Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU...

12
1 Solu%ons de placements pour la trésorerie d’entreprise 2014 Sept 2014

description

De plus en plus d'entreprises nous font confiance ! Découvrez comment faire beaucoup mieux que votre banque, pour le placement de vos excédents de trésorerie. Chef d'Entreprises, de PME, professions libérales, médicales, dentistes, avocats....faites mieux et plus avec vos Excédents de trésorerie. Savez que 30% des chef d'entreprise laisse leur trésorerie dormir sur des comptes à vue ! C'est une faute Morale du chef d'entreprise de ne pas chercher à faire mieux. Court, Moyen, Long Terme Sicav Monetaires en Devises => Jusqu'à 1% Comptes a termes GE MONEY BANK, DAT, CAT=> Jusqu'à 2,1% Obligations Corporates => Jusqu'à 4% Placement indexes sur indices ou actions => rendement variable. Objectif jusqu'à 4-5% Placements immobiliers pour entreprises...Usufruit de SCPI d'entreprises. Rendement objectif jusqu'à 3-4% net d'IS.

Transcript of Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU...

Page 1: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

1  

Solu%ons  de  placements  pour  la  trésorerie  d’entreprise  2014  

Sept  2014  

Page 2: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

1.  QUI  SOMMES  NOUS  ?  

2.  NOTRE  OFFRE  

3.  NOS  REFERENCES  

4.  L’EQUIPE  

2  

       SOMMAIRE  

Page 3: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

1-­‐  QUI  SOMMES  NOUS  ?           1er  Cour%er  Conseil  en  placement  de  trésorerie  ultra  accessible  (Internet,  Face  à  Face,  etc…)  

bienprévoir.fr  opère  dans  le  cadre  de  3  statuts  différents  Nos  statuts  

ü bienprévoir.fr  est  Conseiller  en  Inves%ssement  Financier,  membre  de  l’ANACOFI  –  CIF,  et  agit  à  ce  Itre  sous  la  tutelle  de  l’AMF  (Autorité  des  Marchés  Financiers),  

ü bienprévoir.fr  est  Intermédiaire  d’Assurance  et  est  inscrit  à  l’ORIAS  (Registre  des  Intermédiaires  en  Assurances).  Dans  ce  cadre  l’autorité  de  tutelle  est  l’ACP    (Autorité  de  Contrôle  PrudenIel),  

ü bienprévoir.fr  déIent  la  Carte  T  de  transacIon  Immobilière,  délivrée  par  la  Préfecture  de  Paris.  

3  

bienprévoir.fr  est  une  société  totalement  indépendante  de  toute  ins%tu%on  financière  

ü bienprévoir.fr  SAS,  créé  en  2008,  est  une  société  au  capital  de  1  000  000€,  

ü bienprévoir.fr  est  détenue  à  100%  par  ses  fondateurs  historiques,    

ü bienprévoir.fr  est  indépendante  de  toute  ins%tu%on  financière,  

ü bienprévoir.fr  n’encaisse  pas  de  fonds  de  la  part  de  ses  clients.  

La  structure  

Page 4: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

+  150  M€  d’encours  sous  

gesIon  

La  confiance  de  plus  de  2000  clients  patrimoniaux  et  entreprises  

Des  centaines  de  nouveaux  produits  chaque  année  

Des  services    qui  challengent  les  Banques  Privées  

4  

1-­‐  QUI  SOMMES  NOUS  ?  bienprevoir.fr:  un  acteur  qui  bouscule  le  monde  de  

 la  ges%on  de  trésorerie  

Page 5: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

5  

1-­‐  QUI  SOMMES  NOUS  ?  

40  convenIons  de  partenariats  

signées  avec  les  plus  grandes  

maisons  françaises  

Un  rôle  d’expert  reconnu  par  les  grands  médias  naIonaux  

Banques  et  Assurances   Sociétés  de  ges3on  

Page 6: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

Les  meilleurs  placements  de  trésorerie  du  moment,  avec  le  couple    rendement  /  risque  qui  convient  à  chaque  entreprise  et  à  chaque  stratégie  

Une  logique  de  courtage  et  de  mise  en  concurrence  permanente  pour  opImiser  le  rendement  de  la  trésorerie  de  nos  clients,  à  risques  équivalents  

Une  offre  très  accessible,  large  et  originale,  adaptée  à  chaque  typologie  de  trésorerie  d’entreprise  

Des  valeurs  rassurantes  :  Ecoute,  Transparence,  Accessibilité,  Disponibilité  Responsabilité,  Pédagogie  

6  

1-­‐  QUI  SOMMES  NOUS  ?  

Notre  philosophie  et  nos  raisons  d’être  

Page 7: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

2-­‐  NOTRE  OFFRE  -­‐    Septembre  2014  :          Produits   Horizon  

placement  Disponibilité  

fonds   Risque   Rendement  annuel   Frais  entrée   Commentaires  

SICAV  Monétaire  en  devises   1  an   Immédiate   Risque  de  devises  

USD,  GBP,  …   <  1%   0€  Adapté  à  stratégie  opportuniste  et  couverture  

Compte  à  terme  24  mois  GE  Money  

Bank  2  ans  max   Immédiate   Capital  garanI  à  tout  

moment  Jusqu'à  1,8%  

pendant  24  mois   0€   Plusieurs  comptes  possible  

 A  parIr  de  20  K€  

Compte  à  terme  36  mois  GE  Money  

Bank  3  ans  max   Immédiate   Capital  garanI  à  tout  

moment  Jusqu'à  2,1%  

pendant  36  mois    0€  

Placement  obligataire      (CLN)  

4  à  7  ans  Immédiate  mais  avec  plus  ou  moins  value  

Risque  en  capital:  évènement  de  crédit  sur  sous-­‐jacents  +  risque  émejeur  

4%  à  5%  brut  HT   0,9%  Fiat,  Rallye,  Air  France,  Peugeot,  Goodyear…  A  parIr  de  50  K€  

Placement  obligataire    sur  

mesure    

A  parIr  de  1  000  K€,  possibilité  d'accéder  à    obligaIons  en  direct  disponibles  sur  le  marché    (choix  signatures  –  Corporate  ou  Souverain  et    choix  durée).  Rendement  foncIon  du  risque  de  défaut,  de  la  notaIon  

PAS  D’OFFRE  ACTUELLEMENT  

Fonds    Euros  (contrat  Capi.)  LUXEMBOURG  

3    à  5  ans   Immédiate  Capital  garanI  à  tout  

moment   >  2,5%  (2013)   0,25%   Pénalité  retrait:  2%,  puis  1,5%,  puis  1%  

Fonds  obligataires  datés  à  échéance  

connue  2  à  5  ans   Immédiate  avec  

+  ou  –  value  

Risque  de  défaut  des  signatures  mais  

diversificaIon  forte  

PAS  D’OFFRE  ACTUELLEMENT   0,9%  

InvesIssement  direct  /  grand  nombre  de  

signatures.  A  parIr  de  50  K€  

Produits  structurés    Ac%ons  ou  Indice  

4  à  5  ans  Immédiate  avec  +  ou  –  

value  

Risque  capital  au  terme  +  protecIon  condiIonnelle  

ObjecIf  4-­‐5%  brut/an  

0,9%    

Montant  minimum:    50  000€  

SCPI  en  usufruit    5  ans   Peu  liquide   Risque  immobilier   Autour  de  4%  net  d’IS   0€  

Montant  minimum:    20  000€  

Court  terme  

Moyen

 term

e  Long    

term

e  

7  

Page 8: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

3-­‐  NOS  REFERENCES  –  Quelques  exemples  

Placement  d’une  parIe  de  trésorerie  pour  un  montant  de  900K€  en  obliga%ons  privées  sur  2  ans  Besoin  client:  Placer  une  par%e  du  cash    du  fonds  de  Private  Equity  en  trésorerie  bloquée  pendant  2  ans  

8  

       Pour  un  fonds  de  Private  Equity    composé  d’ins%tu%onnels  de  premier  plan  et  de  personnes  privées  

Pour    un  Leader  européen  des  Réseaux  Sociaux  –  Appel  d’offre  

Montant  du  projet:  20M€  Solu%on  préconisée  :  

•  Obliga%ons  sur  mesures  •  Comptes  à  terme  

Pour  une  Agence  de  Publicité  Française  (CA=supérieur  à  7M€)  

Placement  d’une  parIe  de  trésorerie  pour  un  montant  de  2,1M€  Solu%on  préconisée  et  adoptée:  

•  InvesIr  sur  une  soluIon  capital  garan%  •  Fonds  toujours  invesIs  

Pour  une  société  leader  en  comparaison  de  crédit  sur  internet,  filiale  d’un  grand  assureur  Français  

Placement  de  la  trésorerie  de  l’entreprise  pour    5  M€  Solu%on  préconisée  et  adoptée:  

•  InvesIr  en  comptes  à  terme  (réalisé  pour  1M  €)  •  InvesIr  sur  un  placement  obligataire  type  CLN  (en  cours  de  réflexion)  

 Horizon  entre  2  ans  et  6  mois  

Page 9: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

3-­‐  NOS  REFERENCES  –  Quelques  exemples  -­‐  suite  

Placement  de  80%  de  la  trésorerie  pour  un  montant  de  1,25M€    Solu%ons  préconisées  et  adoptées:  

•  InvesIr  500K€  en  comptes  à  terme  36  mois,  pour  la  parIe  mobilisable  immédiatement  et  sans  risque  •  InvesIr    250K€  sur  un  placement  obligataire  type  CLN,  pour  la  parIe  plus  dynamique  •  InvesIr  500K€  sur    une  sélec%on  d’unités  de  comptes  haut  de  gamme  

 

9  

       Pour  un    «  Studio  »  leader  en  effets  spéciaux  dans  le  cinéma  –  500  personnes,  France,  Belgique,  USA  

Page 10: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

4-­‐  L’EQUIPE      

Deux  entrepreneurs  avec  «  la  tête  sur  les  épaules  »,  accompagnés  par  des  collaborateurs  dans  toute  la  France  FONDATEURS  

ü Jonathan  LEVY,  Président,  Co-­‐fondateur    

• Actuaire,  diplômé  de  l’ENSAE  • Jonathan  a  débuté  sa  carrière  en  tant  qu’actuaire  au  sein  du  Département  Technique  chez  BNP  PARIBAS.  Il  a  ensuite  rejoint  CRÉDIT  AGRICOLE  SA,  où  il  a  été  Ingénieur  financier  au  sein  du  pôle  «Risques  acIf  /  passif»  puis  Responsable  adjoint  de  la  division  «GesIon  des  risques  acIf  /  passif  et  Refinancement»  du  pôle  «Risque  de  taux»  et  enfin  Responsable  de  la  GesIon  financière  à  la  BDI  de  CASA  

ü Vincent  CUDKOWICZ,  Directeur  Général,  Co-­‐fondateur  

• IECS  Strasbourg  et  Manchester  Business  School  • Vincent  a  débuté  sa  carrière  chez  ACCOR  en  tant  que  Contrôleur  de  GesIon.    puis  au  Club  Méditerranée.  Il  devient  successivement  Contrôleur  Financier,    Chef  de  Projets  à  la  DirecIon  de  la  Stratégie  où  il  pilotera  de  nombreux  projets  notamment  liés  à  l'organisaIon.  Vincent  est  ensuite  nommé  adjoint  du  Directeur  Général  Groupe.  Il  pilotera  alors  de  nombreux  projets  transverses.  Enfin,  avant  de  créer  bienprévoir.fr,  Vincent    Cudkowicz  deviendra  Responsable  du  Contrôle  de  GesIon  Europe  Afrique  du  Groupe  Club  Med.  

Une  équipe  solide,  professionnelle,  complémentaire  

10  

Page 11: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

4-­‐  L’EQUIPE      

40  bis  rue  du  Faubourg  Poissonnière  75010  Paris  0811  461  463  

PARIS  

Nos  clients  entreprises  bénéficient  d’un  suivi  assuré  par  un  binôme  cons%tué  par  :  

ü un  des  Fondateurs  de    bienprévoir.fr  +  ü un  Conseiller  Senior  avtré  

166  rue  Vendôme  69003  Lyon  0811  461  463  

LYON  

8  rue  de  la  République  13001  Marseille  0811  461  463  

MARSEILLE  

Paris  

Lyon  

Marseille  

11  

Page 12: Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions  bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)

12  

AVERTISSEMENT  &  MENTIONS  LEGALES    Le  présent  document  a  été  rédigé    par  bienprévoir.fr.    Ce  contenu  vous  est  communiqué  à  Itre  purement  informaIf  et  ne  consItue  :    

 1.  ni  une  offre  de  vente,  ni  une  sollicitaIon  d’achat,  et  ne  doit  en  aucun  cas  servir  de  base  ou  être  pris      en  compte  pour  quelque  contrat  ou  engagement  que  ce  soit  ;    2.  ni  un  conseil  d’invesIssement.  

 Les  opinions  exprimées  dans  le  présent  document  consItuent  le  jugement  de  bienprévoir.fr  au  moment  indiqué  et  sont  suscepIbles  d’être  modifiées  sans  préavis.  bienprévoir.fr  n’est  nullement  obligé  de  les  tenir  à  jour  ou  de  les  modifier.      Il  est  recommandé  aux  invesIsseurs  de  déterminer  eux-­‐mêmes  l’adéquaIon  et  les  conséquences  de  leur  invesIssement,  pour  autant  que  ceux-­‐ci  soient  autorisés.  À  noter  que  différents  types  d’invesIssements,  menIonnés  le  cas  échéant  dans  le  présent  document,  impliquent  des  degrés  de  risque  variables  et  qu’aucune  garanIe  ne  peut  être  donnée  quant  à  l’adéquaIon,  la  perInence  ou  la  rentabilité  d’un  invesIssement  spécifique  pour  le  portefeuille  d’un  client  ou  futur  client.        Les  performances  passées  ne  préjugent  pas  des  performances  à  venir.  Les  performances  peuvent  varier  en  foncIon  des  condiIons  économiques  et  de  marché  importantes,  notamment  les  taux  d’intérêt.  La  valeur  des  invesIssements  est  suscepIble  par  nature  de  varier  à  la  hausse  comme  à  la  baisse.  Il  se  peut  que  les  invesIsseurs  ne  récupèrent  pas  leur  invesIssement  iniIal.     bienprévoir.fr    

40  bis,  rue  du  Faubourg  Poissonnière  75010  Paris  –  SAS  au  capital  de  1  000  000  €  ;  Siret  :  503  023  111  035  Enregistrement  ORIAS  N°  08  041  353  (www.orias.fr).    

Membre  associaIon  professionnelle  ANACOFI  –  CIF  n°  E001699.  bienprévoir.fr  est  couvert  par  une  assurance  Responsabilité  Civile,  conformément  aux  condi%ons  

 prévues  par  les  arIcles  R  512-­‐6  et  R  512-­‐7  du  code  des  assurances  (Polices  souscrites    auprès  de  CGPA  N°  IP0015).  

bienprévoir.fr  est  Itulaire  de  la  carte  professionnelle  de  transacIons  immobilières  N°  T13166    Le  site  internet  bienprévoir.fr  a  fait  l'objet  d'une  déclaraIon  auprès    de  la  CNIL  

 sous  le  numéro  130  44  51.