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Une nouvelle formule d’investissementbasée sur une approche personnalisée

et …modélisée!

Pierre-Philippe Morin www.pierrephilippemorin.ca 2005Andrew R. Teichner, R&D TGSC Ltd & RAMEMMS (U.S.A.)Pascal Nadeau (Swiftrade Ltd)

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1. Developper des plans complets de sécurité financière

… et par rapport aux grands systèmes financiers

2. Protéger l’investisseur individuel ou corporatif contre les abus

3. Développer un réseau puissant d’amis capables de contrebalancer les effets pervers

4. Créer de nouvelles formules d’investissement en modifiant les procédures traditionnelles

… avec de l’authenticité

5. “Réinventer la roue” en élaborant des modèles mathématiques pour gérer efficacement les portefeuilles de placements de nos investisseurs individuels ou corporatifs

* Pierre-Philippe Morin ne touche aucune rémunération/profit

Objectifs* pour sa clientèle et pour son réseau d’amis

Comité ExécutifRéseau des Amisde PPMI

PPMI Clientèle

Organigramme: en parallèle des grands systèmes financiers …

Cabinet en épargne collective (Gestion du Patrimoine Tandem Inc.)

Cabinet d’assurancesde personnes (Groupe Cloutier, Groupe Financier BBA.)

Pierre-Philippe Morin, Ph.D. conseiller financier autonome

Clientèle

Organigramme: avec les grands systèmes financiers

et en rapport avec la loi 188 au Québec

Institutionsfinancières

1996. Études de modélisation mathématique appliquées au génie maritime et aux sciences de l’environnement

1999. Élaboration et application des premiers modèles mathématiques RAM-PPMI dans la gestion de portefeuilles en fonds mutuels

2002. Application systématique du modèle ultra-conservateur Bêta () dans un marché boursier en chute libre

2003. Augmentation annuelle de 1 324% de la valeur des actifs sous gestion en appliquant le modèle de croissance Alpha-Bêta (αβ)

2004. Validation d’une simulation par ordinateur de l’approche RAM-PPMI par une firme d’experts-comptables à l’échelle mondiale (www.pwc.com)

Historique depuis 1996…

Pierre-Philippe Morin, Ph.D. (président-fondateur)

1997-2005. Conseiller financier autonome, partenaire auprès de plusieurs institutions financières, dont le le Groupe Cloutier (www.groupecloutier.com),

Norbourg Gestion d’Actifs (www.norbourg.com) et Gestion du Patrimoine Tandem (www.tandem.ca )

SERVICES FINANCIERS: sécurité financière

RECHERCHE SCIENTIFIQUE: sciences de la vie et mathématiques

1995-1996. Professeur-chercheur (CRSNG*), Université Laval

1994-1995. Professeur-chercheur, Université du Québec

1993-1994. Consultant scientifique chez Génivar (génie-conseil)

1991-1992. Chercheur post-doctoral (CRSNG*), Gouvernement du Canada

1990-1991. Chercheur post-doctoral (CRSNG) Université du Manitoba

1989-1990. Chercheur post-doctoral, (FCAR**, NAVF***, Olin Fellowship) Université d’Oslo, Norvège

___________________________________________________________________ * Conseil de Recherche en Sciences Naturelles et en Génie, Gouvernement du Canada ** Formation des Chercheurs et Aide à la Recherche, Gouvernement du Québec

*** “Norges almenvitenskapelige forskningsråd », Gouvernement de la Norvège

Approche RAM*-PPMI: aspects théoriques

Modèle bêta (β) RAM-PPMI

Modèle alpha-bêta (αβ) RAM-PPMI

Portefeuille Canadien Moyen

(PCM)

Modèle mathématique utilisé dans un marché

baissier

Modèle mathématique utilisé dans un marché

haussier

Aucune structure mathématique

Rendement élevé par réduction efficace du risque de

perte

Rendement élevé par réduction efficace du risque de

perte

Rendement moyen par aucune réduction du

risque de perte

* Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling * Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling System » (EMMS)System » (EMMS)

Approche RAM-PPMI: aspects théoriques(+20 ans de recherche scientifiques)

doi:10.1006/gcen.1993.1070     Cite or link using doi   Copyright © 1993 Academic Press. All rights reserved. 

Regular Article General and Comparative Endocrinology Volume 90, Issue 2 , May 1993 , Pages 157-167

Thyroid Hormone Deiodination in Brain, Liver, Gill, Heart and Muscle of Atlantic Salmon (Salmo salar) during Photoperiodically-Induced Parr-Smolt Transformation. II. Outer- and Inner-Ring 3,5,3'-Triiodo--Thyronine and 3,3',5'-Triiodo--Thyronine (Reverse T3) Deiodination 

P.-P. Morin, J. G. Eales, P. Tsang and T. J. Hara Department of Zoology, University of Manitoba, Winnipeg, Manitoba, Canada R3T 2N2; and Department of Fisheries and Oceans, Freshwater Institute, Winnipeg, Manitoba, Canada R3T 2N6 

Available online 29 April 2002.  Abstract Outer-ring deiodinase (ORD) and inner-ring deiodinase (IRD) pathways for 3,5,3'-triiodo--thyronine (T3) and 3,3',5'-T3 (reverse 

T3, rT3) were examined in microsomal fractions of liver, heart, gill, brain, and skeletal muscle of 20-month-old Atlantic salmon induced to undergo parr-smolt transformation (PST) in late February and March by imposing a 16-hr photoperiod. All tissues showed negligible T3ORD activity. T3IRD activity was detected in both the liver (Km = 0.65 nM; Vmax = 15.5 pmol T3 deiodinated · hr-1 · mg microsomal protein-1) and brain of smolts, but not in gill, heart, or skeletal muscle. rT3ORD was detected in liver, brain, and muscle, and at very low levels in gill and heart. rT3IRD activity occurred to some extent in all tissues except brain. T3IRD activity changed in brain during PST, and was low in brain and liver of post-smolts examined in late October. We conclude that (i) deiodination of T3 proceeds exclusively through an IRD pathway, which may permit regulation of T3 degradation independently of the ORD pathway responsible for T3 formation; (ii) deiodination of rT3 proceeds mainly through an ORD pathway but rT3IRD activity does occur in some tissues; and (iii) the altered brain T3IRD activity during PST suggests regulation of T3 turnover in the brain at this time. 

Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM)

pour l’année 2002

77 700$77 700$(-22%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 000$100 000$

Année 2002

PCM

Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI pour l’année 2002

Année 2002

β

105 906$105 906$  (+6%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 000$100 000$

Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI par rapport au PCM pour l’année 2002

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

Année 2002

β PCM

77 700$77 700$

105 906$105 906$ (+6%)

100 000$100 000$

(-22%)

(+ 28%)

Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM) pour l’année

2003

Année 2003

PCM

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 100 000$000$

109 109 300$300$

(+9%)(+9%)

Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI pour l’année 2003

Année 2003

αβ

135 618$135 618$(+ 35%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 100 000$000$

Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI par rapport au PCM pour l’année 2003

Année 2003

αβ PCM

109 109 300$300$

135 618$135 618$

(+ 26%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

(+ 35%)

(+9%)

100 100 000$000$

Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI en 2003 par rapport au PCM à partir d’un investissement initial de 100 000$ en 2002

Année 2003

β et αβ PCM

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

77 700$77 700$

105 906$105 906$

143 609$143 609$

84 926$84 926$ (+28%)

(+ 69%)

Risque

Fonds Portefeuille prudent

Fonds Portefeuille équilibre (modéré)

Fonds Portefeuille équilibre et croissance

Fonds Portefeuille croissance

Approche traditionnelle (institutionnelle)

Ren

dem

ent

RISQUE

Portefeuille RAM-PPMI

Le Rendement en Fonction du Risque: Approche RAM-PPMI par rapport à l’Approche Traditionnelle (Institutionnelle)

RE

ND

EM

EN

T

II II IIBas Moyen Élevé

Fonds Portefeuille prudent

Fonds Portefeuille équilibre (modéré)

Fonds Portefeuille équilibre et croissance

Fonds Portefeuille croissance

Caractéristiques de l’approche RAM-PPMI par rapport à l’approche traditionnelle (institutionnelle) dans la gestion des

portefeuilles en fonds mutuels

Caractéristiques Approche RAM-PPMI Approche

traditionnelle (institutionnelle)

Stratégies globales 67% scientifique, 30% technique, 3% intuitif

3% scientifique, 30% technique, 67% intuitif

Libertéindépendance du conseiller pr au

courtierÉlevée (PPMI Inc.) Moyenne à faible

Mécanismes contre la perte à court-terme

(intra-mensuel) ou à moyen-terme

(mensuel

Oui Non

Philosophie générale d’investissement

Sécurité financière par modélisation

Achat d’un stockfonds à la baisse et vente à la

hausse

« Si jeunesse savait, si veillesse pouvait! »

Une planification intelligente de retraite: une question d’âge, de budget et de sagesse

Quel est la meilleure stratégie de planification pour la

retraite?à 50 ans… pour “65-100” ans

A B C

10 000$ / an

14 500$ / an177 000$

Rente nette de 15 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%)

65 ans…

100 ans

50 ans…

64 ans

..et le temps est si

précieux!

100 ans 100 ans92 ans

?

Quel est la meilleure stratégie de planification pour la

retraite? à 50 ans… pour “65-100” ans

Rente nette de 150 000$ / an (rendement = 7,5%; tmi = 45%)

65 ans…

100 ans 100 ans 100 ans

82 ans

?

50 ans…

64 ans

..et le temps est si

précieux!100 000$ / an

A B C

2 000 000$

Pierre-Philippe Morin

www.pierrephilippemorin.ca