Post on 10-Mar-2020
Guide pour les clients
géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
La Série SunWise Essentiel 2 offre une gamme complète de choix de placement
Gestionnaires de portefeuilles chevronnés :
La Série SunWise Essentiel 2 représente une gamme de fonds distincts multi-actifs, multi-gestionnaires et multi-styles qui vous donnent la possibilité d’élaborer un portefeuille qui répondra à vos besoins. Vous pouvez effectuer votre sélection parmi plus de 60 fonds qui sont diversifiés par catégories d’actifs, régions géographiques, secteurs économiques et styles de gestion de portefeuille.
Ce placement vous donne accès aux gestionnaires les plus chevronnés et respectés au Canada qui représentent des sociétés de fonds communs de premier ordre et offrent une vaste gamme de choix, y compris des fonds de revenu canadiens et mondiaux, équilibrés canadiens et mondiaux, d’actions canadiennes, américaines, internationales et mondiales, les fonds jumelés et la Série Portefeuilles.
La Série Portefeuilles de la Série SunWise Essentiel 2
*Les garanties à l’échéance du contrat et au décès sont réduites de façon proportionnelle par tout retrait effectué de votre police.
La Série SunWise Essentiel 2 vous donne accès à la Série Portefeuilles, un programme de placement complet.
La Série Portefeuilles est une famille de sept fonds de répartition stratégique d’actifs, qui visent à générer des rendements maximaux pour une tolérance au risque donnée. Les sept fonds répondent aux besoins de plusieurs types de profils d’investisseurs distincts, du revenu à la croissance maximale. Les portefeuilles atteignent cet objectif en investissant dans une combinaison de fonds communs de
placement CI et en fournissant une diversification par catégories d’actifs, régions géographiques et secteurs économiques.
Ce placement vous donne la commodité d’un seul fonds à acheter et surveiller, et vous permet de bénéficier des avantages d’une solution gérée pleinement diversifiée, avec les gestionnaires de portefeuille de premier rang suivants : Altrinsic Global Advisors, Cambridge Gestion mondiale d’actifs, Epoch Investment Partners, Harbour Advisors, Picton Mahoney Asset Management, Signature Gestion mondiale d’actifs et Tetrem Capital Management.
SunWise Essential Series 2 Portfolio Series
SunWise Essential Series 2 gives you access to PortfolioSeries, a comprehensive investment program.
Portfolio Series is a family of seven strategic asset allocation funds designed to maximize returns for a given risk tolerance. The seven funds are suitable for a range of distinct investor profiles, from income to maximum growth. The portfolios achieve their objectives by investing in a mix of CI mutual funds and providing diversification by asset class, region and economic sectors.
It provides you with the convenience of one fund to purchase and track plus the benefits of a fully diversified managed solution, with these leading portfolio managers: Altrinsic Global Advisors, Cambridge Global Asset Management, Epoch Investment Partners, Harbour Advisors, Picton Mahoney Asset Management, Signature Global Asset Management, and Tetrem Capital Management.
La Série Portefeuilles est surveillée par CI Investment Consulting, une équipe interne de professionnels spécialisés dans le domaine du placement responsable de :
y l’optimisation des portefeuilles;y la sélection et la surveillance de tous les
gestionnaires de fonds; ety la gestion de l’ensemble du programme.
y Revenuy Actions canadiennes y Actions américaines y Actions internationales
Choisissez parmi sept portefeuilles rajustés au risque
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Volatilité
La Série Portefeuilles croissance et la Série Portefeuilles croissance maximale sont uniquement disponibles pour la catégorie Placement de la Série SunWise Essentiel 2.
Série Portefeuilles de revenuCe portefeuille convient aux
investisseurs qui doivent tout d’abord disposer d’une source de
revenu et qui souhaitent aussi préserver leur capital. L’accent est mis sur les titres à revenu grâce à un panier diversifié
de fonds d’obligations, de fonds de revenu et de fonds d’actions
axés sur le revenu. Le portefeuille procure un revenu au moyen de distributions mensuelles fixes.
Série Portefeuilles prudenteConvient aux investisseurs dont l’objectif est la préservation du capital, l’obtention d’un revenu,
ainsi qu’un certain niveau de croissance tiré principalement de la répartition du portefeuille
investie en actions. La composante du portefeuille investie en placements
de revenu est diversifiée entre des fonds d’obligations et autres fonds
de revenu.
Série Portefeuilles équilibrée prudente
Partagé entre des actions et des titres à revenu, et ayant une
de catégories d’actifs, régions géographiques, secteurs d’activité
et styles de placement, ce portefeuille s’adresse aux investisseurs dont
l’objectif principal est la préservation du capital
et l’obtention d’un certain niveau de croissance.
large diversification en termes
Série Portefeuilles équilibréeCe portefeuille a une plus grande pondération en actions, bien qu’il
réduise la volatilité par l’intermédiaire d’une forte composante en
placements de revenu. Il s’adresse aux
investisseurs dont l’objectif est d’obtenir une croissance à long
terme du capital et qui sont conscients de la volatilité.
Série Portefeuilles croissance équilibrée
Ce portefeuille affiche une importante répartition en actions, alors que la
composante investie en titres de revenu aide à minimiser
la volatilité. Il s’adresse aux investisseurs dont l’objectif est
la croissance à long terme du capital et qui sont conscients
de la volatilité.
Série Portefeuilles croissanceCe portefeuille, qui offre une
exposition diversifiée aux actions canadiennes, américaines et
internationales, s’adresse aux investisseurs à long terme dont
l’objectif est l’obtention d’une forte croissance du capital et qui sont à l’aise avec un certain niveau de
volatilité à court terme.
Série Portefeuilles croissance maximaleCe portefeuille, conçu pour
procurer le maximum de rendements à long terme avec une plus forte
volatilité à court terme, s’adresse aux investisseurs dynamiques.
Il affiche une exposition bien diversifiée aux actions canadiennes,
américaines et internationales, complémentée par une petite
répartition en obligations à rendement élevé.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie
227 King Street SouthP.O. Box 1601 STN WaterlooWaterloo (Ontario) N2J 4C5
1501-0069_F (01/15)
630, boul. René-Lévesque Ouest, Bureau 2900, Montréal (Québec) H3B 1S6 I www.ci.comToronto416-364-11451-800-268-9374
Bureau de Montréal514-875-00901-800-268-1602
Calgary 403-205-43961-800-776-9027
Vancouver 604-681-3346 1-800-665-6994
Service à la clientèleFrançais : 1-800-668-3528 Anglais : 1-800-563-5181
Pour obtenir de plus amples renseignements sur les caractéristiques innovatrices et les avantages
de la Série SunWise Essentiel 2, veuillez visiter l’adresse www.sunwiseessentialseries.com.
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life, est l’émetteur unique du contrat de rente individuelle à capital variable en vertu duquel les placements sont effectués dans les Fonds distincts Série SunWise Essentiel 2. Une description des principales caractéristiques du contrat de rente individuelle à capital variable applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur. Dans le cas de renseignements contradictoires entre ce guide et la notice explicative et contrat de rente individuelle à capital variable Série SunWise Essentiel, y compris tout supplément, les modalités de la notice explicative et contrat ont préséance. Pour des renseignements détaillés et de l’information complète sur le produit, veuillez vous référer à la notice explicative et contrat, y compris tout supplément. ®Placements CI, le logo de placements CI, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Cambridge sont des marques déposées de CI Investments Inc. MCSérie Portefeuilles et Signature Gestion mondiale d’actifs sont des marques de commerce de CI Investments Inc. ®SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie. ®Fidelity Investments et le logo Fidelity sont des marques déposées de Fidelity Management & Research Co. MCGestion de Placements TD est une marque de commerce de la Banque Toronto-Dominion, utilisée aux termes d’une licence.