Transform to the power of digital
Corporate Excellence & Transformation
Finance
Our 5 pilars of OFFERS
Finance Efficiency
Shared Services Next Generation
FinRiskCompliance
New Working Paradigm
Corporate Costing / Pricing models
Finance Function transformation journey through its organization, processes, systems & analytics
CET Finance confirmed as a real partner in the Shared Services Centers creation & Transformation
The cornerstone change experience between Corporate Real Estate, IT & HR to transform the image of a company internally and externally
FinRisk - Supporting the banking regulation imperatives & Transforming the constraints into a value added operation
Compliance - Work in progress – analyzing the potential market
Corporate & Business costing efficiency and to be pricing models to serve the financial efficiency of the Corporate Functions
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• NOTRE CONSTAT • NOTRE CONVICTION
…mais les réponses évoluent suivant les tendances:
• Organisation : Shared Services / Outsourcing
• Processus / Outils :
• Décisionnels : Business Intelligence / Analytics / Big Data
• Transactionnels : ERP Finance On-premise / Saas, e-payment, etc.
• Contrôle interne : renforcement des contraintes règlementaires
• People : New Change deal
• Définir une trajectoire de transformation unique prenant en compte l’ensemble des tendances
• Apporter des solutions technologiques innovantes pour accroître l’apport de valeur et l’efficacité
NOTRE PROMESSE : FAIRE ÉVOLUER LA MATURITÉ DES DIRECTIONS FINANCIÈRES (DF)
Les enjeux des Directions Financières restent classiques :
• Stratégiques : aider à la décision, être à l’initiative de grands projets de transformation
• 0pérationnels : maîtriser l’information financière, contrôler l’évolution des résultats et des coûts
ERP, e-technologie, SSC
Business Intelligence Analytics, Big Data
Change, alignement des pratiques
Risk mitigation, re-engineering
DF -Efficient service provider
DF -Leader
DF -Business Partner (value)
DF -Data
provider
Améliorer l’efficacité par les outils transactionnels
Réaliser un diagnostic flash
Apporter plus de valeur au business par le décisionnel
Finance Efficiency1
• NOTRE DÉMARCHE
Des experts métiers s’appuyant sur des « enabler » qui vous accompagnent sur toutes les phases du projet garantissant le suivi et continuité des recommandations
Diagnostic FlashProcess Framework / choix
technologiques / Benefits casepartenariat d’intégration /
Conception
Flash analysis (nouveaux enjeux et positionnement de la DAF)
Deep Dive (diagnostic / benchmark)
Moving Forward (feuille de route)
Diagnostic solution (processus / outils)
Macro processus cibles Scénarios cibles Préconisation de scénarios
d’investissement
Choix de prestataire Développement de model
(POC) Feuille de route ajustée Développements / tests
NOS DIFFÉRENTIATEURS / ATOUTS
Rapidité d’analyse Expertise
Fonctionnelle finance et modélisation
Partnerships technologiques
Equipe
Multidisciplinaire (data scientists, software specialistes, etc.)
Finance Efficiency1
BUSINESS ISSUE
New business issuesTransformation factoriesGlobal Business ServicesData room & Analytics
Digital enabling solutionsOptimization
&Accelerate SSC development
Deliver bottom-line results
Reach next level of performance
OUR PROMISE
Accelerate the SSC journey
from the vision to the implementation by building on multiple and diverse SSC experiences across functions and geographies
Raise the ambitions
by pushing on the boundaries and exploring leading edge opportunities to build best of breed solution
Secure bottom-line results and minimize risks
by designing pragmatic transformation path and target model taking into account Clients specifics (especially social context)
More than ever, Shared Services Centers are a catalyst to unleash efficiencies
Traditional focus of Clients Cost efficiency
Service effectivenessComplexity reduction
Internal ControlAgility
Shared Service Next Generation2
• FOUR BURNING QUESTIONS TO MOVE TO NEXT GENERATION SSC
OUR ASSETS
Off the shelf solutions
Capgemini Global Enterprise Model (GEM) based on BPO’s years of operational experiences with multinational corporations
Actual experiences with forefront models
off/nearshore locations, hybrid model, IT solutions enablers, analytics services…
Robust team
experiences cross industry, cross functions and all along the shared services lifecycle
Multi-functional or Specialized ?
Make or Buy ? Onshore, offshore, what mix ?
How digital empower SSC ? Bundle Finance, HR, IT,
Procurement, etc. A single governance under a
Global Shared Services Organization
Cross functions services
Leverage large scale through: Network of Global & Regional
Hubs Mix of Transactions Centers and
Centers of Excellence
Hybrid Model leveraging best practices of Captive Centers and Outsourcing Partners
Process Digitalization All Channel Experience (ACE) Center of Analytics
Transformation and Delivery Excellence Acceleration of ROI Synergies & Labor Cost
ArbitrageCost Efficiency &
Service effectiveness
Shared Service Next Generation2
LE CONTEXTE
Régulateurs Régulateurs
Institutions financières
Régulateurs
• PRINCIPES DE SURVEILLANCE PRUDENTIELLE
ENJEUX DES PRINCIPAUX PROGRAMMES RÈGLEMENTAIRES À COURT-TERME
• IMPORTANTS BESOINS DE
TRANSFORMATION
AQR / Stress Tests
Améliorer la transparence vis-à-vis de l’exposition aux risques de la Banque par a compréhension de la qualité de ses actifs
Couvrir les risques de crédit et de marché par une approche ciblée sur les actifs les plus risqués
CCAR(Comprehensive Capital Analysis
and Review) Répondre aux exigences de la FED,
de renforcement de l’évaluation de la suffisance du capital de ces Banques, basé sur 4 principes : Indentification des Risques, Génération de scénarii, Modélisation des Stress Tests et Construction du reporting CCAR
BCBS 239 Renforcer la capacité d’agrégation des
données risques Améliorer significativement la qualité
des données et l’architecture IT associée
Définir une gouvernance pertinente et structurer un reporting «Filière Risques» pour faciliter la prise de décision au niveau «Senior Management»
IFRS 9 Revoir en profondeur le processus
de provisionnement ayant des impacts sur :‐ Les processus amont de Scoring,
de notation des contreparties et d’estimation des provisions basés sur des modèles de calculs davantage prédictifs
‐ Les processus de pilotage du coût du risque
2015 2016 2017 2018
CCARAQR AQR AQR
IFRS 9BCBS 239 Amélioration
continue
Stress Tests
Périmètre mondial Zone EuropéenneUS BHC, IHC Program
30 G-SIBs (Global Systematically Important Banks), parmi lesquelles :
+ D-SIBs (Domestic Systematically Important Banks)
FinRisk Compliance3
Des sessions de formation conduites chez CC France pour les consultants de tous grades : “Impacts of regulation on Banking sector”
Une presentation dédiée à la Consulting Week : Big Bets Big Future
Un livret de référence “Impacts of prudential regulation on Banking sector”
FORMATION PITCHS ET BUSINESS DEVELOPMENT
BCBS 239
5 pitchs et 1 Point de Vue
Une forte montée en compétences et en contenu sur des sujets d’actualité …
Zoom sur …
IFRS 9 CRS / AEOI
Global Fraud Management AnaCredit
Why Financial Services need a Chief Data Officer
Et sur des sujets d’avenir …
CCAR MiFID 2
MiFID II
FinRisk Compliance3
NOS RÉFÉRENCES BCBS 239 NOS RÉFÉRENCES IFRS 9
Pilotage Programme RaDAR et Schémas Directeurs : Management du Programme et responsabilisation du Chief Data
Officer Contribution au design du Schéma Directeur, bilan des données
critiques et cartographie
Contrôle de la qualité des données et risk reporting : Contrôle de la qualité des données Filière Reporting Risques opérationnels
Audit pour future gouvernance de données : Evaluation de la préparation pour identifier les points durs les
plus urgents et optimiser le potentiel en regard d’une future gouvernance de la donnée
Transformation des Fonctions Finance et Risques : Optimisation des process de reporting et planning ainsi
que des systèmes IT
BCBS 239
Création d’un modèle de simulation et d’un outil de dépréciation : Evaluation et gap analysis Création du modèle de simulation et outil Définition de la feuille de route de transformation
Analyse du provisionnement du risque Diagnostic des processus et outils de provisionnement Gap analysis aux niveaux local et central Définition de l’architecture cible IT
Gap analysis sur le provisionnement du risque
IFRS 9
Et encore d’autres références à découvrir auprès de la team Finance, Risques & Compliance :
- CCAR- AQR- …
À suivre…
FinRisk Compliance3
• NOTRE CONSTAT • NOTRE CONVICTION
Deux déclencheurs bouleversent la hiérarchie des entreprises :
Rupturestechnologiques
Nouvelle génération de salariés&
Transformer son « expérience employé »
Améliorer la performance de son « système interne »
IT WOW
Immobilier MobilitéNomadisme
IT WOW
Immobilier MobilitéNomadisme
NWP
Des initiatives isolées sur les problématiques IT,
immobilières et RH
Passer d’un approche cloisonnée à une démarche intégrée
versDes initiatives traitées dans
une approche globale intégrée : le « New Working Paradigm »
NOTRE PROMESSE : S’ENGAGER À AMÉLIORER L’IMAGE DE L’ENTREPRISE ET OPTIMISER LES POSTES DE COÛTS DE SON « SYSTÈME INTERNE »
Construire le scenario le plus adapté aux caractéristiques de l’organisation et aux ambitions de performance économique et sociale
Orchestrer la mise en œuvre de ce scenario et s’engager sur l’obtention de résultats tangibles, tant sur les économies que sur le gain d’image
Installer les conditions pourpermettre à l’organisation de se réinterroger et d’ajuster sa cible
New Working Paradigm4
• NOTRE DÉMARCHE
Vous faire vivre l’expérience du « New Working Paradigm » lors de vos réflexions amont à travers 3 principales étapes :
Learningexpedition
Projection des scenarii
Alignement des parties prenantes
Obtenir une vision rapide du marché
Mesurer votre niveau de maturité actuelle et le saut de performance possible
Fixer les ambitions en les « vivant »
Modéliser en 3D les scenarii dans une écosystème urbain
Evaluer en temps réel l’impact (économies, image) des choix envisagées
Aligner les parties prenantes autour du scénario retenu dans un environnement « Phygital »
NOS DIFFÉRENTIATEURS / ATOUTS
Une vision claire du marché et des solutions
Un écosystème de partenaires
Une capacité à faire converger l’ensemble des
parties prenantes
Une capacité de modélisation et de projection visuelle des
scenarii
New Working Paradigm4
NOTRE CONSTAT NOTRE CONVICTION
Mettre en place une « Offre de Services » s’appuyant sur un modèle économique simple, équitable et prédictif
Apporter plus de compréhension et de
capacité à se projeter au Business
Garantir un modèle économique construit dans une « logique Business »
Clarifier l’offre de service, les niveaux de
service rendus, et leurs coûts
Donner les moyens aux opérationnels de comprendre leurs leviers de maitrise des coûts
Un pilotage des Fonctions Corporate plus fin et plus complexe
Des entités Business qui ne comprennent pas ce qu’elles payent
Des Fonctions Corporate dont la valeur n’est pas perçue
Des coûts de Fonctions Corporate vus comme non pilotés
NOTRE PROMESSE : S’ENGAGER À AMÉLIORER L’EFFICIENCE, LE NIVEAU DE SERVICES ET L’IMAGE DES FONCTIONS CORPORATE
Corporate Costing Pricing Model5
SUIVRE
COMPRENDRE
PREVOIR
CONNAITRE
Connecter le pilotage financier avec le pilotage de la performance opérationnelle
Construire une offre de services en adéquation avec le modèle économique
Construire un modèle simple, compréhensible et co-construit avec les opérationnels
Disposer de données fiables permettant modélisation et prévision des coûts
Respecter le principe d’équité entre les différents Clients des Fonctions Corporate
Être transparent vis-à-vis du coûts ou du prix du services rendus
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OFFRE DE SERVICES STRUCTURÉE ET PILOTÉE
PRÉDICTIBILITÉ DES COÛTS DES SERVICES
SIMPLICITÉ DU MODÈLE DE COÛTS DES SERVICES
EQUITÉ ET TRANSPARENCE DES COÛTS DES SERVICES
Le concept de mise à disposition d’un service particulier avec un certain niveau d’engagement à un client précis, mature dans les services
informatiques , peut être décliné dans les autres Fonctions Corporate : ressources humaines, gestion des risques, finance, immobilier…
Corporate Costing Pricing Model5
• NOTRE DÉMARCHE
Mettre en place un modèle économique pour votre Fonction Corporate au travers de 6 étapes :
NOS DIFFÉRENTIATEURS / ATOUTS
De nombreux retours d’expérience auprès des principaux acteurs du CAC 40
Une capacité de modélisation économique forte au travers de
consultants spécialisés
Des benchmark éprouvés permettant de positionner votre Fonction dans un
écosystème concurrentiel
Pricing Billing Pilotage de la performance
Principes clés du modèle cible
Offre de services Costing
Principes structurants
Roadmap
Description de l’offre de services
Modélisation économique
Stratégie de prix Quotation model
Facturation des services
Modèle organisationnel
KPIs
Corporate Costing Pricing Model5