Résultats semestriels 2012 UFFB

Résultats semestriels 2012UFFB

26 juillet 2012

26/ 07/ 2012 Résultats semestriels UFFB 2 |

Sommaire

1. Chiffres clésNicolas Schimel

2. Ambition Patrimoine Nicolas Schimel

3. Une activité satisfaisante Nicolas Schimel

4. Résultats et acompte sur dividende Martine Simon Claudel

5. ConclusionNicolas Schimel


Chiffres Clés*

1100 salariés dont 874 commerciaux

24 agences

138 000 clients dont 21 000 entreprises

6,8 Mds € d’actifs gérés

24 000 lots immobiliers vendus et toujours détenus par nos

clients

394 M€ de chiffre d’affaires commercial

69,7 M€ de PNB

6,4 M€ de résultat

*Au 30/06/2012

Ambition Patrimoine : Bilan


Ambition Patrimoine : premiers résultats

Un projet lancé dans une conjoncture difficile (début 2009)

la focalisation de l’entreprise sur la clientèle patrimoniale et entrepreneuriale a été accrue, pour plus de satisfaction et de fidélisation

taux de satisfaction client : 93%

taux de clients conquis qualifiés : 94%

les modes de fonctionnement et de rémunération du réseau ont été réformés afin d’être en mesure de recruter et de conserver des CGP salariés de qualité

Un niveau de recrutement élevé, un fort niveau de cooptation

Un turnover<10%,

la gamme de produits a été entièrement rénovée avec plus de 50 lancements de produits et fonds

Un niveau d’activité satisfaisant

Une activité satisfaisante


1er semestre 2011 2ème semestre 2011 1er semestre 2012

CA Total 393 511 394

Cash Epargne Immo Cash Epargne Immo ImmoEpargneCash

44

69

28

52

18

16

132

35

78

139

39

55

20

6

121

53

39

64

28

57

21

12

123

49

Valeurs Mobilières

Assurance vie

Entreprise

Immo Direct

SCPI

Une activité satisfaisante

184

106

103

180

114

217

183

98113

Chiffre d’affaires commercial en M€


1 S 2011

18%

46%

10%26%

Valeurs Mobilières Assurance VieImmobilier et SCPI Entreprises

1 S 2012

13%

47%29%

11%

Stabilité globale

Légère baisse de la part des Valeurs Mobilières

Répartition du chiffre d’affaires par secteurs d’activité

Résultat et acompte sur dividende


Actifs (en M€)

1 S 2010

2 S 2010

1 S 2011 2 S 2011 1 S 2012

Actifs début de période 6 837 6 727 7 179 7 171 6 623

Alimentation des plans 108 115 103 112 96

Versement sur comptes(y compris SCPI)

225 233 238 224 236

Rachats (295) (337) (340) (276) (308)

Collecte nette 37 11 0 61 25

Variation de cours (147) 441 (9) (608) 164

Actifs fin de période 6 727 7 179 7 171 6 623 6 812

Taux de fidélisation des actifs 92,3% 91,3% 91,4% 92,7% 92,1%


Exposition des actifs des clients de l’UFF

40%

19%

13%

16%

12%

Actions Obligations Monétaire Fonds en euros SCPI

Chiffres au 30.06.12 ( ) au 30.06.11

(49%)

(8%)(21%)

(12%)

(10%)


5,7

1,1

20,3

16,0

0,8

12,4

10,7

1,9

5,9

1,3

20,1

19,1

1,0

14,2

12,4

2,8

5,8

1,8

20,5

17,6

1,3

14,4

12,7

3,1

Valeurs mobilières

Assurance vie

Immobilier

Entreprise

1er semestre 2010

1er semestre 2011

1er semestre 2012

M€

Commissions reçues

TOTAL 77,2 76,8 68,9

COMMISSION GESTION

COMMISSION PLACEMENT



COMMISSION GESTION

COMMISSIONGESTION

45,7

25,8

43,1

46,4

30,431,5


1er semestre 2010

27%

43%

21%9%

1er semestre 2011

29%

42%

9% 20%

Valeurs Mobilières Assurance vie

Immobilier Entreprises

1er semestre 2012

26%

45%

20%9%

Répartition des commissions reçues par secteur d’activité


Produit Net Bancaire

Commissions de Placements : 25,8 M€ ( -15%)

Commissions de Gestion : 43,1 M€ ( - 7%)

PNB : 69,7 M€ ( - 10%)


Charges d’exploitation (en M€)

29,9

26

32,7

27,8

33,8

26,7

0,0

10,0

20,0

30,0

40,0

50,0

60,0

70,0

frais de personnel commercial autres charges

1er semestre 10

1er semestre 11

1er semestre 12

55,960,5 60,5


Résultats (en M€)

1 S 2010 1 S 2011 1 S 2012

Résultat opérationnel 21,3 16,3 8,4

Résultat financier + autres produits d’exploitation

1,7 0,6 0,8

Quote-part résultat net Primonial Reim

0,2

Impôt - 7,2 - 5,3 - 3,0

Résultat net 15,8 11,6 6,4

77,2

55,9

76,8

60,568,9

60,5

1 S 2010 1 S 2011 1 S 2012

Commissionsreçues

Chargesd'exploitation


Distribution (€ / action)

1,00,7

0,35

1,2

0,9

0,4

0,4

2010 2011 2012

Soldecomplémentaire

Solde correspondantà la distribution durésultat

Acompte

2,6

2,0


UFFB et INDICES NET

Date

30/06/2011

29/07/2011

31/08/2011

30/09/2011

31/10/2011

30/11/2011

30/12/2011

31/01/2012

Titre UFFB CAC 40 CAC All TradablePerformances (*) du 30/06/11 au 29/06/12 -27,7% -15,9% -15,9%Cours au 29/06/12 18,40 € 3 196,65 2 397,42* dividendes réinvestis

60

65

70

75

80

85

90

95

100

105

juin-11 août-11 oct-11 déc-11 févr-12 avr-12 juin-12

UFFB (+ dividende) CAC 40 Net CAC All Tradable Net

Titre UFFB comparé aux indices sur 1 an(dividendes réinvestis)


UFFB et INDICES NET

Date

29/06/2007

31/07/2007

31/08/2007

28/09/2007

31/10/2007

30/11/2007

31/12/2007

31/01/2008

29/02/2008

31/03/2008

Titre UFFB CAC 40 CAC All TradablePerformances (*) du 29/06/07 au 29/06/12 -39,4% -36,5% -34,4%Cours au 29/06/12 18,40 € 3 196,65 2 397,42* dividendes réinvestis

40

50

60

70

80

90

100

110

juin-07 déc-07 juin-08 déc-08 juin-09 déc-09 juin-10 déc-10 juin-11 déc-11 juin-12

UFFB (+ dividende) CAC 40 Net CAC All Tradable Net

Titre UFFB comparé aux indices sur 5 ans(dividendes réinvestis)

Perspectives


Nos perspectives

Un environnement difficile

Une zone euro où la dette de nos voisins va continuer à peser sur les marchés

Une pression fiscale accrue

Le besoin de conseil de la clientèle patrimoniale ne va pas se démentir


Nos perspectives

Une offre qui va continuer à évoluer pour soutenir l’activité et répondre aux besoins des clients

des produits privilégiant le non coté et les obligations d’entreprises.

une offre immobilière privilégiant l’orientation patrimoniale

Une forte mobilisation de réseau.


Nos perspectives

Le lancement de la filiale de l’UFF dédiée au marché des CGPI qui aura pour vocation de rassembler 100 à 150 CGPI d’ici fin 2015

Le renforcement des plateformes de produits et de services de l’UFF afin d’en faire des références tant pour la qualité des produits que pour l’efficacité administrative et le service

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