Présentation des états financiers

Caisse Desjardins de Dolbeau-Mistassini

Encaisse et placements Évolution en M$

12,4

4,7

14,4

3,9

17,5

4,1Encaisse

Placements

2011

2010

2009*

2011

2010

2009*

* Données au 1er janvier 2010 suite à l’adoption des IFRS.

Portefeuille de prêtsÉvolution en M$

161,1

147,2

177,2

2009*

2010

2011

* Données au 1er janvier 2010 suite à l’adoption des IFRS.

Prêts aux membresÉvolution en M$

49,4

97,8

52,6

108,5

60,5

116,7Particuliers

Entreprises

2011

2010

2009*

2011

2010

2009*

* Données au 1er janvier 2010 suite à l’adoption des IFRS.

Portefeuille de prêtsRépartition

21%

45%

3%

26%

5%

Habitation

Consommation et autres

Commerciales etindustrielles

Agricoles et forestières

Administration etinstitutions publiques

5,16 M$ VARIATION

8,81 %

Autres élémentsIMMOBILISATIONS, INTÉRÊTS COURUS ET AUTRES

Total Évolution en M$

183,5

168,0

203,3

2009*

2010

2011

* Données au 1er janvier 2010 suite à l’adoption des IFRS.

Dépôts 148,54 M$

Emprunts 29,69 M$

Autres éléments de passif 5,45 M$

183,68 M$VARIATION

10,13 %

Total Sources de fonds

Capital social 3 393 000 $

Excédents 1 354 000 $

Cumul des autres éléments du résultat

390 000 $

Réserves 14 491 000 $

19 628 000 $VARIATION

17,72 %

Total Sources de fonds

Plus-value 1 899 000 $

Générale 10 626 000 $

Stabilisation 715 000 $

Pour ristournes éventuelles 1 000 000 $

Fonds d’aide 251 000 $

14 491 000 $VARIATION

19,03 %

Réserves

Présentation du volume d’affaires sous gestion

Épargne placement * DÉPÔTS DES MEMBRES

221,02 M $

Financement *PRÊTS AUX MEMBRES 192,72 M $

413,74 M $ VARIATION

8,1 %

Sous gestion

* À la caisse (constaté) et avec les composantes (non constaté).

Présentation de l’état du résultat

Revenu d’intérêts 8,59 M$

Frais d’intérêts 2,57 M$

6,02 M$VARIATION

6,37 %

Revenu net d’intérêts

124,00 k$ VARIATION

(2,36 %)

CAISSE0,06 $/100$RÉSEAU FÉDÉRATION

0,06 $/100$

Charge lié à la provision et pertes sur prêts

2,33 M$ VARIATION

7,02 %

Autres revenus

5,39 M$ VARIATION

(3,42 %)

Autres frais PERSONNEL, COTISATIONS AUX COMPOSANTES DU MOUVEMENT, INFORMATIQUE, LOCAUX, FRAIS RELATIFS À L’AIDE AU DÉVELOPPEMENT DU MILIEU ET FRAIS GÉNÉRAUX

Autres frais Répartition

11%

45%2%

16%

26%

Personnel

Cotis. aux composantes

Informatique

Frais relatifs à l’aide

Frais généraux

Excédents d’exploitation 2,84 M$• Revenus liés à la juste valeur des

instruments dérivés* 0,77 M$• Revenus liés aux investissements

dans les sociétés filiales 0,75 M$Excédents avant impôts et ristournes 4,37 M$• Impôts sur les excédents 1,02 M$

3,34 M$VARIATION

58,63 %

Excédents de l’exercice avant ristournes

* Les swaps de taux d’intérêt détenus aux fins d’appariement sont comptabilisés à la juste valeur marchande. La baisse des taux d’intérêts confère un revenu important à ce chapitre qui est non matérialisé et qui se renversera dans le temps jusqu’à l’échéance du contrat.

Adoption du taux d’intérêt sur les parts permanentes

4,25 % RECOMMANDATION DU CONSEIL D’ADMINISTRATION

Taux d’intérêt Parts permanentes

Adoption du taux d’intérêt sur les parts de ristournes

4,25 % RECOMMANDATION DU CONSEIL D’ADMINISTRATION

Taux d’intérêt Parts de ristournes

Adoption de la répartition des excédents annuels

Ratio de capitalisation

RATIO EXIGÉ NOTRE CAISSE

Actif d'expansion Moins de 17 X 11,50 X

Actif à risque 12,50 % 18,89 %

CIBLE DES CAISSES NOTRE CAISSE

Capital de première catégorie 15,25 % 13,80 %

Projet de répartition des excédents

Excédents à répartir 2 021 000 $ MOINS Intérêts sur :

parts permanentes 4,25 % 125 247 $

parts de ristournes 4,25 % 16 832 $

Réserves :

générale 1 180 690 $

de stabilisation 21 406 $

Ristournes totales 932 245 $

Fonds d’aide du milieu 50 000 $

PLUS Impôts récupérés 305 420 $

Ristournes 2011

Particuliers Prêts à la consommation 2,00 % 38 727 $ Prêts hypothécaires 9,00 % 353 854 $Entreprises Prêts à terme 5,00 % 140 478 $

Particuliers et Entreprises Épargne à terme 15,35 % 247 756 $ PGLM + fonds de plac. 0,025 % 102 921 $ Ristournes en parts 44 000 $

Autres 4 509 $

Total: 932 245 $