Formation organisée par les cabinets

3 journées de formation intensives pour aller

au cœur du métier de « banquier participatif »

23, 24, et 25 Octobre 2013 de 9h à 19h à Casablanca

Tout savoir sur la pratique de la banque participative, les

possibilités offertes par le nouveau projet de loi bancaire, la réalité du marché marocain, les Sukuk et loi 22-06 sur la ti-

trisation, le Comité Charia Finance...

Nouvelle session de formation professionnelle en finance islamique

Sheikh Mohammad PATEL, Éminent scholar et membre

de Sharia-Board

Formation et workshops animés par

Boubkeur AJDIR, Expert chez IFAAS

Rachid BOUMEHRAZ Expert chez FIDAROC GRANT

THORNTON

Une formation pas comme les autres...

La force des expertises...

IFAAS en partenariat avec FIDAROC Grant Thornton vous propose une formation exclusive à la

finance islamique animée par des spécialistes et professionnels forts d’une véritable expérience

de terrain.

Trois journées de workshops intensifs qui vous permettront de mieux appréhender le nouveau

métier de banquier participatif dans le contexte spécifique du Maroc qui, selon tous les experts

et analystes, présente un important potentiel de développement.

Connu sur la scène internationale pour sa présence sur différents pays et pour ses réalisations à

succès dans le monde de la finance islamique, le cabinet IFAAS détachera un de ses meilleurs ex-

perts francophones pour animer ces workshops en partenariat avec FIDAROC Grant Thornton qui

apportera toute son expertise sur le contexte bancaire marocain. Les journées seront enrichies

par la présence de l’éminent scholar et membre de sharia-board, Sheikh Mohammad PATEL.

Pour aller plus loin que les grands principes et devenir rapidement opérationnel... Des problématiques de conception des produits en passant par la production et la transformation des produits alternatifs en produits participatifs ou la transformation des actifs conventionnels en actifs conformes aux préceptes de la sharia, la réalité chiffrée du marché marocain, la nouvelle réglementation, la commercialisation et le marketing, l’audit de conformité sharia et bien d’au-tres sujets encore, ces workshop inédits au Maroc vous donneront une vision éclairée et pragmatique pour accompagner de façon optimale vos projets et vos ambitions en matière de finance islamique. Loin des contenus classiques des conférences, ces trois journées intensives de 9h à 19h, à ne pas manquer vous proposent un programme autour de 6 workshops alliant théorie, analyse chiffrée du marché, étude de cas pratiques, mise en situation et discussions approfondies pour tout com-prendre sur la conception islamique contemporaine du métier de banquier, appliquée au Maroc et ses enjeux.

Qui peut suivre cette formation intensive? Une formation qui s’adresse à tout professionnel du monde de la finance : banque, compagnie d’assurance, gestionnaire d’actifs, avocats, cabinet d’audit et d’expertise comptable, commissaire aux comptes, employés d’administration (ministère en charge des finances et autorités de régulation) ou encore chercheurs qui veulent en sa-voir plus sur les aspects pratiques de la banque islami-que.

Où et quand se déroulera la formation ? Au cœur de Casablanca, IFAAS et FIDAROC Grant Thornton vous accueilleront durant ces 3 jour-nées dans un cadre professionnel et convivial au NOVOTEL. Si vous venez de l’étranger, nos équi-pes sont à votre disposition pour vous faciliter la recherche de l’hébergement.

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Un programme riche et intense...

Workshop 1 - Pour une vision objective du potentiel du marché maro-cain : quel marché de la finance islamique au Maroc pour les banques participa-

tives et assurances Takaful ?

Comment le Maroc se positionne-t-il par rapport aux autres pays africains et au reste du Monde ?

Quelle a été l’approche de l’implémentation de la finance islamique dans les autres pays ?

Quels sont les paramètres et critères à réunir pour un marché dynamique au sein du Royaume ?

Quelles sont les attentes du consommateur marocain en matière de produits financiers islamiques ? Présentation et réflexion autour d’une étude de marché inédite réalisée par le cabinet IFAAS.

Quelle est la capacité d’épargne ?

Comment le marocain est-il équipé en produit financier ? Quelles sont les attentes du client bancarisé et non bancarisé ?

Ce workshop vous dressera dans un premier temps un panorama de l’industrie financière islami-que en présentant les différentes approches d’implémentation à travers le Monde. Ensuite, sera présenté un focus sur la réalité du marché marocain. Vous découvrirez en détails les résultats de l’étude de marché inédite réalisée par le cabinet IFAAS sur le potentiel de la finance islamique au Maroc : quel marché au Maroc pour la banque participative et l’assurance Takaful ? quel profil du client marocain ? Quelles attentes ? Quelles sensibilités aux produits islamiques ? Quel est le sur-coût acceptable ? Quelle est la capacité d’épargne ? Quelle est la disponibilité de cette épargne ? et bien d’autres questions encore trouveront réponse pour vous donner une vision concrète, ré-aliste et objective du potentiel du marché marocain en matière de finance islamique retail?

Workshop 2 – Quel est le « référentiel » éthique du client d’une banque participative ?

Arguments conceptuels du système bancaire et financier islamique

Le référentiel de l’investisseur musulman: quelle perception islamique du temps, de l’ar-gent, de la propriété, de la richesse, de l’endettement et de l’éthique ?

Quelles différences et convergences entre finance conventionnelle et finance islamique?

Quelles différences y a-t-il entre Riba et Profit ?

Finance, sharia et islam : quels liens, quels dynamiques d’évolution ?

Le droit musulman des contrats appliqué à la finance moderne et l’ingénierie juridique islamique

Ce workshop vous permettra de comprendre toute la philosophie islamique en matière d’affaires et de business pour mieux appréhender les problématiques commerciales et les problématiques de conformité Sharia. Vous saurez également quelle ingénierie juridique est mise en place dans les produits financiers islamiques contemporains.

Au programme du 23 octobre

La rencontre des expertises...

Workshop 3 - Au cœur du métier de “banquier participatif” partie 1

Quel business-modèle d’institution financière « participative » pour le Maroc ?

Quelle stratégie produit pour une banque participative ?

Les produits financiers islamiques : de leurs caractéristiques juridiques et éthiques à leur mise en œuvre au sein de la banque participative

Quels produits à l’Actif pour la banque participative ?

Quels produits au Passif pour la banque participative ?

Quel processus de conversion des produits conventionnels en produits islamiques ?

Quelle gestion ALM ? Quelle gestion de la liquidité (excédent et besoin de refinance-ment) ?

Et la conformité Sharia dans tout ça : quels pièges éviter ? Quels processus dé-ployer ?

Workshop 4 - Au cœur du métier de “banquier participatif” partie 2

Convergence IFRS / AAOIFI dans le contexte des banques marocaines

Cartographie des risques : des risques standards aux risques spécifiques des produits isla-miques?

Ces 2 workshop vous permettront de vous projeter au cœur de la banque participative. En partant des données du marché marocain de la finance islamique, les formateurs vous proposeront des ateliers pour identifier la meilleure approche produit à définir tout en évoquant à la fois les pro-blématiques juridiques, fiscales, comptables et financières de la conception à la mise en œuvre de ces produits. A l’issue de cette journée, vous saurez mieux appréhender les différentes problématiques liés au développement d’une offre de produits islamiques.

Au programme du 24 octobre

Les plus indispensables au banquier participatif...

Au programme du 25 octobre

Workshop 4 – Les problématiques commerciales : marketing et communication

Quelles approches de marketing ?

Quelle communication ?

Quel argumentaire commercial : comment convertir une objection en une opportunité ?

Focus sur la Mourabaha

Ce module vous permettra de bien comprendre toutes les problématiques en matière de commu-nication pour la commercialisation et le marketing des produits islamiques. A l’issue de ce work-shop, vous saurez mieux appréhender les questions que se posent la clientèle et saurez développer les bons arguments et la meilleur approche de satisfaction de la clientèle.

Workshop 5 : Introduction aux marchés de capitaux islamiques, focus sur les Sukuk et la nouvelle loi 33-06 relative à la titrisation d’actifs

Introduction aux marchés de capitaux islamiques

Focus sur les Sukuk au Maroc et leurs utilisations dans le contexte de la banque Participative

Ce workshop vous permettra de comprendre comment la banque participative agira sur un mar-ché financier islamique dynamique et non dynamique. Vous saurez également mieux appréhen-der comment les produits de type Sukuk s’insèrent dans l’activité du banquier participatif.

Workshop 6 : Introduction au métier de l’assurance Takaful et quelle convergence avec les produits bancaires ?

Introduction aux produits de Takaful nécessaire à l’offre de la banque participative

Ce workshop vous permettra de mieux cerner l’assurance islamique appelée Takaful. Le Takaful qui propose certains produits indispensables aux produits commercialisés par le banquier partici-patif.

Examen d’évaluation des acquis (option facultative) La formation se terminera le dernier jour par un examen d’évaluation des acquis d’une durée d’une heure permettant aux participants qui le souhaitent de faire le bilan des connaissances et compétences acquises durant ces trois journées intensives.

Tous les participants se verront remettre une attestation de participation. Les participants qui auront fait le choix de passer l’examen et qui l’auront réussi recevront un certificat de formation IFAAS « introduction au métier de la banquier islamique ».

Des formateurs pour un véritable partage de savoir-faire...

Diplômé de l’ENC, Boubkeur a, depuis 1999, acquis une douzaine d’an-

nées d’expérience dont 7 ans dans une grande banque d’investisse-

ment. Il a suivi une formation de 3 ans spécialisée au Centre d’Etudes

et de Recherche sur l’Islam. Il est titulaire d’un PGD en Islamic Banking

& Insurance de l’IIBI (Londres) et d’autres certificats professionnels en

finance islamique. Depuis 2008, il a déjà dirigé plusieurs projets inter-

nationaux au sein d’IFAAS et a participé aux lancements d’institutions

financières islamiques, au développement de nombreux produits, à

l’analyse de la réglementation de plusieurs pays et conduit plusieurs

études de marché. Il a participé au lancement de fonds d’investisse-

ment sharia-compliant, d’une islamic window. Il a également dirigé des

études pour des autorités de marchés financiers en matière de sukuk.

Ses compétences et ses qualités pédagogiques l’ont amené à intervenir

également en tant que professionnel enseignant dans plusieurs univer-

sités et écoles de commerce françaises. En tant que membre cofonda-

teur d’une association dédiée à la finance éthique et islamique, il a

également été amené à animer plusieurs dizaines de séminaires et

conférences dans plusieurs villes de France. Fort de son expérience de

terrain dans plusieurs pays tels que la France, le Maroc, la Mauritanie,

le Sénégal (et bien d’autres encore), il est aujourd’hui en mesure de

partager son expérience diversifiée et de permettre aux participants

d’aborder les sujets de façon pragmatique et contextualisée.

Boubkeur AJDIR

Expert comptable membre élu du conseil de l’ordre des experts compta-bles et titulaire d’une maîtrise en Commerce International, Rachid dispo-se d’une expérience de 17 ans dans les métiers d’audit et de conseil. Il occupe actuellement la fonction d’associé opérationnel spécialisé dans le secteur financier au sein du cabinet Grant Thornton Maroc. Il a accompagné plusieurs banques de la place en audit et en conseil. Il a

développé des connaissances approfondies dans les normes IFRS à tra-vers l’accompagnement et l’audit des comptes consolidés en normes in-ternationales de plusieurs grands groupes bancaires marocains. Rachid dispose également d’une expérience en due diligences et en or-ganisation et a conduit des missions d ’évaluation au Maroc et à l’étran-ger. Il participe activement au développement des missions à l’étranger et notamment en Afrique (Banque Centrale de la République de Guinée) et en Algérie (Banque Extérieure et d’Algérie et Banque de Développement

Locale).

Rachid BOUMEHRAZ

Avec la participation d’un invité de marque Les participants auront le privilège de partager un moment avec l’éminent Sheikh Mohammad PATEL qui a accepté notre invitation. Il viendra co-animer les ateliers sur la loi islamique des contrats et la gouvernance Sharia dans les institutions financières et apportera ses éclairages sur ces sensibles et minutieux sujets. Une occasion inédite et privilégiée, à ne pas manquer.

Diplômé en Sharia ("Âlimiyah Degree") de l'Université Zakariya (Afrique du Sud) en 1995, Sheikh Mohammad PATEL a aussi suivi une formation spécialisée en matière de supervision et d'audit des ban-ques islamiques et des produits de la finance islamique au "Center for Islamic Economics", sous la supervision de l’éminent Mufti Taqi Uth-mâni à Karachi (Pakistan). Il a par ailleurs une formation en droit fran-çais, essentielle pour le traitement des délicates problématiques que peuvent poser l'élaboration et la mise en œuvre des produits de finan-ce islamique dans le contexte francophone de droit civil. Il a notamment participé au Sharia Board du SGAM AI LIQUIDITE (1er produit de placement en euros sharia compatible agrée AMF, 2008), celui de ALLIANZ LIFE Luxembourg (1er produit d'assurance-vie sharia compatible développé en 2009) et d’un très important projet d’émis-sion de sukuk par une banque française. Actuellement, il est Président du Sharia Board de Chaabi Bank (gamme de produits Chaabi Harmo-nis). Enfin, Sheikh Mohammad PATEL est:

Secrétaire Général du comité ACERFI (lancé en 2008),

Secrétaire Général du Centre Islamique de la Réunion depuis 2008,

Membre permanent du Dâr ul Iftâ (cellule spécialisée en droit mu-sulman) du Centre Islamique de la Réunion depuis 2005,

Directeur de la publication du trimestriel "Al Islam" depuis 2006. Il est auteur de nombreux livrets et de plusieurs sites spécialisés sur le droit musulman, notamment finance-muslim.com

Sheikh Mohammad PATEL

Modalités d’inscription... Tarifs forfaitaires pour les 3 jours de workshop intensifs Standard : 15 000 MAD HT (soit 18 000 MAD TTC) Early Bird : 13 000 MAD HT (soit 15 600 MAD TTC) valable pour toute inscription

confirmée avant le 10 octobre 2013 Tarif de groupe spécial à partir de 3 personnes d’une même société. Contactez-nous

pour un devis sur mesure. Ces frais comprennent la formation, les supports de cours (au format papier), le déjeuner et les pauses cafés.

Pré-inscription en ligne Rendez-vous sur la page : http://fr.ifaas.com/formation-banque-participative-au-maroc Rubrique : comment s’inscrire ?

Inscription par téléphone, par fax ou par e-mail Contactez : - Me Kenza MEKAOUI au + 212 (0) 5 22 54 48 20 (ou - 27) - Mr Anas JAFFAL au +212 678 813 674 Par fax au : + 212 (0) 5 22 29 66 70

Par e-mail, adressez le bulletin d’inscription en pièce jointe à : k.mekaoui@fidarocgt.ma

Vous pouvez également régler par : Virement, vous recevrez par e-mail les coordonnées bancaires Chèque libellé à l’ordre de FIDAROC GRANT THORNTON , à retourner accompagné du bulletin d’inscription à l’adresse :

FIDAROC GRANT THORNTON A L’ATTENTION DE MADAME KENZA MEKAOUI 47, RUE ALLAL BEN ABDELLAH, 5ème ETAGE.

CASABLANCA, MAROC

Les places sont limitées

BULLETIN D’INSCRIPTION - formation du 23 au 25 octobre 2013

Complétez et retournez ce bulletin d’inscription pour toute inscription réalisée par courrier postal ou par e-mail. (veillez à écrire en lettre capitale afin de nous permettre

de lire convenablement vos coordonnées)

Je règle par chèque (joindre votre chèque signé à l’ordre de FIDAROC GRANT THORNTON) Je règle par virement (nous contacter pour obtenir les coordonnées bancaire)

les références de mon virement :_______________________________________ Date : ____/____ / 2013 Signature :

Nom :

Prénom :

Fonction :

Société :

Adresse :

N° de Téléphone :

Mobile : ___________________________________________

Fixe : _____________________________________________

N° de fax :

E-mail :

Code de Réduction :

Plusieurs centaines de professionnels ont suivi nos formations

Ils nous ont déjà fait confiance à IFAAS, faites comme eux... Des banques, des sociétés d’assurance, des asset-managers, des grands groupes in-dustriels, des universités, des régulateurs, des autorités de contrôle, des grandes écoles de commerce…

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Pour nous contacter IFAAS

Service formation Maroc formation@ifaasgroup.net

Tél : +212 678 813 674

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