Prenez le pouls de votre avenir financierpréparé par le Conseil relatif aux standards desplanificateurs financiers (CRSPF)

Nom, TITRES PROFESSIONNELSTitre, Nom de la sociétéDate

Avertissement

Cette présentation a été préparée à l’origine par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers (CRSPF).

Les commentaires et opinions formulés d’après la présentation sont ceux du planificateur financier portant le titre de CFP®

(entrez le nom – John Doe, CFP), et ils ne reflètent pas nécessairement l’opinion du CRSPF.

Qu’est-ce que la planification financière?

La planification financière 

ne se résume pas aux décisions de placement

ne se résume pas aux REER et aux prêts hypothécaires

Elle consiste en l’élaboration de stratégies pour vous aider à atteindre vos objectifs dans la vie par la bonne gestion de vos affaires financières.

Pourquoi devriez-vous envisager l’élaboration d’un plan financier?

Savoir comment améliorer l’état de ses finances

Moins de 2 Canadiens sur10* ont un plan financier global.

Cependant, 42 % des personnes qui n’ont pas de plan financier disent ignorer comment améliorer leur situation financière.

Toutes les statistiques mentionnées dans cette présentation sont tirées de l’étude Value of Financial Planning (2010) réalisée pour le compte du Conseil relatifs aux standards des planificateurs financiers (CFSPF).

Atteindre les objectifs d’une vie

La planification financière globale peut aider les Canadiens à atteindre les objectifs d’une vie.

Les personnes qui ont un plan financier global disent qu’elles ont plus de chance d’atteindre leurs objectifs.

Dire adieu au monde du travail, non à tout ce qui fait le charme de la vie

LA MOITIÉ des personnes qui ont un plan financier global disent être en bonne voie de réaliser leur objectif d’avoir une retraite agréable

…alors que seulement 18 % des personnesqui ne font pas de planification en disent autant.

Avoir l’esprit tranquille

36 % des personnes ne font pas de planification ont l’esprit tranquille au sujet de leur situation financière,

MAIS

61 % des personnes qui ont un plan financier global ont l’esprit tranquille.

Ne plus craindre de ne pas joindre les deux bouts

57 % des Canadiens quiqui ne font pas de planification ont le sentiment d’arriver tout juste à joindre les deux bouts.

…70 % de ceux qui ont un plan financier global ne s’inquiètent pas de ne pas pouvoir joindre les deux bouts.

Pouvoir faire face aux imprévus

« Si quelque chose devait m’arriver, les êtres qui me sont chers seraient à l’abri des soucis financiers ».

72 % ont un plan financier global.

38 % ne font aucune planification.

Pouvoir prendre des vacances

31 % des personnes qui ne font pas de planification estiment qu’elles peuvent prendre des vacances chaque année à l’endroit de leur choix, alors que

…66 % des Canadiens ayant un plan financier global estiment qu’ils n’ont pas à s’inquiéter pour ce qui est de

prendre des vacances à l’endroit de leur choix.

Ne plus être locataire

Près des ¾ des personnes ayant un plan financier global

sont en voie de devenir propriétaires.

Moins de la moitié des personnes qui ne font pas de

planification estiment avoir de bonnes chances de devenir propriétaires.

La chose la plus importante à se rappeler au sujet de la planification financière

Le domaine de la planification financière N’EST PAS RÉGLEMENTÉ dans la plupart des provinces canadiennes (sauf en C.-B. et au Québec).

Les gouvernements de ces provinces N’ONT PAS DE RÈGLES dictant qui peut se présenter comme un « planificateur financier ».

N’IMPORTE QUI peut se dire « planificateur financier » et solliciter les clients.

Au moment de choisir un planificateur financier…

Il est important que vous sachiez : ce que vous devriez rechercher chez un planificateur

financier quelles sont les questions que vous devriez lui poser ce que vous pouvez raisonnablement attendre d’un

planificateur financier

Après tout, il s’agit de votre argent et c’est à vous de décider. Vous devez poser les bonnes questions!

Votre devoir de prudence

Vérifiez les compétences de votre conseiller Est-il accrédité par un organisme compétent, comme le CRSPF?

Assurez-vous que votre conseiller possède les compétences voulues Quels sont vos besoins? Les compétences de votre conseiller ou

de votre planificateur lui permettent-elles de répondre à vos besoins?

Vérifiez les antécédents professionnels La personne a-t-elle fait l’objet de mesures disciplinaires? A-t-elle fait l’objet de plaintes officielles?

Qu’est-ce que le CRSPF?

Organisme sans but lucratif dont les bureaux sont situés à Toronto, en Ontario

Objectif : Veiller à bien répondre aux besoins des Canadiens en matière de planification financière.

Le CRSPF décerne le titre de Certified Financial Planner® (CFP) au Canada.

Il existe plus de 18 000 professionnels au Canada détenant le titre de CFP (les CFP).

Les CFP sont assujettis au code de déontologie du CRSPF.

Les titulaires du titre de CFP®sont...

compétents Ils satisfont à des normes élevées en matière de formation,

d’examens et d’expérience.

honnêtes Ils respectent le code de déontologie établi par le CRSPF.

Ils s’engagent à faire passer vos intérêts avant tout, chaque fois qu’ils traitent avec vous.

bien informés Ils se tiennent à jour grâce au programme obligatoire de formation.

Quels sont les champs de compétence des CFP®

Les CFP possèdent les compétences et l’expérience voulues dans les domaines suivants et connaissent les interrelations entre ces domaines :

Planification fiscale

Planification de la retraite

Planification successorale

Gestion de l’actif (y compris les placements)

Gestion financière (gestion quotidienne)

Gestion des risques (y compris en matière d’assurance)

Les CFP® font toute la différence!

Gardez le cap!

76 % des personnes qui font affaire avec un CFP ont déclaré qu’elles se sentaient en bonne voie de réaliser leurs objectifs financiers.

Seulement 35 % des personnes qui ne reçoivent aucun conseil professionnel ont déclaré qu’elles se sentaient en bonne voie de réaliser leurs objectifs financiers.

Ressources accessibles au www.fpsc.ca

Find a CFP Professional Une base de données sur les planificateurs titulaires du titre

de CFP au Canada. Aperçu du profil de la pratique, des domaines de spécialisation et des structures de rémunération

Check a CFP Professional Votre planificateur actuel ou futur détient-il le titre de CFP?

10 Questions to Ask Your Planner Assurez-vous de poser les bonnes questions. Imprimez ce

document et ayez-le avec vous lors de la rencontre initiale.

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Merci!