00 Bankalarimiz KunyeA4 - Banks Association of Turkey · Merkezi Yönetim Bütçesi** 0LO\DU 7/ %...
Transcript of 00 Bankalarimiz KunyeA4 - Banks Association of Turkey · Merkezi Yönetim Bütçesi** 0LO\DU 7/ %...
MAYIS 2012
BANKALARIMIZ
2011
BANKALARIMIZ
2011
Yay›n No: 284
May›s 2012
BANKALARIMIZ2011
Türkiye Bankalar B
Misyonu
Vizyonu
i
Sayfa No.
Sunum………………………………………………………..………………………………… v
Temel Ekonomik Göstergeler………………………………………...……….…………… vi
I-1
Türkiye’de Faaliyette Bulunan Bankalar………..………………………………………… II-1
II-9
ii
Sayfa No.
Banka Bilanço Bilgileri………………………..............…...……………………………… II-39
iii
Sayfa No.
Ekler………......….......................................................................................................... II-229
II-270
v
Sunum
vi
Türkiye Ekonomisi Temel Ekonomik Göstergeler
Birim 2008 2009 2010 2011 2012*Büyüme
Kaynaklar harcamalar dengesi
Enflasyon
Kamu kesimi dengesi
Merkezi Yönetim Bütçesi**
* Program
vii
Birim 2008 2009 2010 2011 2012*
* Program
*** M1+vadeli mevduat (YP dahildir)
viii
Birim 2008 2009 2010 2011 2012*
Ödemeler dengesi
Ulusal Pazar
* Program
I-1
I-2
I-1
Bankalar m z 2011
I. 2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi 1. Genel de erlendirme
1.1. Dünya ekonomisi Uluslararas piyasalardaki dengesizlikler nedeniyle belirsizlik ve riskler yüksek düzeyde kald .
Küresel kriz borç krizine döndü: Dünya ekonomisinde k sa süreli bir toparlanman n ard ndan, geçen y l n ikinci yar s ndan itibaren belirsizlik artm ; riskler yükselmi tir. Bunun ba l ca nedenleri ba ta Avrupa Birli i (AB) ülkeleri olmak üzere baz geli mi ülkelerde finansal kurumlar n mali bünye sorunlar n n devam etmesi, kamu kesiminin borçlanma ihtiyac n n gayri safi yurtiçi has laya (gsyh) oran n n yüksek düzeylerde olmas , uluslararas kredi notlar n n dü ürülmesi nedeniyle yüksek kamu borç stokunun çevrilmesinde ortaya ç kan güçlükler ve ekonomi politikalar na duyulan güvensizliktir. Ba lang c ndan günümüze sürekli nitelik de i tiren küresel kriz son dönemdeki özelli i ile “borç krizi” tan mlanmas na uygun hale gelmi tir. Bunun nedeni, geli mi ülkelerde kamu borç stokunun ula t yüksek düzeydir. Kamu borç stokunun gsyh’ya oran n n 2012 y l sonunda, ortalama olarak geli mi ülkelerde yüzde 107, AB ülkelerinde yüzde 90, geli mekte olan ülkelerde ise yüzde 36 düzeyinde gerçekle mesi beklenmektedir.
Kamu Borç Stoku (gsyh’n n yüzdesi)
2010 2011 2012* Dünya 74 74 74 Geli mi ülkeler 99 104 107 AB ülkeleri 86 88 90 Geli mekte olan ülkeler 41 38 36 Türkiye 43 40 38
*Tahmin. Kaynak: IMF, Nisan 2012. Ola an d önlemler sürdü: Ya anan ola anüstü durum nedeniyle hemen her ülkede ola an d önlemler gündemdeki yerini korumaktad r. Geli mi ülkelerin merkez bankalar taraf ndan piyasalara likidite deste i sa lanmaya, faiz oranlar dü ük düzeylerde tutulmaya, finansal sektörde realize olabilecek sistemik riskin önlenmesi amac yla hükümetler taraf ndan finansal piyasalara kamu deste i verilmeye devam edilmi tir. Özellikle baz geli mi ülke ekonomilerine dönük olarak, yat r mc lar n risk i tah dü ük kalm , bu ülkelerin risk primleri yükselmi tir. AB’de, yüksek kredi notuna sahip baz ülkelerin risk primleri, geli mekte olan ülkelerin risk primlerinin üzerine ç km t r. Bir yandan, uzun süreli durgunluk ya anmas olas l , di er yandan yüksek enflasyon beklentileri gündemde ilk s rada yer tutarak uzun vadeli beklentilerin iyile mesini, dolay s yla da istikrarl bir faaliyet ortam n n olu mas n önlemi tir.
I-2
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Küresel büyüme yava lad : Uluslararas piyasalarla entegre olmu her ekonominin çok yönlü ve ciddi bir ekilde etkilendi i bu dönemde geçmi ten farkl olarak, geli mekte olan ülkelerin büyüme performanslar krizin daha da derinle mesini s n rland rm t r. Ancak, hem d ticaret hacmindeki yava lama hem de uluslararas sermayenin iki yönlü h zl hareketi geli mekte olan ülkeleri de olumsuz yönde etkilemeye ba lam t r. Dünya ekonomisinin büyümesi ve ticaret hacmine ili kin beklentiler uluslararas kurulu lar taraf ndan a a yönlü revize edilmi tir. 2011 y l nda dünyada ekonomik büyüme yüzde 3,8 olurken, geli mi ülkelerde yüzde 1,6, geli mekte olan ülkelerde ise yüzde 6,4 olmu tur. Ticaret hacmi ise dünya genelinde yüzde 7 oran nda artm t r.
Ekonomik büyüme (yüzde) 2010 2011 2012* Dünya 5,2 3,9 3,3 Geli mi ülkeler 3,2 1,6 1,4 AB ülkeleri 1,9 1,6 -0,3 Geli mekte olan ülkeler 7,3 6,4 5,7 Türkiye 8,9 8,5 4,0
*Tahmin. Kaynak: IMF, WEO, Nisan 2012, TU K. 2012 y l na ili kin beklentiler: 2012 y l na ili kin tahminler, geli mekte olan ülkelerde de büyüme h z n n yava layaca n göstermektedir. Büyüme h z n n dünya ekonomisi için yüzde 3,5, geli mekte olan ülkeler için yüzde 5,7, geli mi ülkeler için ise yüzde 1,4 olaca öngörülmektedir. Euro bölgesi ekonomisinin yüzde 0,3 oran nda küçülece i tahmin edilmektedir. 2011 y l nda yüzde 7 artan dünya ticaret hacminin 2012 y l nda yüzde 4 düzeyinde artmas beklenmektedir. Finansal kurulu lara daha s k önlemler: Dünya ekonomisinde büyüme ortam n n yeniden sa lanmas na yönelik olarak, uluslararas kurulu lar n da kat l m ve koordinasyonu ile ç k stratejileri üzerinde çal malar devam etmektedir. Parasal ve fiskal geni lemenin kademeli olarak yava lat lmas , uluslararas kredi piyasas n n yeniden etkin olarak çal t r lmas , finansal kurumlar n düzenlenmesi ve denetimine ili kin ortak kurallar n geli tirilmesi gündemin ilk s ralar nda yer almaktad r. Finansal kurumlara ili kin yeni düzenlemeler aras nda denetimin daha etkin hale getirilmesi, risk yönetiminin iyile tirilmesi, sermaye tan m n n yeniden yap larak sermaye yeterlili inin yükseltilmesi ve bankac l kta kald rac n s n rland r lmas öncelikli konulard r. 1.2. Türkiye ekonomisi Ekonomik faaliyet yüksek h zda büyümeye devam etti. ç talep h zl büyüdü: Türkiye ekonomisi 2011 y l nda, yüzde 8,5 ile yüksek h zda
büyümesini sürdürmü tür. Özel sektör sabit sermaye yat r mlar ndaki ve tüketim talebindeki art a ba l olarak iç talep geni lemesi büyümeyi desteklemi tir. Tasarruf oran dü tü: Yurtiçi tasarruf oran n n gsyh’ya oran 13,3 yüzde olmu tur. Tasarruf oran özel sektörde dü meye devam etmi , kamu kesiminde ise yükselmi tir. Tasarruf aç n n gsyh’ya oran yüzde 9’un üzerine ç karken, aç n çok
I-3
Bankalar m z 2011
önemli bir bölümü özel sektörden kaynaklanm t r. Kamu kesiminde tasarruf aç n n gsyh’ya oran ise azalm t r.
sizlik azald : 2011 y l nda ekonomik canlanmaya paralel olarak i sizlik oran Aral k 2011 itibariyle, geçen y l n ayn dönemine göre 1,6 puan azalarak yüzde 9,8 olmu tur. Kamunun borçlanma ihtiyac dü tü: Bütçe dengesinin öngörülenden daha dü ük aç k vermesi ve kamu kesiminin borçlanma ihtiyac n n gsyh’ya oran n n s n rl bir düzeyde kalmas , kamu kesimi dengesindeki iyile meyi desteklemi tir. Kamu kesimi borç stokunun gsyh’ya oran gerilemeye devam etmi tir. Bu sayede kamunun kaynak talebinin bankac l k sistemine ve yurtiçi finansal piyasalara oran azalmaya devam etmi , faiz oranlar dü mü tür. Di er taraftan, yurtd piyasalardan sa lanan kaynak giri inin de sürmesi sayesinde bankac l k sektörünün özel sektöre kulland rd kaynaklar artmaya devam etmi tir. Bu arada, reel faiz oranlar dü ük düzeylerde kalm , y l n ikinci yar s nda eksi de erler alm t r. Yava lat c önlemler: Uluslararas piyasalardaki belirsizliklerin olumsuz etkilerini s n rland rmak ve iç tasarruf aç n daraltmak amac yla kredi büyümesinin yava lat lmas na yönelik olarak para ve bankac l k politikas nda kapsaml düzenlemeler getirilmi tir. Ayr ca, kur art lar ndan ar nd r lm kredi büyüme h z 2011 y l sonu itibariyle yüzde 25 ile s n rland r lm t r.
2011 Y l nda Kredi, Mevduat ve Aktif Büyüme H z * (2010 y l sonu sabit kurlarla, yüzde)
Mart Haziran Eylül Aral k
Krediler 34 31 29 23 Mevduat 18 13 11 7 T. Aktifler 20 21 21 13
* BDDK verilerinden hesaplanm t r.
Kredilerde yava lama: Parasal önlemler Türk liras ve yabanc para kaynaklar n maliyetini yükseltmi tir. Bankac l k önlemleri ise sermaye yeterlili ini a a yönde etkilerken sermaye maliyetinin artmas na neden olmu tur. Bu nedenle kredi faiz oranlar yükselmi tir. Türk liras n n yabanc paralar kar s nda de er kaybetmesinin de etkisiyle özellikle yabanc para cinsinden kredi talebi daha h zl yava lam t r. Kur art lar ar nd r ld ktan sonra, toplam kredilerin y ll k büyüme h z ilk yar sonunda yüzde 31’e, y l sonunda ise yüzde 23’e yava lam t r. Enflasyonda art : Türk liras n n de er kayb ile içki, tütün ve g da fiyatlar ndaki art tan dolay tüketici enflasyonu y l sonunda yüzde 10,5 ile hedefin üzerinde gerçeklemi tir. Enflasyonun yükselmesi, enflasyon beklentilerinin bozulmas , Türk liras n n de er kayb na yönelik bask n n artmas ve Türk liras talebinin yava lamas nedeniyle Merkez Bankas para taban ndaki büyümeyi yava latacak önlemler alm t r. Para politikas nda farkl la ma: kinci yar da politika faizleri yükseltilmi , net iç varl k art s n rland r lm , döviz sat yoluyla net d varl klar azalt lm t r. Merkez Bankas ’n n döviz rezervleri (alt n hariç), bir önceki y l sonuna göre ilk yar da 12 milyar dolar artm , ikinci yar da ise 14,4 milyar dolar azalm t r.
I-4
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Döviz rezervlerinin azalmas n n önemli bir nedeni de, ikinci yar da sermaye giri lerinin cari i lemler aç ndan daha h zl yava lamas olmu tur. Cari aç k büyüdü: Cari aç k yüzde 65 oran nda büyüyerek gsyh’n n yüzde 10’una ula m t r. kinci yar da döviz arz ndaki art , döviz talebinden daha h zl yava lam t r. Di er taraftan, parasal ve bankac l k önlemlerinin ödemeler dengesi üzerindeki s n rland r c etkisi y l n son çeyre inde etkisini göstermi , cari i lemler aç ndaki büyüme h z kaybetmi tir. D borç stokunun gsyh’ya oran de i medi: D borç stoku yüzde 5 artarak 306,6 milyar dolar olurken, gsyh’ya oran yüzde 39,7 oran nda ayn kalm t r. Kamunun d borç stokunun gsyh’ya oran yüzde 12 olmu tur. 1.3. Bankac l k sektörü Bankac l k sektörü ekonomik faaliyeti destekledi.
Bankac l k sektöründe büyüme: Temel bankac l k göstergeleri esas al nd nda, küresel krizde ba ar l bir performans gösteren bankac l k sektörü, reel olarak büyümesini 2011 y l nda da sürdürmü ve ekonomik faaliyetin finansman na destek olmu tur. Mevduat, kalk nma ve yat r m bankalar n n toplam aktifleri reel olarak yüzde 9 oran nda artm , gsyh’ya oran yüzde 90’a ula m t r. Kredilerin toplam aktifler içindeki pay yüzde 56’ya, toplam mevduata oran ise yüzde 99’a yükselmi tir. Kredi riskinde dü ü : Kredi portföyü çe itlenmeye devam etmi tir. Kredilerin yüzde 68’i kurumsal, yüzde 32’si ise bireysel kredilerden olu mu tur. KOB kredilerinin toplam krediler içindeki pay yüzde 23’tür. Kredi riski hem nominal olarak hem de toplam kredilere oran olarak dü meye devam etmi tir. Tahsili gecikmi alacaklar n toplam kredilere oran yüzde 2,7 düzeyinde gerçeklemi tir. Mevduat en önemli kaynak: Bilançonun finansman nda yüzde 57 ile önemli bir paya sahip olan toplam mevduat n art h z yava lamaya devam etmi tir. Repo hacmi ise h zl bir büyüme göstermi tir. Kaynaklar içinde henüz dü ük bir paya sahip olmakla birlikte bankalar taraf ndan ihraç edilen tahvil ve bono ihrac nda dikkati çeken bir art olmu tur. Repo, yurtd borçlanma, bono ve tahvilden olu an mevduat d kaynaklar n toplam aktiflere oran yüzde 25 düzeyindedir. Mevduat k sa vadeli: Toplam mevduat n ortalama vadesi 2,4 aydan 2,9 aya yükselmi tir. Vade art özellikle Türk liras mevduattan ileri gelmi tir. Bilanço Türk liras a rl kl : Toplam aktiflerin yüzde 69’u, toplam kaynaklar n ise yüzde 64’ü Türk liras cinsindendir. Bankalara a r yük: Parasal ve bankac l k düzenlemelerinin bankac l k sektörüne 2011 y l na mahsus olarak getirdi i yüklerin toplam n n 8 milyar TL oldu u tahmin edilmektedir. Net kar dü tü: Bankac l k sektörünün net kar yüzde 10 azalm t r. Özkaynak büyümesi yava lad : Kar n özkaynaklar n büyümesine olan katk s n n azalmas na ba l olarak özkaynaklar reel olarak yüzde 3 azalm t r. Öte yandan, bankac l k düzenlemeleri çerçevesinde baz kredi türlerinin risk katsay lar n n yükseltilmesi ve Türk liras n n yabanc paralar kar s ndaki de er kayb n n h zlanmas nedeniyle sermaye yeterlili i 2,6 puan azalarak yüzde 16,6 olmu tur.
I-5
Bankalar m z 2011
Bilanço d büyüme: Gayri nakdi krediler özellikle di er taahhütler kaleminde ya anan yüksek düzeyli art a ba l olarak yüzde 83 artarak 1,6 trilyon TL’ye yükselmi tir. Finansal kurumlar n piyasa de eri dü tü: Kar hacmindeki dü ü hisseleri stanbul Menkul K ymetler Borsas ’nda ( MKB) i lem gören finansal kurumlar n piyasa de erini de etkilemi tir. Bu kurumlar n piyasa de eri bir önceki y l sonuna göre yüzde 43 oran nda azalm , toplam piyasa de eri içindeki pay da 5 puan dü ü le yüzde 32 olmu tur. 1.4. Uluslararas kar la t rma Sermaye yeterlilik rasyosu yüksek seyretmektedir: Türkiye’de bankac l k sektörü sermaye yeterlilik rasyosu ve özkaynak karl l geli mekte olan ülkeler ile k yasland nda yüksek düzeydedir.
Seçilmi Ülkeler Sermaye Yeterlilik Rasyosu ve Özkaynak Karl l (2011, yüzde)
Sermaye Yeterlilik Rasyosu
En Son Verinin Ait Oldu u Ay
Özkaynak Karl l
En Son Verinin Ait Oldu u Ay
Türkiye1 16,4 Eylül 14,9 EylülRusya1 15,2 Eylül 11,7 EylülArjantin3 17,7 Aral k 13,1 Aral kBrezilya 17,3 Aral k 13,0 Aral kEndonezya1 16,1 Aral k 14,7 Aral kMeksika 16,2 A ustos 9,8 A ustosG.Afrika 14,9 Temmuz 12,0 TemmuzKore 14,1 Eylül 11,4 EylülHindistan2 13,5 Mart 9,3 Mart
1 Basel I. 2 Basel I ve Basel II ayn anda uygulan yor. 3 2010 y lsonu verisidir. Kaynak: IMF, Financial Soundness Indicators, Mart 2012. 1.5. 2010-2011 dönemine ili kin parasal ve bankac l k önlemleri
i. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankas (TCMB) taraf ndan al nan önlemler a- Zorunlu kar l klarla ilgili al nan tedbirler Likiditeye etkisi
Ocak 11 Türk liras yükümlülükler için zorunlu kar l k oranlar ortalama 2 puan n üzerinde art r lm t r.
Yakla k 9,8 milyar TL azalt lm t r.
Mart 11 Türk liras yükümlülükler için zorunlu kar l k oranlar ortalama 4 puan n üzerinde art r lm t r.
Yakla k 19,1 milyar TL azalt lm t r.
Nisan 11 Yabanc para ve Türk liras yükümlülükler için zorunlu kar l k oranlar ortalama 1 puan n üzerinde art r lm t r.
Yakla k 3,6 milyar TL azalt lm t r (bunun 1,4 milyar dolar yabanc para cinsindendir.)
Temmuz 11 Uzun vadeli yabanc para yükümlülükler için zorunlu kar l k oranlar ortalama 1 puan azalt lm t r.
Yakla k 0,9 milyar TL art r lm t r. (0,6 milyar dolar)
I-6
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
A ustos 11 Yabanc para yükümlülükler için zorunlu kar l k oranlar ortalama 0,5 puan azaltm t r.
Yakla k 1,4 milyar TL art r lm t r. (0,9 milyar dolar)
Eylül 11 Alt n ve k ymetli maden depo hesaplar n da zorunlu kar l a tabi hale getirilmi tir.
Yakla k 1,3 milyar TL azalt lm t r. (0,7 milyar dolar)
Ekim 11 Yabanc para yükümlülükler için zorunlu kar l k oranlar ortalama 0,5 puan n üzerinde azalt lm t r.
Yakla k 2,3 milyar TL art r lm t r. (1,3 milyar dolar)
b-Döviz piyasas yla ilgili al nan tedbirler
May s - Haziran 2011 Döviz ihalelerinde günlük limitler dü ürülmü tür.
Temmuz 11 Döviz ihalelerine ara verilmi tir.
A ustos 11 Döviz sat m ihalelerine ba lanm t r. Merkez Bankas tarafl i lemlerde, yabanc para borç verme faiz oran ortalama 1 puan dü ürülmü tür.
A ustos 11 Döviz sat m ihaleleri yoluyla piyasaya döviz likiditesi sa lanm ve Türk liras likiditesi çekilmi tir.
1,4 milyar dolar döviz sat lm t r.
Eylül 11 Döviz sat m ihaleleri yoluyla piyasaya döviz likiditesi sa lanm ve Türk liras likiditesi çekilmi tir.
1,7 milyar dolar döviz sat lm t r.
Ekim 11 Döviz sat m ihaleleri yoluyla piyasaya döviz likiditesi sa lanm ve Türk liras likiditesi çekilmi tir.
4,9 milyar dolar döviz sat lm t r.
Kas m 11 Döviz sat m ihaleleri yoluyla piyasaya döviz likiditesi sa lanm ve Türk liras likiditesi çekilmi tir.
0,7 milyar dolar döviz sat lm t r.
Aral k 11 Döviz sat m ihaleleri yoluyla piyasaya döviz likiditesi sa lanm ve Türk liras likiditesi çekilmi tir.
Aral k ay nda 2,7 milyar dolar döviz sat lm t r.
A ustos - Aral k 2011
A ustos 2011’den sonra do rudan müdahaleler yoluyla piyasaya döviz likiditesi sa lanm ve Türk liras likiditesi çekilmi tir.
Y l n ikinci yar s nda yap lan 5 do rudan müdahale ile toplam 4,5 milyar dolar ek döviz sat lm t r.
c-Politika faiziyle ilgili tedbirler
Ocak 11 Haftal k repo ihale (politika) faiz oran yüzde 6,5’dan yüzde 6,25’e dü ürülmü tür.
A ustos 11
Haftal k repo ihale faiz oran yüzde 6,25’ten yüzde 5,75’e dü ürülmü tür. Faiz koridoru sistemini olu turulmu ve koridorun üst s n r Ekim ay nda yüzde 12,5’e ç kar lm t r.
I-7
Bankalar m z 2011
ii. Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) taraf ndan al nan tedbirler
Aral k 10
Bankalar taraf ndan konut edinmeleri amac yla tüketicilere kulland r lacak krediler ile konut teminat alt nda kulland r lacak tüketici kredilerinde, kredi tutar n n teminata konu olan gayrimenkulün de erinin yüzde 75’i, ticari gayrimenkul al m amaçl kulland r lacak taksitli ticari kredilerde ise kredi tutar n n teminata konu olacak gayrimenkulün de erinin yüzde 50’si ile s n rland r lm t r.
Haziran 11
Tüketici kredilerinin toplam kredilerine oran yüzde 20’nin üzerinde olan bankalar ile ta t ve konut kredileri d ndaki tüketici kredilerine ili kin tahsili gecikmi alacaklar oran yüzde 8’in üzerinde bulunan bankalarca kulland r lacak ta t ve konut kredisi d ndaki tüketici kredilerine iliskin genel kar l k oranlar art r lm t r. Ayr ca, bu tür krediler için risk a rl da art rarak, gerekli sermaye ihtiyac yükseltilmi tir.
2011
Sektörün risk büyümesine çe itli s n rlamalar getirilmi tir. ok de i im senaryolar haz rlanm ve oklar n
gerçekle mesi halinde muhtemel zarar n özkaynaklar n yüzde 20’sini a mamas düzenlenmi tir. Genel kar l k oran yükseltilmi tir.
2011 Kar n BDDK’dan izin al narak da t lmas uygulamas sürdürülmü tür.
Yap lan düzenlemelerin bankac l k sektörüne etkisi yakla k olarak 8,1 milyar TL düzeyinde gerçekle mi tir.
Düzenleme de i iklikleri ¨ milyon Zorunlu kar l k art 4.000 Zorunlu kar l klara faizin s f r olmas 1.200 htiyaç kredisi genel kar l k oran 1.200 Kredi kartlar asgari ödeme oran de i ikli i 500
ube harc 500 Fon yönetim ücretlerinin dü ürülmesi 400 Sermaye maliyeti 200 Tasarruf Mevduat Sigorta Fonu 68 Toplam 8.068
Kaynak: TBB hesaplamalar . 1.6. Orta vadeli program ve 2012-2014 dönemine ili kin tahminler Orta Vadeli Program 2012-2014 dönemine ait temel makro büyüklüklere ili kin tahminleri içermektedir. Program n önceli i büyümenin sürdürülmesi ve tasarruf oran n yükseltilmesidir. Buna göre, gsyh’n n 2012 y l nda yüzde 4, 2013 ve 2014 y llar nda ise yüzde 5 düzeyinde olmas hedeflenmektedir. Cari i lemler aç n n gsyh’ya oran n n 2012 y l nda yüzde 8’e gerileyece i ve bu trendin sonraki y llarda da sürece i tahmin edilmektedir. Kamu kesimi dengesi aç n n ve kamu kesimi borç stokunun gsyh’ya oran n n dönem içerisinde azalmas öngörülmektedir.
I-8
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Temel Ekonomik Büyüklükler* 2012
2013
2014
Gsyh (reel büyüme, yüzde) 4,0 5,0 5,0 Cari i lemler dengesi/ gsyh (yüzde) -8,0 -7,5 -7,0
sizlik oran (yüzde) 10,4 10,2 9,9 Kamu kesimi dengesi/gsyh (yüzde) -1,1 -0,8 -0,4 Kamu faiz d dengesi/gsyh (yüzde) 1,7 1,9 2,2 AB tan ml kamu borç stoku /gsyh (yüzde) 37,0 35,0 32,0
* Öngörü. Kaynak: Kalk nma Bakanl .
sizlik oran nda da dü ü ün sürmesi beklenmektedir. Nitekim, i sizlik oran 2010 y lsonuna göre gerileyerek, 2011 y l nda yüzde 9,8 düzeyinde gerçekle mi tir. 1.7. Seçilmi göstergelerde sektörün görünümü 1.7.1. Büyüme Mevduat bankalar bilanço büyüklü ü 2011 y l nda ortalama yüzde 21 art kaydetmi tir.
Y ll k Büyüme* (yüzde)
*Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r. Sektörde faaliyet gösteren 32 mevduat bankas n n 18 tanesi sektör ortalamas n n üzerinde büyümü tür. Onbir mevduat bankas n n bilanço büyüklü ü yüzde 21’in alt nda artarken, 3 mevduat bankas n n bilançosu da küçülmü tür. 1.7.2. Karl l k Mevduat bankalar n n özkaynak karl l Aral k 2011 itibariyle ortalama yüzde 14,8 olmu tur. Dokuz banka ortalaman n üzerinde özkaynak karl l sa lam , iki banka ise zarar etmi tir.
30
25
20
15
10
5
0
-5
Ortalama: 21,0
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31
I-9
Bankalar m z 2011
Özkaynak Karl l * (yüzde)
*Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r. 1.7.3. Sermaye yeterlili i Mevduat bankalar n n sermaye yeterlili i ortalama yüzde 15,5 olarak gerçekle mi tir. Yirmiüç bankan n sermaye yeterlili i oran , ortalaman n üzerinde olmu tur.
Sermaye Yeterlili i* (yüzde)
* Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r.
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31
30
25
20
15
10
5
0
-5
Ortalama: 14,8
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31
30
25
20
15
10
5
0
Ortalama: 15,5
I-10
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
17.4. Takipteki alacaklar Takipteki alacaklar azalm t r. Mevduat bankalar n n takipteki alacaklar n n yüzde 80’i için kar l k ayr lm t r.
Takipteki Krediler/Toplam Krediler* (yüzde, net)
* Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r. Kar l k sonras takipteki alacaklar n toplam kredilere oran ortalama yüzde 0,5 olarak gerçekle mi tir. Onsekiz bankada bu oran, ortalaman n üzerinde gerçekle irken; be bankada s f r olmu tur.
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29
2,0
1,5
1,0
0,5
0,0
Ortalama: 0,5
I-11
Bankalar m z 2011
2. 2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi 2.1. Büyüme Büyüme yüksek h zda sürdü: Türkiye statistik Kurumu (TÜ K) verilerine göre, 2011 y l nda, sabit fiyatlarla gsyh yüzde 8,5 ile öngörülenin üzerinde büyümü tür.
Gayri Safi Yurtiçi Has la (sabit fiyatlarla yüzde de i me)
Kaynak: TÜ K. Cari fiyatlarla gsyh yüzde 17,8 oran nda artarak 1.295 milyar TL’ye yükselirken, dolar baz nda ise yüzde 5,5 oran nda artarak 772 milyar dolara ula m t r. Gsyh deflatörü yüzde 6,5’ten yüzde 8,6’ya ç km t r. Ki i ba na gelir 2011 y l nda 10.079 dolardan 10.444 dolara yükselmi tir.
Gayri Safi Yurtiçi Has la
2002 2008 2010 2011 Büyüme (yüzde) Cari fiyatlarla 45,9 12,7 16,0 17,8 Sabit fiyatlarla 6,2 0,7 8,9 8,5 Deflatör (yüzde) 37,4 11,9 6,5 8,0 Gsyh (1987 fiyatlar yla, ¨ milyon) 73 102 106 115 Gsyh (cari fiyatlarla, 1998 bazl seridir) ¨ Milyar 351 951 1.099 1.295 Milyar dolar 229 742 732 772 Ki i ba na gelir (dolar) 3.296 10.436 10.079 10.444
Kaynak: TÜ K. ktisadi faaliyet kollar itibariyle, reel bazda sanayi, hizmetler ve tar m sektörlerinde
büyüme h z s ras yla yüzde 9,4; yüzde 8,6 ve yüzde 5,3 düzeyinde gerçekle mi tir. Cari fiyatlarla tar m, sanayi ve hizmetler sektörlerinin gsyh içindeki pay 2011 y l içerisinde de i memi tir.
10
8
6
4
2
0
-2
-4
-6
02-07 08 09 10 11ortalama
I-12
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Sektörel Büyüme
Yüzde de i me Gsyh’ya oran (sabit fiyatlarla) (cari fiyatlarla, yüzde)
2008 2010 2011 2008 2010 2011 Tar m 4,6 1,2 5,3 7 8 8Sanayi -0,1 13,6 9,4 20 16 16Hizmetler 0,5 9,2 8,6 73 76 76
Kaynak: TÜ K. Sanayi sektörünün en önemli alt sektörü olan imalat sanayii yüzde 9,4 büyümü tür. Alt sektörler itibariyle; toptan ve perakende ticaret, ula t rma ve haberle me ile in aat sektörlerinde büyüme yüzde 10’u a m ; di er alt sektörlerin tamam nda da art kaydedilmi tir. Enerji sektöründe üretim yüzde 8,8 oran nda büyümü tür. Özel sektör yat r mlar iç talebi destekledi: ç talep 2011 y l nda da canl l n korumu tur. Yurtiçi talep yüzde 10,5 oran nda artarken, mal ve hizmet ihracat ndaki art yüzde 6,5 düzeyinde gerçekle mi tir. Sabit fiyatlarla tüketim talebi yüzde 7,7 oran nda, yat r m talebi ise yüzde 18 oran nda büyümü tür. Özel kesim tüketimi yüzde 7,7, kamu kesiminin tüketimi ise yüzde 4,5 artm t r. Yat r m talebindeki art özel sektör sabit sermaye yat r mlar ndan kaynaklanm t r. Özel sektörde, kapasite büyütme yat r mlar yüzde 22,9, makine ve teçhizat yat r mlar ise yüzde 25,6 büyümü tür.
Tüketim ve Yat r m Talebi (sabit fiyatlarla, y ll k yüzde de i me)
Kaynak: TÜ K. Gsyh içinde özel sektörün tüketim harcamalar cari fiyatlarla yüzde 74, yat r m harcamalar ise yüzde 18 oran nda paya sahiptir. Cari fiyatlarla özel sektör yat r m harcamalar n n gsyih içindeki pay 3 puan artm t r. Kamunun tüketim harcamalar n n pay yüzde 14, yat r m harcamalar n n pay ise yüzde 4 olmu tur. Tasarruf oran dü tü: Kalk nma Bakanl ’n n tahminlerine göre, yurtiçi tasarruf oran n n gsyh’ya oran 0,6 puan azalarak yüzde 13,3’e gerilemi tir. Tasarruf oran ,
40
30
20
10
0
-1008 09 10 Mar-11
Toplam tüketim Toplam yatırım
Haz-11 Eyl-11 Ara-11
I-13
Bankalar m z 2011
özel kesimde dü mü ; kamu kesiminde artm t r. Tasarruf aç ise 2,9 puan artarak gsyh’n n yüzde 9,2’sine yükselmi tir. Kamu kesiminde tasarruf aç n n gsyh’ya oran daral rken; özel kesimde tasarruf aç büyümü tür.
Yurtiçi Tasarruflar ve Tasarruf Dengesi (gsyh’ye oran , yüzde)
2002 2008 2010 2011* Yurtiçi tasarruflar 19,1 16,9 13,9 13,3 Kamu -6,2 1,7 1,6 2,9 Özel 25,3 15,1 12,3 10,4 Tasarruf dengesi -2,6 -5,2 -6,3 -9,2 Kamu -12,5 -2,5 -2,4 -1,6 Özel 9,9 -2,7 -3,9 -7,6 D kaynak 2,6 5,2 -6,3 -9,2
* Tahmin, faktör gelirleri ve cari transferler dahildir. Kaynak: Kalk nma Bakanl . 2.2. stihdam ve ücretler
sizlik azalm , reel ücretler ayn kalm t r: gücünün ve i gücüne kat lma oran n n artmas na ra men, sabit sermaye yat r mlardaki ve ekonomik faaliyetteki art a ba l olarak i gücü talebindeki büyüme nedeniyle i sizlik oran dü mü tür. TÜ K verilerine göre Aral k 2011 itibariyle toplam i gücü arz 26,3 milyon ki i, toplam istihdam ise 23,7 milyon ki i olmu tur. Geçen y l n ayn dönemine göre çal abilir nüfus 700 bin ki i artm t r. Çal abilir nüfusun yan s ra i gücüne kat lma oran da yükselmi tir. Ayn dönemde toplam istihdam 1 milyon ki i artm t r. Buna göre, i siz say s önceki y la göre yakla k 450 bin ki i azalarak 2,6 milyon ki iye gerilemi tir.
sizlik (yüzde)
2002 2008 2010 2011
sizlik oran Genel 10,3 14,0 11,4 9,8 Kent 14,2 15,6 14,2 12,0 Genç nüfus … 26,0 21,6 18,1
Kaynak: TÜ K. Böylece, i sizlik oran Aral k 2011 itibariyle, geçen y l n ayn dönemine göre 1,6 puan azalarak yüzde 9,8 olmu tur. Bu oran kentlerde yüzde 14,2’den yüzde 12’ye, k rsal bölgede ise yüzde 7,2’den yüzde 6,3’e gerilemi tir. stihdam n yüzde 50’si hizmetler, yüzde 24’ü tar m, yüzde 20’si sanayi, yüzde 6’s da in aat sektörleri taraf ndan yap lmaktad r.
Reel gücü Maliyeti Endeksi (1994=100)
2002 2008 2010 2011* Toplam Kamu 100 105 110 111 Özel 109 113 122 .. Memur 120 147 163 164 Asgari ücret 135 177 193 190
*Tahmin. Kaynak: Kalk nma Bakanl .
I-14
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Kalk nma Bakanl ’n n tahminlerine göre, 2011 y l nda kamu i çileri ve memurlar n reel i gücü maliyeti artarken, asgari ücret azalm t r. 2.3. Enflasyon Enflasyon hedefin üzerinde gerçekle mi tir: Tüketici fiyatlar enflasyonu (Tüfe), 2011 y l n n ilk yar s nda, y ll k bazda yüzde 4-4,5 band nda ve yüzde 5,5 olan hedefin alt nda seyretmi tir. Kamu ürünlerine yap lan fiyat ve vergi ayarlamalar na, Türk liras n n yabanc paralar kar s nda de er kayb n n h zlanmas na ve g da ve enerji fiyatlar n n yükselmesine ba l olarak ikinci yar da enflasyon yükselmi tir. Tüfe enflasyonu y l sonunda yüzde 10,5 oran nda gerçekle mi tir.
Enflasyon (y ll k yüzde de i me)
Kaynak: TÜ K. Üretici fiyatlar endeksi (Üfe), y ll k bazda yüzde 13,3 oran nda artm t r. Y ll k ortalama fiyat art ise Tüfe için yüzde 6,5, Üfe için ise yüzde 11,1 olmu tur.
Enflasyon (yüzde)
2002 2008 2010 2011 Y ll k ortalama Üretici* 50 13 8,5 11,1 Tüketici 45 10 8,6 6,5 12 ayl k Üretici* 31 8 8,9 13,3 Tüketici 30 10 6,4 10,5 Tüfe hedefi ... 4 6,5 5,5
*2002 y l de erleri Tefe endeksine aittir. Kaynak: TÜ K. 2.4. Kamu kesimi dengesi Kamu kesimi dengesi iyile mi tir: 2011 y l nda baz kamu alacaklar n n yeniden yap land r lmas na ve borç ödemelerinin taksitlendirilmesine ili kin düzenleme kapsam nda gelir tahsilat n n artmas n n da olumlu etkisiyle kamu borçlanma gere inin milli gelire oran gerilemi tir.
35
30
25
20
15
10
5
002 08
Üfe Tüfe
09 10 11
I-15
Bankalar m z 2011
Kalk nma Bakanl ’n n verilerine göre 2011 y l nda toplam kamu gelirleri yüzde 19, toplam kamu harcamalar ise yüzde 13 oran nda artm t r. Gelirlerin gsyh’ya oran n n yakla k olarak 1 puan art la yüzde 36,4’e yükseldi i, harcamalar n gsyh’ya oran n n ise 0,9 puan gerileyerek yüzde 37,4 olarak gerçekle ti i tahmin edilmektedir.
Kamu Kesimi Dengesinin Gsyh’ya Oran (yüzde)
2002 2008 2010 2011* Merkezi yönetim bütçesi dengesi -14,8 -1,8 -3,6 -1,7 K T dengesi -1,0 0,0 0,6 0,0 Mahalli idareler dengesi 0,1 -0,6 0,2 0,1 Fonlar dengesi 0,0 0,0 0,0 0,0 Di er kesimler dengesi 3,0 0,8 0,5 0,6 Kamu kesimi dengesi -12,7 -1,6 -2,3 -1,0 Kamu kesimi dengesi (faiz d ) -7,0 4,1 2,3 2,5
* Tahmin. Kaynak: Kalk nma Bakanl . Buna göre, kamu kesimi aç n n gsyh’ya oran yüzde 2,3’ten yüzde 1’e gerilemi tir. Kamu kesimi faiz d fazlas n n gsyh’ya oran ise 0,2 puan artarak yüzde 2,5’e yükselmi tir.
Kamu Kesimi Borçlanma Gere i/ Gsyh (yüzde)
Kaynak: Kalk nma Bakanl . Kamu gelirleri içinde vergi gelirlerinin pay yüzde 55 düzeyinde gerçekle mi tir. Vergi gelirlerinin yüzde 68’i dolayl vergilerden olu mu tur. Harcamalar n yüzde 87’si faiz d harcamalardan meydana gelmi tir. Faiz harcamalar n n toplam harcamalar içindeki pay 2011 y l na göre 2,5 puan azalarak yüzde 13,5’e gerilemi tir. Maliye Bakanl ’n n verilerine göre, merkezi yönetim bütçe aç n n gsyh’ya oran yüzde 1,4’e gerilemi tir. Merkezi yönetim bütçe gelirleri yüzde 16, harcamalar yüzde 6 oran nda artm t r. Faiz harcamalar yüzde 13 gerilerken faiz d harcamalar yüzde 10 oran nda büyümü tür. Bütçe aç cari fiyatlarla yüzde 56 daral rken, faiz d fazla 24,8 milyar TL’ye yükselmi tir. Bütçe gelirlerinin ve harcamalar n n gsyh’ya oran s ras yla yüzde 23,1
13
11
9
7
5
3
1
-102 08 09 10 11
I-16
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
ve yüzde 24,4 düzeyinde gerçekle mi tir. Faiz giderlerinin gsyh’ya oran 1,8 puan azalarak yüzde 3,3 düzeyine gerilemi tir.
Merkezi Yönetim Bütçesi (¨ milyar)
Yüzde
payYüzde
pay
Yüzde
de .
Gsyh’ya oran
2010 2011* 2011 (yüzde)
Bütçe gelirleri 254 100 296 100 16 23,1 Vergi gelirleri 211 83 254 86 21 19,8 Vergi d gelirler 44 17 42 14 -4 3,3Bütçe harcamalar 294 100 313 100 6 24,4 Faiz harcamalar 48 16 42 13 -13 3,3 Faiz d 246 84 271 87 10 21,2 Personel 62 21 73 23 17 5,7 Cari 151 51 161 51 6 12,6 Yat r m 33 11 37 12 14 2,9Bütçe dengesi -40 -17 -56 -1,4Faiz d denge 8 25 201 1,9
* Geçici. Kaynak: Maliye Bakanl . Bütçe harcamalar içinde en yüksek pay yüzde 51 ile cari harcamalara aittir. Yat r m harcamalar n n pay 2010’a göre 1 puan artarak yüzde 12’ye yükselmi tir. Personel ve faiz harcamalar n n paylar ise s ras yla yüzde 23 ve yüzde 13 olmu tur.
Bütçe Nakit Aç n n Finansman (¨ milyar)
Gsyh’ya oran (yüzde)
2008 2010 2011 2008 2010 2011 Finansman 16 35 15 1,7 3,6 1,2D borçlanma (net) 0 4 -2 0 0,7 -0,2ç borçlanma 10 23 15 1,1 2,1 1,1Di er 6 8 3 0,6 0,8 0,2
Kaynak: HM. 2011 y l içinde 15,2 milyar TL nakit finansman ihtiyac ortaya ç km t r. Net iç borçlanma 14,6 milyar TL olmu , net d borçlanma ise 2,2 milyar TL azalm t r. Hazine kasa/banka hesab borçlanmadan sonra 2,8 milyar TL aç k vermi , di er kalemlerin de olumlu katk s yla, Hazine kasa/banka net hesab 3 milyar TL fazlaya dönmü tür. Piyasadan yap lan iç borçlanman n, a rl kl ortalama vadesi 44,1 aydan 44,7 aya yükselmi tir. Öte yandan, Türk liras cinsi iskontolu iç borçlanman n a rl kl ortalama maliyeti Aral k 2010’da yüzde 7,7’den Aral k 2011’de yüzde 10,3’e yükselmi tir. ç borç stoku yüzde 4,5 oran nda artarak 369 milyar TL düzeyinde gerçeklemi tir. ç borç stoku içinde sabit faizli Türk liras ka tlar n pay artarken, de i ken faizli ka tlar n pay ise yüzde 50,2’den yüzde 47,8’e gerilemi tir. Döviz kuruna duyarl ka tlar n pay ise yüzde 1,6’dan yüzde 1’e gerilemi tir.
I-17
Bankalar m z 2011
ç Borç Stokunun Yap s (yüzde pay)
2008 2010 2011 Türk liras 91,6 98,4 99,0 Yabanc para 8,1 1,6 1,0 Bilgi için: Sabit faizli 51,2 49,8 52,2 De i ken faizli 48,8 50,2 47,8
Kaynak: HM. ç borç stokunun gsyh'ya oran yüzde 29 seviyesinde sabit kalm t r. Kamu kesimi
toplam borç stoku yüzde 9,4 artarak 518 milyar TL (274 milyar dolar) düzeyinde gerçekle mi tir. Toplam borç stokunun gsyh’ya oran yüzde 40 olmu tur.
Kamu Borç Stokunun Gsyh'ya Oran (yüzde)
Kaynak: HM. ç borç stokunun gsyh'ya oran n n gerilemesi yan nda, kamu kesiminin finansal
kaynaklar üzerindeki bask s da azalm t r. ç borç stokunun, geni kapsaml para arz na (mevduat, dola mdaki para, repo ve yat r m fonlar ; M2YRF) oran 3 puan azalarak yüzde 75'e gerilemi tir. Aral k 2011 itibariyle, Devlet ç Borçlanma Senetlerinin (D BS) yüzde 56,7’si bankalar taraf ndan tutulmu tur. Banka d kesimlerin elinde bulunan D BS’lerin toplam 95,2 milyar TL olmu tur. Yurtd yerle ikler taraf ndan tutulan D BS’lerin toplam içindeki pay yüzde 17,3’tür. D BS y ll k bile ik faiz oran , y l n ilk yar s nda yüzde 7-8 seviyelerinde seyretmi , ikinci yar da ise ortalama yüzde 9 düzeyinde gerçekle mi tir.
70
60
50
40
30
20
10
002 08 09 10 11
Dışİç
I-18
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
ç Borç Stokunun Elinde Bulunduranlara Göre Da l m (¨ milyar)
2008 2010 2011 Yurt içi yerle ikler 269 345 327 Bankac l k Kesimi 165 248 224 Banka d kesim (*) 91 89 95 Gerçek ki iler 16 6 6 Tüzel ki iler 60 67 74 Menkul K ymet Yat r m Fonlar 15 16 15 TCMB (**) 14 8 8 Yurt d yerle ikler 31 49 68 Toplam 301 394 395
(*) Banka D Kesim Tasarruf Mevduat Sigorta Fonu d ndaki tüm gerçek ve tüzel ki ileri kapsamaktad r. (**) Nakit d D BS'ler ile aç k piyasa i lemlerinden kaynaklanan tutarlar kapsamaktad r. Kaynak: TCMB, HM. 2.5. Parasal büyüklükler 2.5.1. Para politikas Finansal istikrar vurgusu: Merkez Bankas , küresel piyasalardaki dengesizliklerin Türkiye ekonomisine olan olumsuz etkilerini s n rland rmak amac yla iç talep büyümesinin yava lat lmas n n önemine vurgu yapm t r. Bu çerçevede, bir yandan iç talep art n n yava lat lmas yoluyla tasarruf aç ndaki büyümenin s n rland r lmas na bir yandan da k sa vadeli sermaye giri inin cayd r lmas na yönelik olarak para politikas uygulamas nda yeni önlemler aç klanm t r. Faiz Oranlar (bile ik, dönem sonu), Kurlar ve Enflasyon (y ll k yüzde de i me)
2010 2011 Aral k Mart Haziran Eylül Aral k Faiz oran (y ll k, bile ik)* Haftal k repo (TCMB) 6,7 6,5 6,5 5,9 5,9 Kamu ka tlar 7,9 8,9 9,1 8,1 10,3 Kurlar ¨/$ 3,4 1,4 2,7 28,3 22,8
¨/€ -4,1 6,9 21,3 27 18,9 Enflasyon (TÜFE) 6,4 4,0 6,2 6,2 10,5
* Ortalama. Kaynak: TCMB, HM, TU K. lk yar da parasal geni leme: 2011 y l n n ilk yar s nda, zorunlu kar l k oranlar
yükseltilmi tir. Politika faizi s n rl düzeyde dü ürülmü ve dar bir bantta faiz koridoru uygulamas ba lat lm t r. Bu dönemde, aç k piyasa i lemleri yoluyla piyasaya verilen likidite artt r lm t r. lk yar sonunda net iç varl klar 32,3 milyar TL artarak 22,8 milyar TL’ye yükselmi tir.
Net d varl klar, Türk liras n n de er yitirmesinin de etkisiyle y l n ikinci yar s nda 100 milyar TL’den 88 milyar TL’ye gerilemi tir. lk yar sonunda para taban ndaki y ll k art h z yüzde 91’e ula m t r.
I-19
Bankalar m z 2011
Merkez Bankas Bilançosu, Seçilmi Kalemler* (¨ milyar)
2010 2011 Aral k Mart Haziran Eylül Aral k Net d varl klar 85 92 100 105 88 Net iç varl klar -10 4 23 18 -4 AP -11 -29 -59 -69 -39 Para taban 76 95 123 123 84
*Merkez Bankas paras kalemi hariç, Stand-by çerçevesinde haz rlanan TCMB bilançosu baz al nm t r. Kaynak: TCMB. kinci yar da parasal geni leme: Uluslararas piyasalardaki belirsizlikler ve artan
riskler yan nda Türk liras n n de er kayb n n h zlanmas ve enflasyonist bekleyi lerin bozulmas da dikkate al narak, 2011 y l n n ikinci yar s nda para politikas uygulamas nda de i ikler yap lm t r. Zorunlu kar l k oranlar s n rl da olsa dü ürülmü , Türk liras kar l klar n k smen de olsa yabanc para cinsinden tutulmas na imkan verilmi tir. Öte yandan, faiz koridoru geni letilmi , piyasa verilen likiditenin fiyat yükseltilmi tir. Faiz koridorunun üst band yüzde 12,5 olarak belirlenmi tir.
Para Taban (sabit fiyatlarla y ll k yüzde de i me)
Kaynak: TCMB. Zorunlu kar l klar için opsiyon: Zorunlu kar l klar n k smen de olsa yabanc para cinsinden tutulmas Merkez Bankas rezervlerini desteklemi tir. Ancak, y l n ikinci yar s nda döviz talebindeki art n bir k sm n n Merkez Bankas ’n n döviz arz n art rmas yoluyla kar lanmas döviz rezervlerinin azalmas na neden olmu tur. Ayn zamanda, net iç varl klar azalt lm t r. Bu geli melere ba l olarak parasal taban küçülmü tür. Para taban n n art h z y lsonunda yüzde 11’e yava lam t r. Merkez Bankas döviz rezervleri 2011 y l n n ilk yar s nda 12,1 milyar dolar artarak 92,8 milyar dolara yükselmi , ikinci yar sonunda ise 78,3 milyar dolara gerilemi tir. Bankan n net döviz pozisyonu y l sonu itibariyle 42,4 milyar dolar olmu tur.
70
60
50
40
30
20
10
0
-10Mar-10 Haz-10 Eyl-10 Ara-10 Mar-11 Haz-11 Eyl-11 Ara-11
I-20
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Merkez Bankas Döviz Rezervi ve Net Döviz Pozisyonu (milyar dolar)
2010 2011 Aral k Mart Haziran Eylül Aral k Döviz rezervi 81 86 93 88 78 Net döviz pozisyonu 51 54 56 53 42
Kaynak: TCMB. 2.5.2. Finansal varl klar ve para talebi Finansal aktiflerin milli gelire oran dü mü tür: Finansal varl klar n gsyh’ya oran 2011 y l nda 10 puan gerileyerek yüzde 93 olmu tur. Para ve para benzeri finansal varl klara olan talebin gsyh’ya oran ise mevduattaki gerileme paralelinde 2 puan azalm t r.
Finansal Aktifler (gsyh’ya oran , yüzde)
2002 2008 2010 2011 Para ve para benzeri araçlar 39 46 54 52 Nakit 2 3 4 4 Mevduat 36 42 50 47 Türk liras 15 28 36 33 Yabanc para 21 14 14 15 Repo 1 0 0 0 Sermaye piyasas 61 49 49 42 Hisse senedi (piyasa de eri) 4 19 15 11 Bono ve tahvil 43 29 32 29 Kamu 43 29 32 29 Özel 0 0 0,1 0,3 Yat r m fonu 1 1 1 1 Toplam 87 95 103 93
Kaynak: TCMB, SPK. Yabanc para cinsinden mevduat n Türk liras kar l n n gsyh’ya oran 1 puan artarken, Türk liras varl klar n oran 3 puan azalm t r. Hisse senetlerinin piyasa de erinin gsyh’ya oran 7 puan azalm t r. Ayr ca, borç çevirme oran n n dü mesi sonucu kamu kesimi menkul k ymetlerinin oran 4 puan gerilemi tir. Finansal varl klara ili kin önemli geli me, gerek finansal kurulu lar n gerekse finansal olmayan kurulu lar n, henüz küçük hacim de olsa da bono ve tahvil ihraçlar n n artmas d r. Para talebi yava lam t r: Türk liras mevduat, repo ve k sa vadeli yat r m fonlar ndan olu an para talebi (M2RF) yüzde 9 oran nda büyümü tür. Türk liras vadeli ve vadesiz mevduat da ayn oranda artm t r. Bu geli melere ba l olarak, Türk liras cinsinden varl klardan olu an para talebinin gsyh’ya oran yüzde 38 olmu tur.
I-21
Bankalar m z 2011
Parasal Büyüklükler (2011)
Milyar Milyar Yüzde de i me ¨ $ ¨ $ M2RF 494 261 9 -12 Dola mdaki para 49 26 11 -9 Vadesiz mevduat 65 35 9 -11 Repo 5 2 10 -11 PP yat r m fonlar 15 8 -7 -24 Vadeli mevduat 360 190 9 -11 M2YRF 685 363 12 -9 DTH 191 101 23 0
*Kat l m bankalar fonlar dahildir. Kaynak: TCMB. Yabanc para mevduat n da dahil edildi i geni anlamda para talebi (M2YRF)’nin y ll k art ise yüzde 23 olmu tur. Yabanc para mevduat n Türk liras kar l yüzde 23 artarken, dolar kar l ise ayn kalm t r. M2RFY'nin gsyh’ya oran 2 puan gerileyerek yüzde 53 olmu tur.
Para Talebi (sabit fiyatlarla y ll k yüzde de i me)
Kaynak: TCMB. Türk liras n n yabanc paralar kar s nda de er kayb n n h zlanmas nedeniyle yabanc para mevduat n geni anlamda para talebi içindeki pay 2010 y l na göre 2 puan artarak yüzde 28’e yükselmi tir. Kredi faiz oranlar yükseldi: Mevduat ve kredi faiz oranlar politika faizlerinin seyrine paralel bir seyir izlemi tir. Üç ay vadeli mevduat n, a rl kl ortalama faiz oran ilk yar sonunda 0,6 baz puan artarak yüzde 9,4’e, y l sonunda ise yüzde 10,5’e yükselmi tir. Kaynak maliyetinin artmas na ba l olarak a rl kl ortalama kredi faiz oranlar tüketici kredilerinde 800 baz puan artarak yüzde 19,8’e, ticari kredilerde ise 650 baz puan artarak yüzde 15’e yükselmi tir.
28
23
18
13
8
3
-2
M2YRF M2RF
07 08 09 10 11
I-22
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Parasal Büyüklüklerin Da l m (yüzde)
2002 2008 2010 2011 Dola mdaki para 5 7 7 7 Vadesiz mevduat 5 7 10 10 Repo 2 1 1 1 Yat r m fonlar 3 5 2 2 Vadeli mevduat 33 51 54 52 Yabanc para 51 29 26 28 M2YRF 100 100 100 100
Kaynak: TCMB. Mevduat n seyri: BDDK verilerine göre, kat l m bankalar dahil, mevduat bankalar n n toplam mevduat yüzde 12 oran nda artm t r. Türk liras mevduat yüzde 6, yabanc para mevduat n Türk liras kar l yüzde 28 oran nda büyümü tür. 2010 sonunda 119 milyar dolar olan yabanc para mevduat 2011 y l sonunda 125 milyar dolara yükselmi tir. Yabanc para mevduat n Türk liras de erinin toplam mevduat içindeki pay 2010 sonuna göre 4 puan artm ve yüzde 34 olarak gerçekle mi tir. Türk liras mevduat n gsyh’ya oran 1 puan azalarak yüzde 36’ya, yabanc para mevduat da içeren toplam mevduat n gsyh’ya oran 1 puan artarak yüzde 54’e yükselmi tir. Mevduat çok k sa vadeli: Toplam mevduat n ortalama vadesi 2,5 aydan 2,9 aya ç km t r. Bunda Merkez Bankas ’n n zorunlu kar l k oranlar n mevduat n vadesine göre çe itlendirmesinin de etkisi olmu tur. Yabanc para mevduat n ortalama vadesi 3 ay, Türk liras mevduat n ortalama vadesi ise 2,8 ay olarak gerçeklemi tir.
Toplam Mevduat n Vade Yap s (yüzde)
2002 2008 2010 2011 Toplam 100 100 100 100 Vadesiz 19 14 16 17 1 ay 30 31 25 15 3 ay 38 48 52 55 6 ay 8 3 4 8 12 ay+ 6 4 3 5 Ortalama vade (ay) 2,8 2,4 2,4 2,9
Kaynak: TCMB. Banka gruplar nda mevduat: BDDK verilerine göre, toplam mevduat n yüzde 32’si kamu sermayeli bankalarda, yüzde 50’si özel sermayeli bankalarda toplanm t r. 2010 sonuna göre, kamu bankalar n n mevduattaki pay 4 puan dü mü , özel bankalar n pay 3 puan artm ve yabanc sermayeli bankalar n mevduattaki pay ise de i memi tir. Kat l m bankalar n n yüzde 5,4 olan pay ise yüzde 5,6’ya yükselmi tir.
I-23
Bankalar m z 2011
Mevduat ve Kredi Stoku* (¨ milyar)
2002 2008 2010 2011 Toplam mevduat 142 455 617 696 Türk liras 60 294 434 460 Yabanc para 82 161 184 236 Krediler** 52 368 526 683 Türk liras 21 262 384 485 Yabanc para 31 105 142 198
*Kat l m bankalar dahildir. ** Takipteki krediler hariçtir. Kaynak: BDDK, TCMB. Türk liras mevduat n da l m : Kamu bankalar Türk liras mevduat n yüzde 37’sine, yabanc para mevduat n ise yüzde 24’üne sahiptir. Buna kar l k özel bankalar Türk liras mevduat n yüzde 45’ini, yabanc para mevduat n ise yüzde 59’unu toplam lard r. Yabanc bankalar n Türk liras ve yabanc para mevduat içindeki pay s ras yla yüzde 13 ve yüzde 11’dir. Mevduat n tamam krediye: Toplam mevduat n krediye dönme oran 2010 sonunda yüzde 86 iken, 2011 y l sonunda yüzde 99’a yükselmi tir. Bu oran kamu sermayeli bankalarda yüzde 80, özel sermayeli bankalarda yüzde 101, yabanc sermayeli bankalarda ise yüzde 108 olmu tur.
Kredi/Mevduat Oran (yüzde)
Kaynak: BDDK. Kredi büyümesi yava lad : Kredinin y ll k büyüme h z , Aral k 2010 itibariyle yüzde 34’ten 2011 y l n n ilk yar s itibariyle yüzde 37’ye yükselmi , y l sonunda yüzde 29’a yava lam t r. Türk liras krediler yüzde 26 artarken, yabanc para kredilerin art h z yüzde 39 olmu tur. Kur etkisinden ar nd r lm kredi büyüme h z ise yüzde 23 olmu tur. Kurumsal krediler yüzde 29, bireysel krediler ise yüzde 30 oran nda büyümü tür. Bireysel kredilerin toplam kredi stoku içindeki pay yüzde 32 oran nda ayn kalm t r.
100
90
80
70
60
50
40
30
20
10
002 08 09 10 11
I-24
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Toplam Krediler (2010 y l sonu sabit kurlarla y ll k yüzde de i me)
Kaynak: BDDK. Kredi riski dü tü: Tahsili gecikmi alacaklar (özel kar l k öncesi) yüzde 5 küçülmü tür. Özel kar l k öncesi tahsili gecikmi alacaklar n toplam kredilere oran 1 puan azalarak, yüzde 2,7’ye gerilemi tir. Özel kar l k sonras tahsili gecikmi alacaklar n toplam kredilere oran ise yüzde 0,6 seviyesinde gerçekle mi tir. Tahsili gecikmi alacak oran kurumsal kredilerde yüzde 2,6; bireysel kredilerde ise yüzde 3 olmu tur.
Takipteki Alacaklar n Kredi Stokuna Oran (yüzde)
Kaynak: BDDK. Banka gruplar nda kredi: Kredilerin yüzde 91’i mevduat bankalar , yüzde 6’s kat l m bankalar , yüzde 3’ü ise kalk nma bankalar taraf ndan kulland r lm t r. Özel sermayeli mevduat bankalar taraf ndan kulland r lan kredilerin toplam kredilerdeki pay yüzde 51, kamu sermayeli bankalar n pay yüzde 27 olmu tur. Yabanc sermayeli bankalar n kredilerdeki pay ise yüzde 13 düzeyindedir.
40
35
30
25
20
15
10
Toplam Yabancı para Türk Lirası
10 Mar-11 Haz-11 Eyl-11 Ara-11
8
6
4
2
002 08 09 10 11
I-25
Bankalar m z 2011
Yurtiçi ubelerden kulland r lan kredi: Toplam kredilerin yüzde 93’ü yurtiçi ubelerden, yüzde 7’si ise yurtd ubelerden kulland r lm t r. Yurtd ubelerden
kulland r lan kredilerin büyük k sm yabanc para cinsindendir ve toplam kredi stoku içindeki pay azalm t r. Finansal olmayan kurulu lar n yabanc para kredileri: Türkiye’de yerle ik bankalar n yabanc para kredilerinin toplam 104,8 milyar dolard r. Bu bankalar n yurtd ubelerinden finansal olmayan kurulu lara kulland rd klar krediler 2011 y l nda 23,5 milyar dolar olmu tur.
Finansal Olmayan Kurumlar n Yabanc Para Borçlar (milyar dolar)
2002 2010 2011 Kurumsal krediler* (Yabanc para) 19 92 105
-Yurtiçi ubelerden 14 63 81 -Yurtd ubelerden 5 29 23 Finansal olmayan sektörün -D borç stoku 33 106 113 -Yurtd borç stoku 28 77 90
* Dövize endeksli krediler dahildir. Kaynak: TCMB. Bu krediler finansal olmayan kurulu lar n d borç stokunun yüzde 21’ini olu turmu tur. Türkiye’de yerle ik bankalar n yurtd ubelerinden kulland r lan krediler hariç tutuldu unda finansal olmayan kurulu lar n d borç stoku 12,8 milyar dolar artarak 89,9 milyar dolar olmu tur. Bu art ta, Türkiye’de yerle ik bankalar n arac l k maliyetinin 2011 y l nda yükselmesinin de etkisi olmu tur. 2.6. stanbul Menkul K ymetler Borsas Piyasa de eri gerilemi tir: stanbul Menkul K ymetler Borsas ( MKB) 100 endeksi, 2011 y l nda hem dolar, hem de Türk liras baz nda azalm t r. Endeks, dolar baz nda yüzde 37 oran nda daralarak 1.580 puan, Türk liras baz nda ise yüzde 22 oran nda azalarak 51.267 puan de erine gerilemi tir. Öte yandan hisse senetleri toplam i lem hacmi yüzde 1 oran nda daralarak 424 milyar dolar olmu tur. Borsada i lem gören irketlerin piyasa de eri 2010 y l sonunda 308 milyar dolardan, 2011 y l sonunda 202 milyar dolara gerilemi tir. Piyasa de erinin gsyh’ya oran da yüzde 38’den yüzde 26’ya gerilemi tir. Borsada i lem gören irket say s 2010 y l na göre 23 adet artarak 373 olmu tur. Finansal kurulu lar n piyasa de eri ve pay dü mü tür: Borsada, 32 finansal kurulu un hisseleri i lem görmektedir. Bunlar n 16 tanesi bankad r. Finansal kurulu lar n piyasa de eri 2011 y l nda yüzde 43 gerileyerek 65 milyar dolara dü mü tür. Finansal kurulu lar n piyasa de erinin, Borsa’da i lem gören tüm irketlerin piyasa de erine oran 5 puan azalarak yüzde 32’ye gerilemi tir.
I-26
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Finansal Kurumlar n Piyasa De eri ve Toplam çindeki Pay
Kaynak: IMKB. 2.7. D ticaret dengesi D ticaret aç büyümü tür: ç talepteki h zl büyüme, yurtd borçlanmadaki art ile petrol ve di er enerji fiyatlar n n yükselmesine ba l olarak d ticaret hacmi ithalat a rl kl olarak büyümü tür. D ticaret hacmi 2011 y l nda yüzde 26 oran nda artarak 376 milyar dolar olmu tur. D ticaret hacminin gsyh’ya oran 8 puan artarak yüzde 49 düzeyinde gerçekle mi tir. hracat yüzde 18 oran nda artarak 135 milyar dolara, ithalat ise yüzde 30 oran nda büyüyerek 241 milyar dolara yükselmi tir.
D Ticaret (milyar dolar)
2002 2008 2010 2011 hracat 36 132 114 135 thalat 52 202 186 241 D ticaret aç 16 70 72 106 D ticaret hacmi 88 334 299 376 D ticaret aç /gsyh 9 9 10 14 hracat/ithalat (%) 70 65 62 56
Kaynak: TÜ K. D ticaret aç yüzde 47 oran nda büyüyerek 106 milyar dolar olmu tur. D ticaret aç n n gsyh’ya oran 4 puan artarak yüzde 14’e yükselmi tir. hracat n ithalat kar lama oran 6 puan azalarak yüzde 56’ya gerilemi tir. hracat n gsyh’ya oran 2010 y l na göre 3 puan artarak, yüzde 18’e, ithalat n gsyh’ya oran 6 puan artarak yüzde 31’e ç km t r. Mevsim ve takvim etkisinden ar nd r lm verilere göre, ihracat miktar endeksi yüzde 6,4; ithalat miktar endeksi ise yüzde 12 oran nda artm t r. Fiyat endeksi ise, ihracat için yüzde 11,5; ithalat için yüzde 15,7 artm t r.
120
100
80
60
40
20
0
45
40
35
30
25
20
1502
Piyasa değeri (Milyar dolar) Toplam içinde payı(yüzde, sağ eksen)
08 09 10 11
I-27
Bankalar m z 2011
Gsyh, hracat ve thalat Büyüme H z (dolar baz nda, y ll k, yüzde)
Kaynak: TÜ K. Mal gruplar itibariyle ithalat, sermaye mallar nda yüzde 29, ara mallar nda yüzde 32 ve tüketim mallar nda ise yüzde 20 oran nda artm t r. Ara mallar ithalat toplam ithalat n yüzde 72’sini olu turmu tur. 2011 y l nda büyük ölçüde ham petrol ve do algaz kalemlerinden olu an mineral ya lar ve yak tlar kalemi geçen y la göre yüzde 41 oran nda artarak 54,1 milyar dolar olmu ve toplam ithalat n yüzde 22’sini olu turmu tur.
Mal Gruplar tibariyle D Ticaret, 2011
hracat thalat
Milyar Yüzde Yüzde Milyar Yüzde Yüzde
pay $ de . pay $ de .
Sermaye mallar 14 20 11 37 29 16Ara mallar 68 21 50 173 32 72Tüketim mallar 52 15 39 30 20 12Di er 1 35 0 1 35 0Toplam 135 19 100 241 30 100
Kaynak: TÜ K. Mal gruplar itibariyle ihracat n yüzde 39’u tüketim mallar ndan, yüzde 50’si ara mallar ndan, yüzde 11’i ise sermaye mallar ndan olu mu tur. D ticarette AB ülkeleri yüzde 42 oran nda bir paya sahiptir. AB d Avrupa ülkelerinin pay yüzde 14’tür. AB ülkeleri ile d ticaret aç 2010 y l nda 19,5 milyar dolardan 2011 y l nda 28,7 milyar dolara yükselmi tir. AB ülkelerinin ithalattaki pay yüzde 38, ihracattaki pay ise yüzde 46’d r.
40
30
20
10
0
-10
-20
-30
-40
08 09 10 11
gsyh İhracat İthalat
I-28
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Ülke Gruplar tibariyle D Ticaret, 2011 hracat thalat hracat-
thalat
Milyar $
Yüzde de .
Yüzde pay
Milyar Yüzde de .
Yüzde pay
Milyar $ $
AB 62 18 46 91 26 38 -29Serbest bölge 3 21 2 1 18 0 2Di er ülkeler 70 19 52 149 32 62 -79 Avrupa 13 14 10 36 19 15 -23 Afrika 10 11 8 7 40 3 4 Amerika 8 31 6 23 35 9 -15 Yak n ve Orta do u 28 20 21 20 57 9 8 Di er Asya 10 19 7 53 32 22 -43 Avust. ve Y.Zelanda 1 19 0 1 64 0 0 Di er 0 61 0 9 31 4 -9Toplam 135 19 100 241 30 100 -106
Kaynak: TÜ K. 2.8. Ödemeler dengesi Cari aç n gsyh’ya oran yüzde 10 oldu: Cari i lemler aç yüzde 65 oran nda artarak 77 milyar dolara yükselmi tir. Cari i lemler aç n n gsyh’ya oran yüzde 6,6’dan yüzde 10’a yükselmi tir.
Cari lemler Dengesi (milyar dolar)
2002 2008 2010 2011
Cari i lemler dengesi -2 -42 -47 -77 -Mal dengesi -8 -53 -56 -89 - hracat(fob) 40 141 121 144 - thalat(fob) -49 -194 -177 -233 -Hizmetler dengesi(net) 8 17 16 18 -Turizm gelirleri(net) 7 18 16 18 -Gelir dengesi(net) -6 -8 -7 -8 -Do rudan yat r mlar 0 -3 -2 -3 -Portföy yat r mlar -1 1 -1 -1 -Di er yat r mlar -4 -7 -4 -4 -Faiz ödemeleri -4 -9 -5 -5 -Cari transferler 4 2 1 2 - çi gelirleri 2 1 1 1
Kaynak: TCMB. Turizm gelirlerinin olumlu etkisiyle hizmetler fazlas n n, cari i lemler aç n azaltmas na olan katk s sürmü tür. Gelir dengesi 7,7 milyar dolar aç k vermi tir. Net sermaye giri i yüzde 48 artarak 65 milyar dolar olmu tur. Net do rudan yabanc sermaye giri i yüzde 77,5 artarak 13,4 milyar dolar düzeyinde gerçekle mi tir. Portföy yat r mlar ve finans d kesimin borçlanmas nda h zl büyüme olmu tur. Finansal kurulu lar n net borçlanmas 16 milyar dolar düzeyinde gerçekle mi ; finansal olmayan kurulu lar ise 20 milyar dolar düzeyinde borçlanm t r.
I-29
Bankalar m z 2011
Sermaye ve Finans Hesaplar (milyar dolar)
2002 2008 2010 2011 Sermaye ve finans hesaplar 1 34 44 65 -Sermaye hesab (net) 0 0 0 0 -Finans hesab (net) 1 34 44 65 -Do rudan yat r mlar(net) 1 16 8 13 -Portföy yat r mlar (net) -1 -5 16 22 -Di er yat r mlar(net) 1 25 33 28 -Net hata ve noksan 0 6 3 12 Genel denge 0 -3 15 1 -IMF kredileri 6 2 -2 -3 -Resmi rezervler -6 1 -13 2
Kaynak: TCMB. Di er taraftan, net hata ve noksan kaleminin 12,2 milyar dolar fazla vermesinin de katk s yla genel denge fazlas 1 milyar dolar olmu tur. Uluslararas Para Fonu’na 2,8 milyar dolar ödenmi ; resmi rezervler ise 1,8 milyar dolar azalm t r.
Sermaye Hareketleri (milyar dolar) ve Do rudan Yat r mlar n Sermaye
Hareketlerindeki Pay (yüzde)
Kaynak: TCMB. 2.9. D borç stoku Özel kesimin d borç stoku büyüdü: D borç stoku, 2011 y l nda 14,3 milyar dolar artarak, 306,6 milyar dolara yükselmi tir. D borç stoku kamuda 1 milyar dolar artarak 90 milyar dolar olurken, özel sektörde 11,2 milyar dolar artarak 202,7 milyar dolara ula m t r. Merkez Bankas n n d borçlar ise 2,2 milyar dolar azalarak 9,7 milyar dolar düzeyine gerilemi tir. Uzun vadeli d borç stoku 7,9 milyar dolar, k sa vadeli d borç stoku ise 6,3 milyar dolar artm t r. Uzun vadeli d borç stoku içinde, kamu kesiminin (Merkez Bankas hariç) borçlar 2,3 milyar dolar artarak 87 milyar dolar olmu tur. Özel kesimin uzun vadeli d borç stoku ise 7,3 milyar dolar artm t r.
80
70
60
50
40
30
20
10
0
70
60
50
40
30
20
10
002 08 09 10 11
Doğrudan sermayenin payı (sol eksen) Sermaye hareketi (net)
I-30
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
D Borç Stoku (milyar dolar)
2002 2008 2010 2011
Uzun vadeli 113 227 215 223 Kamu 64 75 85 87 TCMB 20 12 10 8 Özel 29 140 120 127 Finansal kurulu lar 5 41 34 42 Bankalar 3 30 29 35 Finansal olmayan kurulu lar 24 99 85 86 K sa vadeli 16 50 78 84 Kamu 1 3 4 7 TCMB 2 2 2 1 Finansal kurulu lar 5 25 48 48 Finansal olmayan kurulu lar 8 24 24 28 Toplam 130 278 292 307
Kaynak: HM. D borç stokunun gsyh'ya oran de i medi: D borç stokunun gsyh’ya oran 39,7 seviyesinde ayn kalm t r. Uzun vadeli borçlar n gsyh'ya oran 0,3 puan azalarak yüzde 28,9’a gerilerken; k sa vadeli borçlar n oran ise 0,4 puan artarak, yüzde 10,9’a yükselmi tir.
D Borç Stokunun Gsyh'ya Oran (yüzde)
Kaynak: HM. Toplam d borç stokunun yüzde 31’i kamu kesimine, yüzde 3’ü Merkez Bankas ’na aittir. Banka sistemi d borç stoku içinde yüzde 26 oran nda, banka d kesimler ise yüzde 40 oran nda paya sahiptir. Kamu kesimi d borçlar n n (Merkez Bankas hariç) gsyh'ya oran yüzde 12 düzeyindedir. Uzun vadeli d borç stokunun 42 milyar dolar resmi kreditörlere, 130 milyar dolar ise özel kreditörlere aittir. Resmi kreditörler içinde en büyük pay 34 milyar dolar ile Uluslararas Para Fonu’nun da dahil oldu u uluslararas kurulu lar kalemine aittir. Ayr ca tamam uzun vadeli olan tahvil stoku Aral k 2011 itibariyle 50,8 milyar dolar düzeyindedir. 2003 y l ndan sonra ilk defa, tahvil stoku içinde özel sektör tahvilleri yer alm t r. Özel sektör tahvillerinin miktar 3,7 milyar dolar olmu tur.
60
50
40
30
20
10
002 08 09 10 11
Kamu Özel
I-31
Bankalar m z 2011
3. 2011 Y l nda Türkiye’de Bankac l k Sektörü1 3.1. Faaliyetteki bankalar, ube say s ve istihdam Banka say s 1 azald : Türkiye’de 2011 y l nda faaliyet gösteren banka say s 48 olmu tur. Bunlardan 4 tanesi kat l m bankalar d r.2 Mevduat bankalar ile kalk nma ve yat r m bankalar n n say s Fortis Bank A. .’nin Türk Ekonomi Bankas A. . bünyesinde birle mesi sonucunda 1 azalarak 44 olmu tur. Bankalar n 31 tanesi mevduat bankas , 13 tanesi ise kalk nma ve yat r m bankas d r. Mevduat bankalar ndan 3’ü kamusal sermayeli, 11’i ise özel sermayeli bankad r. Tasarruf Mevduat Sigorta Fonu (TMSF) bünyesinde 1 banka bulunmaktad r. Yurtd yerle iklerin yüzde 51 ve daha fazla oranda paya sahip olduklar yabanc sermayeli mevduat bankalar n n say s 16’d r. Kalk nma ve yat r m bankalar n n 3’ü kamu sermayeli, 6’s özel sermayeli ve 4’ü yabanc sermayeli bankad r.
Banka ve ube Say s *
2002 2010 2011 Banka ube Banka ube Banka ube Mevduat bankalar 40 6.087 32 9.423 31 9.791 Kamu sermayeli 3 2.019 3 2.744 3 2.909 Özel sermayeli 20 3.659 11 4.582 11 4.944 Fondaki bankalar 2 203 1 1 1 1 Yabanc sermayeli 15 206 17 2.096 16 1.937 Kalk nma ve yat r m bankalar 14 19 13 42 13 42 Toplam 54 6.106 45 9.465 44 9.833
* K.K.T.C ve yabanc ülkelerdeki ubeler dahil. Kaynak: TBB.
ube a geni lemeye devam etti: Toplam ube say s 368 adet artarak 9.833’e yükselmi tir. ube say s ndaki art n tamam mevduat bankalar grubunda olmu tur.
ube say s , özel sermayeli mevduat bankalar nda 362 adet, kamu sermayeli mevduat bankalar nda 165 adet artm , yabanc sermayeli mevduat bankalar nda birle me sonras 159 adet azalm t r. Sektörde, ube ba na dü en nüfus 7.599 ki i düzeyindedir. stihdamda rekor: Bankalar n istihdam 2.914 ki i artarak 181 bin ki iye, y l sonu
itibariyle rekor düzeye ula m t r. Çal an say s kamu sermayeli mevduat bankalar nda 3.004, özel bankalarda 5.414 ki i artarken yabanc bankalarda 4.966 ki i, fon bankas nda ise 9 ki i azalm t r. Çal an say s , kalk nma ve yat r m bankalar nda 528 ki i azalm t r. Sektörde çal an ba na dü en nüfus 412 ki idir.
1 Mevduat bankalar ile kalk nma ve yat r m bankalar n n verilerini içermektedir. 2 Kat l m bankalar hakk nda detayl bilgiye www.bddk.org.tr ve www.tkbb.org.tr adreslerinden ula abilirsiniz.
I-32
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Bankac l k Sektöründe stihdam
2002 2010 2011 Mevduat bankalar 118.329 173.134 176.576 Kamu sermayeli 40.159 47.235 50.239 Özel sermayeli 66.869 83.633 89.047 Fondaki bankalar 5.886 252 243 Yabanc sermayeli 5.416 42.014 37.047Kalk nma ve yat r m bankalar 4.942 5.370 4.842Toplam 123.271 178.504 181.418
Kaynak: TBB. Banka çal anlar n n yüzde 97’si mevduat bankalar , yüzde 3’ü kalk nma ve yat r m bankalar taraf ndan istihdam edilmi tir.
Banka Ba na ube ve Çal an Say s
ube Çal an 2002 2010 2011 2002 2010 2011 Mevduat bankalar 152 294 316 2.958 5.410 5.696 Kamu sermayeli 673 915 970 13.386 15.745 16.746 Özel sermayeli 183 417 449 3.343 7.603 8.095 Fondaki bankalar 102 1 1 2.943 252 243 Yabanc sermayeli 14 123 121 361 2.471 2.315Kalk nma ve yat r m bankalar 1 3 3 353 413 372Toplam 113 210 223 2.283 3.967 4.123Kaynak: TBB. Bankac l k sektöründe çal anlar n yüzde 28’i kamu sermayeli mevduat bankalar nda, yüzde 49’u özel sermayeli mevduat bankalar nda ve yüzde 20’si yabanc sermayeli bankalarda çal maktad r.
ube ve Personel Say s (bin)
Kaynak: TBB.
10
9
8
7
6
200190180170160150140130120110100
02 08 09 10 11
Şube (sol eksen) Personel
I-33
Bankalar m z 2011
3.2. Bilanço büyüklü ü Aktiflerin gsyh’ya oran yüzde 94 oldu: Toplam aktifler, 2011 sonu itibariyle, bir önceki y la göre yüzde 20 artarak 1.162 milyar TL’ye (615 milyar dolar) yükselmi tir. Türk liras n n 2011 y l nda yüzde 23 de er kaybetmesinin de etkisiyle toplam aktifler dolar baz nda yüzde 2 oran nda azalm t r. Toplam aktiflerin gsyh’ya oran yüzde 90 olmu tur. Kat l m bankalar da dahil edildi inde toplam aktiflerin 1.218 milyar TL olan (645 milyar dolar) de erinin gsyh’ya oran yüzde 94 düzeyindedir.
Toplam Aktifler (milyar dolar) ve Gsyh'ya Oran (yüzde)
Kaynak: BDDK. Toplam aktiflerde büyüme mevduat bankalar grubunda; kamu sermayeli bankalarda yüzde 14, özel sermayeli bankalarda yüzde 24 ve yabanc sermayeli bankalarda ise yüzde 17 düzeyinde gerçekle mi tir. Kalk nma ve yat r m bankalar n n bilançolar ndaki art h z yüzde 34 olmu tur.
Toplam Aktifler, Aral k 2011
Milyar Milyar Yüzde
de . Yüzde
de . ¨ $ ¨ $
Mevduat bankalar 1.120 593 20 -2 Kamu ve Fon bankalar 342 181 14 -7 Özel sermayeli 619 328 24 1 Yabanc sermayeli 158 84 17 -5 Kalk nma ve yat r m bank. 42 22 34 9 Toplam 1.162 615 20 -2
Kaynak: BDDK.
700
600
500
400
300
200
100
95
90
85
80
75
70
65
60
55
5002
milyar dolar yüzde
08 09 10 11T. Aktifl er T. Aktifl er/gsyh (sağ eksen)
I-34
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Toplam aktifler Türk liras baz nda yüzde 20 oran nda büyümü tür. ç talepteki büyüme ve reel faiz oranlar ndaki dü ü e ba l olarak kurumsal mü terilerin hem i letme hem de yat r m amaçl kredi talebi, bireysel mü terilerin de tüketici kredisi talebi artm t r. Mevduat en önemli kaynak: Mevduat, en önemli kaynak olma niteli ini sürdürmü tür. Öte yandan, tasarruf oranlar ndaki gerileme ve görece pahal bir kaynak olmas nedeniyle, mevduat n toplam aktifler içindeki pay azalm ; yurtd kaynak kullan m ve repo arac l yla kullan lan kaynaklar n pay ise artm t r.
Ba l ca Bilanço Kalemlerinde De i me (¨ milyar)
Varl klar 2010 2011
Likit aktifler -6 45 Menkul de erler cüzdan 25 -3 Krediler 126 149 Di er aktifler 20 1 Toplam 164 197 -Türk liras 130 92 -Yabanc para 34 105
Kaynaklar
2010 2011 Mevduat 96 72 Mevduat d kaynaklar 35 101 Özkaynaklar 23 10 Di er pasifler 10 11 Toplam 164 197 -Türk liras 123 74 -Yabanc para 41 124
Kaynak: BDDK. Bankac l k sektörünün toplam bilanço büyüklü ü, 2011 y l nda 197 milyar TL artm t r. Bu art n yüzde 37’si (72 milyar TL) mevduattan; yüzde 51’i (101 milyar TL) mevduat d kaynaklardan, yüzde 5’i (9,6 milyar TL) özkaynaklardan ve yüzde 6’s (11 milyar TL) di er pasiflerden gelmi tir. Sa lanan kaynaklar n yüzde 76’s (149 milyar TL) kredilere, yüzde 23’ü (45 milyar TL) likit de erlere ayr lm t r. 3.3. Sektör paylar Piyasa pay nda de i me: Mevduat bankalar n n aktiflerinin sektör içindeki pay yüzde 96, kalk nma ve yat r m bankalar n n pay ise yüzde 4 olmu tur. Toplam aktiflerde, kamu bankalar n n pay yüzde 2 azal rken, özel ve yabanc bankalar n paylar yüzde 1 oran nda artm t r. Buna kar l k, toplam mevduat içinde özel ve yabanc sermayeli bankalar n pay s ras yla 3 ve 1 puan artarak yüzde 53 ve 13’e yükselirken, kamu sermayeli bankalar n pay 4 puan gerileyerek yüzde 34’e dü mü tür.
I-35
Bankalar m z 2011
Gruplar n Sektör Paylar (yüzde)
Toplam aktifler Toplam mevduat Toplam krediler 02 10 11 02 10 11 02 10 11 Mevduat bankalar 96 97 96 100 100 100 89 97 96 Kamu sermayeli 36 31 29 39 38 34 20 29 28 Özel sermayeli 56 52 53 58 50 53 65 52 54 Fon bankalar 0 0 0 0 0 0 Yabanc sermayeli 3 13 14 2 12 13 4 15 14 Kalk nma ve yat r m bank. 4 3 4 - - - 11 3 4 Toplam 100 100 100 100 100 100 100 100 100
Kaynak: BDDK. Toplam krediler içinde kamu bankalar n n ve yabanc sermayeli bankalar n paylar 1’er puan dü erek s ras yla yüzde 28 ve yüzde 14’e gerilerken; özel bankalar n pay 2 puan artarak yüzde 54’e yükselmi tir. 3.4. Yo unla ma Sektördeki ilk be bankan n toplam aktifler ve mevduat içindeki pay s ras yla yüzde 2 ve yüzde 3 azal rken; kredilerdeki pay ise 1 puan artm t r. lk on bankan n toplam aktifler içindeki pay 1 puan artarken, toplam mevduat içindeki pay de i memi ; kredilerdeki pay ise 1 puan artm t r.
Bankac l k Sisteminde Yo unla ma (yüzde)
2002 2008 2010 2011 lk be banka* T. aktif 58 62 63 61 T. mevduat 61 65 66 62 T. krediler 55 58 57 58 lk on banka* T. aktif 81 86 87 87 T. mevduat 86 90 91 91 T. krediler 74 84 86 87
* Toplam aktiflere göre. Kaynak: TBB.
lk be banka içinde 2011 y l nda, 1 kamu bankas ve 4 özel banka yer al rken, ilk on
banka aras nda 3 kamu bankas , 5 özel banka ve 2 yabanc sermayeli banka bulunmaktad r.
Banka Büyüklükleri (2011) $ milyar 0-2 2-10 10-40 40-80 80+ 02 11 02 11 02 11 11 11Say Mevd. b. 26 14 8 5 6 5 5 2 Kamu 1 2 2 1 Özel 11 3 5 3 4 1 3 1 Yabanc 10 10 2 4 Fon 5 1 2 Kal.Yat. b. 13 10 1 3 Toplam 39 24 9 8 6 5 5 2Kaynak: TBB.
I-36
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Aktif büyüklü ü 80 milyar dolar n üzerinde 2 banka ve 40 milyar dolar ile 80 milyar dolar aras nda 5 banka vard r. Bununla birlikte, bankalar n yar s ndan fazlas n n aktif büyüklü ü 2 milyar dolar n alt ndad r. 3.5. Bilanço Türk Liras –Yabanc Para yap s Türk liras n n de er kaybetmesinin de etkisiyle, hem aktif hem de pasif yabanc para kalemler yüzde 42 büyümü tür. Türk liras aktifler yüzde 13, Türk liras pasifler ise yüzde 11 artm t r.
Türk Liras Kalemlerin Bilanço çindeki Pay (2002-2011, yüzde)
Kaynak: BDDK. Bilanço içinde Türk liras aktiflerin pay 5 puan gerileyerek yüzde 69’a, Türk liras pasiflerin pay ise 6 puan azalarak yüzde 64'e gerilemi tir.
Bilanço çinde Yabanc Para ve “Yabanc Para Aktifler-Yabanc Para Pasifler”(*)
Yabanc para aktifler
Yüzde pay
Yabanc para pasifler
Yüzde pay
Yabanc para aktifler - pasifler
Milyar dolar 2010 2011 2010 2011 2010 2011
Mevduat bankalar 26 30 30 36 -27 -30 Kamu sermayeli 20 25 21 25 -2 -1 Özel sermayeli 31 36 34 41 -9 -17 Yabanc sermayeli 19 23 36 38 -15 -13Kalk nma ve yat r m bank. 31 37 35 44 -1 -2Sektör 26 31 30 36 -28 -32
(*) Tabloda kullan lan. “Yabanc Para Aktifler-Yabanc Para Pasifler” tan m sadece bilanço içi döviz varl klar ve döviz yükümlülüklerini içermektedir. Bu nedenle, bu tan m “Net Genel Pozisyon/Sermaye Taban Standart Rasyosu”nda yer alan “Net Genel Pozisyon” tan m ndan farkl d r. Dolay s yla raporda yer alan tan m dövize endeksli krediler ile bilanço d döviz varl k ve yükümlülüklerini içermemektedir. Yap lacak de erlendirmelerde bu husus dikkate al nmal d r.
Kaynak: BDDK.
75
70
65
60
55
50
4502 08 09 10 11
T. Aktifl er T. Pasifl er
I-37
Bankalar m z 2011
Banka gruplar nda Türk liras - yabanc para da l m : Gruplar itibariyle, Türk liras kalemlerin bilanço içindeki a rl önemli farkl l klar göstermektedir. Kamu sermayeli bankalar n bilançosu Türk liras a rl kl bir yap ya sahiptir. Bu bankalarda, Türk liras aktiflerin toplam aktifler içindeki pay yüzde 75, özel sermayeli bankalarda ise yüzde 64 düzeyindedir. Benzer farkl l klar kaynaklar n da l m nda da vard r. Nitekim kamu sermayeli bankalarda, Türk liras pasiflerin toplam pasifler içindeki pay yüzde 75 iken, bu oran özel sermayeli bankalarda yüzde 59’dur. Kur riski dü ük: Bankac l k sektöründe bilanço içi döviz pozisyonunu gösteren döviz aktifleri ile döviz kaynaklar aras ndaki fark 2011 y l nda 32 milyar dolar olmu tur. Buna kar l k, yabanc para net genel pozisyonu 315 milyon dolar fazla vermi tir. Bilanço içi net döviz pozisyonunun toplam 8,6 milyar dolar özel bankalara, 8,5 milyar dolar ise yabanc bankalara aittir.
Yabanc Para Net Genel Pozisyonu (milyon dolar)
2008 2010 2011 Mevduat bankalar -129* -10* 310 Kamu sermayeli -191 108 -265 Özel sermayeli 44 44 772 Yabanc sermayeli 18 -162 -196 Kalk nma ve yat r m bankalar 38 28 -14 Sektör 16 41 315
* Fon bankalar hariç. Kaynak: BDDK. 3.6. Aktiflerin yap s Kredilerin pay nda art : Bankac l k sektörünün aktif yap s nda krediler lehine de i me devam etmi tir. 2011 y l nda önemli de i iklikler olmu tur. Kredilerin toplam aktiflerdeki pay 4 puan artarak yüzde 56’ya ç km t r. Merkez Bankas ’n n zorunlu kar l k oranlar n art rmas sonucunda likit varl klarda h zl bir art gerçeklemi tir. Öte yandan, Devlet iç borçlanma senetlerinin a rl kl oranda yer ald menkul k ymetler portföyünün pay likit aktif yaratma ihtiyac n n da etkisiyle azalarak yüzde 24 olmu tur.
Aktiflerin Geli imi ve Yap s
Milyar Milyar Yüzde de . Yüzde pay
¨ $ ¨ 2010 2011
Likit aktifler 144 76 45 10 12Finansal varl klar 283 150 -1 30 24Krediler ve alacaklar 648 343 30 52 56 Takip. krediler 18 9 -6 2 2 Özel kar l klar 14 8 -11 2 1Duran aktifler 26 14 6 3 2Reeskontlar 31 17 11 3 3Di er aktifler 30 16 4 3 3Toplam aktifler 1162 615 20 100 100
Kaynak: BDDK. Y ll k bazda, kredilerdeki art h z Eylül 2011’de yüzde 40’a kadar ç km , y l sonunda ise yüzde 30’a gerilemi tir. Aral k 2010’da yüzde 9 olan menkul de erler
I-38
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
portföyünün y ll k bazda büyüme h z Haziran 2011’e kadar gerilemi ve Haziran ay nda büyüme durmu tur. Aral k 2011’de ise menkul de erler cüzdan y ll k bazda yüzde 1 küçülmü tür.
Krediler ve Menkul De erler Cüzdan n n Toplam Aktiflere Oran (yüzde)
Kaynak: BDDK. Krediler Türk liras a rl kl : Kredilerin yüzde 70’i Türk liras , yüzde 30’u ise yabanc para kredilerden olu mu tur. 2011 sonu itibariyle, krediler içinde kurumsal kredilerin pay yüzde 68, hanehalk n n kulland kredilerin pay ise yüzde 32 olmu tur.
Kredilerin Gsyh’ya Oran (yüzde)
Kaynak: BDDK. Kredilerin da l m : Bireysel krediler içinde, konut kredilerinin pay yüzde 32, tüketici kredilerinin pay yüzde 38, kredi kartlar n n pay yüzde 27, otomobil kredilerinin pay ise yüzde 3 olmu tur.
60
50
40
30
20
10
002 08 09 10 11
Menkul değerler cüzdanı Krediler
55
45
35
25
15
5
-502 08 09 10 11
I-39
Bankalar m z 2011
Kredilerin Da l m * (¨ milyar) Y ll k Yüzde pay
2011 yüzde de i me 2002 2010 2011
Kurumsal 487 28 86 68 68 KOB 163 30 - 22 23Hanealk 234 29 14 32 32 Kredi kartlar 62 26 9 9 9 Tüketici ve konut 172 29 5 24 24 Konut 75 22 1 11 10 Otomobil 8 26 1 1 1 Tüketici 89 37 3 12 12Toplam 721 28 100 100 100
* Kat l m bankalar dahildir. Kaynak: BDDK. KOB kredileri: BDDK’n n verilerine göre, 2011 y l nda KOB ’lere kulland r lan nakit krediler yüzde 30; gayrinakdi krediler ise yüzde 20 artm t r. KOB ’lere kulland r lan kredilerin toplam kredi stoku içindeki pay 2010 y l na göre 1 puan artarak yüzde 23’e yükselmi tir. KOB niteli indeki mü teri say s 2011 y l nda yüzde 9 artarak, 2 milyona yükselmi tir. Takipteki KOB kredileri yüzde 12 azalarak, 5,2 milyar TL olmu toplam KOB kredilerine oran yüzde 3,2’ye gerilemi tir. Sektörler itibariyle kredi: Kurumsal nakdi krediler içinde imalat sektörüne kulland r lan kredilerin pay yüzde 23 olmu tur. Ticaret sektörüne kulland r lan kredilerin pay yüzde 16 olmu tur. Bunu yüzde 8 ile hizmetler ve in aat sektörü izlemi tir. Kredi riski hem nominal hem de oran olarak azald : Mevduat, kalk nma ve yat r m bankalar nda özel kar l k öncesi takipteki krediler 2011 y l nda yüzde 6 azalarak 17,7 milyar TL’ye gerilemi tir. Takipteki kredilerin yüzde 80’i için kar l k ayr lm t r. Bu oran, kamu sermayeli bankalarda yüzde 87, özel sermayeli bankalarda yüzde 80 ve yabanc sermayeli bankalarda yüzde 75 düzeyindedir. Özel kar l k sonras takipteki kredilerin toplam kredilere oran yüzde 0,6’dan yüzde 0,5’e gerilemi tir.
Takipteki Krediler* ve Özel Kar l k Oran (yüzde)
Takipteki krediler/ Özel kar l klar/
Toplam kredi Takipteki kredi 2002 2010 2011 2002 2010 2011
Mevduat bankalar 22,9 3,9 2,8 64,2 85,3 80,5 Kamu sermayeli 24,0 3,4 2,6 69,4 87,8 86,6 Özel sermayeli 9,8 3,4 2,4 53,0 86,5 79,7 Yabanc sermayeli 5,2 6,2 4,5 77,6 80,7 74,9Kalk nma ve yat r m bank. 4,2 2,0 1,5 64,0 80,6 77,5Toplam 21,3 3,8 2,8 64,2 85,2 80,4
* Kar l k öncesi. Kaynak: BDDK. Kat l m bankalar da dahil edildi inde, takipteki krediler; toplamda yüzde 6, bireysel kredilerde yüzde 10, kurumsal kredilerde ise yüzde 2 oran nda gerilemi tir.
I-40
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Hanehalk na kulland r lan kredi türleri itibariyle, takipteki kredilerde en h zl daralma yüzde 29 ile ferdi ta t kredilerinde gerçekle mi tir.
Takipteki Kredilerin (özel kar l k öncesi) Toplam Kredilere Oran (yüzde)
2008 2010 2011
Kurumsal 3,5 3,3 2,6 KOB 5,0 4,7 3,2 Hanehalk 3,6 4,1 3,0 Kredi kartlar 6,5 7,9 6,0 Tüketici ve konut 2,5 2,8 1,9 Konut 1,3 1,4 0,9 Otomobil 5,9 6,0 3,4 Tüketici 3,0 3,7 2,7 Toplam 3,6 3,5 2,8
* Kat l m bankalar dahildir. Kaynak: BDDK. Sektörler itibariyle kredi riski: Sektörler itibariyle tahsili gecikmi alacaklar n oran in aat sektöründe yüzde 3,7, imalat sektöründe yüzde 3,4, tar m ve hayvanc l k sektöründe yüzde 3 ve ticaret sektöründe ise yüzde 2,8 düzeyindedir. 3.7. Pasiflerin yap s Kaynaklar n yüzde 57’si mevduat: Toplam mevduat yüzde 12 oran nda büyüyerek kaynaklar n yüzde 57’sini olu turmu tur. Yabanc para mevduat n Türk liras kar l yüzde 28, dolar kar l ise yüzde 4 oran nda artm t r. Yabanc para mevduat n toplam pasifler içindeki pay 1 puan artarak yüzde 19’a yükselmi tir. Buna kar l k, yüzde 6 oran nda artan Türk liras mevduat n toplam pasifler içindeki pay 5 puan dü erek yüzde 38 düzeyinde gerçekle mi tir. Mevduat Türk liras a rl kl : Toplam mevduat n yüzde 66’s n Türk liras mevduat, yüzde 34’ünü ise yabanc para mevduat olu turmu tur. Türk liras mevduat n toplam mevduat içindeki oran kamu bankalar nda yüzde 75, özel bankalarda yüzde 60 ve yabanc bankalarda yüzde 70 düzeyindedir.
Pasiflerin Geli imi ve Yap s
Milyar
¨Milyar
$Yüzde de .
¨ Yüzde pay 2010 2011
Mevduat 656 347 12 61 57 Türk liras 436 231 6 43 38 Yabanc para 220 117 28 18 19Mevduat d 289 153 54 20 25Özkaynaklar 138 73 7 13 12 Ödenmi serm. 47 25 5 5 4 Sermaye yedekleri 88 46 24 7 8 Geçmi Y l K/Z -18 -10 1 2 -2 Dönem K/Z 19 10 -10 -2 2Di er pasifler 66 35 4 6 6Toplam 1.162 615 20 100 100
Kaynak: BDDK.
I-41
Bankalar m z 2011
Mevduat d kaynaklarda h zlanma: Toplam kaynaklar n yüzde 25’ini olu turan mevduat d kaynaklar 2011 y l nda yüzde 54 oran nda artarak 289 milyar TL’ye ula m t r. Yurtd ndan kullan lan kredilerin pay 2 puan artarak yüzde 14’e yükselmi tir. Repo i lemlerinden sa lanan fonlar yüzde 69 oran nda artm ve toplam kaynaklar n yüzde 8’ini olu turmu tur. Öte yandan, bankalar taraf ndan ihraç edilen tahvil ve bono, kaynaklar içinde henüz dü ük bir paya sahip olmas na ra men 2011 y l içinde 18,5 milyar TL’ye ula m t r. Uzun vadeye özendirme: Zorunlu kar l k oranlar n n mevduat n vadesine göre çe itlendirilmesinin de etkisiyle 0,5 ay artarak 2,9 ay düzeyinde gerçekle mi tir.
Toplam Mevduat ( ¨ milyar, 2011)
Mevduat n da l m (yüzde)
Türk
liras Yabanc
para Toplam Türk liras
Yabanc para Toplam
Mevduat bankalar 436 220 656 66 34 100 Kamu sermayeli 169 56 225 75 25 100 Özel sermayeli 209 139 348 60 40 100 Yabanc sermayeli 58 25 83 70 30 100 Kalk nma ve yat r m bank. - - - - - - Sektör 436 220 656 66 34 100
Kaynak: BDDK. Yabanc para mevduat n ortalama vadesi Aral k 2010’da 2,8 ay iken, Aral k 2011’de 3 aya yükselmi ; Türk liras mevduat n 2,3 ay olan ortalama vadesi ise 2,8 aya yükselmi tir. 3.8. Özkaynaklar Özkaynak büyümesi yava lad : Özkaynaklar Türk liras baz nda yüzde 7 oran nda artarak 138 milyar TL’ye, dolar baz nda ise yüzde 13 oran nda gerileyerek 73 milyar dolar olmu tur. Serbest özkaynaklar (özkaynaklar-duran varl klar-kar l k sonras tahsili gecikmi alacaklar) 102 milyar TL’den 109 milyar TL’ye yükselmi tir, dolar baz nda ise 66 milyar dolardan 58 milyar dolara gerilemi tir. 2011 y l nda gelen yükler nedenyile dü en kar hacmi nedeniyle özkaynak büyümesi yava lam t r.
Özkaynaklar
Milyar Milyar Yüzde
de . Yüzde
de . T.aktiflere
oran ¨ $ ¨ $ (yüzde)
Mevduat bankalar 123 65 7 -13 11 Kamu sermayeli 32 17 6 -14 9 Özel sermayeli 72 38 9 -11 12 Yabanc sermayeli 19 10 2 -17 12Kalk nma ve yat r m bank. 15 8 9 -11 37Sektör 138 73 7 -13 12
Kaynak: BDDK. Özkaynaklar n toplam aktiflere oran yüzde 12 oldu: Özkaynaklar toplam aktiflerin yüzde 12’sini finanse etmi tir. Serbest özkaynaklar n toplam aktiflere oran ise yüzde 9,4 olmu tur.
I-42
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Serbest Özkaynaklar*
¨ Milyar T. aktiflere oran (yüzde) 2002 2010 2011 2002 2010 2011
Mevduat bankalar 3 89 95 2 10 9 Kamu sermayeli 1 25 26 1 8 8 Özel sermayeli 1 49 54 1 10 9 Yabanc sermayeli 1 15 15 17 11 10Kalk nma ve yat r m bank. 3 13 15 27 43 35Sektör 6 102 110 3 11 9
*Özkaynaklar-duran varl klar-kar l k sonras takipteki alacaklar. Kaynak: BDDK. Sermaye yeterlili i dü tü: Sermaye yeterlili i standart rasyosu 2,5 puan dü erek yüzde 16,6 düzeyinde gerçekle mi tir. Özkaynaklar ve Serbest Özkaynaklar (milyar dolar), Sermaye yeterlili i (yüzde)
Kaynak: BDDK. Dü ü ün ba l ca nedenleri özkaynak büyümesinin yava olmas , kredilerin aktifler içindeki pay n n artmaya devam etmesi, baz kredi türlerinin risk a rl klar n n art r lmas ve Türk liras n n de er kayb n n h zlanmas olmu tur. Mevduat bankalar grubunda sermaye yeterlili i oran , kamusal sermayeli bankalarda yüzde 14,8, özel sermayeli bankalarda yüzde 15,3, yabanc sermayeli bankalarda ise yüzde 16,7 olmu tur. Kalk nma ve yat r m bankalar n n sermaye yeterlili i rasyosu ise yüzde 48,1 düzeyindedir. Risk a rl kl varl klar içinde risk a rl yüzde 100 olan varl klar n pay artarak yüzde 48 seviyesinde ayn kalm t r. Risk a rl yüzde 50 olan varl klar n toplam içindeki pay yüzde 11, risk a rl yüzde 20 olan varl klar n pay ise yüzde 5 düzeyindedir. S f r risk a rl na sahip varl klar toplam n yüzde 23’ünü olu turmaktad r.
90
80
70
60
50
40
30
20
10
0
26
24
22
20
18
16
14
12
1002
Özkaynaklar Serbest özkaynaklar Sermaye yeterliliği (sağ eksen)
yüzdemilyar dolar
08 09 10 11
I-43
Bankalar m z 2011
Risk a rl kl varl klar n da l m (yüzde)
2002 2008 2010 2011
Risk a rl na göre kalemler toplam 100 100 100 100Risk a rl yüzde 0 42 28 25 23Risk a rl yüzde 20 13 6 5 5Risk a rl yüzde 50 12 11 11 11Risk a rl yüzde 100 28 45 48 48Piyasa riskine maruz tutar 6 2 3 3Operasyonel riske maruz tutar ... 7 8 7
Kaynak: BDDK. Net kar nominal olarak azald : Net kar Türk Liras baz nda yüzde 10 oran nda azalarak 19 milyar TL olmu tur. Net kar, kamu bankalar nda yüzde 21 ve özel bankalarda yüzde 10 oran nda küçülürken, yabanc sermayeli bankalar ile kalk nma ve yat r m bankalar nda ise s ras yla yüzde 23 ve yüzde 3 oran nda artm t r.
Net Dönem Kar - Zarar , 2011
Milyar Milyar Yüzde de . ¨ $ ¨ $ Mevduat bankalar 18 10
-11 -27
Kamu sermayeli 5 3 -21 -36 Özel sermayeli 10 6 -10 -26 Yabanc sermayeli 2 1 23 0Kalk nma ve yat r m bankalar 1 1 3 -16Sektör 19 10 -10 -27
Kaynak: BDDK. Özkaynak karl l dü tü: Özkaynak karl l 2,6 puan dü erek yüzde 13,8 düzeyinde gerçekle mi tir. Buna ra men özkaynak karl l Devlet iç borçlanma senetlerinin getirisinin 2,5 puan üzerinde kalm t r. Aktif karl l ise 0,6 puan azalarak yüzde 1,6 olmu tur.
Özkaynak Karl l * ve D BS Getirisi (yüzde)
*Y l sonu itibariyle. Kaynak:TBB.
20
15
10
5
008 09 10 11
Özkaynak karlılığı DİBS getirisi
I-44
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
Karl l k rasyolar tüm banka gruplar nda gerilemi tir. Özkaynak karl l n n en yüksek oldu u grup yüzde 17 ile kamusal sermayeli mevduat bankalar d r.
Karl l k, 2011 Aktif karl l Özkaynak karl l *
(yüzde) (yüzde) Mevduat bankalar 1,6 14,8 Kamu sermayeli 1,6 17,0 Özel sermayeli 1,7 14,4 Yabanc sermayeli 1,5 12,4 Kalk nma ve yat r m bank. 2,1 5,6 Sektör 1,6 13,8
*Y l sonu itibariyle. Kaynak: TBB. 3.9. Gelir-gider durumu Faiz marj dü tü: Faiz gelirlerinin yüzde 14; faiz giderlerinin ise yüzde 27 oran nda artmas na ba l olarak özel kar l k öncesi faiz marj hemen hemen ayn kalm t r. Ancak, özel kar l klar n azalmas na ba l olarak özel kar l k sonras net faiz geliri yüzde 5 artm t r. Faiz d gelirler yüzde 7 oran nda artarken operasyon giderleri ise genel kar l klardaki art nedeniyle yüzde 19 büyümü tür. Bu nedenle net faiz d gelirin kara katk s azalm t r.
Gelir-Gider Tablosu, 2011 (milyar)
Yüzde de i me
¨ $ ¨ $
Faiz gelirleri 84 45 14 -7Faiz giderleri 47 25 27 3Net faiz geliri 38 20 1 -18Tak. Alac. özel provizyonu 4 2 -25 -39Prov.Sonras Net Faiz Geliri 34 18 5 -15Faiz D Gelirler 22 12 7 -13 Ücret ve komisyon gelirleri(net) 1 0 -14 -30Bankac l k hizmetleri gelirleri 13 7 20 -3 Serm. Piy. i lemleri karlar (Net) 2 1 -431 -370 Kambiyo karlar (net) -2 -1 -409 -352Di er faiz d gelirler 9 5 2 -17Operasyon giderleri 32 17 19 -3 Personel giderleri (bilgi için) 12 6 11 -10Faiz d gelir (net) -10 -5 59 30Vergi öncesi kar 24 13 -7 -25Vergi provizyonu 5 3 3 -16Dönem net kar 19 10 -10 -27
Kaynak: BDDK.
I-45
Bankalar m z 2011
3.10. Sermaye yap s Halka aç kl k oran yüzde 20: Mevduat, kalk nma ve yat r m bankalar n n sermaye yap s Aral k 2011 itibariyle incelendi inde, sektör özkaynaklar n n yüzde 20’sini temsil eden hisselerin halka arz edildi i; yüzde 55’inin yerle ik ki i ve kurulu lar n mülkiyetinde oldu u; kalan yüzde 25’inin ise yerle ik olmayan ki i ve kurulu lar n mülkiyetinde oldu u görülmektedir.
Özkaynaklar n Sermaye Yap s (yüzde)
Halka arz edilmeyen
Halka arz edilen
Yerle ik Yerle ik olmayan
Mevduat bankalar 22 50,7 27,4 Kamu bankalar 14,5 85,5 0 Özel bankalar 31,1 48 20,9 Yabanc bankalar 0,1 1,7 98,2Kalk nma ve yat r m bankalar 3,4 93,5 3,1Sektör 19,9 55,4 24,7
Kaynak: TBB. Banka gruplar baz nda bak ld nda, en yüksek halka arz oran yüzde 31,1 ile özel bankalara ve en dü ük halka arz oran yüzde 0,1 ile yabanc bankalara aittir. Kalk nma ve yat r m bankalar n n yüzde 94’ü; kamu bankalar n n yüzde 86’s yerle iklere ait iken; özel bankalarda bu oran yüzde 48’dir. Yerle ik olmayanlar n yabanc bankalar n özkaynaklar ndaki pay yüzde 98; özel bankalarda yüzde 20,9 ve kalk nma ve yat r m bankalar nda yüzde 3 düzeyindedir. 3.11. Naz m hesaplar 2011 y l nda gayrinakdi yükümlülükler yüzde 35, taahhütler kalemi ise yüzde 92 oran nda artm t r. Toplam bilanço d kalemlerdeki art ise yüzde 83 olmu tur.
Naz m Hesaplar, 2011
Milyar Milyar Yüzde de i me ¨ $ ¨ $
Bilanço D Kalemler 1.621 858 83 49 Gayrinakdi yükümlülükler 192 102 35 10 Taahhütler 1.428 756 92 56 Türev finansal araçlar 566 300 47 20 Di er taahhütler 863 457 139 95
Kaynak: BDDK. Bilanço d hesaplarda, özellikle kur riskine dönük dengeleme (hedge) amaçl i lemlerin de yer ald türev finansal araçlar kalemi, y l baz nda yüzde 47, di er taahhütler kalemi ise yüzde 139 artm t r.
I-46
2011 Y l nda Türkiye Ekonomisi ve Bankac l k Sistemi
3.12. Banka ve kredi kart Bankalararas Kart Merkezi’nin (BKM) verilerine göre 2011 y l nda kredi kart say s yüzde 9 oran nda artarak 51 milyona ula m t r. Banka kart say s da yüzde 17 art la 82 milyon olmu tur. POS cihaz ve ATM say lar da s ras yla yüzde 8 ve yüzde 17 artarak, 1.976.843 ve 32.462 düzeyine yükselmi tir.
Kart Say lar ve lem Hacmi
2010 2011 Yüzde de . Kredi kart (bin adet) 46.956 51.361 9Banka kart (bin adet) 69.916 81.880 17POS cihaz (bin adet) 1.824 1.977 8ATM 27.649 32.462 17Kredi kart i lem hacmi (¨ milyar)* 234 291 24Banka kart i lem hacmi (¨ milyar)* 217 255 18
* Yerli ve yabanc kartlar n yurtiçi kullan m . Kaynak: BKM. Kredi kart i lem hacmi, 2011 y l nda, bir önceki y la göre yüzde 24 oran nda artarak 291 milyar TL, banka kart i lem hacmi ise yüzde 18 oran nda artarak 255 milyar TL düzeyinde gerçekle mi tir. Banka kart ve kredi kart ile yap lan i lem hacminin gsyh’ya oran s ras yla yüzde 20 ve yüzde 23 olmu tur. 3.13. nternet bankac l nternet bankac l mü teri say s 2011 y l nda bir önceki y lsonuna göre yüzde 29
artarak, 8,6 milyon ki iye yükselmi tir. Mü terilerin yüzde 91’i bireysel, yüzde 9’u kurumsald r. nternet bankac l ndan yap lan i lemler 2010 y l na göre yüzde 51 artarak, 1.551 milyar TL’ye ula m t r.
nternet Bankac l Seçilmi Göstergeler
2010 2011 Yüzde de .
Aktif mü teri say s (bin ki i) 6.694 8.606 29 Finansal i lemler (¨ milyar) 666 1.061 59 Yat r m i lemleri (¨ milyar) 282 368 30 Kredi kart i lemleri (¨ milyar) 22 29 32 Di er finansal i lemler (¨ milyar) 60 93 55 Toplam (¨ milyar) 1.030 1.551 51
Kaynak: TBB. A rl kl olarak havale i lemlerinden olu an finansal i lemler yüzde 59 oran nda, kredi kart i lemleri yüzde 32 oran nda ve yat r m i lemleri yüzde 30 oran nda, di er finansal i lemler ise yüzde 55 oran nda art göstermi tir. 3.14. Uluslararas kar la t rma Türkiye’de finansal sektör henüz büyüme a amas ndad r ve büyümesini de sürdürmektedir. Son on y ll k dönemde bankac l k sistemi sabit fiyatlarla gsyh’dan daha h zl büyümü tür. Bu sayede bankac l k sisteminin gsyh’ya oran 2002 y l nda yüzde 61 iken, 2011 y l nda kat l m bankalar da dahil yüzde 94’e ula m t r. Dünya
I-47
Bankalar m z 2011
Bankas verilerine göre toplam aktiflerin gsyh’ya oran geli mekte olan ülkelerde ortalama yüzde 89 düzeyindedir.
Finansal Sektör Seçilmi Göstergelerin Gsyh’ya Oran (2010, yüzde) Dünya AB GOÜ Türkiye
Banka aktifi 159 275 89 91 Sermaye piyasas 238 275 99 75 Hisse senedi 88 69 58 43 Tahvil ve bono 151 206 41 32 Kamu 66 69 26 32 Özel 85 137 16 1 Toplam 397 550 189 166
Kaynak: IMF, Global Financial Stability Report, Eylül 2010. AB ülkeleri ile kar la t r ld nda Türkiye’de bankac l k sektörü oldukça yüksek büyüme potansiyeline sahiptir.
Avrupa Birli i ve Türkiye Seçilmi Göstergeler (2010)
AB Türkiye Aktif/gsyh (yüzde) 345 91Kredi/gsyh (yüzde) 144 48Nüfus/personel (ki i) 162 382Nüfus/ ube (ki i) 2.336 7.248
Kaynak: Avrupa Merkez Bankas , BDDK, TBB, TU K. 2010 y l verilerine göre AB ülkeleri banka aktiflerinin gsyh’ya oran yüzde 345 iken Türkiye’de ise bu oran yüzde 91’d r. Krediler aç s ndan da kar la t r ld nda Türkiye’nin büyüme potansiyeli oldukça yüksektir.
II-1
Türkiye'de Faaliyette Bulunan Bankalar
II-3
Genel Bilgiler (*)
II-4
II-5
II-6
II-7
10
00
024
3
II-8
II-9
Kamusal Sermayeli Bankalar
Özel Sermayeli Bankalar
II-10
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
33.760 61.144 94.904 8,2 29.539 30.120 59.660 6,211.822 4.537 16.358 1,4 9.551 2.530 12.081 1,311.036 4.537 15.573 1,3 7.953 2.530 10.483 1,1
Devlet Borçlanma Senetleri 8.389 1.285 9.674 0,8 5.999 913 6.912 0,731 0 31 0,0 9 0 9 0,0
2.504 3.114 5.617 0,5 1.795 1.350 3.145 0,3112 138 251 0,0 150 267 417 0,0786 0 786 0,1 1.598 0 1.598 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 109 0 109 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 786 0 786 0,1 1.489 0 1.489 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 10.200 30.855 41.055 3,5 11.386 21.232 32.617 3,412.955 940 13.895 1,2 12.414 0 12.414 1,3
495 903 1.398 0,1 1.039 0 1.039 0,1156 37 193 0,0 15 0 15 0,0
12.304 0 12.304 1,1 11.360 0 11.360 1,2163.270 29.469 192.739 16,6 170.944 27.812 198.756 20,7
260 125 385 0,0 301 177 477 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 159.876 23.830 183.707 15,8 168.038 21.711 189.750 19,7
3.134 5.514 8.648 0,7 2.605 5.924 8.529 0,9Krediler ve Alacaklar 464.290 199.999 664.289 57,2 363.889 144.973 508.862 52,9
Krediler ve Alacaklar 461.100 199.711 660.812 56,9 361.009 144.940 505.949 52,63.361 5.722 9.083 0,8 3.379 4.482 7.861 0,8
Devlet Borçlanma Senetleri 0 965 965 0,1 0 0 0 0,0457.739 193.024 650.764 56,1 357.630 140.459 498.088 51,8
Takipteki Krediler 17.202 517 17.719 1,5 18.588 289 18.877 2,014.012 229 14.241 1,2 15.708 256 15.964 1,7
329 225 554 0,0 269 152 420 0,071.082 21.136 92.218 7,9 79.750 18.130 97.880 10,2
Devlet Borçlanma Senetleri 71.032 21.000 92.032 7,9 79.690 17.935 97.625 10,150 136 186 0,0 60 195 255 0,0
1.226 120 1.347 0,1 1.267 119 1.386 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 1.226 120 1.347 0,1 1.267 119 1.386 0,1522 120 643 0,1 572 119 691 0,1704 0 704 0,1 695 0 695 0,1
10.070 4.862 14.932 1,3 9.981 3.571 13.552 1,46.622 4.862 11.484 1,0 7.053 3.563 10.616 1,13.448 0 3.448 0,3 2.929 8 2.937 0,3
25 50 76 0,0 30 43 73 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 25 50 76 0,0 30 43 73 0,020 50 70 0,0 25 43 68 0,06 0 6 0,0 6 0 6 0,03 30 33 0,0 4 79 83 0,00 31 31 0,0 3 82 85 0,03 0 3 0,0 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,0 1 3 4 0,0
1.851 202 2.052 0,2 262 15 277 0,01.340 170 1.510 0,1 74 0 74 0,0
511 31 542 0,0 188 15 202 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10.117 17 10.134 0,9 9.950 11 9.962 1,02.506 12 2.518 0,2 1.887 2 1.890 0,21.484 0 1.484 0,1 1.063 0 1.063 0,11.022 12 1.034 0,1 824 2 827 0,1
22 0 22 0,0 33 0 33 0,01.625 0 1.626 0,1 2.112 0 2.112 0,2
25 0 25 0,0 6 0 6 0,01.600 0 1.601 0,1 2.106 0 2.106 0,2
518 0 518 0,0 441 0 441 0,08.300 3.141 11.441 1,0 6.699 2.678 9.377 1,0
Toplam Aktifler 803.973 356.739 1.160.712 100,0 710.409 251.467 961.876 100,0
II-11
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 451.919 247.002 698.920 60,2 427.625 187.055 614.681 63,913.615 16.880 30.495 2,6 14.884 8.218 23.102 2,4
438.304 230.121 668.425 57,6 412.741 178.837 591.579 61,52.907 2.631 5.538 0,5 2.171 1.412 3.583 0,4
12.897 113.102 125.999 10,9 15.253 78.082 93.335 9,770.177 28.755 98.932 8,5 45.927 11.779 57.707 6,0
0 1.616 1.616 0,1 0 0 0 0,0150 0 150 0,0 64 0 64 0,0
70.027 27.139 97.166 8,4 45.863 11.779 57.643 6,011.569 7.233 18.802 1,6 1.595 1.555 3.151 0,3
Bonolar 8.642 13 8.655 0,7 1.441 0 1.441 0,1411 0 411 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 2.516 7.221 9.736 0,8 154 1.555 1.710 0,2Fonlar 7.861 446 8.307 0,7 6.887 703 7.590 0,8
194 446 640 0,1 243 703 945 0,17.667 0 7.667 0,7 6.644 0 6.644 0,7
Muhtelif Borçlar 20.699 2.936 23.635 2,0 16.414 2.893 19.307 2,07.209 5.640 12.849 1,1 6.363 2.937 9.300 1,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0111 41 152 0,0 99 25 124 0,0140 43 183 0,0 124 26 150 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 2 31 0,0 25 1 26 0,0Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 442 680 1.122 0,1 1.386 142 1.528 0,2
73 124 197 0,0 621 28 648 0,1369 556 925 0,1 765 114 879 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,016.426 1.006 17.432 1,5 13.026 806 13.832 1,47.509 774 8.283 0,7 4.300 595 4.895 0,5
3 0 3 0,0 12 0 12 0,02.722 6 2.728 0,2 2.377 0 2.377 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,06.192 226 6.418 0,6 6.337 211 6.548 0,7
Vergi Borcu 2.430 3 2.434 0,2 2.741 10 2.751 0,3Cari Vergi Borcu 2.370 3 2.373 0,2 2.658 10 2.668 0,3
61 0 61 0,0 83 0 83 0,01 6 7 0,0 0 3 4 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 8.131 8.131 0,7 185 5.712 5.897 0,6Özkaynaklar 138.615 -163 138.452 11,9 128.136 951 129.087 13,4
47.304 0 47.304 4,1 44.848 0 44.848 4,7Sermaye Yedekleri 13.998 -208 13.790 1,2 19.962 935 20.897 2,2
3.143 0 3.143 0,3 3.143 0 3.143 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
773 243 1.016 0,1 7.896 1.065 8.961 0,9986 -1 985 0,1 764 0 764 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 0,0
121 0 121 0,0 120 0 120 0,0-136 -449 -585 -0,1 -537 -130 -667 -0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,09.110 0 9.110 0,8 8.576 0 8.576 0,9
Kâr Yedekleri 75.381 45 75.427 6,5 59.177 16 59.192 6,2Yasal Yedekler 8.988 7 8.995 0,8 7.571 4 7.575 0,8Statü Yedekleri 48 0 48 0,0 37 0 37 0,0
65.224 0 65.224 5,6 50.689 0 50.689 5,31.121 38 1.159 0,1 880 12 891 0,1
Kâr veya Zarar 1.932 0 1.932 0,2 4.150 0 4.150 0,4-17.110 0 -17.110 -1,5 -17.210 0 -17.210 -1,819.042 0 19.042 1,6 21.360 0 21.360 2,2
Toplam Pasifler 743.262 417.450 1.160.712 100,0 667.809 294.066 961.876 100,0
II-12
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 79.316 113.061 192.376 61.750 80.320 142.07072.873 61.925 134.799 56.492 45.464 101.956
Banka Kredileri 85 6.327 6.412 25 3.525 3.550Akreditifler 1.019 36.618 37.636 1.563 26.269 27.833Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 17 18 0 62 62Cirolar 0 376 376 0 719 719
5.339 7.797 13.136 3.670 4.280 7.951Taahhütler 684.357 156.213 840.571 266.162 95.346 361.508
195.735 49.609 245.344 155.382 31.765 187.147488.622 106.605 595.227 110.780 63.581 174.361
Türev Finansal Araçlar 164.905 400.918 565.823 123.491 261.030 384.521Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 25.548 46.793 72.342 18.066 15.623 33.689
139.356 354.125 493.482 105.425 245.407 350.83220.178.941 968.265 21.147.206 10.436.043 539.627 10.975.67018.306.504 58.346 18.364.850 9.264.380 41.045 9.305.4251.511.626 731.224 2.242.850 1.112.327 470.629 1.582.956
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 360.811 178.695 539.506 59.336 27.953 87.289
21.107.519 1.638.457 22.745.976 10.887.447 976.322 11.863.770
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 86.297 75.92158.601 47.662
2 294960 1.120581 450
25.847 26.063306 331
Faiz Giderleri 46.940 37.176Mevduata Verilen Faizler 36.855 30.690
3.589 3.0105.279 3.034
907 67311 375
Net Faiz Geliri/Gideri 39.357 38.745Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 11.734 9.924
14.037 11.662Verilen Ücret ve Komisyonlar 2.303 1.738
Temettü Gelirleri 985 842Ticari Kar/Zarar (Net) -426 169
1.286 2.678168 -3.079
-1.879 5706.997 7.863
58.647 57.5437.890 6.7453.404 4.8433.153 1.117
26.933 24.580Personel Giderleri (bilgi için)* 12.134 10.925
23.824 26.2180 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 23.824 26.218-5.155 -4.94918.669 21.269
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 408 101-36 -10373 91
19.042 21.360
II-13
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 16,7 19,2Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,9 13,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,1 10,3Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -24,5 -17,8
0,5 0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 69,3 73,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 64,0 69,4YP Aktifler / YP Pasifler 85,5 85,5TP Mevduat / Toplam Mevduat 64,7 69,6TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 69,9 71,5Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 60,2 63,9
10,9 9,7
Aktif Kalitesi
26,1 32,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 57,2 52,9Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 95,0 82,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,7 3,7Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,6
80,4 84,6Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,8 3,1Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 33,0 33,3
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 30,9 32,853,4 54,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 20,0 24,3
1,6 2,213,8 16,5
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,1 2,7
3,1 3,561,3 58,91,7 2,02,3 2,6
45,1 44,471,6 76,5
II-14
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
33.531 60.579 94.109 8,4 29.413 29.835 59.248 6,410.994 4.445 15.439 1,4 9.055 2.501 11.555 1,210.208 4.445 14.653 1,3 7.456 2.501 9.957 1,1
Devlet Borçlanma Senetleri 7.651 1.243 8.894 0,8 5.522 909 6.431 0,731 0 31 0,0 8 0 8 0,0
2.453 3.064 5.516 0,5 1.777 1.324 3.101 0,374 138 213 0,0 149 267 416 0,0
786 0 786 0,1 1.598 0 1.598 0,2Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 109 0 109 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler 786 0 786 0,1 1.489 0 1.489 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Bankalar 4.280 30.077 34.357 3,1 6.975 20.557 27.532 3,0
12.821 940 13.761 1,2 11.557 0 11.557 1,2494 903 1.397 0,1 230 0 230 0,031 37 68 0,0 0 0 0 0,0
12.296 0 12.296 1,1 11.327 0 11.327 1,2160.286 28.844 189.129 16,9 168.669 27.276 195.944 21,0
210 121 331 0,0 236 164 400 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 157.050 23.451 180.502 16,1 165.907 21.353 187.259 20,1
3.026 5.271 8.297 0,7 2.526 5.759 8.285 0,9Krediler ve Alacaklar 449.548 187.171 636.718 56,9 352.662 137.254 489.916 52,6
Krediler ve Alacaklar 446.441 186.883 633.324 56,6 349.847 137.222 487.069 52,32.211 5.579 7.790 0,7 2.772 4.239 7.011 0,8
Devlet Borçlanma Senetleri 0 965 965 0,1 0 0 0 0,0444.229 180.339 624.569 55,8 347.075 132.983 480.058 51,6
Takipteki Krediler 16.866 502 17.368 1,6 18.263 274 18.537 2,013.759 214 13.974 1,2 15.449 242 15.690 1,7
328 225 553 0,0 267 152 418 0,070.407 21.085 91.492 8,2 78.534 18.074 96.608 10,4
Devlet Borçlanma Senetleri 70.362 20.955 91.317 8,2 78.474 17.884 96.358 10,444 131 175 0,0 60 190 250 0,0
1.091 118 1.209 0,1 1.122 118 1.241 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 1.091 118 1.209 0,1 1.122 118 1.241 0,1394 118 512 0,0 434 118 552 0,1697 0 697 0,1 688 0 688 0,1
9.920 4.646 14.566 1,3 9.807 3.444 13.251 1,46.485 4.646 11.131 1,0 6.891 3.444 10.335 1,13.435 0 3.435 0,3 2.915 0 2.915 0,3
25 50 76 0,0 30 43 73 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 25 50 76 0,0 30 43 73 0,020 50 70 0,0 25 43 68 0,06 0 6 0,0 6 0 6 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.851 202 2.052 0,2 262 15 277 0,01.340 170 1.510 0,1 74 0 74 0,0
511 31 542 0,0 188 15 202 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
9.918 17 9.935 0,9 9.747 11 9.758 1,02.483 12 2.495 0,2 1.869 2 1.871 0,21.484 0 1.484 0,1 1.063 0 1.063 0,1
999 12 1.011 0,1 806 2 808 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.578 0 1.578 0,1 2.077 0 2.077 0,217 0 17 0,0 6 0 6 0,0
1.560 0 1.560 0,1 2.071 0 2.071 0,2488 0 488 0,0 438 0 438 0,0
8.216 2.945 11.160 1,0 6.642 2.541 9.183 1,0
Toplam Aktifler 777.764 341.355 1.119.119 100,0 689.125 241.823 930.947 100,0
II-15
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 451.919 247.002 698.920 62,5 427.625 187.055 614.681 66,013.615 16.880 30.495 2,7 14.884 8.218 23.102 2,5
438.304 230.121 668.425 59,7 412.741 178.837 591.579 63,52.887 2.533 5.420 0,5 2.143 1.381 3.524 0,4
12.646 97.381 110.027 9,8 14.804 68.980 83.784 9,068.186 28.383 96.568 8,6 44.839 11.637 56.476 6,1
0 1.616 1.616 0,1 0 0 0 0,0150 0 150 0,0 46 0 46 0,0
68.035 26.766 94.802 8,5 44.792 11.637 56.429 6,110.641 6.260 16.901 1,5 967 1.555 2.522 0,3
Bonolar 7.817 0 7.817 0,7 967 0 967 0,1411 0 411 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 2.413 6.260 8.673 0,8 0 1.555 1.555 0,2Fonlar 5.264 0 5.264 0,5 4.894 0 4.894 0,5
33 0 33 0,0 121 0 121 0,05.231 0 5.231 0,5 4.773 0 4.773 0,5
Muhtelif Borçlar 19.270 2.709 21.979 2,0 15.417 2.827 18.244 2,07.001 5.618 12.619 1,1 5.787 2.573 8.359 0,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0111 41 152 0,0 99 25 124 0,0140 43 183 0,0 124 26 150 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 2 31 0,0 25 1 26 0,0Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 442 680 1.122 0,1 1.386 142 1.528 0,2
73 124 197 0,0 621 28 648 0,1369 556 925 0,1 765 114 879 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,015.958 1.006 16.964 1,5 12.735 806 13.541 1,57.297 774 8.071 0,7 4.190 595 4.785 0,5
3 0 3 0,0 12 0 12 0,02.601 6 2.607 0,2 2.283 0 2.283 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,06.057 226 6.283 0,6 6.250 211 6.461 0,7
Vergi Borcu 2.337 3 2.340 0,2 2.652 10 2.662 0,3Cari Vergi Borcu 2.280 3 2.283 0,2 2.574 10 2.584 0,3
56 0 56 0,0 78 0 78 0,01 6 7 0,0 0 3 4 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 7.828 7.828 0,7 185 5.441 5.626 0,6Özkaynaklar 123.187 -180 123.007 11,0 114.061 918 114.979 12,4
36.492 0 36.492 3,3 35.250 0 35.250 3,8Sermaye Yedekleri 12.123 -225 11.898 1,1 18.002 903 18.905 2,0
3.122 0 3.122 0,3 3.122 0 3.122 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
794 225 1.019 0,1 7.805 1.033 8.838 0,9922 -1 921 0,1 726 0 726 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 0,0
121 0 121 0,0 120 0 120 0,0-136 -449 -585 -0,1 -537 -130 -667 -0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,07.300 0 7.300 0,7 6.766 0 6.766 0,7
Kâr Yedekleri 73.478 45 73.524 6,6 57.475 16 57.491 6,2Yasal Yedekler 8.233 7 8.240 0,7 6.890 4 6.894 0,7Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
64.153 0 64.153 5,7 49.734 0 49.734 5,31.092 38 1.130 0,1 851 12 863 0,1
Kâr veya Zarar 1.094 0 1.094 0,1 3.333 0 3.333 0,4-17.083 0 -17.083 -1,5 -17.185 0 -17.185 -1,818.177 0 18.177 1,6 20.518 0 20.518 2,2
Toplam Pasifler 719.849 399.270 1.119.119 100,0 647.593 283.354 930.947 100,0
II-16
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 74.110 109.619 183.729 56.821 76.281 133.10270.927 60.086 131.013 54.312 43.478 97.790
Banka Kredileri 84 6.315 6.399 25 3.519 3.544Akreditifler 1.019 35.676 36.695 1.563 25.470 27.033Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 17 18 0 62 62Cirolar 0 376 376 0 31 31
2.081 7.148 9.229 921 3.722 4.644Taahhütler 669.718 149.826 819.544 262.128 89.204 351.332
190.807 48.599 239.405 154.565 31.151 185.716478.911 101.228 580.139 107.563 58.053 165.616
Türev Finansal Araçlar 161.743 393.353 555.096 121.939 255.727 377.666Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 25.548 46.793 72.342 18.066 15.623 33.689
136.194 346.560 482.754 103.873 240.104 343.9772.390.730 886.923 3.277.653 1.583.315 488.147 2.071.462
541.087 57.657 598.744 423.810 40.719 464.5291.491.193 678.987 2.170.180 1.102.005 436.567 1.538.572
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 358.450 150.279 508.729 57.500 10.861 68.361
3.296.301 1.539.721 4.836.022 2.024.203 909.359 2.933.562
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 84.367 74.33357.317 46.690
2 292686 975571 341
25.492 25.712299 322
Faiz Giderleri 46.497 36.874Mevduata Verilen Faizler 36.855 30.690
3.332 2.8385.186 2.945
829 38296 362
Net Faiz Geliri/Gideri 37.870 37.459Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 11.510 9.797
13.796 11.515Verilen Ücret ve Komisyonlar 2.286 1.718
Temettü Gelirleri 961 802Ticari Kar/Zarar (Net) -448 133
1.290 2.666359 -3.048
-2.097 5156.786 7.662
56.680 55.8537.687 6.6583.379 4.7903.049 1.095
26.232 23.995Personel Giderleri (bilgi için)* 11.734 10.602
22.761 25.2000 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 22.761 25.200-4.957 -4.77417.804 20.426
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 408 101-36 -8373 93
18.177 20.518
II-17
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 15,5 17,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,0 12,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,1 9,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -27,2 -20,5
0,6 0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 69,5 74,0TP Pasifler / Toplam Pasifler 64,3 69,6YP Aktifler / YP Pasifler 85,5 85,3TP Mevduat / Toplam Mevduat 64,7 69,6TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 70,6 72,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 62,5 66,0
9,8 9,0
Aktif Kalitesi
26,6 32,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 56,9 52,6Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 91,1 79,7Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,7 3,8Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,6
80,5 84,6Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,9 3,2Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 34,3 34,6
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 31,0 32,952,2 53,5
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 19,8 24,2
1,6 2,214,8 17,8
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,0 2,7
3,1 3,560,9 58,51,7 2,02,3 2,6
44,7 44,271,7 76,7
II-18
Kamusal Sermayeli Bankalar
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
10.899 17.783 28.682 8,4 13.044 6.518 19.562 6,6121 315 436 0,1 259 94 353 0,1121 315 436 0,1 259 94 353 0,1
Devlet Borçlanma Senetleri 64 25 89 0,0 228 35 263 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
55 290 345 0,1 29 59 88 0,02 0 2 0,0 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 77 4.848 4.925 1,4 198 6.706 6.903 2,3190 0 190 0,1 2.222 0 2.222 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
190 0 190 0,1 2.222 0 2.222 0,751.873 8.614 60.487 17,7 53.034 7.854 60.887 20,4
128 113 241 0,1 122 66 188 0,1Devlet Borçlanma Senetleri 51.341 8.404 59.745 17,5 52.705 7.673 60.378 20,3
404 97 501 0,1 207 114 321 0,1Krediler ve Alacaklar 141.987 42.968 184.956 54,2 115.779 30.822 146.601 49,2
Krediler ve Alacaklar 141.355 42.968 184.323 54,1 115.179 30.822 146.001 49,0207 515 722 0,2 722 483 1.206 0,4
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0141.149 42.453 183.601 53,8 114.456 30.339 144.795 48,6
Takipteki Krediler 4.676 13 4.689 1,4 4.868 10 4.879 1,64.044 13 4.056 1,2 4.268 10 4.279 1,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,043.940 8.533 52.474 15,4 46.050 7.364 53.414 17,9
Devlet Borçlanma Senetleri 43.932 8.478 52.410 15,4 46.044 7.326 53.370 17,99 55 64 0,0 6 38 43 0,0
301 75 375 0,1 328 75 402 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 301 75 375 0,1 328 75 402 0,1286 75 361 0,1 314 75 389 0,115 0 15 0,0 14 0 14 0,0
1.348 828 2.176 0,6 1.249 671 1.920 0,61.202 828 2.030 0,6 1.103 671 1.774 0,6
146 0 146 0,0 146 0 146 0,00 50 50 0,0 0 43 43 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 50 50 0,0 0 43 43 0,00 50 50 0,0 0 43 43 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3.023 12 3.035 0,9 2.879 7 2.885 1,0142 12 154 0,0 104 2 106 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0142 12 154 0,0 104 2 106 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0485 0 485 0,1 625 0 625 0,2
0 0 0 0,0 2 0 2 0,0485 0 485 0,1 624 0 624 0,2134 0 134 0,0 113 0 113 0,0
2.216 214 2.430 0,7 1.825 202 2.027 0,7
Toplam Aktifler 256.736 84.253 340.989 100,0 237.708 60.356 298.064 100,0
II-19
Kamusal Sermayeli Bankalar
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 176.655 63.598 240.253 70,5 178.313 49.967 228.280 76,62.604 784 3.388 1,0 2.890 289 3.179 1,1
174.051 62.814 236.865 69,5 175.422 49.678 225.101 75,534 413 448 0,1 27 121 148 0,0
520 14.562 15.082 4,4 282 9.969 10.251 3,430.354 6.278 36.632 10,7 13.658 2.629 16.287 5,5
0 871 871 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
30.354 5.406 35.761 10,5 13.658 2.629 16.287 5,5991 0 991 0,3 0 0 0 0,0
Bonolar 991 0 991 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 5.257 0 5.257 1,5 4.882 0 4.882 1,6
33 0 33 0,0 121 0 121 0,05.224 0 5.224 1,5 4.761 0 4.761 1,6
Muhtelif Borçlar 3.551 342 3.894 1,1 2.651 202 2.853 1,01.341 967 2.308 0,7 1.152 809 1.961 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,0 1 0 1 0,03 0 3 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
4.376 52 4.428 1,3 3.031 44 3.075 1,02.303 3 2.306 0,7 1.069 4 1.073 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,01.364 0 1.364 0,4 1.218 0 1.218 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0708 49 758 0,2 744 41 784 0,3
Vergi Borcu 578 2 580 0,2 862 4 866 0,3Cari Vergi Borcu 578 2 580 0,2 862 4 866 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 31.254 -138 31.116 9,1 29.093 368 29.461 9,9
6.250 0 6.250 1,8 6.250 0 6.250 2,1Sermaye Yedekleri 2.335 -138 2.197 0,6 3.964 368 4.332 1,5
724 0 724 0,2 724 0 724 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-250 -138 -388 -0,1 1.383 368 1.751 0,68 0 8 0,0 5 0 5 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
89 0 89 0,0 88 0 88 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.764 0 1.764 0,5 1.764 0 1.764 0,6Kâr Yedekleri 17.137 0 17.137 5,0 11.839 0 11.839 4,0
Yasal Yedekler 3.631 0 3.631 1,1 3.099 0 3.099 1,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12.585 0 12.585 3,7 7.884 0 7.884 2,6921 0 921 0,3 857 0 857 0,3
Kâr veya Zarar 5.532 0 5.532 1,6 7.040 0 7.040 2,4160 0 160 0,0 160 0 160 0,1
5.373 0 5.373 1,6 6.880 0 6.880 2,3
Toplam Pasifler 254.911 86.078 340.989 100,0 233.950 64.113 298.064 100,0
II-20
Kamusal Sermayeli Bankalar
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 21.890 23.599 45.489 15.815 15.778 31.59320.659 13.096 33.755 14.193 9.477 23.670
Banka Kredileri 37 1.448 1.485 11 375 385Akreditifler 989 8.828 9.818 1.525 5.748 7.274Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 7 7 0 7 7Cirolar 0 0 0 0 0 0
206 219 424 86 171 257Taahhütler 127.907 27.139 155.046 36.308 5.476 41.784
28.888 2.747 31.636 24.724 1.685 26.40899.019 24.392 123.411 11.584 3.791 15.376
Türev Finansal Araçlar 6.952 20.407 27.358 6.498 9.532 16.030Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
6.952 20.407 27.358 6.498 9.532 16.0301.037.815 396.093 1.433.907 590.149 185.721 775.870
231.303 12.393 243.696 97.943 7.937 105.880653.525 294.578 948.103 492.205 177.751 669.956
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 152.986 89.122 242.108 0 34 34
1.194.564 467.238 1.661.801 648.769 216.507 865.277
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 27.486 24.62517.571 14.167
2 7052 2554 65
9.794 10.01463 55
Faiz Giderleri 15.878 13.348Mevduata Verilen Faizler 13.460 11.954
268 1562.020 1.113
34 095 125
Net Faiz Geliri/Gideri 11.609 11.277Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.913 1.480
2.361 1.795Verilen Ücret ve Komisyonlar 448 315
Temettü Gelirleri 125 125Ticari Kar/Zarar (Net) 185 418
264 610434 -32
-513 -1601.852 2.153
15.684 15.4522.404 1.576
810 1.121975 221
6.289 5.435Personel Giderleri (bilgi için)* 2.879 2.588
6.991 8.4410 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 6.991 8.441-1.619 -1.5615.373 6.880
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
5.373 6.880
II-21
Kamusal Sermayeli Bankalar
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 14,5 16,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 9,1 9,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,2 7,8Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -2,3 -9,9
0,1 0,1
TP Aktifler / Toplam Aktifler 75,3 79,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 74,8 78,5YP Aktifler / YP Pasifler 97,9 94,1TP Mevduat / Toplam Mevduat 73,5 78,1TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 76,8 79,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 70,5 76,6
4,4 3,4
Aktif Kalitesi
33,3 38,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 54,2 49,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 77,0 64,2Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,5 3,3Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 0,4
86,5 87,7Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,9 2,0Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 35,9 33,8
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,8 30,241,3 45,1
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 18,5 23,1
1,6 2,317,3 23,4
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,1 2,8
3,2 3,468,8 65,71,2 1,41,8 1,8
45,8 47,664,8 76,8
II-22
Özel Sermayeli Bankalar
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
18.440 33.946 52.387 8,5 13.457 18.105 31.562 6,43.678 3.170 6.849 1,1 3.697 1.033 4.730 1,03.461 3.170 6.631 1,1 3.185 1.033 4.218 0,8
Devlet Borçlanma Senetleri 2.148 1.190 3.338 0,5 1.910 295 2.205 0,418 0 18 0,0 7 0 7 0,0
1.251 1.878 3.129 0,5 1.259 739 1.998 0,444 102 146 0,0 8 0 8 0,0
218 0 218 0,0 512 0 512 0,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler 218 0 218 0,0 512 0 512 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Bankalar 2.843 19.685 22.528 3,6 3.568 12.281 15.849 3,2
2.705 80 2.785 0,4 949 0 949 0,20 43 43 0,0 0 0 0 0,0
31 37 68 0,0 0 0 0 0,02.674 0 2.674 0,4 949 0 949 0,2
91.942 18.669 110.610 17,9 98.615 17.562 116.177 23,467 7 74 0,0 95 97 192 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 89.383 13.687 103.071 16,6 96.351 12.109 108.460 21,82.492 4.974 7.466 1,2 2.169 5.356 7.525 1,5
Krediler ve Alacaklar 231.566 126.952 358.519 57,9 169.966 91.921 261.887 52,7Krediler ve Alacaklar 230.119 126.672 356.791 57,6 168.829 91.889 260.719 52,5
1.886 4.621 6.507 1,1 1.691 3.223 4.914 1,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 965 965 0,2 0 0 0 0,0
228.233 121.086 349.319 56,4 167.138 88.666 255.805 51,5Takipteki Krediler 8.074 457 8.531 1,4 8.515 150 8.665 1,7
6.627 177 6.804 1,1 7.378 118 7.496 1,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
25.304 12.344 37.648 6,1 30.583 10.339 40.923 8,2Devlet Borçlanma Senetleri 25.291 12.325 37.617 6,1 30.573 10.316 40.889 8,2
13 18 31 0,0 10 24 33 0,0776 43 820 0,1 784 43 827 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Konsolide Edilmeyenler 776 43 820 0,1 784 43 827 0,2
108 43 151 0,0 120 43 163 0,0668 0 668 0,1 664 0 664 0,1
7.627 3.371 10.997 1,8 7.618 2.611 10.229 2,14.359 3.371 7.729 1,2 4.870 2.611 7.480 1,53.268 0 3.268 0,5 2.748 0 2.748 0,6
20 0 20 0,0 25 0 25 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 20 0 20 0,0 25 0 25 0,020 0 20 0,0 25 0 25 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
400 130 529 0,1 46 4 49 0,0379 129 509 0,1 46 0 46 0,020 0 21 0,0 0 4 4 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
5.582 5 5.587 0,9 5.493 5 5.498 1,11.948 0 1.948 0,3 1.420 0 1.420 0,31.401 0 1.401 0,2 979 0 979 0,2
548 0 548 0,1 440 0 440 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
914 0 914 0,1 1.151 0 1.151 0,21 0 1 0,0 0 0 0 0,0
913 0 913 0,1 1.150 0 1.150 0,2325 0 325 0,1 273 0 273 0,1
4.380 2.273 6.653 1,1 3.384 1.587 4.971 1,0
Toplam Aktifler 398.451 220.668 619.119 100,0 341.029 155.491 496.520 100,0
II-23
Özel Sermayeli Bankalar
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 214.480 151.001 365.481 59,0 196.625 111.401 308.026 62,08.541 9.692 18.233 2,9 9.630 6.540 16.170 3,3
205.939 141.309 347.248 56,1 186.995 104.861 291.856 58,81.779 1.237 3.017 0,5 1.367 844 2.211 0,48.222 63.114 71.336 11,5 8.648 40.068 48.716 9,8
31.798 21.358 53.156 8,6 29.180 8.654 37.834 7,60 550 550 0,1 0 0 0 0,0
150 0 150 0,0 34 0 34 0,031.648 20.808 52.456 8,5 29.146 8.654 37.800 7,68.972 5.270 14.242 2,3 967 1.555 2.522 0,5
Bonolar 6.175 0 6.175 1,0 967 0 967 0,2411 0 411 0,1 0 0 0 0,0
Tahviller 2.386 5.270 7.657 1,2 0 1.555 1.555 0,3Fonlar 7 0 7 0,0 12 0 12 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,0 12 0 12 0,0
Muhtelif Borçlar 13.258 1.478 14.736 2,4 10.480 1.128 11.609 2,33.767 3.596 7.363 1,2 3.150 1.343 4.493 0,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,090 35 124 0,0 75 21 96 0,0
116 37 153 0,0 98 22 119 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
27 2 29 0,0 23 1 23 0,0Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 225 549 774 0,1 718 104 822 0,2
42 0 42 0,0 370 0 370 0,1182 549 732 0,1 348 104 452 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,09.631 807 10.438 1,7 7.915 650 8.565 1,73.847 714 4.561 0,7 2.326 554 2.880 0,6
3 0 3 0,0 0 0 0 0,0965 0 965 0,2 796 0 796 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,04.815 93 4.908 0,8 4.793 96 4.889 1,0
Vergi Borcu 1.344 1 1.345 0,2 1.446 6 1.452 0,3Cari Vergi Borcu 1.322 1 1.323 0,2 1.446 6 1.452 0,3
22 0 22 0,0 0 0 0 0,01 6 7 0,0 0 3 4 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 4.629 4.629 0,7 0 3.661 3.661 0,7Özkaynaklar 72.349 115 72.464 11,7 65.989 509 66.498 13,4
21.731 0 21.731 3,5 20.377 0 20.377 4,1Sermaye Yedekleri 8.870 70 8.940 1,4 12.511 494 13.005 2,6
2.299 0 2.299 0,4 2.298 0 2.298 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.090 516 1.606 0,3 5.928 617 6.545 1,3901 -1 899 0,1 695 0 695 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 0 29 0,0 29 0 29 0,0-79 -445 -524 -0,1 -335 -124 -458 -0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,04.630 0 4.630 0,7 3.895 0 3.895 0,8
Kâr Yedekleri 31.302 45 31.347 5,1 21.436 16 21.452 4,3Yasal Yedekler 3.943 7 3.950 0,6 3.183 4 3.187 0,6Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
27.202 0 27.202 4,4 18.267 0 18.267 3,7157 38 196 0,0 -14 12 -2 0,0
Kâr veya Zarar 10.445 0 10.445 1,7 11.665 0 11.665 2,3-6 0 -6 0,0 -19 0 -19 0,0
10.451 0 10.451 1,7 11.683 0 11.683 2,4
Toplam Pasifler 365.922 253.197 619.119 100,0 326.572 169.948 496.520 100,0
II-24
Özel Sermayeli Bankalar
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 40.921 64.512 105.433 30.797 42.036 72.83339.014 36.024 75.038 29.973 24.654 54.628
Banka Kredileri 11 1.999 2.009 12 911 923Akreditifler 28 22.389 22.417 33 14.761 14.794Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 3 3 0 4 4Cirolar 0 376 376 0 31 31
1.868 3.722 5.589 778 1.676 2.454Taahhütler 386.332 107.680 494.011 142.632 18.551 161.182
107.868 32.008 139.876 90.305 18.521 108.826278.464 75.672 354.136 52.326 30 52.356
Türev Finansal Araçlar 95.488 245.883 341.370 65.985 151.450 217.435Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 14.450 32.800 47.250 8.880 9.712 18.593
81.038 213.083 294.121 57.105 141.737 198.842959.592 404.740 1.364.333 638.793 237.125 875.917208.194 39.928 248.122 206.097 28.151 234.248613.689 316.991 930.679 428.436 207.978 636.414
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 137.710 47.822 185.531 4.260 995 5.255
1.482.333 822.815 2.305.147 878.206 449.161 1.327.367
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 43.291 37.33529.046 22.745
0 173320 51953 56
13.724 13.664149 179
Faiz Giderleri 24.145 18.640Mevduata Verilen Faizler 18.176 14.954
2.274 1.9282.829 1.651
734 38132 69
Net Faiz Geliri/Gideri 19.146 18.695Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 7.479 6.594
8.911 7.651Verilen Ücret ve Komisyonlar 1.432 1.057
Temettü Gelirleri 765 600Ticari Kar/Zarar (Net) 208 469
904 1.37855 -1.342
-751 4343.886 4.608
31.485 30.9654.083 3.7311.933 2.7511.628 674
14.218 12.923Personel Giderleri (bilgi için)* 6.269 5.482
13.184 14.3100 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 13.184 14.310-2.733 -2.70110.451 11.610
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 770 -40 73
10.451 11.683
II-25
Özel Sermayeli Bankalar
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 15,5 18,2Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,7 13,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,2 9,5Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -22,6 -5,6
1,5 0,4
TP Aktifler / Toplam Aktifler 64,4 68,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 59,1 65,8YP Aktifler / YP Pasifler 87,2 91,5TP Mevduat / Toplam Mevduat 58,7 63,8TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 64,6 64,9Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 59,0 62,0
11,5 9,8
Aktif Kalitesi
25,1 32,6Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 57,9 52,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 98,1 85,0Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,4 3,3Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,4
79,8 86,5Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,5 3,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 31,1 32,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 31,5 34,154,9 56,9
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 19,3 24,2
1,7 2,414,4 17,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,1 2,9
2,8 3,254,7 51,52,0 2,52,3 2,6
44,1 42,486,8 94,9
II-26
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0282 0 282 34,3 207 0 207 26,2282 0 282 34,3 207 0 207 26,2
Devlet Borçlanma Senetleri 282 0 282 34,3 207 0 207 26,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 223 113 336 40,8 376 91 467 59,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 2 0 2 0,2 3 0 3 0,4Krediler ve Alacaklar 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1 0 1 0,1 1 0 1 0,1Takipteki Krediler 34 8 42 5,2 43 8 51 6,5
33 8 41 5,0 41 8 49 6,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
90 0 90 10,9 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 90 0 90 10,9 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
52 0 52 6,3 53 0 53 6,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 1,2 10 0 10 1,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 1,2 10 0 10 1,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
44 6 51 6,1 45 5 50 6,3
Toplam Aktifler 703 120 823 100,0 695 96 791 100,0
II-27
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 8 13 21 2,6 10 15 25 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,08 13 21 2,6 10 15 25 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,2 2 0 2 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,2 2 0 2 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 10 55 64 7,8 8 42 50 6,33 0 3 0,4 5 0 5 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
63 50 113 13,8 84 41 125 15,83 0 3 0,3 3 0 3 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,7 4 0 4 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
55 50 105 12,7 77 41 118 14,9Vergi Borcu 2 0 2 0,2 3 0 3 0,4
Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,2 3 0 3 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 617 0 617 75,0 580 0 580 73,4
461 0 461 56,0 461 0 461 58,2Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 17.683 0 17.683 2.149,3 17.683 0 17.683 2.236,2Yasal Yedekler 27 0 27 3,2 27 0 27 3,4Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17.656 0 17.656 2.146,1 17.656 0 17.656 2.232,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -17.526 0 -17.526 -2.130,3 -17.563 0 -17.563 -2.221,0-17.563 0 -17.563 -2.134,7 -17.565 0 -17.565 -2.221,3
37 0 37 4,5 2 0 2 0,3
Toplam Pasifler 705 117 823 100,0 693 98 791 100,0
II-28
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 55 81 136 66 95 16154 81 136 66 95 161
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 2.635 0 2.635 2.454 0 2.454
2.635 0 2.635 2.454 0 2.4540 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0863 164 1.027 889 136 1.02513 3 16 13 3 16
850 160 1.010 875 133 1.008Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 1 1 0 1 1
3.552 246 3.798 3.409 232 3.641
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 34 392 110 0
31 270 01 00 1
Faiz Giderleri 0 0Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 34 39Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3 3
3 3Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 19 30
17 300 02 0
35 4490 11614 834 100 0
33 31Personel Giderleri (bilgi için)* 17 16
43 20 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 43 2-7 037 2
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
37 2
II-29
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 56,4 50,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 75,0 73,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 68,5 66,4Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,4 -0,3
0,4 -0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 85,4 87,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 85,7 87,6YP Aktifler / YP Pasifler 102,1 98,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 39,8 40,7TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 2,6 3,2
0,0 0,0
Aktif Kalitesi
45,2 26,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,2 0,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 9,4 11,3Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.133,6 1.786,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 54,1 72,1
97,5 96,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 6,5 7,1Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 45,9 27,9
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 75,1 85,2701,5 857,2
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 61,3 73,8
4,5 0,35,9 0,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 5,3 0,2
3,6 3,732,8 25,26,8 9,74,0 3,9
52,5 52,5169,3 249,0
II-30
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
4.191 8.849 13.041 8,2 2.912 5.212 8.125 6,06.913 960 7.873 5,0 4.892 1.373 6.265 4,66.345 960 7.305 4,6 3.806 1.373 5.179 3,8
Devlet Borçlanma Senetleri 5.157 28 5.185 3,3 3.177 579 3.756 2,813 0 13 0,0 1 0 1 0,0
1.147 896 2.042 1,3 489 527 1.016 0,728 36 65 0,0 139 267 406 0,3
568 0 568 0,4 1.086 0 1.086 0,8Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 109 0 109 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler 568 0 568 0,4 977 0 977 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Bankalar 1.137 5.430 6.568 4,2 2.832 1.480 4.312 3,2
9.926 860 10.786 6,8 8.386 0 8.386 6,2494 860 1.354 0,9 230 0 230 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,09.432 0 9.432 6,0 8.156 0 8.156 6,0
16.471 1.561 18.032 11,4 17.020 1.860 18.880 13,915 1 16 0,0 19 1 19 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 16.325 1.360 17.686 11,2 16.851 1.570 18.421 13,6130 200 330 0,2 151 289 440 0,3
Krediler ve Alacaklar 75.992 17.250 93.242 58,9 66.914 14.511 81.425 60,1Krediler ve Alacaklar 74.966 17.243 92.209 58,3 65.839 14.510 80.349 59,3
119 442 561 0,4 359 533 891 0,7Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
74.847 16.801 91.647 57,9 65.480 13.978 79.458 58,6Takipteki Krediler 4.082 24 4.106 2,6 4.838 105 4.943 3,6
3.055 17 3.072 1,9 3.762 105 3.867 2,9328 225 553 0,3 267 152 418 0,3
1.072 208 1.281 0,8 1.900 372 2.272 1,7Devlet Borçlanma Senetleri 1.050 151 1.201 0,8 1.856 242 2.098 1,5
23 57 80 0,1 44 129 173 0,114 0 14 0,0 11 0 11 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 14 0 14 0,0 11 0 11 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 0 14 0,0 11 0 11 0,0946 446 1.392 0,9 939 163 1.102 0,8925 446 1.371 0,9 918 163 1.081 0,821 0 21 0,0 21 0 21 0,06 0 6 0,0 6 0 6 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 6 0 6 0,0 6 0 6 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,0 6 0 6 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.451 72 1.523 1,0 216 11 227 0,2961 41 1.002 0,6 29 0 29 0,0490 31 521 0,3 188 11 199 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,01.261 0 1.261 0,8 1.322 0 1.322 1,0
393 0 393 0,2 344 0 345 0,383 0 83 0,1 83 0 83 0,1
309 0 309 0,2 261 0 261 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
169 0 169 0,1 291 0 291 0,216 0 16 0,0 4 0 4 0,0
153 0 153 0,1 287 0 287 0,229 0 29 0,0 52 0 52 0,0
1.576 451 2.027 1,3 1.388 746 2.135 1,6
Toplam Aktifler 121.874 36.314 158.188 100,0 109.693 25.880 135.572 100,0
II-31
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 60.775 32.390 93.165 58,9 52.677 25.672 78.349 57,82.469 6.405 8.874 5,6 2.364 1.389 3.753 2,8
58.306 25.985 84.291 53,3 50.314 24.283 74.597 55,01.073 883 1.956 1,2 749 416 1.165 0,93.904 19.705 23.609 14,9 5.874 18.943 24.817 18,36.031 747 6.778 4,3 1.998 354 2.353 1,7
0 195 195 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 13 0 13 0,0
6.031 552 6.583 4,2 1.985 354 2.340 1,7679 990 1.669 1,1 0 0 0 0,0
Bonolar 652 0 652 0,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 27 990 1.017 0,6 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 2.452 833 3.285 2,1 2.278 1.455 3.732 2,81.889 1.055 2.944 1,9 1.480 421 1.901 1,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,020 6 25 0,0 23 4 27 0,021 6 27 0,0 25 4 30 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 2 0,0 2 0 2 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 218 131 348 0,2 668 38 706 0,530 124 155 0,1 250 28 278 0,2
187 6 194 0,1 418 10 428 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.888 97 1.985 1,3 1.706 71 1.777 1,31.144 57 1.201 0,8 792 37 830 0,6
0 0 0 0,0 12 0 12 0,0266 6 271 0,2 265 0 265 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0478 34 512 0,3 636 34 670 0,5
Vergi Borcu 413 0 413 0,3 341 0 341 0,3Cari Vergi Borcu 379 0 379 0,2 263 0 263 0,2
34 0 34 0,0 78 0 78 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 3.199 3.199 2,0 185 1.781 1.966 1,4Özkaynaklar 18.968 -157 18.810 11,9 18.398 41 18.439 13,6
8.050 0 8.050 5,1 8.162 0 8.162 6,0Sermaye Yedekleri 918 -157 761 0,5 1.527 41 1.568 1,2
99 0 99 0,1 99 0 99 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-46 -153 -199 -0,1 494 48 542 0,414 0 14 0,0 25 0 25 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 0,03 0 3 0,0 3 0 3 0,0
-58 -4 -62 0,0 -202 -7 -209 -0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
906 0 906 0,6 1.107 0 1.107 0,8Kâr Yedekleri 7.357 0 7.357 4,7 6.517 0 6.517 4,8
Yasal Yedekler 633 0 633 0,4 582 0 582 0,4Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
6.711 0 6.711 4,2 5.927 0 5.927 4,413 0 13 0,0 8 0 8 0,0
Kâr veya Zarar 2.642 0 2.642 1,7 2.192 0 2.192 1,6325 0 325 0,2 239 0 239 0,2
2.317 0 2.317 1,5 1.953 0 1.953 1,4
Toplam Pasifler 98.310 59.877 158.188 100,0 86.378 49.195 135.572 100,0
II-32
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 11.244 21.427 32.671 10.143 18.372 28.51511.200 10.885 22.084 10.079 9.252 19.331
Banka Kredileri 36 2.868 2.904 2 2.233 2.235Akreditifler 1 4.458 4.460 4 4.961 4.965Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 8 8 0 51 51Cirolar 0 0 0 0 0 0
7 3.208 3.215 57 1.875 1.933Taahhütler 152.844 15.007 167.852 80.734 65.177 145.912
51.416 13.844 65.259 37.082 10.945 48.027101.428 1.164 102.592 43.652 54.232 97.885
Türev Finansal Araçlar 59.304 127.063 186.367 49.456 94.745 144.201Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 11.099 13.993 25.092 9.186 5.910 15.096
48.205 113.070 161.275 40.270 88.835 129.105392.461 85.926 478.386 353.485 65.165 418.650101.578 5.333 106.910 119.756 4.628 124.384223.130 67.258 290.388 180.488 50.706 231.194
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 67.753 13.335 81.089 53.240 9.831 63.071
615.853 249.423 865.276 493.819 243.459 737.278
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 13.555 12.33410.699 9.767
0 50283 176514 219
1.973 2.03487 87
Faiz Giderleri 6.474 4.885Mevduata Verilen Faizler 5.218 3.782
789 754336 18061 069 169
Net Faiz Geliri/Gideri 7.081 7.449Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2.115 1.721
2.521 2.066Verilen Ücret ve Komisyonlar 406 346
Temettü Gelirleri 71 78Ticari Kar/Zarar (Net) -860 -785
105 649-130 -1.674-835 240
1.013 8579.421 9.3201.186 1.268
631 909446 200
5.692 5.606Personel Giderleri (bilgi için)* 2.568 2.515
2.543 2.4470 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2.543 2.447-598 -513
1.944 1.934Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 408 24
-36 -4373 19
2.317 1.953
II-33
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 16,9 17,3Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,9 13,6(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,3 10,7Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -87,1 -91,9
-2,2 0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 77,0 80,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 62,1 63,7YP Aktifler / YP Pasifler 60,6 52,6TP Mevduat / Toplam Mevduat 65,2 67,2TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 81,5 82,2Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 58,9 57,8
14,9 18,3
Aktif Kalitesi
18,1 20,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 58,9 60,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 100,1 103,9Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,4 6,1Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,1 1,3
74,8 78,2Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,6 2,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 43,8 44,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 35,6 33,971,4 61,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 24,4 26,6
1,5 1,412,3 10,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,6 1,8
4,1 4,868,5 70,21,5 1,43,6 4,1
45,1 44,941,1 33,4
II-34
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
229 566 795 1,9 126 286 412 1,3828 91 919 2,2 496 29 526 1,7828 91 919 2,2 496 29 526 1,7
Devlet Borçlanma Senetleri 739 42 780 1,9 477 4 481 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
51 50 101 0,2 18 26 44 0,138 0 38 0,1 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 5.920 778 6.698 16,1 4.411 674 5.086 16,4134 0 134 0,3 857 0 857 2,8
1 0 1 0,0 809 0 809 2,6125 0 125 0,3 15 0 15 0,0
8 0 8 0,0 34 0 34 0,12.985 625 3.610 8,7 2.275 536 2.811 9,1
51 3 54 0,1 65 13 78 0,3Devlet Borçlanma Senetleri 2.826 379 3.205 7,7 2.132 359 2.491 8,1
108 243 351 0,8 78 165 243 0,8Krediler ve Alacaklar 14.743 12.828 27.571 66,3 11.227 7.719 18.946 61,3
Krediler ve Alacaklar 14.659 12.828 27.488 66,1 11.162 7.719 18.880 61,01.150 143 1.293 3,1 607 243 850 2,7
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,013.510 12.685 26.195 63,0 10.554 7.476 18.030 58,3
Takipteki Krediler 336 15 351 0,8 325 15 339 1,1253 15 268 0,6 259 15 274 0,9
2 0 2 0,0 2 0 2 0,0675 51 726 1,7 1.216 55 1.271 4,1
Devlet Borçlanma Senetleri 670 45 715 1,7 1.216 51 1.267 4,16 6 11 0,0 0 4 4 0,0
136 2 138 0,3 144 1 145 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 136 2 138 0,3 144 1 145 0,5128 2 131 0,3 137 1 138 0,4
7 0 7 0,0 7 0 7 0,0150 216 366 0,9 175 127 302 1,0137 216 353 0,8 161 119 280 0,913 0 13 0,0 13 8 21 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 30 33 0,1 4 79 83 0,30 31 31 0,1 3 82 85 0,33 0 3 0,0 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,0 1 3 4 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
199 0 199 0,5 204 0 204 0,723 0 23 0,1 19 0 19 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
23 0 23 0,1 19 0 19 0,122 0 22 0,1 33 0 33 0,148 0 48 0,1 35 0 35 0,18 0 8 0,0 0 0 0 0,0
40 0 40 0,1 35 0 35 0,130 0 30 0,1 3 0 3 0,084 197 280 0,7 57 138 194 0,6
Toplam Aktifler 26.209 15.384 41.593 100,0 21.284 9.644 30.929 100,0
II-35
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
20 98 118 0,3 27 31 59 0,2252 15.721 15.972 38,4 450 9.102 9.552 30,9
1.992 373 2.364 5,7 1.089 142 1.231 4,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 17 0 17 0,1
1.992 373 2.364 5,7 1.071 142 1.213 3,9927 973 1.900 4,6 629 0 629 2,0
Bonolar 825 13 837 2,0 474 0 474 1,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 102 960 1.063 2,6 154 0 154 0,5Fonlar 2.597 446 3.043 7,3 1.993 703 2.696 8,7
161 446 607 1,5 121 703 824 2,72.436 0 2.436 5,9 1.872 0 1.872 6,1
Muhtelif Borçlar 1.429 227 1.656 4,0 996 67 1.063 3,4208 22 230 0,6 577 364 941 3,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
468 0 468 1,1 291 0 291 0,9212 0 212 0,5 110 0 110 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0121 0 121 0,3 94 0 94 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0135 0 135 0,3 88 0 88 0,3
Vergi Borcu 94 0 94 0,2 89 0 89 0,3Cari Vergi Borcu 89 0 89 0,2 84 0 84 0,3
4 0 4 0,0 5 0 5 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 303 303 0,7 0 271 271 0,9Özkaynaklar 15.428 17 15.445 37,1 14.076 32 14.108 45,6
10.812 0 10.812 26,0 9.598 0 9.598 31,0Sermaye Yedekleri 1.875 17 1.892 4,5 1.960 32 1.992 6,4
22 0 22 0,1 22 0 22 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-21 17 -4 0,0 90 32 123 0,464 0 64 0,2 38 0 38 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.810 0 1.810 4,4 1.810 0 1.810 5,9Kâr Yedekleri 1.903 0 1.903 4,6 1.702 0 1.702 5,5
Yasal Yedekler 755 0 755 1,8 681 0 681 2,2Statü Yedekleri 48 0 48 0,1 37 0 37 0,1
1.071 0 1.071 2,6 955 0 955 3,129 0 29 0,1 29 0 29 0,1
Kâr veya Zarar 838 0 838 2,0 817 0 817 2,6-27 0 -27 -0,1 -25 0 -25 -0,1865 0 865 2,1 842 0 842 2,7
Toplam Pasifler 23.413 18.180 41.593 100,0 20.216 10.713 30.929 100,0
II-36
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 5.205 3.442 8.647 4.929 4.039 8.9681.947 1.839 3.786 2.180 1.986 4.166
Banka Kredileri 1 12 13 0 6 6Akreditifler 0 942 942 0 800 800Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 689 689
3.258 649 3.907 2.749 558 3.307Taahhütler 14.640 6.387 21.027 4.034 6.142 10.176
4.928 1.010 5.938 817 614 1.4329.711 5.377 15.088 3.217 5.527 8.744
Türev Finansal Araçlar 3.162 7.566 10.728 1.552 5.303 6.855Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
3.162 7.566 10.728 1.552 5.303 6.85517.788.211 81.342 17.869.553 8.852.728 51.480 8.904.20817.765.417 689 17.766.105 8.840.570 326 8.840.897
20.433 52.237 72.670 10.322 34.062 44.384Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 2.361 28.416 30.777 1.836 17.092 18.928
17.811.218 98.736 17.909.954 8.863.244 66.963 8.930.207
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 1.930 1.5881.284 972
0 2274 14510 109
356 3517 9
Faiz Giderleri 444 303Mevduata Verilen Faizler 0 0
257 17293 8979 2915 13
Net Faiz Geliri/Gideri 1.487 1.285Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 224 127
241 147Verilen Ücret ve Komisyonlar 17 20
Temettü Gelirleri 24 40Ticari Kar/Zarar (Net) 22 36
-4 12-191 -30218 55211 202
1.967 1.690204 8725 53
103 22701 585
Personel Giderleri (bilgi için)* 400 3231.063 1.018
0 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 1.063 1.018-198 -174865 844
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 -20 -2
865 842
II-37
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 48,2 58,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 37,1 45,6(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 35,1 43,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -3,2 4,1
-0,2 0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 63,0 68,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 56,3 65,4YP Aktifler / YP Pasifler 84,6 90,0TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 53,5 59,3Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
38,4 30,9
Aktif Kalitesi
12,6 14,9Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 66,3 61,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,3 1,8Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 0,3
76,3 80,6Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,0 2,4Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,9 1,9
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,2 31,3141,6 173,8
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 24,3 26,4
2,1 2,75,6 6,0
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,6 3,3
3,5 4,074,3 72,91,2 1,31,7 1,9
57,1 55,368,6 69,2
II-39
Banka Bilanço Bilgileri
II-41
Kamusal Sermayeli BankalarÖzel Sermayeli Bankalar
II-43
Kamusal Sermayeli Bankalar
II-44
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
6.318 7.954 14.272 8,9 7.652 2.613 10.265 6,893 41 134 0,1 212 28 240 0,293 41 134 0,1 212 28 240 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 42 14 56 0,0 184 26 210 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
51 26 77 0,0 28 2 29 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 61 1.259 1.320 0,8 45 4.598 4.642 3,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
33.842 4.286 38.128 23,7 35.943 3.781 39.725 26,3124 94 217 0,1 118 46 165 0,1
Devlet Borçlanma Senetleri 33.314 4.145 37.459 23,3 35.618 3.695 39.313 26,0404 47 451 0,3 207 40 247 0,2
Krediler ve Alacaklar 64.330 7.100 71.430 44,5 51.983 5.460 57.443 38,0Krediler ve Alacaklar 64.073 7.100 71.173 44,3 51.701 5.460 57.161 37,8
14 265 279 0,2 0 206 206 0,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
64.059 6.835 70.894 44,1 51.701 5.254 56.955 37,7Takipteki Krediler 850 13 863 0,5 845 10 855 0,6
594 13 606 0,4 563 10 573 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
27.601 4.903 32.504 20,2 32.332 4.057 36.388 24,1Devlet Borçlanma Senetleri 27.592 4.903 32.495 20,2 32.326 4.056 36.382 24,1
9 1 9 0,0 6 0 6 0,060 0 60 0,0 52 0 52 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 60 0 60 0,0 52 0 52 0,054 0 54 0,0 47 0 47 0,06 0 6 0,0 5 0 5 0,0
123 577 700 0,4 115 521 636 0,4117 577 694 0,4 109 521 630 0,4
6 0 6 0,0 6 0 6 0,00 50 50 0,0 0 43 43 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 50 50 0,0 0 43 43 0,00 50 50 0,0 0 43 43 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
921 9 930 0,6 821 5 826 0,553 11 64 0,0 34 2 35 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
53 11 64 0,0 34 2 35 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
282 0 282 0,2 316 0 316 0,20 0 0 0,0 2 0 2 0,0
282 0 282 0,2 315 0 315 0,252 0 52 0,0 15 0 15 0,0
703 51 754 0,5 479 54 533 0,4
Toplam Aktifler 134.439 26.242 160.681 100,0 129.997 21.162 151.160 100,0
II-45
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 89.190 23.877 113.067 70,4 103.371 22.425 125.796 83,21.067 109 1.176 0,7 1.395 132 1.527 1,0
88.123 23.768 111.891 69,6 101.976 22.294 124.269 82,230 10 40 0,0 6 0 6 0,066 488 553 0,3 29 70 99 0,1
23.319 2.469 25.788 16,0 5.003 0 5.003 3,30 871 871 0,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
23.319 1.597 24.917 15,5 5.003 0 5.003 3,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 3.871 0 3.871 2,4 3.525 0 3.525 2,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,03.871 0 3.871 2,4 3.525 0 3.525 2,3
Muhtelif Borçlar 689 199 888 0,6 575 139 714 0,5794 340 1.135 0,7 627 298 924 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.886 6 1.892 1,2 1.223 5 1.228 0,8978 0 978 0,6 255 0 255 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0657 0 657 0,4 601 0 601 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0252 6 258 0,2 367 5 372 0,2
Vergi Borcu 269 0 269 0,2 406 0 406 0,3Cari Vergi Borcu 269 0 269 0,2 406 0 406 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 13.141 36 13.177 8,2 13.271 187 13.458 8,9
2.500 0 2.500 1,6 2.500 0 2.500 1,7Sermaye Yedekleri 150 36 186 0,1 1.303 187 1.489 1,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-411 36 -374 -0,2 742 187 929 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17 0 17 0,0 17 0 17 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
543 0 543 0,3 543 0 543 0,4Kâr Yedekleri 8.230 0 8.230 5,1 5.596 0 5.596 3,7
Yasal Yedekler 2.291 0 2.291 1,4 2.012 0 2.012 1,3Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
5.306 0 5.306 3,3 3.001 0 3.001 2,0634 0 634 0,4 583 0 583 0,4
Kâr veya Zarar 2.260 0 2.260 1,4 3.872 0 3.872 2,6160 0 160 0,1 160 0 160 0,1
2.101 0 2.101 1,3 3.713 0 3.713 2,5
Toplam Pasifler 133.255 27.426 160.681 100,0 128.036 23.124 151.160 100,0
II-46
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 4.047 7.932 11.979 2.601 4.921 7.5224.045 5.923 9.967 2.599 3.899 6.498
Banka Kredileri 2 372 374 2 37 39Akreditifler 0 1.638 1.638 0 985 985Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 30.946 8.305 39.251 17.265 4.283 21.548
7.756 975 8.730 5.685 491 6.17623.190 7.330 30.520 11.581 3.791 15.372
Türev Finansal Araçlar 1.263 4.947 6.210 2.052 2.149 4.201Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
1.263 4.947 6.210 2.052 2.149 4.201212.863 14.045 226.908 144.257 7.327 151.58421.202 1.362 22.564 12.078 646 12.723
191.661 12.598 204.260 132.179 6.647 138.827Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 84 84 0 34 34
249.119 35.229 284.348 166.176 18.679 184.855
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 13.706 12.3917.392 5.777
2 135 1770 5
6.266 6.41912 13
Faiz Giderleri 8.465 7.036Mevduata Verilen Faizler 7.349 6.554
7 21.089 456
0 021 24
Net Faiz Geliri/Gideri 5.242 5.356Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 626 511
774 609Verilen Ücret ve Komisyonlar 148 99
Temettü Gelirleri 32 34Ticari Kar/Zarar (Net) -61 -13
93 22292 112
-446 -147372 977
6.210 6.864808 145188 140465 1
2.622 2.250Personel Giderleri (bilgi için)* 1.313 1.235
2.780 4.4690 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2.780 4.469-679 -757
2.101 3.713Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
2.101 3.713
II-47
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 15,6 19,2Özkaynaklar / Toplam Aktifler 8,2 8,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 6,9 7,7Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -8,8 -13,2
-0,2 1,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 83,7 86,0TP Pasifler / Toplam Pasifler 82,9 84,7YP Aktifler / YP Pasifler 95,7 91,5TP Mevduat / Toplam Mevduat 78,9 82,2TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 90,1 90,5Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 70,4 83,2
0,3 0,1
Aktif Kalitesi
44,0 50,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 44,5 38,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 63,2 45,7Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,2 1,5Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,4 0,5
70,3 67,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,3 1,3Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 42,5 40,6
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 33,5 36,344,6 49,6
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 25,1 29,0
1,3 2,515,9 27,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,7 3,0
3,1 3,581,4 76,00,6 1,01,6 1,5
50,1 54,936,9 67,0
II-48
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
2.511 4.761 7.272 8,0 2.783 1.867 4.650 6,424 104 128 0,1 46 43 89 0,124 104 128 0,1 46 43 89 0,1
Devlet Borçlanma Senetleri 22 10 32 0,0 44 9 53 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 94 94 0,1 0 34 34 0,02 0 2 0,0 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 11 1.464 1.475 1,6 80 909 989 1,40 0 0 0,0 120 0 120 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 120 0 120 0,2
7.606 1.614 9.220 10,1 5.833 1.565 7.398 10,14 9 13 0,0 4 9 13 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 7.602 1.605 9.207 10,1 5.829 1.556 7.385 10,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 38.627 17.589 56.216 61,7 32.227 12.069 44.296 60,7Krediler ve Alacaklar 38.360 17.589 55.949 61,4 31.934 12.069 44.003 60,3
29 116 145 0,2 9 67 76 0,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
38.331 17.474 55.805 61,2 31.925 12.003 43.928 60,2Takipteki Krediler 1.669 0 1.669 1,8 1.758 0 1.758 2,4
1.402 0 1.402 1,5 1.465 0 1.465 2,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
11.996 2.002 13.998 15,4 10.808 1.911 12.719 17,4Devlet Borçlanma Senetleri 11.996 2.002 13.998 15,4 10.808 1.911 12.719 17,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,021 75 96 0,1 69 75 144 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 21 75 96 0,1 69 75 144 0,220 75 95 0,1 68 75 142 0,21 0 1 0,0 1 0 1 0,0
730 101 831 0,9 596 0 596 0,8730 101 831 0,9 596 0 596 0,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.011 0 1.011 1,1 945 0 945 1,328 0 28 0,0 18 0 18 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
28 0 28 0,0 18 0 18 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
72 0 72 0,1 221 0 221 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
72 0 72 0,1 221 0 221 0,382 0 82 0,1 98 0 98 0,1
641 52 693 0,8 623 35 658 0,9
Toplam Aktifler 63.361 27.762 91.124 100,0 54.467 18.475 72.942 100,0
II-49
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 44.249 21.998 66.247 72,7 39.676 15.106 54.782 75,1289 17 306 0,3 276 8 284 0,4
43.960 21.981 65.941 72,4 39.400 15.098 54.498 74,70 65 65 0,1 0 39 39 0,1
379 5.912 6.291 6,9 202 3.623 3.824 5,24.057 848 4.905 5,4 2.541 614 3.155 4,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
4.057 848 4.905 5,4 2.541 614 3.155 4,3496 0 496 0,5 0 0 0 0,0
Bonolar 496 0 496 0,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 1.345 0 1.345 1,5 1.295 0 1.295 1,8
33 0 33 0,0 121 0 121 0,21.312 0 1.312 1,4 1.174 0 1.174 1,6
Muhtelif Borçlar 1.054 74 1.129 1,2 724 18 742 1,0396 173 568 0,6 393 141 534 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,0 1 0 1 0,03 0 3 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.235 17 1.252 1,4 841 16 857 1,2657 0 657 0,7 390 0 390 0,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0318 0 318 0,3 275 0 275 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0260 17 277 0,3 176 16 192 0,3
Vergi Borcu 184 0 184 0,2 269 0 269 0,4Cari Vergi Borcu 184 0 184 0,2 269 0 269 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 8.984 -344 8.640 9,5 7.504 -60 7.445 10,2
1.250 0 1.250 1,4 1.250 0 1.250 1,7Sermaye Yedekleri 1.302 -344 958 1,1 1.400 -60 1.340 1,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
77 -344 -267 -0,3 176 -60 116 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,0 4 0 4 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.220 0 1.220 1,3 1.220 0 1.220 1,7Kâr Yedekleri 4.387 0 4.387 4,8 2.844 0 2.844 3,9
Yasal Yedekler 750 0 750 0,8 610 0 610 0,8Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3.590 0 3.590 3,9 2.186 0 2.186 3,047 0 47 0,1 47 0 47 0,1
Kâr veya Zarar 2.045 0 2.045 2,2 2.010 0 2.010 2,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.045 0 2.045 2,2 2.010 0 2.010 2,8
Toplam Pasifler 62.380 28.743 91.124 100,0 53.445 19.497 72.942 100,0
II-50
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 8.825 9.021 17.846 6.748 5.979 12.7267.625 5.090 12.715 5.141 3.803 8.943
Banka Kredileri 6 622 628 0 150 150Akreditifler 989 3.092 4.081 1.521 1.856 3.377Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
206 217 423 86 171 256Taahhütler 70.357 884 71.241 9.198 690 9.888
10.372 884 11.256 9.195 690 9.88559.985 0 59.985 3 0 3
Türev Finansal Araçlar 1.432 6.767 8.198 1.144 3.718 4.861Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
1.432 6.767 8.198 1.144 3.718 4.861467.898 257.728 725.626 357.239 151.968 509.20886.088 9.065 95.153 65.376 6.599 71.975
381.810 248.663 630.473 291.863 145.369 437.232Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
548.512 274.400 822.912 374.329 162.354 536.683
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 7.279 6.3515.246 4.256
0 09 710 0
2.019 2.0145 8
Faiz Giderleri 3.805 3.160Mevduata Verilen Faizler 3.172 2.772
127 66453 27217 036 50
Net Faiz Geliri/Gideri 3.473 3.191Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 728 526
840 623Verilen Ücret ve Komisyonlar 112 98
Temettü Gelirleri 49 56Ticari Kar/Zarar (Net) 208 115
96 222156 -73-45 -34594 575
5.052 4.463690 458211 316267 115
1.725 1.495Personel Giderleri (bilgi için)* 732 670
2.637 2.5090 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2.637 2.509-592 -499
2.045 2.010Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
2.045 2.010
II-51
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 14,3 15,9Özkaynaklar / Toplam Aktifler 9,5 10,2(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 6,9 7,3Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -17,0 -14,7
-4,0 -4,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 69,5 74,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 68,5 73,3YP Aktifler / YP Pasifler 96,6 94,8TP Mevduat / Toplam Mevduat 66,8 72,4TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 68,7 72,8Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 72,7 75,1
6,9 5,2
Aktif Kalitesi
25,6 27,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 61,7 60,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 84,9 80,9Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,0 4,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,7
84,0 83,3Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,5 2,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 26,5 25,6
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 19,9 18,231,7 28,0
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 11,1 12,1
2,2 2,823,7 27,0
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,9 3,4
3,6 3,964,6 64,41,7 1,71,9 2,0
42,4 44,891,5 85,1
II-52
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
2.069 5.068 7.137 8,0 2.609 2.038 4.647 6,34 170 174 0,2 1 23 24 0,04 170 174 0,2 1 23 24 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 170 174 0,2 1 23 24 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 4 2.125 2.130 2,4 73 1.199 1.272 1,7190 0 190 0,2 2.102 0 2.102 2,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
190 0 190 0,2 2.102 0 2.102 2,810.425 2.714 13.139 14,7 11.258 2.507 13.765 18,6
0 11 11 0,0 0 11 11 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 10.425 2.654 13.079 14,7 11.258 2.422 13.680 18,5
0 50 50 0,1 0 74 74 0,1Krediler ve Alacaklar 39.030 18.279 57.309 64,3 31.569 13.293 44.861 60,7
Krediler ve Alacaklar 38.922 18.279 57.201 64,1 31.544 13.293 44.836 60,6163 135 298 0,3 713 210 924 1,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,038.758 18.144 56.903 63,8 30.831 13.082 43.913 59,4
Takipteki Krediler 2.157 0 2.157 2,4 2.266 0 2.266 3,12.048 0 2.048 2,3 2.241 0 2.241 3,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,04.343 1.628 5.972 6,7 2.911 1.396 4.307 5,8
Devlet Borçlanma Senetleri 4.343 1.574 5.917 6,6 2.911 1.359 4.270 5,80 55 55 0,1 0 37 37 0,1
220 0 220 0,2 207 0 207 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 220 0 220 0,2 207 0 207 0,3212 0 212 0,2 199 0 199 0,3
8 0 8 0,0 8 0 8 0,0495 150 645 0,7 538 150 689 0,9355 150 505 0,6 398 150 548 0,7140 0 140 0,2 141 0 141 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.091 3 1.094 1,2 1.112 2 1.114 1,562 0 62 0,1 53 0 53 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
62 0 62 0,1 53 0 53 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
131 0 131 0,1 87 0 87 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
131 0 131 0,1 87 0 87 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
871 111 982 1,1 723 112 836 1,1
Toplam Aktifler 58.936 30.248 89.184 100,0 53.244 20.718 73.962 100,0
II-53
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 43.216 17.723 60.939 68,3 35.266 12.435 47.701 64,51.248 658 1.906 2,1 1.219 149 1.368 1,8
41.968 17.065 59.033 66,2 34.047 12.286 46.333 62,64 338 342 0,4 21 82 103 0,1
75 8.162 8.237 9,2 51 6.276 6.327 8,62.979 2.961 5.940 6,7 6.114 2.015 8.128 11,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.979 2.961 5.940 6,7 6.114 2.015 8.128 11,0495 0 495 0,6 0 0 0 0,0
Bonolar 495 0 495 0,6 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 41 0 41 0,0 61 0 61 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,041 0 41 0,0 61 0 61 0,1
Muhtelif Borçlar 1.808 69 1.877 2,1 1.352 45 1.397 1,9151 454 605 0,7 133 371 503 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.254 30 1.283 1,4 967 23 990 1,3668 3 671 0,8 424 4 428 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0390 0 390 0,4 342 0 342 0,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0196 27 222 0,2 201 20 220 0,3
Vergi Borcu 125 2 127 0,1 188 4 191 0,3Cari Vergi Borcu 125 2 127 0,1 188 4 191 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 9.129 169 9.298 10,4 8.317 241 8.559 11,6
2.500 0 2.500 2,8 2.500 0 2.500 3,4Sermaye Yedekleri 883 169 1.052 1,2 1.261 241 1.502 2,0
724 0 724 0,8 724 0 724 1,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
84 169 253 0,3 466 241 707 1,08 0 8 0,0 5 0 5 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
67 0 67 0,1 67 0 67 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 4.520 0 4.520 5,1 3.399 0 3.399 4,6Yasal Yedekler 590 0 590 0,7 476 0 476 0,6Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3.689 0 3.689 4,1 2.697 0 2.697 3,6240 0 240 0,3 227 0 227 0,3
Kâr veya Zarar 1.227 0 1.227 1,4 1.157 0 1.157 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.227 0 1.227 1,4 1.157 0 1.157 1,6
Toplam Pasifler 59.276 29.908 89.184 100,0 52.470 21.492 73.962 100,0
II-54
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 9.019 6.645 15.664 6.466 4.878 11.3458.989 2.084 11.073 6.454 1.775 8.229
Banka Kredileri 29 455 484 9 188 197Akreditifler 1 4.099 4.099 4 2.908 2.911Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 7 7 0 7 7Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 1 1 0 1 1Taahhütler 26.605 17.950 44.555 9.844 504 10.348
10.761 888 11.649 9.844 504 10.34815.844 17.062 32.905 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 4.257 8.693 12.950 3.302 3.666 6.968Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
4.257 8.693 12.950 3.302 3.666 6.968357.053 124.320 481.373 88.652 26.426 115.078124.013 1.966 125.979 20.489 692 21.18180.054 33.317 113.371 68.163 25.734 93.897
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 152.986 89.037 242.024 0 0 0
396.933 157.609 554.542 108.265 35.474 143.739
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 6.501 5.8834.933 4.134
0 689 74 60
1.509 1.58146 33
Faiz Giderleri 3.607 3.153Mevduata Verilen Faizler 2.940 2.628
135 88479 38517 037 51
Net Faiz Geliri/Gideri 2.894 2.730Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 559 443
747 562Verilen Ücret ve Komisyonlar 188 119
Temettü Gelirleri 45 35Ticari Kar/Zarar (Net) 39 316
75 366-14 -71-22 21885 601
4.422 4.126906 973411 664244 105
1.941 1.690Personel Giderleri (bilgi için)* 834 683
1.575 1.4630 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 1.575 1.463-348 -306
1.227 1.157Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
1.227 1.157
II-55
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 13,4 14,4Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10,4 11,6(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,0 8,8Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 20,5 -0,7
4,2 2,1
TP Aktifler / Toplam Aktifler 66,1 72,0TP Pasifler / Toplam Pasifler 66,5 70,9YP Aktifler / YP Pasifler 101,1 96,4TP Mevduat / Toplam Mevduat 70,9 73,9TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 68,1 70,4Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 68,3 64,5
9,2 8,6
Aktif Kalitesi
21,6 24,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 64,3 60,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 94,0 94,0Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,8 5,1Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 0,1
95,0 98,9Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,4 2,8Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 36,8 33,2
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 25,5 29,544,3 52,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 14,2 21,7
1,4 1,613,2 13,5
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,8 2,0
2,8 2,856,2 50,11,7 1,92,2 2,3
43,0 40,478,7 82,6
II-57
Özel Sermayeli Bankalar
II-58
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
1 0 1 2,0 0 0 1 1,20 0 0 0,2 1 0 1 2,00 0 0 0,2 1 0 1 2,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,2 1 0 1 2,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 47 0 47 92,0 46 0 46 90,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Takipteki Krediler 7 0 7 12,8 7 0 7 12,7
7 0 7 12,8 7 0 7 12,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 5,7 3 0 3 6,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,1
Toplam Aktifler 50 1 51 100,0 51 0 51 100,0
II-59
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 6 0 7 12,9 6 0 7 12,86 0 6 12,5 6 0 6 12,50 0 0 0,3 0 0 0 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 2,3 1 0 1 2,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 1,3 1 0 1 1,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,9 0 0 0 1,0
Vergi Borcu 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2Cari Vergi Borcu 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 43 0 43 84,6 44 0 44 84,9
80 0 80 156,9 80 0 80 156,2Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -37 0 -37 -72,3 -37 0 -37 -71,3-37 0 -37 -71,6 -37 0 -37 -72,3
0 0 0 -0,7 1 0 1 1,0
Toplam Pasifler 51 0 51 100,0 51 0 51 100,0
II-60
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 5 10 15 5 8 135 10 15 5 8 13
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
5 10 15 5 8 13
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 4 40 00 04 20 00 20 0
Faiz Giderleri 0 0Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 4 3Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 0
0 0Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0
0 00 00 00 24 50 00 00 05 5
Personel Giderleri (bilgi için)* 2 20 10 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 10 00 1
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
0 1
II-61
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 151,0 150,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 84,6 84,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 78,8 78,9Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,9 0,9
0,9 0,9
TP Aktifler / Toplam Aktifler 99,0 99,1TP Pasifler / Toplam Pasifler 99,8 99,8YP Aktifler / YP Pasifler 443,1 442,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 98,2 98,3TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar - -Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 12,9 12,8
0,0 0,0
Aktif Kalitesi
0,2 2,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,0 0,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 0,0 0,0Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar - -Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar - -
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 5,8 6,0Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar - -
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 94,2 93,9718,1 726,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 93,2 93,0
-0,7 1,0-0,9 1,2
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler -0,7 1,0
8,0 6,492,8 63,10,6 3,79,3 9,1
43,5 38,16,6 41,1
II-62
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
4.830 9.047 13.876 10,4 2.255 3.841 6.096 5,4558 402 960 0,7 782 250 1.032 0,9558 402 960 0,7 782 250 1.032 0,9
Devlet Borçlanma Senetleri 104 29 133 0,1 462 103 564 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
454 373 827 0,6 320 147 467 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 2 2.817 2.819 2,1 10 1.774 1.784 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
32.679 5.193 37.872 28,4 38.284 3.937 42.221 37,36 0 6 0,0 5 26 30 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 32.591 4.523 37.115 27,8 38.225 3.853 42.078 37,282 670 752 0,6 54 59 113 0,1
Krediler ve Alacaklar 41.974 28.332 70.306 52,6 32.004 20.891 52.896 46,7Krediler ve Alacaklar 41.881 28.332 70.213 52,6 32.004 20.891 52.896 46,7
578 1.321 1.900 1,4 338 842 1.180 1,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
41.303 27.011 68.314 51,2 31.667 20.049 51.716 45,7Takipteki Krediler 1.263 0 1.263 0,9 1.280 0 1.280 1,1
1.170 0 1.170 0,9 1.280 0 1.280 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3.808 1.016 4.823 3,6 5.359 1.268 6.626 5,9Devlet Borçlanma Senetleri 3.808 1.016 4.823 3,6 5.359 1.268 6.626 5,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 4 0 4 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,0 3 0 3 0,0
201 812 1.014 0,8 211 682 893 0,8201 812 1.014 0,8 211 682 893 0,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
784 2 786 0,6 886 2 888 0,8100 0 101 0,1 93 0 93 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0100 0 101 0,1 93 0 93 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,099 0 99 0,1 71 0 71 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
99 0 99 0,1 71 0 71 0,12 0 2 0,0 3 0 3 0,0
823 66 889 0,7 553 24 577 0,5
Toplam Aktifler 85.865 47.687 133.552 100,0 80.514 32.669 113.183 100,0
II-63
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 43.642 33.173 76.814 57,5 42.038 25.128 67.167 59,31.309 2.256 3.564 2,7 1.247 1.337 2.585 2,3
42.333 30.917 73.250 54,8 40.791 23.791 64.582 57,1200 351 551 0,4 181 209 391 0,3309 16.462 16.770 12,6 262 10.114 10.375 9,2
5.473 7.312 12.785 9,6 10.595 616 11.211 9,90 550 550 0,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
5.473 6.763 12.235 9,2 10.595 616 11.211 9,91.808 2.696 4.504 3,4 967 1.555 2.522 2,2
Bonolar 1.082 0 1.082 0,8 967 0 967 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 726 2.696 3.422 2,6 0 1.555 1.555 1,4Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 2.077 181 2.258 1,7 1.508 68 1.576 1,4564 129 693 0,5 664 138 802 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,087 0 87 0,1 69 0 69 0,1
113 0 113 0,1 91 0 91 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
26 0 26 0,0 21 0 21 0,0Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 111 108 220 0,2 309 0 309 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0111 108 220 0,2 309 0 309 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0769 308 1.077 0,8 614 207 822 0,7484 308 792 0,6 283 207 490 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,075 0 75 0,1 70 0 70 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
210 0 210 0,2 262 0 262 0,2Vergi Borcu 238 1 239 0,2 368 6 374 0,3
Cari Vergi Borcu 238 1 239 0,2 368 6 374 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 17.685 -130 17.554 13,1 17.533 32 17.565 15,5
4.000 0 4.000 3,0 4.000 0 4.000 3,5Sermaye Yedekleri 2.943 -130 2.813 2,1 4.572 32 4.604 4,1
1.700 0 1.700 1,3 1.700 0 1.700 1,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-106 -78 -184 -0,1 1.725 62 1.787 1,647 0 47 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-104 -52 -156 -0,1 -262 -30 -292 -0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.406 0 1.406 1,1 1.406 0 1.406 1,2Kâr Yedekleri 8.347 0 8.347 6,2 6.105 0 6.105 5,4
Yasal Yedekler 1.102 0 1.102 0,8 922 0 922 0,8Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
7.245 0 7.245 5,4 5.183 0 5.183 4,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 2.395 0 2.395 1,8 2.857 0 2.857 2,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.395 0 2.395 1,8 2.857 0 2.857 2,5
Toplam Pasifler 72.962 60.590 133.552 100,0 75.110 38.073 113.183 100,0
II-64
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 5.508 9.127 14.635 4.597 5.768 10.3654.859 4.197 9.056 4.053 2.516 6.569
Banka Kredileri 0 121 121 2 68 70Akreditifler 2 4.164 4.166 13 2.750 2.763Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
646 645 1.292 529 434 963Taahhütler 121.580 6.063 127.643 22.502 4.418 26.919
26.537 6.063 32.600 22.502 4.418 26.91995.043 0 95.043 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 23.442 54.948 78.390 13.031 28.508 41.539Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 3.330 1.228 4.558 5.090 0 5.090
20.112 53.720 73.832 7.941 28.508 36.449212.237 80.130 292.366 61.125 19.739 80.86426.597 4.867 31.465 22.557 2.791 25.34849.233 28.558 77.791 35.232 16.819 52.051
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 136.407 46.704 183.111 3.336 129 3.466
362.767 150.268 513.035 101.255 58.433 159.688
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 9.101 8.6365.063 4.093
0 08 859 0
4.017 4.4525 5
Faiz Giderleri 5.109 4.359Mevduata Verilen Faizler 3.924 3.529
258 192661 591246 3819 9
Net Faiz Geliri/Gideri 3.993 4.277Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.579 1.309
1.864 1.529Verilen Ücret ve Komisyonlar 286 220
Temettü Gelirleri 50 27Ticari Kar/Zarar (Net) -119 33
431 426-191 -438-359 45581 864
6.083 6.510648 519302 348302 120
2.434 2.417Personel Giderleri (bilgi için)* 960 878
3.001 3.5740 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.001 3.574-607 -718
2.395 2.857Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
2.395 2.857
II-65
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 17,0 20,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,1 15,5(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,6 13,9Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -64,1 -25,1
0,1 0,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 64,3 71,1TP Pasifler / Toplam Pasifler 54,6 66,4YP Aktifler / YP Pasifler 78,7 85,8TP Mevduat / Toplam Mevduat 56,8 62,6TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 59,7 60,5Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 57,5 59,3
12,6 9,2
Aktif Kalitesi
32,7 44,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 52,6 46,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 91,5 78,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,8 2,4Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,1 0,0
92,6 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,5 1,7Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 35,8 37,3
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 41,6 45,273,3 79,3
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28,5 36,5
1,8 2,513,6 16,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,2 3,2
2,8 3,560,7 60,41,6 2,01,8 2,1
39,5 36,385,9 92,4
II-66
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
163 340 503 7,8 65 166 230 5,4184 21 205 3,2 177 4 180 4,2184 21 205 3,2 177 4 180 4,2
Devlet Borçlanma Senetleri 158 1 159 2,5 175 0 175 4,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
25 21 46 0,7 1 4 5 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 76 77 1,2 1 48 49 1,230 0 30 0,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
30 0 30 0,5 0 0 0 0,0291 0 291 4,5 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 291 0 291 4,5 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 3.371 966 4.336 67,3 2.656 590 3.246 76,2
Krediler ve Alacaklar 3.255 966 4.221 65,5 2.565 590 3.156 74,15 0 5 0,1 19 0 19 0,4
Devlet Borçlanma Senetleri 0 965 965 15,0 0 0 0 0,03.250 0 3.250 50,4 2.546 590 3.137 73,6
Takipteki Krediler 214 0 214 3,3 150 0 150 3,598 0 98 1,5 60 0 60 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
786 42 828 12,9 391 0 391 9,2Devlet Borçlanma Senetleri 786 42 828 12,9 391 0 391 9,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
25 0 25 0,4 25 0 25 0,625 0 25 0,4 25 0 25 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
24 0 24 0,4 19 0 19 0,43 0 3 0,1 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,1 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 5 0 5 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 5 0 5 0,1
30 0 30 0,5 29 0 29 0,782 11 94 1,5 68 13 81 1,9
Toplam Aktifler 4.989 1.457 6.445 100,0 3.439 820 4.259 100,0
II-67
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 2.415 1.228 3.643 56,5 1.549 893 2.442 57,3611 156 766 11,9 369 114 483 11,3
1.804 1.072 2.877 44,6 1.179 779 1.959 46,02 22 24 0,4 12 3 15 0,4
49 1.016 1.065 16,5 26 617 643 15,1628 26 654 10,1 294 0 294 6,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
628 26 654 10,1 294 0 294 6,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 51 63 114 1,8 60 54 113 2,767 5 72 1,1 59 4 63 1,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 1 1 0,00 0 0 0,0 0 1 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
86 0 86 1,3 52 0 52 1,250 0 50 0,8 27 0 27 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,1 6 0 6 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
30 0 30 0,5 19 0 20 0,5Vergi Borcu 22 0 22 0,3 8 0 8 0,2
Cari Vergi Borcu 18 0 18 0,3 8 0 8 0,24 0 4 0,1 0 0 0 0,01 6 7 0,1 0 3 4 0,1
Sermaye Benzeri Krediler 0 274 274 4,3 0 162 162 3,8Özkaynaklar 485 0 485 7,5 462 0 462 10,9
300 0 300 4,7 300 0 300 7,0Sermaye Yedekleri -6 0 -6 -0,1 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-6 0 -6 -0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 157 0 157 2,4 130 0 130 3,0Yasal Yedekler 8 0 8 0,1 6 0 6 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
150 0 150 2,3 123 0 123 2,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 34 0 34 0,5 33 0 33 0,85 0 5 0,1 5 0 5 0,1
28 0 28 0,4 28 0 28 0,7
Toplam Pasifler 3.804 2.641 6.445 100,0 2.521 1.738 4.259 100,0
II-68
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 1.069 1.096 2.165 975 948 1.9231.065 469 1.534 970 381 1.352
Banka Kredileri 4 213 216 5 193 197Akreditifler 0 373 373 0 352 352Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 41 41 0 22 22Taahhütler 641 38 679 549 121 670
641 38 679 549 121 6700 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 1.645 1.790 3.434 767 937 1.704Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
1.645 1.790 3.434 767 937 1.7045.698 995 6.694 4.316 803 5.118
266 188 454 145 151 2965.429 807 6.236 4.169 652 4.821
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 4 0 4 1 0 1
9.053 3.919 12.971 6.606 2.809 9.415
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 515 337437 287
0 01 33 0
70 424 4
Faiz Giderleri 282 170Mevduata Verilen Faizler 215 143
36 1729 100 03 1
Net Faiz Geliri/Gideri 233 168Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 32 25
35 28Verilen Ücret ve Komisyonlar 3 3
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) -10 -29
-3 -139 -43
-46 1533 127
288 29286 5749 3223 6
161 201Personel Giderleri (bilgi için)* 95 70
42 350 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 42 35-14 -728 28
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
28 28
II-69
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 13,5 15,0Özkaynaklar / Toplam Aktifler 7,5 10,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 4,5 7,0Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -88,9 -68,0
-3,5 -4,9
TP Aktifler / Toplam Aktifler 77,4 80,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 59,0 59,2YP Aktifler / YP Pasifler 55,2 47,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 66,3 63,4TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 77,7 81,8Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 56,5 57,3
16,5 15,1
Aktif Kalitesi
20,5 13,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 67,3 76,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 119,0 132,9Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,9 4,6Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,7 2,8
46,0 40,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,1 3,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,4 0,8
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,1 10,830,7 20,2
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 10,4 5,7
0,4 0,75,8 6,0
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,6 0,8
2,8 3,263,7 46,50,9 2,92,5 4,7
58,9 34,834,5 61,9
II-70
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
147 355 502 8,7 172 181 353 7,9328 100 428 7,4 25 99 124 2,8328 100 428 7,4 25 99 124 2,8
Devlet Borçlanma Senetleri 320 0 320 5,5 3 92 95 2,10 0 0 0,0 0 0 0 0,08 3 11 0,2 22 7 29 0,60 96 96 1,7 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 247 247 4,3 0 106 106 2,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 3.544 189 3.733 64,6 2.848 179 3.027 67,4Krediler ve Alacaklar 3.526 189 3.715 64,3 2.834 179 3.013 67,1
5 0 5 0,1 10 0 10 0,2Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3.521 189 3.710 64,2 2.824 179 3.003 66,9Takipteki Krediler 100 0 100 1,7 87 0 87 1,9
82 0 82 1,4 73 0 73 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,08 539 547 9,5 220 451 671 14,9
Devlet Borçlanma Senetleri 8 534 543 9,4 220 439 659 14,70 4 4 0,1 0 12 12 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
31 120 151 2,6 31 61 93 2,131 120 151 2,6 31 61 93 2,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
18 0 18 0,3 19 0 19 0,42 0 2 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 0,2 11 0 11 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 0,2 11 0 11 0,311 0 11 0,2 10 0 10 0,2
124 7 131 2,3 64 10 74 1,6
Toplam Aktifler 4.224 1.557 5.781 100,0 3.402 1.087 4.489 100,0
II-71
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 2.394 1.272 3.667 63,4 1.658 979 2.637 58,722 17 39 0,7 21 19 40 0,9
2.372 1.255 3.627 62,7 1.636 960 2.596 57,845 1 47 0,8 77 0 77 1,717 375 392 6,8 9 264 273 6,14 519 522 9,0 31 490 521 11,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 519 522 9,0 31 490 521 11,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 52 3 55 0,9 48 2 49 1,1159 16 175 3,0 105 16 122 2,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
58 0 58 1,0 39 0 39 0,937 0 37 0,6 21 0 21 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
15 0 15 0,3 13 0 13 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,1 6 0 6 0,1
Vergi Borcu 26 0 26 0,4 15 0 15 0,3Cari Vergi Borcu 26 0 26 0,4 15 0 15 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 844 -3 840 14,5 758 -3 756 16,8
600 0 600 10,4 600 0 600 13,4Sermaye Yedekleri 1 -3 -3 0,0 0 -3 -2 -0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 -3 -3 0,0 0 -3 -2 -0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 158 0 158 2,7 35 0 35 0,8Yasal Yedekler 28 0 28 0,5 21 0 21 0,5Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
130 0 130 2,3 14 0 14 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 85 0 85 1,5 123 0 123 2,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
85 0 85 1,5 123 0 123 2,7
Toplam Pasifler 3.599 2.183 5.781 100,0 2.741 1.748 4.489 100,0
II-72
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 872 544 1.416 758 394 1.152870 142 1.013 757 146 903
Banka Kredileri 0 18 18 0 7 7Akreditifler 0 238 238 0 146 146Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
1 145 147 1 95 96Taahhütler 27.823 0 27.823 18.144 9 18.153
531 0 531 419 9 42827.292 0 27.292 17.724 0 17.724
Türev Finansal Araçlar 409 2.905 3.314 411 3.199 3.610Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
409 2.905 3.314 411 3.199 3.6106.499 908 7.406 6.437 793 7.2303.067 258 3.325 3.977 191 4.1683.432 650 4.082 2.460 602 3.062
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
35.603 4.357 39.959 25.749 4.396 30.144
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 543 428476 346
0 32 14 0
60 762 2
Faiz Giderleri 256 170Mevduata Verilen Faizler 226 140
12 618 250 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 287 257Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 68 62
79 70Verilen Ücret ve Komisyonlar 11 8
Temettü Gelirleri 0 14Ticari Kar/Zarar (Net) -37 -15
-6 31-1 -60
-29 1317 16
336 33438 1615 1416 1
187 168Personel Giderleri (bilgi için)* 125 110
111 1500 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 111 150-25 -2785 123
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
85 123
II-73
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 17,0 18,8Özkaynaklar / Toplam Aktifler 14,5 16,8(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,1 13,8Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -34,2 -45,5
-2,7 -8,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 73,1 75,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 62,2 61,1YP Aktifler / YP Pasifler 71,3 62,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 65,3 62,9TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 94,9 94,1Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 63,4 58,7
6,8 6,1
Aktif Kalitesi
16,9 17,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 64,6 67,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 101,8 114,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,7 2,9Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,5
82,0 84,1Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,5 3,0Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 21,0 22,6
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 20,4 13,038,7 23,2
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 8,2 4,4
1,5 2,710,1 16,2
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,9 3,3
4,7 5,481,0 72,90,8 1,73,2 3,8
66,8 65,426,1 45,4
II-74
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
370 1.017 1.387 9,6 355 338 693 6,1276 8 283 2,0 518 78 596 5,258 8 65 0,5 6 78 84 0,7
Devlet Borçlanma Senetleri 6 5 11 0,1 5 2 7 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
52 2 54 0,4 1 76 77 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
218 0 218 1,5 512 0 512 4,5Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler 218 0 218 1,5 512 0 512 4,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Bankalar 0 74 74 0,5 0 87 87 0,8
32 0 32 0,2 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
32 0 32 0,2 0 0 0 0,02.880 0 2.880 20,0 1.504 9 1.513 13,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 2.875 0 2.875 20,0 1.499 9 1.508 13,3
5 0 5 0,0 5 0 5 0,0Krediler ve Alacaklar 7.061 1.449 8.510 59,1 5.756 1.250 7.006 61,6
Krediler ve Alacaklar 6.947 1.335 8.282 57,5 5.637 1.250 6.887 60,653 185 238 1,7 62 160 222 2,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,06.894 1.150 8.044 55,9 5.575 1.090 6.665 58,6
Takipteki Krediler 347 157 504 3,5 462 0 462 4,1233 43 276 1,9 343 0 343 3,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0646 13 659 4,6 977 11 988 8,7
Devlet Borçlanma Senetleri 646 13 659 4,6 977 11 988 8,70 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,0 4 0 4 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 4 0 4 0,0 4 0 4 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,0 4 0 4 0,0
89 5 95 0,7 88 5 93 0,889 5 95 0,7 88 5 93 0,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
299 0 299 2,1 233 0 233 2,021 0 21 0,1 18 0 18 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
21 0 21 0,1 18 0 18 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 10 0 10 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 10 0 10 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
103 53 155 1,1 57 70 127 1,1
Toplam Aktifler 11.781 2.618 14.399 100,0 9.521 1.848 11.369 100,0
II-75
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 6.563 2.515 9.078 63,0 5.562 2.136 7.699 67,754 6 60 0,4 27 43 71 0,6
6.509 2.509 9.018 62,6 5.535 2.093 7.628 67,17 8 15 0,1 100 13 113 1,0
57 691 748 5,2 39 505 545 4,81.600 0 1.600 11,1 1.164 0 1.164 10,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0150 0 150 1,0 0 0 0 0,0
1.450 0 1.450 10,1 1.164 0 1.164 10,2907 0 907 6,3 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0411 0 411 2,9 0 0 0 0,0
Tahviller 496 0 496 3,4 0 0 0 0,0Fonlar 7 0 7 0,0 12 0 12 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,0 12 0 12 0,1
Muhtelif Borçlar 115 50 164 1,1 90 2 92 0,873 3 76 0,5 54 3 57 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,03 6 8 0,1 6 1 6 0,13 6 9 0,1 7 1 7 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,0 1 0 1 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
248 1 250 1,7 217 0 217 1,996 0 96 0,7 81 0 81 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
36 0 36 0,2 30 0 30 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
117 1 118 0,8 107 0 107 0,9Vergi Borcu 46 0 46 0,3 32 0 32 0,3
Cari Vergi Borcu 28 0 28 0,2 32 0 32 0,318 0 18 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 37 37 0,3 0 31 31 0,3Özkaynaklar 1.462 0 1.462 10,2 1.401 0 1.400 12,3
1.000 0 1.000 6,9 750 0 750 6,6Sermaye Yedekleri 29 0 29 0,2 66 0 66 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-107 0 -107 -0,7 -14 0 -14 -0,1137 0 137 0,9 80 0 80 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 314 0 314 2,2 413 0 413 3,6Yasal Yedekler 56 0 56 0,4 47 0 47 0,4Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
258 0 258 1,8 365 0 365 3,21 0 1 0,0 1 0 1 0,0
Kâr veya Zarar 118 0 118 0,8 171 0 171 1,50 0 0 0,0 1 0 1 0,0
118 0 118 0,8 170 0 170 1,5
Toplam Pasifler 11.088 3.311 14.399 100,0 8.677 2.692 11.369 100,0
II-76
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 3.014 1.780 4.794 2.738 1.154 3.8933.002 1.059 4.061 2.726 717 3.443
Banka Kredileri 0 133 133 1 47 48Akreditifler 1 445 445 0 331 331Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
11 143 155 11 59 71Taahhütler 31.332 205 31.537 29.442 18 29.460
1.195 205 1.399 895 18 91230.138 0 30.138 28.547 0 28.547
Türev Finansal Araçlar 691 2.305 2.996 811 1.744 2.555Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
691 2.305 2.996 811 1.744 2.55589.807 23.656 113.463 66.623 14.083 80.7061.912 1.163 3.075 1.426 459 1.885
87.883 22.053 109.937 65.186 13.359 78.544Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 12 439 451 12 265 277
124.844 27.945 152.789 99.615 16.998 116.613
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 1.370 1.0801.031 831
0 101 00 0
336 2382 1
Faiz Giderleri 805 517Mevduata Verilen Faizler 587 415
27 13140 8044 07 9
Net Faiz Geliri/Gideri 565 563Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 183 110
208 126Verilen Ücret ve Komisyonlar 25 16
Temettü Gelirleri 4 12Ticari Kar/Zarar (Net) 4 47
7 98-11 -100
8 49121 119877 852173 147141 9715 20
546 491Personel Giderleri (bilgi için)* 228 227
158 2140 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 158 214-40 -44118 170
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
118 170
II-77
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 13,2 14,0Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10,2 12,3(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 5,7 8,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -2,8 -24,5
8,7 -3,8
TP Aktifler / Toplam Aktifler 81,8 83,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 77,0 76,3YP Aktifler / YP Pasifler 79,1 68,6TP Mevduat / Toplam Mevduat 72,3 72,2TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 83,0 82,2Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 63,0 67,7
5,2 4,8
Aktif Kalitesi
26,5 27,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 59,1 61,6Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 93,7 91,0Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 5,9 6,6Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,7 1,7
54,8 74,2Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,5 4,1Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 14,7 18,4
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 32,3 25,455,5 38,2
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 24,7 20,9
0,8 1,58,1 12,2
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,1 1,9
2,9 4,148,4 54,72,2 2,53,8 4,3
41,7 46,257,0 58,9
II-78
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
97 207 304 8,7 87 88 175 6,822 3 25 0,7 4 1 5 0,222 3 25 0,7 4 1 5 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
22 3 24 0,7 4 0 4 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 10 97 107 3,1 0 76 76 2,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
322 23 345 9,9 295 20 315 12,30 1 1 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 316 13 328 9,4 290 11 301 11,76 10 16 0,5 5 9 14 0,6
Krediler ve Alacaklar 1.987 516 2.503 71,8 1.488 383 1.871 72,7Krediler ve Alacaklar 1.945 516 2.461 70,5 1.453 383 1.836 71,3
46 0 46 1,3 18 0 18 0,7Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.899 516 2.415 69,2 1.435 383 1.818 70,7Takipteki Krediler 107 0 107 3,1 94 0 94 3,7
65 0 65 1,9 59 0 59 2,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13 0 13 0,4 13 0 13 0,513 0 13 0,4 13 0 13 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
80 0 80 2,3 77 0 77 3,02 0 2 0,0 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,0 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,1 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,1 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
64 41 106 3,0 33 5 38 1,5
Toplam Aktifler 2.601 888 3.489 100,0 2.001 572 2.573 100,0
II-79
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 1.359 1.104 2.464 70,6 1.071 719 1.791 69,626 40 66 1,9 46 37 82 3,2
1.333 1.064 2.397 68,7 1.026 683 1.708 66,422 4 27 0,8 5 2 7 0,337 205 242 6,9 17 50 67 2,6
126 0 126 3,6 143 0 143 5,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
126 0 126 3,6 143 0 143 5,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 4 1 4 0,1 7 0 7 0,360 9 69 2,0 26 7 33 1,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
32 0 32 0,9 22 0 22 0,920 0 20 0,6 12 0 12 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,2 5 0 5 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,2 5 0 5 0,2
Vergi Borcu 11 0 11 0,3 7 0 7 0,3Cari Vergi Borcu 11 0 11 0,3 7 0 7 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 514 1 515 14,8 495 1 496 19,3
420 0 420 12,0 420 0 420 16,3Sermaye Yedekleri 18 1 19 0,5 21 1 22 0,9
-1 0 -1 0,0 -1 0 -1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,0 7 1 8 0,3
19 0 19 0,5 15 0 15 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 54 0 54 1,6 40 0 40 1,5Yasal Yedekler 5 0 5 0,2 5 0 5 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
49 0 49 1,4 35 0 35 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 22 0 22 0,6 14 0 14 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
22 0 22 0,6 14 0 14 0,6
Toplam Pasifler 2.165 1.324 3.489 100,0 1.793 780 2.573 100,0
II-80
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 542 684 1.225 407 481 888541 347 888 407 311 718
Banka Kredileri 0 7 7 0 3 3Akreditifler 0 304 304 0 148 148Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 1 1Cirolar 0 0 0 0 0 0
1 26 27 0 17 17Taahhütler 353 29 382 5.951 55 6.007
353 29 382 332 55 3870 0 0 5.620 0 5.620
Türev Finansal Araçlar 885 1.616 2.501 504 863 1.367Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
885 1.616 2.501 504 863 1.3672.314 857 3.171 1.632 785 2.417
125 29 154 91 19 1102.155 827 2.983 1.541 765 2.307
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 34 0 34 0 0 0
4.094 3.186 7.280 8.495 2.184 10.680
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 256 186227 156
0 01 20 0
27 260 2
Faiz Giderleri 151 90Mevduata Verilen Faizler 135 80
7 49 60 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 105 97Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 17 18
20 21Verilen Ücret ve Komisyonlar 3 3
Temettü Gelirleri 1 0Ticari Kar/Zarar (Net) 7 5
2 2-8 -1013 1318 15
147 13623 2214 138 3
97 94Personel Giderleri (bilgi için)* 58 55
27 190 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 27 19-5 -522 14
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
22 14
II-81
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 15,9 19,4Özkaynaklar / Toplam Aktifler 14,8 19,3(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 10,8 14,3Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -24,7 11,7
-1,0 -1,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 74,6 77,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 62,1 69,7YP Aktifler / YP Pasifler 67,1 73,3TP Mevduat / Toplam Mevduat 55,2 59,8TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 79,4 79,6Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 70,6 69,6
6,9 2,6
Aktif Kalitesi
10,6 12,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 71,8 72,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 101,6 104,5Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,3 5,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,7 1,9
60,4 62,5Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,9 4,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 13,4 14,2
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 22,4 22,240,6 36,4
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 12,9 15,0
0,6 0,64,3 2,9
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,8 0,8
2,6 3,262,0 61,51,2 1,52,8 3,7
60,1 58,843,6 41,5
II-82
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
26 36 62 6,9 25 26 51 4,90 1 1 0,1 0 2 2 0,20 1 1 0,1 0 2 2 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,1 0 2 2 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 175 229 404 45,1 343 84 427 41,531 0 31 3,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
31 0 31 3,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
72 7 80 8,9 68 17 85 8,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 72 1 74 8,2 68 17 85 8,30 6 6 0,6 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 156 108 263 29,4 299 116 414 40,3Krediler ve Alacaklar 149 108 257 28,6 289 116 405 39,3
1 0 1 0,1 16 0 16 1,5Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
148 108 255 28,5 273 116 389 37,8Takipteki Krediler 11 4 15 1,6 14 4 18 1,8
4 4 8 0,9 4 4 8 0,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
31 0 31 3,4 26 0 26 2,531 0 31 3,4 26 0 26 2,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 1,1 11 0 11 1,11 0 1 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,2 0 0 0 0,01 0 1 0,1 0 0 0 0,01 0 1 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 1,3 12 0 13 1,2
Toplam Aktifler 515 381 896 100,0 785 244 1.030 100,0
II-83
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 255 294 549 61,3 396 247 643 62,517 4 22 2,4 18 3 20 2,0
238 289 527 58,8 378 245 623 60,50 0 0 0,0 0 0 0 0,06 140 146 16,3 91 69 160 15,6
29 0 29 3,3 54 0 54 5,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 0 29 3,3 54 0 54 5,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 2 0 2 0,2 1 0 1 0,110 1 11 1,2 11 0 11 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,4 2 0 2 0,22 0 2 0,2 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 1 0 1 0,1
Vergi Borcu 1 0 1 0,2 1 0 1 0,1Cari Vergi Borcu 1 0 1 0,2 1 0 1 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 155 -1 153 17,1 156 0 156 15,2
80 0 80 8,9 80 0 80 7,8Sermaye Yedekleri 55 -1 54 6,0 58 0 58 5,6
37 0 37 4,2 37 0 37 3,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 0,1
-1 -1 -3 -0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
19 0 19 2,1 19 0 19 1,8Kâr Yedekleri 3 0 3 0,3 3 0 3 0,3
Yasal Yedekler 3 0 3 0,3 2 0 2 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 16 0 16 1,8 16 0 16 1,516 0 16 1,7 12 0 12 1,21 0 1 0,1 3 0 3 0,3
Toplam Pasifler 462 434 896 100,0 713 317 1.030 100,0
II-84
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 31 83 114 33 61 9531 81 112 33 32 65
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 3 3Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 2 2 0 27 27Taahhütler 58 44 102 28 14 43
58 44 102 28 14 430 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 21 21 42 78 388 466Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
21 21 42 78 388 466476 753 1.229 423 590 1.013114 146 260 86 50 136362 608 969 337 539 877
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
586 901 1.487 563 1.053 1.616
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 51 4935 250 0
10 170 06 70 0
Faiz Giderleri 28 23Mevduata Verilen Faizler 25 19
1 22 20 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 24 26Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2 2
3 3Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1
Temettü Gelirleri 2 2Ticari Kar/Zarar (Net) 4 0
1 2-7 29 -52 3
33 332 21 11 0
30 28Personel Giderleri (bilgi için)* 16 14
1 40 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 1 40 01 3
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
1 3
II-85
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 32,1 24,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 17,1 15,2(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,7 10,6Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -33,1 -47,5
0,8 0,7
TP Aktifler / Toplam Aktifler 57,5 76,3TP Pasifler / Toplam Pasifler 51,6 69,2YP Aktifler / YP Pasifler 87,8 77,1TP Mevduat / Toplam Mevduat 46,5 61,5TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 59,1 72,1Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 61,3 62,5
16,3 15,6
Aktif Kalitesi
8,9 8,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 29,4 40,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 47,9 64,5Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 5,5 4,4Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,5 2,4
55,6 45,1Duran Aktifler / Toplam Aktifler 5,4 4,6Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,0 1,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 64,5 54,985,8 70,3
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 34,1 42,4
0,1 0,30,5 2,1
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,1 0,3
2,6 2,468,5 75,31,1 0,63,4 2,7
53,2 50,832,3 24,0
II-86
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
1.500 2.518 4.018 10,5 787 1.241 2.027 10,7855 412 1.267 3,3 172 23 195 1,0855 412 1.267 3,3 172 23 195 1,0
Devlet Borçlanma Senetleri 590 356 947 2,5 91 5 96 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
264 56 320 0,8 81 18 99 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 133 208 341 0,9 413 291 703 3,7510 0 510 1,3 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
510 0 510 1,3 0 0 0 0,04.101 534 4.635 12,2 2.996 416 3.412 17,9
20 4 24 0,1 15 2 17 0,1Devlet Borçlanma Senetleri 4.080 530 4.610 12,1 2.981 414 3.394 17,8
1 0 1 0,0 1 0 1 0,0Krediler ve Alacaklar 20.313 5.339 25.652 67,3 9.217 2.536 11.753 61,8
Krediler ve Alacaklar 20.105 5.339 25.444 66,8 9.094 2.536 11.630 61,1114 75 189 0,5 142 23 165 0,9
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,019.990 5.264 25.254 66,3 8.952 2.513 11.466 60,2
Takipteki Krediler 726 0 726 1,9 360 0 360 1,9518 0 518 1,4 237 0 237 1,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 218 0 218 1,1
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 218 0 218 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
107 61 168 0,4 58 61 120 0,6107 61 168 0,4 58 61 120 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
23 0 23 0,1 11 0 11 0,110 0 10 0,0 11 0 11 0,113 0 13 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
254 0 254 0,7 110 0 110 0,6438 0 438 1,2 10 0 10 0,1421 0 421 1,1 0 0 0 0,017 0 17 0,0 10 0 10 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
67 0 67 0,2 13 0 13 0,11 0 1 0,0 0 0 0 0,0
67 0 67 0,2 13 0 13 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
624 94 718 1,9 392 66 459 2,4
Toplam Aktifler 28.925 9.167 38.092 100,0 14.397 4.634 19.031 100,0
II-87
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 14.699 8.188 22.887 60,1 8.408 3.591 11.999 63,1557 293 850 2,2 1.181 254 1.435 7,5
14.142 7.895 22.037 57,9 7.227 3.337 10.565 55,5158 92 250 0,7 64 31 95 0,5
2.395 4.184 6.579 17,3 2.011 1.593 3.604 18,91.105 0 1.105 2,9 74 0 74 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.105 0 1.105 2,9 74 0 74 0,4249 0 249 0,7 0 0 0 0,0
Bonolar 249 0 249 0,7 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 772 60 832 2,2 317 20 337 1,8622 3 625 1,6 304 1 305 1,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 50 0 50 0,1 57 0 57 0,323 0 23 0,1 57 0 57 0,327 0 27 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
487 1 488 1,3 172 20 191 1,0264 0 264 0,7 87 20 107 0,6
3 0 3 0,0 0 0 0 0,0119 0 119 0,3 57 0 57 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0102 1 102 0,3 27 0 27 0,1
Vergi Borcu 101 0 101 0,3 82 0 82 0,4Cari Vergi Borcu 101 0 101 0,3 82 0 82 0,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 712 712 1,9 0 473 473 2,5Özkaynaklar 4.225 -12 4.213 11,1 1.813 0 1.813 9,5
2.204 0 2.204 5,8 1.100 0 1.100 5,8Sermaye Yedekleri 691 -12 679 1,8 95 0 95 0,5
3 0 3 0,0 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-87 -12 -99 -0,3 92 0 92 0,5100 0 100 0,3 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
670 0 670 1,8 1 0 1 0,0Kâr Yedekleri 1.114 0 1.114 2,9 318 0 318 1,7
Yasal Yedekler 111 0 111 0,3 45 0 45 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
938 0 938 2,5 272 0 272 1,465 0 65 0,2 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 216 0 216 0,6 300 0 300 1,69 0 9 0,0 0 0 0 0,0
207 0 207 0,5 300 0 300 1,6
Toplam Pasifler 24.863 13.228 38.092 100,0 13.303 5.728 19.031 100,0
II-88
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 3.444 4.619 8.063 1.985 2.083 4.0682.994 2.565 5.559 1.755 1.267 3.021
Banka Kredileri 0 342 342 0 55 56Akreditifler 0 1.319 1.319 0 676 677Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
449 393 842 229 85 315Taahhütler 6.583 1.545 8.128 3.300 417 3.717
6.583 1.545 8.128 3.300 417 3.7170 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 13.275 19.235 32.510 4.221 7.012 11.233Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 2.025 55 2.080 343 148 491
11.250 19.180 30.430 3.878 6.864 10.74284.418 22.158 106.577 30.507 7.582 38.08914.848 1.370 16.218 7.603 569 8.17269.439 20.757 90.196 22.863 7.005 29.868
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 132 31 163 41 8 48
107.720 47.556 155.277 40.013 17.094 57.107
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 2.912 1.4962.446 1.204
0 1510 71 2
454 2681 2
Faiz Giderleri 1.537 729Mevduata Verilen Faizler 1.064 495
326 163108 4910 030 21
Net Faiz Geliri/Gideri 1.375 768Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 336 418
564 552Verilen Ücret ve Komisyonlar 228 134
Temettü Gelirleri 18 14Ticari Kar/Zarar (Net) -24 -4
10 3048 -210
-82 17689 47
1.793 1.244131 16650 12085 31
1.379 788Personel Giderleri (bilgi için)* 579 351
283 2900 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 283 290-77 -63207 227
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 770 -40 73
207 300
II-89
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 14,2 14,4Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,1 9,5(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,3 7,6Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -41,7 -15,4
12,2 1,4
TP Aktifler / Toplam Aktifler 75,9 75,6TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,3 69,9YP Aktifler / YP Pasifler 69,3 80,9TP Mevduat / Toplam Mevduat 64,2 70,1TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 79,2 78,4Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 60,1 63,1
17,3 18,9
Aktif Kalitesi
15,6 20,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 67,3 61,8Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 112,1 98,0Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,8 3,1Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,8 1,0
71,3 65,9Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,8 1,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 29,8 26,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28,3 33,345,6 52,6
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 18,6 22,9
0,5 1,64,9 16,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,7 1,5
3,5 3,473,9 52,11,1 2,53,6 4,1
42,0 44,530,3 60,4
II-90
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
1.589 6.672 8.261 5,6 3.163 4.347 7.510 6,1431 1.226 1.657 1,1 764 216 980 0,8431 1.226 1.657 1,1 764 216 980 0,8
Devlet Borçlanma Senetleri 180 762 942 0,6 557 16 573 0,518 0 18 0,0 7 0 7 0,0
190 461 651 0,4 192 200 392 0,343 3 46 0,0 8 0 8 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 2.102 12.241 14.344 9,8 2.500 5.821 8.321 6,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
27.257 1.543 28.800 19,6 29.851 2.485 32.336 26,124 2 26 0,0 60 69 129 0,1
Devlet Borçlanma Senetleri 26.234 173 26.408 18,0 28.744 964 29.708 24,0999 1.368 2.366 1,6 1.048 1.452 2.500 2,0
Krediler ve Alacaklar 49.618 34.195 83.813 57,2 37.297 27.530 64.827 52,3Krediler ve Alacaklar 49.338 34.195 83.533 57,0 36.946 27.530 64.476 52,0
297 1.168 1.465 1,0 105 1.320 1.425 1,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
49.041 33.027 82.068 56,0 36.840 26.210 63.051 50,9Takipteki Krediler 1.532 0 1.532 1,0 1.939 0 1.939 1,6
1.252 0 1.252 0,9 1.588 0 1.588 1,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3.176 1.610 4.787 3,3 4.581 1.313 5.894 4,8Devlet Borçlanma Senetleri 3.170 1.610 4.781 3,3 4.577 1.313 5.890 4,8
6 0 6 0,0 4 0 4 0,020 0 20 0,0 30 0 30 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 20 0 20 0,0 30 0 30 0,018 0 18 0,0 28 0 28 0,02 0 2 0,0 2 0 2 0,0
409 1.760 2.169 1,5 293 1.362 1.655 1,3305 1.760 2.064 1,4 275 1.362 1.638 1,3104 0 104 0,1 17 0 17 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 129 129 0,1 0 0 0 0,00 129 129 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.244 0 1.244 0,8 1.201 0 1.201 1,056 0 56 0,0 31 0 31 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
56 0 56 0,0 31 0 31 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,0 107 0 107 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,0 107 0 107 0,1
122 0 122 0,1 98 0 98 0,11.129 107 1.236 0,8 928 46 974 0,8
Toplam Aktifler 87.159 59.483 146.642 100,0 80.842 43.121 123.963 100,0
II-91
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 47.777 36.765 84.543 57,7 44.001 28.658 72.658 58,6602 1.235 1.837 1,3 523 646 1.168 0,9
47.175 35.530 82.706 56,4 43.478 28.012 71.490 57,7495 279 774 0,5 244 218 462 0,4
4.385 16.139 20.524 14,0 5.114 11.519 16.633 13,48.339 2.616 10.955 7,5 10.371 883 11.254 9,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 34 0 34 0,0
8.339 2.616 10.955 7,5 10.337 883 11.221 9,12.083 1.621 3.704 2,5 0 0 0 0,0
Bonolar 2.083 0 2.083 1,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 1.621 1.621 1,1 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 3.482 75 3.557 2,4 2.915 28 2.943 2,4676 1.153 1.830 1,2 766 253 1.020 0,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 1 1 0,0 0 2 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,0 0 2 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.796 35 1.831 1,2 1.276 31 1.307 1,1980 34 1.014 0,7 594 29 622 0,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0267 0 267 0,2 232 0 232 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0549 1 550 0,4 450 3 452 0,4
Vergi Borcu 265 0 265 0,2 325 0 325 0,3Cari Vergi Borcu 265 0 265 0,2 325 0 325 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 1.081 1.081 0,7 0 885 885 0,7Özkaynaklar 17.104 473 17.577 12,0 16.042 433 16.475 13,3
4.200 0 4.200 2,9 4.200 0 4.200 3,4Sermaye Yedekleri 1.503 427 1.930 1,3 2.877 417 3.294 2,7
12 0 12 0,0 12 0 12 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
181 428 609 0,4 1.555 418 1.974 1,6599 0 599 0,4 598 0 598 0,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,0 2 0 2 0,0
-63 0 -64 0,0 -63 -1 -65 -0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
773 0 773 0,5 773 0 773 0,6Kâr Yedekleri 8.331 45 8.376 5,7 5.819 16 5.835 4,7
Yasal Yedekler 716 7 723 0,5 524 4 528 0,4Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
7.612 0 7.612 5,2 5.294 0 5.294 4,32 38 41 0,0 1 12 13 0,0
Kâr veya Zarar 3.071 0 3.071 2,1 3.145 0 3.145 2,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3.071 0 3.071 2,1 3.145 0 3.145 2,5
Toplam Pasifler 86.402 60.241 146.642 100,0 81.053 42.911 123.963 100,0
II-92
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 5.802 15.219 21.021 4.959 10.731 15.6905.787 9.135 14.922 4.952 7.155 12.107
Banka Kredileri 4 512 516 0 164 164Akreditifler 12 5.502 5.514 7 3.355 3.362Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 70 70 0 57 57Taahhütler 32.059 60.471 92.530 20.106 5.485 25.592
23.630 8.513 32.144 20.106 5.485 25.5918.429 51.957 60.386 0 1 1
Türev Finansal Araçlar 18.150 52.008 70.158 15.149 39.840 54.989Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 1.968 1.968 0 167 167
18.150 50.041 68.191 15.149 39.673 54.822320.368 209.380 529.748 264.998 150.809 415.80769.768 20.141 89.909 79.389 14.996 94.385
250.600 189.239 439.839 185.609 135.813 321.422Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
376.380 337.078 713.458 305.212 206.866 512.078
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 10.484 9.5006.593 5.309
0 87235 225
4 33.542 3.742
108 134Faiz Giderleri 5.795 4.745
Mevduata Verilen Faizler 3.957 3.599931 729718 411177 011 6
Net Faiz Geliri/Gideri 4.689 4.755Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2.008 1.816
2.386 2.118Verilen Ücret ve Komisyonlar 379 302
Temettü Gelirleri 6 5Ticari Kar/Zarar (Net) 332 364
317 202353 124
-338 38903 638
7.937 7.577822 584309 387386 187
3.206 3.041Personel Giderleri (bilgi için)* 1.248 1.161
3.908 3.9520 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.908 3.952-838 -807
3.071 3.145Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
3.071 3.145
II-93
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 16,9 19,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,0 13,3(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,3 10,6Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 13,2 17,3
0,8 -1,4
TP Aktifler / Toplam Aktifler 59,4 65,2TP Pasifler / Toplam Pasifler 58,9 65,4YP Aktifler / YP Pasifler 98,7 100,5TP Mevduat / Toplam Mevduat 56,5 60,6TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 59,2 57,5Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 57,7 58,6
14,0 13,4
Aktif Kalitesi
24,1 31,6Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 57,2 52,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 99,1 89,2Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,8 3,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 0,5
81,7 81,9Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,7 2,7Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 33,1 33,2
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 36,2 39,663,5 65,4
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 21,4 29,3
2,1 2,517,5 19,1
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,7 3,2
3,0 3,555,2 57,62,2 2,32,2 2,5
38,9 38,2101,3 92,8
II-94
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
5.064 8.673 13.737 8,5 3.990 4.532 8.523 6,5679 897 1.576 1,0 476 257 733 0,6679 897 1.576 1,0 476 257 733 0,6
Devlet Borçlanma Senetleri 650 9 658 0,4 456 16 472 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
28 888 917 0,6 20 241 261 0,21 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 240 2.014 2.254 1,4 184 3.001 3.185 2,40 43 43 0,0 0 0 0 0,00 43 43 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
18.350 10.303 28.653 17,7 21.529 9.831 31.360 23,814 0 14 0,0 13 0 13 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 18.336 7.705 26.042 16,1 21.517 6.301 27.817 21,10 2.598 2.598 1,6 0 3.530 3.530 2,7
Krediler ve Alacaklar 58.804 32.817 91.621 56,7 43.827 20.405 64.232 48,7Krediler ve Alacaklar 58.804 32.817 91.621 56,7 43.827 20.405 64.232 48,7
414 1.018 1.431 0,9 259 594 853 0,6Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
58.390 31.799 90.189 55,8 43.568 19.811 63.378 48,1Takipteki Krediler 1.933 51 1.984 1,2 2.356 51 2.407 1,8
1.933 51 1.984 1,2 2.356 51 2.407 1,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13.452 14 13.466 8,3 13.592 12 13.604 10,3Devlet Borçlanma Senetleri 13.445 0 13.445 8,3 13.586 0 13.586 10,3
7 14 21 0,0 6 12 18 0,0744 0 744 0,5 743 0 743 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Konsolide Edilmeyenler 744 0 744 0,5 743 0 743 0,6
85 0 85 0,1 88 0 88 0,1659 0 659 0,4 655 0 655 0,5
5.327 204 5.531 3,4 5.479 41 5.521 4,22.166 204 2.369 1,5 2.751 41 2.792 2,13.162 0 3.162 2,0 2.728 0 2.728 2,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.857 3 1.860 1,2 1.829 2 1.832 1,464 0 64 0,0 33 0 33 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
64 0 64 0,0 33 0 33 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
489 0 489 0,3 715 0 715 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
489 0 489 0,3 715 0 715 0,560 0 60 0,0 54 0 54 0,0
879 693 1.572 1,0 729 533 1.262 1,0
Toplam Aktifler 106.007 55.661 161.669 100,0 93.182 38.614 131.796 100,0
II-95
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 60.332 37.981 98.313 60,8 59.591 28.669 88.260 67,01.683 2.022 3.706 2,3 2.095 1.335 3.430 2,6
58.649 35.958 94.607 58,5 57.496 27.334 84.830 64,4458 400 858 0,5 393 324 717 0,5211 10.938 11.148 6,9 111 7.931 8.042 6,1
13.591 5.870 19.461 12,0 6.409 3.750 10.159 7,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13.591 5.870 19.461 12,0 6.409 3.750 10.159 7,72.828 953 3.781 2,3 0 0 0 0,0
Bonolar 1.809 0 1.809 1,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 1.019 953 1.972 1,2 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 2.897 444 3.341 2,1 2.273 277 2.550 1,9810 1.452 2.263 1,4 460 606 1.067 0,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 3 3 0,00 0 0 0,0 0 3 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
4.179 26 4.205 2,6 3.616 16 3.632 2,81.245 0 1.245 0,8 699 0 699 0,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0256 0 256 0,2 220 0 220 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,02.678 26 2.703 1,7 2.696 16 2.712 2,1
Vergi Borcu 377 0 377 0,2 352 0 352 0,3Cari Vergi Borcu 377 0 377 0,2 352 0 352 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 17.784 138 17.921 11,1 16.958 55 17.014 12,9
4.500 0 4.500 2,8 4.500 0 4.500 3,4Sermaye Yedekleri 2.989 138 3.127 1,9 4.106 55 4.162 3,2
4 0 4 0,0 4 0 4 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.343 138 1.480 0,9 2.460 55 2.515 1,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
27 0 27 0,0 27 0 27 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.616 0 1.616 1,0 1.616 0 1.616 1,2Kâr Yedekleri 7.627 0 7.627 4,7 5.370 0 5.370 4,1
Yasal Yedekler 1.647 0 1.647 1,0 1.444 0 1.444 1,1Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
5.891 0 5.891 3,6 3.941 0 3.941 3,090 0 90 0,1 -16 0 -16 0,0
Kâr veya Zarar 2.667 0 2.667 1,6 2.982 0 2.982 2,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.667 0 2.667 1,6 2.982 0 2.982 2,3
Toplam Pasifler 103.468 58.201 161.669 100,0 90.164 41.632 131.796 100,0
II-96
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 9.940 15.910 25.850 6.542 8.741 15.2839.916 9.265 19.181 6.536 5.089 11.625
Banka Kredileri 4 493 497 4 208 212Akreditifler 0 5.170 5.170 0 3.106 3.106Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 376 376 0 31 31
21 605 625 2 307 309Taahhütler 115.399 8.952 124.351 22.803 5.264 28.067
24.623 8.742 33.366 22.803 5.235 28.03890.776 210 90.986 0 29 29
Türev Finansal Araçlar 17.130 47.324 64.454 11.851 29.356 41.207Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
17.130 47.324 64.454 11.851 29.356 41.207136.573 38.312 174.885 102.766 21.662 124.42743.979 7.495 51.474 32.032 5.238 37.27092.594 30.818 123.411 70.734 16.423 87.158
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
279.042 110.498 389.541 143.961 65.022 208.984
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 10.898 9.7987.134 5.948
0 018 1480 6
3.722 3.66726 29
Faiz Giderleri 6.337 5.216Mevduata Verilen Faizler 4.977 4.259
229 511883 435208 039 11
Net Faiz Geliri/Gideri 4.562 4.582Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.429 1.236
1.594 1.352Verilen Ücret ve Komisyonlar 166 115
Temettü Gelirleri 556 369Ticari Kar/Zarar (Net) 306 135
116 514332 -71
-142 -3091.311 1.5698.163 7.8911.384 1.135
597 770546 234
3.481 3.203Personel Giderleri (bilgi için)* 1.819 1.625
3.298 3.5530 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.298 3.553-631 -571
2.667 2.982Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
2.667 2.982
II-97
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 14,1 17,5Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,1 12,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 6,0 6,7Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 3,9 -5,1
6,2 5,1
TP Aktifler / Toplam Aktifler 65,6 70,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 64,0 68,4YP Aktifler / YP Pasifler 95,6 92,8TP Mevduat / Toplam Mevduat 61,4 67,5TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 64,2 68,2Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 60,8 67,0
6,9 6,1
Aktif Kalitesi
27,0 34,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 56,7 48,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 93,2 72,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,2 3,7Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 5,1 6,2Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 27,5 30,3
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28,6 33,247,3 55,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 15,1 19,9
1,6 2,314,9 17,5
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,0 2,7
2,5 2,948,6 48,32,2 2,52,2 2,4
52,3 50,7103,5 103,3
II-98
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
4.652 5.082 9.735 9,0 2.558 3.345 5.903 7,0347 101 448 0,4 778 104 882 1,0347 101 448 0,4 778 104 882 1,0
Devlet Borçlanma Senetleri 140 27 167 0,2 160 61 221 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
207 71 278 0,3 618 43 661 0,80 3 3 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 133 1.681 1.814 1,7 70 995 1.065 1,32.101 37 2.138 2,0 949 0 949 1,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 37 37 0,0 0 0 0 0,0
2.101 0 2.101 1,9 949 0 949 1,15.991 1.066 7.056 6,5 4.086 847 4.933 5,8
4 0 4 0,0 3 0 3 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 4.589 741 5.330 4,9 3.028 542 3.569 4,2
1.398 324 1.722 1,6 1.056 305 1.361 1,6Krediler ve Alacaklar 44.739 23.041 67.780 62,7 34.575 18.040 52.615 62,1
Krediler ve Alacaklar 44.170 22.875 67.045 62,0 34.180 18.009 52.189 61,6373 853 1.226 1,1 722 284 1.006 1,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,043.797 22.021 65.819 60,9 33.458 17.725 51.183 60,4
Takipteki Krediler 1.836 244 2.080 1,9 1.766 94 1.861 2,21.267 78 1.345 1,2 1.372 63 1.434 1,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,03.428 9.109 12.537 11,6 5.245 7.285 12.531 14,8
Devlet Borçlanma Senetleri 3.428 9.109 12.537 11,6 5.245 7.285 12.531 14,80 0 0 0,0 0 0 0 0,05 43 48 0,0 4 43 47 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 5 43 48 0,0 4 43 47 0,15 43 48 0,0 4 43 47 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.393 408 1.801 1,7 1.393 397 1.790 2,11.391 408 1.799 1,7 1.391 397 1.788 2,1
2 0 2 0,0 2 0 2 0,020 0 20 0,0 25 0 25 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 20 0 20 0,0 25 0 25 0,020 0 20 0,0 25 0 25 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
377 0 377 0,3 34 4 38 0,0370 0 370 0,3 34 0 34 0,0
7 0 8 0,0 0 4 4 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.009 0 1.009 0,9 1.105 0 1.105 1,31.262 0 1.262 1,2 1.229 0 1.229 1,5
979 0 979 0,9 979 0 979 1,2282 0 282 0,3 250 0 250 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0237 0 237 0,2 216 0 216 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0237 0 237 0,2 216 0 216 0,3100 0 100 0,1 79 0 79 0,1541 1.200 1.741 1,6 547 821 1.368 1,6
Toplam Aktifler 66.334 41.769 108.103 100,0 52.894 31.882 84.776 100,0
II-99
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 35.036 28.481 63.517 58,8 32.345 20.379 52.725 62,23.654 3.662 7.316 6,8 4.096 2.754 6.850 8,1
31.383 24.819 56.202 52,0 28.249 17.626 45.875 54,1393 79 471 0,4 290 43 333 0,4758 12.965 13.723 12,7 967 7.406 8.373 9,9904 5.014 5.918 5,5 44 2.916 2.960 3,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
904 5.014 5.918 5,5 44 2.916 2.960 3,51.096 0 1.096 1,0 0 0 0 0,0
Bonolar 952 0 952 0,9 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 144 0 144 0,1 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 3.806 602 4.408 4,1 3.262 677 3.939 4,6726 824 1.550 1,4 700 314 1.014 1,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 29 29 0,0 0 16 16 0,00 30 30 0,0 0 16 16 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 63 440 503 0,5 352 102 454 0,519 0 19 0,0 314 0 314 0,444 440 484 0,4 38 102 140 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.971 436 2.407 2,2 1.904 375 2.280 2,7670 372 1.042 1,0 522 299 820 1,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0183 0 183 0,2 162 0 162 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,01.118 64 1.182 1,1 1.220 77 1.297 1,5
Vergi Borcu 257 0 257 0,2 256 0 256 0,3Cari Vergi Borcu 257 0 257 0,2 256 0 256 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 2.524 2.524 2,3 0 2.110 2.110 2,5Özkaynaklar 12.048 -348 11.700 10,8 10.326 -8 10.318 12,2
4.347 0 4.347 4,0 4.347 0 4.347 5,1Sermaye Yedekleri 647 -348 299 0,3 716 -8 708 0,8
544 0 544 0,5 544 0 544 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-128 44 -83 -0,1 101 84 185 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
84 -392 -309 -0,3 -10 -92 -102 -0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
147 0 147 0,1 81 0 81 0,1Kâr Yedekleri 5.197 0 5.197 4,8 3.203 0 3.203 3,8
Yasal Yedekler 267 0 267 0,2 164 0 164 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
4.930 0 4.930 4,6 3.039 0 3.039 3,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 1.857 0 1.857 1,7 2.060 0 2.060 2,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.857 0 1.857 1,7 2.060 0 2.060 2,4
Toplam Pasifler 57.058 51.045 108.103 100,0 50.447 34.330 84.776 100,0
II-100
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 10.695 15.440 26.135 7.798 11.665 19.4639.944 8.754 18.698 7.780 7.031 14.811
Banka Kredileri 0 159 159 0 166 166Akreditifler 14 4.873 4.886 12 3.895 3.907Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 3 3 0 2 2Cirolar 0 0 0 0 0 0
738 1.651 2.389 6 572 577Taahhütler 50.503 30.334 80.837 19.805 2.751 22.556
23.717 6.829 30.546 19.370 2.751 22.12126.786 23.505 50.291 435 0 435
Türev Finansal Araçlar 19.839 63.731 83.570 19.162 39.602 58.764Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 9.094 29.550 38.644 3.447 9.398 12.844
10.745 34.181 44.926 15.716 30.204 45.920101.201 27.592 128.793 99.966 20.280 120.24647.518 4.272 51.789 58.792 3.687 62.47852.562 22.674 75.236 40.304 16.000 56.304
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 1.122 647 1.768 870 593 1.463
182.238 137.096 319.335 146.732 74.298 221.030
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 7.156 5.8225.605 4.547
0 5829 2832 45
1.488 1.1432 1
Faiz Giderleri 3.845 2.622Mevduata Verilen Faizler 3.066 2.276
447 291261 4348 023 11
Net Faiz Geliri/Gideri 3.310 3.200Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.827 1.596
2.157 1.852Verilen Ücret ve Komisyonlar 330 256
Temettü Gelirleri 128 155Ticari Kar/Zarar (Net) -255 -67
29 72-498 -536215 397811 1.207
5.822 6.091776 1.083456 969245 72
2.690 2.489Personel Giderleri (bilgi için)* 1.138 990
2.355 2.5200 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2.355 2.520-498 -459
1.857 2.060Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
1.857 2.060
II-101
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 14,7 16,1Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10,8 12,2(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 6,2 6,6Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -46,7 0,3
-6,6 -3,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 61,4 62,4TP Pasifler / Toplam Pasifler 52,8 59,5YP Aktifler / YP Pasifler 81,8 92,9TP Mevduat / Toplam Mevduat 55,2 61,3TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 66,0 65,7Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 58,8 62,2
12,7 9,9
Aktif Kalitesi
18,9 21,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 62,7 62,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 106,7 99,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,1 3,5Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,1 0,8
64,7 77,1Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,6 5,5Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 34,2 33,9
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 19,6 16,236,9 26,3
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 12,2 10,0
1,7 2,415,9 20,0
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,2 3,0
2,6 2,649,0 36,62,3 3,42,5 2,9
42,3 39,893,4 116,2
II-103
Devredilen Bankalar
II-104
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0282 0 282 34,3 207 0 207 26,2282 0 282 34,3 207 0 207 26,2
Devlet Borçlanma Senetleri 282 0 282 34,3 207 0 207 26,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 223 113 336 40,8 376 91 467 59,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 2 0 2 0,2 3 0 3 0,4Krediler ve Alacaklar 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1 0 1 0,1 1 0 1 0,1Takipteki Krediler 34 8 42 5,2 43 8 51 6,5
33 8 41 5,0 41 8 49 6,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
90 0 90 10,9 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 90 0 90 10,9 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
52 0 52 6,3 53 0 53 6,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 1,2 10 0 10 1,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 1,2 10 0 10 1,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
44 6 51 6,1 45 5 50 6,3
Toplam Aktifler 703 120 823 100,0 695 96 791 100,0
II-105
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 8 13 21 2,6 10 15 25 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,08 13 21 2,6 10 15 25 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,2 2 0 2 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,2 2 0 2 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 10 55 64 7,8 8 42 50 6,33 0 3 0,4 5 0 5 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
63 50 113 13,8 84 41 125 15,83 0 3 0,3 3 0 3 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,7 4 0 4 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
55 50 105 12,7 77 41 118 14,9Vergi Borcu 2 0 2 0,2 3 0 3 0,4
Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,2 3 0 3 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 617 0 617 75,0 580 0 580 73,4
461 0 461 56,0 461 0 461 58,2Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 17.683 0 17.683 2.149,3 17.683 0 17.683 2.236,2Yasal Yedekler 27 0 27 3,2 27 0 27 3,4Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17.656 0 17.656 2.146,1 17.656 0 17.656 2.232,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -17.526 0 -17.526 -2.130,3 -17.563 0 -17.563 -2.221,0-17.563 0 -17.563 -2.134,7 -17.565 0 -17.565 -2.221,3
37 0 37 4,5 2 0 2 0,3
Toplam Pasifler 705 117 823 100,0 693 98 791 100,0
II-106
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 55 81 136 66 95 16154 81 136 66 95 161
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 2.635 0 2.635 2.454 0 2.454
2.635 0 2.635 2.454 0 2.4540 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0863 164 1.027 889 136 1.02513 3 16 13 3 16
850 160 1.010 875 133 1.008Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 1 1 0 1 1
3.552 246 3.798 3.409 232 3.641
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 34 392 110 0
31 270 01 00 1
Faiz Giderleri 0 0Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 34 39Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3 3
3 3Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 19 30
17 300 02 0
35 4490 11614 834 100 0
33 31Personel Giderleri (bilgi için)* 17 16
43 20 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 43 2-7 037 2
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
37 2
II-107
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 56,4 50,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 75,0 73,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 68,5 66,4Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,4 -0,3
0,4 -0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 85,4 87,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 85,7 87,6YP Aktifler / YP Pasifler 102,1 98,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 39,8 40,7TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 2,6 3,2
0,0 0,0
Aktif Kalitesi
45,2 26,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,2 0,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 9,4 11,3Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.133,6 1.786,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 54,1 72,1
97,5 96,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 6,5 7,1Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 45,9 27,9
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 75,1 85,2701,5 857,2
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 61,3 73,8
4,5 0,35,9 0,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 5,3 0,2
3,6 3,732,8 25,26,8 9,74,0 3,9
52,5 52,5169,3 249,0
II-109
II-110
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
24 216 240 8,0 1 71 72 6,3130 28 158 5,2 139 29 167 14,7130 28 158 5,2 139 29 167 14,7
Devlet Borçlanma Senetleri 114 0 114 3,8 135 0 135 11,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 2 0 2 0,2
16 28 44 1,5 1 29 30 2,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 45 1.223 1.268 42,1 1 109 110 9,6192 0 192 6,4 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
192 0 192 6,4 0 0 0 0,00 1 1 0,0 0 1 1 0,10 1 1 0,0 0 1 1 0,1
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 387 492 878 29,2 217 279 496 43,5Krediler ve Alacaklar 387 492 878 29,2 217 279 496 43,5
0 209 209 6,9 0 3 3 0,2Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
387 283 670 22,2 217 276 493 43,2Takipteki Krediler 6 0 6 0,2 6 0 6 0,5
6 0 6 0,2 6 0 6 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
63 137 200 6,6 109 116 225 19,7Devlet Borçlanma Senetleri 40 88 128 4,3 65 72 137 12,0
22 49 71 2,4 44 44 88 7,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
38 0 38 1,3 36 0 36 3,238 0 38 1,3 36 0 36 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
23 0 23 0,8 22 0 22 1,92 0 2 0,1 2 0 2 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 2 0 2 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,08 2 9 0,3 6 2 8 0,7
Toplam Aktifler 914 2.098 3.013 100,0 534 606 1.141 100,0
II-111
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 244 1.702 1.946 64,6 82 237 319 28,0164 1.195 1.359 45,1 0 27 27 2,480 507 587 19,5 82 210 292 25,60 0 0 0,0 0 0 0 0,02 463 465 15,4 0 435 435 38,1
204 0 204 6,8 47 0 47 4,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
204 0 204 6,8 47 0 47 4,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 2 2 0,1 0 3 3 0,39 4 13 0,4 7 9 15 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
23 0 23 0,8 13 0 13 1,210 0 10 0,3 8 0 8 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,2 5 0 5 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,2 0 0 1 0,1
Vergi Borcu 5 0 5 0,2 2 0 2 0,1Cari Vergi Borcu 5 0 5 0,2 2 0 2 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 354 0 354 11,7 306 0 306 26,8
240 0 240 8,0 240 0 240 21,0Sermaye Yedekleri 9 0 9 0,3 9 0 9 0,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,09 0 9 0,3 9 0 9 0,8
Kâr Yedekleri 4 0 4 0,1 3 0 3 0,2Yasal Yedekler 4 0 4 0,1 3 0 3 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 101 0 101 3,4 54 0 54 4,753 0 53 1,8 30 0 30 2,748 0 48 1,6 24 0 24 2,1
Toplam Pasifler 841 2.171 3.013 100,0 457 684 1.141 100,0
II-112
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 70 1.469 1.539 7 1.557 1.56470 1.244 1.314 7 1.245 1.252
Banka Kredileri 0 13 13 0 14 14Akreditifler 0 212 212 0 298 298Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 5 0 5 6 0 6
5 0 5 6 0 60 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 45 46 91Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 45 46 91275 360 635 166 363 529253 83 337 150 51 20221 277 299 16 311 328
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
350 1.829 2.180 224 1.966 2.190
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 84 4838 240 0
16 13 0
28 220 0
Faiz Giderleri 21 5Mevduata Verilen Faizler 16 1
3 32 10 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 63 42Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 45 27
45 28Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1
Temettü Gelirleri 3 3Ticari Kar/Zarar (Net) 2 -2
0 1-1 -33 11 1
113 729 30 02 3
43 40Personel Giderleri (bilgi için)* 29 26
61 290 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 61 29-13 -648 24
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
48 24
II-113
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 23,5 27,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,7 26,8(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,6 21,5Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,2 -15,0
0,2 0,1
TP Aktifler / Toplam Aktifler 30,4 46,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 27,9 40,0YP Aktifler / YP Pasifler 96,6 88,6TP Mevduat / Toplam Mevduat 12,5 25,7TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 44,0 43,7Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 64,6 28,0
15,4 38,1
Aktif Kalitesi
11,9 34,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 29,2 43,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 45,1 155,5Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,7 1,2Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,1 5,3Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 61,7 30,788,6 76,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13,0 12,3
1,6 2,113,6 7,7
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,0 2,6
2,1 3,755,1 58,51,7 2,61,4 3,5
67,2 66,2117,0 75,9
II-114
Bank Mellat
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
13 177 190 5,4 11 151 162 8,80 0 0 0,0 153 236 389 21,20 0 0 0,0 119 236 355 19,4
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 119 236 355 19,40 0 0 0,0 34 0 34 1,9
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 34 0 34 1,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 137 2.444 2.581 72,9 0 0 0 0,064 0 64 1,8 0 0 0 0,064 0 64 1,8 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
85 25 110 3,1 134 21 155 8,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 81 0 81 2,3 104 0 104 5,74 25 29 0,8 30 21 51 2,8
Krediler ve Alacaklar 72 514 586 16,5 8 1.111 1.119 61,0Krediler ve Alacaklar 66 514 580 16,4 8 1.111 1.119 61,0
21 183 204 5,8 0 420 420 22,9Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
45 331 376 10,6 8 691 699 38,1Takipteki Krediler 8 0 8 0,2 0 0 0 0,0
2 0 2 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,09 0 9 0,2 9 0 9 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,0
Toplam Aktifler 381 3.159 3.540 100,0 316 1.519 1.835 100,0
II-115
Bank Mellat
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 230 2.862 3.092 87,3 190 273 463 25,2208 2.745 2.954 83,4 167 181 348 18,922 116 138 3,9 23 92 115 6,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 225 225 6,4 0 42 42 2,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 1 41 42 1,2 34 1.173 1.207 65,86 3 9 0,3 0 16 16 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 3 6 0,2 1 1 3 0,12 3 5 0,1 0 1 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 0,0
Vergi Borcu 9 0 9 0,2 4 0 4 0,2Cari Vergi Borcu 9 0 9 0,2 4 0 4 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 157 0 157 4,4 100 0 100 5,5
54 0 54 1,5 54 0 54 2,9Sermaye Yedekleri -1 0 -1 0,0 1 0 1 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-1 0 -1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 1 0 1 0,0 1 0 1 0,1Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1 0 1 0,0 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 103 0 103 2,9 45 0 45 2,445 0 45 1,3 18 0 18 1,059 0 59 1,7 26 0 26 1,4
Toplam Pasifler 405 3.134 3.540 100,0 330 1.505 1.835 100,0
II-116
Bank Mellat
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 2 67 69 1 105 1061 19 21 0 77 77
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 9 10 1 27 28Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 38 38 0 0 0Taahhütler 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 4 4 0 2 30 4 4 0 2 20 0 0 0 0 0
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
2 71 73 1 107 108
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 168 4168 290 0
89 61 0
11 60 0
Faiz Giderleri 109 19Mevduata Verilen Faizler 102 4
7 160 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 59 22Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 26 15
26 15Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 5 4
0 00 05 41 1
90 425 12 03 1
11 8Personel Giderleri (bilgi için)* 6 4
74 330 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 74 330 -7
74 26Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
-15 0-15 0
59 26
II-117
Bank Mellat
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 31,8 28,9Özkaynaklar / Toplam Aktifler 4,4 5,5(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 4,0 5,0Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 18,6 18,9
18,6 18,9
TP Aktifler / Toplam Aktifler 10,8 17,2TP Pasifler / Toplam Pasifler 11,5 18,0YP Aktifler / YP Pasifler 100,8 101,0TP Mevduat / Toplam Mevduat 7,4 41,0TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 12,3 0,8Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 87,3 25,2
6,4 2,3
Aktif Kalitesi
3,1 29,6Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 16,5 61,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 18,9 241,9Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,3 0,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,0 0,0
25,7 25,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,4 0,5Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 83,2 38,5456,2 124,6
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 8,4 16,2
1,7 1,437,2 26,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,1 1,8
1,6 1,262,9 52,10,9 1,10,3 0,4
55,7 50,4284,7 252,7
II-118
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
68 380 448 6,2 22 179 201 3,2306 33 339 4,7 630 8 639 10,2306 33 339 4,7 630 8 639 10,2
Devlet Borçlanma Senetleri 275 1 276 3,8 617 2 619 9,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
31 32 62 0,9 13 6 19 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 6 19 25 0,4 1.235 74 1.309 20,82.501 0 2.501 34,6 1.132 0 1.132 18,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.501 0 2.501 34,6 1.132 0 1.132 18,0916 0 916 12,7 494 0 494 7,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 916 0 916 12,7 494 0 494 7,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 2.152 526 2.678 37,1 1.795 507 2.302 36,6
Krediler ve Alacaklar 2.127 526 2.653 36,7 1.773 507 2.279 36,30 0 0 0,0 16 0 16 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,02.127 526 2.653 36,7 1.757 507 2.264 36,0
Takipteki Krediler 323 0 323 4,5 325 0 325 5,2298 0 298 4,1 302 0 302 4,8
0 201 201 2,8 31 121 152 2,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
15 0 15 0,2 9 0 9 0,17 0 7 0,1 9 0 9 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,1 9 0 9 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,1 5 0 5 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,1 5 0 5 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
79 12 90 1,2 24 8 32 0,5
Toplam Aktifler 6.058 1.170 7.227 100,0 5.387 897 6.284 100,0
II-119
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 3.462 1.940 5.402 74,7 2.723 1.616 4.339 69,1372 38 410 5,7 206 0 207 3,3
3.090 1.902 4.992 69,1 2.517 1.616 4.132 65,835 39 75 1,0 14 5 19 0,367 0 67 0,9 207 566 773 12,3
377 0 377 5,2 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
377 0 377 5,2 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 200 2 202 2,8 88 1 88 1,497 10 106 1,5 53 6 59 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
59 0 59 0,8 66 0 66 1,042 0 42 0,6 44 0 44 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
11 0 11 0,2 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,1 20 0 20 0,3
Vergi Borcu 18 0 18 0,3 4 0 4 0,1Cari Vergi Borcu 18 0 18 0,3 4 0 4 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 920 0 920 12,7 936 0 936 14,9
34 0 34 0,5 34 0 34 0,5Sermaye Yedekleri 228 0 228 3,2 249 0 249 4,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-18 0 -18 -0,2 3 0 3 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
246 0 246 3,4 246 0 246 3,9Kâr Yedekleri 653 0 653 9,0 566 0 566 9,0
Yasal Yedekler 10 0 10 0,1 10 0 10 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
643 0 643 8,9 556 0 556 8,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 6 0 6 0,1 87 0 87 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,1 87 0 87 1,4
Toplam Pasifler 5.236 1.992 7.227 100,0 4.090 2.193 6.284 100,0
II-120
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 347 910 1.258 375 725 1.101347 414 762 375 296 671
Banka Kredileri 0 408 408 0 245 245Akreditifler 0 37 37 0 84 84Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 8 8 0 51 51Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 43 43 0 50 50Taahhütler 48.368 2.480 50.847 1.992 711 2.703
3.143 2.480 5.622 1.992 711 2.70345.225 0 45.225 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 2.664 5.071 7.735 1.537 2.409 3.946Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
2.664 5.071 7.735 1.537 2.409 3.94640.960 2.795 43.755 30.256 1.508 31.76440.802 503 41.305 30.077 403 30.480
153 1.624 1.777 178 1.106 1.284Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 5 668 673 0 0 0
92.339 11.256 103.595 34.159 5.354 39.514
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 585 513302 314
0 622 29
152 32105 132
4 0Faiz Giderleri 237 176
Mevduata Verilen Faizler 226 1678 90 00 03 0
Net Faiz Geliri/Gideri 348 336Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 110 -16
143 4Verilen Ücret ve Komisyonlar 33 21
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) -67 23
-12 35-11 3-44 -1531 145
422 48834 5419 271 13
379 322Personel Giderleri (bilgi için)* 169 140
9 1130 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 9 113-4 -266 87
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
6 87
II-121
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 16,9 19,5Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,7 14,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 12,1 14,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -48,2 -108,4
-4,5 -4,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 83,8 85,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 72,4 65,1YP Aktifler / YP Pasifler 58,7 40,9TP Mevduat / Toplam Mevduat 64,1 62,8TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 80,4 78,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 74,7 69,1
0,9 12,3
Aktif Kalitesi
17,4 18,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 37,1 36,6Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 49,6 53,1Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 12,1 14,1Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,9 1,0
92,3 93,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,7 0,7Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 42,0 40,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 58,5 60,182,9 90,5
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 52,5 55,9
0,1 1,40,6 9,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,1 1,8
4,6 4,978,0 63,41,0 2,45,2 5,1
44,5 43,619,6 47,1
II-122
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
1.886 2.240 4.126 11,5 375 1.332 1.706 6,2532 406 938 2,6 332 260 591 2,1532 406 938 2,6 332 260 591 2,1
Devlet Borçlanma Senetleri 374 2 376 1,0 279 20 299 1,113 0 13 0,0 1 0 1 0,0
145 404 549 1,5 52 239 291 1,11 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 411 411 1,1 77 217 294 1,11.201 47 1.248 3,5 1.221 0 1.221 4,4
0 47 47 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.201 0 1.201 3,3 1.221 0 1.221 4,43.941 67 4.008 11,1 2.924 250 3.174 11,5
4 0 4 0,0 4 0 4 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 3.937 67 4.004 11,1 2.920 247 3.167 11,5
0 0 0 0,0 0 3 3 0,0Krediler ve Alacaklar 17.491 4.931 22.422 62,3 14.199 4.260 18.459 66,7
Krediler ve Alacaklar 17.265 4.931 22.196 61,7 13.943 4.260 18.203 65,80 5 5 0,0 143 64 207 0,7
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,017.265 4.926 22.191 61,7 13.800 4.196 17.996 65,1
Takipteki Krediler 736 0 736 2,0 922 0 922 3,3510 0 510 1,4 667 0 667 2,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0788 8 796 2,2 720 85 806 2,9
Devlet Borçlanma Senetleri 788 0 788 2,2 720 0 720 2,60 8 8 0,0 0 85 85 0,37 0 7 0,0 5 0 5 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 7 0 7 0,0 5 0 5 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,0 5 0 5 0,0
263 446 709 2,0 280 162 442 1,6258 446 704 2,0 274 162 437 1,6
6 0 6 0,0 6 0 6 0,03 0 3 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 3 0 3 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
190 31 221 0,6 188 11 199 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
190 31 221 0,6 188 11 199 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
341 0 341 0,9 280 0 280 1,065 0 65 0,2 34 0 34 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
65 0 65 0,2 34 0 34 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
37 0 37 0,1 40 0 40 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
37 0 37 0,1 40 0 40 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
373 277 650 1,8 293 112 405 1,5
Toplam Aktifler 27.117 8.866 35.983 100,0 20.970 6.690 27.660 100,0
II-123
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 14.090 5.976 20.066 55,8 10.644 5.149 15.793 57,1693 253 946 2,6 270 140 410 1,5
13.397 5.723 19.120 53,1 10.374 5.009 15.383 55,695 344 439 1,2 59 116 175 0,6
460 6.060 6.520 18,1 424 5.412 5.836 21,1863 47 911 2,5 26 0 26 0,1
0 47 47 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
863 0 863 2,4 26 0 26 0,1411 0 411 1,1 0 0 0 0,0
Bonolar 384 0 384 1,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 27 0 27 0,1 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 479 153 633 1,8 371 179 550 2,0503 845 1.349 3,7 375 286 661 2,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,010 0 10 0,0 23 2 25 0,111 0 11 0,0 25 2 27 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 2 0 2 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 75 6 81 0,2 171 10 181 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
75 6 81 0,2 171 10 181 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
512 8 520 1,4 444 6 450 1,6293 0 293 0,8 183 0 183 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,053 0 53 0,1 39 0 39 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
166 8 174 0,5 221 6 227 0,8Vergi Borcu 154 0 154 0,4 51 0 51 0,2
Cari Vergi Borcu 154 0 154 0,4 51 0 51 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 939 939 2,6 0 770 770 2,8Özkaynaklar 3.951 0 3.951 11,0 3.118 23 3.141 11,4
716 0 716 2,0 716 0 716 2,6Sermaye Yedekleri 248 0 248 0,7 293 23 316 1,1
98 0 98 0,3 98 0 98 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-16 4 -12 0,0 108 30 138 0,51 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-25 -4 -29 -0,1 -103 -7 -110 -0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
189 0 189 0,5 189 0 189 0,7Kâr Yedekleri 2.099 0 2.099 5,8 1.637 0 1.637 5,9
Yasal Yedekler 103 0 103 0,3 81 0 81 0,3Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.986 0 1.986 5,5 1.552 0 1.552 5,610 0 10 0,0 5 0 5 0,0
Kâr veya Zarar 888 0 888 2,5 472 0 472 1,714 0 14 0,0 14 0 14 0,1
874 0 874 2,4 458 0 458 1,7
Toplam Pasifler 21.604 14.379 35.983 100,0 15.706 11.954 27.660 100,0
II-124
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 3.955 5.790 9.745 2.945 4.529 7.4743.953 3.717 7.671 2.942 2.470 5.411
Banka Kredileri 1 274 275 0 176 176Akreditifler 1 1.535 1.536 3 1.608 1.611Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 263 263 0 275 275Taahhütler 9.095 4.396 13.491 26.630 25.137 51.767
9.074 4.396 13.471 5.501 6.729 12.23020 0 20 21.129 18.408 39.537
Türev Finansal Araçlar 9.266 33.026 42.292 7.352 18.672 26.024Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 644 1.179 1.824 853 1.599 2.452
8.622 31.846 40.468 6.500 17.072 23.57283.961 25.354 109.315 57.601 16.848 74.4489.947 849 10.796 7.662 651 8.313
73.789 24.380 98.169 49.783 16.096 65.879Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 224 125 350 155 101 256
106.277 68.566 174.843 94.528 65.185 159.713
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 3.071 2.4652.500 1.968
0 179 4
32 17516 43515 24
Faiz Giderleri 1.390 878Mevduata Verilen Faizler 1.123 730
190 12043 625 010 22
Net Faiz Geliri/Gideri 1.681 1.586Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 378 283
539 385Verilen Ücret ve Komisyonlar 161 102
Temettü Gelirleri 12 0Ticari Kar/Zarar (Net) -237 -174
15 33-119 -317-133 109458 318
2.292 2.013431 470292 365110 48
1.224 960Personel Giderleri (bilgi için)* 599 460
637 5830 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 637 583-151 -126486 458
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 408 0-20 0388 0
874 458
II-125
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 15,6 16,4Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,0 11,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,2 7,7Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -96,1 -122,0
-2,5 10,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 75,4 75,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 60,0 56,8YP Aktifler / YP Pasifler 61,7 56,0TP Mevduat / Toplam Mevduat 70,2 67,4TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 78,0 76,9Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 55,8 57,1
18,1 21,1
Aktif Kalitesi
16,6 17,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 62,3 66,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 111,7 116,9Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,3 5,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,0 1,4
69,3 72,3Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,8 3,7Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 38,5 33,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,8 25,358,7 50,5
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 21,0 17,8
2,4 1,722,1 14,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,8 2,1
3,9 4,460,6 60,71,7 1,53,4 3,5
48,9 48,049,9 44,5
II-126
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
1 132 133 5,9 16 11 27 0,91.195 11 1.206 53,8 349 11 359 11,81.195 11 1.206 53,8 349 11 359 11,8
Devlet Borçlanma Senetleri 1.195 0 1.195 53,3 336 0 336 11,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 11 11 0,5 0 11 11 0,40 0 0 0,0 13 0 13 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 47 65 112 5,0 54 2 55 1,8170 0 170 7,6 2.344 0 2.344 76,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
170 0 170 7,6 2.344 0 2.344 76,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 182 350 532 23,7 81 87 169 5,5Krediler ve Alacaklar 182 350 532 23,7 81 87 169 5,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
182 350 532 23,7 81 87 168 5,5Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,1 4 0 4 0,1
39 0 39 1,8 46 0 46 1,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
39 0 39 1,8 46 0 46 1,50 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,2 1 0 1 0,04 0 4 0,2 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13 29 43 1,9 5 41 46 1,5
Toplam Aktifler 1.655 587 2.242 100,0 2.900 152 3.051 100,0
II-127
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 198 137 335 14,9 824 966 1.790 58,726 0 26 1,2 522 0 522 17,1
172 137 308 13,8 302 966 1.268 41,50 14 14 0,6 0 13 13 0,40 609 609 27,1 800 4 804 26,3
817 0 817 36,4 20 0 20 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
817 0 817 36,4 20 0 20 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 2 1 4 0,2 7 0 7 0,22 4 6 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17 15 32 1,4 12 13 25 0,89 0 9 0,4 4 0 4 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,07 6 13 0,6 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 9 10 0,4 8 13 21 0,7
Vergi Borcu 10 0 10 0,4 6 0 6 0,2Cari Vergi Borcu 5 0 5 0,2 4 0 4 0,1
5 0 5 0,2 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 417 0 417 18,6 385 0 385 12,6
135 0 135 6,0 135 0 135 4,4Sermaye Yedekleri 32 0 32 1,4 32 0 32 1,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
32 0 32 1,4 32 0 32 1,0Kâr Yedekleri 218 0 218 9,7 224 0 224 7,4
Yasal Yedekler 43 0 43 1,9 43 0 43 1,4Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
176 0 176 7,8 182 0 182 6,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 32 0 32 1,4 -6 0 -6 -0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
32 0 32 1,4 -6 0 -6 -0,2
Toplam Pasifler 1.463 779 2.242 100,0 2.055 997 3.051 100,0
II-128
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 24 382 406 43 220 26423 257 280 43 154 197
Banka Kredileri 1 0 1 0 0 0Akreditifler 0 76 76 0 67 67Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 49 49 0 0 0Taahhütler 1.367 1.142 2.509 1.015 1.489 2.503
1.253 627 1.880 1.015 1.489 2.503114 515 629 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 961 1.330 2.291 1.346 2.405 3.751Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
961 1.330 2.291 1.346 2.405 3.75131.175 35 31.210 20.053 15 20.06831.175 35 31.210 20.053 15 20.068
0 0 0 0 0 0Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
33.527 2.889 36.417 22.457 4.130 26.586
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 214 10313 70 08 3
63 29130 64
0 0Faiz Giderleri 56 31
Mevduata Verilen Faizler 9 1311 936 90 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 159 73Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 35 22
43 33Verilen Ücret ve Komisyonlar 8 11
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) -84 22
-46 5481 -16
-118 -166 7
116 1246 10 05 1
69 128Personel Giderleri (bilgi için)* 23 21
41 -50 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 41 -5-9 -132 -6
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
32 -6
II-129
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 31,0 50,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 18,6 12,6(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 16,7 11,0Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -21,4 -203,6
16,5 4,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 73,8 95,0TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,2 67,3YP Aktifler / YP Pasifler 75,4 15,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 59,2 46,0TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 34,3 48,3Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 14,9 58,7
27,1 26,3
Aktif Kalitesi
53,8 11,8Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 23,7 5,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 158,9 9,4Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
- 35,7Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,9 1,6Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 72,3 91,3102,2 105,8
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 63,0 90,5
1,4 -0,27,7 -1,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,8 -0,2
7,1 2,4136,5 58,8
-1,9 1,73,1 4,2
32,6 16,7-61,5 39,8
II-130
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
238 111 349 7,1 101 109 210 5,1380 28 408 8,3 164 10 174 4,2380 28 408 8,3 164 10 174 4,2
Devlet Borçlanma Senetleri 349 1 350 7,1 157 0 157 3,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
31 27 58 1,2 7 10 17 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 424 16 440 8,9 489 25 514 12,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
857 0 857 17,4 230 113 343 8,34 0 4 0,1 3 0 3 0,1
Devlet Borçlanma Senetleri 853 0 853 17,3 227 113 340 8,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 1.560 769 2.328 47,3 1.099 522 1.621 39,1Krediler ve Alacaklar 1.523 769 2.292 46,6 1.047 522 1.569 37,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.523 768 2.292 46,6 1.047 522 1.569 37,8Takipteki Krediler 109 0 109 2,2 117 0 117 2,8
72 0 72 1,5 65 0 65 1,6123 6 129 2,6 84 8 91 2,2168 0 168 3,4 960 0 960 23,1
Devlet Borçlanma Senetleri 168 0 168 3,4 960 0 960 23,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
134 0 134 2,7 134 0 134 3,2134 0 134 2,7 134 0 134 3,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
30 0 30 0,6 31 0 31 0,821 0 21 0,4 18 0 18 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
21 0 21 0,4 18 0 18 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 0,3 16 0 16 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 0,3 16 0 16 0,415 0 15 0,3 9 0 9 0,229 1 30 0,6 25 5 31 0,7
Toplam Aktifler 3.992 930 4.923 100,0 3.359 792 4.151 100,0
II-131
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 1.555 719 2.273 46,2 1.156 733 1.889 45,5453 222 674 13,7 360 153 512 12,3
1.102 497 1.599 32,5 796 580 1.376 33,223 31 55 1,1 9 9 19 0,4
787 175 963 19,6 729 179 907 21,9846 0 846 17,2 575 0 575 13,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
846 0 846 17,2 575 0 575 13,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 27 9 36 0,7 13 2 16 0,441 3 44 0,9 33 6 39 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 1 1 0,00 0 0 0,0 0 1 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 21 21 0,50 0 0 0,0 0 21 21 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
44 23 67 1,4 31 15 46 1,118 10 28 0,6 13 5 18 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
15 0 15 0,3 13 0 13 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
11 13 24 0,5 6 10 16 0,4Vergi Borcu 11 0 11 0,2 7 0 7 0,2
Cari Vergi Borcu 11 0 11 0,2 7 0 7 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 185 0 185 4,5Özkaynaklar 629 0 629 12,8 446 1 448 10,8
570 0 570 11,6 380 0 380 9,2Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 6 1 7 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-4 0 -4 -0,1 1 1 3 0,13 0 3 0,1 3 0 3 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 2 0 2 0,0
Kâr Yedekleri 22 0 22 0,4 45 0 45 1,1Yasal Yedekler 10 0 10 0,2 9 0 9 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 0,2 36 0 36 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 37 0 37 0,8 15 0 15 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
37 0 37 0,8 15 0 15 0,4
Toplam Pasifler 3.962 960 4.923 100,0 3.184 967 4.151 100,0
II-132
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 390 1.273 1.663 243 1.058 1.301389 134 524 242 94 336
Banka Kredileri 1 91 91 0 31 31Akreditifler 0 194 194 0 166 166Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
1 854 854 1 767 768Taahhütler 343 77 420 161 107 268
343 77 420 161 107 2680 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 1.914 3.974 5.889 681 2.673 3.354Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 185 185
1.914 3.974 5.889 681 2.488 3.1708.179 8.274 16.453 6.168 6.251 12.4181.893 375 2.268 2.251 310 2.5626.286 7.895 14.181 3.905 5.931 9.837
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 4 4 11 9 20
10.826 13.599 24.425 7.253 10.089 17.342
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 421 404215 150
0 459 421 1
108 19139 16
Faiz Giderleri 312 305Mevduata Verilen Faizler 136 116
87 13458 390 0
32 15Net Faiz Geliri/Gideri 109 100Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 30 28
35 31Verilen Ücret ve Komisyonlar 4 3
Temettü Gelirleri 25 0Ticari Kar/Zarar (Net) 39 27
38 240 21 17 8
210 16220 198 159 4
147 124Personel Giderleri (bilgi için)* 74 61
43 190 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 43 19-5 -437 15
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
37 15
II-133
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 16,9 20,3Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,8 10,8(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,0 4,9Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 49,7 12,1
0,3 -0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 81,1 80,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 80,5 76,7YP Aktifler / YP Pasifler 96,9 81,9TP Mevduat / Toplam Mevduat 68,4 61,2TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 67,0 67,8Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 46,2 45,5
19,6 21,9
Aktif Kalitesi
29,1 35,6Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 47,3 39,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 102,4 85,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,7 7,2Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,6 3,2
66,5 55,9Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,8 5,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,1 2,4
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 41,7 29,976,7 44,8
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 38,6 23,7
0,8 0,45,9 3,4
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,9 0,5
2,0 2,047,9 52,02,0 1,53,0 3,0
50,4 48,968,7 50,6
II-134
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
78 166 243 9,8 7 49 55 6,142 12 54 2,2 92 5 97 10,742 12 54 2,2 92 5 97 10,7
Devlet Borçlanma Senetleri 25 3 28 1,1 91 4 95 10,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17 1 18 0,7 1 1 2 0,30 8 8 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 19 19 0,8 20 53 73 8,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 16 16 0,6 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 16 16 0,6 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 1.434 672 2.107 84,7 621 19 640 70,9Krediler ve Alacaklar 1.423 672 2.095 84,2 607 19 626 69,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.423 672 2.095 84,2 607 19 626 69,4Takipteki Krediler 16 0 16 0,7 21 0 21 2,4
5 0 5 0,2 7 0 7 0,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 0,5 7 0 7 0,76 0 6 0,2 2 0 2 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,2 2 0 2 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
20 0 20 0,8 23 0 23 2,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
20 0 20 0,8 23 0 23 2,56 0 6 0,3 2 0 2 0,23 0 3 0,1 3 0 3 0,4
Toplam Aktifler 1.602 885 2.487 100,0 776 126 902 100,0
II-135
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 1.519 532 2.051 82,5 268 483 750 83,289 6 95 3,8 0 114 114 12,6
1.430 526 1.955 78,6 268 369 636 70,515 1 16 0,7 19 5 24 2,61 29 30 1,2 0 2 3 0,37 0 7 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 104 2 106 4,3 1 0 1 0,19 3 12 0,5 5 0 6 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
26 0 26 1,0 10 0 10 1,123 0 23 0,9 7 0 7 0,80 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 2 0 2 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,1
Vergi Borcu 6 0 6 0,2 2 0 2 0,2Cari Vergi Borcu 6 0 6 0,2 2 0 2 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 235 -2 233 9,4 107 0 107 11,9
325 0 325 13,1 203 0 203 22,4Sermaye Yedekleri 27 -2 25 1,0 27 0 27 3,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 -2 -2 -0,1 0 0 0 0,0
10 0 10 0,4 10 0 10 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17 0 17 0,7 17 0 17 1,9Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -117 0 -117 -4,7 -122 0 -122 -13,5-122 0 -122 -4,9 -107 0 -107 -11,9
5 0 5 0,2 -15 0 -15 -1,6
Toplam Pasifler 1.922 565 2.487 100,0 412 490 902 100,0
II-136
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 84 145 228 65 12 7784 98 181 65 11 76
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 47 47 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 5.257 472 5.729 1.053 9 1.061
83 472 555 99 9 1085.174 0 5.174 953 0 953
Türev Finansal Araçlar 1.132 2.816 3.947 202 1.387 1.589Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
1.132 2.816 3.947 202 1.387 1.5898.889 6.974 15.864 2.851 3.859 6.710
146 38 184 27 32 598.743 6.936 15.679 2.824 3.827 6.651
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
15.361 10.407 25.769 4.171 5.266 9.438
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 168 72162 64
0 13 30 23 20 0
Faiz Giderleri 98 38Mevduata Verilen Faizler 84 38
14 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 70 33Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 12 5
13 5Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 5 -9
1 36 -9
-2 -33 4
91 3318 33 3
16 065 46
Personel Giderleri (bilgi için)* 35 248 -160 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 8 -16-3 15 -15
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
5 -15
II-137
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 17,2 15,0Özkaynaklar / Toplam Aktifler 9,4 11,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,9 9,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 343,7 73,9
-3,6 -1,7
TP Aktifler / Toplam Aktifler 64,4 86,0TP Pasifler / Toplam Pasifler 77,3 45,7YP Aktifler / YP Pasifler 156,7 25,7TP Mevduat / Toplam Mevduat 74,1 35,7TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 68,1 97,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 82,5 83,2
1,2 0,3
Aktif Kalitesi
2,8 10,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 84,7 70,9Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 102,7 85,3Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,8 3,3Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,6 2,2
28,9 34,7Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,4 2,7Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 12,8 49,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13,4 25,028,2 41,4
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 4,8 13,2
0,2 -1,62,2 -13,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,3 -1,7
2,7 3,474,5 92,70,8 0,02,6 5,1
53,5 52,231,7 -0,5
II-138
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
474 2.490 2.965 6,4 1.146 1.248 2.394 6,31.365 237 1.602 3,5 1.304 154 1.458 3,8
798 237 1.034 2,2 252 154 406 1,1Devlet Borçlanma Senetleri 22 2 25 0,1 10 4 14 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0775 234 1.010 2,2 242 150 392 1,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0568 0 568 1,2 1.052 0 1.052 2,8
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 75 0 75 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 568 0 568 1,2 977 0 977 2,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 290 539 829 1,8 7 184 192 0,5700 391 1.091 2,4 0 0 0 0,0
0 391 391 0,8 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
700 0 700 1,5 0 0 0 0,05.995 929 6.924 15,0 6.548 868 7.416 19,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 5.869 770 6.640 14,4 6.428 602 7.030 18,5
126 159 285 0,6 121 265 386 1,0Krediler ve Alacaklar 26.844 3.426 30.271 65,5 22.417 2.442 24.859 65,3
Krediler ve Alacaklar 26.441 3.426 29.867 64,6 22.184 2.442 24.627 64,755 35 90 0,2 36 37 73 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,026.386 3.391 29.777 64,5 22.148 2.406 24.554 64,5
Takipteki Krediler 1.849 0 1.849 4,0 1.758 0 1.758 4,61.446 0 1.446 3,1 1.525 0 1.525 4,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,0 6 0 6 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 7 0 7 0,0 6 0 6 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 0,0 6 0 6 0,0
412 0 412 0,9 377 0 377 1,0397 0 397 0,9 362 0 362 1,015 0 15 0,0 15 0 15 0,03 0 3 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 3 0 3 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
961 41 1.002 2,2 29 0 29 0,1961 41 1.002 2,2 29 0 29 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
384 0 384 0,8 362 0 362 1,0134 0 134 0,3 99 0 99 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0134 0 134 0,3 99 0 99 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
481 93 574 1,2 429 465 893 2,3
Toplam Aktifler 38.052 8.147 46.199 100,0 32.726 5.361 38.087 100,0
II-139
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 21.283 7.992 29.276 63,4 18.287 6.144 24.431 64,1237 137 374 0,8 382 166 548 1,4
21.046 7.855 28.902 62,6 17.905 5.978 23.883 62,7833 215 1.048 2,3 334 140 474 1,275 2.546 2.621 5,7 371 3.120 3.491 9,2
815 700 1.514 3,3 814 310 1.124 3,00 148 148 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
815 552 1.367 3,0 814 310 1.124 3,0268 990 1.258 2,7 0 0 0 0,0
Bonolar 268 0 268 0,6 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 990 990 2,1 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 947 597 1.544 3,3 849 36 885 2,3492 49 541 1,2 467 11 478 1,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,09 0 9 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 65 124 189 0,4 320 7 327 0,930 124 155 0,3 250 7 257 0,734 0 34 0,1 70 0 70 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
612 44 656 1,4 486 31 517 1,4357 44 400 0,9 235 31 266 0,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,093 0 93 0,2 72 0 72 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
163 0 163 0,4 179 0 179 0,5Vergi Borcu 104 0 104 0,2 141 0 141 0,4
Cari Vergi Borcu 75 0 75 0,2 66 0 66 0,229 0 29 0,1 76 0 76 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 1.743 1.743 3,8 0 1.010 1.010 2,7Özkaynaklar 5.849 -153 5.696 12,3 5.198 10 5.208 13,7
2.440 0 2.440 5,3 2.205 0 2.205 5,8Sermaye Yedekleri 50 -153 -103 -0,2 234 10 244 0,6
1 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
53 -153 -100 -0,2 252 10 262 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,0 3 0 3 0,0
-6 0 -6 0,0 -21 0 -21 -0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 2.511 0 2.511 5,4 1.844 0 1.844 4,8Yasal Yedekler 241 0 241 0,5 182 0 182 0,5Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.269 0 2.269 4,9 1.662 0 1.662 4,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 848 0 848 1,8 915 0 915 2,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
848 0 848 1,8 915 0 915 2,4
Toplam Pasifler 31.352 14.847 46.199 100,0 27.267 10.821 38.087 100,0
II-140
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 3.458 3.528 6.986 2.970 3.066 6.0363.424 1.791 5.215 2.967 1.588 4.555
Banka Kredileri 33 1.015 1.048 2 719 722Akreditifler 0 688 689 0 723 723Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 34 34 0 36 36Taahhütler 21.972 3.450 25.423 14.539 510 15.049
21.972 3.450 25.423 14.539 510 15.0490 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 29.072 41.092 70.164 23.123 29.336 52.459Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 7.725 10.589 18.315 6.139 4.126 10.265
21.347 30.503 51.850 16.984 25.209 42.19492.024 21.928 113.952 71.049 17.540 88.5893.080 883 3.964 2.049 1.039 3.088
88.944 21.044 109.988 69.000 16.501 85.501Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
146.527 69.998 216.525 111.680 50.452 162.132
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 4.534 3.7934.072 3.336
0 08 36
10 9442 411
1 1Faiz Giderleri 2.309 1.538
Mevduata Verilen Faizler 2.013 1.350141 136113 5136 06 0
Net Faiz Geliri/Gideri 2.225 2.254Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 801 594
894 662Verilen Ücret ve Komisyonlar 93 69
Temettü Gelirleri 8 40Ticari Kar/Zarar (Net) -212 -264
90 379-260 -677-42 34178 146
3.000 2.770306 260164 182135 66
1.574 1.376Personel Giderleri (bilgi için)* 684 591
1.120 1.1340 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 1.120 1.134-272 -219848 915
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
848 915
II-141
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 17,2 16,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,3 13,7(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,4 10,8Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -93,1 -79,7
-6,7 -8,1
TP Aktifler / Toplam Aktifler 82,4 85,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 67,9 71,6YP Aktifler / YP Pasifler 54,9 49,5TP Mevduat / Toplam Mevduat 72,7 74,9TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 88,7 90,2Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 63,4 64,1
5,7 9,2
Aktif Kalitesi
20,6 23,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 65,5 65,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 103,4 101,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 6,1 7,1Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,3 0,9
78,2 86,8Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,9 2,8Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 61,6 63,8
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,0 30,161,4 55,6
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 19,1 23,6
1,8 2,414,9 17,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,4 3,0
4,5 5,468,7 74,81,7 1,43,4 3,6
43,4 42,949,3 37,5
II-142
Habib Bank Limited
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
0 2 2 2,6 0 2 3 3,70 0 0 0,0 1 0 1 1,40 0 0 0,0 1 0 1 1,4
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 1 0 1 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 19 24 42 53,7 23 22 44 59,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 3,5 4 0 4 5,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 3 0 3 3,5 4 0 4 5,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 25 5 31 38,6 16 5 21 28,1Krediler ve Alacaklar 25 5 31 38,6 15 5 20 27,3
0 2 2 2,4 0 2 2 2,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
25 3 29 36,1 15 4 19 25,3Takipteki Krediler 2 2 5 5,8 3 2 5 6,2
2 2 5 5,8 2 2 4 5,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 1,3 1 0 1 1,30 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,2 0 0 0 0,5
Toplam Aktifler 48 31 79 100,0 46 29 75 100,0
II-143
Habib Bank Limited
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 5 8 13 16,1 5 15 20 27,20 0 0 0,5 0 0 1 1,25 8 12 15,6 5 14 19 26,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 19 19 23,5 0 11 11 14,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 1 2 3 3,5 1 2 2 2,70 1 1 1,2 0 0 0 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 1 0,7 0 0 0 0,50 0 0 0,5 0 0 0 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,0
Vergi Borcu 0 0 0 0,4 0 0 0 0,2Cari Vergi Borcu 0 0 0 0,4 0 0 0 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 43 0 43 54,6 41 0 41 54,3
30 0 30 37,9 30 0 30 40,0Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 13 0 13 16,7 11 0 11 14,211 0 11 13,4 9 0 9 12,63 0 3 3,3 1 0 1 1,6
Toplam Pasifler 50 30 79 100,0 47 28 75 100,0
II-144
Habib Bank Limited
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 0 29 29 0 17 170 12 12 0 6 6
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 17 17 0 11 11Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 15 0 15 0 0 0
0 0 0 0 0 015 0 15 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 036 25 61 23 28 5136 25 61 23 28 510 0 0 0 0 0
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
52 54 106 24 44 68
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 5 53 10 02 30 00 10 0
Faiz Giderleri 1 1Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 4 4Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1 1
1 1Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 1 0
0 00 01 00 06 51 10 10 02 2
Personel Giderleri (bilgi için)* 1 13 10 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3 1-1 03 1
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
3 1
II-145
Habib Bank Limited
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 66,6 77,5Özkaynaklar / Toplam Aktifler 54,6 54,3(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 53,2 52,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 14,5 12,4
14,5 12,4
TP Aktifler / Toplam Aktifler 61,2 61,1TP Pasifler / Toplam Pasifler 62,7 63,2YP Aktifler / YP Pasifler 103,9 105,5TP Mevduat / Toplam Mevduat 38,9 26,6TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 82,6 75,8Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 16,1 27,2
23,5 14,7
Aktif Kalitesi
3,5 6,9Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 38,6 28,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 238,9 103,1Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 15,0 22,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 2,6
100,0 88,2Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,4 2,1Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 4,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 59,8 70,0429,4 220,0
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,7 38,0
3,3 1,66,0 2,9
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 4,2 2,0
4,5 3,757,5 56,02,7 1,32,9 2,8
54,9 58,193,2 46,7
II-146
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
333 1.467 1.800 7,5 318 601 919 5,2302 54 356 1,5 363 33 395 2,2302 54 356 1,5 363 33 395 2,2
Devlet Borçlanma Senetleri 166 17 183 0,8 269 13 282 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
131 37 168 0,7 94 20 114 0,65 0 5 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 97 269 367 1,5 155 134 289 1,64.153 0 4.153 17,2 2.437 0 2.437 13,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
4.153 0 4.153 17,2 2.437 0 2.437 13,72.258 479 2.736 11,3 2.712 453 3.165 17,8
3 0 3 0,0 2 0 2 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 2.255 479 2.733 11,3 2.710 453 3.163 17,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 11.070 2.763 13.833 57,3 8.286 1.386 9.672 54,5
Krediler ve Alacaklar 10.900 2.762 13.662 56,6 8.074 1.385 9.459 53,30 9 9 0,0 0 5 5 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,010.900 2.753 13.653 56,6 8.074 1.381 9.454 53,3
Takipteki Krediler 593 14 608 2,5 819 103 922 5,2423 14 437 1,8 607 103 709 4,0205 18 223 0,9 152 23 175 1,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
35 0 35 0,1 35 0 35 0,235 0 35 0,1 35 0 35 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
129 0 129 0,5 168 0 168 0,990 0 90 0,4 95 0 95 0,583 0 83 0,3 83 0 83 0,56 0 6 0,0 12 0 12 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,09 0 9 0,0 18 0 18 0,19 0 9 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 18 0 18 0,18 0 8 0,0 7 0 7 0,0
386 9 394 1,6 294 68 363 2,0
Toplam Aktifler 19.074 5.058 24.132 100,0 15.040 2.697 17.737 100,0
II-147
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 8.085 5.162 13.247 54,9 6.189 4.514 10.703 60,3133 2 135 0,6 48 6 54 0,3
7.952 5.160 13.112 54,3 6.141 4.508 10.650 60,052 66 118 0,5 75 20 96 0,5
1.714 3.757 5.470 22,7 1.302 2.113 3.415 19,3890 0 890 3,7 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
890 0 890 3,7 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 473 8 481 2,0 368 3 372 2,1224 101 324 1,3 197 59 256 1,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
244 2 246 1,0 163 1 164 0,9184 0 184 0,8 103 0 103 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,023 0 23 0,1 22 0 22 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
37 2 39 0,2 38 1 39 0,2Vergi Borcu 43 0 43 0,2 32 0 32 0,2
Cari Vergi Borcu 42 0 42 0,2 32 0 32 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 518 518 2,1 0 0 0 0,0Özkaynaklar 2.796 -1 2.795 11,6 2.698 2 2.700 15,2
652 0 652 2,7 652 0 652 3,7Sermaye Yedekleri 235 -1 234 1,0 341 2 344 1,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-38 -1 -38 -0,2 68 2 71 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
273 0 273 1,1 273 0 273 1,5Kâr Yedekleri 1.668 0 1.668 6,9 1.461 0 1.461 8,2
Yasal Yedekler 162 0 162 0,7 149 0 149 0,8Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.506 0 1.506 6,2 1.312 0 1.312 7,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 241 0 241 1,0 243 0 243 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
241 0 241 1,0 243 0 243 1,4
Toplam Pasifler 14.520 9.612 24.132 100,0 11.023 6.714 17.737 100,0
II-148
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 313 2.511 2.824 200 1.904 2.104313 614 927 199 515 714
Banka Kredileri 0 918 918 0 608 608Akreditifler 0 738 738 0 611 611Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 241 241 0 171 171Taahhütler 35.084 380 35.464 6.624 35.346 41.969
7.709 380 8.089 6.395 19 6.41427.375 0 27.375 229 35.327 35.556
Türev Finansal Araçlar 6.093 19.406 25.499 6.089 18.847 24.936Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
6.093 19.406 25.499 6.089 18.847 24.93616.022 1.737 17.760 50.372 1.637 52.00911.963 1.605 13.568 50.356 1.527 51.8824.059 133 4.191 16 111 127
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
57.512 24.034 81.546 63.284 57.734 121.019
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 1.952 1.6391.449 1.307
0 1230 9
177 58270 22026 32
Faiz Giderleri 877 550Mevduata Verilen Faizler 639 384
202 15833 00 04 8
Net Faiz Geliri/Gideri 1.075 1.088Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 403 354
471 418Verilen Ücret ve Komisyonlar 68 65
Temettü Gelirleri 16 21Ticari Kar/Zarar (Net) -132 -62
-3 57-108 -122-20 3172 58
1.535 1.459161 19867 17181 23
1.053 955Personel Giderleri (bilgi için)* 445 414
321 3060 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 321 306-81 -63241 243
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
241 243
II-149
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 16,1 16,5Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,6 15,2(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,8 12,3Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -119,6 -119,4
1,1 -4,8
TP Aktifler / Toplam Aktifler 79,0 84,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 60,2 62,1YP Aktifler / YP Pasifler 52,6 40,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 61,0 57,8TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 80,0 85,7Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 54,9 60,3
22,7 19,3
Aktif Kalitesi
12,8 20,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 57,3 54,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 104,4 90,4Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,4 9,5Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,2 2,2
71,9 76,9Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,8 2,9Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 45,1 51,2
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 39,0 40,6105,5 76,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,6 33,7
1,0 1,48,6 9,0
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,3 1,7
4,2 5,265,7 62,91,9 2,14,4 5,4
42,3 43,343,6 38,8
II-150
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
798 1.140 1.939 9,2 626 716 1.342 7,840 35 75 0,4 36 15 51 0,340 35 75 0,4 36 15 51 0,3
Devlet Borçlanma Senetleri 26 1 27 0,1 12 8 20 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,08 34 41 0,2 18 7 24 0,17 0 7 0,0 7 0 7 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 4 279 283 1,3 87 287 374 2,20 422 422 2,0 0 0 0 0,00 422 422 2,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.008 0 2.008 9,5 2.721 0 2.721 15,74 0 4 0,0 3 0 3 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 2.004 0 2.004 9,5 2.718 0 2.718 15,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 12.942 2.435 15.377 73,0 10.101 2.082 12.184 70,4Krediler ve Alacaklar 12.829 2.435 15.265 72,5 9.954 2.082 12.036 69,6
23 0 23 0,1 23 3 25 0,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12.806 2.435 15.241 72,4 9.931 2.080 12.011 69,4Takipteki Krediler 341 0 341 1,6 390 0 390 2,3
228 0 228 1,1 243 0 243 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 63 63 0,3 0 51 52 0,3
Devlet Borçlanma Senetleri 0 63 63 0,3 0 51 51 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
62 0 63 0,3 32 0 33 0,262 0 63 0,3 32 0 33 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
300 0 300 1,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
300 0 300 1,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
292 0 292 1,4 270 0 270 1,614 0 14 0,1 22 0 22 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 0 14 0,1 22 0 22 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
57 0 57 0,3 109 0 109 0,62 0 2 0,0 3 0 3 0,0
55 0 55 0,3 106 0 106 0,60 0 0 0,0 1 0 1 0,0
167 5 172 0,8 138 3 141 0,8
Toplam Aktifler 16.686 4.380 21.066 100,0 14.145 3.155 17.299 100,0
II-151
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 8.897 2.635 11.531 54,7 7.299 2.031 9.330 53,917 135 151 0,7 22 7 29 0,2
8.880 2.500 11.380 54,0 7.277 2.024 9.301 53,82 51 53 0,3 133 17 150 0,9
374 5.148 5.522 26,2 433 4.069 4.502 26,0530 0 530 2,5 430 0 430 2,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 13 0 13 0,1
530 0 530 2,5 417 0 417 2,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 200 15 216 1,0 159 31 191 1,1472 9 481 2,3 224 5 228 1,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 5 6 0,0 0 0 0 0,00 6 6 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 78 0 78 0,4 178 0 178 1,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
78 0 78 0,4 178 0 178 1,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
251 0 251 1,2 175 0 175 1,0176 0 176 0,8 103 0 103 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,025 0 25 0,1 31 0 31 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
51 0 51 0,2 41 0 41 0,2Vergi Borcu 38 0 38 0,2 31 0 31 0,2
Cari Vergi Borcu 38 0 38 0,2 31 0 31 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 2.361 0 2.361 11,2 2.085 0 2.085 12,0
2.159 0 2.159 10,3 1.899 0 1.899 11,0Sermaye Yedekleri -43 0 -43 -0,2 -40 0 -40 -0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-17 0 -17 -0,1 37 0 37 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-26 0 -26 -0,1 -77 0 -77 -0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 165 0 165 0,8 114 0 114 0,7Yasal Yedekler 60 0 60 0,3 54 0 54 0,3Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
105 0 105 0,5 59 0 59 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 79 0 79 0,4 112 0 112 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
79 0 79 0,4 112 0 112 0,6
Toplam Pasifler 13.203 7.863 21.066 100,0 11.146 6.154 17.299 100,0
II-152
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 1.854 4.010 5.864 1.787 2.649 4.4361.847 1.722 3.569 1.786 1.306 3.092
Banka Kredileri 0 91 91 0 84 84Akreditifler 0 623 623 0 801 801Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
6 1.574 1.581 1 457 458Taahhütler 22.782 750 23.532 20.407 341 20.747
4.909 750 5.659 3.963 341 4.30317.873 0 17.873 16.444 0 16.444
Türev Finansal Araçlar 3.783 9.412 13.195 4.541 3.489 8.030Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 2.729 2.224 4.954 2.195 0 2.195
1.054 7.187 8.241 2.346 3.489 5.835104.321 17.085 121.406 99.069 14.210 113.279
1.400 832 2.231 3.965 300 4.26535.397 3.748 39.144 42.030 4.194 46.224
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 67.524 12.506 80.030 53.074 9.716 62.790
132.740 31.257 163.997 125.804 20.688 146.492
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 1.862 1.7221.632 1.470
0 09 172 0
218 2340 0
Faiz Giderleri 882 685Mevduata Verilen Faizler 767 580
78 4736 570 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 980 1.037Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 182 166
212 192Verilen Ücret ve Komisyonlar 30 27
Temettü Gelirleri 7 8Ticari Kar/Zarar (Net) -182 -336
-21 -9269 -336
-430 9114 88
1.100 963139 9754 6772 14
841 720Personel Giderleri (bilgi için)* 390 367
121 1450 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 121 145-42 -3479 112
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
79 112
II-153
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 14,2 14,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,2 12,0(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,9 9,3Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -98,3 -104,1
-0,1 -0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 79,2 81,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 62,7 64,4YP Aktifler / YP Pasifler 55,7 51,3TP Mevduat / Toplam Mevduat 77,2 78,2TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 84,2 82,9Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 54,7 53,9
26,2 26,0
Aktif Kalitesi
11,6 16,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 73,0 70,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 133,4 130,6Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,2 3,2Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,7 1,2
66,9 62,2Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,3 2,7Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 35,7 37,4
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 22,4 25,939,8 48,8
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13,5 20,1
0,4 0,63,3 5,4
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,6 0,8
4,4 5,684,2 100,70,6 -0,44,0 4,2
46,3 51,014,3 -10,3
II-154
JPMorgan Chase Bank N.A.
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
93 96 189 8,5 3 59 62 8,82.013 17 2.030 91,3 635 2 636 90,72.013 17 2.030 91,3 635 2 636 90,7
Devlet Borçlanma Senetleri 2.013 0 2.013 90,5 635 0 635 90,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 17 17 0,8 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 2 2 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 1 1 0,0 0 1 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 2 0 2 0,21 0 1 0,0 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Toplam Aktifler 2.110 114 2.224 100,0 640 61 702 100,0
II-155
JPMorgan Chase Bank N.A.
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 9 1.578 1.586 71,3 2 500 502 71,69 1.578 1.586 71,3 2 495 497 70,80 0 0 0,0 0 5 5 0,80 24 24 1,1 0 1 1 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
370 0 370 16,6 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
370 0 370 16,6 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,09 0 9 0,4 5 0 5 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,3 5 0 5 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,1 0 0 0 0,1
Vergi Borcu 3 0 3 0,1 1 0 1 0,1Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,1 1 0 1 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 231 0 231 10,4 192 0 192 27,4
100 0 100 4,5 100 0 100 14,3Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 131 0 131 5,9 92 0 92 13,292 0 92 4,2 71 0 71 10,139 0 39 1,7 21 0 21 3,0
Toplam Pasifler 622 1.602 2.224 100,0 200 501 702 100,0
II-156
JPMorgan Chase Bank N.A.
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 0 12 12 0 9 90 12 12 0 9 9
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 1.807 0 1.807 162 0 162
1.807 0 1.807 162 0 1620 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 3.522 3.560 7.082 668 752 1.420Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
3.522 3.560 7.082 668 752 1.420373 0 373 3 0 3373 0 373 3 0 3
0 0 0 0 0 0Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
5.702 3.572 9.274 832 761 1.593
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 70 510 00 0
11 513 1246 330 0
Faiz Giderleri 15 2Mevduata Verilen Faizler 1 2
0 00 00 0
14 1Net Faiz Geliri/Gideri 55 48Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 10 5
10 5Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 35 -3
50 1580 5
-95 -230 1
101 5220 00 00 0
32 26Personel Giderleri (bilgi için)* 10 9
48 260 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 48 26-10 -539 21
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
39 21
II-157
JPMorgan Chase Bank N.A.
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 65,9 106,9Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10,4 27,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 10,3 27,1Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -641,0 -229,3
14,9 161,8
TP Aktifler / Toplam Aktifler 94,9 91,3TP Pasifler / Toplam Pasifler 28,0 28,5YP Aktifler / YP Pasifler 7,1 12,2TP Mevduat / Toplam Mevduat 0,5 0,4TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar - -Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 71,3 71,6
0,0 0,0
Aktif Kalitesi
91,3 90,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,0 0,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 0,0 0,0Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar - -Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar - -
- -Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,1 0,3Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar - -
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 99,8 99,6112,1 137,8
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 94,7 91,0
1,7 3,016,8 11,1
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,2 3,8
2,5 6,955,0 92,72,0 0,51,4 3,7
32,4 35,9141,3 14,8
II-158
Société Générale (SA)
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
12 60 72 7,2 47 64 111 16,484 0 84 8,5 86 0 86 12,884 0 84 8,5 86 0 86 12,8
Devlet Borçlanma Senetleri 84 0 84 8,5 86 0 86 12,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 1 1 1 0,1 0 0 1 0,1365 0 365 36,8 100 0 100 14,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
365 0 365 36,8 100 0 100 14,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 429 1 429 43,3 326 25 351 52,0Krediler ve Alacaklar 417 1 418 42,1 321 25 346 51,3
19 0 19 1,9 39 0 39 5,7Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
398 1 399 40,2 282 25 307 45,5Takipteki Krediler 33 0 33 3,3 15 0 15 2,2
22 0 22 2,2 10 0 10 1,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,5 5 0 5 0,8
10 0 10 1,0 8 0 8 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 1,0 8 0 8 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,08 0 8 0,8 3 0 3 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,08 0 8 0,8 3 0 3 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 3 17 1,7 9 1 10 1,5
Toplam Aktifler 928 64 992 100,0 584 90 674 100,0
II-159
Société Générale (SA)
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 1 83 84 8,5 1 66 67 9,91 82 83 8,3 1 64 65 9,70 1 1 0,1 0 1 1 0,22 0 2 0,3 0 0 0 0,1
246 524 771 77,7 276 214 490 72,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 2 0 2 0,2 1 0 1 0,212 0 12 1,2 11 0 11 1,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 2 15 1,5 10 2 11 1,79 0 9 0,9 3 0 3 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,2 4 0 4 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,03 2 5 0,5 3 2 4 0,7
Vergi Borcu 2 0 2 0,2 1 0 1 0,2Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,2 1 0 1 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 103 0 103 10,4 92 0 92 13,6
133 0 133 13,4 133 0 133 19,7Sermaye Yedekleri 19 0 19 2,0 19 0 19 2,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
19 0 19 2,0 19 0 19 2,9Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -49 0 -49 -4,9 -60 0 -60 -9,0-60 0 -60 -6,1 -64 0 -64 -9,612 0 12 1,2 4 0 4 0,6
Toplam Pasifler 383 609 992 100,0 393 282 674 100,0
II-160
Société Générale (SA)
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 1 144 145 1 182 1831 89 90 1 139 139
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 46 46 0 22 22Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 9 9 0 21 21Taahhütler 2 7 9 0 16 16
2 7 9 0 16 160 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 546 745 1.291 192 230 421Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
546 745 1.291 192 230 421184 0 184 88 0 88
0 0 0 0 0 0184 0 184 88 0 88
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
733 896 1.629 281 427 708
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 129 7971 430 0
10 930 1818 90 0
Faiz Giderleri 25 12Mevduata Verilen Faizler 2 7
18 54 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 104 67Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2 5
6 8Verilen Ücret ve Komisyonlar 4 2
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) -46 -30
-2 0-46 -33
2 310 570 4718 711 55 2
46 39Personel Giderleri (bilgi için)* 22 21
7 10 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 7 15 3
12 4Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
12 4
II-161
Société Générale (SA)
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 17,2 20,0Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10,4 13,6(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,7 11,0Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -528,1 -208,8
0,3 -0,1
TP Aktifler / Toplam Aktifler 93,5 86,6TP Pasifler / Toplam Pasifler 38,6 58,2YP Aktifler / YP Pasifler 10,5 32,0TP Mevduat / Toplam Mevduat 0,9 1,7TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 99,9 92,9Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 8,5 9,9
77,7 72,7
Aktif Kalitesi
8,5 12,8Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 43,3 52,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 511,6 525,7Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 7,7 4,3Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,7 1,4
65,4 67,1Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,7 2,6Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 91,7 80,4
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 52,6 44,2112,5 170,3
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 46,5 34,7
1,2 0,611,2 4,4
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,7 0,1
9,3 9,2131,9 132,0
-3,4 -3,04,6 5,7
48,7 55,5-73,4 -51,8
II-162
The Royal Bank of Scotland N.V.
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
97 36 133 11,6 11 23 34 3,09 99 108 9,4 22 49 71 6,39 99 108 9,4 22 49 71 6,3
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 21 0 21 1,80 0 0 0,0 0 0 0 0,09 99 108 9,4 1 49 51 4,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 2 20 22 1,9 194 215 409 35,9430 0 430 37,5 130 0 130 11,4430 0 430 37,5 130 0 130 11,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
169 0 169 14,8 196 0 196 17,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 169 0 169 14,8 196 0 196 17,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 162 106 268 23,4 125 125 251 22,1Krediler ve Alacaklar 161 99 261 22,7 123 125 248 21,8
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
161 99 261 22,7 123 125 248 21,8Takipteki Krediler 27 8 34 3,0 29 0 29 2,5
25 1 27 2,3 26 0 26 2,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,4 1 0 1 0,11 0 1 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,5 4 0 4 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,5 4 0 4 0,40 0 0 0,0 32 0 32 2,81 5 6 0,5 8 0 8 0,7
Toplam Aktifler 882 266 1.148 100,0 725 413 1.137 100,0
II-163
The Royal Bank of Scotland N.V.
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 242 300 542 47,2 180 305 485 42,644 11 55 4,8 20 18 38 3,4
197 289 486 42,4 160 287 447 39,315 97 112 9,8 1 48 50 4,40 28 28 2,5 152 6 158 13,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 3 0 3 0,3 3 2 5 0,41 17 17 1,5 1 22 23 2,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 0 29 2,6 32 0 32 2,87 0 7 0,6 9 0 9 0,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13 0 13 1,1 10 0 10 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 0,9 13 0 13 1,1Vergi Borcu 4 0 4 0,3 5 0 5 0,4
Cari Vergi Borcu 4 0 4 0,3 5 0 5 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 411 0 411 35,9 380 0 380 33,4
108 0 108 9,4 108 0 108 9,5Sermaye Yedekleri 65 0 65 5,7 71 0 71 6,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-1 0 -1 -0,1 5 0 5 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
66 0 66 5,7 66 0 66 5,8Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 238 0 238 20,8 201 0 201 17,7201 0 201 17,5 178 0 178 15,637 0 37 3,2 23 0 23 2,0
Toplam Pasifler 705 443 1.148 100,0 753 384 1.137 100,0
II-164
The Royal Bank of Scotland N.V.
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 69 789 858 61 452 51369 583 653 61 265 326
Banka Kredileri 0 46 46 0 57 57Akreditifler 0 142 142 0 130 130Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 18 18 0 0 0Taahhütler 1.323 1.756 3.079 348 1.103 1.451
945 1.107 2.052 103 605 708378 649 1.027 245 498 743
Türev Finansal Araçlar 347 6.625 6.972 266 5.967 6.233Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
347 6.625 6.972 266 5.967 6.23384 40 125 2.772 44 2.81684 40 125 122 44 1660 0 0 2.650 0 2.650
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
1.824 9.210 11.033 3.448 7.565 11.013
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 64 7630 260 16 3
11 2417 230 0
Faiz Giderleri 8 16Mevduata Verilen Faizler 6 14
1 21 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 56 61Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 43 49
44 50Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 10 -2
-1 3-16 -928 419 4
129 1126 183 01 5
78 63Personel Giderleri (bilgi için)* 27 37
45 310 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 45 31-8 -737 23
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
37 23
II-165
The Royal Bank of Scotland N.V.
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 38,1 37,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 35,9 33,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 34,7 30,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -35,2 7,4
0,6 2,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 76,8 63,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 61,4 66,2YP Aktifler / YP Pasifler 60,1 107,5TP Mevduat / Toplam Mevduat 44,6 37,1TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 60,5 50,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 47,2 42,6
2,5 13,9
Aktif Kalitesi
24,2 23,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 23,4 22,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 49,5 51,7Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 12,8 11,4Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,9 1,1
77,4 90,2Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,1 3,2Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,4 0,5
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 75,2 73,9147,1 129,3
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 61,7 48,6
3,2 2,09,0 6,1
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,9 2,7
4,6 5,341,2 54,16,3 4,56,8 5,6
34,8 58,293,5 80,4
II-166
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
69 131 201 9,1 48 65 113 7,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 80 80 3,6 0 80 80 5,380 0 80 3,6 14 0 14 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
80 0 80 3,6 14 0 14 0,9239 44 283 12,9 181 39 220 14,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 239 44 283 12,9 181 39 220 14,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 1.239 229 1.469 66,7 799 204 1.003 66,4
Krediler ve Alacaklar 1.216 229 1.445 65,6 776 204 980 64,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,01.216 229 1.445 65,6 776 204 980 64,9
Takipteki Krediler 39 0 39 1,8 40 0 40 2,716 0 16 0,7 17 0 17 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
54 0 54 2,4 48 0 48 3,2Devlet Borçlanma Senetleri 54 0 54 2,4 48 0 48 3,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 0,5 14 0 14 0,91 0 1 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
20 0 20 0,9 15 0 15 1,0
Toplam Aktifler 1.717 486 2.203 100,0 1.121 388 1.510 100,0
II-167
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 920 675 1.596 72,4 659 484 1.143 75,717 1 17 0,8 11 0 11 0,7
903 675 1.578 71,6 649 483 1.132 75,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
16 89 105 4,8 15 77 92 6,198 0 98 4,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
98 0 98 4,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 12 1 13 0,6 9 1 10 0,622 0 22 1,0 23 1 23 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
26 1 27 1,2 17 1 18 1,214 0 14 0,7 10 0 10 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,2 4 0 4 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,07 1 7 0,3 4 1 5 0,3
Vergi Borcu 6 0 6 0,3 4 0 4 0,3Cari Vergi Borcu 6 0 6 0,3 4 0 4 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 340 -2 338 15,3 219 0 219 14,5
300 0 300 13,6 170 0 170 11,3Sermaye Yedekleri 21 -2 18 0,8 33 0 33 2,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-5 -2 -7 -0,3 7 0 8 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
25 0 25 1,2 25 0 25 1,7Kâr Yedekleri 16 0 16 0,7 14 0 14 0,9
Yasal Yedekler 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13 0 13 0,6 10 0 10 0,73 0 3 0,1 3 0 3 0,2
Kâr veya Zarar 4 0 4 0,2 2 0 2 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,2 2 0 2 0,2
Toplam Pasifler 1.440 764 2.203 100,0 947 563 1.510 100,0
II-168
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 676 355 1.031 613 362 976676 165 841 613 147 760
Banka Kredileri 0 12 12 0 17 17Akreditifler 0 93 93 0 107 107Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 85 85 0 91 91Taahhütler 5.375 49 5.424 4.738 106 4.844
122 49 170 86 106 1925.253 0 5.253 4.652 0 4.652
Türev Finansal Araçlar 4 6 10 0 0 1Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
4 6 10 0 0 15.976 1.275 7.251 4.780 951 5.732
423 54 476 298 39 3385.553 1.221 6.774 4.482 912 5.394
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
12.030 1.685 13.715 10.132 1.420 11.552
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 171 115143 92
0 10 01 1
26 211 0
Faiz Giderleri 101 62Mevduata Verilen Faizler 91 56
6 34 00 00 3
Net Faiz Geliri/Gideri 70 53Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 19 16
20 17Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 5 8
6 90 -11
-1 1011 29
106 10713 177 85 7
87 86Personel Giderleri (bilgi için)* 43 40
6 40 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 6 4-2 -24 2
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
4 2
II-169
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 17,5 14,0Özkaynaklar / Toplam Aktifler 15,3 14,5(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 13,7 12,0Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -0,5 0,0
0,1 -0,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 77,9 74,3TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,3 62,7YP Aktifler / YP Pasifler 63,6 69,0TP Mevduat / Toplam Mevduat 57,7 57,7TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 84,4 79,7Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 72,4 75,7
4,8 6,1
Aktif Kalitesi
15,3 17,8Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 66,7 66,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 92,0 87,8Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,7 4,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,6 2,3
40,7 42,7Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,6 2,5Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,6 1,7
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,3 28,355,2 45,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,6 16,2
0,2 0,21,1 1,1
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,3 0,3
2,9 2,959,5 41,51,6 3,63,9 5,7
49,7 46,541,0 63,5
II-170
WestLB AG
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
7 5 12 1,6 17 20 37 3,1514 0 514 70,2 340 0 340 28,5514 0 514 70,2 340 0 340 28,5
Devlet Borçlanma Senetleri 514 0 514 70,2 340 0 340 28,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 64 21 85 11,6 0 39 39 3,370 0 70 9,6 712 0 712 59,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
70 0 70 9,6 712 0 712 59,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 2 32 34 4,6 18 32 50 4,2Krediler ve Alacaklar 2 32 34 4,6 18 32 50 4,2
0 0 0 0,1 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1 32 33 4,5 17 32 50 4,2Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 1 0 1 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 15 16 2,1 0 16 16 1,3
Toplam Aktifler 659 73 732 100,0 1.088 106 1.195 100,0
II-171
WestLB AG
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 37 90 127 17,3 40 18 59 4,98 0 8 1,0 25 0 25 2,1
30 90 119 16,3 16 18 34 2,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
162 34 195 26,7 865 89 954 79,9214 0 214 29,3 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
214 0 214 29,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 5 5 0,7 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
18 0 18 2,5 4 0 4 0,31 0 1 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,4 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 0 14 1,9 2 0 2 0,1Vergi Borcu 2 0 2 0,3 3 0 3 0,3
Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,3 3 0 3 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 170 0 170 23,2 175 0 175 14,7
54 0 54 7,4 54 0 54 4,5Sermaye Yedekleri 29 0 29 3,9 29 0 29 2,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 0 29 3,9 29 0 29 2,4Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 87 0 87 11,9 92 0 92 7,792 0 92 12,6 72 0 72 6,0-5 0 -5 -0,7 20 0 20 1,7
Toplam Pasifler 603 129 732 100,0 1.088 107 1.195 100,0
II-172
WestLB AG
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 1 15 15 1 12 131 15 15 1 12 13
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 49 48 97 2 2 4
49 48 97 2 2 40 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 38 38 0 5 50 6 6 0 0 00 0 0 0 0 0
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 32 32 0 5 5
50 101 150 3 19 22
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 55 321 30 02 1
19 1133 170 0
Faiz Giderleri 32 12Mevduata Verilen Faizler 3 4
24 86 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 23 20Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 18 19
18 19Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) -2 7
-9 8-3 -310 22 3
40 490 10 00 1
42 23Personel Giderleri (bilgi için)* 11 11
-2 250 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar -2 25-3 -5-5 20
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
-5 20
II-173
WestLB AG
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 89,8 72,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 23,2 14,7(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 23,1 14,6Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -32,8 -0,3
-32,8 -0,3
TP Aktifler / Toplam Aktifler 90,0 91,1TP Pasifler / Toplam Pasifler 82,4 91,1YP Aktifler / YP Pasifler 56,7 99,6TP Mevduat / Toplam Mevduat 29,4 69,0TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 5,4 35,7Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 17,3 4,9
26,7 79,9
Aktif Kalitesi
70,2 28,5Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 4,6 4,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 26,5 85,7Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
- -Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,1 0,0Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 5,4 3,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 93,1 94,4131,8 115,2
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 89,5 89,5
-0,7 1,7-3,1 11,4
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler -0,3 2,1
3,1 1,757,1 41,32,3 2,45,7 1,9
27,1 48,441,1 123,8
II-175
II-176
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
133 212 344 13,5 43 100 143 9,71 0 1 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 20 20 0,8 0 183 183 12,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
427 43 471 18,4 351 52 403 27,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 427 0 427 16,7 351 0 351 23,70 43 43 1,7 0 52 52 3,5
Krediler ve Alacaklar 1.531 146 1.676 65,7 637 85 722 48,8Krediler ve Alacaklar 1.531 146 1.676 65,7 637 85 722 48,8
770 44 814 31,9 298 48 345 23,3Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
761 102 862 33,8 339 37 376 25,4Takipteki Krediler 9 0 9 0,4 6 0 6 0,4
9 0 9 0,4 6 0 6 0,42 0 2 0,1 2 0 2 0,10 4 4 0,2 0 3 3 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 4 4 0,2 0 3 3 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 4 4 0,30 0 0 0,0 0 4 4 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,2 5 0 5 0,3
16 0 16 0,6 13 0 13 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
16 0 16 0,6 13 0 13 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 0,5 3 0 3 0,2
Toplam Aktifler 2.128 424 2.553 100,0 1.053 426 1.479 100,0
II-177
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
151 278 430 16,8 235 107 341 23,1332 19 352 13,8 1 0 1 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
332 19 352 13,8 1 0 1 0,1825 13 837 32,8 278 0 278 18,8
Bonolar 825 13 837 32,8 278 0 278 18,80 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 100 408 507 19,9 75 537 611 41,3
100 408 507 19,9 75 537 611 41,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 12 0 12 0,5 1 1 3 0,210 5 15 0,6 8 0 8 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
73 0 73 2,9 15 0 15 1,027 0 27 1,1 12 0 12 0,80 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
44 0 44 1,7 3 0 3 0,2Vergi Borcu 6 0 6 0,2 6 0 6 0,4
Cari Vergi Borcu 6 0 6 0,2 6 0 6 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 323 -2 321 12,6 214 0 214 14,5
230 0 230 9,0 163 0 163 11,0Sermaye Yedekleri 22 -2 20 0,8 4 0 4 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-5 -2 -7 -0,3 3 0 3 0,226 0 26 1,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,1
Kâr Yedekleri 21 0 21 0,8 12 0 12 0,8Yasal Yedekler 4 0 4 0,2 3 0 3 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17 0 17 0,7 9 0 9 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 50 0 50 2,0 35 0 35 2,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
50 0 50 2,0 35 0 35 2,4
Toplam Pasifler 1.832 721 2.553 100,0 834 645 1.479 100,0
II-178
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 323 841 1.164 339 1.011 1.350312 727 1.039 328 804 1.132
Banka Kredileri 0 5 5 0 6 6Akreditifler 0 97 97 0 180 180Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
11 12 23 11 20 31Taahhütler 5.514 27 5.541 1.335 2.534 3.869
838 27 866 292 23 3154.675 0 4.675 1.043 2.511 3.554
Türev Finansal Araçlar 38 138 176 1 144 145Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
38 138 176 1 144 14526.455 1.364 27.818 5.743 571 6.31425.593 14 25.606 5.203 7 5.210
862 1.350 2.212 540 564 1.104Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
32.329 2.370 34.699 7.417 4.260 11.677
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 182 70139 52
0 03 12 0
37 160 1
Faiz Giderleri 93 32Mevduata Verilen Faizler 0 0
28 1011 252 142 5
Net Faiz Geliri/Gideri 90 38Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 113 28
113 30Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 2
Temettü Gelirleri -10 0Ticari Kar/Zarar (Net) 11 7
1 40 -5
10 73 34
207 10750 144 4
16 783 55
Personel Giderleri (bilgi için)* 50 2774 390 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 74 39-24 -450 35
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
50 35
II-179
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 13,9 12,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,6 14,5(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,8 13,3Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -11,7 -3,0
0,1 -0,9
TP Aktifler / Toplam Aktifler 83,4 71,2TP Pasifler / Toplam Pasifler 71,8 56,4YP Aktifler / YP Pasifler 58,9 66,1TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 91,3 88,2Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
16,8 23,1
Aktif Kalitesi
18,6 27,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 65,7 48,8Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,8Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,8 1,2Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 33,2 13,5
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 32,8 49,358,9 87,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 22,0 26,6
2,0 2,415,6 16,4
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,9 2,6
3,4 2,341,6 31,94,6 4,73,2 3,7
60,5 49,1142,0 126,8
II-180
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
6 94 99 4,9 8 97 105 6,424 16 40 2,0 16 16 32 2,024 16 40 2,0 16 16 32 2,0
Devlet Borçlanma Senetleri 1 0 1 0,0 2 0 2 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
23 16 39 2,0 14 16 30 1,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 26 10 36 1,8 34 4 37 2,30 0 0 0,0 22 0 22 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 15 0 15 0,90 0 0 0,0 7 0 7 0,4
172 9 182 9,0 106 7 113 7,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 172 0 172 8,6 106 0 106 6,50 9 9 0,5 0 7 7 0,4
Krediler ve Alacaklar 625 740 1.365 67,8 660 466 1.127 69,3Krediler ve Alacaklar 591 740 1.331 66,1 629 466 1.095 67,4
0 0 0 0,0 0 2 2 0,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
591 740 1.331 66,1 629 464 1.093 67,2Takipteki Krediler 66 0 66 3,3 63 0 63 3,9
33 0 33 1,6 31 0 31 1,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 216 220 10,9 4 119 123 7,60 216 216 10,7 0 119 119 7,34 0 4 0,2 4 0 4 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,1 2 5 7 0,40 1 1 0,1 3 6 8 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,1 5 0 5 0,32 0 2 0,1 3 0 3 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 3 0 3 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,3 0 0 0 0,06 0 6 0,3 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 0 29 1,5 3 0 3 0,23 27 30 1,5 4 45 49 3,0
Toplam Aktifler 900 1.114 2.014 100,0 866 759 1.625 100,0
II-181
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 41 42 2,1 3 19 21 1,30 1.240 1.240 61,6 0 807 807 49,7
79 0 79 3,9 37 0 37 2,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 17 0 17 1,1
79 0 79 3,9 20 0 20 1,2102 0 102 5,1 154 0 154 9,5
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 102 0 102 5,1 154 0 154 9,5Fonlar 5 1 7 0,3 22 55 77 4,7
5 1 7 0,3 22 55 77 4,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 6 47 53 2,6 3 2 5 0,34 2 5 0,3 2 26 28 1,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
19 0 19 0,9 17 0 17 1,016 0 16 0,8 13 0 13 0,80 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 4 0 4 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 0 0 0 0,0
Vergi Borcu 6 0 6 0,3 9 0 9 0,6Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,1 5 0 5 0,3
4 0 4 0,2 5 0 5 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 460 0 460 22,8 469 -1 468 28,8
337 0 337 16,8 337 0 337 20,8Sermaye Yedekleri 40 0 39 2,0 43 -1 42 2,6
20 0 20 1,0 20 0 20 1,20 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 4 -1 3 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
19 0 19 0,9 19 0 19 1,1Kâr Yedekleri 85 0 85 4,2 64 0 64 4,0
Yasal Yedekler 13 0 13 0,7 12 0 12 0,7Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
72 0 72 3,6 53 0 53 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -2 0 -2 -0,1 25 0 25 1,5-3 0 -3 -0,2 0 0 0 0,02 0 2 0,1 25 0 25 1,5
Toplam Pasifler 682 1.331 2.014 100,0 717 908 1.625 100,0
II-182
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 143 482 625 111 392 502143 385 529 111 341 451
Banka Kredileri 0 1 1 0 0 0Akreditifler 0 95 95 0 51 51Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 798 4 802 34 798 832
0 4 4 0 6 6798 0 798 33 793 826
Türev Finansal Araçlar 248 1.143 1.391 279 1.133 1.412Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
248 1.143 1.391 279 1.133 1.4121.500 3.168 4.668 1.463 2.957 4.419
98 444 541 37 80 1181.403 2.724 4.127 1.425 2.876 4.301
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
2.689 4.797 7.487 1.886 5.279 7.165
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 137 126124 111
0 01 01 1
10 120 2
Faiz Giderleri 86 68Mevduata Verilen Faizler 0 0
67 562 1
15 93 2
Net Faiz Geliri/Gideri 51 58Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 14 16
15 17Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) -5 18
1 9-30 724 23 9
63 1017 173 173 0
53 52Personel Giderleri (bilgi için)* 24 23
3 310 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3 31-1 -72 25
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
2 25
II-183
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 24,0 30,3Özkaynaklar / Toplam Aktifler 22,8 28,8(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,5 18,7Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 8,0 29,1
-8,9 -2,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 44,7 53,3TP Pasifler / Toplam Pasifler 33,9 44,1YP Aktifler / YP Pasifler 83,7 83,6TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 45,8 58,6Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
61,6 49,7
Aktif Kalitesi
11,0 8,9Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 67,8 69,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,9 5,6Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,5 2,8
49,2 49,8Duran Aktifler / Toplam Aktifler 14,3 10,2Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 15,8 22,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,7 19,0307,7 231,4
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 11,3 11,4
0,1 1,50,3 5,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,1 1,9
2,4 2,575,8 41,20,6 2,62,6 3,2
44,9 44,322,9 81,8
II-184
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
0 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 63 1 64 85,1 44 3 47 71,61 0 1 1,3 10 0 10 15,51 0 1 1,3 10 0 10 15,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,2Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,1 0 0 0 0,2Takipteki Krediler 5 0 5 6,9 5 0 5 7,8
5 0 5 6,9 5 0 5 7,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 3,7 3 0 3 4,60 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,12 0 2 2,1 2 0 2 2,43 0 3 3,4 1 0 1 1,62 0 2 2,2 0 0 0 0,01 0 1 1,2 1 0 1 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 3 3 4,2 0 2 3 3,9
Toplam Aktifler 71 4 75 100,0 60 5 66 100,0
II-185
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,20 2 2 2,5 0 3 3 4,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 4,6 4 0 4 5,41 0 1 1,7 2 0 2 2,60 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 2,9 2 0 2 2,80 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Vergi Borcu 2 0 2 3,1 1 0 1 0,9Cari Vergi Borcu 2 0 2 3,1 1 0 1 0,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 67 0 67 89,1 59 0 59 88,9
40 0 40 53,6 40 0 40 60,8Sermaye Yedekleri 7 0 7 8,9 7 0 7 10,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 1,0 1 0 1 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 7,9 6 0 6 9,0
Kâr Yedekleri 31 0 31 41,6 25 0 25 38,7Yasal Yedekler 2 0 2 2,2 1 0 1 2,1Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
29 0 29 39,4 24 0 24 36,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -11 0 -11 -15,0 -14 0 -14 -20,6-19 0 -19 -25,7 -19 0 -19 -29,2
8 0 8 10,8 6 0 6 8,6
Toplam Pasifler 73 2 75 100,0 63 3 66 100,0
II-186
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 1 318 320 1 612 6131 98 99 1 169 171
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 103 103 0 296 296Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 118 118 0 146 146Taahhütler 2 2 3 2 2 5
2 2 3 2 2 50 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 12 12 0 10 10Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 12 12 0 10 100 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
3 332 335 4 624 628
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 5 40 00 05 30 00 00 0
Faiz Giderleri 0 0Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 5 4Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 16 15
16 15Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0
0 00 00 01 1
21 190 10 00 1
11 11Personel Giderleri (bilgi için)* 5 5
10 70 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 10 7-2 08 7
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 -20 -2
8 6
II-187
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 28,9 16,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 89,1 88,9(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 85,4 84,3Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 2,5 4,2
0,0 0,1
TP Aktifler / Toplam Aktifler 94,8 91,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 97,0 95,4YP Aktifler / YP Pasifler 173,2 181,8TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
0,5 0,0
Aktif Kalitesi
0,0 0,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,1 0,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 8.411,5 5.080,2Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,7 4,6Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 86,5 87,23.698,6 5.199,1
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 85,4 82,6
10,8 8,612,1 9,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 13,6 11,2
6,1 5,521,6 19,022,3 23,514,9 16,745,4 49,1
149,8 140,7
II-188
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
1 0 1 1,2 0 1 1 0,73 0 3 2,4 0 1 1 0,83 0 3 2,4 0 1 1 0,8
Devlet Borçlanma Senetleri 3 0 3 2,4 0 0 0 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 1 1 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 1 1 1,3 0 11 11 11,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 92 10 103 92,5 78 10 88 85,1Krediler ve Alacaklar 92 10 103 92,5 78 10 88 85,1
36 0 36 32,7 32 0 32 31,3Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
56 10 66 59,8 46 10 55 53,7Takipteki Krediler 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1
0 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 2 2 1,7 0 1 1 1,4
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 2 2 1,7 0 1 1 1,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,7 1 0 1 0,6
Toplam Aktifler 97 14 111 100,0 80 24 103 100,0
II-189
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 1 0 1 1,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 20 20 17,8 0 15 15 14,6
0 20 20 17,8 0 15 15 14,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 1,5 1 0 1 1,31 0 1 1,1 1 0 1 1,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,3 0 0 0 0,2
Vergi Borcu 1 0 1 1,0 1 0 1 1,1Cari Vergi Borcu 1 0 1 1,0 1 0 1 1,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 88 0 88 79,5 84 0 84 81,7
60 0 60 54,1 60 0 60 58,2Sermaye Yedekleri 2 0 2 2,1 2 0 2 2,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 2,1 2 0 2 2,3
Kâr Yedekleri 22 0 22 19,7 19 0 19 18,1Yasal Yedekler 1 0 1 1,2 1 0 1 1,1Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
21 0 21 18,5 17 0 17 17,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 4 0 4 3,6 3 0 3 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 3,6 3 0 3 3,2
Toplam Pasifler 91 20 111 100,0 88 15 103 100,0
II-190
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 100 2 102 50 2 51100 2 102 50 2 51
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 18 18 36 22 174 196Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
18 18 36 22 174 19612 0 12 2 0 20 0 0 0 0 0
12 0 12 2 0 2Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
130 20 150 74 176 250
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 9 88 70 00 00 00 00 0
Faiz Giderleri 0 0Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 9 8Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 0
0 0Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0
0 0-1 00 -11 0
10 80 00 00 04 4
Personel Giderleri (bilgi için)* 2 25 40 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 5 4-1 -14 3
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
4 3
II-191
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 52,0 62,5Özkaynaklar / Toplam Aktifler 79,5 81,7(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 79,4 81,5Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -6,3 9,9
1,2 0,7
TP Aktifler / Toplam Aktifler 87,2 77,1TP Pasifler / Toplam Pasifler 82,2 85,2YP Aktifler / YP Pasifler 71,8 154,3TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 89,9 89,1Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
0,0 0,0
Aktif Kalitesi
4,1 2,2Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 92,5 85,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,1 0,1Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,2 0,2Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 4,9 12,527,5 12,5
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 3,2 0,3
3,6 3,24,5 3,9
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 4,6 4,1
7,7 7,389,1 96,80,9 0,23,8 3,4
42,5 46,224,6 7,0
II-192
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
0 2 2 1,4 0 1 1 1,00 0 0 0,3 3 0 3 3,30 0 0 0,3 3 0 3 3,3
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,3 3 0 3 3,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 140 3 143 95,6 88 3 91 86,0Krediler ve Alacaklar 139 3 142 95,1 85 3 88 83,8
18 0 18 12,1 5 0 5 5,2Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
121 3 124 83,0 80 3 83 78,6Takipteki Krediler 10 0 10 6,9 12 0 12 11,4
10 0 10 6,4 10 0 10 9,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 8 8 7,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 8 8 7,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 2,4 2 0 2 1,8
Toplam Aktifler 144 5 149 100,0 93 12 105 100,0
II-193
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 6 17 11,1 9 4 13 12,30 0 0 0,0 2 0 2 2,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 2 0 2 2,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 51 1 52 34,6 7 8 16 15,0
51 1 52 34,6 7 8 16 15,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,04 0 4 2,4 2 0 2 1,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 1,2 1 0 1 1,11 0 1 0,8 1 0 1 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,3 0 0 0 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,1
Vergi Borcu 1 0 1 0,6 0 0 0 0,3Cari Vergi Borcu 1 0 1 0,6 0 0 0 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 75 0 75 50,0 71 0 71 67,1
50 0 50 33,5 50 0 50 47,5Sermaye Yedekleri 3 0 3 1,8 3 0 3 2,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 1,8 3 0 3 2,6
Kâr Yedekleri 18 0 18 12,0 13 0 13 12,6Yasal Yedekler 3 0 3 1,7 2 0 2 2,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
15 0 15 10,0 11 0 11 10,30 0 0 0,3 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 4 0 4 2,7 5 0 5 4,40 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 2,7 5 0 5 4,4
Toplam Pasifler 142 7 149 100,0 93 12 105 100,0
II-194
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 110 4 114 94 1 95109 1 110 94 1 95
Banka Kredileri 1 3 4 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 121 45 165 187 31 219
0 0 0 0 0 0121 45 165 187 31 219
Türev Finansal Araçlar 1 1 3 1 1 2Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
1 1 3 1 1 21.703 332 2.035 1.343 446 1.789
3 0 3 0 0 0312 74 386 246 95 340
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 1.388 258 1.646 1.097 351 1.448
1.935 382 2.317 1.626 479 2.105
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 14 1014 100 00 00 00 00 0
Faiz Giderleri 3 2Mevduata Verilen Faizler 0 0
1 10 00 02 0
Net Faiz Geliri/Gideri 10 8Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1 1
1 1Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0
0 01 0
-1 01 3
12 121 11 11 06 6
Personel Giderleri (bilgi için)* 3 35 50 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 5 5-1 -14 5
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
4 5
II-195
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 34,1 41,5Özkaynaklar / Toplam Aktifler 50,0 67,1(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 49,3 57,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -1,6 1,0
0,2 0,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 96,5 88,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 95,3 88,5YP Aktifler / YP Pasifler 75,7 97,8TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 97,8 96,9Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
11,1 12,3
Aktif Kalitesi
0,3 3,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 95,6 86,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 7,2 13,2Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,6 2,6
91,9 80,2Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,7 10,0Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,2
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 1,8 4,44,2 25,4
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 0,4 3,3
2,7 4,45,5 6,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,4 5,1
6,7 7,280,8 64,31,2 3,44,1 5,5
54,1 54,830,2 61,3
II-196
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
0 0 0 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 3.432 7 3.439 30,2 2.832 7 2.839 29,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 7.360 425 7.785 68,3 6.334 336 6.670 68,9Krediler ve Alacaklar 7.360 425 7.785 68,3 6.334 336 6.670 68,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
7.360 425 7.785 68,3 6.334 336 6.670 68,9Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 1 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,0 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,0 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
113 0 113 1,0 112 0 112 1,21 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,0
18 0 18 0,2 18 0 18 0,210 0 10 0,1 7 0 7 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 0,1 7 0 7 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
20 2 23 0,2 23 5 27 0,3
Toplam Aktifler 10.958 435 11.393 100,0 9.329 348 9.677 100,0
II-197
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 434 434 3,8 0 344 344 3,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 2.369 0 2.369 20,8 1.774 0 1.774 18,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,02.369 0 2.369 20,8 1.774 0 1.774 18,3
Muhtelif Borçlar 27 2 28 0,2 77 5 81 0,820 0 20 0,2 22 0 22 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
55 0 55 0,5 34 0 34 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
53 0 53 0,5 34 0 34 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,0 0 0 0 0,0
Vergi Borcu 47 0 47 0,4 46 0 46 0,5Cari Vergi Borcu 47 0 47 0,4 46 0 46 0,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 8.440 0 8.440 74,1 7.377 0 7.377 76,2
6.945 0 6.945 61,0 5.905 0 5.905 61,0Sermaye Yedekleri 883 0 883 7,8 883 0 883 9,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,1 6 0 6 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
877 0 877 7,7 877 0 877 9,1Kâr Yedekleri 360 0 360 3,2 347 0 347 3,6
Yasal Yedekler 360 0 360 3,2 347 0 347 3,6Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 251 0 251 2,2 242 0 242 2,54 0 4 0,0 2 0 2 0,0
247 0 247 2,2 240 0 240 2,5
Toplam Pasifler 10.957 436 11.393 100,0 9.329 349 9.677 100,0
II-198
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 868 5 873 1.190 0 1.190868 5 873 1.190 0 1.190
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 4.001 810 4.810 451 470 922
4.001 810 4.810 451 470 9220 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0893 16 909 969 64 1.033782 0 782 875 43 918111 16 127 94 21 115
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
5.762 831 6.593 2.610 535 3.145
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 549 467373 361
0 0174 76
0 290 01 0
Faiz Giderleri 0 0Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 549 466Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 13 30
14 30Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0
0 00 00 0
38 36600 533
2 00 00 0
264 202Personel Giderleri (bilgi için)* 154 114
334 3300 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 334 330-88 -90247 240
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
247 240
II-199
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 64,9 73,1Özkaynaklar / Toplam Aktifler 74,1 76,2(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 73,1 75,0Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,0 0,0
0,0 0,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 96,2 96,4TP Pasifler / Toplam Pasifler 96,2 96,4YP Aktifler / YP Pasifler 99,8 99,8TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 94,5 95,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
3,8 3,6
Aktif Kalitesi
0,0 0,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 68,3 68,9Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,0 1,2Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 0,2
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 30,2 29,3199,8 193,5
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 30,1 29,3
2,2 2,52,9 3,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,9 3,4
4,8 4,891,4 87,60,5 0,72,3 2,1
58,4 56,219,5 32,7
II-200
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
78 62 141 6,0 68 2 71 4,74 0 4 0,2 5 0 5 0,34 0 4 0,2 5 0 5 0,3
Devlet Borçlanma Senetleri 4 0 4 0,2 5 0 5 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 1.532 518 2.051 87,0 536 29 565 37,58 0 8 0,3 805 0 805 53,50 0 0 0,0 799 0 799 53,10 0 0 0,0 0 0 0 0,08 0 8 0,3 7 0 7 0,41 0 1 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 81 0 81 3,5 20 0 20 1,4Krediler ve Alacaklar 81 0 81 3,5 19 0 19 1,3
79 0 79 3,3 9 0 9 0,6Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
3 0 3 0,1 10 0 10 0,7Takipteki Krediler 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1
2 0 2 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
47 0 47 2,0 19 0 19 1,3Devlet Borçlanma Senetleri 47 0 47 2,0 19 0 19 1,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 0,2 5 0 5 0,35 0 5 0,2 5 0 5 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
10 0 10 0,4 10 0 10 0,71 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,3 2 0 2 0,2
Toplam Aktifler 1.775 581 2.356 100,0 1.473 31 1.505 100,0
II-201
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 450 450 19,1 176 0 176 11,70 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 1.291 129 1.421 60,3 847 30 877 58,3156 0 156 6,6 142 0 142 9,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
17 0 17 0,7 10 0 10 0,711 0 11 0,5 6 0 6 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,3 4 0 4 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Vergi Borcu 5 0 5 0,2 3 0 3 0,2Cari Vergi Borcu 5 0 5 0,2 3 0 3 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 308 0 308 13,1 298 0 298 19,8
60 0 60 2,5 60 0 60 4,0Sermaye Yedekleri 97 0 97 4,1 97 0 97 6,4
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
97 0 97 4,1 97 0 97 6,4Kâr Yedekleri 114 0 114 4,8 111 0 111 7,4
Yasal Yedekler 20 0 20 0,9 18 0 18 1,2Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
91 0 91 3,9 90 0 90 6,03 0 3 0,1 3 0 3 0,2
Kâr veya Zarar 37 0 37 1,6 30 0 30 2,02 0 2 0,1 2 0 2 0,1
35 0 35 1,5 28 0 28 1,9
Toplam Pasifler 1.777 579 2.356 100,0 1.475 30 1.505 100,0
II-202
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 3.227 0 3.227 2.707 0 2.7070 0 0 0 0 0
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
3.227 0 3.227 2.707 0 2.707Taahhütler 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 017.748.821 1.609 17.750.429 8.836.724 626 8.837.35017.737.841 0 17.737.841 8.833.042 0 8.833.042
10.980 1.609 12.589 3.682 626 4.308Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
17.752.048 1.609 17.753.656 8.839.431 626 8.840.057
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 46 392 10 2
40 290 04 80 0
Faiz Giderleri 15 10Mevduata Verilen Faizler 0 0
15 100 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 31 30Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 45 21
51 23Verilen Ücret ve Komisyonlar 6 2
Temettü Gelirleri 7 5Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0
0 00 00 00 11
84 677 21 06 2
34 30Personel Giderleri (bilgi için)* 24 22
43 340 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 43 34-8 -635 28
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
35 28
II-203
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 26,3 36,9Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,1 19,8(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 12,4 18,7Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,7 0,6
0,7 0,6
TP Aktifler / Toplam Aktifler 75,3 97,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 75,4 98,0YP Aktifler / YP Pasifler 100,4 105,7TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
19,1 11,7
Aktif Kalitesi
2,2 1,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 3,5 1,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,0 8,1Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 6,2
100,0 23,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,7 1,1Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 93,6 96,1109,8 125,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 68,9 94,0
1,5 1,911,3 9,4
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,8 2,3
1,3 2,035,7 44,12,2 2,51,4 2,0
71,4 73,2156,4 123,5
II-204
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
2 51 53 6,4 0 14 15 4,3329 1 330 39,8 55 0 56 16,4329 1 330 39,8 55 0 56 16,4
Devlet Borçlanma Senetleri 292 0 292 35,3 55 0 55 16,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,1 0 0 0 0,1
37 0 37 4,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 345 1 346 41,7 178 0 178 52,70 0 0 0,0 20 0 20 5,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 20 0 20 5,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 0 9 9 1,1 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 0 9 9 1,1 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 9 9 1,1 0 0 0 0,0Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,03 0 3 0,4 3 0 3 0,93 0 3 0,4 3 0 3 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 1 0 1 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,4 2 0 2 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,4 2 0 2 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,05 77 83 10,0 4 60 64 18,8
Toplam Aktifler 689 139 829 100,0 264 75 339 100,0
II-205
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 6 6 0,7 0 0 0 0,10 607 607 73,3 0 263 263 77,5
129 0 129 15,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
129 0 129 15,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 3 0 3 0,4 2 0 2 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 0 14 1,7 11 0 11 3,21 0 1 0,1 1 0 1 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 1,5 9 0 9 2,80 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 1 0 1 0,3
Vergi Borcu 3 0 3 0,3 1 0 1 0,3Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,3 1 0 1 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 66 0 66 8,0 62 0 62 18,4
50 0 50 6,0 50 0 50 14,8Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 12 0 12 1,5 0 0 0 0,0Yasal Yedekler 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 0 12 1,4 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 4 0 4 0,5 12 0 12 3,60 0 0 0,0 -2 0 -2 -0,74 0 4 0,5 15 0 15 4,3
Toplam Pasifler 215 613 829 100,0 76 263 339 100,0
II-206
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 43 0 43 0 0 0
43 0 43 0 0 00 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 1.063 1.064 2.128 188 189 377Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
1.063 1.064 2.128 188 189 3770 0 0 40 0 400 0 0 40 0 400 0 0 0 0 0
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
1.107 1.064 2.171 229 189 418
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 21 260 00 07 110 3
11 112 2
Faiz Giderleri 4 6Mevduata Verilen Faizler 0 0
1 13 50 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 17 20Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 4 4
5 4Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1
Temettü Gelirleri 0 8Ticari Kar/Zarar (Net) -9 -8
-6 1-7 -314 22
26 2137 460 10 00 1
31 28Personel Giderleri (bilgi için)* 19 20
5 170 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 5 17-1 -24 15
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
4 15
II-207
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 32,5 55,9Özkaynaklar / Toplam Aktifler 8,0 18,4(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,5 17,0Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -706,6 -302,8
3,6 0,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 83,2 78,0TP Pasifler / Toplam Pasifler 26,0 22,4YP Aktifler / YP Pasifler 22,7 28,4TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 -Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
73,3 77,5
Aktif Kalitesi
39,8 16,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 1,1 0,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 -Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 -
- -Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,5 1,4Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 -
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 88,0 79,3110,0 129,6
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 81,6 74,9
0,5 4,36,2 23,5
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,7 4,9
2,0 5,945,5 43,82,4 7,63,8 8,4
60,3 68,864,4 90,2
II-208
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
2 4 6 3,1 0 10 11 5,06 0 6 3,2 1 0 1 0,56 0 6 3,2 1 0 1 0,5
Devlet Borçlanma Senetleri 6 0 6 3,2 1 0 1 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 9 3 12 6,4 16 36 51 23,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
27 1 28 15,2 11 10 21 9,510 0 10 5,7 8 10 17 7,9
Devlet Borçlanma Senetleri 16 0 16 9,0 3 0 3 1,50 1 1 0,5 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 113 4 117 64,0 53 66 119 54,9Krediler ve Alacaklar 113 4 117 63,9 50 66 116 53,5
46 0 46 25,4 35 54 89 41,1Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
66 4 70 38,5 16 11 27 12,5Takipteki Krediler 23 0 23 12,4 27 0 27 12,4
22 0 22 12,3 24 0 24 11,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,4 1 0 1 0,31 0 1 0,3 1 0 1 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,3 1 0 1 0,30 0 0 0,0 10 0 10 4,81 0 1 0,3 1 0 1 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,3 1 0 1 0,50 0 0 0,0 0 0 0 0,02 11 13 7,1 2 0 2 0,8
Toplam Aktifler 160 22 183 100,0 96 121 217 100,0
II-209
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,0
60 22 83 45,3 20 28 48 22,216 0 16 8,6 3 0 3 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
16 0 16 8,6 3 0 3 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 3 10 14 7,4 17 88 105 48,4
3 10 14 7,4 17 88 105 48,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 1 0 1 0,6 1 1 2 1,10 0 0 0,1 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,05 0 5 2,6 2 0 2 0,92 0 2 1,3 1 0 1 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,5 1 0 1 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,8 0 0 0 0,2
Vergi Borcu 1 0 1 0,3 0 0 0 0,2Cari Vergi Borcu 1 0 1 0,3 0 0 0 0,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 64 0 64 35,0 56 0 56 25,6
45 0 45 24,6 45 0 45 20,7Sermaye Yedekleri 7 0 7 4,1 6 0 6 2,5
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,07 0 7 4,1 6 0 6 2,50 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 1 0 1 0,4 1 0 1 0,3Yasal Yedekler 1 0 1 0,4 1 0 1 0,3Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 11 0 11 5,9 4 0 4 2,04 0 4 2,4 4 0 4 1,96 0 6 3,5 0 0 0 0,2
Toplam Pasifler 149 33 183 100,0 100 117 217 100,0
II-210
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 134 222 356 87 193 280134 210 345 87 187 274
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 11 11 0 5 5Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 2.097 0 2.097 1.409 0 1.409
0 0 0 0 0 02.097 0 2.097 1.409 0 1.409
Türev Finansal Araçlar 12 12 23 0 0 0Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
12 12 23 0 0 059 89 148 60 79 13927 2 29 20 12 3232 86 119 40 67 107
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
2.302 322 2.624 1.556 272 1.828
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 11 119 100 01 00 01 10 0
Faiz Giderleri 6 6Mevduata Verilen Faizler 0 0
5 51 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 6 5Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2 3
3 3Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 2 1
2 0-1 11 0
10 120 103 11 11 0
10 9Personel Giderleri (bilgi için)* 4 4
7 00 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 7 0-1 16 0
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
6 0
II-211
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 17,2 18,6Özkaynaklar / Toplam Aktifler 35,0 25,6(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 34,3 23,6Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -11,2 7,2
6,8 7,2
TP Aktifler / Toplam Aktifler 87,7 44,1TP Pasifler / Toplam Pasifler 81,7 45,9YP Aktifler / YP Pasifler 67,1 103,3TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 96,8 44,8Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
45,3 22,2
Aktif Kalitesi
18,4 10,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 64,0 54,9Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 19,3 22,6Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 2,6
98,9 88,7Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,8 2,0Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 0,3
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,9 38,576,0 71,6
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 23,7 12,9
3,5 0,210,1 0,6
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,8 -0,1
2,3 1,721,0 36,08,0 2,35,7 4,0
39,8 44,9140,7 56,8
II-212
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
2 0 2 7,2 0 0 0 1,57 0 7 32,4 0 0 0 3,47 0 7 32,4 0 0 0 3,4
Devlet Borçlanma Senetleri 7 0 7 32,4 0 0 0 3,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,1 0 0 0 0,0Takipteki Krediler 0 0 0 0,3 0 0 0 0,4
0 0 0 0,3 0 0 0 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13 0 13 58,6 13 0 13 92,25 0 5 22,3 5 0 5 35,18 0 8 36,3 8 0 8 57,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,6 0 0 0 1,10 0 0 0,1 0 0 0 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,1 0 0 0 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,8 0 0 0 0,9
Toplam Aktifler 22 0 22 100,0 14 0 14 100,0
II-213
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,16 0 6 27,1 0 0 0 3,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,5 0 0 0 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 2,8 1 0 1 4,50 0 0 0,6 0 0 0 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 1,2 0 0 0 1,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 1,0 0 0 0 1,9
Vergi Borcu 0 0 0 1,1 0 0 0 0,6Cari Vergi Borcu 0 0 0 1,1 0 0 0 0,6
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 15 0 15 68,6 13 0 13 91,3
34 0 34 156,3 27 0 27 195,6Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 0 0 0 1,5 0 0 0 2,3Yasal Yedekler 0 0 0 0,1 0 0 0 0,2Statü Yedekleri 0 0 0 1,3 0 0 0 2,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar -20 0 -20 -89,2 -15 0 -15 -106,7-15 0 -15 -67,8 -11 0 -11 -80,8-5 0 -5 -21,4 -4 0 -4 -25,9
Toplam Pasifler 22 0 22 100,0 13 1 14 100,0
II-214
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 8 8Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 8 80 0 0 1 0 10 0 0 1 0 10 0 0 0 0 0
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0
1 0 1 1 8 9
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 1 00 00 00 00 01 00 0
Faiz Giderleri 1 0Mevduata Verilen Faizler 0 0
0 00 00 00 0
Net Faiz Geliri/Gideri 0 0Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 0
0 0Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0
0 00 00 00 00 10 00 00 05 4
Personel Giderleri (bilgi için)* 3 2-5 -40 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar -5 -40 0
-5 -4Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
-5 -4
II-215
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 96,5 76,5Özkaynaklar / Toplam Aktifler 68,6 91,3(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,3 -2,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,2 -1,6
0,2 -1,6
TP Aktifler / Toplam Aktifler 99,6 97,8TP Pasifler / Toplam Pasifler 99,8 96,4YP Aktifler / YP Pasifler 175,5 61,3TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 -Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
27,1 3,4
Aktif Kalitesi
32,4 3,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,1 0,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 260,9 -Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 -
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 59,3 93,5Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 -
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 39,8 5,6295,6 131,0
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 39,6 3,6
-21,4 -25,9-31,2 -28,3
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler -21,4 -25,9
-0,4 -1,7-22,1 -35,2
2,1 6,423,2 31,449,7 45,89,3 20,5
II-216
Türk Eximbank
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
1 25 26 0,3 0 1 1 0,0317 42 359 3,7 307 4 310 4,9317 42 359 3,7 307 4 310 4,9
Devlet Borçlanma Senetleri 301 42 343 3,6 305 4 308 4,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
16 0 16 0,2 2 0 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 356 161 517 5,4 494 393 886 14,1125 0 125 1,3 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0125 0 125 1,3 0 0 0 0,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,011 0 11 0,1 15 0 15 0,211 0 11 0,1 15 0 15 0,2
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler ve Alacaklar 2.600 5.466 8.066 83,5 1.401 2.758 4.159 66,1Krediler ve Alacaklar 2.600 5.466 8.066 83,5 1.401 2.758 4.159 66,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
2.600 5.466 8.066 83,5 1.401 2.758 4.159 66,1Takipteki Krediler 115 0 115 1,2 121 0 121 1,9
115 0 115 1,2 121 0 121 1,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
466 45 511 5,3 841 51 892 14,2Devlet Borçlanma Senetleri 466 45 511 5,3 841 51 892 14,2
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,09 0 9 0,1 7 0 7 0,11 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13 23 36 0,4 9 10 18 0,3
Toplam Aktifler 3.898 5.762 9.660 100,0 3.074 3.215 6.289 100,0
II-217
Türk Eximbank
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
11 13 23 0,2 21 4 25 0,40 4.287 4.287 44,4 0 1.606 1.606 25,5
158 175 333 3,5 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
158 175 333 3,5 0 0 0 0,00 960 960 9,9 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 960 960 9,9 0 0 0 0,0Fonlar 0 0 0 0,0 7 0 7 0,1
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 7 0 7 0,1
Muhtelif Borçlar 12 30 42 0,4 8 7 15 0,211 13 24 0,3 396 335 731 11,60 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
132 0 132 1,4 81 0 81 1,369 0 69 0,7 24 0 24 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
18 0 18 0,2 16 0 16 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
44 0 44 0,5 41 0 41 0,7Vergi Borcu 2 0 2 0,0 1 0 1 0,0
Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 208 208 2,2 0 193 193 3,1Özkaynaklar 3.647 0 3.647 37,8 3.629 0 3.629 57,7
2.000 0 2.000 20,7 2.000 0 2.000 31,8Sermaye Yedekleri 603 0 603 6,2 608 0 608 9,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,0 8 0 9 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
600 0 600 6,2 600 0 600 9,5Kâr Yedekleri 814 0 814 8,4 765 0 765 12,2
Yasal Yedekler 226 0 226 2,3 195 0 195 3,1Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
565 0 565 5,8 547 0 547 8,723 0 23 0,2 23 0 23 0,4
Kâr veya Zarar 230 0 230 2,4 256 0 256 4,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
230 0 230 2,4 256 0 256 4,1
Toplam Pasifler 3.974 5.686 9.660 100,0 4.144 2.145 6.289 100,0
II-218
Türk Eximbank
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 0 519 519 0 1.079 1.0790 0 0 0 0 0
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 0 0 0 0 0Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 689 689
0 519 519 0 390 390Taahhütler 868 1.464 2.332 11 341 352
1 0 1 2 0 2867 1.464 2.331 9 341 350
Türev Finansal Araçlar 851 1.638 2.490 631 803 1.434Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
851 1.638 2.490 631 803 1.43453 3.352 3.406 31 165 1950 0 0 0 0 0
23 200 223 31 165 195Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 30 3.152 3.182 0 0 0
1.772 6.974 8.746 673 2.387 3.060
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 313 316231 172
0 022 132 71
57 591 0
Faiz Giderleri 49 27Mevduata Verilen Faizler 0 0
36 270 08 04 0
Net Faiz Geliri/Gideri 264 289Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 -9
6 1Verilen Ücret ve Komisyonlar 6 10
Temettü Gelirleri 0 0Ticari Kar/Zarar (Net) 38 19
1 0-125 -5162 2483 42
385 34181 213 21
45 074 64
Personel Giderleri (bilgi için)* 27 24230 256
0 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 230 2560 0
230 256Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0
0 00 0
230 256
II-219
Türk Eximbank
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 95,9 142,8Özkaynaklar / Toplam Aktifler 37,8 57,7(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 37,7 57,6Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 1,8 18,4
0,0 0,6
TP Aktifler / Toplam Aktifler 40,4 48,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 41,1 65,9YP Aktifler / YP Pasifler 101,3 149,9TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 32,2 33,7Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
44,4 25,5
Aktif Kalitesi
9,1 19,4Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 83,5 66,1Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,4 2,9Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,1 0,1Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,1
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 10,7 19,3189,8 5.372,4
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 8,4 13,0
2,4 4,16,3 7,1
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,4 4,1
2,7 4,367,9 78,61,3 0,80,8 1,0
36,4 37,8163,9 82,0
II-220
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
0 0 0 0,0 0 0 0 0,065 0 65 2,3 49 0 49 3,165 0 65 2,3 49 0 49 3,1
Devlet Borçlanma Senetleri 65 0 65 2,3 49 0 49 3,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 149 4 153 5,5 125 1 126 7,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
597 0 597 21,4 123 0 123 7,71 0 1 0,0 1 0 1 0,1
Devlet Borçlanma Senetleri 592 0 592 21,2 118 0 118 7,44 0 4 0,1 4 0 4 0,2
Krediler ve Alacaklar 308 1.551 1.859 66,5 221 957 1.178 73,8Krediler ve Alacaklar 260 1.551 1.811 64,8 194 957 1.151 72,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
260 1.551 1.811 64,8 194 957 1.151 72,0Takipteki Krediler 95 0 95 3,4 78 0 78 4,9
46 0 46 1,7 51 0 51 3,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
36 0 36 1,3 51 0 51 3,2Devlet Borçlanma Senetleri 30 0 30 1,1 51 0 51 3,2
6 0 6 0,2 0 0 0 0,06 2 8 0,3 6 1 6 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 6 2 8 0,3 6 1 6 0,40 2 2 0,1 0 1 1 0,16 0 6 0,2 6 0 6 0,36 0 6 0,2 7 0 7 0,56 0 6 0,2 6 0 6 0,40 0 0 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
45 0 45 1,6 42 0 42 2,71 0 1 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,0 0 0 0 0,02 0 2 0,1 2 0 2 0,26 0 6 0,2 6 0 6 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,06 0 6 0,2 6 0 6 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
13 1 15 0,5 3 1 4 0,2
Toplam Aktifler 1.235 1.559 2.794 100,0 637 960 1.597 100,0
II-221
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,01 0 1 0,1 0 0 0 0,00 1.640 1.640 58,7 0 956 956 59,9
508 0 508 18,2 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
508 0 508 18,2 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 67 0 67 2,4 91 0 91 5,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,067 0 67 2,4 91 0 91 5,7
Muhtelif Borçlar 4 1 5 0,2 3 0 4 0,24 0 4 0,1 4 0 4 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
37 0 37 1,3 24 0 24 1,517 0 17 0,6 6 0 6 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,0
20 0 20 0,7 18 0 18 1,10 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Vergi Borcu 3 0 3 0,1 4 0 4 0,3Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,1 4 0 4 0,3
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Özkaynaklar 529 0 529 18,9 514 0 514 32,2
160 0 160 5,7 160 0 160 10,0Sermaye Yedekleri 206 0 206 7,4 210 0 210 13,2
1 0 1 0,1 1 0 1 0,10 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-1 0 -1 0,0 3 0 3 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
206 0 206 7,4 206 0 206 12,9Kâr Yedekleri 139 0 139 5,0 122 0 122 7,7
Yasal Yedekler 29 0 29 1,0 28 0 28 1,7Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
110 0 110 3,9 95 0 95 5,90 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr veya Zarar 24 0 24 0,9 21 0 21 1,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
24 0 24 0,9 21 0 21 1,3
Toplam Pasifler 1.153 1.641 2.794 100,0 640 957 1.597 100,0
II-222
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 0 79 79 0 8 80 0 0 0 0 0
Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0Akreditifler 0 79 79 0 8 8Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0Taahhütler 109 1.049 1.159 88 1.328 1.416
0 21 21 1 19 20109 1.029 1.138 87 1.309 1.396
Türev Finansal Araçlar 62 61 123 9 8 17Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
62 61 123 9 8 172.215 7.174 9.389 2.494 4.904 7.398
3 1 3 7 0 72.210 7.173 9.383 2.485 4.904 7.389
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 2 1 3 2 0 2
2.386 8.363 10.749 2.590 6.248 8.838
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 130 8090 540 0
12 30 4
27 180 0
Faiz Giderleri 38 17Mevduata Verilen Faizler 0 0
23 1111 00 04 6
Net Faiz Geliri/Gideri 91 63Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 6 5
6 5Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0
Temettü Gelirleri 0 3Ticari Kar/Zarar (Net) -3 3
0 1-1 1-2 216 17
110 9118 45 1
12 060 58
Personel Giderleri (bilgi için)* 44 4232 290 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 32 29-8 -724 21
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
24 21
II-223
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 58,3 75,2Özkaynaklar / Toplam Aktifler 18,9 32,2(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 15,1 26,9Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -15,5 1,0
-4,0 1,0
TP Aktifler / Toplam Aktifler 44,2 39,9TP Pasifler / Toplam Pasifler 41,3 40,1YP Aktifler / YP Pasifler 95,0 100,4TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 16,6 18,8Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
58,7 59,9
Aktif Kalitesi
25,0 14,0Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 66,5 73,8Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 5,1 6,6Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,6 2,3
49,0 64,9Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,9 5,3Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 0,4
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,2 18,7132,1 282,7
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,1 18,6
0,9 1,34,5 4,1
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,2 1,8
3,1 3,978,0 68,30,7 1,82,2 3,6
72,6 72,631,2 48,7
II-224
Aktifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
5 116 121 1,3 5 59 64 0,872 33 104 1,1 59 9 67 0,972 33 104 1,1 59 9 67 0,9
Devlet Borçlanma Senetleri 59 0 59 0,6 56 0 56 0,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
12 33 45 0,5 3 9 11 0,11 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Bankalar 7 53 60 0,6 154 8 162 2,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.749 571 2.321 24,5 1.669 467 2.137 27,027 3 30 0,3 41 3 44 0,6
Devlet Borçlanma Senetleri 1.618 379 1.997 21,1 1.554 359 1.912 24,2105 189 294 3,1 74 106 180 2,3
Krediler ve Alacaklar 1.894 4.474 6.367 67,3 1.734 3.039 4.773 60,3Krediler ve Alacaklar 1.894 4.474 6.367 67,3 1.734 3.039 4.773 60,3
200 99 300 3,2 228 139 366 4,6Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0
1.693 4.374 6.067 64,2 1.506 2.900 4.406 55,7Takipteki Krediler 11 15 26 0,3 11 14 26 0,3
11 15 26 0,3 11 14 26 0,30 0 0 0,0 0 0 0 0,0
127 0 127 1,3 305 0 305 3,9Devlet Borçlanma Senetleri 127 0 127 1,3 305 0 305 3,9
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0129 0 129 1,4 138 0 138 1,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Konsolide Edilmeyenler 129 0 129 1,4 138 0 138 1,7
128 0 128 1,4 137 0 137 1,71 0 1 0,0 1 0 1 0,0
119 0 119 1,3 143 0 143 1,8118 0 118 1,3 142 0 142 1,8
1 0 1 0,0 1 0 1 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 28 28 0,3 0 70 70 0,90 30 30 0,3 0 72 72 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 1 1 0,0 0 2 2 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,09 0 9 0,1 16 0 16 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 0 14 0,1 17 0 17 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,0
14 0 14 0,1 17 0 17 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,05 51 56 0,6 5 15 20 0,3
Toplam Aktifler 4.131 5.325 9.456 100,0 4.245 3.667 7.912 100,0
II-225
Pasifler(¨ Milyon)
% %TP YP Toplam TP YP Toplam
Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,06 39 45 0,5 3 8 10 0,1
24 6.756 6.779 71,7 10 4.988 4.998 63,2770 178 948 10,0 1.044 142 1.186 15,0
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
770 178 948 10,0 1.044 142 1.186 15,00 0 0 0,0 196 0 196 2,5
Bonolar 0 0 0 0,0 196 0 196 2,50 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0Fonlar 2 6 8 0,1 0 0 0 0,0
2 6 8 0,1 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Muhtelif Borçlar 73 17 90 1,0 53 20 74 0,90 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
109 0 109 1,1 90 0 90 1,165 0 65 0,7 45 0 45 0,60 0 0 0,0 0 0 0 0,04 0 4 0,0 3 0 3 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
40 0 40 0,4 42 0 42 0,5Vergi Borcu 16 0 16 0,2 16 0 16 0,2
Cari Vergi Borcu 16 0 16 0,2 16 0 16 0,20 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Sermaye Benzeri Krediler 0 95 95 1,0 0 78 78 1,0Özkaynaklar 1.346 20 1.366 14,4 1.232 32 1.264 16,0
800 0 800 8,5 700 0 700 8,8Sermaye Yedekleri 4 20 24 0,3 99 32 131 1,7
0 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
-27 20 -7 -0,1 67 32 99 1,331 0 31 0,3 31 0 31 0,40 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,00 0 0 0,0 0 0 0 0,0
Kâr Yedekleri 286 0 286 3,0 222 0 222 2,8Yasal Yedekler 95 0 95 1,0 74 0 74 0,9Statü Yedekleri 48 0 48 0,5 37 0 37 0,5
140 0 140 1,5 108 0 108 1,43 0 3 0,0 3 0 3 0,0
Kâr veya Zarar 255 0 255 2,7 212 0 212 2,70 0 0 0,0 0 0 0 0,0
255 0 255 2,7 212 0 212 2,7
Toplam Pasifler 2.345 7.111 9.456 100,0 2.644 5.268 7.912 100,0
II-226
(¨ Milyon)
TP YP Toplam TP YP Toplam
Garanti ve Kefaletler 298 971 1.269 351 743 1.094278 411 689 320 481 801
Banka Kredileri 0 3 3 0 0 0Akreditifler 0 556 556 0 260 260Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0Cirolar 0 0 0 0 0 0
20 0 20 31 2 33Taahhütler 1.088 2.986 4.074 517 636 1.153
43 147 189 67 94 1611.045 2.839 3.885 449 542 991
Türev Finansal Araçlar 869 3.478 4.346 421 2.833 3.254Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0
869 3.478 4.346 421 2.833 3.2546.500 64.237 70.737 3.860 41.669 45.5291.071 228 1.299 1.345 184 1.5294.487 39.005 43.492 1.778 24.745 26.522
Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 942 25.004 25.946 737 16.741 17.478
8.755 71.671 80.427 5.149 45.881 51.030
Gelir ve Gider Kalemleri(¨ Milyon)
Faiz Gelirleri 513 433292 195
0 08 84 0
207 2272 4
Faiz Giderleri 149 135Mevduata Verilen Faizler 0 0
80 5065 804 60 0
Net Faiz Geliri/Gideri 364 298Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 10 14
11 17Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 4
Temettü Gelirleri 26 23Ticari Kar/Zarar (Net) -11 -4
-2 -3-27 218 -228 26
417 35634 257 9
19 1265 63
Personel Giderleri (bilgi için)* 42 36318 268
0 00 00 0
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 318 268-62 -57255 212
Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 00 00 0
255 212
II-227
Rasyolar(%)
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) 19,1 22,7Özkaynaklar / Toplam Aktifler 14,4 16,0(Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,7 12,2Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,3 -4,1
1,4 1,9
TP Aktifler / Toplam Aktifler 43,7 53,7TP Pasifler / Toplam Pasifler 24,8 33,4YP Aktifler / YP Pasifler 74,9 69,6TP Mevduat / Toplam Mevduat - -TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 29,7 36,3Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0
71,7 63,2
Aktif Kalitesi
27,0 31,7Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 67,3 60,3Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - -Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,4 0,5Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
100,0 100,0Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,7 3,8Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0
Likidite
Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,6 30,7194,6 171,1
TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 19,4 23,8
2,7 2,718,7 16,7
Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,4 3,4
3,8 3,785,8 81,20,6 0,70,7 0,8
63,9 57,680,6 92,8
II-229
Ekler
II-230
(¨̈ M
ilyon
)
BBan
kaTo
plam
A
ktifl
er
Topl
am
Kre
dile
r ve
Ala
cakl
ar*
Topl
am
Mev
duat
Topl
am
Özk
ayna
klar
Se
rmay
e N
et D
önem
H
esap
lar
(Ade
t)
PPer
sone
l
(Ade
t)
119
2416
1.66
991
.621
98.3
1317
.921
4.50
02.
667
389.
541
1.20
124
.887
218
6316
0.68
171
.430
113.
067
13.1
772.
500
2.10
128
4.34
81.
458
24.3
743
1946
146.
642
83.8
1384
.543
17.5
774.
200
3.07
171
3.45
891
416
.773
419
4813
3.55
270
.306
76.8
1417
.554
4.00
02.
395
513.
035
927
15.3
395
1944
108.
103
67.7
8063
.517
11.7
004.
347
1.85
731
9.33
590
714
.859
619
3891
.124
56.2
1666
.247
8.64
01.
250
2.04
582
2.91
277
113
.643
719
5489
.184
57.3
0960
.939
9.29
82.
500
1.22
755
4.54
268
012
.222
819
8746
.199
30.2
7129
.276
5.69
62.
440
848
216.
525
522
10.8
379
1927
38.0
9225
.652
22.8
874.
213
2.20
420
715
5.27
750
79.
356
1019
9735
.983
22.4
2220
.066
3.95
171
687
417
4.84
358
89.
772
1119
9024
.132
13.8
3313
.247
2.79
565
224
181
.546
330
6.15
512
1984
21.0
6615
.377
11.5
312.
361
2.15
979
163.
997
322
5.23
213
1953
14.3
998.
510
9.07
81.
462
1.00
011
815
2.78
927
23.
530
1419
3311
.393
7.78
50
8.44
06.
945
247
6.59
319
2.51
415
Türk
Exi
mba
nk19
879.
660
8.06
60
3.64
72.
000
230
8.74
62
397
1619
509.
456
6.36
70
1.36
680
025
580
.427
435
017
1980
7.22
72.
678
5.40
292
034
610
3.59
537
2.23
318
1992
6.44
54.
336
3.64
348
530
028
12.9
7163
1.18
519
1996
5.78
13.
733
3.66
784
060
085
39.9
5988
1.91
120
1992
4.92
32.
328
2.27
362
957
037
24.4
2559
954
21B
ank
Mel
lat
1982
3.54
058
63.
092
157
5459
733
5522
1986
3.48
92.
503
2.46
451
542
022
7.28
044
880
2319
773.
013
878
1.94
635
424
048
2.18
06
254
2419
752.
794
1.85
90
529
160
2410
.749
170
8
II-231
BBan
kaTo
plam
A
ktifl
er
Topl
am
Kre
dile
r ve
Ala
cakl
ar*
Topl
am
Mev
duat
Topl
am
Özk
ayna
klar
Se
rmay
e N
et D
önem
H
esap
lar
(Ade
t)
PPer
sone
l
(Ade
t)
2519
992.
553
1.67
60
321
230
5034
.699
737
326
1984
2.48
72.
107
2.05
123
332
55
25.7
6921
438
2719
952.
356
810
308
6035
17.7
53.6
561
209
2819
882.
242
532
335
417
135
3236
.417
110
629
JPM
orga
n C
hase
Ban
k N
.A.
1984
2.22
40
1.58
623
110
039
9.27
41
5230
1991
2.20
31.
469
1.59
633
830
04
13.7
1527
496
3119
992.
014
1.36
50
460
337
27.
487
113
532
The
Roy
al B
ank
of S
cotla
nd N
.V.
1921
1.14
826
854
241
110
837
11.0
333
111
33S
ocié
té G
énér
ale
(SA
)19
8999
242
984
103
133
121.
629
1629
434
1982
896
263
549
153
801
1.48
720
284
3519
9282
99
066
504
2.17
11
3536
1958
823
221
617
461
373.
798
124
337
Wes
tLB
AG
1985
732
3412
717
054
-515
01
4238
1999
183
117
064
456
2.62
42
4239
1998
149
143
075
504
2.31
71
2640
1998
111
103
088
604
150
119
41H
abib
Ban
k Li
mite
d19
8379
3113
4330
310
61
1642
1990
750
067
408
335
118
4319
8551
07
4380
015
143
4419
8722
00
1534
-51
116
TTopl
am1.
160.
712
664.
289
698.
920
138.
452
47.3
0419
.042
22.7
45.9
769.
834
181.
418
II-232
BBan
ka
PPers
onel
BB
anka
PPe
rson
el
449.
834
181.
418
319.
792
176.
576
272
3.53
044
880
K Kam
u Se
rmay
eli B
anka
lar
32.
909
50.2
3920
284
507
9.35
61.
458
24.3
7491
416
.773
771
13.6
431.
201
24.8
8768
012
.222
907
14.8
59
Ö Öze
l Ser
may
eli B
anka
lar
114.
944
89.0
47
143
TTas.
Mev
d.Si
g. F
on.D
evr.
Ban
kala
r1
124
392
715
.339
631.
185
124
388
1.91
1
II-233
BBan
ka
PPers
onel
BB
anka
PPe
rson
el
161.
938
37.0
4713
424.
842
625
47
373
Bank
Mel
lat
355
113
537
2.23
31
1858
89.
772
119
110
61
2659
954
192.
514
2143
81
209
522
10.8
371
35H
abib
Ban
k Li
mite
d
116
242
330
6.15
51
1632
25.
232
Türk
Exi
mba
nk2
397
JPM
orga
n C
hase
Ban
k N
.A.
152
170
8So
ciét
e G
énér
ale
(SA)
1629
44
350
The
Roy
al B
ank
of S
cotla
nd N
.V.
311
127
496
Wes
tLB
AG1
42
II-234
(¨̈ M
ilyon
)
Vade
siz
1 Ay
a K
adar
1-3-
Ay
3-12
Ay
Üze
riTo
plam
TCM
B62
.023
28.4
732.
852
1.47
877
00
94.9
04Ba
nkal
ar
9.19
721
.641
2.28
22.
219
2.75
22.
964
041
.055
103.
046
2.17
63.
814
5.98
02.
103
1317
.142
013
.895
00
00
013
.895
547
4.79
14.
543
14.2
7611
4.96
253
.320
299
192.
739
Veril
en K
redi
ler
13.2
9094
.885
61.3
1515
8.47
524
7.77
586
.065
2.69
466
4.49
80
587
7.68
44.
847
57.9
5421
.146
092
.218
3.26
24.
263
303
517
1.08
118
834
.645
44.2
5988
.329
171.
582
81.1
5518
5.62
643
0.58
116
5.78
737
.652
1.16
0.71
2
Yükü
mlü
lükl
er7.
108
24.7
754.
974
2.65
017
00
039
.677
111.
211
394.
334
117.
792
34.4
671.
272
167
065
9.24
32
13.5
2414
.542
50.3
7234
.038
21.4
9722
133.
997
183
.543
4.33
37.
227
2.64
31.
185
098
.932
02.
630
1.65
25.
951
6.61
01.
957
018
.802
Muh
telif
Bor
çlar
3.93
017
.878
1.08
121
491
046
723
.662
6.52
67.
030
3.17
74.
093
10.9
052.
564
152.
105
186.
399
Topl
am Y
üküm
lülü
kler
128.
777
543.
715
147.
552
104.
974
55.7
3027
.370
152.
593
1.16
0.71
2
-40.
448
-372
.133
-66.
397
80.6
5237
4.85
213
8.41
6-1
14.9
420
II-235
(¨̈ M
ilyon
)
1 Ay
a K
adar
1-3
Ay3-
12 A
yÜ
zeri
Faiz
siz
Topl
am
953
00
00
93.9
5194
.904
Bank
alar
21
.694
3.64
43.
553
624
08.
102
37.6
17
2.59
62.
703
5.30
73.
806
1.37
51.
354
17.1
4213
.895
00
00
013
.895
44.5
6927
.382
44.8
1652
.184
20.3
473.
442
192.
739
Veril
en K
redi
ler
182.
415
80.4
5415
0.74
417
5.58
360
.805
6.74
765
6.74
713
.409
34.1
2015
.402
12.7
6216
.260
265
92.2
181.
166
409
433
192
2641
.831
44.0
5628
0.69
814
8.71
122
0.25
524
5.15
098
.813
155.
692
1.14
9.31
9
Yükü
mlü
lükl
er25
.699
4.98
12.
578
159
06.
259
39.6
7739
4.88
511
7.70
233
.839
1.09
413
711
1.58
665
9.24
383
.775
6.25
16.
603
1.83
844
124
98.9
32M
uhte
lif B
orçl
ar1.
607
029
320
21.9
6623
.633
3.33
42.
834
5.60
65.
068
1.82
313
818
.802
40.2
0839
.580
37.2
707.
755
6.06
231
913
1.19
43.
949
4.09
64.
495
4.47
315
416
0.67
117
7.83
8To
plam
Yük
ümlü
lükl
er55
3.45
817
5.44
490
.420
20.4
188.
616
300.
962
1.14
9.31
9
Bila
nçod
aki U
zun
Pozi
syon
5.
284
26.6
0413
0.17
622
5.64
290
.197
5747
7.96
0-2
77.6
67-5
3.71
4-3
42-9
090
-145
.327
-477
.960
18.9
0428
.227
6.25
04.
485
3.41
51.
680
62.9
60-7
.889
-2.8
42-7
.034
-35.
731
-4.3
91-1
.691
-59.
577
Topl
am P
ozis
yon
-261
.368
-1.7
2612
9.05
119
3.48
689
.221
-145
.281
3.38
3
II-236
(¨̈ M
ilyon
)EU
RO
USD
Yen
Topl
am
33.3
9020
.164
97.
581
61.1
44Ba
nkal
ar
10.6
3716
.294
613.
863
30.8
55
1.03
62.
089
245
3.17
240
054
00
094
06.
954
22.5
020
429
.460
Kred
iler
75.5
6514
6.99
475
72.
959
226.
276
4.02
675
00
814.
856
4.23
216
.898
06
21.1
360
202
00
202
57
03
151
40
712
787
1.63
422
713
3.15
613
7.03
422
8.07
885
115
.261
381.
224
Yükü
mlü
lükl
er9.
179
14.2
282
2.71
726
.126
82.7
4312
2.40
120
112
.960
218.
305
1.94
226
.813
00
28.7
5545
.446
72.7
7397
186
118.
501
127.
221
00
7.23
3M
uhte
lif B
orçl
ar1.
651
1.64
934
313.
365
7249
90
057
24.
931
4.67
731
2.70
412
.342
Topl
am Y
üküm
lülü
kler
145.
975
250.
261
365
18.5
9941
5.20
0
Net
Bila
nço
Pozi
syon
u-8
.942
-22.
183
486
-3.3
38-3
3.97
68.
654
21.9
18-4
604.
531
34.6
44Tü
rev
Fina
nsal
Ara
çlar
dan
Alac
akla
r46
.037
111.
653
1.46
810
.672
169.
830
Türe
v Fi
nans
al A
raçl
arda
n Bo
rçla
r37
.383
89.7
351.
928
6.14
113
5.18
7G
ayrin
akdi
Kre
dile
r28
.750
65.6
461.
413
1.97
297
.781
II-237
¨̈ M
ilyon
)
(¨)
Vade
siz
9165
016
173
46.6
77.0
2934
.422
.640
894.
507
9.01
0.94
491
.005
.120
00-50
Vade
li1
30
04
54.5
3224
5.93
20
100.
264
400.
728
TTopl
am92
680
1717
746
.731
.561
34.6
68.5
7289
4.50
79.
111.
208
91.4
05.8
48
Vade
siz
265
287
057
610
2.53
5.88
12.
108.
496
2.45
044
4.36
65.
091.
193
551-2
50Va
deli
1717
07
4112
2.26
811
6.75
50
71.2
4231
0.26
5TTo
plam
282
304
065
651
2.65
8.14
92.
225.
251
2.45
051
5.60
85.
401.
458
Vade
siz
1.13
21.
238
126
12.
631
2.59
6.39
52.
561.
420
2.05
051
5.40
65.
675.
271
2251-
1.00
0Va
deli
120
910
1522
620
8.80
515
6.18
70
28.8
7639
3.86
8TTo
plam
1.25
11.
329
127
62.
857
2.80
5.20
02.
717.
607
2.05
054
4.28
26.
069.
139
Vade
siz
2.28
92.
684
240
35.
378
1.50
4.22
51.
223.
656
1.08
418
6.20
72.
915.
172
11.00
1-5.
000
Vade
li1.
631
1.51
00
282
3.42
464
9.83
957
7.64
90
103.
514
1.33
1.00
2TTo
plam
3.92
04.
195
268
58.
802
2.15
4.06
41.
801.
305
1.08
428
9.72
14.
246.
174
Vade
siz
3.07
73.
971
152
07.
569
423.
539
388.
328
137
51.8
4386
3.84
755.
001-
25.0
00Va
deli
11.2
1110
.394
02.
871
24.4
751.
015.
283
861.
409
022
4.33
82.
101.
030
TTopl
am14
.287
14.3
651
3.39
132
.044
1.43
8.82
21.
249.
737
137
276.
181
2.96
4.87
7
Vade
siz
2.07
82.
898
040
55.
382
48.9
2164
.900
118.
838
122.
670
225.0
01-1
00.0
00Va
deli
24.9
8924
.673
09.
781
59.4
4357
4.45
749
8.79
70
185.
339
1.25
8.59
3TTo
plam
27.0
6727
.571
010
.186
64.8
2562
3.37
856
3.69
711
194.
177
1.38
1.26
3
Vade
siz
1.17
92.
257
041
63.
852
6.74
810
.015
21.
739
18.5
04
100
.001
+
Va
deli
47.3
9384
.922
025
.121
157.
436
196.
340
234.
364
073
.035
503.
739
TTopl
am48
.571
87.1
790
25.5
3716
1.28
720
3.08
824
4.37
92
74.7
7452
2.24
3
VVade
siz
10.1
0913
.401
62.
079
25.5
9453
.792
.738
40.7
79.4
5590
0.24
110
.219
.343
105.
691.
777
TTopl
amVa
deli
85.3
6112
1.61
00
38.0
7824
5.04
92.
821.
524
2.69
1.09
30
786.
608
6.29
9.22
5TTo
plam
95.4
7013
5.01
16
40.1
5627
0.64
356
.614
.262
43.4
70.5
4890
0.24
111
.005
.951
111.
991.
002
Serm
ayel
i B
anka
lar
TTas.
Mev
d.
Sig.
Fon
una
Dev
redi
len
Ban
kala
r
TTasa
rruf
Hes
ap D
ilim
leri
VVade
KKam
usal
Se
rmay
eli
Ban
kala
r
ÖÖze
l Se
rmay
eli
Ban
kala
r
TTas.
Mev
d.
Sig.
Fo
nuna
D
evre
dile
n B
anka
lar
TTopl
amSe
rmay
eli
Ban
kala
rTTo
plam
KKam
usal
Se
rmay
eli
Ban
kala
r
ÖÖze
l Se
rmay
eli
Ban
kala
r
II-238
Ban
kaTTa
sarr
uf
RRes
mi
TTica
ri BB
anka
lar-
Mev
duat
DDöv
iz
Tevd
iat
Mad
enle
r D
epo
TTopl
am
111.
991.
002
388.
513
7.82
8.25
229
.839
13.3
95.2
0764
0.18
374
5.49
813
5.01
8.49
4
Kam
u Se
rmay
eli B
anka
lar
56.6
14.2
6232
0.07
02.
480.
085
2.41
24.
333.
872
458.
988
232.
093
64.4
41.7
82
41.6
71.3
3019
5.23
170
4.93
666
22.
473.
160
257.
371
045
.302
.690
7.22
6.28
339
.181
1.22
1.54
241
085
3.06
083
.136
232.
089
9.65
5.70
17.
716.
649
85.6
5855
3.60
71.
340
1.00
7.65
211
8.48
14
9.48
3.39
1
Ö Öze
l Ser
may
eli B
anka
lar
43.4
70.5
4858
.307
4.37
2.55
224
.730
7.27
4.53
016
0.95
248
9.14
955
.850
.768
640
150
260
010
515
.289
.659
15.0
851.
180.
577
7.20
092
4.92
439
.276
017
.456
.721
30.2
5115
11.6
5021
13.9
5425
70
56.1
4814
1.73
175
38.2
1956
25.0
9457
30
205.
748
304.
543
691
64.1
6786
72.0
1116
.927
18.9
4647
7.37
149
.839
257.
110
1613
.082
514
070
.586
5.13
612
298
238
4.85
42
011
.134
3.81
5.78
55.
758
748.
743
4.45
61.
313.
792
6.51
660
.438
5.95
5.48
84.
411.
539
3.91
341
9.45
661
657
2.84
810
.416
116.
326
5.53
5.11
416
.503
.042
31.9
331.
416.
256
11.9
473.
918.
855
77.9
9823
1.38
622
.191
.417
2.91
8.95
969
048
5.37
729
441
5.09
08.
473
62.0
533.
890.
936
II-239
BBan
kaTTa
sarr
uf
RRes
mi
TTica
ri BB
anka
lar-
Mev
duat
DDöv
iz
Tevd
iat
Mad
enle
r D
epo
TTopl
am
TTas.
Mev
d.Si
g. F
on.D
evr.
Ban
kala
r90
0.24
165
161.
564
106
92.6
6029
61.
055
1.15
5.98
7
900.
241
6516
1.56
410
692
.660
296
1.05
51.
155.
987
11.0
05.9
5110
.071
814.
051
2.59
11.
694.
145
19.9
4723
.201
13.5
69.9
57
896
077
586
2.53
413
04.
304
Bank
Mel
lat
169
078
445
91.
809
50
3.22
627
.788
12.
464
120
19.1
6524
049
.562
1.10
0.56
92.
134
258.
253
229
116.
753
5.38
910
.297
1.49
3.62
40
019
262
165
630
482
31.8
2332
13.6
5539
17.2
8355
00
63.3
8219
.911
03.
772
1310
.669
110
34.3
761.
102.
725
896
145.
851
213
113.
381
2.82
310
.793
1.37
6.68
2H
abib
Ban
k Li
mite
d
940
7110
205
00
380
3.70
6.98
12.
762
146.
128
537
678.
788
2.82
52.
111
4.54
0.13
25.
005.
258
4.24
523
7.50
575
872
8.92
68.
196
05.
984.
888
JPM
orga
n C
hase
Ban
k N
.A.
00
48
10
013
Soci
éte
Gén
éral
e (S
A)0
044
424
00
72Th
e R
oyal
Ban
k of
Sco
tland
N.V
.3
036
536
384
00
788
9.73
41
4.11
114
3.97
847
017
.885
Wes
tLB
AG0
077
380
10
161
II-240
(¨̈ M
ilyon
)
V Vade
siz
77 G
ün
11Aya
Kad
ar1-
3 A
y3-
6 A
yÜ
stü
BBiri
kim
li M
evdu
atTTo
plam
KKam
u Se
rmay
eli B
anka
lar
42.2
000
34.2
6812
6.47
222
.367
5.04
39.
802
101
240.
253
10.1
090
4.27
970
.030
8.15
71.
102
1.84
690
95.6
1310
.181
04.
745
12.2
701.
594
149
480
28.9
865.
381
07.
716
12.0
962.
086
1.34
470
028
.693
3.15
70
7.94
61.
647
948
2713
50
13.8
597.
225
08.
224
23.6
396.
019
1.75
27.
591
1154
.462
4.08
00
1.35
96.
790
3.56
466
811
20
16.5
742.
066
00
00
00
02.
066
ÖÖze
l Ser
may
eli B
anka
lar
62.5
020
56.0
8720
0.21
024
.472
10.5
1011
.564
136
365.
481
13.4
010
14.7
1695
.732
7.16
71.
498
2.45
146
135.
011
877
047
01.
099
231
10
2.47
216
.679
011
.350
23.5
357.
549
1.41
81.
156
061
.687
1.95
50
3.48
68.
980
886
764
387
016
.459
22.1
550
25.0
7664
.589
7.03
65.
079
7.46
290
131.
488
523
089
56.
011
1.65
61.
672
540
10.8
116.
910
094
265
154
7853
07.
555
TTas.
Mev
d.Si
g. F
on. D
evr.
Ban
kala
r21
00
00
00
021
60
00
00
00
60
00
00
00
00
30
00
00
00
30
00
00
00
00
120
00
00
00
120
00
00
00
00
00
00
00
00
0
II-241
VVade
siz
77 G
ün
11Aya
Kad
ar1-
3 A
y3-
6 A
yÜ
stü
BBiri
kim
li M
evdu
atTTo
plam
13.5
961.
577
17.0
7447
.548
7.65
04.
550
1.14
031
93.1
65
2.07
90
5.93
627
.284
4.12
951
219
225
40.1
5630
80
5819
113
20
00
690
3.49
50
4.28
35.
745
1.26
447
018
80
15.4
451.
995
1.57
71.
262
959
589
2.68
029
60
9.35
94.
716
04.
736
12.1
631.
401
849
436
624
.307
168
069
61.
158
130
3927
02.
217
835
010
248
50
00
990
TTopl
am11
8.31
91.
577
107.
428
374.
230
54.4
8920
.103
22.5
0626
869
8.92
0
25.5
940
24.9
3119
3.04
719
.452
3.11
24.
489
161
270.
786
11.3
660
5.27
313
.560
1.74
915
049
032
.148
25.5
580
23.3
4841
.376
10.8
993.
232
1.41
50
105.
828
7.10
81.
577
12.6
9311
.586
2.42
33.
471
818
039
.677
34.1
090
38.0
3710
0.39
114
.457
7.68
015
.489
107
210.
269
4.77
10
2.94
913
.959
5.35
02.
379
193
029
.602
9.81
20
197
312
159
7853
010
.612
II-242
(¨̈ M
ilyon
)
BBan
kaTTa
sarr
uf
RRes
mi
TTica
ri BB
anka
lar
DDöv
iz
Tevd
iat
Mad
enle
r D
epo
TTopl
am
270.
786
32.1
4810
5.82
839
.677
210.
269
29.6
0210
.612
698.
920
Kam
u Se
rmay
eli B
anka
lar
95.6
1328
.986
28.6
9313
.859
54.4
6216
.574
2.06
624
0.25
3
55.7
6812
.986
10.0
323.
405
23.2
007.
675
011
3.06
724
.815
5.60
48.
367
6.98
016
.345
2.07
02.
066
66.2
4715
.031
10.3
9610
.294
3.47
314
.916
6.82
90
60.9
39
Ö Öze
l Ser
may
eli B
anka
lar
135.
011
2.47
261
.687
16.4
5913
1.48
810
.811
7.55
536
5.48
1
00
60
00
07
27.3
8014
113
.178
10.2
7524
.730
1.10
90
76.8
141.
266
111.
064
61.
222
730
3.64
31.
870
4043
891
1.18
938
03.
667
3.97
935
1.68
112
42.
046
777
436
9.07
884
34
483
01.
104
300
2.46
418
11
4512
318
811
054
97.
198
618
5.06
492
87.
303
1.11
666
022
.887
30.3
5835
216
.026
1.98
332
.885
369
2.57
084
.543
40.6
641.
032
11.6
782.
248
34.1
076.
106
2.47
998
.313
21.2
7123
812
.024
680
26.7
141.
182
1.40
963
.517
II-243
BBan
kaTTa
sarr
uf
RRes
mi
TTica
ri BB
anka
lar
DDöv
iz
Tevd
iat
Mad
enle
r D
epo
TTopl
am
TTas.
Mev
d.Si
g. F
on.D
evr.
Ban
kala
r6
03
012
00
21
60
30
120
021
40.1
5669
015
.445
9.35
924
.307
2.21
799
093
.165
40
81.
774
155
50
1.94
6B
ank
Mel
lat
0
014
3.02
750
00
3.09
21.
058
01.
288
635
1.82
759
40
5.40
28.
247
414
4.19
91.
170
5.26
545
631
520
.066
00
9285
137
210
335
796
472
215
710
270
2.27
397
60
536
3949
90
02.
051
15.3
7875
4.84
528
67.
475
862
355
29.2
76H
abib
Ban
k Li
mite
d
30
20
80
013
5.31
622
2.29
237
54.
712
209
321
13.2
477.
763
174
922
235
2.40
235
011
.531
JPM
orga
n C
hase
Ban
k N
.A.
00
11.
585
00
01.
586
Soci
éte
Gén
éral
e (S
A)0
00
831
00
84Th
e R
oyal
Ban
k of
Sco
tland
N.V
.0
020
042
300
00
542
616
129
51
675
80
1.59
6W
estL
B AG
00
308
900
012
7
II-244
TTasa
rruf
RR
esm
i TTi
cari
BBan
kala
r DD
öviz
Tev
diat
M
aden
ler
Dep
o TTo
plam
23.1
68.0
5132
.178
1.89
3.85
610
.937
4.02
2.73
810
9.33
719
0.12
529
.427
.222
5.84
7.36
223
.089
398.
378
931
444.
215
42.0
3339
.608
6.79
5.61
61.
999.
046
7.67
413
7.80
931
917
4.59
313
.635
12.7
022.
345.
778
Çan
akka
le94
2.50
14.
869
62.2
6514
653
.997
6.92
76.
848
1.07
7.55
3Ed
irne
817.
103
3.76
258
.399
130
59.7
447.
206
7.18
395
3.52
764
7.74
72.
616
45.1
6911
147
.475
5.51
74.
996
753.
631
1.44
0.96
54.
168
94.7
3622
510
8.40
68.
748
7.87
91.
665.
127
E Ege
17.6
19.3
9757
.367
1.22
3.10
93.
236
1.81
7.93
790
.016
114.
588
20.9
25.6
50Af
yonk
arah
isar
995.
678
5.66
963
.902
154
103.
028
5.90
76.
498
1.18
0.83
61.
747.
910
5.36
513
0.00
126
218
9.08
39.
563
11.0
202.
093.
204
Den
izli
1.61
1.05
45.
843
114.
407
244
161.
660
8.33
312
.420
1.91
3.96
17.
929.
439
21.2
1355
2.57
31.
730
845.
927
40.6
8151
.795
9.44
3.35
8Kü
tahy
a98
0.66
54.
122
44.9
5997
79.5
615.
618
5.73
11.
120.
753
Man
isa
2.07
6.95
97.
886
148.
560
322
126.
628
9.17
510
.297
2.37
9.82
71.
708.
535
5.02
713
5.65
635
023
8.51
27.
991
13.5
132.
109.
584
569.
157
2.24
233
.051
7773
.538
2.74
83.
314
684.
127
10.4
11.3
1932
.029
709.
007
1.88
41.
065.
684
58.1
9179
.828
12.3
57.9
42Bi
leci
k45
2.81
22.
251
19.4
4758
20.9
602.
855
2.02
350
0.40
6Bo
lu48
0.00
62.
931
30.6
3678
48.4
432.
627
3.38
856
8.10
9Bu
rsa
3.64
7.35
88.
083
293.
202
808
415.
910
20.9
2632
.338
4.41
8.62
5D
üzce
490.
030
2.24
131
.590
5642
.810
2.60
82.
439
571.
774
1.46
8.60
13.
843
76.7
7917
212
0.22
88.
919
10.9
511.
689.
493
2.40
3.09
06.
459
143.
167
455
255.
740
12.1
3218
.465
2.83
9.50
81.
141.
725
5.05
493
.815
205
123.
267
5.63
58.
169
1.37
7.87
0Ya
lova
327.
697
1.16
720
.371
5238
.326
2.48
92.
055
392.
157
13.5
76.8
9854
.235
879.
291
3.55
31.
714.
394
106.
329
97.2
2316
.431
.923
Anka
ra10
.620
.425
42.3
9667
0.10
93.
125
1.39
4.21
690
.334
81.0
8712
.901
.692
Kara
man
349.
835
1.58
621
.170
3043
.947
1.91
31.
897
420.
378
Kony
a2.
606.
638
10.2
5318
8.01
239
827
6.23
114
.082
14.2
393.
109.
853
II-245
TTasa
rruf
RR
esm
i TTi
cari
BBan
kala
r DD
öviz
Tev
diat
M
aden
ler
Dep
o TTo
plam
AAkd
eniz
13.0
07.7
2939
.474
969.
774
2.38
41.
518.
618
64.1
0875
.508
15.6
77.5
95Ad
ana
2.96
6.19
16.
597
215.
943
596
287.
937
13.7
7411
.516
3.50
2.55
4An
taly
a3.
519.
515
9.19
431
4.36
674
356
4.04
816
.507
27.2
034.
451.
576
Burd
ur51
1.46
42.
330
31.2
8457
33.4
773.
075
2.67
158
4.35
8H
atay
(Ant
akya
)1.
626.
507
5.30
610
9.52
727
218
8.67
78.
056
8.18
11.
946.
526
Ispa
rta80
5.77
33.
906
41.4
3711
179
.647
4.33
25.
993
941.
199
2.22
3.19
45.
867
169.
787
392
210.
980
10.9
3912
.704
2.63
3.86
390
0.17
24.
474
56.2
7014
412
0.06
24.
446
4.89
51.
090.
463
Osm
aniy
e45
4.91
31.
800
31.1
6069
33.7
902.
979
2.34
552
7.05
6
O Ort
a A
nado
lu5.
197.
339
28.0
0231
8.25
673
672
3.26
732
.390
27.9
736.
327.
963
Aksa
ray
446.
573
2.02
826
.902
5289
.102
2.23
71.
926
568.
820
Kays
eri
1.60
2.59
77.
115
108.
545
281
251.
005
7.66
39.
846
1.98
7.05
241
3.72
62.
020
21.4
2347
31.4
681.
906
2.30
447
2.89
437
4.76
22.
378
17.4
5444
59.1
312.
360
1.82
145
7.95
044
1.53
32.
203
30.0
4583
67.1
282.
559
2.64
054
6.19
139
3.22
11.
963
28.7
5239
32.5
063.
233
2.04
246
1.75
6Si
vas
892.
377
6.77
649
.308
9897
.000
9.09
64.
007
1.05
8.66
2Yo
zgat
632.
550
3.51
935
.827
9295
.927
3.33
63.
387
774.
638
6.87
8.69
033
.972
479.
334
967
605.
177
53.0
5840
.207
8.09
1.40
5Am
asya
539.
357
2.54
039
.939
6540
.365
4.12
53.
457
629.
848
310.
417
1.64
817
.453
4428
.069
2.24
01.
411
361.
282
279.
932
3.15
516
.024
4222
.511
2.69
51.
708
326.
067
Çor
um80
8.42
03.
882
57.8
7011
097
.682
7.95
54.
110
980.
029
Kara
bük
384.
989
1.73
925
.234
5723
.018
3.73
22.
663
441.
432
Kast
amon
u64
6.79
64.
569
41.7
5186
37.1
954.
988
4.02
673
9.41
1Sa
msu
n1.
736.
445
5.02
914
0.57
324
416
9.77
910
.310
9.11
42.
071.
494
Sino
p32
6.99
42.
656
20.7
5863
29.2
284.
722
2.76
938
7.19
0To
kat
776.
016
3.93
259
.440
114
57.3
104.
357
4.41
890
5.58
7Zo
ngul
dak
1.06
9.32
44.
822
60.2
9214
210
0.02
07.
934
6.53
11.
249.
065
4.72
7.04
018
.246
284.
792
587
409.
795
23.3
7122
.335
5.48
6.16
6Ar
tvin
392.
237
1.88
333
.592
6324
.006
2.04
42.
591
456.
416
Gire
sun
807.
271
3.90
342
.217
8462
.740
3.33
83.
895
923.
448
168.
945
1.72
19.
179
2619
.944
1.53
376
920
2.11
7O
rdu
1.08
9.75
43.
974
68.3
7693
92.0
925.
316
5.44
71.
265.
052
Riz
e85
3.14
12.
365
46.1
1487
50.6
033.
700
3.08
995
9.09
9Tr
abzo
n1.
415.
692
4.40
085
.314
234
160.
410
7.44
06.
544
1.68
0.03
4
II-246
TTasa
rruf
RR
esm
i TTi
cari
BBan
kala
r DD
öviz
Tev
diat
M
aden
ler
Dep
o TTo
plam
2.50
7.96
120
.560
121.
624
295
182.
943
17.2
6510
.426
2.86
1.07
436
7.06
42.
054
15.0
6251
23.2
431.
749
1.81
141
1.03
4Ar
daha
n16
1.94
62.
483
6.78
512
7.25
21.
596
472
180.
546
Bayb
urt
109.
987
1.00
86.
017
1713
.562
1.02
355
613
2.17
0Er
zinc
an38
0.64
64.
862
18.1
9138
33.9
193.
219
1.85
244
2.72
7Er
zuru
m94
6.49
95.
915
49.9
8111
163
.392
6.95
13.
475
1.07
6.32
417
3.44
71.
259
8.43
816
19.3
6795
357
720
4.05
7Ka
rs36
8.37
22.
979
17.1
5050
22.2
081.
774
1.68
341
4.21
6
3.39
0.02
420
.352
158.
629
340
259.
624
17.6
1916
.744
3.86
3.33
2Bi
ngöl
224.
057
1.61
58.
664
1621
.591
1.05
362
125
7.61
7Bi
tlis
265.
154
1.94
713
.316
2711
.911
1.52
81.
240
295.
123
669.
641
4.97
034
.157
7872
.668
3.64
73.
118
788.
279
Hak
kari
196.
633
1.19
96.
108
188.
396
882
1.11
921
4.35
5M
alat
ya88
0.17
03.
743
47.2
6998
72.5
855.
197
4.97
11.
014.
033
270.
092
1.63
010
.649
1716
.569
1.58
61.
041
301.
584
Tunc
eli
179.
681
1.57
76.
142
1619
.391
1.10
61.
312
209.
225
Van
704.
596
3.67
132
.324
7036
.513
2.62
03.
322
783.
116
55.43
7.57
028
.027
374.
575
834
474.
618
25.5
4930
.139
6.37
1.31
249
5.07
42.
737
28.6
5462
36.7
932.
495
3.17
656
8.99
1Ba
tman
345.
942
2.04
720
.336
4324
.735
1.20
41.
837
396.
144
1.08
4.13
65.
329
64.6
2312
482
.799
5.25
15.
171
1.24
7.43
3G
azia
ntep
1.51
7.92
04.
862
136.
759
357
178.
480
6.59
810
.478
1.85
5.45
4Ki
lis12
3.44
894
86.
480
129.
132
799
759
141.
578
Mar
din
449.
526
4.25
230
.197
6741
.594
2.31
62.
249
530.
201
Siirt
238.
810
1.62
68.
572
2413
.895
1.61
898
526
5.53
091
0.67
84.
383
67.6
1011
659
.107
4.09
64.
067
1.05
0.05
727
2.03
61.
843
11.3
4429
28.0
831.
172
1.41
731
5.92
4
220.
230
980
14.9
2826
212
3.99
380
279
436
1.98
91.
392
22.
699
2.89
332
.204
115
039
.305
T Topl
am11
1.99
1.00
238
8.51
37.
828.
252
29.8
3913
.395
.207
640.
183
745.
498
135.
018.
494
II-247
(¨̈ M
ilyon
)
TTasa
rruf
RR
esm
i TTi
cari
BBan
kala
r DD
öviz
Tev
diat
M
aden
ler D
epo
TTopl
am
107.
741
4.44
650
.755
15.1
6010
5.12
812
.516
3.93
229
9.67
9
10.6
7660
01.
222
03.
058
296
378
16.2
303.
917
152
406
01.
443
7814
46.
141
Çan
akka
le1.
439
167
135
022
661
722.
099
Edirn
e1.
429
6915
90
424
4343
2.16
71.
378
7124
20
311
5040
2.09
22.
513
141
280
065
565
783.
732
EEge
41.3
962.
290
6.33
72
15.5
6798
81.
339
67.9
18Af
yonk
arah
isar
1.16
819
517
60
772
2970
2.41
03.
708
166
369
01.
201
8011
45.
637
Den
izli
3.51
421
359
80
1.59
571
125
6.11
623
.330
1.15
03.
719
18.
428
606
629
37.8
63Kü
tahy
a69
111
514
20
412
5168
1.48
0M
anis
a2.
893
194
592
070
557
964.
538
4.94
519
159
90
1.56
967
185
7.55
61.
147
6714
00
885
2651
2.31
7
18.7
781.
605
6.11
31
8.47
976
194
436
.681
Bile
cik
343
5452
010
824
1859
9Bo
lu62
045
870
182
1633
984
Burs
a 8.
621
370
2.06
30
3.79
340
744
815
.702
Düz
ce45
049
930
205
1721
834
2.59
133
896
70
897
100
125
5.01
94.
144
531
2.52
21
2.40
314
519
99.
945
1.31
716
426
20
604
3773
2.45
7Ya
lova
691
5467
028
814
271.
140
33.6
1715
.476
19.2
289.
390
30.9
5611
.141
1.43
912
1.24
7An
kara
30.3
0314
.729
18.0
979.
389
28.4
3710
.966
1.20
711
3.12
8Ka
ram
an40
874
560
342
3026
938
Kony
a2.
906
673
1.07
60
2.17
614
520
57.
181
II-248
TTasa
rruf
RR
esm
i TTi
cari
BBan
kala
r DD
öviz
Tev
diat
M
aden
ler D
epo
TTopl
am
AAkd
eniz
27.2
851.
722
4.13
50
12.1
3981
190
747
.000
Adan
a6.
998
363
1.21
00
1.81
221
314
810
.743
Anta
lya
9.22
544
11.
206
04.
896
161
369
16.2
98Bu
rdur
632
5382
024
017
301.
055
Hat
ay (A
ntak
ya)
3.12
626
854
00
2.39
286
786.
489
Ispa
rta1.
138
8714
90
514
2570
1.98
34.
894
301
558
01.
499
229
137
7.61
782
215
332
70
694
6757
2.12
1O
sman
iye
451
5663
093
1417
694
OOrt
a A
nado
lu6.
153
867
1.54
81
5.98
922
433
115
.113
Aksa
ray
546
6976
084
621
301.
588
Kays
eri
2.37
624
994
31
2.50
210
011
86.
288
349
5653
010
915
3061
241
755
540
467
923
1.02
547
648
108
065
513
281.
328
460
9569
018
422
2385
4Si
vas
1.04
222
917
40
690
3051
2.21
6Yo
zgat
487
6670
053
614
301.
203
9.32
389
01.
506
13.
702
600
459
16.4
80Am
asya
499
5511
90
198
1435
920
592
4643
023
07
1793
525
247
380
8512
1945
3Ç
orum
885
105
140
048
143
571.
711
Kara
bük
521
7780
014
817
2186
4Ka
stam
onu
733
8299
014
226
561.
138
Sam
sun
2.54
123
955
50
1.04
377
118
4.57
4Si
nop
482
6348
018
828
2283
1To
kat
673
4914
40
223
2751
1.16
7Zo
ngul
dak
2.14
512
723
90
965
347
633.
886
4.93
755
078
00
2.08
414
524
38.
740
Artv
in34
049
440
857
2254
6G
iresu
n90
310
492
042
935
391.
602
129
3624
061
66
263
Ord
u1.
124
100
157
031
030
511.
771
Riz
e52
610
811
20
176
2540
986
Trab
zon
1.91
615
335
10
1.02
442
853.
571
II-249
TTasa
rruf
RR
esm
i TTi
cari
BBan
kala
r DD
öviz
Tev
diat
M
aden
ler D
epo
TTopl
am
1.71
679
151
10
698
124
109
3.95
018
115
669
050
920
485
Arda
han
118
5514
018
42
210
Bayb
urt
5128
240
753
418
6Er
zinc
an39
994
490
244
1120
817
Erzu
rum
515
366
249
016
878
371.
415
164
4133
010
16
935
3Ka
rs28
852
730
4113
1848
5
3.00
696
780
40
1.27
118
020
06.
428
Bing
öl12
361
360
6411
930
4Bi
tlis
109
8672
017
2413
320
722
129
194
042
726
451.
543
Hak
kari
9313
832
09
714
292
Mal
atya
1.04
516
116
80
510
3665
1.98
512
282
460
3812
1431
4Tu
ncel
i29
048
130
123
358
515
Van
503
262
244
084
3132
1.15
5
4.78
71.
898
1.74
71
2.54
841
432
311
.719
343
161
640
133
1229
741
Batm
an21
615
982
070
8618
630
981
454
336
022
990
592.
149
Gaz
iant
ep2.
054
295
798
01.
637
115
123
5.02
3Ki
lis73
2115
025
196
159
Mar
din
290
156
116
016
216
2576
5Si
irt10
910
029
120
158
282
601
398
249
017
953
421.
523
121
154
580
937
1344
7
1.03
925
202
1093
418
67
2.40
218
90
10.9
1715
.105
17.6
621.
197
045
.070
T Topl
am**
270.
643
32.1
2810
5.80
339
.671
210.
215
29.5
8410
.612
698.
656
II-250
(¨̈ M
ilyon
)
Gay
rimen
kul
Mes
leki
Den
izci
likTu
rizm
465
034
70
104
1.32
624
9.00
325
1.24
6
2.32
50
299
02
182
15.6
2618
.434
740
087
00
555.
208
6.09
1Ç
anak
kale
390
069
02
252.
080
2.56
6Ed
irne
476
042
00
192.
029
2.56
527
20
360
036
1.58
81.
931
448
065
00
474.
722
5.28
1
EEge
5.30
40
934
037
915
61.1
3268
.322
Afyo
nkar
ahis
ar36
10
690
010
82.
153
2.69
176
20
850
877
4.76
35.
695
Den
izli
475
090
00
995.
889
6.55
31.
964
037
00
2038
534
.503
37.2
42Kü
tahy
a16
90
300
026
1.74
11.
966
Man
isa
959
020
70
079
5.28
46.
528
418
061
010
111
5.44
06.
040
197
022
00
311.
359
1.60
8
2.09
40
496
072
627
42.9
5646
.245
Bile
cik
990
160
014
824
952
Bolu
163
020
065
481.
211
1.50
8Bu
rsa
948
028
90
727
417
.836
19.3
53D
üzce
102
025
00
361.
200
1.36
427
50
340
060
4.38
64.
756
154
060
00
121
12.6
2812
.963
294
047
00
443.
882
4.26
7Ya
lova
580
50
031
989
1.08
2
2.02
40
609
07
538
72.3
6575
.543
Anka
ra81
50
473
07
414
63.8
3165
.541
Kara
man
148
08
00
1377
494
2Ko
nya
1.06
10
128
00
111
7.76
09.
060
Kre
dile
rTTo
plam
***
II-251
Gay
rimen
kul
Mes
leki
Den
izci
likTu
rizm
Kre
dile
rTTo
plam
***
AAkd
eniz
4.66
00
911
028
803
54.2
1960
.620
Adan
a1.
275
011
90
011
212
.215
13.7
22An
taly
a1.
235
031
80
1241
818
.679
20.6
61Bu
rdur
267
029
00
1795
51.
267
Hat
ay (A
ntak
ya)
487
019
20
968
7.49
98.
256
Ispa
rta27
60
160
044
1.47
71.
813
772
011
00
243
8.70
39.
630
166
058
00
743.
480
3.77
8O
sman
iye
182
068
04
271.
212
1.49
4
O Ort
a A
nado
lu1.
969
029
10
1835
314
.668
17.2
98Ak
sara
y26
70
470
043
858
1.21
5Ka
yser
i44
90
630
010
67.
112
7.72
912
80
140
016
901
1.05
917
10
210
1823
796
1.02
814
80
160
035
1.04
11.
240
198
022
00
3494
81.
203
Siva
s32
50
320
057
1.86
82.
282
Yozg
at28
30
760
038
1.14
41.
541
1.88
50
543
01
459
17.5
9020
.477
Amas
ya24
80
230
037
1.18
41.
492
230
100
014
700
746
145
030
00
1955
574
9Ç
orum
291
059
00
612.
031
2.44
1Ka
rabü
k32
020
00
121.
070
1.13
4Ka
stam
onu
243
072
00
291.
298
1.64
3Sa
msu
n48
00
229
01
110
5.30
66.
126
Sino
p72
031
00
4072
386
6To
kat
286
050
00
691.
825
2.23
0Zo
ngul
dak
650
200
068
2.89
83.
051
591
020
20
424
710
.062
11.1
06Ar
tvin
480
210
022
640
730
Gire
sun
103
043
01
231.
555
1.72
573
08
00
1130
539
6O
rdu
217
052
00
492.
076
2.39
5R
ize
500
260
352
1.70
51.
835
Trab
zon
990
530
190
3.78
14.
024
II-252
Gay
rimen
kul
Mes
leki
Den
izci
likTu
rizm
Kre
dile
rTTo
plam
***
784
082
00
116
4.50
75.
488
600
100
029
474
573
Arda
han
860
40
05
204
300
Bayb
urt
370
50
08
186
236
Erzi
ncan
960
90
027
600
732
Erzu
rum
254
041
00
222.
079
2.39
659
03
00
1039
546
8Ka
rs19
10
100
013
570
784
803
013
90
020
96.
897
8.04
8Bi
ngöl
330
10
016
364
415
Bitli
s11
60
310
013
449
609
153
010
00
431.
637
1.84
3H
akka
ri18
04
00
1146
950
3M
alat
ya30
10
260
061
2.16
42.
551
710
170
016
324
429
Tunc
eli
290
30
07
228
267
Van
810
470
041
1.26
21.
431
1.62
50
689
018
417
20.3
1323
.062
136
035
00
671.
278
1.51
5Ba
tman
550
160
018
760
849
286
052
00
873.
170
3.59
5G
azia
ntep
368
026
80
1815
410
.760
11.5
69Ki
lis82
01
00
719
728
7M
ardi
n22
80
570
015
1.14
91.
449
Siirt
280
100
08
397
443
418
023
10
031
2.17
72.
858
240
180
030
424
497
00
00
07.
770
157.
785
00
00
550
1.40
51.
461
00
00
00
45.7
4845
.748
T Topl
am**
**24
.528
05.
541
034
713
.960
616.
508
660.
884
II-253
(¨̈ M
ilyon
)
24.5
280
5.54
10
347
13.9
6044
.376
616.
508
660.
884
24.5
280
5.54
10
06.
159
36.2
2859
7.16
863
3.39
6
Kam
u Se
rmay
eli B
anka
lar
22.2
440
5.54
10
06.
159
33.9
4414
9.66
618
3.61
0
22.2
440
00
00
222.2
4448
.930
71.1
730
05.
541
00
6.13
2111
.673
43.5
6355
.236
00
00
027
22757
.174
57.2
01
Öze
l Ser
may
eli B
anka
lar
662
00
00
066
235
6.34
835
7.00
9
00
00
00
000
00
00
00
000
70.2
1370
.213
00
00
00
004.
221
4.22
172
00
00
0772
3.64
33.
715
586
00
00
0558
67.
914
8.50
04
00
00
044
2.45
72.
461
00
00
00
0025
725
70
00
00
000
25.4
4425
.444
00
00
00
0083
.533
83.5
330
00
00
000
91.6
2191
.621
00
00
00
0067
.045
67.0
45
00
00
00
01
1
00
00
00
001
1
Kre
dile
rKK
redi
ler
GGay
ri-
men
kul
MMes
leki
DD
eniz
cilik
TTuri
zmTTo
plam
II-254
Kre
dile
rKK
redi
ler
GGay
ri-
men
kul
MMes
leki
DD
eniz
cilik
TTuri
zmTTo
plam
1.62
20
00
00
1.62
291
.154
92.7
76
00
00
00
0087
887
8B
ank
Mel
lat
00
00
00
0058
058
00
00
00
000
2.65
32.
653
1.62
20
00
00
11.62
220
.574
22.1
960
00
00
000
532
532
00
00
00
002.
292
2.29
20
00
00
000
2.09
52.
095
00
00
00
0030
.435
30.4
35H
abib
Ban
k Li
mite
d
00
00
00
0031
310
00
00
000
13.6
6213
.662
00
00
00
0015
.265
15.2
65JP
Mor
gan
Cha
se B
ank
N.A
.0
00
00
000
00
Soci
éte
Gén
éral
e (S
A)0
00
00
000
418
418
The
Roy
al B
ank
of S
cotla
nd N
.V.
00
00
00
0026
126
10
00
00
000
1.44
51.
445
Wes
tLB
AG0
00
00
000
3434
00
00
347
7.80
28.
148
19.3
4027
.488
00
00
00
001.
676
1.67
60
00
00
000
1.33
11.
331
00
00
00
000
00
00
00
000
103
103
00
00
00
0014
214
20
00
00
7.77
077.
770
157.
785
00
00
00
0081
810
00
00
000
99
00
00
00
0011
711
70
00
00
000
00
Türk
Exi
mba
nk0
00
062
22883
7.98
28.
066
00
00
285
10229
51.
516
1.81
10
00
00
000
6.36
76.
367
II-255
(¨̈ M
ilyon
)
TP(%
)YP
(%)
Topl
am(%
)
30.2
356,
61.
974
1,0
32.2
094,
929
.302
6,4
1.55
90,
830
.861
4,7
439
0,1
303
0,2
741
0,1
495
0,1
113
0,1
607
0,1
Sana
yi66
.305
14,6
92.7
5046
,515
9.05
624
,32.
710
0,6
4.32
62,
27.
036
1,1
61.0
7513
,465
.759
33,0
126.
834
19,4
Elek
trik,
Gaz
, Su
2.52
00,
622
.666
11,4
25.1
863,
819
.645
4,3
14.9
957,
534
.640
5,3
Hiz
met
ler
97.8
5121
,571
.150
35,7
169.
001
25,8
Topt
an v
e Pe
rake
nde
Tica
ret
51.9
7311
,416
.369
8,2
68.3
4210
,4O
tel v
e Lo
kant
a H
izm
etle
ri4.
633
1,0
10.2
125,
114
.845
2,3
13.5
583,
017
.757
8,9
31.3
154,
812
.987
2,9
11.1
975,
624
.185
3,7
Gay
rimen
kul v
e Ki
rala
ma
Hiz
met
leri
4.77
11,
07.
905
4,0
12.6
771,
9Se
rbes
t Mes
lek
Hiz
met
leri
2.72
30,
61.
311
0,7
4.03
40,
61.
111
0,2
539
0,3
1.65
00,
36.
095
1,3
5.85
92,
911
.954
1,8
240.
830
52,9
18.4
939,
325
9.32
339
,6To
plam
454.
867
100,
019
9.36
310
0,0
654.
229
100,
0
Car
i Dön
em
II-256
(¨̈ M
ilyon
)
TP(%
)YP
(%)
Topl
am(%
)
750
1,0
967
0,9
1.71
80,
960
30,
892
30,
81.
526
0,8
135
0,2
260,
016
10,
113
0,0
180,
031
0,0
Sana
yi24
.191
30,8
54.5
9248
,378
.783
41,1
1.63
92,
12.
921
2,6
4.55
92,
418
.487
23,5
43.7
1238
,762
.199
32,5
Elek
trik,
Gaz
, Su
4.06
65,
27.
959
7,0
12.0
256,
318
.047
23,0
18.1
9416
,136
.241
18,9
Hiz
met
ler
31.9
0540
,630
.514
27,0
62.4
2032
,6To
ptan
ve
Pera
kend
e Ti
care
t14
.889
19,0
10.4
139,
225
.302
13,2
Ote
l ve
Loka
nta
Hiz
met
leri
754
1,0
650
0,6
1.40
40,
72.
653
3,4
4.61
84,
17.
271
3,8
10.3
8513
,211
.655
10,3
22.0
4011
,5G
ayrim
enku
l ve
Kira
lam
a H
izm
etle
ri1.
075
1,4
1.34
41,
22.
419
1,3
Serb
est M
esle
k H
izm
etle
ri58
30,
746
00,
41.
043
0,5
960,
186
0,1
183
0,1
1.47
11,
91.
287
1,1
2.75
81,
43.
663
4,7
8.77
47,
812
.437
6,5
Topl
am78
.557
100,
011
3.04
210
0,0
191.
599
100,
0
Car
i Dön
em
II-257
(%)
BBan
kaTTo
plam
A
ktifl
erTTo
plam
K
redi
ler
TTopl
am
Mev
duat
TTopl
am
Akt
ifler
TTopl
am
Kre
dile
rTTo
plam
M
evdu
atBB
anka
TTopl
am
Akt
ifler
TTopl
am
Kre
dile
rTTo
plam
M
evdu
atTTo
plam
A
ktifl
erTTo
plam
K
redi
ler
TTopl
am
Mev
duat
100,
010
0,0
100,
096
,495
,810
0,0
14,1
14,6
13,3
13,6
14,0
13,3
Kam
usal
Ser
may
eli B
anka
lar
30,5
29,0
34,4
29,4
27,8
34,4
0,3
0,1
0,3
0,3
0,1
0,3
Ban
k M
ella
t0,
30,
10,
40,
30,
10,
414
,411
,216
,213
,810
,816
,20,
60,
40,
80,
60,
40,
88,
18,
89,
57,
98,
59,
53,
23,
52,
93,
13,
42,
98,
09,
08,
77,
78,
68,
70,
20,
10,
00,
20,
10,
00,
40,
40,
30,
40,
40,
3Ö Ö
zel S
erm
ayel
i Ban
kala
r55
,356
,352
,353
,354
,052
,30,
20,
30,
30,
20,
30,
34,
14,
84,
24,
04,
64,
20,
00,
00,
00,
00,
00,
0H
abib
Ban
k Li
mite
d0,
00,
00,
00,
00,
00,
011
,911
,011
,011
,510
,611
,02,
22,
21,
92,
12,
11,
90,
60,
70,
50,
60,
70,
5JP
Mor
gan
Cha
se B
ank
N.A
.0,
20,
00,
20,
20,
00,
20,
50,
60,
50,
50,
60,
51,
92,
41,
61,
82,
31,
61,
31,
31,
31,
21,
31,
3S
ocié
té G
énér
ale
(SA
)0,
10,
10,
00,
10,
10,
00,
30,
40,
40,
30,
40,
4Th
e R
oyal
Ban
k of
Sco
tland
N.V
.0,
10,
00,
10,
10,
00,
10,
10,
00,
10,
10,
00,
10,
20,
20,
20,
20,
20,
23,
44,
03,
33,
33,
93,
3W
estL
B A
G0,
10,
00,
00,
10,
00,
013
,113
,212
,112
,612
,612
,114
,414
,414
,113
,913
,814
,110
0,0
100,
0-
3,6
4,2
-9,
710
,69,
19,
310
,29,
16,
16,
1-
0,2
0,3
-TTa
sarr
uf M
evd.
Sig
. Fon
. Dev
r. B
.0,
10,
00,
00,
10,
00,
04,
84,
9-
0,2
0,2
-0,
20,
0-
0,0
0,0
-0,
10,
00,
00,
10,
00,
00,
30,
4-
0,0
0,0
-0,
40,
5-
0,0
0,0
-27
,428
,2-
1,0
1,2
-5,
70,
3-
0,2
0,0
-2,
00,
0-
0,1
0,0
-0,
40,
4-
0,0
0,0
-0,
10,
0-
0,0
0,0
-Tü
rk E
xim
bank
23,2
29,3
-0,
81,
2-
6,7
6,7
-0,
20,
3-
22,7
23,1
-0,
81,
0-
II-258
BBan
kaE
rkek
To
plam
Erk
ekTo
plam
Erk
ekTo
plam
Erk
ekTo
plam
Erk
ekTo
plam
1.61
829
71.
915
22.7
5912
.187
34.9
4661
.637
72.6
1113
4.24
85.
071
5.23
810
.309
91.0
8590
.333
181.
418
1.31
527
91.
594
22.1
8412
.046
34.2
3059
.692
71.4
2213
1.11
44.
679
4.95
99.
638
87.8
7088
.706
176.
576
Ka m
u Se
rmay
eli B
anka
lar
574
2059
47.
219
2.66
29.
881
20.3
7116
.029
36.4
001.
654
1.71
03.
364
29.8
1820
.421
50.2
39
230
1124
13.
780
742
4.52
210
.970
6.71
717
.687
967
957
1.92
415
.947
8.42
724
.374
103
410
72.
285
1.00
13.
286
5.07
24.
310
9.38
243
942
986
87.
899
5.74
413
.643
241
524
61.
154
919
2.07
34.
329
5.00
29.
331
248
324
572
5.97
26.
250
12.2
22
Ö Öze
l Ser
may
eli B
anka
lar
460
3249
29.
775
5.74
115
.516
28.8
6340
.103
68.9
661.
960
2.11
34.
073
41.0
5847
.989
89.0
47
20
211
718
913
221
01
2320
4368
068
1.66
837
42.
042
5.36
07.
018
12.3
7843
441
785
17.
530
7.80
915
.339
223
2514
443
187
381
476
857
6452
116
611
574
1.18
56
39
255
134
389
682
732
1.41
446
5399
989
922
1.91
140
646
276
248
524
1.27
41.
538
2.81
278
7014
81.
668
1.86
23.
530
241
2512
648
174
254
371
625
2828
5643
244
888
019
221
3429
6374
100
174
1610
2614
314
128
448
755
1.18
957
51.
764
2.90
64.
124
7.03
026
424
350
74.
407
4.94
99.
356
646
701.
838
741
2.57
94.
999
8.41
013
.409
328
387
715
7.22
99.
544
16.7
7314
41
145
2.99
92.
105
5.10
48.
911
9.87
918
.790
392
456
848
12.4
4612
.441
24.8
8723
326
1.23
51.
437
2.67
24.
013
7.44
211
.455
309
397
706
5.58
09.
279
14.8
59
144
1880
3211
256
4910
57
18
157
8624
3
144
1880
3211
256
4910
57
18
157
8624
3
((Lis
e ve
den
gi o
kulla
r)
YYük
sek
Lisa
ns v
e D
okto
ra
TTopl
am
II-259
BBan
kaE
rkek
To
plam
Erk
ekTo
plam
Erk
ekTo
plam
Erk
ekTo
plam
Erk
ekTo
plam
((Lis
e ve
den
gi o
kulla
r)
YYük
sek
Lisa
ns v
e D
okto
ra
TTopl
am
267
223
490
5.11
03.
611
8.72
110
.402
15.2
4125
.643
1.05
81.
135
2.19
316
.837
20.2
1037
.047
133
1648
2573
7272
144
1011
2114
311
125
4Ba
nk M
ella
t
3
03
90
929
1140
30
344
1155
43
743
4083
799
1.15
51.
954
8010
918
992
61.
307
2.23
316
321
337
62.
089
2.02
24.
111
2.30
12.
563
4.86
419
222
942
14.
745
5.02
79.
772
10
14
04
3334
6723
1134
6145
106
100
1057
5811
533
041
074
052
3789
449
505
954
72
947
2774
125
173
298
3027
5720
922
943
818
119
1.58
479
72.
381
2.98
44.
907
7.89
125
329
354
64.
839
5.99
810
.837
Hab
ib B
ank
Lim
ited
20
24
04
35
81
12
106
160
00
628
332
960
1.74
53.
100
4.84
515
819
235
02.
531
3.62
46.
155
270
2746
924
271
11.
681
2.46
44.
145
168
181
349
2.34
52.
887
5.23
2JP
Mor
gan
Cha
se B
ank
N.A
.1
12
33
613
1629
105
1527
2552
Soci
éte
Gén
éral
e (S
A)7
07
4122
6311
586
201
149
2317
711
729
4Th
e R
oyal
Ban
k of
Sco
tland
N.V
.0
00
12
327
4370
2810
3856
5511
110
010
8238
120
140
182
322
2816
4426
023
649
6W
estL
B AG
10
11
34
520
258
412
1527
42
303
1832
157
514
171
61.
945
1.18
93.
134
392
279
671
3.21
51.
627
4.84
2
30
322
1436
167
120
287
3116
4722
315
037
34
04
37
1056
5511
18
210
7164
135
00
00
22
27
91
67
315
181
01
50
56
511
11
213
619
00
04
15
128
201
01
179
2620
714
221
381
6844
91.
134
482
1.61
614
781
228
1.86
964
52.
514
10
132
436
7051
121
2823
5113
178
209
00
01
01
89
1711
617
2015
350
00
52
714
1428
43
723
1942
00
01
01
55
104
15
106
16Tü
rk E
xim
bank
231
2432
1345
112
125
237
3952
9120
619
139
743
043
6622
8827
119
246
374
4011
445
425
470
821
324
238
3188
116
204
4348
9117
517
535
0
II-260
77.4
78A
kden
iz15
.315
2.23
4A
dana
3.89
723
25.
270
Ant
alya
5.57
3A
rdah
an10
21.
809
Bur
dur
396
Bay
burt
72Ç
anak
kale
780
Hat
ay (A
ntak
ya)
1.43
6E
rzin
can
271
Edi
rne
758
Ispa
rta60
3E
rzur
um1.
176
581
2.29
813
91.
342
768
Kar
s24
2O
sman
iye
344
EEge
19.5
902.
490
Afy
onka
rahi
sar
821
OOrt
a A
nado
lu4.
926
Bin
göl
121
1.71
5A
ksar
ay34
5B
itlis
193
Den
izli
1.67
7K
ayse
ri2.
030
625
10.5
8129
5H
akka
ri93
Küt
ahya
58
626
9M
alat
ya67
4M
anis
a1.
767
394
138
1.97
431
2Tu
ncel
i11
846
9S
ivas
806
Van
528
Yoz
gat
475
14.6
565.
441
Bile
cik
287
23.2
3136
6B
olu
446
Ank
ara
20.2
78B
atm
an26
4B
ursa
5.35
2K
aram
an25
01.
183
Düz
ce36
7K
onya
2.70
3G
azia
ntep
2.10
91.
439
Kilis
935.
367
6.56
6M
ardi
n41
11.
100
Am
asya
413
Siir
t13
6Y
alov
a29
823
270
222
517
73.
580
Çor
um65
6A
rtvin
291
Kar
abük
328
429
Gire
sun
512
Kas
tam
onu
561
212
140
Sam
sun
2.28
9O
rdu
721
Sin
op26
1R
ize
445
Toka
t65
2Tr
abzo
n1.
471
Zong
ulda
k94
9TTo
plam
181.
418
II-261
AATM
PP
OS
AATM
PP
OS
AATM
PP
OS
8.07
562
4.41
347
7.91
6A
kden
iz3.
428
276.
087
265.
962
466
28.2
6426
.242
Ada
na69
957
.225
47.7
4258
2.86
82.
631
1.57
893
.056
82.3
62A
ntal
ya1.
312
101.
257
85.5
04A
rdah
an23
975
895
557
34.9
2531
.070
Bur
dur
100
7.12
96.
780
Bay
burt
181.
032
996
Çan
akka
le23
514
.565
13.5
54H
atay
(Ant
akya
)34
427
.561
25.1
44E
rzin
can
704.
817
4.41
8E
dirn
e18
811
.729
10.2
16Is
parta
171
12.5
2511
.285
Erz
urum
207
13.1
0611
.964
161
9.16
57.
723
519
46.1
3667
.615
281.
922
1.87
143
722
.672
19.7
9918
815
.742
14.3
00K
ars
623.
544
3.46
7O
sman
iye
958.
512
7.59
2EE
ge4.
802
335.
382
282.
267
639
40.9
7137
.625
Afy
onka
rahi
sar
205
14.0
9412
.642
OOrt
a A
nado
lu1.
083
86.5
1075
.497
Bin
göl
381.
846
1.73
850
033
.070
29.2
95A
ksar
ay89
6.91
76.
200
Bitl
is49
2.67
52.
467
Den
izli
366
27.8
7124
.191
Kay
seri
400
34.4
3527
.526
118
9.45
28.
653
2.22
816
2.68
013
0.35
589
6.28
05.
991
Hak
kari
411.
137
1.03
9K
ütah
ya
180
12.0
7011
.844
623.
973
3.80
6M
alat
ya19
314
.205
13.1
36M
anis
a44
730
.536
26.5
4610
28.
334
7.44
142
2.46
42.
270
765
46.8
3440
.000
776.
292
5.80
0Tu
ncel
i34
1.01
493
011
18.
227
7.39
4S
ivas
166
12.6
1111
.369
Van
124
8.17
87.
392
Yoz
gat
987.
668
7.36
43.
228
203.
818
176.
223
1.16
186
.245
81.9
64B
ileci
k89
4.52
04.
305
3.42
124
9.68
520
6.67
285
7.06
16.
699
Bol
u12
48.
998
7.99
4A
nkar
a2.
842
192.
440
158.
468
Bat
man
715.
849
5.17
1B
ursa
1.18
377
.127
66.4
85K
aram
an58
5.41
75.
298
241
15.9
0213
.788
Düz
ce11
79.
200
8.31
9K
onya
521
51.8
2842
.906
Gaz
iant
ep37
332
.539
28.1
1437
123
.889
19.9
55K
ilis24
1.63
14.
301
903
47.2
5141
.086
1.41
911
6.15
910
8.31
3M
ardi
n89
6.25
28.
178
346
25.3
6221
.740
Am
asya
103
8.36
17.
995
Siir
t41
2.38
62.
147
Yal
ova
957.
471
6.33
959
4.94
94.
710
178
12.5
1011
.486
513.
429
3.28
759
2.11
52.
080
852
66.0
0561
.602
Çor
um15
312
.355
11.3
57A
rtvin
743.
953
3.81
6K
arab
ük89
6.66
85.
799
176
17.4
3615
.783
Gire
sun
137
10.0
769.
416
Kas
tam
onu
115
8.64
29.
343
01
334
2.08
52.
042
Sam
sun
390
36.5
1432
.794
Ord
u17
615
.394
14.7
25S
inop
624.
625
4.48
3R
ize
140
9.94
59.
198
Toka
t15
413
.623
13.0
53Tr
abzo
n29
124
.552
22.4
05Zo
ngul
dak
243
16.9
9315
.492
TTopl
am30
.328
2.22
4.03
21.
898.
431
II-262
Ban
kaFa
aliy
et
Tarih
iTa
rihi
Yöne
tim K
urul
u G
enel
Müd
ürAd
res
Tele
fon
Faks
Akba
nk A
G (B
O)
2005
2006
Karl
Frie
dric
h R
iege
rBü
lent
Men
emen
ciAk
bank
AG
Tau
nust
or 2
D-6
0311
Fr
ankf
urt a
m M
ain
Ger
man
y49
-69-
2971
7100
49-6
9-29
7171
04
Akba
nk N
.V. (
BO)
2000
2000
Banu
Özc
anTu
ncer
Mut
luca
nAk
bank
N.V
. Rem
bran
dt T
ower
Am
stel
plei
n 1,
109
6 H
A Am
ster
dam
, The
N
ethe
rland
s
31-2
0-59
0095
031
-20-
5900
901
Akba
nk (D
ubai
) Lim
ited
(BO
)20
0920
09C
em A
taç
DIF
C, G
ate
Bui
ldin
g. L
evel
15,
Offi
ce N
o:5
D
ubai
, Uni
ted
Arab
Em
irate
s97
1-44
4 86
466
971-
4448
6465
Anad
olub
ank
Inte
rnat
iona
l Ban
king
U
nit L
td. (
BO)
2003
2003
Pula
t Akç
inPu
lat A
kçin
392-
2282
351
392-
2282
569
Anad
olub
ank
Ned
erla
nd B
.V. (
BO)
2006
2006
Sarp
Akk
arta
lD
irk V
an L
eeuw
enD
e Bo
elel
aan
7 10
83 H
J Am
ster
dam
, The
N
ethe
rland
s31
-20-
517
1900
31-2
0- 5
1719
09
JSC
Ban
kpoz
itiv
(BO
)19
9220
07Er
den
Kadi
r Çev
ik83
, Tol
e bi
Stre
et A
lmat
y Ka
zakh
stan
7-72
7-24
4924
37-
727-
2449
235
CJS
C D
exia
Ban
k R
ussi
a19
9820
03H
ayri
Can
seve
r2n
d Zv
enig
orod
skay
a St
r. H
.13,
Bl.4
2 Fl
.6
1230
22 M
osco
w R
ussi
an F
eder
atio
n7-
495-
7251
020
7-49
5-72
5102
5
Den
izba
nk A
G.
1996
2002
Ahm
et M
esut
Ers
oyTh
omas
Kle
stil
Plat
z 1
A 10
30 V
ienn
a Au
stria
43-1
-505
1052
021
43-1
-505
1052
029
Euro
Den
iz In
tern
atio
nal B
anki
ng
Uni
t Ltd
.19
9620
02-
392-
2283
153
392-
2272
542
II-263
Ban
kaFa
aliy
et
Tarih
iTa
rihi
Yöne
tim K
urul
u G
enel
Müd
ürAd
res
Tele
fon
Faks
ING
Eur
opea
n Fi
nanc
ial S
ervi
ces
Plc.
(BO
)Fi
nans
1994
1994
John
T. M
c C
arth
y-
Bloc
k 4,
Dun
drum
Tow
n C
entre
San
dyfo
rd
Roa
d, D
undr
um, D
ublin
16
Irela
nd35
3-1-
6384
083
353-
1-63
8408
0
Ltd.
(BO
)19
9419
94H
asan
Bas
ri G
ökta
n-
Muh
tar Y
usuf
Gal
leria
F B
lok
Kat 3
Ata
türk
392
-228
9109
392-
2289
134
1996
1996
Muh
tar Y
usuf
Gal
leria
F B
lok
Kat 2
39
2-22
8067
739
2-22
8067
0
Zahl
unsd
iens
te G
mbh
Der
Fi
nans
al
Hiz
met
ler
2011
2011
-Yu
suf B
ayla
nKo
möd
iens
tr.9.
506
67 K
öln
Am M
ain
Ger
man
y49
-221
-735
573
49-2
21-7
3168
2
Azer
Tür
k Ba
nk A
SC19
9519
95M
usay
evM
ehm
et S
ami A
carö
zmen
Azer
baija
n R
epub
lic99
4-12
-464
4212
-19
994-
12-4
6442
03
Kaza
khst
an Z
iraat
Inte
rnat
iona
l Ban
k (B
O)
1993
1993
Kloc
khov
Stre
et N
o 13
2 48
0057
Alm
aty
Kaza
khst
an73
2- 7
25 0
60 8
073
2- 7
25 0
60 8
2
Turk
ish
Zira
at B
ank
Bosn
ia D
.D.(B
O)
1996
1996
Bosn
ia a
nd H
erze
govi
na38
7-33
-564
100
387-
33-5
6410
1
Turk
men
Tur
kish
Joi
nt S
tock
C
omm
erci
al B
ank
1993
1993
Bege
nç A
kmam
med
ovAv
ni D
emirc
iM
ahdu
mgu
ly A
venu
e 11
1/2
7440
00
Ashg
abat
Tur
kmen
ista
n
993-
12-5
1101
999
3-12
-511
123
Uzb
ekis
tan
Turk
ish
Bank
1993
1993
(Vek
il)Er
can
Bulu
tTa
shke
nt U
zbek
ista
n99
8-71
-173
8324
998-
71-1
7390
51
Zira
at B
ank
(Mos
cow
) CJS
C (B
O)
1993
1993
Zafe
r Bas
ri Yü
ksel
Mos
alar
ko P
laza
One
, Mar
ksis
tkay
a 10
9147
Mos
cow
Rus
sian
Fed
erat
ion
7-49
5-23
2673
77-
495-
2326
736
II-264
Ban
kaFa
aliy
et
Tarih
iTa
rihi
Yöne
tim K
urul
u G
enel
Müd
ürAd
res
Tele
fon
Faks
Zira
at B
ank
Inte
rnat
iona
l AG
(BO
)20
0120
01At
illa Ç
etin
erAm
Hau
ptba
hnho
f 16
6032
9 Fr
ankf
urt A
m
Mai
n G
erm
any
49-6
9-29
8050
49-6
9-28
0122
Zira
at B
anka
AD
Sko
pje
(BO
)20
0820
08H
ayre
ttin
Kapl
anTu
rhan
Ade
mi,
Cen
giz
Üna
lZe
lezn
icka
Br.8
100
0 Sk
opje
Mac
edon
ia38
9-2-
3111
337
389-
2-31
1001
3
The
Econ
omy
Bank
N.V
. (BO
)19
9819
98Ya
vuz
Can
evi
Prf W
.H. K
eeso
mla
ans
5, 1
183
DJ
Amst
elve
en, T
he N
ethe
rland
s31
-20-
5039
010
31-2
0-50
3902
0
Gar
anti
Bank
Inte
rnat
iona
l N.V
. (BO
)19
9019
90Sü
leym
an S
özen
Mar
c P.
Pad
berg
Keiz
ersg
rach
t 569
- 57
5 A
mst
erda
m T
he
Net
herla
nds
31-2
0-55
3970
031
-20-
6242
466
Gar
anti
Bank
Mos
cow
(BO
)19
9519
96Sü
leym
an S
özen
Ali N
iyaz
i Gür
can
Cap
ital P
laza
4, 4
th L
esno
y Pe
r. 8t
h Fl
oor
1250
47 M
osco
w R
ussi
an F
eder
atio
n74
-95-
9880
707
74-9
5-98
8060
6
Gar
anti
Hol
ding
B.V
. (BO
)20
0720
10-
Zeke
riya
Özt
ürk,
Mar
cus
P. P
adbe
rgKe
izer
sgra
cht 5
69 -
575
1017
DR
Am
ster
dam
The
Net
herla
nds
31-2
0- 6
7211
0931
-20-
553
9990
Dem
ir - H
alk
Bank
(Ned
erla
nd) N
.V.
1992
1992
Han
no R
iedl
inPa
rkla
an 8
301
6 BB
Rot
terd
am, T
he
Net
herla
nds
31-1
0-43
6915
131
-10-
4369
252
Hal
k B
anka
A.D
. Sko
pje
(BO
)19
9320
11Sü
leym
an A
slan
Bul.
"Mito
Had
ziva
sile
v Ja
sman
" BB
100
Skop
je /
Mac
edon
ia38
9- 2
- 324
08
5538
9- 2
- 324
08
56
1992
1992
A. E
rdal
Ara
lBa
yram
Özt
ürk
Hau
ptve
rwal
tung
Ros
smar
kt 9
603
11
Fran
kfur
t Mai
n D
euts
chla
nd
49-6
9-29
9010
49-6
9-29
7587
(BO
)19
9420
11A.
Erd
al A
ral
Alex
ande
r A.
Shch
elku
nov
Mos
cow
Rus
sian
Fed
erat
ion
74- 9
2-32
1234
74-9
5-23
2287
1
II-265
Ban
kaFa
aliy
et
Tarih
iTa
rihi
Yöne
tim K
urul
u G
enel
Müd
ürAd
res
Tele
fon
Faks
Serm
ayes
i20
0720
07-
69, R
oute
d'E
sch
L- 1
470
Luxe
mbo
urg,
G
rand
Duc
hy o
f Lux
embo
urg
352-
2605
9271
352-
2460
9500
1982
1989
K.K.
T.C
.39
2-22
8321
239
2-22
7516
9
1999
1999
Süle
yman
Kal
kan
Karn
tner
Rin
g 18
101
0 W
ien
Aust
ria43
-1-5
1235
2043
-1-5
1235
2020
Banq
ue D
e C
omm
erce
Et D
e Pl
acem
ents
S.A
.19
6319
96Fr
anz
Buch
er1,
Rue
De
la F
onta
in, P
O B
ox 3
069
1211
G
enev
a 3
Switz
erla
nd41
-22-
9091
919
41-2
2-90
9190
0
Join
t Sto
ck C
ompa
ny (B
O)
1998
1998
AZ 1
085
Bak
u Az
erba
ijan
Rep
ublic
99-4
12-4
9777
9599
-412
-497
0276
(BO
)20
0120
01R
embr
andt
Tow
er A
mst
elpl
ein
1, 1
096
HA
Amst
erda
m, T
he N
ethe
rland
s31
-20-
3445
555
31-2
0-66
3133
1
Fina
ns19
9919
99-
Rem
bran
dt T
ower
Am
stel
plei
n 1,
109
6 H
A Am
ster
dam
, The
Net
herla
nds
31-2
0-34
4555
531
-20-
6631
331
1994
1994
1 Bu
ildin
g 2,
Gon
char
naya
Nab
erez
hnay
a 11
5172
Mos
cow
Rus
sian
Fed
erat
ion
74-9
5-23
4988
974
-95-
9561
972
II-266
Ülk
eB
anka
Adre
s
Tele
fon
Faks
A.B
.D.
New
Yor
k12
2 Ea
st 4
2nd
Str.
Suite
310
N.Y
.101
68 U
.S.A
.1-
212-
5575
612
1-21
2-49
0807
6
23rd
Flo
or, 6
80 F
ifth
Aven
ue N
ew Y
ork,
N.Y
.100
19 U
.S.A
.1-
212-
6219
400
1-21
2-70
7874
5
Alm
anya
Ber
linBa
stia
n St
r. 3.
133
57 B
erlin
Deu
tsch
land
49-3
0-46
6016
0949
-30-
4660
1619
Düs
seld
orf
Hei
nric
h-H
eine
Alle
e 1
4021
3 D
üsse
ldor
f D
euts
chla
nd49
-211
-862
2230
149
-211
-862
2235
0
Bah
reyn
M
anam
aAl
Jas
rah
Tow
er 6
. Flo
or O
ffice
No
62/6
3 P.
O.B
ox 1
0357
Dip
lom
atic
Are
a
Man
ama
Bahr
ain
973-
17-5
4113
797
3-17
-541
139
Uni
tag
Hou
se 5
th F
loor
P.O
.Box
243
5 M
anam
a Ba
hrai
n97
3-17
-211
322
973-
17-2
1133
9
Uni
tag
Hou
se, 8
th F
loor
Gov
ernm
ent A
venu
e, M
anam
a Ba
hrai
n97
3-17
-215
300
973-
17-2
1790
0
Al R
ossa
is T
ower
5th
Flo
or, N
o 53
Dip
lom
atic
Are
a P.
O.B
ox 1
1048
Man
ama
Bahr
ain
973-
17-5
4007
097
3-17
-540
071
Bahr
ain
Dev
elop
men
t Ban
k Bu
ildin
g 6t
h Fl
. Dip
lom
atic
Are
a, P
O.B
ox 1
1378
M
anam
a Ba
hrai
n97
3-17
-537
711
973-
17-5
3546
3
Al J
asra
h To
wer
8th
Flo
or, D
iplo
mat
ic A
rea
P.O
. Box
102
05 M
anam
a Ba
hrai
n97
3-17
-549
222
973-
17-5
4921
8
Al R
oass
is T
ower
10t
h Fl
oor,
Dip
lom
atic
Are
a P.
O. B
ox 1
0215
Man
ama
Bahr
ain
973-
17-5
3153
097
3-17
-531
853
1704
Roa
d, A
l Ros
sais
Tow
er,
10th
Flo
or, O
ff. N
r. 10
2&10
3, P
O. B
ox 1
0242
D
iplo
mat
ic A
rea
Man
ama
Bahr
ain
973-
17-5
3866
297
3-17
-051
4496
Bahr
ain
Dev
elop
men
t Ban
k Bu
ildin
g 2.
Flo
or P
O.B
ox. 1
0615
Dip
lom
atic
Are
a M
anam
a Ba
hrai
n97
3-17
-541
055
973-
17-5
4105
6
Bul
garis
tan
Filib
e4
Tsab
ribro
d 40
00 P
lovd
iv B
ulga
ria35
9-32
-511
921-
2435
9-32
-511
925
2A B
ulai
r Str.
Kar
dzha
li 66
00 B
ulga
ria35
9-36
1-54
650-
5835
9-36
1-54
659
Sof
ya
Todo
r Ale
xand
rov
Blvd
. Tza
r Sam
uil S
tr. N
o 87
130
1 So
fia B
ulga
ria35
9-2-
9806
661
359-
2-98
0211
3
Var
na24
Sliv
nitz
a St
r. Va
rna
Bulg
aria
359-
52-9
1250
535
9-52
-912
500
Çin
Hal
k C
umhu
riyet
iPu
dong
Ave
. Mar
ine
Tow
er N
o 1,
Roo
m 1
304
2001
20 S
hang
hai,
Peop
le
Rep
ublic
of C
hina
86-2
1-58
7979
0086
-21-
5879
3896
4407
Jin
Mao
Tow
er 8
8 C
entu
ry B
oule
war
d 20
0121
, Pud
ong
New
Are
a,
Shan
ghai
, Peo
ple
Rep
ublic
of C
hina
86-2
1-50
4708
8386
-21-
5047
0885
Gür
cist
an
Tifli
sD
avid
Agm
ashe
nebe
li Av
enue
No
61 P
O.B
ox 0
102
Tbilis
i Geo
rgia
995-
32-9
4370
499
5-32
-943
834
Irak
Wez
iriye
Are
a 30
1St.
Dis
trict
No
19 B
aghd
ad Ir
aq96
4-79
0-41
8139
0-
Erb
ilBu
lan
Dis
trict
100
. Str.
No
159/
735
Erb
il Ir
aq96
4-66
2-64
9968
-
Erb
ilG
ulan
Stre
et, A
inka
wa
Roa
d, D
uty
Free
Com
plex
Erb
il Ir
aq96
4-66
-225
3304
212-
3160
377
Erb
ilG
ulan
Stre
et S
tar T
ower
, Arb
il Ir
aq96
4 22
4 62
37
-
II-267
Ülk
eB
anka
Adre
s
Tele
fon
Faks
Lond
raBa
sild
on H
ouse
7/1
1 M
oorg
ate
/ Lon
don
EC2R
6 D
B En
glan
d44
-20-
7600
4985
44-2
0-76
0049
87
Fifth
Flo
or 1
92 S
loan
e St
reet
Lon
don
SW1X
9Q
X En
glan
d 44
-20-
7761
2500
44-2
0-72
4592
39
8 Pr
ince
s St
reet
Lon
don
EC2R
8H
L En
glan
d 44
-20-
7606
7151
44-2
0-77
2625
66
Tahr
anAf
rica
Blvd
. Ana
hita
Tow
er N
o:18
4 Su
it 60
4 6.
Flo
or, T
ehra
n Ira
n98
-21-
8878
3417
98-2
1-88
7835
26
3. F
loor
Bui
ldin
g 11
4, G
haem
Mag
ham
Far
ahan
i Ave
. Teh
ran
Iran
98-2
1-88
3047
1598
-21-
8830
1000
K.K
.T.C
.39
2-36
5583
039
2-36
5583
9
392-
365
2916
392-
365
2874
392-
3655
920
392-
3655
931
392-
3777
606
392-
3777
613
K.K.
T.C
.39
2-36
5569
139
2-36
5569
9
392-
3300
277-
7839
2-33
0028
3
392-
3654
780
392-
3654
785
7 G
azim
agos
a K.
K.T.
C.
392-
3656
701
392-
3656
706
392-
3653
866
392-
3653
859
392-
3665
318
392-
3664
988
392-
3777
621
392-
3777
620
392-
3300
244
392-
3300
251
Girn
e39
2-81
5998
839
2-81
5997
9
392-
8154
353
392-
8157
371
Bedr
ettin
Dem
irel C
ad. N
o.12
/12B
Girn
e K.
K.T.
C.
392-
8158
510
392-
8154
814
Atat
ürk
Cad
. Kor
donb
oyu
Phel
ecia
Cou
rt Si
tesi
No
37 G
irne
K.K.
T.C
.39
2-81
5221
039
2-81
5258
4
392-
8156
382
392-
8156
335
392-
8223
634
392-
8223
633
Atat
ürk
Cad
. No
10 G
irne
K.K.
T.C
.39
2-81
5011
439
2-81
5333
6
392-
8157
222
392-
8157
069
392-
8160
230
392-
8160
234
Bedr
ettin
Dem
irel C
ad. N
o.29
Girn
e K.
K.T.
C.
392-
8161
203
392-
8161
207
392-
8153
313
392-
8151
090
II-268
Ülk
eB
anka
Adre
s
Tele
fon
Faks
K.K
.T.C
.G
üzel
yurt
392-
7147
020
392-
7147
024
Ecev
it C
ad. N
o 23
1 G
üzel
yurt
K.K
.T.C
.39
2-71
4214
839
2-71
4276
3
Ecev
it C
ad. N
o 24
/B G
üzel
yurt
K.K.
T.C
.39
2-71
4686
039
2-71
4685
9
K.K.
T.C
.39
2-66
1195
139
2-66
1195
4
392-
6602
037
392-
6602
040
392-
2270
300
392-
2270
303
392-
2241
040
392-
2241
045
392-
2285
510
392-
2286
815
392-
2292
040
392-
2290
762
392-
2283
050
392-
2282
401
392-
2241
315-
1639
2-22
4131
739
2-22
4051
639
2-22
4072
4
392-
2290
980
392-
2290
981
392-
2234
131
392-
2236
408
392-
2288
045
392-
2282
900
392-
2369
151
392-
2369
153
392-
2283
133
392-
2278
315
392-
2270
415
392-
2277
602
392-
6711
111
392-
6711
137
392-
2231
354
392-
2231
638
Ceb
eci S
okak
, No
19 Y
enik
ent G
önye
li K.
K.T.
C.
392-
2231
702
392-
2236
707
Lüks
embu
rg7
Thom
as E
diso
n L-
1445
Str.
Lux
embo
urg
352-
2233
211
352-
2233
2122
2
Mal
taP
orto
mas
oPo
rtom
aso
Busi
ness
Tow
er L
evel
6 P
orto
mas
o PT
M 0
1 St
.Jul
ians
Por
tom
aso
Mal
ta35
6-21
-383
500
356-
21-3
8366
6
Slie
ma
36/4
-5 S
trand
Tow
ers
The
Stra
nd S
liem
a M
alta
356-
2328
8000
356-
2328
8160
Kah
ireN
ile C
ity T
ower
s, 2
005
C C
orni
sh E
l Nil,
Nor
th T
ower
, 27t
h Fl
oor C
airo
Egy
pt20
-22-
4619
813
20-2
2-46
1981
0
Rus
ya
Fede
rasy
onu
Mos
kova
Pres
nens
kaya
Nab
erez
hnay
a, 8
, Bui
ldin
g 1
Mos
cow
123
317
Rus
sian
Fe
dera
tion
7495
-989
7821
7495
-988
0606
Sud
i A
rabi
stan
Cid
deAl
Raw
dah
Dis
t. 1.
Al R
awda
h St
r. PO
. Box
547
59 2
1524
The
Kin
gdom
of S
audi
Ar
abia
966-
2-66
5543
396
6-2-
6643
516
Yuna
nist
anA
tina
Erm
ou 2
5th
Flo
or 1
0563
Ath
ens
Gre
ece
30-2
10-3
2230
3830
-210
-322
1796
Güm
ülci
nePl
atia
Irin
is 1
7 &
Papa
flesa
1 T
.K. 6
9100
Kom
otin
i Gre
ece
30-2
53-1
0859
3030
-253
-108
5927
M. K
arao
li 68
671
00 X
anth
i Gre
ece
30-2
54-1
0694
2030
-254
-106
6641
Rod
osG
rigor
iou
Lam
prak
i 16
& Am
erik
is T
k 85
100
Rho
des
Gre
ece
30-2
24-1
0437
0230
-224
-107
3029
II-269
Merkezi Adres Telefon FaksAareal Bank A.G. Almanya 212-349 02 00 212-349 02 99
ABC International Bank PLC 212-290 68 90 212-290 68 91
212-274 38 72 212-274 49 94
Banca Infrastrutture Innovazione E Sviluppo S.P.A.
212-249 23 74 212- 249 23 75
Banca Monte Dei Paschi di Siena S.P.A. 212-251 40 87 212-251 40 88
212-251 30 01
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (BBVA)
212-318 18 25 212-216 60 28
Banco Sabadell S.A. 212-249 78 92 212-249 78 90
Bank Al Habib Limited Pakistan 212-371 85 80 -
Bank Julius Baer&Co.Ltd. 212-368 82 13 212-296 79 72
Bank of China Limited Çin 212-217 30 00 -
Banque Internationale de Commerce-BRED
Fransa 212-327 42 80 212-327 42 81
212-327 42 82
BNP Paribas S.A. Fransa 212-293 00 32 212-251 74 47
212-251 43 85
Caixabank S.A. 212-279 95 02 212-279 95 03
212-279 95 80
Citibank N.A. ABD 212-319 46 48 212-319 46 37
Commerzbank A.G. Almanya 212-280 55 24 212-279 41 76
Credit Europe Bank (Suisse) S.A. 212-227 59 29 212-258 35 76
Credit Europe Bank N.V. Hollanda 212-310 05 50 -
Credit Industriel et Commercial Fransa Süleyman Seba Cad. No 48 BJK Plaza A Blok K4 D41 34357 Akaretler 212-227 67 39212-227 67 40
212-227 67 44
Credit Suisse AG 212-351 86 00 212-351 87 00
Deg-Deutsche Investitions-und Entwicklungsgesellschaft MBH
Almanya 212-317 81 91 212- 353 52 40
Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. Hollanda 212-292 12 20 212-292 19 40
Doha Bank Katar 216-356 29 28 216-356 29 27
Dubai Islamic Bank Emirlikleri
212-293 70 65212-293 70 66
212-293 70 50
DZ Bank A.G. Almanya 212-249 77 22212-249 77 44
212-249 77 55
Euro Hypo A.G. Almanya 212-317 22 00 212-317 22 10
Garantibank International N.V. Hollanda 212-366 43 01 212-366 43 20
HSBC Private Bank (Suisse) S.A. 212-327 41 27 212-327 41 30
ING Bank N.V. Hollanda 212-335 20 64 212-276 58 47
Intesa Sanpaolo S.P.A. 212-251 28 40 212-251 28 41
KFW (Kreditanstalt Für Wiederaufbau) IPEX-Bank GMBH
Almanya 212-317 90 91 212-353 10 36
Mizuho Corporate Bank Ltd. Japonya - -
Qinvest LLC Katar Büyükdere Cad. No 127 Astoria Residence A Blok D 1901 Esentepe 212-215 20 66 212- 215 20 63
Rabobank International Hollanda 212-326 72 00 212-326 72 02
Standard Bank PLC 212-367 36 25 212-346 09 39
Standard Chartered Bank 212-283 40 31 212-283 07 58
State Bank of India Hindistan 212-296 03 50 212-296 66 32
Sumitomo Mitsui Banking Corporation Japonya 212-371 84 86 212-371 85 50
Texnikabank Azerbaycan Cumhuriyeti
212- 293 65 85 212- 293 65 88
The Bank of New York Mellon ABD Süleyman Seba Cad. BJK Plaza B Blok No 48 Kat 6 34357 Akaretler 212-259 04 66212-259 04 67
212-259 04 47
The Bank of Nova Scotia Türkiye Kanada 212-251 00 49 212-251 00 47
The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd. Japonya Büyükdere Cad. No 100-102 Maya Akar Center B Blok Kat 20 Daire 79 212-288 56 45 212-288 56 46
The Economy Bank N.V. Hollanda 212-345 03 55 212-345 03 54
UBS A.G. 212-319 20 50 212-319 20 55
Union Bancaire Privée, UBP SA 212-296 20 40 212-296 35 70
UPS Capital Business Credit ABD 212-278 91 21212-270 03 11
212-282 33 72
Wells Fargo Bank N.A. ABD 212-324 88 83212-324 88 88
212-324 88 39
II-270
TP: YP:
Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar:
Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar:
Özkaynaklar / (Kredi + Piyasa + Operasyonel Riske Esas Tutar) *100 :
Toplam Krediler ve AlacaklarTakipteki Krediler (net)
Duran Aktifler
Net Bilanço Pozisyonu:
TP: YP: Tüketici Kredileri :
Likit Aktifler
Personel Giderleri:
33.
44.
55.
66.
http://www.tcmb.gov.tr/yeni/iletisimgm/TLSimge/kurulum.html
77.
Nispetiye CaddesiAkmerkez B3 Blok Kat 13
Etiler 34340 ‹stanbulTel: 0212 282 09 73
Faks: 0212 282 09 46E-posta: [email protected]
www.tbb.org.tr
TÜRK‹YE BANKALAR B‹RL‹⁄‹