RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE...Un nouveau modèle de croissance, fondé sur un...

CONJUGUER CRÉATION DE VALEUR ET ENGAGEMENT

ET ENVIRONNEMENTALERESPONSABILITÉ SOCIALE

2 | RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE | 3

L’urgence environnementale et climatique représente l’un des plus grands défis auxquels les économies de la planète, et chacun d’entre nous, sommes confrontés aujourd’hui. Avec la pauvreté et le creusement des inégalités, ce sont autant de signaux d’alarme qui nous poussent à agir pour construire un monde plus durable et inclusif.

La finance peut et doit être aux avant-postes de la transition écologique et solidaire en orientant les flux financiers vers une économie durable. En tant qu’apporteur de solutions financières à l’économie, Natixis est partie prenante de cette dynamique.

La responsabilité sociale et environnementale est placée au cœur de nos ambitions stratégiques à l’horizon 2020, conjuguant la performance économique et la responsabilité. Nous sommes déterminés à être utiles et à avoir un impact positif sur l’environnement et la société. C’est ce que nos clients sont en droit d’attendre de nous. Cela suppose des engagements et des actes.

Parce que chaque collaborateur est un acteur du changement, nous sensibilisons et mobilisons nos équipes avec de nombreuses initiatives solidaires et des actions pour réduire au quotidien notre impact sur l’environnement.

Dans tous nos métiers, dans toutes nos géographies, nous accompagnons nos clients dans leur transition vers un modèle plus durable. Nous sommes aujourd’hui le seul établissement financier au monde à mettre en place un système de bonus-malus climatique sur notre portefeuille de financements, le Green Weighting Factor.

Notre engagement et nos expertises en matière de finance verte et durable ont été récompensés, en 2018, par le prix de la "Banque d'investissement la plus innovante sur les thématiques climat et développement durable", décerné par The Banker. C’est une réelle fierté et le signe que nous sommes engagés dans la transformation qui vient.

Un nouveau modèle de croissance, fondé sur un développement bas carbone et une société qui prend mieux en compte les externalités environnementales ou sociales, se dessine. Natixis est pleinement mobilisée pour relever ce défi.

ÉDITO

François RIAHIDirecteur général

SOMMAIRE

Éditorial de Francois Riahi, Directeur général de Natixis

Orientations stratégiques RSE

Acteur de référence de la croissance verte et responsable

Gestion des risques environnementaux et sociaux dans nos métiers

Gestion de nos impacts directs sur l’environnement

Mobilisation des collaborateurs

3

4

14

12

10

6


Elle implique une prise en compte des risques sociaux et environnementaux induits par nos métiers. La RSE est aussi un levier de performance par le développement d’une offre innovante pour accompagner nos clients vers un modèle plus durable.

Elle est pilotée depuis 2017 par une direction dédiée rattachée au secrétaire général de Natixis, membre du comité de direction générale.

L’équipe RSE est composée de 8 collaborateurs permanents. Elle s’appuie sur un réseau de près de 200 correspondants dans tous les métiers et fonctions de Natixis, dans le monde entier, et notamment l’équipe du Green & Sustainable Hub chargée du développement des solutions de financement et d’investissement vertes et durables au sein de la Banque de Grande Clientèle.

• le Pacte mondial des Nations unies (Global Compact) depuis 2007

• le Carbon Disclosure Project (CDP) depuis 2007

• les Principes pour l’investissement responsable (UN-PRI) depuis 2008

• la Charte de la diversité depuis 2009

• les Principes de l’Équateur depuis 2010 • les Principes de l’UNEP-FI pour la banque

responsable depuis 2018• l’engagement act4nature depuis 2018• les Women’s Empowerment Principles(2)

des Nations unies depuis 2019

(1) - Critères ESG : critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (2) - Principes pour l’autonomisation des Femmes

Trois priorités structurent notre politique de Responsabilité Sociale et Environnementale

prise en compte des critères ESG(1)

dans nos financements et nos investissements

participation à la transition énergétique et accompagnement de nos clients vers un modèle économique durable

DÉVELOPPEMENT DES BUSINESS DURABLES

IMPACT DIRECT ET MOBILISATION

GESTION DES RISQUES

sensibilisation de nos collaborateurs, réduction de notre empreinte

environnementale, achats responsables, engagement dans des

initiatives solidaires

DANS NOS ACTIVITÉS(FINANCEMENTS, INVESTISSEMENTS)

DANS NOTRE FONCTIONNEMENT

N°1 en gestion d’actifs solidairespour la création d’emplois ou l’accès au

logement pour les personnes en difficultés

Mesures salariales spécifiques visant les plus bas salaires

Exclusion des financements etinvestissements dans l’industrie du tabac

Produit structuré obligataire axé sur les objectifs d’émetteurs souverains en

matière d’éducation

Nombreuses initiatives en faveur dela qualité de vie au travail

Transfert de compétences et appui socio-éducatif dans le cadre du Congé Solidaire®

avec l’association Planète Urgence

Lancement d’un fonds dédié à l’égalité femmes-hommes

Acteur majeur dans le financement des énergies renouvelables en France et

dans le monde

Contrat d’approvisionnement des bâtimentsen France 100 % électricité «verte»

Inclusion de critères sociaux(ex : respect des droits humains) dans

les financements accordés

5 000 personnes travaillant à l’international et la majorité employée

localement

Financements d’infrastructures durables(transports propres, bâtiments verts)

Certifications environnementales des immeubles de Natixis

Stratégie d’investissement alignée sur l’accord de Paris (Mirova, Natixis Assurances)

Exclusion des financements dans l’industrie du charbon, des sables bitumineux et les projets

pétroliers en Arctique

Engagement de réduction des consommations d’énergie des bâtiments en Ile-de-France de

30 % entre 2010 et 2020

«Althelia Sustainable Ocean Fund», dédié à la protection des Océans

«Land Degradation Neutrality Fund», dédié à la neutralité en termes de

dégradation des terres

Développement des espaces végétalisés dans les immeubles

De nouveaux partenariats en 2018 et 2019 : UNEP FI – Principles for Responsible Banking,

act for Nature et Women’s Empowerment Principles des Nations unies

Partenariat Paris Action Climat et charte 100 hectares de la ville de Paris

Programmes pour assurerl’égalité professionnelle

entre les femmes et les hommes

Mobilisation des collaborateurs de Hong Kong pour le nettoyage des plages

ORIENTATIONS STRATEGIQUES RSE

La responsabilité sociale et environnementale (RSE) est un des leviers du plan stratégique « New Dimension » de Natixis pour 2018-2020.

Nous affirmons notre volonté de participer à la construction d’un avenir durable en nous engageant dans plusieurs initiatives de place et internationales parmi lesquelles :

Nous contribuons à 11 des 17 ODD définis par les Nations unies en 2015, dans l’exercice de nos activitésd’investissement et de financement, ainsi que dans le cadre de notre fonctionnement.

CONTRIBUTION AUX OBJECTIFS DEDÉVELOPPEMENT DURABLE (ODD)


Natixis est engagée dans tous ses métiers pour un développement économique mondial durable, proposant des solutions financières sur mesure et innovantes, servant les objectifs environnementaux et sociaux de ses clients. En 2018, Natixis a été reconnue“Banque d’investissement la plus innovante sur les thématiques climat et développement durable“1), récompensant ainsi un engagement actif dans la lutte contre le réchauffement climatique et en faveur de la transition énergétique.

(1) Source : The Banker Awards 2018 - (2) Green loan : prêt vert - (3) Haute Qualité Environnementale - BRE Environmental Assessment Method

PRÉSERVATION DU CAPITAL NATUREL

Natixis a rejoint, en 2018, l’initiative act4nature portée par l’association Entreprises pour l’Environnement (EpE). Elle s’est engagée à apporter des solutions concrètes pour la conservation de la diversité biologique et sa restauration en mobilisant l’ensemble de ses métiers.

Mirova participe à la conservation du capital naturel via sa plateforme spécialisée Althelia. En 2018, le Land Degradation Neutrality Fund (LDN) a levé 60 millions de dollars pour lutter contre la dégradation des terres. Le fonds a réalisé son premier investissement dans un programme visant à restaurer des terres dégradées en Amérique Latine.

Le Sustainable Ocean Fund (SOF), lancé en 2018, développe un portefeuille mixte dans le secteur des produits de la mer durable, de l’économie circulaire et de la conservation des écosystèmes côtiers.

NOS AMBITIONS STRATÉGIQUES FINANCEMENTS

Devenir une banque de référence dans les financements verts et durables avec le développement de produits et services financiers innovants dans toutes les activités de la Banque de Grande Clientèle, pour doubler les revenus verts et durables entre 2018 et 2020.

Parc éolien offshore de London Array financé par Natixis

ÉNERGIES RENOUVELABLES

Avec des équipes dédiées au sein de la Banque de Grande Clientèle, Natixis se positionne parmi les leaders du financement des énergies renouvelables dans le monde entier,

notamment dans le secteur de l'éolien en mer en Europe.

En 2018, Natixis a arrangé 20 nouvelles transactions, soit 7 152 MW pour un montant total de 1,786 milliards d’euros. Les énergies renouvelables ont représenté 71 % des financements de la Banque de Grande Clientèle dans le secteur de la production électrique.

Natixis accompagne également le développement des énergies renouvelables au travers de fonds d’investissement dédiés chez Mirova, filiale de Natixis Investment Managers dédiée à l’investissement responsable. Ces fonds ont permis d’accompagner la réalisation de plus de 170 projets depuis 2002, représentant 1,8 GW de capacité installée.

IMMOBILIER DURABLE

En 2018, Natixis a fortement développé son activité de financements et d’arrangements dans le secteur de l’immobilier durable, avec 11 transactions réalisées, dont deux green loans(2) ayant financé 114 000 m2 d’immobilier vert.

Natixis a obtenu la première certification verte pour un prêt immobilier commercial en Europe pour le projet des tours DUO à Paris, un futur ensemble immobilier à performance énergétique exceptionnelle, qui accueillera le siège de Natixis.

AEW, filiale de Natixis Investment Managers, intègre des critères environnementaux (labels HQE, BREEAM)(3) lors des acquisitions et pour la gestion des immeubles. Elle poursuit un objectif de réduction de 38 % des consommations d’énergie de son portefeuille à horizon 2020.

Les futures tours DUO, à Paris, premier projet immobilier français à bénéficier du label WELL

©Jean Nouvel

Capital Naturel : Premier investissement du fonds LDN©Ecotierra

ACTEUR DE RÉFÉRENCE DE LACROISSANCE VERTE ET RESPONSABLE

GREEN, SOCIAL AND SUSTAINABLE BONDS

En 2018, Natixis a accompagné les émissions de 18 obligations vertes et 3 obligations sociales. Elle a co-arrangé pour le Groupe Danone la toute première émission obligataire à impact social réalisée par une entreprise multinationale, pour un montant de 300 millions d’euros.

Dans la gestion d’actifs, Mirova a développé une stratégie dédiée aux green bonds : sur 1,8 milliard d’euros géré par Mirova en obligataire, 1 milliard est investi en green bonds.

Au-delà des green bonds, Natixis a largement développé les green loans, avec douze transactions finalisées en 2018.


1 - ISR : Investissement Socialement Responsable 2 - TEEC : Transition Énergétique et Écologique pour le Climat1 - ISR : Investissement Socialement Responsable 2 - TEEC : Transition Énergétique et Écologique pour le Climat

DÉVELOPPEMENT DE L’INVESTISSEMENT

RESPONSABLE

Avec la signature des UN-PRI (Principes d’Investissement Responsable des Nations unies), la prise en compte des critères ESG se diffuse dans l’ensemble des métiers de gestion d’actifs de Natixis et dans la politique d’investissement de Natixis Assurances. Début 2019, 20 affiliés de Natixis Investment Managers, représentant 85 % des actifs gérés, étaient signataires de ces principes.

Ostrum Asset Management s’engage de manière croissante pour un investissement responsable, à deux niveaux. Pour 93% des actifs sous gestion, les critères ESG sont pris en compte notamment via des politiques d’exclusion. Ils sont intégrés aux décisions d’investissement pour 21 % des actifs gérés, notament selon une stratégie best in class.

Mirova propose un ISR de conviction permettant de relier création de valeur et développement durable, avec l’intégration systématique de critères ESG et 40 % des actifs sous gestion labélisés (TEEC, ISR, Solidaire). Mirova offre différentes stratégies d’investissement dédiées à la lutte contre le changement climatique et la protection de l’environnement, et a lancé en 2019 un fonds dédié à l’égalité entre les femmes et les hommes.Le fonds investit dans des entreprises favorisant la représentation des femmes au sein des instances dirigeantes.

D’autres affiliés tels que DNCA ou Seeyond, et dans les métiers de capital investissement les sociétés Euro Private Equity et Naxicap Partners intègrent également des critères ESG, et proposent des fonds labelisés.

OSTRUM AM Total : 257,6 Md€

Intégration ESG 21 %

Analyse ESG 93 %

MIROVA Total : 10 Md€

Intégration ESG 100 %

Labellisé 40 %

ASSURANCE DURABLE

Natixis Assurances propose également les garanties multi risques habitation pour les installations favorisant le développement durable : panneaux solaires, batteries de stockage d’énergie, récupérateurs de pluies.

En assurance automobile, Natixis Assurances accorde des réductions aux conducteurs qui parcourent moins de 8000 km par an ou aux propriétaires de véhicules électriques.

Natixis Assurances inclut désormais dans son offre de façon systématique, pour toute nouvelle souscription d’un contrat d’assurance-vie, un support en unités de compte bénéficiant d’un label à caractère ESG (label ISR1 ou TEEC2). Ces contrats labélisées représentent 284 millions d’euros à fin 2018.

NOS AMBITIONS STRATÉGIQUES

INVESTISSEMENTS

Développer l’intégration ESG au sein des différents affiliés

de Natixis Investment Managers.

En 2018, Natixis Assurances s’est engagée à aligner sa politique d’investissement sur les objectifs de la trajectoire 2°C fixés par l’Accord de Paris sur le climat, au plus tard en 2030, en consacrant notamment chaque année près de 10 % de ses investissements à des actifs verts.


INTÉGRATION DE CRITÈRES ENVIRONNEMENTAUX

ET SOCIAUX (E&S)DANS NOS FINANCEMENTS

Signataire des Principes de l’Équateur, Natixis évalue les risques E&S des projets à financer et veille à la qualité des diligences mises en place permettant de gérer, minimiser et remédier les impacts générés. Au-delà des projets, Natixis assure un suivi des risques E&S de ses clients dans les secteurs sensibles.

En 2018, 150 transactions ont fait l’objet d’une évaluation et d’un suivi des risques E&S.

POLITIQUES RSEPOUR LES SECTEURS SENSIBLES

Natixis s’est engagée à arrêter ses financements et investissements dans les secteurs les plus sensibles, tant en matière d’impact humain qu’environnemental :

GESTIONDES RISQUES CLIMATIQUES

En tant qu’établissement financier et acteur économique majeur, Natixis est exposée aux risques climatiques, tant dans le cadre de son fonctionnement que dans l’exercice de ses métiers.

Les risques climatiques pouvant impacter directement Natixis sont intégrés dans le cadre de son Plan de Continuité d’Activité (PCA), qui couvre notamment la gestion des phénomènes climatiques extrêmes susceptibles d’affecter les équipes partout dans le monde (ex : tempêtes, canicules, crues, etc.).

Les risques environnementaux et climatiques liés à ses métiers sont progressivement pris en compte par Natixis.

S’appuyant sur la méthodologie de calcul de l’empreinte CO2 des portefeuilles “Carbon Impact Analytic“, codéveloppée par Mirova et l’agence spécialisée Carbone 4, plusieurs filiales de Natixis ont engagé un travail approfondi de mesure de l’empreinte carbone de leur portefeuille. C’est le cas d’Ostrum Asset Management qui réalise la mesure de l’impact carbone de ses principaux fonds. Natixis Assurances a également publié sa politique d’investissement ESG, qui intègre l’empreinte carbone de ses placements.

Anticipant une possible évolution de la réglementation, Natixis s’est engagée à mettre en œuvre un mécanisme interne visant à favoriser les financements les plus vertueux pour le climat et la transition vers une économie sobre en carbone, et à l’inverse pénaliser les financements porteurs de risques environnementaux.

Ce mécanisme s’appliquera progressivement dès 2019 aux nouveaux financements octroyés par Natixis dans tous les secteurs d’activités.

ARMEMENTS CONTROVERSÉS Exclusion des entreprises impliquées dans la production et le commerce de mines antipersonnel, d’armes à sous-munitions, d’armes nucléaires, biologiques et chimiques.

TABACArrêt des financement accordés à l’industrie du tabac ; cet engagement s’applique également à Ostrum Asset Management, Natixis Assurances et Mirova.

ZONE ARCTIQUEArrêt des financements de projets d’exploration et de production de pétrole en Arctique.

SABLES BITUMINEUXArrêt des financements de projets de pétrole issu des sables bitumineux et de sociétés exploitant principalement les sables bitumineux ; cet engagement s’applique également à Natixis Assurances.

CHARBONArrêt des financements de projets de charbon et de sociétés exploitant principalement du charbon ; cet engagement s’applique également à Ostrum Asset Management et à Natixis Assurances.

GESTION DES RISQUESENVIRONNEMENTAUX ET SOCIAUXDANS NOS MÉTIERS

POLITIQUE CHARBON

POLITIQUE DÉFENSE

POLITIQUE TABAC

POLITIQUE PÉTROLE ET GAZ(incluant sables bitumineux et zone arctique)

LE GREEN WEIGHTING

FACTOR

INNOVATIONEN FAVEUR DU CLIMAT

POLITIQUES SECTORIELLES RSEPUBLIÉES À CE JOUR


Natixis met en œuvre des actions dans le monde entier pour limiter l’impact de son fonctionnement sur l’environnement, qu’il s’agisse de la consommation de ressources, de la gestion des déchets ou des pratiques de mobilité.

ACHATS RESPONSABLES

Natixis sélectionne des fournisseurs, produits et services apportant des garanties environnementales et/ou sociétales :

• Intégration de critères sociaux et environnementaux par catégorie de produits : papier issu de forêts gérées durablement (label FSC), matériel informatique économe en énergie (label Energy Star)

• Charte achats responsables décrivant les engagements réciproques de Natixis et de ses fournisseurs

• Évaluation et suivi des principaux fournisseurs.

BÂTIMENTS

• Certification environnementale de bâtiments à Paris, Milan, Hong Kong, New York

• Charte Paris Action Climat : Natixis s’est fixé un nouvel objectif de réduction de 30 % de ses consommations d’énergie en Ile-de-France, à horizon 2020 (base 2010)

• Charte 100 hectares : Natixis développe les surfaces végétalisées dans ses immeubles. Un premier jardin potager collaboratif a été ouvert en 2018.

MOBILITÉ

Mise en œuvre du plan de déplacement publié en 2018 :

• Installation de parkings à vélos et de prises de rechargement électrique

• Développement du télétravail • Véhicules de fonction peu émetteurs de CO2,

électriques ou hybrides

• Mise en place d’un nouveau système de covoiturage Ecopartage.

NUMÉRIQUE RESPONSABLE

Dans un contexte de forte transformation digitale, Natixis s’engage pour réduire l’impact environnemental du numérique dans ses activités avec plusieurs groupes de travail sur les sujets suivants : énergie, achats responsables, déchets d’équipements électriques et électroniques.

GESTION DE NOS IMPACTS DIRECTSSUR L’ENVIRONNEMENT

CONSOMMATIONSDES RESSOURCES

PAPIER(en Kg / poste de travail)

27,55

18,18

13,70

ENERGIE(en MWh / poste de travail)

3,04

2,90

2,89

2016

2017

2018

ÉCONOMIE CIRCULAIRE

Des systèmes de tri et de recyclage des déchets ont largement été déployés : papier, plastique, aluminium, piles, cartouches, etc. Natixis travaille également sur la réduction des déchets avec notamment la suppression des gobelets plastiques.


SOLIDARITÉ

Natixis permet à ses collaborateurs de s’impliquer dans de nombreux projets solidaires : Congé Solidaire® avec l’association Planète Urgence, collecte de jouets en France avec le Secours Populaire, Natixis Community Giving initiative aux États-Unis, mois du bénévolat à Hong Kong, mobilisation avec l’association Pour un sourire d’enfant au Cambodge, Course du Cœur en France pour sensibiliser au don d’organes, etc.

Suivie par différentes agences de notation extra financière, Natixis enregistre de solides performances RSE et figure dans l’indice Euronext Vigeo Europe 120, qui rassemble les 120 entreprises les plus performantes de la zone euro en matière de RSE.

UNE PERFORMANCERSE RECONNUE

QUALITÉ DE VIE AU TRAVAIL

Bien-être et Qualité de Vie au Travail (QVT) sont essentiels à une performance économique durable. La démarche Work & Life at Natixis initiée en 2016 s’est concrétisée par un accord et la signature des 15 engagements sur l’équilibre des temps de vie.

Natixis veille à l’équilibre entre vie professionnelle et vie personnelle de ses collaborateurs avec notamment le développement du télétravail - qui concerne plus de 5000 collaborateurs à fin 2018 - et l’ouverture de services de conciergerie.

ÉCOUTE DES COLLABORATEURS

Tous les deux ans, l’ensemble des collaborateurs de Natixis est amené à répondre à une enquête d’opinion, le Baromètre Opinions, qui vise à recueillir leurs perceptions dans une dynamique de progrès et d’écoute. Plus de 12 000 personnes ont répondu à cette enquête en 2018 qui révèle un taux global d’engagement de 69 % et une fierté d’appartenance forte à 79 %.

DIVERSITÉ

Natixis a signé dès 2009 la charte de la Diversité, affirmant ainsi son engagement en faveur d’une politique sociale fondée sur l’intégration par l’emploi, l’égalité des chances ou encore la prévention des discriminations.

Égalité femmes/hommes

En 2019, Natixis a renforcé son engagement avec la signature des Women’s Empowerment Principles des Nations unies. Elle soutient l’évolution professionnelle des femmes avec des programmes de développement tels que “Réussir sa carrière au féminin” et le réseau Winn (Women in Natixis Network).

Actions auprès des jeunes et des seniors

Natixis a signé en 2017 un nouvel accord sur la gestion prévisionnelle des emplois et des compétences comprenant des engagements en faveur de l’emploi des jeunes de moins de 30 ans (CDI, alternants, stagiaires) et de maintien dans l’emploi des seniors (58 ans et plus).

MOBILISATION DES COLLABORATEURS

Les talents représentent le principal actif de Natixis. Faire grandir, accompagner et responsabiliser les collaborateurs est au cœur du plan stratégique New Dimension. Cette ambition se traduit notamment par des parcours de carrières variés, la responsabilisation des collaborateurs, ainsi que la promotion de la diversité et de la qualité de vie au travail au sein des équipes.

Insertion des personnes en situation de handicap

En 2017, Natixis a signé un nouvel accord handicap avec des engagements ambitieux autour de l’emploi des personnes en situation de handicap, du développement des achats au secteur du travail adapté et protégé et d’actions de sensibilisation et de formation auprès des salariés de Natixis.

Depuis 2010, le taux d’emploi des personnes en situation de handicap a plus que triplé au sein de Natixis pour atteindre 4,43 % fin 2018.

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