Monnaie et Crise

Bernard Lietaer(blietaer@earthlink.net)

Poitiers

1er Octobre 2009

Extrait de “Future of Money” (1999)

Pourquoi tout va changer d’ici 2020.

2005-2020

Vieillissement de Population

Fin de l’Ere Industrielle

Changement Climat et Extinction d’Espèces

InstabilitéFinancière

Extrait de “Future of Money” (1999)

L’Argent au Centre

Vieillissement de Population

Fin de l’Ere Industrielle

Changement Climat et Extinction d’Espèces

InstabilitéFinancière

Comment gérer une crise Financière systémique?

D’ou viendral’Argent

Nécessaire?

D’ou viendront lesEmplois?

Conflits entre pression

financière et pensée a long-

terme

€

Cas des USA

• Engagements vis a vis du système bancaire en 2008: $4,616 trillion dollars.• Estimation totale par Bloomberg $7,7 trillion

• Cout pour les USA de la 2d guerre mondiale : $288 milliards, ajusté pour inflation $3,6 trillion.

Louisiana Purchase: Cost: $15 million, ajusté pour inflation Cost: $21milliardsMarshall Plan: Cost: $12.7 milliards, ajusté pour inflation Cost: $115.3milliards NASA: Cost: $416.7 milliards, ajusté pour inflation Cost: $851,2 milliardsRace to the Moon: Cost: $36.4 milliards, ajusté pour inflation Cost: $237milliardsS&L Crisis: Cost: $153 milliards, ajusté pour inflation Cost: $256 milliardsKorean War: Cost: $54 milliards, ajusté pour inflation Cost: $454 milliardsThe New Deal: Cost: $32 milliards (Est), ajusté pour inflation Cost: $500milliards Vietnam War: Cost: $111 milliards, ajusté pour inflation Cost: $698 milliards

TOTAL: $3,35 trillion

Cas de l’Europe• Les garanties données au système bancaire par les gouvernements

dans la crise 2008 sont sans précédents.• Les actifs des 3 banques les plus importantes des pays suivants

représentent en % du PNB:– Allemagne 130% – Italie 142% – Portugal 147% – Espagne 218% – France 257% – Irelande 253% – Angleterre 317% – Hollande 409% (2 plus grandes banques)

– Belgique-Luxembourg 528% – Suisse 773% (2 plus grandes banques)– Iceland 1,079% (premier pays a aller officiellement banqueroute)

Une Vue d’Ensemble sur Notre système Financier

Durabilité Quantifiée

• Robert Ulanowicz: 25 ans de modèles quantitatifs d’ éco-systèmes réels a partir des théories de complexité et de réseaux

• Résultat clé: Durabilité est mesurable comme un équilibre optimal entre efficience et résilience.

• NB: Propriétés émergentes d’une structure de réseau sont indépendentes de ce qui est processé: biomasse dans un éco-système, électrons dans un circuit électrique, information dans un système biologique, ou monnaie dans une économie …

Durabilite

Plus d’Efficience Plus de Resilience

Diversite & Interconnectivite

Optimum

100%

0%

Durabilité dans un Eco-système Naturel

Durabilite

Vers Stagnation(pas assez d’efficience)

Vers Fragilite

(Pas assez de diversite)

Plus d’Efficience Plus de Resilience

Diversite & Interconnectivite

Optimum

100%

0%

Durabilité dans un Eco-système Naturel

Durabilite

Vers Stagnation(pas assez d’efficience)

Vers Fragilite

(Pas assez de diversite)

Plus d’Efficience Plus de Resilience

Diversite & Interconnectivite

Optimum

100%

0%

Durabilité dans un Eco-système Naturel

Fenetre de Viabilite

Durabilite

Vers Fragilite

(Pas assez de diversite)

Plus d’Efficience Plus de Resilience

Diversite & Interconnectivite

Optimum

100%

0%

Fenetre de Viabilite

Situation Actuelle du système Financier

Application au système Monetaire

Durabilite

Vers Fragilite

(Pas assez de diversite)

Plus d’Efficience Plus de Resilience

Diversite & Interconnectivite

Optimum

100%

0%

Fenetre de Viabilite

Situation Actuelle du système Financier

Application au système Monetaire

Durabilite

Plus d’Efficience Plus de Resilience

Diversite & Interconnectivite

Optimum

100%

0%

Fenetre de Viabilite

Situation Actuelle du système Financier

Application au système Monetaire

Effet desMonnaies

Complementaires

Solution Systémique:

Nombre de Monnaies Complémentaires Sociales

USA + Canada

UK

Benelux

Germany +

Austria

Other Europe

0

1000

2000

3000

4000

5000

6000

84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 2000 2001 2002 2003 2004 2005

Argentina

Elsewhere

Japan

Other Europe

Italy

Germany +Austria

France

Benelux

UK

Australia

New Zealand

USA + Canada

Solution Systémique Tradable Commercial Crédits (TCC)

• Problème: Petites et Moyennes Entreprises (PME/PMI) doivent payer a 30 jours sont payées a 90 jours (et plus) banques pas interessées a fournir le crédit pont• Objectif: éviter explosion du non-emploi par une innovation pour

financer PME/PMI• Solution: Factures assurées sont acceptées dans le système de

payement TCC, jusqu’au moment ou les Euros sont payés par le client ou l’assurance.

• Chaque participant dans le réseau a 2 options:– Obtenir le montant correspondant en Euros, mais en payant intérets de

90 jours + frais bancaires– Payer ses propres fournisseurs sans frais.

• Operationel in Uruguay and Brézil, • Accepté en payement pour toutes taxes et services

gouvernementaux en Uruguay.

Solution Systémique

• Une Histoire– 16 hommes d’affaires de Zurich décident de

créer leur propre monnaie en 1934.– WIR est utilisé aujourd’hui par ¼ des

entreprises suisses (1.6 Milliards d’Euros par an).

– Prof. Stodder: Fonctionne spontanément en contrecycle avec l’ économie en Francs Suisses…

• Livre Francais: Monnaies Regionales: Nouvelles Voies vers une Prosperite Durable (Paris: Editions Leopold Mayer, 2008) •Livres en Anglais:

•“The Future of Money” (London: Random House, 1999) and 18 other languages•“Mysterium Geld” available in 8 languages•“Of Human Wealth: Beyond Greed and Scarcity” (2010)

•Internet: www.lietaer.comCourriel: blietaer@earthlink.net

Suivi

IgnoréDésastreDésastreDésastreDésastre

Ne Rien Faire

1929-1932

Cause

Systémique

2de VagueAutorites

Locales

Contribuables/

GouvernmentsBanquiersStrategie

Solution

Systémique

Solution

LT & CT

Solution

LT & CT

‘

solution LT Fin du monopole

de création

monétaire

Monnaies

Complémentaires

Ignoré

Gouvernements créent monnaie

par dépensesIgnoré

solution LT (mais inflation?)

Fin du

Modele Bancaire

NON CONVENTIONNEL

Nationaliser

Création Monétaire

IgnorédelayedIgnoré10x levierDilution d’actions

Nationaliser

Les Banques

IgnorédelayedIgnoré

Le plus cher

(pas de levier)Preferré

CONVENTIONNEL

Nationaliser Actifs Problematiques

Options pour Gérer des Crises Bancaires Systémiques

Edgar Cahn découvre que le temps est de l’argent…

http://www.ithacahours.org/

Un Example de “Regio”en Allemagne

La carte SOL en FranceLa carte SOL en France

SOL CoopérationSOL Coopération Monnaie inter-entreprise et

entreprise-clients

-Unité: équivalente a l’Euro

- Similaire au RegioSOL SOL

EngagementEngagement

Monnaie Sociale en temps

Unité: l’heure

- Similaire au Time Dollar

Monnaie Monnaie affectée en SOLaffectée en SOL

Monnaie sociale en Euros

- Similaire au Fureai Kippu