destinataires appartenant à cette liste apparaissent dans la liste déroulante. Si aucune liste n’a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise alors tous les destinataires apparaissent dans la liste déroulante.

Le bouton « Rechercher » permet d’accéder à la liste de tous les destinataires pour lesquels des prélèvements peuvent être effectués.



Remarque : si une famille a été sélectionnée dans la liste déroulante des informations générales, la liste de débiteurs proposée sera limitée à ceux de la famille saisie précédemment, sinon tous les débiteurs associés à l’ identifiant sont proposés par défaut.

Les 4 zones du compte sont obligatoires, si l’on choisi un débiteur présent dans une liste, un clic sur le bouton « Rechercher » permet de visualiser tous les comptes associés à ce destinataire.

Plusieurs contrôles seront effectués sur le RIB saisi :

Existence du lien entre le compte saisi et le destinataire choisi ; Si non existence du lien : vérification que le compte saisi n’est pas associé à un autre destinataire ;

Si lien entre ce compte et un autre destinataire : une erreur est signalée ; Si non existence du lien entre ce compte et un autre destinataire : création du compte, qui sera automatiquement rattaché au destinataire sélectionné ; Validité des informations saisies.

Le montant de l’opération ne peut pas être nul.

Le libellé de l’opération est en général facultatif : il est laissé à disposition pour une indication éventuelle du motif et des références de l’opération. Ce libellé peut-être pré renseigné avec la zone « Libellé à reporter » des informations générales de la remise

La référence de la remise est facultative : elle est laissée à disposition pour l’indication d’une référence propre aux besoins di client de la banque.

Le caractère obligatoire de la zone Domiciliation est paramétrable par la banque. Cette zone contient la banque et le guichet domiciliataires figurant sur le RIB du destinataire.

8.5 Les virements internationaux

Le fonctionnement général est exactement le même que pour la saisie d'un virement classique : ajout, modification, interrogation et suppression d’une opération et gestion des remises sauvegardées

Voici pour ce qui concerne les informations spécifique.



8.5.1 Saisie des caractéristiques d’une remise de virement international.

Les numéros de comptes internationaux liés au code demandeur (utilisé pour la connexion) sont rapatriés automatiquement dans deux listes déroulantes afin que de renseigner le numéro de compte sur lequel seront effectués le débit des opérations et le prélèvement des frais.

Il est possible de préciser la devise de ces comptes. Le compte de frais doit être tenu soit en Euro soit dans la même devise que le compte nominal.

Dès que des SOD sont effectuées, par l'intermédiaire de l’application EDIWEB, les informations sur les bénéficiaires sont automatiquement enregistrées évitant ainsi de saisir à chaque virement les mêmes informations.

Il faut sélectionner une liste de bénéficiaires existants dans la liste déroulante ou en créer une nouvelle. Dans le cas d'une création, les espaces, virgules ou apostrophes ne sont pas autorisés dans le nom. Les bénéficiaires présents sur l'écran suivant dépendront de la liste sélectionnée sur cet écran.

Après avoir renseigné les autres champs, il faut spécifier dans quelle devise le virement sera effectué. En effet, il n’est possible , dans un premier temps, de réaliser que des virements mono devise et mono date d'exécution.

Les listes de devises sont celles spécifiées par la norme. Cependant la banque a la possibilité de choisir (paramètres définis à l'installation) les devises des comptes et la devise de transfert qui seront présentées au client de la banque.

Les informations correspondant au numéro de compte sélectionnées sont automatiquement rapatriées.

En ce qui concerne les informations générales de la remise :

La date d’exécution est obligatoire et doit être supérieure ou égale à la date du jour ;



La référence de la remise est obligatoire, il s’agit de la référence à la main du donneur d’ordres ; Le montant total pour contrôle est utilisé en fin de saisie de la remise de virement : un message d’avertissement est envoyé dans le cas où le montant total calculé des opérations est différent du montant total pour contrôle saisi. Ce message ne bloque pas le transfert de la remise mais permet de s’apercevoir avant le transfert d’une erreur de montant sur une ou des opération(s) ; En utilisant la liste déroulante, il est possible de sélectionner une liste de bénéficiaires déjà existante ou d’en créer une nouvelle (choix « Nouveau »). En cas de création, les espaces, virgules ou apostrophes ne sont pas autorisés dans le nom. Le choix d’une liste de bénéficiaires détermine ceux pouvant être sélectionnés sur les écrans suivants de saisie des lignes d’opérations.

8.5.2 Saisie du détail d’un virement international.

La saisie d'un détail est découpée en trois parties.

8.5.2.1 détail de l'opération :

Montant, référence de la remise, imputation des frais, mode et motif du règlement, code économique.

Le montant du virement est obligatoire, le nombre de décimales accepté dépend de la devise utilisée pour effectuer l’opération, cette information est gérée au niveau bancaire et ne peut être modifiée.

La référence de l’opération est une zone obligatoire laissée à votre disposition pour l’indication d’une référence propre à vos besoins.

L’information d’imputation des frais est obligatoire, elle représente la personne en charge des frais, elle doit être choisie dans la liste proposée. Les possibilités actuelles sont « 13- tous frais à la charge du bénéficiaire », « 14 – tous frais partagés », « 15 – tous frais à ma charge » (émetteur).



Le mode de règlement est obligatoire il peut être égal soit à Swift, soit à Chèque de la banque émettrice. Si le mode Chèque est utilisé, les zones IBAN, code BIC, Domiciliation et les informations de l’adresse de la banque ne sont plus à renseigner (le 3ème onglet ne sera donc pas affiché).

Le code motif économique indique le code à utiliser pour l’opération en cours. Cette information est obligatoire mais une valeur par défaut est pré saisie.

La saisie du motif du règlement a été répartie sur 4 lignes, cette information étant obligatoire au moins la première partie doit être renseignée.

8.5.2.2 Renseignements sur le bénéficiaire :

Nom du bénéficiaire, adresse du bénéficiaire, code BIC/SWIFT et IBAN.

Pour cette opération, il faut :

Soit sélectionner un bénéficiaire dans la liste déroulante ; Soit saisir le nom du bénéficiaire directement dans le second champ de la ligne Nom du bénéficiaire (dans ce cas c’est l’option « Nouveau » qui sera choisie dans la liste déroulante et un contrôle de non existence sera effectué).

Si une liste a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise, alors uniquement les bénéficiaires appartenant à cette liste apparaissent dans la liste déroulante. Si aucune liste n’a été sélectionnée dans le premier écran de saisie de la remise alors tous les bénéficiaires apparaissent dans la liste déroulante.

L’adresse du bénéficiaire : Les zones « Adresse», « Ville » sont facultatives sauf si le mode de règlement est « Chèque », dans ce cas, elles deviennent obligatoires.

La zone « pays » de l’adresse du bénéficiaire est obligatoire quelque soit le mode de règlement. Le bouton « Rechercher » permet d’accéder à la liste de tous les bénéficiaires pour lesquels les virements internationaux sont autorisés.

Remarque : si une liste de destinataire a été sélectionnée dans la liste déroulante des informations générales, la liste de destinataires proposée sera limitée à ceux de la famille saisie précédemment, sinon tous les destinataires associés à l’ identifiant seront proposés par défaut.

Les 3 zones du compte sont interdites pour un mode de règlement à Chèque, dans le cas d’un mode de règlement à SWIFT seul la zone BBAN est obligatoire :

La zone PP correspond au code pays elle est facultative ; La zone KK correspond à la super clé de l’IBAN elle est facultative ; Le BBAN correspond au RIB français, il est obligatoire pour un mode de règlement à Swift.



La zone BIC / SWIFT est facultative, elle désigne la codification internationale de la banque du destinataire. Sa saisie conditionne le caractère obligatoire de toutes les zones concernant la banque : si le code BIC / SWIFT est renseigné, il remplace toutes les informations de la banque du bénéficiaire.

8.5.2.3 informations bancaires :

Si le code BIC/SWIFT n’est pas renseigné, les zones Nom Banque, Adresse Banque, Ville Banque et Code pays Banque sont obligatoires tandis que si il est renseigné ces informations sont facultatives. Dans le cas où le mode de règlement est égal à Chèque de la Banque émettrice l’onglet de saisie ne sera pas affiché.

La domiciliation de la banque : est obligatoire si le code BIC n’est pas renseigné et que le mode de règlement est égal à « SWIFT ».

L’adresse de la banque : Les zones « Adresse », « Ville » sont obligatoires si le code BIC n’est pas renseigné et que le mode de règlement est égal à « SWIFT ».

La zone « pays » de l’adresse de la banque est obligatoire si le mode de règlement est égal à « SWIFT ».



9 CONSULTATION

Les fonctions présentées sont celles souscrites auprès de l’ établissement bancaire. Ainsi, dans l’exemple ci-dessous, il est prévu de gérer les fichiers et remises transférés vers la banque (Suivi / Consultation) ainsi que les fichiers que celle-ci transmet(Suivi / Historique relevés).

9.1 Consultation transmissions sens Client - Banque

L’application permet de vérifier les échanges effectués avec la banque soit au niveau global du fichier envoyé, soit au niveau détaillé des remises.

9.1.1 Recherche des remises

Les critères sont répartis sur deux onglets en fonction de leur type de précision. A l’affichage de l’écran, les critères de recherche se pré initialisent comme suit :

Période de transmission = date du jour (début de période et fin de période) ; Type de remise = tous ; Etat de la remise = tous ; Référence = blanc pour tous ; Numéro de compte = blanc pour tous.

Les types de fichiers proposés sont ceux pour lesquels ont été souscrit un service auprès de la banque.



L’affichage de la liste des remises correspondant aux critères se fait en cliquant sur le bouton « Rechercher ».

Il est possible de changer les critères de recherche et de réactualiser la liste à l’aide du bouton « Rechercher ».

La liste des remises sélectionnées présente :

Le numéro de compte concerné ; Le type de flux ; La date et l’heure de transmission ; Le montant total ; La devise de la remise (dans le cas des transferts normalisés) et son état.

Elle permet, si, une option de réconciliation par bordereau et validation a été souscrite auprès de la banque de confirmer les transferts (dans la mesure où la remise n’est pas encore traitée par la banque).



Au maximum trois possibilités sont présentées, pour chaque lot transmis, dans la colonne action (en fonction de leur état et de l’option de réconciliation souscrite) :

Aucune : vous ne souhaitez pas traiter ce lot pour le moment ; Confirmer : vous confirmez le lot ; Supprimer : vous décidez de supprimer le lot que vous avez transféré.

Une fois les actions indiquées, il faut les valider à l’aide du bouton « Confirmer les actions ».

Remarque : S’il n’y a pas eu souscription d’option de réconciliation auprès de la banque, les transferts effectués sont automatiquement validés.

Un écran de confirmation apparaît alors fonctionnant sur le même principe que les autres écrans de confirmation de l’application.

Cliquer sur le bouton « Annuler » permet d’annulez les actions sélectionnées pour chaque remise et de retournez sur la liste des remises.

Cliquer sur le bouton « Valider » effectue l’action choisie, pour chaque remise et retourne sur la liste des remises.

9.1.2 Confirmation déportée et sécurisée des ordres

Il s’agit de la possibilité pour un client de confirmer (par simple ou double signature) des ordres bancaires transportés sur une précédente connexion. La personne qui est habilitée à « confirmer en déporté » des ordres est appelée « porteur ». La notion de « porteur » est liée à une personne physique porteur d’une certification (certificat SSL X509) et non à une entité morale.

Description des acteurs :

Transporteur : La personne de l’entité (groupe / entreprise / société) transfert des ordres vers la banque. Le support utilisé peut être PESIT, ETEBAC 3, ETEBAC 5, mail, Transfert EDIWEB ou saisie de formulaire.

Signataire : La personne de l’entité (groupe / entreprise société) (pas obligatoirement la même qui a transporté les ordres)) se connecte sur l’application EDIWEB pour signer et autoriser la banque à traiter les ordres. La banque, peut attendre la présence de deux signature avant de procéder au traitement des ordres, si cette option a été demandée auprès de la banque.



9.1.2.1 Prérequis

Important : La signature sécurisée des ordres nécessite l’installation d’une machine virtuelle Java récente. Sans cette installation, il est impossible désigner des ordres par certificat X509. Se reporter au paragraphe 10 pour la mise en place.

9.1.2.2 Fonctionnement

Un choix spécifique « Confirmation déportée des ordres » est proposée dans le menu de suivi des échanges (Suivi Client-Banque Signature des ordres). Cette entrée n’est proposée que si l’identifiant client utilisé lors de la connexion est celui d’un porteur autorisé à confirmer des ordres.

En cliquant sur l’entrée du menu Signature des ordres», la liste des ordres bancaires que le porteur est habilité à signer (confirmer) est affichée à l’écran.

Le tableau affiché sur cet écran présente la liste des ordres bancaires que le porteur est habilité à signer.

Un code couleur différencie le traitement qui pourra être effectué sur la remise. Trois états sont possibles:

Attente première co-signature: Le remise sera confirmée, après la signature d’un deuxième porteur ;Attente deuxième co-signature pour traitement: Le porteur ne peut pas signer la remise seul, mais une signature a déjà été effectuée: la remise sera traitée suite à une deuxième signature. Attente signature unique pour traitement: Le porteur peut lancer le traitement de cette remise en la signant.

Un clic sur le bouton affiche l'écran de signature de la remise avec le récapitulatif des informations à signer.

On ne peut confirmer qu'un ordre à la fois.



Le formulaire affiché contient les informations de la remise à signer.

9.1.2.2.1 Porteur connecté par certificat numérique

Dans ce cas, (cadenas fermé dans la bannière). Il faut d'abord « signer » la remise avant d'effectuer la confirmation.

La signature consiste à authentifier avec le certificat, le formulaire contenant les informations de la remise . Si le porteur ne signe pas il n’est pas reconnu et ne pourra pas confirmer la remise. Un clic sur le bouton « Signer » affiche une boîte de dialogue permettant :

o De sélectionner le type de lecteur de carte et de saisir le code #PIN si le porteur est connecté par carte ;

o De sélectionner l'emplacement du fichier de certificat et de saisir le mot de passe si le certificat est un fichier présent sur le poste de travail.



S’il n’y a pas de message d'avertissement, le formulaire est signé et la confirmation de la remise est possible.

En fonction du profil du porteur, la remise sera soit traitée, soit en attente de seconde signature.

Remarques :

Des messages d’avertissement de sécurité peuvent s’afficher au clic sur le bouton « Signer». D’une manière générale, si un message s’affiche, indiquant que le certificat utilisé est valide et provient d’une autorité de confiance, il est possible de l’accepter, pour tout autre message ou s’il y a un doute, il faut contacter le gestionnaire de la banque. Si lors du chargement de la page le bouton « Signer » ne s'affiche pas, la partie « applet Java » de l'application EDIWEB n'a pas été installée correctement. Veuillez vous référer en annexe.Attention: pour des raisons de sécurité, votre signature n'est valide que pendant un temps limité: si vous tardez trop avant de "Confirmer", vous devrez re-signer le formulaire.

Messages d’erreur :

Lors de la signature et de la confirmation, l’application effectue une série de vérifications. Si un problème est rencontré, un message d’erreur s’affichera.

Messages possibles :

Message Explication

Confirmation impossible: Le formulaire n'a pas été signé

Vous devez d’abord signer le formulaire avant de le confirmer.

Confirmation impossible: Le certificat est expiré

La date d’expiration de votre certificat a été atteinte.

Confirmation impossible: Le certificat est invalide

Votre certificat est révoqué ou n’est pas reconnu par le système.

Confirmation impossible: Le certificat n'est pas encore valide

La date de validité de votre certificat n’est pas encore atteinte.

Confirmation impossible: Signature invalide

Un problème a été détecté lors de votre signature.

Confirmation impossible: Le contrôle du certificat ne peut être effectué

Le système ne dispose pas des informations nécessaires pour contrôler votre certificat.

Le certificat sélectionné n'appartient pas au porteur connecté à l'application.

Vous avez signé avec un certificat qui ne vous appartient pas.

Le délai pour l'envoi a été dépassé: vous devez re-signer votre remise.

Pour des raisons de sécurité, vous avez un temps limité entre le moment de la signature et celui de la confirmation.

Impossible de récupérer les informations nécessaires à la signature.

Le système ne dispose pas des informations nécessaires pour contrôler votre certificat.

Confirmation impossible: détection d'un problème sur la signature.

Un problème a été détecté lors de votre signature.

Confirmation impossible: remise non autorisée ou déjà signée.

Vous avez tenté de confirmer une remise sur laquelle vous n’êtes pas autorisé ou qui a été signée entre temps.

9.2 Consultation transmissions sens Banque - Client

S’il y a souscription pour un service dans le sens banque – client il faut, à partir du menu « Suivi / Historique relevé » remettre à disposition des fichiers déjà envoyés par la banque et que le porteur n’a pas pu récupérer.

Lles critères de recherche se pré initialisent comme suit :



Période de sélection des dates comptables = date du jour (début de période et fin de période) ; Type de fichier = tous ; Etat du fichier = tous.

Les types de fichiers proposés sont ceux pour lesquels a été souscrit un service auprès de la banque.

L’affichage de la liste des fichiers correspondant aux critères se fait en cliquant sur le bouton « Rechercher » .

Il est possible de changer les critères de recherche et de réactualiser la liste à l’aide du bouton « Rechercher ».

La liste récente des fichiers sélectionnés :

Le numéro de compte concerné ; Le type de flux ; La date comptable du fichier et son état.

Au maximum trois possibilités sont présentées, pour chaque fichier récupéré, dans la colonne action (en fonction de leur état) :

Aucune : impossible de récupérer le fichier ; Remettre à disposition : vous pourrez récupérer une nouvelle fois le fichier envoyé par la banque ; Historiser : vous décidez d’historiser un fichier que vous avez déjà récupéré.



Une fois que les actions ont été sélectionnées, il faut les valider à l’aide du bouton « Confirmer les actions ».

Un écran de confirmation apparaît alors fonctionnant sur le même principe que les autres écrans de confirmation de l’application.

En cliquant sur le bouton « Annuler » , les actions sélectionnées sont annulées pour chaque fichier et l’écran sur la liste des fichiers s’affiche à nouveau.

En cliquant sur le bouton « Valider » les fichiers sélectionnés sont historisés, puis remis à disposition et l’écran sur la liste des fichiers s’affiche à nouveau.



10 ANNEXE : Installation de la machine virtuelle Java nécessaire à la signature sécurisée

La signature sécurisée s’exerce via le lancement d’une application nommée applet de signature. Cette dernière nécessite l’installation d’une machine virtuelle Java récente (version 1.5_06 minimum) disponible sur ce site : http://www.java.com/fr/download/manual.jsp.

11 FIN DU DOCUMENT


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