Dossier de Presse - Banque CasinoDe 2001 à 2016 2001 / Création de Banque Casino à l’initiative...
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Dossier de Presse
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Dossier de Presse
1 Édito
2 Banque Casino : une banque innovante, digitale et centrée client
3 Les chiffres clés
3 Dates et événements marquants
4 Une stratégie de partenariats BtoB qui fait de Banque Casino la référence sur le marché du crédit court
4.1 Paiement en plusieurs fois
4.2 Mini prêts instantanés
5 Une gamme de produits et services diversifiés pour mieux accompagner nos clients au quotidien
5.1 Carte bancaire Cdiscount
5.1 Carte bancaire Casino
5.1 Version Gold
5.2 Crédits consommation
5.3 Location longue durée
5.4 Assurances
SOMMAIRE
Avec 2,7 millions de clients fin 2018, Banque Casino est aujourd’hui la première néobanque française, la néobanque des consommateurs. Crée en 2001, Banque Casino est détenue à 50% par le Groupe Crédit Mutuel et par le Groupe Casino, avec lequel nous avons développé, au cours des dernières années, une expertise en matière de solutions de paiement en étant plus proche des consommateurs et de leurs besoins. Nous avons su tirer parti de l’ADN de commerçant de Groupe Casino et de l’appui d’une grande Banque (Groupe Crédit Mutuel) pour devenir la néobanque des consommateurs, celle qui leur propose le plus grand choix de cartes bancaires et de facilités de paiement accessibles entièrement en ligne.
Après avoir développé pendant plus de 10 ans une expertise forte au sein du Groupe Casino, Banque Casino est devenue le partenaire de référence des e-commerçants français en apportant ses facilités de paiement dans de nombreux secteurs depuis l’équipement automobile en passant par la distribution spécialisée, jusqu’au secteur du voyage.
1 - Édito
DigitaleDes parcours clients 100% digitalisés qui facilitent la vie des consommateurs en mettant à la portée de tous les produits de banque et d’assurance.
Des produits 100% digitaux, 100%dématérialisés qu’il s’agisse de souscrire une carte, un crédit, de contracter une assurance ou de payer en plusieurs fois un achat.
Les nouvelles technologies et l’UX (User Experience) en fil rouge de nos investissements pour une expérience client toujours plus personnalisée et plus fluide.
Chiffres clés : 95% des crédits souscrits en ligne dont 33% via mobile.
InnovanteEn 2017, Banque Casino créé Coup de Pouce, un mini-prêt instantané, 100% en ligne, développé pour une utilisation « mobile first ». Depuis son lancement, plus de 140 000 Coups de Pouce ont déjà été souscrits.
Le développement de nouveaux services avec nos partenaires (e)commerçants comme la location longue durée par notre partenaire Cdiscount : un service simple, 100% digital, ultra compétitif, qui concerne la téléphonie mais également des milliers d’autres produits allant des réfrigérateurs aux écrans plats de télévision.
Centrée clientNotre ADN de commerçant nous a toujours incité à placer les besoins du client au cœur de notre stratégie. Ceci se traduit concrètement par une UX optimisée, des processus de souscription ultra simplifiés, des solutions simples à utiliser que ce soit pour nos partenaires (e-)commerçants ou pour le client final.
Proche des besoins des consommateurs : notre mission est de simplifier l’accès aux produits de banque et d’assurance et ainsi simplifier l’accès à la consommation.
2 - Banque Casino, une banque...
3 - Les chiffres clés 2018
De 2001 à 2016 2001 / Création de Banque Casino à l’initiative du Groupe Casino,
005 / Cdiscount rejoint le Groupe Casino,
2006 / Lancement du parcours de souscription en ligne de la carte liée à l’achat Cdiscount,
2011 / Le Groupe Casino et Crédit Mutuel – CIC sont actionnaires à part égale,
012 / Lancement de l’offre CB4X, la solution de paiement en 4 fois par carte bancaire,
2014 / Banque Casino est pionnier du marché pour la signature électronique,
2015 / Mise en place du parcours de souscription sur mobile,
2016 / Orientation mobile first chatbot... Premiers partenariats pour la solution CB4X (MisterFly, Vide-Dressing, 1001pneus...).
2017 • Innovation : Coup de Pouce, le mini-prêt instantané,
• L’Assurance Emprunteur voit le jour : une assurance de prêt immobilier pas comme les autres,
• Les bots font leur entrée dans nos parcours de souscription.
2018 • Lancement d’un partenariat inédit avec Lydia ; les utilisateurs peuvent désormais réaliser des mini-prêts instantanés via l’application Lydia,
• Déploiement de la solution CB4X en magasins physiques,
• Élargissement de l’offre assurance. Lancement de l’assurance emprunteur et l’assurance MRH Étudiants.
Cette année les innovations de Banque Casino en termes de relations clients, d’expérience utilisateurs et de lutte contre la fraude ont été récompensées par les professionnels de l’industrie. • PRIX BANQUE & INNOVATION – Banque Casino transforme l’expérience client avec un chatbot,• PRIX ABTASTY – Insight le plus étonnant, fluidité des parcours digitaux,• DIGITAL IDENTITY EXCELLENCE AWARDS – Résultats commerciaux remarquables liés au développement
d’une stratégie digitale.
3 - Dates et événements marquants
4 - Une stratégie partenariats BtoB qui fait de Banque Casino la référence sur le marché
Un service plébiscité par les consommateurs
Une solution prisée par les (e-)commerçants
Une parfaite intégration dans le parcours d’achat en ligne du client
Chiffre clé
70 partenaires (e-)commerce
Dès 2012, Cdiscount le n°1 français du e-commerce propose en partenariat avec Banque Casino un service de paiement en 4 fois par carte bancaire qui connait un succès immédiat... et durable. Avec les paiements en 3 et 4 fois (CB3X et CB4X), Banque Casino confirme son expertise et son rôle de partenaire privilégié des e-commerçants.
Achats payés en 3 mensualités sur 60 jours (CB3X) ou 4 mensualités sur 90 jours (CB4X), simplicité de parcours…
Parcours full web, financement garanti et immédiat des commandes par Banque Casino qui porte seule le risqued’impayé…
Paiement sans formulaire particulier,envoi d’un échéancier, souscription 100% simplifiée, facilité d’installation.
4.1 - Paiement en plusieurs fois
Coup de pouce Leader sur le marché du prêt instantané avec Coup de Pouce, Banque Casino a également commencé le déploiement de son produit au cours de l’année 2018 dans certaines enseignes du Groupe Casino.
140 000 Coup de Pouce réalisés.
Prêt instantané Lydia La mise en place d’un partenariat inédit avec Lydia, nous a ouvert les portes de l’instantanéité.
Ce prêt instantané d’un montant de 100 € à 1 000 €, remboursable en 3 mois, est réalisable en une minute seulement.
Cette nouvelle collaboration illustre notre volonté de rapprochement avec l’univers des fintechs et est un nouveau vecteur de diffusion de nos produits auprès
des consommateurs.
4.2 - Mini-prêts instantanés
5 - Une gamme de produits et services diversifiés pour mieux accompagner nos clients au quotidien
Banque Casino a conçu une offre de cartes pour les clients des enseignes du Groupe Casino et Cdiscount. Celles-ci garantissent toutes les fonctionnalités bancaires classiques, mais aussi de nombreux avantages et services associés (Apple Pay, Bankin…).
De quoi accompagner au quotidien la stratégie de développement des partenaires en enrichissant leur offre et en facilitant le parcours d’achat de leurs clients.
Carte bancaire Cdiscount
Carte bancaire Casino
Carte bancaire Gold
5.1 - Cartes Bancaires
Une offre de bienvenue ultra séduisante Jusqu’à -30% de remise immédiate sur la commande Cdiscount si la carte est prise au moment de l’achat.
Des facilités de paiementLe règlement peut se faire au comptant ou en plusieurs fois (3 ,5 ,10 ou 20 fois).
Une fidélité récompensée par du « cashback »Les clients convertissent 1% du montant des achats effectués sur le site et chez les (e-)commerçants en bon d’achat utilisable sur le site Cdiscount.
Des « petits plus »non négligeablesGaranties sur vos achats, Assurances voyages.
Réductions chez nos partenaires, offres exclusives, ventes privées…
Lancée en 2006 avec un parcours de souscription en ligne intégré au parcours d’achat sur le site de notre partenaire historique, la CB Cdiscount est depuis une success-story ininterrompue. Elle compte aujourd’hui plus de 300 000 clients qui font leurs achats dans tout le réseau MasterCard. Ses 4 piliers sont basés sur un mode de fonctionnement « gagnant-gagnant ».
5.1 - Carte bancaire Cdiscount
Une offre de bienvenue attractive 1% en bons d’achat dans vos enseignes Casino et partout ailleurs.
Un programme de fidélité qui rapporte 1% « cagnotté » sur tous les achats à partir de 50€ chez Géant Casino et dès 30€ dans les Hyper et Supermarchés Casino.
5% sur une large sélection de produits Casino dans toutes les enseignes du Groupe Casino.
De nombreuses garanties inclusesExtension de garantie constructeur.
Assurance accident Mastercard.
Des modes de paiement optimisésLe règlement peut se faire au comptant ou en plusieurs fois (3, 5, 10 ou 20 fois).
5.1 - Carte bancaire Casino
Un programme de fidélité généreux dès le premier achat 2% de « cashback » chez Casino et Cdiscount. Puis, à terme, auprès d’un réseau élargi d’enseignes partenaires.
1% de « cashback » sur tous les achats réalisés avec la carte en dehors de ce réseau.
Le paiement en 3, 5 ou 10 fois sans frais.
La garantie du meilleur prix.
De petits plus non négligeables Retrait gratuit dans tout les distributeurs de la zone euro jusqu’à 1000 € sur 7 jours glissants.
Des garanties étendues en inclusionAssistance et assurances voyage identique à une carte Gold Mastercard.
Garanties liées à l’achat telles que la garantie « shopping », « bonne fin de livraison » ou l’extension de la garantie constructeur jusqu’à 3 ans.
Casino et Cdiscount en partenariat avec Banque Casino mettent à la disposition de leurs clients une carte de crédit commune « co-brandée », assortie d’un programme d’avantages Gold chez les deux distributeurs.
Une des meilleures cartes Gold du marché au regard de ce qui suit :
Des modes de paiement optimisésLe règlement peut se faire en plusieurs fois (3, 5, 10 ou 20 fois).
5.1 - Version Gold
Prêts personnels Des solutions de financement pour tous les projets
Entre 3 000€ et 50 000€ sur une durée de 12 à 84 mois.Un taux fixe, à partir de 1% pendant toute la durée du remboursement, selon la durée et le montant du projet.
Moyens de transport : Prêt moto, Prêt camping-car, Prêt Bateau,
Événements : Prêt voyage, Prêt loisir, Prêt Mariage,
Autres : Projets divers, Prêt travaux et décoration, Prêt éco d’énergie.
Crédits renouvelablesUne solution de financement adaptée à la gestion des imprévus, aux besoins ponctuels de trésorerie ou aux petits projets de 500€ à 6 000€.
La mise à disposition d’une somme d’argent qui peut être utilisée en totalité ou en partie et qui se reconstitue au fur et à mesure des remboursements.
Un financement disponible à tout moment.
Pas de justificatif d’utilisation à fournir.Tant que le crédit n’est pas utilisé, le crédit ne coûte rien.
Une simulation de crédit et une demande 100% en ligne.
Rachat de crédit Cumuler plusieurs prêts est assez fréquent : les mensualités sont lourdes et la gestion complexe.
La solution ? Les regrouper pour négocier une mensualité unique et réduite.
Un seul prêt pour regrouper les divers crédits existants.
Une seule mensualité négociée et mieux adaptée au budget.
Un taux fixe et unique – Meilleur taux garanti.
0 € de frais de dossier.
Banque Casino propose à ses clients une offre de crédits très large, avec 3 grandes catégories de financements : les prêts personnels, le crédit renouvelable et le rachat de crédits. Leur point commun ? Une souscription ultra simple et rapide. Banque Casino a très tôt compris l’intérêt des consommateurs pour le commerce en ligne et a su tirer le meilleur parti des process digitaux, pour faciliter la vie de ses clients : signature électronique du contrat, téléchargement des justificatifs en ligne…
5.2 - Crédits consommation
Des services inclus à valeur ajoutée : c’est sur les services associés (assurances, assistance...) que Cdiscount veut bâtir la notoriété et la pérennité de sa nouvelle offre.
Des modalités de paiement très simples : un premier loyer prélevé frais de port en sus, puis des prélèvements mensuels.
La gestion de fin de contrat : proposition d’un produit plus récent en location avec retrait de son ancien matériel.
Une souscription 100% en ligne : une gamme LLD accessible sur le site de Cdiscount via un parcours 100% dématérialisé.
Louer son téléphone portable, sa télévision ou son ordinateur. Avec la Location Longue Durée, Cdiscount, en partenariat avec Banque Casino, s’attaque à un mode de financement encore peu présent chez ses concurrents du e-commerce, qui permet au consommateur de profiter de produits à la pointe de la technologie sans casser leur tirelire.
5.3 - Location longue durée
Banque Casino développe une offre diversifiée, couvrant les principaux domaines d’assurance pour les personnes, leur famille et leurs biens. Un bon moyen de sécuriser le quotidien des clients tout en prévenant leur avenir de certains risques potentiels.
Crédits & CartesQu’il s’agisse de rembourser un prêt immobilier ou de régler les achats du quotidien, Banque Casino propose l’ensemble des assurances indispensables pour mieux se protéger.
Famille et loisirs
Parce qu’on n’en fait jamais trop pour protéger ses proches et ses biens, Banque Casino a mis en placeune panoplie complète de formules.
5.4 - Assurances
Crédits & Cartes
Assurance prêt immobilier Grâce au partenariat avec la « Fintech » Utwin, nous disposons d’un parcours ultra simplifié avec des milliers d’euros économisés à la clé.
Un tarif jusqu’à 75% moins cher par rapport aux assurances des banques classiques, avec la garantie du meilleur prix si le client trouve moins cher ailleurs.
Une souscription et une signature en ligne.
Assurance des moyens de paiement et des achats Prise en charge des pertes financières de votre carte bancaire contre les utilisations frauduleuses, ou le vol d’espèces.
Prise en charge de la casse et du vol des achats pendant 90 jours.
Remboursement de la différence de prix si le client trouve moins cher ailleurs (inédit dans ce type d’assurance).
Prise en charge des frais de mise en opposition et de remplacement des moyens de paiement avec la formule Optimale.
Remboursement des achats ou des frais d’envoi pour non livraison ou livraison défectueuse.
Assurance emprunteurUne solution pour garantir votre crédit en cas de décès, d’invalidité, d’interruption temporaire de travail (suite à accident ou maladie) ou de perte d’emploi.
Une offre sur-mesure adaptée à votre situation afin de vous protéger vous et votre famille.
Sans formalités médicales.
5.4 - Assurances
Famille et loisirs
Assurance Habitation Trois formules simples pour protéger votre habitation “Basique”, “Essentielle” et “Confort” avec de multiples options complémentaires.Un des meilleurs prix du marché.
Assurance AutoTrois niveaux de garantie avec les formules “Tiers Simple”, “Tiers Confort” et “Tous Risques”.
Offre adaptée à toutes les situations et à tous les budgets afin de garantir une prise en charge optimale tout en maîtrisant les coûts.
Assurance Habitation JeunesUn tarif hyper attractif réservé aux étudiants.
Une formule adaptée aux divers logements
La couverture des principaux risques ainsi que la responsabilité civile.
Des options pour chaque profil telles que l’assurance d’objets de loisirs, garantie dommages électriques, colocation…
Assurance Chien et ChatL’assurance qui vous permet de soigner au mieux votre animal en cas d’accident. Nous prenons en charge vos frais de vétérinaire.
Assurance Scolaire Une des offres les moins chères du marché
Deux solutions adaptées au mode de vie des enfants et au budget des parents
Une excellente protection avec la couverture des dommages que l’enfant pourrait causer, la couverture des frais dus aux accidents qu’il pourrait subir, la défense de ses intérêts et de ses droits jusqu’à 15 000€ ainsi qu’une assistance scolaire en cas d’absence prolongée de l’école pour accident ou de maladie.
Assurance Scooter, Moto, QuadUne souscription 100% en ligne et 24h/24
Un devis en deux minutes chrono et une couverture en quelques clics pour rouler immédiatement assuré.
Assurance PrévoyanceDécès, hospitalisation accidentelle ou frais d’obsèques, on n’est jamais trop prévoyant avec les risques de la vie courante qui peuvent vous mettre vous ou vos proches dans l’embarras.
5.4 - Assurances
