Séminaire Annuel du COFFIS le 6 février 2012

Ibrahim SOUAGestionnaire des risques HSBC Global Asset ManagementChargé de Communication au COFFIS

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Conseil Français de la Finance Islamique

Panorama des initiatives de la finance islamique en France

PLAN

Historique de la FI en France

Typologie des acteurs

L’émergence de l’offre française de formation en FI

L’effort de sensibilisation: publications et colloques

Panorama des acteurs de la FI en France

De nouvelles idées pour des initiatives en France2

Conseil Français de la Finance Islamique

Histoire de la FI en France

Conseil Français de la Finance Islamique

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2007

• Mai: Table ronde au sénat sur les perspectives de la finance islamique en France

• Juillet: Instructions AMF : SUKUKS et FONDS ISLAMIQUES• Juillet: Annonce de Mme Lagarde de rattraper la place de

Londres en matière de FI

2008

• Avril : enquête IFOP (IFAAS-AIDIMM) montrant le potentiel du marché de la banque de détail

• Novembre: Rapport JOUINI-PASTRE - potentiel de la FI en France :10 proposition pour collecter 100Md€

• Décembre: Lancement du DU (Master) de l’EM Strasbourg en FI

2009

• Février: publication de deux instructions fiscales sukuk et murabaha

• Mai: rapport de Novethic sur la convergence entre la finance islamique et l’ISR

• Septembre: Rejet du Conseil Constitutionnel de l’amendement sur la Fiducie après le vote de l’assemblée nationale et du sénat

• Novembre: Lancement du DU de Paris-Dauphine (Master)• Novembre: conférence à Bercy sur la FI et nomination de M.

Dissaux pour coordonner les travaux du ministère sur la FI• Courant 2009: Lancement de quelques fonds de placements

islamiques par des banques françaises.2010

• Mai: premier prêt immobilier islamique octroyé à un particulier• Aout: publication de 4 instructions fiscales: Sukuk, Murabaha,

Ijara et Istisna

2011

• Février: Première session du certificat professionnel Banquier Islamique Agrée en France par CIBAFI – COFFIS – MKT Finance

• Novembre: lancement d’une chaire FI à la Sorbonne en collaboration avec Université du Roi Abdulaziz

• Décembre: premier prêt Halal donné par Chaabi en collaboration avec Groupe570

2012 • Janvier: signature d’un accord AFD -BID dans le domaine de la micro finance islamique

Typologie des acteurs de la FI

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• Associations de promotions de la FI

• Cabinets de Conseil• Cabinets d’avocats• Ressources humaines• R&D

• AMF• Banque de France• Bercy• Bourse

• F Fonds d’investissement

• Banques d’affaires• Banques de détail• Gestionnaires d’actifs• Capital Risque• Investisseurs

• Particuliers• Associations• Fondations et ONG• Emetteurs • Entreprises

Facilitateurs Régulateurs

Etablissements financiersConsommateurs

Défis: SensibilisationFormation Synergie des acteurs

De nouvelles initiatives

FI: Panorama de La formation en France

Diplômes en FI

Certificats professionnels en

FI

Formation

complémentaire

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La Dynamique de Sensibilisation:Publication francophone riche en FI

Conseil Français de la Finance Islamique

6

Doctorats Articles Rapports

Multiplicité des Colloques en FI

Les acteurs autour de la FI en France

Conseil Français de la Finance Islamique

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Dynamique de l’offre

Dynamique de la demande

Temps

Des idées pour positionner les initiatives?

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BanqueEtablissement financier

Gestion d’actifsBanque

d’investissement

Dépôts

Epargne

Livret A

Livret Logement

Compte bloqué

…

Crédit immobilier

Prêt pour la conso

Crédit aux PME

Leasing…

Banque Centrale

Marché Financier

Autres banques

AMF

Investisseurs

Projets

Fonds d’investissement SICAV SPV

Gestion d’actifs

Gestion du risque

Bilan / Audit reportingTrading

Actions Titres

Autres banques

L’économie (réelle ??)

Investissement directe

Titrisation

Obligations

Conformité

Quels métiers pour des initiatives en France?

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Private Equity

Gestion d’actifs et OPCVM

Sukuk

Financement structurés de projets

WaqfFondations

Microfinance

Banques

Immobilier

Banque d’investissementBanque d’affaires pour les PME(marché du Halal: 5,5 Mrds €)

Banque de détail

Sukuk corporateSukuk pour des collectivités locales

Renforcer les fonds propres des PME françaises

Amorcer des entreprise innovantes

Vers une synergie accrue

• Plus de synergie entre les acteurs français• Plus de synergie avec l’international et l’infrastructure de la FI dans le

monde• Meilleurs synergie avec l’opinion publique et les consommateurs• Synergie entre les acteurs de la FI et les autres niches de la finance

éthique: ISR, développement durable, commerce équitable…• RH: Accompagner les nouvelles ressources humaines spécialisées• R&D: Accroitre la recherche dans ce domaine pour un meilleur

encadrement de cette industrie et l’émergence de nouvelles initiatives innovantes

• Développement des Waqfs et fondations pour une meilleur participation de la société civile et des ressources privées au développement de l’industrie FI

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Merci pour votre attention i.soua@coffis.fr

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