SOMMAIRE

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Nortia : Bilan 2011

§  La croissance malgré tout ! Nortia : Actualités 2012

§  L’Actualité de nos produits,

§  Le lancement de la plate-forme : Nortia Invest,

§  Bilan de l’Université des CGPI,

§  Nortia face à la réglementation,

§  Vos questions...

BILAN 2011

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Un environnement difficile…

§  … sur les marchés actions :

•  - 17,47% pour le MSCI Europe,

•  - 16,95% pour le CAC 40,

•  - 20,41% pour le MSCI Pays Emergents,

•  - 6,38% pour le MSCI Word…

§  … sur le marché des taux :

•  Crise de la dette,

•  Pessimisme ambiant,

•  Défiance sur les fonds en euros.

BILAN 2011

Un environnement difficile…

§  … sur le marché de l’Assurance vie :

•  Baisse de la collecte brute de 14%,

•  Effondrement de la collecte nette : - 85%,

•  Cinq mois de décollecte consécutifs d’août à décembre,

Au final des encours qui ne progressent que de 2%.

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BILAN 2011

§  Une première partie d’année en fanfare,

§  Un essoufflement au dernier trimestre.

Nortia : la croissance malgré tout !

§  Une nouvelle hausse de la collecte : + 7,40% à 333 M€,

§  Un encours qui dépasse les 1,6 Milliards €, en hausse de plus de 8%,

§  Un chiffre d’affaires net en progression de 10% à plus de 10 M€,

§  Augmentation continue des partenariats (380 partenaires).

BILAN 2011

Nortia, face à son marché…

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BILAN 2011

ENCOURS au 31 décembre 2011 : 1 630 M €

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BILAN 2011

BILAN 2011

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BILAN 2011

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ACTUALITÉS PRODUITS

Les fonds en euros actifs …

Une année difficile !

§  Baptême du feu pour Épargne 365, notre poche de diversification, qui termine à -9,01%,

§  Bonne synergie avec les compagnies qui a permis d’éviter le « zéro pointé » !

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ACTUALITÉS PRODUITS

Les fonds en euros actifs …

Des performances « cohérentes »

Les fonds en euros actifs …

Des objectifs tenus !

Comparatif 3 ans Fonds en € LMP / Fonds Europatrimoine

ACTUALITÉS PRODUITS

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ACTUALITÉS PRODUITS

Les fonds en euros actifs … Une collecte satisfaisante !

§  Notre objectif de collecte 50 M€ a été finalement largement dépassé avec 72 M€ sur l’année 2011.

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Les fonds en euros actifs …

§  Nous croyons à une amélioration des marchés d’ici la fin de l’année,

§  Donc à des perspectives positives pour ce type de fonds,

§  Objectif de collecte 2012 : 80 M €.

ACTUALITÉS PRODUITS

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ACTUALITÉS PRODUITS

Le fonds Eurodifféré… Notre fonds EuroDifféré est basé sur le fonds EUROPATRIMOINE, fonds en euros diversifé de La Mondiale Partenaire. Il est disponible sur le contrat Nortia II. Il s’en différentie par la spécificité suivante : La participation aux bénéfices n’est acquise qu’au terme d’une période de 4 ou 8 ans, selon le choix du souscripteur. Les garanties sont donc identiques aux fonds en euros traditionnels : § Garantie du Capital, permanente, frais de gestion compris, § Effet cliquet, les gains acquis à l’issue de la période de différé ne peuvent être remis en cause, quelle que soit la conjoncture future, Il bénéficie d’une participation aux bénéfices spécifique, liée à l’utilisation conjointe de la poche de diversification et de la gestion coussin, mais cette fois constatée à l’issue de la période de différé.

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ACTUALITÉS PRODUITS

Le fonds Eurodifféré…

Incidence fiscale : La participation au bénéfice n’étant acquise qu’à l’issue de la période de différé choisi par le souscripteur (4 ou 8 ans) tout rachat partiel durant cette période est un rachat en capital. Dans ce cas, le rachat ne donne donc pas lieu à imposition. L’imposition est elle aussi «  différée  » sur les rachats postérieurs à cette période dans les conditions prévues par la réglementation (après 4 ans ou après 8 ans).

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ACTUALITÉS PRODUITS

Le fonds Eurodifféré…

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ACTUALITÉS PRODUITS

Le fonds Eurodifféré…

Le fonds Eurodifféré est un actif en euros composite adossé majoritairement (75%) à l’actif général de La Mondiale ou EuroPatrimoine et réparti pour le solde en OPCVM diversifiés.

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NORTIA INVEST

NOTRE OFFRE

§  Au-delà des produits, nous tenons à offrir aux épargnants le service qu'ils sont

en droit d'attendre, tenant compte à la fois de leur environnement familial,

juridique et fiscal, mais aussi des réalités économiques et financières.

§  Les Comptes Titres et PEA Nortia Invest ne peuvent donc être diffusés que par

l'intermédiaire des Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) ayant un

statut de Conseiller en Investissement financier (CIF). Il s'agit d'un choix

stratégique.

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NORTIA INVEST

§  S’assurer le soutien du Groupe

•  3,7 milliards d’euros de fonds propres,

•  + de 46 milliards d’euros d’encours d’épargne,

•  Près de 3 millions de sociétaires clients,

•  Noté A+ / A-1 par Standard & Poor’s (LT / CT).

UN PARTENAIRE SOLIDE

§  Sécuriser les actifs déposés chez Procapital,

•  Filiale à 100% du Groupe Crédit Mutuel Arkéa $(Crédit Mutuel de Bretagne, du Sud-Ouest et du Massif Central),

•  2nde fédération du groupe Crédit Mutuel,

•  2ème banque de détail en France.

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NORTIA INVEST

§  Compléter l’offre Assurance vie par une offre bancaire destinée aux

CGP ayant le statut de CIF,

§  Assister le CGPI dans le cadre de son activité de Conseiller en

Investissements Financiers (CIF) et de Réception et Transmission

d’Ordres (RTO),

§  Proposer un accès simplifié aux marchés financiers et un large

choix de supports (Titres vifs, OPCVM, …),

§  Mettre à la disposition des CIF un outil ergonomique et sécurisé leur

apportant une plus grande interaction avec leurs clients et optimisant leur

réactivité dans le cadre de la gestion des portefeuilles.

NOS OBJECTIFS

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NORTIA INVEST

§  Une architecture véritablement ouverte (Titres vifs, OPCVM …),

§  Une équipe dédiée et qualifiée pour un partenariat dans la durée,

§  Création d’un outil pensé et dédié aux CGPI,

§  Arbitrages des OPCVM via Extranet (Compensation des achats par

les ventes le même jour).

NOS ATOUTS

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NORTIA INVEST

Le Client ouvre un compte par l’intermédiaire de son conseiller en investissements financiers. L’ouverture de ce compte lui permet d’accéder à la consultation de ses comptes par internet via le site www.nortiainvest.fr La gestion de ses comptes peut être réalisée en toute autonomie (le client passe ses ordres seul) ou être accompagnée par un professionnel, le conseiller en investissements financiers, qui peut adresser des propositions d’arbitrage à son client.

NOTRE FONCTIONNEMENT

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NORTIA INVEST §  Transmission d’une proposition par Internet

EXTRANET

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UNIVERSITE DES CGPI 2012

§  Quinze partenaires se sont associés à cet événement,

§  250 CGPI y ont participé,

§  La qualité des formations a été majoritairement saluée,

§  L’organisation et le nouveau lieu (Pullman Bercy) ont été très appréciés,

§  Plus de 18 000 € ont été collectés au profit de l’association

« Enfants et santé ».

… Rendez-vous pour l’édition de Janvier 2013 !

Édition 2012 : Un essai confirmé !

NORTIA FACE A LA RÉGLEMENTATION

Accompagnement des partenaires sur les évolutions législatives et règlementaires de 2011…

…impactant l’activité de leur cabinet

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Règlementation LCB / FT : § Informations et Formations, § Mise en place d’une fiche unique de renseignements confidentiels, § Procédures unifiées quel que soit le fournisseur.

Accroissement des activités des autorités de tutelle : § Rappel des différents statuts et règlementations liées,

§ Communication sur les publications des autorités (positions, recommandations), § Aide à l’organisation du Cabinet.

NORTIA FACE A LA RÉGLEMENTATION

…impactant la gestion de patrimoine

Fiscalité du patrimoine : Informations et support dédié notamment sur :

§ Réforme ISF,

§ Modification de certaines règles sur les donations et successions,

§ Fiscalité décès des contrats d’Assurance vie,

§ Mise en place des Prélèvements sociaux en cas de décès (depuis janvier 2011),

§ Mise en place des prélèvements sociaux lors de l’inscription en compte des

produits des fonds euros.

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NORTIA FACE A LA RÉGLEMENTATION

Principaux points d’attention pour 2012 :

§  Proposition de directive européenne « MIF 2 »,

§  Proposition de révision de la directive européenne «  Intermédiation en assurance »,

§  Statut d’IOBSP et registre unique ORIAS,

§  Développement des formations juridiques dispensées par Nortia chez les partenaires,

§  Plus globalement, poursuite de l’activité de support juridique à disposition des partenaires.

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VOS QUESTIONS …

NORTIA VOUS REMERCIE POUR

VOTRE ATTENTION, LORS DE

CETTE CONFÉRENCE.

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