Procès-verbal de l’assemblée générale annuelle › ressources › pdf ›...
Transcript of Procès-verbal de l’assemblée générale annuelle › ressources › pdf ›...
1
Procès-verbal de l’assemblée générale annuelle
Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal
Lundi le 27 avril 2015
À 16 h 30
Collège De Maisonneuve
Grand Auditorium (D-2605)
Salle Sylvain Lelièvre
2701, rue Nicolet, Montréal
1. Mot de bienvenue
Le président, monsieur Steve Michel, souhaite la plus cordiale bienvenue à
toutes et à tous à la 12e assemblée générale annuelle de la Caisse Desjardins
du Secteur industriel de Montréal et précise que leur présence, en grand
nombre, exprime bien leur intérêt envers leur coopérative. Il déclare
officiellement l’ouverture de l’assemblée et présente les gens qui
l’accompagnent, soit :
Notre directeur général : Monsieur Claude Demers
Notre adjointe à la direction générale : Madame Line Campeau
Le secrétaire du CA : Monsieur Édouard Viau
Le vice-président du CA : Monsieur Steve Michel
Le président du CS : Monsieur Martin Plamondon
Il profite de l’occasion pour remercier monsieur Michel Laforge qui a œuvré au
sein de la Caisse à titre de directeur général pendant 33 ans ainsi que
monsieur Denis Vézina qui a agi à titre de président de la Caisse pendant plus
de 45 ans, et qui occupera ses fonctions d’administrateur au sein du CA
jusqu’au 31 décembre 2015.
2
Des remerciements sont également adressés à messieurs Guy Bourbonnais et
Marc St-Amand qui laisseront aussi leurs sièges au CA et au CS afin de
permettre aux dirigeants de la Caisse d’économie du Rail de se joindre aux
autres dirigeants de la Caisse au moment de la fusion prévue le 1er janvier
2016.
2. Ouverture de l’assemblée
Monsieur Steve Michel déclare l’assemblée ouverte à 16 h 50, et mentionne
que monsieur Édouard Viau agira à titre de secrétaire d’assemblée.
3. Lecture de l’avis de convocation
Le président invite monsieur Édouard Viau à faire la lecture de l’avis de
convocation, tel qu’affiché dans les lieux de travail et expédié à tous nos
membres âgés de 55 ans et plus.
Monsieur Viau fait lecture de l’avis de convocation.
Avis de convocation
Aux membres de la Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal
Vous êtes, par la présente, convoqués à l’assemblée annuelle de votre caisse
qui sera suivie d’une assemblée générale extraordinaire ayant pour sujet la
fusion entre la Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal et la
Caisse d’économie Desjardins du Rail. Ces assemblées auront lieu :
Date : Lundi 27 avril 2015
Heure : 16 h 30
Lieu : Collège de Maisonneuve
Grand Auditorium (D-2605) \ Salle Sylvain-Lelièvre
2701, rue Nicolet, Montréal
3
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ANNUELLE
Les membres pourront prendre connaissance du rapport annuel et du rapport
du conseil de surveillance, décider de la répartition des excédents annuels, de
l’intérêt payable sur les parts permanentes et sur les parts de ristournes,
élire les membres du conseil d’administration et du conseil de surveillance et
traiter de tout autre sujet inscrit à l’ordre du jour. Deux périodes de
questions sont également prévues, l’une destinée au conseil d’administration et
l’autre destinée au conseil de surveillance.
ÉLECTIONS
Prenez note que cinq (5) postes seront à combler au conseil d’administration et
deux (2) postes au conseil de surveillance.
Veuillez noter que, lors des élections, est éligible toute personne physique qui
est membre de plein droit de la Caisse, pourvu qu’elle soit admise depuis au
moins 90 jours, qu’elle ne soit pas inéligible en vertu de la Loi sur les
coopératives de services financiers (L.R.Q. chap. C-67.3) et qu’elle n’exerce
pas une fonction incompatible en vertu du Code de déontologie Desjardins.
Tout candidat devra consentir par écrit à une enquête de sécurité et de crédit
le concernant et devra s’engager à développer les connaissances et
compétences requises à l’exercice de la fonction de dirigeant. Une candidature
ne pourra être soumise à l’assemblée que si un avis écrit, signé par un membre
et contresigné par le candidat, a été remis avant la fermeture de la Caisse le
23 avril 2015. Des bulletins de mise en candidature sont disponibles à la
Caisse.
DIRIGEANTS
SORTANTS DE CHARGE
AU CONSEIL D’ADMINISTRATION
DIRIGEANTS
SORTANTS DE CHARGE
AU CONSEIL DE SURVEILLANCE
Richard Guy Jo Ann Raymond Martin Plamondon
Steve Michel Édouard Viau Simon Roberge
Michel Morin
Nombre de postes à pourvoir : 5 Nombre de postes à pourvoir : 2
4
Tous les membres de la Caisse sont cordialement invités à participer à cette
assemblée.
Un repas sera servi et des prix de présence seront remis. Le stationnement
est gratuit (à cet effet, un billet vous sera attribué par l’un de nos bénévoles
lors de votre arrivée à l’entrée du stationnement sis au 2701, rue Nicolet à
Montréal).
Une confirmation de votre présence auprès de Mme Karine Ferland serait
appréciée avant le 17 avril 2015 au 514 253-0610 ou au 1 800 813-6275,
poste 7154151.
Signé le 25 mars 2015
Édouard Viau
Secrétaire
BIENVENUE À TOUS LES MEMBRES!
4. Adoption de l’ordre du jour
Le président informe l’assemblée que l’ordre du jour défilera à l’écran.
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ANNUELLE Lundi 27 avril 2015 à 16 h 30
Collège de Maisonneuve
Grand Auditorium (D-2605), Salle Sylvain-Lelièvre
2701, rue Nicolet, Montréal
5
ORDRE DU JOUR
1. Mot de bienvenue
2. Ouverture de l’assemblée
3. Lecture de l’avis de convocation
4. Adoption de l’ordre du jour
5. Adoption du procès-verbal de la dernière
assemblée générale annuelle (2014-04-28)
PRÉSENTATION DES RÉSULTATS
6. Rapport du conseil d’administration
7. Rapport du conseil de surveillance
8. Rapport du directeur général et
Présentation des états financiers
9. Période de questions aux membres
9.1 au conseil d'administration
9.2 au conseil de surveillance
DÉCISIONS
10. Adoption du taux d’intérêt sur les parts
permanentes
11. Adoption du taux d’intérêt sur les parts
de ristournes
12. Adoption de la répartition des excédents
annuels
ÉLECTIONS
13. Élection des membres du conseil
d'administration
14. Élection des membres du conseil
de surveillance
15. Présentation de l’utilisation du Fonds
d’aide au développement du milieu :
15.1 Récipiendaires - Bourses d’études
« COUP DE POUCE! »
16. Autre sujet :
16.1 Tirage de prix de présence
17. Remerciements
18. Levée de l'assemblée
6
Le président propose de reporter à la fin de l’Assemblée Générale
Extraordinaire, le point suivant :
16. Tirage de prix de présence
Il est proposé par monsieur Jean Castonguay et appuyé par madame
Georgette Jolicoeur d’accepter la proposition du président.
ADOPTÉ À LA MAJORITÉ
Le président précise que s’il n’y a aucune question, ni modification à apporter à
l’ordre du jour, il procéderait à l’adoption de celui-ci.
Il est proposé par madame Nicole Mousseau et appuyé par monsieur
Gérard Kubat d’adopter l’ordre du jour, tel que recommandé, et ce, incluant la
modification apportée.
ADOPTÉ À LA MAJORITÉ
5. Adoption du procès-verbal de la dernière assemblée générale
annuelle (2014-04-28)
Considérant le fait que les sociétaires présents ont déjà en mains le résumé du
procès-verbal de l’assemblée générale annuelle tenue le 28 avril 2014 (lequel leur
a été remis avec le rapport annuel à leur arrivée), monsieur Vézina demande une motion
autorisant l’exemption de lire ledit résumé.
Il est proposé par monsieur Gilles Borduas et appuyé par monsieur
Gérald Lebel de ne pas procéder à la lecture du résumé du procès-verbal de la
dernière assemblée générale annuelle tenue le 28 avril 2014.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
7
Résumé du procès-verbal de la
dernière assemblée générale annuelle de la
Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal
tenue le 28 avril 2014
au Collège De Maisonneuve
Grand auditorium (D-2605), Salle Sylvain-Lelièvre
(2701, rue Nicolet, Montréal)
OUVERTURE DE L’ASSEMBLÉE
1. Mot de bienvenue
Monsieur Denis Vézina, président d’assemblée, a souhaité la plus cordiale
bienvenue à toutes et à tous, à la 11e assemblée générale annuelle de
la Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal.
Présentation du message de Madame Monique F. Leroux
2. Ouverture de l’assemblée
Le président de l’assemblée, monsieur Denis Vézina, a déclaré l’ouverture
de la 11e assemblée générale annuelle de la Caisse Desjardins du Secteur
industriel de Montréal à 16 h 30.
3. Rappel de l’avis de convocation
Le secrétaire d’assemblée, monsieur Édouard Viau a procédé à la lecture
d’un résumé de l’avis de convocation complet affiché sur les lieux de
travail et expédié à tous nos retraités.
4. Adoption de l’ordre du jour
Monsieur Viau a procédé à la lecture de l’ordre du jour, qui a été adopté,
tel que lu.
8
5. Lecture et adoption du procès-verbal de la dernière assemblée
générale annuelle tenue le 23 avril 2012
Considérant le fait que les sociétaires présents ont déjà en mains le
résumé du procès-verbal de l’assemblée générale annuelle tenue le 23 avril
2012 (lequel leur a été remis avec le rapport annuel à leur arrivée),
monsieur Vézina demande une motion autorisant l’exemption de lire ledit
résumé.
N’ayant reçu aucune question, il est proposé d’adopter le procès-verbal de
la dernière assemblée générale annuelle tenue le 23 avril 2012.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
PRÉSENTATION/EXPOSÉ DES RÉSULTATS
6. Mot de la Présidente du Mouvement Desjardins (DVD)
7. Message du président du conseil d’administration
Monsieur Vézina, président, a fait lecture de son message, livré le rapport
du conseil d’administration, présenté les membres du conseil
d’administration et remercier monsieur Fernand Valiquette qui a dû
quitter le CA en 2013 pour des raisons de santé.
8. Rapport du président du conseil de surveillance
Monsieur Martin Plamondon, président du conseil de surveillance de la
Caisse a livré le rapport du conseil de surveillance et a présenté les
membres du conseil de surveillance.
9. Message du directeur général et présentation des états financiers
Le directeur général a présenté les états financiers de notre Caisse pour
l’exercice financier s’étant terminé le 31 décembre 2013.
9
Période de questions sur les états financiers :
Monsieur Laforge a invité les personnes qui avaient des questions sur les
états financiers à lui en faire part.
Aucune question ne lui a été adressée
10. Période de questions au conseil d’administration
Le président a invité tous les membres qui le désiraient à prendre la
parole.
Aucune question n’a été adressée au conseil d’administration
11. Période de questions au conseil de surveillance
Le président a invité tous les membres qui le désiraient à prendre la
parole.
Aucune question n’a été adressée au conseil de surveillance
12. Adoption du taux d’intérêt sur les parts permanentes & sur les parts
de ristournes
Nous avons procédé à l’adoption du taux d’intérêt sur les parts
permanentes, et sur les parts de ristournes, soit de 4.25 %.
13. Adoption de la répartition des excédents annuels
Le partage des excédents annuel au 31 décembre 2013 au montant
de 2 575 000 $ ainsi que le projet de ristournes de 523 882 $ ont été
adoptés, tels que proposés.
Période de questions sur la répartition des excédents
Monsieur Laforge a invité les personnes qui avaient des questions sur la
répartition des excédents à lui en faire part.
Aucune question n’a été adressée au directeur général
10
14. Élection au conseil d’administration
Les dirigeants sortants et rééligibles au CA le 31 décembre 2013
étaient :
M. Serge Barbeau Administrateur Rééligible
M. Michel Beaudry Administrateur Rééligible
M. Jean Castonguay Administrateur Rééligible
Mme France Labelle Administratrice Rééligible
Monsieur Viau a fait lecture de la définition d’un candidat éligible ainsi que
de l’avis d’élection, tel qu’affiché dans nos centres de services financiers
et sur les lieux de travail des différents groupes d’employeurs affiliés à
notre Caisse. Il a précisé que l’avis d’élection a été joint à l’invitation
adressée aux membres âgés de 55 ans et plus.
N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celles des dirigeants
sortants et rééligibles au sein du Conseil d’administration, ceux-ci ont été
réélus par acclamation pour un nouveau mandat de trois (3) ans.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
15. Rapport du Conseil de surveillance
Le dirigeant sortant et rééligible au 31 décembre 2013 était :
M. Claude Laviolette Conseiller Rééligible
N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celle du dirigeant
sortant et rééligible au sein du Conseil de surveillance; celui-ci a été réélu
par acclamation pour un nouveau terme de trois (3) ans.
16. Présentation de l’utilisation du Fonds d’aide au développement du
milieu
Monsieur Martin Plamondon (président du conseil de surveillance) a fait
un compte rendu du projet « Bourses d’études COUP DE POUCE! », a
11
nommé et félicité tous les récipiendaires de bourses d’études de l’Édition
2013-2014.
17. Autre(s) sujet(s)
Monsieur Denis Vézina a procédé au tirage de plusieurs prix de présence
en argent, soit : neuf (9) prix de présence de 50 $, quatre (4) prix de
100 $, totalisant 850 $. De plus, quelques prix offerts par les filiales de
Desjardins ainsi qu’un téléviseur à écran plat.
18. Remerciements
Le président a remercié monsieur Michel Laforge, directeur général ainsi
que madame Line Campeau, adjointe à la direction générale, pour
l’organisation de cet événement. Il a également adressé ses
remerciements à l’ensemble du personnel pour le support professionnel
accordé aux dirigeants.
Il a remercié tous les dirigeants pour leur engagement concret au sein du
Mouvement Desjardins et a mentionné que la Caisse avait besoin de gens
comme eux!
Enfin, il vous a adressé ses sincères remerciements pour votre présence
ainsi que pour votre participation à cette 11e assemblée générale annuelle.
Il a mentionné que nous comptions sur vous pour faire de la Caisse
Desjardins du Secteur industriel de Montréal, une coopérative dont nous
continuerons d’être fiers.
19. Levée de l’assemblée
L’ordre du jour étant épuisé, le président a déclaré la levée de
l’assemblée à 18 h 45.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
12
Monsieur Steve Michel demande à l’assemblée s’il y a des questions concernant
le résumé dudit procès-verbal?
N’ayant reçu aucune question, il est proposé par monsieur Michel Fontaine et
appuyé par monsieur Gilbert Martial d’adopter le procès-verbal de la dernière
assemblée générale annuelle tenue le 28 avril 2014, tel que présenté.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
PRÉSENTATION DES RÉSULTATS
6. Rapport du conseil d’administration
Monsieur Steve Michel, président, fait lecture de son message et présente le
rapport du conseil d’administration.
MESSAGE DU PRÉSIDENT
Au nom des dirigeants élus de la Caisse Desjardins du Secteur industriel de
Montréal, c’est avec plaisir que je vous présente les principales réalisations de
votre caisse pour l’exercice financier 2014. L’assemblée générale annuelle set
un moment privilégié pour vous faire part de nos réussites des derniers mois
ainsi que des défis que nous avons à relever. Il s’agit également d’une occasion
toute désignée pour vous de redécouvrir les avantages d’être membres de
votre coopérative de services financiers.
13
DES RÉSULTATS À LA HAUTEUR
DE NOS EFFORTS
En 2014, votre coopérative de services financiers a enregistré des excédents
d’exploitation de 1 266 000 $. Ces résultats sont notamment attribuables à la
gestion saine et prudente de la Caisse ainsi qu’à la qualité des produits et des
services qui vous sont offerts. Ils nous encouragent à poursuivre notre mission
qui est, entre autres, de toujours vous offrir des services et des solutions qui
répondent à vos attentes. Nous connaissons d’ailleurs votre haut niveau
d’exigence. Nous nous réjouissons donc de votre confiance, qui est un excellent
indicateur de votre satisfaction. Pour vous garantir la meilleure expérience
d’affaires avec votre caisse, nous continuons de nous appuyer sur des produits
novateurs, sur l’expertise de nos employés et sur la qualité de nos services
personnalisés.
En 2013, l’Autorité des marchés financiers a désigné Desjardins comme
institution financière de très grande importance au Québec. Cette
reconnaissance accroît les exigences qui sont imposées au Mouvement
Desjardins et aux caisses, notamment en matière de capitalisation. Votre
coopérative de services financiers doit ainsi redoubler de prudence dans la
répartition de ses excédents. Une solide base de capital est non seulement une
exigence réglementaire, c’est aussi l’assise de notre croissance future et de
notre capacité à vous offrir des services concurrentiels.
UNE ÉVOLUTION AU RYTHME
DE VOS HABITUDES
Fort de près de 115 ans d’histoire, Desjardins se démarque avantageusement
par sa capacité à s’adapter. Les 30 dernières années ont été particulièrement
riches en progrès et en innovations. Nous innovons afin de vous faire profiter
des meilleures solutions et nous nous adaptons à vos besoins en mettant la
technologie à contribution.
14
Aussi, afin de s’assurer que votre caisse demeure à l’image de ses membres, son
conseil d’administration a adopté une politique d’engagement volontaire sur la
représentativité de ses dirigeants. Nous prenons donc des mesures afin
d’équilibrer la composition des conseils afin qu’ils soient représentatifs de nos
membres, notamment quant à la parité hommes-femmes.
LES AVANTAGES DU MODÈLE
COOPÉRATIF
L’année 2014 a été marquée par le lancement des Avantages membre Desjardins.
Il s’agit de privilèges exclusifs qui vous sont réservés. Vous pouvez visiter le
desjardins.com pour découvrir ou redécouvrir les avantages d’être membre
Desjardins, qu’il s’agisse de rabais chez plusieurs marchands, de remises en
argent, d’accès à des outils financiers et de bien d’autres « petits plus » au
quotidien.
Nous vous invitons également à nous faire part de vos impressions quant à votre
expérience d’affaires avec votre caisse. Pour ce faire, la Caisse a mis en place
des outils et des processus afin de recueillir les observations de ses membres.
Grâce à vos commentaires constructifs, nous pouvons améliorer nos produits et
services ainsi que notre prestation de services pour vous assurer une entière
satisfaction.
PARTAGEONS NOTRE FIERTÉ
Plus nous sommes nombreux à coopérer, plus nous pouvons redonner à notre
communauté. En 2014, la Caisse a redistribué plus de 15 000 $ à des organismes
et partenaires du milieu afin de réaliser des projets stimulants. Annuellement,
c’est près de un million de dollars par jour qui sont redistribués par le
Mouvement Desjardins à nos membres et à nos collectivités.
Nous pouvons être fiers de faire partie d’un Mouvement qui se distingue par sa
capacité d’innovation, par la qualité de son expertise et par son engagement dans
le milieu. Il rayonne également par sa solidité, puisqu’il est reconnu comme la
15
deuxième institution financière al plus solide au monde et la première en
Amérique du Nord par l’agence d’information financière Bloomberg News.
Notre Mouvement représente aussi une force humaine incomparable :
Desjardins est l’un des 50 Employeurs de choix au Canada selon Aon Hewitt. Ce
sont plus de 45 000 personnes qui travaillent pour vous au sein du premier
groupe financier coopératif au Canada.
Finalement, je veux remercier très sincèrement monsieur Michel Laforge,
précédent directeur général, pour son importante contribution au
développement de la Caisse et souhaiter la bienvenue à monsieur Claude Demers,
nouveau directeur général en poste depuis le début 2015. Je salue également le
dévouement de tous les employés qui travaillent à l’amélioration continuelle de
votre expérience en tant que membres, que vous soyez issus du Port de
Montréal, de Molson, de Labatt, de Gaz Métro, de Kraft, de Pfizer ou d’Angus,
votre confiance demeure notre principale source de motivation et nous vous en
remercions grandement.
Ensemble, bâtissons une prospérité durable!
Steve Michel
Président du conseil d’administration
16
Présentation des membres du conseil d’administration :
Monsieur Steve Michel présente les membres du conseil d’administration :
M. Steve Michel, président / directeur adjoint RSSSD – SCFP Section locale 375 - Port de
Montréal
M. Étienne Laguë, vice-président / conseiller sénior développement ventes comptes majeurs
- Gaz Métro
M. Édouard Viau, secrétaire / retraité - Labatt
M. Serge Barbeau, administrateur / retraité - Kraft Foods
M. Michel Beaudry, administrateur / technicien en lubrification - Labatt
M. Guy Bourbonnais, administrateur / retraité – CPR
M. Jean Castonguay, administrateur / retraité - Molson Coors
M. Richard Guy, administrateur / retraité - Molson Coors
Mme France Labelle, administratrice / capitaine – département de la liquide et BBQ – Kraft
Foods
M. Michel Morin, administrateur / retraité – Mabe
Mme Jo Ann Raymond, administratrice / vice-présidente - Syndicat des employés(es)
Professionnels(les) et de bureau Section locale 463 (SEPB) CTC-FTQ – Gaz Métro
M. Gaétan Savoie, administrateur / retraité - CPR
M. Denis Vézina, administrateur / retraité - Molson Coors
7. Rapport du conseil de surveillance
Monsieur Steve Michel invite monsieur Martin Plamondon (président du conseil de
surveillance), à lire le rapport de ce conseil.
RAPPORT DU CONSEIL
DE SURVEILLANCE
Le conseil de surveillance est une instance de gouvernance propre au réseau des
caisses Desjardins. La loi sur les coopératives de services financiers lui confie
un mandat spécifique soit celui de veiller au respect des dimensions éthique,
déontologique et coopérative de la Caisse.
17
L’ÉTHIQUE CHEZ DESJARDINS
L’éthique chez Desjardins vise à assurer une cohérence entre les propos, les
décisions et les actions de la Caisse. Elle rappelle le lien entre la réalisation de la
mission de Desjardins, l’intégration de ses valeurs dans les pratiques
quotidiennes et le respect par les dirigeants et les employés de leurs obligations
déontologiques. Pour ce faire, Desjardins compte sur l’engagement des
personnes pour assurer cette cohérence et réaliser sa mission.
L’éthique chez Desjardins s’ancre dans :
Son identité coopérative;
Les valeurs qu’il partage avec des milliers de coopératives à travers le monde,
soit celles de l’Alliance coopérative internationale, et ses valeurs propres;
La concrétisation de ces valeurs pour réaliser sa mission.
La mission et les valeurs visent à éclairer le jugement des dirigeants et des
employés de Desjardins. Il revient à chacun d’eux de s’en inspirer pour guider
ses décisions et ses actions ainsi que pour donner un sens aux obligations
déontologiques que chacun s’engage à respecter.
RAPPEL DES RÈGLES DÉONTOLOGIQUES
ET CONSTATS
Desjardins accorde le plus haut niveau d’importance à l’intégrité, l’une de ses
valeurs, qui contribue au maintien d’un solide lien de confiance avec les
membres, les partenaires d’affaires, la collectivité et les autorités
gouvernementales.
Pour que l’engagement des dirigeants et des employés ait un sens et les motive à
respecter les principes et règles déontologiques qui composent son Code de
déontologie, Desjardins s’appuie sur une complémentarité entre l’éthique et la
déontologie. Dans ce contexte, le Code donne aux dirigeants, employés et
gestionnaires un encadrement qui précise les comportements attendus et ceux
jugés non acceptables dans le cours normale de leurs activités professionnelles
chez Desjardins.
18
En conformité aux diverses dispositions de la loi, voici un bilan de la surveillance
relative à trois règles déontologiques.
1. Conflits d’intérêts
Le Code de déontologie s’appuie sur des règles dont plusieurs visent à couvrir
différentes situations ou l’intérêt personnel du dirigeant, de l’employé, du
gestionnaire ou d’une autre personne peut entrer en conflit avec l’intérêt de
la Caisse. Le conseil de surveillance déclare qu’aucune situation de conflit
d’intérêts n’a été constatée.
2. Dépôts et prêts aux personnes intéressées
La Caisse ne peut accorder à une personne intéressée des conditions plus
avantageuses que celles qu’elle consent dans le cours normal de ses activités
lorsqu’elle accepte un dépôt ou consent du crédit. Au cours de la dernière
année, le conseil de surveillance n’a constaté aucune dérogation :
À la règle déontologique relative aux dépôts acceptés par la Caisse et
provenant d’une personne visée;
Aux règles déontologiques relatives au crédit consenti aux personnes
visées ainsi qu’au traitement des situations d’irrégularité relatives à un tel
crédit.
Notez que les prêts accordés aux personnes intéressées à l’égard de la
Caisse et à leurs personnes liées totalisent 1 559 419,31 $ pour l’exercice
écoulé.
3. Octroi de contrats à des personnes visées par le Code
La Caisse n’a octroyé aucun contrat à des personnes visées par le Code de
déontologie Desjardins et leurs personnes liées.
19
SURVEILLANCE DE LA DIMENSION
COOPÉRATIVE En adéquation avec la mission de Desjardins, le conseil s’est assuré que votre
caisse contribue au mieux-être économique et social des personnes et de la
collectivité. Au cours de la dernière année, nous avons constaté que les
gestionnaires et les employés de la Caisse ont consacré des efforts
particuliers pour mesurer votre satisfaction et poser des gestes concrets
pour améliorer la prestation de services.
Les membres du conseil de surveillance ont également constaté que la Caisse
avait effectué la promotion de l’éducation coopérative, financière et
économique des membres. Cela s’est traduit par diverses activités portant
notamment sur du financement de micro-crédit aux travailleurs éprouvant
des besoins ponctuels, sur un programme de bourses d’études pour le
raccrochage scolaire et de bourses spécifiques pour l’employabilité de
travailleurs visés par des rationalisations ou des fermetures d’usines.
Le conseil de surveillance s’est aussi assuré du respect des responsabilités du
conseil d’administration et des limites des pouvoirs qui ont été confiés aux
comités constitués par ce conseil. Aussi, dans le cadre des décisions prises
par le conseil d’administration, le conseil de surveillance s’est assuré de la
mise en valeur continue de la nature coopérative et de la prise en compte des
valeurs de Desjardins.
Les dirigeants de la Caisse se sont dotés d’un plan d’action visant à parfaire
leurs connaissances et à développer leurs compétences afin de se conformer
aux exigences des autorités réglementaires.
En conclusion, l’intégrité, l’éducation, la satisfaction des membres et
l’engagement dans le milieu sont des priorités de la Caisse pour les années à
venir. Le conseil de surveillance s’engage à collaborer avec le conseil
d’administration et la direction générale de la Caisse et à poursuivre ses
efforts pour répondre à ces enjeux avec efficacité.
Martin Plamondon
Président du conseil de surveillance
20
Présentation des membres du conseil de surveillance:
Monsieur Martin Plamondon présente les membres du conseil de surveillance :
M. Martin Plamondon, président / retraité - Molson Coors
M. Charles Laberge-Milot, secrétaire / Conseiller – développement projets majeurs – Gaz
Métro
M. Claude Laviolette, conseiller / retraité - Kraft Foods
M. Simon Roberge, conseiller / chef de service – soutien des ventes – Gaz Métro
M. Marc St-Amand, conseiller / retraité - Molson Coors
Nous sommes maintenant rendus à la présentation des états financiers.
J’inviterais donc monsieur Claude Demers (directeur général) à nous faire part des
résultats de la dernière année financière au 31 décembre 2014.
8. Rapport du Directeur général et
Présentation des états financiers
Votre caisse a poursuivi en 2014 sa mission de bien répondre à l’ensemble de vos
besoins financiers en vous offrant l’accessibilité à la gamme la plus complète de
produits et de services sur le marché. Offrir une expérience d’affaires de
qualité à nos membres et clients demeure l’un de nos principaux objectifs pour
l’année en cours. En plus de veiller à toujours bien vous servir, votre caisse et le
Mouvement Desjardins continueront de développer des outils financiers et de
nouveaux avantages exclusifs pour tous nos membres. Aucun effort n’est ménagé
pour que Desjardins demeure votre institution financière par excellence.
Voici les résultats financiers de la Caisse Desjardins du Secteur industriel de
Montréal et de la quote-part du revenu des activités dans les filiales du
Mouvement Desjardins, au 31 décembre 2014. Ces résultats sont directement
liés à la confiance que vous nous témoignée et nous vous en sommes
reconnaissants. C’est grâce à cette fidélité de la part de nos 10 550 membres
que nous pouvons tous bénéficier de la force d’être ensemble pour soutenir notre
développement des affaires.
21
VOLUME D’AFFAIRES SOUS GESTION Forte d’un volume d’affaires sous gestion de 725 168 700 $, en hausse de 6,45 %
par rapport à 2013, la Caisse st en bonne position dans son marché. Par son
appartenance au Mouvement Desjardins et sa participation dans ses filiales, la
Caisse a accès à une gamme complète de produits et de services financiers en
mesure de répondre à la diversité grandissante des besoins de ses membres.
ÉPARGNE ET PLACEMENTS L’épargne et les placements de la Caisse et des composantes du Mouvement
Desjardins se sont accrus de 7,4 % par rapport à l’an passé pour s’établir à
399 737 900 $. En plus de l’offre d’épargne à la Caisse, les membres ont accès à
une excellente offre de produits financiers et d’assurance sous un même toit,
qu’il s’agisse de fonds de placement, de valeurs mobilières ou de services de
gestion discrétionnaire offerts par les composantes de Desjardins.
FINANCEMENT Le financement total Caisse et Composantes est de 325 430 800 $ avec une
croissance globale de 5,32 % cette année.
BILAN L’actif de votre coopérative financière s’établit à 361 713 000 $, une hausse de
5,1 % par rapport à l’an passé. Le passif de la Caisse est de 333 055 000 $,
affichant une croissance de 5,1 %. Les emprunts de votre caisse ont augmenté de
6,68 % et se chiffrent maintenant à 50 277 000 $.
Au 31 décembre 2014, l’avoir de votre coopérative a connu une bonne hausse,
passant à 28 658 000 $, soit une croissance de 3,8 %. Outre le capital social,
l’avoir est constitué, entre autres, des excédents à répartir de 1 114 000 $, du
cumul des autres éléments du résultat global 627 000) $ et des réserves de
21 124 000 $.
22
Les fonds de la réserve de stabilisation sont de l’ordre de 1 421 000 $. Votre
caisse a également accumulé 45 000 $ dans le Fonds d’aide au développement du
milieu. Les fonds propres de la Caisse sont, quant à eux, à un niveau conforme en
regard de la norme fédérative sur la suffisance des fonds propres des caisses.
ÉTAT DU RÉSULTAT Au cours du dernier exercice, votre caisse a réalisé des excédents d’exploitation
de 1 66 000 $, en baisse de 16,21 % par rapport à l’année précédente. Les
revenus d’intérêts totalisent 11 022 000 $, une diminution de 3,15 $ par rapport
à l’an passé. Les frais d’intérêts ont, quant à eux, diminué de 2,38 %, pour se
situer à 4 907 000 $. Les pertes sur prêts ont été de 62 000 $, soit 0,019 % de
l’ensemble du portefeuille de prêts consentis à nos membres particuliers et
entreprises.
Quant aux autres revenus, provenant en majeure partie de la distribution de
produits et services Desjardins, ils totalisent 2 109 000 %, en hausse de 2,13 %
par rapport à l’année dernière. Les autres frais ont connu une faible croissance
dans l’ensemble, soit une variation de 1,68 % pour atteindre 6 896 000 $.
Au terme de l’année 2014, la Caisse a généré des excédents avant ristournes de
3 161 000 $%, une hausse de 29,07 % par rapport à l’année précédente. Cette
année, nous proposons le versement d’une ristourne de 261 000 $. La répartition
retenue s’appuie sur l’importance de l’équilibre entre la distribution des
excédents, la croissance et la capitalisation. Votre caisse, comme le Mouvement
Desjardins dans son ensemble, doit assurer une forte capitalisation malgré le
contexte actuel. En effet, les nouvelles normes internationales appliquées aux
institutions financières, instaurées par les accords de Bâle, font en sorte que
nous devons revoir les produits qui composent notre capital. C’est en assurant le
juste équilibre entre les règles, les lois du marché financier le les besoins de nos
membres que nous sommes en mesure d’assurer le développement de notre caisse
et sa pérennité.
23
FONDS DE PARTICIPATION Les placements que les caisses détiennent dans les fonds de participation
permettent à la Fédération des caisses Desjardins du Québec de coordonner les
investissements régionaux. Par leurs activités, ces filiales permettent aux
caisses d’étendre leur action en offrant un éventail complet de produits et de
services financiers aux personnes, aux groupes de personnes et aux entreprises.
Le tableau ci-après présente, pour la Caisse, sa participation dans chacun des
fonds de participation ainsi que le rendement réalisé sur ce placement en fin
d’exercice.
Parts détenues au
31 décembre 2015
Rendement
moyen
Fonds provinciaux
Caisse centrale Desjardins (CCD) 6 919 793 $ 7,18 %
Société de Services des caisses
Desjardins (SER)
0 $ - %
Desjardins Capital de risque (INV) 87 761 $ 47,78 %
NordOuest & Ethiques, VMD (RF-1) 0 $ 7,80 %
Desjardins Société financière (FIN5A) 7 548 859 $ 12,48 %
UNE ÉQUIPE QUI VOUS EST DÉVOUÉE
Chers membres, c’est avec enthousiasme et une grande fierté que j’ai accepté la
direction générale de votre caisse suivant la retraite de monsieur Michel Laforge,
à qui nous devons un vibrant honneur pour les réalisations qu’il a accomplies.
Tous les employés de la Caisse demeurent mobilisés afin de vous faire bénéficier
de leur expertise. C’est une équipe de 51 employés qui est présente pour vous
appuyer dans l’atteinte de vos objectifs financiers et dans la réalisation de vos
projets. Je tiens aussi à souligner l’apport des membres dirigeants élus. Leur
dévouement pour la Caisse et pour la communauté nous permet de faire rayonner
notre caractère coopératif unique. Ensemble, nous bâtissons une institution
financière plus solide et une collectivité des plus dynamiques!
Claude Demers
Directeur général
24
Vous venez de prendre connaissance des états financiers du dernier exercice.
Période de questions sur les états financiers
Le directeur général invite les personnes qui ont des questions sur les états
financiers à lui en faire part.
Aucune question n’est adressée au directeur général
Il est proposé par monsieur Guy Bourbonnais et appuyé par monsieur Normand Lebel
d’adopter les états financiers au 31 décembre 2014, tels présentés.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
9. Période de questions des membres
9.1 au conseil d’administration
Le président invite tous les membres qui le désirent à prendre la parole.
Aucune question n’est adressée au conseil de surveillance
9.2 au conseil de surveillance
Le président invite tous les membres qui le désirent à prendre la parole.
Aucune question n’est adressée au conseil de surveillance
25
DÉCISIONS
10. Adoption du taux d’intérêt sur les parts permanentes
11. Adoption du taux d’intérêt sur les parts de ristournes
Nous allons maintenant procéder à l’adopter des modifications au règlement de
régie interne, telles que présentées.
Suivant la recommandation de la Fédération, il est suggéré que le taux
d’intérêt versé sur les parts permanentes et sur les parts de ristournes, tel
que recommandé par la Fédération, soit : 4,25 %.
Monsieur Steve Michel demande à l’assemblée s’il y a des questions au sujet du
taux d’intérêt sur les parts permanentes et sur les parts de ristournes.
Nous allons maintenant procéder à l’adoption du taux d’intérêt versé sur les
parts permanentes et sur les parts de ristournes, tel que recommandé par la
Fédération, soit : 4.25 %.
Il est proposé par monsieur Guy Bourbonnais et appuyé par monsieur
Gérard Kubat d’adopter le taux d’intérêt de 4.25 % sur les parts permanentes
et sur les parts de ristournes, tel que recommandé par la Fédération.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
12. Adoption de la répartition des excédents annuels
Le président invite le directeur général à expliquer à l’assemblée la
recommandation du conseil d’administration de la caisse relativement au partage
des excédents.
Compte tenu de tous les éléments énumérés précédemment, cette année, le
conseil d’administration vous propose un projet de ristournes de 265 000 $.
Monsieur Demers demande à l’assemblée s’il y a des questions concernant le
partage des excédents.
26
Monsieur Filiatrault désire avoir de l’information concernant les parts
permanentes.
Le président informe l’assemblée que nous allons maintenant procéder à
l’adoption du partage des excédents annuels au 31 décembre 2014 ainsi que le
projet de ristournes.
Il est proposé par monsieur Denis Vézina et appuyé par monsieur Richard Guy
d’adopter le partage des excédents annuels à répartir, au 31 décembre 2014,
soit un montant de 1 309 000 $ ainsi que le projet de ristourne de
265 000 $, tels que proposés précédemment.
ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ
ÉLECTIONS
13. Élections des membres du conseil d’administration
Monsieur Steve Michel étant en élection cette année, monsieur Étienne Laguë
(vice-président), agira à titre de président d’élection et monsieur
Claude Demers (directeur général) agira à titre de secrétaire d’élection. Les
dirigeants sortant de charges au 31 décembre 2014, au sein du conseil
d’administration sont :
M. Steve Michel Président Directeur adjoint RSSSD – SCFP Section local 375
Port de Montréal
M. Édouard Viau Administrateur Retraité – Labatt
M. Richard Guy Administrateur Retraité – Molson Coors
M. Michel Morin Administrateur Retraité – MABE
Mme Jo Ann Raymond Administratrice
Vice-présidente – Syndicat des employés(es)
Professionnels(les) et de bureau Section locale 463
(SEPB) CTC-FTQ – Gaz Métro
27
Monsieur Steve Michel informe l’assemblée que les mises en candidature reçues
en date du 23 avril 2015 sont :
M. Steve Michel Président
Directeur adjoint RSSSD – SCFP Section
local 375
Port de Montréal
M. Édouard Viau Administrateur
Retraité – Labatt
M. Richard Guy Administrateur
Retraité – Molson Coors
M. Michel Morin Administrateur
Retraité – MABE
Mme Jo Ann Raymond Administratrice
Vice-présidente – Syndicat des
employés(es) Professionnels(les) et de
bureau Section locale 463 (SEPB) CTC-
FTQ – Gaz Métro
N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celles des dirigeants
sortants de charge, le président d’élection fait part à l’assemblée que ceux-ci
sont réélus par acclamation pour un nouveau mandat de trois (3) ans.
14. Élection des membres du conseil de surveillance
Monsieur Steve Michel informe l’assemblée que les dirigeants sortants de
charge au 31 décembre 2014, au sein du conseil de surveillance sont :
M. Martin Plamondon Président
Retraité Molson Coors
M. Simon Roberge Conseiller
Chef de service – soutien des ventes – Gaz Métro retraité
Gaz Métro
N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celle des dirigeants sortants
au sein du conseil de surveillance, le président fait part à l’assemblée que ceux-
ci sont réélus par acclamation pour un nouveau mandat de trois (3) ans
28
15. Présentation de l’utilisation du Fonds d’aide au développement du
milieu
Monsieur Martin Plamondon fait un compte rendu du projet de « Bourses
d’études COUP DE POUCE! / Édition 2014-2015 ».
Au 31 décembre 2014, le fonds d’aide au développement du milieu totalisait
45 000 $. Une bonne partie de ce fonds, soit 12 700 $ est distribué en bourses
d’études. Il y a quatre ans, nous avons initié un programme intitulé « Bourses
d’études – Coup de pouce! ».
Monsieur Steve Michel tient à remercier les membres du comité « Bourses
d’études », soit : le président du conseil de surveillance, monsieur Martin
Plamondon, assisté de trois dirigeants du conseil d’administration, soit :
messieurs Jean Castonguay, Édouard Viau, Denis Vézina, de la direction
générale, monsieur Claude Demers (DG) et madame Line Campeau (adjointe à la
direction générale).
Le premier volet consiste donc en un « TIRAGE AU SORT » totalisant la somme
de 6 700 $ et représentant 19 bourses d’études de niveau secondaire,
professionnel, collégial et universitaire.
Le deuxième volet intitulé « RACCROCHAGE SCOLAIRE » totalise quant à lui un
montant approximatif de 6 000 $, selon les demandes reçues. Nous distribuons
des bourses pour des jeunes décrocheurs désirant retourner aux études, soit :
au niveau secondaire, professionnel (D.E.P.) et collégial.
De plus, cette année, nous avions initié un programme spécial pour les employés
de L’Usine MABE de Montréal, qui comme vous le savez, a fermé ses portes en
juin 2014.
Monsieur Steve Michel a invité monsieur Martin Plamondon à venir le rejoindre
afin de remettre aux récipiendaires présents, les bourses d’études de l’Édition
2014-2015.
29
15.1 Récipiendaires – Bourses d’études « COUP DE POUCE! «
J’inviterais maintenant monsieur Martin Plamondon à venir me rejoindre afin
d’attribuer les « Bourses d’études COUP DE POUCE! - Édition 2013-
2014 »
TIRAGE AU SORT
Niveau SECONDAIRE
BOIVIN, Olivier 100 $
BOZHILOV, Milen 100 $
BRISSON, Julien 100 $
HOULE, Jacob 100 $
LAFLEUR-MOLINENGO, Camille 100 $
LEGROS, Gabriel 100 $
PICHÉ, Noémie 100 $
TOTAL : 700 $
Niveau COLLÉGIAL
LABELLE BARBEAU, Amélie 500 $
LABELLE BARBEAU, Mathieu 500 $
BRIZARD, Benoît 500 $
LEFRANÇOIS-TANGUAY, Pierre-Luc 500 $
TOTAL : 2 000 $
Niveau UNIVERSITAIRE
AUDETTE-BEAULIEU, Florence 1 000 $
BOIVIN, Noémie 1 000 $
LAGUË, Philippe 1 000 $
VACANTE ROBERT, Antoni 1 000 $
TOTAL : 4 000 $
RACCROCHAGE SCOLAIRE
Niveau D.E.P.
AUBIN, Dominic 1 500 $
BEAULIEU, Pascale 1 500 $
BOULANGER, Pierre-Philippe 1 500 $
LEGROS, Simon 1 500 $
TOTAL : 6 000 $
30
16. Autre(s) sujet(s) 16.1 Tirage de prix de présence
Le président procède au tirage de plusieurs prix de présence en
argent, soit : neuf (9) prix de 50 $ et quatre (4) prix de 100 $,
totalisant 850 $, et une carte-cadeau d’une valeur de 500 $ des
Centres à la Mode.
17. Remerciements
Monsieur Steve Michel remercie notre directeur général, monsieur Claude
Demers ainsi que madame Line Campeau, adjointe à la direction générale, pour
l’organisation de cet événement. Il adresse également ses remerciements à
l’ensemble du personnel pour le support professionnel accordé à leurs
dirigeants.
Il félicite tous les dirigeants pour leur engagement concret au sein du
Mouvement Desjardins et précise que notre Caisse a besoin de gens comme eux!
Enfin, il remercie tous les sociétaires pour leur présence et leur participation à
cette 12e assemblée générale annuelle. Il mentionne que les dirigeant(e)s, la
direction ainsi que le personnel de la Caisse comptent sur eux pour faire de la
Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal une entreprise dont nous
continuerons d’être fiers.
18. Levée de l’assemblée
L’ordre du jour étant épuisé, le président déclare la levée de l’assemblée à
18 h 15.
Steve Michel Édouard Viau,
Président Secrétaire