ACCOMPAGNER ET FINANCER LA CROISSANCE DES ENTREPRISES

L’aventure, c’est la France !

48implantations

régionales

90% des décisions prises

dans les régions

Bpifrance plus près des entrepreneurs

Au cœur des régions

BANQUE PARTENAIRE DE

L’ECOSYSTEME REGIONALE

La direction régionale : un interlocuteur unique pour des solutions multiples

25 directions régionales représentant

tous les métiers du groupe

Dans chaque région :

une équipe innovation

une équipe financement-garantie

un chargé d’affaires Assurance Export

un chargé d’affaires international

Business France

un responsable fonds propres

Une banque de place

Un réseau qui va à la rencontre

des entrepreneurs

Qui sommes-nous ?

Nous soutenons les projets innovants, individuels et collaboratifs, sous forme d’aides à la R&D, puis de financement pour le lancement industriel et commercial, ou encore sous forme de prise de participation :

• Aide à l’Innovation : subvention, avance remboursable, prêts à taux zéro

• Prêt d’Amorçage pour préparer la levée de fonds

• Prêt Innovation pour lancer sur le marché des produits et services innovants

• Investissement en fonds propres, en direct ou via les fonds partenaires

Accompagnement

• Conseil, formation et mise en réseau

Nous intervenons en cofinancement aux côtés des banques pour les investissements des entreprises de toutes tailles :

• Prêt à moyen et long terme

• Crédit-bail mobilier

• Crédit-bail immobilier

Nous proposons des Prêts de Développement,longs et patients, sans prise de garantie, pour financer l’immatériel et les besoins en fonds de roulement :

• Prêt Croissance, Prêt d’Avenir

• Prêt Vert, Prêt Numérique… à taux bonifié

• Prêts Participatifs

• Prêts de développement territorial

Nous renforçons la trésorerie des entreprises :

• Mobilisation des créances publiques et privées

• Préfinancement du Crédit d’Impôt

Compétitivité Emploi (CICE)

et du Crédit d’Impôt Recherche (CIR)

Accompagnement

• Conseil, formation et mise en réseau

Nous apportons aux banquesnotre garantie à hauteur de 40 % à 60 % pour les inciter à financer les PMEdans les phases les plus risquées :

• Création

• Reprise

• Innovation

• International

• Développement

• Renforcement de la trésorerie**

Accompagnement

• Conseil, formation et mise en réseau

Nous prenons des participations minoritaires dans les entreprises de croissance, de l’amorçage

à la transmission, le plus souvent aux côtés de fonds privés, nationaux ou régionaux :

• Prise de participation dans l’entreprise, quelle que soit sa taille

• Obligations convertibles

Nous investissons aux côtés d'acteurs publics et privés dans des fonds de capital investissement

qui investissent eux-mêmes dans des PME :

• Plus de 300 fonds partenaires dont 95 fonds régionaux

Accompagnement

• Conseil, formation et mise en réseau Nous accompagnons les projets à l’export

avec Business France :• Accompagnement

au développement

ou à l’implantation

(Business France)

• Assurance Prospection, Caution,

Préfinancement, Crédit, Change,

Investissement*

• Prêt Croissance International

• Fonds Propres

• Garantie des financements

bancaires dédiés à l’international

Accompagnement

• Conseil, formation et mise en réseau

** Jusqu’à 70 % avec les Régions

INNOVATION

GARANTIE

FONDS

PROPRES

EXPORT

FINANCEMENT

*Depuis le 1er janvier 2017, Bpifrance Assurance Export assure, au nom de l’État et sous

son contrôle, votre activité export

Un continuum de financement à chaque étape clé du développement de l’entreprise

13,6 Md€de financements

8,4 Md€de crédits bancaires

garantis

2,4 Md€d’investissement

en capital

191 M€

139 M€ investis en direct dans les PME* (+5 %)

1102 M€

729 M€ investis dans les fonds partenaires (+ 6%)

Bilan de l’activité 2016

5,6 Md€ de prêts court terme (-5 %)

6,7 Md€ de prêts de cofinancement

d’investissement (+10 %)

2,4 Md€ de prêts sans garanties (+20 %)

1,3 Md€ de financement de l’innovation (=)

investis en direct dans le capital

Innovation (+ 13 %)

*proforma 2016

investis en direct Mid & Large Cap*

(+37 %)

7 575projets

d’entreprises

2,1 Md€de soutiens

Bpifrance

4 Md€financements

totaux

438 en innovation + 19%

4 573 en garantie

493 en financement

520 en court terme

1 551 au titre du CICE

Financement - Garantie - Innovation

257 M€ en innovation

678 M€ en garantie

1 833 M€ en financement

1 329 M€ en court terme

et au titre du CICE

(*) correspondant à 6 787 entreprises

(*)

2016 en Grand Est …

225PARTICIPATIONS DANS DES ENTREPRISES ENDIRECT ET VIA DES FONDSPARTENAIRES

(stock en portefeuille)

13 fonds régionaux

ou interrégionaux d’investissement

Fonds propres

82 M€ en innovation

297 M€ en garantie

573 M€ en financement + 30%

907 M€ en court terme

228 M€ au titre du CICE

L’INNOVATION

04/10/2018

INNOVATION NOUVELLE GENERATION

Produit, service

Procédé,organisation

Marketing,commerce

Modèled'affaires

Technologie

Innovationsociale

améliore les produits/services

existants ou en introduit de nouveaux

change la manière dont l'entreprise

organise son travail et ses chaînes

logistiques

change la présentation, la distribution,

la tarification, la promotion…

Innovation de produit, de

service ou d'usage

Innovation de procédé ou

d'organisation

Innovation marketing et

commerciale

réorganise la structure des revenus et

des coûts

crée ou intègre une ou plusieurs nouvelle(s) technologie(s)

répond à des besoins sociaux, tant

dans ses buts que ses modalités

Innovation de "modèle

d'affaires" Innovation technologique Innovation sociale

Innovation incrémentale

améliore l'existant, contribue à la compétitivité et/ou la

rentabilité de l'entreprise sans apporter de transformation

significative. Pas de bouleversement pour l’utilisateur final.

Exemple : l'aspirateur sans sac

Innovation radicale ou "de rupture"

crée un nouveau marché, ou bien transforme en profondeur

un ou plusieurs marché(s). Il y a un "avant" et un "après",

pas seulement pour l'entreprise, mais aussi pour ses

concurrents.

Exemple : l'iPhone combiné avec l'Appstore, apparition de

l'imprimerie, passage du moteur à vapeur au moteur à explosion, du

télégraphe au téléphone, du téléphone à Internet.. ou encore passage

de la cassette VHS au DVD,

TYPOLOGIE

INT

ENS

ITE

BUSINESS PLAN : Analyse

Les étapes décisives de l’innovation…

UN CONTINUUM DE FINANCEMENT DE L’INNOVATION Orientation de l’offre de financement « Innovation » selon le projet

Autres financements de l’Innovation :

Aides Régionales, CIR, CII, JEI, …

UN CONTINUUM DE L’ACCOMPAGNEMENTÀ chaque étape clé du développement des entreprises

3 piliers

TOUS NOS

PROJETS

EUROQUITY

WELCOME

Bpifrance

EXCELLENCE

Bpifrance LE HUB

INTERNATIONAL

EVENEMENTS

BPIFRANCE

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TRANSMISSION

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Et aussi 3 accélérateurs

pour grandir + vite

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Durée : 12 mois

80 entreprises par promotion

Accélérateurs régionaux en

partenariat avec les Régions

L’avenir appartient à CEUX QUI SE

COACHENT TÔT!

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