목 차 - KB Sec › ... › introduction › ir › data › FY201601.pdf · 2018-11-30 · i....

목 차

분 기 보 고 서 .....................................................................................................................1

【 대표이사 등의 확인 】 ....................................................................................................2

I. 회사의 개요......................................................................................................................3

1. 회사의 개요.....................................................................................................................3

2. 회사의 연혁...................................................................................................................15

3. 자본금 변동사항............................................................................................................19

4. 주식의 총수 등..............................................................................................................19

5. 의결권 현황...................................................................................................................20

6. 배당에 관한 사항 등......................................................................................................22

II. 사업의 내용 ..................................................................................................................23

III. 재무에 관한 사항 .........................................................................................................72

1. 요약재무정보 ................................................................................................................72

2. 연결재무제표 ................................................................................................................76

3. 연결재무제표 주석 ........................................................................................................82

4. 재무제표 .....................................................................................................................149

5. 재무제표 주석 .............................................................................................................155

6. 기타 재무에 관한 사항.................................................................................................223

IV. 감사인의 감사의견 등................................................................................................235

V. 이사의 경영진단 및 분석의견......................................................................................236

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ...........................................................................237

1. 이사회에 관한 사항 .....................................................................................................237

2. 감사제도에 관한 사항..................................................................................................239

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항..................................................................................242

VII. 주주에 관한 사항......................................................................................................244

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항....................................................................................248

1. 임원 및 직원의 현황....................................................................................................248

2. 임원의 보수 등............................................................................................................251

IX. 계열회사 등에 관한 사항............................................................................................253

X. 이해관계자와의 거래내용............................................................................................257

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ................................................................259

【 전문가의 확인 】 ........................................................................................................271

1. 전문가의 확인 .............................................................................................................271

2. 전문가와의 이해관계...................................................................................................271

분 기 보 고 서

(제 56 기 1분기)

사업연도2016년 01월 01일 부터

2016년 03월 31일 까지

금융위원회

한국거래소 귀중 2016년 05월 13일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인

면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 현대증권 주식회사

대 표 이 사 : 윤경은

본 점 소 재 지 : 서울 영등포구 여의나루로 4길 21

(전 화) 02-6114-0114

(홈페이지) http://www.hdable.co.kr

작 성 책 임 자 : (직 책) 경영기획본부장 (성 명) 김 명 섭

(전 화) 02-6114-0155

전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 1

【 대표이사 등의 확인 】


I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 회사의 법적,상업적 명칭

- 당사의 명칭은 현대증권 주식회사이고, 영문명은 HYUNDAI SECURITIES CO.,LTD. 입

니다.

나. 설립일자

- 당사는 1962년 6월 1일 국일증권 주식회사로 설립되었으며, 1986년 6월 5일 현대증권

주식회사로 상호를 변경하였습니다.

다. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

라. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

- 당사는 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에 관한 법률(자본시장법), 외국환거래법, 근로

자퇴직급여보장법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

마. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업

본사의 주소 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 21 (여의도동, 현대증권빌딩)

전 화 번 호 02) 6114-0114

홈페이지 주소 http://www.hdable.co.kr

사 업 부 문 내 용 대상회사(지배회사 및 주요종속회사)

자산관리부문개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업,

자산관리상품 판매 및 서비스 제공현대증권

IB부문

회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수

합병자문 등 주로 기업 자금조달/공급과

관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

현대증권

Capital Market 부문유가증권과 파생금융상품의 거래 및

자기자본 투자업무현대증권

저축은행부문상호저축은행업에 따른 예금 및 대출업무 등

여수신을 포함한 금융서비스 제공현대저축은행


[지배회사 사업의 내용]

- 당사는 개인고객 및 법인고객을 대상으로 자본시장법에 의한 투자매매업, 투자 중개업,

투자자문업, 투자일임업, 신탁업의 금융투자업무 및 기타 부수업무를 주요사업으로 영위하고

있으며, 사업부문별로는 자산관리(위탁매매 및 금융상품 판매 등), 기업금융(유가증권 인수,

구조화금융, IPO 등), 상품운용(주식/채권/파생상품 트레이딩 등)으로 구분하여 수익구조 다

변화를 통한 성장성 및 수익성을 증대하고 있습니다.

- 지배회사인 당사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 하고 있으며, 주요 사업의 상세 내

용은 동 공시서류의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

[주요 종속회사 사업의 내용]

- 2011년 11월 대영상호저축은행을 인수하여 현대저축은행으로 상호변경 후 계열편입하였

으며, 동 저축은행은 특화상품개발 및 영업망 확충을 통해 수익구조 다각화를 추진하고 있

목 적 사 업

1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자매매업

2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자중개업

3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 집합투자업

4.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자자문업

5.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자일임업

6.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 신탁업

7.국가 또는 공공단체 업무의 대리

8.투자자예탁금으로 수행하는 자금이체 업무

9.자산유동화에 관한 법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사 업무의 수탁업무

10.투자자계좌에 속한 증권·금전 등에 대한 제삼자 담보권의 관리업무

11.상법에 따른 사채모집의 수탁업무

12.기업금융업무 및 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무

13.증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무

14.지급보증업무

15.원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무

16.대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무

17.대출의 중개·주선 또는 대리업무

18.금지금의 매매 및 중개업무

19.퇴직연금사업자로서 근로자퇴직급여보장법의 퇴직연금수급권을 담보로 한 대출업무

20.보험대리점의 업무 및 보험중개사의 업무

21.일반사무관리회사의 업무

22.외국환거래법에 따른 외국환업무 및 외국환중개업무

23.전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무

24.근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

25.담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무

26.부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무

27.산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무

28.중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무

29.여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업

30.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무


습니다.

- 주요 종속회사의 사업 내용은 다음과 같으며, 사업의 상세 내용은

동 공시 서류의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

주) 주요종속회사: 직전연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사에 해당 바. 연결대상 종속회사 개황

- 지배회사의 연결대상 종속회사는 총99개사(주요종속회사 총1개사)이며,

종속회사의 개황은 다음과 같습니다.

주요 종속회사 내 용

현대저축은행

상호저축은행법령에 의거 중소기업과 영세상공인 및 서민 등에 대하여 여수신 업무를

수행하는 금융기관으로서 보통예금, 정기예적금 등 예금업무와 자금대출/담보대출 등

대출업무와 같은 금융서비스를 제공하고 있습니다.

(단위 : 천원)

상호 설립일 주소 주요사업

직전사업연도말

자산총액(천원)

지배관계 근거

주요종속

회사 여부

Hyundai Securities America Inc. 1996.03.26

1370 Avenue of the Americas,

Suite 1900, NY, NY 10019

증권업 24,671,132

피투자자에 대하여 지배력 즉 힘,

변동이익에 노출, 힘과 이익의

유의적 연관성의 3가지 조건

모두를 보유함

(기업회계기준서 제1110호 문단 7)

해당없음

Hyundai Securities ASIA Ltd. 1997.06.24

Suite 2301-04, Citic Tower,

1 Tim Mei Avenue,

Central, Hong Kong, China

증권업 38,750,238 상동 해당없음

현대저축은행 1972.05.15 서울 강남구 선릉로 652 상호저축은행업 1,303,315,411 상동

해당(자산

750억원 이상)

현대자산운용 2008.11.24 서울 영등포구 은행로 30 집합투자업 31,966,941 상동 해당없음

주은파워중기7호 1998.07.04 주3) 수익증권 18,999,498 상동 해당없음

G1신한특별단기공사채H-3호 1998.09.11 주3) 수익증권 86,125 상동 해당없음

한아름골드중기3호 1998.04.21 주3) 수익증권 122,991 상동 해당없음

현대 유퍼스트 사모부동산투자신탁 1호 2009.06.29 주3) 수익증권 2,257,380 상동 해당없음

현대 스마트인덱스알파 증권자 투자신탁 1호 2009.07.08 주3) 수익증권 9,699,810 상동 해당없음

현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 2009.07.08 주3) 수익증권 13,708,677 상동 해당없음

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 2010.09.27 주3) 수익증권 31,306,721 상동 해당없음

현대 키자니아 어린이증권자투자신탁 1호 2010.08.16 주3) 수익증권 2,401,226 상동 해당없음

현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 2010.08.09 주3) 수익증권 14,611,706 상동 해당없음

현대강소기업증권투자신탁1호 2011.06.08 주3) 수익증권 22,418,125 상동 해당없음

현대 유퍼스트 사모 부동산투자신탁 15호 2013.09.27 주3) 수익증권 149,161,778 상동 해당없음

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 2014.04.18 주3) 수익증권 17,634,312 상동 해당없음

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 2014.10.14 주3) 수익증권 16,230,912 상동 해당없음

흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 2014.12.23 주3) 수익증권 132,109,211 상동 해당없음

교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드

사모증권투자신탁

2015.06.22 주3) 수익증권 20,231,583 상동 해당없음

Aquila Global Real AssetsFund No.1 LP 2014.06.18 주3) 수익증권 17,787,758 상동 해당없음

(주)에이블오션 2013.02.14

서울 영등포구 여의나루로4길 21

(여의도동)

자산유동화업 29,864,416 상동 해당없음

엠에스세종제사차(주) 2013.11.27

서울 중구 을지로 66

(을지로 2가 한국외환은행)



에이블디씨엠제이차(주) 2013.09.06

서울 영등포구 국제금융로6길 15

(여의도동)


엠스퀘어동천제삼차(주) 2013.09.06

서울 영등포구 국제금융로6길 15

12층 (여의도동, 메리츠종금증권빌딩)


에이치더힐제오차(주) 2014.04.04 서울 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 30,280,963 상동 해당없음

에이블디파이시리즈1(주) 2014.05.29 서울 영등포구 여의나루로4길 21 자산유동화업 21,165,957 상동 해당없음

에이블랜드제일차(주) 2014.05.29 서울 영등포구 국제금융로6길 15 자산유동화업 41,883,778 상동 해당없음

에이블디에프(주)(구, 팜한농유동화(주)) 2014.04.10

서울 영등포구 여의대로 60

(여의도동,우리투자증권 14층)


남양주화도제일차(주) 2014.08.14 서울 영등포구 의사당대로 97(여의도동) 자산유동화업 2,674,307 상동 해당없음

에이블이앤디2호(주) 2014.11.17 서울 영등포구 국제금융로6길 15 자산유동화업 17,742,525 상동 해당없음

이천십사에이블오포제이차(주) 2014.12.03

서울 영등포구 국제금융로2길 24, 8층

(여의도동)


에이블디씨엠블루(주) 2014.10.13

서울 영등포구 의사당대로 97

(여의도동, 교보증권내)


에이블디씨엠화이트(주) 2014.12.15

서울 영등포구 의사당대로 97

(여의도동, 13층)


에이에이공삼제이차(주) 2014.11.13 서울 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 30,176,486 상동 해당없음

알원제일차(주) 2014.10.01 서울 영등포구 국제금융로6길15 (여의도동) 자산유동화업 10,160,905 상동 해당없음

에이블디씨엠제육차(주) 2014.11.13 서울 영등포구 여의나루로4길21(여의도동) 자산유동화업 160,547,315 상동 해당없음

해피셀제일차(주) 2014.12.15 서울 영등포구 여의대로 60 (여의도동) 자산유동화업 21,035,821 상동 해당없음

엘에스엠제일차(주) 2015.04.16 서울 영등포구 국제금융로6길 15(여의도동) 자산유동화업 10,094,155 상동 해당없음

퓨어광교제일차유한회사 2015.04.17 서울 영등포구 여의나루로4길 21(여의도동) 자산유동화업 2,572,104 상동 해당없음

뷰티풀하우스제일차유한회사 2015.04.17 서울 영등포구 여의나루로4길 21(여의도동) 자산유동화업 2,614,686 상동 해당없음

에코광교제일차유한회사 2015.04.17 서울 영등포구 국제금융로6길 15(여의도동) 자산유동화업 2,413,906 상동 해당없음

스마트광교제일차유한회사 2015.04.17 서울 영등포구 국제금융로6길 15(여의도동) 자산유동화업 2,374,598 상동 해당없음

에이치더블유에스㈜ 2015.06.15 서울 영등포구 국제금융로 52(여의도동) 자산유동화업 10,265,014 상동 해당없음

에이치디신부제삼차유한회사 2015.01.02 서울 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 21,065,969 상동 해당없음

에이블공평제일차(주) 2015.04.24 서울 영등포구 여의도대로 60(여의도동) 자산유동화업 20,502,136 상동 해당없음

에넥스에이블(주) 2015.05.01 서울 영등포구 국제금융로6길 15(여의도동) 자산유동화업 17,277,515 상동 해당없음

에이블문현제일차(주) 2015.05.27 서울 영등포구 여의나루로4길 21 (여의도동) 자산유동화업 21,228,501 상동 해당없음

에이블문현제이차(주)2015.05.2

7


(여의도동)자산유동화업 1,657,327 상동 해당없음

에이블해운대제일차(주) 2015.09.14

서울 영등포구 여의대로 60 (여

의도동)자산유동화업 4,770,397 상동 해당없음

에이블머큐리제일차(주) 2015.07.13


(여의도동, 현대증권빌딩)


한성당진제일차(주) 2015.08.13 서울 영등포구 국제금융로2길 24 (여의도동) 자산유동화업 6,850,613 상동 해당없음

에이블에스티제일차(주) 2015.11.05

서울특별시 영등포구 국제금융로6길 33,

1101호(여의도동,맨하탄빌딩)


옥스포드제삼차(주) 2015.11.05




더블제이에스와이(주) 2014.11.20

서울특별시 영등포구 국제금융로6길

(여의도동)


비디에스에프제오차(주) 2015.08.24

서울특별시 영등포구 의사당대로 97

(여의도동)


휴포레제일차(주) 2015.11.26

서울특별시 영등포구 여의대로 60

(여의도동)


한성아산제일차(주) 2015.11.27

서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24

(여의도동)


휴포레명지(주) 2015.11.26 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 17,251,557 상동 해당없음

엠제이텐제사차(주) 2015.10.01 서울특별시 종로구 새문안로 68(신문로1가) 자산유동화업 3,622,204 상동 해당없음


에이치디비케이제이차(주) 2015.10.28 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 9,595,769 상동 해당없음

에이치디이에스제일차(주) 2015.11.05 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 51,794,615 상동 해당없음

에이치디비케이제일차(주) 2015.10.20 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 5,630,188 상동 해당없음

에스제이비제일차(주) 2015.11.13




씨디원제이차(주) 2015.11.18 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 5,341,530 상동 해당없음

씨디투제이차(주) 2015.11.18 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 21,868,033 상동 해당없음

에이블리치제일차(주) 2015.11.05 서울시 영등포구 여의대로 60 자산유동화업 17,209,918 상동 해당없음

에이블엘케이피(주) 2015.11.17 서울시 영등포구 국제금융로6길 15, 13층 자산유동화업 20,515,841 상동 해당없음

에이블소사제일차(주) 2015.12.02 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 76,999,785 상동 해당없음

에이블소사제이차(주) 2015.12.02 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 77,018,869 상동 해당없음

프레스톤제일차(주) 2015.11.03 서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 152,036,281 상동 해당없음

에이블엔에스(주) 2015.10.20

서울시 영등포구 여의나루로4길 21 9층

(여의도동, 현대증권빌딩)


이엘피제오차㈜ 2015.11.30 서울 송파구 오금로 62(신천동) 자산유동화업 - 상동 해당없음

에이블하나㈜ 2016.02.01 서울 영등포구 여의나루로4길 21 자산유동화업 - 상동 해당없음

에이블상도제일차㈜ 2016.02.16 서울 영등포구 여의대로60(여의도동) 자산유동화업 - 상동 해당없음

에이블세븐밸리㈜ 2016.01.15

서울 영등포구 국제금융로2길 28,11층

(여의도동)

자산유동화업 - 상동 해당없음

에스엠세종제일차㈜ 2016.03.07

서울특별시 영등포구 국제금융로 2길

24(여의도동)


스마트동탄제이차㈜ 2016.03.24 서울 영등포구 여의대로 60(여의도동) 자산유동화업 - 상동 해당없음

에이블에이치에스㈜ 2016.02.22


(여의도동)


Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 2013.05.06 주3) 수익증권 107,893,703 상동 해당없음

Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 2013.05.06 주3) 수익증권 107,919,985 상동 해당없음

Global Investment Opportunity Limited 2011.01.04

Tiara Labuan Jalan Tanjing Batu

87000 Federal Territory of

Labuan East Malaysia

금융 및

부동산투자업

16,683,620 상동 해당없음

AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD. 2013.02.21

싱가포르(50 Raffles Place, #06-00,

Singapore Land Tower, Singapore 048623)

집합투자업 2,719,413 상동 해당없음

HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD 2013.03.05

싱가포르(50 Raffles Place, #06-00,

Singapore Land Tower, Singapore

048623)

투자매매업 12,328,459 상동 해당없음

현대 스마트인덱스알파증권모투자신탁 2009.07.08 주3) 수익증권 9,675,726 상동 해당없음

현대 트러스트 증권모투자신탁 2009.07.08 주3) 수익증권 15,316,100 상동 해당없음

현대 밸류플러스 증권모투자신탁 2010.08.09 주3) 수익증권 15,250,764 상동 해당없음

AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 2014.08.07

5, Heienhaff L-1736 Senningerberg,

Luxemburg


AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 2014.08.08

5, Heienhaff L-1736 Senningerberg,

Luxemburg


Vierte CasaLog GmbH & Co. KG 2014.11.25

Saarbrucken Geschaftsanschrift:

Arnulfstraße 3, 66119 Saarbrucken,

Germany

부동산투자업 10,705,257 상동 해당없음

HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH & Co. KG 2014.10.13

Langen (Hessen) Geschaftsanschrift:

Pittlerstraße 21, 63225 Langen (Hessen),

Germany


Sechste Casalog KG 2013.12.19

Arnulfstrasse 3, 66119 Saarbrucken,

Germany


ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 2014.10.14

1370 Avenue of the Americas, Suite 1900,

NY, NY 10019



주1) 지배관계 근거 : 기업회계기준서 제1027호 "연결재무제표와 별도재무제표" 13~17에 따라 분류

하였습니다.

주2) 주요 종속회사 기준 (기업공시서식 제3-1-1조 작성지침에 따름)

1) 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사 : 해당사항 없음

2) 직전사업연도 자산총액 750억원 이상인 종속회사 : 1개 (자회사인 저축은행)

주3) 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속회사(수익증권)에 대해서는 주소를 기재하지 않음

ABLE NJ DSM, LLC 2014.10.14


NY, NY 10019


HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 2014.12.23


NY, NY 10019


HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 2014.12.23


NY, NY 10019


현대오션스타선박사모2호 2013.03.04 주3) 수익증권 29,401,996 상동 해당없음

동북아41호 선박투자회사 2012.11.28

제주특별자치도 제주시 연삼로 473

(이도이동, 중소기업종합지원센터)

운송장비임대업 29,552,270 상동 해당없음

WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 2012.11.28

19th Floor, Banco General Tower, Aquilino

de la Guardia Street, Marbella, Panama

City, Republic of Panama


WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A. 2012.11.28

19th Floor, Banco General Tower, Aquilino

de la Guardia Street, Marbella, Panama

City, Republic of Panama



사. 연결대상회사의 변동내용

당분기에 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업과 당분기 중 연결재무제표의 작성대상에

서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

구 분 종속기업명 사유

신규연결 이엘피제오차㈜ 신규설립

신규연결 에이블하나㈜ 신규설립

신규연결 에이블상도제일차㈜ 신규설립

신규연결 에이블세븐밸리㈜ 신규설립

신규연결 에스엠세종제일차㈜ 신규설립

신규연결 스마트동탄제이차㈜ 신규설립

신규연결 에이블에이치에스㈜ 신규설립

연결제외 코리아퍼시픽08호선박투자회사 청산

연결제외 현대그룹플러스증권자투자신탁1호 지배력상실

연결제외 현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 지배력상실

연결제외 삼성증권특정금전신탁(MMT) 2개 지배력상실

연결제외 트린다제일차㈜ 지배력상실

연결제외 아이비네오제일차㈜ 지배력상실

연결제외 이엘피제사차㈜ 지배력상실

연결제외 아이비프로제일차㈜ 지배력상실

연결제외 현대그룹플러스증권모투자신탁 지배력상실

연결제외 현대글로벌멀티에셋1증권모투자신탁 지배력상실


아. 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부 - 2016년 03월 31일 현재 현대그룹(기업집단) 내 계열회사는 총 21개사입니다.

업 종 회 사 명 상장여부 회사수

금 융 투 자 업 현대증권 상 장 1

외 항 화 물 운 송 업 현대상선 상 장 1

승 강 기 제 조 업 현대엘리베이터 상 장 1

경 영 컨 설 팅 업현대경제연구원 비상장

2현대투자네트워크 비상장

일반 및 국외 여행사업 현대아산 비상장 1

부동산 자문 및 중개업 현대엘앤알 비상장 1

선 박 관 리 업해영선박 비상장

2현대해양서비스 비상장

외항운송업 현대벌크라인 비상장 1

투 자 사 업 현대글로벌 비상장 1

집 합 투 자 업 현대자산운용 비상장 1

항구 및 기타해상 터미널 운영업 현대부산신항만 비상장 1

금융 및 보험관련 서비스업 현대동양농식품사모투자전문회사 비상장 1

기타 부동산 개발 및 공급업 현대종합연수원 비상장 1

호텔업 에이블현대호텔앤리조트 비상장 1

소프트웨어 개발 및 공급업 현대유엔아이 비상장 1

컴퓨터 및 주변장치, 소프트웨어

및 통신기기 소매업

에이치에스티 비상장2

쓰리비 비상장

가정용 섬유, 의복 및 의복액세서리 도매업 홈텍스타일코리아 비상장 1

금융업 현대저축은행 비상장 1

합 계상 장 3

21비상장 18


자. 신용평가에 관한 사항 (1) 최근 3개년간 신용등급 평가 현황

- 당사 신용평가의 경우 기업어음과 전자단기사채는 적기상환능력이 최고수준인 A1 등급이

며, 무보증사채는 원리금 지급확실성이 매우 높은 AA- 등급입니다.

[회사채]

[기업어음]

평가일 평가대상 유가증권 신용등급 평가회사(신용등급범위)

2015.09.03 제32회 무보증회사채 외 AA- 한국신용평가(AAA ~ D)

2015.08.31 제32회 무보증회사채 외 AA- NICE신용평가(AAA~D)

2015.06.18 제32회 무보증회사채 외 AA- 한국기업평가(AAA~D)

2014.12.02 제32회 무보증회사채 외 AA- NICE신용평가(AAA~D)

2014.11.24 제32회 무보증회사채 외 AA- 한국신용평가(AAA ~ D)

2014.06.30 제32회 무보증회사채 외 AA 한국신용평가(AAA ~ D)

2014.06.27 제32회 무보증회사채 외 AA NICE신용평가(AAA~D)

2014.06.25 제32회 무보증회사채 외 AA- 한국기업평가(AAA~D)

2013.09.30 제32회 무보증회사채 외 AA NICE신용평가(AAA~D)

2013.09.30 제32회 무보증회사채 외 AA 한국기업평가(AAA~D)

2013.09.30 제32회 무보증회사채 외 AA 한국신용평가(AAA ~ D)

2013.02.15 제30-1,제30-2회 무보증회사채 AA NICE신용평가(AAA~D)

2013.02.15 제30-1,제30-2회 무보증회사채 AA 한국기업평가(AAA~D)

2013.02.15 제30-1,제30-2회 무보증회사채 AA 한국신용평가(AAA ~ D)

2013.01.31 제29회 무보증회사채 AA 한국기업평가(AAA~D)

2013.01.31 제29회 무보증회사채 AA NICE신용평가(AAA~D)

2013.01.31 제29회 무보증회사채 AA 한국신용평가(AAA ~ D)

2012.09.30 제28회 무보증사채 AA 한국신용평가(AAA~D)

2012.09.30 제28회 무보증사채 AA NICE신용평가(AAA~D)

2012.04.02 제28회 무보증사채 AA 한국신용평가(AAA~D)

2012.04.02 제28회 무보증사채 AA NICE신용평가(AAA~D)

2011.09.30 제28회 무보증사채 AA- 한국신용평가(AAA~D)

2011.09.30 제28회 무보증사채 AA- NICE신용평가(AAA~D)


2015.12.18 기업어음 A1 NICE신용평가(A1~D)

2015.12.02 기업어음 A1 한국신용평가(A1~D)



2014.12.16 기업어음 A1 한국기업평가(A1~D)




[전자단기사채]






















2015.12.18 전자단기사채 A1 NICE신용평가(A1~D)

2015.12.02 전자단기사채 A1 한국신용평가(A1~D)



2014.12.16 전자단기사채 A1 한국기업평가(A1~D)













(2) 평가사별 신용등급체계와 해당 신용등급의 의미

[NICE신용평가(舊 한신정평가)]

평가대상 등급 등급의 정의

기업신용

평가

AAA전반적인 채무상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한

장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

AA 전반적인 채무상환능력이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만, AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A전반적인 채무상환능력이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소

영향을 받을 가능성이 있음

BBB 전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음

BB 전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음

B 전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음

CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임

CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음

C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨

D 채무 지급불능 상태에 있음

□ 기업신용평가(Issuer Rating)의 신용등급은 AAA에서 D까지 10개의 등급으로 구성되며,

위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지는 상대적인 우열에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음

□ 등급전망(Rating Outlook)

- 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것

* Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음

* Stable(안정적) : 등급의 중기적인 변동 가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님

* Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음

* Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움

□ 등급감시(Credit Watch)

- 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고

판단할 때 부여

* ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

기업어음

평가

A1적기상환능력이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며 현단계에서 합리적으로 예측 가능한

장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2 적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3적기상환능력이 양호하며 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능

성이 있음

B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C 적기상환능력이 의문시됨

D 지급불능상태에 있음

□ 기업어음증권의 단기 신용등급은 A1에서 D까지 6개의 등급으로 구성되며,

위 등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 등급 내의 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음

□ 등급감시(Credit Watch)

- 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고


* ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토


[한국신용평가]

[한국기업평가]


기업신용

평가

AAA 원리금 지급능력이 최상급임

AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임

A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음

BBB원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급

능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음

BB원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를

내포하고 있음

B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음

CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임

CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼

C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음

D 상환 불능상태임

□ 기업신용평가(Issuer Rating)의 신용등급은 AAA에서 D까지 10개의 등급으로 구성되며,

위 등급중 'AA'등급에서 'B'등급까지는 상대적인 우열에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음

□ 등급전망(Outlook)

- 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것

* Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음

* Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음

* Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음

* Developing(유동적) : 상황변화가 상당히 가변적이어서 등급의 중기적인 변동 방향이 불확실하다고 예측됨

□ 등급감시(Watch List)

- 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고


* ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(미확정) : 미확정검토

기업어음

평가

A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임

A2 적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임

A3 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임

B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음

C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼

D 상환불능 상태임

□ 기업어음증권의 단기 신용등급은 A1에서 D까지 6개의 등급으로 구성되며,

위 등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 등급 내의 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음

□ 등급감시(Watch List)

- 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고


* ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(미확정) : 미확정검토


기업신용

평가

AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임

AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음

A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음


2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경 - 당사의 본점은 현재 서울 영등포구 여의나루로 4길 21(현대증권빌딩)에 소재하고 있으

며, 최근 5사업연도간 변경사항은 없습니다.

나. 경영진의 중요한 변동사항

BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음

BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음

B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임

CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음

CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음

C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음

D 현재 채무불이행 상태에 있음

□ 상기 등급 중 AA부터 B까지는 동일 등급내에서의 세분하여 구분할 필요가 있는 경우에는 + 또는 - 부호를

부여할 수 있음

□ 등급전망(Rating Outlook)

- 향후 1~2년 이내의 신용등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망으로 신용평가등급 체계와는 무관한

비등급기호

- 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아니므로 이후에 신용평가등급이 필연적으로 변경되는 것은 아님

즉, Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능

* 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우

* 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우

* 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우

* 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향,하향,유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우

* 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우

□ 등급감시(Rating Watch)

- 등급을 부여받은 기업의 신용상태 변화요인이 발생하는 경우 등급변경검토를 시작하였다는 신호를

전달하기 위하여 Rating Watch 제도 운영

* ↑ : 긍정적 검토 ↕ : 점진적 관찰 ↓ : 부정적 검토

기업어음

평가

A1적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 환경에 영향을 받지 않

을 만큼 높음

A2 적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1 에 비하여 다소 열등한 요소가 있음

A3 적기상환능력은 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성이 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고

있음

C 적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적인 요소가 강함

D 현재 채무불이행 상태에 있음

□ A2부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음

□ 등급감시(Rating Watch)

- 등급을 부여받은 기업의 신용상태 변화요인이 발생하는 경우 등급변경검토를 시작하였다는 신호를

전달하기 위하여 Rating Watch 제도 운영

* ↑ : 긍정적 검토 ↕ : 점진적 관찰 ↓ : 부정적 검토

변동일 주요 변동사항


다. 최대주주의 변동 당사의 최대주주는 현대상선이며 최근 5년간 최대주주의 변동사항은 없습니다.

라. 상호의 변경

당사는 1986년 6월 5일 국일증권에서 현대증권 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우

해당사항이 없습니다.

바. 합병 등의 사항

최근 5년간 합병등에 관한 사항이 없습니다.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생

2007.05.25 - 김중웅 대표이사 취임(김중웅, 김지완 각자 대표)

2007.12.31 - 김지완 대표이사 퇴임

2008.05.30 - 최경수 대표이사 취임(김중웅, 최경수 각자 대표)

2008.10.15 - 김중웅 대표이사 퇴임(최경수 단독 대표)

2011.05.27 - 이승국 대표이사 취임(최경수, 이승국 각자 대표)

2012.02.06 - 최경수 대표이사 퇴임(이승국 단독 대표)

2012.04.06 - 김 신 대표이사 취임(김신, 이승국 각자 대표)

2012.05.18 - 이승국 대표이사 퇴임(김신 단독대표)

2012.11.22 - 윤경은 대표이사 취임(김신, 윤경은 각자 대표)

2013.05.23 - 김 신 대표이사 퇴임(윤경은 단독 대표)

일자 주요 사업 변화 내역

2009.02.04- 투자매매, 중개, 일임, 자문, 신탁업 재인가 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거

)

2009.12.02 - 선물업 인가 (장내파생상품에 대한 투자매매업 및 투자중개업)

2010.08.31- 퇴직연금 상품 판매 관련 부수업무 인가

(K-IFRS 1019호 종업원급여관련 퇴직급여 계리평가, 부채분석, 회계정보제공서비스)

2011.12.29 - 전담중개업무 개시 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거)

2013.10.30 - 종합금융투자사업자 지정 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거)

일자 중요 경영활동 사항

2011.4.20 ~ 6.13□ 자기주식 취득 : 취득수량 5,100,000주(발행주식의 3%)

취득후 지분율 7.83%, 취득금액 644억원

2011.8.19 ~ 9.22□ 자기주식 취득 : 취득수량 3,400,000주(발행주식의 2%)

취득후 지분율 9.83%, 취득금액 345억원


2011.10.18~ 2012.1.11

□ 유상증자 실시 : 주주배정방식, 기명식 우선주식 66,612,530주

확정발행가액 1주당 8,500원, 모집금액 5,662억원

□ 우선주 한국거래소 상장 : 종목명 현대증권2우B

2011.10.27□ 대영상호저축은행 인수 결정 : 구주주 주식취득 및 대영상호저축은행 유상증자참여

- 인수금액 960억원 (11.16 현대저축은행으로 상호변경 및 11.21 영업재개)

2012.04.06

□ 임시주주총회

- 일시 및 장소 : 2012.04.06(금) 오전 9시, 본사 15층

- 의안 주요내용 : 이사 선임의 건 (사내이사 1인, 사외이사 1인)

2012.06.05

□ 제 51기 정기주주총회

- 일시 및 장소 : 2012.06.05(화) 오전 9시, 본사 15층

- 의안 주요내용 : 51기 재무제표 및 연결재무제표, 이익배당(안) 승인의 건,

정관일부 변경의 건, 이사 선임의 건, 감사위원 선임의 건,

이사보수 한도액 승인의 건, 임원퇴직금 지급규정 개정의 건

2012.11.22

□ 임시주주총회

- 일시 및 장소 : 2012.11.22(목) 오전 9시, 본사 15층

- 의안 주요내용 : 이사 선임의 건 (사내이사 1인, 사외이사 1인)

2013.06.07


- 일시 및 장소 : 2013.06.07(금) 오전 9시, 본사 15층


이사 선임의 건, 감사위원 선임의 건, 이사보수 한도액 승인의 건

2013.04.01~2013.12.31

□ 결산기 변경 (2012.6.5 정기주주총회에서 결의)

- 기존 3월 31일(제52기, 2012.4.1~2013.3.31) -> 12월 31일로 변경(제53기부터)

- 2013 회계연도 : 2013.4.1 ~ 2013.12.31 (제53기, 9개월)

- 2014 회계연도 : 2014.1.1 ~ 2014.12.31 (제54기, 12개월)

2014.03.14


- 일시 및 장소 : 2014.03.14(금) 오전 9시, 본사 15층


정관 일부변경의 건, 이사 선임의 건, 감사위원 선임의 건,

이사보수 한도액 승인의 건, 임원퇴직금 지급규정 개정의 건

2015.03.13


- 일시 및 장소 : 2015.03.13(금) 오전 9시, 본사 15층


정관 일부변경의 건, 이사 선임의 건, 감사위원 선임의 건,

이사보수 한도액 승인의 건


자. 주요 종속회사의 연혁

2015.10.19

□ 최대주주의 주식매매계약 해제 및 임시주주총회 소집 철회

(1) 당사의 최대주주 현대상선(주)은 자구계획 일환으로 보유주식 매각을 통한 재무구조

개선 목적으로 2015. 6. 12. 이사회 결의로 보유 현대증권(주) 보통주 53,070,736주를 매

각하기로 결정하고, 2015. 6. 18. 버팔로 파이낸스 유한회사와 주식매매계약을 체결한 바

있음.

(2) 2015. 10. 19. 주식매매계약의 매수자인 버팔로 파이낸스 유한회사는 거래종결이 계

약체결일로부터 120일이 되는 날까지 이루어지지 못하였는바, 현대상선(주)에 주식매매계

약 해제 통지 하였고, 동 통지로써 본 주식매매계약은 효력을 상실.

(3) 이에 따라, 아래 "최대주주의 지분 매각 계약"은 해제

1) 매수자:버팔로 파이낸스 유한회사

2) 매도자:현대상선 외 5명

3) 매도주식수:53,380,410주(발행주식총수의 22.56%)

- 현대상선 : 53,070,736주

- 특수관계인 계: 309,674주

(4) 아울러 임시주주총회의 원인인 주식매매계약이 해제되었기에 2015.10.20 이사회를

개최하여, 아래 "임시주주총회 소집"을 철회함.

1) 일시: 2015.10.23(금), 09:00

2) 장소: 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 21

현대증권 본관 15층

3) 안건

- 이사 선임의 건

- 감사위원회 위원 선임의 건

- 이사 보수한도 승인의 건

2016.03.18


- 일시 및 장소 : 2016.03.18(금) 오전 9시, 본사 15층


, 이사 선임의 건, 감사위원 선임의 건, 이사보수 한도액 승인의 건

2016.04.12

□ 최대주주의 지분매각 계약 체결

- 매수자: (주)KB금융지주

- 매도자: 현대상선 외 5명

- 매도주식수:53,380,410주(발행주식총수의 22.56%)

- 본 계약은 향후 매수자 및 매도자 각각의 선행조건이 충족되고, 금융당국의 대주주변경

심사를 거쳐 승인을 받아야 최종 대주주변경이 완료됨.

회사의 명칭 주요사업의 내용 회사의 연혁


3. 자본금 변동사항

최근 5년간 당사는 2011년 주주배정 유상증자를 실시한 바 있으며, 기타 감자내역 및 전

환사채, 신주인수권부사채 등의 발행사항은 없습니다.

증자(감자)현황

주) 상기 우선주는 2014년 12월 30일 보통주로 전환되었습니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

현대저축은행 상호저축은행업

- 1972.05.15 회사 설립

- 2011.11.16 최대주주 변경(현대증권) 및 현대저축은행

으로 상호변경(구 대영상호저축은행)

- 2011.11.16 최원규 대표이사 취임

- 2011.11.16 자본금 증자(증자후 자본금 1,080억원)

- 2011.11.21 영업재개

- 2011.12.01 현대기업집단 계열편입

- 2012.04.27 자본금 증자 (증자 후 자본금 1,580억원)

- 2012.08.01 이계천 대표이사 취임

- 2013.01.15 자본금증자 (증자 후 자본금 2,780억원)

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행

(감소)일자

발행(감소)

형태

발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류 수량주당

액면가액

주당발행

(감소)가액비고

2011년 12월 30일 유상증자(주주배정) 우선주 66,612,530 5,000 8,500 주)

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분주식의 종류

비고보통주 우선주 합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수 600,000,000 - 600,000,000 -

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 236,612,530 - 236,612,530 -

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 - - - -

1. 감자 - - - -

2. 이익소각 - - - -

3. 상환주식의 상환 - - - -

4. 기타 - - - -

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) 236,612,530 - 236,612,530 -

Ⅴ. 자기주식수 16,715,870 - 16,715,870 -

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 219,896,660 - 219,896,660 -


나. 자기주식 취득 및 처분 현황

5. 의결권 현황

- 당사가 발행한 주식총수는 236,612,530주이며, 이 중 자기주식 16,715,870주를 제외한

의결권행사가능 주식수는 219,896,660주 입니다

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법 주식의 종류 기초수량변동 수량

기말수량 비고취득(+) 처분(-) 소각(-)

배당

가능

이익

범위

이내

취득

직접

취득

장내

직접 취득

보통주 16,715,870 - - - 16,715,870 -

우선주 - - - - - -

장외

직접 취득

보통주 - - - - - -

우선주 - - - - - -

공개매수보통주 - - - - - -

우선주 - - - - - -

소계(a)보통주 16,715,870 - - - 16,715,870 -

우선주 - - - - - -

신탁

계약에 의한

취득

수탁자 보유물량보통주 - - - - - -

우선주 - - - - - -

현물보유물량보통주 - - - - - -

우선주 - - - - - -

소계(b)보통주 - - - - - -

우선주 - - - - - -

기타 취득(c)보통주 277 - 277 - - -

우선주 - - - - - -

총 계(a+b+c)보통주 16,716,147 - 277 - 16,715,870 -

우선주 - - - - - -

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분 주식의 종류 주식수 비고

발행주식총수(A)보통주 236,612,530 -

우선주 - -

의결권없는 주식수(B)보통주 16,715,870 자기주식

우선주 - -

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된

주식수(C)

보통주 - -

우선주 - -

기타 법률에 의하여

의결권 행사가 제한된 주식수(D)

보통주 - -

우선주 - -

의결권이 부활된 주식수(E)보통주 - -

우선주 - -


의결권을 행사할 수 있는 주식수

(F = A - B - C - D + E)

보통주 219,896,660 -

우선주 - -


6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항 - 당사는 배당정책 수립 및 시행시 적정이익의 주주환원, 수익극대화를 위한 자기자본 확충

, 재무건전성 확보를 통한 기업가치 증대 등의 기본원칙을 고려하고 있으며, 정관에 기재된

배당 관련 사항은 아래를 참조하시기 바랍니다.

- 정관상 이익배당은 금전과 주식으로 할 수 있으며, 동 배당은 매결산기말 현재 주주명부

에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급하고, 사업년도 개시일 부터 3월, 6월 및 9월 말

일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당(금

전)을 할 수 있습니다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

주1) K-IFRS 연결재무제표 기준

주2) 당사는 결산기를 3월에서 12월로 변경하였기에 제53기(2013.4.1~2013.12.31) 우선주에 대한 배당은 발

행가격(8,500)의 6.5%인 주당 552원을 9개월의 기간으로 일할계산한 416원을 배당하였으며, 나머지 136원을

2014년 3월 31일 기준일로 우선주에 대한 제54기 분기배당으로 지급함.

주3) 우선주는 2014년 12월 30일 보통주로 전환.

구 분 주식의 종류당기 전기 전전기

제56기 제55기 제54기

주당액면가액 (원) 5,000 5,000 5,000

(연결)당기순이익(백만원) - 279,552 37,387

주당순이익 (원) - 1,271 129

현금배당금총액 (백만원) - 109,948 20,054

주식배당금총액 (백만원) - - -

(연결)현금배당성향(%) - 39.3 53.6

현금배당수익률 (%)보통주 - 7.6 0.7

우선주 - - 2.2

주식배당수익률 (%)보통주 - - -

우선주 - - -

주당 현금배당금 (원)보통주 - 500 50

우선주 - - 136

주당 주식배당 (주)보통주 - - -

우선주 - - -


II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 산업의 현황 (1) 산업의 특성

- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금

융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의

효율적 배분과 투자수단을 제공하는 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.

- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며,국

가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하

게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다. (2) 산업의 성장성

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.

주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.

(3) 경기변동의 특성 및 계절성

- 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나

명확히 실증된 바는 없습니다.

(단위 : pt, 조원)

구 분 2016년 3월 2015년말 2014년말 2013년말 2012년말

주가지수KOSPI 1,995.9 1,961.3 1915.6 2,011.3 1,997.1

KOSDAQ 688.4 662.4 543.0 500.0 496.3

시가총액금 액 1,468.6 1,441.7 1,331.8 1,305.3 1,263.4

증가율 1.87% 8.25% 2.03% 3.3% 10.1%

거래대금금 액 467.8 2,177.3 1,446.8 1,436.7 1,723.9

증가율 - 50.5% 0.7% -16.7% -23.7%


나. 국내외 시장여건

- 연초 중국 증시의 급락, 미국의 기준금리 인상 우려, 그리고 북한의 핵실험 등으로 대외 여

건은 불안한 국면을 보였으나 이에 따른 글로벌 통화정책이 이어지면서 글로벌 증시는 회복

되는 가운데 4.13총선 전 경기친화적인 정책 기대감 등으로 국내 증시도 3월 중 코스피

2000포인트 수준까지 회복되는 등 여건은 연초 대비 개선되는 모습입니다. 한편, 대형 증권

사 간 합병 등으로 인한 업계 재편, 개인종합자산관리계좌(ISA) 도입 등 금융권간 고객 및 자

산확보 경쟁은 심화될 것으로 전망됩니다.

[종속회사의 시장여건]

(3) 시장점유율 추이

주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고,

지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다. (4) 관련법령 및 감독규정

회사의 명칭 내용

Hyundai Securities

America Inc.

(현대증권 뉴욕현지법인)

- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME, Group 등 주요 거래소가

위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중입니다.

- 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게

시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.

Hyundai Securities

ASIA Ltd.

(현대증권 홍콩현지법인)

- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계

각국의 금융기관이 진출하여 있습니다.

- 특히, 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한

성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.

현대저축은행

- 2016년 3월 3일 최고이자율관련 대부업법 개정시행(최고 연27.9%)되어, 이에 현대저축은행은 중금리 신용대출 영업을 활

성화하고 있으며, 10%대 대출상품 개발 및 출시 검토 중입니다. 더불어 온라인 광고영업 효율성 제고와 그동안 축적된 고객

데이터를 기반으로 재마케팅(재대출, 추가대출) 직접영업 활성화를 통하여 상대적 경쟁우위를 확보하기 위한 영업전략을 추

진하고 있습니다.

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분'15.1.1~'15.12.31 '14.1.1~'14.12.31 '13.4.1~'13.12.31 '12.4.1~'13.3.31

금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율

당사 292,411 7.46 188,878 6.67 144,286 6.73% 211,974 6.98%

삼성증권 307,165 7.84 232,713 8.22 160,536 7.48% 244,044 8.03%

NH투자증권 342,385 8.73 201,632 7.12 156,099 7.28% 224,622 7.39%

대우증권 328,081 8.37 209,920 7.41 157,689 7.35% 218,897 7.21%

한국투자증권 235,737 6.01 187,716 6.63 146,960 6.85% 208,855 6.88%

미래에셋증권 102,693 2.62 69,467 2.45 53,119 2.48% 78,072 2.57%

금융투자업

전반

상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,

금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화 외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,

근로자퇴직급여 보장법


다. 시장경쟁요소

(1) 경쟁요인

- 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁영역 상이

- 자본금 3조원 이상의 금융투자회사에 대해 기업신용공여 및 프라임브로커리지 등의 업무

가 가능한 종합금융투자사업자의 지위를 부여

- 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무처리 등 고

객만족도 등의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준

- 대형 부동산 프로젝트 금융주관을 통한 IB 사업의 약진

- 저축은행 등 자회사의 안정적인 실적

- 인터넷은행 사업자 선정을 통한 핀테크 금융 진출

- 증권업계 최초로 체크카드사업 진출 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

- 자본시장관련 주요 규제 및 제도가 완화되면서 新 영업용순자본비율(NCR) 적용과 신용공

여한도 확대, 헤지펀드 운용규제 완화 등 종합금융투자사업자의 자본활용에 유리한 영업환

경이 조성될 전망입니다. 이에 따라 대형 부동산 딜을 기반으로 한 구조화 금융과 국내외

M&A 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 신규 IB 사업

을 적극 추진할 방침입니다.

- 당사는 금융업계의 新 성장동력이 될 것으로 기대를 모으고 있는 인터넷뱅크 사업의 선점

과 로보어드바이저 등 핀테크 기반의 자산관리사업 확대를 위해 자본과 우수인력 등의 리소

스를 적극 투자할 방침입니다. 또한 기존 은행과의 경쟁에서 앞서가기 위해 창조적이고 혁신

적인 로보어드바이저 플랫폼을 제공할 예정이며, 비대면 고객에게 프라이빗 뱅커(PB)의 대

면 서비스와 유사한 자산관리서비스를 지원하여 全 금융권 고객을 대상으로 자산관리사업의

폭을 넓혀 갈 계획입니다.


라. 회사의 현황 (1) 영업상황의 개요

[연결실체 영업실적]

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

구 분 요 내 용

영업실적

및

주요 재무현황

□ FY2016 (2016.1.1~2016.03.31) 기간동안 회사의 영업수익은 1조 3,695억원을 실현하였으며, 영업이익은

560억원, 당기순이익은 493억원을 각각 기록하였습니다.

□ 또한, 주요 재무현황을 살펴보면 자산은 24조 2,700억원, 부채는 21조 330억원이고, 자기자본은 3조 2,370억원

으로 업계 상위 규모이며, 영업용순자본비율(Net Capital Ratio)은 807.5%수준으로 자본적정성 및 재무건전성 측

면에서 안정적인 상황입니다.

추진전략

- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부

중점사업을 추진하고 있습니다.

경영전략 중점사업

자기자본 활용 비즈니스를 적극 확

대5대 종합금융투자사업자로서의 대규모 자본 적극 활용

성장성을 제고할 수 있는

신규사업 육성인터넷은행 사업과 핀테크 기반 자산관리 서비스 등

고객 니즈를 적시 대응할 수 있도

록 혁신 주도

금융권 전체의 영업채널 다변화에 대비 전 사업부문의

핵심역량을 강화

주요 사업부문 주 요 내 용

위탁/자산관리 부문

(Retail, Wholesale 등)

- FY2016 1사분기(2016.1.1~2016.03.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 38억 감소한

18억원을 기록하였습니다.

기업금융 부문

(IB)

- FY2016 1사분기(2016.1.1~2016.03.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 94억 증가한


자산운용부문

(Capital Market)

- FY2016 1사분기(2016.1.1~2016.03.31) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 530억 감소한


저축은행부문

(현대저축은행)

- FY2016 1사분기(2016.1.1~2016.03.31) 기간 동안 저축은행부문 이익은 전년동기 대비 155억 감소한



(2) 조직도


2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적 (1) 보고부문의 유형

회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업

의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은

위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업부문으로 구성됩니다. 기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

(2) 부문수익 및 손익

당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

<제56기 1분기>

<제55기 1분기>

사업별 부문 일반 정보

위탁/자산관리 부문 개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스제공

기업금융 부문회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달

,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문 유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

저축은행 부문 상호저축은행업 업무

기타사업 부문 기타업무 및 각종지원업무

(단위 : 백만원)

구 분 영업수익 영업비용 영업이익 영업외손익 법인세비용 순손익

위탁/자산관리부문 142,781 140,951 1,830 4,426 16 6,240

기업금융부문 51,433 30,649 20,784 - -39 20,823

자산운용부문 1,107,400 1,098,661 8,739 958 199 9,498

저축은행부문 42,883 32,975 9,908 906 -948 11,762

기타사업부문 25,009 10,306 14,703 -1,218 12,464 1,021

합 계 1,369,506 1,313,542 55,964 5,072 11,692 49,344


구 분 영업수익 영업비용 영업이익 영업외손익 법인세비용 순손익

위탁/자산관리부문 137,299 131,628 5,671 1,548 8 7,211

기업금융부문 39,056 27,706 11,350 245 -1 11,596

자산운용부문 745,158 683,391 61,767 -1,037 - 60,730

저축은행부문 45,988 20,573 25,415 -29 -48 25,434

기타사업부문 16,052 15,875 177 3,671 22,092 -18,244

합 계 983,553 879,173 104,380 4,398 22,051 86,727


위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은

부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니

다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보

고되는 측정치입니다

나. 종류별 영업실적

주) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다.

다. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적


영 업 종 류 제56기 1분기 제55기 1분기 비고

수탁수수료 64,092 68,460

인수및주선수수료 3,591 2,878

집합투자증권취급수수료 2,725 2,759

단기매매증권매매이익 64,703 63,627

단기매매증권평가이익 45,494 74,105

매도가능증권처분이익 2,405 4,969

파생결합증권평가및거래이익 6,618 16,256

매도파생결합증권평가및거래이익 221,488 58,427

파생상품거래이익 656,863 412,333

이자수익 162,572 157,858

기타영업수익 138,955 121,881

영 업 수 익 합 계 1,369,506 983,553


구 분제56기 1분기 제55기 연간 제54기 연간

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비

자본

자본금 1,183,063 5.43 1,183,063 5.59 1,183,063 6.16

자본잉여금 1,063,271 4.88 1,063,271 5.02 1,063,271 5.53

자본조정 -161,890 -0.74 -161,890 -0.76 -161,890 -0.84

기타포괄손익누계액 32,110 0.15 25,802 0.12 129,884 0.68

이익잉여금 1,042,470 4.79 900,667 4.25 852,581 4.44

예수

부채

투자자예수금 1,865,747 8.57 1,592,495 7.52 1,308,778 6.81

신용대주담보금 14,713 0.07 16,583 0.08 12,918 0.07

기타 1,635 0.01 11,356 0.05 15,759 0.08

차입

부채

콜머니 199,976 0.92 283,218 1.34 377,100 1.96

차입금 956,971 4.39 1,330,179 6.28 1,142,128 5.94

RP매도 6,375,660 29.27 5,422,666 25.60 5,545,411 28.86

당기손익인식지정금융부 6,817,813 31.30 7,345,719 34.68 4,692,580 24.43


주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적


3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

채

파생상품 469,415 2.16 211,758 1.00 482,762 2.51

사채 384,547 1.77 499,881 2.36 499,836 2.60

기타 381,955 1.75 454,009 2.14 1,080,840 5.63

기타

부채

퇴직급여충당금 14,541 0.07 39,936 0.19 33,080 0.17

기타 1,138,537 5.21 963,735 4.54 954,030 4.97

합 계 21,780,534 100.00 21,182,448 100.00 19,212,131 100.00


구 분제56기 1분기 제55기 연간 제54기 연간

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비

현·예금현금 및 현금성 자산 343,586 1.58 405,112 1.91 280,792 1.46

예치금 1,883,580 8.65 2,052,431 9.69 1,758,499 9.15

유가증권

단기매매증권 12,399,991 56.93 11,584,715 54.69 10,592,754 55.14

매도가능증권 2,290,631 10.52 2,240,954 10.58 1,338,837 6.97

만기보유증권 10,000 0.05 10,000 0.05 6,667 0.03

지분법적용투자주식 534,148 2.45 556,642 2.63 983,391 5.12

당기손익인식지정금융자산 601,294 2.76 822,392 3.88 892,699 4.65

파생상품 146,809 0.67 100,636 0.48 400,157 2.08

대출

채권

콜론 - - 2,573 0.01 61,667 0.32

신용공여금 1,558,845 7.16 1,498,640 7.07 1,263,483 6.58

RP매수 30,491 0.14 40,159 0.19 24,700 0.13

대여금 66,485 0.31 73,550 0.35 84,790 0.44

기타 462,033 2.12 493,088 2.33 455,405 2.37

유형자산 136,650 0.63 139,122 0.66 141,876 0.74

투자부동산 54,044 0.25 58,070 0.27 63,365 0.33

기 타 1,261,947 5.78 1,104,364 5.21 863,049 4.49

합 계 21,780,534 100.00 21,182,448 100.00 19,212,131 100.00

(단위 : 원)

구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익

지분증권

주식

유가증권시장 1,009,286,872,365 1,079,589,109,280 2,088,875,981,645 135,020,773,298 4,718,348,848

코스닥시장 193,843,470,353 222,511,484,184 416,354,954,537 15,548,968,630 640,090,243

코넥스시장 571,245,200 1,241,302,005 1,812,547,205 334,512,700 23,652,900

기타 - - - 607,902,019,985 -

소계 1,203,701,587,918 1,303,341,895,469 2,507,043,483,387 758,806,274,613 5,382,091,991

신주인수권증서유가증권시장 2,200,544,850 2,818,884,516 5,019,429,366 165,600,000 13,291,145

코스닥시장 - - - - -


코넥스시장 - - - - -

기타 - - - - -

소계 2,200,544,850 2,818,884,516 5,019,429,366 165,600,000 13,291,145

기타

유가증권시장 - - - - -

코스닥시장 - - - - -

코넥스시장 - - - - -

기타 4,578,138,462 - 4,578,138,462 47,919,408,685 477,568,182

소계 4,578,138,462 - 4,578,138,462 47,919,408,685 477,568,182

계 1,210,480,271,230 1,306,160,779,985 2,516,641,051,215 806,891,283,298 5,872,951,318

채무증권

국채,지방채

국고채 20,103,767,667,448 20,409,931,320,133 40,513,698,987,581 2,094,870,148,040 6,043,182,088

국민주택채권 13,728,828,042,438 13,195,959,700,670 26,924,787,743,108 36,545,583,816 166,159,270

기타 261,899,283,395 268,744,149,698 530,643,433,093 83,473,892,966 198,918,998

소계 34,094,494,993,281 33,874,635,170,501 67,969,130,163,782 2,214,889,624,822 6,408,260,356

특수채

통화안정증권 6,162,361,752,445 5,993,765,674,442 12,156,127,426,887 1,344,085,618,576 1,376,515,535

예금보험공사채 496,113,003,200 359,796,661,011 855,909,664,211 219,265,516,211 -338,723,363

토지개발채권 100,112,562,630 113,380,972,732 213,493,535,362 215,597,710,299 -48,271,082

기타 1,914,211,985,962 1,847,152,805,534 3,761,364,791,496 731,538,479,410 278,438,172

소계 8,672,799,304,237 8,314,096,113,719 16,986,895,417,956 2,510,487,324,496 1,267,959,262

금융채

산금채 822,890,646,330 673,635,218,703 1,496,525,865,033 1,374,748,410,838 -431,902,702

중기채 320,697,562,916 274,006,513,567 594,704,076,483 290,294,793,968 208,509,292

은행채 384,512,581,461 277,797,340,235 662,309,921,696 1,012,541,694,286 422,163,834

여전채 1,606,106,763,150 1,602,346,622,807 3,208,453,385,957 1,433,106,521,884 2,702,853,887

종금채 - - - - -

기타 228,209,746,925 318,752,827,654 546,962,574,579 489,832,723,081 648,213,014

소계 3,362,417,300,782 3,146,538,522,966 6,508,955,823,748 4,600,524,144,057 3,549,837,325

회사채 1,710,672,183,884 1,533,910,928,234 3,244,583,112,118 1,253,336,991,829 5,902,023,232

기업어음증권 24,975,266,596,542 24,943,964,071,722 49,919,230,668,264 520,634,317,910 571,193,142

기타 10,731,267,098,648 10,526,749,090,880 21,258,016,189,528 292,168,582,020 38,525,859

계 83,546,917,477,374 82,339,893,898,022 165,886,811,375,396 11,392,040,985,134 17,737,799,176

집합투자

증권

ETF 460,041,722,310 551,487,436,100 1,011,529,158,410 366,089,683,600 3,644,317,806

기타 13,561,122,664 68,787,276,931 82,348,399,595 542,192,639,808 -67,574

계 473,602,844,974 620,274,713,031 1,093,877,558,005 908,282,323,408 3,644,250,232

투자계약증권 - - - - -

외화증권

지분증권 19,141,931,247 14,076,631,112 33,218,562,359 150,679,023,263 100,131,760

채무증권

국채,지방채 183,954,426,474 109,063,059,292 293,017,485,766 237,775,577,188 515,127,894

특수채 23,601,437,488 14,854,031,194 38,455,468,682 105,722,062,467 264,631,221

금융채 122,326,660,805 215,614,795,533 337,941,456,338 299,503,278,010 1,572,925,954

회사채 131,172,373,868 222,773,731,007 353,946,104,875 178,777,224,357 1,480,326,168

기업어음증권 - - - - -

기타 - - - - -

소계 461,054,898,635 562,305,617,026 1,023,360,515,661 821,778,142,022 3,833,011,237

집합투자증권 5,758,553,744 28,084,168,127 33,842,721,871 9,051,800,611 114,196,933

투자계약증권 - - - - -

파생결합증권 - - - - -

기타 - - - - -

계 485,955,383,626 604,466,416,265 1,090,421,799,891 981,508,965,896 4,047,339,930

파생결합

증권

ELS 22,649,731,270 8,155,952,816 30,805,684,086 175,041,004,122 -7,514,669,591

ELW 14,282,350 348,450 14,630,800 14,600,050 527,550

기타 60,132,045,974 145,518,616,146 205,650,662,120 257,436,027,209 -765,189,730

계 82,796,059,594 153,674,917,412 236,470,977,006 432,491,631,381 -8,279,331,771

기타증권 - - - - -

합계 85,799,752,036,798 85,024,470,724,715 170,824,222,761,513 14,521,215,189,117 23,023,008,885


주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(단위 : 원)

구분거래금액 잔액

평가손익투기 헤지 기타 합계 자산 부채

선물

국내

상품선물

금 - - - - - - -

돈육 - - - - - - -

기타 - - - - - - -

소계 - - - - - - -

금융선물

금리선물

국채3년

21,876,611,720,16

2

15,516,446,120,000 - 37,393,057,840,162 - - -905,667,697

국채5년 - - - - - - -

국채10년

17,839,528,379,83

8

- - 17,839,528,379,838 - - 396,579,193

통안증권 - - - - - - -

기타 - - - - - - -

소계

39,716,140,100,00

0

15,516,446,120,000 - 55,232,586,220,000 - - -509,088,504

통화선물

미국달러 2,084,128,783,000 2,929,321,195,000 - 5,013,449,978,000 - - -545,901,005

엔 - - - - - - -

유로 - - - - - - -

기타 - - - - - - -

소계 2,084,128,783,000 2,929,321,195,000 - 5,013,449,978,000 - - -545,901,005

지수선물

KOSPI200 4,533,429,760,400 2,965,968,785,800 - 7,499,398,546,200 - - -171,921,309

KOSTAR - - - - - - -

기타 - - - - - - -

소계 4,533,429,760,400 2,965,968,785,800 - 7,499,398,546,200 - - -171,921,309

개별주식 969,986,173,292 268,670,334,695 - 1,238,656,507,987 - - -2,219,951,334

기타 - - - - - - -

계

47,303,684,816,69

2

21,680,406,435,495 - 68,984,091,252,187 - - -3,446,862,152

기타 - - - - - - -

국내계

47,303,684,816,69

2

21,680,406,435,495 - 68,984,091,252,187 - - -3,446,862,152

해외

상품선물

농산물 - 744,597,954 - 744,597,954 - - 416,375

비철금속,귀금속 3,741,750,180 12,919,100,649 - 16,660,850,829 - - 9,316,660

에너지 6,867,881,325 14,158,158,087 - 21,026,039,412 - - 11,757,650

기타 - - - - - - -

소계 10,609,631,505 27,821,856,690 - 38,431,488,195 - - 21,490,685

금융선물

통화 112,635,095,142 152,399,231,876 - 265,034,327,018 - - -596,431,593

금리 5,966,723,080,334 2,744,700,447,459 - 8,711,423,527,793 - - -269,228,890

주가지수 147,929,828,127 5,199,325,693,071 - 5,347,255,521,198 - - 7,210,062,798

개별주식 - - - - - - -

기타 - - - - - - -

소계 6,227,288,003,603 8,096,425,372,406 - 14,323,713,376,009 - - 6,344,402,315

기타 - - - - - - -

해외계 6,237,897,635,108 8,124,247,229,096 - 14,362,144,864,204 - - 6,365,893,000

선물계

53,541,582,451,80

0

29,804,653,664,591 - 83,346,236,116,391 - - 2,919,030,848



(3) 장외파생상품거래현황

옵션

국내

지수옵션

KOSPI200 143,734,676,000 52,299,975,000 - 196,034,651,000 6,211,411,000 7,504,291,000 1,141,041,514

기타 - - - - - - -

소계 143,734,676,000 52,299,975,000 - 196,034,651,000 6,211,411,000 7,504,291,000 1,141,041,514

개별주식 4,914,231,800 5,001,500 - 4,919,233,300 202,354,500 125,694,700 375,957,272

통화

미국달러 - - - - - - -

기타 - - - - - - -

소계 - - - - - - -

기타 - - - - - - -

국내계 148,648,907,800 52,304,976,500 - 200,953,884,300 6,413,765,500 7,629,985,700 1,516,998,786

해외

주가지수 - - - - - - -

개별주식 - - - - - - -

금리 - - - - - - -

통화 - - - - - - -

기타 - - - - - - -

해외계 - - - - - - -

옵션계 148,648,907,800 52,304,976,500 - 200,953,884,300 6,413,765,500 7,629,985,700 1,516,998,786

기타

국내 - - - - - - -

해외 - - - - - - -

기타계 - - - - - - -

합계

53,690,231,359,60

0

29,856,958,641,091 - 83,547,190,000,691 6,413,765,500 7,629,985,700 4,436,029,634

(단위 : 원)

구분거래금액 잔액

평가손익투기 헤지 기타 계 자산 부채

선도

신용 - - - - - - -

주식 - - - - - - -

일반상품 - - - - - - -

금리 - - - - - - -

통화 - 2,281,123,907,116 - 2,281,123,907,116 61,778,433,749 34,277,164,103 16,447,468,423

기타 - - - - - - -

계 - 2,281,123,907,116 - 2,281,123,907,116 61,778,433,749 34,277,164,103 16,447,468,423

옵션

신용 - - - - - - -

주식 2,900,000,000 1,500,000,000 - 4,400,000,000 19,652,962,834 - -1,289,979,780

일반상품 - - - - - - -

금리 - 70,000,000,000 - 70,000,000,000 - 11,050,597,499 -2,968,089,688

통화 - - - - - - -

기타 - 3,939,280,586,192 - 3,939,280,586,192 1,019,195,716 3,984,168,197 -45,018,854,790

계 2,900,000,000 4,010,780,586,192 - 4,013,680,586,192 20,672,158,550 15,034,765,696 -49,276,924,258

스왑

신용 - 431,512,500,000 - 431,512,500,000 37,269,337,827 33,525,440,325 -301,483,431

주식 115,380,172,031 3,895,712,156,030 - 4,011,092,328,061 198,258,923,703 491,725,294,986 -93,605,766,712

일반상품 - 3,795,184,626 - 3,795,184,626 1,995,673,584 9,874,432,947 1,118,401,427

금리 50,000,000,000 4,759,570,440,000 - 4,809,570,440,000 140,033,495,029 113,058,583,368 14,852,086,280

통화 - 5,753,500,000 - 5,753,500,000 5,934,376,909 7,116,021,053 41,852,076

기타 - - - - - - -

계 165,380,172,031 9,096,343,780,656 - 9,261,723,952,687 383,491,807,052 655,299,772,679 -77,894,910,360

기타 - - - - - - -

합계 168,280,172,031 15,388,248,273,964 -

15,556,528,445,99

5

465,942,399,351 704,611,702,478 -110,724,366,195



(4) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권


주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 채권 관련 내역만 기재하였습니다.

(다) 외화증권


주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다.

(라) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래


구 분 제56기 1분기 제55기 1분기 제55기 연간

처분차익(차손) 3,033 -3,000 18,726

평가차익(차손) 8,801 13,271 -7,400

배당금수익 7,694 5,057 8,949

합 계 19,528 15,328 20,275



처분·상환차익(차손) 6,538 2,420 -1,103

평가차익(차손) 13,049 33,669 -8,715

채권이자 63,124 61,884 255,791

합 계 82,711 97,973 245,973



처분·상환차익(차손) 3,185 4,395 6,551

평가차익(차손) 4,047 6,059 -6,739

채권이자 5,431 4,890 24,202

합계 12,663 15,344 24,014



매매차익(차손) -66,645 -10,637 -21,041



② 장내옵션거래


③ 파생결합증권거래


주2) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.

④ 장외파생상품거래


나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

정산차익(차손) 2,919 -3,300 -5,115

합 계 -63,726 -13,937 -26,156



매매차익(차손) -15,917 1,115 -2,073

평가차익(차손) 1,517 -82 -4,039

합 계 -14,400 1,033 -6,112



처분차익(차손) - - -41

평가차익(차손) 137,045 -82,723 388,720

상환차익(차손) -3,813 -39,792 -261,667

합 계 133,232 -122,515 127,012



매매차익(차손) -4,095 18,844 -11,981

평가차익(차손) -119,250 70,456 -289,297

상환차익(차손) 1,944 -3,690 -21,337

합 계 -121,401 85,610 -322,615

(단위 : 원)

구분 매수 매도 합계 수수료

지분증권 주식

유가증권시장 8,588,197,686,604 9,293,919,477,548 17,882,117,164,152 30,378,659,926

코스닥시장 7,457,405,084,045 7,533,031,979,411 14,990,437,063,456 28,712,964,916

코넥스시장 - - - -

기타 1,382,561,511 2,263,175,321 3,645,736,832 15,543,520



(2) 위탁매매 업무수지

소계 16,046,985,332,160 16,829,214,632,280 32,876,199,964,440 59,107,168,362

신주인수권증서

유가증권시장 - - - -

코스닥시장 - - - -

코넥스시장 - - - -

기타 - - - -

소계 - - - -

기타

유가증권시장 - - - -

코스닥시장 - - - -

코넥스시장 - - - -

기타 - - - -

소계 - - - -

지분증권 합계 16,046,985,332,160 16,829,214,632,280 32,876,199,964,440 59,107,168,362

채무증권

채권

장내 16,407,443,811 168,321,401,460 184,728,845,271 503,256,620

장외 45,305,908,007 146,530,489,249 191,836,397,256 763,582,030

소계 61,713,351,818 314,851,890,709 376,565,242,527 1,266,838,650

기업어음

장내 - - - -

장외 - - - -

소계 - - - -

기타

장내 - - - -

장외 - - - -

소계 - - - -

채무증권 합계 61,713,351,818 314,851,890,709 376,565,242,527 1,266,838,650

집합투자증권 - - - -

투자계약증권 - - - -

파생결합

증권

ELS - - - -

ELW 212,404,748,450 200,772,492,800 413,177,241,250 126,521,220

기타 - - - -

파생결합증권 합계 212,404,748,450 200,772,492,800 413,177,241,250 126,521,220

외화증권 26,061,420,087 22,306,402,900 48,367,822,987 123,825,329

기타증권 1,343,986,650 1,608,542,640 2,952,529,290 11,129,850

증권 계 16,348,508,839,165 17,368,753,961,329 33,717,262,800,494 60,635,483,411

선물

국내 16,834,004,044,650 16,317,939,850,848 33,151,943,895,498 1,946,603,498

해외 - - - -

소계 16,834,004,044,650 16,317,939,850,848 33,151,943,895,498 1,946,603,498

옵션

장내

국내 1,269,264,712,800 1,275,946,981,500 2,545,211,694,300 1,511,884,780

해외 - - - -

소계 1,269,264,712,800 1,275,946,981,500 2,545,211,694,300 1,511,884,780

장외

국내 - - - -

해외 - - - -

소계 - - - -

옵션 합계 1,269,264,712,800 1,275,946,981,500 2,545,211,694,300 1,511,884,780

선도

국내 - - - -

해외 - - - -

소계 - - - -

기타 파생상품 - - - -

파생상품 합계 18,103,268,757,450 17,593,886,832,348 35,697,155,589,798 3,458,488,278

합 계 34,451,777,596,615 34,962,640,793,677 69,414,418,390,292 64,093,971,689




다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황


수탁수수료 64,094 68,462 316,469

매매수수료 4,154 3,794 16,740

수 지 차 익 59,940 64,668 299,729

성명 직위 담당업무 전화번호 자격증종류

자격증

취득일

주요경력

협회

등록일자

상근

여부

협회

등록여부

운용업무

종사여부

운용중인

계약수

운용규모

(억원)

최영호 부장 일임형 랩운용 02)6114-0823 투자자산운용사 20020624

연세대 경영학과/메리

츠자산운용 주식운용본

부장, 이스트스프링자

산운용 주식운용팀장,

현대증권 WRAP운용부

20160211 상근 2109000495 운용 178 7,005

조민식 차장 일임형 랩운용 02)6114-0845 투자자산운용사(일임) 20010509

서강대 경제학과 / 현대

증권 채권상품운용부,

신탁부, Wrap운용부

20010720 상근 2101005006 운용 88,572 910,144

이희 차장 주식형/펀드형 랩운용 02)6114-0817 투자자산운용사 20010509

성균관대 경제학과 / 현

대증권 투자컨설팅센터

, Wrap운용부

20150512 상근 2101004585 운용 319 13,657

정경훈 차장 일임형 랩운용 02)6114-0814 투자자산운용사 20010509

부산대 경제학과 / 현

대증권 지점영업,

Wrap운용부

20010709 상근 2101004591 운용 319 13,657

윤재필 과장 ISA 및 종합자산관리 /알짜펀드랩 운용 02)6114-0832 투자자산운용사 20090731

연세대 경영학과/ 현대

증권 재무관리부, 고객

자산운용지원부,

Wrap운용부

20150609 상근 2115000556 운용 117 1,447

한정욱 대리 일임형 랩운용 02)6114-0825 투자자산운용사 20050923

국민대 재무금융학/ 현

대증권 Equity파생운용

부,채권영업부,채권운

용부

20160204 상근 2116000103 운용 88,572 910,144

배성진 대리 일임형 랩운용 02)6114-0820 투자자산운용사 20141114

국민대 경영학과 / 현

대증권 리스크관리부,

지점영업, Wrap운용부

20150609 상근 14-036406 운용 319 13,657

김정환 대리 채권형 랩운용 02)6114-0827 투자자산운용사 20101105

한국외국어대 국제통상

학과 / 현대증권

Wrap운용부

20130121 상근 2113000042 운용 88,572 910,144

강신원 차장 지점형 랩 운용 051)922-6800 투자자산운용사(일임) 20000928

메이지대학 경영학(석)

/ 현대증권 종합자산영

업센터, 지점영업

20010109 상근 2101000483 운용 1 121

강우연 과장 지점형 랩 운용 02)6077-0800 투자자산운용사(일임) 20090508

서울시립대 경영학 / 현

대증권 지점영업

20090602 상근 2101012852 운용 2 1,229

고석호 부장 지점형 랩 운용 02)6077-0500 투자자산운용사(일임) 20010509

연세대 경제학(석) / 현

대증권 퇴직연금부, 고

객만족센터, 지점영업

20010716 상근 2101004769 운용 1 71


곽경욱 부장 지점형 랩 운용 052)979-8500 투자자산운용사(일임) 20000503

단국대 경제학 / 현대증

권 지점영업

20010109 상근 3-000437 운용 1 123

금원경 이사대우 지점형 랩 운용 02)6077-1500 투자자산운용사(일임) 20010509

경희대 경영정보학(석)

/ 현대증권 지점영업

20010716 상근 2101004770 운용 18 2,966

김갑동 차장 지점형 랩 운용 054)917-8400 투자자산운용사(일임) 20010509

국민대 무역학 / 현대증

권 지점영업

20010626 상근 2101003693 운용 2 47

김동현 부장 지점형 랩 운용 02)6077-1600 투자자산운용사(일임) 20010509

동국대 회계학 / 현대증

권 지점영업

20010626 상근 2101003730 운용 19 853

김문준 이사대우 지점형 랩 운용 052)932-0400 투자자산운용사(일임) 20000506

경북대 경영학 / KTB투

자증권, 현대증권 지점

영업

20150805 상근 2101001823 운용 35 8,322

김수희 차장 지점형 랩 운용 062)450-0300 투자자산운용사(일임) 20050504

조선대 회계학 / 현대증

권 지점영업

20050601 상근 2101010278 운용 4 83

김영이 과장 지점형 랩 운용 02)6077-0800 투자자산운용사(일임) 20050218

전북대 무역학 / 현대증

권 지점영업

20050330 상근 2101010002 운용 1 39

김용기 부장 지점형 랩 운용 031)936-2100 투자자산운용사(일임) 20050218

고려대 무역학 / 현대증

권 퇴직연금컨설팅1부,

지점영업

20050330 상근 2101010003 운용 17 2,935

김용직 이사대우 지점형 랩 운용 02)6077-0800 투자자산운용사(일임) 20000503

건국대 사학 / 현대증권

지점영업

20010109 상근 2101000457 운용 3 214

김원식 부장 지점형 랩 운용 063)900-5400 투자자산운용사(일임) 20010509

전북대 행정학 / 현대증

권 지점영업

20010716 상근 2101004781 운용 2 604

남정득 차장 지점형 랩 운용 02)6114-0700 투자자산운용사(일임) 20000503

건국대 경제학, 서강대

재무관리(석) / 현대증

권 주식운용부, 지점영

업

20010109 상근 3-000377 운용 1 20

도상률 부장 지점형 랩 운용 02)6077-4200 투자자산운용사(일임) 20000503

서강대 금융경제(석) /

현대증권 지점영업

20010119 상근 2101000936 운용 3 463

류한묵 수석부장 지점형 랩 운용 02)6077-0600 투자자산운용사(일임) 19970721

안동대 경영학 / 현대증

권 지점영업

20010605 상근 2101002884 운용 3 338

문병규 과장 지점형 랩 운용 062)450-0300 투자자산운용사(일임) 20060228

목포대 금융보험학 / 현


20060412 상근 2101010773 운용 1 53

박명권 차장 지점형 랩 운용 063)900-5400 투자자산운용사(일임) 20010509

전북대 경제학(학,석) /

현대증권 인사부, 지점

영업

20010716 상근 3-004791 운용 2 56

박석원 부장 지점형 랩 운용 032)290-5000 투자자산운용사(일임) 20010509

경희대 경제학 / 현대증

권 지점영업

20020108 상근 2101006654 운용 5 181

박성호 부장 지점형 랩 운용 02)6077-1200 투자자산운용사(일임) 20000503

고려대 경제학 / 현대증

권 지점영업

20010119 상근 2101000911 운용 1 39

박용진 부장 지점형 랩 운용 055)608-3900 투자자산운용사(일임) 20010509

부산외국어대 외교학 /

현대증권 지점영업

20010628 상근 2101004062 운용 1 34

배상덕 부장 지점형 랩 운용 02)6077-0300 투자자산운용사(일임) 20000928

동국대 북한학 / 현대증

권 지점영업

20010109 상근 2101000444 운용 1 43

서성교 차장 지점형 랩 운용 051)922-6800 투자자산운용사(일임) 20000928

동아대 회계학 / 현대증

권 지점영업

20010119 상근 2101000925 운용 1 11

송상민 대리 지점형 랩 운용 062)450-0300 투자자산운용사(일임) 20120406

전남대 수의학 / 현대증

권 지점영업

20150805 상근 2115000703 운용 2 12

신승균 부장 지점형 랩 운용 063)900-5400 투자자산운용사(일임) 20010509

전북대 행정학, 전북대

경영학(석) / 현대증권

서부지역본부, 지점영

업

20010709 상근 3-004570 운용 1 49


신윤철 상담고문 지점형 랩 운용 02)6077-2100 투자자산운용사(일임) 20000503

서울대 경영학(석) / 현


20010109 상근 2101000420 운용 6 782

양회백 부장 지점형 랩 운용 02)6077-2200 투자자산운용사(일임) 20000928

한국외국어대 영어 / 현

대증권 법인영업1부,

지점영업

20010109 상근 2101000436 운용 2 39

오상석 차장 지점형 랩 운용 062)410-3800 투자자산운용사(일임) 20000928

고려대 사회학 / 현대증

권 지점영업

20010109 상근 2101000362 운용 1 21

오항영 이사대우 지점형 랩 운용

031)8081-

1300

투자자산운용사(일임) 20000928

서강대 경제학 / 현대증

권 지점영업

20010119 상근 2101000957 운용 1 23,012

유긍열 대리 지점형 랩 운용 031)620-9600 투자자산운용사(일임) 20060920

수원대 경영학 / 현대증

권 지점영업

20080130 상근 2101011788 운용 23 505

유동하 차장 지점형 랩 운용 02)6077-1600 투자자산운용사(일임) 20010509

건국대 무역학 / 현대증

권 지점영업

20010716 상근 2101004810 운용 2 802

유민호 과장 지점형 랩 운용 032)290-5100 투자자산운용사(일임) 20070323

인하대 경영학 / 현대증

권 지점영업

20080130 상근 2101011790 운용 1 10

유임재 차장 지점형 랩 운용 02)6077-0100 투자자산운용사(일임) 20000503

강원대 경영학 / 현대증

권 지점영업

20010109 상근 2101000505 운용 1 612

윤성현 상무보 지점형 랩 운용 02)6114-0700 투자자산운용사(일임) 20000503

동국대 경영학 / 한국투

자증권, 현대증권 지점

영업

20150706 상근 2101000973 운용 19 476

윤창환 부장 지점형 랩 운용 054)605-4000 투자자산운용사(일임) 20000928

대구상업고 / 현대증권

지점영업

20010109 상근 2101000478 운용 3 316

윤현숙 부장 지점형 랩 운용 031)990-8400 투자자산운용사(일임) 20010509

동국대 경영학 / 현대증

권 지점영업

20010801 상근 2101005164 운용 1 7

이미라 차장 지점형 랩 운용 02)6077-2200 투자자산운용사(일임) 20040402

성동여자실업고 / 현대

증권 지점영업

20040519 상근 2101009167 운용 1 18

이성수 차장 지점형 랩 운용

031)8029-

8800

투자자산운용사(일임) 20050923

단국대 영어영문학 / 현


20051026 상근 2101010514 운용 3 99

이승찬 대리 지점형 랩 운용 052)932-4200 투자자산운용사(일임) 20080220

부산대 경제학 / 현대증

권 지점영업

20080414 상근 2101012060 운용 1 20

이재영 부장 지점형 랩 운용 02)6077-4500 투자자산운용사(일임) 20090508

성균관대 통계학 / 현대

증권 주식팀, 지점영업

20090602 상근 2101012856 운용 1 197

이주희 부장 지점형 랩 운용 032)242-1400 투자자산운용사(일임) 20011113

경북대 경영학 / 현대증

권 지점영업

20020123 상근 2101006730 운용 2 60

이형곤 과장 지점형 랩 운용 02)6114-0700 투자자산운용사(일임) 19990503

연세대 경제학 / 현대증

권 지점영업

20011004 상근 2101005909 운용 3 95

장경석 차장 지점형 랩 운용 041)901-5700 투자자산운용사(일임) 20010509

충남대 무역학 / 현대증

권 지점영업

20010720 상근 2101005001 운용 1 45

장미연 과장 지점형 랩 운용 041)912-8900 투자자산운용사(일임) 20040402

천안여자상업고 / 현대

증권 지점영업

20040514 상근 3-009048 운용 1 11

장현남 차장 지점형 랩 운용 052)932-0400 투자자산운용사(일임) 20000928

동아대 경영학 / 현대증

권 지점영업

20010109 상근 2101000269 운용 4 435

전창식 부장 지점형 랩 운용 031)620-1900 투자자산운용사(일임) 20000503

광신상업고 / 현대증권

지점영업

20010201 상근 2101001320 운용 1 324

정미교 과장 지점형 랩 운용 02)6077-1900 투자자산운용사(일임) 20010509

State Univ. of New

York 응용통계학 / 현


20010626 상근 2101003877 운용 1 14

정은진 부장 지점형 랩 운용 042)330-8100 투자자산운용사(일임) 20010509

대구대 사회복지학 / 현


20010716 상근 2101004838 운용 2 142

조상권 수석부장 지점형 랩 운용 02)6077-3200 투자자산운용사(일임) 20010509

배재대 경영학(석) / 현


20010628 상근 2101004078 운용 1 7


(2) 투자일임계약현황

(3) 일임수수료 수입현황

(4) 투자일임 재산현황

조선영 차장 지점형 랩 운용 032)290-5000 투자자산운용사(일임) 20011113

숭의여전 유아교육 / 현


20020108 상근 2101006671 운용 1 67

조재형 상무보 지점형 랩 운용 031)620-0100 투자자산운용사(일임) 20000928

고려대 경제학/ 현대증

권 온라인사업본부, 지

점영업

20010312 상근 2101002202 운용 4 1,397

최준혁 차장 지점형 랩 운용 052)932-4200 투자자산운용사(일임) 20000928

Univ. of Tennessee 경

영학(석) / 현대증권 지

점영업

20010312 상근 2101002198 운용 1 17

하용현 상담실장 지점형 랩 운용 02)6077-2700 투자자산운용사(일임) 20030609

연세대 경영학 / 현대증

권 투자컨설팅센터, 지

점영업

20150805 상근 2101009263 운용 2 106

황규진 부장 지점형 랩 운용 063)900-5423 투자자산운용사(일임) 20000503

고려대 법학과 / 현대증

권 지점영업

20010109 상근 2101000344 운용 1 53

(단위: 명,건,백만원)

구분 제56기 1분기 제55기 증감

고객수 254,721 246,799 7,922

일임계약건수 267,185 258,250 8,935

일임계약자산총액(평가금액) 2,828,450 3,122,499 -294,049


구 분 제56기 1분기 제55기 1분기 증감

일임수수료 1,013 1,164 -151

기타수수료 - - -

합계 1,013 1,164 -151

(단위 : 백만원 )

구분

금융투자업자 은행

보험회사

(고유계정)

보험회사

(특별계정)

연기금 종금 개인 기타 계

건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액

국내계

약자산

일반투자자 9 8,600 1 0 0 0 0 0 3 210 14 7,701 265,317 729,134 1,359 453,077 266,703 1,198,722

전문투자자 73 369,499 15 20,892 44 75,096 23 0 136 606,560 36 432,912 0 0 151 123,326 478 1,628,284

계 82 378,099 16 20,892 44 75,096 23 0 139 606,770 50 440,613 265,317 729,134 1,510 576,402 267,181 2,827,006

해외계

약자산

일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 1,349 1 95 3 1,444

전문투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 0

계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 1,349 2 95 4 1,444

합계

일반투자자 9 8,600 1 0 0 0 0 0 3 210 14 7,701 265,319 730,484 1,360 453,172 266,706 1,200,166

전문투자자 73 369,499 15 20,892 44 75,096 23 0 136 606,560 36 432,912 0 0 152 123,326 479 1,628,284

계 82 378,099 16 20,892 44 75,096 23 0 139 606,770 50 440,613 265,319 730,484 1,512 576,497 267,185 2,828,450


(5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 건, 백만원, %)

구분계약건수 계약금액

일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율

1억원미만 265,287 407 265,694 99.4 369,298 317 369,615 13.07

1억원이상~3억원미만 1,008 9 1,017 0.4 159,636 1,253 160,889 5.69

3억원이상~5억원미만 181 5 186 0.1 67,375 2,018 69,394 2.45

5억원이상~10억원미만 118 6 124 0.0 78,839 4,250 83,089 2.94

10억원이상~50억원미만 77 17 94 0.0 161,807 39,471 201,278 7.12

50억원이상~100억원미만 23 4 27 0.0 149,503 22,476 171,979 6.08

100억원이상 12 31 43 0.0 213,707 1,558,498 1,772,206 62.66

합계 266,706 479 267,185 100.0 1,200,166 1,628,284 2,828,450 100.0


구분 코드명 국내 해외 합계

유동성자산

예치금(위탁증거금 등) 36,875 525 37,400

보통예금 126,652 0 1,266,552

정기예금 3,015 0 3,015

양도성예금증서(CD) 0 0 0

콜론(Call Loan) 0 0 0

환매조건부채권매수(RP) 0 0 0

기업어음증권(CP) 1,434,615 0 1,434,615

기타 20,000 0 20,000

소계 2,761,058 525 2,761,582

증권

채무증권

국채·지방채 0 0 0

특수채 0 0 0

금융채 0 0 0

회사채 0 0 0

기타 0 0 0

소계 0 0 0

지분증권

주식 61,922 1,254 63,176

신주인수권증서 0 0 0

출자지분 0 0 0

기타 0 0 0

소계 61,922 1,254 63,176

수익증권

신탁 수익증권 0 0 0

투자신탁 수익증권 3,861 0 3,861

기타 0 0 0

소계 3,861 0 3,861

투자계약증권 0 0 0

파생결합증권 ELS 78 0 78


라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적


(2) 인수업무수지

ELW 0 0 0

기타 0 0 0

소계 78 0 78

증권예탁증권 0 0 0

기타 0 0 0

소계 0 0 0

파생상품

장내파생상품

이자율관련거래 0 0 0

통화관련거래 0 0 0

주식관련거래 0 0 0

기타 -7 0 -7

소계 -7 0 -7

장외파생상품

이자율관련거래 0 0 0

통화관련거래 0 0 0

주식관련거래 0 0 0

기타 0 0 0

소계 0 0 0

소계 0 0 0

기타 -241 0 -241

합계 2,826,671 1,779 2,828,450


구 분

제56기 1분기 제55기 1분기 제55기 연간

주관사

실적

인수

실적

인수

수수료

주관사

실적

인수

실적

인수

수수료

주관사

실적

인수

실적

인수

수수료

기업공개 32,551 32,551 911 - - - 225,350 225,350 6,306

주 식 - - - 220,745 220,745 725 242,245 242,245 1,048

국공채 - 520,000 122 - 509,617 51 - 2,079,452 267

회사채 3,116,840 1,725,140 1,627 5,198,700 1,188,360 1,053 17,032,004 4,868,504 6,061

외화증권 - - - - - - - - 255

기 타 539,100 1,242,060 1,129 75,140 4,301,112 1,049 3,572,608 11,552,695 16,240

합 계 3,688,491 3,519,751 3,789 5,494,585 6,219,834 2,878 21,072,207 18,968,246 30,177



인수수수료 3,789 2,878 30,177

수수료비용 37 40 247

수지차익 3,752 2,838 29,930



마. 신탁업무 (1)수익현황(신탁계정)

(2016.03.31 기준, 단위: 원)

계정명 신탁보수 중도해지수수료

금전신탁

확정배당신탁

개발 0 0

일반불특정 0 0

적립식목적 0 0

확정배당신탁계 0 0

원본보전신탁

노후생활연금 0 0

개인연금 0 0

근로자퇴직 0 0

퇴직일시금 0 0

신개인연금 0 0

신노후연금 0 0

연금 0 0

원본보전신탁계 0 0

실적배당신탁

가계금전 0 0

기업금전 0 0

적립식목적 0 0

가계장기 0 0

근로자우대 0 0

신종적립 0 0

국민주 0 0

단위금전 0 0

추가금전 0 0

신근로자우대 0 0

부동산투자 0 0

특정

수시입출금 65,905,915 0

자문형 0 0

자사주 8,981,742 0

채권형 194,115,873 　

주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0

주가연계신탁 94,028 0

정기예금형 16,834,366 0

퇴직연금

확정급여형 300,310,046 0

확정기여형 40,009,959 0

IRA형 51,222,893 0

소계 391,542,898 0

기타 3,739,726 0


실적배당신탁계 681,214,548 0

재산신탁

증권 1,355,246,778 0

금전채권 11,000,000 0

동산 0 0

부동산신탁

토지신탁

차입형 0 0

관리형 0 0

소계 0 0

관리신탁

갑종 0 0

을종 0 0

소계 0 0

처분신탁 0 0

담보신탁 0 0

분양관리신탁 0 0

부동산신탁계 0 0

부동산관련권리 0 0

무체재산권 0 0

재산신탁소계 1,366,246,778 0

종합재산신탁 0 0

기타 0 0

합계 2,047,461,326 0


(2)신탁별 수탁현황

(2016.03.31기준, 단위: 원)

구분2015.12.31 증가 감소 2016.03.31

건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액

금전신탁

확정배당신탁

개발 0 0 0 0 0 0 0 0

일반불특정 0 0 0 0 0 0 0 0

적립식목적 0 0 0 0 0 0 0 0

확정배당신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0

원본보전신탁

노후생활연금 0 0 0 0 0 0 0 0

개인연금 0 0 0 0 0 0 0 0

근로자퇴직 0 0 0 0 0 0 0 0

퇴직일시금 0 0 0 0 0 0 0 0

신개인연금 0 0 0 0 0 0 0 0

신노후연금 0 0 0 0 0 0 0 0

연금 0 0 0 0 0 0 0 0

원본보전신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0

실적배당신탁

가계금전 0 0 0 0 0 0 0 0

기업금전 0 0 0 0 0 0 0 0

적립식목적 0 0 0 0 0 0 0 0

가계장기 0 0 0 0 0 0 0 0

근로자우대 0 0 0 0 0 0 0 0

신종적립 0 0 0 0 0 0 0 0

국민주 0 0 0 0 0 0 0 0

단위금전 0 0 0 0 0 0 0 0

추가금전 0 0 0 0 0 0 0 0

신근로자우대 0 0 0 0 0 0 0 0

부동산투자 0 0 0 0 0 0 0 0

특정

수시입출금 83 510,513,701,593 104

3,788,184,562,02

4

95

3,926,723,766,79

3

92 371,974,496,824

자문형 0 0 0 0 0 0 0 0

자사주 7 22,046,545,345 0 0 1 5,000,000,000 6 17,046,545,345

채권형 612

3,080,363,694,77

2

45

1,806,357,880,84

6

78

2,145,717,473,46

9

579

2,741,004,102,14

9

주식형(자문형, 자사주 제외

)

0 0 0 0 0 0 0 0

주가연계신탁 2 144,000,000,000 0 0 2 144,000,000,000 0 0

정기예금형 23

4,531,317,800,00

0

26

4,175,300,800,00

0

6

1,050,000,000,00

0

43

7,656,618,600,00

0

퇴직연금

확정급여형 0 0 12,185 55,138,851,873 9 140,273,763 12,176 54,998,578,110

확정기여형 295 493,734,950,990 3 5,446,615,310 13 26,977,408,684 285 472,204,157,616

IRA형 464 146,472,330,315 21 14,665,101,900 9 11,608,492,555 476 149,528,939,660

소계 1,117 79,418,337,318 329 18,752,961,741 180 6,776,600,737 1,266 91,394,698,322

기타 1,876 719,625,618,623 353 38,864,678,951 202 45,362,501,976 2,027 713,127,795,598

실적배당신탁계 1 30,000,000,000 0 0 0 0 1 30,000,000,000

재산신탁

증권 2,604

9,037,867,360,33

3

12,713

9,863,846,773,69

4

393

7,316,944,016,00

1

14,924

11,584,770,118,0

26

금전채권 1 380,100,000,000 0 0 0 377,100,000,000 1 3,000,000,000

동산 8 557,200,000,000 1 30,000,000,000 0 0 9 587,200,000,000

부동산신탁 토지신탁

차입형 0 0 0 0 0 0 0 0

관리형 0 0 0 0 0 0 0 0

소계 0 0 0 0 0 0 0 0


관리신탁

갑종 0 0 0 0 0 0 0 0

을종 0 0 0 0 0 0 0 0

소계 0 0 0 0 0 0 0 0

처분신탁 0 0 0 0 0 0 0 0

담보신탁 0 0 0 0 0 0 0 0

분양관리신탁 0 0 0 0 0 0 0 0

부동산신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0

부동산관련권리 0 0 0 0 0 0 0 0

무체재산권 0 0 0 0 0 0 0 0

재산신탁소계 9 937,300,000,000 1 30,000,000,000 0 377,100,000,000 10 590,200,000,000

종합재산신탁 0 0 0 0 0 0 0 0

기타 0 0 0 0 0 0 0 0

합계 2,613

9,975,167,360,33

3

12,714

9,893,846,773,69

4

393

7,694,044,016,00

1

14,934

12,174,970,118,0

26


바. 신용공여업무 (1) 신용공여

(2) 신용공여 이자율

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%

※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%

※ 직장인을 위한 담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%

※ 매도증권담보융자: 연 8.0%

※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주잔고/대출잔고


※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 잔고임.

사. 환매조건부채권 매매업무

(단위: 백만원)

구 분 2016.03.31 비고

신용공여 1,650,000금융투자업규정 제4-23조

(신용공여의 회사별 한도)

이자율 연체

이자율비고

신용거래융자 예탁담보융자

일반

1 ~ 15일 : 연6.5%

16 ~ 30일 : 연7.0%

31 ~ 60일 : 연7.5%

61 ~ 90일 : 연8.0%

91일 이상 : 연8.7%

기간형

1~30일: 연6.5%

31~90일: 연7.5%

91~180일: 연8.5%

181일 이상: 연8.7%

12% -

Bull

Account연8.0%

고객

등급형

로얄블랙: 연6.0%

로얄퍼플: 연6.75%

로얄그린: 연7.0%

로얄블루: 연7.25%

노블/패밀리/프렌즈: 연

7.75%

법인: 연7.25%

구 분 2016.01.01 ~ 2016.03.31 비 고

신용거래 융자 544,319 유통금융 융자 포함

신용거래 대주 708 유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자 1,013,586 -

총 신용공여 1,558,613 -



아. 파생상품 거래현황 (1) 파생상품 거래현황

주1) K-IFRS에 따른 별도재무제표기준의 파생상품거래현황입니다.

주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

(3) 신용파생상품 상세명세

구 분 제 56기 1분기 제 55기 제 54기

잔고

조건부매도 6,238,108 5,967,005 4,732,275

(거액 RP) - - -

조건부매수 200 200 53,800


구 분 이자율 통화 주식 기타 계

거 래 목 적위험회피 23,090,717 5,368,598 12,383,482 4,402,410 45,245,207

매매목적 45,732,863 2,196,764 5,918,275 10,610 53,858,512

거 래 장 소장내거래 63,944,010 5,278,485 14,286,264 38,431 83,547,190

장외거래 4,879,570 2,286,877 4,015,493 4,374,589 15,556,529

거 래 형 태

선 도 - 2,281,124 - - 2,281,124

선 물 63,944,010 5,278,484 14,085,311 38,431 83,346,236

스 왑 4,809,570 5,754 4,011,092 435,308 9,261,724

옵 션 70,000 - 205,354 3,939,281 4,214,635

2016.03.31 잔고기준 (단위:달러, 원)

구 분신 용 매 도 신 용 매 입

해외물 국내물 계 해외물 국내물 계

CDS(달러)

(FICC 파생영업부)739,300,000 852,990,000 1,592,290,000 739,300,000 879,490,000 1,618,790,000

CDS(원)

(FICC 파생영업부)240,000,000,000 - 240,000,000,000 - - -

CLN(원)

(FICC 파생운용부)10,000,000,000

35,500,000,00

045,500,000,000 - - -

CLN(원)

(FICC 파생영업부)- - - 244,810,890,000 62,548,000,000 307,358,890,000

(단위: 달러, 원)

상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 통화 액면금액 기초자산 (준거자산)

CLN 현대증권 NH투자증권 20150227 20200324 KRW 10,000,000,000 한국, 중국, 일본

CLN 현대증권 신영증권 20150621 20180126 KRW 35,500,000,000 한국산업단지공단

CDS 현대증권 DBS Bank 20120510 20170620 USD 20,000,000 GS칼텍스

CDS 현대증권 DBS Bank 20120510 20170620 USD 33,000,000 포스코

CDS 엔에이치희망찬제오차 현대증권 20120510 20170620 USD 20,000,000 GS칼텍스


CDS 엔에이치희망찬제오차 현대증권 20120510 20170620 USD 33,000,000 포스코

CDS 현대증권 DBS Bank 20120518 20170620 USD 17,190,000 GS칼텍스

CDS 엔에이치희망찬제오차 현대증권 20120518 20170620 USD 17,190,000 GS칼텍스

CDS 현대증권 BBVA 20120608 20170620 USD 10,000,000 KT

CDS 현대증권 BBVA 20120608 20170620 USD 10,000,000 신한은행

CDS 현대증권 BBVA 20120608 20170620 USD 10,000,000 하나은행

CDS 현대증권 BBVA 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국수출입은행

CDS 현대증권 BBVA 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국전력

CDS 엔에이치희망찬제팔차 현대증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 KT

CDS 엔에이치희망찬제팔차 현대증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 신한은행

CDS 엔에이치희망찬제팔차 현대증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 하나은행

CDS 엔에이치희망찬제팔차 현대증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국수출입은행

CDS 엔에이치희망찬제팔차 현대증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국전력

CDS 현대증권 BBVA 20120613 20170620 USD 10,000,000 GS칼텍스

CDS 현대증권 BBVA 20120613 20170620 USD 10,000,000 국민은행

CDS 현대증권 BBVA 20120613 20170620 USD 10,000,000 포스코

CDS 현대증권 BBVA 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국도로공사

CDS 현대증권 BBVA 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국산업은행

CDS 트라이베카제일차 현대증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 GS칼텍스

CDS 트라이베카제일차 현대증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 국민은행

CDS 트라이베카제일차 현대증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 포스코

CDS 트라이베카제일차 현대증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국도로공사

CDS 트라이베카제일차 현대증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국산업은행

CDS 현대증권 DBS Bank 20120628 20170920 USD 50,000,000 프랑스

CDS 빅비티 현대증권 20120628 20170920 USD 50,000,000 프랑스

CDS 현대증권 Bank of American 20120710 20170920 USD 50,000,000 프랑스,독일,중국,오스트리아,일본

CDS 포트폴리오델타제일차 현대증권 20120710 20170920 USD 50,000,000 프랑스,독일,중국,오스트리아,일본

CDS 현대증권 ING Bank 20120717 20170920 USD 50,000,000 프랑스

CDS 비에스로젠유한회사 현대증권 20120717 20170920 USD 50,000,000 프랑스

CDS 알스퀘어제일차 유한회사 현대증권 20120830 20170829 USD 26,500,000 한국동서발전

CDS 현대증권 ING Bank 20121207 20171220 USD 46,200,000 AXA SA

CDS

아이비케이퍼스트제사차유

한회사

현대증권 20121207 20171220 USD 46,200,000 AXA SA

CDS 현대증권 NOMURA 20121218 20171220 USD 47,000,000 중국개발은행,호주,아부다비,프랑스,영국

CDS

케이제이디제일차 유한회

사

현대증권 20121218 20171220 USD 47,000,000 중국개발은행,호주,아부다비,프랑스,영국

CDS 현대증권 BBVA 20130108 20180320 USD 47,000,000 아부다비,EDF,카타르,프랑스

CDS 현대증권 ING Bank 20130108 20180320 USD 47,000,000 EDF,중국,일본,아부다비

CDS 메이헤른제일차 현대증권 20130108 20180320 USD 47,000,000 EDF,중국,일본,아부다비

CDS 실버윙즈 유한회사 현대증권 20130108 20180320 USD 47,000,000 아부다비,EDF,카타르,프랑스

CDS 현대증권 ING Bank 20130109 20180320 USD 47,000,000 EDF,카타르,일본,호주

CDS 골드윙즈 유한회사 현대증권 20130109 20180320 USD 47,000,000 EDF,중국,일본,호주

CDS 현대증권 Goldman Sachs 20130114 20180320 USD 47,200,000 IPIC

CDS 그린윙즈 유한회사 현대증권 20130114 20180320 USD 47,200,000 IPIC

CDS 현대증권 소시에테제네랄 20130115 20180320 USD 47,400,000 EDF,카타르,일본,호주

CDS 엘레망 현대증권 20130115 20180320 USD 47,400,000 EDF,카타르,일본,호주

CDS 현대증권 DBS Bank Ltd 20130130 20180320 USD 15,000,000 GS칼텍스

CDS 현대증권 DBS Bank Ltd 20130130 20180320 USD 15,000,000 포스코

CDS 현대증권 DBS Bank Ltd 20130130 20180320 USD 18,500,000 현대차

CDS 와이윙즈 현대증권 20130130 20180320 USD 15,000,000 GS칼텍스

CDS 와이윙즈 현대증권 20130130 20180320 USD 15,000,000 포스코

CDS 와이윙즈 현대증권 20130130 20180320 USD 18,500,000 현대차

CDS 브이윙즈 현대증권 20130315 20180320 USD 20,000,000 LG전자


CDS 브이윙즈 현대증권 20130315 20180320 USD 30,000,000 현대차

CDS 현대증권 소시에테제네랄 20130315 20180320 USD 20,000,000 LG전자

CDS 현대증권 소시에테제네랄 20130315 20180320 USD 30,000,000 현대차

CDS 현대증권 Goldman Sachs 20130419 20180620 USD 50,000,000 IPIC

CDS 팔라원 현대증권 20130419 20180620 USD 50,000,000 IPIC

CDS 현대증권 ING Bank 20130422 20180620 USD 50,000,000 중국개발은행

CDS 포시즌제팔차 현대증권 20130422 20180620 USD 50,000,000 중국개발은행

CDS 현대증권 Leonteq 20130424 20180622 USD 10,000,000 우리은행

CDS 현대증권 Leonteq 20130424 20180622 USD 10,000,000 하나은행

CDS 현대증권 Leonteq 20130424 20180622 USD 20,000,000 한국산업은행

CDS 현대증권 Leonteq 20130424 20180622 USD 10,000,000 현대차

CDS 케이트러스트 현대증권 20130424 20180622 USD 10,000,000 우리은행

CDS 케이트러스트 현대증권 20130424 20180622 USD 10,000,000 하나은행

CDS 케이트러스트 현대증권 20130424 20180622 USD 20,000,000 한국산업은행

CDS 케이트러스트 현대증권 20130424 20180622 USD 10,000,000 현대차

CDS 현대증권 BBVA 20130426 20180620 USD 50,000,000 중국,아부다비,네덜란드

CDS 포시즌제구차 현대증권 20130426 20180620 USD 50,000,000 중국,아부다비,네덜란드

CDS 현대증권 Leonteq 20130624 20180920 USD 10,000,000 국민은행


CDS 현대증권 Leonteq 20130624 20180920 USD 10,000,000 포스코


CDS 스몰티제이 현대증권 20130624 20180920 USD 10,000,000 국민은행

CDS 스몰티제이 현대증권 20130624 20180920 USD 15,000,000 우리은행

CDS 스몰티제이 현대증권 20130624 20180920 USD 10,000,000 포스코

CDS 스몰티제이 현대증권 20130624 20180920 USD 8,100,000 한국산업은행

CDS 현대증권 Leonteq 20130625 20180920 USD 10,000,000 국민은행


CDS 현대증권 Leonteq 20130625 20180920 USD 10,000,000 포스코


CDS 에이치디점프 현대증권 20130625 20180920 USD 10,000,000 국민은행

CDS 에이치디점프 현대증권 20130625 20180920 USD 15,000,000 우리은행

CDS 에이치디점프 현대증권 20130625 20180920 USD 10,000,000 포스코

CDS 에이치디점프 현대증권 20130625 20180920 USD 8,200,000 한국산업은행



CDS 에이블디파이시리즈1 현대증권 20140528 20190620 USD 50,000,000 GS칼텍스

CDS 에이블디파이시리즈1 현대증권 20140528 20190620 USD 50,000,000 GS칼텍스

CDS 현대증권 DBS BANK LTD 20150227 20200320 USD 18,000,000 한국산업은행

CDS 현대증권 DBS BANK LTD 20150227 20200320 USD 74,000,000 한국수출입은행

CDS 에이블디파이시리즈2 현대증권 20150227 20200320 USD 18,000,000 한국산업은행

CDS 에이블디파이시리즈2 현대증권 20150227 20200320 USD 74,000,000 한국수출입은행

CDS 현대증권

반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리

아

20150309 20200320 USD 96,000,000 KT

CDS 알리스타제이차 현대증권 20150309 20200320 USD 96,000,000 KT

CDS 현대증권 DBS BANK LTD 20150504 20200620 USD 10,000,000 중국

CDS 유안타증권 현대증권 20150504 20200620 USD 10,000,000 중국

CDS 현대증권 뱅크오브아메리카 20150904 20160412 KRW 120,000,000,000 중국교통은행 리스

CDS 현대증권 신영증권㈜ 20150904 20160412 KRW 120,000,000,000 중국교통은행 리스

CDS 골드플러스제십육차㈜ 현대증권 20151209 20201220 USD 13,000,000 중국

CDS 현대증권 도이치뱅크(런던) 20151209 20201220 USD 13,000,000 중국

CDS 현대증권 노무라증권인터내셔널(런던) 20151223 20201220 USD 30,000,000 KT

CDS 현대증권 노무라증권인터내셔널(런던) 20151223 20201220 USD 30,000,000 SK

CDS 하이에이원제삼차㈜ 현대증권 20151223 20201220 USD 30,000,000 KT


CDS 하이에이원제삼차㈜ 현대증권 20151223 20201220 USD 30,000,000 SK

CDS 대신증권 현대증권 20160217 20170320 USD 87,500,000 중국개발은행

CDS 현대증권 비엔피파리바 20160217 20170320 USD 87,500,000 중국개발은행

CDS 컨스틸레이션제일차 현대증권 20160317 20201220 USD 50,000,000 KT

CDS 컨스틸레이션제일차 현대증권 20160317 20201220 USD 50,000,000 한국전력

CDS 현대증권 코메르츠뱅크 20160317 20201220 USD 50,000,000 KT

CDS 현대증권 코메르츠뱅크 20160317 20201220 USD 50,000,000 한국전력

CLN 현대증권 피에스케이(주) 20150302 20160429 KRW 1,366,000,000 신한은행(CDS)

CLN 현대증권 피에스케이(주) 20150330 20160930 KRW 572,000,000 우리은행(CDS)

CLN 현대증권 피에스케이(주) 20150330 20160729 KRW 667,000,000 신한은행(CDS)


CLN 현대증권 불특정다수 20150508 20161031 KRW 300,000,000 하나은행(CDS)

CLN 현대증권 부산은행 20150518 20161031 KRW 834,000,000 신한은행(CDS)




CLN 현대증권 ㈜금영 20150615 20161031 KRW 500,000,000 하나은행(CDS)

CLN 현대증권 콜마비앤에이치㈜ 20150730 20160623 KRW 4,000,000,000 한국산업단지공단


CLN 현대증권 피에스케이(주) 20150909 20161031 KRW 825,000,000 KEB하나은행(CDS)

CLN 현대증권 삼천리 20150918 20161129 KRW 7,700,000,000 광주광역시도시공사(CDS)

CLN 현대증권 하나은행 20150918 20160412 KRW 2,062,000,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 하나은행 20150924 20160412 KRW 624,700,000 CDB Leasing Co. Ltd



CLN 현대증권 하나은행 20151008 20160412 KRW 929,000,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 LS자산운용 20151012 20160412 KRW 399,000,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 교보증권 20151014 20160412 KRW 100,000,000,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 교보증권 20151014 20160412 KRW 70,000,000,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 불특정다수 20151016 20160412 KRW 280,800,000 CDB Leasing Co. Ltd


CLN 현대증권 귀뚜라미 20151019 20160412 KRW 15,000,000,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 LS자산운용 20151021 20160412 KRW 476,700,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 교보악사자산운용 20151023 20160412 KRW 6,330,850,000 CDB Leasing Co. Ltd

CLN 현대증권 삼성증권 20151023 20160412 KRW 10,000,000,000 CDB Leasing Co. Ltd


CLN 현대증권 개인 20151030 20160412 KRW 600,000,000 CDB Leasing Co. Ltd





CLN 현대증권 콜마비앤에이치(즈) 20160302 20160602 KRW 2,000,000,000 대우증권

CLN 현대증권 한국콜마홀딩스 주식회사 20160302 20160602 KRW 5,000,000,000 대우증권

CLN 현대증권 한국콜마홀딩스 주식회사 20160323 20160624 KRW 10,000,000,000 산은캐피탈

CLN 현대증권 한국콜마홀딩스 주식회사 20160323 20160624 KRW 10,000,000,000 삼성물산

CLN 현대증권 한국콜마홀딩스 주식회사 20160323 20160624 KRW 5,000,000,000 신한은행

CLN 현대증권 한국콜마홀딩스 주식회사 20160323 20160624 KRW 10,000,000,000 현대엔지니어링

CLN 현대증권 한국콜마홀딩스 주식회사 20160323 20160624 KRW 5,000,000,000 현대캐피탈아메리카


4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 (1) 국내

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다.

(2) 국외

나. 영업설비 등 현황

(2016년 03월 31일 현재)

지 역 WMC 지 점 브랜치 합 계

서울특별시 7 24 - 31

부산광역시 - 3 - 3

대구광역시 1 2 - 3

인천광역시 - 3 - 3

광주광역시 - 3 1 4

대전광역시 - 3 - 3

울산광역시 1 7 - 8

경기도 1 18 - 19

강원도 - 1 - 1

충청북도 - 2 - 2

충청남도 - 5 - 5

경상북도 - 6 - 6

경상남도 - 4 - 4

전라북도 - 3 - 3

전라남도 - 1 - 1

제주특별자치도 - 1 - 1

합계 10 86 1 97

(2016년 03월 31일 현재)

지 역 지 점 영업소 사무소 합 계

중국(상해) - - 1 1

합계 - - 1 1

(2016년 03월 31일 현재, 단위 : 원)

구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고

강동 1,056,000,000 1,370,537,885 2,426,537,885

강릉 222,000,000 701,402,357 923,402,357

대치 15,844,765,530 3,166,571,384 19,011,336,914

과천 689,500,000 580,550,996 1,270,050,996

광화문 1,258,400,000 748,972,754 2,007,372,754


다. 자동화기기 설치 상황

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획 - 판교지점 신설 (2016.03.15)

구로 796,470,805 902,771,029 1,699,241,834

구리 459,000,000 511,681,830 970,681,830

김포 364,700,000 625,332,534 990,032,534

남울산 8,014,186,140 2,525,041,153 10,539,227,293

노은 333,450,000 536,847,711 870,297,711

대구 5,107,656,739 5,522,495,728 10,630,152,467

대천 4,580,692,956 1,007,900,667 5,588,593,623

마북동 45,009,371,000 21,349,768,429 66,359,139,429

마산 1,347,249,357 273,911,357 1,621,160,714

목동 867,524,756 1,216,132,930 2,083,657,686

병영 476,550,000 630,581,856 1,107,131,856

부천 2,475,577,000 3,015,788,798 5,491,365,798

부평 2,244,819,793 3,459,151,599 5,703,971,392

분당 1,638,000,000 1,351,098,811 2,989,098,811

서초 1,864,800,000 1,432,983,608 3,297,783,608

수원 739,066,300 914,537,224 1,653,603,524

수지 621,946,050 1,201,135,811 1,823,081,861

신갈 239,200,000 220,104,054 459,304,054

쌍문 490,000,000 610,965,014 1,100,965,014

안동 1,415,530,826 929,570,252 2,345,101,078

압구정 1,298,224,772 1,206,430,312 2,504,655,084

영주 1,687,501,589 929,704,819 2,617,206,408

전주 1,109,548,440 2,359,034,709 3,468,583,149

창원 3,285,116,800 2,272,441,086 5,557,557,886

천안 937,217,539 704,984,337 1,642,201,876

청주 339,750,000 276,417,746 616,167,746

테크노마트 561,000,000 1,546,595,097 2,107,595,097

파주 642,446,653 691,382,884 1,333,829,537

평택 2,805,459,575 2,030,514,673 4,835,974,248

해운대 279,147,926 386,465,344 665,613,270

합계 111,101,870,544 67,209,806,778 178,311,677,322

(단위 : 대)

구 분 제56기 1분기 제55기 제54기 비고

ATM 10 10 10 -


5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 수수료 현황

(2016년 03월 31일 기준)

구 분일반위탁매매 HTS (인터넷,PC통신 등)

금액구분 / 가격구분 수수료율 금액구분 수수료율

주식

유가증권시장

및

코스닥시장

2억원 이하 0.4973%0.1억원 미만 0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만 0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하 0.4473%+100,000원0.5억원 이상 ~ 1억원 미만 0.0873%

1억원이상 0.0773%

5억원 초과 0.3973%+350,000원ARS 0.2473%

모바일(MTS) 0.1973%

ETF

2억원 이하 0.4978%0.1억원 미만 0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만 0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하 0.4478%+100,000원0.5억원 이상 ~ 1억원 미만 0.0878%

1억원이상 0.0778%

5억원 초과 0.3978%+350,000원ARS 0.2478%

모바일(MTS) 0.1978%

선 물

(미니선물)일반거래 0.0398%

온라인거래

(주식선물, CME)0.0098%

옵션

코스피200

옵션

옵션가격 0.4 미만 0.5830% + 25원 1천만원

미만

옵션가격 0.4 미만 0.3830% + 25원

0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.3956%

0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.5956%2.45 이상 0.3830% + 155원

1천만원

이상

옵션가격 0.4 미만 0.2830% + 25원

2.45 이상 0.5830% + 155원0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.2956%

2.45 이상 0.2830% + 155원

미니

코스피200

옵션

옵션가격 0.4 미만 0.5830% + 5원 1천만원

미만

옵션가격 0.4 미만 0.3830% + 5원

0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.3956%

0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.5956%2.45 이상 0.3830% + 31원

1천만원

이상

옵션가격 0.4 미만 0.2830% + 5원

2.45 이상 0.5830% + 31원0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.2956%

2.45 이상 0.2830% + 31원

주식옵션

옵션가격 4천원 미만 0.5830% + 5원 1천만원

미만

옵션가격 4천원 미만 0.3830% + 5원

4천원 이상 ~ 16천원 미만 0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만 0.5956%16천원 이상 0.3830% + 20원

1천만원

이상

옵션가격 4천원 미만 0.2830% + 5원

16천원 이상 0.5830% + 20원4천원 이상 ~ 16천원 미만 0.2956%

16천원 이상 0.2830% + 20원

달러옵션

옵션가격 11.90 미만 1.5% + 15원 옵션가격 11.90 미만 0.5% + 15원

11.90 이상~23.80 미만 1.5% 11.90 이상~23.80 미만 0.5%

23.80 이상 1.5% + 30원 23.80 이상 0.5% + 30원

주식워런트증권

(ELW)일반거래 0.2978% 온라인거래 0.0678%

금리선물

일반거래(3,5,10년국채) 1계약당 4,000원

온라인거래(3,5,10년국채) 1계약당 3,000원만기일최종결제(3,5년국채) 1계약당 4,000원

만기일최종결제(10년국채) 1계약당 5,000원

통화선물

일반거래

(미국달러,일본엔,유로선물)1계약당 1,600원

온라인거래

(미국달러,일본엔,유로선물)1계약당 1,800원

만기일최종결제 1계약당 1,800원 만기일최종결제 1계약당 3,000원


주1) 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과

주2) 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약

정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)

나. 취급상품 등

<일임형 Wrap 상품>

(미국달러,일본엔,유로선물) (미국달러,일본엔,유로선물)

상품선물

일반거래(금선물) 1계약당 5,000원 온라인거래(금선물) 1계약당 3,000원

일반거래(돈육선물) 1계약당 5,000원 온라인거래(돈육선물) 1계약당 3,000원

일반거래(미니금선물) 1계약당 1,000원

온라인거래(미니금선물) 1계약당 300원만기일최종결제(금선물) 1계약당 6,000원

만기일최종결제(돈육선물) 1계약당 5,000원

만기일최종결제(미니금선물) 1계약당 1,000원

일반상품 일반거래(KRX금시장) 매매거래대금의 0.55% 온라인거래(KRX금시장)매매거래대금의

0.3%

상 품 가입대상 최소 가입금액 특 징

채권형랩

직접투자형 실명개인 및 법인 1천만원 채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구

맞춤형 실명개인 및 법인 10억원 고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성

모델형 실명개인 및 법인 1천만원 안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시

채권형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품

수시예수금형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 수시입출금식 상품

MMW형 CMA 실명개인 및 법인 없음 수시입출금식 상품

펀드랩

현대able 알짜

펀드랩 적립식

실명개인 및 법인 30만원 펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품

현대able 알짜 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원

단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수

단을 제공

Target More 실명개인 및 법인 10만원 적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구

현대대표 펀드랩 실명개인 및 법인 10만원

4개의 모펀드에 투자하는 사군자펀드에 투자함으로써, 분산투자를 통해

안정적인 수익추구

ETF 랩

(적립투자형)

ETF 적립투자 랩 실명개인 및 법인 10만원 ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고

Flexible ETF 실명개인 및 법인 30만원 개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대

ETF 랩

(자산배분형)

Flexible ETF랩

(개방형)

실명개인 및 법인 1천만원 인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구

섹터형 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 국내 섹터 ETF 포트폴리오로 구성

그룹주 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 삼성,현대차, LG등 대표그룹주 ETF중심투자

해외형 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 해외/원자재 ETF로 포트폴리오 구성

레버리지 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 TIGER 레버리지 ETF 투자

주식랩

(맞춤형)

My 포트폴리오 실명개인 및 법인 2천만원 8개 대표 포트폴리오에 고객의 의사 반영

신 My 포트폴리오

(기본보수형)

실명개인 및 법인 1천만원

운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스

를 강화

신 My 포트폴리오

(성과보수형)


운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스

를 강화

해외주식형

신 My포트폴리오


국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성

및 고객별 맞춤서비스를 강화

주식랩

(본사운용형)

미리미리증여 랩 실명개인 1천만원 당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공

배당성장주 랩 실명개인 및 법인 3천만원 업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자

주식랩

(투자자문사형)

기본보수형 실명개인 및 법인 3천만원 고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선

스텝다운 성과보수형 실명개인 및 법인 3천만원 가입일로부터 1년간 집중 운용, 유리치 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

스퀘어(스텝다운형) 실명개인 및 법인 3천만원 단기 성과와 위험관리가 우수한 스퀘어 투자자문의 자문서비스


<집합투자증권 등>

차이나랩 실명개인 및 법인 5천만원

중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점

(한국투자신탁운용 모델 포트폴리오)

주식랩

(로보어드바이저형)

쿼터백 베타 랩 실명개인 및 법인 5백만원

투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용

(쿼터백투자자문 모델 포트폴리오)

아이로보 알파 랩 실명개인 및 법인 1천만원

투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용

(밸류시스템투자자문 모델 포트폴리오)

개인종합

자산관리랩

일임형 ISA

(고위험)

실명개인 및 법인

A형 : 5백만원

B형 : 1천만원

국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로

섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

일임형 ISA

(중위험)


A형 : 5백만

원

B형 : 1천만

원

국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념

절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각

자산에 위험가충치 배분


일임형 ISA

(저위험)


A형 : 5백만원

B형 : 1천만원

국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념

절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각

자산에 위험가충치 배분


일임형 ISA

(초저위험)

실명개인 및 법인 제한없음

국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로

섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용)

기타랩

(맞춤형)

지점운용형

종합자산관리랩


운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융

투자상품 포트폴리오 운용 강화

종합자산관리펀드랩 실명개인 및 법인

A형 : 1억원

B형 : 3억원

C형 : 30억원

안정적 고수익이 쉽지 않은 국내 자산시장을 넘어 글로벌 자산시장 전체를 대상으로 수익을 높이고

위험을 줄이는자산관리 기회 제공

상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부

집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음

- 집합투자업자가 운용

- 실적배당형 상품

- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF)

가능

비과세종합저축

- 만 65세 이상의 노인

단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정

(61세→65세 이상으로 조정)

장애인, 국가유공자, 생활보호

대상자 등

- 5,000만원 이하

- 전금융기관 통합 한도 관리

- 이자 · 배당소득 비과세

- 2019년 12월 31일 까지 가입 가능

(생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경)

가능

연금저축

- 실명 개인

- 납입기간 5년 이상

- 연 1,800만원 한도


- 당해년도 납입액의 100% 소득공제 (연 400만원 한도)

가능

사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상

- 자녀교육비 마련을 위한 전용상품

- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담

가능

개인종합자산

관리계좌(ISA)

- 1인 1계좌

- 직전연도 근로소득/사업소득 있는자 5년

(직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)

- 소득이 있는 15-29세 및 총급여 2500만원

이하 3년

- 연간 2,000만원

(최대 1억원)


- 순소득 200만원까지 비과세,

200만원 초과분 9.9% 분리과세

가능


해외주식투자전용

집합투자증권저축

- 국내 거주 개인

- 금융기관수, 계좌수 제한 없음- 1인당 3,000만원

- 전 금융기관 통합 한도 관리

- 개설일로부터 최대 10년 비과세

(해외주식매매/평가차익 및 환차익)

- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움

- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능

(최소의무가입기간 없음)

가능

재형저축

- 연 소득 5,000만원 이하 근로자

- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자

※ 서민형 재형저축인 경우

- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,

- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,

- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세)

- 분기별 300만원 한도


- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세

(단, 농특세 1.4% 부과)

- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)

- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준)

불가

소득공제

장기펀드

- 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도


- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도)

가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택)

(단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도

소득공제 불가)


불가

분리과세

하이일드펀드

- 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 5,000만원 한도


- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여

분리과세 적용

(1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)


불가

세금우대저축 - 실명 개인

- 일반인 : 1,000만원

- 노인 (남,여60세),

장애인 : 3,000만원

- 미성년자 신규가입 불가


- 채권, 펀드

- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용

- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능

불가

개인연금

- 만 20세이상

- 저축불입기간 10년 이상

- 분기별 300만원 이내

- 배당소득 비과세

- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제

(연간 72만원 한도)

불가

장기주택마련저축

- 만 18세이상의 무주택자 로서

전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가

3억이하 1주택을 소유한 세대주

- 7년 이상

- 분기별 300만원 이내

- 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세

- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)

- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나

전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자

- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능

- 소득공제 : 2009년말까지 가입시,

총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장

불가

분리과세고수익

고위험펀드

- 실명 개인(비거주자 포함)

- 1억원 이하(거주자)

※ 비거주자는 한도 없음

- 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서

10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자

- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)

- 2009년 말까지 가입가능

(09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택)

불가

장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도

- 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드

- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세



불가


※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다.

<신탁상품>

장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도

- 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드

- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세

(소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)



불가

able

체크카드

- 실명 개인 (만 14세 이상) 및 법인 -

- 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내

에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품

- 365일 주야간 은행ATM/CD기를 통한 입출금가능

- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인

전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스

구성

가능

현대

able CMA

- 실명 개인 및 법인 -

가. RP형 CMA

- 고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품

나. MMF형 CMA

- 고객자산을 MMF로 운용하는 상품

다. MMW형 CMA

- 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용

하는 상품

라. 우대금리 CMA

- 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내

에서 최고 연 3.3% 우대수익률을 제공하는 상품

('16.3월 기준)

가능

방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 -

- 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이

적용되는 금리연동형 상품

- 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한

상품판매

가능

able

체크카드

- 실명 개인 (만 14 세 이상) 및 법인 -

- 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내

에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품

- 365일 주야간 은행ATM/CD기를 통한 입출금가능

- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인

전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스

구성

가능

상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징

현대able MMT

(자유입출식 특정금전신탁)

실명개인 및 법

인수시입출식 1억 이상

☞ 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)

☞ 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세)

현대able

매칭형신탁

MMDA

정기예금


인

1개월

3개월

6개월

1년

변동

☞ 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고

☞ 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거

☞ 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭

☞ 중도해지 제한

CP/전자단기사

채

(ABCP/ABSTB)


인변동 변동

☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용

☞ 중도해지 제한

채권(ABS)/기타 실명개인 및 법 변동 변동 ☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용


<퇴직연금>

<파생결합증권>

인 ☞ 중도해지 제한

현대able자사주

특정금전신탁상장법인 6개월 이상 1억 이상

☞ 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이

☞ 안정적 경영권 확보에 기여

☞ 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고

☞ 중도해지 불가: 6개월이내

☞ 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용

현대able맞춤형신탁실명개인 및 법

인변동 변동 ☞ 고객의 Needs 에 따른 자유 운용

개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동

☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용

☞ 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능

☞ 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로

세제혜택 부여

증권의 신탁실명개인 및 법

인변동 변동 ☞ 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁

금전채권신탁 법인 변동 변동☞ 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신

탁

상 품 가입대상 한 도 특 징

퇴직연금

- 법인(DB, DC)

- 퇴직급여제도의 일시금을

수령한 자 또는 DB나 DC제

도의 가입자로서 자기 부담

으로 추가 설정하려는 자

(IRP)

-

- 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직중에 회

사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자

가 퇴직 시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 근로

자복지제도

- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나

DC제도의 가입자로서 개인 스스로 노후소득을 보장

하기 위해 추가적으로 납입하려는 자가 퇴직연금 사

업자에게 적립하고 가입자가 해지시 일시금 또는 연

금형태로 지급하는 퇴직급여제도

상품 가입대상 한도 특징

기타

파생결합

증권

(ELS/DLS)

- 실명 개인 및 법인- 최저: 1백만원 이상

- 최고: 모집금액 범위내

- 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품가입시 제시한 조건을 만족

하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품

- CD금리. 상품가격 등 다양한 지표와 연계하여 상품가입시 제시한 조건을

만족하는 경우. 약정된 수익률을 제공하는 상품

- 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능

주식워런트증권

(ELW) 상장형실명 개인 및 법인

- 제한없음

- 매매단위: 10증권

- 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진

가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품.

기타

파생결합

사채

(ELB/DLB)

- 실명 개인 및 법인- 최저: 1백만원 이상

- 최고: 모집금액 범위내

- 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품가입시 제시한 조건을 만족

하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품

- CD금리. 상품가격 등 다양한 지표와 연계하여 상품가입시 제시한 조건을

만족하는 경우. 약정된 수익률을 제공하는 상품

- 원금보장형 상품으로 구분되며, 제한적

중도해지 가능


<헤지펀드>

상품 가입대상 한도 특징

헤지펀드

- 전문투자자 (자본시장법

제9조 5항,시행령 제10조)

- 개인

- 개인: 최저 5억원, 최고 無

- 법인: 최저, 최고 無

1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집

2. 투자전략의 다양성

① 파생상품 투자 및 공매도 가능

② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자

3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구

4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회)

5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수(20%내외) 지급


다. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 영업용순자본비율

(*) 2015년 1월부터 개편된 NCR 산정기준 적용

(2) 자산부채비율


구 분 제 56 기 1분기 제 55 기 제 54 기

영업용순자본(A) 1,848,407 1,814,784 1,923,319

총위험액(B) 763,105 685,973 592,379

영업용순자본비율(A/B) - - 324.68%

필요유지자기자본(C) 134,400 268,800 　-

순자본비율[(A-B)/C] 807.52% 419.94% -

잉여자본(A-B) 1,085,302 1,128,811 1,330,940


구 분 제 56 기 1분기 제 55 기 제 54 기

실질자산(A) 20,727,699 20,088,863 18,563,321

실질부채(B) 18,617,172 18,018,796 16,105,484

자산부채비율(A/B) 111.34% 111.49% 115.26%


라. 준법감시인에 관한 사항

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법

① 설치여부 : 2014. 12.10 제15회 이사회에서 준법감시인 1인을 선임 하였음.

(2015.12.24 재선임)

② 목 적 : 내부통제기준의 준수여부를 점검하는 등 회사의 체계적인 내부통

제가 이루어지도록 함

③ 구성방법 : 대표이사 직속의 별도조직으로 편제되어 있으며, 준법감시인의

업무를 보조하는 전담부서로서 준법감시실,법무실, 금융소비자

보호실을 설치ㆍ운영하고 있음

④ 준법감시인의 권한과 책임 - 법규준수 프로그램의 입안, 관리 - 임ㆍ직원의 법규준수 실태 모니터링, 보고 및 시정요구 - 증권관련 법령의 위반 및 준수여부 확인 - 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원 - 준법관련 교육 및 자문 - 감독당국 및 감사위원회와의 협조ㆍ지원 - 위규사실 등에 대하여 이사회, 대표이사, 감사위원회 보고 및 시정요구 - 각종 회의(이사회, 감사위원회, 기타 주요회의 등) 참석 및 발언 - 법규준수 여부 등에 대한 주기적인 점검 - 내부통제기준 위반사실 발견시 감사위원회 또는 이사회 보고 - 정관, 사규, 지침 등의 제ㆍ개정 및 폐지 또는 신상품 개발 등 새로운

업무의 개발, 추진과 회사의 주요한 업무에 대해 법규준수(내부통제)

측면에서 사전 검토 - 기타 내부통제기준에서 정하는 사항 (2) 준법감시인의 인적사항

(3) 준법감시인 주요활동 내역

직위 성 명 주 요 경 력 비 고

상무보 안성식

- 고려대 법학과

- 현대그룹 전략기획본부 상무

- 현대증권 법무실장

조치일 주요조치내용 조치상대방

2016-01-05 대량매매(Block Deal) 관련 모니터링 및 점검 실시 해당부서장

2016-01-07 Chinese Wall 대상부서간 이메일?메신져 사용 선택 안내 해당부서장

2016-01-13 자금세탁방지관련 의심스러운거래보고(STR) 체계 변경 안내 전영업점장

2016-01-13 자금세탁방지 홍보 및 교육 방송 의뢰 홍보실장

2016-01-14 투자자정보 미제공 및 미등록 고객에 대한 불완전판매 점검 요청 전영업점장

2016-01-18 투자권유절차 간소화 등에 따른 규정 개정(안) 안내 본사 전부서장

2016-01-19「미신고 역외소득 자진 신고제도」시행에 따른 자금세탁방지 유의사항 안

내전부실점장

2016-01-21 내부통제체크리스트 제·개정 통보 해당부서장

2016-01-21 금융감독기관의『금융권 개인(신용)정보보호 관련 FAQ』안내 본사 전부서장


마. 증권전문인력 보유현황

2016-01-25 투자상담일지 작성 및 2015년 하반기 점검 관련 유의사항 통보 전영업점장

2016-01-25 2015년 재산상이익제공 및 수령관련 입력 촉구의 건 전부실점장

2016-01-25 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사 전부서장

2016-02-02 개인(신용)정보 조회미동의 고객에 대한 영업점 보완 요청 전영업점장

2016-02-03 재산상 이익제공관련 절차 준수 촉구 본사전부서장

2016-02-05 2015년 금융상품 판매 금감원 미스터리쇼핑 결과 통보 전영업점장

2016-02-15 금융시장 변동성 확대에 따른 공매도 호가·수탁 관련 안내 관련부서장

2016-02-16 준법감시담당자 변경, 임명 통보 및 업무수행에 대한 당부사항 해당준법감시담당자

2016-02-23 컴플라이언스 매뉴얼 배포 전부실점장

2016-02-23 「개인(신용)정보 조회미동의 고객에 대한 업무처리」변경 안내 전영업점장

2016-02-25 해피콜 업무개선 안내 및 협조 요청 전영업점장

2016-02-26 고객확인의무(CDD) 관련「실제소유자」업무처리 안내 전부실점장

2016-02-26 온라인 투자광고 관련 주의사항 안내 전부실점장

2016-03-08 개인종합자산관리계좌(ISA) 임직원 자기매매계좌 등록 안내 전임직원

2016-03-09 개인(신용)정보의 즉시 파기 업무변경 안내 전영업점장

2016-03-09 투자권유절차 등 간소화 방안'에 따른 안내(설명내용 고객확인 업무 변경) 본사전부서장

2016-03-10 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사전부서장

2016-03-14 준법감시담당자 변경, 임명 통보 및 업무수행에 대한 당부사항 해당준법감시담당자

2016-03-16 ISA(개인종합자산관리계좌)영업시 유의사항 안내 전부실점장

2016-03-22 "시장질서 교란행위 사례와 예방" 책자 배부 전임직원

2016-03-23 신규 창업법인의 계좌개설시 필요서류 안내 관련 협조 요청 전부실점장

2016-03-24 테러방지를 위한 고객확인의무 등 자금세탁방지 관련 의무 철저 전부실점장

2016-03-24 고액현금 인출시 금융사기 피해의심 거래시 대응 안내 전영업점장

2016-03-28 투자권유준칙 개정 및 고령투자자보호제도 안내 전부실점장

리스크관리협의회 참석(9회)

감사위원회 참석(1회)

징계위원회 참석(1회)

IT심의위원회 참석(1회)

준법감시인 사전검토(392회)

(단위 : 명)

구 분 계

증권펀드투자권유자문인력 1,890

파생상품펀드투자권유자문인력 1,721

부동산펀드투자권유자문인력 1,556

증권투자권유자문인력 2,010

파생상품투자권유자문인력 1,653

전문투자자상담사 3

투자상담관리인력 97


주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며,

전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지

하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 바. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책

(가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증

권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영

의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다.

(나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리

전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라

합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리

스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있습니다. - 위원회가 수립한 위험관리 전략 및 협의회가 수립한 정책을 적절한 절차와 시스 템을 통

해 실행하기 위하여 전담조직으로서 위험관리를 전담하는 임원(CRO,Chief Risk Officer) 및

실무 주관부서인 리스크관리부(위험인식, 측정, 통제 기능 담당) 및 리스크심사부(투자심사

기능 및 투자 사후관리 담당) 및 금융공학팀(장외파생상품평가)을 위험관리 전담조직으로 두

고 있습니다. - 리스크관리본부는 대표이사의 직할본부로 리스크관리업무를 수행함에 있어서 독립성

이 보장되어 있으며, 최고 경영진의 신속하고 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 조직을

구성하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요

시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 주관부서(Middle Office)인 전담조직은 영업부서(Front

Office)인 거래담당부서 및 지원부서(Back Office)인 결제담당부서와 독립되어 운영되고 있

습니다. - 결제담당부서 또한 거래담당부서와 독립되어 운영되고 있습니다. 결제담당부서장은 영

업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련자료의 적합성

에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도내에서

감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 주관부서의 요구시 충분한 자료

일임투자자산운용사 813

집합투자자산운용사 81

부동산투자자산운용사 3

금융투자분석사 44

전문인력 합계(1) 9,871

전문인력 합계(2) 2,101


와 설명을 주관부서에 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식)

위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 유동성위험, 운영위험 등으로 구분합니다.

- (측정)

① 주관부서는 거래담당부서와 협의하여 위험 유형별로 측정방법을 정하고 계량화가 가능한

위험에 대해선 위험측정시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구

현하고 주기적으로 측정 및 분석을 수행합니다

② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건

등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다.

③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규칙에서 정합니다. - (통제)

① 주관부서 및 거래담당부서는 시장변화에 따른 위험 규모의 변동상황에 포지션이 한도 대

비 적정한 수준으로 유지되고 효과적으로 대응하고 있는지를 실시간으로 모니터링하고 통제

하고 있습니다.

② 주관부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경

우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및

본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고

있습니다.

③ 거래담당부서의 위험관리담당자는 한도초과시 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차

에 따라 보고 또는 관련 회의체에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고)

① 주관부서는 회사전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영

진에게 보고하고 있습니다. ② 주관부서는 위험관리 제반 현황을 정기적으로 일정형식에 따

라 협의회와 위원회에 보고하고 있으며, 위험관리 운영실태에 대한 현황을 반기마다 이사회

에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부

통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여

금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다.

- 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계

확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템

(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크

관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수

있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사 전심사

를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을

마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다.

- 금융공학팀은 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업

무를 처리하고 있습니다.

(2) 신용위험 관리


(가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생 할 수 있

는 자산가치 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정

한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의 승인

을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도, ② 동일인 집중한도, ③ 신용등급을 기본

으로 하며 주관부서에서 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 또한, 앞에서 열거한 한도관리 대상 외에 내부모형인 신용VaR를 측정관리 하고 있으며,

내부모형에 의한 신용VaR는 Risk Metrics Group의 Credit Manager 측정시스템을 도입하

여 운용하고 있습니다. - 주관부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 및 위원회의 승인을 받아

그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배

분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으

로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있

습니다. (3) 시장위험관리

(가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유

한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다.

(나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서

정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의 승

인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 투자금액 한도, ② 손실 한도, ③ 시장 VaR 한도, ④ 민감도한도, ⑤

스트레스 테스트 한도를 기본으로 하며 주관부서에서 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하

여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을 측정, 관리

하고 있습니다. - 주관부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 및 위원회의 승인을 받아

그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분

은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로

하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소

의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다. (4) 운영위험관리

(가) 운영위험의 개념


- 운영위험은 내부 또는 외부의 업무상의 과실이나 전산시스템의 문제점 등으로 발생할

수 있는 위험을 말합니다.

(나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히

대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산 추진 등으로 관리하고

자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영

위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다. - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표

(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리, 대응방안 마련 등 위험을 사전에 통제함

은 물론 향후 고급측정법으로 관리하기 위한 데이터를 수집하고 있습니다.

(5) 유동성위험관리

(가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 시장 또는 운용자산의 유동성부족으로 인하여 회사의 자산운용포지션의

손실 가능성이고, 일시적인 자금수요 급증이나 자금시장의 경색으로 인해 당사가 지급불능

상태에 빠지게 되는 위험을 말합니다.

(나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성갭분석을 사용하고 있습니다. 유동성갭은 회

사의 모든 자산, 부채를 대상으로 자산, 부채를 적정한 만기로 의제하여 부여된 유동자산과

유동부채의 차이로 산출됩니다. 아울러, 금융감독기관에서 정한 유동성비율을 산출하기 위해

유동성비율로도 관리하고 있습니다. - 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 자금담당부서와 협의하여 비상계획을 세워 금융위

기상황이 발생할 경우 정해진 시나리오에 따라 신속하게 처리하도록 유동성위기상황대비 비

상계획을 마련하고 있습니다.


사. 자산유동화에 관한 사항 (1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약

(2) 자산관리계약


계약당사자양도일 양도금액 비고(계약상 특수한 내용등)

앙도인 양수인

동국제강(주) 현대증권(주) 2016-03-24 70,765 2016-03-25 SPC로 양도

계약당사자최초계약일자 담당부서 비고(계약상 특수한 내용등)

수탁자 위탁자

현대증권(주) 에이치앤디에이블제이차(유) 2013-05-27 DCM실 -

현대증권(주) 송도엠원제삼차(주) 2013-07-23 DCM실 -

현대증권(주) 에이블프리미엄제이차(주) 2013-11-14 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제삼차(주) 2013-11-20 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제사차(주) 2013-11-28 DCM실 -

현대증권(주) 엑스칼리버제일차 2013-12-09 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제이차(주) 2013-12-18 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제오차(주) 2014-02-21 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제칠차(주) 2014-12-11 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제팔차(주) 2014-04-24 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제십차(주) 2014-04-30 DCM실 -

현대증권(주) 디라이프시리즈1(유) 2014-05-15 DCM실 -

현대증권(주) 트린다제일차(주) 2014-06-10 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디파이시리즈1(주) 2014-06-09 DCM실 -

현대증권(주) 남양주화도제일차(주) 2014-09-02 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠블루(주) 2014-10-27 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠제육차(주) 2014-11-13 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠화이트(주) 2014-12-30 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠그린 2015-02-13 DCM실 -

현대증권(주) 더케이송산제일차 2015-03-03 DCM실 -


현대증권(주) 에이블디씨엠퍼플(주) 2015-05-28 DCM실 -

현대증권(주) 더그레이트앤코(주) 2015-05-29 DCM실 -


현대증권(주) 눈스퀘어제이차(주) 2015-09-23 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠파이어(주) 2015-10-21 DCM실 -

현대증권(주) 에이블리치제일차(주) 2015-12-10 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠시리즈1(주) 2015-12-10 DCM실 -

현대증권(주) 에이블엘케이피(주) 2015-12-14 DCM실 -

현대증권(주) 에이블디씨엠플랜(주) 2015-12-17 DCM실 -

현대증권(주) 디벤저스원(주) 2016-03-18 DCM실 -

현대증권(주) 디벤저스투(유) 2016-03-21 DCM실 -

현대증권(주) 포레스트제일차(주) 2015-03-26 PF투자실 -


현대증권(주) 해피빌리지제일차(주) 2015-06-02 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블문현제일차(주) 2015-06-02 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블문현제이차(주) 2015-06-02 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블대성제일차(유) 2015-06-19 PF투자실 -

현대증권(주) 블루레몬(유) 2015-07-29 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블해운대제일차(주) 2015-09-21 PF투자실 -

현대증권(주) 그리니제삼차(주) 2015-09-23 PF투자실 -

현대증권(주) 웰스빌리지제일차 2015-10-27 PF투자실 -

현대증권(주) 해피아워제일차(주) 2015-11-03 PF투자실 -

현대증권(주) 해피바이러스제일차(주) 2015-11-03 PF투자실 -

현대증권(주) 옥스포드제삼차(주) 2015-11-20 PF투자실 -

현대증권(주) 아뮤티소사(유) 2015-12-08 PF투자실 -

현대증권(주) 프레스톤제일차(주) 2015-12-08 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블소사제일차(주) 2015-12-08 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블소사제이차(주) 2015-12-08 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블트레지움제일차(주) 2016-02-25 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블상도제일차(주) 2016-02-25 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블상도제이차(유) 2016-02-25 PF투자실 -

현대증권(주) 에이블코어제이차(주) 2013-06-07 SF실 -

현대증권(주) 에이블오션(주) 2013-08-30 SF실 -

현대증권(주) 에이블디에프(주) 2014-04-16 SF실 -

현대증권(주) 에이블케이엘제이차(주) 2014-12-15 SF실 -

현대증권(주) 뉴스타장위5유동화전문(유) 2015-02-05 SF실 -

현대증권(주) 에이블케이엘제삼차(주) 2015-03-23 SF실 -

현대증권(주) 더블퍼스트13유동화전문(유) 2014-01-15 SF실 -

현대증권(주) 컨티넘제삼차(주) 2014-02-20 SF실 -

현대증권(주) 에이치디에스퍼스트(주) 2014-06-25 SF실 -

현대증권(주) 에이에이공삼제이차(주) 2014-11-20 SF실 -

현대증권(주) 더블오세븐제이차(주) 2014-12-12 SF실 -

현대증권(주) 에이치디케이제일차(주) 2015-03-24 SF실 -

현대증권(주) 에이블에스티제일차(주) 2015-04-09 SF실 -

현대증권(주) 에스에프퀀텀제일차(주) 2015-04-20 SF실 -

현대증권(주) 위례드림제일차(주) 2015-09-10 SF실 기존 계약의 변경계약

현대증권(주) 아이비에스제이십팔차(주) 2015-09-10 SF실 기존 계약의 변경계약

현대증권(주) 에스에프퀀텀제이차(주) 2015-09-18 SF실 -

현대증권(주) 송도아이비에스(유) 2015-09-18 SF실 -

현대증권(주) 에스에프퀀텀제삼차(주) 2015-10-14 SF실 -

현대증권(주) 이엘피제사차(주) 2015-11-12 SF실 -

현대증권(주) 이엘피제오차(주) 2016-02-16 SF실 -

현대증권(주) 이엘피제육차(주) 2016-02-16 SF실 -

현대증권(주) 에스에프퀀텀제육차(주) 2016-03-25 SF실 -

현대증권(주) 아이비오산㈜ 2015-03-04 SF투자실 2015.11 변경계약 체결

현대증권(주) 아이비프로제삼차㈜ 2015-03-13 SF투자실 -

현대증권(주) 아이비프로제사차㈜ 2015-03-13 SF투자실 -

현대증권(주) 아이비프로제일차㈜ 2015-11-17 SF투자실 -


현대증권(주) 레이크시티㈜ 2015-03-27 SF투자실 2015.08 변경계약 체결

현대증권(주) 프로베스트광교제일차㈜ 2015-03-27 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블광교제일차㈜ 2015-08-19 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블광교제이차유동화전문(유) 2015-08-19 SF투자실 -

현대증권(주) 아이비시흥㈜ 2015-03-20 SF투자실 2016.10 변경계약체결

현대증권(주) 아이비오너스㈜ 2015-03-27 SF투자실 2015.10 변경계약체결

현대증권(주) 에이블투게더제육차㈜ 2015-06-26 SF투자실 2015.11, 2015.12 변경계약 체결

현대증권(주) 에이블의왕제이차㈜ 2015-11-25 SF투자실 2015.12 변경계약 체결

현대증권(주) 블렉레몬(유) 2015-11-13 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블의왕제삼차㈜ 2015-12-22 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블의왕제사차㈜ 2015-12-22 SF투자실 -

현대증권(주) 아이비네오제일차㈜ 2015-03-17 SF투자실 2015.11 변경계약 체결

현대증권(주) 에이블공평제일차㈜ 2015-05-07 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블투게더제일차㈜ 2015-05-11 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블투게더제삼차㈜ 2015-05-21 SF투자실 -

현대증권(주) 아이비동탄㈜ 2015-06-16 SF투자실 2015.09, 2015.10 변경계약 체결

현대증권(주) 에이블동탄㈜ 2015-06-16 SF투자실 2015.09 변경계약 체결

현대증권(주) 에이블투게더제사차㈜ 2015-08-24 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블웨인제일차㈜ 2015-10-14 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블투게더제칠차㈜ 2015-10-22 SF투자실 -

현대증권(주) 석성디앤씨㈜ 2015-10-06 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블투게더제팔차㈜ 2015-10-22 SF투자실 -

현대증권(주) 세현디앤씨㈜ 2015-10-06 SF투자실 -

현대증권(주) 엠제이텐제사차㈜ 2015-10-22 SF투자실 -

현대증권(주) 프로코페제칠차(유) 2015-09-21 SF투자실 보조자산관리

현대증권(주) 루브르제일차(유) 2016-01-04 SF투자실 -

현대증권(주) 에스에이치디앤씨㈜ 2016-01-19 SF투자실 -

현대증권(주) 에스에스개발㈜ 2016-01-19 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블네오제일차㈜ 2016-02-19 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블향남제일차(유) 2016-02-26 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블향남제이차㈜ 2016-02-26 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블시흥㈜ 2016-03-25 SF투자실 -

현대증권(주) 에이블유에스(주) 2015-12-01 복합투자실 -

현대증권(주) 씨디원제일차(주) 2015-12-02 복합투자실 -

현대증권(주) 씨디투제일차(주) 2015-12-02 복합투자실 -

현대증권(주) 스마트동탄제이차(주) 2016-03-28 복합투자실 -

현대증권(주) 알원제일차㈜ 2014-11-12 부동산PF실 -

현대증권(주) 엘에스엠제일차㈜ 2015-04-22 부동산PF실 3BL

현대증권(주) 엘에스엠제일차㈜ 2015-04-22 부동산PF실 4BL

현대증권(주) 광교트리제일차(유) 2015-04-23 부동산PF실 -

현대증권(주) 퓨어광교제일차(유) 2015-04-23 부동산PF실 -

현대증권(주) 스마트광교제일차(유) 2015-04-23 부동산PF실 -

현대증권(주) 에이치더블유에스㈜ 2015-06-25 부동산PF실 -

현대증권(주) 충청서산한성필하우스(주) 2014-08-27 부동산금융실 -

현대증권(주) 원주월드벨라시티(주) 2014-07-10 부동산금융실 -


현대증권(주) 울산와이로하스센시티(주) 2014-08-29 부동산금융실 -

현대증권(주) 양주나이스벨라시티(주) 2015-05-28 부동산금융실 -

현대증권(주) 한성당진제일차(주) 2015-08-20 부동산금융실 -

현대증권(주) 휴포레제일차(주) 2015-10-19 부동산금융실 -

현대증권(주) 한성아산제일차(주) 2015-12-07 부동산금융실 -

현대증권(주) 휴포레명지(주) 2015-12-09 부동산금융실 -

현대증권(주) 에이블나무제일차(주) 2016-01-29 부동산금융실 -

현대증권(주) 에이블청량제일차(주) 2016-03-07 부동산금융실 -

현대증권(주) 에스엠세종제일차(주) 2016-03-21 부동산금융실 -

현대증권(주) 에이블이앤디2호(주) 2014-11-18 기업금융실 -

현대증권(주) 한마음제일차유동화(주) 2015-09-18 기업금융실 -

현대증권(주) 에이블하나(주) 2016-02-16 기업금융실 -

현대증권(주) 엠스퀘어미아제사차(주) 2015-10-23 기업금융실 -

현대증권(주) 아이비에스엠(주) 2015-03-26 대체투자실 -

현대증권(주) 아이비에스엠제일차(주) 2015-03-26 대체투자실 -

현대증권(주) 아이비에스엠제이차(주) 2015-03-26 대체투자실 -

현대증권(주) 해피셀제일차(주) 2015-03-26 대체투자실 -

현대증권(주) 에스제이비제일차(주) 2015-11-26 대체투자실 -

현대증권(주) 프리미어제삼차(주) 2015-11-26 대체투자실 -

현대증권(주) 랜덤세운제일차(주) 2015-10-21 대체투자실 -

현대증권(주) 테론제일차(주) 2015-10-21 대체투자실 -

현대증권(주) 브크세운제일차(주) 2016-02-15 대체투자실 -


III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무상태표


구 분제 56기 1분기

(2016.3.31)

제 55기

(2015.12.31)

제 54기

(2014.12.31)

자 산 　　　

I. 현금및예치금 1,959,066 2,086,708 2,566,221

II. 당기손익인식금융자산 13,273,096 12,855,479 11,738,702

III. 파생상품자산 496,182 492,241 397,296

IV. 매도가능금융자산 2,411,800 2,469,259 1,466,482

V. 만기보유금융자산 17,758 18,023 17,920

VI. 관계기업투자 32,088 7,141 4,693

VII. 대출채권 3,958,995 3,976,353 3,000,358

VIII. 유형자산 164,700 167,970 175,704

IX. 투자부동산 531,655 541,344 679,325

X. 무형자산 197,717 196,781 200,917

XI. 당기법인세자산 22,818 10,278 3,124

XII. 이연법인세자산 45,117 43,986 19,344

XIII. 기타금융자산 1,113,463 860,939 629,422

XIV. 기타자산 45,527 52,631 83,738

자 산 총 계 24,269,982 23,779,133 20,983,246

부 채 　　　

I. 예수부채 2,989,987 2,768,082 2,109,786

II. 당기손익인식금융부채 7,062,159 7,164,228 6,522,673

III. 파생상품부채 864,107 859,257 489,215

IV. 차입부채 8,747,436 8,680,247 8,039,385

V. 당기법인세부채 469 631 10,801

VI. 순확정급여부채 6,204 38,672 34,014

VII.. 이연법인세부채 26,518 14,860 1,592

VIII. 충당부채 2,798 2,792 2,745

IX. 기타금융부채 1,236,337 846,951 695,307

X. 기타부채 96,938 101,439 73,241

부 채 총 계 21,032,953 20,477,159 17,978,759

자 본 　　　

I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자

본3,237,029 3,301,974 3,004,487


나. 요약연결포괄손익계산서

다. 요약별도재무상태표

1. 자본금 1,183,063 1,183,063 1,183,063

2. 기타불입자본 901,381 901,381 901,381

3. 이익잉여금 998,522 1,059,126 790,400

4. 기타자본구성요소 154,063 158,404 129,643

II. 비지배지분 - - -

자 본 총 계 3,237,029 3,301,974 3,004,487

부 채 및 자 본 총 계 24,269,982 23,779,133 20,983,246

연결에 포함된 회사수 99 103 95


구 분

제 56기 1분기

(2016.1.1~2016.3.

31)

제 55기 1분기

(2015.1.1~2015.3.31)

제 55기

(2015.1.1~2015.12.3

1)

제 54기

(2014.1.1~2014.12.3

1)

I. 영업수익 1,369,506 983,553 4,267,218 2,650,508

II. 영업비용 1,313,542 879,173 3,969,636 2,610,817

III. 영업이익(손실) 55,964 104,380 297,582 39,691

IV. 영업외수익 5,784 5,375 34,596 35,366

V. 영업외비용 712 977 24,007 18,894

VI. 법인세비용차감전순이익(손실) 61,036 108,778 308,171 56,163

VII. 법인세비용 11,692 22,051 28,619 18,776

VIII. 당기순이익(손실) 49,344 86,727 279,552 37,387

1. 지배기업의 소유주 49,344 86,727 279,552 37,387

2. 비지배지분 - - - -

IX. 기타포괄손익 -4,341 28,960 28,930 49,414

X. 당기총포괄손익 45,003 115,687 308,482 86,801

1. 지배기업의 소유주 45,003 115,687 308,482 86,801

2. 비지배지분 - - - -

주당손익(단위: 원) 224 394 1,271 129

연결에 포함된 회사수 99 90 103 95



(2016.3.31)

제 55기

(2015.12.31)

제 54기

(2014.12.31)

자 산

I. 현금및예치금 1,753,639 1,770,261 2,258,863

II. 당기손익인식금융자산 13,063,532 12,650,455 11,336,042

III. 파생상품자산 493,375 499,025 393,816

IV. 매도가능금융자산 2,144,354 2,200,668 1,354,796

V. 만기보유금융자산 10,000 10,000 10,000


라. 요약별도포괄손익계산서

VI. 종속기업투자 787,369 887,131 906,250

VII. 관계기업투자 30,837 5,837 4,870

VIII. 대출채권 2,108,292 2,099,453 1,948,967

IX. 유형자산 135,719 136,982 140,926

X. 투자부동산 53,859 54,141 62,963

XI. 무형자산 63,450 61,781 64,233

XII. 당기법인세자산 17,742 4,631 -

XIII. 이연법인세자산 - - 18,735

XIV. 기타금융자산 1,132,991 879,417 634,869

XV. 기타자산 31,378 37,927 36,895

자 산 총 계 21,826,537 21,297,709 19,172,225

부 채

I. 예수부채 1,854,159 1,685,139 1,346,864

II. 당기손익인식금융부채 7,062,022 7,164,228 6,533,949

III. 파생상품부채 866,242 849,163 484,419

IV. 차입부채 7,617,678 7,472,718 7,100,373

V. 당기법인세부채 - - 10,801

VI. 순확정급여부채 5,788 38,528 33,618

VII. 이연법인세부채 26,845 13,005 -

VIII. 충당부채 2,484 2,512 2,575

IX. 기타금융부채 1,132,128 734,170 544,506

X. 기타부채 49,826 59,334 48,379

부 채 총 계 18,617,172 18,018,797 16,105,484

자 본

I. 자본금 1,183,063 1,183,063 1,183,063

II. 기타불입자본 901,381 901,381 901,381

III. 이익잉여금 982,435 1,057,386 847,720

IV. 기타자본구성요소 142,486 137,082 134,577

자 본 총 계 3,209,365 3,278,912 3,066,741

부 채 및 자 본 총 계 21,826,537 21,297,709 19,172,225



(2016.1.1~2016.3.31)

제 55기 1분기

(2015.1.1~2015.3.31)

제 55기

(2015.1.1~2015.12.31)

제 54기

(2014.1.1~2014.12.31)

I. 영업수익 1,293,093 893,926 3,992,991 2,362,714

II. 영업비용 1,249,560 815,235 3,729,823 2,340,364

III. 영업이익 43,533 78,691 263,168 22,349

IV. 영업외수익 8,156 6,732 54,874 43,980

V. 영업외비용 4,422 15,033 23,301 31,591

VI. 법인세비용차감전순이익 47,267 70,390 294,741 34,739


VII. 법인세비용 12,270 22,344 74,249 17,126

VIII. 당기순이익 34,997 48,046 220,492 17,613

IX. 기타포괄이익 5,404 27,114 2,675 44,578

X. 당기총포괄이익 40,401 75,160 223,167 62,191

주당이익(단위: 원) 159 219 1,003 39


2. 연결재무제표

가. 연결재무상태표

제56기 1분기 2016년 3월 31일 현재

제55기 2015년 12월 31일 현재

제54기 2014년 12월 31일 현재

현대증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목 제56기 1분기 제55기 제54기

자 산 　　　　　　

I. 현금및예치금 1,959,066,351,112 　 2,086,708,270,523 　 2,566,221,384,335 　

II. 당기손익인식금융자산 13,273,095,699,302 　 12,855,479,151,256 　 11,738,701,976,589 　

III. 파생상품자산 496,181,982,747 　 492,241,017,758 　 397,295,951,091 　

IV. 매도가능금융자산 2,411,799,591,502 　 2,469,258,776,454 　 1,466,481,761,221 　

V. 만기보유금융자산 17,758,169,903 　 18,023,409,998 　 17,919,810,634 　

VI. 관계기업투자 32,088,480,557 　 7,140,647,744 　 4,692,967,429 　

VII. 대출채권 3,958,995,132,020 　 3,976,352,706,146 　 3,000,357,905,797 　

VIII. 유형자산 164,700,465,047 　 167,970,083,428 　 175,703,753,650 　

IX. 투자부동산 531,655,246,285 　 541,344,074,296 　 679,324,593,466 　

X. 무형자산 197,717,013,733 　 196,780,858,898 　 200,916,844,583 　

XI. 당기법인세자산 22,817,932,135 　 10,278,157,406 　 3,124,105,853 　

XII. 이연법인세자산 45,116,751,795 　 43,985,868,284 　 19,343,678,576 　

XIII. 기타금융자산 1,113,462,987,865 　 860,938,588,382 　 629,421,974,749 　

XIV. 기타자산 45,526,204,975 　 52,631,622,170 　 83,739,478,745 　

자 산 총 계 　 24,269,982,008,978 　 23,779,133,232,743 　 20,983,246,186,718

부 채 　　　　　　

I. 예수부채 2,989,986,672,914 　 2,768,081,782,550 　 2,109,785,704,205 　

II. 당기손익인식금융부채 7,062,159,496,836 　 7,164,228,121,195 　 6,522,672,522,154 　

III. 파생상품부채 864,107,128,831 　 859,256,827,661 　 489,215,027,600 　

IV. 차입부채 8,747,435,506,810 　 8,680,246,914,365 　 8,039,384,868,923 　

V. 당기법인세부채 469,445,470 　 630,854,753 　 10,801,131,747 　

VI. 순확정급여부채 6,203,872,194 　 38,672,213,435 　 34,014,472,542 　

VII.. 이연법인세부채 26,518,175,663 　 14,859,993,833 　 1,591,878,107 　

VIII. 충당부채 2,797,616,275 　 2,791,941,797 　 2,744,845,722 　

IX. 기타금융부채 1,236,337,312,628 　 846,951,028,197 　 695,306,824,148 　

X. 기타부채 96,938,058,620 　 101,439,320,693 　 73,241,415,270 　

부 채 총 계 　 21,032,953,286,241 　 20,477,158,998,479 　 17,978,758,690,418

자 본 　　　　　　

I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자

본

　　　　　　

1. 자본금 1,183,062,650,000 　 1,183,062,650,000 　 1,183,062,650,000 　

2. 기타불입자본 901,381,492,643 　 901,381,492,643 　 901,381,492,643 　

3. 이익잉여금 998,521,981,664 　 1,059,126,163,928 　 790,399,870,985 　

4. 기타자본구성요소 154,062,598,430 　 158,403,927,693 　 129,643,482,672 　

II. 비지배지분 　 - 　 - 　 -

자 본 총 계 　 3,237,028,722,737 　 3,301,974,234,264 　 3,004,487,496,300

부 채 및 자 본 총 계 　 24,269,982,008,978 　 23,779,133,232,743 　 20,983,246,186,718


나. 연결손익계산서

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지


과 목 제56기 1분기 제55기 1분기 제55기 제54기

I. 영업수익 　 1,369,505,555,523 　 983,552,972,846 　 4,267,218,296,123 　 2,650,508,044,212

1. 수수료수익 97,068,893,130 　 96,779,333,417 　 536,189,185,213 　 314,389,530,598 　

2. 금융상품평가및처분이익 1,014,412,797,280 　 639,961,653,239 　 2,728,146,014,838 　 1,469,459,179,946 　

3. 이자수익 162,572,337,342 　 157,857,979,277 　 650,483,114,178 　 607,680,580,231 　

4. 대출채권평가및처분이익 3,992,435,604 　 13,176,114,773 　 6,892,890,853 　 65,022,198,803 　

5. 외환거래이익 65,110,495,705 　 49,489,960,001 　 233,717,238,246 　 126,672,184,569 　

6. 기타의영업수익 26,348,596,462 　 26,287,932,139 　 111,789,852,795 　 67,284,370,065 　

II. 영업비용 　 1,313,541,842,084 　 879,173,332,817 　 3,969,636,730,764 　 2,610,816,648,867

1. 수수료비용 17,567,513,720 　 13,382,863,097 　 60,608,952,322 　 46,683,598,383 　

2. 금융상품평가및처분손실 1,022,708,962,542 　 614,918,018,199 　 2,909,122,948,806 　 1,527,271,720,295 　

3. 이자비용 54,789,726,261 　 60,585,272,497 　 204,661,249,040 　 249,773,135,795 　

4. 대출채권평가및처분손실 12,865,331,807 　 3,366,195 　 25,916,398,903 　 102,061,110,035 　

5. 외환거래손실 66,213,930,400 　 40,486,227,176 　 130,525,727,966 　 91,544,613,003 　

6. 인건비 73,853,396,299 　 81,868,737,411 　 385,342,880,155 　 361,532,662,241 　

7. 기타판매관리비 61,780,147,907 　 60,098,024,976 　 233,978,627,375 　 208,854,425,563 　

8. 기타의영업비용 3,762,833,148 　 7,830,823,266 　 19,479,946,197 　 23,095,383,552 　

III. 영업이익 　 55,963,713,439 　 104,379,640,029 　 297,581,565,359 　 39,691,395,345

IV. 영업외수익 　 5,784,787,706 　 5,375,228,908 　 34,596,442,786 　 35,365,843,466

V. 영업외비용 　 712,090,738 　 977,180,883 　 24,006,860,077 　 18,894,494,713

VI. 법인세비용차감전순이익 　 61,036,410,407 　 108,777,688,054 　 308,171,148,068 　 56,162,744,098

VII. 법인세비용 　 11,692,401,171 　 22,050,863,524 　 28,619,631,374 　 18,775,757,237

VIII. 당기순이익 　 49,344,009,236 　 86,726,824,530 　 279,551,516,694 　 37,386,986,861

IX. 당기순이익의 귀속 　　　　　　　　

1. 지배기업의 소유주 49,344,009,236 　 86,726,824,530 　 279,551,516,694 　 37,386,986,861 　

2. 비지배지분 - 　 - 　 - 　 - 　

X. 주당손익 　　　　　　　　

1. 기본 및 희석주당순손익 　 224 　 394 　 1,271 　 129


다. 연결포괄손익계산서

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지



I. 당기순이익 　 49,344,009,236 　 86,726,824,530 　 279,551,516,694 　 37,386,986,861

II. 세후기타포괄손익 　 -4,341,329,263 　 28,960,298,821 　 28,930,019,470 　 49,413,567,756

당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　　　　　

1. 순확정급여제도의 재측정요소 - 　 -1,009,964 　 2,091,000,008 　 169,450,376 　

2. 유형자산재평가손익 - 　 - 　 - 　 -561,289,778 　

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 　　　　　　　　

1. 매도가능증권평가손익 -917,514,325 　 27,285,582,029 　 5,980,306,503 　 45,538,311,689 　

2. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 38,801,954 　 - 　 -34,177,886 　 -73,056,586 　

3. 순투자에 대한 위험회피 -154,108,321 　 973,081,987 　 299,896,469 　 66,913,900 　

4. 해외사업환산손익 -3,308,508,571 　 702,644,769 　 20,592,994,376 　 4,273,238,155 　

III. 당기총포괄손익 　 45,002,679,973 　 115,687,123,351 　 308,481,536,164 　 86,800,554,617

IV. 당기총포괄손익의 귀속 　　　　　　　　

1. 지배기업의 소유주 45,002,679,973 　 115,687,123,351 　 308,481,536,164 　 86,800,554,617 　

2. 비지배지분 - 　 - 　 - 　 - 　


라. 연결자본변동표

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지


과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금

기타자본

구성요소

지배기업의

소유주 귀속

비지배

지분

총계

2014.1.1

1,183,062,650,00

0

864,611,906,755 758,179,924,745 111,832,460,183

2,917,686,941,68

3

-

2,917,686,941,68

3

배당금의 지급 - 36,769,585,888 -36,769,585,888 - - - -

당기총포괄이익: 　　　　　　　

당기순이익 - - 37,386,986,861 - 37,386,986,861 - 37,386,986,861

매도가능금융자산평가손익 - - - 45,538,311,689 45,538,311,689 - 45,538,311,689

관계기업 기타포괄손익에 대한

지분해당액

- - - -73,056,586 -73,056,586 - -73,056,586

순투자에 대한 위험회피 - - - 66,913,900 66,913,900 - 66,913,900

유형자산재평가손익 - - 31,602,545,267 -32,163,835,045 -561,289,778 - -561,289,778

순확정급여부채의 재측정요소 - - - 169,450,376 169,450,376 - 169,450,376

해외사업환산이익 - - - 4,273,238,155 4,273,238,155 - 4,273,238,155

2014.12.31

1,183,062,650,00

0

901,381,492,643 790,399,870,985 129,643,482,672

3,004,487,496,30

0

-

3,004,487,496,30

0

2015.1.1

1,183,062,650,00

0

901,381,492,643 790,399,870,985 129,643,482,672

3,004,487,496,30

0

-

3,004,487,496,30

0

배당금의 지급 - - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 - -10,994,798,200

당기총포괄손익: 　　　　　　　

당기순이익 - - 279,551,516,694 - 279,551,516,694 - 279,551,516,694

매도가능금융자산평가손익 - - - 5,980,306,503 5,980,306,503 - 5,980,306,503

관계기업 기타포괄손익에 대한 지

분해당액

- - - -34,177,886 -34,177,886 - -34,177,886

유형자산재평가손익 - - 169,574,449 -169,574,449 - - -

순확정급여부채의 재측정요소 - - - 2,091,000,008 2,091,000,008 - 2,091,000,008

해외사업장 순투자에 대한 위험회

피

- - - 299,896,469 299,896,469 - 299,896,469

해외사업환산손익 - - - 20,592,994,376 20,592,994,376 - 20,592,994,376

2015.12.31

1,183,062,650,00

0

901,381,492,643

1,059,126,163,92

8

158,403,927,693

3,301,974,234,26

4

-

3,301,974,234,26

4

2015.1.1

1,183,062,650,00

0

901,381,492,643 790,399,870,985 129,643,482,672

3,004,487,496,30

0

-

3,004,487,496,30

0

배당금의 지급 - - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 - -10,994,798,200

분기총포괄손익: 　　　　　　　

분기순이익 - - 86,726,824,530 - 86,726,824,530 - 86,726,824,530

매도가능금융자산평가손익 - - - 27,285,582,029 27,285,582,029 - 27,285,582,029

유형자산재평가손익 - - 20,861,341 -20,861,341 - - -

순확정급여부채의 재측정요소 - - - -1,009,964 -1,009,964 - -1,009,964


피

- - - 973,081,987 973,081,987 - 973,081,987

해외사업환산손익 - - - 702,644,769 702,644,769 - 702,644,769

2015.3.31

1,183,062,650,00

0

901,381,492,643 866,152,758,656 158,582,920,152

3,109,179,821,45

1

-

3,109,179,821,45

1


2016.1.1

1,183,062,650,00

0

901,381,492,643

1,059,126,163,92

8

158,403,927,693

3,301,974,234,26

4

-

3,301,974,234,26

4

배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 - -109,948,191,500

분기총포괄손익: 　　　　　　　

분기순이익 - - 49,344,009,236 - 49,344,009,236 - 49,344,009,236

매도가능금융자산평가손익 - - - -917,514,325 -917,514,325 - -917,514,325

관계기업 기타포괄손익에 대한 지

분해당액

- - - 38,801,954 38,801,954 - 38,801,954


피

- - - -154,108,321 -154,108,321 - -154,108,321

해외사업환산손익 - - - -3,308,508,571 -3,308,508,571 - -3,308,508,571

2016.3.31

1,183,062,650,00

0

901,381,492,643 998,521,981,664 154,062,598,430

3,237,028,722,73

7

-

3,237,028,722,73

7


마. 연결현금흐름표

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지



Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -365,654,952,395 1,084,078,858,768 -39,545,679,176 515,005,301,629

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -471,279,467,785 999,143,833,681 -484,674,189,087 184,027,902,437

가. 당기순이익 49,344,009,236 86,726,824,530 279,551,516,694 37,386,986,861

나. 손익조정사항 -130,017,840,809 -133,114,234,976 -595,637,280,427 -475,144,066,683

다. 자산부채의 증감 -390,605,636,212 1,045,531,244,127 -168,588,425,354 621,784,982,259

2. 이자의 수취 161,787,405,726 148,364,842,795 649,674,470,858 611,359,661,830

3. 이자의 지급 -51,534,637,898 -54,388,514,730 -187,951,402,224 -268,264,058,252

4. 배당금 수취 9,257,243,533 9,501,117,303 40,742,946,037 24,216,017,186

5. 법인세 납부액 -13,885,495,971 -18,542,420,281 -57,337,504,760 -36,334,221,572

Ⅱ. 투자활동 현금흐름 245,885,777,121 -697,603,378,007 -114,687,951,655 -1,017,292,325,926

1. 장기성예금의 증감 219,885,500,000 -158,385,100,001 608,666,120,338 -644,528,818,722

2. 매도가능금융자산의 취득 -288,193,898,954 -775,659,433,897 -2,228,201,755,886 -677,675,174,371

3. 매도가능금융자산의 처분 339,488,449,382 238,758,099,455 1,493,251,154,132 625,420,566,894

4. 만기보유금융자산의 취득 -898,740,000 - -891,540,000 -10,058,148,848

5. 만기보유금융자산의 처분 1,175,696,915 - 831,155,324 377,464,990

6. 관계기업투자의 취득 -25,000,000,000 -1,925,000,000 -1,925,000,000 -3,933,000,000

7. 관계기업투자의 처분 - 305,575,000 958,250,000 489,000,000

8. 종속기업취득 순현금유출 - -2,442,958,000 -1,539,620,000 -8,740,689,838

9. 종속기업처분 순현금유입 705,261,654 341,697,964 12,764,118,285 39,532,490,945

10. 유형자산의 취득 -780,334,921 -2,377,326,145 -3,465,814,246 -5,600,708,979

11. 유형자산의 처분 954,545 297,060,725 299,515,455 90,016,153,837

12. 무형자산의 취득 -522,111,500 -426,911,100 -1,799,667,112 -4,092,945,625

13. 무형자산의 처분 25,000,000 599,773,900 3,270,700,000 757,310,510

14. 투자부동산의 취득 - -5,969,515,266 -8,419,557,018 -435,327,125,634

15. 투자부동산의 처분 - 9,280,659,358 11,513,989,073 16,590,175,003

16. 기타의 증감 - - - -518,876,088

Ⅲ. 재무활동 현금흐름 -5,274,808,457 -568,079,521,209 -123,994,477,561 588,763,338,731

1. 차입부채의 증감 106,084,829,721 -556,261,795,262 -111,406,063,726 617,925,499,426

2. 임대보증금의 증감 -1,411,446,678 -822,927,747 -1,593,615,635 7,607,425,193

3. 배당금의 지급 -109,948,191,500 -10,994,798,200 -10,994,798,200 -36,769,585,888

Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율

변동효과-3,627,653,578 7,442,551,989 710,482,505 11,196,855,527

Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감

(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)-128,671,637,309 -174,161,488,459 -277,517,625,887 97,673,169,961

Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 394,748,335,070 672,265,960,957 672,265,960,957 574,592,790,996

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 266,076,697,761 498,104,472,498 394,748,335,070 672,265,960,957


3. 연결재무제표 주석

1. 일반 사항

기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표'에 의한 지배기업인 현대증권 주식회사(이하 "지배

기업")와 연결대상 종속기업인 Hyundai Securities America Inc. 외 98개(이하 "종속기업

")의 일반적인 내용은 다음과 같습니다.

(1) 지배기업의 개요

지배기업은 1962년 6월 1일에 "국일증권주식회사"로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를

"현대증권 주식회사"로 변경하였으며 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였습

니다. 또한 지배기업은 당분기말 현재 96개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고

있습니다.

지배기업의 자본금은 수차례의 증자를 거쳐 당분기말 현재 1,183,063백만원이며, 당분기말

현재 현대상선㈜가 지배기업의 보통주 지분 22.43%를 보유하고 있습니다.한편, 현대상선㈜

는 지배기업의 지분 매각을 위하여 2016년 3월 31일자로 (주)KB금융지주를 우선협상대상

자로 선정하였으며, 당분기말 현재 구체적인 매각작업을 진행하고있습니다.

(2) 종속기업 현황

당분기와 전기말 현재 연결대상 종속기업 현황은 다음과 같습니다.

제56기 1분기 : 2016년 3월 31일 현재

제55기 : 2015년 12월 31일 현재

현대증권 주식회사와 그 종속기업

투자회사 피투자회사지분율 (%)

소재지 결산월 업종당분기말 전기말

지배기업

Hyundai Securities America Inc. 100.00 100.00 미국 12월 투자자문,증권매매

Hyundai Securities ASIA Ltd. 100.00 100.00 홍콩 12월 투자자문,증권매매

㈜현대저축은행 100.00 100.00 대한민국 12월 상호저축은행업

현대자산운용㈜ 100.00 100.00 대한민국 12월 집합투자업

코리아퍼시픽08호선박투자회사 - 99.57 - - -

주은파워중기7호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권

G1신한특별단기공사채H-3호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권

한아름골드중기3호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권

현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 60.00 60.00 대한민국 12월 수익증권

현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 97.57 97.00 대한민국 12월 수익증권

현대트러스트증권자투자신탁1호 99.89 99.89 대한민국 12월 수익증권

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 52.59 52.60 대한민국 12월 수익증권

현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 72.73 72.21 대한민국 12월 수익증권

현대밸류플러스증권자투자신탁1호 99.36 99.37 대한민국 12월 수익증권

현대그룹플러스증권자투자신탁1호 - 100.00 - - -


현대강소기업증권투자신탁1호 78.75 76.75 대한민국 12월 수익증권

현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 35.00 35.00 대한민국 12월 수익증권

현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 - 100.00 - - -

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 98.15 98.15 대한민국 12월 수익증권

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권


사모증권투자신탁100.00 99.50 대한민국 12월 수익증권

Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 99.96 99.96 케이만군도 12월 수익증권

삼성증권특정금전신탁(MMT) 2개 - 100.00 - - -

㈜에이블오션(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

엠에스세종제사차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블디씨엠제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

엠스퀘어동천제삼차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이치더힐제오차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블디파이시리즈1㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

트린다제일차㈜(*) - - - - -

에이블랜드제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블디에프㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

남양주화도제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블이앤디2호㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

이천십사에이블오포제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블디씨엠블루㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블디씨엠화이트㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이에이공삼제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

알원제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블디씨엠제육차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

해피셀제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

아이비네오제일차㈜(*) - - - - -

엘에스엠제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

퓨어광교제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

뷰티풀하우스제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에코광교제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

스마트광교제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이치더블유에스㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이치디신부제삼차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블공평제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에넥스에이블㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블문현제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블문현제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블해운대제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블머큐리제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

한성당진제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블에스티제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

옥스포드제삼차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

이엘피제사차㈜(*) - - - - -

더블제이에스와이㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

비디에스에프제오차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

휴포레제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

한성아산제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업


휴포레명지㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

엠제이텐제사차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

아이비프로제일차㈜(*) - - - - -

에이치디비케이제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이치디이에스제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이치디비케이제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에스제이비제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

씨디원제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

씨디투제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블리치제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블엘케이피㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블소사제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블소사제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

프레스톤제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블엔에스㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

이엘피제오차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블하나㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블상도제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블세븐밸리㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에스엠세종제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

스마트동탄제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

에이블에이치에스㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업

Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.)

Limited100.00 100.00 케이만군도 12월 수익증권

Able Quant Asia Pacific

Feeder Fund(T.E.) LimitedAble Quant Asia Pacific Master Fund Limited 100.00 100.00 케이만군도 12월 수익증권

Hyundai Securities ASIA Ltd.

등

Global Investment Opportunity Limited 100.00 100.00 말레이시아 12월 금융 및 부동산투자업

AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD. 100.00 100.00 싱가포르 12월 집합투자업

HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 100.00 100.00 싱가포르 12월 투자매매업

현대스마트인덱스알파

증권자투자신탁1호현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 99.55 99.57 대한민국 12월 수익증권

현대트러스트

증권자투자신탁1호현대트러스트증권모투자신탁 92.98 89.88 대한민국 12월 수익증권

현대밸류플러스

증권자투자신탁1호등현대밸류플러스증권모투자신탁 100.00 99.96 대한민국 12월 수익증권

현대현대그룹플러스

증권자투자신탁1호현대그룹플러스증권모투자신탁 - 85.58 - - -

현대글로벌멀티에셋

증권자투자신탁1호현대글로벌멀티에셋1증권모투자신탁 - 100.00 - - -

Aquila Global Real Assets

Fund No.1 LPAGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 100.00 100.00 룩셈부르크 12월 자산유동화업

AGRAF Real Estate No.1,

Senningerberg

AGRAF Real Estate Holding No.1,

Senningerberg100.00 100.00 룩셈부르크 12월 자산유동화업

AGRAF Real Estate Holding

No.1, Senningerberg

Vierte CasaLog GmbH & Co. KG 94.90 94.90 독일 12월 부동산투자업

HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH & Co. KG 94.90 94.90 독일 12월 부동산투자업

Sechste Casalog KG 94.90 94.90 독일 12월 부동산투자업

JB뉴저지사모

부동산투자신탁1호ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 99.18 99.18 미국 12월 부동산투자업


연결대상 종속기업에 포함되지 않은 리치먼드사모아산판매시설부동산투자신탁 등 회사는

연결회사가 소유하고 있는 지분율이 과반수를 초과하나, 지배력을 행사할 수 있는 힘을 보유

하고 있지 않으므로 연결대상 종속기업에서 제외하였습니다.

(3) 연결대상범위의 변동

당분기에 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업과 당분기 중 연결재무제표의 작성대상에

서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

1) 당분기 중 신규로 연결에 포함된 기업

2) 당분기 중 연결에서 제외된 기업

ABLE NJ DSM

INVESTMENT REITABLE NJ DSM, LLC 100.00 100.00 미국 12월 부동산투자업

흥국글로벌하이클래스

사모부동산23호HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 99.90 99.90 미국 12월 부동산투자업

HYUNDAI ABLE

INVESTMENT REITHYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 100.00 100.00 미국 12월 부동산투자업

에이블오션㈜ 현대오션스타선박사모2호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권

현대오션스타선박사모2호 동북아41호선박투자회사 99.99 99.99 대한민국 12월 기타금융업

동북아41호선박투자회사WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 100.00 100.00 파나마 12월 운송장비임대업

WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 100.00 100.00 파나마 12월 운송장비임대업

(*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해

당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므

로 지배력 이 있는 것으로 판단하였습니다.

기업명 사 유

이엘피제오차㈜ 신규설립

에이블하나㈜ 신규설립

에이블상도제일차㈜ 신규설립

에이블세븐밸리㈜ 신규설립

에스엠세종제일차㈜ 신규설립

스마트동탄제이차㈜ 신규설립

에이블에이치에스㈜ 신규설립

기업명 사 유

코리아퍼시픽08호선박투자회사 청산

현대그룹플러스증권자투자신탁1호 지배력상실

현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 지배력상실

삼성증권특정금전신탁(MMT) 2개 지배력상실

트린다제일차㈜ 지배력상실

아이비네오제일차㈜ 지배력상실


(4) 종속기업 관련 재무정보 요약

당분기와 전기말 현재 연결대상 종속기업의 요약재무상태와 당분기 및 전분기 중 요약손익

의 내역은 다음과 같습니다.

이엘피제사차㈜ 지배력상실

아이비프로제일차㈜ 지배력상실

현대그룹플러스증권모투자신탁 지배력상실

현대글로벌멀티에셋1증권모투자신탁 지배력상실

(단위: 천원)

회사명당분기말 당분기

자산 부채 영업수익 분기순손익 총포괄손익

Hyundai Securities America Inc. 24,338,931 651,967 52,617 (340,566) (712,116)

Hyundai Securities ASIA Ltd. 30,245,422 942,970 946,520 (600,655) (1,069,556)

㈜현대저축은행 1,370,090,911 1,175,547,083 42,883,079 11,761,990 12,335,069

현대자산운용㈜ 31,845,183 944,243 2,827,628 691,330 715,488

주은파워중기7호 19,090,715 459 94,009 91,696 91,696

G1신한특별단기공사채H-3호 86,539 1 427 421 421

한아름골드중기3호 123,016 16 26 17 17

현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 2,257,380 83,033 - (11) (11)

현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 9,429,186 7,094 14,371 (8,812) (8,812)

현대트러스트증권자투자신탁1호 13,701,442 6,956 460 (7,211) (7,211)

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 30,865,251 970,718 2,059,842 (58,362) (58,362)

현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,378,281 23,772 3,953 (3,439) (3,439)

현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,581,935 14,025 1,763 (22,913) (22,913)

현대강소기업증권투자신탁1호 21,488,451 592,207 1,294,282 (90,851) (90,851)

현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 148,526,781 168,831 8,674,953 8,543,753 238,627

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,575,084 67,237 852 431,070 431,070

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,454,940 1,137,207 739,123 1,035,521 1,035,521

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,422,587 3,830,485 7,976,002 7,460,115 7,460,115


사모증권투자신탁20,210,397 1,827 297,066 78,690 78,690

Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 21,488,451 592,207 1,294,282 (90,851) (90,851)

㈜에이블오션 27,898,171 28,719,244 489,054 32,393 32,393

엠에스세종제사차㈜ 10,212,465 10,206,793 165,485 125 125

에이블디씨엠제이차㈜ 30,287,835 30,287,835 345,050 (5,049) (5,049)

엠스퀘어동천제삼차㈜ 4,446,214 4,478,238 66,744 5,740 5,740

에이치더힐제오차㈜ 30,282,174 30,281,640 496,032 (170) (170)

에이블디파이시리즈1㈜ 21,225,037 23,416,766 480,914 (49,391) 74,229

에이블랜드제일차㈜ 42,380,962 41,956,471 847,907 480,047 480,047

에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜) 5,202,156 5,300,352 95,744 12,760 12,760

남양주화도제일차㈜ 2,630,906 2,445,742 39,893 (43,437) (43,437)

에이블이앤디2호㈜ 16,221,222 16,450,476 191,891 (21,302) (21,302)

이천십사에이블오포제이차㈜ 22,285,904 22,285,904 243,319 (4,496) 278,663


에이블디씨엠블루㈜ 17,286,004 17,282,073 232,915 1,040 2,044,736

에이블디씨엠화이트㈜ 8,522,257 8,512,342 114,067 537 537

에이에이공삼제이차㈜ 27,191,956 27,188,067 376,297 (151) (151)

알원제일차㈜ 10,158,445 10,162,084 211,989 1,325 1,325

에이블디씨엠제육차㈜ 166,027,130 164,406,712 10,538,889 320,380 32,584

해피셀제일차㈜ 20,913,625 20,570,370 349,041 (126,623) (126,623)

엘에스엠제일차㈜ 10,094,153 10,094,199 162,055 - -

퓨어광교제일차유한회사 2,614,238 2,614,234 84,268 42,134 42,134

뷰티풀하우스제일차유한회사 2,614,681 2,614,695 42,135 1 1

에코광교제일차유한회사 2,413,907 2,413,918 38,894 1 1

스마트광교제일차유한회사 2,413,493 2,413,488 77,787 38,894 38,894

에이치더블유에스㈜ 10,268,081 10,270,539 177,793 1,078 1,078

에이치디신부제삼차유한회사 10,600,546 10,435,682 293,425 (171,998) (171,998)

에이블공평제일차㈜ 20,643,250 20,725,466 448,767 (26,950) (26,950)

에넥스에이블㈜ 14,859,531 14,780,631 247,939 28,925 28,925

에이블문현제일차㈜ 21,205,023 21,205,319 368,644 (86) (86)

에이블문현제이차㈜ 1,553,128 1,553,151 104,198 - -

에이블해운대제일차㈜ 3,994,713 3,572,579 223,711 157,143 157,143

한성당진제일차㈜ 1,377,978 1,362,249 74,895 (23,785) (23,785)

에이블에스티제일차㈜ 12,859,340 12,431,044 245,590 (15,646) (15,646)

옥스포드제삼차㈜ 51,017,448 51,032,919 796,131 (9,210) (9,210)

이엘피제사차㈜ 20,199,788 20,199,778 180,207 12,801 12,801

더블제이에스와이㈜ 17,163,729 17,285,380 212,970 591 591

비디에스에프제오차 29,324,365 29,324,309 355,330 56 56

휴포레제일차㈜ 20,158,083 20,212,002 326,646 (7,453) (7,453)

한성아산제일차㈜ 6,751,910 6,757,389 178,221 7,131 7,131

휴포레명지㈜ 17,109,158 17,105,763 152,580 10,133 10,133

엠제이텐제사차㈜ 3,583,345 3,535,979 93,494 (20,890) (20,890)

에이치디비케이제이차㈜ 9,442,606 9,454,788 154,825 1,662 1,662

에이치디이에스제일차㈜ 51,789,790 51,889,032 978,117 (24,372) (24,372)

에이치디비케이제일차㈜ 5,491,612 5,443,520 118,425 (20,151) (20,151)

에스제이비제일차㈜ 26,928,700 26,928,732 537,765 (7) (7)

씨디원제이차㈜ 5,291,440 5,291,468 174,384 (7) (7)

씨디투제이차㈜ 21,797,336 21,797,528 398,560 (166) (166)

에이블리치제일차㈜ 17,159,560 17,202,869 193,497 7,794 7,794

에이블엘케이피㈜ 20,717,457 20,400,000 362,020 1,616 1,616

에이블소사제일차㈜ 76,980,239 77,070,174 909,673 (43,534) (43,534)

에이블소사제이차㈜ 76,804,408 77,070,174 909,673 (204,545) (204,545)

프레스톤제일차㈜ 152,479,317 152,479,302 1,674,662 5 5

에이블엔에스㈜ 24,292,576 24,262,418 210,820 2,009 2,009

이엘피제오차㈜ 20,199,788 20,199,778 180,207 12,801 12,801

에이블하나㈜ 15,271,287 15,411,883 187,498 (140,596) (140,596)

에이블상도제일차㈜ 11,189,438 11,255,669 111,556 (66,231) (66,231)

에이블세븐밸리㈜ 30,964,503 31,085,061 49,863 (120,559) (120,559)

에스엠세종제일차㈜ 10,104,929 10,245,105 171,918 (140,186) (140,186)

스마트동탄제이차㈜ 10,384,823 10,382,767 3,561 2,056 2,056


에이블에이치에스㈜ 30,046,473 30,086,425 171,283 (39,952) (39,952)


Limited71,801,469 121,964 103 (2,632,703) (2,906,110)

Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 72,674,454 919,225 734,950 (1,869,599) (2,528,026)

Global Investment Opportunity Limited 16,395,199 224,016 46,072 (54,551) (312,570)

AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD. 2,608,382 33,744 382,841 (198,553) (115,109)

HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 11,765,889 4,072,241 311,805 (945,161) (684,084)

현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 9,723,623 - 243,869 224,211 224,211

현대트러스트증권모투자신탁 14,953,878 106 228,612 148,853 148,853

현대밸류플러스증권모투자신탁 15,765,716 658,406 652,812 (187,599) (187,599)

AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 17,753,585 17,747,590 183,266 (29,147) (28,048)


Senningerberg41,953,604 40,414,730 224,245 (88,530) (53,905)

Vierte CasaLog GmbH & Co. KG 11,015,778 10,999,223 250,732 52,662 51,240

HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH & Co. KG 11,451,474 11,028,875 290,247 105,529 110,692

Sechste Casalog KG 9,738,335 9,430,535 234,750 75,015 81,235

ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,550,015 2,133 690,856 683,756 402,494

ABLE NJ DSM, LLC 45,545,299 31,032,413 878,745 86,557 (131,396)

HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 141,295,746 18,291 6,500,041 6,578,785 4,247,431

HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 379,009,417 261,519,856 8,384,424 223,187 (1,507,326)

현대오션스타선박사모2호 27,951,240 4,345 463,176 449,063 449,063

동북아41호선박투자회사 27,584,834 850,009 455,178 345,819 383,277

WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 14,806,300 15,594,674 1,077,123 77,880 88,616

WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 14,441,988 15,764,908 1,077,119 68,624 88,160

(단위: 천원)

회사명전기말 전분기

자산 부채 영업수익 분기순손익 총포괄손익

Hyundai Securities America Inc. 24,671,132 272,053 143,175 (239,930) (225,098)

Hyundai Securities ASIA Ltd. 38,750,238 8,378,229 1,219,522 (77,219) (42,222)

Hyundai Securities Europe Ltd. - - - - (201)

㈜현대저축은행 1,303,315,411 1,120,661,445 45,987,781 25,751,084 25,921,832

현대자산운용㈜ 31,966,941 1,757,452 1,916,818 (254,095) (254,273)

코리아퍼시픽08호선박투자회사 6,411 - - (25,640) (25,640)

코리아퍼시픽09호선박투자회사 - - - 912,760 912,760

코리아퍼시픽10호선박투자회사 - - - 1,007,414 1,007,414

코리아퍼시픽11호선박투자회사 - - - 1,106,262 1,106,262

코리아퍼시픽12호선박투자회사 - - - 1,210,932 1,210,932

코리아퍼시픽13호선박투자회사 - - - 1,219,234 1,219,234

주은파워중기7호 18,999,498 938 135,406 134,782 134,782

G1신한특별단기공사채H-3호 86,125 8 564 555 555

신단기공사채H-10호 - - 13 13 13

한아름골드중기3호 122,991 7 47 26 26

현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 2,257,380 83,022 - (11) (11)

현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 9,699,810 206,195 3,274 (10,966) (10,966)


현대트러스트증권자투자신탁1호 13,708,677 6,973 571 (6,759) (6,759)

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 31,306,721 1,357,620 2,471,554 1,364,844 1,364,844

현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,401,226 23,139 2,313 (6,608) (6,608)

현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,611,706 18,467 559 (5,787) (5,787)

현대현대그룹플러스증권자투자신탁1호 854,326 64 86 (1,497) (1,497)

현대강소기업증권투자신탁1호 22,418,125 846,064 3,419,382 2,137,156 2,137,156

현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 149,161,778 1,042,455 6,008,877 5,896,383 5,896,383

현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 3,102,872 7,744 - (9,649) (9,649)

에셋플러스사모증권투자신탁14호 - - 1,347,765 702,601 702,601

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,634,312 67,535 1,008 442,925 442,925

유진Smart로버스트사모증권투자신탁1호 - - 1,826,574 (12,401) (12,401)

KTB공모주하이일드사모증권투자신탁제4호 - - 301,885 169,626 169,626

현대콘티키전문사모투자신탁1호 - - 811,483 (100) (100)

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,230,912 1,581,701 436,763 95,000 95,000

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,109,211 7,493,225 1,175,615 328,381 328,381


사모증권투자신탁20,231,583 1,802 - - -

이지스KORIF사모부동산14호 - - - - -

Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 17,787,758 20,415 185,495 185,495 (1,567,120)

㈜에이블오션 29,864,416 30,717,882 535,792 (165,758) (165,758)

현대오션스타선박사모2호 29,401,996 4,727 552,926 541,305 541,305

엠에스세종제사차㈜ 10,188,872 10,183,324 176,461 2,178 2,178

에이블디씨엠제이차㈜ 30,288,608 30,283,559 379,464 11,490 11,490

엠스퀘어동천제삼차㈜ 5,949,977 5,987,741 88,860 896 896

컨티넘제삼차㈜ - - 461,233 115,513 115,513

에이치더힐제오차㈜ 30,280,963 30,280,259 525,622 1,024 1,024

에이블디파이시리즈1㈜ 21,165,957 23,431,915 1,055,901 464,282 464,282

트린다제일차㈜ 31,323,791 31,318,765 593,709 (262) (262)

에이블랜드제일차㈜ 41,883,778 41,939,334 838,569 106,849 106,849

에이블디씨엠팜㈜ - - 295,910 714 714

에이블디에프㈜ 5,200,340 5,311,297 108,986 52,755 52,755

에이블이앤디㈜ - - 519,235 (184,131) (184,131)

더블오세븐제일차유한회사 - - 340,274 18,004 18,004

부봉프로젝트제일차유한회사 - - 505,429 4,932 4,932

부봉프로젝트제이차유한회사 - - 507,755 4,929 4,929

남양주화도제일차㈜ 2,674,307 2,445,706 42,078 (40,945) (40,945)

에이블코라오㈜ - - 248,302 142,011 142,011

에프앤디제구차㈜ - - 3,497,457 (285,689) (285,689)

에이블이앤디2호㈜ 17,742,525 17,950,476 449,069 48,238 48,238

이천십사에이블오포제일차유한회사 - - 198,255 48,103 48,103

이천십사에이블오포제이차㈜ 27,259,893 27,255,397 314,634 31,737 31,737

에이블디씨엠블루㈜ 21,599,404 21,596,513 442,496 8,403 8,403

에이블디씨엠화이트㈜ 8,503,337 8,493,960 118,589 2,227 2,227

에이에이공삼제이차㈜ 30,176,486 30,172,445 346,011 (256,050) (256,050)

더블오세븐제이차㈜ - - 291,094 14,303 14,303

알원제일차㈜ 10,160,905 10,165,870 671,685 5,602 5,602


에이블디씨엠제육차㈜ 160,547,315 159,247,277 3,846,210 1,268,013 1,268,013

에이치디신부제사차㈜ - - 660,063 (390,664) (390,664)

해피셀제일차㈜ 21,035,821 20,565,944 828,836 (224,087) (224,087)

아이비네오제일차㈜ 18,735,105 18,750,598 116,952 (71,236) (71,236)

엘에스엠제일차㈜ 10,094,155 10,094,201 - - -

퓨어광교제일차유한회사 2,572,104 2,614,234 - - -

뷰티풀하우스제일차유한회사 2,614,686 2,614,701 - - -

에코광교제일차유한회사 2,413,906 2,413,918 - - -

스마트광교제일차유한회사 2,374,598 2,413,488 - - -

에이치더블유에스㈜ 10,265,014 10,268,550 - - -

에이치디신부제삼차유한회사 21,065,969 20,729,106 - - -

에이블공평제일차㈜ 20,502,136 20,557,402 - - -

에넥스에이블㈜ 17,277,515 17,227,540 - - -

에이블디씨엠퍼플㈜ - - - - -

더블유에스에이치㈜ - - - - -

에이블문현제일차㈜ 21,228,501 21,228,711 - - -

에이블문현제이차㈜ 1,657,327 1,657,349 - - -

에이블해운대제일차㈜ 4,770,397 4,505,407 - - -

에이블머큐리제일차㈜ 30,026,532 30,000,000 - - -

한성당진제일차㈜ 6,850,613 6,811,100 - - -

에이블에스티제일차㈜ 12,887,254 12,443,312 - - -

옥스포드제삼차㈜ 50,917,965 50,924,226 - - -

이엘피제사차㈜ 50,353,557 50,366,358 - - -

더블제이에스와이㈜ 17,373,799 17,496,042 - - -

비디에스에프제오차 29,679,583 29,679,583 - - -

휴포레제일차㈜ 20,091,056 20,137,522 - - -

한성아산제일차㈜ 10,196,238 10,208,847 - - -

휴포레명지㈜ 17,251,557 17,258,294 - - -

엠제이텐제사차㈜ 3,622,204 3,553,948 - - -

아이비프로제일차㈜ 60,333,428 60,157,361 - - -

에이치디비케이제이차㈜ 9,595,769 9,609,613 - - -

에이치디이에스제일차㈜ 51,794,615 51,869,485 - - -

에이치디비케이제일차㈜ 5,630,188 5,561,945 - - -

에스제이비제일차㈜ 27,106,438 27,106,463 - - -

씨디원제이차㈜ 5,341,530 5,341,550 - - -

씨디투제이차㈜ 21,868,033 21,868,059 - - -

에이블리치제일차㈜ 17,209,918 17,261,022 - - -

에이블엘케이피㈜ 20,515,841 20,200,000 - - -

에이블소사제일차㈜ 76,999,785 77,046,186 - - -

에이블소사제이차㈜ 77,018,869 77,080,090 - - -

프레스톤제일차㈜ 152,036,281 152,036,271 - - -

에이블엔에스㈜ 14,063,472 14,035,323 - - -

삼성증권특정금전신탁(MMT) 2개 58,980,900 37,422 - - -


Limited107,893,703 183,272 1,597,291 1,066,503 550,010

Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 107,919,985 60,903 1,670,461 1,548,729 2,125,980


Global Investment Opportunity Limited 16,683,620 199,867 281,682 74,019 186,143

AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD. 2,719,413 29,666 558,334 126,115 44,387

HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 12,328,459 3,950,726 759,061 111,490 (243,558)

현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 9,675,726 109,040 322,099 553,970 553,970

현대트러스트증권모투자신탁 15,316,100 74 257,526 215,383 215,383

현대밸류플러스증권모투자신탁 15,250,764 340,410 724,509 484,287 484,287

현대현대그룹플러스증권모투자신탁 858,964 3,783 77,893 (10,205) (10,205)

현대글로벌멀티에셋1증권모투자신탁 3,036,980 64,658 147,967 31,283 31,283

우리투자증권기관외화예금1호특정금전신탁 - - - (2,183,626) (2,183,626)

AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 17,213,835 17,179,791 164,499 (21,628) 106,760


Senningerberg40,981,741 39,388,962 266,923 (96,951) 2,276,716

Vierte CasaLog GmbH & Co. KG 10,705,257 10,739,942 236,931 13,718 38,315

HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH & Co. KG 11,080,897 10,768,989 271,510 73,033 115,437

Sechste Casalog KG 9,463,139 9,234,176 222,864 (60,719) (57,661)

ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,837,787 1,569 330,078 184,713 (2,443)

ABLE NJ DSM, LLC 46,766,923 31,431,813 688,896 (77,190) 40,402

HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 140,953,289 18,584 1,529,405 1,384,091 943,143

HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 390,325,743 264,829,066 7,493,925 (5,708,585) (5,593,140)

KP 08 International Limited - - - - 1,087,201

동북아41호선박투자회사 29,552,270 1,286,783 632,413 671,735 651,807

WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 15,747,606 16,624,596 975,576 22,891 18,056

WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 15,400,412 16,811,492 975,566 16,004 8,656


2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 연결회사의 2016년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업

회계기준서 제1034호 "중간재무보고"에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고

기간 말인 2016년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작

성되었습니다.

(1) 연결회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서

연결회사는 2016년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를

신규로 적용하였으며, 이로 인하여 연결재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다.

- 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 중요성에 따라 공시항목의 생략, 추가, 통합이 가능함을 명확히 함. 또한, 지분법을 적용하는

관계ㆍ공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분의 표시방법을 명확히 하였으며, 기타 주석공시

순서 등에 대한 일부 규정을 추가함.

- 기준서 1011호 '건설계약', 기준서 1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산', 해석서

2115호 '부동산건설약정' 개정

수주산업 회계정보의 구체적 공시를 위해, 수주산업 특유의 회계추정 및 잠재 리스크관련 정

보를 개별공사별 또는 영업부문별로 구분하여 상세하게 공시하도록 개정함.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 및 제1041호 '농림어업' 개정

생산용식물을 기업회계기준서 제1041호의 적용범위에서 제외하고 기업회계기준서 제

1016호의 적용범위에 추가함.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 및 제1038호 '무형자산' 개정

수익에 기초한 (감가)상각방법은 자산의 경제적 소비와 직접 관련되지 않는 판매수량등의 영

향을 받으므로 제한된 상황에서 무형자산의 경우를 제외하고는 사용할 수 없음을 명확히 함.

- 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표', 제1112호 '타 기업에 대한 지분의 공시', 제

1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'의 개정 ㆍ기업회계기준서 제1110호 개정: 연결재무제표의 작성 면제가 투자기업인 지배기업의 종

속기업에도 적용될 수 있음을 명확히 함. 또한, 투자기업의 종속기업 자체가 투자기업의 조건

을 충족하면서 지배기업의 투자활동과 관련된 용역을 제공하는 경우에도 투자기업인 지배기

업은 해당 기업을 연결하지 않는 것임을 명확히 함.

ㆍ기업회계기준서 제1028호 개정: 투자기업이 아닌 투자자가 투자기업인 관계기업지분을

보유한 경우, 해당 관계기업에 지분법을 적용 시 회계정책을 일치시키지 않을 수 있는 면제

를 추가함.

ㆍ기업회계기준서 제1112호의 개정: 투자기업에 대한 공시범위를 명확히 함.

- 기업회계기준서 제1111호 '공동약정'개정

공동약정 중 사업에 해당하는 공동영업에 대한 지분을 취득하는 경우, 사업결합 회계에 대한


모든 원칙을 적용하도록 규정함.

- 한국채택국제회계기준 연차개선 2012-2014 ㆍ기업회계기준서 제1105호 매각예정비유동자산과 중단영업: 매각예정 및 소유주에 대한

분배 예정 분류 간 상호 대체 시 기존 회계처리를 그대로 유지함을 명확히 함. ㆍ기업회계기준서 제1107호 금융상품: 공시: 금융자산 양도 시 금융자산을 관리하는용역계

약이 포함된 경우 지속적 관여 여부의 판단 기준을 명확히 하였으며, 2012 년의 개정사항인

'공시 -금융자산과 금융부채의 상계'에 의한 추가적인 공시가 기준서 제1034호'중간재무보

고' 에 따라 요구되지 않는다면 모든 중간기간에 대해 요구되는것은 아니라는 것을 명확히 함

. ㆍ기업회계기준서 제1019호 종업원급여: 퇴직급여채무 측정에 사용되는 할인율 결정시 부

채가 발생하는 국가가 아닌, 부채가 표시되는 통화가 중요한 고려요소임을 명확히 함. ㆍ기업회계기준서 제1034호 중간재무보고: 기준서상 '중간재무보고서의 다른 곳에 공시된

정보'의 의미하는 바가 무엇인지를 명확히 하였으며, 중간재무제표와 관련정보간의 상호참조

에 대한 요구사항을 추가로 개정함. (2) 연결회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결회사는 제정 또는 공표됐으나 2016년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래

하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

- 기준서 제1109호 '금융상품' 2015년 12월 공표된 금융상품에 대한 새로운 기준은 금융상품의 인식과 측정을 규정한 기준

서 제1039호를 대체합니다.

기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 금융상품의 분류와 측정을 사업모형과 상품의 현금

흐름 특성에 근거하여 상각후원가, 기타포괄손익-공정가치, 당기손익-공정가치로 측정되도

록 분류할 것을 규정하고 해당 분류에 따른 손익인식 방법을 규정하고 있습니다. 또한 손상

모형은 기대신용손실과 그 변동을 인식하도록 변경되었습니다. 한편 위험회피회계에 대해서

는 기업들의 위험관리와 일관되도록 부분적인 개정이 반영되었습니다. 새로운 기준서는

2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되고 조기 적용이 허용되며 당기손

익-공정가치로 지정한 금융부채의 손익에 대한 요구사항에 대한 부분적 조기적용도 허용됩

니다. 연결회사는 개정 기준서 적용에 따른 영향을 파악하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 2015년 12월 공표한 수익인식에 대한 새로운 기준은 재화와 용역에 대한 수익인식 기준인

기준서 제1018호와 건설계약 수익인식 기준인 제1011호 및 관련 해석서를 대체합니다.

기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'은 현행 수익인식 기준의위험과

보상 이전 모형을 대체하여 고객에게 재화나 용역에 대한 통제가 이전될 때 수익을 인식한다

는 원칙에 기초하여 5단계의 과정을 적용하여 수익을 인식하도록 요구합니다. 현행 수익인식

과 주요한 차이로 재화나 용역이 묶음으로 제공될 때 구분되는 수행의무 별로 수익인식기준

을 적용하도록 하고 변동대가 인식에 대한 제약을 규정하고 있으며, 수익을 일정 기간에 걸

쳐 인식하기 위한 조건과 증가된 공시사항 등이 포함되었습니다. 새로운 기준서는 2018년

1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되고 조기 적용이 허용됩니다. 연결회사는

개정 기준서 적용에 따른 영향을 파악하고 있습니다.


2.2 회계정책

중간연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하

는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전

기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

(1) 법인세비용

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율,

즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정

연결회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가

되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들

을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도있습니다.

중간연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용

된 추정의 방법을 제외하고는 전기 연결재무제표의 작성시 적용된 회계추정 및 가정과 동일

합니다.

4. 부문정보

(1) 보고부문이 수익을 창출하는 용역의 유형

연결회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 연결회사의

최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 연결회사

의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 저축은행, 기타사업부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 연결회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 연결회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

<당분기>


위탁/자산관리 부문 개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,

공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문 유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

저축은행 부문 상호저축은행업 업무

기타사업 부문 기타업무 및 각종지원업무

(단위: 천원)


<전분기>




고되는 측정치입니다.

(*) 각 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업부문으로 분류하였습니다

.

(3) 당분기와 전기말 현재 보고부문별 총자산 및 총부채의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

<전기말>

구 분 영업수익 영업비용 영업손익 영업외손익 법인세비용(*) 분기순손익

위탁/자산관리부문 142,781,344 140,950,798 1,830,546 4,425,844 15,757 6,240,633

기업금융부문 51,433,170 30,649,181 20,783,989 68 (38,808) 20,822,865

자산운용부문 1,107,399,849 1,098,660,626 8,739,223 957,772 199,328 9,497,667

저축은행부문 42,883,079 32,974,861 9,908,218 905,806 (947,967) 11,761,991

기타사업부문 25,008,113 10,306,376 14,701,737 (1,216,793) 12,464,091 1,020,853

합 계 1,369,505,555 1,313,541,842 55,963,713 5,072,697 11,692,401 49,344,009

(단위: 천원)


위탁/자산관리부문 137,299,169 131,627,868 5,671,301 1,547,596 7,777 7,211,120

기업금융부문 39,056,243 27,706,316 11,349,927 245,052 (525) 11,595,504

자산운용부문 745,158,013 683,390,631 61,767,382 (1,036,838) - 60,730,544

저축은행부문 45,987,781 20,573,429 25,414,352 (28,988) (48,445) 25,433,809

기타사업부문 16,051,767 15,875,089 176,678 3,671,227 22,092,057 (18,244,152)

합 계 983,552,973 879,173,333 104,379,640 4,398,049 22,050,864 86,726,825

(단위: 천원)

구 분 총자산 총부채

위탁/자산관리부문 2,512,865,976 1,919,104,846

기업금융부문 890,735,049 942,283,463

자산운용부문 16,684,003,093 14,848,176,724

저축은행부문 1,502,914,299 1,175,547,083

기타사업부문 2,679,463,592 2,147,841,170

합 계 24,269,982,009 21,032,953,286

(단위: 천원)


(4) 주요고객에 대한 정보

당분기 및 전분기 중 연결회사 영업수익의 10% 이상을 차지하는 단일 고객은 없습니다.

5. 현금및예치금

(1) 당분기와 전기말 현재 현금및예치금의 상세내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기와 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.


위탁/자산관리부문 2,427,645,354 1,641,997,202

기업금융부문 1,191,476,627 1,038,842,888

자산운용부문 15,104,363,590 13,666,358,412

저축은행부문 1,436,138,799 1,120,661,445

기타사업부문 3,619,508,863 3,009,299,051

합 계 23,779,133,233 20,477,158,998

(단위: 천원)

구 분 당분기말 전기말

현금및현금성자산:

현금 5,279,987 8,836,684

정기예적금 33,070,000 77,740,701

보통예금 59,225,887 199,196,594

당좌예금 5,155,335 3,784,555

외화예금 144,939,178 97,664,675

MMDA 18,406,311 7,525,126

소 계 266,076,698 394,748,335

예치금:

청약예치금 34,904 -

투자자예탁금별도예치금(예금) 22,064,297 145,073,983

대차거래이행보증금 130,000,000 -

장내파생상품거래예치금 636,393,933 425,967,424

유통금융차주담보금 3,720,686 958,171

장기성예금 744,094,500 964,968,000

기타 156,681,333 154,992,358

소 계 1,692,989,653 1,691,959,936

합 계 1,959,066,351 2,086,708,271

(단위: 천원)

구 분 내 역 당분기말 전기말


예치금:

청약예치금 (*1) 34,904 -

투자자예탁금별도예치금(예금) (*2) 22,064,297 145,073,983

대차거래이행보증금 (*3) 130,000,000 -

장내파생상품거래예치금 (*4) 636,393,933 425,967,424

유통금융차주담보금 (*5) 3,720,686 958,171

장기성예금 (*6) 472,000,000 362,000,000

특정예금 당좌개설보증금 45,000 45,000

기타예치금 (*7) 76,047,844 65,462,257

지급준비예치금 (*8) 46,726,934 37,882,473

합 계 1,387,033,598 1,037,389,308

(*1) 청약예치금은 연결회사가 신규로 발행되거나 매출되는 유가증권의 청약을 위한 투자자 및

연결회사의 청약증거금을 금융투자업규정 제4-44조의 규정에 따라 유가증권 발행 또 는 매출회

사별로 청약증거금임을 표시하여 납입기일 전까지 한국증권금융㈜ 또는 해당 금융기관에 별도

로 예치한 것입니다.

(*2) 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 등의 규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투 자

자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권 금융㈜에

별도 예치한 것입니다.

(*3) 증권대차거래 이행보증을 위하여 한국증권금융㈜ 등에 예치한 것입니다.

(*4) 파생상품 및 FX 마진거래를 위하여 KEB하나은행과 FCM(Futures Commission Merchant)

, FDM(Forex Dealer Member)에 투자자 및 회사의 증거금을 납부한 것입니다.

(*5) 투자자의 대차거래시 유가증권 매도금액의 일정부분을 증거금으로 한국증권금융㈜에 예

치한 것입니다.

(*6) 증권사 차액결제 관련 질권 설정금액 및 파생상품 거래관련 담보제공 금액이 포함되어 있

습니다.

(*7) 해외상품매매관련 외화예치금과 공탁금 등으로 구성되어 있습니다.

(*8) 연결회사는 상호저축은행법 및 상호저축은행업무감독규정에 의거 수입한 부금(급부금 제

외)과 적금 월평균잔액의 10%와 자기자본을 초과하는 예금 월평균잔액의 5% 합계액 을 지급

준비자산으로 보유하여야 하며, 동 금액에서 지준유가증권으로 계상하고 있는 통화안정증권

및 국민주택채권 등의 보유액(지급준비자산 총액의 20% 한도)을 차감한 금액 이상을 상호저

축은행중앙회에 지급준비예치금으로 예치하여야 합니다.


6. 당기손익인식금융자산

(1) 당분기와 전기말 현재 당기손익인식금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(2) 당분기와 전기말 현재 단기매매금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


단기매매금융자산 12,684,937,641 12,153,486,676

당기손익인식지정금융자산 588,158,058 701,992,475

합 계 13,273,095,699 12,855,479,151

(단위: 천원)


예치금:

투자자예탁금별도예치금(신탁) 1,374,893,762 1,381,592,408

지분증권:

주식 416,990,579 292,710,478

집합투자증권 420,407,977 411,033,135

채무증권:

국채ㆍ지방채 2,263,335,881 2,188,918,575

특수채 4,004,568,491 3,114,537,853

회사채 2,690,134,649 2,979,413,301

기업어음증권 537,783,172 701,629,535

전자단기사채 271,455,249 306,424,342

외화증권:

외화주식 3,998,032 1,513,853

외화채권 647,361,845 705,213,841

외화집합투자증권 9,051,801 30,252,913

기타단기매매증권 44,956,203 40,246,442

합 계 12,684,937,641 12,153,486,676


(3) 당분기와 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

상기 당기손익인식지정금융자산은 파생금융상품과 지분상품 또는 채무상품이 결합된 복합

금융상품에 해당되는 바, 연결회사는 해당 복합금융상품에 내재된 파생금융상품을 분리회계

처리하지 않고 당기손익인식지정금융자산으로 지정하여 전체 계약을 평가하고 있습니다.

(단위: 천원)


파생결합증권:

주가연계증권 175,041,004 226,363,139

기타파생결합증권 182,936,953 258,500,156

기타장외파생결합계약 74,499,074 81,889,215

채무상품:

전환사채 76,775,954 72,027,633

지분상품:

조건부자본증권 55,180,600 39,824,376

전환상환우선주 23,724,473 23,387,956

합 계 588,158,058 701,992,475


7. 파생상품 및 위험회피회계

(1) 당분기와 전기말 현재 연결회사가 보유한 파생상품의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)

구분자산 부채

미결제약정 계약금액위험회피회계목적 매매목적 위험회피회계목적 매매목적

장내파생상품:

이자율관련

이자율선물 - - - - 2,112,997,636

주식관련

주식선물 - - - - 1,297,166,131

매수주식옵션 - 6,593,966 - - 3,764,339,685

매도주식옵션 - - - 11,817,178 6,914,744,503

통화관련

통화선물 - - - - 117,610,283

상품관련

상품선물 - - - - 1,035,890

소 계 - 6,593,966 - 11,817,178 14,207,894,128

장외파생상품:

이자율관련

이자율스왑 - 138,738,071 - 113,058,583 33,654,344,346

이자율옵션 - - - 11,050,598 429,815,000

통화관련

통화선도 2,282,612 66,340,143 2,033,401 29,440,822 3,221,557,058

통화스왑 - 5,934,377 - 7,116,021 2,615,848,380

주식관련

주식스왑 - 198,258,924 - 492,393,304 9,087,858,643

매수주식옵션 - 40,491,725 - - 1,970,728,266

매도주식옵션 - - - 149,813,181 3,046,720,164

신용관련

신용스왑 - 34,527,295 - 33,525,440 3,841,720,780

상품관련

상품스왑 - 1,995,674 - 9,874,433 42,715,601

기타

매수기타옵션 - 1,019,196 - - 68,559,880

매도기타옵션 - - - 3,984,168 74,630,456

소 계 2,282,612 487,305,405 2,033,401 850,256,550 58,054,498,574

합 계 2,282,612 493,899,371 2,033,401 862,073,728 72,262,392,702


<전기말>

연결회사는 외화매도가능증권 등에 대하여 환율의 공정가치 변동위험을 회피하기 위해 파생

상품 계약을 체결하였으며, 공정가치 위험회피회계를 적용하였습니다.

(단위: 천원)

구분자산 부채


장내파생상품:

이자율관련

이자율선물 - - - - 1,862,540,072

주식관련

주식선물 - - - - 841,486,967

매수주식옵션 - 5,937,028 - - 2,072,343,014

매도주식옵션 - - - 9,670,551 1,631,488,967

통화관련

통화선물 - - - - 157,427,823

상품관련

상품선물 - - - - 43,078,920

소 계 - 5,937,028 - 9,670,551 6,608,365,763

장외파생상품:

이자율관련

이자율스왑 - 131,097,829 - 128,147,014 32,591,574,234

이자율옵션 - - - 7,326,126 461,480,000

통화관련

통화선도 3,689,571 36,353,243 1,861,969 51,819,761 3,371,139,322

통화스왑 - 9,382,132 - 10,620,649 2,721,287,710

주식관련

주식스왑 - 216,633,000 - 360,509,044 12,449,432,902

매수주식옵션 - 24,768,940 - - 39,317,060

매도주식옵션 - - - 7,779,946 83,399,990

신용관련

신용스왑 - 27,590,032 - 26,050,250 3,679,685,760

상품관련

상품스왑 - 1,090,139 - 14,704,742 52,305,700

기타

매수기타옵션 - 35,699,104 - - 2,848,304,528

매도기타옵션 - - - 240,766,776 4,048,194,375

소 계 3,689,571 482,614,419 1,861,969 847,724,308 62,346,121,581

합 계 3,689,571 488,551,447 1,861,969 857,394,859 68,954,487,344


(2) 위험회피수단 손익 및 위험회피대상항목의 회피위험 관련 손익은 다음과 같습니다.

(3) 해외사업순투자 위험회피수단 손익 및 위험회피대상항목의 회피위험 관련 손익은 다음

과 같습니다.

8. 매도가능금융자산 (1) 당분기와 전기말 현재 매도가능금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분 당분기 전분기

공정가치 위험회피수단 이익(손실) (3,529,745) 218,289

공정가치 위험회피대상항목의 회피위험 관련 이익(손실) 3,529,745 (218,289)

차감 계 - -

(단위: 천원)


해외사업순투자 위험회피수단 이익(손실) 265,309 -

해외사업순투자 위험회피대상항목의 회피위험 관련 이익(손실) (265,309) -

차감 계 - -

(단위: 천원)

종 류 당분기말 전기말

지분상품:

주식 308,123,634 312,344,066

출자금(*) 114,542,650 101,742,569

집합투자증권 280,323,027 282,686,657

채무상품:

국채ㆍ지방채 92,195,548 118,268,785

특수채 654,716,232 584,979,628

회사채 645,382,939 742,974,814

손해배상공동기금 14,708,411 13,597,009

외화증권 234,339,803 249,546,453

기타매도가능금융자산 67,467,348 63,118,795

합 계 2,411,799,592 2,469,258,776

(*) 연결회사는 KTB 이천칠 사모투자전문회사 외 일부 피투자사의 경우 유한책임사원으로서 유의적

인 영향력을 행사할 수 없다고 판단하고 있습니다.


당분기 중 매도가능금융자산에서 발생한 손상차손은 6,241백만원(전분기:2,546백만원)이며

주식, 출자금 및 집합투자증권에서 발생하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 법인세효과 고려 전 매도가능금융자산평가손익의 변동내역은 다음

과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)

구 분 기초 평가 손상 처분 기말

주식 154,624,489 (2,518,934) (6,975) (293,525) 151,805,055

출자금 6,661,676 2,392,731 - (242,086) 8,812,321

집합투자증권 2,209,229 (2,676,981) 3,351,230 (1,857,360) 1,026,118

국채ㆍ지방채 (73,556) 245,174 - 85,011 256,629

특수채 463,101 986,482 - (29,274) 1,420,309

회사채 7,431,158 1,145,342 - (3,161,607) 5,414,893

외화증권 (126,791) 1,712,930 - (114,578) 1,471,561

기타매도가능금융자산 1,656,107 41,475 - 18,323 1,715,905

합 계 172,845,413 1,328,219 3,344,255 (5,595,096) 171,922,791

(단위: 천원)

구 분 기초 평가 손상 처분 기말

주식 152,233,291 28,921,794 41,554 - 181,196,639

출자금 2,328,213 (870,075) - - 1,458,138

집합투자증권 4,207,019 3,348,229 - - 7,555,248

국채ㆍ지방채 980,981 1,718,947 - (906,570) 1,793,358

특수채 1,395,413 1,724,605 - (1,176,546) 1,943,472

회사채 2,413,819 2,666,017 - (320,205) 4,759,631

외화증권 1,029,260 437,797 - (3,849) 1,463,208

기타매도가능금융자산 1,452,660 408,906 - - 1,861,566

합 계 166,040,656 38,356,220 41,554 (2,407,170) 202,031,260


9. 만기보유금융자산

당분기와 전기말 현재 만기보유금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

연결회사의 만기보유금융자산 중 지급준비유가증권(국공채 7,758백만원)이 포함되어 있습

니다.

10. 관계기업투자

(1) 당분기와 전기말 현재 관계기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종 류당분기말 전기말

취득가액 상각후원가 장부가액 취득가액 상각후원가 장부가액

국채ㆍ지방채 7,556,740 7,758,170 7,758,170 7,833,930 8,023,410 8,023,410

무담보 회사채(*) 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000

합 계 17,556,740 17,758,170 17,758,170 17,833,930 18,023,410 18,023,410

(*) 만기보유금융자산으로 분류된 무담보 회사채는 연2.21%의 이자를 분기별 지급하며 만기는 2017년 11월

입니다. 거래상대방의 신용등급은 AAA입니다.

(단위: 천원)

관계기업명 소재지 업종당분기말 전기말

지분율(%) 취득원가 순자산가액 장부가액 취득원가 순자산가액 장부가액

와이즈에셋자산운용㈜(*1) 대한민국 자산운용 33.00 4,629,876 - - 4,629,876 - -

현대-동양 농식품 사모투자전문회사 대한민국 투자업 25.47 3,912,000 5,274,605 5,274,605 3,912,000 5,295,779 5,295,779

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사

(*2)대한민국 투자업 5.64 1,925,000 1,866,475 1,866,475 1,925,000 1,844,869 1,844,869

케이뱅크 준비법인(*2) 대한민국 은행업 10.00 25,000,000 24,947,40124,947,40

1- - -

합 계 35,466,876 32,088,48132,088,48

1

10,466,87

67,140,648 7,140,648

(*1) 전기 이전 파생상품 운용 및 종업원 횡령 발생 등의 사유로 대규모의 손실이 예상되어 관계기업투자의 장

부가액을 전액 손실로 인식하였습니다. 또한, 당분기말 현재 보호예수로 인하여 처분이 제한되어 있습니다.

(*2) 의결권의 20%미만을 보유하고 있으나, 해당기업의 주요 영업 및 재무정책 결정에 유의적 영향력을 행사

할 수 있으므로 관계기업으로 포함하였습니다.


(2) 당분기 및 전분기 중 중요 관계기업의 평가내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(3) 당분기와 전기말 현재 중요 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

회 사 명 기초금액 취득지분법

자본변동지분법손익 기말금액

현대-동양 농식품 사모투자전문회사 5,295,779 - - (21,174) 5,274,605

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회

사1,844,869 - 51,190 (29,584) 1,866,475

케이뱅크 준비법인 - 25,000,000 - (52,599) 24,947,401

합계 7,140,648 25,000,000 51,190 (103,357) 32,088,481

(단위: 천원)

회 사 명 기초금액 취득 처분 지분법손익 기말금액

현대-동양 농식품 사모투자전문회사 4,692,967 - (305,575) 11,258 4,398,650


사- 1,925,000 - - 1,925,000

합계 4,692,967 1,925,000 (305,575) 11,258 6,323,650

구 분당분기말 당분기

자산 부채 자본 영업수익 총포괄손익

현대-동양 농식품 사모투자전문회사 20,804,381 94,326 20,710,055 12,969 (83,137)


사68,409,110 38,188,974 30,220,136 - 317,290

케이뱅크 준비법인 247,209,300 1,340,500 245,868,800 - (525,992)


11. 대출채권

(1) 당분기와 전기말 현재 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 대출채권 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)

계정명당분기말 전기말

액면가액 대손충당금 장부금액 액면가액 대손충당금 장부금액

콜론 4,340,000 - 4,340,000 437,481 - 437,481

신용공여금 1,600,434,458 - 1,600,434,458 1,504,164,450 - 1,504,164,450

환매조건부채권매수 200,000 - 200,000 200,000 - 200,000

대여금 67,492,346 - 67,492,346 69,387,321 - 69,387,321

대출금 2,046,036,441 (61,161,527) 1,984,874,914 2,060,798,129 (61,016,043) 1,999,782,086

매입대출채권 61,485,535 (27,260,715) 34,224,820 119,485,535 (27,266,009) 92,219,526

대지급금 10,225,255 (10,019,715) 205,540 10,225,286 (10,019,715) 205,571

부도채권 6,845,309 (6,845,309) - 6,845,309 (6,845,309) -

사모사채 248,147,319 (415,819) 247,731,500 290,916,819 (415,819) 290,501,000

기타대출채권 4,400,000 - 4,400,000 5,900,000 - 5,900,000

대출채권이연부대수익비용 15,227,658 - 15,227,658 13,757,526 - 13,757,526

대출채권현재가치할인차금 (136,104) - (136,104) (202,255) - (202,255)

합 계 4,064,698,217 (105,703,085) 3,958,995,132 4,081,915,601 (105,562,895) 3,976,352,706

(단위: 천원)

구분 신용공여금 대여금 대출금 매입대출채권 대지급금 부도채권 사모사채 합 계

기초잔액 - - (61,016,043) (27,266,009) (10,019,715) (6,845,309) (415,819) (105,562,895)

대손충당금환입(대손상각비

)- - (11,757,913) 5,294 - - - (11,752,619)

제각 - - 2,938,339 - - - - 2,938,339

회수 - - (1,644,476) - - - - (1,644,476)

기타감소 - - 10,318,566 - - - - 10,318,566

기말잔액 - - (61,161,527) (27,260,715) (10,019,715) (6,845,309) (415,819) (105,703,085)

(단위: 천원)

구분 신용공여금 대여금 대출금 매입대출채권 대지급금 부도채권 사모사채 합 계

기초잔액 - (2,400) (91,349,172) (26,810,557) (10,130,714) (6,881,450) (415,819) (135,590,112)

대손충당금환입(대손상각비

)(1) (300) 13,176,415 - - - - 13,176,114

제각 - - 6,866,375 - - - - 6,866,375

기타감소 - - (627,558) - - - - (627,558)

기말잔액 (1) (2,700) (71,933,940) (26,810,557) (10,130,714) (6,881,450) (415,819) (116,175,181)


12. 대손준비금

(1) 당분기와 전기말 현재 대손준비금 예정잔액은 다음과 같습니다.

(2) 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영 후 조정손익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


대손준비금 기 적립액 20,125,620 19,220,633

대손준비금 적립(예정)금액 326,348 904,987

대손준비금 잔액 20,451,968 20,125,620

(단위: 천원)


대손준비금 반영전 분기순이익 49,344,009 86,726,825

대손준비금 환입액(전입액) (326,348) (776,525)

대손준비금 반영후 조정이익(*) 49,017,661 85,950,300

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) 223원 391원

(*) 대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출하는 것으로서, 상기 대손준비금반영 후 조

정이익은 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전(환)입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하

여 산출된 정보입니다


13. 유형자산

(1) 당분기와 전기말 현재 유형자산 장부금액의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

<전기말>

(단위: 천원)

구 분 취득원가 감가상각누계액 재평가누계액 장부금액

토지 38,308,423 - 45,976,931 84,285,354

건물 60,870,226 (20,484,722) - 40,385,504

차량운반구 85,702 (85,700) - 2

기구비품 96,916,055 (88,290,172) - 8,625,883

기타유형자산 43,876,796 (39,370,934) - 4,505,862

선박 46,140,000 (19,242,140) - 26,897,860

합 계 286,197,202 (167,473,668) 45,976,931 164,700,465

(단위: 천원)


토지 38,308,423 - 45,976,931 84,285,354

건물 60,870,226 (20,113,039) - 40,757,187

차량운반구 85,702 (85,700) - 2

기구비품 100,621,919 (91,344,113) - 9,277,806

기타유형자산 44,099,784 (39,236,297) - 4,863,487

선박 46,880,000 (18,093,753) - 28,786,247

합 계 290,866,054 (168,872,902) 45,976,931 167,970,083


(2) 당분기 및 전분기 중 유형자산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(3) 연결회사의 토지는 재평가금액으로 인식되고 있습니다. 재평가금액은 재평가일의 공정

가치에서 후속적인 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감한 금액입니다. 당분기말 현재

연결회사가 보유하고 있는 토지의 공정가치는 독립적인 평가법인이 2013년 3월 31일자에

수행한 평가에 근거하여 결정되었습니다. 해당 평가법인은 평가인협회의 구성원으로서 부동

산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 보유하고 있습니다. 토지의 공정가치는 측정대

상 토지와 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을

사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였

습니다. 당분기 중 가치평가기법의 변경은 없습니다.

(단위: 천원)

구 분 기초금액 취득 처분 감가상각비 기타증감(*) 기말금액

토지 84,285,354 - - - - 84,285,354

건물 40,757,187 - - (371,683) - 40,385,504

차량운반구 2 - - - - 2

기구비품 9,277,806 485,362 (748) (1,217,586) 81,049 8,625,883

기타유형자산 4,863,487 294,973 (185) (656,830) 4,417 4,505,862

선박 28,786,247 - - (1,493,593) (394,794) 26,897,860

합 계 167,970,083 780,335 (933) (3,739,692) (309,328) 164,700,465

(단위: 천원)


토지 84,417,131 - (131,777) - - 84,285,354

건물 42,311,660 - (67,531) (371,894) - 41,872,235

차량운반구 2 - - - - 2

기구비품 10,388,838 2,281,859 (167) (1,338,931) (30,511) 11,301,088

기타유형자산 6,091,965 95,467 - (681,704) (43,429) 5,462,299

선박 32,494,158 - - (1,356,485) 165,615 31,303,288

합 계 175,703,754 2,377,326 (199,475) (3,749,014) 91,675 174,224,266

(*) 환율변동효과 등이 포함되어 있습니다.


(4) 당분기와 전기말 현재 토지의 공정가치측정치에 대한 공정가치 서열체계 수준별 내역은

다음과 같습니다.

<당분기말>

<전기말>

(5) 공정가치로 측정되는 유형자산 중 공정가치 측정치가 수준 3으로 분류되는 유형자산의

변동내역은 다음과 같습니다.

(6) 유형자산의 공정가치측정에 사용된 가치평가기법과 공정가치측정에 유의적인 관측 가능

하지 않는 투입변수는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계

토지 - - 84,285,354 84,285,354

(단위: 천원)


토지 - - 84,285,354 84,285,354

(단위: 천원)


기초잔액 84,285,354 84,417,131

처분 - (131,777)

기말잔액 84,285,354 84,285,354

가치평가기법유의적인 관측 가능하지

않는 투입변수범위

관측 가능하지 않은

투입변수와 공정가치

측정치 간의 연관성

시장접근법시점수정 0.96~1.02 조정율이 증가(감소)시

공정가치는 증가(감소)개별요인 0.88~1.15


(7) 재평가된 토지가 원가모형으로 평가되었을 경우의 장부금액은 다음과 같습니다.

(8) 당분기 및 전분기 중 재평가 관련 기타포괄손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

14. 투자부동산

(1) 당분기와 전기말 현재 투자부동산 장부금액의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분

당분기말 전기말

재평가금액원가모형 평가 시

장부금액재평가금액

원가모형 평가 시

장부금액

토 지 84,285,354 38,308,423 84,285,354 38,308,423

(단위: 천원)

구 분 기초 처분 등으로 인한 감소 기말

토 지 46,691,002 - 46,691,002

법인세효과 (11,299,223) - (11,299,223)

법인세효과 반영후 금액 35,391,779 - 35,391,779

(단위: 천원)


토 지 46,914,714 (27,522) 46,887,192

법인세효과 (11,353,361) 6,660 (11,346,701)

법인세효과 반영후 금액 35,561,353 (20,862) 35,540,491

(단위: 천원)

구 분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 재평가누계액 장부금액

토 지 74,353,676 - (1,096,680) (490,399) 72,766,597

건 물 500,912,040 (42,008,063) (15,328) - 458,888,649

합 계 575,265,716 (42,008,063) (1,112,008) (490,399) 531,655,246


<전기말>

(2) 당분기 및 전분기 중 투자부동산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(3) 당분기 및 전분기 중 투자부동산에서 발생한 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 재평가누계액 장부금액

토 지 74,834,327 - (1,096,680) (490,399) 73,247,248

건 물 506,730,839 (38,618,685) (15,328) - 468,096,826

합 계 581,565,166 (38,618,685) (1,112,008) (490,399) 541,344,074

(단위: 천원)

구 분 기초금액 감가상각비 기타증감(*) 기말금액

토 지 73,247,248 - (480,651) 72,766,597

건 물 468,096,826 (3,776,322) (5,431,855) 458,888,649

합 계 541,344,074 (3,776,322) (5,912,506) 531,655,246

(단위: 천원)

구 분 기초금액 취득 처분 손상 감가상각비 기타증감(*) 사업결합 기말금액

토 지 164,041,558 150,691 (1,510,228) - - (87,086,553) - 75,595,468

건 물 515,283,035 5,818,825 (15,002,730) (15,327) (6,651,642) (52,862,176) 11,201,544 457,771,529

합 계 679,324,593 5,969,516 (16,512,958) (15,327) (6,651,642)(139,948,729

)11,201,544 533,366,997

(*) 지배력상실에 따른 연결범위변동과 환율변동효과 등이 포함되어 있습니다.

(단위: 천원)


임대수익 11,744,871 10,966,296

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련) (6,514,557) (8,593,029)

운영비용(임대수익이 발생하지 않은 투자부동산 관련) (152,074) (308,409)

합 계 5,078,240 2,064,858


(4) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 공정가치는 다음과 같습니다.

당분기 중 가치평가기법의 변경은 없습니다.

(5) 당분기말 현재 담보로 제공 중인 투자부동산 내역은 다음과 같습니다.

15. 무형자산

(1) 당분기와 전기말 현재 무형자산 장부금액의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분당분기말 전기말

장부금액 공정가치 장부금액 공정가치

토지 72,766,597 105,266,297 73,247,248 105,746,948

건물 458,888,649 478,619,474 468,096,826 487,930,674

합 계 531,655,246 583,885,771 541,344,074 593,677,622

(단위: 천원)

담보제공자산 담보설정금액 담보권자 내역

토지 및 건물

5,377,000임차인

임대보증금 관련 근저당

2,567,618 임대보증금 관련 전세권

8,584,585M.M.Warburg & CO

Hypothekenbank담보부차입

7,400,054

6,250,823

30,913,800 NATIXIS REAL ESTATE CAPITAL

LLC248,083,245

(단위: 천원)

구 분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액

개발비 80,385,974 (74,662,796) - 5,723,178

소프트웨어 37,956,339 (32,754,891) - 5,201,448

기타의무형자산 30,543,020 (4,318,966) - 26,224,054

회원권 53,457,130 - (18,184,881) 35,272,249

영업권 125,296,085 - - 125,296,085

합 계 327,638,548 (111,736,653) (18,184,881) 197,717,014


<전기말>

(2) 당분기 및 전분기 중 무형자산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)


개발비 78,859,813 (73,988,024) - 4,871,789

소프트웨어 37,540,854 (32,101,914) - 5,438,940

기타의무형자산 32,678,079 (5,813,692) - 26,864,387

회원권 53,825,323 - (19,515,665) 34,309,658

영업권 149,917,730 - (24,621,645) 125,296,085

합 계 352,821,799 (111,903,630) (44,137,310) 196,780,859

(단위: 천원)

구 분 기초금액 취득 상각비 손상차손 처분 기타증감(*) 기말금액

개발비 4,871,789 170,285 (674,773) - - 1,355,877 5,723,178

소프트웨어 5,438,940 326,277 (652,922) - - 89,153 5,201,448

기타무형자산 26,864,387 - (594,523) - (23,760) (22,050) 26,224,054

회원권 34,309,658 25,550 (1,039) (6,250) (29,236) 973,566 35,272,249

영업권 125,296,085 - - - - - 125,296,085

합 계 196,780,859 522,112 (1,923,257) (6,250) (52,996) 2,396,546 197,717,014

(단위: 천원)

구 분 기초금액 취득 상각비 처분 기타증감(*) 기말금액

개발비 6,556,652 33,000 (826,342) - 196,163 5,959,473

소프트웨어 3,841,925 225,022 (525,059) - 1,235,428 4,777,316

기타무형자산 28,571,013 168,889 (618,285) - 20,924 28,142,541

회원권 36,651,170 - (4,394) (596,127) 3,436 36,054,085

영업권 125,296,085 - - - 93,774 125,389,859

합 계 200,916,845 426,911 (1,974,080) (596,127) 1,549,725 200,323,274

(*) 계정간의 대체금액 및 환율변동효과 등입니다.


16. 기타금융자산

당분기와 전기말 현재 기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

17. 기타자산

당분기와 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


미수금 959,278,425 704,260,282

미수금 대손충당금 (11,157,458) (11,176,502)

미수수익 107,072,591 109,033,563

미수수익 대손충당금 (4,141,378) (4,186,432)

보증금 64,763,313 65,360,182

보증금대손충당금 (2,352,505) (2,352,505)

합 계 1,113,462,988 860,938,588

(단위: 천원)


선급금 30,699,943 32,497,975

선급비용 11,123,523 9,173,562

부가세대급금 95,594 76,385

기타 3,607,145 10,883,700

합 계 45,526,205 52,631,622


18. 예수부채

당분기와 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


투자자예수금:

위탁자예수금 1,348,856,941 1,341,525,101

장내파생상품거래예수금 455,371,221 172,700,568

저축자예수금 8,190,068 8,041,381

조건부예수금 66,568 66,569

집합투자증권투자자예수금 19,404,454 143,098,258

기타 23,504 27,795

소 계 1,831,912,756 1,665,459,672

수입담보금:

신용대주담보금 3,720,686 958,171

신용공여담보금 459,611 894,656

기타 11,409,024 11,059,024

소 계 15,589,321 12,911,851

기타예수부채 1,142,484,596 1,089,710,260

합 계 2,989,986,673 2,768,081,783


19. 당기손익인식금융부채

당기와 전기말 현재 당기손익인식금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

20. 차입부채

(1) 당분기와 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


당기손익인식항목으로 지정된 금융부채(*):

매도주가연계증권 4,579,029,721 4,810,640,711

매도기타파생결합증권 1,846,743,650 1,869,126,890

매도기타장외파생결합계약 221,401,451 203,899,166

매도상장지수증권 759,815 781,827

소 계 6,647,934,637 6,884,448,594

단기매매항목:

매도유가증권 414,224,860 279,779,527

합 계 7,062,159,497 7,164,228,121

(*) 하나 이상의 내재파생상품이 포함된 합성계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인

한 개별평가의 어려움을 고려하여 합성계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

(단위: 천원)


콜머니 200,000,000 199,000,000

차입금:

증금차입금 725,318,425 731,022,059

전자단기사채 935,300,000 806,000,000

기타차입금 386,870,647 420,393,201

환매조건부매도 6,238,108,275 5,967,004,805

사채:

사채 261,900,000 556,900,000

사채할인발행차금 (61,840) (73,151)

합 계 8,747,435,507 8,680,246,914


(2) 당분기와 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(3) 당분기와 전기말 현재 증금차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(4) 당분기와 전기말 현재 전자단기사채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

차입처 당분기말 연이자율(%) 당분기말 전기말

국민은행 등 1.61~1.62 200,000,000 199,000,000

(단위: 천원)


한국증권금융 1.64~2.14 725,318,425 731,022,059

(단위: 천원)


하나UBS자산 1.69~1.70 100,000,000 -

동양자산운용 1.63 30,000,000 -

KTB투자증권 1.87~3.00 369,500,000 467,800,000

동부증권 2.10 20,000,000 -

한화투자증권 2.10~3.00 54,400,000 34,900,000

미래에셋증권 2.23 10,000,000 10,000,000

교보증권 2.48 3,500,000 -

NH투자증권 2.05~2.30 136,200,000 234,800,000

BNK투자증권 - - 3,500,000

IBK투자증권 2.05~2.30 181,000,000 50,000,000

KB투자증권 2.15 30,700,000 -

부국증권 - - 5,000,000

합 계 935,300,000 806,000,000


(5) 당분기와 전기말 현재 기타차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(6) 당분기와 전기말 현재 환매조건부매도의 내용은 다음과 같습니다.

(7) 당분기와 전기말 현재 사채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


나티시스은행 1.50~3.66 325,360,725 329,835,320

M.M.Warburg & CO

Hypothekenbank1.73 24,922,231 24,409,463

현대송도개발 등 - 5,590,246 5,472,040

Commerz Bank 1.53 679,746 676,378

ICBC 1.27 317,699 -

교보증권 등 2.50 10,000,000 40,000,000

한국캐피탈 6.00 10,000,000 10,000,000

푸른청라제일차 5.70 10,000,000 10,000,000

합 계 386,870,647 420,393,201

(단위: 천원)


대고객 1.40~4.28 5,481,308,275 5,519,616,648

금융기관 1.60~1.67 756,800,000 447,388,157

합 계 6,238,108,275 5,967,004,805

(단위: 천원)

구 분 발행일 만기일당분기말

연이자율(%)

금 액


제30-1회 무보증공모사채 2013.02.19 2016.02.19 - - 190,000,000

제30-2회 무보증공모사채 2013.02.19 2016.02.19 - - 60,000,000

제31회 무보증공모사채 2013.02.22 2018.03.22 3.16 100,000,000 100,000,000

제32회 무보증공모사채 2013.02.27 2018.03.21 3.13 150,000,000 150,000,000

에이에이공삼제이차㈜

제2-1회 무보증사모사채2014.11.20 2017.11.20 5.30 11,900,000 11,900,000

에이블소사제이차(주) 제1회 무보

증 사모사채2015.12.21 2016.01.08 - - 45,000,000

소계 261,900,000 556,900,000

차감: 사채할인발행차금 등 (61,840) (73,151)

차감 계 261,838,160 556,826,849


(8) 당기 및 전기 중 차입부채의 변동 내역은 다음과 같습니다.

21. 퇴직급여제도

(1) 당분기와 전기말 현재 확정급여형 퇴직급여제도와 관련하여 연결회사의 의무로 인하여

발생하는 재무상태표상 구성항목은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분 당분기 전분기

기초금액 8,680,246,914 8,039,384,869

콜머니의 증가(감소) 1,000,000 (148,000,000)

증금차입금의 증가 (5,703,634) 34,690,825

전자단기사채의 증가(감소) 129,300,000 153,300,000

기타차입금의 증가(감소) (33,522,554) (110,296,934)

환매조건부매도의 증가(감소) 271,103,470 115,550,803

사채의 증가(감소) (294,988,689) (5,980,428)

분기말금액 8,747,435,507 8,078,649,135

(단위: 천원)


기금이 적립된 제도에서 발생한 확정급여채무의 현재가치 11,604,869 49,023,719

사외적립자산의 공정가치 (5,400,997) (10,351,506)

확정급여채무에서 발생한 순부채 6,203,872 38,672,213

(단위: 천원)


기초금액 49,023,719 42,016,254

당기근무원가 4,146,305 4,560,265

이자비용 38,598 395,187

급여의 지급 (41,603,753) (2,012,323)

분기말금액 11,604,869 44,959,383


(3) 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

22. 기타금융부채

당분기와 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


기초금액 (10,351,506) (8,001,781)

이자수익 (3,761) (52,933)

재측정요소:

- 사외적립자산의 수익 - (1,010)

제도에서의 지급:

- 급여의 지급 4,954,270 353,586

분기말금액 (5,400,997) (7,702,138)

(단위: 천원)


금융보증부채 7,316,064 12,600,124

미지급배당금 1,589 1,394

미지급금 1,043,443,667 655,736,842

미지급비용 49,488,252 45,725,017

임대보증금 8,802,191 10,213,638

비지배부채 127,285,550 122,674,013

합 계 1,236,337,313 846,951,028


23. 기타부채

당분기와 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다.

24. 배당금

2015년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 보통주 배당금 109,948,192천원은 2016년

3월에 지급되었습니다. 25. 기타자본구성요소

(1) 당분기와 전기말 현재 기타자본구성요소의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


선수금 1,946,679 2,531,890

선수수익 50,670,620 56,696,189

제세예수금 15,770,706 21,760,820

기타장기종업원급여채무 4,827,643 4,706,960

기타 23,722,411 15,743,462

합 계 96,938,059 101,439,321

(단위: 천원)


매도가능금융자산평가손익 131,198,330 132,115,845

(부의)지분법자본변동 (21,003) (59,805)

유형자산재평가손익 35,391,779 35,391,779

순확정급여부채의 재측정요소 (24,299,126) (24,299,126)

해외사업환산손익 11,579,916 14,888,425

해외사업장 순투자에 대한 위험회피 212,702 366,810

합 계 154,062,598 158,403,928


(2) 당분기 및 전분기 중 매도가능금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 (부의)지분법자본변동의 변동내역은 다음과 같습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 유형자산재평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(5) 당분기 및 전분기 중 확정급여제도의 재측정요소 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


기초금액 132,115,845 126,135,538

매도가능금융자산의 순평가손익 1,328,219 38,356,220

매도가능금융자산의 순평가손익 관련 법인세효과 187,609 (9,277,501)

매도가능금융자산의 매각 및 손상으로 당기손익으로 재분류된 금액 (2,250,841) (2,365,616)

당기손익으로 재분류된 금액 관련 법인세효과 (182,502) 572,479

분기말금액 131,198,330 153,421,120

(단위: 천원)


기초금액 (59,805) (25,627)

관계기업의 기타포괄손익 중 지분해당액 51,190 -

관계기업의 기타포괄손익 중 지분해당액과 관련된 법인세효과 (12,388) -

분기말금액 (21,003) (25,627)

(단위: 천원)


기초금액 35,391,779 35,561,353

유형자산 등 처분으로 인해 이익잉여금으로 대체된 금액 - (20,862)

분기말금액 35,391,779 35,540,491

(단위: 천원)


기초금액 (24,299,126) (26,390,126)

평가로 인한 재측정요소 변동액 - (1,010)

분기말금액 (24,299,126) (26,391,136)


(6) 당분기 및 전분기 중 해외사업환산손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(7) 당분기 중 해외사업장순투자위험회피평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

26. 수수료수익 및 수수료비용

(1) 당분기 및 전분기 중 수수료수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


기초금액 14,888,425 (5,704,569)

해외사업장순자산의 환산으로 인한 외환차이 (3,765,483) 734,481

해외사업장 환산 외환차이와 관련된 법인세효과 456,974 (31,836)

분기말금액 11,579,916 (5,001,924)

(단위: 천원)


기초금액 366,810 66,914

해외사업장순투자위험회피에서 인식된 손익 (203,308) 1,283,749

기타포괄손익으로 인식된 이익과 관련된 법인세효과 49,200 (310,667)

분기말금액 212,702 1,039,996

(단위: 천원)


수탁수수료 64,091,723 68,459,526

인수및주선수수료 3,591,402 2,877,958

집합투자증권취급수수료 2,725,411 2,759,364

집합투자기구운용보수 2,560,509 1,755,847

사채모집수탁수수료 - 5,000

자산관리수수료 1,324,482 1,363,022

매수및합병수수료 5,326,028 5,618,344

신탁보수 2,451,380 1,333,631

기타 14,997,958 12,606,641

합 계 97,068,893 96,779,333


(2) 당분기 및 전분기 중 수수료비용의 내용은 다음과 같습니다.

27. 금융상품평가및처분손익

(1) 당분기 및 전분기 중 금융상품평가및처분손익의 내용은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 단기매매금융상품평가및처분손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


매매수수료 4,787,900 4,287,060

투자자문수수료 667,800 362,815

운용위탁수수료 453,131 635,355

송금수수료 86 71

기타 11,658,597 8,097,562

합 계 17,567,514 13,382,863

(단위: 천원)

구분당분기 전분기

이익 손실 순손익 이익 손실 순손익

단기매매금융상품 119,809,266 75,249,383 44,559,883 145,749,508 74,112,325 71,637,183

파생금융상품 656,862,709 836,844,310 (179,981,601) 412,332,667 321,624,592 90,708,075

당기손익인식지정금융상품 235,336,251 103,135,803 132,200,448 76,910,086 216,635,096 (139,725,010)

매도가능금융자산 2,404,571 7,479,467 (5,074,896) 4,969,392 2,546,005 2,423,387

합 계 1,014,412,797 1,022,708,963 (8,296,166) 639,961,653 614,918,018 25,043,635

(단위: 천원)



단기매매금융자산 110,197,115 61,118,968 49,078,147 137,731,683 58,329,583 79,402,100

단기매매금융부채 9,612,151 14,130,415 (4,518,264) 8,017,825 15,782,742 (7,764,917)

합 계 119,809,266 75,249,383 44,559,883 145,749,508 74,112,325 71,637,183


(3) 당분기 및 전분기 중 파생금융상품평가및거래손익의 내역은 다음과 같습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 당기손익인식지정금융상품평가및처분손익의 내역은 다음과같습니

다.

(5) 당분기 및 전분기 중 매도가능금융자산처분손익(손상차손 포함)의 내역은 다음과같습니

다.

(단위: 천원)



이자율 관련 127,079,765 179,143,146 (52,063,381) 117,692,890 144,257,543 (26,564,653)

통화 관련 74,236,430 65,871,450 8,364,980 36,265,466 35,806,972 458,494

주식 관련 424,075,215 567,665,970 (143,590,755) 175,649,823 94,970,923 80,678,900

상품 관련 2,597,619 1,336,157 1,261,462 3,890,400 3,768,809 121,591

신용 관련 21,244,803 17,855,761 3,389,042 17,751,034 14,486,082 3,264,952

기타 7,628,877 4,971,826 2,657,051 61,083,054 28,334,263 32,748,791

합 계 656,862,709 836,844,310 (179,981,601) 412,332,667 321,624,592 90,708,075

(단위: 천원)



당기손익인식지정금융자산:

파생결합증권 4,526,958 9,825,516 (5,298,558) 15,922,488 3,106,410 12,816,078

기타장외파생결합계약 2,091,136 1,194,365 896,771 333,973 191,546 142,427

채무상품 6,519,213 1,770,892 4,748,321 1,983,968 - 1,983,968

지분상품 709,780 17,040 692,740 241,932 - 241,932

소계 13,847,087 12,807,813 1,039,274 18,482,361 3,297,956 15,184,405

당기손익인식지정금융부채:

매도파생결합증권 210,332,850 87,974,740 122,358,110 51,916,058 185,437,530 (133,521,472)

매도기타장외파생결합계약 11,155,403 2,317,684 8,837,719 6,510,858 27,896,123 (21,385,265)

매도상장지수증권 911 35,566 (34,655) 809 3,487 (2,678)

소계 221,489,164 90,327,990 131,161,174 58,427,725 213,337,140 (154,909,415)

합계 235,336,251 103,135,803 132,200,448 76,910,086 216,635,096 (139,725,010)

(단위:천원)



지분상품 1,148,677 7,233,258 (6,084,581) 1,221,944 2,546,005 (1,324,061)

채무상품 1,255,894 246,209 1,009,685 3,747,448 - 3,747,448

합 계 2,404,571 7,479,467 (5,074,896) 4,969,392 2,546,005 2,423,387


28. 이자수익 및 이자비용

(1) 당분기 및 전분기 중 이자수익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 이자비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


당기손익인식지정금융상품이자수익 272,548 42,500

신용공여이자 24,334,510 21,842,914

대출채권이자 5,235,708 6,484,453

대출금이자 50,815,945 38,382,533

채권이자 70,869,809 69,150,026

기업어음증권이자 3,984,323 4,655,962

증금예치금이자 419,400 435,164

양도성예금증서이자 94,932 -

금융기관예치금이자 649,749 436,389

콜론이자 - 54,218

환매조건부채권매수이자 123,677 157,297

예금이자 5,009,741 14,563,078

미수금이자 228,327 260,439

기타 533,668 1,393,006

합 계 162,572,337 157,857,979

(단위: 천원)


차입금이자 3,719,794 5,378,575

대주매각대금이용료 80,952 8,622

투자자예탁금이용료 1,762,824 3,547,902

환매조건부채권매도이자 23,327,711 23,679,812

양도성예금증서거래손실 2,345 -

콜머니이자 787,497 1,618,577

사채이자 2,852,712 4,077,291

발행어음이자 188,207 786,354

전자단기사채이자 4,511,921 2,790,952

기타지급이자 17,555,763 18,697,187

합 계 54,789,726 60,585,272


29. 기타의영업수익 및 기타의영업비용

(1) 당분기 및 전분기 중 기타의영업수익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 기타의영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

30. 인건비

당분기 및 전분기 중 인건비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


배당금수익 7,984,713 5,079,408

분배금수익 5,669,088 5,578,927

기타의대손충당금환입 20,281 -

운용리스수익 11,693,787 10,594,176

기타 980,727 5,035,421

합 계 26,348,596 26,287,932

(단위: 천원)


기타의대손상각비 6,233 1,412

운용리스비용 1,504,406 1,366,387

기타 2,252,194 6,463,024

합 계 3,762,833 7,830,823

(단위: 천원)


급여 52,831,103 55,885,484

기타장기종업원급여 120,683 131,552

퇴직급여 4,271,425 4,968,711

퇴직위로금 883,070 6,559,219

복리후생비 15,747,115 14,323,771

합 계 73,853,396 81,868,737


31. 기타판매관리비

(1) 당분기 및 전분기 중 판매비의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


광고선전비 11,171,223 9,482,820

판매부대비 663,405 399,919

합 계 11,834,628 9,882,739

(단위: 천원)


전산운용비 3,805,274 3,964,389

임차료 5,971,603 5,762,830

지급수수료 9,202,171 10,361,843

감가상각비 6,022,421 9,044,171

조사연구비 145,185 207,067

연수비 462,688 429,929

무형자산상각비 1,923,257 1,974,080

세금과공과 7,013,528 4,907,066

업무위탁수수료 275,430 328,219

기타 15,123,963 13,235,692

합 계 49,945,520 50,215,286


32. 영업외수익 및 영업외비용

(1) 당분기 및 전분기 중 영업외수익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

33. 법인세

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기

초하여 인식하였습니다. 2016년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율

은 19%(전분기 : 20%)입니다.

(단위: 천원)


유형자산처분이익 942 123,089

투자부동산처분이익 - 927,684

임대료 2,092,049 2,242,733

지분법이익 - 11,258

종속기업처분이익 1,925,013 149,277

기타 1,766,784 1,921,188

합 계 5,784,788 5,375,229

(단위: 천원)


유형자산처분손실 920 25,504

투자부동산처분손실 - 2,028

투자부동산손상차손 - 15,327

무형자산손상차손 6,250 -

지분법평가손실 103,357 -

종속기업투자처분손실 266,956 647,081

기부금 180,261 128,049

기타영업외비용 154,347 159,192

합 계 712,091 977,181


34. 주당손익

(1) 당분기 및 전분기 중 기본주당손익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 기본주당손익 계산에 사용된 손익과 가중평균유통보통주식수는 다음과 같습니 다.

(3) 당분기와 전기말 현재 연결회사가 발행한 잠재적보통주식은 없으므로 희석주당순손익은

별도로 산정하지 아니하였습니다.

(단위: 원)


기본주당손익 224 394

(단위: 천원)


분기순이익 49,344,009 86,726,825

기본주당이익 계산에 사용된 손익 49,344,009 86,726,825

기본주당이익 계산을 위한 가중평균유통보통주식수 219,896,660주 219,896,660주


35. 금융상품

당분기 중 연결회사의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제

적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

(1) 금융상품 종류별 공정가치

당분기와 전기말 현재 금융상품의 계정별 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분당분기말 전기말


금융자산:

현금및예치금(*) 1,959,066,351 1,959,066,351 2,086,708,271 2,086,708,271

당기손익인식금융자산 13,273,095,699 13,273,095,699 12,855,479,151 12,855,479,151

파생상품자산 496,181,983 496,181,983 492,241,018 492,241,018

매도가능금융자산 2,411,799,592 2,411,799,592 2,469,258,776 2,469,258,776

만기보유금융자산 17,758,170 17,887,320 18,023,410 18,111,650

대출채권(*) 3,958,995,132 3,957,679,172 3,976,352,706 3,976,324,767

기타금융자산(*) 1,113,462,988 1,113,980,524 860,938,588 861,454,973

합 계 23,230,359,915 23,229,690,641 22,759,001,920 22,759,578,606

금융부채:

예수부채(*) 2,989,986,673 2,989,986,673 2,768,081,783 2,768,081,783

당기손익인식금융부채 7,062,159,497 7,062,159,497 7,164,228,121 7,164,228,121

파생상품부채 864,107,129 864,107,129 859,256,828 859,256,828

차입부채(*) 8,747,435,507 8,753,540,954 8,680,246,914 8,685,692,647

기타금융부채(*) 1,236,337,313 1,236,390,468 846,951,028 846,974,145

합 계 20,900,026,119 20,906,184,721 20,318,764,674 20,324,233,524

(*) 금융자산과 금융부채 중 만기가 발행일로부터 1년 이내인 현금및예치금, 대출채권, 기타금융자

산, 예수부채, 차입부채 및 기타금융부채에 대해서는 시장이자율 변동으로 인한 공정가치와 장부금

액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단되는 바, 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.


(2) 거래일 평가손익

연결회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가

치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품

의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가

격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평

가기법의 요소가 시장에서 관측 가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모

두 인식합니다.

이와 관련하여 당분기와 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습

니다.

(3) 원가로 측정되는 금융상품

금융상품 중 원가로 측정된 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


(1) 기초 거래일손익조정액 91,313,229 65,862,853

(2) 당기 신규 발생 거래일손익조정액 (1,360,182) 58,793,651

(3) 당기손익으로 인식한 거래일손익조정액 8,343,675 (29,002,503)

(4) 분기말 거래일손익조정액((1)+(2)+(3)) 98,296,722 95,654,001

(단위: 천원)

범주 내역 당분기말 전기말

매도가능금융자산 비상장주식 등(*) 64,006,701 80,860,792

(*) 매도가능금융자산 중 일부 비상장주식과 출자금은 설립 이후 충분한 기간이 경과하지 않은 등의

사유로 인하여 신뢰성있는 공정가치의 산출이 어려워 취득원가로 평가하고 있습니다.


(4) 공정가치 서열체계

공정가치로 측정되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음

과 같습니다. - 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격(수준 1) - 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한, 자산이 부채

에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함(수준 2) - 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측 가능하지 않

은 투입변수) (수준 3)

공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계

당기손익인식금융자산:

당기손익인식지정금융자산 - - 588,158,058 588,158,058

단기매매금융자산 3,154,060,544 9,530,877,097 - 12,684,937,641

파생상품자산(매매) 6,593,966 200,767,355 286,538,050 493,899,371

파생상품자산(헤지) - 2,282,612 - 2,282,612

매도가능금융자산 176,555,072 1,730,391,999 440,845,820 2,347,792,891

금융자산 계 3,337,209,582 11,464,319,063 1,315,541,928 16,117,070,573

당기손익인식금융부채:

당기손익인식지정금융부채 759,815 - 6,647,174,822 6,647,934,637

매도유가증권 414,224,860 - - 414,224,860

파생상품부채(매매) 11,817,178 164,981,498 685,275,052 862,073,728

파생상품부채(헤지) - 2,033,401 - 2,033,401

금융부채 계 426,801,853 167,014,899 7,332,449,874 7,926,266,626


<전기말>

(5) 반복적인 공정가치 측정치의 서열체계 수준 간 이동 가. 당분기 및 전분기의 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니

다.

<당분기>

(단위: 천원)


당기손익인식금융자산:

당기손익인식지정금융자산 - - 701,992,475 701,992,475

단기매매금융자산 2,963,494,635 9,189,992,041 - 12,153,486,676

파생상품자산(매매) 5,937,028 181,002,562 301,611,857 488,551,447

파생상품자산(헤지) - 3,689,571 - 3,689,571

매도가능금융자산 201,023,703 1,766,923,784 420,450,497 2,388,397,984

금융자산 계 3,170,455,366 11,141,607,958 1,424,054,829 15,736,118,153

당기손익인식금융부채:

당기손익인식지정금융부채 781,826 - 6,883,666,768 6,884,448,594

매도유가증권 279,779,527 - - 279,779,527

파생상품부채(매매) 9,670,552 196,671,651 651,052,656 857,394,859

파생상품부채(헤지) - 1,861,969 - 1,861,969

금융부채 계 290,231,905 198,533,620 7,534,719,424 8,023,484,949

(단위: 천원)

구분당기손익인식

지정금융자산

매도가능

금융자산순파생금융상품

당기손익인식

지정금융부채

기초금액 701,992,475 420,450,497 (349,440,799) (6,883,666,768)

총손익

당기손익인식액 (446,630) 3,151,739 (123,555,010) 143,561,335

기타포괄손익인식액 - (6,499,693) - -

매입금액 97,781,777 6,584,238 85,325,997 -

매도금액 (211,169,564) (12,840,961) (96,039,037) -

발행금액 - - (164,894,376) (922,495,176)

결제금액 - - 249,866,223 1,015,425,787

기타 - 30,000,000 - -

분기말금액 588,158,058 440,845,820 (398,737,002) (6,647,174,822)


<전분기>

나. 당분기와 전분기의 공정가치수준 3 변동내역 중 당분기와 전분기말 현재 보유하고 있는

자산과 부채에 관련된 손익은 포괄손익계산서상 다음과 같이 표시되고 있습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)


지정금융자산

매도가능


당기손익인식

지정금융부채

기초금액 1,057,026,799 378,394,064 (71,161,368) (6,253,516,085)

총손익

당기손익인식액 14,421,783 (2,472,804) 115,985,824 (146,325,191)

기타포괄손익인식액 - (2,708,283) - -

매입금액 143,403,587 146,811,286 16,675,431 -

매도금액 (441,771,401) (6,160,831) (21,359,690) -

발행금액 - - (18,374,625) (3,068,358,516)

결제금액 - - (16,511,129) 2,124,470,499

기타 - (74,603,116) - -

분기말금액 773,080,768 439,260,316 5,254,443 (7,343,729,293)

(단위: 천원)


지정금융자산

매도가능

금융자산

순파생

금융상품

당기손익인식

지정금융부채

당기손익 금융상품평가손익(*1) (1,478,811) 3,217,129 (121,890,684) 147,363,645

포괄손익 매도가능금융자산평가손익(*2) - (6,499,693) - -

총포괄손익 계 (1,478,811) (3,282,564) (121,890,684) 147,363,645

(*1) 손익계산서상 금융상품평가및처분이익과 금융상품평가및처분손실에 포함되어 있습니다.

(*2) 포괄손익계산서상 기타포괄손익에 포함되어 있습니다.

(단위: 천원)


지정금융자산

매도가능

금융자산

순파생

금융상품

당기손익인식

지정금융부채

당기손익 금융상품평가손익(*1) 15,378,564 - 94,229,302 (138,439,230)


총포괄손익 계 15,378,564 (3,959,112) 94,229,302 (138,439,230)




(6) 가치평가기법 및 투입변수

연결회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치

, 비반복적인 공정가치측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

가. 수준 2로 분류되는 금융상품에 대한 가치평가기법 및 투입변수

<당분기말>

<전기말>

(단위: 천원)

구분 공정가치 가치평가기법 투입변수

단기매매금융자산 9,530,877,097 DCF, 순자산가치 금리, 할인율, 환율

파생상품자산(매매) 200,767,355 DCF, 옵션평가모형 금리, 주가, 환율, 신용스프레드

파생상품자산(헤지) 2,282,612 DCF, 옵션평가모형 금리, 환율

매도가능금융자산 1,730,391,999 DCF, 순자산가치 금리, 할인율, 환율

파생상품부채(매매) 164,981,498 DCF, 옵션평가모형 금리, 주가, 환율, 신용스프레드

파생상품부채(헤지) 2,033,401 DCF, 옵션평가모형 금리, 환율

(단위: 천원)









나. 수준 3으로 분류되는 금융상품에 대한 가치평가기법 및 투입변수

<당분기말>

구분 종류

당분기말

공정가치

(단위: 백만원)

가치평가기법 투입변수관측 가능하지

않은 투입변수범위

관측 가능하지 않은 투입변수와

공정가치측정치 간의 연관성

당기손익

인식지정

금융자산

주가연계증권 175,041DCF모형,

Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율

기초자산 변동성 0.11 ~ 0.259 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

상관계수 0 ~ 0.61상관계수가 클수록 공정가치 변동 증

가

기타파생결합증권 197,937 기초자산 변동성 0.11 ~ 0.244 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

기타장외파생

결합계약74,499


상관계수 0.35 ~ 0.55상관계수가 클수록 공정가치 변동 증

가

채무상품 76,776 기초자산 변동성 0.085 ~ 0.235 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

지분상품 63,905 기초자산 변동성 0.105 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

파생상품

자산(매매)(*) 286,538


상관계수 -0.08 ~ 0.58상관계수가 클수록 공정가치 변동 증

가

매도가능

지분증권지분상품 440,846

DCF모형, 위험

조정할인율 모형성장률, 할인율

성장율0.0499 ~

0.150성장률 상승에 따라 공정가치 상승

할인율 0 ~ 0.01 할인율 하락에 따라 공정가치 상승

합 계 1,315,542

당기손익

인식지정

금융부채

매도주가연계증권 4,579,030DCF모형,

Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율



가

매도기타파생

결합증권1,846,744



가

매도기타장외

파생결합계약221,401



가

파생상품

부채(매매)(*) 685,275



가

합 계 7,332,450

(*) 이자율, 주식, 통화, 상품, 신용, 기타 파생상품 등이 포함되어 있습니다.


<전기말>

(7) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정

수준 3으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 공정가치는 외부평가 또는 연결회사에서 자체

적으로 평가하는 값을 사용하고 있습니다. 공정가치 측정에서 사용된 관측 가능하지 않은 투

입변수는 외부평가사 및 내부시스템에서 산출되며, 산출된 투입변수의 적정성은 상시 검토

됩니다. 리스크협의회는 외부평가의 평가방법론 검토 및 자체평가와 관련된 가치평가기법

결정 및 평가기법 적정성검토 등의 업무를 담당하며, 리스크협의회 안건은 리스크심의위원

회에 보고 또는 승인을 받습니다.

구분 종류

전기말

공정가치

(단위: 백만원)





당기손익

인식지정

금융자산


Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율



가


기타장외파생

결합계약81,889



가



파생상품

자산(매매)(*) 301,612



가

매도가능


DCF모형, 위험


성장율 0.049 ~ 0.144 성장률 상승에 따라 공정가치 상승


합 계 1,424,055

당기손익

인식지정

금융부채


Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율



가

매도기타파생

결합증권1,869,127



가

매도기타장외




가

파생상품

부채(매매)(*) 651,052



가

합 계 7,534,719



(8) 수준 3으로 분류된 반복적인 공정가치 측정치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금

융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그

리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장

불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다.

당분기와 전기말 현재 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 손익효과에 대한 민감도 분석

결과는 아래와 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

과목당기손익 기타포괄손익

유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동

당기손익인식지정금융자산(*1) (2,543) 2,724 - -

파생상품자산(매매)(*1) (32,897) 24,384 - -

매도가능금융자산(*2) - - 24,414 (9,678)

당기손익인식지정금융부채(*1) 76,969 (76,499) - -

파생상품부채(매매)(*1) (38,444) 38,974 - -

(*1) 주요 관측 불가능한 투입변수의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변

동을 산출하고 있습니다.

(*2) 매도가능금융자산은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%)과 할인율(-1~1%)

이 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.


<전기말>

36. 금융자산의 양도

당분기와 전기말 현재 양도되었으나 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산의 종류별로 양도

된 금융자산과 관련 부채의 관계에 대한 이해를 위한 정보는 다음과 같습니다 <당분기말>

(단위: 백만원)



당기손익인식지정금융자산(*1) (2,896) 3,131 - -

파생상품자산(매매)(*1) (18,598) 17,665 - -

매도가능금융자산(*2) - - 30,286 (10,284)

당기손익인식지정금융부채(*1) 70,027 (78,755) - -

파생상품부채(매매)(*1) (40,138) 42,108 - -





(단위: 천원)

구 분당기손익인식금융자산 매도가능증권

채무증권(*1) 지분증권 채무증권(*1) 지분증권(*2)

자산의 장부금액 5,341,337,782 - 1,198,484,620 43,614,005

관련부채의 장부금액 5,097,701,351 - 1,140,406,923 46,363,680

(*1) 환매조건부채권매도와 관련하여 양도된 채무증권입니다.

(*2) 연결회사는 보유 중인 현대엘리베이터㈜ 주식을 나티시스 은행에 46,364백만원에 양도

하고 TRS계약을 체결하였습니다. 동 계약에 따라 양도자산의 주가가 변동할 경우 그 위 험은 연

결회사에 우선적으로 귀속됩니다.


<전기말>

37. 담보제공자산

당분기와 전기말 현재 담보로 제공된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

당분기말 현재 연결회사는 상기 외에 연결회사가 차입한 유가증권 및 담보로 제공받은 자산

중 채권 2,580,451백만원을 한국증권금융㈜ 등에 담보로 제공하고 있습니다.

(단위: 천원)


채무증권(*1) 지분증권(*2) 채무증권(*1) 지분증권(*3)

자산의 장부금액 5,000,711,444 7,842,000 1,243,699,456 47,911,735

관련부채의 장부금액 4,757,072,818 - 1,184,309,124 46,363,681


(*2) 유가증권 대여약정에 의하여 양도된 지분증권입니다.

(*3) 연결회사는 보유 중인 현대엘리베이터㈜ 주식을 나티시스 은행에 46,364백만원에 양도

하고 TRS계약을 체결하였습니다. 동 계약에 따라 양도자산의 주가가 변동할 경우 그 위 험은 연

결회사에 우선적으로 귀속됩니다.

(단위: 천원)

구 분 내 역 당분기말 전기말 담보권자

당기손익인식금융자산

주식 및 채권 대차거래 담보 1,848,357,567 1,666,921,335 한국예탁결제원 등

파생상품거래 증거금 및 담보 1,363,285,411 1,179,664,035 한국거래소 등

결제기금납부 1,041,441 1,035,690 한국예탁결제원

환매조건부거래담보 5,341,337,782 5,000,711,444 대고객, 대기관

매도가능금융자산

주식 및 채권 대차거래 담보 172,117,634 258,328,359 한국예탁결제원 등

파생상품거래담보 30,456,952 30,257,245 하나대투증권 등

환매조건부거래담보 1,198,484,620 1,243,699,456 대고객

만기보유금융자산 지급준비유가증권, 대차거래 담보 7,758,170 18,023,410 상호저축은행중앙회 등

합 계 9,962,839,577 9,398,640,974


38. 우발부채 및 우발자산

(1) 당분기말 현재 연결회사는 제금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

(2) 당분기와 전기말 현재 진행 중인 소송사건은 다음과 같습니다.

연결회사의 경영진은 동 소송의 최종결과가 연결회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지

아니할 것으로 예상하고 있습니다. (3) 당분기말 현재 연결회사는 유동화증권 매입보장약정에 따라 송도엠원제삼차유한회사등

이 발행(차환발행 포함)한 기업어음 및 전자단기사채 8,331억원 중 발행일 현재 시장매출이

이루어지지 않을 경우, 대금납입이 이루어지지 않은 잔여 기업어음 및전자단기사채에 대해

기초자산의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 하는 유동성 공여 약정을 체결하고 있습니

다. 한편, 당분기말 현재 동 약정에 따라 연결회사가 매입후 보유중인 전자단기사채는 344억

원입니다.

(단위: 천원)

약정사항 금융기관한도


당좌대출(일중차월 포함

)㈜국민은행 외 5개 은행 495,000,000 500,000,000

일반자금대출 ㈜국민은행 외 2개 은행 60,000,000 60,000,000

증권유통금융 한국증권금융㈜ 700,000,000 700,000,000

운영자금차입금(자체) 한국증권금융㈜ 500,000,000 500,000,000

할인어음(자체) 한국증권금융㈜ 200,000,000 200,000,000

할인어음 한국증권금융㈜ 청약증거금 예치액 청약증거금 예치액

채권인수금융 한국증권금융㈜ 850,000,000 850,000,000

담보금융지원대출 한국증권금융㈜ 700,000,000 700,000,000

내국환업무 순채무한도 상호저축은행중앙회 4,000,000 4,000,000

Magin Financing line United Overseas Bank 23,070,000 23,440,000

(단위: 천원)


소송 건수 소송가액 소송 건수 소송가액

피 고 27 24,851,549 25 16,591,972

원 고 36 46,867,867 35 41,633,674


(4) 연결회사는 채무상품의 최초 계약조건이나 변경된 계약조건에 따라 특정 채무자(피보증

인)가 지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증을

제공하고 있으며, 당분기말 현재 관련 매입확약 잔액은 8,194억원입니다.

(5) 당분기말 현재 연결회사는 가압류재산보증 등과 관련하여 서울보증보험㈜로부터

2,415백만원의 보증을 제공받고 있으며, 대출을 실시하는 과정에서 발생할 수 있는부동산

권리상의 하자 등으로 인한 손실을 담보하기 위해 부보금액 429,282백만원의저당권용 권원

보험을 퍼스트어메리칸권원보험에 가입하고 있습니다.

(6) 당분기와 전기말 현재 차입 또는 대여한 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(7) 당분기와 전기말 현재 연결회사의 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분 종 류 당분기말 전기말 평가기준

차입유가증권주식 1,624,428,733 1,058,297,147 공정가치

국채ㆍ지방채 1,767,235,296 1,770,235,486 공정가치

대여유가증권 주식 611,543,453 401,017,691 공정가치

(단위:천원)

과 목 당분기말 전기말 평가기준

1) 위탁자유가증권 63,841,588,507 62,449,161,157 공정가액

2) 저축자유가증권 69,282,840 69,842,254 공정가액

3) 수익자유가증권 5,463,815,182 5,221,850,849 매도기준가격

합 계 69,374,686,529 67,740,854,260


39. 특수관계자거래

(1) 당분기와 전기(전분기)에 연결회사와 매출 등 거래 또는 채권 및 채무 잔액이 있는 관계

기업 및 기타 특수관계자는 다음과 같습니다.

(2) 당분기와 전기말 현재 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사와의 거래로 인한 중요

한 자산ㆍ부채(차입금 및 대여금은 제외)의 내용은 다음과 같습니다.

구분 당분기말 전기말

관계기업현대-동양 농식품 사모투자전문회사 현대-동양 농식품 사모투자전문회사

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사 키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사

기타특수관계자

현대상선㈜ 현대상선㈜

현대유엔아이㈜ 현대유엔아이㈜

현대엘앤알㈜ 현대엘앤알㈜

㈜에이치에스티 ㈜에이치에스티

㈜현대경제연구원 ㈜현대경제연구원

현대엘리베이터㈜ 현대엘리베이터㈜

현대아산㈜ 현대아산㈜

에이블현대호텔앤리조트㈜ 에이블현대호텔앤리조트㈜

㈜현대종합연수원 ㈜현대종합연수원

해영선박㈜ 해영선박㈜

현대해양서비스㈜ 현대해양서비스㈜

- ㈜홈텍스타일코리아

(단위: 천원)

구분 특수관계자명당분기말 전기말

채권 등 채권 등

기타특수관

계자

현대유엔아이㈜ 1,325,382 184,932

에이블현대호텔앤리조트㈜ 10,500,000 10,500,000

현대엘앤알㈜ 559,693 573,685

현대상선㈜ 105,102 -


(3) 당분기 및 전분기 중 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사와의 중요한 거래내용(자

금거래 등은 아래 별도 주석 참고)은 다음과 같습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 특수관계자에 대한 대여 및 차입 거래내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 천원)

구분 특수관계자명당분기 전분기

수익 등 비용 등 수익 등 비용 등

관계기업현대-동양 농식품 사모투자전문회사 195,532 - 70,441 -

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사 47,571 - - -

기타특수관

계자

㈜현대경제연구원 241,260 413,172 240,000 758,335

현대상선㈜ 2,259,846 22,221 55,518 2,112,721

현대엘리베이터㈜ 80,947 2,188,375 - 20,817

현대유엔아이㈜ 1,200,840 3,016,100 1,200,000 3,604,178

현대아산㈜ 1,260 103,880 - 119,319

현대엘앤알㈜ 1,300,553 - 1,391,811 -

에이블현대호텔앤리조트㈜ 7,044 186,815 24,167 363,955

㈜현대종합연수원 840 2,007,286 - 1,179,540

해영선박㈜ 560 - - -

현대해양서비스㈜ 560 - - -

㈜에이치에스티 - 839,017 - 658,775

연결회사 임직원 309,925 232 310,959 794

(단위: 천원)

구분 특수관계자명 계정과목 기초 증가 감소 기말

기타특수관

계자

현대유엔아이㈜환매조건부매도 45,134 3,074,229 (3,119,363) -

매도가능채권 21,369,569 - (656,236) 20,713,333

㈜현대경제연구원 환매조건부매도 745,951 1,139,880 (1,838,979) 46,852

현대엘앤알㈜ 대출채권(*) 57,000,000 - - 57,000,000

에이블현대호텔앤리조트㈜ 환매조건부매도 12,803,281 22,949,600 (19,864,371) 15,888,510

㈜에이치에스티 환매조건부매도 2,138,143 6,574,735 (6,615,429) 2,097,449

연결회사 임직원임직원대여금 68,860,850 162,251 (2,239,072) 66,784,029

기타예수부채 103,486 197 - 103,683

(*)신용보강을 위해 에이블현대호텔앤리조트㈜에 대한 공사대금 채권, 외환은행 예금채권, 에이블현

대호텔앤리조트㈜ 발행 보통주식 2,400,100주 및 상환우선주식 15,000주를 담보물로 수취하여, 각

담보물에 대해 근질권설정계약을 체결하였습니다. 담보한도는 793억원, 담보금액은 570억원으로

담보기간은 계약체결일로부터 5년이 경과하는 날과 채무의 완제일 중 먼저 도래하는 날입니다.


<전분기>

(5) 당분기 및 전분기 중 특수관계자로부터 중요한 유형자산 및 무형자산 매입내역은다음과

같습니다.

(6) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 지분거래내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


기타특수관

계자

현대유엔아이㈜환매조건부매도 - 5,920,678 (5,920,678) -

매도가능채권 20,010,566 - (447,089) 19,563,477

㈜현대경제연구원 환매조건부매도 2,245,419 5,752,041 (6,346,193) 1,651,267

현대엘앤알㈜ 대출채권(*) 61,000,000 - - 61,000,000


현대상선㈜

대출채권 - 9,120,000 (9,120,000) -

당기손익인식사모사채 - 6,080,000 (6,080,000) -

환매조건부매도 - 20,000,000 (10,000,000) 10,000,000

㈜에이치에스티 환매조건부매도 1,397,990 5,471,968 (5,121,055) 1,748,903

연결회사 임직원임직원대여금 86,565,355 196,549 (2,786,789) 83,975,115

기타예수부채 - 102,834 - 102,834

(*)신용보강을 위해 에이블현대호텔앤리조트㈜에 대한 공사대금 채권, 외환은행 예금채권, 에이블현

대호텔앤리조트㈜ 발행 보통주식 2,400,100주 및 상환우선주식 15,000주를 담보물로 수취하여, 각

담보물에 대해 근질권설정계약을 체결하였습니다. 담보한도는 793억원, 담보금액은 610억원으로

담보기간은 계약체결일로부터 5년이 경과하는 날과 채무의 완제일 중 먼저 도래하는 날입니다.

(단위: 천원)

구분 회사명 당분기 전분기

기타특수관계

자

현대유엔아이㈜ 165,000 2,564,405

㈜에이치에스티 53,239 356,272

(단위: 천원)

구 분 거래상대방 거래내역 당분기 전분기

감자 현대-동양 농식품 사모투자전문회사(관계기업) 현금 - 305,575

출자케이뱅크 준비법인(관계기업) 현금 25,000,000 -

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사(관계기업) 현금 - 1,925,000


(7) 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


급여 6,650,461 6,189,644

퇴직급여 748,698 330,108

합 계 7,399,159 6,519,752


4. 재무제표

가. (별도)재무상태표

제56기 1분기 2016년 3월 31일 현재

제55기 2015년 12월 31일 현재

제54기 2014년 12월 31일 현재

현대증권주식회사 (단위 : 원)

과 목 제56기 1분기 제55기 제54기

자 산

I. 현금및예치금 1,753,638,953,047 1,770,260,756,469 2,258,862,590,384

II. 당기손익인식금융자

산

13,063,531,845,49

4

12,650,454,726,75

711,336,042,136,519

III. 파생상품자산 493,375,126,953 499,025,245,208 393,816,353,322

IV. 매도가능금융자산 2,144,353,980,089 2,200,667,595,527 1,354,795,499,993

V. 만기보유금융자산 10,000,000,000 10,000,000,000 10,000,000,000

VI. 종속기업투자 787,368,798,498 887,131,322,286 906,250,229,792

VII. 관계기업투자 30,837,000,000 5,837,000,000 4,870,250,000

VIII. 대출채권 2,108,292,116,569 2,099,453,289,018 1,948,967,307,513

IX. 유형자산 135,719,347,181 136,982,356,808 140,925,758,659

X. 투자부동산 53,858,786,161 54,141,004,095 62,962,512,151

XI. 무형자산 63,449,891,382 61,781,044,633 64,233,168,058

XII. 당기법인세자산 17,742,381,121 4,630,486,822 -

XIII. 이연법인세자산 - - 18,734,771,134

XIV. 기타금융자산 1,132,990,599,935 879,416,671,322 634,869,086,962

XV. 기타자산 31,378,025,925 37,927,306,125 36,895,278,170

자 산 총 계 21,826,536,852,35521,297,708,805,07

019,172,224,942,657

부 채

I. 예수부채 1,854,158,643,025 1,685,138,713,023 1,346,864,122,268

II. 당기손익인식금융부

채7,062,021,737,215 7,164,228,121,195 6,533,948,765,908

III. 파생상품부채 866,242,061,912 849,162,768,423 484,418,933,670

IV. 차입부채 7,617,678,565,294 7,472,718,208,568 7,100,373,273,119

V. 당기법인세부채 - - 10,801,131,747

VI. 순확정급여부채 5,788,145,184 38,528,438,326 33,617,570,058

VII. 이연법인세부채 26,845,313,624 13,005,128,856 -

VIII. 충당부채 2,483,591,506 2,512,041,319 2,575,403,744

IX. 기타금융부채 1,132,127,797,043 734,169,472,163 544,505,748,897

X. 기타부채 49,826,003,142 59,333,553,753 48,379,415,309

부 채 총 계 18,617,171,857,94518,018,796,445,62

616,105,484,364,720

자 본

I. 자본금 1,183,062,650,000 1,183,062,650,000 1,183,062,650,000

II. 기타불입자본 901,381,492,643 901,381,492,643 901,381,492,643

III. 이익잉여금 982,434,489,948 1,057,385,960,243 847,719,534,433

IV. 기타자본구성요소 142,486,361,819 137,082,256,558 134,576,900,861

자 본 총 계 3,209,364,994,410 3,278,912,359,444 3,066,740,577,937


부 채 및 자 본 총 계 21,826,536,852,35521,297,708,805,07

019,172,224,942,657


나. (별도)손익계산서

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지



I. 영업수익 1,293,093,160,734 893,925,607,772 3,992,991,024,904 2,362,713,646,522

1. 수수료수익 99,805,690,229 95,330,212,659 532,504,155,421 308,946,237,757

2. 금융상품평가및처분이익 1,000,391,031,546 624,141,073,225 2,709,552,434,532 1,441,684,356,520

3. 이자수익 113,624,449,447 117,182,445,080 478,883,849,293 462,851,961,240

4. 대출채권평가및처분이익 7,219,380 - 2,131,044,439 5,007,417,211

5. 외환거래이익 65,327,713,979 46,413,545,146 221,569,125,207 115,192,909,233

6. 기타의영업수익 13,937,056,153 10,858,331,662 48,350,416,012 29,030,764,561

II. 영업비용 1,249,560,214,689 815,234,919,747 3,729,823,335,330 2,340,364,194,850

1. 수수료비용 13,591,283,588 9,402,740,845 44,401,381,568 27,546,188,458

2. 금융상품평가및처분손실 1,023,411,705,815 603,515,712,386 2,871,238,812,177 1,506,806,545,563

3. 이자비용 33,053,270,456 39,894,285,566 144,781,132,325 192,067,182,863

4. 대출채권평가및처분손실 448,437,148 3,366,195 588,925,936 8,403,318,691

5. 외환거래손실 62,956,353,973 41,659,256,015 129,752,985,684 91,285,174,775

6. 인건비 66,713,086,185 75,574,696,201 357,022,174,873 335,910,045,712

7. 기타판매관리비 47,776,303,186 44,733,794,968 176,646,883,115 173,381,575,099

8. 기타의영업비용 1,609,774,338 451,067,571 5,391,039,652 4,964,163,689

III. 영업이익 43,532,946,045 78,690,688,025 263,167,689,574 22,349,451,672

IV. 영업외수익 8,156,092,300 6,732,201,198 54,873,934,118 43,980,404,376

V. 영업외비용 4,421,958,438 15,033,034,232 23,300,747,285 31,591,021,123

VI. 법인세비용차감전순이익 47,267,079,907 70,389,854,991 294,740,876,407 34,738,834,925

VII. 법인세비용 12,270,358,702 22,343,460,907 74,249,226,846 17,125,543,457

VIII. 당기순이익 34,996,721,205 48,046,394,084 220,491,649,561 17,613,291,468

IX. 주당손익

1. 기본 및 희석주당순손익 159 219 1,003 39


다. (별도)포괄손익계산서

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지



I. 당기순이익 34,996,721,205 48,046,394,084 220,491,649,561 17,613,291,468

II. 세후기타포괄이익 5,404,105,261 27,114,100,166 2,674,930,146 44,577,741,334

당기손익으로 재분류되지 않는 항

목

1. 확정급여제도의 재측정요소 - - 2,703,008,109 253,301,142

2. 유형자산재평가손실 - - - -561,289,778

당기손익으로 재분류될 수 있는 항

목

1. 매도가능금융자산평가손익 5,404,105,261 27,114,100,166 -28,077,963 44,885,729,970

III. 당기총포괄이익 40,400,826,466 75,160,494,250 223,166,579,707 62,191,032,802


라. 자본변동표

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지


과 목 자 본 금기타불입자본

이익잉여금 기타자본구성요소 총 계주식발행초과금 자기주식 기타

2014.1.1 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 -31,568,137,696 835,273,283,586 121,601,704,794 3,004,549,545,135

배당금의 지급 - - - 36,769,585,888 -36,769,585,888 - -

당기총포괄손익:

당기순이익 - - - - 17,613,291,468 - 17,613,291,468

기타포괄손익 - - - - 31,602,545,267 12,975,196,067 44,577,741,334

2014.12.31 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 5,201,448,192 847,719,534,433 134,576,900,861 3,066,740,577,937

2015.1.1 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 5,201,448,192 847,719,534,433 134,576,900,861 3,066,740,577,937

배당금의 지급 - - - - -10,994,798,200 - -10,994,798,200

당기총포괄손익:

당기순이익 - - - - 220,491,649,561 - 220,491,649,561

기타포괄손익 - - - - 169,574,449 2,505,355,697 2,674,930,146

2015.12.31 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 5,201,448,192 1,057,385,960,243 137,082,256,558 3,278,912,359,444

2015.1.1 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 5,201,448,192 847,719,534,433 134,576,900,861 3,066,740,577,937

배당금의 지급 - - - - -10,994,798,200 - -10,994,798,200

분기총포괄손익:

분기순이익 - - - - 48,046,394,084 - 48,046,394,084

기타포괄손익 - - - - 20,861,341 27,093,238,825 27,114,100,166

2015.3.31 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 5,201,448,192 884,791,991,658 161,670,139,686 3,130,906,273,987

2016.1.1 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 5,201,448,192 1,057,385,960,243 137,082,256,558 3,278,912,359,444

배당금의 지급 - - - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500

분기총포괄손익:

분기순이익 - - - - 34,996,721,205 - 34,996,721,205

기타포괄손익 - - - - - 5,404,105,261 5,404,105,261

2016.3.31 1,183,062,650,000 1,063,271,037,451 -167,090,993,000 5,201,448,192 982,434,489,948 142,486,361,819 3,209,364,994,410


마. (별도)현금흐름표

제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지

제55기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지

제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지

제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지



Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -442,235,765,783 599,594,761,247 369,922,872,180 1,035,911,062,555

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -501,404,108,014 535,278,261,649 125,994,055,358 797,750,834,021

가. 당기순이익 34,996,721,205 48,046,394,084 220,491,649,561 17,613,291,468

나. 손익조정사항 -102,621,317,402 -100,236,970,136 -458,189,358,592 -350,690,348,903

다. 자산부채의 증감 -433,779,511,817 587,468,837,701 363,691,764,389 1,130,827,891,456

2. 이자의 수취 90,935,161,461 105,247,382,158 388,407,320,562 440,487,506,699

3. 이자의 지급 -33,584,266,409 -40,150,140,941 -146,004,882,189 -195,378,308,672

4. 배당금 수취 13,944,115,390 10,506,375,203 59,853,908,865 28,178,294,992

5. 법인세 납부액 -12,126,668,211 -11,287,116,822 -58,327,530,416 -35,127,264,485

Ⅱ. 투자활동 현금흐름 347,130,049,162 -538,971,839,693 -164,018,127,193 -953,734,065,873

1. 장기성예금의 증감 219,885,500,000 -158,385,100,001 608,666,120,338 -630,528,202,922

2. 매도가능금융자산의 취득 -273,146,898,954 -623,057,140,642 -2,206,876,291,501 -677,675,174,371

3. 매도가능금융자산의 처분 329,518,133,178 238,758,099,455 1,454,876,965,009 494,187,441,658

4. 만기보유금융자산의 취득 - - - -10,000,000,000

5. 종속기업및관계기업투자의 취득 -25,000,000,000 -5,344,856,000 -123,192,954,013 -414,798,177,295

6. 종속기업및관계기업투자의 처분 96,962,608,243 7,180,398,152 93,392,771,481 187,680,356,396

7. 유형자산의 취득 -618,686,350 -1,935,432,682 -2,617,493,192 -4,897,401,625

8. 유형자산의 처분 954,545 297,060,725 299,515,455 89,493,500,418

9. 무형자산의 취득 -496,561,500 -225,022,600 -959,840,770 -1,359,234,137

10. 무형자산의 처분 25,000,000 557,773,900 3,210,700,000 757,310,510

11. 투자부동산의 취득 - - - -25,783,418

12. 투자부동산의 처분 - 3,182,380,000 9,182,380,000 13,950,175,001

13. 기타의 증감 - - - -518,876,088

Ⅲ. 재무활동 현금흐름 71,909,227,502 -262,206,416,745 -427,787,748,476 -70,176,821,630

1. 차입부채의 증감 183,257,419,002 -250,376,918,545 -415,079,478,610 -30,982,665,742

2. 임대보증금의 증감 -1,400,000,000 -834,700,000 -1,713,471,666 -2,424,570,000

3. 배당금의 지급 -109,948,191,500 -10,994,798,200 -10,994,798,200 -36,769,585,888

Ⅳ. 현금및현금성자산의 환율변동효과 -2,854,726,913 -70,604,389 532,079,180 -211,905,526

Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) -26,051,216,032 -201,654,099,580 -221,350,924,309 11,788,269,526

Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 203,635,038,166 424,985,962,475 424,985,962,475 413,197,692,949

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 177,583,822,134 223,331,862,895 203,635,038,166 424,985,962,475


5. 재무제표 주석

1. 회사의 개요

현대증권 주식회사(이하 "회사")는 1962년 6월 1일에 "국일증권주식회사"로 설립되어

1986년 6월 5일에 상호를 "현대증권 주식회사"로 변경하였으며 1975년 9월 30일에 주식을

한국거래소에 상장하였습니다. 회사는 당분기말 현재 96개의 국내 영업점과 1개의 해외사무

소를 운영하고 있습니다.

회사의 자본금은 수차례의 증자를 거쳐 당분기말 현재 1,183,063백만원이며, 당분기말 현재

현대상선㈜가 회사의 보통주 지분 22.43%를 보유하고 있습니다. 한편, 현대상선㈜는 회사

지분 매각을 위하여 2016년 3월 31일자로 (주)KB금융지주를 우선협상대상자로 선정하였으

며, 당분기말 현재 구체적인 매각작업을 진행하고 있습니다.

2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 회사의 2016년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 분기재무제표는 기업회계기준

서 제1034호 "중간재무보고"에 따라 작성되었습니다. 이 분기재무제표는 보고기간 말인

2016년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니

다.

제56기 1분기 : 2016년 3월 31일 현재

제55기 : 2015년 12월 31일 현재

현대증권 주식회사


(1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서

회사는 2016년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규

로 적용하였으며, 이로 인하여 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다. - 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 중요성에 따라 공시항목의 생략, 추가, 통합이 가능함을 명확히 함. 또한, 지분법을 적용하는

관계·공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분의 표시방법을 명확히 하였으며, 기타 주석공시

순서 등에 대한 일부 규정을 추가함.

- 기준서 1011호 '건설계약', 기준서 1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산', 해석서

2115호 '부동산건설약정' 개정

수주산업 회계정보의 구체적 공시를 위해, 수주산업 특유의 회계 추정 및 잠재 리스크 관련

정보를 개별공사별 또는 영업부문별로 구분하여 상세하게 공시하도록 개정함.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 및 제1041호 '농림어업' 개정

생산용식물을 기업회계기준서 제1041호의 적용범위에서 제외하고 기업회계기준서 제

1016호의 적용범위에 추가함.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 및 제1038호 '무형자산' 개정

수익에 기초한 (감가)상각방법은 자산의 경제적 소비와 직접 관련되지 않는 판매수량등의 영

향을 받으므로 제한된 상황에서 무형자산의 경우를 제외하고는 사용할 수 없음을 명확히 함.

- 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표', 제1112호 '타 기업에 대한 지분의 공시', 제

1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'의 개정 ㆍ기업회계기준서 제1110호 개정: 연결재무제표의 작성 면제가 투자기업인 지배기업의 종

속기업에도 적용될 수 있음을 명확히 함. 또한, 투자기업의 종속기업 자체가 투자기업의 조건

을 충족하면서 지배기업의 투자활동과 관련된 용역을 제공하는 경우에도 투자기업인 지배기

업은 해당 기업을 연결하지 않는 것임을 명확히 함.

ㆍ기업회계기준서 제1028호 개정: 투자기업이 아닌 투자자가 투자기업인 관계기업지분을

보유한 경우, 해당 관계기업에 지분법을 적용 시 회계정책을 일치시키지 않을 수 있는 면제

를 추가함.

ㆍ기업회계기준서 제1112호의 개정: 투자기업에 대한 공시범위를 명확히 함.

- 기업회계기준서 제1111호 '공동약정'개정

공동약정 중 사업에 해당하는 공동영업에 대한 지분을 취득하는 경우, 사업결합 회계에 대한

모든 원칙을 적용하도록 규정함.

- 한국채택국제회계기준 연차개선 2012-2014 ㆍ기업회계기준서 제1105호 매각예정비유동자산과 중단영업: 매각 예정 및 소유주에 대한

분배 예정 분류 간 상호 대체 시 기존 회계처리를 그대로 유지함을 명확히 함. ㆍ기업회계기준서 제1107호 금융상품: 공시: 금융자산 양도 시 금융자산을 관리하는용역계

약이 포함된 경우 지속적 관여 여부의 판단 기준을 명확히 하였으며, 2012 년의 개정사항인

'공시 -금융자산과 금융부채의 상계'에 의한 추가적인 공시가 기준서 제1034호'중간재무보

고' 에 따라 요구되지 않는다면 모든 중간기간에 대해 요구되는것은 아니라는 것을 명확히 함

.


ㆍ기업회계기준서 제1019호 종업원급여: 퇴직급여채무 측정에 사용되는 할인율 결정시 부

채가 발생하는 국가가 아닌, 부채가 표시되는 통화가 중요한 고려요소임을 명확히 함.

ㆍ기업회계기준서 제1034호 중간재무보고: 기준서상'중간재무보고서의 다른 곳에 공시된

정보'의 의미하는 바가 무엇인지를 명확히 하였으며, 중간재무제표와 관련정보간의 상호참조

에 대한 요구사항을 추가로 개정함.

(2) 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

회사는 제정 또는 공표됐으나 2016년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지

않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

- 기준서 제1109호 '금융상품' 2015년 12월 공표된 금융상품에 대한 새로운 기준은 금융상품의 인식과 측정을 규정한 기준

서 제1039호를 대체합니다. 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 금융상품의 분류와 측정을 사업모형과 상품의 현금

흐름 특성에 근거하여 상각후원가, 기타포괄손익-공정가치, 당기손익-공정가치로 측정되도

록 분류할 것을 규정하고 해당 분류에 따른 손익인식 방법을 규정하고 있습니다. 또한 손상

모형은 기대신용손실과 그 변동을 인식하도록 변경되었습니다. 한편 위험회피회계에 대해서

는 기업들의 위험관리와 일관되도록 부분적인 개정이 반영되었습니다. 새로운 기준서는

2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되고 조기 적용이 허용되며 당기손

익-공정가치로 지정한 금융부채의 손익에 대한 요구사항에 대한 부분적 조기적용도 허용됩

니다. 회사는 개정 기준서 적용에 따른 영향을 파악하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 2015년 12월 공표한 수익인식에 대한 새로운 기준은 재화와 용역에 대한 수익인식 기준인

기준서 제1018호와 건설계약 수익인식 기준인 제1011호 및 관련 해석서를 대체합니다. 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'은 현행 수익인식 기준의위험과

보상 이전 모형을 대체하여 고객에게 재화나 용역에 대한 통제가 이전될 때 수익을 인식한다

는 원칙에 기초하여 5단계의 과정을 적용하여 수익을 인식하도록 요구합니다. 현행 수익인식

과 주요한 차이로 재화나 용역이 묶음으로 제공될 때 구분되는 수행의무 별로 수익인식기준

을 적용하도록 하고 변동대가 인식에 대한 제약을 규정하고 있으며, 수익을 일정 기간에 걸

쳐 인식하기 위한 조건과 증가된 공시사항 등이 포함되었습니다. 새로운 기준서는 2018년

1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되고 조기 적용이 허용됩니다. 회사는 개정

기준서 적용에 따른 영향을파악하고 있습니다. 2.2 회계정책

중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제

ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재

무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.


(1) 법인세비용

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율,

즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정

회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며,

과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고

려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도 있습니다.

중간재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된

추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 부문정보

(1) 보고부문이 수익을 창출하는 용역의 유형

회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업

의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은

위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업부문으로 구성됩니다. 기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.


위탁/자산관리부문 개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스제공

기업금융부문회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달

,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용부문 유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업부문 기타업무 및 각종지원업무


(2) 당분기 및 전분기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>




고되는 측정치입니다.

(*) 각 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업부문으로 분류하였습니다

.

(단위: 천원)


위탁/자산관리부문 142,306,953 139,326,179 2,980,774 4,372,692 - 7,353,466

기업금융부문 37,326,175 21,170,561 16,155,614 - - 16,155,614

자산운용부문 1,093,802,418 1,086,079,883 7,722,535 578,235 - 8,300,770

기타사업부문 19,657,615 2,983,592 16,674,023 (1,216,793) 12,270,359 3,186,871

합 계 1,293,093,161 1,249,560,215 43,532,946 3,734,134 12,270,359 34,996,721

(단위: 천원)


위탁/자산관리부문 136,457,407 129,757,182 6,700,225 1,900,947 - 8,601,172

기업금융부문 22,473,972 14,711,617 7,762,355 265,593 - 8,027,948

자산운용부문 726,343,082 668,591,821 57,751,261 606,459 - 58,357,720

기타사업부문 8,651,147 2,174,300 6,476,847 (11,073,832) 22,343,461 (26,940,446)

합 계 893,925,608 815,234,920 78,690,688 (8,300,833) 22,343,461 48,046,394


(3) 당분기와 전기말 현재 보고부문별 총자산 및 총부채의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

<전기말>

(4) 주요고객에 대한 정보

당분기 및 전분기 중 회사 영업수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다.

(단위: 천원)


위탁/자산관리부문 2,496,806,967 1,918,189,112

기업금융부문 386,340,053 105,336,056

자산운용부문 16,446,617,006 14,723,812,394

기타사업부문 2,496,772,826 1,869,834,296

합 계 21,826,536,852 18,617,171,858

(단위: 천원)


위탁/자산관리부문 2,408,096,168 1,634,317,623

기업금융부문 650,892,261 120,683,884

자산운용부문 14,810,879,335 13,538,937,184

기타사업부문 3,427,841,041 2,724,857,755

합 계 21,297,708,805 18,018,796,446


5. 현금및예치금

(1) 당분기와 전기말 현재 재무상태표상 현금및예치금의 상세내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


현금및현금성자산:

현금 1,656 3,102

정기예적금 10,000,000 -

보통예금 12,716,294 113,280,062

당좌예금 2,731,040 3,782,433

외화예금 134,834,832 79,969,441

MMDA 17,300,000 6,600,000

소 계 177,583,822 203,635,038

예치금:

청약예치금 33,558 -

투자자예탁금별도예치금(예금) 22,064,297 145,073,983

대차거래이행보증금 130,000,000 -

장내파생상품거래예치금 621,060,246 409,132,307

유통금융차주담보금 3,720,686 958,171

장기성예금 723,089,500 945,960,000

특정예금 등 39,000 39,000

외화예치금 등 76,047,844 65,462,257

소 계 1,576,055,131 1,566,625,718

합 계 1,753,638,953 1,770,260,756


(2) 당분기와 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분 내 역 당분기말 전기말

예치금:

청약예치금 (*1) 33,558 -

투자자예탁금별도예치금(예금) (*2) 22,064,297 145,073,983

대차거래이행보증금 (*3) 130,000,000 -

장내파생상품거래예치금 (*4) 621,060,246 409,132,307

유통금융차주담보금 (*5) 3,720,686 958,171

장기성예금 (*6) 472,000,000 362,000,000

특정예금 당좌개설보증금 39,000 39,000

외화예치금 등 (*7) 76,047,844 65,462,257

합 계 1,324,965,631 982,665,718

(*1) 청약예치금은 회사가 신규로 발행되거나 매출되는 유가증권의 청약을 위한 투자자 및 회사

의 청약증거금을 금융투자업규정 제4-44조의 규정에 따라 유가증권 발행 또는 매 출회사별로

청약증거금임을 표시하여 납입기일전까지 한국증권금융㈜ 또는 해당 금융 기관에 별도로 예치

한 것입니다.

(*2) 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 등의 규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자

자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국 증권금융㈜

에 별도 예치한 것입니다.

(*3) 증권대차거래 이행보증을 위하여 한국증권금융㈜ 등에 예치한 것입니다.

(*4) 파생상품 및 FX 마진거래를 위하여 KEB하나은행과 FCM(Futures Commission Mercha

nt), FDM(Forex Dealer Member)에 투자자 및 회사의 증거금을 납부한 것입니다.

(*5) 투자자의 대차거래시 유가증권매도금액의 일정부분을 증거금으로 한국증권금융㈜에 예치

한 것입니다.

(*6) 증권사 차액결제 관련 질권 설정금액 및 파생상품 거래관련 담보제공 금액이 포함되어 있습

니다.

(*7) 해외상품매매관련 외화예치금과 공탁금 등으로 구성되어 있습니다.


6. 당기손익인식금융자산

(1) 당분기와 전기말 현재 당기손익인식금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(2) 당분기와 전기말 현재 단기매매금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


단기매매금융자산 12,511,039,380 12,027,795,163

당기손익인식지정금융자산 552,492,465 622,659,564

합 계 13,063,531,845 12,650,454,727

(단위: 천원)


예치금:

투자자예탁금별도예치금(신탁) 1,374,893,762 1,381,592,408

지분증권:

주식 341,468,639 219,036,276

집합투자증권 376,515,535 389,421,398

채무증권

국채ㆍ지방채 2,252,176,997 2,178,859,981

특수채 4,000,490,577 3,106,491,471

회사채 2,668,036,422 2,969,989,943

기업어음증권 520,634,318 701,629,535

전자단기사채 271,455,249 306,424,342

외화증권:

외화주식 3,998,032 336,473

외화채권 647,361,845 705,213,841

외화집합투자증권 9,051,801 28,553,053

기타단기매매증권 44,956,203 40,246,442

합 계 12,511,039,380 12,027,795,163


(3) 당분기와 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

상기 당기손익인식지정금융자산은 파생금융상품과 지분상품 또는 채무상품이 결합된 복합

금융상품에 해당되는 바, 회사는 해당 복합금융상품에 내재된 파생금융상품을 분리회계처리

하지 않고 당기손익인식지정금융자산으로 지정하여 전체 계약을 평가하고 있습니다.

(단위: 천원)


파생결합증권:

주가연계증권 175,041,004 167,382,239

기타파생결합증권 182,936,953 258,500,156

기타장외파생결합계약 74,499,074 81,889,215

채무상품:

전환사채 76,775,954 72,027,633

지분상품:

조건부자본증권 40,180,600 39,824,376

전환상환우선주 3,058,880 3,035,945

합 계 552,492,465 622,659,564


7. 파생상품 및 위험회피회계

(1) 당분기와 전기말 현재 회사가 보유한 파생상품의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)

구분자산 부채


장내파생상품:

이자율관련

이자율선물 - - - - 2,112,997,636

주식관련

주식선물 - - - - 1,297,166,131

매수주식옵션 - 6,593,966 - - 3,764,339,685

매도주식옵션 - - - 11,817,178 6,914,744,503

통화관련

통화선물 - - - - 117,610,283

상품관련

상품선물 - - - - 1,035,890

소 계 - 6,593,966 - 11,817,178 14,207,894,128

장외파생상품:

이자율관련

이자율스왑 - 140,033,495 - 113,058,583 33,715,444,346

이자율옵션 - - - 11,050,598 429,815,000

통화관련

통화선도 2,282,612 59,495,822 2,033,401 32,243,763 3,075,999,049

통화스왑 - 5,934,377 - 7,116,021 2,615,848,380

주식관련

주식스왑 - 198,258,924 - 491,725,295 8,995,363,748

매수주식옵션 - 40,491,725 - - 1,970,728,266

매도주식옵션 - - - 149,813,182 3,046,720,164

신용관련

신용스왑 - 37,269,338 - 33,525,440 3,943,980,780

상품관련

상품스왑 - 1,995,673 - 9,874,433 42,715,601

기타

매수기타옵션 - 1,019,195 - - 68,559,880

매도기타옵션 - - - 3,984,168 74,630,456

소 계 2,282,612 484,498,549 2,033,401 852,391,483 57,979,805,670

합 계 2,282,612 491,092,515 2,033,401 864,208,661 72,187,699,798


<전기말>

회사는 외화매도가능증권 등에 대하여 환율의 공정가치 변동위험을 회피하기 위해 파생상품

계약을 체결하였으며, 공정가치 위험회피회계를 적용하였습니다.

(단위: 천원)

구분자산 부채


장내파생상품:

이자율관련

이자율선물 - - - - 1,861,504,082

주식관련

주식선물 - - - - 840,982,167

매수주식옵션 - 5,937,028 - - 2,072,343,014

매도주식옵션 - - - 9,670,551 1,631,488,967

통화관련

통화선물 - - - - 133,120,155

소 계 - 5,937,028 - 9,670,551 6,539,438,385

장외파생상품:

이자율관련

이자율스왑 - 132,192,120 - 128,147,014 32,637,374,234

이자율옵션 - - - 7,326,126 461,480,000

통화관련

통화선도 3,689,571 39,700,119 1,861,969 41,734,123 3,173,935,010

통화스왑 - 9,382,132 - 10,620,649 2,721,287,710

주식관련

주식스왑 - 216,126,591 - 360,500,622 12,355,454,561

매수주식옵션 - 24,768,940 - - 36,317,060

매도주식옵션 - - - 7,779,947 83,399,990

신용관련

신용스왑 - 30,439,500 - 26,050,250 3,796,885,760

상품관련

상품스왑 - 1,090,139 - 14,704,742 52,305,700

기타

매수기타옵션 - 35,699,105 - - 2,848,304,528

매도기타옵션 - - - 240,766,775 4,048,194,375

소 계 3,689,571 489,398,646 1,861,969 837,630,248 62,214,938,928

합 계 3,689,571 495,335,674 1,861,969 847,300,799 68,754,377,313


(2) 위험회피수단 손익 및 위험회피대상항목의 회피위험 관련 손익은 다음과 같습니다.

8. 매도가능금융자산 (1) 당분기와 전기말 현재 매도가능금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

당분기 중 매도가능금융자산에서 발생한 손상차손은 6,241백만원(전분기: 2,546백만원)이

며 주식, 출자금 및 집합투자증권에서 발생하였습니다.

(단위: 천원)


공정가치 위험회피수단 이익(손실) (3,264,436) 218,289

공정가치 위험회피대상항목의 회피위험 관련 이익(손실) 3,264,436 (218,289)

차감 계 - -

(단위: 천원)

종 류 당분기말 전기말

지분상품:

주식 237,733,355 237,858,710

출자금(*) 58,756,109 56,779,645

집합투자증권 208,720,366 206,953,477

채무상품:

국채ㆍ지방채 92,195,548 118,268,785

특수채 654,716,232 584,979,628

회사채 614,117,789 703,706,302

손해배상공동기금 14,708,411 13,597,009

외화증권:

외화채권 174,416,297 192,574,768

외화출자금 56,973,967 53,974,840

기타매도가능금융자산 32,015,906 31,974,432

합 계 2,144,353,980 2,200,667,596

(*) 회사는 KTB 이천칠 사모투자전문회사 등 일부 피투자사의 경우 유한책임사원으로서 유의적인

영향력을 행사할 수 없다고 판단하고 있습니다.


(2) 당분기와 전분기 중 법인세효과 고려 전 매도가능금융자산평가손익의 변동내역은 다음

과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)

구분 기초 평가 손상 처분 기말

주식 153,235,226 1,550,578 (6,975) (293,525) 154,485,304

출자금 6,661,676 2,216,331 - (242,086) 8,635,921

집합투자증권 654,442 (1,326,030) 3,351,230 (1,858,279) 821,363

국채ㆍ지방채 (73,556) 245,174 - 85,011 256,629

특수채 463,101 986,482 - (29,274) 1,420,309

회사채 3,184,739 934,121 - (45,485) 4,073,375

외화증권 (936,226) 1,727,158 - (206,480) 584,452

기타매도가능금융자산 1,674,430 41,476 - - 1,715,906

합 계 164,863,832 6,375,290 3,344,255 (2,590,118) 171,993,259

(단위: 천원)

구분 기초 평가 손상 처분 기말

주식 152,233,291 28,921,794 41,554 - 181,196,639

출자금 2,328,213 (870,075) - - 1,458,138

집합투자증권 4,207,466 3,348,309 - - 7,555,775

국채ㆍ지방채 980,981 1,718,947 - (906,570) 1,793,358

특수채 1,395,413 1,724,605 - (1,176,546) 1,943,472

회사채 2,413,819 2,445,814 - (320,205) 4,539,428

외화증권 (129,291) 437,895 - (3,849) 304,755

기타매도가능금융자산 1,470,983 408,906 - - 1,879,889

합 계 164,900,875 38,136,195 41,554 (2,407,170) 200,671,454


9. 만기보유금융자산

당분기와 전기말 현재 만기보유금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

10. 종속기업투자

(1) 당분기와 전기말 현재 원가법으로 평가되는 회사의 종속기업투자주식 현황은 다음과 같

습니다.

(단위: 천원)

종 류당분기말 전기말

취득가액 상각후원가 장부가액 취득가액 상각후원가 장부가액

무담보 회사채 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000

(*) 만기보유금융자산으로 분류된 무담보 회사채는 연2.21%의 이자를 분기별 지급하며 만기는

2017년 11월입니다. 거래상대방의 신용등급은 AAA입니다.

(단위: 천원)

종속기업명법인설립 및

영업소재지주요 영업활동

당분기말 전기말결산월

지분율(%) 장부가액 지분율(%) 장부가액

Hyundai Securities America Inc. 미국 투자자문,증권매매 100.00 26,289,525 100.00 26,289,525 12월

Hyundai Securities ASIA Ltd. 홍콩 투자자문,증권매매 100.00 26,734,369 100.00 26,734,369 12월

현대자산운용㈜ 대한민국 집합투자업 100.00 25,541,152 100.00 25,541,152 12월

코리아퍼시픽08호선박투자회사 대한민국 기타금융업 - - 99.57 - 12월

㈜현대저축은행 대한민국 상호저축은행업 100.00 258,385,000 100.00 258,385,000 12월

주은파워중기7호 대한민국 수익증권 100.00 15,262,461 100.00 15,262,461 12월

G1신한특별단기공사채H-3호 대한민국 수익증권 100.00 65,028 100.00 65,028 12월

한아름골드중기3호 대한민국 수익증권 100.00 92,054 100.00 92,054 12월

현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 대한민국 수익증권 60.00 899,910 60.00 899,910 12월

현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 대한민국 수익증권 99.57 10,916,734 97.00 10,916,734 12월

현대트러스트증권자투자신탁1호 대한민국 수익증권 99.89 14,088,674 99.89 14,088,674 12월

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 대한민국 수익증권 52.59 16,466,930 52.60 16,466,930 12월

현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 대한민국 수익증권 72.73 1,938,866 72.21 1,938,866 12월

현대밸류플러스증권자투자신탁1호 대한민국 수익증권 99.36 16,153,659 99.37 16,153,659 12월

현대현대그룹플러스증권자투자신탁1호 대한민국 수익증권 - - 100.00 959,270 12월

동북아41호선박투자회사(*1) 대한민국 기타금융업 99.99 27,950,025 99.99 29,400,815 12월

현대강소기업증권투자신탁1호 대한민국 수익증권 78.75 18,735,093 76.75 18,735,093 12월

현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*2) 대한민국 수익증권 35.00 52,500,000 35.00 52,500,000 12월


Limited케이만군도 수익증권 100.00 71,679,504 100.00 107,710,431 12월

Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 독일 수익증권 99.96 18,027,521 99.96 17,762,211 12월

현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 대한민국 수익증권 - - 100.00 3,121,847 12월

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 대한민국 수익증권 98.15 15,933,600 98.15 15,933,600 12월

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 대한민국 수익증권 100.00 131,708,693 100.00 131,708,693 12월

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 대한민국 수익증권 100.00 18,000,000 100.00 18,000,000 12월


사모증권투자신탁대한민국 수익증권 100.00 20,000,000 99.50 20,000,000 12월

삼성증권특정금전신탁(MMT) 2개 대한민국 신탁재산운용 - - 100.00 58,465,000 12월


(2) 당분기 및 전분기 중 종속기업투자의 종목별 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

에이블디씨엠블루㈜ 등(*2) 대한민국 등 자산유동화업 - - - - -

합 계 787,368,798 887,131,322

(*1) 당분기말 현재 기타차입금에 대한 담보로 제공되어 있습니다.

(*2) 소유지분율이 과반수 미만이나 회사가 해당 특수목적기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자

산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하 였습니

다.

(단위: 천원)

종속기업명 기초잔액 처분 손상(*1) 기타증감 기말잔액

Hyundai Securities America Inc. 26,289,525 - - - 26,289,525

Hyundai Securities ASIA Ltd. 26,734,369 - - - 26,734,369

현대자산운용㈜ 25,541,152 - - - 25,541,152

㈜현대저축은행 258,385,000 - - - 258,385,000

주은파워중기7호 15,262,461 - - - 15,262,461

G1신한특별단기공사채H-3호 65,028 - - - 65,028

한아름골드중기3호 92,054 - - - 92,054

현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 899,910 - - - 899,910

현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 10,916,734 - - - 10,916,734

현대트러스트증권자투자신탁1호 14,088,674 - - - 14,088,674

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 16,466,930 - - - 16,466,930

현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 1,938,866 - - - 1,938,866

현대밸류플러스증권자투자신탁1호 16,153,659 - - - 16,153,659

현대그룹플러스증권자투자신탁1호 959,270 (959,270) - - -

동북아41호선박투자회사 29,400,815 (1,450,790) - - 27,950,025

현대강소기업증권투자신탁1호 18,735,093 - - - 18,735,093

현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 52,500,000 - - - 52,500,000


Limited107,710,431 (32,313,129) (3,717,798) - 71,679,504

Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 17,762,211 - - 265,310 18,027,521

현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 3,121,847 (3,121,847) - - -

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 15,933,600 - - - 15,933,600

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁

23호131,708,693 - - - 131,708,693

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 18,000,000 - - - 18,000,000


사모증권투자신탁20,000,000 - - - 20,000,000

삼성신탁(CITIC)특정금전신탁 58,465,000 (58,465,000) - - -

합 계 887,131,322 (96,310,036) (3,717,798) 265,310 787,368,798

(*1) 당분기 중 공정가치의 하락에 따라 회수가능액과 장부금액의 차이 3,718백만원을 손상

차손으로 손익계산서상 비용으로 인식하였습니다.


<전분기>

11. 관계기업투자

(1) 당분기와 전기말 현재 원가법으로 평가되는 회사의 관계기업 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종속기업명 기초잔액 취득 처분 손상(*1) 재분류(*2) 기타증감 기말잔액

Hyundai Securities America Inc. 26,289,525 - - - - - 26,289,525

Hyundai Securities Europe Ltd. 13,949,568 - - - - - 13,949,568

Hyundai Securities ASIA Ltd. 26,734,369 - - - - - 26,734,369

현대자산운용㈜ 25,541,152 - - - - - 25,541,152

㈜현대저축은행 258,385,000 - - - - - 258,385,000

주은파워중기7호 20,678,173 - - - - - 20,678,173

G1신한특별단기공사채H-3호 88,252 - - - - - 88,252

신단기공사채H-10호 2,864 - - - - - 2,864

한아름골드중기3호 219,905 - - - - - 219,905

현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 899,910 - - - - - 899,910

현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 10,916,734 - - - - - 10,916,734

현대트러스트증권자투자신탁1호 13,621,925 - - - - - 13,621,925

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 16,250,958 - - - - - 16,250,958

현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 1,856,148 - - - - - 1,856,148

현대밸류플러스증권자투자신탁1호 2,975,601 - - - - - 2,975,601

현대그룹플러스증권자투자신탁1호 959,270 - - - - - 959,270

동북아41호선박투자회사 34,993,670 - (1,366,285) - - - 33,627,385

현대강소기업증권투자신탁1호 13,863,290 - - - - - 13,863,290

하나다올랜드칩사모부동산투자신탁54호 37,418,657 - - - (37,418,657) - -

현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 52,500,000 - - - - - 52,500,000


Limited114,470,000 - - (14,747,182) - - 99,722,818

Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 14,799,996 3,419,856 - - - (1,283,749) 16,936,103

현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 3,000,000 - - - - - 3,000,000

에셋플러스사모증권투자신탁14호 10,000,000 - - - - - 10,000,000

KTB공모주하이일드사모증권투자신탁제4호 20,000,000 - - - - - 20,000,000

유진Smart로버스트사모증권투자신탁1호 10,000,000 - - - - - 10,000,000

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 15,933,600 - - - - - 15,933,600

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 131,708,693 - - - - - 131,708,693

현대콘티키전문사모투자신탁1호 5,192,970 - - - - - 5,192,970

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 18,000,000 - - - - - 18,000,000

KTB시스템트레이딩사모증권투자신탁I-2호 5,000,000 - (5,000,000) - - - -

합 계 906,250,230 3,419,856 (6,366,285) (14,747,182) (37,418,657) (1,283,749) 849,854,213

(*1) 전분기 중 공정가치의 하락에 따라 회수가능액과 장부금액의 차이 14,747백만원을 손상

차손으로 손익계산서상 비용으로 인식하였습니다.

(*2) 전분기 중 지배력을 상실한 것으로 판단하여 매도가능금융자산으로 재분류하였습니다.

(단위: 천원)

관계기업명 소재지 주요 결산월 당분기말 전기말


(2) 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 종목별 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

영업활동 지분율(%) 취득원가 장부가액 지분율(%) 취득원가 장부가액

와이즈에셋자산운용㈜(*1) 대한민국 자산운용 - 33.00 4,629,876 - 33.00 4,629,876 -

현대-동양 농식품 사모투자전문회사 대한민국 투자업 12월 25.47 4,564,675 3,912,000 25.47 3,912,000 3,912,000

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사

(*2)대한민국 투자업 12월 5.64 1,925,000 1,925,000 5.64 1,925,000 1,925,000

케이뱅크준비법인(*2) 대한민국 금융업 12월 10.00 25,000,000 25,000,000 - - -

합 계 36,119,551 30,837,000 10,466,876 5,837,000

(*1) 전기 이전 파생상품 운용 및 종업원 횡령 발생 등의 사유로 대규모의 손실이 예상되어 관계기업

투 자의 장부가액을 전액 손실로 인식하였습니다. 또한, 당분기말 현재 보호예수로 인하여 처

분이 제 한되어 있습니다.

(*2) 의결권의 20%미만을 보유하고 있으나, 해당기업의 주요 영업 및 재무정책 결정에 유의적 영향

력을 행사할 수 있으므로 관계기업으로 포함하였습니다.

(단위: 천원)

관계기업명 기초잔액 취 득 기말잔액

현대-동양 농식품 사모투자전문회사 3,912,000 - 3,912,000


사1,925,000 - 1,925,000

케이뱅크준비법인 - 25,000,000 25,000,000

합 계 5,837,000 25,000,000 30,837,000

(단위: 천원)

관계기업명 기초잔액 취 득 처 분 기말잔액

현대-동양 농식품 사모투자전문회사 4,870,250 - (305,575) 4,564,675

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사 - 1,925,000 - 1,925,000

합 계 4,870,250 1,925,000 (305,575) 6,489,675


12. 대출채권

(1) 당분기와 전기말 현재 회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 대출채권 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)

계정명당분기말 전기말

액면가액 대손충당금 장부금액 액면가액 대손충당금 장부금액

신용공여금1,600,434,45

8-

1,600,434,45

8

1,504,164,45

0-

1,504,164,45

0

환매조건부채권매수 200,000 - 200,000 200,000 - 200,000

대여금 66,302,347 - 66,302,347 68,381,308 - 68,381,308

대출금 48,686,000 - 48,686,000 39,120,000 - 39,120,000

매입대출채권 61,485,535 (27,260,714) 34,224,821 119,485,535 (27,266,009) 92,219,526

대지급금 10,225,255 (10,019,715) 205,540 10,225,286 (10,019,715) 205,571

부도채권 6,845,309 (6,845,309) - 6,845,309 (6,845,309) -

사모사채 360,924,819 (415,819) 360,509,000 398,196,819 (415,819) 397,781,000

대출채권이연부대수익비용 (1,227,685) - (1,227,685) (1,311,973) - (1,311,973)

대출채권현재가치할인차금 (1,042,364) - (1,042,364) (1,306,593) - (1,306,593)

합 계2,152,833,67

4(44,541,557)

2,108,292,11

7

2,144,000,14

1(44,546,852)

2,099,453,28

9

(단위: 천원)

구분 신용공여금 매입대출채권 대지급금 부도채권 사모사채 합 계

기초잔액 - (27,266,009) (10,019,715) (6,845,309) (415,819) (44,546,852)

대손상각비 - 5,295 - - - 5,295

기말잔액 - (27,260,714) (10,019,715) (6,845,309) (415,819) (44,541,557)

(단위: 천원)

구분 신용공여금 매입대출채권 대지급금 부도채권 사모사채 합 계

기초잔액 - (26,810,557) (10,130,714) (6,881,450) (1,107,734) (44,930,455)

대손상각비 (1) - - - - (1)

기말잔액 (1) (26,810,557) (10,130,714) (6,881,450) (1,107,734) (44,930,456)


13. 대손준비금

(1) 당분기와 전기말 현재 회사의 대손준비금 예정잔액은 다음과 같습니다.

(2) 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영 후 조정손익 등은 다음과 같습니다.

14. 유형자산

(1) 당분기와 전기말 현재 유형자산 장부금액의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)


대손준비금 기 적립액 20,125,620 19,220,633

대손준비금 추가적립(환입)금액 326,348 904,987

대손준비금 예정잔액 20,451,968 20,125,620

(단위: 천원)


대손준비금 반영전 분기순이익 34,996,721 48,046,394

대손준비금 환입(적립)액 (326,348) (776,525)

대손준비금 반영후 조정이익(*) 34,670,373 47,269,869

대손준비금 반영후 주당 조정손익 158원 215원

(*) 대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출하는 것으로서, 상기 대손준비금 반영 후 조

정이익은 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전(환)입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정

하여 산출된 정보입니다.

(단위: 천원)


토지 38,308,423 - 45,976,931 84,285,354

건물 60,870,226 (20,484,722) - 40,385,504

차량운반구 85,702 (85,700) - 2

기구비품 90,980,129 (83,994,967) - 6,985,162

기타유형자산 43,149,336 (39,086,011) - 4,063,325

합 계 233,393,816 (143,651,400) 45,976,931 135,719,347


<전기말>

(2) 당분기 및 전분기 중 유형자산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)


토지 38,308,423 - 45,976,931 84,285,354

건물 60,870,227 (20,113,040) - 40,757,187

차량운반구 85,702 (85,700) - 2

기구비품 94,805,950 (87,247,418) - 7,558,532

기타유형자산 43,403,944 (39,022,662) - 4,381,282

합 계 237,474,246 (146,468,820) 45,976,931 136,982,357

(단위: 천원)


토지 84,285,354 - - - - 84,285,354

건물 40,757,187 - - (371,683) - 40,385,504

차량운반구 2 - - - - 2

기구비품 7,558,532 348,451 (748) (1,019,353) 98,280 6,985,162

기타유형자산 4,381,282 270,235 (185) (589,987) 1,980 4,063,325

합 계 136,982,357 618,686 (933) (1,981,023) 100,260 135,719,347

(*) 선급금 등 계정 간의 대체금액입니다.

(단위: 천원)

구 분 기초금액 취득 처분 감가상각비 기말금액

토지 84,417,131 - (131,777) - 84,285,354

건물 42,311,660 - (67,531) (371,894) 41,872,235

차량운반구 2 - - - 2

기구비품 8,306,820 1,935,433 (168) (1,142,354) 9,099,731

기타유형자산 5,890,146 - - (653,163) 5,236,983

합 계 140,925,759 1,935,433 (199,476) (2,167,411) 140,494,305


(3) 회사의 토지는 재평가금액으로 인식되고 있습니다. 재평가금액은 재평가일의 공정가치

에서 후속적인 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감한 금액입니다. 당분기말 현재 회사

가 보유하고 있는 토지의 공정가치는 독립적인 평가법인이 2013년 3월 31일자에 수행한 평

가에 근거하여 결정되었습니다. 해당 평가법인은 평가인협회의 구성원으로서 부동산의 평가

와 관련하여 적절한 자격과 경험을보유하고 있습니다.토지의 공정가치는 측정대상 토지와

제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으

며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 당

분기 중 가치평가기법의 변경은 없습니다.

(4) 당분기와 전기말 현재 토지의 공정가치측정치에 대한 공정가치 서열체계 수준별 내역은

다음과 같습니다.

<당분기말>

<전기말>

(단위: 천원)


토지 - - 84,285,354 84,285,354

(단위: 천원)


토지 - - 84,285,354 84,285,354


(5) 공정가치로 측정되는 유형자산 중 공정가치 측정치가 수준 3으로 분류되는 유형자산의

변동내역은 다음과 같습니다.

(6) 유형자산의 공정가치측정에 사용된 가치평가기법과 공정가치측정에 유의적인 관측 가능

하지 않는 투입변수는 다음과 같습니다.

(7) 재평가된 토지가 원가모형으로 평가되었을 경우의 장부금액은 다음과 같습니다.

(8) 당분기 및 전분기 중 재평가 관련 기타포괄손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 천원)


기초 잔액 84,285,354 84,417,131

처분 - (131,777)

기말 잔액 84,285,354 84,285,354

가치평가기법유의적인 관측 가능하지

않는 투입변수범위

관측 가능하지 않은

투입변수와 공정가치

측정치 간의 연관성

시장접근법시점수정 0.96~1.02 조정율이 증가(감소)시

공정가치는 증가(감소)개별요인 0.88~1.15

(단위: 천원)

구 분


재평가금액원가모형 평가 시

장부금액재평가금액

원가모형 평가 시

장부금액

토 지 84,285,354 38,308,423 84,285,354 38,308,423

(단위 : 천원)


토 지 46,691,002 - 46,691,002

법인세효과 (11,299,223) - (11,299,223)

법인세효과 반영후 금액 35,391,779 - 35,391,779


<전분기>

15. 투자부동산

(1) 당분기와 전기말 현재 투자부동산 장부금액의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

<전기말>

(단위 : 천원)


토 지 46,914,714 (27,522) 46,887,192

법인세효과 (11,353,361) 6,660 (11,346,701)

법인세효과 반영후 금액 35,561,353 (20,862) 35,540,491

(단위: 천원)


토 지 27,306,915 - (490,399) 26,816,516

건 물 45,937,233 (18,894,963) - 27,042,270

합 계 73,244,148 (18,894,963) (490,399) 53,858,786

(단위: 천원)


토 지 27,306,915 - (490,399) 26,816,516

건 물 45,937,233 (18,612,745) - 27,324,488

합 계 73,244,148 (18,612,745) (490,399) 54,141,004


(2) 당분기 및 전분기 중 투자부동산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(3) 당분기 및 전분기 중 투자부동산에서 발생한 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(4) 당분기와 전기말 현재 투자부동산의 공정가치는 다음과 같습니다.

당분기 중 가치평가기법의 변경은 없습니다.

(단위: 천원)

구 분 기초금액 처분 감가상각비 기말금액

토 지 26,816,516 - - 26,816,516

건 물 27,324,488 - (282,218) 27,042,270

합 계 54,141,004 - (282,218) 53,858,786

(단위: 천원)

구 분 기초금액 처분 감가상각비 기말금액

토 지 31,332,525 (1,510,228) - 29,822,297

건 물 31,629,987 (746,496) (310,327) 30,573,164

합 계 62,962,512 (2,256,724) (310,327) 60,395,461

(단위: 천원)


임대수익 1,545,086 1,681,334

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련) (707,424) (1,041,961)

운영비용(임대수익이 발생하지 않은 투자부동산 관련) (172,024) (288,893)

합 계 665,638 350,480

(단위: 천원)



토 지 26,816,516 59,316,216 26,816,516 59,316,216

건 물 27,042,270 38,802,097 27,324,488 38,802,097

합 계 53,858,786 98,118,313 54,141,004 98,118,313


(5) 당분기말 현재 담보로 제공 중인 투자부동산 내역은 다음과 같습니다.

16. 무형자산

(1) 당분기와 전기말 현재 무형자산 장부금액의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

<전기말>

(단위: 천원)

담보제공자산 담보설정금액 담보권자 내역

토지 및 건물5,377,000

임차인임대보증금 관련 근저당

2,567,618 임대보증금 관련 전세권

(단위: 천원)


개발비 77,771,075 (73,229,694) - 4,541,381

소프트웨어 37,894,887 (32,730,285) - 5,164,602

기타의무형자산 22,464,717 - - 22,464,717

회원권 48,154,754 - (16,875,563) 31,279,191

합 계 186,285,433 (105,959,979) (16,875,563) 63,449,891

(단위: 천원)


개발비 76,244,914 (72,655,581) - 3,589,333

소프트웨어 37,479,510 (32,080,869) - 5,398,641

기타의무형자산 22,464,717 - - 22,464,717

회원권 47,203,917 - (16,875,563) 30,328,354

합 계 183,393,058 (104,736,450) (16,875,563) 61,781,045


(2) 당분기 및 전분기 중 무형자산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

<전분기>

(단위: 천원)

구 분 기초금액 취득 상각비 처분 기타(*) 기말금액

개발비 3,589,333 170,285 (574,113) - 1,355,876 4,541,381

소프트웨어 5,398,641 326,277 (649,416) - 89,100 5,164,602

기타무형자산 22,464,717 - - - - 22,464,717

회원권 30,328,354 - - (29,236) 980,073 31,279,191

합 계 61,781,045 496,562 (1,223,529) (29,236) 2,425,049 63,449,891


(단위: 천원)

구 분 기초금액 취득 상각비 처분 기타(*) 기말금액

개발비 5,456,609 - (749,578) - 196,163 4,903,194

소프트웨어 3,831,375 225,023 (523,571) - 1,237,000 4,769,827

기타무형자산 22,464,717 - - - - 22,464,717

회원권 32,480,467 - - (554,126) (3,647) 31,922,694

합 계 64,233,168 225,023 (1,273,149) (554,126) 1,429,516 64,060,432



17. 기타금융자산

당분기와 전기말 현재 기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

18. 기타자산

당분기와 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


미수금 1,000,826,005 743,125,489

미수금 대손충당금 (11,157,458) (11,176,502)

미수수익 90,766,026 94,124,865

미수수익 대손충당금 (826,503) (827,067)

보증금 55,735,035 56,522,391

보증금 대손충당금 (2,352,505) (2,352,505)

합 계 1,132,990,600 879,416,671

(단위: 천원)


선급금 24,261,913 32,183,339

선급비용 5,840,579 4,321,709

부가세대급금 95,594 67,204

기타 1,179,940 1,355,054

합 계 31,378,026 37,927,306


19. 예수부채

당분기와 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


투자자예수금:

위탁자예수금 1,353,594,913 1,346,443,678

장내파생상품거래예수금 455,371,221 172,700,568

저축자예수금 8,190,068 8,041,381

조건부예수금 66,568 66,569

집합투자증권투자자예수금 19,404,454 143,098,258

기타 1,004 5,295

소 계 1,836,628,228 1,670,355,749

수입담보금:

신용대주담보금 3,720,686 958,171

신용공여담보금 459,611 894,656

기타수입담보금 11,409,024 11,059,024

소 계 15,589,321 12,911,851

기타예수부채 1,941,094 1,871,113

합 계 1,854,158,643 1,685,138,713


20. 당기손익인식금융부채

당분기와 전기말 현재 당기손익인식금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

21. 차입부채

(1) 당분기와 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


당기손익인식항목으로 지정된 금융부채(*):

매도주가연계증권 4,579,029,721 4,810,640,711

매도기타파생결합증권 1,846,743,650 1,869,126,890

매도기타장외파생결합계약 221,401,451 203,899,166

매도상장지수증권 759,815 781,827

소 계 6,647,934,637 6,884,448,594

단기매매항목:

매도유가증권 414,087,100 279,779,527

합 계 7,062,021,737 7,164,228,121

(*) 하나 이상의 내재파생상품이 포함된 합성계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존 성으로

인한 개별평가의 어려움을 고려하여 합성계약 전체를 당기손익인식항목으로 지 정하였습니다.

(단위: 천원)


콜머니 200,000,000 199,000,000

차입금:

증금차입금 725,318,425 731,022,059

전자단기사채 130,000,000 -

기타차입금 74,313,705 75,764,496

환매조건부매도 6,238,108,275 5,967,004,805

사채:

사채 250,000,000 500,000,000

사채할인발행차금 (61,840) (73,151)

합 계 7,617,678,565 7,472,718,209


(2) 당분기와 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(3) 당분기와 전기말 현재 증금차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(4) 당분기와 전기말 현재 전자단기사채의 내용은 다음과 같습니다.

(5) 당분기와 전기말 현재 기타차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


국민은행 등 1.61~1.62 200,000,000 199,000,000

(단위: 천원)


한국증권금융 1.64~2.14 725,318,425 731,022,059

(단위: 천원)


하나UBS자산운용 1.69~1.70 100,000,000 -

동양자산운용 1.63 30,000,000 -

합 계 130,000,000 -

(단위: 천원)

차입처당분기말

연이자율(%)당분기말 전기말

나티시스은행 1.50 46,363,680 46,363,682

현대자산운용 - 27,950,025 29,400,814

합 계 74,313,705 75,764,496


(6) 당분기와 전기말 현재 환매조건부매도의 내용은 다음과 같습니다.

(7) 당분기와 전기말 현재 사채의 내용은 다음과 같습니다.

(8) 당분기 및 전분기 중 차입부채의 변동 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


대고객 1.40~4.28 5,481,308,275 5,519,616,648

금융기관 1.60~1.67 756,800,000 447,388,157

합 계 6,238,108,275 5,967,004,805

(단위: 천원)

구 분 발행일 만기일당분기말

연이자율(%)

금 액


제30-1회 무보증공모사채 2013.2.19 2016.2.19 - - 190,000,000

제30-2회 무보증공모사채 2013.2.19 2016.2.19 - - 60,000,000

제31회 무보증공모사채 2013.2.22 2018.3.22 3.16 100,000,000 100,000,000

제32회 무보증공모사채 2013.2.27 2018.3.21 3.13 150,000,000 150,000,000

차감: 사채할인발행차금 (61,840) (73,151)

차감 계 249,938,160 499,926,849

(단위: 천원)


기초금액 7,472,718,209 7,100,373,273

콜머니의 증가(감소) 1,000,000 (148,000,000)

증금차입금의 증가(감소) (5,703,634) 34,690,825

전자단기사채의 증가 130,000,000 130,000,000

기타차입금의 감소 (1,450,791) (46,467,744)

환매조건부매도의 증가 271,103,470 115,550,803

사채의 증가(감소) (249,988,689) 19,572

분기말금액 7,617,678,565 7,186,166,729


22. 퇴직급여제도

(1) 당분기와 전기말 현재 확정급여형 퇴직급여제도와 관련하여 회사의 의무로 인하여 발생

하는 재무상태표상 구성항목은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


기금이 적립된 제도에서 발생한 확정급여채무의 현재가치 8,529,962 46,157,130

사외적립자산의 공정가치 (2,741,817) (7,628,692)

확정급여채무에서 발생한 순부채 5,788,145 38,528,438

(단위: 천원)


기초금액 46,157,131 40,472,233

당기근무원가 3,865,118 4,384,025

이자비용 20,731 346,407

급여의 지급 (41,513,018) (2,422,081)

분기말금액 8,529,962 42,780,584

(단위: 천원)


기초금액 (7,628,692) (6,854,663)

이자수익 12,154 (45,579)

제도에서의 지급:

- 급여의 지급 4,874,721 317,847

분기말금액 (2,741,817) (6,582,395)


23. 기타금융부채

당분기와 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

24. 기타부채

당분기와 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다.

25. 배당금

2015년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 보통주 배당금 109,948,192천원은 2016년

3월에 지급되었습니다.

(단위: 천원)


금융보증부채 63,542,699 69,154,943

미지급배당금 1,589 1,393

미지급금 1,036,323,040 635,188,325

미지급비용 23,627,397 19,791,738

임대보증금 8,633,073 10,033,073

합 계 1,132,127,798 734,169,472

(단위: 천원)


선수금 249,187 253,022

선수수익 28,717,606 32,434,839

제세예수금 15,596,255 21,503,195

기타장기종업원급여채무 4,827,643 4,706,960

기타 435,312 435,538

합 계 49,826,003 59,333,554


26. 기타자본구성요소

(1) 당분기와 전기말 현재 기타자본구성요소의 구성내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 매도가능금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 유형자산재평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


매도가능금융자산평가손익 130,370,890 124,966,785

유형자산재평가손익 35,391,779 35,391,779

순확정급여부채의 재측정요소 (23,276,307) (23,276,307)

합 계 142,486,362 137,082,257

(단위: 천원)


기초금액 124,966,785 124,994,863

매도가능금융자산의 순평가손익 6,375,290 38,136,195

매도가능금융자산의 순평가손익 관련 법인세효과 (1,542,820) (9,228,958)

매도가능금융자산의 매각 및 손상으로 당기손익으로 재분류된 금액 754,137 (2,365,616)

당기손익으로 재분류된 금액 관련 법인세효과 (182,502) 572,480

분기말금액 130,370,890 152,108,964

(단위: 천원)


기초금액 35,391,779 35,561,353

재평가자산 처분으로 인하여 이익잉여금으로 재분류된 금액 - (20,862)

분기말금액 35,391,779 35,540,491


27. 수수료수익 및 수수료비용

(1) 당분기 및 전분기 중 수수료수익의 내용은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 수수료비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


수탁수수료 64,093,972 68,461,720

인수및주선수수료 3,789,046 2,877,958

사채모집수탁수수료 - 5,000

집합투자증권취급수수료 2,725,411 2,759,365

자산관리수수료 1,244,169 1,471,417

매수및합병수수료 5,326,028 5,618,344

신탁보수수수료 2,451,380 1,333,631

송금수수료 80,825 70,916

기타수수료 20,094,859 12,731,862

합 계 99,805,690 95,330,213

(단위: 천원)


매매수수료 4,153,803 3,794,202

투자자문수수료 534,488 315,716

운용위탁수수료 45,076 19,010

기타 8,857,917 5,273,813

합 계 13,591,284 9,402,741


28. 금융상품평가및처분손익

(1) 당분기 및 전분기 중 금융상품평가및처분손익의 내용은 다음과 같습니다.

(2) 당분기와 전분기의 단기매매금융상품평가및처분손익의 내역은 다음과 같습니다.

(3) 당분기와 전분기의 파생금융상품평가및거래손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)



단기매매금융상품 114,387,891 70,621,418 43,766,473 137,253,478 71,508,273 65,745,205

파생금융상품 649,151,178 842,175,018 (193,023,840) 405,008,117 312,826,338 92,181,779

당기손익인식지정금융상

품235,022,670 103,135,803 131,886,867 76,910,086 216,635,096 (139,725,010)

매도가능금융자산 1,829,293 7,479,467 (5,650,174) 4,969,392 2,546,005 2,423,387

합 계1,000,391,03

2

1,023,411,70

6(23,020,674) 624,141,073 603,515,712 20,625,361

(단위: 천원)



단기매매금융자산 104,775,740 56,491,003 48,284,737 130,178,427 55,725,531 74,452,896

단기매매금융부채 9,612,151 14,130,415 (4,518,264) 7,075,051 15,782,742 (8,707,691)

합계 114,387,891 70,621,418 43,766,473 137,253,478 71,508,273 65,745,205

(단위: 천원)



이자율 관련 127,484,888 179,398,135 (51,913,247) 118,275,916 144,229,613 (25,953,697)

통화 관련 66,761,445 74,011,863 (7,250,418) 30,511,716 31,422,370 (910,654)

주식 관련 423,433,545 564,601,275 (141,167,730) 173,611,965 90,122,524 83,489,441

상품 관련 2,597,619 1,336,157 1,261,462 3,643,100 3,491,838 151,262

신용 관련 21,244,803 17,855,761 3,389,042 17,882,366 15,225,729 2,656,637

기타 7,628,878 4,971,827 2,657,051 61,083,054 28,334,264 32,748,790

합 계 649,151,178 842,175,018 (193,023,840) 405,008,117 312,826,338 92,181,779


(4) 당분기와 전분기의 당기손익인식지정금융상품평가및처분손익의 내역은 다음과 같습니

다.

(5) 당분기와 전분기의 매도가능금융자산처분손익(손상차손 포함)의 내역은 다음과 같습니

다.

(단위: 천원)



당기손익인식지정금융자산:

파생결합증권 4,526,958 9,825,516 (5,298,558) 15,922,488 3,106,410 12,816,078

기타장외파생결합계약 2,091,136 1,194,365 896,771 333,973 191,546 142,427

채무상품 6,519,213 1,770,892 4,748,321 1,983,968 - 1,983,968

지분상품 396,199 17,040 379,159 241,932 - 241,932

소계 13,533,506 12,807,813 725,693 18,482,361 3,297,956 15,184,405

당기손익인식지정금융부채:

매도파생결합증권 210,332,850 87,974,740 122,358,110 51,916,058 185,437,530(133,521,472

)

매도기타장외파생결합계약 11,155,403 2,317,684 8,837,719 6,510,858 27,896,123 (21,385,265)

매도상장지수증권 911 35,566 (34,655) 809 3,487 (2,678)

소계 221,489,164 90,327,990 131,161,174 58,427,725 213,337,140(154,909,415

)

합계 235,022,670 103,135,803 131,886,867 76,910,086 216,635,096(139,725,010

)

(단위: 천원)



지분상품 573,399 6,863,258 (6,289,859) 1,221,944 2,546,005 (1,324,061)

채무상품 1,255,894 616,209 639,685 3,747,448 - 3,747,448

합 계 1,829,293 7,479,467 (5,650,174) 4,969,392 2,546,005 2,423,387


29. 이자수익 및 이자비용

(1) 당분기 및 전분기 중 이자수익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 이자비용의 내역은 다음과 같습니다.

30. 기타의영업수익 및 기타의영업비용

(단위: 천원)


당기손익인식지정금융상품이자수익 272,548 42,500

신용공여금이자 24,334,510 21,842,914

대출채권이자 6,888,109 7,612,811

대출금이자 364,492 339,054

채권이자 70,276,486 68,024,308

기업어음증권이자 3,984,323 4,655,962

증금예치금이자 419,400 435,164

금융기관예치금이자 1,315 12,723

콜론이자 - 54,218

환매조건부채권매수이자 116,984 138,127

양도성예금증서이자 94,932 -

예금이자 4,744,277 12,183,303

미수금이자 228,327 260,439

기타 1,898,746 1,580,922

합 계 113,624,449 117,182,445

(단위: 천원)


차입금이자 3,709,092 5,378,575

대주매각대금이용료 5,855 3,060

투자자예탁금이용료 1,762,824 3,547,902

환매조건부채권매도이자 23,327,711 23,679,812

양도성예금증서거래손실 2,345 -

콜머니이자 787,497 1,618,577

사채이자 2,825,589 3,760,918

발행어음이자 - 16,370

전자단기사채이자 330,468 219,753

기타지급이자 301,889 1,669,319

합 계 33,053,270 39,894,286


(1) 당분기 및 전분기 중 기타의영업수익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 기타의영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

31. 인건비

당분기 및 전분기 중 인건비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


배당금수익 7,694,076 5,056,621

분배금수익 5,648,187 5,586,583

기타 594,793 215,128

합 계 13,937,056 10,858,332

(단위: 천원)


기타의 대손상각비 - 1,412

그밖의 기타영업비용 1,609,774 449,656

합 계 1,609,774 451,068

(단위: 천원)


급여 47,652,844 51,363,704

기타장기종업원급여 120,683 131,552

퇴직급여 3,898,003 4,684,853

퇴직위로금 883,070 6,559,219

복리후생비 14,158,487 12,835,368

합 계 66,713,087 75,574,696


32. 기타판매관리비

(1) 당분기 및 전분기 중 판매비의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


광고선전비 10,054,150 8,405,210

판매부대비 663,405 399,689

합 계 10,717,555 8,804,899

(단위: 천원)


전산운용비 3,522,167 3,728,609

임차료 4,793,667 4,644,064

지급수수료 7,926,148 8,356,457

감가상각비 2,263,241 2,477,738

조사연구비 65,963 207,067

연수비 444,873 422,788

무형자산상각비 1,223,529 1,273,148

세금과공과 5,910,868 4,504,019

업무위탁수수료 260,778 309,305

기타 10,647,514 10,005,701

합 계 37,058,748 35,928,896


33. 영업외수익 및 영업외비용

(1) 당분기 및 전분기 중 영업외수익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

34. 법인세

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기

초하여 인식하였습니다. 2016년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율

은 26%(전분기 : 32%)입니다.

(단위: 천원)


유형자산처분이익 942 123,089

투자부동산처분이익 - 927,684

임대료 1,545,086 1,681,334

종속기업투자처분이익 1,044,938 508,538

종속기업투자배당금수익 4,883,785 1,702,655

기타 681,341 1,788,901

합 계 8,156,092 6,732,201

(단위: 천원)


유형자산처분손실 920 25,504

투자부동산처분손실 - 2,028

종속기업투자손상차손 3,717,798 14,747,182

종속기업투자처분손실 392,365 -

기부금 180,261 128,049

복구공사손실 29,656 -

기타 100,958 130,271

합 계 4,421,958 15,033,034


35. 주당손익

(1) 당분기 및 전분기 중 기본주당손익의 내역은 다음과 같습니다.

(2) 기본주당손익 계산에 사용된 손익과 가중평균유통보통주식수는 다음과 같습니다.

(3) 당분기와 전분기말 현재 회사가 발행한 잠재적보통주식은 없으므로, 희석주당순손익은

별도로 산정하지 아니하였습니다.

(단위: 원)


기본주당손익 159 219

(단위: 천원)


분기순이익 34,996,721 48,046,394

기본주당이익 계산에 사용된 손익 34,996,721 48,046,394

기본주당이익 계산을 위한 가중평균유통보통주식수 219,896,660주 219,896,660주


36. 금융상품

당분기 중 회사의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인

환경의 유의적인 변동은 없습니다.

(1) 금융상품 종류별 공정가치

당분기와 전기말 현재 금융상품의 계정별 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분당분기말 전기말


금융자산:

현금및예치금(*) 1,753,638,953 1,753,638,953 1,770,260,756 1,770,260,756

당기손익인식금융자산 13,063,531,845 13,063,531,845 12,650,454,727 12,650,454,727

파생상품자산 493,375,127 493,375,127 499,025,245 499,025,245

매도가능금융자산 2,144,353,980 2,144,353,980 2,200,667,596 2,200,667,596

만기보유금융자산 10,000,000 10,129,150 10,000,000 10,088,240

대출채권(*) 2,108,292,117 2,106,976,157 2,099,453,289 2,099,425,350

기타금융자산(*) 1,132,990,600 1,133,508,136 879,416,671 879,933,056

합 계 20,706,182,622 20,705,513,348 20,109,278,284 20,109,854,970

금융부채:

예수부채(*) 1,854,158,643 1,854,158,643 1,685,138,713 1,685,138,713

당기손익인식금융부채 7,062,021,737 7,062,021,737 7,164,228,121 7,164,228,121

파생상품부채 866,242,062 866,242,062 849,162,768 849,162,768

차입부채(*) 7,617,678,565 7,623,784,012 7,472,718,209 7,478,163,942

기타금융부채(*) 1,132,127,797 1,132,180,953 734,169,472 734,192,589

합 계 18,532,228,804 18,538,387,407 17,905,417,283 17,910,886,133

(*) 금융자산과 금융부채 중 만기가 발행일로부터 1년 이내인 현금및예치금, 대출채권, 기타금융

자산, 예수부채, 차입부채 및 기타금융부채에 대해서는 시장이자율 변동으로 인한 공정가치와 장

부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단되는 바, 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.


(2) 거래일 평가손익

회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의 공정가치를

평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공

정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의

차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기

법의 요소가 시장에서 관측 가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두

인식합니다.

이와 관련하여 당분기와 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습

니다.

(3) 원가로 측정되는 금융상품

금융상품 중 원가로 측정된 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)


(1) 기초 거래일손익조정액 91,313,229 65,862,853

(2) 당기 신규 발생 거래일손익조정액 (1,360,182) 58,793,651

(3) 당기손익으로 인식한 거래일손익조정액 8,476,467 (29,002,503)

(4) 분기말 거래일손익조정액((1)+(2)+(3)) 98,429,514 95,654,001

(단위: 천원)

범주 당분기말 전기말

매도가능금융자산(*) 40,825,729 41,095,534

(*) 매도가능금융자산 중 일부 비상장주식과 출자금은 설립 이후 충분한 기간이 경과하지 않 은 등

의 사유로 인하여 신뢰성있는 공정가치의 산출이 어려워 취득원가로 평가하고 있습 니다.


(4) 공정가치 서열체계

공정가치로 측정되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음

과 같습니다. - 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격(수준 1) - 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한, 자산이 부채

에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함(수준 2) - 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측 가능하지 않

은 투입변수) (수준 3)

공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)



당기손익인식지정금융자산 - - 552,492,465 552,492,465

단기매매금융자산 3,023,487,278 9,487,552,102 - 12,511,039,380

파생상품자산(매매) 6,593,966 195,218,457 289,280,092 491,092,515

파생상품자산(헤지) - 2,282,612 - 2,282,612

매도가능금융자산 176,520,063 1,683,913,434 243,094,754 2,103,528,251

금융자산 계 3,206,601,307 11,368,966,605 1,084,867,311 15,660,435,223

당기손익인식금융부채

당기손익인식지정금융부채 759,815 - 6,647,174,822 6,647,934,637

매도유가증권 414,087,100 - - 414,087,100

파생상품부채(매매) 11,817,178 167,784,440 684,607,043 864,208,661

파생상품부채(헤지) - 2,033,401 - 2,033,401

금융부채 계 426,664,093 169,817,841 7,331,781,865 7,928,263,799


<전기말>

(5) 반복적인 공정가치 측정치의 서열체계 수준 간 이동 가. 당분기 및 전분기의 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니

다.

<당분기>

(단위: 천원)



당기손익인식지정금융자산 - - 622,659,564 622,659,564

단기매매금융자산 2,856,450,242 9,171,344,921 - 12,027,795,163

파생상품자산(매매) 5,937,028 185,443,730 303,954,916 495,335,674

파생상품자산(헤지) - 3,689,571 - 3,689,571

매도가능금융자산 200,989,415 1,719,947,283 238,635,364 2,159,572,062

금융자산 계 3,063,376,685 11,080,425,505 1,165,249,844 15,309,052,034

당기손익인식금융부채

당기손익인식지정금융부채 781,826 - 6,883,666,768 6,884,448,594

매도유가증권 279,779,527 - - 279,779,527

파생상품부채(매매) 9,670,551 186,586,014 651,044,234 847,300,799

파생상품부채(헤지) - 1,861,969 - 1,861,969

금융부채 계 290,231,904 188,447,983 7,534,711,002 8,013,390,889

(단위: 천원)


지정금융자산

매도가능


당기손익인식

지정금융부채

기초금액 622,659,564 238,635,364 (347,089,318) (6,883,666,768)

총손익

당기손익인식액 (760,211) 3,165,374 (121,235,633) 143,561,335

기타포괄손익인식액 - 1,527,798 - -

매입금액 82,781,777 6,584,238 84,065,189 -

매도금액 (152,188,665) (6,818,020) (96,039,037) -

발행금액 - - (164,894,376) (922,495,176)

결제금액 - - 249,866,224 1,015,425,787

분기말금액 552,492,465 243,094,754 (395,326,951) (6,647,174,822)


<전분기>

나. 당분기와 전분기의 공정가치 수준 3 변동내역 중 당분기와 전분기말 현재 보유하고 있는

자산과 부채에 관련된 손익은 포괄손익계산서상 다음과 같이 표시되고 있습니다.

<당분기>

(단위: 천원)


지정금융자산

매도가능


당기손익인식

지정금융부채

기초금액 1,057,026,799 280,877,708 (73,976,756) (6,274,215,363)

총손익

당기손익인식액 14,421,783 (1,251,274) 118,888,431 (146,325,191)

기타포괄손익인식액 - (2,707,838) - -

매입금액 143,403,587 855,479 16,675,431 -

매도금액 (441,771,401) (7,379,184) (22,397,777) -

발행금액 - - (17,941,680) (3,068,358,516)

결제금액 - - (16,511,129) 2,145,169,777

분기말금액 773,080,768 270,394,891 4,736,520 (7,343,729,293)

(단위: 천원)


지정금융자산

매도가능

금융자산

순파생

금융상품

당기손익인식

지정금융부채

당기손익 금융상품평가손익(*1) (1,792,392) 3,230,763 (121,998,109) 147,363,645

포괄손익 매도가능금융자산평가손익(*2) - 1,527,798 - -

총포괄손익 계 (1,792,392) 4,758,561 (121,998,109) 147,363,645




<전분기>

(6) 가치평가기법 및 투입변수

회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비

반복적인 공정가치측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

가. 수준 2로 분류되는 금융상품에 대한 가치평가기법 및 투입변수

<당분기말>

(단위: 천원)


지정금융자산

매도가능

금융자산

순파생

금융상품

당기손익인식

지정금융부채

당기손익 금융상품평가손익(*1) 15,378,564 - 94,229,302 (138,439,230)


총포괄손익 계 15,378,564 (3,959,112) 94,229,302 (138,439,230)



(단위: 천원)









<전기말>

나. 수준 3으로 분류되는 금융상품에 대한 가치평가기법 및 투입변수

<당분기말>

(단위: 천원)








구분 종류

당분기말

공정가치

(단위: 백만원)





당기손익

인식지정

금융자산


Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율


상관계수 0 ~ 0.61상관계수가 클수록 공정가치 변동 증

가


기타장외파생

결합계약74,499



가



파생상품

자산(매매)(*) 289,280



가

매도가능


DCF모형, 위험


성장율0.0499 ~

0.150성장률 상승에 따라 공정가치 상승


합 계 1,084,867

당기손익

인식지정

금융부채


Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율



가

매도기타파생

결합증권1,846,744



가

매도기타장외




가

파생상품

부채(매매)(*) 684,607



가


합 계 7,331,782



<전기말>

(7) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정

수준 3으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 공정가치는 외부평가 또는 회사에서 자체적으

로 평가하는 값을 사용하고 있습니다. 공정가치 측정에서 사용된 관측 가능하지 않은 투입변

수는 외부평가사 및 내부시스템에서 산출되며, 산출된 투입변수의 적정성은 상시 검토됩니

다. 회사의 리스크관리협의회는 외부평가의 평가방법론 검토및 자체평가와 관련된 가치평가

기법 결정 및 평가기법 적정성검토 등의 업무를 담당하며, 리스크관리협의회 안건은 리스크

심의위원회에 보고 또는 승인을 받습니다.

구분 종류

전기말

공정가치

(단위: 백만원)





당기손익

인식지정

금융자산


Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율



가


기타장외파생

결합계약81,889



가



파생상품

자산(매매)(*) 303,955



가

매도가능


DCF모형, 위험


성장율 0.049 ~ 0.144 성장률 상승에 따라 공정가치 상승


합 계 1,165,249

당기손익

인식지정

금융부채


Closed Form,

FDM,

MonteCarlo

Simulation,

Hulland

White,

블랙숄즈모형

등

기초자산 가

격,

금리,

배당(수익)률

,

변동성,

상관계수,

할인율



가

매도기타파생

결합증권1,869,127



가

매도기타장외




가

파생상품

부채(매매)(*) 651,044



가

합 계 7,534,711



(8) 수준 3으로 분류된 반복적인 공정가치 측정치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금

융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그

리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장

불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다.

당분기와 전기말 현재 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 손익효과에 대한 민감도 분석

결과는 아래와 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)



당기손익인식지정금융자산(*1) (2,543) 2,724 - -

파생상품자산(매매)(*1) (32,897) 24,384 - -

매도가능금융자산(*2) - - 24,414 (9,678)

당기손익인식지정금융부채(*1) 76,969 (76,499) - -

파생상품부채(매매)(*1) (38,444) 38,974 - -






<전기말>

37. 금융자산의 양도

당분기와 전기말 현재 양도되었으나 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산의 종류별로 양도

된 금융자산과 관련 부채의 관계에 대한 이해를 위한 정보는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)



당기손익인식지정금융자산(*1) (2,896) 3,131 - -

파생상품자산(매매)(*1) (18,598) 17,665 - -

매도가능금융자산(*2) - - 30,286 (10,284)

당기손익인식지정금융부채(*1) 70,027 (78,755) - -

파생상품부채(매매)(*1) (40,138) 42,108 - -





(단위: 천원)


채무증권(*1) 지분증권 채무증권(*1) 지분증권(*2)

자산의 장부금액 5,341,337,782 - 1,198,484,620 43,614,005

관련부채의 장부금액 5,097,701,351 - 1,140,406,923 46,363,681


(*2) 회사는 보유 중인 현대엘리베이터 주식을 나티시스 은행에 46,364백만원에 양도하고 TR

S계약을 체결하였습니다. 동 계약에 따라 양도자산의 주가가 변동할 경우 그 위험은 회 사에 우

선적으로 귀속됩니다.


<전기말>

38. 담보제공자산

당분기와 전기말 현재 담보로 제공된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

당분기말 현재 회사는 상기 외에 회사가 차입한 유가증권 및 담보로 제공받은 자산 중 채권

2,580,451백만원을 한국증권금융 등에게 담보로 제공하고 있습니다.

(단위: 천원)


채무증권(*1) 지분증권(*2) 채무증권(*1) 지분증권(*3)

자산의 장부금액 5,000,711,444 7,842,000 1,243,699,456 47,911,735

관련부채의 장부금액 4,757,072,818 - 1,184,309,124 46,363,681


(*2) 유가증권 대여약정에 의하여 양도된 지분증권입니다.

(*3) 회사는 보유 중인 현대엘리베이터 주식을 나티시스 은행에 46,364백만원에 양도하고 TR

S계약을 체결하였습니다. 동 계약에 따라 양도자산의 주가가 변동할 경우 그 위험은 회 사에 우

선적으로 귀속됩니다.

(단위: 천원)

구 분 내 역 당분기말 전기말 담보권자


주식 및 채권 대차거래 담보 1,848,357,567 1,666,921,335 한국예탁결제원 등

파생상품거래 증거금 및 담

보1,363,285,411 1,179,664,035 한국거래소 등

결제기금납부 1,041,441 1,035,690 한국예탁결제원

환매조건부거래담보 5,341,337,782 5,000,711,444 대고객, 대기관

매도가능금융자산

주식 및 채권 대차거래 담보 172,117,634 258,328,359 한국예탁결제원 등

파생상품거래 담보 30,456,952 30,257,245 하나대투증권 등

환매조건부거래담보 1,198,484,620 1,243,699,456 대고객

만기보유증권 채권 대차거래담보 - 10,000,000 한국증권금융

합 계 9,955,081,407 9,390,617,564


39. 우발부채 및 우발자산

(1) 당분기와 전기말 현재 회사는 제금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

(2) 당분기와 전기말 현재 진행 중인 소송사건은 다음과 같습니다.

회사의 경영진은 동 소송의 최종결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 주지 않을 것으로

예상하고 있습니다.

(3) 당분기말 현재 회사는 유동화증권 매입보장약정에 따라 송도엠원제삼차유한회사등이 발

행(차환발행 포함)한 기업어음 및 전자단기사채 8,331억원 중 발행일 현재 시장매출이 이루

어지지 않을 경우, 대금납입이 이루어지지 않은 잔여 기업어음 및 전자단기사채에 대해 기초

자산의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 하는 유동성 공여 약정을 체결하고 있습니다.

한편, 당분기말 현재 동 약정에 따라 회사가 매입후 보유중인 전자단기사채는 344억원입니

다.

(단위: 천원)

약정사항 금융기관한도


당좌대출(일중차월 포함) ㈜국민은행 외 5개 은행 495,000,000 500,000,000

일반자금대출 ㈜국민은행 외 2개 은행 60,000,000 60,000,000

증권유통금융 한국증권금융㈜ 700,000,000 700,000,000

운영자금차입금(자체) 한국증권금융㈜ 500,000,000 500,000,000

할인어음(자체) 한국증권금융㈜ 200,000,000 200,000,000

할인어음 한국증권금융㈜ 청약증거금 예치액 청약증거금 예치액

채권인수금융 한국증권금융㈜ 850,000,000 850,000,000

담보금융지원대출 한국증권금융㈜ 700,000,000 700,000,000

(단위: 천원)


소송 건수 소송가액 소송 건수 소송가액

피 고 13 8,746,545 13 8,632,965

원 고 6 7,787,059 6 10,122,989


(4) 회사는 채무상품의 최초 계약조건이나 변경된 계약조건에 따라 특정 채무자(피보증인)가

지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증을 제공

하고 있으며, 당분기말 현재 관련 지급보증 및 매입확약 잔액은 16,613억원입니다.

(5) 당분기말 현재 회사는 가압류재산보증 등과 관련하여 서울보증보험㈜로부터 1,236백만

원의 보증을 제공받고 있습니다.

(6) 당분기와 전기말 현재 차입 또는 대여한 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(7) 당분기와 전기말 현재 회사의 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분 종 류 당분기말 전기말 평가기준

차입유가증권주식 1,624,428,733 1,058,297,147 공정가치

국채ㆍ지방채 1,767,235,296 1,770,235,486 공정가치

대여유가증권 주식 611,543,453 401,017,691 공정가치

(단위:천원)

과 목 당분기말 전기말 평가기준

1) 위탁자유가증권 63,841,588,507 62,449,161,157 공정가액

2) 저축자유가증권 69,282,840 69,842,254 공정가액

3) 수익자유가증권 5,463,815,182 5,221,850,849 매도기준가격

합 계 69,374,686,529 67,740,854,260


40. 특수관계자거래 (1) 당분기와 전기말 현재 회사의 종속기업 현황은 다음과 같습니다.

회사명지분율 (%)

비고당분기말 전기말

Hyundai Securities America Inc. 100.00 100.00

Hyundai Securities ASIA Ltd. 100.00 100.00

㈜현대저축은행 100.00 100.00

현대자산운용㈜ 100.00 100.00

코리아퍼시픽08호선박투자회사 - 99.57 (*3)

주은파워중기7호 100.00 100.00

G1신한특별단기공사채H-3호 100.00 100.00

한아름골드중기3호 100.00 100.00

현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 60.00 60.00

현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 97.57 97.00

현대트러스트증권자투자신탁1호 99.89 99.89

현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 52.60 52.60

현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 86.68 72.21

현대밸류플러스증권자투자신탁1호 99.37 99.37

현대현대그룹플러스증권자투자신탁1호 - 100.00 (*3)

현대강소기업증권투자신탁1호 78.75 76.75

현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 35.00 35.00

현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 - 100.00 (*3)

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 100.00 100.00

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 98.15 98.15

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 100.00 100.00

삼성증권특정금전신탁 (MMT) 2개 - 100.00 (*3)

교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드사모증권투자신탁 99.50 99.50

Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 99.96 99.96

㈜에이블오션 - -

엠에스세종제사차㈜ - -

에이블디씨엠제이차㈜ - -

엠스퀘어동천제삼차㈜ - -

에이치더힐제오차㈜ - -

에이블디파이시리즈1㈜ - -

트린다제일차㈜ - - (*2)

에이블랜드제일차㈜ - -

팜한농유동화㈜ - -

남양주화도제일차㈜ - -

에이블이앤디2호㈜ - -

이천십사에이블오포제이차㈜ - -

에이블디씨엠블루㈜ - -

에이블디씨엠화이트㈜ - -

에이에이공삼제이차㈜ - -

알원제일차㈜ - -


에이블디씨엠제육차㈜ - -

해피셀제일차㈜ - -

아이비네오제일차㈜ - - (*2)

엘에스엠제일차㈜ - -

퓨어광교제일차유한회사 - -

뷰티풀하우스제일차유한회사 - -

에코광교제일차유한회사 - -

스마트광교제일차유한회사 - -

에이치더블유에스㈜ - -

에이치디신부제삼차유한회사 - -

에이블공평제일차㈜ - -

에넥스에이블㈜ - -

에이블문현제일차㈜ - -

에이블문현제이차㈜ - -

에이블머큐리제일차㈜ - -

에이블해운대제일차㈜ - -

한성당진제일차㈜ - -

에이블에스티제일차㈜ - -

옥스포드제삼차㈜ - -

이엘피제사차㈜ - - (*2)

더블제이에스와이㈜ - -

비디에스에프제오차유한회사 - -

휴포레제일차㈜ - -

한성아산제일차㈜ - -

휴포레명지㈜ - -

엠제이텐제사차㈜ - -

아이비프로제일차㈜ - - (*2)

에이치디비케이제이차㈜ - -

에이치디이에스제일차㈜ - -

에이치디비케이제일차㈜ - -

에스제이비제일차㈜ - -

씨디원제이차㈜ - -

씨디투제이차㈜ - -

에이블리치제일차㈜ - -

에이블엘케이피㈜ - -

에이블소사제일차㈜ - -

에이블소사제이차㈜ - -

프레스톤제일차㈜ - -

에이블엔에스㈜ - -

이엘피제오차㈜ - - (*1)

에이블하나㈜ - - (*1)

에이블상도제일차㈜ - - (*1)

에이블세븐밸리㈜ - - (*1)

에스엠세종제일차㈜ - - (*1)

스마트동탄제이차㈜ - - (*1)

에이블에이치에스㈜ - - (*1)


(2) 당분기와 전기(전분기)에 회사와 매출 등 거래 또는 채권 및 채무 잔액이 있는 관계기업

및 기타 특수관계자는 다음과 같습니다.

Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 100.00 100.00

Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 100.00 100.00

Global Investment Opportunity Limited 100.00 100.00

AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD. 100.00 100.00

HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 100.00 100.00

현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 99.55 99.57

현대트러스트증권모투자신탁 92.98 89.88

현대밸류플러스증권모투자신탁 99.15 99.96

현대현대그룹플러스증권모투자신탁 - 85.58 (*3)

현대글로벌멀티에셋1증권모투자신탁 - 100.00 (*3)

AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 100.00 100.00

AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 100.00 100.00

Vierte CasaLog GmbH & Co. KG 94.90 94.90

HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH & Co. KG 94.90 94.90

Sechste Casalog KG 94.90 94.90

ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 99.18 99.18

ABLE NJ DSM, LLC 100.00 100.00

HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 99.90 99.90

HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 100.00 100.00

현대오션스타선박사모2호 100.00 100.00

동북아41호선박투자회사 99.99 99.99

WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 100.00 100.00

WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 100.00 100.00

(*1) 당분기 중 신규설립으로 종속기업에 포함되었습니다.

(*2) 당분기 중 지급보증 등 약정사항이 종료됨에 따라 지배력을 상실하여 종속기업에서 제 외

되었습니다.

(*3) 당분기 중 청산 또는 처분되어 종속기업에서 제외되었습니다.

구분 당분기말 전기말

관계기업현대-동양 농식품 사모투자전문회사 현대-동양 농식품 사모투자전문회사

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사 키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사

기타특수관계자

현대상선㈜ 현대상선㈜

현대유엔아이㈜ 현대유엔아이㈜

현대엘앤알㈜ 현대엘앤알㈜

㈜에이치에스티 ㈜에이치에스티

㈜현대경제연구원 ㈜현대경제연구원

현대엘리베이터㈜ 현대엘리베이터㈜

현대아산㈜ 현대아산㈜

에이블현대호텔앤리조트㈜ 에이블현대호텔앤리조트㈜

㈜현대종합연수원 ㈜현대종합연수원

해영선박㈜ 해영선박㈜


(3) 당분기와 전기말 현재 특수관계자와의 거래로 인한 중요한 자산ㆍ부채(차입금 및 대여금

은 제외)의 내용은 다음과 같습니다.

현대해양서비스㈜ 현대해양서비스㈜

- ㈜홈텍스타일코리아

(단위: 천원)

구분 특수관계자명당분기말 전기말

채권 등 채무 등 채권 등 채무 등

종속기업

Hyundai Securities ASIA Ltd. - 18,000 - 28,000

Hyundai Securities America Inc. - 2,000 - 4,000

㈜에이블오션 347,871 556,822 429,194 652,494

엠스퀘어동천제삼차㈜ - 139,264 - 172,580

에이블디씨엠제이차㈜ 1,469,899 1,931,641 1,552,224 2,016,307

엠에스세종제사차㈜ 1,857,336 1,855,405 1,913,789 1,912,308

에이치더힐제오차㈜ - 76,327 - 698,630

팜한농유동화㈜ 172,691 109,561 211,529 126,040

에이블랜드제일차㈜ 3,690,521 2,186,435 3,634,123 2,646,809

에이블디파이시리즈1㈜ 4,079,669 417,170 4,131,192 447,401

남양주화도제일차㈜ 189,776 354,581 220,725 427,717

에이블이앤디제2호㈜ 398,676 422,989 453,850 467,436

이천십사에이블오포제이차㈜ 290,069 409,670 388,541 519,381

에이에이공삼제이차㈜ 1,171,452 1,157,166 1,251,838 1,333,137

알원제일차㈜ 1,371,902 1,396,696 1,486,135 1,517,212

에이블디씨엠제육차㈜ 1,375,452 7,738,182 3,517,417 -

해피셀제일차㈜ 578,794 1,150,473 814,707 1,467,979

엘에스엠제일차㈜ 473,083 490,289 567,179 585,054

에이치더블유에스㈜ 789,678 865,405 897,997 969,560

에이블공평제일차㈜ 3,352,199 3,041,860 3,481,888 3,270,812

에넥스에이블㈜ 484,974 391,749 548,749 520,896

에이치디신부제삼차유한회사 - 330,759 214,384 661,518

에이블문현제일차㈜ 2,148,020 2,982,759 2,294,867 3,219,204

에이블문현제이차㈜ - 927,120 - 1,006,849

에이블해운대제일차㈜ - 2,733,333 - 2,733,333

한성당진제일차㈜ 72,898 97,274 87,576 170,229

옥스포드제삼차㈜ 333,151 - 359,452 -

이엘피제사차㈜ - - 987,604 1,055,507

이엘피제오차㈜ 963,371 820,078 - -

더블제이에스와이㈜ 1,278,062 1,194,056 1,387,111 1,305,026

휴포레제일차㈜ 154,029 147,171 364,966 367,928

한성아산제일차㈜ 129,072 133,458 160,478 240,259

휴포레명지㈜ 113,507 169,216 182,790 200,391

엠제이텐제사차㈜ 426,801 525,076 462,347 571,985

에이치디비케이제이차㈜ 204,218 239,472 298,307 342,103


(4) 당분기 및 전분기 중 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사와의 중요한 거래내용(자

금거래 등은 아래 별도 주석 참고)은 다음과 같습니다.

에이치디이에스제일차㈜ 2,841,712 3,046,798 3,531,466 3,749,906

에이치디비케이제일차㈜ 262,144 321,625 349,404 428,833

에스제이비제일차㈜ 1,029,819 1,813,999 1,287,275 2,191,921

씨디원제이차㈜ 183,151 374,292 269,452 505,046

씨디투제이차㈜ 1,637,858 3,030,356 1,757,572 3,214,023

에이블리치제일차㈜ 673,801 715,108 713,391 757,497

에이블엘케이피㈜ 958,048 869,093 1,039,104 996,018

에이블소사제일차㈜ 3,588,252 4,710,392 3,870,984 5,065,643

에이블소사제이차㈜ 3,417,955 4,750,632 4,086,992 5,062,668

에이블엔에스㈜ 2,252,069 2,317,570 - -

에이블에스티제일차㈜ 146,024 586,946 313,849 760,868

에이블하나㈜ 2,490,259 2,378,376 - -

에이블상도제일차㈜ 306,915 412,010 - -

에이블세븐밸리㈜ 2,973,539 2,887,655 - -

에스엠세종제일차㈜ 1,646,807 1,635,581 - -

스마트동탄제이차㈜ 916,321 1,171,728 - -

에이블에이치에스㈜ - 760,861 - -

동북아41호선박투자회사 825,644 - 1,173,172 -

기타특수관

계자

현대유엔아이㈜ 1,325,382 　 184,932 　

현대엘앤알㈜ 559,693 - 573,685 -

에이블현대호텔앤리조트㈜ 9,000,000 - 9,000,000 -

현대상선㈜ 105,102 - - -

트린다제일차㈜ - - 728,795 894,071

아이비프로제일차㈜ - - 340,932 611,183

아이비네오제일차 ㈜ - - 3,302,319 4,123,023

(단위: 천원)

구분 특수관계자명당분기 전분기

수익 등 비용 등 수익 등 비용 등

종속기업

Hyundai Securities ASIA Ltd. - 109,187 - 215,681

Hyundai Securities America Inc. - 11,985 - 65,900

현대자산운용㈜ - 8,359 290 1,298

흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 490,000 - 420,000 -

흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁

23호3,484,000 - 951,883 -

JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 360,218 - 330,772 -

에이블오션㈜ 109,040 - 297,137 -

동북아41호선박투자회사 119,250 194,792 - 3,481

엠스퀘어동천제삼차㈜ 64,055 - 89,959 -

에이블디씨엠제이차㈜ 160,651 - 141,541 -

엠에스세종제사차㈜ 88,724 - 512,533 -


에이치더힐제오차㈜ 496,196 - 221,196 -

팜한농유동화㈜ 36,036 10,945 27,217 -

에이블랜드제일차㈜ 516,773 - 474,170 -

에이블디파이시리즈1㈜ 326,622 240,217 493,408 739,647

남양주화도제일차㈜ 68,651 - 75,489 -

에이블이앤디제2호㈜ 82,945 - 193,756 -

이천십사에이블오포제이차㈜ 112,998 - 112,998 -

에이블디씨엠블루㈜ 446,987 215,759 249,673 -

에이블디씨엠화이트㈜ 195,035 83,770 88,683 -

에이에이공삼제이차㈜ 189,737 - 194,373 -

알원제일차㈜ 148,694 - 598,694 -

에이블디씨엠제육차㈜ 7,809,613 7,738,182 4,170,990 40,153

해피셀제일차㈜ 328,606 - 93,594 -

엘에스엠제일차㈜ 100,353 - - -

에이치더블유에스㈜ 118,861 - - -

에이블공평제일차㈜ 267,782 - - -

에넥스에이블㈜ 136,372 - - -

에이치디신부제삼차유한회사 330,759 - - -

에이블문현제일차㈜ 274,092 - - -

에이블문현제이차㈜ 79,729 - - -

에이블해운대제일차㈜ 64,623 - - -

한성당진제일차㈜ 72,955 - - -

옥스포드제삼차㈜ 780,274 - - -

이엘피제오차㈜ 235,429 - - -

더블제이에스와이㈜ 127,201 - - -

휴포레제일차㈜ 220,757 - - -

한성아산제일차㈜ 106,801 - - -

휴포레명지㈜ 32,489 - - -

엠제이텐제사차㈜ 55,167 - - -

에이치디비케이제이차㈜ 102,631 - - -

에이치디이에스제일차㈜ 647,552 - - -

에이치디비케이제일차㈜ 87,208 - - -

에스제이비제일차㈜ 400,626 - - -

씨디원제이차㈜ 141,233 - - -

씨디투제이차㈜ 253,816 - - -

에이블리치제일차㈜ 70,369 - - -

에이블엘케이피㈜ 137,623 - - -

에이블소사제일차㈜ 393,889 - - -

에이블소사제이차㈜ 350,890 - - -

에이블에스티제일차㈜ 178,200 - - -

에이블엔에스㈜ 176,112 - - -

에이블하나㈜ 211,883 61,871 - -

에이블상도제일차㈜ 137,690 - - -

에이블세븐밸리㈜ 143,344 - - -


에스엠세종제일차㈜ 54,338 - - -

스마트동탄제이차㈜ 2,265 - - -

에이블에이치에스㈜ 126,810 - - -

관계기업현대-동양 농식품 사모투자전문회사 195,532 - 70,441 -

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사 47,571 - - -

기타특수관

계자

㈜현대경제연구원 241,260 412,072 240,000 725,250

현대상선㈜ 106,024 22,221 55,518 1,974,683

현대엘리베이터㈜ 80,947 2,058,871 - 20,817

현대유엔아이㈜ 1,200,840 2,968,961 1,200,000 3,406,190

현대아산㈜ 1,260 99,904 - 112,983

현대엘앤알㈜ 1,300,553 - 1,391,811 -

에이블현대호텔앤리조트㈜ 7,044 159,658 24,167 322,266

㈜현대종합연수원 840 2,000,686 - 935,081

해영선박㈜ 560 - - -

현대해양서비스㈜ 560 - - -

㈜에이치에스티 - 839,017 - 658,775

이엘피제이차유동화전문유한회사 - - 85,120 -

삼성증권특정금전신탁(MMT) 549,567 - - -

컨티넘제삼차㈜ - - 263,409 -

트린다제일차㈜ - - 165,951 -

에이블이앤디㈜ - - 307,166 2,967

에이블디씨엠팜㈜ - - 162,642 -

더블오세븐제일차㈜ - - 168,500 -

부봉프로젝트제일차유한회사 - - 404,073 -

에이블코라오㈜ - - 125,456 -

에프앤디제구차㈜ - - 4,152,772 -

이천십사에이블오포제일차유한회사 - - 20,487 -

더블오세븐제이차㈜ - - 138,000 -

아이비네오제일차㈜ - - 41,735 -

회사 임직원 307,120 - 301,195 -


(5) 당분기 및 전분기 중 특수관계자에 대한 대여 및 차입 거래내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 천원)


종속기업

현대자산운용㈜기타차입금(*1) 29,400,815 - (1,450,790) 27,950,025

환매조건부매도 2,753,425 2,099,543 (2,626,972) 2,225,996

에이블디씨엠제육차㈜ 대출채권 155,700,000 7,300,000 - 163,000,000

에이치더힐제오차㈜ 대출채권 30,000,000 - - 30,000,000

에이블디씨엠블루㈜ 대출채권 21,400,000 - (4,300,000) 17,100,000

에이블디씨엠화이트㈜ 대출채권 8,400,000 - - 8,400,000

옥스포드제삼차㈜ 대출채권 50,000,000 - - 50,000,000

에이블머큐리제일차㈜ 대출채권 20,000,000 - - 20,000,000

에이블공평제일차㈜ 대출채권 - 20,300,000 - 20,300,000

Hyundai Securities ASIA Ltd. 예수부채 - 3,045 - 3,045

Global Investment

Opportunity Limited예수부채 4,918,576 - (180,604) 4,737,972

기타특수관

계자

현대유엔아이㈜환매조건부매도 45,134 3,074,229 (3,119,363) -

매도가능채권 21,369,569 - (656,236) 20,713,333

㈜현대경제연구원 환매조건부매도 745,951 1,139,880 (1,838,979) 46,852

현대엘앤알㈜ 대출채권(*2) 57,000,000 - - 57,000,000


㈜에이치에스티 환매조건부매도 2,138,143 6,574,735 (6,615,429) 2,097,449

회사 임직원 임직원대여금 68,370,000 160,001 (2,239,072) 66,290,929

(*1) 회사는 종속기업투자주식인 동북아41호선박투자회사를 양도하였으나 제거요건이 충족되지 않

아

관련 부채를 기타차입금으로 계상하였습니다.

(*2) 신용보강을 위해 에이블현대호텔앤리조트㈜에 대한 공사대금 채권, KEB하나은행 예금채권, 에

이 블현대호텔앤리조트㈜ 발행 보통주식 2,400,100주 및 상환우선주식 15,000주를 담보물로

수취하여 , 각 담보물에 대해 근질권설정계약을 체결하였습니다. 담보한도는 793억원, 담보금액

은 570억원으 로 담보기간은 계약체결일로부터 5년이 경과하는 날과 채무의 완제일 중 먼저 도

래하는 날입니다.


<전분기>

(6) 당분기 및 전분기 중 특수관계자로부터 중요한 유형자산 및 무형자산 매입내역은다음과

같습니다.

(단위: 천원)


종속기업

㈜현대저축은행 현금및현금성자산 50,000,000 - (50,000,000) -

현대자산운용㈜기타차입금(*1) 34,993,670 - (1,366,285) 33,627,385

환매조건부매도 2,302,970 1,549,979 (2,343,332) 1,509,617

에프앤디제구차㈜ 대출채권 203,700,000 - - 203,700,000

에이블디씨엠제육차㈜ 대출채권 148,095,000 - - 148,095,000

에이블디씨엠제칠차㈜ 대출채권 705,495 - - 705,495

기타특수관

계자

현대유엔아이㈜환매조건부매도 - 5,920,678 (5,920,678) -

매도가능채권 20,010,566 - (447,089) 19,563,477

㈜현대경제연구원 환매조건부매도 2,245,419 5,752,041 (6,346,193) 1,651,267

현대엘앤알㈜ 대출채권(*2) 61,000,000 - - 61,000,000


현대상선㈜

대출채권 - 9,120,000 (9,120,000) -

당기손익인식사모사채 - 6,080,000 (6,080,000) -

환매조건부매도 - 20,000,000 (10,000,000) 10,000,000

㈜에이치에스티 환매조건부매도 1,397,990 5,471,968 (5,121,055) 1,748,903

회사 임직원 임직원대여금 86,041,903 180,001 (2,786,789) 83,435,115

(*1) 회사는 종속기업투자주식인 동북아41호선박투자회사를 양도하였으나 제거요건이 충족되지 않

아관 련 부채를 기타차입금으로 계상하였습니다.

(*2) 신용보강을 위해 에이블현대호텔앤리조트㈜에 대한 공사대금 채권, KEB하나은행 예금채권, 에

이 블현대호텔앤리조트㈜ 발행 보통주식 2,400,100주 및 상환우선주식 15,000주를 담보물로

수취하여 , 각 담보물에 대해 근질권설정계약을 체결하였습니다. 담보한도는 793억원, 담보금액

은 610억원으 로 담보기간은 계약체결일로부터 5년이 경과하는 날과 채무의 완제일 중 먼저 도

래하는 날입니다.

(단위: 천원)

구분 회사명 당분기 전분기

기타법인현대유엔아이㈜ 165,000 2,564,405

㈜에이치에스티 53,239 356,272


(7) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 지분거래내역은 다음과 같습니다.

(8) 당분기말 현재 특수관계자에게 제공한 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분 거래상대방 거래내역 당분기 전분기

증자 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP(종속기업) 현금 - 3,419,856

감자

동북아41호선박투자회사(종속기업) 현금 1,450,790 1,366,285

Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited(종

속기업)현금 32,313,129 -

현대-동양 농식품 사모투자전문회사(관계기업) 현금 - 305,575

출자케이뱅크 준비법인(관계기업) 현금 25,000,000 -

키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사(관계기업) 현금 - 1,925,000

청산 삼성증권특정금전신탁 (MMT) 현금 58,465,000 -

(단위: 천원)

제공받은 기업 내역 한도금액

㈜에이블오션 권면보증 28,000,000

에이블디씨엠화이트㈜ 대출채권매입확약 11,600,000

에이블해운대제일차㈜ 대출채권매입확약 100,000,000

엠스퀘어동천제삼차㈜ 대출채권매입확약 4,400,000

엠에스세종제사차㈜ 대출채권매입확약 10,000,000

해피셀제일차㈜ 대출채권매입확약 20,000,000

남양주화도제일차㈜ 사모사채인수확약 2,400,000

더블제이에스와이 사모사채인수확약 15,000,000

에넥스에이블㈜ 사모사채인수확약 14,600,000

에스제이비제일차 사모사채인수확약 26,000,000

에이블디씨엠제이차㈜ 사모사채인수확약 30,000,000

에이블디에프㈜ (팜한농유동화㈜) 사모사채인수확약 5,200,000

에이블디파이시리즈1㈜ 사모사채인수확약 20,300,000

에이블랜드제일차㈜ 사모사채인수확약 40,000,000

에이블리치제일차㈜ 사모사채인수확약 17,000,000

에이블상도제일차 사모사채인수확약 11,000,000

에이블소사제이차 사모사채인수확약 75,000,000

에이블소사제일차 사모사채인수확약 75,000,000

에이블에스티제일차㈜ 사모사채인수확약 12,000,000

에이블엔에스㈜ 사모사채인수확약 42,000,000

에이블엘케이피㈜ 사모사채인수확약 21,500,000

에이블이앤디2호㈜ 사모사채인수확약 20,300,000

에이블하나(주) 사모사채인수확약 16,500,000


회사는 상기 지급보증 등에 대하여 당분기말 현재 금융보증부채 53,184백만원을 인식하고

있습니다.

(9) 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

에이에이공삼제이차㈜ 사모사채인수확약 14,800,000

이엘피제오차㈜ 사모사채인수확약 20,000,000

휴포레명지㈜ 사모사채인수확약 16,100,000

에이치디비케이제일차 원리금지급보증 5,000,000

엠제이텐제사차㈜ 원리금지급보증 5,950,000

스마트동탄제이차㈜ 자금보충약정 10,000,000

씨디원제이차 자금보충약정 5,000,000

씨디투제이차 자금보충약정 70,000,000

알원제일차㈜ 자금보충약정 10,000,000

에스엠세종제일차㈜ 자금보충약정 10,000,000

에이블문현제이차㈜ 자금보충약정 15,000,000

에이블문현제일차㈜ 자금보충약정 20,000,000

에이블세븐밸리 자금보충약정 30,700,000

에이블에이치에스 자금보충약정 30,000,000

에이치더블유에스㈜ 자금보충약정 10,000,000

에이치디비케이제이차 자금보충약정 9,000,000

에이치디신부제삼차(유) 자금보충약정 10,000,000

에이치디이에스제일차 자금보충약정 50,000,000

엘에스엠제일차㈜ 자금보충약정 10,000,000

이천십사에이블오포제이차㈜ 자금보충약정 22,000,000

한성당진제일차㈜ 자금보충약정 1,300,000

한성아산제일차㈜ 자금보충약정 6,700,000

휴포레제일차㈜ 자금보충약정 20,000,000

(단위: 천원)


급여 5,837,734 5,895,816

퇴직급여 257,726 265,926

합 계 6,095,460 6,161,742


6. 기타 재무에 관한 사항

가. 대손충당금 설정현황 (1) 계정과목별 대손충당금 설정내역


구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률

제56기 1분기

신용공여금 1,600,435 - 0.0%

대여금 67,493 - 0.0%

대출금 2,061,270 61,161 3.0%

미수금 959,278 11,157 1.2%

미수수익 107,073 4,141 3.9%

보증금 64,763 2,353 3.6%

사모사채 248,011 416 0.2%

매입대출채권 61,480 27,261 44.3%

대지급금 10,225 10,020 98.0%

부도채권 6,845 6,845 100.0%

기타대출채권 4,400 - 0.0%

합계 5,191,273 123,354 2.4%

제55기

신용공여금 1,504,164 - 0.0%

대여금 69,387 - 0.0%

대출금 2,074,561 61,016 2.9%

미수금 704,260 11,177 1.6%

미수수익 109,035 4,185 3.8%

보증금 65,360 2,353 3.6%

사모사채 290,715 416 0.1%

매입대출채권 119,480 27,266 22.8%

대지급금 10,225 10,020 98.0%

부도채권 6,845 6,845 100.0%

기타대출채권 5,900 - 0.0%

합계 4,959,932 123,278 2.5%

제54기

신용공여금 1,298,606 - 0.0%

대여금 84,826 2 0.0%

대출금 1,242,669 91,349 7.4%

미수금 478,984 10,514 2.2%

미수수익 96,845 810 0.8%

보증금 67,268 2,352 3.5%

사모사채 305,774 416 0.1%

매입대출채권 88,621 26,811 30.3%

대지급금 10,365 10,131 97.7%

부도채권 6,881 6,881 100.0%

기타대출채권 24,300 - 0.0%


주) K-IFRS 연결재무제표 기준의 충당금 설정내역입니다.

(2) 대손충당금 변동현황

주) K-IFRS 연결재무제표 기준의 대손충당금 변동 현황입니다.

(3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침

당사는 보고기간 종료일 현재 시점에 발생한 손상수준을 반영하는데 필요하다고 판단되는

최선의 추정치를 기준으로 대손충당금을 계상하고 있습니다. 대손충당금은 개별단위와 집합

단위로 구분하여 고객의 재무적인 상황과 담보의 순실현가능가치, 신용건전성, 포트폴리오

크기, 집중도, 경제적인 요인 등을 고려하여 설정하고 있으므로 고려변수들의 변동에 따라 미

래의 회계기간에 추가적인 충당금을 설정하도록 변경될 수 있습니다.

(4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

주) 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, K-IFRS 연결재무제표 기준으로 작성되었습니

다.

나. 공정가치 평가내역

- 상기 「3. 연결재무제표 주석」의 '주석 40. 금융상품' 을 참고하시기 바랍니다.

다.유형자산 재평가

- 해당사항 없음

라. 채무증권 발행실적

합계 3,705,139 149,266 4.0%


구 분 제56기 1분기 제55기 제54기

1. 기초 대손충당금 잔액합계 123,278 149,266 204,707

2. 순대손처리액(①－②±③) 11,663 38,455 17,484

① 대손처리액(상각채권액) 2,938 27,612 96,000

② 상각채권회수액 1,645 1,757 -12,189

③ 기타증감액 10,370 12,600 -90,705

3. 대손상각비 계상(환입)액 11,739 12,467 -37,957

4. 기말 대손충당금 잔액합계 123,354 123,278 149,266


구 분 6월 이하6월 초과

1년 이하

1년 초과

3년 이하3년 초과 계

금

액

일반 597,035 660 12 17 597,724

특수관계자 - - - - -

계 597,035 660 12 17 597,724

구성비율 99.88% 0.11% 0.00% 0.00% 100.00%


(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사 증권종류 발행방법 발행일자권면

총액이자율

평가등급

(평가기관)만기일

상환

여부주관회사

현대증권 회사채 공모 2013.02.19 190,000 3.07 AA (NICE신평/한기평/한신평) 2016.02.19 상환 -

현대증권 회사채 공모 2013.02.19 60,000 3.10 AA (NICE신평/한기평/한신평) 2016.02.19 상환 -

현대증권 회사채 공모 2013.02.22 100,000 3.16 AA (NICE신평/한기평/한신평) 2018.03.22 미상환 -

현대증권 회사채 공모 2013.02.27 150,000 3.13 AA (NICE신평/한기평/한신평) 2018.03.21 미상환 -

현대증권 전자단기사채 사모 2014.01.06 20,000 2.67 A1 (NICE신평/한기평/한신평) 2014.01.13 상환 -

























현대증권 전자단기사채 사모 2014.04.04 20,000 2.61 A1(NICE신평/한기평/한신평) 2014.04.11 상환 -































현대증권 기업어음증권 사모 2014.10.10 50,000 2.39 A1(NICE신평/한기평/한신평) 2015.01.05 상환 -
























현대증권 전자단기사채 사모 2015.07.24 20,000 1.63 A1(NICE신평/한신평) 2015.10.23 상환 -










현대증권 전자단기사채 사모 2016.02.02 80,000 1.70 A1(NICE신평/한신평) 2016.05.02 미상환 -












현대증권 전자단기사채 사모 2016.03.21 500 1.63 A1(NICE신평/한신평) 2016.03.28 상환 -



가이아디벡스제오차 회사채 사모 2012.08.09 20,000 4.40 AA(NICE신평/한기평) 2016.02.09 상환 -

엠스퀘어동천제삼차 전자단기사채 사모 2014.03.13 6,300 3.60 A1(NICE신평/한신평) 2014.06.13 상환 -








엠스퀘어동천제삼차 전자단기사채 사모 2016.02.12 4,400 2.35 A1(NICE신평/한신평) 2016.05.12 미상환 -

에이블오션 전자단기사채 사모 2014.03.04 20,000 3.50 A1(NICE신평/한기평) 2014.06.04 상환 -

에이블오션 기업어음증권 사모 2014.03.04 20,000 3.40 A1(NICE신평/한기평) 2014.06.04 상환 -








에이블오션 전자단기사채 사모 2016.03.04 28,000 2.30 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.04 미상환 -

브레이브몽키제일차 기업어음증권 사모 2014.08.01 20,000 3.50 A1(NICE신평/한기평) 2014.11.06 상환 -

에이블디씨엠제이차 전자단기사채 사모 2014.03.18 10,000 3.55 A1(NICE신평/한기평) 2014.05.19 상환 -

에이블디씨엠제이차 전자단기사채 사모 2014.03.18 20,000 3.50 A1(NICE신평/한기평) 2014.05.19 상환 -

에이블디씨엠제이차 전자단기사채 사모 2014.05.19 30,000 3.50 A1(NICE신평/한기평/한신평) 2014.08.19 상환 -







에이블디씨엠제이차 전자단기사채 사모 2016.02.12 30,000 2.30 A1(NICE신평/한기평/한신평) 2016.05.12 미상환 -

에이블디씨엠제칠차 전자단기사채 사모 2014.03.14 30,000 3.05 A1(NICE신평/한기평) 2014.06.13 상환 -

에이블디씨엠제칠차 기업어음증권 사모 2014.06.13 30,000 3.10 A1(NICE신평/한기평) 2014.09.11 상환 -

에이블디씨엠제칠차 전자단기사채 사모 2014.09.11 30,000 2.85 A1(NICE신평/한기평) 2014.12.11 상환 -

컨티넘제삼차 전자단기사채 사모 2014.02.20 10,000 3.85 A1(NICE신평/한신평) 2014.05.20 상환 -




컨티넘제삼차 기업어음증권 사모 2014.02.20 10,000 4.50 A1(NICE신평/한신평) 2015.02.12 상환 -







엠에스세종제사차 전자단기사채 사모 2014.02.27 5,000 3.75 A1(한신평/한기평) 2014.05.27 상환 -








엠에스세종제사차 전자단기사채 사모 2016.02.27 10,000 2.23 A1(한신평/한기평) 2016.05.27 미상환 -

에이치더힐제오차 전자단기사채 사모 2014.04.14 30,000 3.45 A1(NICE신평/한신평) 2014.07.14 상환 -





팜한농유동화 전자단기사채 사모 2014.06.04 5,200 3.45 A1(NICE신평/한기평) 2014.09.04 상환 -







에이블디에프 전자단기사채 사모 2016.03.04 5,200 2.10 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.04 미상환 -

에이블디씨엠팜 전자단기사채 사모 2014.04.18 20,000 3.55 A1(NICE신평/한기평) 2014.07.17 상환 -



에이블디씨엠팜 기업어음증권 사모 2015.01.16 20,000 2.80 A1(NICE신평/한기평) 2015.04.17 상환 -

에이블디파이시리즈1 기업어음증권 사모 2014.06.09 19,200 3.00 A1(NICE신평/한기평) 2014.09.11 상환 -

에이블디파이시리즈1 전자단기사채 사모 2014.09.11 19,300 2.73 A1(NICE신평/한기평) 2014.12.09 상환 -






에이블디파이시리즈1 전자단기사채 사모 2016.03.07 19,600 1.87 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.07 미상환 -

에이블이앤디 기업어음증권 사모 2014.06.09 30,400 3.50 A1(한신평/한기평) 2014.09.11 상환 -

에이블이앤디 전자단기사채 사모 2014.09.11 30,400 2.96 A1(한신평/한기평) 2014.12.09 상환 -



트린다제일차 전자단기사채 사모 2014.06.11 30,800 3.50 A1(한신평/한기평) 2014.09.11 상환 -









에이블랜드제일차 전자단기사채 사모 2014.06.19 40,000 3.45 A1(NICE신평/한기평) 2014.07.07 상환 -







에이블랜드제일차 전자단기사채 사모 2016.01.07 40,000 2.50 A1(NICE신평/한기평) 2016.04.07 미상환 -

아이비미래제이차 기업어음증권 사모 2014.04.11 7,000 4.80 A1(한신평/한기평) 2014.12.11 상환 -

에이블디씨엠제십차 기업어음증권 사모 2014.04.30 10,000 4.09 A1(NICE신평/한기평) 2015.04.29 상환 -

에이블디씨엠제십차 전자단기사채 사모 2014.04.30 7,670 3.50 A1(NICE신평/한기평) 2014.07.30 상환 -



더블오세븐제일차 기업어음증권 사모 2014.08.01 100 3.15 A1(NICE신평/한신평) 2015.07.31 상환 -

더블오세븐제일차 기업어음증권 사모 2014.08.01 20,000 3.15 A1(NICE신평/한신평) 2015.07.31 상환 -

스마트에코제일차 전자단기사채 사모 2014.08.28 15,200 3.20 A1(NICE신평/한신평) 2014.11.28 상환 -

스마트에코제일차 전자단기사채 사모 2014.11.28 15,200 6.52 A1(NICE신평/한신평) 2015.02.28 상환 -

남양주화도제일차 전자단기사채 사모 2014.09.02 2,400 2.90 A1(NICE신평/한기평) 2014.12.02 상환 -






남양주화도제일차 전자단기사채 사모 2016.03.02 2,400 2.05 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.02 미상환 -

에이블코라오 전자단기사채 사모 2014.09.17 9,800 3.00 A1(NICE신평/한기평) 2014.12.17 상환 -




에이블디씨엠블루 전자단기사채 사모 2014.10.27 35,000 2.65 A1(NICE신평/한신평) 2015.01.27 상환 -




에이블디씨엠화이트 전자단기사채 사모 2014.12.30 7,500 3.25 A1(NICE신평/한기평) 2015.01.30 상환 -




알원제일차 전자단기사채 사모 2014.11.13 10,000 2.65 A1(한신평/한기평) 2015.02.13 상환 -





알원제일차 전자단기사채 사모 2016.02.13 10,000 2.35 A1(한신평/한기평) 2016.05.13 미상환 -

이천십사에이블오포제일차(유) 기업어음증권 사모 2014.12.18 5,000 2.70 A1(NICE신평/한기평) 2015.04.20 상환 -



이천십사에이블오포제이차(주) 전자단기사채 사모 2014.12.18 6,000 3.06 A1(NICE신평/한기평) 2015.02.23 상환 -










이천십사에이블오포제이차(주) 전자단기사채 사모 2016.01.20 22,000 2.40 A1(NICE신평/한기평) 2016.04.20 미상환 -

더블오세븐제이차 기업어음증권 사모 2014.12.12 20,000 3.15 A1(NICE신평/한신평) 2015.12.12 상환 -

더블오세븐제이차 전자단기사채 사모 2015.06.12 20,000 1.94 A1(NICE신평/한신평) 2015.09.11 상환 -

더블오세븐제이차 전자단기사채 사모 2015.09.11 20,000 1.88 A1(NICE신평/한신평) 2015.12.11 상환 -

에이블이앤디2호 전자단기사채 사모 2014.11.28 20,300 2.48 A1(한신평/한기평) 2015.01.28 상환 -






에이블이앤디2호 전자단기사채 사모 2016.01.28 16,300 2.65 A1(한신평/한기평) 2016.04.28 미상환 -

에이에이공삼제이차 전자단기사채 사모 2014.11.20 24,600 2.60 A1(NICE신평/한기평) 2015.02.16 상환 -





에이에이공삼제이차 전자단기사채 사모 2016.02.12 14,800 2.29 A1(NICE신평/한기평) 2016.05.12 미상환 -

에이에이공삼제이차 회사채 사모 2014.11.20 7,800 5.30 - 2017.11.20 상환 -

에이에이공삼제이차 회사채 사모 2014.11.20 11,900 5.30 - 2017.11.20 미상환 -

에이치디신부제사차 전자단기사채 사모 2015.03.31 33,000 2.25 A1(NICE신평/한신평) 2015.06.30 상환 -



해피셀제일차 전자단기사채 사모 2015.03.30 20,000 2.30 A1(한기평/한신평) 2015.06.26 상환 -




해피셀제일차 전자단기사채 사모 2016.03.24 20,000 2.10 A1(한기평/한신평) 2016.06.24 미상환 -

아이비네오제일차 전자단기사채 사모 2015.03.20 26,000 2.15 A1(한기평/한신평) 2015.04.20 상환 -



엘에스엠제일차 전자단기사채 사모 2015.04.23 10,000 2.30 A1(한신평/한기평) 2015.07.23 상환 -



엘에스엠제일차 전자단기사채 사모 2016.01.23 10,000 2.22 A1(한신평/한기평) 2016.04.23 미상환 -

에이치더블유에스 전자단기사채 사모 2015.06.26 10,000 1.95 A1(한신평/한기평) 2015.09.26 상환 -



에이치더블유에스 전자단기사채 사모 2016.02.26 10,000 2.00 A1(한신평/한기평) 2016.05.26 미상환 -

에이치디신부제삼차 기업어음증권 사모 2015.04.22 30,000 2.00 A1(NICE신평/서신평) 2015.08.31 상환 -



에이치디신부제삼차 기업어음증권 사모 2016.01.29 10,000 2.50 A1(NICE신평/서신평) 2016.07.29 미상환 -

에넥스에이블 기업어음증권 사모 2015.05.08 22,300 2.05 A1(한기평/한신평) 2015.08.10 상환 -

에넥스에이블 전자단기사채 사모 2015.08.10 19,700 1.84 A1(한기평/한신평) 2015.11.10 상환 -

에넥스에이블 전자단기사채 사모 2015.11.10 17,100 2.05 A1(한기평/한신평) 2016.02.10 상환 -


에넥스에이블 전자단기사채 사모 2016.02.10 14,600 2.15 A1(한기평/한신평) 2016.05.09 미상환 -

에이블공평제일차 전자단기사채 사모 2015.05.08 20,300 2.20 A1(한기평/한신평) 2015.07.08 상환 -




에이블디씨엠퍼플 전자단기사채 사모 2015.05.28 5,000 2.10 A1(NICE신평/한신평) 2015.08.28 상환 -

에이블디씨엠퍼플 전자단기사채 사모 2015.08.28 5,000 1.92 A1(NICE신평/한신평) 2015.11.27 상환 -

더블유에스에이치 전자단기사채 사모 2015.09.26 11,200 1.95 A1(NICE신평/한신평) 2015.12.26 상환 -

에이블문현제일차 전자단기사채 사모 2015.07.29 20,000 1.92 A1(한기평/한신평) 2015.10.29 상환 -

에이블문현제일차 전자단기사채 사모 2015.10.29 20,000 2.40 A1(한기평/한신평) 2016.01.29 상환 -

에이블문현제일차 전자단기사채 사모 2016.01.29 20,000 2.30 A1(한기평/한신평) 2016.04.29 미상환 -

에이블해운대제일차 전자단기사채 사모 2015.09.20 15,000 1.95 A1(한기평/한신평) 2015.11.20 상환 -



한성당진제일차 전자단기사채 사모 2015.08.21 10,000 1.68 A1(NICE신평/한기평) 2015.11.20 상환 -

한성당진제일차 전자단기사채 사모 2015.11.20 6,700 2.35 A1(NICE신평/한기평) 2016.02.19 상환 -

한성당진제일차 전자단기사채 사모 2016.02.19 1,300 2.15 A1(NICE신평/한기평) 2016.05.19 미상환 -

에이블에스티제일차 전자단기사채 사모 2015.12.30 12,000 2.65 A1(NICE신평/한기평) 2016.03.30 상환 -

에이블에스티제일차 전자단기사채 사모 2016.03.30 12,000 2.01 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.30 미상환 -

이엘피제사차 전자단기사채 사모 2015.11.20 30,000 2.20 A1(NICE신평/한신평) 2016.01.18 상환 -

이엘피제사차 기업어음증권 사모 2015.11.13 20,000 2.15 A1(NICE신평/한신평) 2016.02.16 상환 -

이엘피제오차 전자단기사채 사모 2016.02.16 20,000 2.15 A1(NICE신평/한신평) 2016.05.16 미상환 -

더블제이에스와이 전자단기사채 사모 2015.10.27 15,000 2.10 A1(NICE신평/한기평) 2016.01.27 상환 -

더블제이에스와이 전자단기사채 사모 2016.01.27 15,000 2.35 A1(NICE신평/한기평) 2016.04.27 미상환 -

휴포레제일차 전자단기사채 사모 2015.10.20 20,000 2.05 A1(NICE신평/한기평) 2016.01.20 상환 -

휴포레제일차 전자단기사채 사모 2016.01.20 20,000 2.10 A1(NICE신평/한기평) 2016.04.20 미상환 -

한성아산제일차 전자단기사채 사모 2015.12.08 10,000 3.00 A1(NICE신평/한기평) 2016.03.08 상환 -

한성아산제일차 전자단기사채 사모 2016.03.08 6,700 2.10 A1(NICE신평/한기평) 2016.04.08 미상환 -

휴포레명지 전자단기사채 사모 2015.12.10 16,100 3.00 A1(NICE신평/한기평) 2016.03.10 상환 -

휴포레명지 전자단기사채 사모 2016.03.10 16,100 2.05 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.08 미상환 -

엠제이텐제사차 전자단기사채 사모 2015.10.23 3,500 2.20 A1(한기평/한신평) 2016.01.22 상환 -

엠제이텐제사차 전자단기사채 사모 2016.01.22 3,500 2.48 A1(한기평/한신평) 2016.04.22 미상환 -

아이비프로제일차 전자단기사채 사모 2015.11.18 60,000 2.30 A1(한신평/한신정) 2016.01.15 상환 -

에이치디비케이제이차 전자단기사채 사모 2015.11.12 9,000 2.20 A1(NICE신평/한신평) 2016.02.11 상환 -

에이치디비케이제이차 전자단기사채 사모 2016.02.11 9,000 2.29 A1(NICE신평/한신평) 2016.05.04 미상환 -

에이치디이에스제일차 전자단기사채 사모 2015.11.11 30,000 2.20 A1(NICE신평/한신평) 2016.02.11 상환 -




에이치디이에스제일차 전자단기사채 사모 2016.02.11 50,000 2.29 A1(NICE신평/한신평) 2016.05.11 미상환 -

에이치디비케이제일차 전자단기사채 사모 2015.10.23 5,000 2.45 A1(NICE신평/한신평) 2016.01.22 상환 -

에이치디비케이제일차 전자단기사채 사모 2016.01.22 5,000 2.40 A1(NICE신평/한신평) 2016.05.11 미상환 -

에스제이비제일차 전자단기사채 사모 2015.12.08 26,000 3.00 A1(한기평/한신평) 2016.02.26 상환 -

에스제이비제일차 전자단기사채 사모 2016.02.26 26,000 2.10 A1(한기평/한신평) 2016.05.26 미상환 -

씨디원제이차 전자단기사채 사모 2015.12.02 5,000 3.00 A1(한기평/한신평) 2016.02.25 상환 -

씨디원제이차 전자단기사채 사모 2016.02.25 5,000 3.00 A1(한기평/한신평) 2016.05.25 미상환 -

씨디투제이차 전자단기사채 사모 2015.12.02 20,000 3.00 A1(한기평/한신평) 2016.02.25 상환 -

씨디투제이차 전자단기사채 사모 2016.02.25 20,000 3.00 A1(한기평/한신평) 2016.05.25 미상환 -

에이블리치제일차 전자단기사채 사모 2015.12.10 17,000 3.00 A1(한기평/한신평) 2016.03.10 상환 -

에이블리치제일차 전자단기사채 사모 2016.03.10 17,000 2.07 A1(한기평/한신평) 2016.05.10 미상환 -


기업어음증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액(연결기준)

전자단기사채 미상환 잔액

에이블엘케이피 전자단기사채 사모 2015.12.14 20,200 2.97 A1(NICE신평/한신평) 2016.03.14 상환 -

에이블엘케이피 전자단기사채 사모 2016.03.14 20,400 2.05 A1(NICE신평/한신평) 2016.06.14 미상환 -

에이블소사제일차 전자단기사채 사모 2015.12.21 75,000 3.10 A1(한기평/한신평) 2016.03.21 상환 -

에이블소사제일차 전자단기사채 사모 2016.03.21 75,000 2.10 A1(한기평/한신평) 2016.06.21 미상환 -

에이블소사제이차 전자단기사채 사모 2015.12.21 30,000 2.75 A1(한기평/한신평) 2016.01.08 상환 -

에이블소사제이차 회사채 사모 2015.12.21 45,000 2.75 - 2016.01.08 상환 -

에이블소사제이차 전자단기사채 사모 2016.01.08 75,000 2.10 A1(한기평/한신평) 2016.03.21 상환 -

에이블소사제이차 전자단기사채 사모 2016.03.21 75,000 2.10 A1(한기평/한신평) 2016.06.21 미상환 -

에이블엔에스 전자단기사채 사모 2015.11.17 4,000 2.20 A1(한기평/한신평) 2016.02.11 상환 -

에이블엔에스 전자단기사채 사모 2015.12.28 10,000 2.95 A1(한기평/한신평) 2016.02.11 상환 -

에이블엔에스 전자단기사채 사모 2016.02.11 24,000 2.29 A1(한기평/한신평) 2016.05.10 미상환 -

에이블하나 전자단기사채 사모 2016.02.16 15,300 2.15 A1(한기평/한신평) 2016.05.16 미상환 -

에이블상도제일차 전자단기사채 사모 2016.03.28 11,000 2.05 A1(NICE신평/한신평) 2016.04.26 미상환 -

에이블세븐밸리 전자단기사채 사모 2016.03.18 30,700 2.15 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.17 미상환 -

에이블에이치에스 전자단기사채 사모 2016.02.25 30,000 3.00 A1(한기평/한신평) 2016.05.25 미상환 -

에스엠세종제일차 전자단기사채 사모 2016.03.22 10,000 2.10 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.22 미상환 -

스마트동탄제이차 전자단기사채 사모 2016.03.29 10,000 1.99 A1(NICE신평/한기평) 2016.06.29 미상환 -

합 계 - - - 8,456,870 - - - - -

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기 10일 이하10일초과

30일이하

30일초과

90일이하

90일초과

180일이하

180일초과

1년이하

1년초과

2년이하

2년초과

3년이하3년 초과 합 계

미상환

잔액

공모 - - - - - - - - -

사모 - - - - - - - - -

합계 - - - - - - - - -

(기준일 : 2016년 3월 31일 ) (단위 : 백만원)


30일이하

30일초과

90일이하

90일초과

180일이하

180일초과

1년이하

1년초과

2년이하

2년초과

3년이하3년 초과 합 계

미상환

잔액

공모 - - - - - - - - -

사모 - - - 10,000 - - - - 10,000

합계 - - - 10,000 - - - - 10,000

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)


30일이하

30일초과

90일이하

90일초과

180일이하

180일초과

1년이하합 계 발행 한도 잔여 한도

미상환

잔액

공모 - - - - - - - -

사모 30,000 - 100,000 - - 130,000 1,500,000 1,370,000

합계 30,000 - 100,000 - - 130,000 1,500,000 1,370,000


전자단기사채 미상환 잔액(연결기준)

회사채 미상환 잔액

회사채 미상환 잔액(연결기준)

신종자본증권 미상환 잔액

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2016년 3월 31일 ) (단위 : 백만원)


30일이하

30일초과

90일이하

90일초과

180일이하

180일초과

1년이하합 계 발행 한도 잔여 한도

미상환

잔액

공모 - - - - - - - -

사모 76,700 117,800 728,800 12,000 - 935,300 2,469,350 1,534,050

합계 76,700 117,800 728,800 12,000 - 935,300 2,469,350 1,534,050

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기 1년 이하1년초과

2년이하

2년초과

3년이하

3년초과

4년이하

4년초과

5년이하

5년초과

10년이하10년초과 합 계

미상환

잔액

공모 - 250,000 - - - - - 250,000

사모 - - - - - - - -

합계 - 250,000 - - - - - 250,000

(기준일 : 2016년 3월 31일 ) (단위 : 백만원)


2년이하

2년초과

3년이하

3년초과

4년이하

4년초과

5년이하

5년초과


미상환

잔액

공모 - 250,000 - - - - - 250,000

사모 - 11,900 - - - - - 11,900

합계 - 261,900 - - - - - 261,900

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)


5년이하

5년초과

10년이하

10년초과

15년이하

15년초과

20년이하

20년초과


미상환

잔액

공모 - - - - - - - -

사모 - - - - - - - -

합계 - - - - - - - -

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 원)


2년이하

2년초과

3년이하

3년초과

4년이하

4년초과

5년이하

5년초과

10년이하

10년초과

20년이하

20년초과


미상환 공모 - - - - - - - - - -


잔액사모 - - - - - - - - - -

합계 - - - - - - - - - -


IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함)

2. 감사용역 체결현황

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

4. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 - 연결종속회사 중, 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 회사는

없습니다.

사업연도 감사인 감사의견 감사보고서 특기사항

제56기 1분기 삼일회계법인

한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에따라 중요성

의

관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함.

지적사항없음

제55기 삼일회계법인 적정 지적사항없음

제54기 안진회계법인 적정 지적사항없음

사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간

제56기 1분기 삼일회계법인분반기재무제표검토.개별재무제표감사,연결재무제표감사

영업용순자본비율검토,감사,영문보고서,세무조정

360백만원

(연간기준)840시간

제55기 삼일회계법인분반기재무제표검토.개별재무제표감사,연결재무제표감사

영업용순자본비율검토,감사,영문보고서,세무조정340백만원 4,833시간

제54기 안진회계법인분반기재무제표검토.개별재무제표감사,연결재무제표감사

영업용순자본비율검토,감사,영문보고서,세무조정379백만원 4,038시간

사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

제56기 1분기 - - - - 해당없음

제55기 - - - - 해당없음

제54기 - - - - 해당없음


V. 이사의 경영진단 및 분석의견

당사는 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 제4-3조(사업보고서 등의 기재사항) 제2항 및

기업공시서식 작성지침에 의거하여, 분/반기보고서의 본 항목 기재를 생략합니다.


VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

(1) 이사회의 구성 및 권한

- 이사회는 사외이사 4인을 포함한 총 7인의 이사로 구성되어 있으며, 이사는 주주총회에서

선임하고 있습니다. (2016.03.31 현재)

- 이사회규정에 따라 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은

사항, 회사운영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 결의하고, 대표이사를 선임하며,

이사 및 경영임원의 직무집행을 감독합니다.

- 이사회 운영의 효율성을 제고하기 위하여 이사회 내 위원회로, 감사위원회, 인사위원회,

사외이사후보추천위원회, 집행위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회를 두고 있습니다. (2) 이사회 현황

[2016년 03월 31일 현재]

주) 정기승 상근 감사위원, 하원, 도명국, 박윌리엄 사외이사 임기만료 퇴임 (2016.3.18)

(3) 이사회의 중요 의결사항 등

성 명 주요경력 담당업무 비 고

현정은

현대그룹 회장(現)

정부혁신지방분권위원회 위원

중앙인사위원회 인사정책자문회의 위원

이사회 의장2016.03.18

재선임

윤경은솔로몬증권 투자증권 대표이사

신한금융투자 트레이딩그룹 부사장대표이사 사장 -

이선재

아이벤처투자 대표이사

한국증권금융 부사장

우리투자증권 상근감사위원

세무법인 광장리앤고 자문

상근 감사위원2016.03.18

신규선임

김상남(사단법인) 노정회 회장(現)

대통령비서실 복지노동수석비서관, 노동부 차관사외이사

2016.03.18

재선임

손원익

기획재정부 예산집행심의회 위원(現)

대통령직속 규제개혁위원회 위원(現)

한국조세재정연구원 선임연구위원

감사원 재정금융 감사자문위원

사외이사2016.03.18

신규선임

김유종

우리은행 본부장

우리금융정보시스템 감사

성민위스코 법정관리감사

사외이사(감사위원)2016.03.18

신규선임

장시일

법무법인 한결 파트너변호사(現)

부산지방법원 판사

장시일법률사무소 변호사

사외이사(감사위원)2016.03.18

신규선임

구분 개최일자 의안내용가결 사외이사 등의 성명

김상남 손원익 김유종 장시일 하 원 도명국 박윌리엄


주) 하원, 도명국, 박윌리엄 사외이사 임기만료 퇴임 (2016.3.18)

나. 이사회 내 위원회

(1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

(2) 위원회 활동내용

여부

(출석률:

100%)

(출석률:

100%)

(출석률:

100%)

(출석률:

100%)

(출석률:

100%)

(출석률:

100%)

(출석률:

100%)

찬 반 여 부

1 2016.01.14

1. 계열사와의 상품용역 대규모 내부거래 승인

2. 회사채발행 및 일괄신고 승인

3. 인터넷은행 출자 승인

가결

가결

가결

찬성 - - - 찬성 찬성 찬성

2 2016.02.03

1. 제55기 재무제표, 영업보고서 승인 및 감사위원회 제출

2. 계열회사와의 거래 승인

가결

가결

찬성 - - - 찬성 찬성 찬성

3 2016.03.02 1. 제55기 정기주주총회 소집 및 의안결정 가결 찬성 - - - 찬성 찬성 찬성

4 2016.03.18

1. 이사회 의장 선임

2. 선임사외이사 선임

3. 이사회내 위원회 구성 변경

4. OO신축사업 신용공여 투자관련 변경

가결

가결

가결

가결

찬성 찬성 찬성 찬성 - - -

위원회명 구성소속 이사명

(16.3.18 주총 후)설치목적 및 권한사항 비 고

인사위원회

사내이사 윤경은회사경영을 담당할 집행임원의 선임과 해임,

승진 및 징계에 관한 사항을 결의3인사외이사 손원익

사외이사 장시일

집행위원회사내이사 윤경은 국내 및 국외에 지점,영업소,출장소 등 신설,

폐지,이전, 지배인의 선임 및 해임을 결의2인

사외이사 김상남

리스크관리

위원회

사내이사 윤경은 리스크관리 기본방침의 결정, 리스크한도 설정

,주요 리스크 사항 논의 등 회사 전체의 리스크에

대하여 통제 및 관리

3인사외이사 김상남

사외이사 손원익

보상위원회

사내이사 윤경은성과보상 제도의 설계, 운영의 적정성에 대한

평가와 심의3인사외이사 손원익

사외이사 김유종

사외이사후보

추천위원회

사내이사 윤경은

주주총회에 사외이사후보를 추천 3인사외이사 손원익

사외이사 김유종

감사위원회

사내이사 이선재업무집행 및 회계 감사, 재무활동

건전성 등 검토, 내부통제시스템 평가3인사외이사 김유종

사외이사 장시일

위원회명 개최일자 의안내용 가결여부

사외이사의 성명

김상남

(출석률 : 100%)

하 원

(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

인사위원회 2016.02.03 1. 임원 징계 가결 찬성 찬성


주) 하원 사외이사 임기만료 퇴임 (2016.3.18)



주) 사외이사후보추천위원회의 경우 아래의 다. 이사의 독립성 항목을,

감사위원회의 경우 2.감사제도에 관한 사항을 각각 참조하시기 바랍니다.

다. 이사의 독립성

- 당사는 사외이사 선출의 독립성을 확보하기 위하여 별도의 사외이사후보추천위원회를

설치, 운영하고 있으며, 동 위원회는 주주총회에서 선임할 사외이사 후보 추천시 해당 자격

/결격요건 충족여부, 전문성 여부 등을 심사하고 있습니다.


2. 감사제도에 관한 사항



김상남

(출석률 :100%)

하 원

(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

리스크관리

위원회

2016.01.14 1. OO 개발사업 사모사채 매입확약 참여의 건 가결 찬성 찬성

2016.01.281. OO 대출채권매입확약 및 신용공여의 건

2. CY2016 리스크한도 배정(안)가결 찬성 찬성

2016.03.02 1. 분기 리스크관리현황 보고 - - -



김상남

(출석률 : 100%)

하 원

(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

보상위원회2016.01.21 1. 2015년 성과급 지급 가결 찬성 찬성

2016.03.02 1. FY2015 연차보상평가 보고 - - -

위원회명 개최일자 의안내용 가결여부사외이사의 성명

김상남 (출석률 : 100%)

집행위원회 2016.03.02 1. 판교지점 신설 및 지배인선임 가결 찬성



김상남

(출석률:100%)

하원

(출석률:100%

찬 반 여 부

사외이사후보

추천위원회2016.03.02

1. 사외이사 후보 추천

- 사외이사 후보 4인 : 김상남, 손원익, 김유종, 장

시일

가결본인추천으로

의결권 없음찬성


가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

나. 감사위원회 위원의 독립성 □ 설치여부

- 2000.5.27 당사 제39기 정기주주총회에서 정관에 감사위원회 관련 조항을 신설 하고, 감

사위원을 선임함으로써 감사에 갈음한 감사위원회를 설립하였고, 동 위원회의 효율적인 업

무수행을 위하여 위원회를 보조하는 전담부서인 감사실을 설치하였습니다.

□ 선출기준

- 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 총 3인의 이사로 구성되어 있 으며, 그

중 2인은 사외이사, 1인은 상근 사내이사입니다.

- 감사위원의 선임은 주주총회 결의에 의합니다.

- 위원장은 사외이사중 1인으로 선임합니다.

□ 운영현황

- 감사위원회는 업무집행 및 회계 감사 등의 역할을 수행함에 있어 다음과 같은 사항을 심

의 ·의결합니다.

성명 주요 경력 비고

김유종

- 경북대 법학

- 우리은행(1976.1 ~ 2006.12)

- 우리금융정보시스템 감사(2007.4 ~ 2010.3)

- 성민위스코 법정관리 감사(2010.6 ~ 2013.1)

- 사외이사

- 감사위원회

위원장

장시일

- 서울대 법학

- Univ. of San Francisco, School of Law LL.M

- 부산지방법원 판사(1994.3 ~ 1995.9)

- 장시일 법률사무소 변호사(1995.9 ~ 2001.5)

- 법무법인 한결 파트너 변호사(2011.3 ~ 현재)

- 사외이사

이선재

- 고려대 경영학, 숭실대 대학원 벤처중소기업학 박사

- Univ. of Missouri, Columbia MBA

- Arizona State Univ., Tempe Finance 박사

- 아이벤처투자 대표이사(2000.4 ~ 2007.7)

- 한국증권금융 부사장(2009.4 ~ 2012.6)

- 우리투자증권 상근감사위원(2012.11 ~ 2014.6)

- (상근)

사내이사

구분 주요 내용


다. 감사위원회의 활동

□ 개최내역

의결사항

- 주주총회에 관한 사항

·임시주주총회의 소집 청구

·주주총회 의안 및 서류에 대한 진술

- 이사 및 이사회에 관한 사항

·이사회에 대한 보고의무

·감사보고서의 작성, 제출

·이사의 위법행위에 대한 유지청구

·이사에 대한 영업보고 청구

·기타 이사회에서 위임받은 사항

- 감사에 관한 사항

·감사계획의 수립

·내부감사 관련 업무, 재산, 자회사의 조사

·외부감사인 선임에 대한 승인

·외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나

정관에 위배되는 중요한 사실의 보고 수령

·외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계 기준을 위반한

사실의 보고 수령

·외부감사인의 감사활동에 대한 평가

·감사결과 시정사항에 대한 조치 확인

- 기타

·감사위원회직무규정의 제정 및 개폐

·관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항

·기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항

심의사항

- 감사에 관한 사항

·회계기준의 제정 및 변경

·회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토

·감독당국에 제출하는 주요 자료의 검토

·준법감시인의 해임 건의

·내부통제기준의 제 ·개정 및 폐지 관련 협의

·내부통제시스템의 평가 및 개선사항

·공시정책의 수립 및 집행의 검토

- 기타

·관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항

·기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항

회차 개최일자 주요 내용 의결현황 비고

2016년도

제1차2016.1.14

- 제56기 감사계획서 승인(안)

- 금융감독원 부문검사 결과 보고

- 외부감사인의 제55기 재무제표 감사 계획 보고

가결수리

수리

2016년도

제2차2016.2.3

- 제55기 감사결과 보고

- 제55기 내부회계관리제도 운영실태 보고

- 제55기 내부통제 보고

가결수리

수리


□ 업무집행에 대한 감사

- 종합감사: 21개 부점에 대하여 재무, 준법, 업무, 경영, IT 등 기능별로 감사를 실시하여

문제점을 적시하고 개선방안을 제시하였습니다.

- 특별감사: 재무제표 감사 및 내부회계관리제도 운영실태 평가 1회, 업무 실태점검 2회

등 총 3회 실시하였습니다.

- 일상감사: 본부장급 이상의 일상업무 집행에 대하여 최종 결재 전 ·후 상근감사위원이

116회 실시하였습니다.

□ 내부통제에 관한 사항

- 감사위원회가 내부통제 유효성에 대하여 감사한 결과 특이한 점은 없습니다.

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도

□ 당사는 제56기(2016.01.01~2016.03.31) 기간동안 집중투표제, 서면투표제를 채택하고

있지 않습니다.

□ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

(1) 제54기 정기주주총회

당사는 제54기 정기주주총회(2015.03.13)에서「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도

와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제

도를 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.

주주는 아래 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하

거나, 전자위임장을 수여하였습니다. (단, 동제도의 도입은 제54기 정기주주총회에 한정된

것으로 향후 주주총회에서는 이사회의 결의에 의해 전자투표제 도입여부가 정해집니다.) 1. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소

- 「http://evote.ksd.or.kr」 2. 전자투표 행사,전자위임장 수여기간

- 2015년 3월 3일 ~ 2015년 3월 12일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

3. 행사방법

- 시스템 공인인증을 통해 본인확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·증권범용 공인인증

서

(2) 제55기 정기주주총회

2016년도

제3차2016.3.2

- 제55기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고서

- 제55기 감사위원회의 감사보고서

- 제55기 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서

- 제55기 주주총회 제출 의안 및 서류에 대한 조사결과

- 외부감사인의 제55기 재무제표 감사결과 보고

가결

가결

가결

가결수리

2016년도

제4차2016.3.18 - 감사위원회 위원장 선임 가결


당사는 제55기정기주주총회(2016.03.18)에서 전자투표 및 전자위임장권유제도를 도입하

지 않았습니다.

나. 소수주주권

- 공시대상기간 중 소수주주권이 행사된 경우는 다음과 같습니다.

구분 행사자소수주주권

내용행사 사유 진행 경과 비 고

제52기

현대증권

노동조합

회계장부 등

열람 및 등사

청구

- 계약체결과 집행에 위법요소 확인

- 사업 과정에 임무 위배 내지 부정

행위가 개입되었는지 확인

- 2013.4.9 회계 장부 등 열람 및 등사 청구 소송 제기

- 회사는 법률대리인을 선임하여 원고의 요청을 기각해 줄 것을 요

청

- 2013.11.29 서울남부지방법원은 노조가 요구한 서류 중 일부에

대해 열람 및 등사 허용했으나 나머지 대부분의 서류에 대해서는

열람 및 등사 청구 불허 하였고, 이에 당사는 일부 열람 및 등사 허

용에 대해 불복하여 항소하였음.

- 2015.04.29 원고측 소취하

상법 제466조 1항

상법 제542조의


VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유현황 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

나. 최대주주의 대표자 (2016.03.31 현재)

- 당사의 최대주주는 현대상선이며, 최대주주의 대표자는 다음과 같습니다.

다. 최대주주의 연혁

- 1976.03.25 회사설립

- 1983.08.19 아세아상선(주)에서 현대상선(주)로 상호변경

- 1995.10.05 기업공개[한국거래소 유가증권 시장 상장]

- 2010.11.15 최대주주 현대중공업(주)에서 현대엘리베이터(주)으로 변경

라. 최대주주의 사업현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주, %)

성 명 관 계주식의

종류

소유주식수 및 지분율

비고기 초 기 말

주식수 지분율 주식수 지분율

현대상선 최대주주 보통주 53,070,736 22.43 53,070,736 22.43 -

현대증권 자사주 보통주 16,716,147 7.06 16,715,870 7.06 -

현정은 특수관계인 보통주 201,048 0.08 201,048 0.08 -

김문희 특수관계인 보통주 49,801 0.02 49,801 0.02 -

임당장학

문화재단특수관계인 보통주 27,158 0.01 27,158 0.0 -

현승혜 특수관계인 보통주 5,560 0.00 5,560 0.00 -

정지이 특수관계인 보통주 11,765 0.00 11,765 0.00 -

정영이 특수관계인 보통주 23,530 0.01 23,530 0.01 -

정영선 특수관계인 보통주 23,530 0.01 23,530 0.01 -

윤경은 특수관계인 보통주 20,000 0.01 20,000 0.01 -

김명섭 특수관계인 보통주 11,307 0.00 11,307 0.00 -

계보통주 70,160,582 29.65 70,160,305 29.65 -

- - - - - -

성 명 직 위(상근여부) 출생연월

이 백 훈 대표이사(상근) 1956.02

목적사업


마. 최대주주의 주요 재무현황

주) 현대상선(주)에 대한 재무현황 및 사업현황 등의 자세한 사항은 금융감독원 전자공시시스템 및

현대상선 홈페이지(http://www.hmm21.com)를 참조하시기 바랍니다.

바. 최대주주의 변동현황

2. 주식에 관한 사항

- 해상화물운송사업, 해상화물운송주선업

- 해운중개업, 해운대리점업

- 선박대여업, 선박 관리업 및 안전관리대행업

- 관광유람선업, 해상여객운송사업

- 항구 및 기타해상터미널 시설 운영업

- 보관 및 창고업

- 도시간 철도운송업

- 무역업

- 부동산매매ㆍ임대업

- 일반여행업

- 해외자원 개발사업

- 주차장 운영업

- 위 각호에 부대하는 일체의 사업

(기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분 제40기(연결기준)

자산총계 5,942,501

부채총계 5,660,404

자본총계 282,097

매출액 5,768,581

영업이익(손실) (253,533)

당기순이익(손실) (626,996)

지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기

순이익(손실)(616,059)

(기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 주, %)

변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 비 고

2007.04.09 현대상선 28,137,035 20.19 3.29 ~ 4.5 매매

2007.11.07 현대상선 34,282,676 20.17 유상증자 참여

2008.09.01 현대상선 39,382,676 23.17 7.10 ~ 8.28 매매

2011.03.22 현대상선 44,033,676 25.90 2.28 ~ 3.22 매매

2011.12.30 현대상선 58,622,676 24.78 유상증자 참여

2012.03.21 현대상선 53,070,736 22.43 우선주 매도


가. 5%이상 주주 및 우리사주조합의 주식소유 현황

나. 소액주주 현황

주) 상기 현황은 직전사업연도 주주명부 폐쇄일인 2015.12.31 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에

서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성하였습니다.

다. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적

라. 주식 사무

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구분 주주명 소유주식수 지분율 비고

5% 이상 주주현대상선 53,070,736 22.43% -

- - - -

우리사주조합 8,764,317 3.70% -

(기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분주주 보유주식

비 고주주수 비율 주식수 비율

소액주주 75,296 99.96 129,041,952 54.53

(단위 : 원, 주)

종 류 '15. 10월 '15. 11월 '15. 12월 '16. 1월 '16. 2월 '16. 3월

보통주

최고 7,760 7,150 6,790 6,540 6,720 7,290

최저 6,900 6,330 5,980 4,975 5,180 6,380

평균 7,345 6,720 6,324 5,463 5,953 6,727

일간

거래량

최고 2,477,238 1,118,032 1,445,703 35,292,371 5,690,457 5,946,225

최저 468,754 390,447 551,416 785,598 1,312,958 822,907

월간거래량 22,351,552 14,133,025 17,702,359 74,966,074 52,307,495 45,788,431

구 분 주요 내용


정관상

신주인수권의

내용

제11조(주식의 발행 및 배정)

①본 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 30을 초과하지 않는 범위 내에서 신금융기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영

상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를

배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(본 회사의 주주

를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으

로 신주를 배정하여야 한다.

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정

하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수

인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우

이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리

적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③제1항 제2호 및 3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서

정하는 사항을 그 납입 기일의 2주전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에

관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할

수 있다.

④제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사

회의 결의로 정한다.

⑤회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식

이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

⑥회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

⑦회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.

결 산 일 12월 31 일 정기주주총회 매결산기 종료 후 3월이내

주주명부폐쇄시기 매결산기 종료일의 익일부터 15일간

주권의 종류 1, 5, 10, 50, 100, 500, 1,000, 10,000

명의개서대리인 한국예탁결제원

주주의 특전 없음

공고게재

회사의 인터넷 홈페이지<http://www.hdable.co.kr> 게재

(다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에

공고를 할 수 없을 때에는 매일경제신문과 한국경제신문에 게재함)


VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

성명 성별 출생년월 직위

등기임원

여부

상근

여부

담당

업무

주요경력

소유주식수

재직기간

임기

만료일

의결권

있는 주식

의결권

없는 주식

현정은 여 1955.01

이사회

의장

등기임원 비상근 이사회의장

이화여자대학교 사회학

이화여자대학교 사회학 석사

Fairleigh Dickinson Univ.

인간개발학 석사

현대그룹회장 (現)

201,048 0

2008.10.16

~ 현재

2019.03.31

윤경은 남 1962.09 사장 등기임원 상근 대표이사

한국외국어대학교 영어학

신한금융투자 부사장

솔로몬투자증권 대표이사

20,000 0

2012.07.11

~ 현재

2018.03.31

이선재 남 1956.08 감사위원 등기임원 상근

상근

감사위원

고려대학교 경영학

Univ of Missouri, MBA

Arizona State Univ 박사 수료

한국증권금융 부사장

우리투자증권 상근감사위원

0 0

2016.03.18

~ 현재

2018.03.31

김상남 남 1945.01 이사 등기임원 비상근 사외이사

조선대학교 법학

단국대학교 경영학 석사

경기대학교 명예 경영학 박사

노동부 차관

대통령비서실 복지노동수석

사단법인 노정회 회장 (現)

0 0

2014.3.14

~ 현재

2017.03.31

손원익 남 1959.10 이사 등기임원 비상근 사외이사

William Penn Univ(학사)

Univ of Wisconsin-Madison(석

사)

Univ of Wisconsin-Madison(박

사)

한국조세재정연구원 선임연구위

원

딜로이트 안진회계법인 고문

0 0

2016.03.18

~ 현재

2018.03.31

김유종 남 1952.07 이사 등기임원 비상근 사외이사

경북대학교 법학과

우리 에프아이에스 감사

성민위스코 법정관리 감사

0 0

2016.03.18

~ 현재

2018.03.31

장시일 남 1967.10 이사 등기임원 비상근 사외이사

서울대학교 법학과

부산지방법원 판사

장시일 법률사무소 변호사

법무법인 한결 파트너변호사 (現)

0 0

2016.03.18

~ 현재

2018.03.31

성철현 남 1964.09 전무 미등기임원 상근

Capital Market

부문장

고려대학교 경제학

우리투자증권 상무

0 0

2012.05.07

~ 현재

-


조성대 남 1962.09 전무 미등기임원 상근

경영관리

부문장

홍익대학교 경영학

홍익대학교 경영학 석사

Wharton School AMP 수료

현대증권 인사부장

19,569 0

2009.01.01

~ 현재

-

이재형 남 1963.01 상무 미등기임원 상근 Retail부문장

한국외국어대학교 무역학

KAIST 대학원 최고경영자과정

동방페레그린증권

14,562 0

2011.01.01

~ 현재

-

김택중 남 1968.01 상무 미등기임원 상근

현대전략기획

본부

연세대학교 심리학

연세대학교 경제학 석사

안진회계법인 상무

0 0

2012.01.01

~ 현재

-

조병헌 남 1966.11 상무 미등기임원 상근 부동산본부장

서강대학교 경영학

하나다올자산운용 상무이사

하나다올신탁 이사

0 0

2013.03.18

~ 현재

-

정상익 남 1970.11 상무 미등기임원 상근

구조화금융

본부장

동국대학교 무역학

아이엠투자증권 상무

아이비케이투자증권 상무

50,000 0

2015. 03.02

~ 현재

-

임한규 남 1966.05 상무 미등기임원 상근

투자금융

본부장

성균관대 무역학

성균관대 무역학 석사

맥쿼리-IMM자산운용 본부장

NH투자증권 본부장

0 0

2015.12.01

~ 현재

-

서일영 남 1965.08 상무 미등기임원 상근 Trading본부장

서강대학교 경영학

한국외국어대학교 경영학 석사

아주오토리스 대표이사

하나금융투자 상무

0 0

2016.01.01

~ 현재

-

안성식 남 1966.04 상무보 미등기임원 상근

준법감시

본부장

고려대학교 법학

현대증권 법무실장

현대그룹 상무보

8,662 0

2012. 4. 19

~ 현재

-

이대희 남 1960.04 상무보 미등기임원 상근

RISK관리

본부장

연세대학교 경제학

현대증권 감사실장

14,728 0

2011.01.01

~ 현재

-

신용각 남 1962.10 상무보 미등기임원 상근 IB본부장

성균관대학교 경제학

현대증권 IPO부장

14,422 0

2011.01.01

~ 현재

-

이선근 남 1966.12 상무보 미등기임원 상근

고객자산운용

본부장

연세대학교 경영학

현대증권 재무관리부장

16,408 0

2012.01.01

~ 현재

-

권석주 남 1965.05 상무보 미등기임원 상근 서부지역본부장

전북대학교 회계학

전북대학교 대학원 최고경영자과

정

현대증권 전주지점장

5,000 0

2013.01.01

~ 현재

-

전정탁 남 1963.03 상무보 미등기임원 상근 강남지역본부장

성균관대학교 경제학

현대증권 영업부장

12,774 0

2013.01.01

~ 현재

-

허재호 남 1964.12 상무보 미등기임원 상근 PB사업본부장

고려대학교 무역학

현대증권 수원지점장

12,908 0

2013.01.01

~ 현재

-

변종기 남 1966.05 상무보 미등기임원 상근 파생상품본부장

부산대학교 경영학

부산대학교 경영학 석사

우리투자증권

0 0

2013.05.01

~현재

-

이완규 남 1964.12 상무보 미등기임원 상근

고객신용사업

본부장

고려대학교 통계학

동서증권

11,507 0

2014.10.01

~ 현재

-

김명섭 남 1965.09 상무보 미등기임원 상근 경영기획본부장

서울대학교 경영학

서울대학교 경영학 석사

현대증권 전략기획실장

11,307 0

2014.10.01

~ 현재

-


※ 2016년 03월 31일 이후 변동사항 (사임임원)

박창선 남 1965.12 상무보 미등기임원 상근 IT본부장

부산대학교 전자계산학

성균관대학교 컴퓨터공학 석사

현대증권 IT기획부장

10,106 0

2014.10.01

~ 현재

-

김성익 남 1961.12 상무보 미등기임원 상근 중부지역본부장

성동상업고등학교

고려증권

현대증권 분당WMC 지점장

0 0

2014.10.01

~ 현재

-

강용학 남 1962.05 상무보 미등기임원 상근 남부지역본부장

창원대학교 경제학

창원대학교 최고경영자과정

삼성증권

11,360 0

2014.10.01

~ 현재

-

박경 남 1963.01 상무보 미등기임원 상근 강북지역본부장

중앙대학교 경영학

고려증권

현대증권 압구정WMC 지점장

11,205 0

2014.10.01

~ 현재

-

원철희 남 1963.06 상무보 미등기임원 상근 동부지역본부장

고려대학교 통계학

삼성증권

10,606 0

2014.10.01

~ 현재

-

김재봉 남 1965.05 상무보 미등기임원 상근 스마트사업본부장

경희대학교 경영학

현대증권 인사부장

34,577 0

2014.10.01

~ 현재

-

김동기 남 1963.01 상무보 미등기임원 상근 연금상품본부장

고려대학교 경영학

고려대학교 노사관계학 석사

현대증권 부천지점장

12,835 0

2014.10.01

~ 현재

-

박두현 남 1964.01 상무보 미등기임원 상근 상품전략본부장

고려대학교 경제학

고려대학교 경제학 석사

현대증권 PB추진부장

3,000 0

2014.10.01

~ 현재

-

조성현 남 1964.02 상무보 미등기임원 상근

법인국제영업본부

장

연세대학교 법학

현대증권 PBS센터장

8,700 0

2014.10.01

~ 현재

-

한정덕 남 1964.03 상무보 미등기임원 상근

Prime Brokerage

본부장

서울대학교 정치학

서울대학교 정치학 석사

IBK투자증권

유진투자증권

0 0

2015.11.09

~ 현재

-

박건상 남 1967.07 이사대우 미등기임원 상근

국제파생영업본부

장

숭실대학교 사학

Eastern Michigan Univ. MBA

0 0

2015.11.09

~ 현재

-

이병희 남 1968.09 이사대우 미등기임원 상근 채권본부장

서울대학교 독어독문학

키움증권

KGI증권

현대증권 채권영업부장

0 0

2016.01.01

~ 현재

-

박현철 남 1966.11 이사대우 미등기임원 상근 CISO

영남대학교 수학

연세대 산업정보경영학 석사

현대증권 정보시스템부장

0 0

2016.01.01

~ 현재

-

(기준일 : 2016년 05월 12일 ) (단위 : 주)

성명 성별 출생년월 직위

등기임원

여부

상근

여부

담당

업무

주요경력

소유주식수

재직기간 비 고의결권

있는 주식

의결권

없는 주식

김택중 남 1968.01 상무 미등기임원 상근

현대전략

기획본부

연세대학교 심리학

연세대학교 경제학 석사

안진회계법인 상무

0 0

2012.01.01

~ 2016.04.11

사임


※ 임원의 타회사 임원 겸임 현황(등기임원 2016.03.31 기준)

나. 직원 현황

주1) 임원(38명)은 제외하고, 휴직자(58명)를 포함하였으며, 평균근속년수의 경우 정규직원(1급~6급갑) 대상

으로 한 수치입니다.

주2) 연간급여는 기업공시서식 기준 변경(2012.8.20)에 따라 관할세무서에 제출하는 근로소득 지급총액기준으

로 고정급, 성과급, 복리후생비 등이 모두 포함된 금액입니다.

2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황

1) 주주총회 승인금액

겸 직 임 원 겸 직 회 사비 고

성명 직위 회사명 직위

현 정 은 이사회의장

현대엘리베이터, 현대아산

현대경제연구원, 현대글로벌,

현대투자네트워크,현대유엔아이,

에이블현대호텔앤리조트

이사 -

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

사업부문 성별

직 원 수

평 균

근속연수

연간급여

총 액

1인평균

급여액비고

기간의

정함이 없는

근로자

기간제

근로자합 계

전체(단시간

근로자)전체

(단시간

근로자)

Retail 남 510 - 178 - 688 16.8 20,880 30 -

Retail 여 483 - 28 - 511 16.9 11,207 22 -

본사영업 남 133 - 125 - 258 10.5 18,526 72 -

본사영업 여 40 - 15 - 55 9.6 1,686 31 -

본사관리 남 351 - 91 - 442 13.6 9,133 21 -

본사관리 여 286 - 47 - 333 12.9 4,434 13 -

합 계 1,803 - 484 - 2,287 13.3 65,866 29 -


구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고

사내이사 3 - -

사외이사 4 - -

합 계 7 7,000 -


2) 보수지급금액

주1) 인원수: 해당기간 내 평균인원

주2) 보고기간 중 사임한 (전) 하원 사외이사, 정기승, 도명국, 박윌리엄 감사위원회 위원(2016. 3. 18 사임)을

포함.

나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수지급금액

1) 개인별 보수지급금액

- 분기보고서에는 개인별 보수지급금액을 기재하지 않음.

2) 산정기준 및 방법

- 분기보고서에는 개인별 보수지급금액을 기재하지 않음.


구 분 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고

등기이사 2 2,489 1,245 -

사외이사 2 27 14 -

감사위원회 위원 또는

감사3 239 80 -

계 7 2,755 394 -


이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

- - - -

- - - -


IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 등의 현황 가. 회사가 속해있는 기업집단의 명칭 : 현 대 그 룹

나. 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 조직 : 현대전략기획본부다. 기업집단

에 소속된 회사

업 종 회 사 명 상장여부 회사수

금 융 투 자 업 현대증권 상 장 1

외 항 화 물 운 송 업 현대상선 상 장 1

승 강 기 제 조 업 현대엘리베이터 상 장 1

경 영 컨 설 팅 업현대경제연구원 비상장

2현대투자네트워크 비상장

일반 및 국외 여행사업 현대아산 비상장 1

부동산 자문 및 중개업 현대엘앤알 비상장 1

선 박 관 리 업해영선박 비상장

2현대해양서비스 비상장

외항운송업 현대벌크라인 비상장 1

투 자 사 업 현대글로벌 비상장 1

집 합 투 자 업 현대자산운용 비상장 1

항구 및 기타해상 터미널 운영업 현대부산신항만 비상장 1

금융 및 보험관련 서비스업 현대동양농식품사모투자전문회사 비상장 1

기타 부동산 개발 및 공급업 현대종합연수원 비상장 1

호텔업 에이블현대호텔앤리조트 비상장 1

소프트웨어 개발 및 공급업 현대유엔아이 비상장 1

컴퓨터 및 주변장치, 소프트웨어

및 통신기기 소매업

에이치에스티 비상장2

쓰리비 비상장

가정용 섬유, 의복 및 의복액세서리 도매업 홈텍스타일코리아 비상장 1

금융업 현대저축은행 비상장 1

합 계상 장 3

21비상장 18


라. 계열회사간 출자현황

주) 당사 소유주식 중 현대유엔아이 주식은 무의결권부 상환우선주 임. 2. 타법인출자 현황

(기준일 : 2016.03.31) (단위 : %)

투자회사

/

피투자회사

현대

상선

현대엘리

베이터

현대

글로벌

현대

아산

현대경제

연구원

현대투자

네트워크

현대유

엔아이

현대

엘앤알

에이치

에스티

홈텍스타

일코리아

현대

증권합계

현대상선 - 17.51 1.77 - - - - - - - - 19.28

현대엘리베이터 - - 8.47 - - - - - - 0.02 - 8.49

현대글로벌 - - - - - - - - - - - 0.00

현대아산 0 67.58 - 2.34 - - 2.09 - 0.02 - 4.98 77.01

현대경제연구원 35.35 - - 9.75 4.6 - - - - - 10 59.70

해영선박 80 - - - - - - - - - - 80.00

현대투자네트워크 - - - - - - 20 - - - - 20.00

현대부산신항만 50 - - - - - - - - - - 50.00

현대유엔아이 23.42 - - - - - - - - - 14.12 37.54

현대엘앤알 - 72.1 - - - - 23 - - - 4.9 100.00

에이블현대호텔앤리조트 - - - - - - - 100 - - - 100.00

현대종합연수원 68.48 28.61 - - - - - - - - 2.91 100.00

현대해양서비스 100 - - - - - - - - - - 100.00

에이치에스티 - - - - - - - - - - - 0.00

쓰리비 - - - - - - - - - - - 0.00

홈텍스타일코리아 - - - - - - - - - - - 0.00

현대벌크라인 100 - - - - - - - - - - 100.00

현대증권 22.43 - - - - - - - - - 7.06 29.49

현대자산운용 - - - - - - - - - - 100 100.00

현대동양농식품사모투자전문회

사- - - - - - - - - - 25.47 25.47

현대저축은행 - - - - - - - - - - 100 100.00

계(21개사) - - - - - - - - - - - -

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명 최초취득일자

출자

목적

최초취득

금액

기초잔액 증가(감소) 기말잔액

최근사업연도

재무현황

수량 지분율

장부

가액

취득(처분) 평가

손익

수량 지분율

장부

가액

총자산

당기

순손익수량 금액

현대자산운용 2008.11.24 계열회사 30,000 6,000,000 100.00 25,541 - - - 6,000,000 100.00 25,541 31,845 691

현대저축은행 2011.11.16 계열회사 96,827 55,600,000 100.00 258,385 - - - 55,600,000 100.00 258,385 1,370,091 11,762

뉴욕현지법인 1996.03.31 자회사법인 32,736 220 100.00 26,290 - - - 220 100.00 26,290 24,339 -341

홍콩현지법인 1997.03.31 자회사법인 8,919 10,000,000 100.00 26,734 - - - 10,000,000 100.00 26,734 30,245 -601

AQAP Fund 2013.07.10 종속회사 114,470 100,000 100.00 107,710 -30,000 -32,313 -3,717 70,000 100.00 71,680 71,801 -2,633

Aquila Global Real Assets

Fund No.1 LP

2014.09.11 종속회사 3,293 18,308,129,171 100.00 17,762 - - 266 18,308,129,171 100.00 18,028 18,296 103

코리아퍼시픽08호 2008.11.27 종속회사 11,465 1,944,871 99.57 - -1,944,871 - - - - - - -

동북아41호 선박투자회사 2012.11.28 종속회사 45,561 5,880,163 100.00 29,401 -290,158 -1,451 - 5,590,005 100.00 27,950 27,585 346

와이즈에셋자산운용 2001.03.31 종속회사 3,828 659,997 33.00 - - - - 659,997 33.00 - - -

케이뱅크전환주 2016.01.25 종속회사 17,000 - - - 3,400,000 17,000 - 3,400,000 6.80 17,000 247,209 -526


케이뱅크보통주 2016.01.25 종속회사 8,000 - - - 1,600,000 8,000 - 1,600,000 3.20 8,000 247,209 -526

현대-동양 농식품 사모투자전

문회사

2011.05.13 종속회사 408 3,912,000 25.47 3,912 - - - 3,912,000 25.47 3,912 20,804 -83

키스톤-현대증권 제1호 사모투

자전문회사

2015.03.30 종속회사 1,925 1,925,000,000 6.15 1,925 - - - 1,925,000,000 5.64 1,925 33,537 -25

현대엘리베이터 2001.04.10 계열회사 35,908 795,876 4.05 47,912 - - -4,298 795,876 3.23 43,614 1,772,685 -5,037

현대아산 2000.04.25 계열회사 14,000 1,190,952 4.98 4,669 - - - 1,190,952 4.98 4,669 235,685 -21,531

현대경제연구원 1986.10.10 계열회사 2,000 200,000 10.00 481 -160,000 - -307 40,000 10.00 174 4,711 -2,889

현대종합연수원 2012.05.22 계열회사 451 7,840 2.90 5,772 - - - 7,840 2.90 5,772 180,810 -3,768

현대엘앤알 2012.06.05 계열회사 4,410 44,100 4.90 2,739 - - -137 44,100 4.90 2,602 404,156 -18,445

현대산업개발 2007.05.22 투자 43,990 830,000 1.10 32,204 - - 5,935 830,000 1.10 38,139 5,510,084 238,581

팬오션 2014.02.28 투자 1,513 335,000 0.28 1,236 - - 15 335,000 0.28 1,251 4,314,284 45,547

한국증권금융 2000.08.04 투자 10,758 2,152,828 3.17 25,644 - - 119 2,152,828 3.17 25,763 40,796,279 126,831

한국거래소 2005.01.20 투자 2,807 624,190 3.12 89,026 - - -382 624,190 3.12 88,644 6,936,924 121,601

한국예탁결제원 1996.12.31 투자 497 99,116 0.94 8,169 - - 116 99,116 0.94 8,285 3,377,537 62,842

한국자금중개 1996.07.16 투자 50 10,000 0.50 486 - - 24 10,000 0.50 510 78,313 6,379

코스콤 1996.12.31 투자 291 58,120 1.09 4,267 - - 31 58,120 1.09 4,298 455,081 11,212

현대선물 1997.01.20 투자 500 396,000 8.61 1,892 - - 26 396,000 8.61 1,918 137,951 57

기가링크 2000.02.18 투자 1,602 315,392 5.73 - - - - 315,392 5.73 - - -

멀티미디어라인 1999.11.18 투자 200 21,004 10.72 - - - - 21,004 10.72 - - -

벤처코리아 2000.03.08 투자 852 6,250 5.21 - - - - 6,250 5.21 - - -

보익스 2000.12.21 투자 400 20,000 10.00 - - - - 20,000 10.00 - - -

엘리시온인터네트워크 2001.05.04 투자 320 20,000 7.84 - - - - 20,000 7.84 - - -

옵토웨이 2000.08.01 투자 1,000 25,000 5.20 - - - - 25,000 5.20 - - -

이노크래프트 2002.04.16 투자 900 420,000 11.77 - - - - 420,000 11.77 - - -

인테그라정보통신 2000.02.17 투자 1,000 51,512 6.02 - - - - 51,512 6.02 - - -

전능IT(전능메디칼) 2000.03.17 투자 1,950 390,000 6.70 - - - - 390,000 6.70 - - -

지오이네트 1999.11.26 투자 350 42,038 7.01 - - - - 42,038 7.01 - - -

콘텔라 2000.10.24 투자 2,550 47,200 5.90 - - - - 47,200 5.90 - - -

큐빅테크 2000.08.16 투자 700 23,333 9.00 - - - - 23,333 9.00 - - -

토바텔레콤 2000.03.20 투자 1,000 25,000 9.28 - - - - 25,000 9.28 - - -

AI NET 2000.04.28 투자 2,328 291,000 8.00 - - - - 291,000 8.00 - - -

Astars엔터테인먼트 2000.06.19 투자 1,500 210,000 5.61 - - - - 210,000 5.61 - - -

BIG 2001.06.19 투자 300 10,000 6.41 - - - - 10,000 6.41 - - -

DXO텔레콤 2000.07.12 투자 2,400 65,000 6.54 - - - - 65,000 6.54 - - -

IMP비젼(케어원) 2000.12.12 투자 500 250,000 6.01 - - - - 250,000 6.01 - - -

TNS테크놀로지 2000.03.17 투자 500 15,399 9.62 - - - - 15,399 9.62 - - -

VSI 2000.06.16 투자 250 110,000 10.00 - - - - 110,000 7.87 - - -

레오파트너스 2006.08.18 투자 300 54,000 9.97 270 - - - 54,000 9.97 270 8,093 -1,807

현대경매일호 2007.01.31 투자 226 298,791 0.99 226 - - -226 298,791 0.99 - 11,216 -1,468

태광독산프로젝트 2008.10.13 투자 1,592 199,000 19.90 1,289 -199,000 -995 -294 - - - - -

엠비씨플레이비 2009.09.24 투자 700 140,000 9.86 700 - - - 140,000 9.86 700 26,118 498

내외에셋투자자문 2007.01.29 투자 450 58,000 9.67 290 - - -161 58,000 9.67 129 1,788 -317

소망에셋 2008.09.09 투자 297 59,400 9.90 297 - - - 59,400 9.90 297 10,835 1,035

케이리츠앤파트너스 2007.09.20 투자 500 100,000 3.45 500 - - -159 100,000 3.45 341 11,972 -839

한원광장프로젝트 2007.08.23 투자 950 190,000 19.00 646 - - - 190,000 19.00 646 9,975 -1,602

송도국제화복합단지 2009.08.20 투자 57 11,400 19.00 - - - - 11,400 19.00 - - -

레이크에셋 2010.03.02 투자 700 80,000 8.00 400 - - - 80,000 8.00 400 11,088 -88

지엘메트로씨티 2010.04.30 투자 250 25,000 5.00 250 - - -250 25,000 5.00 - - -

포스코건설 2010.12.13 투자 1,764 22,054 0.06 1,672 - - 22 22,054 0.06 1,694 8,339,199 26,293

제이티비씨 2011.03.17 투자 1,125 225,000 0.27 428 - - -160 225,000 0.27 268 148,484 -55,838

채널에이 2011.03.17 투자 1,125 225,000 0.28 1,143 - - 36 225,000 0.28 1,179 296,143 2,933

타이거프로젝트 2012.02.10 투자 255 350,000 8.33 1,750 - - - 350,000 6.48 1,750 83,529 16


거제 고현항 거제빅아일랜드

PFV

2013.04.22 투자 500 100,000 2.50 500 - - - 100,000 2.50 500 17,912 -14,029

송도리테일피에프브이 2013.10.24 투자 1,216 121,600 15.20 1,216 - - - 121,600 15.20 1,216 105,891 -2,067

에스엠씨피에프브이 2014.12.29 투자 250 25,000 5.00 250 - - - 25,000 5.00 250 20,353 -13

서울제약 2015.04.29 투자 1,000 74,349 1.08 1,130 - - -52 74,349 1.08 1,078 82,675 -783

광교포레프로젝트 2015.04.14 투자 125 25,000 2.50 125 - - - 25,000 2.50 125 - -

광교스트림프로젝트 2015.04.14 투자 125 25,000 2.50 125 - - - 25,000 2.50 125 - -

심엔터테인먼트(구, 현대드림

스팩2호)

2014.08.12 투자 15 15,000 0.09 36 - - 98 15,000 0.09 134 23,879 -6,791

제이더블유생명과학 2016.03.30 투자 620 - - - 20,000 620 - 20,000 0.25 620 179,881 12,864

아이피씨원주PFV 2016.03.28 투자 250 - - - 25,000 250 - 25,000 5.00 250 - -

NEW WAVE 제4호 2009.04.02 투자 2,894 135,000,000 10.70 135 - - - 135,000,000 10.70 135 3,048 2,039

기업구조조정 QCP13호 2007.11.28 투자 4,905 4,405 16.67 - - - - 4,405 16.67 - - -

튜브 마이더스 벤처투자조합 2007.10.04 투자 1,245 394,000,000 5.00 394 - - - 394,000,000 5.00 394 5,506 -2,431

KTB 이천칠 사모투자전문회사 2007.08.09 투자 36,597 23,712,369,672 8.70 21,500 -869,565,217 -870 2,412 22,842,804,455 8.70 23,042 129,452 -149,350

UT2기업재무안정PEF 2012.03.30 투자 10,000 1,236,788,427 17.24 1,237 -467,229,158 -467 - 769,559,269 17.24 770 29,160 829

도미누스-네오스 PEF 2011.12.22 투자 70 4,443,880,000 3.70 4,835 -168,000,000 -168 228 4,275,880,000 3.70 4,895 41,211 -2,409

K3 삼호사모투자 2012.10.29 투자 3,479 1,199,999,998 3.43 1,240 - - -116 1,199,999,998 17.09 1,124 7,248 1,729

KoFC-IMM R&D Biz조합 2013.09.11 투자 1,200 3,944,490,566 11.80 4,080 654,000,000 654 -22 4,598,490,566 11.80 4,712 18,407 -1,013

아이엠엠인프라제4호 2014.06.26 투자 19,000 19,000,000,000 15.19 19,000 - - - 19,000,000,000 15.19 19,000 125,072 -676

파트너스제3호사모투자전문회

사

2012.09.04 투자 625 2,607,920,000 5.00 2,504 119,050,000 119 -218 2,726,970,000 4.76 2,405 21,721 -567

우리 KBSN Value Up 2014.08.22 투자 1,000 1,000,000,000 14.29 1,000 - - - 1,000,000,000 14.29 1,000 6,996 -4

유암코-오퍼스기업재무안정

PEF

2015.11.06 투자 854 854,042,553 0.43 854 425,531,915 426 - 1,279,574,468 14.18 1,280 - -

able·two 합동회사 2014.01.22 투자 30,764 30,764,085,660 99.00 29,302 - - 1,628 30,764,085,660 99.00 30,930 75,096 12

able·three 합동회사 2015.11.26 투자 23,687 23,687,467,848 99.00 24,673 - - 1,371 23,687,467,848 99.00 26,044 - -

합 계 133,308,801,295 - 846,154 -303,791,489 -9,195 1,828 133,005,009,806 - 838,787 - -


X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등과의 신용공여 및 자산양수도 등가. 계열회사와의 신용공여

- 대상회사 : 현대엘앤알(계열회사)

- 신용공여의 주체 및 형태 : 현대엘앤알(주) 에 대한 대출채권을 기초로 특수목적법인

(SPC)이 발행한 ABSTB에 대하여 현대증권이 유동성매입약정

- 신용공여 약정금액 : 667억원

- 매입약정 기간 : 최장 36개월 (ABSTB 발행기간 : 2012.6.8 ~ 2015.6.9)

- 자금의 용도 : 현대엘앤알의 반얀트리호텔 인수대금 조달 관련

- 유동성 공여 약정 : 현대상선의 신용등급이 BBB+ 미만으로 하락시 현대증권의 매입약정

의무 해제

- 기한이익상실 사유 발생 및 조건부·기한부 유예 동의

: 매입약정기간 중 현대상선의 신용등급이 BBB+ 미만으로 하락하여 기한이익상실의 사유

가 발생하였으나, 2014년 3월 21일 이사회를 개최하여, 발행되어 있는 전자단기사채의 만기

(2014년 6월 10일) 까지만 조건부·기한부 유예

- ABCP 상환: 2014.05.20(화) SPC는 667억 전액을 상환

※ 당사는 당해 사업연도 기간에 대주주 등을 상대방으로 하거나 대주주를 위하여 가지급,

담보제공, 보증, 배서 등의 거래 및 부동산 매매, 영업/자산 양수도, 장기공급계약 등 거래를

한 사실이 없습니다.


2. 유가증권의 매수 또는 매도 내역

(2016.01.01~2016.03.31 기준) (단위 : 억원)

성 명

(법인명)관계

거 래 내 역

비고증권의 종류

(현대증권의)

매수

(현대증권의)

매도누계

현대상선 최대주주신탁 200.4 0.4 200.8 맞춤형신탁 등

퇴직연금 - 0.4 0.4 -

해영선박 계열사 퇴직연금 - 1.0 1.0 -

현대부산신항만 계열사 퇴직연금 - 0.7 0.7 -

현대유엔아이 계열사WRAP 31.2 30.7 61.9 MMW형 CMA

퇴직연금 - 0.8 0.8 -

에이블현대호텔 계열사신탁 3.9 7.7 11.6 특정금전신탁

WRAP 199.2 229.5 428.7 MMW형 CMA

현대종합연수원 계열사수익증권 40.0 70.0 110.0 MMF 등

Wrap 50.2 40.0 90.2 MMF 등

현대해양서비스 계열사 퇴직연금 - 0.2 0.2 -

에이치에스티 계열사 퇴직연금 - 0.3 0.3 -

쓰리비 계열사 퇴직연금 - - - 100만원 매도

현대자산운용 계열사채무증권 414.2 898.5 1,312.7 채권중개

퇴직연금 36.9 36.9 73.8 -

현대저축은행 계열사

수익증권 - 115.0 115.0 MMF 등

채무증권 - 9.0 9.0 채권중개

퇴직연금 - 0.8 0.8 -

합 계 976.0 1,441.1 2,417.1 -


XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행상황 및 주주총회 현황 가. 주요사항보고 등 신고내용의 진행상황

신고일자 제 목 신 고 내 용 신고사항의 진행상황

2015.01.30

조회공시

요구(풍문

또는 보도)

에 대한

답변

- 현대증권(주), 최대주주 지분매각 추진설에 대한 조회공시 답변(재공시)

□ 당사의 최대주주인 현대상선(주)은 현대그룹 자구계획의 일환으로 현대증권

지분매각을 추진 중

□ 이와 관련하여 현대상선(주)에 문의한 결과 현대증권 매각을 위한 인수의향서

를 접수 받은 후, 2015년 1월 30일, 오릭스프라이빗에쿼티코리아(주)를 우선협

상대상자로 선정하였음을 확인

□ 당사는 본 건과 관련하여 추후 주식매매 계약이 체결되는 시점 또는 6개월 이

내에(2015.07.30 이내) 재공시 예정

※관련공시

- 2015.01.08 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)

에 대한 답변(미확정)

- 2014.07.08 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)


- 2014.01.10 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)


- 2013.12.12 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)


- 2013.12.12 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)

2015.06.12

기타 주요

경영사항

(자율공시)

- 현대증권(주), 최대주주의 지분매각 결정

□ 당사의 최대주주인 현대상선(주)은 현대그룹 자구계획의 일환으로 2015년 6월 12일 이사

회를 개최하여 당사 주식을 아래와 같이 처분하기로 결의하였습니다.

1. 매수자:버팔로 파이낸스 유한회사

2. 매도주식수:53,070,736주 (발행주식총수의 22.4%)

3. 기타

- 본 건과 관련하여 추후 주식매매계약이 체결되는 시점에 재공시

※관련공시

- 2015.01.30 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)


2015.06.19

기타 주요

경영사항

(자율공시)

- 현대증권(주), 최대주주의 지분매각 계약 체결

1. 매수자 : 버팔로 파이낸스 유한회사

2. 매도자 : 현대상선 외 5명

3. 매도주식수 : 53,380,410주(발행주식총수의 22.56%)

- 현대상선 : 53,070,736주

- 특수관계인 계 : 309,674주

4. 기타

- 주식매매계약 체결일: 2015년06월18일

- 본 계약은 향후 매수자 및 매도자 각각의 선행조건이 완료되고, 금융당국의 대주주변경

심사를 거쳐 승인을 받아야 최종 대주주변경이 완료됨.

- 본 건과 관련하여 추후 최대주주 변경이 완료되는 시점에 재공시

※관련공시

- 2015.06.12 : 기타 주요경영사항(자율공시)


나. 주주총회의사록 요약(최근 3사업연도)

2015.10.19

기타 주요

경영사항

(자율공시)

- 최대주주의 주식매매계약 해제

1. 당사의 최대주주 현대상선(주)은 자구계획 일환으로 보유주식 매각을 통한 재무구조 개선

목적으로 2015. 6. 12. 이사회 결의로 보유 현대증권(주) 보통주 53,070,736주를 매각하기로

결정하고, 2015. 6. 18. 버팔로 파이낸스 유한회사와 주식매매계약을 체결한 바 있습니다.

2. 2015. 10. 19. 주식매매계약의 매수자인 버팔로 파이낸스 유한회사는 거래종결이 계약체

결일로부터 120일이 되는 날까지 이루어지지 못하였는바, 현대상선(주)에 주식매매계약 해제

통지 하였고, 동 통지로써 본 주식매매계약은 효력을 상실하게 되었습니다.

3. 이에 따라, 아래 "최대주주의 지분 매각 계약"은 해제되었습니다.

1) 매수자:버팔로 파이낸스 유한회사

2) 매도자:현대상선 외 5명

3) 매도주식수:53,380,410주(발행주식총수의 22.56%)

- 현대상선 : 53,070,736주

- 특수관계인 계: 309,674주

4)기타


※관련공시



- 2015.01.30 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도

)에 대한

답변(미확정)

2016.02.01

조회공시

요구(풍문

또는 보도)

에 대한

답변

- 최대주주 지분 재매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변(미확정)

1. 당사의 최대주주인 현대상선(주)에 문의한 결과, 최대주주는 유동성 확보 및 재무구조 개

선을 위해 현대증권 지분 재매각을 위한 준비 작업을 진행 중에 있으나, 현재 이와 관련하여

구체적으로 확정된 사항은 없음.

2. 이와 관련하여 향후 구체적인 내용이 확정되는 시점 또는 1개월 이내에 재공시 예정

2016.02.04

기타 주요

경영사항

(자율공시)

- 최대주주의 현대증권 지분 공개매각 공고

1.매각대상

- 현대상선주식회사가 신탁회사들을 통해 보유하고 있는 현대증권 보통주식(53,070,736주

,22.43%) 및 기타주주가 보유하고 있는 현대증권 보통주식 (309,674주, 0.13%, 합계

53,380,410주, 22.56%)

2.매각방법

- 공개경쟁입찰

3.기타

- 본 건과 관련하여 추후 우선협상대상자 선정, 주식 매매계약 체결 시점에 재공시

- 세부사항은 매각공고 참조

※관련공시

- 2016.02.01 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)

- 2016.02.01 : 조회공시 요구(풍문 또는 보도)


2016.04.12

기타 주요

경영사항

(자율공시)

- 현대증권(주), 최대주주의 지분매각 계약 체결

1. 매수자: (주)KB금융지주

2. 매도자: 현대상선 외 5명

3. 매도주식수:53,380,410주(발행주식총수의 22.56%)

- 현대상선 : 53,070,736주

- 특수관계인 계: 309,674주

4. 기타


- 본 계약은 향후 매수자 및 매도자 각각의 선행조건이

충족되고, 금융당국의 대주주변경 심사를 거쳐 승인을

받아야 최종 대주주변경이 완료됨.

- 본 건과 관련하여 추후 최대주주 변경이 완료되는 시점에 재공시


2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건

- 2016년 3월말 현재 지배회사에 계류중인 소송사건은 총 63건(소송가액 717억)으로 각

소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

(1) 피고 소송현황

주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고

제52기 정기주주총회

- 2013.6.7(금) 오전 9시

제52기 재무제표 및 연결재무제표,

이익배당(안) 승인의 건

원안대로 승인

배당 - 보통주 주당 50원, 우선주 주당 552원-

이사 선임의 건- 사내이사 : 현정은, 이남용, 임승철

- 사외이사 : 박광철, 박충근-

감사위원 선임의 건- 사외이사가 아닌 감사위원 : 임승철

- 사외이사인 감사위원 : 윤남근-

이사보수 한도액 승인의 건 원안대로 승인 : 70억 -


- 2014.3.14(금) 오전

9시



원안대로 승인

배당 - 우선주 주당 416원, 보통주 무배당-

정관 일부 변경의 건 원안대로승인 -

이사 선임의 건- 사내이사 : 정기승

- 사외이사 : 김상남, 하원, 도명국, 윤남근, 박윌리엄-

감사위원 선임의 건- 사외이사가 아닌 감사위원 : 정기승

- 사외이사인 감사위원 : 윤남근, 도명국-


임원퇴직금 지급 규정 개정의 건 원안대로 승인 -


- 2015.3.13(금) 오전 9시



원안대로 승인

배당 - 보통주 주당 50원-

정관 일부 변경의 건 원안대로승인 -

이사 선임의 건- 사내이사 : 윤경은

- 사외이사 : 박윌리엄-

감사위원 선임의 건 - 사외이사인 감사위원 : 박윌리엄 -



- 2016.3.18(금) 오전 9시



원안대로 승인

배당 - 보통주 주당 500원-

이사 선임의 건- 사내이사 : 현정은, 이선재

- 사외이사 : 김상남, 손원익, 김유종, 장시일-

감사위원 선임의 건- 사외이사가 아닌 감사위원 : 이선재

- 사외이사인 감사위원 : 김유종, 장시일-


(단위 : 억원)

회사 소송종류 원고 피고 소송금액 비고

현대증권

부당이득

반환청구지엘메트로시티 (주) 현대증권(주) 12 1심 계류

기타 - - 75 12건

합계 - - 87 13건

현대저축은행소유권이전등기 (주)타임타워 현대저축은행 48 1심 계류

기타 - - 113 13건


(2) 원고 소송현황

나. 견질 또는 담보용 어음, 수표현황

다. 채무보증 현황

합계 - - 161 14건

(단위 : 억원)

회사 소송종류 원고 피고 소송금액 비고

현대증권

부당이득

반환청구현대증권(주)외 18 대한민국 12 1심 계류

기타 - - 66 5건

합계 - 78 6건

현대저축은행

채권조사확정재판

에 대한 이의의 소현대저축은행

(주)케이티이엔지코

어의 법률상 관리인56 2심 계류

기타 - - 335 29건

합계 - - 391 30건

(기준일 : 2016.03.31) (단위 : 백만원)

제 출 처 매 수 금 액 비 고

은 행 - -

금융기관(은행제외) 2 35,000 콜머니 담보

법 인 - -

기타(개인) - -


구분 제공받은 자 제56기 1분기 제55기

매입보장약정송도엠원제삼차(유) 외 24건 833,109 900,827

소 계 833,109 900,827

지급보증 및

매입확약

남양주화도제일차㈜(*) 2,400 4,500

더블제이에스와이㈜(*) 15,000 15,000

스마트동탄제이차㈜(*) 10,000 -

씨디원제이차㈜(*) 5,000 5,000

씨디투제이차㈜(*) 70,000 20,000

알원제일차㈜(*) 10,000 10,000

에넥스에이블㈜(*) 14,600 17,100

에스엠세종제일차㈜(*) 10,000 -

에스제이비제일차㈜(*) 26,000 26,000

에쓰엘브이피에프브이㈜ 44,000 56,000

에이블네오제일차㈜ 60,000 -


에이블디씨엠제이차㈜(*) 30,000 30,000

에이블디씨엠파이어㈜ 20,200 20,200

에이블디씨엠화이트㈜(*) 11,600 11,600

에이블디에프㈜(*) 5,200 5,200

에이블디파이시리즈1㈜(*) 20,300 20,300

에이블랜드제일차㈜(*) 40,000 40,000

에이블리치제일차㈜(*) 17,000 17,000

에이블문현제이차㈜(*) 15,000 15,000

에이블문현제일차㈜(*) 20,000 20,000

에이블상도제일차㈜(*) 11,000 -

에이블세븐밸리㈜(*) 30,700 -

에이블소사제이차㈜(*) 75,000 75,000

에이블소사제일차㈜(*) 75,000 75,000

정안건설개발㈜ 80,000 200,000

에이블에스티제일차㈜(*) 12,000 20,000

에이블에이치에스㈜(*) 30,000 -

에이블엔에스㈜(*) 42,000 42,000

에이블엘케이피㈜(*) 21,500 21,500

에이블이앤디2호㈜(*) 20,300 20,300

에이블하나㈜(*) 16,500 -

에이블해운대제일차㈜(*) 100,000 100,000

에이에이공삼제이차㈜(*) 14,800 17,800

에이치더블유에스㈜(*) 10,000 10,000

에이치디비케이제이차㈜(*) 9,000 9,000

에이치디비케이제일차㈜(*) 5,000 5,000

에이치디신부제삼차유한회사(*) 10,000 20,000

에이치디에스코어㈜ 40,500 40,500

에이치디이에스제일차㈜(*) 50,000 50,000

엘에스엠제일차㈜(*) 10,000 10,000

엠스퀘어동천제삼차㈜(*) 4,400 5,900

엠씨주안제일차 18,100 18,100

엠에스세종제사차㈜(*) 10,000 10,000

엠제이텐제사차㈜(*) 5,950 7,000

이엘피제오차㈜(*) 20,000 -

이천십사에이블오포제이차㈜(*) 22,000 27,000

㈜에이블오션(*) 28,000 30,000

㈜청주테크노폴리스 20,000 20,000

한성당진제일차㈜(*) 1,300 6,700

한성아산제일차㈜(*) 6,700 10,000

해피셀제일차㈜(*) 20,000 20,000

휴포레명지㈜(*) 16,100 16,100


(*) 연결대상 종속회사에 대한 지급보증 라. 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음.

마. 그 밖의 우발채무 등

(1) 금융기관과의 체결 약정현황


(2) 당분기말 현재 회사는 유동화증권 매입보장약정에 따라 송도엠원제삼차유한회사등이 발

휴포레제일차㈜(*) 20,000 20,000

㈜다원에코시티 15,700 20,000

㈜로지스코엘 30,000 30,000

㈜에이치비리얼티파트너스 58,500 60,000

㈜제이엔피홀딩스 15,000 15,000

김포 감정동 공동주택 개발사업 28,000 28,000

남대문 복합빌딩 개발사업 110,000 110,000

문정 6구역 지식산업센터 개발사업 15,000 15,000

문정도시개발사업 10BL 복합시설 개발사업 65,800 70,000

문정동 1-1구역 지식산업센터 5,000 5,000

문정동 현대지식산업센터 6블럭 5,800 -

서서울모터리움 2,872 3,000

세곡2지구 공동주택 개발사업 7,500 7,500

아이비네오제일차㈜ - 22,800

아이비프로제일차㈜ - 60,000

에쓰클래스광교일제일차㈜ - 31,000

에이블공평제일차㈜ - 20,300

에이블케이엘제삼차㈜ - 11,500

이엘피제사차㈜ - 31,000

트린다제일차㈜ - 50,000

소 계 1,661,322 1,829,900

합 계 2,494,431 2,730,727

(단위: 백만원)

약정사항 금융기관 제56기 1분기 제55기 제54기

당좌대출(일중차월 포함) ㈜국민은행 외 5개 은행 495,000, 500,000 470,000

일반자금대출 ㈜국민은행 외 2개 은행 60,000 60,000 71,200

증권유통금융 한국증권금융㈜ 700,000 700,000 700,000

운영자금차입금(자체) 한국증권금융㈜ 500,000 500,000 500,000

할인어음(자체) 한국증권금융㈜ 200,000 200,000 200,000

할인어음 한국증권금융㈜ 청약증거금 예치액 청약증거금 예치액 청약증거금 예치액

채권인수금융 한국증권금융㈜ 850,000 850,000 850,000

담보금융지원대출 한국증권금융㈜ 700,000 700,000 500,000


행(차환발행 포함)한 기업어음 및 전자단기사채 8,331억원 중 발행일 현재 시장매출이 이루

어지지 않을 경우, 대금납입이 이루어지지 않은 잔여 기업어음 및 전자단기사채에 대해 기초

자산의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 하는 유동성 공여 약정을 체결하고 있습니다.

한편, 당분기말 현재 동 약정에 따라 회사가 매입한 전자단기사채는 344억원입니다.

(3) 회사는 채무상품의 최초 계약조건이나 변경된 계약조건에 따라 특정 채무자(피보증인)가

지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증을 제공

하고 있으며, 당분기말 현재 관련 지급보증 및 매입확약 잔액은 16,613억원입니다.

(4) 당분기말 현재 회사는 가압류재산보증 등과 관련하여 서울보증보험㈜로부터 1,236백만

원의 보증을 제공받고 있습니다.

3. 제재현황 가. 기관에 대한 제재

회사 일자 조치내용 사 유조치에 대한

이행현황

재발방지

대책

현대증권

2012.04.13증선위로부터

과징금 319.9백만원

- 중국원양자원 유한공사와 인수계약을 체결한 자로서

자본시장법 제119조 제1항에 따라 증권신고서 상 중요

사항인 최대주주에 관하여 실질적 대주주인 장화리를 기

재했어야 함에도 추재신으로 거짓기재 하였음을 이유로

자본시장법 제429조 제1항에 따라 과징금 제재를 받음

조치이행 규정 준수

2012.12.26공정위로부터

과징금 1,467백만원

- 국민주택채권 등의 수익률 담합을 이유로 공정거래법

제19조 제1항 제1호(가격의 공동결정,

유지.변경)에 따라 시정명령, 공표명령, 과징금부과,

검찰 고발의 제재를 받음


2014.07.03금융위로부터

과태료 50백만원

- 계열회사인 현대로지스틱스가 발행한 27회 일반사채

39억원을 2013.1.15 인수하고, 28회 일반사채 98억원을

2013.7.12 인수한 이후에 3개월 초과보유에 따른 사전

이사회 결의를 거치지 않았으며, 동 매수사실을 금융위

원회에 보고하거나 인터넷 홈페이지 등에 공시하지 않아

자본시장법 제449조 제1항 제16호 및 제17호에 따라 과

태료를 부과 받음

조치이행 규정준수

2015.1.28금융위로부터


- OO투자신탁운용(주)과 파킹거래를 하기로 약

속하고 2013.6.5~2013.6.10 기간중 500억원의

채권파킹계정을 제공하였고, 동 기간중 채권 파킹

및 파킹채권 해소를 위하여 총 2회에 걸쳐 시장가

격(장외 직전거래호가) 대비 저가매수 또는 고가

매도 등의 방법으로 1,000억원 상당의 채권을 거

래하고 동 거래로 발생한 이익을 OO투자증권 등

으로 이전하는 등 금융투자상품 매매관련 불건전

영업행위 금지 위반을 사유로 자본시장법 제

449조 제1항 제29호에 따라 과태료를 부과 받음


2015.05.27벌금 5천만원

(1심판결)

- 당사 포함 5개회사의 대리인(실무자)들은 한국거래

소 등에 신고하는 채권수익률을 높여 다음 날 정해지는

채권매수가격을 낮춤으로써 이익을 증대시키는 한편 담

합을 통해 동일 수익률을 제출하여 매수전담증권사 자격

항소제기 및

2심 진행중-


나. 임직원에 대한 제재

유지를 하였다는 혐의로 공정거래법 제70조, 동법 66조

제1항 제9호 등에 따라 검찰에 의해 약식기소 되었고,

1심판결에서 약식명령으로 벌금을 부과받음.

2015.11.23금융위로부터


2011.6.29~2013.8.29 기간 중 일반투자자 4명(투자건

수 4건, 투자금액 90백만원)에게 투자권유를 통해 회사

채를 판매하면서 금융투자상품의 내용 및 위험 등에 대

하여 설명한 내용을 투자자들이 이해하였음을 서명 또는

녹취 등의 방법으로 확인받지 않아 설명내용 확인의무

위반을 사유로 자본시장법 제449조 제1항 제21호에 따

라 과태료를 부과 받음


2016.03.21공정위로부터


- 2013년도 기업집단현황공시(연공시) 중 계열회사간

상품용역거래현황에서 계열회사에 대한 상품용역거래

매출액을 오기

- 공정거래위원회고시 제2013-4호 「상호출자제한기업

집단 소속회사의 중요사항 공시에 관한 규정 위반사건에

관한 과태료 부과 기준」에 따라 과태료를 부과 받음


현대저축은행

2011.09.18

금융위가

부실금융기관으로

지정

- 자본잠식 등

* 부실금융기관 지정은 인수전인 대영저축은행에 대한

결정사항임

현대증권으로의 경영권이

전 및 유상증자를

통해 적기시정조치

요건 해소 및 영업재개

-

2014.02.12금융위로부터

과태료 500만원

-「금융실명거래 및 비밀보장에 관할 법률」

제3조의 규정위반

기한내 과태료

납부완료규정준수

2015.03.19금감원으로부터

기관주의- 외상매출채권 담보대출 부당 취급 조치이행 규정준수

2015.09.21금융위로부터

과징금 20백만원- 대출채권에 대한 대손충당금 과소계상 등

기한내 과징금

납부완료규정준수

회사 일자

조치대상자

조치내용 사 유

조치에 대한

이행현황

재발방지

대책직위 전현직여부 근속연수

현대증권

2011.09.09

상무보

대우

현직 12년10월 견책 - 주문기록 유지 의무 위반 조치이행

내부통제기준

준수

2014.09.17 상무보 현직 15년8월 감봉3월

- 소액채권 신고시장가격

제출과정에서의 불건전 영업행위

조치이행

내부통제

기준준수

2016.02.01 전무 전직 2년8월 견책 -임직원의 금융투자상품 매매 제한 위반 조치이행

내부통제

기준준수

2016.02.03 상무보 현직 27년 감봉3월

-대표주관회사의 인수업무 처리 부적정, 기업어음 등에

대한 지급보증 금지 위반

조치이행

내부통제

기준준수

현대저축은행 2012.08.08

대표이사

대표이사

대표이사

상근감사

상근감사

이사

이사

차장

전직

전직

전직

전직

전직

전직

전직

전직

6년 6월

8년

9년 7월

4년 4월

25년 9월

2년

4년 5월

2년 2월

직무정지6월상당


정직6월상당

문책경고상당

주의적경고상당


감봉3월

견책상당

- 대주주 등에 대한 불법 신용공여

- 여신 부당취급 등

- 대손상각 대상 대출채권에 대한 부책심의 불철저

-유입부동산 매각업무 불철저

조치이행

내부통제기준

준수


주) 2012.08.08일자 임직원에 대한 제재사항은 인수전인 舊 대영상호저축은행에 대한 검사결과 조

치사항임 4. 공모자금 사용내역

차장 전직 10년 주의상당

현대저축은

행2013.12.16

대표이사

대표이사

이사

이사

이사

부장

부장

부장

부장

부부장

차장

과장

과장

과장

대리

전직

현직

현직

현직

현직

전직

전직

전직

현직

전직

전직

전직

현직

현직

전직

9월

1년 4월

1년 4월

1년 4월

1년 6월

3년 4월

1년 1월

4월

7년 11월

10년 4월

15년 10월

2년 9월

2년 1월

2년

9년

문책경고상당

주의적경고

주의

주의

주의

주의

견책상당

주의상당

주의

주의상당

주의상당

주의상당

주의

주의

주의상당

- 개별차주 신용공여한도 초과 취급

- 결산업무 부당처리 및 BIS기준 자기자본비율 과대산정

- 금융거래 실명확인의무 위반

- 주택담보대출 담보인정비율(LTV) 초과 취급

- 금융위원회 미승인 부동산개발업 영위

- 담보 및 보증 취득업무 불철저

- 대출모집법인 관리·감독 불철저

- 예금업무 취급 불철저

- 대출업무 취급 불철저 등

- 비업무용부동산 취득업무 불철저

조치이행

내부통제기준

준수

현대저축은행 2015.03.19

대표이사

대표이사

대표이사

대표이사

대표이사

감사실장

감사역

감사

본부장

본부장

본부장

팀장

팀장

대리

대리

현직

전직

전직

전직

전직

전직

전직

전직

전직

현직

전직

전직

전직

현직

현직

2년 8월

10월

6년 6월

9년 7월

8년 0월

1년 6월

2년 9월

4년 4월

1년 2월

2년 8월

4년 6월

10년 5월

4년 9월

7년 5월

4년 5월

주의적경고

주의상당


견책상당


주의상당

주의상당

주의상당

주의상당

주의

주의상당

견책상당

견책상당

주의

주의

-외상매출채권 담보대출 부당 취급 조치이행

내부통제

기준준수

현대저축은행 2015.05.04

대표이사

감사실장

부장

부장

지점장

부장

현직

전직

전직

전직

현직

전직

2년11월

1년6월

8년6월

1년1월

5년6월

8년6월

주의적경고

주의상당

주의상당

견책상당

주의

주의

-결산업무 부당처리 및 BIS기준 자기자본비율 과대 산정

-주택담보대출 담보인정비율(LTV) 초과 취급

조치이행

내부통제

기준준수

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분 납입일 납입금액 신고서상 자금사용 계획 실제 자금사용 현황 차이발생 사유 등


5. 기타 고객보호 현황 가. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 (1) 고객예탁재산 현황 (가) 고객예수금


(나) 기타 고객예탁자산


(2) 예탁재산의 보호현황

(가) 고객예탁금 등 별도예치제도

주권상장법인

유상증자(주주배정)

2011.12.29 566,207

- 대영상호저축은행 인수 : 96,000

- 운영자금

- 대영상호저축은행 인수 : 96,827

- 현대저축은행 유상증자 : 50,000

- 운영자금

- 대영상호저축은행 인수부대 비용발생

(약 8.2억)

- 대영상호저축은행 인수 후 대출자산 증가 등으로 BIS비율이

하락함에 따라, 500억 유상증자를 통해 BIS비율 개선



위탁자예수금 1,353,595 1,346,444 986,098

장내파생상품거래예수금 455,371 172,701 177,232

저축자예수금 8,190 8,041 7,049

조건부예수금 67 67 67

집합투자증권투자자예수금 19,404 143,098 143,469

기 타 1 5 71

합 계 1,836,628 1,670,356 1,313,986



위탁자유가증권 63,841,589 62,449,161 55,104,653

저축자유가증권 69,283 69,842 69,850

수익자유가증권 5,463,815 5,221,851 9,356,586

합 계 69,374,687 67,740,854 64,531,089


구 분별도예치

대상금액

별도예치금액예치비율 비 고

증권금융 은행

위탁자예수금 1,199,080 1,201,633 1.00 100분의 100이상

장내파생상품거래예수금 163,312 164,661 1.01 100분의 100이상

집합투자증권투자자예수금 19,404 20,061 1.03 100분의 100이상

조건부예수금 67 100 1.49 100분의 100이상

저축자예수금 8,042 8,500 1.06 100분의 100이상


기 타 818 2,002 2.45 100분의 100이상

합계 1,390,723 1,396,957 1.00 100분의 100이상


6. 작성기준일 이후에 발생한 중요사항 <지배회사>

- 최대주주의 지분매각 계약 체결

(1) 매수자: (주)KB금융지주

(2) 매도자: 현대상선 외 5명

(3) 매도주식수:53,380,410주(발행주식총수의 22.56%)

- 현대상선 : 53,070,736주

- 특수관계인 계: 309,674주

(4) 기타


- 본 계약은 향후 매수자 및 매도자 각각의 선행조건이 충족되고, 금융당국의 대주주변

경 심사를 거쳐 승인을 받아야 최종 대주주변경이 완료됨.

- 본 건과 관련하여 추후 최대주주 변경이 완료되는 시점에 재공시.

<종속회사>: 해당사항 없음


【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 당사는 동 사항과 관련하여 해당사항이 없습니다.

2. 전문가와의 이해관계

- 당사는 동 사항과 관련하여 해당사항이 없습니다.


목 차 - KB Sec › ... › introduction › ir › data › FY201601.pdf · 2018-11-30 · i....

Documents

Transcript of 목 차 - KB Sec › ... › introduction › ir › data › FY201601.pdf · 2018-11-30 · i....