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  • Épargne et placements

    Les comptes d’investissement La Capitale

    Guide du conseiller en sécurité financière

  • Table des matières

    1 Fiche technique

    2 Les avantages des comptes d’investissement La Capitale

    3 Renseignements sur le produit

    4 Profil des sociétés de gestion de placements

    5 Revenu fixe 6 Indiciel d’obligations canadiennes

    7 Revenu fixe canadien (AGF)

    9 Équilibrés 10 Équilibré canadien (Dynamique)

    11 Équilibré canadien (Fidelity)

    12 Équilibré mondial (AGF)

    13 Revenu diversifié (Fidelity)

    14 Revenu diversifié (Dynamique)

    15 Actions canadiennes 16 Indiciel d’actions canadiennes

    17 Dividendes canadiens (AGF)

    18 Dividendes canadiens (Fidelity)

    19 Actions canadiennes de revenu (Dynamique)

    20 Actions canadiennes (Dynamique)

    21 Actions canadiennes (Fidelity)

    22 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique)

    23 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD)

    25 Actions américaines et internationales 26 Indiciel d’actions américaines

    27 Indiciel d’actions internationales

    28 Actions américaines (Dynamique)

    29 Actions mondiales (Dynamique)

    30 Actions mondiales – découverte (Dynamique)

    31 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD)

    32 Marchés émergents (AGF)

    33 Portefeuilles 34 Profil conservateur (PBN)

    35 Profil modéré (PBN)

    36 Profil équilibré (PBN)

    37 Profil croissance (PBN)

    38 Profil audacieux (PBN)

    39 Profils d’investisseur

    40 En bref

  • Comptes d’investissement La CapitaLe | Guide du conseiller en sécurité financière 1

    Description Les comptes d’investissement La Capitale sont similaires à des fonds communs de placement. La Capitale vous offre une vaste gamme de comptes d’investissement, répartis en cinq catégories :

    Types de comptes offerts

    Revenu fixe Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion1

    RFG du fonds sous-jacent2

    Indiciel d’obligations canadiennes Indice obligataire universel DEX3 1,75 % 0 %

    Revenu fixe canadien (AGF) Fonds de revenu fixe plus AGF, Série OPC 0 % 1,95 %

    Équilibrés Fonds sous-jacent Frais de gestion1

    RFG du fonds sous-jacent2

    Équilibré canadien (Dynamique) Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A 0 % 2,41 %

    Équilibré canadien (Fidelity) Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A 0 % 2,31 %

    Équilibré mondial (AGF) Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC 0 % 2,61 %

    Revenu diversifié (Fidelity) Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A 0 % 2,32 %

    Revenu diversifié (Dynamique) Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A 0 % 2,28 %

    Actions canadiennes Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion1

    RFG du fonds sous-jacent2

    Indiciel d’actions canadiennes Indice canadien S&P/TSX 604 1,85 % 0 %

    Dividendes canadiens (AGF) Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC 0 % 2,20 %

    Dividendes canadiens (Fidelity) Fonds Fidelity Dividendes, Série A 0 % 2,35 %

    Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Fonds d’actions productives de revenus Dynamique, Série A

    0 % 2,17 %

    Actions canadiennes (Dynamique) Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A 0 % 2,39 %

    Actions canadiennes (Fidelity) Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A 0 % 2,51 %

    Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique)

    Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A 0 % 2,75 %

    Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) FGC5 à faible volatilité d’actions canadiennes Émeraude TD 2,40 % 0 %

    Actions américaines et internationales Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion1

    RFG du fonds sous-jacent2

    Indiciel d’actions américaines Indice américain S&P 5004 1,85 % 0 %

    Indiciel d’actions internationales Indice international MSCI EAEO6 2,30 % 0 %

    Actions américaines (Dynamique) Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A 0 % 2,45 %

    Actions mondiales (Dynamique) Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A 0 % 2,46 %

    Actions mondiales – découverte (Dynamique) Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A 0 % 2,76 %

    Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) FGC5 à faible volatilité d’actions mondiales élargi Émeraude TD

    2,50 % 0 %

    Marchés émergents (AGF) Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC 0 % 3,11 %

    Portefeuilles Portefeuille sous-jacent Frais de gestion1

    RFG du fonds sous-jacent2

    Profil conservateur (PBN) Portefeuille Méritage revenu Conservateur, Série Conseillers 0 % 2,10 %

    Profil modéré (PBN) Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers 0 % 2,19 %

    Profil équilibré (PBN) Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers 0 % 2,38 %

    Profil croissance (PBN) Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers 0 % 2,47 %

    Profil audacieux (PBN) Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers 0 % 2,73 %

    Fiche techniqueTable des matières

    1. Les frais de gestion de l’assureur ne sont pas garantis.

    2. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent.

    3. Cet indice était auparavant connu sous le nom Indice obligataire universel Scotia Capitaux, une marque de commerce de la Banque de Nouvelle-Écosse.

    4. « Standard & Poor’sMC », « S&PMC », « S&P 500MC », « Standard & Poor’s 500 » et « 500 » sont des marques de commerce de Standard & Poor’s. « TSX » est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l’administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d’une licence d’utilisation de ces marques. Standard & Poor’s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n’appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes d’investissement et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d’investir dans ces comptes d’investissement.

    5. Fonds en gestion commune 6. Le compte d’investissement mentionné dans les présentes n’est pas commandité, appuyé ou promu par MSCIMC, et MSCIMC n’a aucune responsabilité à l’égard du compte

    d’investissement ou de tout indice sur lequel le compte d’investissement se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu’entretient MSCIMC avec La Capitale assureur de l’administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte.

  • 2

    + Les avantages des comptes d’investissement La Capitale

    ■■ Offrent une perspective de croissance du capital à long terme

    ■■ Un seul relevé de compte qui intègre tous les placements La Capitale et possibilité de consulter le solde des comptes sur Internet

    ■■ Investissement dans un seul compte qui donne accès aux compagnies les plus importantes et les plus liquides sur le marché

    ■■ Bénéficie de l’assurance-dépôts d’Assuris jusqu’à 100 000 $

    ■■ Garantie de capital au décès : 100 % des dépôts versés avant l’âge de 75 ans

    ■■ Possibilité de désigner un bénéficiaire

  • 3COMPTES D’INVESTISSEMENT LA CAPITALE | GuIde du conseILLeR en sÉcuRITÉ FInAncIèRe

    Genre de contrat Contrat enregistré (CELI, REER, FERR, CRI et FRV)

    Âge à l’émission L’âge minimal à respecter à l’émission est de 18 ans

    Investissement minimal ■■ Investissement initial minimum de 500 $ par compte d’investissement ■■ Par la suite, un investissement supplémentaire minimum de 100 $ par compte d’investissement

    date d’échéance Au décès du preneur

    Garantie de capital au décès Les montants investis ne sont pas garantis, sauf en cas de décès du preneur. Au décès du preneur, La Capitale garantit, pour l’ensemble des comptes d’investissement dont le client est titulaire, le plus élevé des montants suivants : ■■ le solde des comptes à la date du décès ; ou ■■ 100 % des montants investis dans ces comptes avant l’âge de 75 ans, ajustés en proportion de la diminution de la valeur totale de ces comptes lors de tout rachat d’unités, déterminée à la date du rachat.

    Liquidité Rachetables en tout temps (sous réserve des frais de rachat, le cas échéant) : ■■ Rachat minimum de 100 $ ■■ Admissibles dans le cadre du RAP

    Option de frais

    FRAIs à L’AchAT FRAIs Au RAchAT ModÉRÉ FRAIs Au RAchAT

    Frais payables Frais payables Frais payables

    Jusqu’à 5 % du montant investi Rachat des unités :

    1re année 3,00 %

    2e année 2,50 %

    3e année 2,00 %

    Par la suite 0,00 %

    Rachat des unités :

    1re année 6,00 %

    2e année 5,50 %

    3e année 5,00 %

    4e année 4,50 %

    5e année 3,00 %

    6e année 1,50 %

    Par la suite 0,00 %

    Modalités Modalités

    ■■ Le taux des frais applicables est négocié entre le client et le conseiller en sécurité financière

    ■■ Les frais à l’achat sont déduits du montant investi et le conseiller recevra une partie de ceux-ci sous forme de commission

    ■■ Il est possible de transférer sans frais d’un compte d’investissement avec frais à l’achat à un autre avec frais à l’achat en respectant les exigences d’investissement minimal