NOTRE MISSIONET NOS VALEURS D’ENTREPRISEGroupe financier ProSphère

Nous avons pour but d’aider nos clients à s’éduquer financièrement. Nous croyons que lorsque ceux-ci comprennent mieux leur situation financière, nous sommes davantage en mesure de les aider à accroître leur patrimoine en toute sécurité et dans le plus grand respect de leurs valeurs profondes.

Professionnalisme• Refléter le respect par notre attitude et notre image ;

Action• Remplir nos promesses ;

Intégrité• Agir uniquement dans l’intérêt du client ;

Empathie• Écouter le client pour mieux comprendre sa situation.

VALEURS

MISSION

NOS SERVICESPROFESSIONNELSConseiller les professionnels, les entreprises et les particuliers en matière d’avantages sociaux, de retraite et de planification de la sécurité financière.

• Services d’assurance et de retraites collectives

• Éventail de produits de grandes institutions financières

• Soutien à la planification de la relève

• Stratégie de placement et d’allocation d’actifs

• Planification financière intégrée

• Gestion du risque

SOLUTIONS SUR MESURE

2

VOUS

VOTRE ÉQUIPE DEPLANIFICATION

NOUVELLE ENTREPRISE1. Investissement de capitaux

2. Règlements des dettes

ENTREPRISE EN PLEIN ESSOR1. Bénéfices non répartis

2. Règlements des dettes

3. Avantages sociaux

4. Avantages sociaux offertsaux cadres

5. Planification de la retraite

ENTREPRISE EN VOIE DE DÉVELOPPEMENT1. Investissement de capitaux 3. Personnes-clés

2. Règlements des dettes 4. Avantages sociaux

ENTREPRISE ÉTABLIE1. Bénéfices non répartis 6. Planification successorale

2. Règlements des dettes 7. Planification de la relève

3. Avantages sociaux 8. Fiducie familiale

4. Avantages sociaux offerts 9. Dons de bienfaisanceaux cadres

5. Planification de la retraite

• Avocat

• Banquier/administrateur fiduciaire

• Conseil d’administration

• Conseiller en planification successorale

• Conseiller en sécurité financière

• Comptable/conseiller fiscal

• Courtier/expert-conseil en placement

• Équipe de soutien administratif et à la clientèle

• Spécialiste en planification de la retraite

• Spécialiste en invalidité

• Spécialiste en avantages sociaux

SOLUTIONSSUR MESUREOffertes par votre équipe en collaboration avec notre équipe de ressources

3

FRAIS D’ADMINISTRATION • Profits

• Administration

• Commission du courtier

COMPOSITION D’UNE PRIMED’ASSURANCE COLLECTIVE

Demandes des règlements65 % à 85 %

Fraisd’administration15 % à 35 %

APPROCHEPRÉVENTIVEDU GROUPE FINANCIER PROSPHÈRE

• Rencontre de suivi sur les résultats de vos demandes de règlements (expérience) pour une saine gestion des coûts

• Sensibilisation des employés sur l’impact de leurs demandes de règlements par rapport à l’augmentation des coûts

• Présentation visant à démontrer l’importance d’être en santé

• Questionnaire disponible pour chaque employé, visant à adopter de meilleures habitudes de vie

• Plan de prévention en lien avec le résultatdu questionnaire

• Offre spéciale d’un programme d’aide aux employés (PAE) personnalisé

• Soutien au niveau de la gestion des ressources humaines

4

SUCCESSION D’UNE ENTREPRISEUn plan de succession bien structuré garantit le respect de vos volontés advenant votre décès prématuré ou votre inaptitude à diriger votre entreprise.

Il peut également faciliter votre retraite ou vous procurer un revenu de retraite. La planification de la succession de votre entreprise vous oblige à vous poser des questions difficiles.

• À mon décès, comment répartir ma succession entre les membres de ma famille de manière juste et équitable pour tous ?

• Qui assumera la direction de mon entreprise et comment m’assurer que celle-ci continuede bien fonctionner ?

• Quels sont mes autres éléments d’actif et à qui les léguer ?

• Quel degré de contrôle sur mon entreprise sera conservé une fois à la retraite ?

• De quelle source proviendra l’argent qui financera l’achat de mon entreprise et qui assurera ma retraite ?

NOS SERVICESAUX ENTREPRISES

PLANIFICATION D’ENTREPRISEEn ce qui concerne votre entreprise, nous vous donnerons de l’information sur les points suivants :

1. Création d’une société de portefeuille

2. Intéressement et protection des personnes-clés

3. Relève de l’entreprise

4. Gel successoral

5. Convention de rachat de parts

6. Rémunération des cadres, etc

SERVICES DE RETRAITE ET D’ASSURANCE COLLECTIFSNous prenons soin d’évaluer les besoins de votre entreprise et les nombreuses décisions que vous prendrez relativement à la structure de votre régime pour déterminer lequel répond à vos besoins. Nous vous aidons à choisir :

• Le régime enregistré d’épargne-retraite avantageux pour votre entreprise

• Un régime d’assurance collective qui intègre des éléments de prévention et de sensibilisation des employés

De plus, des rencontres d’information systématiques sont organisées avec les employés afin de les guider dans leurprise de décision.

5

NOS SERVICESAUX PARTICULIERS

Pour bien comprendre vos objectifs et vos besoins, l’un de nos conseillers en sécurité financière discute avec vous de la gestion de vos affaires personnelles et professionnelles. Il analysera en profondeur tout ce qui concerne votre situation financière, présente et future.

Lorsque votre votre situation financière est clarifiée, il vous propose de procéder à une étape des plus décisives :

1. Évaluation de la situation actuelle

2. Détermination de vos objectifs personnels et professionnels

3. Analyse des résultats avec votre équipe de spécialistes

4. Recommandations écrites avec plan détaillé

5. Mise en application des recommandations

6. Révision périodique en fonction de vos besoins

Nous ne pouvons éviter l’inévitable. Toutefois,la planification peut vous aider à assurer l’avenirde votre famille, à faciliter la gestion de vos affaires, à transférer l’entreprise à la génération suivante ou à faire un don à l’organisme de bienfaisance qui vous tient à cœur.

Nous pouvons vous venir en aide pour maximiser le transfert de vos biens aux personnes qui vous sont chères tout en réduisant l’impôt que celles-ciauront à payer.

PLANIFICATION SUCCESSORALE

PLANIFICATION DE LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE INTÉGRÉE

6

STRATÉGIE DE PLACEMENTD’ALLOCATION D’ACTIFSÀ la suite de l’analyse de votre situation financière et de vos placements,nous procédons à l’élaboration de stratégies d’investissement et de projections financières en ligne avec vos objectifs financiers personnels et professionnels.

Nos conseillers en sécurité financière peuvent vous offrir une vaste gamme de produits de placement, vous permettant de diversifier votre portefeuille de placement selon les quatre volets suivants :

1. Catégories d’actifs (monétaires, revenus fixes, actions)

2. Régions géographiques (Canada, États-Unis, international)

3. Styles de gestion (valeur, croissance, ascendant, descendant)

4. Application stratégique (courbe d’efficacité)

GESTION DU RISQUE ET PROFIL D’INVESTISSEURAfin de bien évaluer la gestion du risque, nous avons élaboré une méthode pour s’assurer que vos actifs soient gérés conformément à votre profil d’investisseur :

• Énoncé de votre politique de placement

• Examen de vos placements

• Programme de placement personnalisé

• Convention de service

7