Secteurs financiers et activités
bancaires pour les ingénieurs : II
Faire carrière dans les activités bancaires
Cible : Ingénieurs informaticiens de
formation
Le 30/10/2010 à l’ENSIAS
© Wail Aaminou, 2010
Plan de la présentation
• Présentations• Moi-même, pourquoi ce séminaire ?• Qui vous êtes ?• Pourquoi un intérêt pour les activités bancaires
• Présentation des activités bancaires• Typologie des banques• Zoom sur les activités de banque de détail• Zoom sur les activités de banque de détail
• Caractéristiques du secteur bancaire national
• Faire carrière dans les activités bancaires• L’informatique et la banque• Parcours types• Prestations de conseil types• Leviers pour booster sa carrière
•Tombola
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Moi même
• Parcours
• Motivations dernière ce séminaire
• Finance d’entreprise vs Finance de marché
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Qui vous-êtes ?
• Votre profil
• Avez-vous assisté au dernier séminaire ?
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Pourquoi les activités bancaires ?
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L’informatique et la banque
• Forte maturité des SI comparé à d’autres secteurs d’activités
• Historiquement, les banques étaient l’une des premières
entreprises à s’informatiser
• L’un des principaux clients de solutions et de prestations
informatiques de la place
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Plan de la présentation
• Présentations• Moi-même, pourquoi ce séminaire ?• Qui vous êtes ?• Pourquoi un intérêt pour les activités bancaires
• Présentation des activités bancaires• Typologie des banques• Zoom sur les activités de banque de détail• Zoom sur les activités de banque de détail
• Caractéristiques du secteur bancaire national
• Faire carrière dans les activités bancaires• L’informatique et la banque• Parcours types• Prestations de conseil types• Leviers pour booster sa carrière
•Tombola
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• Ce type de banque a pour vocation originelle la réception de fonds du
public, la distribution de crédit, la gestion et mise à disposition de ses
clients de moyens de paiement
• Ces banques se sont vues ouvrir par la suite leur horizon d’activité à
divers autres types d’opérations telles que :
Opérations de change
Les banques de détail
• Opérations de change
• Courtage de produits financiers et valeurs mobilières
• Conseil et assistance en matière de gestion de patrimoine et de
gestion financière
• Opérations de location simple de biens mobiliers et immobiliers
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• Entreprises spécialisées dans l’ingénierie financière, montage des
émissions de titres, financements structurés, project financing, courtage,
spécialisées aussi dans les opérations de haut de bilan : fusions,
acquisitions et privatisations
• Ces banques réalisent aussi des activités de marché telles que le négoce
Les banques de financements et
d’investissements
• Ces banques réalisent aussi des activités de marché telles que le négoce
de valeurs(trading), sur le marché primaire et secondaire concernant les
valeurs mobilières, devises, commodities, futures, dérivés de gré à gré…
et ce pour compte propre ou pour tiers, la conservation des titres, le
conseil en opérations boursières ainsi que la gestion de patrimoine et la
gestion d’actifs
• En résumé : Corporate finance, négoce, research et autres
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• Etablissements de crédit, ne pouvant exercer parmi les opérations liées à
l’activité bancaire que celles précisées dans les décisions d’agrément qui les
concernent
• Ces sociétés ne peuvent en aucun cas, recevoir du public des fonds à vue ou
d’un terme inférieur ou égal à deux ans.
Les sociétés de financement
• Exemple d’activités :
• Crédit-bail mobilier et immobilier
• Crédit à la consommation (automobiles, électroménager)
• Affacturage
• Cautionnement et de mobilisation des créances
• Crédit immobilier
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International
Simulations
ScoringOctroi engagements
Prêts
Référentiel personnes
Paie
Gestion RH
Achats, règlements
Gestion relation client
Opérations de front office
Marketing opérationnel
Compte / Épargne Bancassurance Titres
Distribution Support
Production
Moyens de paiement
ChèquesEffets
Référentiel produits
Zoom sur les banques de détail : Cartographie
des activités bancaires types
Classement
Recouvrement
Garanties
Provisions
règlements
Inventaire, stocks, immobilisa--tions
InterpréteurReporting réglementaire
Contrôle de Gestion
Échanges interbancaires
Salledesmarchés
Traitements de masse pour compte de tiers
Éditique
Compte / Épargne Bancassurance Titres
Contrôle Risques ALMMarketing décisionnel
Trésorerie
Système comptable et réglementaire Pilotage
Réfé--rentiel
Pertes
EffetsVirementsPrélèvementsMonétique
Comptabilité générale et clients
Comptabilité analytique
Référentiel produits
Référentiel structures
Engagement par signature
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Exemples de comptes bancaires pour particuliers
• Comptes chèques ou dépôts
Zoom sur les banques de détail : Collecte de
ressources
• Comptes sur carnet
• Comptes à terme
• Comptes sur devises ou dirhams convertibles
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Exemple de Comptes pour Professionnels et Entreprises
• Comptes courants
Zoom sur les banques de détail : Collecte de ressources
• Comptes devises ou en dirhams convertibles
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Exemple de Crédits pour Particuliers
• Crédits à la consommation
• Crédits revolving
Zoom sur les banques de détail : Collecte de ressources
• Crédits revolving
• Crédits à l’immobilier
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Exemple de Crédits aux Entreprises
• Crédits de fonctionnement
• Financements d’investissements
Zoom sur les banques de détail : Distribution de
crédits
• Crédit-bail mobilier
• Crédits de restructuration
• Financement d’exportations et d’importation
• Cautions
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Exemple de services proposés aux Particuliers
• Cartes monétiques : de retrait, paiement, de crédit, internationales
• Produits de bancassurance: assurances décès, maladie, biens …
Zoom sur les banques de détail : Services
• Contrats d’Assistance
• Produits et opérations à l’international
• Souscription de valeurs mobilières: FCP,SICAV…
• Packages de produits16
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Plan de la présentation
• Présentations• Moi-même, pourquoi ce séminaire ?• Qui vous êtes ?• Pourquoi un intérêt pour les activités bancaires
• Présentation des activités bancaires• Typologie des banques• Zoom sur les activités de banque de détail• Zoom sur les activités de banque de détail
• Caractéristiques du secteur bancaire national
• Faire carrière dans les activités bancaires• L’informatique et la banque• Parcours types• Prestations de conseil types• Leviers pour booster sa carrière
•Tombola
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Caractéristiques du secteur bancaire national
• Finance islamique (alternative)
• Régionalisation(Sud/Sud)
• Consolidation / très peu d’acteurs : Concurrence ?• Consolidation / très peu d’acteurs : Concurrence ?
• Bancarisation encore faible => Low income banking et
croissance réseau
• Focus sur la Gestion des risques : Bâle II
• Polyvalence front office / spécialisation backoffice 18
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Plan de la présentation
• Présentations• Moi-même, pourquoi ce séminaire ?• Qui vous êtes ?• Pourquoi un intérêt pour les activités bancaires
• Présentation des activités bancaires• Typologie des banques• Zoom sur les activités de banque de détail• Zoom sur les activités de banque de détail
• Caractéristiques du secteur bancaire national
• Faire carrière dans les activités bancaires• L’informatique et la banque• Parcours types• Prestations de conseil types• Leviers pour booster sa carrière
•Tombola
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Parcours types
• Etape 1 : Direction des systèmes d’information
DSI
Carrrières à dominante fonctionnelleCarrières à dominantes technique
• Ingénieurs réseaux et télécoms
• Ingénieurs systèmes
• Architectes
• Ingénieurs études ét développments
• Chef de projets
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Parcours types
• Etape 2 : Direction de l’Organisation
Organisation
OrganisateursAssistant à la maitrise d’ouvrage
• Liens entre les Directions métier et les SI
• Spécialisation par domaine métier
• BPM
• BPR
11 22
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Parcours types
• Etape 3 : Directions métiers
– Rejoindre d’autres Directions « Métier » en tant qu’expert
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Leviers pour booster sa carrière
• Volonté : Aimer ou apprendre à aimer
• Auto formation et intérêt pour les activités bancaires
– Lectures (presse et livres spécialisés)
– Séminaires
– Blogging
– Associatif
– Networking– Networking
• Spécialisation au sein de son parcours d’ingénieur– Projets
– Options
– Projets de fin d’études
• Formation complémentaires– Diplômantes : Contenu + Networking (intervenants, participants)
– Certificats : CMA, CFA, CIA… (à distance, auto discipline, anglais…)
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Missions de conseil types
• Assistance à la maitrise d’ouvrage
• Mission organisationnelles : BPR et BPM
• Schéma directeur informatiques• Schéma directeur informatiques
• Plans de continuité d’activité
• Bâle II
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Synthèse et Q/R
• Activités bancaire à fort potentiel de développement
• Plusieurs possibilités pour se positionner et de se différentier
• Vision et Volonté : Efforts, efforts, efforts• Vision et Volonté : Efforts, efforts, efforts
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Plan de la présentation
• Présentations• Moi-même, pourquoi ce séminaire ?• Qui vous êtes ?• Pourquoi un intérêt pour les activités bancaires
• Présentation des activités bancaires• Typologie des banques• Zoom sur les activités de banque de détail• Zoom sur les activités de banque de détail
• Caractéristiques du secteur bancaire national
• Faire carrière dans les activités bancaires• L’informatique et la banque• Parcours types• Prestations de conseil types• Leviers pour booster sa carrière
•Tombola
26© Wail Aaminou, 2010
Tombola dernier séminaire
27© Wail Aaminou, 2010
Tombola
Les nouveaux marchés Les nouveaux marchés des capitaux au Maroc
Mohamed A. Berrada
28© Wail Aaminou, 2010
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