Finance Active Campus · Diplômé d’un Master 2 en Ingénierie Financière de l’Université de...
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Collectivités LocalesEtablissements de SantéHabitat Social
Finance Active CampusOrganisme formateur n° 11755910775
Catalogue de formation 2019
Baisse des dotations, hausse des dépenses d’équipement pour les collectivités, déficit record, plan Santé 2022, investissement hospitalier sous pression pour les établissements de santé, baisse des APL, chiffres d’affaires amputés, projet ELAN pour les bailleurs sociaux.
Sans surprise, la pression budgétaire sera maintenue en 2019. Vos compétences sont-elles à jour pour appréhender les enjeux à venir ? Organisme de formation agréé, Finance Active Campus accompagne les décideurs financiers afin de leur donner les armes pour affronter ces nouveaux défis. Nos formations conjuguent la pédagogie nécessaire pour décomplexifier les sujets techniques et le pragmatisme avec des cas d’application concrets. Elles sont actualisées en permanence au gré des évolutions de l’environnement financier, bancaire, réglementaire, etc. Chaque année, vous êtes plus de 500 à nous faire confiance, issus de plus de 2000 collectivités locales, établissements de santé et bailleurs sociaux. Nous vous donnons rendez-vous en 2019. A bientôt,
Vincent Ponson
Responsable Secteur Public
Edito
Edito
Des formateurs rompus aux problématiques localesNos formations sont construites et délivrées par des consultants issus du terrain, spécialistes des problématiques financières des collectivités, des établissements de santé ou des bailleurs et en contact quotidien avec les décideurs locaux.
Un ancrage fort dans l’actualité Plus qu’un organisme de formation, Finance Active Campus est le pôle de publication et diffusion de la connaissance vers les clients et prospects de Finance Active, en France et à l’international. Connectés en permanence aux marchés, nous veillons à actualiser toutes nos sessions au gré des évolutions de l’environnement financier, bancaire, réglementaire, etc.
Des experts techniques sur les sujets les plus pointus Nous n’hésitons pas à nous associer avec des experts métiers pour vous apporter les réponses les plus précises sur les sujets techniques. Pour que nos formations soient pleinement connectées avec vos réalités, nous sommes également accompagnés par des gestionnaires financiers issus du secteur public.
La pertinence du sur mesureNous ajustons tous nos cas pratiques aux profils des participants et en fonction des problématiques terrain auxquels nous sommes confrontés au quotidien. Pour aller plus loin, nous réalisons aussi, à la demande, des formations intra sur mesure dans vos locaux, dont le contenu pédagogique est adapté spécifiquement aux besoins et enjeux du client.
Une pédagogie résolument pragmatique Basées sur 80% de cas pratiques, les sessions favorisent l’échange d’expérience entre professionnels. Des outils pratiques comme des matrices de gestion vous sont transmis à l’issue de celles-ci pour une application immédiate dans le cadre de vos missions.
Un acteur reconnu de l’éco- système de formation publiqueNos modules sont régulièrement sollicités par les institutions référentes. Nous intervenons à ce titre à l’INET auprès des élèves administrateurs territoriaux, à la Cour des Comptes auprès des magistrats, mais aussi à l’Agence Française de Développement, aux Régions de France, à la Fédération Hospitalière de France (FHF) ou L’Ecole des Hautes Etudes en Santé Publique (EHESP).
Les 6 marqueurs de notre approche
Edito
S’initier à la pratique de l’emprunt : taux d’intérêt, modes d’emprunts, contrats bancaires> voir la formation, page 08
Maîtriser les risques et spécificités des garanties d’emprunt, pour une gestion simplifiée> voir la formation, page 11
Maîtriser les enjeux des flux de trésorerie pour en optimiser la gestion> voir la formation, page 14
Organiser l’appel au financement extérieur, du cahier des charges à l’analyse des offres> voir la formation, page 09
Assurer sa solvabilité à moyen terme et élaborer une stratégie financière adaptée> voir la formation, page 12 et 13
Optimiser sa dette au quotidien> voir la formation, page 10
Prospective financière
Gestion de trésorerie
Emissions obligataires
Collectivités Locales HabitatSanté
Nos formations dédiées
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40% de nos formations
sont délivrés en régions.
D1. Gestion de dette - Initiation Gestion des garanties d’emprunt
Gestion de trésorerie
D2. Gestion de dette - Perfectionnement Prospective financière
D3. Gestion de dette - Maîtrise
Edito
L’équipe Finance Active Campus
Diplômé d’un DESS en management du secteur public avec une spécialisation finance de l’Institut d’Etudes Politique de Lyon, il intègre en 2002 la société Finance Active.
Après 6 ans en tant que Consultant en gestion active de la dette spécialisé sur le Secteur Public, il est nommé Consultant manager en 2008, il encadre une équipe de consultants seniors et juniors et assure le suivi du parc de clients.
En 2018, il devient Responsable Secteur Public France.
Ses missions sont les suivantes : formation, management, conseils en analyse financière et en gestion de la dette.
Après 20 ans d’expérience dans la gestion de dette, de trésorerie et la prospective financière au sein de collectivités territoriales – et notamment de la Région Rhône-Alpes, Frédéric rejoint Finance Active en 2005 comme Chef de projet Finances publiques.
Dans le cadre de ses fonctions, il a notamment œuvré à la création d’Inviseo, outil de prospective financière pour les collectivités.
Frédéric est formateur Finance Active Campus depuis 2006 et intervient sur les modules « Prospective Financière » et « Trésorerie ».
Vincent Ponson Frédéric Jolivet
Responsable Secteur Public Consultant Secteur Public
Jacques Fraval Métropole de Bordeaux, Responsable de la gestion de dette, de trésorerie et du financement de projets. Jacques Fraval anime la formation garanties d’emprunts et y apporte une vision concrète de la gestion des garanties en collectivité.
Edito
Diplômé d’un Master 2 en Ingénierie Financière de l’Université de Paris Dauphine, Olivier débute sa carrière début 2015 chez Finance Active en tant que Consultant au sein du Pôle Dette « Grandes Collectivités ».
Il assure le suivi d’un portefeuille de collectivités de plus de 100 000 habitants. Il les accompagne dans la mise en œuvre des financements de court et long terme, bancaire ou alternatif, ainsi que dans la gestion active de leur dette (couvertures, arbitrages, renégociations). Il a également accompagné les collectivités en matière de désensibilisation des encours structurés sensibles.
Olivier est formateur Finance Active Campus depuis 2016 et intervient sur les modules « Dette Initiation »,« Dette Perfectionnement » et « Dette Maîtrise ».
Marion Salles est titulaire d’un Master 2 « Finance et Technologies de l’Information » de l’IAE de l’Université de Toulouse Capitole. Marion a rejoint Finance Active en 2016 en tant que Consultante en gestion active de la dette spécialisée sur le Secteur Public Local.
Dans le cadre de ses principales missions, elle répond à tous les besoins du secteur en matière de financement de projets (bancaire, obligataire, crédit-bail,..), de gestion de dette, d’analyse financière et de services bancaires.
Marion est formatrice Finance Active Campus depuis 2017 et intervient sur les modules « Dette Initiation », « Dette Perfectionnement » et « Dette Maîtrise »
Formateur associé
Olivier Bertrand Marion Salles
Consultant Dette Consultante Dette
Edito
1 module : 450 € HT 2 modules : 800 € HT 3 modules : 1150 € HT Parcours dette D1 D2 D3 : 1050 € HT
Nos réductions tarifaires peuvent également s’appliquer si vous venez à plusieurs membres de votre équipe.
Nos formations vous sont ouvertes moyennant la participation de 500 € HT par module
Tarifs et modalités d’inscription
Votre passeport de formation Parcours global ou session à la carte selon vos priorités métiers, nous vous invitons à construire votre propre parcours de formations.
Vous êtes déjà client Finance Active ? Vous n’êtes pas client Finance Active ?
Vous voulez en savoir plus sur les modalités de formation, ou vous inscrire directement ? Nous vous invitons à contacter :
Léa ContrastinConseillère formation SecteurPublic & Institutionnels
01 77 72 16 12 [email protected]
Contact
D1. Gestion de detteInitiation (niv. 1/3)
Objectifs S’initier à la pratique de l’emprunt / Connaître et comprendre les principaux taux d’intérêt / Appréhender les différents modes d’emprunt / Comprendre les spécificités des contrats bancaires
Programme
1. Le secteur public local et l’emprunt
Emprunter pour investir
Emprunter dans un contexte de contraintes budgétaires
Observatoire Finance Active : la prédominance des prêts bancaires
2. L’emprunt
Définitions : du besoin de financement au financement externe
Remboursement et amortissement du capital
Coût de l’emprunt : taux d’intérêt de marché et marge de crédit
3. Les taux d’intérêt de marché
Le taux d’intérêt (Eonia, Euribor, taux de swap, etc.) et la courbe des taux
Les conventions de calcul
Les déterminants des taux d’intérêt
4. Les différents modes d’emprunt
Emprunts à taux fixe
Emprunts à taux variables et indexations monétaires
Emprunts structurés et Charte Gissler
5. Quelques spécificités des contrats de prêt des banques
Emprunts mono-index et multi-index
Emprunts revolving
Phase de mobilisation
6. Construire un échéancier d’emprunt
A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers
HSC
Dates 6 février, Paris
14 mars, Lyon
1er avril, Lille
6 juin, Rennes
4 juillet, Paris
3 octobre, Lyon
17 octobre, Paris
5 décembre, Toulouse
Perfectionnement (niv. 2/3)D2. Gestion de dette
Objectifs Organiser l’appel au financement externe / Réaliser son cahier des charges au mieux de ses besoins / Analyser et discriminer les offres / Comprendre les déterminants du choix du taux d’intérêt
Programme
La prédominance du financement bancaire : l’éclairage de l’Observatoire Finance Active
1. Le crédit bancaire, un mode de financement parmi d’autres
Le financement des banques commerciales : mécanisme et actualité de l’offre
Le « non-bancaire » : financement obligataire et financements « éligibles » (CDC, BEI, etc.)
Un nouvel acteur : l’Agence France locale
2. Organiser l’appel au financement externe
Distinguer les projets « éligibles » de l’investissement courant
Quand privilégier le crédit bancaire ?
Valoriser sa qualité de signature
3. Etablir son cahier des charges
Montant à emprunter : besoin et capacité d’emprunt
Analyser le stock de dette pour déterminer les caractéristiques de l’emprunt : durée, risque de taux d’intérêt, etc.
Profiter des opportunités de marchés : le choix du taux (fixe/ variable ; court terme/ long terme)
4. Analyser et discriminer les offres
Outils de valorisation : conventions de calcul, point de base, etc.
Comparer les offres et identifier la marge du prêteur
Clauses contractuelles : les pièges à éviter
5. Crédit bancaire : quelles possibilités de négociation ?
A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers
Dates 7 février, Paris
15 mars, Lyon
2 avril, Lille
7 juin, Rennes
21 juin, Lyon (spécial Habitat)
5 juillet, Paris
4 octobre, Lyon
18 octobre, Paris
6 décembre, Toulouse
13 décembre, Paris (spécial Habitat)
HSC
D3. Gestion de detteMaîtrise (niv. 3/3)
Objectifs Assurer le suivi du portefeuille d’emprunts / Maîtriser les outils d’analyse / Minimiser le coût de la dette au quotidien Connaître les produits dérivés
Programme
1. Actualisation et valeur actuelle nette (VAN)
Le principe de l’actualisation
La VAN, un critère de choix
Définir le taux d’actualisation : la courbe des taux zéro-coupon
2. Le point de base
Définitions
Point de base budgétaire et point de base actuariel
Utilisations pratiques 3. Taux d’équilibre et marge d’équilibre
Taux d’équilibre : une application de la VAN
Marge d’équilibre
Détection des opportunités de renégociation
4. Emprunts à taux fixe : le remboursement anticipé
Les différents types de pénalité
Pénalités actuarielles : calcul et impacts du contexte de taux d’intérêt
5. Emprunts à taux variable : les opportunités d’arbitrage
Arbitrages d’index
Renégociation de marge
Les options de passage à taux fixe
6. Gestion du risque de taux d’intérêt : introduction aux produits dérivés
L’ emprunt à départ décalé
Les swaps de taux d’intérêt
Les options de taux d’intérêt (caps, tunnels, etc.)
A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers
SC
Dates 8 février, Paris
17 mai, Paris
12 septembre, Paris
29 novembre, Paris
Objectifs Connaître et cerner les spécificités des prêts CDC aux bailleurs sociaux / Identifier les risques associés aux garanties d’emprunt pour une collectivité / Gérer au quotidien ses garanties d’emprunt
Programme
1. Les garanties d’emprunt accordées par les collectivités et le logement social
Définition et champ d’application
Loi Galland : ratios prudentiels et exceptions
Le logement social : enjeu principal des garanties d’emprunt
2. La Caisse des dépôts et consignations (CDC) : prêteur privilégié des bailleurs sociaux
Fonctionnement et activité de prêt
Taux de prêt de la CDC ou l’équivalence actuarielle du Livret A
Les modes d’amortissement : simple et double révisabilité, durée ajustable, etc.
3. Retour d’expérience : les garanties d’emprunt d’une collectivité-pilote
Contexte et enjeux
Caractéristiques des garanties d’emprunt accordées
Le règlement d’intervention
4. Les étapes de mise en place de la garantie : de la demande à la gestion
Demande de garantie
Instruction du dossier et passage devant les instances
Gestion des dossiers garantis
5. Les risques liés aux garanties d’emprunt
La garantie : un engagement hors bilan et une dépense obligatoire
Evaluer la santé financière des organismes garantis
S’approprier les règles prudentielles
6. Les impacts de la garantie pour le bénéficiaire
La garantie, une étape indispensable pour les bailleurs sociaux
Impacts directs et indirects sur les conditions de financement du bénéficiaire
A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions générales / Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers
Gestion des garanties d’emprunts
C
Dates 21 mars, Paris
13 septembre, Paris
Intervenant extérieur : Jacques Fraval, Responsable de la gestion, de trésorerie et du financement de projets
pour les Collectivités Locales
Objectifs Anticiper la structure financière / S’assurer de la solvabilité à moyen terme / Elaborer une stratégie financière
Programme
1. Prospective financière : définitions et enjeux
Pourquoi une analyse financière ?
Qu’est-ce que la prospective financière ?
Incitations des Chambres Régionales des Comptes ; débat d’orientation budgétaire
Environnement des collectivités : contexte et réformes 2. Analyse financière : principes et méthodes
Documents utiles
Mouvements réels et mouvements d’ordre
Analyse budgétaire et analyse financière
Retraitement
Analyse des ratios 3. Analyse financière : définition des agrégats
Epargne
Résultat et fonds de roulement
Potentiel fiscal
Ratios ATR, etc.
4. Prospective et Identification des leviers d’action
Dépenses et recettes
Emprunt
Fiscalité
Définition de l’investissement
Hypothèses à retenir
5. Pilotage stratégique
Phasage et calendrier
Communication entre services
Gestion des risques et aléas
Limites de l’exercice
Dérives possibles
Tableaux de synthèse
A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions générales / Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers
Prospective financière
Dates 16 mai, Paris
24 octobre, Paris
C
pour les Etablissements Publics de Santé
Programme
1. Bilan des années antérieures
Quelques éléments de langage
Analyse du bilan
Constat de l’évolution des charges et produits d’exploitation 2. Définition des orientation pour l’avenir
Maîtrise de l’évolution des charges
Evaluation de l’évolution des produits
Identification des projets à mettre en oeuvre 3. Simulation de l’évolution de la situation financière
Identification des déséquilibres financières
Arbitrage des projets à réaliser
4. Préparation et présentation de l’EPRD et du PGFP
Identifiation des marges de manœuvre
Vérification de la cohérence du budget
Transmission de l’EPRD et du PGFP
A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions générales / Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers
Prospective financière
Dates 25 juin, Paris
S
Intervenant extérieur : Thomas Hody de la société MGDIS
Objectifs Anticiper la structure financière / S’assurer de la solvabilité à moyen terme / Elaborer une stratégie financière
pour les Collectivités Locales
Objectifs Maîtriser avec précision les flux de trésorerie / Elaborer et utiliser des outils adaptés à la gestion de trésorerie / Optimiser sa trésorerie
Programme
1. Eléments introductifs
Qu’est-ce que la trésorerie ? Pourquoi une gestion de trésorerie ?
La « trésorerie zéro » est-elle encore possible ?
Les excédents de trésorerie des collectivités en quelques chiffres
2. Réglementation et cadre juridique
Règle de dépôt de fonds au Trésor Public
Conditions de dérogation et placements autorisés 3. Pratiques de gestion de trésorerie
Concevoir un plan de trésorerie adapté
Formaliser la relation ordonnateur-comptable
4. Focus sur les taux du marché monétaire : taux BCE, Eonia et Euribor
5. Les outils indispensables de la gestion de trésorerie
Construire et utiliser son plan de trésorerie
Ligne de trésorerie
Crédits revolving : éclairage
La problématique des billets de trésorerie
6. De la rédaction du cahier des charges au dépouillement de l’appel d’offres
7. Discriminer entre plusieurs offres : bases, périodicité et taux actuariels
A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers
Gestion de trésorerie
C
Dates 22 mars, Paris
27 septembre, Lyon
Calendrier FormationFinance Active Campus 2019
COLLECTIVITÉS LOCALES Fév. Mars Avril Mai Juin Juill. Sept. Oct. Nov. Déc.
D1. Gestion de dette - Initiation6 fév.Paris
14 mars Lyon
1er avril Lille
-6 juin
Rennes4 juill.Paris
-3 oct. Lyon
17 oct. Paris-
5 déc.Toulouse
D2. Gestion de dette - Perfectionnement7 fév. Paris
15 mars Lyon
2 avril Lille
-7 juin
Rennes5 juill.Paris
-4 oct. Lyon
18 oct. Paris-
6 déc.Toulouse
D3. Gestion de dette - Maîtrise8 fév. Paris
- -17 mai
Paris- -
12 sept.Paris
-29 nov.
Paris-
Gestion des garanties d’emprunt -21 mars
Paris- - - -
13 sept.Paris
- - -
Prospective financière - - -16 mai
Paris- - -
24 oct.Paris
- -
Gestion de trésorerie -22 mars
Paris- - -
27 sept.Lyon
- - -
ETABLISSEMENTS PUBLICS DE SANTÉ Fév. Mars Avril Mai Juin Juill. Sept. Oct. Nov. Déc.
D1. Gestion de dette - Initiation6 fév.Paris
14 mars Lyon
1er avril Lille
-6 juin
Rennes4 juill.Paris
-3 oct. Lyon
17 oct. Paris-
5 déc.Toulouse
D2. Gestion de dette - Perfectionnement7 fév. Paris
15 mars Lyon
2 avril Lille
-7 juin
Rennes5 juill.Paris
-4 oct. Lyon
18 oct. Paris-
6 déc.Toulouse
D3. Gestion de dette - Maîtrise8 fév. Paris
- -17 mai
Paris- -
12 sept.Paris
-29 nov.
Paris-
Prospective financière - - -25 juin
Paris- - - - -
HABITAT SOCIAL Fév. Mars Avril Mai Juin Juill. Sept. Oct. Nov. Déc.
D1. Gestion de dette - Initiation6 fév.Paris
14 mars Lyon
1er avril Lille
-6 juin
Rennes4 juill.Paris
-3 oct. Lyon
17 oct. Paris-
5 déc.Toulouse
D2. Gestion de dette - Perfectionnement - - - -21 juin
Lyon- - - -
13 déc.Paris
FormationTitre : Date : Lieu : Prix HT : + TVA (taux en vigueur*) Prix TTC :
*20% au 01/01/2014
Participant
M. Mme Prénom : Nom : Fonction : E-mail : Raison sociale : Adresse : Téléphone : SIRET :
FacturationÉtablissement à facturer, si différent :
Règlement Règlement par chèque à l’ordre de Finance Active SAS - 46, rue Notre-Dame des Victoires, 75002 Paris Virement ou mandat à Finance Active SAS - Société Générale Paris / Agence SG Paris Bourse / entr (00059) / 134, rue Réaumur, 75002 Paris
Code banque 30003 / Code guichet 03440 / Compte 00020207409 / Clé 10. Code APE 7022 Z / N° SIRET 531 663 326 00035
Fait à : Le : Nom du signataire :
La signature du présent bulletin vaut acceptation des conditions générales de participation.
Cachet : Signature :
Bulletin d’inscriptionÀ envoyer par courrier à : Les formations Finance Active, Finance Active - 46, rue Notre-Dame des Victoires - 75002 Paris, ou par e-mail à : [email protected]
Conditions générales de participationArticle 1
Inscription
Toute inscription nécessite le renvoi d’un bulletin d’inscription, dûment complété, au plus tard 8 jours ouvrés avant la date de début de la session de formation. Le nombre de places étant limité pour chaque formation, les inscriptions sont retenues dans l’ordre d’arrivée. L’ entité signataire du bulletin d’inscription déclare avoir pris connaissance et accepte les conditions générales de participation.
Article 2
Convention de formation
À réception du bulletin d’inscription par Finance Active, le participant est officiellement inscrit et soumis aux présentes conditions générales de participation. La convention sera délivrée sous forme de “convention-facture”, l’entité recevra ce document à l’issue de la formation.
Article 3
Attestation de présenceet de formation
À l’issue de la formation, une attestation de présence sera envoyée, pour chaque participant, à l’entité.
Article 4
Responsabilité et cas de force majeure
Finance Active ne pourra être tenu responsable de modifications survenues à la suite d’évènements indépendants de sa volonté. Ces évènements échappant au contrôle de Finance Active seront considérés comme des cas de force majeure.
Article 5
Annulation d’inscriptionpar un participant
Toute inscription est confirmée dès la réception par Finance Active du bulletin d’inscription signé. Les clients ont la possibilité d’annuler et / ou de reporter toute session de formation sous réserve d’en informer au préalable par écrit le prestataire. Tout report ou annulation intervenant dans les 15 jours précédant la date du début de la formation entraînera le paiement d’une indemnité forfaitaire, d’un montant de 150 euros par personne. Tout report ou annulation signalé au-delà de 15 jours avant le début de la formation n’entraînera pas de frais.
Article 6
Annulation ou report par Campus
Finance Active se réserve la possibilité de reporter ou d’annuler une session de formation. Finance Active s’engage à en informer les clients une semaine avant la date de début du stage. Aucune indemnité ne sera versée au client en raison d’un report ou d’une annulation à l’initiative de Finance Active.
Article 7
Tarifs et modalités de paiement
Les prix sont indiqués hors taxes et à majorer de la TVA à 20%. Sauf stipulation contraire, les factures seront payables nettes, par chèque, virement ou mandat. Par chèque, à l’ordre de : Finance Active SAS - 46, rue Notre-Dame des Victoires, 75002 Paris. Par virement ou mandat: Finance Active SAS / Société Générale Paris, Agence Paris Bourse entr (00059) / 134 rue Réaumur, 75002 Paris / Code banque 30003 / Code guichet 03440 / Compte 00020207409 - clé 10.
Tarifs préférentiels : tarif dégressif à partir de 2 participants issus d’une même entité.
Article 8
Loi applicable
Les présentes conditions générales de participation sont soumises à la loi française. En cas de litige ou de réclamation, le client s’adressera en priorité à Finance Active pour obtenir une solution amiable. En cas de désaccord persistant, le litige sera porté devant les tribunaux compétents.
Contact
Léa ContrastinConseillère formation Secteur Public & Institutionnels
01 77 72 16 [email protected]
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