Séminaires Inter entreprises - Institut de La Formation Bancaire | Institut de La...

Institut de la Formation Bancaire

C A T A L O G U E & C A L E N D R I E R

Séminaires Inter entreprises

1er

semestre 2016

IFB - Direction Générale – 15, Rue du Languedoc –Air de France– Bouzaréah –Alger–

Tél : 023 18 04 90 – 023 18 05 04 – 023 29 50 70 – 023 18 04 95 Web : http.www.ifb.dz

Une formation,

Un métier,

Un avenir...

معهـــــــــــــد التكويــــــــن المصرفــــــــــــي

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M e s s a g e d u D i r e c t e u r G é n é r a l

’édition 2016 du catalogue des séminaires se veut être une réponse aux besoins

spécifiques et collectifs de la corporation des banques et institutions

financières de la place ainsi que ceux des autres organismes intéressés.

Tenant compte d’un environnement en perpétuel changement, de la conjoncture

actuelle et des orientations des pouvoirs publics, notre offre est donc adaptée pour

proposer des solutions à travers des cursus à forte valeur ajoutée.

Riche de son expérience accumulée durant une trentaine d’années d’existence, l’IFB

met, dans le cadre des missions qui lui sont attribuées, tout son savoir-faire pour vous

accompagner et contribuer au développement de votre capital humain.

C’est dans cette perspective que notre stratégie de formation vise, à travers des

thèmes régulièrement mis à jour et améliorés, à former des cadres à fort potentiel dans

les principaux métiers de votre organisme ainsi que sur des compétences connexes.

En synergie avec vos attentes et vos plans de formation, notre offre de séminaires

pour le premier semestre 2016 couvre cinquante sept (57) thématiques sélectionnées sur

une gamme plus large regroupant plus de cent vingt (120) thèmes.

Notre gamme de cursus spécifiques s’est nettement élargie. Nous sommes

actuellement en mesure de prendre en charge, à travers des programmes élaborés par

nos compétences ou grâce à notre partenariat avec des organismes nationaux et

étrangers, des ressources humaines affectées aux différents compartiments de la banque

(Le front-office, le back-office, le comex, l’audit, la comptabilité bancaire,

le management…).

L’IFB a pu, parallèlement, construire et développer son vivier de formateurs en

mettant en place un processus de sélection basé sur des critères de professionnalisme

associant la maîtrise technique du métier et la compétence pédagogique.

Nos directions d’ingénierie, des formations qualifiantes ainsi que celle des formations

diplomantes restent à votre écoute pour prendre en charge vos demandes de prestations

de formation en vous élaborant des cursus pédagogiques adaptés et pertinents.

N’hésitez pas à les solliciter et à leur faire part de vos suggestions.

A. MALEK

L

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Dénomination : Institut de la Formation Bancaire « I F B »

Siège social: 15, Rue du Languedoc, Air de France, Bouzaréah—Alger

Capital social: 399 364 000,00 DA

Forme juridique : Société civile, dont le capital est détenu par les banques suivantes: Banque d’Algérie, BNA, BADR, CPA, BEA, CNEP Banque, BDL, FNI, Banque Al baraka d’Algérie, CNMA. Activités: Prestations de formation pour le compte des entreprises publiques, notamment, celles du secteur financier ( les banques et les établissements financiers) sous la forme de deux segments:

La formation diplômante orientée vers la préparation des diplômes ou des certifications La formation qualifiante orientée vers les sessions de perfectionnement de courtes

durées, avec deux options possibles: Formations Interbancaires ou (Interentreprises) : sessions organisées au profit de participants issus de plusieurs organismes, ce qui permet une mutualisation des pratiques professionnelles et

des échanges enrichissants. Formations Spécifiques (en intra): sessions adaptées aux besoins d’un seul organisme, conçues soit à partir du cursus préexistants, soit sur mesure en s’appuyant sur une analyse fine des populations concernées et des objectifs ciblés par l’entreprise (formations à la carte).

Nombre de sites: L’IFB dispose de deux (02) sites et trois (03) délégations régionales: Le siège (Direction Générale) à Air de France. Bouzaréah (en face de l’université)

Le site de Dely-Ibrahim Les délégations régionales (Annaba, Oran, Constantine)

Capacité d’accueil du site de Dely-Ibrahim : * Quinze (15) salles de cours équipées en matériel pédagogique * Un centre de documentation * Un restaurant * Parking : cent (100) véhicules * Espaces verts….

Effectif (2014): 64 agents Corps enseignants et formateurs: le fichier de compétences compte plus de 250 formateurs et

experts consultants de haut niveau ayant associés expérience pédagogique et professionnelle par l’occupation de poste d’encadrement à différents niveaux.

Apprenants: chaque année, plus de 1500 apprenants bénéficient de divers cycles de formations diplomantes ainsi que des milliers de participants en journées d’études et séminaires de perfectionnement sur diverses thématiques.

Clients de l’IFB: l’ensemble des administrations et des entreprises publiques notamment les banques et les établissements financiers bénéficient continuellement des prestations pédagogiques de l’IFB

Expérience pédagogique : L’IFB est le premier organisme public de formation continue en Algérie dans le domaine bancaire, en 1989, il a eu son statut de filiale autonome des banques publiques sous le nom de la Société Interbancaire de Formation (S I B F) qui a hérité de la SIF et du GIF.

I m p o r t a n t

Etant une institution publique de formation continue, les prestations de formation fournies par l’IFB aux divers organismes sont prises en considération, par la Direction de Formation Professionnelle, dans l’évaluation de la participation à l’effort de formation et la délivrance de l’attestation d’exonération de la taxe de la formation continue et de l’apprentissage.

P r é s e n t a t i o n d e l ’ I n s t i t u t

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L’Institut est géré par un Conseil d’Administration, il est doté

d’une Direction Générale et de quatre (04) Directions

Opérationnelles

Assistant Principal

de Gestion

Direction Générale

D ir ec t io n de s Fo rmat ion s

T hémat iqu es e t S péc i f iq ue s

Direction des Finances, Administration et Moyens

Direct ion

de l ’Ingénier ie

Pédagogique

Assistant Principal

de Gestion

Des départements viennent à l’appui de chaque direction

Direction des Formations Diplomantes

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Principaux domaines développés

Les opérations bancaires avec l’étranger;

Les opérations courantes de banques;

Ressources humaines et formation;

Management et développement personnel;

Audit et contrôle;

Force de vente;

Droit;

Opérations de financement;

Divers.

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Thème

Les incoterms de la chambre internationale de commerce (CCI) 07

Les documents usuels du commerce extérieur 08

La rédaction des contrats de commerce International 09

La domiciliation et l’apurement des dossiers « import-export » 10

La remise documentaire 11

Les garanties bancaires internationales 12

Le crédit documentaire 13

Comment lutter contre les actes frauduleux en commerce extérieur ? 14

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Objectifs: Amener les participants à étudier et intérioriser la signification et la portée de chacun des treize(13) incoterms (termes de vente) codifiés par la Chambre de Commerce

Internationale. Ils seront également amenés à situer les responsabilités et les obligations de l’exportateur et de l’importateur dans la réalisation de la transaction commerciale. La maîtrise des incoterms permet aux participants de connaître le prix facturé par l’exportateur ainsi que les charges et les risques assumés par chaque partie.

Programme de formation:

I- Historique et évolution des incoterms.

II-Rôle de la Chambre de Commerce Internationale dans la codification et la publication des

Incoterms

III-But et portée des Incoterms et leur place dans les contrats de vente internationaux

IV– Définition et présentation des treize incoterms.

1– Incoterms du groupe « E »

- EXW à l’usine

- EX WORK (… lieu convenu)

2– Incoterms du groupe « F »

- F.C.A. ( Franco transporteur)

- F.A.S. ( Free Along Side Ship / Franco le long du navire)

- F.O.B. (Free on Board / Franco à bord)

3– Incoterms du groupe « C »

- C.F.R.(Cost and freight/coût et frêt)

- C.I.F. (Cost Insurance and Freight)

( Coût Assurance et Frêt )

- C.P.T. ( Carriage Paid To/ Port Payé jusqu’à

- C.I.P.(Carriage Insurance Paid/ Port Payé Assurance jusqu’à

4– Incoterms du groupe « D »

- D.A.F. ( Delivred At Frontier/ Rendu frontière

- D.E.S. (Delivred Ex Ship/ Rendu ex ship

- D.E.Q. (Delivred Ex Quay/ Rendu à Quai

- D.D.U. ( Delivred Duty Unpaid/ Rendu droits non acquittés)

- D.D.P. ( Delivred Duty Paid/ Rendu droit acquittés)

Public concerné : Personnel exerçant dans les structures de la banque chargées du traitement et de la gestion des opérations bancaires avec l’étranger.

Période : le 16/01/2016 (01 jour)

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Les incoterms de la chambre internationale de commerce (CCI)

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Objectifs: Permettre aux agents et cadres exerçant dans les structures chargées des opérations avec l’étranger, d’appréhender l’importance et le rôle de chacun des documents usités dans une transaction commerciale internationale.

Les participants seront amenés, également à étudier la portée et la place de chaque document

dans le dénouement et le règlement financier de la transaction commerciale par la banque.


I– Le rôle et l’importance des documents dans une transaction commerciale internationale II– Les documents de prix

1. La facture pro forma; 2. La facture commerciale; 3. La facture consulaire; 4. La note de frais.

III– Les documents de transport 1. Le connaissement maritime; 2. La lettre de transport aérien; 3. La lettre de transport routier; 4. Le duplicata de la lettre de voiture internationale (D.L.V.I. Transport ferroviaire).

IV– Les documents d’assurance

1. La police d’abonnement; 2. La police au voyage; 3. La nature des risques; 4. Les couvertures des risques; 5. La valeur assurée et l’étendue de la garantie.

V– Les documents spécifiques ou annexes

1. Les documents quantitatifs ( note de poids note de colisage) ; 2. Les documents qualitatifs;

Certificat d’origine; Certificat d’analyse; Certificat sanitaire ; Certificat phytosanitaire; Certificat vétérinaire.

Public concerné : Personnel exerçant dans les structures de la banque chargées du traitement et de la gestion des

opérations bancaires avec l’étranger.

Période : le 06/02/2016 (01 jour)

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Les documents usuels du commerce extérieur

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Objectifs: à l’issue des journées d’études, les participants seront capables de :

Connaitre toutes les conditions techniques et juridiques liées à la gestion du contrat commercial international.

Lire, interpréter et rédiger un contrat commercial international.


I.L’importance du contrat commercial dans les relations internationales ;

Définition du contrat commercial ;

Notion juridique et économique du contrat commercial.

1. Cadre général des contrats internationaux ;

Les différents systèmes juridiques ;

La négociation ;

La rédaction du contrat commercial :

Le préambule ;

La pratique de la rédaction des contrats ;

Les clauses incontournables des contrats internationaux ;

Le choix du droit applicable au contrat (Principe de l’autonomie de la volonté des parties.

2. Les règles de conflit de loi du droit international ;

Convention de la HAYE (15/06/1955) ;

Convention de ROME (17/06/2008).

3. Quelle juridiction compétente en cas de litige ?

Juridiction nationale ;

L’arbitrage international.

4. Listes des clauses à insérer dans un contrat de vente à l’international ;

Nature du contrat ;

Modalités de paiements ;

Définitions et cas pratiques (REMDOCS, CREDOCS, TRANSFERTS LIBRES) ;

Modalités de transport ;

Modalités de livraison ;

La force majeure ;

Les garanties ;

Les juridictions en cas de litige.

5. Quelles sont les différences entre une juridiction nationale et le tribunal arbitral ?

Le coût ;

La confidentialité ;

La durée.

II. Les clauses financières:

Le risque de change.

L’usage incontournable des INCOTERMS.

Définition des INCOTERMS.

1. Clause de force majeur, et des avenants, et autres clauses.

III.Certains cas pratiques de contrats internationaux litigieux

Public concerné : cadres chargés de Commerce extérieur, au niveau des agences, des DRE, et au niveau central, et les cadres juristes.

Période : du 20 au 21/02/2016 (02 jours)

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Comment maitriser et gérer les contrats de vente à l’international ?

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Objectifs: Amener les participants à appréhender et à intérioriser les nouvelles mesures introduites par les pouvoirs publics et la Banque d’Algérie régissant le traitement et la gestion des dossiers de domiciliation à l’import et à l’export et leur apurement.


Domiciliation des dossiers « import-export » I– Les intervenants

La Banque d’Algérie ;

Les intermédiaires agréés ;

Les opérateurs économiques ;

Les opérations éligibles à la domiciliation.

II– Les conditions et les formalités d’ouverture des dossiers

La demande et support ;

La constitution du dossier par le client ;

La déclaration mensuelle à la Banque d’Algérie.

III– Traitement du dossier de domiciliation

L’utilisation du dossier ;

La concrétisation physique de l’opération import et export ;

Le règlement financier.

IV– La phase contrôle du dossier de domiciliation

Le suivi et la gestion des dossiers

V– La phase apurement

Les modalités d’apurement ;

La déclaration à la Banque d’ Algérie.

Public concerné : Cadres exerçant dans le compartiment « étranger » au niveau d’une agence ou d’une direction

régionale.

Période : du 30/01 au 01/02/2016 (03 jours)

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La domiciliation et l’apurement des dossiers « import- export »

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Objectifs: Amener les participants à :

cerner les aspects techniques, juridiques et pratiques de l’encaissement documentaire.

Situer le rôle et la responsabilité de la banque, en tant que simple intermédiaire, dans le traitement et la gestion de la remise documentaire.


Généralités sur les opérations documentaires et la place de la remise documentaire. II– Les documents usuels du commerce extérieur III– Les incoterms (les termes de vente) de la CCI IV– Les aspects techniques de la remise

1. La remise contre paiement ; 2. Remise contre acceptation ; 3. la remise contre acceptation et aval de la banque.

V– Les aspects juridiques de la remise

1. Les règles uniformes de l’encaissement documentaire ; 2. la responsabilité de la banque ; 3. Les risques de l’encaissement documentaire.

VI– Traitement pratique de la remise 1. la réception de la remise ;

2. la présentation de la remise ; 3 . le règlement et le transfert.

Public concerné :

Cadres de banques, chargés des opérations documentaires.

Période : Du 07 au 09/05/2016 (03jours)

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La remise documentaire

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Prendre connaissance des procédures et des techniques de mise en place et de gestion des garanties bancaires internationales.

Analyser les risques inhérents à ces garanties et d’étudier les aspects règlementaires.


I- GÉNÉRALITÉ ET DÉFINITION II– DISTINCTION JURIDIQUE ENTRE CAUTION ET GARANTIE

Le cautionnement; La garantie.

III– LA MISE EN PLACE DES GARANTIES Les intervenants ;

Les modes et les modalités d’émission ; Les textes de garanties et de contre garanties.

IV- LES DIFFÉRENTS TYPES DE GARANTIES

La garantie de soumission ;

La garantie de bonne exécution ;

La garantie de restitution d’acompte ;

La garantie de retenue de garantie ;

La garantie d’admission temporaire.

V– LA GESTION DES GARANTIES ET DES RISQUES VI– LA RÉGLEMENTATION DE LA BANQUE D’ALGÉRIE ET LES RÈGLES UNIFORMES DE LA C.C.I

Public concerné : Cadres d’études et responsables de la gestion et du suivi des contrats internationaux et des marchés au niveau central et d’exploitation.


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Les garanties bancaires internationales

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Objectifs: Permettre aux agents exerçant au niveau du réseau d’exploitation de :

Appréhender les aspects techniques, juridiques et pratiques du crédit documentaire.

Cerner les différentes phases de son traitement ainsi que le rôle et les engagements des banques dans cette opération et d’en mesurer les risques et les moyens de les

minimiser.


I- Généralités et définitions Les problèmes du commerce extérieur, la place et l’apport du crédit documentaire dans le

règlement des transactions commerciales internationales.

II– Les documents usuels du crédit documentaire III– Les incoterms ( termes de vente) IV– Les aspects techniques du crédit documentaire

1.Les conditions et les modalités d’ouverture ; 2.Les aspects techniques de réalisation du crédit documentaire.

V– Les aspects juridiques du crédit documentaire 1. La nature des crédits ; 2. L’engagement et responsabilité des banques ; 3. La vérification des documents ; 4. Les risques du crédit ; 5. Les règles et usances 600 de la C.C.I relatives au crédit documentaire.

VI– Les aspects pratiques

Travaux pratiques d’ouverture et de réalisation du crédit

Public concerné : Responsables et cadres d’études exerçant dans les structures de la banque chargés du traitement

des opérations avec l’étranger.

Période : Du 23 au 25/04/2016 (03 jours)

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Le crédit documentaire

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Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de :

Consolider leurs connaissances en matière de fraude commerciale et documentaire, et

à acquérir une meilleure maîtrise de prévention et de lutte contre la fraude, grâce aux

cas pratiques de certaines opérations frauduleuses

Cerner et identifier les techniques de fraude au niveau du commerce international ;

Appliquer les mesures préventives et de lutte contre la fraude en commerce extérieur ;

Gérer convenablement les actes frauduleux en commerce extérieur.


1. Introduction.

2. Définition de la fraude :

Droit pénal ;

La fraude en droit pénal ;

La fraude matérielle ;

La fraude intellectuelle.

3. Les cas typiques et récurrents de la fraude en commerce extérieur :

Présentation ;

Les éléments qui auraient du attirer l’attention et la vigilance du banquier ;

Les mécanismes techniques utilisés par les fraudeurs ;

La responsabilité des banques ;

Les montants transférés par le procédé de la fraude documentaire ;

La passivité et la complaisance de certaines parties. I- Lutte contre la fraude commerciale :

Reconnaître et prévoir la fraude commerciale ;

Les indicateurs de la fraude selon la Commission des Nations Unies du Droit Commer-cial International (CNUDI) New York.

Les éléments essentiels de la fraude commerciale ;

Les bonnes pratiques du banquier pour lutter contre la fraude.

II- Les indicateurs de la fraude commerciale :

1. Le cas d’exemples :

Les éléments fictifs ;

Les documents contrefaits ;

La contrefaçon des documents authentiques ;

Les irrégularités et les incohérences dans les documents ;

Les modifications dans la documentation existante qui transforme la nature de l’opération ;

Conseils pour la vérification efficace.

Public concerné : Cadres exerçant au niveau des structures de commerce extérieur centrales et au niveau des réseaux d’exploitation.

Période : : Du 09 au 11/04/2016 (03 jours)

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Comment lutter contre les actes frauduleux en commerce extérieur ?

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Thème

La manipulation et la conservation des espèces 16

La lutte contre la blanchiment d’argent et le financement du terrorisme 17

L’ouverture et la gestion des comptes bancaires 18

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Maîtriser les aspects techniques de la manipulation et de la conservation des espèces.

Cerner les risques liés à ce compartiment ainsi qu’à la gestion de l’encaisse.


I- Responsabilité et organisation

Attributions du caissier ;

Responsabilité du caissier ;

Organisation du compartiment « manipulation » ;

Organisation matérielle.

II– Gestion de l’encaisse

Prise en charge des espèces ;

Remplacement du caissier.

III– Manipulation des espèces

Conduite d’une opération de caisse ;

Comptage des billets ;

Les inscriptions sur les pièces de caisse ;

Échange de monnaie ;

Conservation des espèces ;

Erreurs de caisse.

Public concerné :

Agents chargés de la manipulation des espèces « caissiers ».


La manipulation et la conservation des espèces

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Objectifs: à l’issue de la formation, les participants seront capables de:

Prendre conscience du phénomène lié au blanchiment des capitaux

Cerner l’ensemble des éléments constituant le dispositif légal et les techniques mi-ses en place pour lutter contre le blanchiment des capitaux.

Prendre connaissance des points clés du cadre légal algérien et international.


I- Première partie: Cadre légal et réglementaire

Présentations sommaires du dispositif légal et réglementaire algérien

Loi 05-01 du 06 février 2005 relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme modifiée et complétée par l’ordonnance n°12-02 du 13 février 2012 ;

Décret n° 02-127 du 07 avril 2002 portant création de la CTRF ;

Décret n° 06-05 du 09 juillet 2006 fixant le modèle et la forme de la déclaration de soupçon;

Décret 13-318 du 16 septembre 2013 relatif à la procédure d’identification, de localisation et de gel de fonds et autres biens ;

Règlement 12-03 du 28 novembre 2012 de la Banque d’Algérie portant la définition du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme.

Dispositif mis en place au niveau international (Recommandations du GAFI)

II – Deuxième partie: Méthodes de Blanchiment

Les étapes du blanchiment;

La typologie du blanchiment;

Les techniques de blanchiment. III – Troisième partie: Obligations des assujettis

Les obligations légales des banques et des établissements financiers :

L’obligation de connaissance du client /L’obligation de vigilance /L’obligation de conservation des données /L’obligation de déclaration de soupçon /L’obligation de formation /L’obligation de reporting.

La vigilance sur les opérations ;

La déontologie ;

La présentation de la déclaration de soupçon. IV – Quatrième partie: Risques et sanctions

Le risque du blanchiment pour un établissement financier :

Le risque d’image (ou le risque marketing) /Le risque disciplinaire /Le risque pénal.

Les sanctions prévues.

Études de cas, exemples réels et exercices.

Public concerné :

L’ensemble du personnel exerçant au sein des directions centrales et agences d’exploitation–

chargés du suivi et de la gestion des comptes et des mouvements de fonds.

Périodes : Du 06 au 07/02/2016 (02 jours)

Du 04 au 05/06/2016 (02 jours)

La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

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Objectifs: Amener les agents du réseau d’exploitation à :

Situer le compte comme premier jalon ouvrant la relation entre la banque et le client ; Appréhender tous les aspects techniques et juridiques qu’ils devront maîtriser pour l’ouverture, le suivi et la gestion des comptes bancaires.


I- Généralités sur le compte

Présentation du concept et définition

Les avantages de la banque: « collecte et disponibilité des ressources »

Les avantages du client : « sécurité- commodité »

Les fondements de la relation banque/client : « confiance; discrétion, rapidité, célérité... »

II– Les différentes catégories de comptes

Les comptes chèques ;

Les comptes courants ;

Les comptes d’épargne ;

Les comptes spéciaux (compte devises-INR).

III– Les conditions d’ouverture

L’identité et les renseignements sur le client ;

La capacité juridique ;

Le registre de commerce ;

Les statuts de la société. IV– Les formalités d’ouverture de compte V– Le fonctionnement du compte

Les versements ;

Les retraits ;

Les comptes ne présentant plus de mouvements ;

Le calcul des intérêts pour les comptes d’épargne.

VI- La clôture du compte

Public concerné :

-Agents chargés des comptes clientèle -Conseillers clientèles et chargés de clientèle


L’ouverture et la gestion des comptes bancaires

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Thème

Comment identifier les besoins de formation, réussir l’élaboration 20

et le pilotage du plan de formation ?

L’achat de la formation et la rédaction des cahiers de charges formation 22

La taxe de la formation et la préparation du dossier de participation 23

à l’effort de formation

L’évaluation des actions de formation 24

Maîtriser les écrits professionnels « rédaction administrative » 25

Gestion des carrières 26

Formation pédagogique des formateurs 27

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Objectifs: A l’issue de la formation chaque participant sera capable:

D’élaborer méthodiquement le plan de formation son organisme et procéder à sa mise en œuvre.


1. Généralités, notions préliminaires ;

2. Enjeux de la formation pour la pérennité de la banque et la réussite des projets de développement ;

3. Le plan de formation et la stratégie de la banque ;

4. La politique de formation et son interaction avec les autres politiques de la banque ;

5. Le processus général de l’ingénierie de formation ;

6. Démarche de recueil et d’analyse des besoins de formation : quand ? Comment ? Qui ?

7. Identification des besoins en compétences par les sources documentaires de l’organisme :

Les orientations stratégiques ;

Les programmes d’activités pluriannuels et les plans d’actions annuels ;

Les rapports d’activités, les expertises, les audits, les études et les projets ;

Les bilans annuels des plans de formation antérieurs;

8. Evaluation des besoins en compétences des personnels par les outils:

Le questionnaire d’expression des besoins de formation par l’employé ;

Le questionnaire d’expression des besoins de formation par le responsable hiérarchique;

La fiche d’évaluation annuelle des performances ;

La fiche d’évaluation des besoins en compétences des emplois ;

La matrice des besoins inducteurs de formation ;

L’utilisation du référentiel des emplois et des compétences.

9. L’approche « catalogue » pour l’identification des besoins de formation ;

10. Les entretiens individuels et collectifs d’identification des besoins de formation ;

11. Traduction des besoins de formation en objectifs de formation et règles de formulation;

12. Attribution du degré de priorité (hiérarchisation des besoins);

13. Planification des actions de formation et établissement de l’échéancier prévisionnel des forma-tions.

14. Estimation du budget prévisionnel de la formation (bases de calcul);

15. Les actions de formation imprévues ;

16. Le projet du plan de formation et procédure d’élaboration;

17. Structure d’un plan de formation- type et son adaptation pour l’organisme;

18. Arbitrage et adaptation du plan de formation aux ressources allouées ;

19. Approbation du plan de formation;

20. Pilotage et mise en œuvre du plan de formation (Planification, cahiers de charges, tableaux de bord …etc.)

Conception des fiches techniques

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Comment identifier les besoins de formation, réussir

l’élaboration et le pilotage du plan de formation ?

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21. Aperçu sur :

La rédaction des cahiers des charges et l’achat de formation, fichier prestataires (organismes de formation);

Le traitement des offres de prestations et les critères de sélection d’un prestataire;

L’élaboration de la convention formation;

La réalisation de la formation, le suivi et l’évaluation. 22.Evaluation de la mise en œuvre du plan de formation

Evaluation quantitative (rapports et bilans de formation…etc.)

Evaluation qualitative (atteinte des objectifs, évaluation des effets de la formation…. etc.)

23. Préparation semestrielle du dossier de l’obtention des attestations de participation à l’effort de formation professionnelle continue et de l’apprentissage 24. Exercices de simulation et études de cas en sous-groupes ou individuellement ; 25. Conception et validation d’outils de travail spécifiques à l’organisme; 26. Evaluation et clôture.

Public concerné :

Personnels d’encadrement impliqués dans la gestion des ressources humaines et de la fonction

formation, managers et conseillers en formation, personnels d’encadrement des

structures de formation (centres de formation) et autres responsables hiérarchiques.


Comment identifier les besoins de formation, réussir

l’élaboration et le pilotage du plan de formation ?

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Objectifs: A l’issue de la formation les participants devront être capables de :

Mettre en œuvre le plan de formation de l’entreprise par :

L’identification des stratégies les plus pertinentes de formation en respectant la réglementation en vigueur;

La rédaction des cahiers de charges permettant d’acquérir des prestations de formations dans de meilleures conditions ;

Négocier et contractualiser « un marché formation » ;

Opérer le choix des prestataires selon des critères pertinents et pour le meilleur rapport qualité/prix ;

Négocier et contractualiser les prestations dans les meilleures conditions ;

Mettre en œuvre, suivre et évaluer le déroulement de la formation et apporter les ajustements nécessaires ;

Evaluer, identifier les pistes d’amélioration, établir les bilans et gérer le dossier de la taxe de formation ;


Introduction sur les enjeux de la formation pour la pérennité de l’entreprise

Rappel sur l’ingénierie de formation ;

Les normes ISO 10015, les normes AFNOR(NF 50 755, NF 50 756…) ;

Rappel des phases d’élaboration du plan de formation. La formation en interne et en externe comme levier du développement de l’entreprise moderne (quand et comment); L’achat de la formation

Aspects législatifs et réglementaires :

Marché de prestation de services (Formation),

Consultation ;

L’achat de formation directement auprès d’un organisme de formation (commande) ;

Eléments de coût de revient d’une formation pour un organisme de formation. Les phases du processus d’achat

- L’achat de formation après l’établissement d’un cahier des charges de formation ; - Rédaction du cahier des charges et différents éléments à mentionner ; - Approbation du cahier de charges - Constitution et mise à jour du fichier des prestataires de formation - Mise en concurrence et lancement de l’appel d’offre ou de la consultation. - Moyens et techniques à utiliser ; - Réception des offres de formation; -Evaluation des offres de formation et sélection d’un ou des prestataires ;

- La phase préalable à l'attribution de la prestation (ou du marché) : négociations; - Elaboration et signature de la convention de formation : clauses de la convention.

La phase de mise en œuvre, de la gestion et du suivi - Les différents interlocuteurs dans un organisme de formation ; - Evaluation des conditions d’organisation et du déroulement de la formation ; - Respect des différentes clauses et obligations des deux parties ; - Résolution des différends et les ajustements possibles ; - Résiliation de la convention ; - La phase postérieure à la formation: - accompagnement et coaching ; - évaluation de transfert, évaluation à froid et évaluation de l’impact ; - Fin du projet, Paiement, Bilans, Dossier d’exonération de la taxe de formation ;. Simulations, études de cas, applications et production individuelle de cahier des charges.

Public concerné :

Personnels RH et formation ; -Conseillers de formation ; -…


L’achat de la formation et la rédaction des cahiers

de charges formation

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Elaborer le bilan de formation ;

Maîtriser l’évaluation de l’effort de formation.


- accueil - Présentation et expression des attentes

Aspects réglementaires de la gestion de la taxe de formation continue et de la formation par apprentissage ;

Pièces à établir, à demander en prévision du dossier de participation à l’effort de formation ;

Étapes de gestion du dossier d’obtention de l’attestation de participation à l’effort de formation ;

Périodes et lieux de dépôts du dossier de participation à l’effort de formation ;

Actions à accomplir après la délivrance de l’attestation.

-Débats -Etudes de cas et exercices d’application. NB : se munir du plan de formation, du montant de la masse salariale semestrielle de l’effectif par

CSP et d’une calculatrice.

Public concerné :

Personnel RH et formation, personnel comptabilité et finances

Période : Le 06/02/2016 (01 jour)

La taxe de la formation et la préparation du dossier

de participation à l’effort de formation

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Objectifs: Al 'issue de la formation chaque participant sera capable :

D’évaluer, à plusieurs niveaux du processus, une ou plusieurs actions de formation.


Tests préliminaires ;

Concepts préliminaires, les moments, le rôle et l’importance de l’évaluation de la formation pour l’entreprise.

Notion d’objectif en ingénierie de formation:

les objectifs stratégiques, les objectifs de formation et les objectifs pédagogiques ;

Le processus de la formation ;,

L’évaluation de la formation : pour quelle finalité ?

L’évaluation ; c’est quoi ?

Aperçu sut l’évaluation pédagogique :

L’évaluation prédictive ;

L’évaluation formative ;

L’évaluation sommative.

La démarche et les instruments d’évaluation pédagogique (aperçu).

Les niveaux d’évaluation des actions de formation:

Le niveau acquisition des apprentissages ;

Le niveau satisfaction (évaluation à chaud) ;

Le niveau transfert des apprentissages (évaluation à froid) ;

Le niveau impact et effets de la formation.

Conditions de réussite d’une évaluation ;

Critères de l’évaluation à chaud :

Atteinte des objectifs de la formation ;

Qualités pédagogique de la formation ;

Motivation des participants ;

Conditions de vie des participants.

La démarche et les instruments d’évaluation à chaud ;

Critères de l’évaluation à froid :

Démonstration en situation réelle ;

Fixation d’objectifs concrets ;

Valorisation des résultats

La démarche et les instruments d’évaluation à froid

Favoriser l’intégration et la mise en œuvre des apprentissages ;

Appui au transfert des apprentissages ;

Evaluer l’impact et présenter le retour sur investissement des actions de formation (démarche et outils) ;

Exploitation des résultats de l’évaluation pour la rétroaction.

Public concerné :

Personnel d’encadrement impliqué dans la gestion des ressources humaines et de la fonction

formation, managers et conseillers en formation, autres responsables hiérarchiques, Consultants et

formateurs.


L’évaluation des actions de formation

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Objectifs: A l’issue de la formation les participants devront être capables de :

Identifier les règles générales et les caractéristiques de la correspondance administrati-ve;

Appliquer les règles liées au style administratif (La présentation, les expressions, la ponctuation, la majuscule,…);

Rédiger avec professionnalisme des lettres administratives, des rapports, des comptes

rendus, des PV, des notes, …


Les enjeux et l’intérêt des écrits administratifs et de la communication écrite dans une organisation ;

Le style administratif et ses caractéristiques ;

La présentation de la lettre administrative ;

Formules et conseils généraux ;

Les règles de la ponctuation ;

L'emploi de la majuscule ;

La lettre administrative :

Lettre administrative « en forme administrative » ;

Lettre administrative « en forme personnelle ».

La note ;

Le bordereau ;

Le compte rendu ;

Le rapport ;

Le procès-verbal ;

Le courrier électronique (courriel) ; Simulations, étude de cas et exercices d’application.

Public concerné :

Responsables de structures ;

Cadres administratifs ;

Assistantes et secrétaires de direction.


Maîtriser les écrits professionnels

« La rédaction administrative »

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Objectifs: A l’issue de la formation chaque participant sera capable :

Montrer que la gestion des carrières est un système de prévision et de

développement des « RH » dans l’entreprise.

Comprendre le nécessaire lien existant entre les emplois et les compétences dans

la mise en œuvre d’un système de gestion des carrières.

Mettre à la disposition des participants, les préalables, les conditions, la démarche

et les outils pour la mise en place d’un système de gestion des carrières.


Définition et concepts de « la carrière » dans l’entreprise.

Différence entre « Promotion » et « Carrière ».

Gestion des carrières : un outil de prévision et de développement des « RH » dans l’entreprise.

Un système de gestion des carrières. Pourquoi ?

Obstacles et atouts de la gestion des carrières dans l’entreprise

Etapes de mise en œuvre d’un système de gestion des carrières.

Le cadre général de la gestion des carrières.

La carte des emplois et des métiers.

L’identification et la cartographie des compétences.

Les itinéraires de carrières.

L’adéquation des emplois et des compétences.

Conséquences d’une gestion des carrières réussie.

Qualités d’un système de gestion des carrières.

Conditions et préalables de mise en œuvre d’un système de gestion de carrières dans l’entreprise.

L’évaluation des ressources humaines

Le plan de formation

Public concerné :

Personnels d’encadrement des structures des ressources humaines


Gestion des carrières

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Objectifs: Cette formation vise principalement à favoriser l’appropriation des compétences de bases

nécessaires à l’exercice de la fonction de formateur, notamment par la conception de situation d’apprentissage et la construction d’activités y afférentes, à l’issue de la formation, les participants seront capables de:

Préparer le dossier pédagogique d'une session de formation,

Préparer, animer une séance d'enseignement ;

Définir et formuler correctement les objectifs pédagogiques ;

Préparer et planifier les activités pédagogiques d’apprentissages (des séances d’enseignement) en respectant le cheminement et les prin-cipes pédagogiques ;

Choisir les méthodes pédagogiques adaptées à la formation des adultes et qui favorisent la motivation et l’apprentissage ;

Adapter sa communication à différentes situations d’apprentissage en appliquant les techniques y afférentes ;

Diriger et orienter le groupe et gérer les tensions ;

Concevoir, préparer et utiliser de façon appropriée les supports et les ressources pédagogiques ;

Evaluer les acquis des apprenants à différents moments de la diffusion des enseignements

et apporter les correctifs nécessaires.


Les missions et le rôle du formateur et les aspects de son activité Aspect technique Aspect pédagogique Aspect éducatif

1. Les objectifs pédagogiques :

La différence entre finalité, but, un objectif global et un objectif pédagogique

Formulation des objectifs pédagogiques

La taxonomie de BLOOM pour les objectifs cognitifs et les autres taxonomies 2. Les méthodes pédagogiques :

Les grandes familles de méthodes pédagogiques :

Méthode affirmative (ex positive ou magistrale)

Méthode interrogative Méthode démonstrative

Méthode active ou de découverte

Démarche inductive

Démarche déductive

Les avantages et les inconvénients de chaque méthode

Les stratégies d’apprentissage et les formules pédagogiques :

L’étude de cas, le Brainstorming, les groupes de discussion, le jeu de rôles, la simulation, les exposés, les compétitions, les jeux

Les dispositions possibles en salle de cours

3.Les principes pédagogiques et l’organisation pédagogique : 4. Conception et utilisation des aides pédagogiques :

5. La préparation et le développement d’une séance d’enseignement

Préparation écrite et conception d’un plan de cours

La fonction d’un plan pédagogique du cours

L’organisation des éléments du plan du cours

Le support de cours

Préparation matérielle

Formation pédagogique des formateurs

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6. Dynamique de groupe et communication en situation pédagogique :

Andragogie et pédagogie

Différence entre enseignement et apprentissage

Le schéma de communication interpersonnelle

La communication verbale

La communication non verbale

Les attitudes

Les obstacles de communication et les pertes de message

L’écoute active et la reformulation

Les techniques de communication et d’animation

7. Evaluation pédagogique :

Les fonctions de l’évaluation

Les différents types d’évaluation La fiche de notation analytique d’un exercice de travaux pratiques

Les règles à respecter pendant l’évaluation et la rédaction des épreuves

Les taches technico-administratives du formateur

8. Applications pédagogiques (Les simulations de cours) : Réalisation d’une simulation par chaque participant qui aura à :

Identifier un thème ;

Rédiger le plan du cours d’une séance d’enseignement sur la base des acquis de la formation ;

Concevoir et réaliser les aides et supports pédagogiques adaptés au thème choisi ;

Organiser et animer une séance d’enseignement en appliquant les règles de communication et de la dynamique du groupe

Public concerné :

Formateurs internes


Formation pédagogique des formateurs

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Thème

Connaître et comprendre les exigences de la norme ISO 9001:2015 30

La gestion du stress en milieu professionnel 32

Prévenir et gérer les conflits 33

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Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de :

Expliquer les principes du système de management de la qualité ;

Appréhender les aspects pratiques des exigences de la norme ISO 9001 v2015;


I.Bref aperçu historique du concept de la qualité ; II.La qualité, c’est quoi ? III.La qualité : pourquoi ? IV.A quoi ça sert ? V.La démarche qualité ; VI.Evolution documentaire de la famille des normes de la qualité ; VII.Les acteurs de la qualité ; VIII.Le point commun de tous les systèmes de management ; IX.Le coût d’obtention de la qualité ; X.Conséquences du non qualité ; XI.Les 7 principes du management de la qualité :

Orientation client/ Leadership/ Implication du personnel/ Approche processus/ L’amélioration/ Prise de décision fondée sur des preuves/ Management des relations avec les parties intéressées. XII. Les exigences de la norme ISO 9001:2015 : 1. Domaine d’application ; 2. Références normatives ; 3. Termes et définitions ; 4. Contexte de l’organisme :

4.1 Compréhension de l’organisme et de son contexte ; 4.2 Compréhension des besoins et des attentes des parties intéressées ; 4.3 Détermination du domaine d’application du système de management de la qualité ; 4.4 Système de management de la qualité et ses processus.

5.Leadership : 5.1 Leadership et engagement ; 5.2 Politique ; 5.3 Rôles, responsabilités et autorités au sein de l’organisme.

6.Planification : 6.1 Actions à mettre en œuvre face aux risques et opportunités ; 6.2 Objectifs qualité et planification des actions pour les atteindre ; 6.3 Planification des modifications.

7.Support :

7.1 Ressources ; 7.2 Compétences ; 7.3 Sensibilisation ; 7.4 Communication ; 7.5 Informations documentées.

ISO 9001 Version 2015

Connaitre et comprendre les exigences de la norme

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8.Réalisation des activités opérationnelles :

8.1 Planification et maîtrise opérationnelles ; 8.2 Exigences relatives aux produits et services ; 8.3 Conception et développement de produits et services ; 8.4 Maîtrise des processus, produits et services fournis par des prestataires externes ; 8.5 Production et prestation de service ; 8.6 Libération des produits et services ; 8.7 Maîtrise des éléments de sortie non conformes.

9.Évaluation des performances :

9.1 Surveillance, mesure, analyse et évaluation ; 9.2 Audit interne ; 9.3 Revue de direction.

10.Amélioration :

10.1 Généralités ; 10.2 Non-conformité et action corrective ; 10.3 Amélioration continue.

Public concerné :

Personnels d’encadrement, personnels chargés de la cellule qualité, auditeurs qualité


ISO 9001 Version 2015

Connaitre et comprendre les exigences de la norme

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Objectifs: Permettre aux participants d’avoir les outils essentiels permettant de prévenir et de

faire face au stress afin d’augmenter le rendement du potentiel humain.

A l’issue de cette formation, chaque participant sera capable de:

-Prendre conscience et évaluer ses modes de fonctionnement face au stress ; - Sortir de la passivité et agir positivement ; - Renforcer la confiance en soi ;

- Mettre au point sa méthode personnelle antistress.


1. Test de niveau de stress ; 2. Définition du stress ; 3. Prise de conscience ; 4. Les symptômes et les manifestations du stress professionnel ; 5. Comment faire face au stress (méthodes et outils) ; 6. Les différents stress ; 7. Les moyens pour prévenir le stress ; 8. Comment gérer les situations stressantes ; 9. Conseils pour gérer le stress ; 10. Plan d’action pour prévenir et gérer son stress.

Public concerné :

Cadres responsables ;

Personnel occupant des postes et des fonctions provoquant le stress.


La gestion du stress en milieu professionnel

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Objectifs: La formation « gestion des conflits » vous permettra de prévenir les conflits, de les décoder et de limiter les tensions qui pourraient en découler du point de vue des autres et de vous-même. les participants seront capables de:

Avoir une prise de conscience de soi-même et des autres

Apprendre les techniques d’une bonne communication et les attitudes permettant la gestion des conflits.


1. Introduction

2. Comment nait un conflit et ses différentes causes 3. Les différents types de conflits 4. Les principaux éléments d’un conflit 5. Comment prévenir et gérer les conflits 6. Rôle du leadership dans la gestion des conflits 7. Résolution de conflits « cas pratiques » 8- Evaluation finale et clôture

Public concerné :

Cadres responsables , Manager, toute personne concernée par les conflits


Comment Prévenir et gérer les conflits ?

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ôle

Thème

Le reporting bancaire « état déclaratif mensuel des banques modèle 20R » 35

Le contrôle interne 36

Le contrôle de gestion 37

La conduite d’une mission d’audit 38

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Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de:

Renseigner l’état déclaratif en respectant l’ensemble de la méthodologie contenu dans

l’instruction relative au modèle 20R

Comprendre et réaliser :

La sectorisation des unités institutionnelles ;

La classification des instruments financiers ;

Les règles de comptabilisation ;

L’agrégation et la consolidation ;

L’utilisation de l’état déclaratif à des fins de statistiques monétaires et financières.


1. notions préliminaires :

Terminologie ;

Source de la méthodologie ;

Principes généraux. 2. Les unités institutionnelles

Agents économiques ;

Notions de résidence ;

Secteurs de l’économie.

3. Les instruments financiers

Les actifs financiers ;

Les autres instruments financiers. 4. Les règles de comptabilisation

Stocks et flux financiers ;

Evaluation des actifs et passifs financiers ;

Moment d’enregistrement des opérations. 5. Agrégation et consolidation

Définitions ;

Principes de base. 6.Utilisation de l’état déclaratif à des fins de statistiques monétaires et financières.

Public concerné :

Responsables et cadres des directions de comptabilité et de reporting des banques et des

établissements financiers


Le reporting bancaire

« état déclaratif mensuel des banques Modèle 20R »

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Objectif: Permettre aux cadres participants d’appréhender et de maîtriser les principes et les mécanismes du contrôle interne ainsi que le cadre règlementaire y afférent.


I-première partie 1. Introduction ; 2. Définition du contrôle interne ; 3. Les composantes du contrôle interne ; 4. Objectifs du contrôle interne.

II- deuxième partie

1. Les principes du contrôle interne ; 2. Les risques bancaires ; 3. Les organes de contrôle ; 4. Les niveaux de contrôle.

III-Troisième partie

1. Le cadre réglementaire du dispositif de contrôle interne ; 2. Les règles prudentielles ; 3. Le dispositif du contrôle interne (règlement 03-02 du 28 octobre 2002 portant sur le

contrôle interne).

IV-Quatrième partie Obligations de reporting en matière de contrôle interne.

Public concerné :

Responsables et encadrement des structures centrales et du réseau d’exploitation.


Le contrôle interne

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ôle

Objectifs: Les participants seront capables de :

Identifier les éléments constitutifs du budget de la banque ;

Utiliser ces éléments pour apprécier les coûts et la rentabilité par centre de responsabilité et par activité.


1. Présentation et organisation du contrôle de gestion :

Définition du contrôle de gestion ;

Place de la fonction contrôle de gestion ;

Rôle de la fonction contrôle de gestion ;

Distinction entre contrôle interne et contrôle de gestion.

2. Méthodes et supports du contrôle de gestion :

Le système d’information de gestion ;

La gestion budgétaire et ses cycles :

La prévision ;

La planification ;

Le budget ;

Le contrôle budgétaire ;

Les tableaux de bord. 3. Contrôle de gestion en milieu bancaire :

Le cadre institutionnel et juridique ;

Le cadre comptable et contraintes réglementaires ;

Les risques bancaires et normes de gestion ;

Les ratios réglementaires ;

Les impacts sur la gestion des banques ;

Les impératifs de rentabilité. 4. Les outils comptables d’évaluation des performances :

Le bilan ;

Le hors bilan ;

Le compte de résultats ;

La comptabilité analytique.

Public concerné :

Chargés du contrôle de gestion au niveau central et régional, chargés d’études et de planification du

réseau et des unités.


Le contrôle de gestion

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ôle

Objectifs: Permettre aux cadres participants de :

Cerner les étapes essentielles d’une mission d’audit;

Prendre en charge la préparation, le déroulement, la vérification et la rédaction du rapport d’audit.


I– INTRODUCTION GÉNÉRALE À L’AUDIT

1– Définition et contenu de l’audit

a. L’audit en général ; b. Les différents types d’audit ; c. Les normes d’audit ; d. Les étapes de préparation, de déroulement et du suivi de l’audit.

2- Contrôles bancaires

a. Spécificités de l’audit bancaire

Introduction ;

L’organisation de la profession ;

Les conditions d’exercice de la profession bancaire ;

La nature de l’activité bancaire et les normes de gestion ;

La notion de risques bancaires.

b. Les organes de contrôle des Banques et établissements financiers.

Public concerné :

Personnel exerçant dans les structures d’audit, de contrôle et d’inspection.


La conduite d’une mission d’audit

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Thème

Savoir accueillir et servir la clientèle en agence 40

Communication interpersonnelle et développement personnel 41

Savoir vendre les produits bancaires 43

Force de vente et animation commerciale 44

Le marketing bancaire 46

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Objectifs: A l’issue du séminaire, les participants seront capables de :

Intégrer l’importance d’un bon accueil en terme d’image pour le client, d’organisation efficace du guichet et de traitement des opérations.

Savoir appliquer les règles de base pour mieux communiquer avec le client en adoptant le comportement adéquat.

Acquérir les réflexes et les comportements qui favorisent un accueil de qualité de la

clientèle dans des situations difficiles.


Accueil, présentations et expressions des attentes 1. Principes de base de la communication :

Le schéma de la communication

Les messages verbaux et non verbaux

les Clefs du dialogue :

Les questions ;

L’écoute ;

La reformulation ;

Jeux de rôles. 2. Les fondamentaux de l’accueil :

Les réflexes qui contribuent à améliorer son comportement en situation de réception d’un client ou d’un prospect ;

Les comportements de base favorisant le premier contact avec le client ou le prospect ;

Les règles à appliquer pour traiter les situations particulières de l’accueil :

Le traitement d’une réclamation ;

La gestion d’une file d’attente ;

La panne informatique …

La tenue des locaux : guichet, hall et extérieur

Jeux de rôles 3. Les fondamentaux de la vente :

La découverte de la situation d’un client, ses besoins et ses motivations ;

Les étapes de la vente ;

Vendre par les avantages des comptes à vue packagés ;

Vendre par les avantages d’un livret d’épargne ;

Vendre par les avantages d’un crédit immobilier.

Jeux de rôles.

Public concerné :

Personnels du front office, guichetiers, chargés de comptes, chargés de clientèle.


S a v o i r a c c u e i l l i r e t s e r v i r l a c l i e n t è l e

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Objectifs: A la fin de la session, les participants doivent être capables:

Expliquer le modèle de communication interpersonnelle;

Citer les éléments et les contraintes à mettre en évidence lors de la communication ;

Appliquer les attitudes d’écoute active ;

Appliquer les techniques de communication interpersonnelle.

Parler au public


1. Enjeux et importance de la communication ; 2. Typologie de la communication ; 3. Les fondamentaux de la communication Les concepts de base ; 4. Les objectifs de la communication :

Informer ;

Convaincre ;

Motiver. 5. L’émission Le processus de communication et ses éléments ;

6. Modélisation du processus de la communication :

La transmission ;

La réception ;

Le Feedback. 7. Les obstacles de la communication ; 8. Les distorsions de la communication ; 9. Le feedback et son importance :

Le feedback : c’est quoi ?

Enjeux du feedback ;

Comment générer et gérer le feedback. 10. Le cadre de référence et son influence sur la communication ; 11. Les constituants du message en communication :

La communication verbale :

Des mots au sens ;

La dénotation et la connotation ;

La structuration du message verbal ;

La communication non-verbale :

Le paralangage (le ton, l’élocution, les pauses…) ;

La gestion de la voix ;

Les attitudes :

La posture ;

Les expressions du visage ;

La typologie des gestes. 12. Les erreurs à éviter en communication ; 13. Le monitorage de Soi :

La fenêtre de JOHARI ;

La cohérence entre la communication verbale et non verbale ;

Technique de monitorage. 14. Ecoute active :

Les situations de l’écoute en communication ;

Ecoute active ;

Fonctions de l’écoute active ;

Raisons d’une mauvaise écoute ;

Les techniques de l’écoute active.

…/...

C o m m u n i c a t i o n i n t e r p e r s o n n e l l e e t

d é v e l o p p e m e n t p e r s o n n e l

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15. Entrée en relation : Les stratégies de communication liées au :

Phénomène du groupe

La prise de décision

La gestion de conflits

La résolution de problèmes

Public concerné :

Personnels d’encadrement, directeurs, formateurs, accompagnateurs, facilitateurs, managers

d’équipes, chargés de communication et du marketing, agents appelés à faire de la sensibilisation,

personnels d’accueil…


C o m m u n i c a t i o n i n t e r p e r s o n n e l l e e t

d é v e l o p p e m e n t p e r s o n n e l

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Appliquer les techniques de vente et de communication à chaque étape d’une vente,

Cerner les caractéristiques techniques du compte à vue packagé, des crédits immobiliers pour proposer ces produits en termes d’avantages pour le client

Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant par les avantages les produits et services de la banque en appliquant les techniques de marketing opérationnel.

Programme de formation:.

1. Le vendeur et les étapes de la vente :

La situation de vente ;

Le schéma de communication :

Le cadre de référence ;

L’empathie ;

Le Questionnement.

Les messages verbaux et non verbaux ;

Les motivations et la typologie des crédits de la banque ;

La découverte des besoins et la reformulation ;

L’argumentation et le traitement des objections ;

La conclusion et le suivi du client.

2. Comment vendre les produits et services bancaires :

Caractéristiques techniques du compte à vue packagé et proposition du produit en termes d’avantages pour le client ;

Construction d’un argumentaire de vente du compte à vue packagé ;

Caractéristiques techniques du crédit immobilier et proposition du produit en termes d’avantages pour le client ;

Construction d’un argumentaire de vente du crédit immobilier.

Public concerné :

Conseillers de clientèle, chargés d’accueil, futurs commerciaux…


S a v o i r v e n d r e l e s p r o d u i t s

b a n c a i r e s

Si la formation inter entreprises répond à un besoin

collectif, la formation intra entreprise

apporte une réponse spécifique à un besoin au sein

de l’entreprise.

Elle constitue un levier efficace pour accompagner le

changement

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Maîtriser les techniques de vente et les bons outils de communication à chaque étape d’une vente.

Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant, par les avantages, les produits et services de la banque en appliquant les techniques commerciales acquises.


I. Technique de vente et commercialisation des produits et services bancaires : 1. L’approche bancaire de l’acte de vente :

L’activité commerciale du gestionnaire du portefeuille clientèle ;

Les techniques de vente : la préparation et la conduite d’entretien. 2. L’approche bancaire de la négociation :

Le banquier et le style de négociation ;

La préparation d’une négociation commerciale ;

Les étapes d’une négociation.

II. La prospection : 1. Définition de la prospection ; 2. Etablissement d’une fiche prospect ; 3. Etablissement d’un argumentaire de vente ; 4. Elaboration d’un planning d’entrée en relation avec les prospects :

Elaboration d’un planning de visite ;

Le premier contact avec le prospect vie mail et/ou téléphone ; 5. Les principes de l’entretien de découverte du prospect et les étapes de l’entretien (face to

face) ; 6. La présentation des propositions commerciales (étaler l’offre commerciale) ; 7. Clôture de l’entretien ; 8. Etablissement d’un compte rendu de l’entretien et des informations requises ; 9. Evaluation de la prospection.

III. Animation commerciale : 1. Elaboration d’un plan d’actions commerciales ; 2. Déclinaison des objectifs commerciaux trimestriels et annuels en objectifs individuels (GRE/

Agence/Chargés de clientèle). 3. Définition de l’animation commerciale ; 4. Technique et outils de l’animation commerciale :

Bancarisation des prospects cible ;

Equipement de la clientèle en produits et services bancaires ;

Résultats de l’activité commerciale ; 5. Mise en place d’outils de mesure de la performance tels que : tableau de bord, reporting,

compte rendu de suivi et d’évaluation périodique ; 6. Identification analyse des écarts à prendre en charge et la proposition d’actions correctives

au niveau local et individuel. 7. Prévoir la mesure de la performance des commerciaux (choix des bons indicateurs de performance).

F o r c e d e v e n t e e t a n i m a t i o n

c o m m e r c i a l e

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IV. Gestion de la relation clientèle :

Connaissance et développement de la relation client (KYC) « la démarche qualité » ;

Définition de la relation client ;

Mise en place de fiches d’informations clients détaillées ;

Mise en place d’un plan d’action pour le développement de « la relation client » en vue :

D’améliorer la « la relation client » et le service perçu part la clientèle et cibler ainsi les actions commerciales ;

D’encourager les commerciaux à être sensible à la satisfaction client et sa fidélisation ;

Assurer une meilleure maitrise du risque grâce à une connaissance accrue de sa clientèle.

Traitement des réclamations clientèle ;

Définition de la procédure de recueil et de traitement des réclamations,

Création d’outils et de tableaux de bord de suivi de réclamation clientèle reçues.

Etude de cas et exercices d’application.

Public concerné :

Personnels du front office, guichetiers, chargés de comptes, chargés de clientèle, commerciaux.

Période : Du 02 au 06/04/2016 (session 1) (05 jours)

Du 16 au 20/04/2016 (session 2) (05 jours)

F o r c e d e v e n t e e t a n i m a t i o n

c o m m e r c i a l e

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Attacher une importance majeure à la relation clientèle

Acquérir le sens commercial

Comprendre les besoins du client pour définir une prestation adaptée

Participer activement et de manière efficace à l’action commerciale de la banque

Savoir adopter un état d’esprit marketing


Accueil, présentation et expressions des attentes Evaluation préliminaire (diagnostique) Introduction

Les connaissances de base : -Les origines du marketing -L’offre et la demande -L’état d’esprit marketing -La démarche marketing -La segmentation, le ciblage et le positionnement -Le comportement d’achat

Le marketing des services ou la servuction: -Le système de servuction -La gestion de la participation du client

Le marketing mix de l’entreprise de service : -L’offre de service -La tarification -Le réseau de distribution -La communication

Les particularités du marketing bancaire: -Les spécificités liées aux métiers de l’argent -Le marché de la banque -L’influence du banquier -La matérialisation de l’immatériel

La satisfaction du client : -Qu’est-ce que la satisfaction ? -Comment satisfaire un client ?

Le suivi et la fidélisation de la clientèle: -Fidéliser un client -Les méthodes de fidélisation

Evaluation finale et clôture

Public concerné :

- Directeurs d’Agence-cadres-Personnel en contact avec la clientèle - Chargés de clientèle


L e m a r k e t i n g b a n c a i r e

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Thème

La gestion des contentieux commerciaux internationaux 48

Droit des sociétés 50

Le recouvrement des créances bancaires 51

La responsabilité du banquier 52

Le régime juridique des comptes bancaires 53

Le choix et la gestion des garanties bancaires 54

La fiscalité bancaire 55

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Objectif: à l’issue de ces journées d’études, les participants seront capables de :

Maitriser les procédures juridiques et les techniques leurs permettant de s’y prendre

de manière efficiente à des affaires et des dossiers de litiges commerciaux internationaux

impliquant la banque ou l’établissement financier.


1. Introduction ;

2. Notions préliminaires sur le contentieux international en Comex.

I. Les bonnes pratiques de gestion d’un contentieux commercial international :

1. Identification de toutes les parties intéressées ;

2. Préparation du dossier ;

3. Comment agir dès l’assignation à comparaître devant la juridiction étrangère ?

4. Exemples d’opérations de commerce international litigieuses portées devant les juridictions

étrangères.

5. Comment et pourquoi sont nés litiges?

6. Réactivité du chargé du contentieux :

1ère phase : démarches et actions à entreprendre pour le chargé du contentieux ;

Collaboration avec l’avocat chargé de l’affaire et le principe du contradictoire ;

2ème phase : procédures devant le juge des saisies arrêts conservatoires près le tribunal

de 1ère instance et l’ordonnance du juge des saisies.

II. Procédures devant le tribunal de commerce : 1. Sur la forme du procès ; 2. Sur le fond du procès ; 3. Les arguments de la défense soulevés devant le juge ; 4. Autres mécanismes de défense soulevés selon le cas litigieux. 5. Gestion de certains dossiers spécifiques :

Cas d’un CREDOC irrévocable et confirmé transférable ;

Décision sur ledit CREDOC, intervention du centre d’expertise de la chambre de commerce international de Paris (DOCEDEX de la CCI) ;

Primauté de la loi nationale sur les RUU 600 des crédits documentaires dans le cas de

fraude documentaire. 6. La problématique de mise en jeu d’une garantie bancaire payable à 1ère demande, devant un tribunal étranger ;

Quelques cas d’exemples d’un dossier d’une garantie bancaire payable à 1ère demande ;

Le conflit de juridictions pour le traitement desdits cas litigieux. 7. Autres cas spécifiques litigieux portés auprès des juridictions étrangères ;

Assignation d’une société de droit français (société « M » Export) contre une banque algérienne ;

Demande de créances sur la base de prétendue cession de droits litigieux ;

Montage par ladite société d’un véritable mécanisme de fraude à la loi.

III. Procédures devant la cour d’appel étrangère : 1. Définition de l’appel ; 2. L’arrêt de la cour d’appel est définitif et requiert autorité de la chose jugée ;

Sur la forme du litige ;

Sur le fond du litige.

3. Etude de cas de remise documentaire litigieuse traitée par la cour d’appel de Bruxelles (affaire IVA de Belgique).

IV. Procédures devant la cour de cassation étrangère : 1. Définition du pourvoi en cassation ; 2. Etude de cas du pourvoi en cassation de l’affaire IIVAA de Belgique ; 3. Rôle du chargé du contentieux dès signification du pourvoi par la partie adverse et deuxième journée :

élaboration du mémoire en défense. …/...

La gestion des contentieux commerciaux internationaux

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V. Quelques règles et normes qui gouvernent les litiges : 1. Le contrat de mandat ; 2. La procédure rapide en référé ; 3. Les règles de conflit de juridictions ; 4. Les plaidoiries ; 5. La jurisprudence ; 6. La doctrine ; 7. L’arbitrage international ; 8. La saisie arrêt conservatoire.

VI. Les cas pratiques du contentieux commercial international :

1. Diverses études de cas réels ; Exercices et débats sur des problématiques et des cas évoqués par les participants.

Public concerné :

Cadres chargés des opérations de COMEX au niveau du réseau (agences) et au niveau des structu-

res régionales (GRE, DRE) et centrales, cadres juristes, auditeurs, inspecteurs...


La gestion des contentieux commerciaux internationaux

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Comprendre les règles fondamentales du droit des sociétés ;

Appréhender l’ensemble des règles de droit applicables aux entreprises et à leurs activités de production et de distribution ;

S’informer sur le fonctionnement des organes de gestion des sociétés ;

Acquérir les aptitudes du raisonnement juridique.


le cadre général du droit des sociétés: -Société, entreprise individuelle et association ; -Le contrat de société ; -Les formalités constitutives ; -Les associés.

Les sociétés de personnes -La société en nom collectif ; -La société en commandite simple ; -La SARL et l’EURL ; -La société par actions SPA ; -La société en commandite par actions.

Les groupements et autres sociétés -Le groupement d’intérêt économique ; -La société civile ; -Le Groupe ; -Les opérations de fusion et de scission.

Public concerné :

- Cadres -Chargés de clientèle - Juristes -…


Le droit des sociétés

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Objectif: Amener les participants à connaître et à intérioriser les procédures pré contentieuses

(à l’amiable) ou légales (de justice) pour le recouvrement des crédits octroyés aux

clients.


1. Les voies prés contentieuses de recouvrement des créances (mise en demeure, com-mandement à payer)

2. Les procédures conservatoires :

Les saisies ;

Le nantissement judiciaire du fonds de commerce ;

L’hypothèque judiciaire ;

L’hypothèque légale.

3. Les voies judiciaires de recouvrement des créances :

L’injonction à payer ;

L’action judiciaire au fonds.

4. Les voies d’exécution :

Validation de la saisie arrêt ;

Validation de la saisie immobilière ;

La saisie immobilière ;

La procédure de débit d’office ;

La contrainte par corps.

Public concerné :

Directeurs d’agences ; cadres exploitants en agences, chargés du service-juridique et du service

crédit ….


L e r e c o u v r e m e n t d e s c r é a n c e s

b a n c a i r e s

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Identifier et comprendre les risques juridiques relatifs à l’accomplissement des opérations susceptibles de déboucher sur la responsabilité de la banque ;

Pratiquer une politique de prévention des risques de responsabilité.


I- Principes généraux de la responsabilité civile et Pénale 1. Conditions ; 2. Effets.

II– La responsabilité du banquier vis-à-vis de ses clients (dans le cadre de l’octroi de crédit) :

1. Fonctionnement du compte ; 2. Gestion du portefeuille ; 3. Rupture des concours ; 4. Secret bancaire.

III– Responsabilité du banquier vis-à-vis des tiers : A– La responsabilité pénale :

1. Le secret professionnel ; 2. Le droit de communication des informations aux tiers ; 3. Les délits et les infractions.

B– La responsabilité civile : 1. Le champ d’application ; 2. Le fondement légal ; 3. Les éléments constitutifs ; 4. Les cas de figure ; 5. La réparation et l’indemnisation ; 6. Les cas d’exonération.

Public concerné :

Directeurs d’agences, Chargés des engagements bancaires, cadres des services juridiques…


L a r e s p o n s a b i l i t é d u b a n q u i e r

L’IFB pour vous

accompagner

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Objectifs: Permettre aux participants d’appréhender et d’intérioriser les aspects juridiques des

comptes bancaires à l’effet de mieux maîtriser le traitement, le suivi et la gestion des

comptes de la clientèle.


-La notion de Compte Bancaire ; -Les principaux types de Comptes ; -Le droit au Compte ; -Le problème des interdits ; -L’ouverture de compte aux personnes physiques :

Aux incapables ;

Aux mineurs ; -L’ouverture de compte aux personnes morales ; -Les problèmes des sociétés en formation ; -Les problèmes liés au fonctionnement du Compte :

Compte bancaire et secret bancaire

Les comptes à titulaires multiple -La clôture du compte -Les successions -Cas d’un contrat de compte et d’un contrat de prêt

Public concerné :

-Employés chargés du traitement du compte bancaire ; -Les chargés de clientèle ; -Les conseillés de clientèle.


Le régime juridique des comptes bancaires

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Mieux cerner les conditions et les précautions des prises de garanties ;

Analyser toutes les sûretés et leurs critères de choix et apprécier les conditions de leur efficacité.


I- Classification et choix des garanties 1. Les sûretés personnelles : - Le cautionnement ; - L’aval. 2. Les sûretés réelles : - L’hypothèque légale ; - L’hypothèque conventionnelle ; - Le nantissement du fonds de commerce ; - le nantissement spécial du matériel et de l’outillage ; - Le nantissement de matériel ; - Le nantissement de valeurs mobilières. II– La prise de garanties - Précautions préalables ; - Conditions de fond et de forme. III– La gestion de la garantie

Public concerné :

Directeurs d’agences, Cadres engagements, Cadres inspection / Audit, Cadres juridiques et

contentieux.


Le choix et la gestion des garanties bancaires

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Objectifs: les participants seront en mesure de :

Comprendre les éléments fondamentaux du droit fiscal ;

Maitriser les spécificités du régime fiscal applicable au secteur bancaire ;

Cerner les régimes de faveurs octroyés au secteur bancaire ;

Asseoir leurs compétences en matière de procédures de contrôle et contentieux ;

Appréhender la relation de la banque avec ses interlocuteurs au sein de

l’administration fiscale (DGE et Structures Centrales de la DGI).


Introduction :Eléments fondamentaux du droit fiscal Principe d’autonomie du droit fiscal. Les sources du droit fiscal. La hiérarchie des normes en matière fiscale.

I- La fiscalité de l’entreprise rattachée à l’activité bancaire

Impositions du Chiffre d’affaires et autres Produits. 1.L’imposition du Chiffre d’affaires( TVA& TAP) 2.L’imposition des cessions des immobilisations (éléments de l’actif). 3.Les Exonérations et réfactions d’impôts.

Imposition des Résultats 1.Détermination du résultat imposable (Retraitements fiscaux) 2.Imposition du résultat fiscal à l’IBS. 3.Imposition de la distribution (Dividendes).

Les Régimes privilégiés en faveur de l’investissement 1.Loi Cadre en faveur de l’investissement 2.Avantages fiscaux accordés (Réalisation/Exploitation) 3.Sanctions prévues (Cas de détournement des avantages ou non respects des engagements)

II- La fiscalité des placements financiers et des mutations de titres.

Imposition des Produits de placements à revenu fixe 1.Taxation des Revenus des créances, Dépôts, cautionnements et Comptes courants. 2.Taxation des Bons de caisse anonymes. 3.Taxation de Revenus des livrets d’épargne et des Comptes d’épargne des particuliers.

Droits de mutations et du Timbre 1.Imposition des mutations de titre. 2.Droit de timbre sur les opérations et formalités bancaires.

III- Les Procédures fiscales.

Procédures de Contrôle en matière fiscale. 1.Droit de reprise de l’administration des impôts.. 2.Différents types de contrôle des entreprises. 3.Garanties du contribuable vérifié.

La fiscalité bancaire

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Procédures contentieuses en matière fiscales 1. Recours préalable. 2. Recours devant les commissions. 3. Recours juridictionnel.

IV- La Relation des Banques avec l’Administration Fiscale.

Direction des Grandes Entreprises (DGE). 1. Souscription des déclarations (Existence/Mensuelle/Annuelle). 2. Paiement des impôts et taxes (télé-déclaration). 3. Le rescrit fiscal.

Les Structures Centrales de la DGI. 1. Direction des Opérations Fiscales et du recouvrement (Art. 151-2 CIDTA). 2. Direction de l’Information et de la Documentation Fiscales (art. 51 CPF &13 de la Loi 06-04).

Etudes de cas ; Débats ;

Questions et exercices d’application.

Public concerné :

Cadres : comptables, financiers, juristes, fiscalistes, inspecteurs et auditeurs.

Période : Du 09 au 13/04/2016 (session1) (05 jours)

Du 23 au 27/04/2016 (session2) (05 jours)

La fiscalité bancaire

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Thème

La comptabilité bancaire selon la réglementation 2009 de la Banque 58

d’Algérie

Le système comptable financier 59

La facturation des crédits bancaires 61

Le crédit immobilier 62

La finance islamique 64

Etude et analyse du risque du crédit bancaire 66

L’étude et la mise en pace des crédits d’exploitation 67

Les nouvelles règles prudentielles 68

Le leasing « crédit-bail » 70

Finance pour non financier 71

Lecture de la liasse fiscale 72

Lecture et interprétation des états financiers de l’entreprise 73

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Objectifs: A l’issue du séminaire, les participants capables de :

Expliquer les notions et aux mécanismes de la comptabilité bancaire ;

Appliquer les règles de la comptabilité bancaire ;

Identifier et maîtriser, à travers des cas et des exercices, toutes les composantes et les spécificités de la comptabilité bancaire.


I-Présentation générale Règles de base ; Principes fondamentaux ; Lois et règlements.

II- Les opérations en dinars Les dépôts ; Les moyens de paiement ; Les opérations de trésorerie et interbancaires ; Les crédits à la clientèle ; Les engagements par signature ; Les charges et produits.

III- Les opérations en devises Position, risque et résultat de change ; Les dépôts ; Les moyens de paiement ; Les prêts et emprunts en devises.

IV– Les opérations sur titres Les titres de transaction, d’investissement et de placement ; Les instruments liés aux opérations sur titres ; Classification ; Règlementation.

Études de cas Evaluation des apprentissages

Evaluation finale (de satisfaction) et clôture

Public concerné :

Cadres du réseau d’exploitation « back office » et des directions centrales en lien avec le thème.


« Une formation pour le collaborateur,

un avenir pour l’entreprise »

La comptabilité bancaire selon la réglementation

2009 de la Banque d’Algérie

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Objectifs: Permettre aux participants, au travers d’une formation technique et d’ateliers d’application de :

Appréhender le cadre conceptuel de la comptabilité financière ;

Appliquer l’approche en matière d’analyse financière prévue par la loi 07-11 du 25

novembre 2007 portant nouveau système comptable financier.


I- Les enjeux de l’harmonisation comptable internationale Historique ;

Référentiel comptable européen ;

Référentiel comptable américain : Les US- GAAP. Les efforts de convergence :

Référentiel international : les IAS et IFRS ;

Organisation et présentation des normes internationales. II- Le nouveau plan comptable

Cadre conceptuel ; Organisation de la comptabilité ;

Règles d’évaluation : notion de juste valeur ;

Nomenclature et fonctionnement des comptes : Classe 1- comptes de capitaux ; Classe 2- comptes d’immobilisations ; Classe 3- comptes de stocks et encours ; Classe 4- comptes de tiers ; Classe 5- comptes financiers ; Classe 6- comptes de charges ; Classe 7- comptes de produits.

III- Fonctionnement des comptes :

Rapprochement avec le PCN.

IV-Les immobilisations :

Immobilisation incorporelle IAS 38 ;

Immobilisation corporelle IAS 16 ;

Coût de l’emprunt IAS 23 ;

Immeuble de placement IAS 40 ;

Contrat de location- Financement ou crédit Bail IAS 17.

V- Les stocks, IAS 2

VI- Compte 13 produits et charges différés VII-Dépréciation d’Actif IAS 36

VIII-Comptes de Charges et Produits IAS 18 …/…

Le Système Comptable Financier

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IX-Les Etats Financiers : IAS 1 – IAS 7 – IAS 24

Bilan ;

Compte de résultats ;

Tableau des flux de trésorerie IAS 7 ;

État de variation des capitaux propres ;

Annexe des états financiers :

Immobilisations ;

Stocks ;

Comptes Financiers. X- Consolidations et notion de groupe : IAS 27 – IAS 24 – IAS 28 – IAS 31 – IFRS 3

Méthode de l’intégration globale ;

Méthode de l’intégration proportionnelle ;

Méthode de mise en équivalence ; Opérations de pré consolidation.

XI- Exercices d’application sur le Système Comptable Financier

Public concerné :

- Cadres chargés du financement, de l’analyse et de l’évaluation des états financiers de l’entreprise (chargés d’affaires, chargés du crédit, analystes financiers, comptables…) ; - Auditeurs ; - …


Le Système Comptable Financier

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Objectifs: Permettre aux collaborateurs de :

Acquérir les connaissances de bases en matière d’opérations de crédits bancaires aux entreprises.

Appréhender, comprendre et mettre en œuvre les techniques de base de tarification de crédit (frais de dossier, taux, TEG…).


Accueil ; -Présentations et expression des attentes des participants ; -Introduction et entrée en matière ; - Le crédit ;

-Introduction : l’intermédiation bancaire, les différents types de crédit ;

-Première partie : Rappel sur les conditions de banques.

-La tarification bancaire ;

-Rémunération des services bancaires ;

-L’aspect réglementaire des conditions de banque.

-Deuxième partie : L’échelle d’intérêt.

-Méthode hambourgeoise ;

-Structure de l’échelle d’intérêt.

Public concerné :

Chargés de crédit au niveau des structures centrales et du réseau d’exploitation.


La facturation des crédits bancaires

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Acquérir et mette en œuvre les techniques bancaires relatives au crédit immobilier ;

Appréhender et maîtriser le cadre juridique relatif au crédit immobilier ;

Appréhender les différents risques bancaires relatifs au crédit immobilier ;

Détecter les besoins des clients en matière de crédit immobilier et présenter le crédit adapté à chaque situation ;

Maitriser l’étude d’un dossier de crédit immobilier et veiller à la conformité des documents constitutifs d’un dossier de crédit immobilier ;

Apporter les vérifications nécessaires au montage d’un dossier de crédit immobilier

Connaître les formes de financement de l’immobilier ;

Assurer la gestion du dossier du crédit immobilier jusqu'au recouvrement intégral

du crédit.


Les formes de financement de l’immobilier -Les crédits aux particuliers A- Les différents types de crédit financiers

1. les crédits d’accession à la propriété :

le logement neuf ;

le logement ancien (étude d’une promesse de vente) ;

la vente sur plan (le contrat de réservation) ;

les aides de l’état et les prêts bonifiés ;

la co-débition. 2. les crédits à la construction :

la construction d’une habitation individuelle ;

L’extension / la surélévation ;

Le prêt aménagement ;

Le prêt à la construction d’un logement rural. 3. le financement de biens à usage commercial et/ou professionnel :

local neuf ;

local ancien.

B- les garanties immobilières : 1. l’hypothèque : l’hypothèque légale (modalités de son inscription), l’hypothèque conventionnelle, l’hypothèque judiciaire.

2. le cautionnement :

le cautionnement personnel ;

le cautionnement réel (hypothécaire)

3. Les assurances :

assurance décès/ invalidité ;

assurance-crédit : SGCI société de garantie des crédits immobiliers ;

FGCMPI fonds de garantie et de caution mutuelle des promoteurs immobiliers ;

Assurance CATNAT (catastrophes naturelles).

Les pratiques de financement des crédits immobiliers : A- l’étude du dossier de crédit (délais et processus de traitement):

1.les contrôles préalables :

contrôle de vraisemblance des justificatifs de revenus ;

consultation de la centrale des risques ;

consultation du fichier clientèle de la banque ;

consultation de la centrale des incidents de paiement (interdits de chéquiers) ; …/...

Le crédit immobilier

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2. les pièces constitutives d’un dossier de crédit immobilier :

le rapport d’évaluation du bien (expertise) ;

le titre de propriété ;

le livre foncier ;

l’acte administratif, publié et enregistré ;

l’acte authentique (notarié) ;

le certificat de possession. 3. le calcul de la capacité de remboursement selon le cas :

salarié ;

commerçant ou profession libérale ;

résident à l’étranger. Etude de cas pratiques.

4. le calcul du crédit :

quotité de financement Etude de cas (simulations).

5. les comités de crédit et pouvoirs d’engagement ; 6. la décision d’octroi du crédit et délai de réflexion (d’acceptation) ; 7. la signature du contrat et formalités d’enregistrement.

B- La mobilisation du crédit : 1. l’inscription de l’hypothèque (modalités légales de l’inscription) ; 2. l’ordre de mobilisation ; 3. mobilisation en une seule tranche ; 4. mobilisation en plusieurs tranches (vente sur plan et construction).

C- Classement et organisation administrative des dossiers de crédit (suivi) : 1. sous dossier administratif ; 2. sous dossier financier ; 3. sous dossier technique ; 4. sous dossier juridique et conservation des garanties hypothécaires.

D- le recouvrement du crédit : 1. le recouvrement des intérêts intercalaires (de la période de différé) ; 2. les systèmes d’amortissement du crédit :

échéance constante ;

principal constant 3. de la procédure phase « précontentieuse » (mise en demeure, saisie-arrêt, saisie

conservatoire…) ; 4. les cas d’arrangement à l’amiable 5. de la procédure phase « contentieuse » (injonction de payer, mise en œuvre de l’hypothèque, saisie immobilière et vente aux enchères, la folle enchère…) .

- Etudes de cas : Au terme de cette formation, des études de cas seront proposées aux apprenants permettant ainsi

d’intérioriser, de s’approprier et de valider les enseignements dispensés. E- Les crédits aux promoteurs (aperçu) :

1. de la loi sur la promotion immobilière ; 2. étude du dossier de financement d’une promotion immobilière ; 3. des modalités de mobilisation des

fonds.

Public concerné :

- Chargés de clientèle ; - Chargés de crédits ; - …


Le crédit immobilier

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Objectifs: à l’issue de la formation, les participants seront capables de: S’initier aux différents aspects de la finance islamique.

Cerner les fondements et les principes de la finance islamique ;

Identifier les sources de la sharia ;

Déterminer les principaux produits financier de la finance islamique ;

Expliquer les avantages et les défis de la finance islamique.


PARTIE I :

I- La finance islamique :

Les Fondements de l'économie Islamique ;

Le principe de la double propriété ;

Le principe de la liberté économique dans un cadre limité ;

Le principe de la justice sociale. PARTIE II

II- Les sources de la Sharia :

Le Coran ;

La Sounna ;

L'Ijmaa ;

Le Qiyass.

PARTIE III

III- Principes de la finance islamique :

Interdiction de la Riba ;

Interdiction du Gharar et du Maysir ;

Interdiction des investissements illicites ;

Principe du Partage de Profits et de Pertes ;

L' « AssetBacking » ;

Le rôle du Sharia Board.

IV- Produits financiers Islamiques :

Mudaraba ;

Musharaka ;

Murabaha ;

Ijara ;

Istisna ;

Sukuk.

PARTIE IV

V- Analyse des données :

Avantages et potentiels de la finance islamique :

La finance islamique basée sur des valeurs éthiques ;

Une finance rassurante ;

Le rôle important de la Finance islamique dans le fonctionnement d'une économie ;

Les potentialités face à la crise économique.

…/...

La finance islamique

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PARTIE V VI- Les limites et défis de la finance islamique face à la crise :

Barrières socioculturelles ;

Incertitudes et contraintes réglementaires ;

Déficit en ressources humaines ;

Réputation et crédibilité.

VII- CONCLUSION

Public concerné :

Cadres de différentes structures.


La finance islamique

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Objectifs: A l’issue du séminaire, les participants seront capables de : Détecter et apprécier chaque risque du crédit bancaire ; Se prémunir contre chaque risque encouru dans une opération de crédit ; Mettre en évidence les impératifs édictés par les règles prudentielles.


I – LA BANQUE FACE AUX RISQUES DU CRÉDIT La notion de crédit ; La notion de risque ; Les risques des métiers de la banque ; La maîtrise et prévention du risque crédit :

a) Les outils d’évaluation du risque crédit ; b) Les garanties ; c) La réglementation prudentielle ; e) Le contrôle interne.

Études de cas pratiques. II– DÉMARCHE DE L’ANALYSE ET DU SUIVI DU RISQUE CREDIT

Étude de demande de crédit ; Établissement du compte rendu d’entretien ; L’analyse économique et financière de l’entreprise ; La démarche de suivi de risque crédit au niveau de la banque ; Le recouvrement.

Public concerné :

Cadres d’études opérant dans le compartiment « crédits aux entreprises », directeurs d’agences,

contrôleurs et inspecteurs.

Période : Du 30/01 au 03/02/2016 (05 jours)

Etude et analyse du risque du crédit bancaire

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Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de: Apprécier les besoins de crédits à court terme des entreprises ; Déterminer et mettre en place les crédits d’exploitation les mieux adaptés aux besoins des entreprises tout en appréciant les risques encourus par la banque.


I- La détermination des besoins de financement à court terme 1. L’établissement du plan de trésorerie ; 2. La critique du plan de trésorerie.

II- La couverture des besoins de crédits à court terme 1. La recherche des différents crédits spécifiques possibles ; 2. La détermination des encours de crédits spécifiques.

III- Le plan de trésorerie après financement 1. La récapitulation des encours possibles ; 2. Évaluation des risques ; 3. Le choix des crédits à mettre en place ; 4. La couverture d’une insuffisance de possibilité de crédits spécifiques ; 5. L’élaboration du plan de trésorerie définitif après crédit.

IV- La décision de crédit 1. La fixation des lignes de crédits ; 2. Les conditions particulières d’utilisation des crédits ; 3. Les garanties.

Cas d’application

Public concerné : Cadres chargés du traitement et de la gestion des dossiers « crédits aux entreprises ».


L’étude et la mise en place des crédits

d’exploitation

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Objectif: A l’issue de la formation, les participants seront capables de connaitre et se familiariser

avec le nouveau dispositif prudentiel auquel doivent se conformer les banques et les

établissements financiers.


Objectifs de la réforme ; Les recommandations du Comité de Bâle ; Le Ratio Cooke (BâleI) ; Les 25 Principes ; Les avantages du Ratio Cooke ; Les «faiblesses» du Ratio Cooke ; Le nouvel accord de Bâle II ; Le Ratio Mac Donough (Bâle II) ; Les exigences de Bâle 2 :

Le calendrier ;

Le nouveau dispositif ; Les risques considérés :

Le risque du crédit ;

Le risque du marché ;

Le risque opérationnel.

La structure de l’accord de Bâle 2 :

Pilier 1 : exigences minimales de fonds propres :

Le recul et l’expérience ;

Le mode de calcul ;

Les spécificités des établissements.

Pilier 2 : le processus de surveillance prudentielle et les quatre (04) principes ; Pilier 3 : la surveillance du marché.

L’approche «Mac Donough » ; Approche des risques opérationnels (Nouveau risque) ; Les risques opérationnels ; Définition négative ; Définition positive ; Définition plus restrictive issue du règlement de la Banque d’Algérie 02/03 ; Liste d'évènements des risques opérationnels. Les trois approches progressives pour la maîtrise des risques opérationnels :

L’approche «indicateur de base» ;

L’approche standardisée ;

L’approche mesures internes (AMA).

Le cycle vertueux du contrôle des risques opérationnels ; Les niveaux de priorité dans la gestion ; Une approche pragmatique du risque opérationnel ; La gestion des risques de crédit ; La problématique du risque de crédit (comme un des grands enjeux de Bâle 2) ; L’approche NI :

La notation d’entreprise ;

La notation de particuliers. …/...

Les nouvelles règles prudentielles

69

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L’approche NI pour le calcul du risque ; Les pondérations à affecter aux risques. Quels chantiers à mettre en œuvre pour les Banques Algériennes.

Public concerné :

Le personnel bancaire exerçant dans les structures de comptabilité, inspection, crédit, trésorerie,

audit…


Les nouvelles règles prudentielles

70

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Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de: Appréhender les types de financement à moyen terme ; Approfondir la connaissance du produit « crédit-bail » ; Cerner les avantages et limites du produit ; Cerner les risques attachés au crédit-bail ; Savoir cibler la clientèle potentielle en crédit-bail ; Savoir vendre le crédit-bail par la parfaite maîtrise de l’argumentaire de vente.


1. Généralités sur le crédit-bail opérationnel ;

2. Les quatre (4) critères de financement en crédit-bail d’un bien meuble : Acquisition locale et

acquisition à l’import ;

3. La fiscalité du crédit-bail :

Pour la banque ou crédit-bailleur ;

Pour le client ou crédit-preneur ;

4. Les garanties recueillies :

Inhérentes à la propriété du matériel ;

Les garanties traditionnelles ;

Les garanties données par le fournisseur ou équipementier.

5. Les principaux avantages du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur pour le client ou

crédit-preneur ;

6. Les droits et obligations du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur Pour le client ou

crédit-preneur ;

7. Les règles de l’argumentaire de vente ;

8. Mises en situation de vente :

Cas pratique A

Cas Pratique B

Débats.

Evaluation et clôture

Public concerné :

Personnel exerçant au niveau des structures chargées du leasing.


Le leasing « crédit-bail »

71

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Comprendre la logique du compte de résultat et du bilan

Identifier et interpréter les ratios et indicateurs courants de l'analyse financière

Conduire une analyse financière et formuler un diagnostic.


1.Jeu pédagogique : à partir d'un cas d'entreprise représentant les différentes étapes comptables, économiques et financières de l'entreprise les stagiaires construisent, poste par poste, le compte de résultat et le bilan 2. Identifier les liens entre compte de résultat et bilan Exercice : s'entraîner à une démarche de lecture rapide des états financiers 3. Analyser le compte de résultat : apprécier la structure des coûts et la rentabilité Atelier : utiliser un outil d'analyse financière pour mettre en pratique les différentes étapes d'analyse du compte de résultat. Réaliser un diagnostic 4. Analyser le bilan : évaluer la qualité de la structure financière Atelier : utiliser un outil d'analyse financière pour mettre en pratique les différentes étapes d'analyse du bilan. 5. Formuler un diagnostic financier

Atelier : utiliser un outil d'analyse financière en sous-groupe pour comparer les états financiers

d'une entreprise saine et d'une entreprise en difficulté, s'entraîner à formuler la synthèse d'un

diagnostic et développer une argumentation.

Public concerné :

- Manager ou Directeur d’un centre de profit,d’un processus,d’un projet, cadre, collaborateur,

Assistant (e).

- Chef de projet et responsable de département.

- Toute personne qui participe à la transmission ou au traitement des informations financières.


Finances pour non financiers

72

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Analyser la liasse fiscale.

Comprendre le traitement fiscal des différents postes comptables.

Appréhender l'assiette fiscale de l'IBS.


Opération de fin d’exercice ;

Détermination du résultat comptable ;

Réintégration et déduction ;

Détermination du résultat fiscal ;

Liquidation et paiement de l'IBS ;

Étude de cas

Public concerné :

Cadres comptables.

Cadres financiers.

Cadres fiscalistes.

Cadres auditeurs.

Période : le 14/05/2016 (01 jour)

Lecture de la liasse fiscale

73

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Présenter les mécanismes comptables.

Savoir lire et interpréter les états financiers.


Public concerné :

Cadres et analystes financiers des banques.

Période : du 28 au 30/05/2016 (03 jours)

Fondements de la comptabilité:

Le bilan comptable selon le SCF : Bilan fonctionnel

Bilan financier Le compte de résultat.

Analyse et interprétation des états financiers:

Déroulement des soldes intermédiaires de gestion :

Définition des principaux soldes intermédiaires de gestion les ratios d'activité ;

Les ratios de rentabilité. Les ratios de structure et d'équilibre.

L’effet de levier

Risque d’exploitation

Risque financier

Etude de cas pratique

Lecture et interprétation des états financiers

de l’entreprise

74

Div

ers

Thème

ALM clef du succès pour une institution de leasing en Algérie 75

Animation d’un point de bourse au sein d’une agence bancaire 76

Terminal de paiement électronique « T.P.E » 77

L’ intelligence économique 78

Page

75

Div

ers

Objectifs: A l’issue de cette formation les participants seront capables de :

S’approprier des concepts de l’ALM et ses applications ;

Cerner les instruments de gestion des risques selon l’ALM ;

Mettre en évidence les tendances modernes en termes de gestion du risque.


I- Mise à niveau :

le rôle du couple rendement/ risque dans l’ALM (cas du leasing en Algérie) ;

le faux concept de rendement (hypothèse de réinvestissement implicite des flux) ;

la notion de risque et son évolution dans le monde et en Algérie ;

quels sont les différents types de risques et quelles spécificités l'Algérie renferme-t-elle?

Qu'est-ce que l'ALM et que peut être l'ALM en Algérie. II- La gestion du risque :

La notion d'exposition et d'échéance ;

Les instruments internes traditionnels de gestion du risque (crédit, marchés, opérationnel et liquidité, le rôle de la duration de Mackaulay) ;

les instruments externes traditionnels de gestion du risque ;

le rôle des Swaps, Financial Futures et Options dans la gestion du risque ;

le problème posé par la covariance des risques ;

Le cas du Leasing en Algérie. III- Les spécificités de l’ALM en leasing :

Différences d’approches entre crédit et leasing ;

Apport des normes IFRS ;

Rôle des comités ALCO dans les institutions de Leasing ;

Problèmes des provisions et de la classification des équipements ;

Gestion de la trésorerie Leasing de base par la méthode GAP ;

La notion de Stripping et la création de nouveaux instruments financiers pour une meilleure ALM ;

Aperçu des dernières tendances.

Public concerné :

Personnel exerçant au niveau des structures chargées du leasing.


ALM clef du succès pour une institution de

leasing en Algérie

76

Div

ers

Objectif: La connaissance des mécanismes boursiers est un élément indispensable pour mieux comprendre l'organisation des marchés financiers.

Cette formation permet aux participants de maitriser l'écosystème boursier en leur donnant les

outils nécessaires pour pouvoir vendre les produits boursiers et doter les investisseurs des

informations nécessaires à l’achat /vente des valeurs mobilières et les droits y afférents.


I- La Bourse et son environnement 1. L’activité financière des entreprises ; 2. Leur recours au marché financier ; 3. La création des titres (actions, obligations, bons et droits…) ; 4. Le rôle des marchés financiers dans le fonctionnement de l’économie.

II- La Bourse et les autres marchés 1. Le marché monétaire ; 2. Le marché des valeurs mobilières ;

III- Les différents compartiments du marché financier 1. Marché des actions /marché des obligations ; 2. Marché primaire/marché secondaire ; 3. Marché principal/marché de la PME.

IV- Les acteurs du marché boursier : qui fait quoi ? 1. Les organismes de tutelle ; 2. Les entreprises de marché ; 3. La société de bourse, le conservateur et le dépositaire ; 4. Les investisseurs.

V- Les instruments financiers négociés sur les marchés boursiers 1. Les valeurs mobilières ; 2. Les OPCVM.

VI- Les métiers de la Bourse 1. Les intermédiaires en opérations de bourse ; 2. Les teneurs de comptes conservateurs de titres ; 3. Les analystes financiers ; 4. Les vendeurs ; 5. Les négociateurs ; 6. Les gestionnaires de portefeuille ; 7. Les déontologues.

VII- L’acheminement d’un ordre en bourse 1. De l’ouverture d’un compte titres ou règlement –livraison

VIII-Les opérations sur titres (OST) ; IX- La fiscalité des valeurs mobilières ;

X- Les techniques de vente.

Public concerné :

Cadres responsables des structures centrales du réseau d’exploitation chargés des opérations financières.


Animation d’un point de bourse au sein d’une

agence bancaire

77

Div

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Objectif: A l’issue de cette journée d’étude, les participants seront capables :

Utiliser un terminal de paiement électronique pour réaliser des différentes transactions financières et administratives.


I. Présentation :

1. Notions de base sur la monétique et l’interbancarité; 2. Les acteurs de la monétique; 3. La carte interbancaire CIB ; 4. Les moyens d’acceptation de la carte CIB ; 5. Les avantages du paiement de proximité pour les différents intervenants (porteur, commerçant,

banque) ; 6. Comment devenir acceptant de la carte CIB ? 7. Le terminal de paiement électronique (TPE) et ces différentes gammes ; 8. Conditions d’installation d’un TPE ; 9. Transactions financières autorisées sur le TPE chargé avec l’application CIBpay ; 10.Commissions des transactions ; 11.Délais du crédit du compte commerçant ; 12.Comment le commerçant doit gérer son compte ? 13.Transactions administratives autorisées sur le TPE chargé avec l’application CIBpay ; 14.Cas de refus d’une transaction ; 15.Questions/ réponses.

II. Pratique et manipulation : 1. Branchements su TPE ; 2. Signification des icônes affichées sur l’écran terminal ; 3. Clavier du TPE et les fonctions des différentes touches ; 4. Mise en place du papier ; 5. Mise en place et activation de la SIM pour les TPE GPRS ; 6. Tests de connexion du TPE avec les serveurs de la SATIM ; 7. Déroulement des transactions financières autorisées sur le TPE ; 8. Déroulement des transactions administratives autorisées sur le TPE ; 9. Changement du mot de passe commerçant.

Test d’évaluation.

Public concerné :

Chargés de clientèle, superviseurs, commerciaux de la banque, le personnel du front office,

commerçants affectataires de TPE...

Période : Le 20/02/2016 (01 jour)

Terminaux de paiement électronique

« T.P.E »

78

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Objectif: A l’issue de cette journée d’étude, les participants seront capables :

▪ D’abord, ce qu’est la mondialisation, en tant que contexte historique d’application de

l’Intelligence Economique ;

▪ Ensuite, ce qu’est l’intelligence économique à travers sa signification, ses caractéristiques,

son opportunité, sa typologie, ses conditions et ses utilisations;

▪ Enfin, comment promouvoir l’implémentation d’une Cellule d’Intelligence Economique

(CIE) dans une organisation avec référence.


Le contenu de l’action de formation est conçu sur la base de deux impératifs :

Du point de vue de ses aspects pédagogiques, elle vise à doter les participants d’un volume de

connaissances nécessaires à une lecture intelligible des phénomènes économiques qui se

déroulent à l’intérieur d’une organisation nécessairement ouverte;

Du point de vue de sa méthodologie, elle adopte une démarche ordonnée et progressive qui tient

énormément compte du fait que les participants ne sont pas forcément tous des économistes et

n’ont pas forcément en la matière des connaissances approfondies.

Etape 1 (une journée) : elle vise à montrer les raisons nombreuses et diverses qui érigent aujourd’hui

l’Intelligence Economique en outil incontournable du management des organisations. Ces raisons

peuvent être, pour un besoin pédagogique, regroupées dans les enjeux et défis du processus de

mondialisation que nous tenterons de décrypter à travers les réponses aux questions suivantes :

A. A quand remonte le concept de mondialisation?

B. Qu’est-ce que la mondialisation?

C. Quelles sont les particularités de la mondialisation?

D. D’où vient la mondialisation?

E. Quels sont les avantages de la mondialisation?

F. Quels sont les inconvénients de la mondialisation?

G. Quel est l’avenir ou le devenir des Etats dans le cadre de la mondialisation?

H. Quelle est la place de l’économie algérienne dans le processus de mondialisation?

Etape 2 (une journée): elle consiste, après avoir appréhendé la relation Mondialisation-Intelligence

Economique, à examiner, de façon plus spécifique, le concept d’intelligence économique. Les points

qui y sont abordés sont les suivants:

A. Problématique de l’Intelligence Economique

B. Première définition de l’Intelligence Economique

C. Définition de l’Intelligence Economique selon l’Ecole de Guerre Economique

D. Définition approfondie de l’Intelligence Economique : le Rapport Martre

E. Caractérisation de l’Intelligence Economique : finalité, sources, types d’informations, trilogie,

facettes, territoires et commandements.

F. Quelques exemples d’intelligence économique à travers le monde.

Etape 3 (une journée): ayant permis d’initier les participants à certains fondamentaux de l’économie et

d’élucider le caractère a priori «répulsif » des phénomènes économiques mondiaux majeurs, les deux

premières étapes appellent une séance de travail en groupes sur la méthodologie d’implémentation

d’une Cellule d’Intelligence Economique (CIE) avec, comme étude de cas, l’organisme.

Public concerné :

Cadres et cadres supérieur de différents organismes.


L’intelligence économique

79

Calendrier des

séminaires

inter entreprises

1er

semestre 2016

80

Calendrier de déroulement des formations inter entreprises

1er semestre 2016

Mois Thèmes Jours de la semaine Durées

JANVIER

Comment identifier les besoins de formation et

réussir l’élaboration et le pilotage du plan de

formation

Du 16 au 18/01/2016 03jrs

Les incoterms de la chambre internationale de

commerce (CCI) Le 16/01/2016 01jr

La manipulation et la conservation des espèces Du 16 au 18/01/2016 03jrs

Savoir accueillir et servir la clientèle en agence Du 23 au 25/01/2016 03jrs

L’achat de la formation et la rédaction des cahiers de

charge

Du 23 au 24/01/2016 02jrs

Droit des sociétés Du 23 au 25/01/2016 03jrs

La gestion du stress en milieu professionnel Du 30 au 31/01/2016 02jrs

FEVRIER

Etude et analyse du risque du crédit bancaire Du 30/01 au 03/02/2016 05jrs

La domiciliation et l’apurement des dossiers

« import-export »

Du 30/01 au 01/02/2016 03jrs

Le recouvrement des créances bancaires Du 06 au 08/02/2016 03jrs

Les documents usuels de commerce extérieur Le 06/02/2016 01jr

La taxe de la formation et la préparation du dossier de

participation à l’effort de formation

Le 06/02/2016 01jr

La lutte contre le blanchiment d’argent et le

financement du terrorisme

Du 06 au 07/02/2016 02jrs

Le régime juridique des comptes bancaires Du 13 au 15/02/2016 03jrs

La comptabilité bancaire selon la réglementation

2009

Du 13 au 17/02/2016 05jrs

ALM clef de succès pour une institution de leasing en

Algérie

Du 13 au 15/02/2016 03jrs

Comment maîtriser et gérer les contrats de vente à

l’international Du 20 au 21/02/2016 02jrs

Savoir vendre les produits bancaires Du 20 au 21/02/2016 02jrs

Terminaux de paiement électronique « T.P.E » Le 20/02/2016 01jr

Les nouvelles règles prudentielles Du 27 au 28/02/2016 02jrs

La facturation des crédits bancaires Du 27 au 28/02/2016 02jrs

MARS

Animation d’un point de bourse au sein d’une

agence bancaire

Du 27/02 au 03/03/2016 06jrs

L’évaluation des actions de formation Du 05 au 06/03/2016 02jrs

Le reporting bancaire « état déclaratif mensuel des

banques Modèle 20R »

Du 05 au 07/03/2016 03jrs

Le système comptable financier Du 05 au 09/03/2016 05jrs

Les garanties bancaires internationales Du 12 au 14/03/2016 03jrs

La responsabilité du banquier Du 12 au 14/03/2016 03jrs

Le choix et la gestion des garanties bancaires Du 19 au 21/03/2016 03jrs

Le leasing « crédit-bail » Du 19 au 20/03/2016 02jrs

Communication interpersonnelle et développement

personnel Du 19 au 21/03/2016 03jrs

La gestion des contentieux commerciaux

internationaux

Du 26 au 28/03/2016 03jrs

Le contrôle de gestion Du 26 au 30/03/2016 05jrs

Comment lutter contre les actes frauduleux en

commerce extérieur ?

Du 26 au 28/03/2016 03jrs

81

AVRIL

La conduite d’une mission d’audit Du 02 au 06/04/2016 05jrs

ISO 9001 : 2015 Connaitre et comprendre les

exigences de la norme

Du 02 au 04/04/2016 03jrs

Le crédit immobilier Du 02 au 04/04/2016 03jrs

Force de vente et animation commerciale

« session 1 »

Du 02 au 06/04/2016 05jrs

Comment maîtriser et gérer les contrats de vente à

l’international?

Du 09 au 10/04/2016 02jrs

La fiscalité bancaire « session1 » Du 09 au 13/04/2016 05jrs

Le contrôle interne Du 09 au 11/04/2016 03jrs

L’ouverture et la gestion des comptes bancaires Du 16 au 18/04/2016 03jrs

Etude et mise en place des crédits d’exploitation Du 16 au 20/04/2016 05jrs

Force de vente et animation commerciale

« session 2 »

Du 16 au 20/04/2016 05jrs

Le crédit documentaire Du 23 au 25/04/2016 03jrs

Maîtriser les écrits professionnels « la rédaction

administrative »

Du 23 au 25/04/2016 03jrs

La fiscalité bancaire « session 2 » Du 23 au 27/04/2016 05jrs

MAI

La remise documentaire Du 07 au 09/05/2016 03jrs

La finance islamique Du 07 au 09/05/2016 03jrs

Lecture de la liasse fiscale Le 14/05/2016 01jr

Le marketing bancaire Du 14 au 18/05/2016 05jrs

La gestion des carrières Du 21 au 22/05/2016 02jrs

Finances pour non financiers Du 21 au 25/05/2016 05jrs

Lecture et interprétation des états financiers de

l’entreprise Du 28 au 30/05/2016 03jrs

La formation pédagogique des formateurs Du 28/05 au 01/06/2016 05jrs

JUIN

L’intelligence économique Du 31/05 au 02/06 2016 03 jrs

La lutte contre le blanchiment de capitaux Du 04 au 05/06/2016 02jrs

Lecture de la liasse fiscale Le 04/06/2016 01jr

Comment prévenir et gérer les conflits ? Du 04 au 05/06/2016 02jrs

L’IFB œuvre pour le développement et

l’accompagnement, permanent du

capital humain des banques et des

établissements financiers

83

Institut de la Formation Bancaire

A, Monsieur le Directeur des Formations Thématiques et Spécifiques

Objet : inscription

Nous vous confirmons par la présente l’inscription de nos collaborateurs dont les noms sont

mentionnés sur le tableau ci-dessous.

Cachet et signature du responsable chargé de la formation

NB : A envoyer à l’IFB au plus tard 15 jours avant le démarrage de l’action de formation.

(*) Ces informations servent à établir les attestations de participation.

Organisme demandeur de la formation

…………………………………………

…………………………………………

Le :

Thème de la formation choisie Nom et Prénom(s) Date de

naissance(*)

Lieu de

naissance(*)

84

Tarifs des formations inter entreprises

7000 DA/Jour/Participant en hors taxes.*

Montant couvrant :

Les frais pédagogiques ;

La documentation ;

Le déjeuner ;

Les deux (02) pauses-café.

85

Notre offre c’est aussi une gamme plus complète de

thématiques développées à la carte et en inter-

entreprises (voir ci-dessous). N’hésitez pas à nous demander les fiches

techniques ou à les consulter sur notre site : www.ifb.dz

Tél: 023 29 50 70 023 18 00 93

Fax: 023 18 04 95 023 29 50 70

86

Thèmes Durées Thèmes Durées

La gestion des carrières 02 jrs La gestion de la trésorerie bancaire 03 jrs

Identifier les besoins de la formation et réussir

l’élaboration du plan de formation 03 jrs Le contrôle de gestion 05 jrs

L’achat de la formation et la rédaction des

cahiers de charges formation 02 jrs La fausse monnaie 1 journée

L’évaluation des actions de la formation 02 jrs La lutte contre le blanchiment des

capitaux 2 jrs

Le tableau de bord formation 1 journée Le contrôle interne 03 jrs

La taxe de la formation et la préparation du

dossier de participation à l’effort de formation 1 journée

La conduite d’une mission d’audit

financier 03 jrs

Organisation et conduite de réunions 02 jrs La modernisation du système

budgétaire 03jrs

Législation du travail et relations sociales 02 jrs Les règles prudentielles 1 journée

Formation pédagogique de formateurs 05 jrs Le système de management de la

qualité selon la norme 9001.V2015 03 jrs

Maitriser les écrits professionnels

« rédaction administrative » 03 jrs Le tableau de bord qualité 03 jrs

Prévenir et gérer les conflits 02 jrs Les outils de la qualité 03 jrs

La gestion du temps et des priorités et

l’organisation dans le travail 03 jrs Les incoterms de la CCI version 2010 1 journée

La gestion du stress en milieu professionnel 02 jrs Les documents usuels du commerce

extérieur 1 journée

La motivation et la création d’esprit d’équipe 02 jrs Le crédit documentaire 03 jrs

Le coaching en leadership 02 jrs La domiciliation et l’apurement des

dossiers « import-export » 03 jrs

Prendre les décisions les plus pertinentes 02 jrs Les opérations sur devises 02 jrs

Le management d’une agence bancaire 05 jrs Les garanties bancaires internationales 03 jrs

La rédaction des procédures 03jrs La manipulation et la conservation des

espèces 03 jrs

Communiquer efficacement en environnement

professionnel bancaire 03 jrs

Le régime juridique des comptes

bancaires « Instruction N°03-2012 du

26/12/2012 de la Banque d’Algérie »

03 jrs

Les techniques du marché de changes 02 jrs Le recouvrement des créances

bancaires 03 jrs

Savoir vendre les produits bancaires 02 jrs La responsabilité du banquier 03 jrs

Savoir accueillir et servir la clientèle 02 jrs Le choix et la gestion des garanties

bancaires 03 jrs

Le marketing bancaire 03 jrs L’étude et la mise en place des crédits

d’exploitation 05 jrs

Le plan d’action d’une agence bancaire 03 jrs L’étude et l’analyse du risque du crédit

bancaire 05 jrs

Le reporting bancaire (Etat déclaratif mensuel des

banques Modèle 20 R 02 jrs Le rating (la cotation-risque entreprise) 3 jrs

Le reporting bancaire (Ratio de solvabilité) 02 jrs L’évaluation économique et financière

des projets d’investissements 05 jrs

Liste des thèmes de formation à dispenser en spécifique ou inter entreprise

87


Renforcement linguistique en anglais 10 jrs

alternées La monétique 01 jr

Perfectionnement linguistique en français 10 jrs

alternés Droit des sociétés 03jrs

Le Système Comptable Financier 05 jrs Les crédits à la consommation et la

centrale des risques 02 jrs

Les dispositions de la Loi de finances 2014,

relatives aux écritures de fin d’exercices 03 jrs Les opérations de caisse « front-office » 05 jrs

Techniques d’élaboration du cahier de charges 03 jrs Les instruments cambiaires et les

opérations de portefeuille 05 jrs

Le financement du marché public 03 jrs L’ouverture et la gestion des comptes de

la clientèle 02 jrs

Les Organismes de Placement Collectifs en

Valeurs Mobilières « les O.P.C.V.M. »

02 jrs La remise des effets à l’encaissement et

la télé -compensation 02 jrs

Le marché financier 03 jrs Les opérations de paiement et de

règlement « Mouvements de fonds » 02 jrs

Le marché monétaire 03 jrs La remise des effets à l’escompte

« dossiers risque » 03 jrs

Le Système Fiscal Algérien 03 jrs Le chèque « instrument de retrait et de

paiement » 02 jrs

La fiscalité des contrats internationaux 02 jrs La collecte des ressources « produits

d’épargne et de placement » 02 jrs

Le marché des valeurs du trésor 03 jrs Finances pour non financiers 05 jrs

Animation d’un Point de bourse 06 jrs Le paiement électronique et les moyens

de paiement de masse 03 jrs

Les nouveautés du code des marchés publics selon

le Décret Présidentiel 10-236 modifié et complété 03 jrs

Lecture du bilan comptable selon le

SCF 01 jr

La loi de finances 2016 02jrs

La comptabilité bancaire « selon le

règlement 2009 de la Banque

d’Algérie »

05 jrs

Evaluation patrimoniale d’entreprises vision d’un

banquier 02 jrs

Evaluation financière de projets assistée

par ordinateur 05 jrs

Le diagnostic et l’évaluation financière de

l’entreprise 05 jrs

Elaboration et étude du plan de

trésorerie de l’entreprise 03 jrs

La facturation des crédits bancaires 02 jrs L’Anglais des affaires pour banquier 05 jrs

La relation banque/entreprise 03jrs Responsables points de vente 10 jrs

La réglementation prudentielle bancaire 02 jrs L’audit opérationnel des fonctions et

des processus 05 jrs

Le structure actuelle du Système Bancaire et

Financier Algérien 02jrs L’audit de la fonction comptable 05 jrs

L’audit dans les entreprises d’assurance 05jrs L’audit de la fonction commerciale 03 jrs

L’audit financier et comptable 05jrs Organisation et gestion de la fonction

recouvrement 02 jrs

L’audit de la fonction achats et approvisionne-

ment 05jrs

Chaine documentaire « commerciale et

bancaire » 05 jrs

Identification des synergies qualité et contrôle

interne dans le secteur financier 05jrs Droit commercial 05 jrs

Gestion des stocks « techniques et inventaires » 05jrs La logistique 05 jrs

88


Le passage du bilan comptable au bilan

fiscal « La liasse fiscale» 05jrs

Droit social et législation du

travail « gestion des carrières » 05 jrs

Concevoir et élaborer un programme de

formation 03 jrs

Droit social et la législation du travail

« conflits individuels et collectifs du

travail »

05 jrs

Comment gérer sa relation avec le fisc 02 jrs Le financement crédits spécifiques

(ANSEJ, ANGEM, CNAC ) 01 jr

La gestion du risque pénal dans les marchés

publics 02jrs La fiscalité des investissements 02 jrs

La gestion du renseignement financier « FATCA » 02jrs La fiscalité applicable aux assurances 05jrs

Terminaux de paiement électronique « T.P.E » 01jr La communication interpersonnelle 03 jrs

Comment gérer les contentieux internationaux en

commerce extérieur ? 03jrs

Lecture, interprétation et rédaction des

contrats de vente à l’international 02jrs

Comment lutter contre les actes frauduleux en

commerce international ? 03jrs

Comment gérer les opérations d’expor-

tation ? 03jrs

Les modes de paiement à l’international 03jrs Finances islamiques 03jrs

La fiscalité bancaire 10 jrs

alternés

Force de vente et animation

commerciale

10 jrs

alternés

Le droit foncier 03 jrs Lecture d’un dossier d’investissement 03 jrs

L’intelligence économique 03 jrs

89

Cursus spécifiques développés (en intra) en formations alternées de courte, de moyenne et de longues durées au compte des divers partenaires

(FACD, FAMD, FALD)

Thèmes Durée en jrs Banques bénéficiaires Observations

Animation points de bourse agence 06 BADR-BDL-BNA-CPA

-BEA En partenariat

avec la COSOB

Chargés de Crédit 18 BADR-BEA

Nouvelles recrues 20 BDL-BNA-CPA

Chargés de clientèle 22-27 BADR-CPA

Chargés de clientèle « entreprises » 36 BADR

Chargés de clientèle « particuliers » 21 BADR

Formation d’inspecteurs 30 BADR

Responsables Points de Vente 10 BNA –CPA- BADR-

CNEP En partenariat avec le CFPB

La lutte contre le blanchiment des capitaux

1 à 2 jours

BNA-BDL-CNEP-BADR

AGB-ABC-TRUST- AL SALAM-HSBC-FRANSABANK-El

Djazair Idjar

Le Nouveau Système Comptable 5 BNA-NATIXIS-BNP

Le reporting bancaire 3 BNA

La maitrise du risque 5 Société Générale

L’amélioration des écrits professionnels 3 SNL-BNA

Construction d’un dossier d’investisse-ment

4 BNA-BNP- Société

Générale

Fonction des gestionnaires d’agences 51 CPA

Fonction des directeurs d’agences 20 BADR

Professionnalisation des cadres diplômés 24 CPA

Comptabilité bancaire 10 BDL

Perfectionnement des chefs de services « étranger/Agence »

30 CPA

Le diagnostic et évaluation financière de l’entreprise

10 Natixis

Le comportement commercial 3 TRUST

L’ouverture d’une nouvelle agence bancai-re (formation de l’équipe)

45 CPA

La formation des cadres d’exploitation bancaire

72 CPA

Le management et ses outils ressources humaines

07 BADR

Fiscalité bancaire 10 BADR

Fiscalité des assurances 10 CNMA

Force de vente et animation commerciale 10 BADR

Liste non exhaustive

90

Votre organisme peut aussi bénéficier de notre

capitale expérience et notre professionnalisme

Prestations de coaching

Commerce extérieur

Activités de la caisse

Leadership, Autres métiers

Prestations d’accompagnement

Opérations de recrutement interne et externe

Certification ISO 9001 Version 2015

Organisation, élaboration des outils de gestion et forma-

tion pour la fonction audit

Elaboration de procédures et des outils de gestion de la

formation continue au sein d’une banque ou d’une

entreprise

Dés maintenant, vous pouvez inscrire vos collaborateurs aux journées d’études sur la loi de finances 2016 prévues au mois

de Janvier 2016.

91

...

« Faite-en partie »

92

Pour la mise en œuvre de vos

formations qualifiantes….

Une équipe pédagogique vous attend et

vous accueille chaleureusement

N’hésitez pas à les contacter

Nom prénom( s) contacts E-mails

M.BENALI Ali Tél/fax:023-18-04-95

0661-68-65-23

0770-38-11-43

[email protected]

M.ESSADOK Rachid Tél:023-18-00-93

0771-36-74-44

[email protected]

Mme HADJIMI Tél/Fax:023-29-50-70 [email protected]

Mme BACHA Tél: 023-18-04-05 [email protected]

M.FELLAG Mohamed Tél/Fax: 023-29-50-70

0797-92-85-90

[email protected]

Mme FEKIR Tél: 023-18-00-93 [email protected]

Mme BRIGHET Tél: 023-18-04-05 [email protected]

93

« Pour Contacter les autres

structures de L’IfB »

Monsieur BENALI Ali

Directeur des Formations

Thématiques et Spécifiques

Tél et fax : 023-18-04-95 E-mail :[email protected]

Monsieur BENDAMARDJI

Farid

Directeur de l’Ingénierie

Pédagogique

Tél: 023-18-04-90

E-mail :[email protected]

Monsieur KHEBAB

Abdelghani

Directeur des Formations

Diplomantes

Tél et fax : 023-29-50-66


Monsieur OUROUA

Mohamed

Conseiller Principal de

Gestion

Tél: 023-29-50-68


Madame ZEHRAOUI

Ilhem

Directrice des Finances

Administration et Moyens

Tél et fax : 023-18-04-94


94

Puisque v

ous voyez

loin

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Nous

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près

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Vers I.F.B

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