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Dossier de demande de financementHauts-de-Seine Initiative

Vous avez un projet de création ou de reprise d’entreprise ?Vous avez besoin d’un financement ou d’une garantie bancaire?

Hauts-de-Seine Initiative vous propose ce dossier pour vous aider à présenter votre projet. Ce dossier est : Un document indispensable pour une demande de prêt personnel à taux

zéro ou une demande de garantie bancaire auprès d’Hauts-de-Seine Initiative

Un moyen de saisir tous les éléments importants de votre projet et de suivre votre idée, étape par étape, jusqu’à l’élaboration de votre dossier financier prévisionnel

Un support essentiel dans le cadre de vos relations avec les partenaires économiques, financiers ou administratifs

.Prénom-Nom du créateur :

Nom du projet :

Remarques : Des opérateurs locaux peuvent vous aider à compléter ce dossier Listes disponibles sur :https://www.iledefrance.fr/toutes-les-actualites/entrepreneur-leader-le-parcours-unique-de-la-creation-d-entreprise http://www.hdsi.asso.fr/liens-utiles-a-la-creation/organismes-daccompagnement

Faites des réponses claires, concrètes, chiffrées et concises Une fois rempli, transmettez votre dossier complet à [email protected]

sur 25Dossier mis à jour le 21/11/2018

mailto:[email protected]

http://www.hdsi.asso.fr/liens-utiles-a-la-creation/organismes-daccompagnement

https://www.iledefrance.fr/toutes-les-actualites/entrepreneur-leader-le-parcours-unique-de-la-creation-d-entreprise

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Sommaire

Première partie : Vous 3

1. Présentation générale 3

2. Vos compétences professionnelles 5

Deuxième partie : Votre projet 7

1. Présentation de l’entreprise 71.1. Fiche signalétique 71.2. Présentation de votre activité 71.3. La construction de votre projet 81.4. S’il s’agit d’une reprise 9

2. Le marché 102.1. Le secteur d’activité 102.2. Votre offre 112.3. Votre clientèle 122.4. L’environnement concurrentiel 13

3. Votre stratégie commerciale et votre stratégie de communication 143.1. Votre politique de vente 143.2. Votre politique de prix 143.3. Votre politique de communication 153.4. Autres éléments commerciaux 15

4. Les moyens opérationnels de votre projet 164.1. Les moyens humains 164.2. Le local d’activité et les moyens de productions 174.3. Les moyens immatériels 184.4. Matières premières et approvisionnement 184.5. Les stocks 194.6. La sous-traitance 194.7. Les partenaires 19

5. Chiffre d’affaires prévisionnel 20

Troisième partie : Le dossier financier 21

1. Votre apport et celui de vos associés 21

2. Le dossier financier (cf. fichier Excel) 21

3. La demande de financement 223.1. Le prêt d’honneur HDSI et le PTZ CDC 223.2. Le prêt bancaire et la garantie 22

Quatrième partie : Votre plan d’action 23

Liste des documents à joindre au dossier HDSI 24


Première partie : Vous

1. Présentation générale Fiche signalétique

NOM (pour les femmes, nom d'épouse s'il y a lieu) :

Prénom :

Date et lieu de naissance : Le à

Nationalité :

Adresse :

Code postal et commune :

E-mail :

Téléphone fixe : Téléphone mobile :

Situation sociale Depuis leEmploi salarié ☐Travailleur indépendant ☐Demandeur d’emploi inscrit à Pôle emploi ☐Demandeur d’emploi non inscrit à Pôle emploi ☐Allocataire de l’ARE ☐Allocataire du RSA ☐Allocataire de l’ASS ☐Autre situation : ☐

Situation familialeMarié(e) sous le régime de la communauté légale réduite aux acquêts ☐Marié(e) sous le régime de la communauté universelle ☐Marié(e) sous le régime de la participation aux acquêts ☐Marié(e) sous le régime de la séparation de biens ☐Pacsé(e) sous le régime de l’indivision ☐Pacsé(e) sous le régime de la séparation de biens ☐Concubinage ou vie maritale ☐Divorcé(e) ☐Veuf/veuve ☐Célibataire ☐Autre situation : ☐

Avez-vous des enfants ? Oui ☐ Non ☐ Si oui, combien : , âge :

Sont-ils à votre charge ? Oui ☐ Non ☐Avez-vous d’autres personnes à charges ? Oui ☐ Non ☐

Si oui, combien : ,


Ressources mensuelles du foyer (en €) Vous Conjoint TotalRevenu professionnel (en net)RetraitePôle EmploiPensionsRSAPrestations familialesAides au logementAllocations diversesAutres :

Total

Charges budgétaires mensuelles et endettement du foyer (en €)Nom de

l’établissementSomme due par

mois A payer jusqu’à Montant restant dû

LoyerCrédit consommationCrédit automobileCrédit immobilierPension alimentaireCrédit revolvingAutres : .............................. Total

Le logementLocataire ☐Propriétaire ☐Hébergé à titre gratuit ☐Dans un foyer ou hôtel ☐Autres : ☐


2. Vos compétences professionnelles Quel est votre niveau d'études ? Précisez les diplômes, les dates et les institutions

Etudes primaires ☐BEPC ☐CAP – BEP ☐BAC ☐Bac+2 général ☐Bac+2 technologique ☐Licence / Bac+3 ☐Maîtrise / Bac+4 ☐Master / Bac+5 ☐Doctorat / Bac+8 ☐

Quelle est votre qualification professionnelle ?Ouvrier non qualifié ☐Ouvrier qualifié ☐Employé ☐Professions intermédiaires ☐Technicien ☐Cadre ☐Autre : ☐

Quelle est votre expérience professionnelle ? (en rapport direct avec votre projet)Dates Entreprise Intitulé du poste Missions

Outre ces expériences professionnelles, avez-vous une autre expérience à exposer?Si oui, décrivez-la et précisez sa durée


Avez-vous déjà géré une entreprise ? (ou une équipe autonome)• S’il s’agit d’une activité de gestion, précisez le contexte, l’évolution, les résultats, les raisons de sa cessation.• S’il s’agit d’une fonction d’encadrement, précisez sa nature• Si non, par qui pensez-vous vous faire aider ?

Dans la perspective de votre projet de création, avez-vous suivi ou programmé des stages de formation ?Si oui, précisez

Dates Contenu Organisme

Quels impacts votre nouvelle vie de chef d’entreprise va-t-elle avoir sur votre vie personnelle ? Comment allez-vous vous organiser ?


Deuxième partie : Votre projet

1. Présentation de l’entreprise

1.1. Fiche signalétique

Dénomination sociale : Statut juridique :

Adresse :

Code postal / Commune :

N° téléphone : Date de création :

1.2. Présentation de votre activité

Présentez votre activité de manière succinctePlus de détails sur votre produit/service vous seront demandés dans une autre partie

Quelle est l’origine de l’idée ?

Avez-vous déjà commencé votre activité ?Si oui, veuillez indiquer les résultats (Chiffre d’affaires généré, Bilan ou arrêté comptable, nombres de clients acquis, lettres d’intention etc.)

Quelles sont vos motivations à créer une entreprise ?Si vous voulez tester vos attitudes et aptitudes à l’entrepreneuriat, nous vous conseillons ce questionnaire :https://www.bdc.ca/FR/centre_conseils/outils_analyse_comparative/Pages/autoevaluation_entrepreneur.aspx


https://www.bdc.ca/FR/centre_conseils/outils_analyse_comparative/Pages/autoevaluation_entrepreneur.aspx

1.3. La construction de votre projet

Précisez les conseils que vous avez recherchés Produits, production, marché, communication, finance, gestion, juridique, etc.

Quel organisme vous a accompagné dans le montage de votre Business Plan ?Indiquez les coordonnées de l’organisme et le nom de la personne qui vous a accompagné

Comment et par qui sera tenue votre comptabilité ?

Bénéficiez-vous du soutien de vos proches - familial et/ou amical - sur votre projet de création ? Si oui, veuillez indiquer de quelle manière (soutien moral, soutien financier, soutien au quotidien, etc.)

Comment avez-vous connu HDSI ?


1.4. S’il s’agit d’une repriseVous pouvez supprimer cette partie si elle ne vous concerne pas

Nom commercial de l’entreprise reprise

Activité

Localisation

Date de création / historique

Motifs de la vente

Motif de l’achat

Composition du capital social avant reprise (Nom des associés, % des parts détenues, nom du gérant)Informations relatives au bail commercial(forme, date de fin, etc.)Forme juridique et fiscale

Chiffres clés CA année en cours :CA année n-1 :CA année n-2 :CA année n-3 :

Résultat d’exploitation année n-1 :Résultat d’exploitation année n-2 :Résultat d’exploitation année n-3 :

Effectif

Montant du fonds • € de fonds incorporel• € de fonds corporel• € de rachat de parts sociales• € de frais de mutation• € de loyer• € de caution• € de frais de rédaction/immatriculation

Atouts de l’entreprise

Faiblesses de l’entreprise

Développement envisagé

Date de signature et d’échéance de la promesse de cession du fonds de commerce

Forme de reprise


2. Le marché

2.1. Le secteur d’activité

Quel est votre secteur d’activité et quelles sont ses caractéristiques ?Nombre d’entreprises, chiffre d’affaires moyen, évolution depuis 3 ans, perspective d’évolution du marché, etc.

Où est localisé votre marché ?Marché local, régional, national, international

Avez-vous réalisé une étude de marché ?Oui ☐ Non☐Précisez la méthode utilisée : enquête, prospection, analyse de la zone chalandise, etc.Détaillez ci-dessous les résultats de cette étude

Existe-t-il des orientations ou règlementations particulières sur ce marché ?

Existe-t-il d’autres points clés sur ce marché ? Saisonnalité de la demande, type de distribution obligatoire (règlementations), motivations des acteurs, etc.


2.2. Votre offre

Quel type de produits/services voulez-vous vendre ? Présentez les caractéristiques de chacun

A quels besoins répondent vos produits/services ?

Avez-vous déjà testé votre produit/service ? Qu’en est-il ressorti ?


2.3. Votre clientèle

Quels types de clientèle visez-vous ? Quelles sont les caractéristiques de votre clientèle ?Particuliers (âge, sexe, catégorie socio-professionnelle), entreprises (TPE, PME, grandes entreprises), administrations, collectivités locales, etc.

Quelle est l’estimation des ventes par type de clientèle ? Quels sont les délais de règlement ? Type de clientèleParticuliers, entreprises, collectivités, associations, etc.

Part des ventes (%) Délais de règlementPaiement comptant, à 30 jours, à 60 jours, etc.


2.4. L’environnement concurrentiel

Quelle est la typologie de vos concurrents directs et indirects ? (Produits de substitution, autres formes de consommation, etc.)

Dans votre zone de chalandise, quels sont vos principaux concurrents et leurs caractéristiques ?

Nom Emplacement(si commerce)

Positionnement prixNiveau de gamme Réputation Chiffre d’affaires

(source : société.com)

Année de création

(source : société.com)

Sont-ils organisés (syndicats, groupements d’achat) ?Si oui, avez-vous contacté ces structures ?

Quelle est la valeur ajoutée de votre offre par rapport à la concurrence ? Pourquoi un client choisirait-il d’acheter votre produit/service plutôt que celui d’un concurrent ?

Quels sont vos points forts et vos points faibles par rapport à vos concurrents ?Innovation, qualité, prix, délai, garanties, SAV, assistance technique, formation, etc.

Vos points forts Vos points faibles


3. Votre stratégie commerciale et votre stratégie de communication

3.1. Votre politique de vente

Comment allez-vous vendre ? Quelle est votre stratégie pour acquérir des clients ?Vente directe, par intermédiaire, etc. (circuit de distribution, vente à distance, etc.).Publicité, médias sociaux, prospection (fichiers clients, annuaires professionnels, salons), prescripteurs (recommandations, affiliation)…

Avez-vous déjà engagé une prospection ? Quels en sont les résultats ?Présentez vos clients effectifs, les promesses de vente, les lettres d’intention etc.

Comment allez-vous fidéliser vos clients ?

3.2. Votre politique de prix

Quel positionnement avez-vous choisi ? Quels sont vos prix ?Entrée/milieu/haut de gamme/niche - Détaillez vos prix pour chaque produit/service proposé

Comment déterminez-vous les prix de vente ?

Quelle est votre marge ?Justifiez le niveau de votre marge au regard de votre stratégie


3.3. Votre politique de communication

Présentez les principaux éléments de votre communication.

Support de communication Cible Prix Date de réalisation prévue

Votre message : quels sont vos arguments commerciaux ?

3.4. Autres éléments commerciaux

Indiquez tous les éléments de votre politique commerciale que vous n’auriez pas évoqués


4. Les moyens opérationnels de votre projet

4.1. Les moyens humains

Combien serez-vous à travailler dans votre entreprise ?

Si vous prévoyez des embauches, quand et quel profil allez-vous recruter ?Type de qualification nécessaire, système de rémunération, etc.

Quelles seront vos différentes tâches à effectuer ? Comment allez-vous repartir votre temps entre les différentes fonctions (commercial, gestion, production ….)

Présentez la masse salarialeNombre de salariés

Poste(productif, commercial,

administratif, etc.)

Salaire brut/mois (en €) Démarrage Fin année 1 Fin année 2 Fin année 3

Masse salariale annuelle totale

Précisez le régime social et la rémunération du dirigeant (en €)Régime social Prélèvements Salaire Dividendes

Travailleur non salarié exploitant en entreprise individuelle ☐Travailleur non salarié associé unique d’EURL soumise à l’IR ☐Travailleur non salarié gérant majoritaire de SARL ☐Travailleur non salarié associé unique d’EURL soumise à l’IS ☐Travailleur salarié gérant minoritaire de SARL ☐Travailleur salarié PDG de SA ou SAS ☐


4.2. Le local d’activité et les moyens de productions

Description du local (joindre un plan du local, s’il s’agit d’un local commercial)Surface, contraintes éventuelles, possibilités d’agrandissement, répartition de l’espace, activité exercée auparavant dans ce local, etc.

Analyse de cette implantationAvantages Inconvénients

Quel est le type de contrat signé ? Quel est l’état d’avancement des négociations ?Bail précaire, bail commercial, propriétaire des murs...

Quelles sont les sommes à engager au démarrage ?Montant HT

Loyer mensuelDépôt de garantieDroit au bail ou droit d’entréeCaution bancaire (fonds bloqués)Frais d’agence ou de notaireAménagement intérieurAménagement de sécuritéAutres :

S’il s’agit d’un commerce, quels seront les jours et horaires d’ouverture ?

Présentez le matériel nécessaire au démarrage (y compris les apports en nature)Description Mode de financement Montant HT (en €) Date d’acquisition


4.3. Les moyens immatériels

Précisez si vous possédez ou utilisez un ou plusieurs brevets, marques déposées. A qui appartiennent-ils ?- Date de dépôt, étendue de la protection sur l’objet du brevet : certificat de validité, étendue géographique…- Appartenance : le créateur, l’entreprise, un tiers ?- Coût du dépôt ou d’acquisition : prévu dans le plan de financement ou déjà réalisé ?- Si propriété détenue par un tiers : modalités de rétribution de la concession : forfait annuel, par volume vendu...

4.4. Matières premières et approvisionnement

Quel est votre mode d’approvisionnement ?Choix de la qualité, détermination des volumes annuels par matière première, choix du ou des fournisseurs

Avez-vous déjà négocié avec vos fournisseurs ? Où en êtes-vous dans les négociations avec vos fournisseurs ?Prise de contacts, négociations des conditions d’achats (délais, prix)

Qui sont vos principaux fournisseurs ?Segment de produits

ou de servicesFournisseurs Montant annuels

d’achat% des achats

globauxConditions de

règlement


4.5. Les stocks

Quel est le montant de départ ?

Quel est le montant moyen ?

Quel est le délai de rotation du stock ?

4.6. La sous-traitance

Quelle est la part des sous-traitants dans votre activité ? Précisez les conditions de règlement négociéesTravaux sous-traités Nom du sous-traitant Charges mensuelles

estimées (en €)Sous-traitants Conditions de

règlement

4.7. Les partenaires

Quels sont vos partenaires clés ?Franchise, prescripteurs, collectivités…


5. Chiffre d’affaires prévisionnel

Précisez les hypothèses et le mode de calcul de votre chiffre d'affaires prévisionnel de l’année 1Décomposez selon le critère qui vous paraît le plus significatif : par exemple le nombre d’heures et le taux horaire ou le nombre de journées facturées, le nombre et le prix des produits ou services vendus, le taux des commissions, etc.

Précisez les hypothèses retenues pour expliquer la croissance du chiffre d’affaires et l’évolution de la marge sur les années 2 et 3

Quels sont les perspectives de développement pour votre entreprise à 5 ans ? Progression du chiffre d’affaires, embauches, nouvelles activités, etc.


Troisième partie : Le dossier financier

1. Votre apport et celui de vos associés

Pour les sociétés, précisez votre rôle ainsi que celui de vos associésRôle : directeur financier, directeur commercial, associé passif, etc.

Prénom - Nom % du capital Montant capital apporté (en €) Rôles

Mettez en évidence l’affectation des capitaux propres apportés au démarrageCapital social (en €) Comptes courantsApport en numéraire Apport en nature

Apport personnel

Apport des autres associés

Total

2. Le dossier financier (cf. fichier Excel)Joindre les tableaux Excel du dossier financier qui vous a été remis ou joindre vos propres tableaux financiers :- plan de financement de départ et sur 3 ans- compte de résultats prévisionnel sur 3 ans- plan de trésorerie détaillée sur 12 mois- détail du calcul du chiffre d’affaires- calcul du seuil de rentabilité- calcul du BFR (Besoin en Fonds de Roulement) sur 3 ans


3. La demande de financement

3.1. Le prêt d’honneur HDSI et le PTZ CDC

De combien avez-vous besoin pour compléter votre apport personnel ?Montant demandé

Prêt personnel

Prêt d’honneur HDSI

PTZ CDC

Quels besoins vont financer le(s) prêt(s) personnel(s) à taux zéro ?

3.2. Le prêt bancaire et la garantie

Avez-vous présenté votre projet à une/plusieurs banque(s) ?Oui ☐ Non ☐

Si oui, précisez

Nom et ville de la banquePrénom-Nom, email et

numéro de téléphone du conseiller

Montant demandéRéponse de la banque

(accord, en cours d’instruction, refus)

En cas de refus, indiquez-les raisons invoquées par la banque :

La banque vous demande-t-elle des garanties et/ou des cautions ?Oui ☐ Non ☐Si oui, précisez lesquelles :

L’accord de la banque est-il lié à l’accord d’HDSI ?Oui ☐ Non ☐


Quatrième partie : Votre plan d’actionCe plan d’action est destiné à vous aider à planifier les différentes tâches à accomplir lors du démarrage de l’activité. C’est un outil d’aide à la gestion de votre entreprise qui vous permettra de comparer le réalisé au prévisionnel et de faire les éventuels réajustements nécessaires.

Nature de l'action(ex : démarches administratives,

démarches commerciales, actions de communication, recrutements, etc.)

Actions prévues Responsable

Mois 1

Mois 2

Mois 3

Mois 4

Mois 5

Mois 6

Recensez les principaux risques de votre projet. Quels sont les moyens à mettre en œuvre pour les éviter ?


Liste des documents à joindre au dossier HDSI

Documents relatifs au projet Pièces fournies

Document de présentation de votre projet (trame disponible sur notre site internet : www.hdsi.asso.fr)

Ce document doit impérativement intégrer votre étude de marché (étude documentaire, synthèse d'une enquête de terrain, lettres d’intention, promesses de mission, contrats d’engagement de sous-traitance ou tout autre justificatif de l’état d’avancement de la réalité de votre démarche commerciale...).

☒

Dossier financier prévisionnel à 3 ans (trame disponible sur notre site internet : www.hdsi.asso.fr) ☐Devis des investissements à réaliser ☐En cas de reprise : - promesse de vente du fonds de commerce- liasse fiscale + annexes détaillées des 3 dernières années- arrêté comptable provisoire de l’année en cours

☐

Projets de statuts (+ pacte d'associés, le cas échéant) ☐Permis de conduire + carte grise du véhicule si nécessaire à l'activité ☐Pour les professions réglementées, justificatifs autorisant l’exercice de l’activité ☐Projet de bail + promesse de cession de droit au bail (le cas échéant) ☐Tout autre document mettant en valeur votre activité : ☐

Documents relatifs au créateur et à ses associés Pièces fournies

CV du créateur et de chaque associé ☐Photocopie de la carte d’identité ou carte de résident pour les étrangers (recto-verso) ☐Pour les demandeurs d'emploi : historique + notification d’ouverture des droits si indemnisé par PÔLE EMPLOI ☐Pour les bénéficiaires du RSA : contrat d’insertion et attestation de paiement de la CAF ☐Bordereau de Situation Fiscale (BSF) délivré par la Trésorerie du lieu de votre domicile datant de moins de 1 mois (Formulaire P237) ☐Fiche Accueil ☐


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