Post on 13-Apr-2020
Bilan (1/2)S.02.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Bilan
Valeur Solvabilité II
C0010
Actifs
Goodwill R0010
Frais d’acquisition différés R0020
Immobilisations incorporelles R0030 0Actifs d’impôts différés R0040 0Excédent du régime de retraite R0050 0Immobilisations corporelles détenues pour usage propre R0060 0Investissements (autres qu’actifs en représentation de contrats en unités de compte et indexés) R0070 1 520 575
Biens immobiliers (autres que détenus pour usage propre) R0080 0Détentions dans des entreprises liées, y compris participations R0090 190Actions R0100 480
Actions – cotées R0110 58Actions – non cotées R0120 422
Obligations R0130 1 423 711Obligations d’État R0140 969 631Obligations d’entreprise R0150 275 987Titres structurés R0160 174 676Titres garantis R0170 3 418
Organismes de placement collectif R0180 33 967Produits dérivés R0190 0Dépôts autres que les équivalents de trésorerie R0200 62 227Autres investissements R0210 0
Actifs en représentation de contrats en unités de compte et indexés R0220 0Prêts et prêts hypothécaires R0230 7 386
Avances sur police R0240 0Prêts et prêts hypothécaires aux particuliers R0250 0Autres prêts et prêts hypothécaires R0260 7 386
Montants recouvrables au titre des contrats de réassurance R0270 138 812
Non-vie et santé similaire à la non-vie R0280 138 812Non-vie hors santé R0290 138 344Santé similaire à la non-vie R0300 468
Vie et santé similaire à la vie, hors santé, UC et indexés R0310 0Santé similaire à la vie R0320 0Vie hors santé, UC et indexés R0330 0
Vie UC et indexés R0340 0Dépôts auprès des cédantes R0350 21 999Créances nées d’opérations d’assurance et montants à recevoir d’intermédiaires R0360 154 449Créances nées d’opérations de réassurance R0370 14 355Autres créances (hors assurance) R0380 17 625Actions propres auto-détenues (directement) R0390 0Éléments de fonds propres ou fonds initial appelé(s), mais non encore payé(s) R0400 0Trésorerie et équivalents de trésorerie R0410 0Autres actifs non mentionnés dans les postes ci-dessus R0420 184Total de l’actif R0500 1 875 386
Bilan (2/2)S.02.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Bilan
Valeur Solvabilité II
C0010
Passifs
Provisions techniques non-vie R0510 1 169 595
Provisions techniques non-vie (hors santé) R0520 1 119 240
Provisions techniques calculées comme un tout R0530 0Meilleure estimation R0540 1 023 115Marge de risque R0550 96 125
Provisions techniques santé (similaire à la non-vie) R0560 50 355
Provisions techniques calculées comme un tout R0570 0Meilleure estimation R0580 49 689Marge de risque R0590 666
Provisions techniques vie (hors UC et indexés) R0600 96 459
Provisions techniques santé (similaire à la vie) R0610 0
Provisions techniques calculées comme un tout R0620 0Meilleure estimation R0630 0Marge de risque R0640 0
Provisions techniques vie (hors santé, UC et indexés) R0650 96 459
Provisions techniques calculées comme un tout R0660 0Meilleure estimation R0670 95 129Marge de risque R0680 1 330
Provisions techniques UC et indexés R0690 0
Provisions techniques calculées comme un tout R0700 0Meilleure estimation R0710 0Marge de risque R0720 0Autres provisions techniques R0730
Passifs éventuels R0740 0Provisions autres que les provisions techniques R0750 6 043Provisions pour retraite R0760 0Dépôts des réassureurs R0770 6 269Passifs d’impôts différés R0780 36 154Produits dérivés R0790 355Dettes envers des établissements de crédit R0800 1 650Dettes financières autres que celles envers les établissements de crédit R0810 0Dettes nées d’opérations d’assurance et montants dus aux intermédiaires R0820 38 402Dettes nées d’opérations de réassurance R0830 8 410Autres dettes (hors assurance) R0840 9 976Passifs subordonnés R0850 124 220
Passifs subordonnés non inclus dans les fonds propres de base R0860 0Passifs subordonnés inclus dans les fonds propres de base R0870 124 220
Autres dettes non mentionnées dans les postes ci-dessus R0880 27 573Total du passif R0900 1 525 107
Excédent d’actif sur passif R1000 350 279
Primes, sinistres et dépenses par ligne d’activité (1/2)S.05.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Primes, sinistres et dépenses par ligne d’activité
Assurance des frais
médicaux
Assurance de protection
du revenu
Assurance d'indemnisation
des travailleurs
Assurance de
responsabilité civile
automobile
Autre assurance des
véhicules à moteur
Assurance maritime,
aérienne et transport
Assurance incendie et
autres dommages aux
biens
Assurance de
responsabilité civile
générale
Assurance crédit et
cautionnement
C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090
Primes émises
Brut – assurance directe R0110 160 254 0 0 130 989 99 300 0 102 928 15 905 0 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0120 2 655 0 0 34 037 62 283 0 0 278 0 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0130 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0140 187 0 0 9 720 8 645 0 64 2 286 0 Net R0200 162 721 0 0 155 306 152 938 0 102 864 13 898 0
Primes acquises
Brut – assurance directe R0210 160 252 0 0 133 315 101 447 0 109 142 16 453 0 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0220 2 655 0 0 34 194 62 279 0 0 322 0 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0230 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0240 187 0 0 9 720 8 645 0 64 2 286 0
Net R0300 162 720 0 0 157 788 155 081 0 109 078 14 490 0
Charge des sinistres
Brut – assurance directe R0310 106 144 0 0 126 063 60 114 0 43 657 15 724 0 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0320 1 723 0 0 60 508 27 212 0 0 1 348 0 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0330 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0340 177 0 0 9 924 1 011 0 -23 6 520 0
Net R0400 107 689 0 0 176 647 86 316 0 43 680 10 552 0
Variation des autres provisions techniques
Brut – assurance directe R0410 -72 0 0 2 717 21 0 -3 113 -143 0 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0420 0 0 0 965 0 0 0 0 0 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0430 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0440 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net R0500 -72 0 0 3 682 21 0 -3 113 -143 0
Dépenses engagées R0550 60 838 0 0 44 792 38 135 0 63 191 3 801 0
Autres dépenses R1200 0 0 0 0 0 0 0 0 0Total des dépenses R1300 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Assurance maladie
Assurance avec
participation aux
bénéfices
Assurance indexée et en
unités de compteAutres assurances vie
Rentes découlant des
contrats d'assurance non-
vie et liées aux
engagements d'assurance
santé
Rentes découlant des
contrats d’assurance non-
vie et liées aux
engagements d’assurance
autres que les
engagements d’assurance
santé
Réassurance maladie Réassurance vie
C0210 C0220 C0230 C0240 C0250 C0260 C0270 C0280 C0300
Primes émises
Brut R1410 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1420 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Net R1500 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Primes acquises
Brut R1510 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1520 0 0 0 0 0 1 0 0 0
Net R1600 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Charge des sinistres
Brut R1610 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1620 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Net R1700 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variation des autres provisions techniques
Brut R1710 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1720 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Net R1800 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dépenses engagées R1900 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Autres dépenses R2500 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total des dépenses R2600 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ligne d’activité pour: engagements d’assurance vie Engagements de réassurance vie
Total
Ligne d’activité pour: engagements d’assurance et de réassurance non-vie (assurance directe et réassurance proportionnelle acceptée)
Primes, sinistres et dépenses par ligne d’activité (2/2)S.05.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Primes, sinistres et dépenses par ligne d’activité
Assurance de protection
juridiqueAssistance Pertes pécuniaires diverses Santé Accidents
Assurance maritime,
aérienne et transportBiens
C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 C0150 C0160 C0200
Primes émises
Brut – assurance directe R0110 23 400 0 0 0 0 0 0 532 778
Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0120 35 626 0 0 0 0 0 0 134 879
Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0130 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R0140 1 158 0 0 0 0 0 0 22 061
Net R0200 57 868 0 0 0 0 0 0 645 596
Primes acquises
Brut – assurance directe R0210 23 400 0 0 0 0 0 0 544 010
Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0220 35 249 0 0 0 0 0 0 134 699
Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0230 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R0240 1 158 0 0 0 0 0 0 22 061
Net R0300 57 491 0 0 0 0 0 0 656 648
Charge des sinistres
Brut – assurance directe R0310 8 289 0 0 0 0 0 0 359 992
Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0320 4 666 0 0 0 0 0 0 95 458
Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0330 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R0340 0 0 0 0 0 0 0 17 610
Net R0400 12 955 0 0 0 0 0 0 437 839
Variation des autres provisions techniques
Brut – assurance directe R0410 0 0 0 0 0 0 0 -590
Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0420 0 0 0 0 0 0 0 965
Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0430 0 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R0440 0 0 0 0 0 0 0 0
Net R0500 0 0 0 0 0 0 0 375
Dépenses engagées R0550 38 785 0 0 0 0 0 0 249 542
Autres dépenses R1200 0 0 0 0 0 0 0 301
Total des dépenses R1300 0 0 0 0 0 0 0 249 844
Ligne d’activité pour: réassurance non proportionnelle acceptée
Total
Ligne d’activité pour: engagements d’assurance et de réassurance non-vie (assurance directe et réassurance proportionnelle acceptée)
Primes, sinistres et dépenses par pays (1/2)S.05.02.01
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Primes, sinistres et dépenses par pays
Pays d'origineTotal 5 principaux pays
et pays d'origine
C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070
R0010
C0080 C0090 C0100 C0110 C0120 C0130 C0140
Primes émises
Brut – assurance directe R0110 512 057 0 0 0 0 0 512 057 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0120 134 874 0 0 0 0 0 134 874 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0130 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0140 21 331 0 0 0 0 0 21 331 Net R0200 625 599 0 0 0 0 0 625 599
Primes acquises 658 0 0 0 0 0 1
Brut – assurance directe R0210 523 398 0 0 0 0 0 523 398 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0220 134 692 0 0 0 0 0 134 692 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0230 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0240 21 331 0 0 0 0 0 21 331 Net R0300 636 760 0 0 0 0 0 636 760
Charge des sinistres 447 0 0 0 0 0 0
Brut – assurance directe R0310 351 815 0 0 0 0 0 351 815 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0320 95 457 0 0 0 0 0 95 457 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0330 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0340 17 612 0 0 0 0 0 17 612 Net R0400 429 661 0 0 0 0 0 429 661
Variation des autres provisions techniques -1 0 0 0 0 0 0
Brut – assurance directe R0410 -422 0 0 0 0 0 -422 Brut – Réassurance proportionnelle acceptée R0420 966 0 0 0 0 0 966 Brut – Réassurance non proportionnelle acceptée R0430 0 0 0 0 0 0 0 Part des réassureurs R0440 0 0 0 0 0 0 0 Net R0500 544 0 0 0 0 0 544
Dépenses engagées R0550 240 115 0 0 0 0 0 240 115Autres dépenses R1200 0 0 0 0 0 0 301
Total des dépenses R1300 240 417
5 principaux pays (par montant de primes brutes émises)
– engagements en non-vie
Primes, sinistres et dépenses par pays (2/2)S.05.02.01
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Primes, sinistres et dépenses par pays
Pays d'origineTotal 5 principaux pays
et pays d'origine
C0150 C0160 C0170 C0180 C0190 C0200 C0210
R01400
C0220 C0230 C0240 C0250 C0260 C0270 C0280
Primes émises
Brut R1410 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1420 0 0 0 0 0 0 0
Net R1500 0 0 0 0 0 0 0
Primes acquises 0
Brut R1510 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1520 0 0 0 0 0 0 0
Net R1600 0 0 0 0 0 0 0
Charge des sinistres 0
Brut R1610 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1620 0 0 0 0 0 0 0
Net R1700 0 0 0 0 0 0 0
Variation des autres provisions techniques 0
Brut R1710 0 0 0 0 0 0 0
Part des réassureurs R1720 0 0 0 0 0 0 0
Net R1800 0 0 0 0 0 0 0
Dépenses engagées R1900 0 0 0 0 0 0 0
Autres dépenses R2500 0 0 0 0 0 0 0
Total des dépenses R2600 0 0 0 0 0 0 0
5 principaux pays (par montant de primes brutes émises)
– engagements en vie
Provisions techniques vie et santé SLT (1/2)S.12.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Provisions techniques vie et santé SLT
Contrats sans options ni garanties
Contrats avec options ou garanties
Contrats sans options ni garanties
Contrats avec options ou garanties
C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 C0100 C0150
R0010 0 0 0 0 0 0
R0020 0 0 0 0 0 0
R0030 0 0 0 0 0 0 67 101 28 028 95 129
R0080 0 0 0 0 0 0 0 0 0
R0090 0 0 0 0 0 0 67 101 28 028 95 129
R0100 0 0 0 1 330 0 1 330
0
R0110 0 0 0 0 0 0
R0120 0 0 0 0 0 0 0 0 0
R0130 0 0 0 0 0 0
R0200 0 0 0 68 431 28 028 96 459
Provisions techniques calculées comme la somme de la meilleure estimation et de la marge de risque
Meilleure estimation
Meilleure estimation brute
Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après l’ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie, correspondant aux provisions techniques calculées comme un tout
Assurance avec participation aux bénéfices
Provisions techniques calculées comme un tout
Réassurance acceptéeTotal (vie hors santé, y
compris UC)
Assurance indexée et en unités de compte Autres assurances vie Rentes découlant des contrats d’assurance non-vie et liées
aux engagements d’assurance autres que les engagements
d’assurance santé
Marge de risque
Provisions techniques – Total
Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie
Meilleure estimation nette des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite – total
Montant de la déduction transitoire sur les provisions techniques
Provisions techniques calculées comme un tout
Meilleure estimation
Marge de risque
Provisions techniques vie et santé SLT (2/2)S.12.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Provisions techniques vie et santé SLT
Contrats sans options ni garanties
Contrats avec options ou garanties
C0160 C0170 C0180 C0190 C0200 C0210
R0010 0 0 0 0
R0020 0 0 0 0
R0030 0 0 0 0 0
R0080 0 0 0 0 0
R0090 0 0 0 0 0
R0100 0 0 0 0
R0110 0 0 0 0
R0120 0 0 0 0 0
R0130 0 0 0 0
R0200 0 0 0 0
Marge de risque
Assurance santé (assurance directe) Rentes découlant des contrats d'assurance non-vie
et liées aux engagements d'assurance santé
Réassurance santé (réassurance acceptée)
Total (santé similaire à la
vie)
Provisions techniques calculées comme un tout
Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après l’ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie, correspondant aux provisions techniques calculées comme un tout
Provisions techniques calculées comme la somme de la meilleure estimation et de la marge de risque
Meilleure estimation
Meilleure estimation brute
Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie
Meilleure estimation nette des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite – total
Montant de la déduction transitoire sur les provisions techniques
Provisions techniques calculées comme un tout
Meilleure estimation
Marge de risque
Provisions techniques – Total
Provisions techniques non-vie (1/2)S.17.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Provisions techniques non-vie
Assurance des frais
médicaux
Assurance de
protection du revenu
Assurance
d'indemnisation des
travailleurs
Assurance de
responsabilité civile
automobile
Autre assurance des
véhicules à moteur
Assurance maritime,
aérienne et transport
Assurance incendie et
autres dommages aux
biens
Assurance de
responsabilité civile
générale
C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090
Provisions techniques calculées comme un tout R0010 0 0 0 0 0 0 0 0
véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après l’ajustement
pour pertes probables pour défaut de la contrepartie, correspondant
aux provisions techniques calculées comme un tout R0050 0 0 0 0 0 0 0 0
Provisions techniques calculées comme la somme de la meilleure
estimation et de la marge de risque
Meilleure estimation
Provisions pour primes
Brut R0060 6 730 0 0 38 364 4 316 -15 32 659 328
Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie R0140 3 0 0 -1 150 -190 -15 -167 126Meilleure estimation nette des provisions pour primes R0150 6 727 0 0 39 514 4 506 0 32 826 202
Provisions pour sinistres
Brut R0160 42 959 0 0 788 909 38 332 0 50 919 35 423Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie R0240 465 0 0 107 071 1 124 0 3 774 27 621Meilleure estimation nette des provisions pour sinistres R0250 42 494 0 0 681 838 37 209 0 47 146 7 803
Total meilleure estimation – brut R0260 49 689 0 0 827 273 42 648 -15 83 579 35 751
Total meilleure estimation – net R0270 49 221 0 0 721 352 41 715 0 79 972 8 004
Marge de risque R0280 666 0 0 75 472 1 343 1 2 484 16 414
Montant de la déduction transitoire sur les provisions techniques
Provisions techniques calculées comme un tout R0290 0 0 0 0 0 0 0 0Meilleure estimation R0300 0 0 0 0 0 0 0 0Marge de risque R0310 0 0 0 0 0 0 0 0
Provisions techniques – Total
Provisions techniques – Total R0320 50 355 0 0 902 745 43 991 -14 86 063 52 165
Montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de
titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes
probables pour défaut de la contrepartie – total R0330 468 0 0 105 921 934 -15 3 607 27 747
Provisions techniques nettes des montants recouvrables au titre de la
réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite R0340 49 887 0 0 796 824 43 057 1 82 456 24 419
Assurance directe et réassurance proportionnelle acceptée
Provisions techniques non-vie (2/2)S.17.01.02
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Provisions techniques non-vie
Assurance crédit et
cautionnement
Assurance de protection
juridiqueAssistance
Pertes pécuniaires
diverses
Réassurance santé non
proportionnelle
Réassurance accidents
non proportionnelle
Réassurance maritime,
aérienne et transport
non proportionnelle
Réassurance
dommages non
proportionnelle
C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 C0150 C0160 C0170 C0180
Provisions techniques calculées comme un tout R0010 0 0 0 0 0 0 0 0 0
véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après l’ajustement
pour pertes probables pour défaut de la contrepartie, correspondant
aux provisions techniques calculées comme un tout R0050 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Provisions techniques calculées comme la somme de la meilleure
estimation et de la marge de risque
Meilleure estimation
Provisions pour primes
Brut R0060 0 1 733 0 0 0 0 0 0 84 115
Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie R0140 0 151 0 0 0 0 0 0 -1 242
Meilleure estimation nette des provisions pour primes R0150 0 1 581 0 0 0 0 0 0 85 356
Provisions pour sinistres
Brut R0160 0 32 147 0 0 0 0 0 0 988 690Total des montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes probables pour défaut de la contrepartie R0240 0 0 0 0 0 0 0 0 140 054
Meilleure estimation nette des provisions pour sinistres R0250 0 32 147 0 0 0 0 0 0 848 636
Total meilleure estimation – brut R0260 0 33 879 0 0 0 0 0 0 1 072 804
Total meilleure estimation – net R0270 0 33 728 0 0 0 0 0 0 933 992
Marge de risque R0280 0 412 0 0 0 0 0 0 96 791
Montant de la déduction transitoire sur les provisions techniques
Provisions techniques calculées comme un tout R0290 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Meilleure estimation R0300 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marge de risque R0310 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Provisions techniques – Total
Provisions techniques – Total R0320 0 34 291 0 0 0 0 0 0 1 169 595
Montants recouvrables au titre de la réassurance/des véhicules de
titrisation et de la réassurance finite, après ajustement pour pertes
probables pour défaut de la contrepartie – total R0330 0 151 0 0 0 0 0 0 138 812
Provisions techniques nettes des montants recouvrables au titre de la
réassurance/des véhicules de titrisation et de la réassurance finite R0340 0 34 140 0 0 0 0 0 0 1 030 783
Réassurance non proportionnelle acceptée
Total engagements en
non-vie
Assurance directe et réassurance proportionnelle acceptée
Sinistres en non-vie (1/2)S.19.01.21
Entité : L'Equité
Date :Devise : KEUR - milliers d'Euros
Sinistres en non-vie Total Activités Non-vie
Z0010 année d'accident
Sinistres payés bruts (non cumulés)
(valeur absolue)
Year 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 & +
C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 C0100 C0110 C0170 C0180
Prior R0100 11 547 R0100 11 547 1 385 150
N-9 R0160 120 677 101 286 26 543 12 117 10 265 7 465 7 384 9 281 1 888 5 681 R0160 5 681 302 587
N-8 R0170 126 848 95 092 24 372 16 181 18 234 22 460 12 341 2 416 2 200 R0170 2 200 320 144
N-7 R0180 119 914 89 142 21 128 13 294 10 577 8 839 6 734 4 512 R0180 4 512 274 139
N-6 R0190 126 820 88 153 20 158 8 802 6 677 8 004 2 603 R0190 2 603 261 217
N-5 R0200 118 223 104 055 22 721 10 749 9 340 4 717 R0200 4 717 269 804
N-4 R0210 128 615 99 871 23 537 12 729 10 866 R0210 10 866 275 618
N-3 R0220 134 992 97 329 20 846 13 618 R0220 13 618 266 785
N-2 R0230 137 374 106 709 26 318 R0230 26 318 270 401
N-1 R0240 167 280 110 843 R0240 110 843 278 123
N R0250 176 617 R0250 176 617 176 617
Total R0260 369 521 4 080 585
Meilleure estimation provisions pour sinistres brutes non actualisées
(valeur absolue)
Year 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 & +
C0200 C0210 C0220 C0230 C0240 C0250 C0260 C0270 C0280 C0290 C0300 C0360
Prior R0100 202 389 R0100 184 661
N-9 R0160 0 0 0 0 0 0 0 0 0 40 597 R0160 37 158
N-8 R0170 0 0 0 0 0 0 0 0 56 935 R0170 51 537
N-7 R0180 0 0 0 0 0 0 0 34 593 R0180 31 501
N-6 R0190 0 0 0 0 0 0 48 600 R0190 44 057
N-5 R0200 0 0 0 0 0 49 093 R0200 44 560
N-4 R0210 0 0 0 0 58 210 R0210 52 916
N-3 R0220 0 0 0 68 847 R0220 62 978
N-2 R0230 0 0 81 850 R0230 74 515
N-1 R0240 0 135 574 R0240 123 518
N R0250 222 871 R0250 210 207
Total R0260 917 608
Somme des
années
(cumulés)
Année de développement Fin d’année
(données
actualisées)
31/12/2016
Ligne d'activité / année de souscription
Année de développementPour l'année en
cours
Sinistres en non-vie (2/2)S.19.01.21
Entité : L'Equité
Date :Devise : KEUR - milliers d'Euros
Sinistres en non-vie Total Activités Non-vie
Z0010 année de souscription
Sinistres payés bruts (non cumulés)
(valeur absolue)
Year 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 & +
C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 C0100 C0110 C0170 C0180
Prior R0100 0 R0100 0 23
N-9 R0160 0 3 5 0 0 0 0 0 0 0 R0160 0 8
N-8 R0170 1 2 0 0 0 0 0 0 0 R0170 0 3
N-7 R0180 3 6 0 0 0 0 0 0 R0180 0 9
N-6 R0190 0 0 0 0 0 0 0 R0190 0 0
N-5 R0200 0 0 0 0 0 0 R0200 0 0
N-4 R0210 1 1 0 0 0 R0210 0 2
N-3 R0220 0 0 0 0 R0220 0 0
N-2 R0230 0 0 0 R0230 0 0
N-1 R0240 0 1 R0240 1 1
N R0250 0 R0250 0 0
Total R0260 1 46
Meilleure estimation provisions pour sinistres brutes non actualisées
(valeur absolue)
Year 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 & +
C0200 C0210 C0220 C0230 C0240 C0250 C0260 C0270 C0280 C0290 C0300 C0360
Prior R0100 0 R0100 0
N-9 R0160 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 R0160 0
N-8 R0170 0 0 0 0 0 0 0 0 0 R0170 0
N-7 R0180 0 0 0 0 0 0 0 0 R0180 0
N-6 R0190 0 0 0 0 0 0 0 R0190 0
N-5 R0200 0 0 0 0 0 0 R0200 0
N-4 R0210 0 0 0 0 0 R0210 0
N-3 R0220 0 0 0 0 R0220 0
N-2 R0230 0 0 0 R0230 0
N-1 R0240 0 2 R0240 1
N R0250 0 R0250 0
Total R0260 1
Somme des
années
(cumulés)
Année de développement Fin d’année
(données
actualisées)
31/12/2016
année de souscription / année d'accident
Année de développementPour l'année en
cours
Impact des mesures relatives aux garanties de long terme et des mesures transitoires S.22.01.21
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Impact des mesures relatives aux garanties de long terme et des mesures transitoires
Montant avec mesures
relatives aux garanties de
long terme et mesures
transitoires
Impact des mesures
transitoires sur les
provisions techniques
Impact des mesures
transitoires sur les taux
d'intérêt
Impact d'une correction pour
volatilité fixée à zéro
Impact d'un ajustement
égalisateur fixé à zéro
C0010 C0030 C0050 C0070 C0090
Provisions techniques R0010 1 266 054 0 0 13 642 0
Fonds propres de base R0020 474 499 0 0 -9 697 0
Fonds propres éligibles pour couvrir le SCR R0050 474 499 0 0 -9 697 0
Capital de solvabilité requis R0090 265 318 0 0 0 0
Fonds propres éligibles pour couvrir le minimum de capital requis R0100 377 930 0 0 -9 697 0
Minimum de capital requis R0110 121 391 0 0 0 0
Fonds propres (1/2)S.23.01.01
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Fonds propres
Total Niveau 1 – non restreint Niveau 1 – restreint Niveau 2 Niveau 3
C0010 C0020 C0030 C0040 C0050
Fonds propres de base avant déduction pour participations dans d'autres secteurs financiers, comme
prévu à l'article 68 du règlement délégué 2015/35 0 0 0 0 0Capital en actions ordinaires (brut des actions propres) R0010 26 469 26 469 0 0 0
Compte de primes d'émission lié au capital en actions ordinaires R0030 120 520 120 520 0 0 0
Fonds initial, cotisations des membres ou élément de fonds propres de base équivalent pour les mutuelles et les entreprises de type mutuel R0040 0 0 0 0
0
Comptes mutualistes subordonnés R0050 0 0 0 0 0Fonds excédentaires R0070 0 0 0 0 0
Actions de préférence R0090 0 0 0 0 0Compte de primes d'émission lié aux actions de préférence R0110 0 0 0 0 0Réserve de réconciliation R0130 203 289 203 289 0 0 0Passifs subordonnés R0140 124 220 0 3 373 120 847 0Montant égal à la valeur des actifs d'impôts différés nets R0160 0 0 0 0 0Autres éléments de fonds propres approuvés par l’autorité de contrôle en tant que fonds propres de base non spécifiés supra R0180 0 0 0 0 0
Fonds propres issus des états financiers qui ne devraient pas être inclus dans la réserve de réconciliation
et qui ne respectent pas les critères de fonds propres de Solvabilité II 0 0 0 0 0Fonds propres issus des états financiers qui ne devraient pas être inclus dans la réserve de réconciliation et qui ne respectent pas les critères de fonds propres de Solvabilité II R0220 0 0 0 0 0
Déductions 0 0 0 0 0Déductions pour participations dans des établissements de crédit et des établissements financiers R0230 0 0 0 0 0
Total fonds propres de base après déductions R0290 474 499 350 279 3 373 120 847 0
Fonds propres auxiliaires 0 0 0 0 0Capital en actions ordinaires non libéré et non appelé, appelable sur demande R0300 0 0 0 0 0Fonds initial, cotisations des membres ou élément de fonds propres de base équivalents, non libérés, non appelés et appelables sur demande, pour les mutuelles et les entreprises de type mutuel R0310 0 0 0 0 0Actions de préférence non libérées et non appelées, appelables sur demande R0320 0 0 0 0 0Engagements juridiquement contraignants de souscrire et de payer des passifs subordonnés sur demande R0330 0 0 0 0 0Lettres de crédit et garanties relevant de l’article 96, paragraphe 2, de la directive 2009/138/CE R0340 0 0 0 0 0Lettres de crédit et garanties ne relevant pas de l’article 96, paragraphe 2, de la directive 2009/138/CE R0350 0 0 0 0 0Rappels de cotisations en vertu de l’article 96, point 3, de la directive 2009/138/CE R0360 0 0 0 0 0Rappels de cotisations ne relevant pas de l’article 96, paragraphe 3, de la directive 2009/138/CE R0370 0 0 0 0 0Autres fonds propres auxiliaires R0390 0 0 0 0 0
Total fonds propres auxiliaires R0400 0 0 0 0 0
Fonds propres (2/2)S.23.01.01
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Fonds propres
Total Niveau 1 – non restreint Niveau 1 – restreint Niveau 2 Niveau 3
C0010 C0020 C0030 C0040 C0050
Fonds propres éligibles et disponibles 0 0 0 0 0
Total des fonds propres disponibles pour couvrir le capital de solvabilité requis R0500 474 499 350 279 3 373 120 847 0
Total des fonds propres disponibles pour couvrir le minimum de capital requis R0510 474 499 350 279 3 373 120 847 0
Total des fonds propres éligibles pour couvrir le capital de solvabilité requis R0540 474 499 350 279 3 373 120 847 0
Total des fonds propres éligibles pour couvrir le minimum de capital requis R0550 377 930 350 279 3 373 24 278 0
Capital de solvabilité requis R0580 265 318 0 0 0 0
Minimum de capital requis R0600 121 391 0 0 0 0
Ratio fonds propres éligibles sur capital de solvabilité requis R0620 178,84%
Ratio fonds propres éligibles sur minimum de capital requis R0640 311,33%
C0060
Réserve de réconciliation 0Excédent d’actif sur passif R0700 350 279
Actions propres (détenues directement et indirectement) R0710 0Dividendes, distributions et charges prévisibles R0720 0Autres éléments de fonds propres de base R0730 146 990
Ajustement pour les éléments de fonds propres restreints relatifs aux portefeuilles sous ajustement égalisateur et aux fonds cantonnés R0740 0
Réserve de réconciliation R0760 203 289
Bénéfices attendus 0Bénéfices attendus inclus dans les primes futures (EPIFP) – activités vie R0770 0Bénéfices attendus inclus dans les primes futures (EPIFP) – activités non-vie R0780 20 976
Total bénéfices attendus inclus dans les primes futures (EPIFP) R0790 20 976
Capital de solvabilité requis – pour les entreprises qui utilisent la formule standard et un modèle interne partielS.25.02.21
Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Capital de solvabilité requis – pour les entreprises qui utilisent la formule standard et un modèle interne partiel
Numéro d'identification unique du composantDescription des
composants
Calcul du capital de solvabilité
requisMontant modélisé USP Simplifications
C0010 C0020 C0030 C0070 C0080 C0090
FIN01 Financial Risk 32 368 32 368
CRD01 Credit Risk 78 978 78 978
LUW01 Life underwriting risk 1 319 1 319
NUW01 Non-life underwriting risk 247 088 247 088
OPE01 Operational risk 32 521
XT01 Cross Terms -1 932
NDT01 Net Deferred Taxes -37 023 -37 023
MOD01 Model Adjustment 15 208
Calcul du capital de solvabilité requis C0100
Total des composants non diversifiés R0110 368 527Diversification R0060 -103 209Capital requis pour les activités exercées conformément à l’article 4 de la directive 2003/41/CE R0160Capital de solvabilité requis à l'exclusion des exigences de capital supplémentaire R0200 265 318
Exigences de capital supplémentaire déjà définies R0210Capital de solvabilité requis R0220 265 318
Autres informations sur le SCR 1000Montant/estimation de la capacité globale d’absorption des pertes des provisions techniques R0300Montant/estimation de la capacité globale d’absorption des pertes des impôts différés R0310 -37 023
Capital requis pour le sous-module risque sur actions fondé sur la durée R0400
Total du capital de solvabilité requis notionnel pour la part restante R0410Total du capital de solvabilité requis notionnel pour les fonds cantonnés R0420Total du capital de solvabilité requis notionnel pour les portefeuilles sous ajustement égalisateur R0430Effets de diversification dus à l'agrégation des nSCR des FC selon l’article 304 R0440
S.28.01.01Entité : L'Equité
Date : 31/12/2016
Devise : KEUR - milliers d'Euros
Terme de la formule linéaire pour les engagements d'assurance et de réassurance non-vie
Meilleure estimation et PT
calculées comme un tout,
nettes (de la réassurance / des
véhicules de titrisation)
Primes émises au cours des 12
derniers mois, nettes (de la
réassurance)
C0020 C0030
Assurance frais médicaux et réassurance proportionnelle y afférente R0020 49 221 162 737
Assurance de protection du revenu, y compris réassurance proportionnelle y afférente R0030 0 0
Assurance indemnisation des travailleurs et réassurance proportionnelle y afférente R0040 0 0
Assurance de responsabilité civile automobile et réassurance proportionnelle y afférente R0050 721 352 157 326
Autre assurance des véhicules à moteur et réassurance proportionnelle y afférente R0060 41 715 155 081
Assurance maritime, aérienne et transport et réassurance proportionnelle y afférente R0070 0 0
Assurance incendie et autres dommages aux biens et réassurance proportionnelle y afférente R0080 79 972 123 656
Assurance de responsabilité civile générale et réassurance proportionnelle y afférente R0090 8 004 240
Assurance crédit et cautionnement et réassurance proportionnelle y afférente R0100 0 0
Assurance de protection juridique et réassurance proportionnelle y afférente R0110 33 728 57 491
Assurance assistance et réassurance proportionnelle y afférente R0120 0 0
Assurance pertes pécuniaires diverses et réassurance proportionnelle y afférente R0130 0 0
Réassurance santé non proportionnelle R0140 0 0
Réassurance accidents non proportionnelle R0150 0 0
Réassurance maritime, aérienne et transport non proportionnelle R0160 0 0
Réassurance dommages non proportionnelle R0170 0 0
Terme de la formule linéaire pour les engagements d'assurance et de réassurance vie
Meilleure estimation et PT
calculées comme un tout,
nettes (de la réassurance / des
véhicules de titrisation)
Montant total du capital sous
risque net (de la réassurance/
des véhicules de titrisation)
C0050 C0060
Engagements avec participation aux bénéfices – Prestations garanties R0210 0 0
Engagements avec participation aux bénéfices – Prestations discrétionnaires futures R0220 0 0
Engagements d'assurance avec prestations indexées et en unités de compte R0230 0 0
Autres engagements de (ré)assurance vie et de (ré)assurance santé R0240 95 129 0
Montant total du capital sous risque pour tous les engagements de (ré)assurance vie R0250 0 0
Activités en non-vie Activités en vie
C0010 C0040
RésultatMCRNL R0010 119 393 0
RésultatMCRL R0200 0 1 998
Calcul du MCR global C0070
MCR linéaire R0300 128 076
Capital de solvabilité requis R0310 265 318
Plafond du MCR R0320 119 393
Plancher du MCR R0330 66 329
MCR combiné R0340 119 393
Seuil plancher absolu du MCR R0350 3 700
C0070
Minimum de capital requis R0400 121 391
Calcul du MCR non-vie
Activités en non-vie
Calcul du MCR vie
Activités en vie
Minimum de capital requis (MCR) – Activité d’assurance ou de réassurance vie uniquement ou activité d’assurance ou de réassurance non-vie uniquement
Minimum de capital requis (MCR) – Activité d’assurance ou de réassurance vie uniquement ou activité d’assurance ou de réassurance non-vie uniquement