Post on 12-Aug-2020
Nos tarifs
Conditions tarifaires applicables aux particuliers
en vigueur au 1er janvier 2017 - Tarifs TTC
Tarif Crédit Agricole des SavoieCe document est une copie archivée par cBanque le 24 octobre 2016. Voir tous les tarifs bancaires
EXTRAIT STANDARD DES TARIFS*Les tarifs ci-dessous sont hors offres groupées de services (package) et hors promotion ou tarif spécifique à une partie de la clientèle.
* Les établissements de crédit se sont engagés, dans le cadre du Comité Consultatif du Secteur Financier (CCSF), à présenter en tête de leurs plaquettes tarifaires et sur Internet un extrait standard des tarifs. Ces tarifs sont également repris dans les thèmes correspondants.
(1) Carte de débit :Sont considérées comme des cartes de débit : - les cartes à débit immédiat- les cartes à autorisation systématiqueLes opérations de paiement sont débitées sur le même compte support dans un délai maximal de 48h.(2) Carte de crédit : Sont considérées comme des cartes de crédit : - les cartes à débit différé, qui portent désormais la mention CREDIT. Les opérations de paiement effectuées bénéficient d’un différé de paiement, sans frais d’intérêt, et sont prélevées mensuellement sur le
compte support.- les cartes de crédit associées à un crédit renouvelable. Ces cartes portent la mention « CARTE DE CREDIT ». Les opérations de paiement et retraits effectuées à crédit sont imputées directement sur le compte
de crédit renouvelable auquel la carte est rattachée(3) Gratuité imposée par la loi
Ouverture, fonctionnement et suivi de votre compte ......................................................................................................................... 05 Ouverture, transformation et clôture ......................................................................................................................................................................page 05
Relevés de compte .................................................................................................................................................................................................page 05 Tenue de compte ....................................................................................................................................................................................................page 06 Services en agence .................................................................................................................................................................................................page 06
Banque à distance ........................................................................................................................................................................... 07 Internet et internet mobile .....................................................................................................................................................................................page 07 Services SMS ..........................................................................................................................................................................................................page 07 Téléphone ..............................................................................................................................................................................................................page 07
Moyens et opérations de paiement .................................................................................................................................................. 08 Les cartes ................................................................................................................................................................................................................page 08
Cotisations .......................................................................................................................................................................................................page 08 Paiements par carte .........................................................................................................................................................................................page 09 Retraits par carte ..............................................................................................................................................................................................page 09 Autres opérations carte ....................................................................................................................................................................................page 09
Les virements .........................................................................................................................................................................................................page 10 Virements SEPA ...............................................................................................................................................................................................page 10 Virements non SEPA ........................................................................................................................................................................................page 11 Autres opérations sur virement .......................................................................................................................................................................page 11
Les prélèvements SEPA ...........................................................................................................................................................................................page 11 Les chèques ............................................................................................................................................................................................................page 11
Offres de services ............................................................................................................................................................................ 13 Le Compte-Service ..................................................................................................................................................................................................page 13 Le Compte à Composer ..........................................................................................................................................................................................page 13 FREASY ...................................................................................................................................................................................................................page 15
Irrégularités et incidents ................................................................................................................................................................. 17 Commission d’intervention ....................................................................................................................................................................................page 17 Opérations particulières ........................................................................................................................................................................................ page 17
Incidents de paiement ...........................................................................................................................................................................................page 17
Découverts et crédits ....................................................................................................................................................................... 18 Découvert ponctuel non convenu ou non formalisé (dépassement) ......................................................................................................................page 18
Autorisation de découvert remboursable dans un délai d’un mois (plus commercialisée) .....................................................................................page 18 Autorisation de découvert remboursable dans un délai supérieur à un mois et égal ou inférieur à 3 mois ...........................................................page 18 Autorisation de découvert remboursable dans un délai supérieur à 3 mois ...........................................................................................................page 18 Crédits renouvelable à taux variable ou révisable ..................................................................................................................................................page 19 Créditsàlaconsommationamortissableàtauxfixe ...............................................................................................................................................page 19 Crédits Immobiliers ................................................................................................................................................................................................page 20
Epargneetplacementsfinanciers .................................................................................................................................................... 21 Epargne bancaire ...................................................................................................................................................................................................page 21
Epargne disponible .........................................................................................................................................................................................page 21 Epargne moyen/long terme ............................................................................................................................................................................ page 21
Placementsfinanciers ............................................................................................................................................................................................page 21 Opérations diverses sur titres ..........................................................................................................................................................................page 21 Les ordres de bourse en France ....................................................................................................................................................................... page 22 Les ordres de bourse sur bourses étrangères ...................................................................................................................................................page 22 Les droits de garde ..........................................................................................................................................................................................page 23
Les opérations sur or ..............................................................................................................................................................................................page 23
SOMMAIRE
- P 02 - - P 03 -
Abonnement à des services de banque à distance sur internet (Crédit Agricole en Ligne) ................................................................................................gratuit
Abonnement à un produit offrant des alertes sur la situation du compte par SMS ............................................................... 2,65 €/mois (soit 31,80 € par an)
Alerte de situation de compte par SMS ou mail ..................................................................................................................................... 0,32 € par alerte reçue
Cotisation carte de paiement internationale à débit immédiat Mastercard ou Visa Classique (carte de débit(1)) ................................................. 41,00 €/par an
Cotisation carte de paiement internationale à débit différé Mastercard ou Visa Classique (carte de crédit(2)) ..................................................... 46,00 €/par an
Cotisation carte de paiement à autorisation systématique L’Autre Carte (carte de débit(1)) .................................................................................. 20,00 €/par an
Frais par retrait d’espèces en euro à un DAB d’une autre banque de la zone euro (cas d’un retrait en euro dans la zone euro avec une carte de paiement internationale) .................................................1,00 € par retrait à partir du 5e retrait
Frais par virement SEPA occasionnel– En agence ........................................................................................................................................................................................4,10 € par virement– Par internet ............................................................................................................................................................................................................ gratuit
Frais par paiement d’un prélèvement SEPA ....................................................................................................................................................................gratuit(3)
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA ........................................................................................................................................... gratuit
Commission d’intervention– Par opération ......................................................................................................................................................................................................... 8,00 € – Plafond mensuel........................................................................................................................................................................80,00 € (10 opérations)
Cotisation à une offre d’assurance perte et vol des moyens de paiement (par compte) ...........................................................1,99 €/mois (soit 23,88 € par an)
Frais de tenue de compte actif (prélevés trimestriellement) ....................................................................................................1,00 €/mois (soit 12,00 € par an)gratuit pour les détenteurs d’un Compte-Service ou Compte à Composer
Ouverture, Transformation et clôture
Ouverture de compte ........................................................................................................................................................................................................ gratuit
Clôture/transfert de compte de dépôt ............................................................................................................................................................................... gratuit
Désolidarisation du compte joint .................................................................................................................................................................................... 38,50 €(Frais prélevés sur le compte détenu à l’origine)
Liste des opérations automatiques et récurrentes ........................................................................................................................................................... 31,25 €(Pour les cas autres que ceux concernant la mobilité. A noter, ce tarif est gratuit dans le cas d’une mobilité - art. 53 loi relative à la consommation.)
Service d’aide à la mobilité (et assistance à la domiciliation bancaire) ............................................................................................................................. gratuit
Services bancaires de base (fournis dans le cadre du droit au compte) : lestitulairesdontlescomptessontouvertssurdésignationdelaBanquedeFrancedanslecadredel’articleL.312-1ducodemonétaireetfinancierbénéfi-cientgratuitementdesservicesmentionnésàl’articleD.312-5ducodemonétaireetfinancier.
Relevés de compte
E-relevé, quelle que soit la périodicité .............................................................................................................................................................................. gratuit
Relevé mensuel – Original .................................................................................................................................................................................................................. gratuit
– Duplicata (bis ou ter) ......................................................................................................................................................................................2,38 €/mois
Relevé par quinzaine (2 par mois, original, bis ou ter) ..............................................................................................................................................2,38 €/mois
Relevé décadaire (3 par mois, original, bis ou ter) ....................................................................................................................................................3,40 €/mois
Relevé journalier (original, bis ou ter) .....................................................................................................................................................................24,04 €/mois
Un relevé regroupant l’ensemble des comptes de la famille ........................................................................................................................................... gratuit– Un relevé par personne, une enveloppe par famille ............................................................................................................................................. gratuit– Un relevé et une enveloppe par personne ............................................................................................................................................................ gratuit– Un relevé par compte, une enveloppe par personne ............................................................................................................................................ gratuit– Un relevé et une enveloppe par compte ............................................................................................................................................................... gratuit
Réédition d’un relevé de compte papier en agence (tarif minimum).............................................................................................................................10,12 €*
Réédition d’un relevé de compte (tarif minimum) – Simple < 1 an .................................................................................................................................................................................................... 16,94 €* – Complexe > 1 an ................................................................................................................................................................................................34,86 €*
Relevé annuel des frais ..................................................................................................................................................................................................... gratuit
Relevé global des avoirs (épargne/crédit)– Trimestriel ...............................................................................................................................................................................................................6,53 €– Semestriel ...............................................................................................................................................................................................................9,85 €– Annuel ................................................................................................................................................................................................................. 16,60 €
Relevé ISF (année en cours) ....................................................................................................................................................................................... 45,00 €/an
Relevé ISF (années précédentes) ............................................................................................................................................................................... 45,00 €/an
OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE DE DÉPÔT
*pour l’édition d’un relevé par mois, ensuite 1,00 € par mois supplémentaire.
- P 04 - - P 05 -
Offres pour les jeunes ...................................................................................................................................................................... 24 Moyens de paiement .............................................................................................................................................................................................page 24 Autres opérations sur moyen de paiement.............................................................................................................................................................page 24 Offre de services groupés .......................................................................................................................................................................................page 25 Incidents et irrégularités ........................................................................................................................................................................................page 25 Crédits et découverts .............................................................................................................................................................................................page 25 Epargneetplacementsfinanciers ..........................................................................................................................................................................page 25 Partir à l’étranger ....................................................................................................................................................................................................page 25 Assurances .............................................................................................................................................................................................................page 25
Opérations à l'étranger .................................................................................................................................................................... 26 Change manuel ......................................................................................................................................................................................................page 26 Flexigain ................................................................................................................................................................................................................page 26 Rapatriement automatique des avoirs ...................................................................................................................................................................page 26 Frais communs à toutes les opérations internationales ..........................................................................................................................................page 26 Les chèques ............................................................................................................................................................................................................page 26 Autres opérations ...................................................................................................................................................................................................page 26
Assurances et prévoyance ................................................................................................................................................................ 27 Assurance pour vous et vos proches .......................................................................................................................................................................page 27
Assurance pour vos biens .......................................................................................................................................................................................page 27 Assurance pour vous protéger au quotidien ...........................................................................................................................................................page 27
Succession ...................................................................................................................................................................................... 29
Autres services ................................................................................................................................................................................ 29
Cartographie des zones euro ............................................................................................................................................................ 30
Résoudre un litige ........................................................................................................................................................................... 31
Tenue de compte
Frais de tenue de compte actif (prélevé trimestriellement) ................................................................................................................................ 1,00 €/par mois
Gratuit pour les détenteurs de Compte-Service ou Compte à Composer
Frais de gestion de compte en inactivité(4) ........................................................................................................................................................ 30,00 €/an maxi
Délivrance de BIC/IBAN ..................................................................................................................................................................................................... gratuit
Forfait des opérations courantes illimitées ...............................................................................................................................................................2,10 €/mois
Comprenant les opérations de virements SEPA et de prélèvements SEPA.
Droits d’accès aux données personnelles ........................................................................................................................................................................ 10,91 €
Services en agence
Mise à disposition de fonds (entre Caisses Régionales CA) ............................................................................................................................................. 22,15 €
Mise à disposition d’espèces de dépannage (par carte minute) ..............................................................................................................................1,50 €/retrait
Frais de recherche et réédition de documents (chèques, pièces de caisses, versements, contrats d’assurances...) (5)
Tarif minimum par document* - Recherche simple < 1 an ............................................................................................................................................................................... 16,93 € - Recherche complexe > 1 an .......................................................................................................................................................................... 34,86 €
Frais de location de coffre-fort (à l’année) ..................................................................................................................................de 93,64 € à 287,40 € par coffre
Frais de location de coffre-fort (au mois) ...................................................................................................................................................... forfait 37,82 €/mois
Etablissement d’attestations diverses ............................................................................................................................................................................. 22,98 €
Frais d’envoi par lettre recommandée, à la demande du client ....................................................................................................................................... 19,50 €
*Dans le cas des remises de chèques : tarif appliqué pour l’édition d’une remise de chèques comprenant un seul chèque, au-delà, rajouter 1,00 € par chèque.
(4) Frais prélevés annuellement sur chaque compte inactif, dans la limite de 30 euros et du solde créditeur du compte, après déduction des frais et commissions perçus par la Caisse Régionale en contrepartie des opérations relatives à la gestion et à la clôture de ces comptes inactifs et des produits et services bancaires liés à ces comptes.
(5) Document hors relevés de comptes, cartes, Imprimé Fiscal Unique et crédits.
Internet et internet mobile
Abonnement à des services de banque à distance sur Internet
Internet : ca-des-savoie.frInternet mobile : m.ca-des-savoie.fr
Crédit Agricole en Ligne (accès libre) Service de banque en ligne limité à la consultation des comptes, la réalisation de virements internes et la souscription de produits et services par signature électronique...................................................................................................................................................................................................................... gratuit
Crédit Agricole en Ligne (accès préférences) Services inclus dans [Accès Libre] + virements externes.............................................................................. gratuit
Invest Store : service de bourse en ligne
Invest Store Initial ............................................................................................................................................................................................................. gratuit
Invest Store Intégral– A partir de 24 ordres par an ................................................................................................................................................................................... gratuit– Moins de 24 ordres par an .............................................................................................................................................................................. 96,00 €/an
Application mobile Ma Banque(6) ...................................................................................................................................................................................... gratuit
Application mobile Ma Carte(6) dédiée à la carte bancaire et paiements en ligne sécurisés avec PAYLIB ........................................................................... gratuit
Services SMS
Fil Mobile
Abonnement à un produit offrant des alertes de la situation de compte par SMS
Mini-relevés ................................................................................................................................................................................................... 2,65 € forfait/mois
Nombre de SMS inclus .......................................................................................................................................................................................... 2 par semaine
SMSàjoursfixes ..................................................................................................................................................................................................... 2,21 €/alerte
Services d’alertes par SMS
Alerte écopage ..........................................................................................................................................................................................................0,32 €/mois
Alerte temps réel de gestion .....................................................................................................................................................................................0,70 €/mois
Alerte achat à distance ..............................................................................................................................................................................................0,70 €/mois
Alerte solde disponible .............................................................................................................................................................................................0,32 €/mois
Alerte essentielle : solde débiteur ............................................................................................................................................................................0,70 €/mois
Alerte essentielle : mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiement ........................................................................................................... 0,32 €/SMS
Alerte souplesse du découvert ..................................................................................................................................................................................0,32 €/mois
Téléphone
Plateforme téléphonique - Tel. 04 50 68 73 74* ......................................................................................................................................... coût d’un appel local
BANQUE À DISTANCEFrais d’utilisation des services de banque à distance Hors coût du fournisseur d’accès à Internet
* Du lundi au vendredi de 8h30 à 18h30 et le samedi de 8h30 à 16h.(6) L’utilisation de l’application nécessite la détention préalable d’un terminal de communication compatible avec accès à Internet et l’abonnement au service Crédit Agricole En Ligne.
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Les cartes
Cotisations
Pour toute souscription d’une seconde carte de paiement sur un même compte, réduction de 50 % sur la cotisation de la carte la moins chère des 2, dès la 1ère année de cotisation.Cartes non éligibles : Mozaïc à contrôle de solde, l’Autre Carte, LSA, LSB, Ma Première Carte, Mozaïc retrait.
Cartes de paiement et de retrait Cotisation Débit immédiat (carte de débit) (1) Débit différé (carte de crédit) (2)
L’Autre Carte 20,00 €/an
Maestro Mastercard avec contrôle du solde 2,92 €/mois soit 35,00 €/an
MasterCard ou VisaMasterCard Sociétaire ou Visa Sociétaire 41,00 €/an 46,00 €/an
Gold MasterCard ou Visa PremierGold MasterCard Sociétaire ou Visa PREMIER Sociétaire 120,00 €/an 127,00 €/an
Platinum MasterCard 320,00 €/an
World Elite MasterCardWorld Elite Sociétaire 320,00 €/an
VisaInfiniteVisaInfiniteSociétaire 320,00 €/an
Carte avec paiement par crédit renouvelablePaiement comptant à débit immédiat Paiement comptant à débit différé
Cartwin MasterCard ou Visa(7)
Cartwin Sociétaire 41,00 €/an 46,00 €/an
Cartwin Gold MasterCard ou Visa Premier (7)
Gold Cartwin Sociétaire 120,00 €/an 127,00 €/an
Catégorie mentionnée sur le visuel de la carte : carte de crédit(2)
Carte OPEN(8) (gérée mais plus commercialisée) 17,50 €/an
Carte de retraitCotisation carte Libre Service Agence(9) gratuit
Cotisation Libre Service Bancaire Majeur Protégé 16,30 €
Lesjeunesentre18et24ansinclusbénéficientde50%deréductionsurlacotisationcarteLesjeunesentre25et30ansinclusbénéficientde30%deréductionsurlacotisationcarteCarteséligibles:cartesinternationalesMastercarddedébitoude crédit, cartes internationales Visa Classic de débit ou de crédit (Sociétaires ou non).Vous reporter à la rubrique « les offres pour les jeunes ».
Bonus Gold : 0,05 € à valoir sur la prochaine cotisation carte(10) pour chaque paiement et retrait dans les distributeurs du Crédit Agricole
Paiements par carte
Paiement par carte en euros dans la zone euro(11) ............................................................................................................................................................. gratuit
Paiements par carte en euros hors zone euro .................................................................................................................................................... 0,40 €/opération+ Frais proportionnels au montant du paiement (y compris frais de change éventuels) ................................................................................................. 2,60%
Paiements par carte en devises hors zone euro ................................................................................................................................................ 0,40 €/opération+ Frais proportionnels au montant du paiement (y compris frais de change éventuels) ..................................................................................................2,60%
Retraits par carte dans la zone euro(11)
Frais par retrait d’espèces
au distributeur automatique de billets du CA
à un DAB d’une autre banque
L’Autre Carte
gratuit
1,00 €/retrait dès le 1er retrait
Carte internationale Mastercard ou Visa Classic 1,00 €/retraità partir du 5e retrait par moisCarte Cartwin
Carte internationale Gold Mastercard ou Visa Premier
gratuitCarteVisaInfiniteCarte World EliteCarte Platinum Mastercard
Retraits en euros hors zone euro
Retraits par carte ..................................................................................................................................................................................... 3,75€/retrait+2,75%
Retrait en espèces au guichet, hors Groupe Crédit Agricole ...............................................................................................................................7,05€+1,67%
Retraits par carte en devises dans et hors zone euro
Retraits au distributeur, hors Groupe Crédit Agricole .............................................................................................................................. 3,70€/retrait+2,75%
Retrait en espèces au guichet, hors Groupe Crédit Agricole ...............................................................................................................................6,95€+2,77%
Autres opérations carte
Envoi de la carte en recommandé à l’étranger avec avis de réception (frais de poste inclus) suite à la demande du client ................................................9,15 €
Envoi de la carte en pli simple suite à la demande du client– En France ................................................................................................................................................................................................................0,82 €– A l’étranger............................................................................................................................................................................................................. 1,05 €(gratuit pour les détenteurs de Compte à Composer ou Compte-Service)
Commande de carte en urgence ..................................................................................................................................................................................... 14,60 €
Rééditionducodeconfidentiel ....................................................................................................................................................................................... 10,00 €Refabrication de la carte (en cas de détérioration) .......................................................................................................................................................... 12,65 €
Modificationdesplafondsd’utilisationàlademandeduporteur ......................................................................................................................................6,50 €
Recherche de facturette ...........................................................................................................................................................15,84 € + 1,06 € par photocopie
Opposition faite par le titulaire de la carte ........................................................................................................................................................................ gratuit
Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque pour usage abusif ......................................................................................................................... gratuit
MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT
(7) La « Cartwin » est une carte de crédit, associée à un compte de dépôt et à un crédit renouvelable. Elle porte la mention « Carte de crédit ». Les retraits sont toujours débités immédiatement sur le compte associé ou sur l’ouverture de crédit renouvelable.Les paiements réalisés à crédit sont débités immédiatement sur le compte de crédit renouvelable.Les paiements réalisés au comptant sont débités sur le compte de dépôt en fonction du type de débit de la carte choisie par le client :- carte à débit immédiat : le compte associé est débité au fur et à mesure des paiements,- carte à débit différé : les paiements sont cumulés et prélevés une fois par mois, à date régulière.Le montant de la cotisation est hors coût du crédit.(8) La carte OPEN est une carte de crédit, associée à un crédit renouvelable. Elle porte la mention « Carte de crédit ». Les opérations de paiement et retrait effectuées à crédit sont imputées directement sur le compte de crédit renouvelable à laquelle la carte est rattachée. Le montant de la cotisation est hors coût du crédit.(9) Retraits au(x) seul(s) distributeurs de votre agence.
(10) Dans la limite maximum du montant de la cotisation due, moins 1 euro à titre de participation financière minimum(11) Pays de la zone euro : Allemagne, Autriche, Belgique, Chypre, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Portugal, Slovaquie, Slovénie.
- P 08 - - P 09 -
Captureencasderefusderestitutioncarteaprèsnotification ........................................................................................................................................ 94,00 €
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire ................................................................................................. gratuit
Service de personnalisation du visuel de la carte bancaire ............................................................................................................................................. 10,00 €
Refabrication de la carte assortie d’un visuel personnalisé ............................................................................................................................................. 10,00 €
Contestationdumontantd’unachatinjustifiéencasdeperte/vol/défectuosité ......................................................................................................... 16,86 €
Les virements
Virement SEPA* (Opération libellée en euros à destination ou en provenance de la zone SEPA)
VIREMENT SEPA OCCASIONNEL Internet AgenceEmission d’un virement SEPA occasionnel Frais par virement occasionnel
Vers un compte détenu au sein de la Caisse Régionale gratuit gratuit
Vers un compte Crédit Agricole, LCL ou B for Bank gratuit gratuit
Vers un compte d’une autre banque gratuit 4,10 €
Frais par virement occasionnel incomplet (coordonnéesdubénéficiaireabsentesouincorrectes) gratuit gratuit
VIREMENT SEPA PERMANENT Internet AgenceEmission d’un virement SEPA Permanent Frais de mise en place Frais par virement permanent
gratuit gratuit
Vers un compte détenu au Crédit Agricole, LCL ou B for Bank gratuit gratuit
Vers un compte d’une autre banque hors LCL ou B for Bank gratuit 1,41 €
Modification d’un virement permanent gratuit gratuit
Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision gratuit gratuit
Frais par virement rejeté pour autre motif que défaut de provision (frais intégrant la commission d’intervention et la notification)
maximum 20,00 € maximum 20,00 €
Réception d’un virement SEPA gratuit gratuit
Virements non SEPA (Opération libellée en devises ou en euro hors SEPA)
EMISSION D’UN VIREMENT NON SEPA (en agence uniquement)
Emission d’un virement non SEPA occasionnelFrais par virement
Vers un compte Crédit Agricole hors Caisse Régionale Commission de transfert + commission de change si en devises depuis un compte en euros + frais d’envoi
Vers un compte d’une autre banque Cf. opérations internationales page 26
Emission d’un virement non SEPA permanent Frais de mise en place Frais par virement permanent
Commission de transfert + commission de change si en devises depuis un compte en euros + frais d’envoi
Vers un compte Crédit Agricole hors Caisse Régionale Maximum 20,00 €
Vers un compte d’une autre banque Cf. opérations internationales page 26
Frais par virement rejeté pour autre motif que défaut de provision (frais intégrant la commission d’intervention et la notification)
Maximum 20,00 €
RECEPTION D’UN VIREMENT NON SEPA (en agence uniquement)
Réception d’un virement non SEPAFrais par virement
17,50 € + commission de change Cf. opérations internationales page 26
Autres opérations sur virements
Tentative de récupération des fonds en cas d’IBAN incorrect .......................................................................................................................................... 11,50 €
Frais de banque étrangère .............................................................................................................................................................................................. 27,00 €
Les prélèvements SEPA
Information premier prélèvement .................................................................................................................................................................................... gratuit
Frais pour révocations et oppositions (liste blanche, liste noire) ....................................................................................................................................... gratuit
Frais par paiement d’un prélèvement ............................................................................................................................................................................... gratuit
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement ........................................................................................................................................................ gratuit
Frais par prélèvement rejeté pour un motif autre que l’absence de provision (fraisintégrantlacommissiond’interventionetlanotification) ..............................................................................................................................maxi 20,00 €
SEPAmail .......................................................................................................................................................................................................................... gratuit
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision.................................................................................................................................................. 12,00 €
Les chèques
Paiement par chèque ........................................................................................................................................................................................................ gratuit
Remise de chèque sur le compte ...................................................................................................................................................................................... gratuit
Date de valeur chèque remis à l’encaissement à compter de son inscription sur le compte ....................................................................................................... J
- P 10 - - P 11 -
* Pays de la zone SEPA - Single Euro Payments Area (cf. carte) : – Pays de l’Union Européenne en zone euro : Allemagne, Autriche, Belgique, Chypre (partie grecque), Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas,
Portugal, Slovaquie, Slovénie.– Pays de l’Union Européenne en zone non euro : Bulgarie, Croatie, Danemark, Hongrie, Pologne, République Tchèque, Roumanie, Royaume Uni, Suède.– Pays de l’AELE (Association Européenne de Libre Echange) : Islande, Norvège, Liechtenstein et Suisse.– Pour la France : départements et régions d’outre-mer (Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion et Mayotte), territoires de Saint-Pierre-et-Miquelon, Saint-Barthélemy et la partie française de Saint-Martin– La principauté de Monaco.
Chéquier remis à l’agence ................................................................................................................................................................................................. gratuit
Frais d’envoi de chéquier :- En recommandé AR [frais de poste inclus] à la demande du client .......... gratuit pour les détenteurs d’un Compte à Composer ou d’un Compte-Service- 1 chéquier ...............................................................................................................................................................................................................9,20 €- 2 chéquiers ..............................................................................................................................................................................................................9,70 €- En pli simple à la demande du client .........................................1,10 € (gratuit pour les détenteurs d’un Compte à Composer ou d’un Compte-Service)
Frais d’opposition chèque par l’émetteur ........................................................................................................................................................................ 15,95 €
Frais d’opposition chéquier par l’émetteur ...................................................................................................................................................................... 15,95 €
Frais d’émission d’un chèque de banque ........................................................................................................................................................................ 13,20 €
Annulation présentation d’un chèque ............................................................................................................................................................................ 58,75 €
Chèque muté (tireur / remettant) .................................................................................................................................................................................... 15,20 €
- P 12 - - P 13 -
Le Compte-Service(plus commercialisé)
OFFRE Cotisation mensuelle Cotisation annuelle Franchise annuelle intérêts débiteurs
Compte service Initial 3,00 €
Compte-Service Equilibre 4,85 € 58,20 €
Compte-Service Découvert 6,68 € 80,16 €
Compte-Service Epargne 6,62 € 79,44 € 16,00 €
Compte-Service Optimum 9,01 € 108,12 € 16,00 €
Compte-Service Mozaïc 3,08 € 36,96 € 16,00 €
Le Compte à Composer
VOS ESSENTIELS DU QUOTIDIEN
Le Socle
Frais de tenue de compte
2,10 €/mois*
CAEL (Crédit Agricole en Ligne) - accès Préférences
Internet mobile
Envoi chéquier à domicile (pour les renouvellements)
Envoi carte à domicile (pour les renouvellements)
Opérations courantes illimitées (virements – prélèvements)
Alerte SMS essentielle : mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiement
Alerte SMS essentielle (mensuelle) : solde débiteur
Relevé de compte papier ou électronique (mensuel)
Revue Dossier familial (3 numéros gratuits sur abonnement)
VOS UNIVERS DE BESOINS Découvert Prix Franchise inté-rêts débiteurs
Module Maîtrise du Découvert
- Assurance SécuriCOMPTE découvert(12) - Alerte SMS souplesse du découvert- Ristourne des intérêts débiteurs(13)
Module souscrit à partir du 01/01/2017
De 1,00 € à 500,00 € 2,19 €/mois 5,00 €/an
De 500,01 € à 1 000,00 € 2,99 €/mois 10,00 €/an
De 1 000,01 € à 2 000,00 € 3,90 €/mois 15,00 €/an
2 000, 01 € et plus 5,50 €/mois 20,00 €/an
Module souscrit avant le 01/01/2017
De 1,00 € à 300,00 € 1,37 €/mois 5,00 €/an
De 300,02 € à 800,00 € 2,42 €/mois 10,00 €/an
De 800,01 € à 1 200,00 € 3,47 €/mois 15,00 €/an
De 1 200,01 € à 2 000,00 € 4,42 €/mois 20,00 €/an
2 000,01 € et plus 4,99 €/mois 25,00 €/an
OFFRES DE SERVICES GROUPÉSOffres de services groupés qui peuvent être achetés séparément
* Ce prix n’inclut pas le prix de l’abonnement à la revue Dossier familial.
(12) Souscrits auprès de la Caisse d’Assurances Mutuelles du Crédit Agricole CAMCA, société d’assurance mutuelle à cotisations variables, 65 rue La Boétie - 75008 Paris, entreprise régie par le Code des assurances.(13) Module souscrit avant le 01/01/2017 : Facturation des agios puis ristourne à hauteur du forfait annuel (5 €,10 €,15 €,20 €, 25 €) selon la tranche choisie.Module souscrit après le 01/01/2017 : Facturation des agios puis ristourne à hauteur du forfait annuel (5 €,10 €,15 €,20 €) selon la tranche choisie.
ModuleBudget Assurances
Assurance SécuriBUDGET (12) / SécuriBUDGET Premium(12)
(auto, habitation, santé, personne)
1,75 €/moisPremium : 3,60 €/mois
ModuleCompte Sécurisé
Assurance SécuriCOMPTE Plus(12) / SécuriCOMPTE Premium(12)
Frais d’opposition chèque par l’émetteurRetrait d’espèces de dépannageRéédition carte urgenteRééditioncodeconfidentiel
2,95 €/moisPremium : 4,55 €/mois
ModuleEpargne Pilotée
« Mandat d’épargne » (14)
Alerte mensuelle « écopage »Assurance SécuriEPARGNE(12) / SécuriEPARGNE Premium(12)
Relevé global épargne / crédit (annuel) / (trimes-triel) en PremiumAbonnement à des services de banque en ligne Invest Store Initial
2,30 €/moisPremium : 3,15 €/mois
ModuleSuivi @ssuré
Assurance SécuriWEB(12) / SécuriWEB Premium(12)
Alerte SMS achat à distanceMini relevés (1/semaine)Alertes SMS temps réel de gestion
3,15 €/moisPremium : 4,10 €/mois
PERSONNALISATION DE VOTRE ÉQUIPEMENT
Les optionsAssurance SécuriZEN(12) 1,90 €/mois
Assurance SécuriLIVRETS(12) 1,90 €/mois
RÉDUCTION TARIFAIRE SELON LE MONTANT TOTAL SOUSCRIT APPLICABLE AU COMPTE À COMPOSER
Pour toute souscription du Compte à Composer (socle + modules), le client bénéficie d’une dégressivité tarifaire sur le montant total mensuel de la cotisation :
compris entre 4,10 € et 5,09 € -5%deréductionsurlemontanttotalmensuelsouscrit(socle+modules)
compris entre 5,10 € et 7,14 € -10%deréductionsurlemontanttotalmensuelsouscrit(socle+modules)
compris entre 7,15 € et 9,17 € -15%deréductionsurlemontantmensueltotalsouscrit(socle+modules)
égal à 9,18 € et plus -20%deréductionsurlemontanttotalmensuelsouscrit(socle+modules)
EN + : Lesoptionsbénéficientautomatiquementduniveaudedégressivitétarifaireatteintautitredel’équipementsocle+modules.
AVANTAGES TARIFAIRES SUPPLÉMENTAIRES
Pour les 18 – 24 ans inclus -50%deréductionsupplémentaire
Pour les 25 – 30 ans inclus -30%deréductionsupplémentaire
A partir du 2e Compte à Composer et suivants -50%deréductionsupplémentaire
(14) Mandat de placement automatisé des excédents de trésorerie.
- P 14 - - P 15 -
L’OFFRE CRÉDIT AGRICOLE À DESTINATION DE LA CLIENTÈLE EN SITUATION DE FRAGILITÉ FINANCIÈRE : LE COMPTE À COMPOSER MODULE BUDGET PROTÉGÉ(15)
Le Socle
- Frais de tenue de compte- CAEL (Crédit Agricole en Ligne - Accès Préférences)- Internet mobile- Envoi carte à domicile (pour les renouvellements)- Opérations courantes illimitées (virements SEPA – prélèvements SEPA - TIP)- Alerte essentielle : mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiement- Alerte essentielle (mensuelle) : solde débiteur- Relevé de compte papier ou électronique (mensuel)
3,00 €/mois(16)
Module Budget Protégé
- Fermeture et ouverture le cas échéant du compte- Cotisation carte L’Autre Carte- Alerte SMS solde disponible (1 fois / semaine)-Plafonnementspécifiquedescommissionsd’interventionà4,00 € par opération et à
20,00€parmois.Réductionde50%etplafonnementà30,00 € par mois, selon les condi-tions tarifaires en vigueur, pour les frais suivants ; le forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision ; les frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision ; les frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision ; les frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision.
- 2 chèques de banque (par mois)- Fourniture de relevés d’identité bancaire (RIB)- Un changement d’adresse une fois par an- Dépôt et retrait d’espèces dans l’agence teneur du compte
FREASY
Offregroupéedeproduitsetservicesréservéeauxparticuliersâgésde18à30ansayantleurrésidencefiscaleenFrance.
Tous les produits, opérations et services décrits ci-après composant l’offre FREASY sont gratuits.Tous les autres produits, opérations et services sont tarifés selon les conditions tarifaires en vigueur dans la Caisse Régionale.
PRODUITS, OPERATIONS ET SERVICES INCLUS DANS L’OFFRE FREASY
Compte FREASYFrais de tenue du compteAbonnementàdesservicesdebanqueàdistance(internet,téléphonefixe,téléphonemobile,SMS,etc.)Fraisd’utilisationdesservicesdebanqueàdistance(internet,téléphonefixe,téléphonemobile,SMS,etc.)Frais pour compte inactif
gratuit
ChèqueRemise de chèque (montant du chèque crédité après encaissement, délai maximum de 11 jours) gratuit
Carte de retrait et de paiement a controle de solde systematique Cotisation carteRetrait d’espèces en agence Crédit Agricole sans émission de chèqueRetrait d’espèces au distributeur automatique de billet Crédit AgricolePaiement par carte en eurosMise à disposition de la carte dans une agenceFrais d’opposition (blocage) de la carte par la banqueCapture de la carte pour code erronéRééditionducodeconfidentieldelacarteRemplacement de la carte avant sa date d’expiration
gratuit
(15) En application de l’article L.312-1-3 alinéa 2 du code monétaire et financier relatif à l’offre spécifique destinée aux clients en situation de fragilité financière. (16) En application de l’article R.312-4-3 du code monétaire et financier, ce montant est revalorisé annuellement en fonction de l’indice INSEE des prix à la consommation hors tabac.
VIREMENT SEPARéception d’un virementFrais de mise en place d’un virement permanentFrais par virement occasionnel/permanentFrais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision
gratuit
PRELEVEMENT SEPAPaiement d’un prélèvement SEPAFrais de mise en place d’un mandat de prélèvementFrais de révocation d’autorisation de prélèvement à la demande du clientFrais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
gratuit
ALERTES MAILS/SMSAbonnement à un produit offrant des alertes de la situation du compte par SMS- Alerte mise à disposition carte en agence- Alerte solde débiteur et opérations rejetables-Alertesolde<20€(modifiabledanslesconditionsprévuesauxconditionsgénéralesdel’offreFREASY)
gratuit
PRODUITS, OPERATIONS ET SERVICES NON INCLUS DANS L’OFFRE FREASYPas de délivrance de chéquierPas de droit à découvert (dépassement et/ou autorisation de découvert)Pas de délivrance d’une autre carte bancairePas de retrait d’espèces au distributeur automatique de billet hors Crédit AgricolePas de prélèvement(s) échéance(s) de crédit(s) sur le compte FREASY
Si le client souhaite souscrire aux produits, opérations et ou services non-inclus indiqués ci-dessus, il devra souscrire une convention de compte de dépôt à vue classique proposée par la Caisse Régionale. Pour tout produit ou service non attaché à une convention de compte de dépôt à vue (produit d’épargne par exemple), le client souscrit aux conditions habituelles.
- P 16 - - P 17 -
Commission d’intervention
Somme perçue par la banque en raison d’une opération entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte nécessitant un traitement particulier : présentationd’unordredepaiementirrégulier,coordonnéesbancairesinexactes,absenceouinsuffisancedeprovision…Plafond par opération ........................................................................................................................................................................................................8,00 €Plafond mensuel ............................................................................................................................................................................................................. 80,00 €
Montantplafonnéenapplicationdel’articleL.312-1-3duCodemonétaireetfinancierpourlaclientèlebénéficiantdesservicesbancairesdebaseainsiquela clientèle en situation de fragilité Plafond par opération ........................................................................................................................................................................................................4,00 €Plafond mensuel ............................................................................................................................................................................................................. 20,00 €
Opérations particulières
Frais de retour de courrier (client inconnu à l’adresse) .................................................................................................................................................... 20,83 €
Frais par saisie attribution ou conservatoire .................................................................................................................................................................... 88,37 €
Frais par avis à tiers détenteur ........................................................................................................................................................................................ 88,37 €
Frais par paiement direct de pension alimentaire ........................................................................................................................................................... 88,37 €
Frais par opposition administrative ....................................................................................................10%maxidumontantdûauTrésorPublic;maxi88,37€
Frais lettre d’information pour compte débiteur non autorisé ........................................................................................................................................ 17,25 €
Frais lettre LCC J+1 mois ................................................................................................................................................................................................ 17,25 €
Lettre de mise en demeure ............................................................................................................................................................................................... gratuit
Enregistrement d’une procédure civile d’exécution sur compte créditeur : – Saisie attribution ou conservatoire, avis à tiers détenteur, saisie à tiers détenteur, opposition à tiers détenteur, opposition douane ................. 88,37 €– Opposition administrative .....................................................................10%delacréanceréclaméeparleTrésorPublicavecunmaximumde88,37€
Enregistrement d’une procédure civile d’exécution sur compte débiteur :– Saisie attribution ou conservatoire, avis à tiers détenteur, saisie à tiers détenteur, opposition à tiers détenteur, opposition douanes ................ 26,02 €– Opposition administrative .....................................................................10%delacréanceréclaméeparleTrésorPublicavecunmaximumde26,02€
Incidents de paiement
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision non rejeté .............................................................................................................. 15,00 €
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision(17)
Montant du chèque inférieur ou égal à 50,00 € .................................................................................................................................................22,00 €/chèqueMontant du chèque supérieur à 50,00 € ............................................................................................................................................................42,00 €/chèque(Frais non prélevés en cas de nouveau rejet du même chèque dans les 30 jours)
En cas d’interdiction bancaire :
Frais pour paiement d’un chèque émis en contravention avec une interdiction bancaire ..................................................................................33,70 €/chèque
FraissuiteànotificationsignaléeparlaBanquedeFranced’uneinterdictiond’émettredeschèques ........................................................................... 30,00 €
Frais par rejet de chèque pour un autre motif que sans provision .................................................................................................................................... gratuit
Frais par service de paiement rejeté pour défaut de provision(18)
- Si paiement < 20,00 € ............................................................................................................... montant du prélèvement + commission d’intervention- Si paiement > 20,00 € .......................................................................................................................................... 12,00 € + commission d’intervention
IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS
(17) Les montants comprennent les frais de lettre d’information préalable. La commission d’intervention sera prélevée en plus.(18) Les montants comprennent, s’il y a lieu, la commission d’intervention.
Découvert ponctuel non convenu ou non formalisé (dépassement)
Taux débiteur annuel ......................................................................................................................................................................indice de référence + marge92%duTauxd’usurepourlesprêtsd’unmontantinférieurouégalà3000,00€,soit18,40%au1er octobre 2016.
Taux Annuel Effectif Global (TAEG) maximal ................................................................................................................................ plafond du taux réglementaireTauxd’usurepourlesprêtsd’unmontantinférieurouégalà3000,00€,soit20,01%au1er octobre 2016.
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé ................................................................................................................................... 17,25 €
Autorisation de découvert remboursable dans un délai d’un mois (plus commercialisée)
Taux débiteur annuel ........................................................................................................................................................................................ TRCAM+6,70%
Taux Annuel Effectif Global (TAEG) maximal ..............Tauxd’usurepourlesprêtsd’unmontantinférieurouégalà3000,00€,soit19,92%au1er juillet 2016
Taux débiteur annuel en cas de dépassement ...92%duTauxd’usurepourlesprêtsd’unmontantinférieurouégalà3000,00€,soit18,33%au1er juillet 2016
Montant minimal d’intérêts débiteurs entraînant une perception .....................................................................................................................................1,00 €
Frais de dossier / de mise en place ou de renouvellement ................................................................................................................................................ gratuit
Assurance facultative en couverture du découvert(20) ...... en fonction du montant du découvert (voir rubrique « assurance pour vous protéger au quotidien »)
Autorisation de découvert remboursable dans un délai supérieur à un mois et égal ou inférieur à 3 mois
Taux débiteur annuel ........................................................................................................................................................................................ TRCAM+6,70%
Taux Annuel Effectif Global (TAEG) maximal ..............Tauxd’usurepourlesprêtsd’unmontantinférieurouégalà3000,00€,soit19,92%au1er juillet 2016
Taux débiteur annuel en cas de dépassement ...92%duTauxd’usurepourlesprêtsd’unmontantinférieurouégalà3000,00€,soit18,33%au1er juillet 2016
Montant minimal d’intérêts débiteurs entraînant une perception .....................................................................................................................................1,00 €
Frais de dossier / de mise en place ou de renouvellement ................................................................................................................................................ gratuit
Assurance facultative en couverture du découvert(20) ...... en fonction du montant du découvert (voir rubrique « assurance pour vous protéger au quotidien »)
Autorisation de découvert remboursable dans un délai supérieur à 3 mois
Taux débiteur annuel ............................................................................................................................................................................................nous consulter
Taux Annuel Effectif Global (TAEG) maximal ................................................................................................................................ plafond du taux réglementaire
Frais de dossier .................................................................................................................................................1%dumontant;68,00€mini;186,00 € maxi
Lettre d’information annuelle sur le capital restant dû ..................................................................................................................................................... gratuit
Assurance facultative en couverture du découvert(20) ....... en fonction du montant du découvert (voir rubrique « assurance pour vous protéger au quotidien »)
Commission d’engagement .......................................................................................................................................................................... 1,20%dumontant
TRCAM : Taux de Référence Crédit Agricole pour les découverts autorisés et les ouvertures de crédit ......révisablepartrimestre:3,58%(au1er octobre 2016)Formuledecalcul:TRCAM=70%TMCT*+3,79%
* TMCT = 50 % EURIBOR 3 mois + 10 % taux des appels d’offre de la BCE + 10 % taux de prêt marginal au jour le jour de la BCE + 30 % taux des OAT 2 ans.
DÉCOUVERTS ET CRÉDITS AUX CONSOMMATEURS(19)
Pour les offres de découverts et de crédit destinés aux jeunes, vous reporter à la rubrique « les offres pour les jeunes ».
(19) Sous réserve d’étude et d’acceptation de votre dossier.
- P 18 - - P 19 -
Crédit renouvelable à taux variable ou révisable
Compte Supplétis .................................................................................................................................................................................................nous consulterLe taux débiteur annuel et le TAEG (Taux annuel effectif global) sont indiqués sur l’offre de contrat de crédit.
Frais de dossier ................................................................................................................................................................................................................. gratuit
Peuvent être associés au compte Supplétis : - une carte de crédit (carte Supplétis) ou une carte de paiement crédit ou comptant (carte Master Cartwin ou Gold Cartwin). Le montant des cotisations
de ces cartes est indiqué ci-dessus à la rubrique « carte » - une assurance emprunteur(20) décès-invalidité:de0,60%à2,40%parmois,surlemontantutilisé/dusolderestantdû,selonl’optionchoisieetl’âge
de l’assuré.
Crédits à la consommation amortissable à taux fixe
Le taux débiteur annuel et le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) sont indiqués sur l’offre de contrat de prêt.
Prêt à consommer « Auto » .....................................................................................................................................................................................nous consulter
Prêt à consommer « Confort » ................................................................................................................................................................................nous consulter
Prêt à consommer « Perso » ...................................................................................................................................................................................nous consulter
Prêt regroupé ........................................................................................................................................................................................................nous consulter[Regroupement dans un seul prêt de différents crédits à la consommation]
Prêt en CHF ...........................................................................................................................................................................................................nous consulter
Frais de dossier ................................................................................................................................... 1%ducapitalemprunté:68,00 € mini ; 186,00 € maxi
Lettre d’information annuelle sur le capital restant dû ..................................................................................................................................................... gratuit
Crédits Immobiliers
Prêt à taux zéro ........................................................................................................................................................................................nous consulter
Ecoprêtà0% ........................................................................................................................................................................................................nous consulter
Prêt à l’accession sociale (PAS) ..............................................................................................................................................................................nous consulter
Prêt conventionné .................................................................................................................................................................................................nous consulter
Prêt épargne Logement ........................................................................................................................................................................................nous consulter
Prêt tout habitat ....................................................................................................................................................................................................nous consulter(prêtàtauxfixeourévisable,amortissableouinfine)
Prêt en CHF ...........................................................................................................................................................................................................nous consulter
Crédit relais ...........................................................................................................................................................................................................nous consulter
Frais de dossier ..............................................................................................................................1%ducapitalemprunté;mini:215,00€;maxi:960,00€- Sur le prêt PAS ..................................................................................................................................................................215,00 € mini / 510,00 € maxi- Sur les Primo-accédants (moins de 40 ans) ...................................................................................................................... 215,00 € mini / 320,00 € maxi
(20) Le coût de l’assurance peut varier en fonction de votre situation personnelle. Renseignez-vous sur le coût applicable dans votre Caisse Régionale. Les contrats d’assurance emprunteur sont assurés par CNP ASSURANCES – S.A. au capital de 686 618 477 € entièrement libéré, 341 737 062 RCS Paris. 383 024 189 RCS Paris, Siège social : 4, place Raoul-Dautry, 75716 PARIS CEDEX 15 – Tél. : 01 42 18 88 88 – www.cnp.fr – GROUPE CAISSE DES DEPOTS – et PREDICA, compagnie d’assurances de personnes, filiale de Crédit Agricole SA – S.A. au capital de 997 087 050 € entièrement libéré, 334 028 123 RCS Paris, siège social 50-56, rue de la Procession, 75015 Paris. Entreprises régies par le Code des Assurances. Les événements et conditions garantis sont indiqués au contrat. Ces contrats sont distribués par votre Caisse Régionale de Crédit Agricole, immatriculée auprès de l’ORIAS en qualité de courtier.. Il peut arriver que votre état de santé ne vous permette pas de bénéficier des conditions d’assurance standardisées. Le dispositif prévu par la Convention AERAS organise des solutions adaptées à votre cas.
Assurance décès-invalidité(20) ............................................................................................................................... tarifmoyen:0,42%ducapitalemprunté/anvariable selon la tranche d’âge. Voir conditions en agence.
Assurance perte d’emploi(21) ......................................................................................................................................... 0,60%à2,40%ducapitalemprunté/an
Vousdisposezd’undélaideréflexionde10joursàcompterdelaréceptiondel’offre.Laventeestsubordonnéeàl’obtentionducréditimmobilier.Si celui-ci n’est pas obtenu, le vendeur doit vous rembourser les sommes versées.
Autres opérations liées aux créditsFrais de constitution de garantie ................................................................................................................................................................................... 125,00 €
Modificationducompteàdébiter .......................................................................................... 33,00 € et gratuit pour les prêts à consommer Supplétis-Cartwin
Modificationdeladated’échéance ................................................................................................................................................................................... gratuit
Modificationdelapériodicité ......................................................................................................................................................................................... 33,00 €
Changement d’objet .............................................................................................................................................................................1%ducapitalrestantdû 290,00 € mini / 960,00 € maxi
Avenant sur crédits ................................................................................................................................................................ 250,00 € et 330,00 € pour les SCI
Attestationsdiversesliéesauprêt(certificatdeprêtetattestationd’intérêts) ................................................................................................................. 22,00 €
Attestation rapatriement 2e pilier .................................................................................................................................................................................... 35,00 €
Lettre d’information annuelle des cautions (par an, par caution et par prêt) ................................................................................................................... 14,60 €
Réédition de tableau d’amortissement ........................................................................................................................................................................... 30,00 €
Réaménagement de prêt - Frais de dossier de réaménagement ...........................................................................................................................................1%ducapitalrestantdû
290,00 € mini ; 960,00 maxi
- Sur le prêt PAS ...................................................................................................................................................................1%ducapitalrestantdû290,00 € mini ; 510,00 maxi
Décompte de remboursement de crédit ................................32 € et gratuit pour les prêts DCI (Directive du Crédit Immobilier) édités à partir du 01/07/2016
Mainlevée totale ou partielle de garantie - Sur hypothèque .................................................................................................................................................................................................. 182,00 €- Sur nantissement ................................................................................................................................................................................................. 66,00 €
Report d’échéance ........................................................................................................................................................................................................... 33,00 €
Cautionnement bancaire- Frais de dossier ............................................................................................................................1%ducapitalemprunté34,00€mini/960,00€maxi
Nantissementproduitfinancier(ycomprispilier) ......................................................................................................................................................... 125,00 €
Frais de désistement suite à édition du contrat ............................................................................................................................................................. 112,00 €
Fraisfixessuréchéancesmensuellesenretard(prêtseneuros) ..................................................................................................................................... 30,00 €
Fraisfixessuréchéancesmensuellesenretard(prêtsenCHF) ...................................................................................................................................... 138,00 €
Relance prime impayée (3e pilier) ................................................................................................................................................................................... 30,00 €
Frais d’étude en cas de délégation d’assurance externe (par assuré) ................................................................................................................................. gratuit
Décompte de prestation assurance en couverture de prêt .............................................................................................................................................. 27,39 €
Avenant à contrat d’assurance en couverture de prêt ...................................................................................................................................................... 27,39 €
Attestation relative à une assurance en couverture de prêt ............................................................................................................................................. 21,73 €
Frais de recherche crédits ................................................................................................................................................................................................ 34,86 €
- P 20 - - P 21 -
Epargne Bancaire
Transfert de compte vers une autre banque
Livrets et assimilés .......................................................................................................................................................................................................... 99,00 €
Compte et Plan d’Épargne logement .............................................................................................................................................................................. 99,00 €
Actilibre – Mandat d’épargne +(22) .............................................................................................................................................................................1,90 €/mois
Service TANDEM (plus commercialisé) ....................................................................................................................................................................... 11,00 €/an
Service TANDEM CONSEIL (plus commercialisé) ................................................................................................................................................. 5,50 €/trimestre
Epargne disponible
Livret A, Compte sur livret, Compte Epargne Logement, Livret de Développement Durable, Livret Codebis, Livret d’Epargne Populaire
Ouverture .......................................................................................................................................................................................................................... gratuit
Taux brut en vigueur .............................................................................................................................................................................................nous consulter
Epargne moyen/long terme
Les dépôts à terme, Plan épargne logement
Ouverture .......................................................................................................................................................................................................................... gratuit
Taux brut en vigueur .............................................................................................................................................................................................nous consulter
L’assurance vie et le plan d’épargne populaire - PERP
Droits d’entrée ......................................................................................................................................................................................................nous consulter
Rémunération .......................................................................................................................................................................................................nous consulter
Frais de gestion .....................................................................................................................................................................................................nous consulter
Placements financiers
Opérations diverses sur titres
Ouverture d’un compte-titre ou d’un PEA /PEA-PME ......................................................................................................................................................... gratuit
Transfert de compte titres- Par compte ........................................................................................................................................................................................................... 99,00 €- Par ligne ............................................................................................................................................................................................................... 13,50 €
Duplicata d’Imprimé Fiscal Unique ................................................................................................................................................................................. 10,40 €
Opposition sur titre ....................................................................................................................................................................................................... 112,00 €
Frais sur titre non coté- Frais d’enregistrement sur titres non cotés ......................................................................................................................................................... 250,00 €- Frais de gestion sur titres non cotés.................................................................................................................................................................... 130,00 €
Mise en nominatif administré........................................................................................................................................................................................... gratuit
Mise en nominatif pur .................................................................................................................................................................................................... 24,50 €
EPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS
(22) Mandat de gestion automatisé des excédents de trésorerie.(21) Le contrat d’assurance perte d’emploi est assuré par CNP CAUTION - Société Anonyme au capital de 258 734 553,36 € entièrement libéré - 383 024 098 RCS Paris - siège social : 4 Place Raoul-Dautry 75716 Paris Cedex 15. Entreprise régie par le Code des Assurances. Les évènements et les conditions figurent au contrat.
Gestion conseillée- 1 enveloppe ......................................................................................................................................................................................................... 50,00 €- 2 enveloppes .........................................................................................................................................................................................................70,00 €- 3 enveloppes et plus .............................................................................................................................................................................................90,00 €
Duplicata sur opérations valeurs mobilières ................................................................................................................................................................... 58,00 €
Traitement de titres non dématérialisés au porteur ...................................................................................................................................................... 204,00 €
Les ordres de bourse en France
PAR LA PLATEFORME TÉLÉPHONIQUE
Actions / bons / warrants 1,33%;minimumforfaitaire:16,79€+fraisàlaligne:5,37€
Droits 1,53%+forfait:5,37€
Obligations 1,17%;minimumforfaitaire:17,14€+fraisfixesàlaligne:4,81€
PAR INTERNET Invest Store Initial Invest Store Intégral
Actions / Obligations / Bons 0,59%dumontantdel’ordreMinimum 8,16 €Fraisfixesàlaligne:gratuit
Ordre≤à1100,00€:0,09%Ordre>à1100,00€:0,09%
Forfait : 3,62 € par ordreDroit
Warrants
Service de Règlement Différé (SRD) frais proportionnels Fraisproportionnel:0,0245%- montant minimum : 6,22 €
Commission sur OPCVM externe- En cas de souscription ............................................................................................................................................................................................1,00%- En rachat .................................................................................................................................................................................................................0,30%
Souscription et vente de SICAV et FCP Crédit Agricole ..........................................................................................................................................nous consulterFrais de marché en sus, variables selon le lieu d’exécution
Les ordres de bourses sur bourses étrangères
Invest Store Initial - Courtage intermédiaire étranger ................................................................................................................................................ variable selon l’intermédiaire- Courtage Caisse Régionale
- Courtage proportionnel ..........................................................................................................................................................................................0,61%- Courtage mini ...................................................................................................................................................................................................... 18,00 €
Invest Store Intégral- Frais courtier étranger ................................................................................................................................................................. variable selon l’intermédiaire- Courtage Caisse Régionale
- Courtage proportionnel ..........................................................................................................................................................................................0,55%- Courtage mini ...................................................................................................................................................................................................... 16,58 €
- P 22 - - P 23 -
0 825 000 149 0,15 € / appel
Les droits de garde
Par an Compte Titre PEA
Frais de tenue de compte 30,60 € 26,00 €
Compte sans titre 3,65 € 10,40 €
Par an Valeurs CA Valeurs Hors CA
Commission proportionnelle au montant du portefeuille 0,10% SICAV/FCP:+0,30%ValeursAméricaines:+0,35%
Fraisfixesparligne SICAV/FCP : 4,65 €Valeurs Américaines : 5,65 €
Montant maximum par ligne ............................................................................................................................................................................................58,75 €
Montant maximum par compte ......................................................................................................................................................................................456,50 €gratuit si le compte ne détient que des parts sociales de Caisse Locale de Crédit Agricole
Les opérations sur or
Opération sur or.................................................................................................................................................................................................................2,84%- Mini ............................................................................................................................................................................................................................... 38,00 €- Bulletin d’essai à renouveler .................................................................................................................................................................................148,00 €- Refonte ...............................................................................................................................................................................................................180,00 €
Conservation de l’or en dématérialisé ................................................................................................................................................................................1,00%
Services divers
Bilans patrimoniaux- Thématiques ........................................................................................................................................................................................................507,96 €- Bilan global .......................................................................................................................................................................................................1 269,29 €- Etude globale complexe ..............................................................................................................................................................................nous consulter
Moyens de paiement
Pour les 18 / 30 ans
Lesjeunesentre18et24ansinclusbénéficientde50%deréductionsurlacotisationcarteLesjeunesentre25et30ansinclusbénéficientde30%deréductionsurlacotisationcarteCartes éligibles : cartes internationales Mastercard de débit ou de crédit, cartes internationales Visa Classic de débit ou de crédit (Sociétaires ou non)Cf. page 8
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de retrait ............................................................................................................................................................. 12,95 €/an
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de paiement avec contrôle du solde .........................................................................................1,75 €/mois soit 21,00 €/an
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de paiement classique........................................................................................................................................ 20,50 €/an
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de paiement avec contrôle du solde (carte de débit plus commercialisée) ......................................................... 21,00 €/an
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de paiement classique (carte de débit plus commercialisée) ............................................................................. 20,50 €/an
Pour les moins de 18 ans
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de retrait .................................................................................................................................................................... gratuit
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de paiement avec contrôle du solde .......................................................................................................................... gratuit
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de retrait (carte plus commercialisée) ........................................................................................................................ gratuit
Cotisation carte Mastercard Mozaïc de paiement avec contrôle du solde (carte de débit plus commercialisée) ................................................................ gratuit
Autres opérations sur moyen de paiement
Paiements par carte
Paiements par carte dans la zone euro(11) .......................................................................................................................................................................... gratuit
Paiements par carte hors zone euro .................................................................................................................................................................. 0,40 €/opération+ Frais proportionnels au montant du paiement (y compris les frais de change éventuels) .............................................................................................2,60%
Retraits par carte à un DAB d’une autre banque dans la zone euro(11)
Carte Mozaïc de retrait .................................................................................................................................................................1 € / retrait à partir du 8e retrait
Mastercard Mozaïc de paiement avec contrôle du solde ...............................................................................................................1 € / retrait à partir du 8e retrait
Carte Mastercard Mozaïc de paiement classique ...........................................................................................................................1 € / retrait à partir du 8e retrait
Autres cartes => Cf. tableau P 09
Frais d’opposition
Chèques ou chéquier par l’émetteur ............................................................................................................................................................................... 15,95 €
OFFRES POUR LES JEUNESCes offres sont destinées aux jeunes jusqu’à 30 ans. Les jeunes peuvent aussi avoir accès à toutes les autres offres dès lors qu’ils satisfont à leurs conditions.
Offre de services groupés
Compte à composerEntre 18 et 24 ans Entre 26 et 30 ans
Réductionsurlacotisationde50% Réductionsurlacotisationde30%
Incidents et irrégularités
Commission d’intervention (jusqu’à 24 ans) ....50%réductionsurlesplafondsdecommissiond’interventionprévusàlarubriqueirrégularitésetincidents.
Crédits et découverts
Voir rubrique découverts et crédits aux consommateurs.................................................................................................................................................page 18Pour les autres opérations liées aux crédits, voir la rubrique « autres opérations liées aux crédits » ................................................................................page 20
Epargne et placements financiers
Livret Tiwi (0-11 ans)- Ouverture ............................................................................................................................................................................................................... gratuit- Taux brut en vigueur ...................................................................................................................................................................................nous consulter
Livret Jeune (12-25 ans)- Ouverture ............................................................................................................................................................................................................... gratuit- Taux brut en vigueur ...................................................................................................................................................................................nous consulter
Droits de garde- Entre 18 et 24 ans ......................................................................................................................................................Réductionsurlacotisationde50%- Entre 25 et 30 ans ......................................................................................................................................................Réductionsurlacotisationde30%
Partir à l’étranger
Offre spéciale - études à l’étranger ..................................................................................................................................................................nous consulter- Compte à Composer + carte- Virements internationaux- Retraits et paiements par carte- Gestion de la relation à distance avec l’agence e-Savoie
Pour les autres opérations à l’étranger ..................................................................................................................................................................... voir page 26
Assurances
Voir rubrique Assurances et Prévoyance ..........................................................................................................................................................................page 27
- P 24 - - P 25 -
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Change manuel
CHÈQUES DE VOYAGES En € Autres devises
Achat (reprises)- client- non-client
gratuit 6,35 €
gratuit 6,35 €
Vente (délivrance)- client- non-client
non possible non possible
BILLETS DE BANQUE Autres devises
Achat (reprises)- client- non-client
gratuit 16,50 €
Vente (délivrance)- client- non-client
gratuit 16,50 €
Versement billets devises sur compte en devises.......................................................................................29,50 € + décote selon la devise autre que CHF
Flexigain
Couverture de change adossée à la réalisation d’un prêt en CHF ........................................................................................................................ forfait 100,00 €
Garantie de change forfait............................................................................................................................................................................................. 100,00 €
Rapatriement automatique des avoirs
détenus sur un compte en Suisse vers un compte en CHF au Crédit Agricole des Savoie- Prélèvement permanent ................................................................................................................................................................................. 32,00 €/an- Prélèvement occasionnel ....................................................................................................................................................................... 6,30 €/opération
Commission de change prélèvement ......................................................................................................................................................... 0,10%mini24,00€
Commission de rapatriement du prélèvement ................................................................................................................................................................. gratuit
Prélèvement revenu impayé ........................................................................................................................................................................................... 52,00 €
Vente à terme Frontalier- 1 ou 2 par an .............................................................................................................................................................................................. 20,00 €/vente- 3 ou 12 par an ...............................................................................................................................................................................................8,00 €/vente
Frais communs à toutes les opérations internationales
Commission de transfert ......................................................................................................................................................0,10%;mini5,00€;maxi25,00€
Commission de change (calculée par tranches) - De 0 à 75 000 € ......................................................................................................................................................................................................0,10%- À partir de 75 000 € ...............................................................................................................................................0,05%;mini24,00€;maxi200,00€
Les chèques
Encaissementd’unchèqueendevisesoueneurossaufbonnefin ...................................................................... 23,50 € + commission de change éventuelle Encaissement d’un chèque crédit en devises après encaissement ......0,10%,minimum23,50€+fraisacheminement+commissiondechangesisurcompteeuros
Autres opérations
Les retraits DAB et paiements par carte ...................................................................................................................................................................... voir page 9
OPÉRATIONS À L’ÉTRANGER
Assurance pour vous et vos proches(23)
L’assurance complémentaire santéLa garantie des accidents de la vie
nous consulter - pour faire un devis rendez-vous sur ca-des-savoie.fr ou appelez-le 04 50 68 73 74* (coût d’un appel local)
Fonction de la composition de la famille- L’assurance dépendance : fonction du montant et de l’âge de l’assuré- L’assurance décès : fonction du montant et de l’âge de l’assuré
nous consulter
L’assurance obsèques-contratdefinancement:fonctiondumontantetdel’âgedel’assuré- contrat d’assistance
nous consulter19,97 €/an
Assurance pour vos biens(23)
L’assurance automobileL’assurance multirisque habitationL’assurance garantie locativeL’assurance deux roues
nous consulter - pour faire un devis rendez-vous sur ca-des-savoie.fr ou appelez-le 04 50 68 73 74* (coût d’un appel local)
L’assurance tous mobiles 8,50 €/mois
Assurance pour vous protéger au quotidien(23)
La protection juridique
nous consulter - pour faire un devis rendez-vous sur ca-des-savoie.fr ou appelez-le 04 50 68 73 74* (coût d’un appel local)
SécuriCOMPTE
Cotisations : Standard Premium
SécuriCOMPTE - Assurance perte et vol des moyens de paiement (12)
SécuriCOMPTE Plus23,88 €/an/compte
SécuriCOMPTE Premium50,40 €/an/compte
SécuriWEB(12) 15,00 €/an/compte 30,00 €/an/compte
SécuriBUDGET(12) 20,40 €/an/compte 42,00 €/an/compte
SécuriEPARGNE(12) 3,00 €/an/compte 22,44 €/an/compte
SécuriLIVRETS(12) 22,80 €/an/assuré
ASSURANCES ET PRÉVOYANCE
* Du lundi au vendredi de 8h30 à 18h30 et le samedi de 8h30 à 16h.
(23) Les contrats d’assurance dommages sont assurés par PACIFICA, entreprise régie par le Code des assurances. Société anonyme au capital de 249 194 475 € entièrement libéré. Siège social : 8/10 Boulevard de Vaugirard – 75724 Paris Cedex 15. 352 358 865 RCS Paris
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SécuriZEN(12) 22,80 €/an/assuré
SÉCURICOMPTE DÉCOUVERT SOUSCRIT JUSQU’AU 31/12/2016
Tarif SécuriCOMPTE Découvert (12) 16,20 €/an/compte 27,72 €/an/compte 39,12 €/an/compte 50,76 €/an/compte 68,04 €/an/compte
Tranches de découverts <= 300 € De 300,01 € à 800 €
De 800,01 €à 1 200 €
De 1 200,01 € à 2 000 €
> 2 000,00 €Plafond d’indemni-sation 3 000,00 €
par sinistre et par an
SÉCURICOMPTE DÉCOUVERT SOUSCRIT À PARTIR DU 01/01/2017
Tarif SécuriCOMPTE Découvert (12) 24,00 €/an/compte 33,60 €/an/compte 50,76 €/an/compte 68,04 €/an/compte
Tranches de découverts <= 500 € De 500,01 € à 1 000,00 €
De 1 000,01 €à 1 200,00 €
> 2 000 €Plafond d’indemnisation
3 000 € par sinistre et par an
Sécuricompte vol (plus commercialisé) ...................................................................................................................................................................... 29,40 €/an
Frais d’ouverture et de traitement de dossier de successionActif successoral < 500,00 euros ............................................................................................................................................................................. gratuitActif successoral > 500,00 euros ..............................................................................................0,95%del’actifsuccessoral,mini80,00€maxi750,00€Frais de gestion annuels......................................................................................................................................................................................... 50,00 €
SUCCESSION
Magazines Tarif annuelDossier Familial .............................................................................................................................................................................................................. 43,60 €Santé magazine .............................................................................................................................................................................................................. 31,60 €Détente Jardin ................................................................................................................................................................................................................ 17,60 €Régal............................................................................................................................................................................................................................... 23,90 €Maison Créative .............................................................................................................................................................................................................. 19,90 €Détours en France ........................................................................................................................................................................................................... 45,00 €PEP’s ............................................................................................................................................................................................................................... 19,90 €Parents ............................................................................................................................................................................................................................ 25,90 €
Service client Uni-éditions : pour toute question relative aux publications
09 69 32 34 40
CespublicationssontéditéesparlaSASUNI-EDITIONSfilialedePresseduGroupeCréditAgricole22rueLETELLIERPARIS15e.
AUTRES SERVICES
CARTOGRAPHIE DES ZONES EUROPÉENNES
L’agence est à la disposition du Client pour lui fournir tous les renseignements qu’il pourrait souhaiter sur le fonctionnement de son compte et sur l’utilisa-tion des services mis à sa disposition ou pour répondre à ses éventuelles réclamations.
Si aucune solution amiable n’a pu être trouvée, le Client a la possibilité de faire appel au Service Clientèle qui s’efforcera de trouver la meilleure solution à son différend, en écrivant à l’adresse de la Caisse Régionale : Crédit Agricole des Savoie - Service Marketing et Relation Client - Avenue de la Motte Servolex - 73 024 CHAMBERY CEDEX ou au moyen du formulaire en ligne disponible sur le site internet de la Caisse Régionale : www.ca-des-savoie.fr / Rubrique Contact / Nous contacter / Déposer une réclamation (coûts d’accès et/ou de communication variables selon fournisseur d’accès Internet) ou en téléphonant au 04 79 44 61 61 (numéro non surtaxé).
L’agence ou le Service Clientèle accusera réception de la réclamation dans les 2 jours et apportera une réponse au Client dans un délai de 30 jours. Vous êtes informé du rallongement du délai de traitement dans le cas où nous devons effectuer des recherches complémentaires pour vous apporter une réponse complète.
Enapplicationdel’articleL.316-1duCodemonétaireetfinancier,ets’iln’apurésoudreaupréalablesondifférenddirectementauprèsdelaCaisseRégio-nale par une réclamation écrite, le Client a également la possibilité de s’adresser gratuitement à un Médiateur bancaire en écrivant à l’adresse suivante : Médiateur Crédit Agricole des Savoie, 4 rue Marius Berliet – 01 500 AMBERIEU EN BUGEY ou au moyen du formulaire de saisine en ligne disponible sur lesite internet du Médiateur : https://mediateur-cads.com La demande du Client doit être adressée au Médiateur bancaire dans un délai d’un an à compter de la réclamation écrite auprès de la Caisse Régionale.
ÀcompterdeladatedenotificationdesasaisineadresséeparleMédiateurbancaireauClientetàlaCaisseRégionale,l’issuedelamédiationprendrafindans le délai de 90 jours, sauf prolongation par le Médiateur en cas de litige complexe. Le Client peut se renseigner sur le déroulement de cette procédure de médiation en consultant le site internet du Médiateur bancaire.
Pourtoutlitigerelatifàdesproduitsouservicesfinanciers,leClientpeutsaisirleMédiateurdel’AutoritédesMarchésFinanciers(AMF):parvoiepostale(Le Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, 17 Place de la Bourse - 75 082 PARIS Cedex 02) ou par internet (formulaire de demande de médiation disponible sur le site internet de l’AMF – Rubrique du Médiateur à l’adresse suivante : http://www.amf-france.org).
Pour tout litige relatif à la commercialisation des contrats d’assurance, le Client peut saisir le Médiateur de l’Assurance par voie postale en écrivant à l’adresse suivante : La Médiation de l’Assurance - TSA 50110 - 75 441 Paris Cedex 09 ou par voie électronique sur le site internet du Médiateur à l’adresse suivante www.mediation-assurance.org.
Pour tout litige relatif à un contrat ou une opération réalisé(e) en ligne, le Client peut recourir à la plateforme européenne de Règlement des Litiges en Ligne accessible à l’adresse Internet suivante : https://webgate.ec.europa.eu/odr
RÉSOUDRE UN LITIGE
- P 30 - - P 31 -
Tarifs à compter du 01/01/2017. Ces conditions sont susceptibles d’être modifiées à tout moment. L’ensemble de nos conditions générales est également disponible sur notre site ca-des-savoie.fr. La souscription de certains produits et services est soumise à conditions et/ou à l’accord de la Caisse Régionale. Renseignez-vous auprès de votre agence.
Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel des Savoie, société coopérative à capital variable, agréée en tant qu’établissement de crédit, dont le siège social est situé à Annecy - PAE Les Glaisins - 4 avenue du Pré Félin - Annecy le Vieux - 74985 Annecy cedex 9 - 302 958 491 RCS Annecy - code APE 6419 Z. Garantie financière et assurance de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L 512-6 et L 512-7 du Code des Assurances. Société de courtage d’assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 417.
Agréée et contrôlée par l’Autorité de contrôle prudentiel : 61 rue Taitbaut, 75436 PARIS Cedex 09 (voir le site www.banque-france.fr).Contrôlée par Crédit Agricole SA : 12 place des États-Unis, 92127 MONTROUGE Cedex.Contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers : 17 place de la Bourse, 75082 PARIS Cedex 02.
Document informatif à vocation non-publicitaire.Informations données sous réserve d’erreurs typographiques. 11/2016.