OP3 CONSEILSOPTIMISATION DU PATRIMOINE PRIVÉ ET PROFESSIONNEL
SOMMAIRE
LA STRUCTUREPROFIL
MOYENS D’ACTIONS
GROUPEMENT
PROFIL
Diplôme universitaire de 3ème cycle en gestion de
patrimoine
Manager Barclays Patrimoine
Responsable de la gestion privée
Fondateur OP3 Conseils
Vincent FournandPlanificateur Patrimonial, fondateur de la société OP3 Conseils.43 ans, marié, 2 enfants
« Je me définis comme un planificateur patrimonial. J’accompagne mes clients pour planifier et optimiser la gestion de leur patrimoine privé et professionnel pour leur permettre de se concentrer sereinement sur leurs objectifs personnels et professionnels. »
NOS MOYENS D’ACTIONS
Courtier en assurances
•Prévoyance
•Retraite
•Assurance-Vie
•IFC/IL
Conseiller Financier
•Valorisation des actifs
•Suivi de portefeuilles
Intermédiaire en opérations de banque
•Compte-titres
•PEA
•Trésorerie d’entreprises
•FIP/FCPI
Transactions immobilières
•SCPI
•Immobilier
Membre de l’AnacofiEngagement du
respect du code de bonne conduite
ORIAS n° 17001721Carte CPI
N° 670120170173555
MEMBRE DU GROUPEMENT
• Réseau de consultants en régimes
sociaux et de courtiers en assurance
de personnes.
Avantages : Indépendance, partage de compétences et pérennité des partenariats
NOS SERVICESLE CONSEIL
LES SOLUTIONS
NOS SERVICES
Les solutions
Définition du besoin
Sélection des solution
Mise en place
Suivi dans le temps
Le conseil
Analyse des besoins et des objectifs
Audit de la situation actuelle
Réalisation des préconisations
LE CONSEIL
LES PRINCIPALES INTERROGATIONS DE NOS CLIENTS
Comment protéger ma famille ?
Comment transmettre mon
patrimoine ?
Comment réduire ma fiscalité ?
Comment me créer des revenus futurs
?
Comment céder mon entreprise ?
Comment optimiser la rentabilité de
mes placements ?
L’AUDIT PATRIMONIAL
LES SOLUTIONS
NOS SOLUTIONS DANS L’ENVIRONNEMENT PROFESSIONNEL…
Prévoyance
Retraite
Plan Epargne Entreprise
Trésorerie Entreprise
Assurance Homme clé
Passif social
(IFC/IL)
NOS SOLUTIONS DANS L’ENVIRONNEMENT PERSONNEL…
Valorisation des Placements
Immobilier Papier
Immobilier traditionnel
Retraite personnelle
Solutions de défiscalisation
SÉLECTION DES CONTRATS
Exemple Retraite
• Les tables de mortalité
• Taux de conversion
• Les frais : sur versements, sur la gestion, sur les arrérages…
• Les garanties exonérations, garanties de bonne fin, garanties plancher décès
• Les options de rentes : viagères, annuités garanties, paliers, réversions…
• L’environnement d’investissement…
SÉLECTION DES CONTRATS
Exemple prévoyance
• Délais de carence
• Exclusions et restrictions
• Hospitalisation
ambulatoires
• Niveau des Indemnités
journalières (versus
rémunération actuelle)
• Calcul des taux d’invalidité
• Degré d’invalidité pris en
compte…
NOS OUTILS
NOS PRINCIPAUX OUTILS
• Solution propriétaire
• Outils d’audit patrimonial
OP3 audit
• Solution d’analyse financière
• Audit et réalisation d’allocation d’actifs
Quantalys
Ressource documentaire destinée aux professionnels du patrimoine.
Patrithèque
Logiciel de protection sociale et rémunération du dirigeant.
Factorielles
QUANTALYS
NOS PARTENAIRES
PRINCIPAUX PARTENAIRES COMPAGNIES D’ASSURANCES
ASSURANCE-VIECONTRATS DE CAPITALISATION
PRÉVOYANCEASSURANCE DE PRÊTS
PRINCIPAUX PARTENAIRESPRIVATE EQUITY
NOS PRINCIPAUX PARTENAIRESSCPI
Amundi Immobilier Sofidy La française AM Intergestion
Novaxia Paref Gestion Perial Urban Premium
NOTRE TARIFICATION
NOTRE TARIFICATION
Conseils
• Tarification forfaitaire selon lettre de mission
Souscription de contrats
• Rémunération sur la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise au fournisseur
Vie des contrats
• Rémunération avec une fraction des frais de gestion des contrats
MERCI POUR VOTREATTENTION
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