Matinale du 22 mars 2011 1 Club de la Continuité d’Activité MATINALE DU 22 MARS 2011.
Matinale sur la codification LEI - TnP Transformation'n Performance - juillet 2013
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MATINALE TNP CONSULTANTS VENDREDI 5 JUILLET 2013
LEGAL ENTITY IDENTIFIER
05 Juillet 2013
1 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
MATINALE « LEGAL ENTITY IDENTIFIER » - TNP CONSULTANTS AGENDA
8h00 : Accueil des invités
8h10 : Présentation de TnP Consultants
Guillaume CAZAURAN, Partner, TnP Consultants
8h20 : Contexte, objectifs et principes directeurs du LEI Laurent VIEGNES, Partner & Jean-Philippe GAYARD, Senior Manager, TnP Consultants
8h40 : Regulatory Oversight Committee - Etat de l’initiative « LEI »
Bertrand COUILLAULT, Vice-Président du ROC
9h00 : Présentation du service LEI de l’INSEE, pré-LOU français Pierrette SCHUHL, Chef adjoint du département répertoires, infrastructures et
statistiques, Direction des statistiques d’entreprises, INSEE
9h20 : Enjeux et mise en œuvre opérationnelle du LEI Marie-Laure D’ESTAINTOT, Chief Data Officer, Groupe Société Générale
9h40 : Table ronde – questions / réponses
10h00 : Clôture de la matinale / Ouverture du petit-déjeuner
2 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
PRÉSENTATION DE TNP CONSULTANTS GUILLAUME CAZAURAN, PARTNER TNP CONSULTANTS
3 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
TnP Consultants, cabinet de conseil
en stratégie opérationnelle et management
Spécialiste de l’excellence opérationnelle du Front Office au
Back Office, de la gestion des Risques à la gestion financière,
de l’amélioration de la performance et de
l’accompagnement de la transformation
Nos équipes sont issues de cabinets de conseil en
stratégie, en management et de groupes d’outsourcing
Nous intervenons généralement avec des équipes réduites
avec une forte séniorité, regroupant des spécialistes de
l’organisation, des processus métiers et des systèmes
d’information
Vecteur de changement au sein des équipes métiers (Front
Office to Back Office) et des DSI, accélérant l’obtention des
résultats
TnP Consultants, cabinet de conseil indépendant Spécialisé dans la transformation des entreprises et des DSI
Benoît
RANINI
Associé
Président
Guy
LETURCQ
Associé
Co-fondateur
Guillaume
CAZAURAN
Associé
Services Financiers
Laurent VIEGNES, Associé, Risques et Finances
Matthieu POITRIMOL, Associé, Banque de détail
Emmanuel SOLESSE, Associé, Banque de détail
Franck COUALLIER, Associé, Assurance - économie
sociale
Thierry CARTALAS, Associé, Performance des SI
Pierre LEVEAU, Associé, Transformation
Une équipe d’associés opérationnels
TnP en chiffres
Création : 2007
Effectifs (juin 2013) : 60 consultants 3,9 5,8 6,7 7,4 9,0
2009 2010 2011 2012 2013
(estimé) Chiffre d’affaires (M€)
4 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Optimisation du capital humain
Audit des
organisations IT &
Back Office
Industrialisation &
meilleures pratiques
du cycle de vie des SI
Centres de
compétences / de
services
Usines de tests
Modèles Offshore
Make or Buy Strategy
Optimisation des
processus & d’outils
de la DSI (ITIL, CMMI,
Lean Six Sigma, …)
Optimisation des
infrastructures
Datacenter
consolidation
Cloud computing
Technology Innovation
Systèmes d’information
Performance des
organisations SI
Transformation
du SI
Accompagner la
définition de plans
stratégiques
Mettre en œuvre les
plans d’efficacité
opérationnelle
Organisation et
processus
Performance des
processus métier
Réglementaire
Distribution multicanal
Stratégie Commerciale
/ Distribution
Métier & Processus
Evolutions
réglementaires
Déploiement &
pilotage d’activités
Business Process
Outsourcing
Fusions
Métier
Banque Assurance Industrie
Service Public
Gestion de la chaîne
logistique
Stratégie Commerciale
/ Distribution
Centres de services
Lean management
Sourcing
Catalogue de service
Stratégie opérationnelle
Schémas directeurs
Plans de transformation
IT Outsourcing
Définition et mise en œuvre « d’usines »
Benchmark des coûts SI et des MO / BO
Stratégie de Sourcing & vendors
benchmarking
Tableaux de bord
Formations Gestion de la fonction RH dans les DSI Conduite du changement
Une réelle maîtrise des métiers de nos clients et des SI Une indépendance totale à l’égard de tous les acteurs de la transformation
5 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Banques / Assurances
• Groupe BPCE – BPCE
– Natixis
– Banque palatine
– Informatique Banque Populaire
• HSBC Assurances
• BNP Paribas
• Société Générale
• Crédit Agricole Assurances
(Predica, Caci, Pacifica, CAAGIS)
• MNT
• Humanis (ex : Novalis Taitbout )
• La Banque Postale
• UFF
Services publics
• ASP
• Institut des Invalides
Nos clients sont des acteurs majeurs de l’économie française Ils font confiance à TnP Consultants et apprécient notre capacité d’innovation
Notre ambition : être un cabinet français de référence & indépendant, fort de 200 consultants spécialisés dans la transformation des entreprises et de leurs DSI
Industries et services
• GDF Suez
• Groupe PSA - GEFCO
• La Poste
• RATP
• SNCF
• ICF
• RFF
• Proximité clients
• Compréhension besoins
• Réactivité
• Résultats
60 personnes consultées auprès de 15 clients
40 réponses
Taux de satisfaction des prestations de TnP
(enquête clients 2012)
Points forts :
6 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Nos facteurs différenciants
Cabinet de conseil français et indépendant, notamment de tous les acteurs de la chaîne de
valeur dans les secteurs financiers (banque et assurance) et industriels
Qui a pour vocation de susciter et accompagner des projets de transformation :
Benchmarks, connaissance intime du secteur financier, maîtrise de certaines fonctions (DSI, Product
Control, Direction Financière, …) et des métiers de la banque : BFI, Financements, Tenue de comptes,
Custody, Leasing, LLD, Epargne, …
Maîtrise des problématiques dans le domaine du transport et de la Supply Chain
Et d’accompagner ses clients dans la mise en œuvre des nouvelles réglementations :
Bâle 3, Fatca, Dodd Frank, EMIR, MIFID2, AIFM, UCITS, … dans le secteur financier
Depuis la définition de l’orientation stratégique métier jusqu'à l’implémentation des
changements sur les outils et systèmes :
Par la présence de savoir faire mixte métier / système d’information au sein du cabinet de conseil
Ce qui nécessite un engagement fort du management de TnP Consultants :
Une implication totale des Partners de TnP Consultants sur toutes les missions
7 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
CONTEXTE, OBJECTIFS ET PRINCIPES DIRECTEURS DU LEI LAURENT VIEGNES, PARTNER, TNP CONSULTANTS JEAN-PHILIPPE GAYARD, SENIOR MANAGER, TNP CONSULTANTS
8 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Contexte
Les suites de la faillite de Lehman Brothers en 2008 :
Complexité des expositions respectives des grands opérateurs financiers entre eux
Difficultés pour en mesurer l’impact (volumes d’expositions, pertes opérationnelles,
propagation du risque et des dépréciations)
Une pression réglementaire croissante :
Liquidité, rentabilité, solvabilité, connaissance des clients et contreparties…
… sont encadrés par la gestion des risques (crédit, liquidité, marchés, opérationnels) et la
conformité
Le LEI : une initiative supportée depuis 2012 par le G20 et le FSB, visant à améliorer
la transparence et la traçabilité des échanges financiers mondiaux : Communiqué final du G20 du 19 avril 2013 :
“We endorse the FSB recommendations regarding the framework for development of a global legal entity
identifier (LEI) system for parties to financial transactions, with a global governance framework representing the
public interest. (…) We encourage global adoption of the LEI to support authorities and market participants in
identifying and managing financial risks.”
9 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Contexte Une démarche transversale dans un contexte de falaise réglementaire
Le LEI est une initiative globale animée par de nombreux
régulateurs et groupes de places
Le LEI est une initiative servant simultanément la sphère
publique (états, régulateurs, banques centrales, administrations)
et le secteur privé
Son implémentation est particulièrement observée par la
communauté réglementaire, au travers des étapes DFA et EMIR
Il a vocation à intégrer les prochains textes et décrets
Il doit être un bien public et commun
Il adresse le périmètre mondial des acteurs financiers de façon
coordonnée et par une approche décentralisée
Dodd Frank Act
EMIR
CRD 4
Anti Blanchiment
LEI
Market Abuse Directive
MIF 2
SOLVENCY 2
FATCA
AIFM
…
10 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Le Legal Entity Identifier Fiche d’identité
Objectifs poursuivis :
Améliorer le suivi du risque à la fois pour les autorités et les acteurs financiers
Faciliter le processus de résolution ordonnée d’évènement de défaut
Détecter plus facilement les abus de marché
Améliorer la qualité des données financières disponibles
Champs d’application : acteurs impliqués dans des transactions financières :
Banques, Intermédiaires financiers, Emetteurs, Assureurs, Fonds, SPV, Sociétés cotées,
Corporates, …
Principes de construction :
Unique pour toute entité juridiquement distincte
Permanent pour perdurer tout au long de la vie d’une contrepartie financière
Accessible et disponible pour tous les acteurs du marché sous des normes sûres et
ouvertes
Universel : commun à tous les systèmes transactionnels et de risques
Identifiant mondial de toute personne morale intervenant comme contrepartie à une
transaction financière
11 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Autorités impliquées dans la gouvernance mondiale du LEI
Regulatory Oversight Committee
(ROC)
Central Operating Unit (COU)
Local
Operating
Unit (LOU)
…
Le ROC est responsable de la gouvernance mondiale
du système :
~70 organisations membres ou observatrices parmi
lesquelles : Commission Européenne, l’ESMA, la Banque
de France, la BCE, l’AMF, la Réserve Fédérale US, la Bank
of England, la Bank of Japan, la FSB, la CFTC, la SEC, …
Les LOU sont en charge du suivi des opérations à
l’échelon national :
Elles sont l’interface avec les utilisateurs
Il n’y a pas un LOU par pays mais des LOU par zone
Listes des pré-LOU désignés à ce jour :
US : DTCC/SWIFT (88 000 CICI* déjà attribués)
EU : INSEE, WM Daten (5 000 LEI), Irish stock exchange,
Autres : Palestine Stock Exchange, Takasbank (Turquie), National
Settlement Depository (Russie)
Le COU est responsable de l’intégrité des données à
l’échelle mondiale
Local
Operating
Unit (LOU)
Local
Operating
Unit (LOU)
* CICI : les CFTC Interim Compliant Identifier sont les identifiant pré LEI émis par
DTCC aux Etats-Unis et utilisés dans le cadre du Dodd-Frank Act
12 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Format et structure du LEI
529900TG8T6G6WI5VD90
Company Name Deutsche Leasing France
Ultimate Parent 529900UH9U7H7X26WE01
Immediate Parent Not supported yet
Jurisdiction Court Trade & Companies Registrer
Register number 398 715 714 RCS NANTERRE
Legal Form Société par Actions Simplifiée
Sector Financial Services
Address 65 avenue de Colmar
State Region Hauts-de-Seine
Country France
Record state Validated
Certification state Certified
Created Date 2013-07-01T00:50:01+02:00
Last update 2013-06-27T19:37:52+02:00
Exemple factice réalisé sur un extrait de la base pré-LEI
Allemande VM Daten, Juillet 2013
https://www.geiportal.org
Basé sur la norme ISO 17442-2012
Composé de 20 caractères portant
peu d’informations en lui-même :
Les quatre 1er caractères représentent le
préfixe du LOU émetteur
Les autres caractères sont aléatoires avec
des caractères de contrôle
Dans le modèle initial, seul le « Parent
Ultime » est renseigné ; la mise à
disposition d’un grappage détaillé des
entités n’est pas prévue dans la
première phase du déploiement
(« Immediat Parent »)
LEI
13 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Agenda Prochaines étapes importantes
Q3 2013 : création de la fondation portant le Central Operating Unit (COU)
Q3 2013 : reconnaissances mutuelles des LEI émis par les pré-LOU : DTCC, VM
Data, INSEE
Q4 2013 : mise en place des obligations de Trade Reporting EMIR pour les SWAP de
Taux et CDS
Q1 2014 : mise en place des obligations de Trade Reporting EMIR pour tous les
instruments
14 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Enjeux pour les acteurs des services financiers
Répertorier l’ensemble des entités légales du
groupe
Etablir une stratégie d’enregistrement
Mettre en place un processus centralisé de
maintenance des LEI déclarés
Direction Juridique / Secrétariat Général
Améliorer la gestion des limites au niveau du
Middle Office (collatéral, pricing, ratios de liquidité,
…)
Fiabiliser le rapprochement au niveau Back Office
Middle / Back Office
Revoir le processus KYC et de « on-boarding »
Assurer les déclarations des clients Corporate
Affiner la rentabilité par grand compte entité
(groupes formels et informels)
Direction commerciale / Front Office
Fiabiliser et enrichir les bases de données Tiers
(contreparties, clients, …)
Améliorer le CRM
Référentiels
Mettre en place de nouveaux reportings : DFA,
EMIR, …
Reporting
Etablir une vision transversale des risques et de
leur concentration
Actualiser les procédures et les modèles de calcul
de risques
Direction des risques
Adopter et diffuser le LEI comme pivot Tiers
Optimiser les outils de gestion des risques et de
liquidité
Système d’information
Adapter le processus anti-blanchiment, anti-fraude,
anti-terrorisme (KYC, …)
Conformité
15 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
ETAT DE L’INITIATIVE « LEI » AU 5 JUILLET 2013 BERTRAND COUILLAULT, VICE-PRÉSIDENT DU REGULATORY OVERSIGHT COMMITTEE
Contexte
16
• Une identification unique des parties est une composante clé de l’amélioration du fonctionnement et du suivi des marchés
• Novembre 2011 : Déclaration au sommet du G20 à Cannes : “Nous soutenons la création d’un “Legal Entity Identifier” qui identifie de manière unique les parties à une transaction financière. Nous
demandons au FSB de prendre l’initiative de la coordination du travail.”
• Juin 2012 : rapport du groupe d’experts du FSB : 15 grands principes et 35 recommandations
• Novembre 2012 : charte du « ROC » approuvée par le G20
• Plus d’informations disponibles sur le site du « ROC » http://www.leiroc.org/
Principales caractéristiques du LEI
• Code alphanumérique de 20 caractères fondé sur ISO-17442 :
– Un préfixe à 4 chiffres pour chaque pré-LOU
– Un nombre ne comportant aucune information sur l‘entreprise
http://www.leiroc.org/publications/gls/lou_20130318.pdf
• Données d’état civil identifiant chaque entité légale (phase 1)
• Données relationelles (phase 2 de l’initiative)
• Deux principes clés :
– Auto enregistrement
– Portabilité
17
Contexte
LA CHARTE
COMITE DE SURVEILLANCE REGLEMENTAIRE
« ROC »
SESSION PLENIERE DU ROC
COMITE EXECUTIF DU ROC
UNITE OPERATIONELLE CENTRALE
« COU » CONSEIL D’ADMINISTRATION (« BOD »)
« LOU »
Unités opérationelles locales
CES
standards
« LOU » « LOU » 18
Gouvernance
Gouvernance
19
• Le ROC est l’autorité supérieure de l’initiative LEI
– La session plénière du « ROC » est l’organe décisionnaire
– L’adhésion est ouverte : pour le moment, 52 membres et 19 observateurs
– Première réunion à Toronto le 24 janvier 2013
– Deuxième réunion à Mexico les 11 & 12 juin 2013 : finalisation de la procédure de reconnaissance mutuelle
• Le Comité exécutif
– 23 membres : 5 places allouées à l’Europe
– BCE et ESMA + CIS + 2 autorités de l’UE par rotation, BOE / BDF
Gouvernance
20
• Questions en suspens
– Relations avec le « COU » : besoin de trouver un équilibre entre :
• Un certain niveau de contrôle nécessaire pour la gestion d’un bien public
• Micromanagement : Le « ROC » ne doit pas interférer dans les questions opérationnelles
– Questions liées au financement : 3 phases dans l’initiative :
• Le démarrage : travail préparatoire, financement public
• Les débuts : différentes sources de financement doivent être trouvées
• La maturité : gestion courante avec financement privé
Questions opérationnelles
L’Unité opérationelle centrale « COU »
• Le centre opérationnel du système général LEI, responsable de l’application des standards opérationnels généraux
• Responsable de l’intégration des systèmes locaux dans un réseau général
• Priorité immédiate : mise en place de la « Global LEI Foundation »
(GLEIF) :
– Le fondateur : Le FSB a accepté d’en être le fondateur
– Les statuts de la fondation : un premier projet fourni par un juriste suisse est en cours d’examen : accord de principe à Mexico
– La sélection du « BOD » : un groupe de travail du « ROC » la prépare activement ; appel à candidature durant l’été
21
Questions opérationnelles
L’Unité opérationnelle locale, « LOU »
• Interface principale et déclarants responsables de l’émission des LEI
• Aujourd’hui 7 pré-LOU ont un préfixe
& 2 pré-LOU émettent des pré-LEI
• Tâches principales : gestion de la qualité des données, enregistrement, validation, et maintenance des données de référence
• Priorités immédiates :
– Coordination entre pré-LOU : pas de « COU » pour coordonner l’émission de LEI ; quelle solution intérimaire « GS1 » ?
– Assurer la couverture adéquate des besoins en LEI 22
Calendrier
23
• 11 Juin2013 : réunion du « ROC » à Mexico
• Eté 2013 ? : finalisation des statuts de la « GLEIF »
• Eté 2013 ? : nomination du CA du « GLEIF »
• Automne 2013 : mise en œuvre des obligations déclaratives « EMIR »
25 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
PRÉSENTATION DU SERVICE LEI DE L’INSEE, PRÉ-LOU FRANÇAIS PIERRETTE SCHUHL, RESPONSABLE DU PROJET LEI, DIRECTION DES STATISTIQUES D’ENTREPRISES, INSEE
26 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Présentation du service LEI de l’INSEE, pré-LOU Français Contexte
Acteur incontournable du référencement des entreprises françaises notamment
avec la base SIRENE, répertoire inter-administratif des entreprises et des
établissements :
40 ans d’expérience
Inscrit dans un cadre réglementaire transposé depuis 2008 dans le Code du Commerce
N°SIREN : numéro unique d’identification des entreprises depuis 1994 (loi Madelin)
9 millions d’entités légales (entreprises et établissements, privés et publics)
2,5 à 3 millions de créations et de mises à jour par an (10 à 12 000 par jour)
Désigné par le ministre de l’Economie et de Finances pour assurer le service
français d’attribution des LEI aux entités françaises
Désigné « pré Local Operating Unit » par le ROC, en mars 2013, sur demande de la
Direction Générale du Trésor
27 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Présentation du service LEI de l’INSEE, pré-LOU Français Principes directeurs du service LEI proposé par l’INSEE
Services proposés :
Enregistrement des demandes
Validation et certification des données
Attribution des LEI
Diffusion des LEI
Périmètre : entités légales françaises et fonds de droit français uniquement
Capacités / Volumétrie : service basé sur l’infrastructure SIRENE
Lignes directrices : assurer la qualité des LEI émis avec l’INSEE
Respecter la norme ISO 17442 et les principes émis par le ROC
Eviter la création de doublons pour une entité donnée
Bloquer les demandes de création « non légitimes »
Mettre à disposition les LEI attribués par l’INSEE en mode « Open Data », au format xml
Coût du service
LEI INSEE Création Actualisation
Attribution 100 € -
Certification 50€ 50€
Total 150 € 50 €
28 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Présentation du service LEI de l’INSEE, pré-LOU Français Processus d’enregistrement
Demande
L’entité cliente
fournit / saisit
les données
nécessaires en
ligne (à terme)
ou par
échange de
formulaire
(solution
intérimaire)
Validation
L’INSEE valide
les données en
exploitant les
référentiels
internes
(SIRENE) et
externes (base
GECO de
l’AMF)
Création
L’INSEE
attribue un LEI
validé mais
non certifié
Le LEI créé
n’est pas
encore
officiellement
exploitable
pour le
reporting
Le LEI
attribué est
alors certifié
Il peut être
officiellement
utilisé pour le
reporting
Certification Confirmation
L’entité cliente
certifie la
« légitimité »
de la demande
d’attribution et
les données la
concernant par
échange de
courrier avec
l’INSEE
29 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Présentation du service LEI de l’INSEE, pré-LOU Français Plan de déploiement prévisionnel
Début juillet 2013 :
Ouverture du site : www.lei-france.insee.fr ; email : [email protected]
Mailing d’information auprès des acteurs français concernés
Mise à disposition du formulaire de demande
Ouverture d’un processus d’enregistrement et de certification simultanées
Publication journalière des fichiers Stock et Delta des LEI attribués par l’INSEE
Septembre 2013 :
Ouverture des demandes en ligne sur le portail LEI de l’INSEE
Processus de validation en interactif et en batch (via SIRENE et GECO)
Processus de certification par courrier
Décembre 2013 :
Intégration dans le courrier d’un identifiant et d’un mot de passe permettant la certification
en ligne
Paiement en ligne par carte de crédit
Possibilité de « challenger » un LEI en ligne
30 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
ENJEUX ET MISE EN ŒUVRE OPÉRATIONNELLE DU LEI À LA SOCIÉTÉ GÉNÉRALE MARIE-LAURE D’ESTAINTOT, CHIEF DATA OFFICER, GROUPE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
| P.31 2013
32 millions de clients
154 000 collaborateurs
76 pays
23,1 milliards d’euros de produit net bancaire
150 ans de développement
49,8 milliards d’euros de capitaux propres part du Groupe
61 % des effectifs à l’international
+ de 60% de femmes
1 entreprise française
sur 3 accompagnée à l’export
+ de 7 000 e-commerçants accompagnés dans leur activité
P.31
118 nationalités
La SOCIETE GENERALE
| P.32
Le Rôle du Chief Data Officer à la Société Générale
FIABILITE DES DONNEES :
Responsabilité métier
Partage des modèles et dictionnaires de données
Professionnalisation data managers et data controlers
Pilotage de la qualité des données
| P.33
Le LEI, apport de fiabilité
Pour le groupe SG, le LEI est une opportunité …
De simplification réelle des questions de data management
De sécurisation du pilotage de la performance client
De suppression des doublons internes
… mais aussi une menace de surcoût et de surcharge si la gouvernance du
LEI ne se conforme pas aux meilleures pratiques du pilotage des données :
Modèle de données normé (partiellement défini aujourd’hui)
Responsabilité du contenu, notamment unicité de l’identifiant pour un tiers
Unicité de la source référentielle qui distribuera l’information
Il est notamment très important de bien séparer la responsabilité des
données, de la propriété du système d’information, puisque le processus et
la base de données devraient être partagés entre tous les LOUs
34 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
LES 5 CHAMPS D’ACTION D’UNE DÉMARCHE LEI SELON TNP (1/2)
1. Cadrage :
Stratégie et gouvernance des données Tiers
Adaptation ou définition du modèle opérationnel
Recensement des impacts (Run et Change, Fronts et Supports, données et applications, …)
2. Structuration et exécution du processus déclaratif :
Recensement des entités et définition d’une politique déclarative
Stratégie d’enregistrement - choix des LOU (localisation, concentration, synchronisation,
conformités locales)
Conduite du chantier déclaratif, en nominal ou par délégation
Déploiement du processus de maintenance
3. Intégration du LEI dans les processus fonctionnels et l’architecture SI :
Principes de gestion du référentiel tiers (acquisition, persistance, diffusion)
Construction des schémas d’urbanisme (cibles et solutions tactiques)
Propagation du LEI dans l’architecture fonctionnelle, applicative et technique
35 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
LES 5 CHAMPS D’ACTION D’UNE DÉMARCHE LEI SELON TNP (2/2)
4. Mise en qualité et fiabilisation des données :
Evaluation : définition des règles, des métriques, des indicateurs et des contrôles de qualité
Action : gouvernance, maintenance, corrections, validation, alertes, pilotage, reporting
5. Adhérence et accostage aux problématiques réglementaires :
Adhérences explicites : EMIR, Dodd-Franck Act, MIF, FATCA, KYC, LAB/LAT/LAF, …
Connexions induites : Bâle et Solvency (who owns who), AIFMD, UCITS
Textes en préparation : Security Law Directive (who owns what)
36 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
TABLE RONDE & QUESTIONS / RÉPONSES
37 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
CONCLUSIONS
38 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
ANNEXES
39 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Biographies (1/2)
Pierrette Schuhl travaille depuis 28 ans à l’INSEE. Administrateur hors classe et
Chef adjointe du département Répertoires, Infrastructures et Statistiques
Structurelles, elle est également en charge de la gestion du répertoire SIRENE
depuis 2010. Pierrette Schuhl est responsable de la mise en œuvre du projet LEI
de l’INSEE.
Pierrette Schuhl
Direction des statistiques
d’Entreprise
INSEE
Economiste et ancien responsable des statistiques monétaires de la Banque de
France, Bertrand Couillault est aujourd’hui adjoint au Directeur de l’Ingénierie et
de la Maîtrise d’Ouvrage Statistiques à la Banque de France. En tant que Vice
Président (Vice Chair), il intervient activement dans les travaux du Regulatory
Oversight Committee. Bertrand Couillault est également membre de
« l’Implementation Group » du LEI.
Bertrand Couillault
Direction de l’Ingénierie et
de la Maitrise d’Ouvrage
Statistique
40 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Biographies (2/2)
Diplômée de l’Ecole Centrale Paris, Marie-Laure d’Estaintot travaille depuis 26 ans
à la Société Générale. Successivement responsable de Back Offices à la Direction
des marchés, puis de l’organisation aux Front Offices, elle a mis en place les rôles
de pilotage stratégique du système d’information par les métiers pour SGCIB. Elle a
également mis en place le processus d’arrêté Bâle 2 qui permet de calculer le ratio
prudentiel, installé une équipe de pilotage du processus, puis contribué à la mise en
place du dispositif de pilotage de la liquidité pour la direction financière du Groupe.
Mère de 5 enfants, Marie-Laure d’Estaintot est aujourd’hui responsable du pilotage
des référentiels du Groupe Société Générale. Elle est notamment chargée
d’étendre la gouvernance des données à l’ensemble des données de pilotage.
Marie-Laure d’Estaintot
Chief Data Officier
Groupe Société Générale
41 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
CFTC Commodity Futures and Exchange
CICI CFTC Interim Compliant Identifier
COU Central Operational Unit
LOU Local Operational Unit
Agence fédérale US de régulation du marché des « Commodities Futures et Options »
Identifiant pré-LEI utilisé dans le cadre de la réglementation Dodd-Frank depuis avril 2013
Unités Locales d’Execution, en charge du suivi des opérations
Unité Opérationnelle Centrale, responsable de l’intégrité des données à l’échelle mondiale
Glossaire
FSB Financial Stability Board
ROC Regulatory Oversight Committee
PSPG Private Sector Preparatory Group
Conseil de stabilité financière, avec un objectif de coopération dans le domaine de la supervision et de
la surveillance des institutions financières
Comité de supervision réglementaire
Parties du secteur privé en charge de donner des avis sur le LEI
TR Trade Reposirory Référentiel central (ex: GTR de DTCC)
SEF Swap Exchange facility Plateforme d’exécution des transactions
42 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Qui est actuellement représenté dans le Regulatory Oversight Committee (ROC) ?
# Country Institution / Organization
1 Argentina Central Bank of Argentina
2 Austria Oesterreichische Nationalbank
3 Canada Ontario Securities Commission
4 China People’s Bank of China
5 Europe European Commission
6 Europe European Securities and Markets Authority
7 Europe European Central Bank
8 France Ministry for Economy and Finance
9 France AMF
10 France Banque de France
11 Germany Financial Supervisory Authority(BaFin)
12 Germany Deutsche Bundesbank
13 Gibraltar Financial Services Commission
14 Hong Kong SAR Hong Kong Monetary Authority
15 India Reserve Bank of India
16 Ireland Central Bank of Ireland
17 Italy Banca d’Italia
18 Italy CONSOB
19 Japan Bank of Japan
20 Japan Financial Services Agency
21 Luxembourg Banque Centrale du Luxembourg
22 Mexico Banco De Mexico
23 Mexico National Banking and Securities Commission
24 The Netherlands De Nederlandsche Bank
# Country Institution / Organization
25 Norway Ministry of Trade and Industry
26 Palestine Palestine Capital Market Authority
27 Panama Superintendency of Banks of Panama
28 Poland Polish Financial Supervisory Authority
29 Republic of Korea Financial Services Commission
30 Republic of Korea Bank of Korea
31 Russia Federal Financial Markets Service
32 Saudi Arabia Saudi Arabian Monetary Agency
33 South Africa Financial Services Board
34 Spain Banco De Espana
35 Tajikistan National Bank of Tajikistan
36 Turkey Banking Regulation and Supervision Agency
37 Turkey Capital Markets Board of Turkey
38 Turkey Treasury
39 UK Bank of England
40 UK Financial Services Authority
41 USA Board of Governors of the Federal Reserve System
42 USA Department of the Treasury
43 USA Commodity Futures Trading Commission
44 USA Office of the Comptroller of the Currency
45 USA Federal Deposit Insurance Corporation
46 USA Securities and Exchange Commission
47 International International Organization of Securities Commissions
48 International Financial Stability Board
49 International Committee on Payment and Settlement Systems
50 International Committee on the Global Financial System
# Country Institution/Organization
1 Belgium National Bank of Belgium
2 Bermuda Bermuda Monetary Authority
3 Canada
British Columbia Securities
Commission
4 Chile Banco Central de Chile
5 Egypt Central Bank of Egypt
6 Hungary
Hungarian Financial Supervisory
Authority
7 Norway Financial Supervisory Authority
8 Oman Central Bank of Oman
9 Pakistan State Bank of Pakistan
10 Paraguay Central Bank of Paraguay
11 Portugal
Portuguese Securities
Commission
12 Russia
Central Bank of Russian
Federation
13 Singapore
Monetary Authority of
Singapore
14 Sweden Sveriges Riksbank
15 Sweden Financial Supervisory Authority
16 Switzerland Federal Department of Finance
17 USA
Federal Reserve Bank of New
York
18 International World Bank
19 International OECD
Membres du ROC « Observateurs »
43 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
PRÉSENTATION DE L’OFFRE TNP CONSULTANTS
44 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
NOS SAVOIR-FAIRE DANS LES SERVICES FINANCIERS
45 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Connaissance des modèles opérationnels
En BFI : MO / BO / Compta + MOA-MOE
En AM & BPRI : Distributeur / Gérant / MO / Valorisateur
En SS : Custodian / Sous-traitance
Efficacité Opérationnelle, arrêt d’activités
Offre transverse du Cabinet
Optimisation des modèles pour externaliser des fonctions
Performance IT & OPS
Capacité à adresser tous les compartiments d’une DSI de BFI
Formation des consultants à Lean 6 sigma
Missions aussi bien organisation que opérationnelles
Projets réglementaires
Direction du programme Fatca d’une banque de 1er plan
Organisation d’une veille réglementaire
Pilotage de programmes complexes
Des expériences significatives
Des profils seniors et opérationnels
Forte synergie IT & métier
Schéma directeur d’une BFI de 1er plan
Plan de déploiement d’un progiciel de financement en Asie
Relations MOA-MOE
Sourcing en BFI, offshoring,…
Nos domaines d’intervention Nos facteurs différenciant
Efficacité Opérationnelle, Réduction de coûts, arrêt activités
Réglementaire : Fatca, Dodd Franck, liquidité…
BFI : efficacité opérationnelle, gestion de programmes, processus,
schéma directeurs
AM & BPRI : études stratégiques, performance IT et Ops, services
financiers
SS : plans de transformation, RFP, choix de prestataire, migration de
conservation
Nos offres
Nos principales offres Services d’investissement : BFI, Securities Services, Asset Management & Banque Privée
46 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Notre offre AM Notre offre BFI
Augmenter les performances de la gestion pour attirer la collecte
Améliorer les processus de gestion avec des méthodes type Lean
Assister la mise en place de progiciels (Simcorp, Sophis,…)
Optimiser les processus de production des reportings clients
Optimiser le modèle Distributeur / Producteur
Effectuer des Due diligences distributeurs / producteurs
Instaurer un tableau de bord de suivi de l’activité
Gérer la gestion des rétrocessions
Réduire le coût et l’efficacité opérationnelle
Optimiser les processus de valorisation, de risques, de suivi dépositaire,
de relation avec les conservateurs,
Mettre en place de l’outsourcing, offshoring, hub
Améliorer la fonction SI
Organiser une DSI
- Améliorer la relation MOA – MOE
- Améliorer les Processus de la DSI : gestion de version, livraison,
suivi de production
- Optimiser le sourcing
Piloter des projets réglementaires et des initiatives de place
Analyser les impacts et piloter la mise en œuvre (FATCA, Dodd Franck)
Mettre en place des UCITS, AIFM
Gérer des programmes complexes
Mettre en place un système de gestion de la liquidité
Instaurer une direction de programme pour suivre et gérer le
plan de désengagement
Assister la direction de projet pour des transferts de books ou
d’activités
« Monter » des usines de traitement dans un contexte multi-sites
/ multi-entités
Définir et mettre en place le business plan
Mettre en place des usines de procession offishore
Assurer l’étude d’opportunité et l’audit opérationnel
Rechercher de prestataires opérationnels
Définir et mettre en place la nouvelle organisation
Définir un schéma directeur d’activité
Analyser les besoins business
Traduire les principes d’architecture
Diagnostiquer rapidement le SI actuel
Cartographier un SI selon une logique de processus
Définir les cibles à atteindre et les roadmaps
Mettre en place une direction de programme de monitoring
Mettre en place un plan de décommissionnement spécifique pour
dégager un ROI
Identifier les applications à arrêter / redéployer
Catégoriser par apport métier & financier
Mettre en place une direction de programme de suivi des
décommissionnements
Monitorer les gains financiers et le suivi technique
Nos principales offres Asset Management & BFI
47 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Analyse des impacts
Refonte et modélisation des
process
Trajectoire de mise en œuvre
dans les équipes
Conduite du changement
Analyse des impacts sur les
systèmes (référentiels, Front,
Back, …)
Définition de la feuille de route
et du portefeuille projets
Mise à la cible de l’architecture
MOA projet
Définition du modèle
opérationnel
Schéma directeur
Choix de plateformes
Choix d’outils
Estimation des impacts de la
réglementation
Orientation stratégique
Etude du business model
Création du cadre de
compliance
Veille réglementaire
Plateforme, outils, systèmes Process
Str
até
gie
Im
plé
men
tati
on
TnP accompagne
de façon
transversale
les projets
réglementaires
TnP
connaît les
réglementations
Une capacité d’accompagnement des clients sur toutes
les phases des projets réglementaires :
- Accompagnement depuis les réflexions
stratégiques jusqu'au déploiement et à la mise à
la cible des outils et des processus,
- Pilotage et coordination des projets.
Des savoir faire mixtes : métier / système.
Des expertises éprouvées par des missions sur des
problématiques réglementaires (Dodd Frank, FATCA,…) ,
Une veille réglementaire au sein du cabinet,
Une connaissance des process métiers et organisationnels
impactés par les réglementations (Front Office, Back
Office,….). Cartographie des réglementations
Domaines d’intervention sur des problématiques
réglementaires
Post
Exécution
Pré
Exécution
US
E
uro
pe
Fiscalité Capital
FATCA
Bale III
EMIR MIFID 2
Dodd Frank Act
Marchés financiers
Dans un contexte réglementaire très chargé, TnP Consultants aide les principales banques de la place à transformer en opportunité toute ou
partie des exigences réglementaires et à se mettre en conformité avec les textes. Les enjeux pour les banques sont les suivants :
Respecter les jalons et ne pas faire face à des pénalités ;
Optimiser les options et minimiser les conséquences en termes de coûts ;
Identifier les opportunités et mettre en œuvre les dispositifs permettant de maximiser les gains.
Nos principales offres La proposition de valeur de TnP pour son offre réglementaire
48 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Efficacité Opérationnelle
Offre transverse du Cabinet
Capacité à balayer le métier & l’IT
Paiements
Expertise m-paiement / SEPA
Mise en œuvre d’usines monétiques / migrations
Déploiement de progiciels métiers
Axe pilotage / gestion intervenants multiples / Processus
Grande connaissance du Leasing (métiers & outils) : Cassiopae,
Fimasys, LDS, ...
Protocoles & flux : Valerian
Grande connaissance des progiciels globaux et du métier
Pilotage de programme complexe
Des expériences significatives
Des profils seniors et opérationnels
Développement à l’international
Des expériences significatives dans la Banque de détail
Stratégie Opérationnelle
Multicanal
Catalyseur et accélérateur d’enjeux métiers & SI
Efficacité commerciale, expérience client, efficacité opérationnelle
Nos domaines d’intervention Nos facteurs différenciant
Efficacité Opérationnelle des Back et Middle Office
Moyens de paiements
Multicanal
Développement à l’international
Déploiement de progiciel métier
Pilotage de programmes complexes
Nos offres
Nos principales offres Banque de détail et Services spécialisés
49 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Nos principales offres Core Banking Systems et Tenue de compte
Notre offre CBS Nos références
Indépendance vis-à-vis des éditeurs
Une grande connaissance de l’ensemble des processus Banque de
détail et services financiers spécialisés
Une approche pragmatique adaptée au contexte, au ROI
Une grande connaissance des principales solutions globales du marché
- SAB, DELTA, SAP
- CALLATAY & WOUTERS
Une grande connaissance de solutions spécifiques métiers :
- CASSIOPAE & EKIP pour le leasing
- EVOLAN pour le réglementaire
- SIMCORP et SOPHIS pour la BFI
- VALERIAN pour la gestion des flux
Nos facteurs différenciant
Pilotage de programme de déploiement de solutions globales en
France et à l’étranger
Accompagnement sur les phases amont (appels d’offres, cadrage…) et
conduite du changement
Pilotage de l’intégrateur, de la relation éditeur
Pilotage d’équipes locales de déploiement dans le cadre des
programmes internationaux
Assistance métier sur le déploiement de modules spécifiques (crédits,
risques, leasing, ALM…)
Cadrage et mise en œuvre d’une usine Leasing pour un grand groupe
bancaire français à l’international
Diagnostic et recommandation d’amélioration dans le cadre d’un
programme de changement de Progiciel de Tenue de Compte
Pilotage du déploiement d’un Core Banking dans 4 pays d’Europe
Nombreux déploiements de progiciels métiers en France et à
l’international
50 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Nos principales offres Pilotage de programmes complexes
Notre offre Nos références
Des expériences significatives
Une forte séniorité des équipes
Une approche pragmatique de la conduite du changement appuyée
par une méthodologie outillée
Une animation rigoureuse pour assurer l’engagement du management
et garantir l’atteinte des objectifs
Un accompagnement global métier, IT, processus pour garantir le bon
achèvement des projets
Nos facteurs différenciant
Pilotage des programmes de bout en bout, du business plan au
déploiement opérationnel
Pilotage des axes : planning, ressources, budget
Pilotage des intervenants multiples (internes et externes)
Coordination des chantiers transverses et des interdépendances
Anticipation et suivi des risques
Gestion des comités de pilotage, comités projet
Reporting projet et projections
Définition de la gouvernance d'un programme de déploiement d'une
solution Front-to-Back leasing à l'international (15 filiales)
Accompagnement du Directeur de programme MOE sur le
programme Accélération regroupant les projets métier à fort
potentiel de croissance de PNB
Pilotage de la transformation liée à Convergence autour du suivi
d'exécution du Change et du Run
Pilotage des phases de tests dans le cadre d'un projet de changement
d'un logiciel de tenue de compte
51 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Nos principales offres Services financiers spécialisés
Notre offre Nos références
Des expériences significatives
Une forte séniorité des équipes issues des SFS
Une excellente connaissance des activités Leasing, LLD et Crédit
Un accompagnement global métier, IT, processus pour garantir le bon
achèvement des projets
Un cadre de pilotage serré et une animation rigoureuse pour assurer
l’engagement du management et garantir l’atteinte des objectifs
Nos facteurs différenciant
Pilotage des programmes de transformation de bout en bout, du
business plan au déploiement opérationnel
Pilotage de projets de déploiement de progiciels métiers (Ekip,
Cassiopae, …)
Définition et mise en œuvre de centre de services partagés
Externalisation/Mutualisation des process internes à faible enjeu
métier
Améliorer l’efficacité globale de la structure (rationaliser les
processus, améliorer la qualité, réduire les coûts)
Participation à une étude d’opportunité visant à centraliser les
fonctions facturation pour la filiale financement spécialisés Retail d’une
banque française dans 6 pays d’Europe (France, Italie, Allemagne,
Angleterre, Espagne et Pays-Bas)
Pilotage des projets de déploiement d'une solution Front-to-Back
leasing destinée au réseau hors France métropolitaine
Pilotage des chantiers Intégration comptable, reporting, rematketing et
location-gérance dans le cadre d'une fusion de 2 structures de gestion
de flotte
Définition et mise en œuvre d’un centre de services partagés dédiés à
la maintenance évolutive et corrective d’un système de gestion
Leasing
52 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Nos principales offres Mobilité et moyens de paiement
Notre offre Nos références
Un partenariat avec l’école Supélec sur la Mobilité dans la Banque
Privée
Une forte séniorité des équipes
Une excellente connaissance de la banque de détail et de la banque
privée
Un accompagnement global métier, IT, processus pour garantir le bon
achèvement des projets
Une excellente connaissance des moyens de paiement notamment m-
paiement avec une approche innovante
Nos facteurs différenciant
Définition et mise en œuvre de stratégie opérationnelle
Benchmark de la mobilité dans les banques françaises
Expertise moyens de paiement, notamment m-paiement
Mise en place de solutions mobiles et impacts sur la politique de
distribution, communication, contrôle interne…
Connaissance des solutions du marché SAB, AVALOQ
Création d’une usine de paiements pour une grande banque de détail
africaine
Assistance à la définition de la stratégie opérationnelle pour le
lancement d’une offre de paiement innovante pour une Grande
banque française
Participation à l’élaboration de la stratégie m-paiement pour un acteur
majeur français
Participation à la définition de la nouvelle stratégie de Mobile Banking
pour une banque privée française
53
Missions
Banque de détail à
l’international
Accompagnement d’une grande banque française pour évaluer les impacts (coûts) et cadrer le projet FATCA puis en assurer
le pilotage de la mise en œuvre
Réorganisation et optimisation des équipes MOA/MOE d’une BFI
Choix d’un intégrateur pour le Programme Cassiopae : lancement et gestion du RFP, choix de l’intégrateur
Elaboration d’un dossier d’investissement leasing : description des enjeux / besoins métier et IT, évaluation du coût du
programme, estimation du ROI
Définition et accompagnement à la mise en place du Leasing Service Center (LSC)
PMO Global du Programme Leasing Cassiopae
Assistance à la mise en place d’une organisation multi projets pour le département Octroi de Crédit de la DSI
Nos missions dans le secteur financier
Banque de
Financement &
d’Investissement
Définition du schéma directeur SI d’une BFI
Création et mise en œuvre d’un cockpit de pilotage
Cartographier et analyser les processus de traitement Front to Back sur les activités Fixed Income, Commodities and Currency
Mise en œuvre opérationnelle de la stratégie de sourcing (réduction des ATU ; réduction du RTB ; réduction du panel
fournisseurs…)
Pilotage : programme de Liquidité, fusion de 2 groupes bancaires internationaux
Définition du plan de déploiement de l’activité de trade finance en Asie sur 7 sites
Réorganisation et optimisation d’une société de services aux investisseurs (Custody)
1 2
54
Nos missions dans le secteur financier
Pilotage et suivi de l’intégration comptable dans le cadre de la fusion de deux acteurs majeurs du Leasing
Etude d’impact sur l’organisation de la Banque liée à la mise en place d’une structure conjointe avec des assureurs
Dimensionnement de la nouvelle activité
Etude de marché et recommandation d’une solution de paiement par email
Cadrage stratégique de la phase de tests d’un Programme pluri annuel (Tenue de Compte)
Banque de détail
en France
Missions
Banque de détail
au Moyen-Orient
Etude de cadrage et de structuration du projet Bâle II en méthode Standard et pilotage de la mise en œuvre Bâle II
Banque /
Assurance
Création d’une banque en ligne
Déploiement d’outils de gestion et de CRM
Mise en place d’une plateforme paneuropéenne de gestion de polices ADE (Assurance Des Emprunteurs)
Refonte et déploiement des processus de gestion actif & passif du portefeuille de retraite collective (5 milliards
d’actifs)
Audit des meilleures pratiques concernant la gestion du projet GED, l’efficacité globale du processus, de chaque
tâche, du management et du pilotage
1 2
55 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
NOS SAVOIR-FAIRE DANS LA PERFORMANCE DES OPERATIONS ET DES DSI
56 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Stratégie &
Benchmark des SI
Nos domaines d’intervention
Stratégie & Benchmark
Démontrer et communiquer la valeur du SI au métiers
Trouver les bons partenaires on- et offshore et maitriser leur
engagement (Centres de Services, Captive, Co-Sourcing, Forfait,…)
Fédérer la demande des métiers et engager les bons projets
Maitriser et anticiper les coûts IT
Performance
Aligner les organisations Métiers/MOA et MOE, MOE et Production
Améliorer le time-to-market des grands projets, accélérer le cycle
de développement des produits applicatifs
Maitriser les niveaux de services et le modèle de facturation
Améliorer la qualité du code, réduire la dette technique et les
risques opérationnels
Conserver les compétences clés en interne
Transformation
Améliorer la maturité des processus IT et industrialiser les fonctions
les plus consommatrices de ressources : études, intégration, tests,
support utilisateurs,…
Accompagner la transformation des métiers IT liés aux ruptures
technologiques, capitaliser les connaissances
Garantir un haut niveau de fiabilité et de sécurité des infrastructures
tout en maitrisant les coûts de production (Datacenter
consolidation, Cloud computing,…)
Développer des architectures modulaires et orientées services
Vos enjeux
Pilotage de programme complexe
Améliorer le ROI des projets
Garantir le bon déroulement des projets : respect du
planning, du périmètre fonctionnel, du budget
Nos principaux volets d’intervention Sur la performance des DSI
57 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Les offres du pôle Performance IT de TnP Consultants 7 offres couvrant l’ensemble de la problématique de la performance de la DSI
Les offres Perf ’IT de TnP sont portées par une équipe de 18 consultants issus des grands cabinets de conseil en stratégie et en management des technologies
Sourcing &
Offshoring
Benchmark &
Best-practices
« Time to
Market » des
Projets et
Production
CIO
Dashboard
Stratégie
Cloud &
Progiciels
Gouvernance
MOA/MOE
Test Factory
& Risk
Management
« Perf IT by TnP »
Offres utilisant les
outils Lean IT
58 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Offre Client Type de mission
Benchmark La Poste
• Benchmark du pôle bureautique de la DSI
• Benchmark des services d’infrastructure et d’étude informatique
• Benchmark des services du support de et de la maintenance informatique
• Benchmark des services de réseaux et télécom
• Benchmark d’un Centre de Services Partagés
Industrialisation
de l’exploitation
Gaz De
France
• Organisation cible, catalogue de services et nouveau schéma de gestion
Sourcing Société
Générale CIB
• Accompagnement au plan de Sourcing IT
CIO Dashboard
Société
Générale
GTS
• Etablissement du tableau de bord et du modèle de gouvernance
Sourcing /
Gouvernance
Centre de
Services
SNCF
SG
Renault
S2E
• Définition et mise en place de la gouvernance de centre de services
Société
Générale
BHFM
• Accompagnement sur la mise en place d’un centre de services
Schéma Directeur
du SI
Société
Générale CIB
• Schéma directeur 2010-2012 des SI
BP • Schéma directeur process/Outils de la DSI
Missions clés Performance des DSI
1 2
59 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Missions clés Performance des DSI
Offre Client Type de mission
Qualité et Usine
de tests
HSBC • Mise en place d’une usine SI dans la branche Assurance
La Banque
Postale
• Plan de performance d’un grand programme d’une banque de détail
• Stratégie et industrialisation des tests du projet Tenue de Compte
• Performance des tests et recettes
• Tour de Contrôle des intégrations et recettes
Organisation IT
RATP • Nouvelle organisation Infrastructures et Télécoms pour accompagner les nouvelles technologies
déployées
SNCF • Consolidation de data centers et rationalisation d’infrastructure
GDF Suez
SNCF
• Evolution d’organisation du département Infrastructure Production
Crédit
Agricole
CACI
• Gouvernance MOA/MOE
HSBC
Assurance
• Fiabilisation des chaînes critiques de l’architecture
Pilotage financier
des projets SNCF
Accompagnement au pilotage financier des projets et applications du SI
1 2
60 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Benchmarking – Coûts Comparer les charges de tests d’un programme de refonte d’une tenue compte sur progiciel
Année Entreprise
Panel TnP
Taille projet % charges
tests
2010
2005
Banque 3
Industrie
25 %
17 %
2009 Banque 2 30 % +6 000 JH
+20 000 JH
2011 Banque 1 49 % + 3 000 JH
+10 000 JH
2011
2010
Pgm Lot 1
Pgm Lot 2
51 %
40 %
30 529 JH
34 962 JH
% C
harg
e T
ests
/
Pro
jet
Q1
Banque 1 49 %
40 %
30 %
Q4
25 %
17 %
Pgm lot 1
55 %
Pgm lot 2
Banque 2
Banque 2010
Progiciels secteur Industrie
La mise en œuvre de chantiers d’amélioration doit permettre d’atteindre les performances du marché (<30% charges de tests)
Min
Max
15 %
Moyenne
51 %
Source : Benchmark TnP Banque, IT Key Metrics FS - Gartner 2010,
BCG 2008
Benchmark Programme
Case Study
61 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Benchmarking – Pratiques des usines de tests/TRA Modèle TnP d'évaluation de la performance
<15%
Moyenne*
= 23%
>30%
< 70% Moyenne* = > 90%
85%
% anomalies
détectées
(Efficacité)
% des charges tests sur
projet (Efficience)
« World-class
Test Organisation »
« Quality at risk »
« Industrialization
Zone »
« Danger Zone »
Modèle d’évaluation TnP
Tnp a développé un référentiel de
benchmark des organisations de tests
• Maîtrise des risques non qualité
• Maîtrise des coûts de tests
Références TnP
La base Tnp compte plus de 20 références
actives dans les secteurs de la banque et
de l’assurance
Utilisation du modèle
Le modèle d’évaluation est utilisé
• en interne pour suivre l’amélioration de
la performance sur les projets pris en
charge par l’usine de test
• en externe, pour comparer l’usine de
test avec les ratios du secteur
Peu d’anomalies détectées
= risque qualité
Tests à industrialiser /
automatiser
Tests inefficaces, activité à
transformer
* Moyennes : sources issues des bases de benchmark TnP, Gartner et publications CFTL
62 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Dashboarding Mise en place d’un management visuel des plans d’actions qualité de la DSI (OBEYA)
Situation
Date de mise à jour : 18/07/2011
Auteur : Valideur : Périodicité : Mensuelle Page 5
Tendance
Indicateur N° 2.5.1
juin 2011
Synthèse DSINSuivi du PRSI par MOA
Tableau de Bord DSIN - CONFIDENTIEL PSA
J.L. MANSON (DSIN/SUSI/SRSI)Y. GAO (DSIN/SUSI/SRSI)
Axes d'amélioration :
31,826,1
52,2
38,7
14,9
41,9
13,0
15,8
28,0
23,3
44,9
31,9
13,8
36,4
10,0
19,2
14,1 13,2
26,5
18,1
6,1
19,4
5,06,4
0
10
20
30
40
50
60
Technique etProjets
Véhicules &Organes
Fabrication Commerce Pièces &accessoires
Achats,Gestion,
Personnel
Financement Transversal Mutualisé
(en M€)Synthèse PRSI par Maîtrise d'Ouvrage
Plan Alloué Réalisé
88,3% 89,2%86,0% 82,5%
92,3%
86,8%77,5%
85,9%
44,3%50,5% 50,8% 46,7% 41,2% 46,2% 38,9% 40,6% 47,1%
%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
Technique etProjets Véhicules
& Organes
Fabrication Commerce Pièces &accessoires
Achats, Gestion,Personnel
Financement Transversal Mutualisé Moyenne du PRSI
Suivi de la production de PRSI Alloué Réalisé
Réalisation Cible = 48%
Commentaire :
La réalisation globale moyenne du PRSI s'élève à 47% à fin juin 2011, ce qui est légèrement inférieure à la cible théorique cadencée de 48%.
A noter, un niveau de réalisation plus élevé sur les domaines de la Fabrication et du Commerce.
Société
Situation
Date de mise à jour : 11/7/2011
Auteur : Valideur : Périodicité: Mensuelle Page 7P.Trolonge (DSIN/SUSI/QMSI) A Mennecier (DSIN/SUSI/QMSI)
Indicateur N° 6.2.2Tableau de Bord DSIN - CONFIDENTIEL PSA
Tendance juin 2011
Synthèse DSINSuivi de la qualité de service opérationnel (QSO)
La tendance à l’amélioration se confirme en juin puisque la moyenne journalière s’établit à 48,2 points. La moyenne mobile 12 mois passe de 67,05 à 61,5 points, et ce non seulement à cause de ce bon résultat, mais également grâce à la disparition du mois de juin 2010 qui avait été particulièrement dégradé. Ce mois de juin 2011 n’est marqué par aucun incident majeur, le nombre d’incidents enregistrés par le dispositif de suivi qualité étant même en recul de 20% par rapport au mois de mai 2011.
Incident origine matériel, environnement ou gestion techniqueLe lundi 6 juin 2011, l'application ELOISE/VF/29 (système informationnel usine) est indisponible suite à un problème matériel, la consultation des informations remontées en temps réel n'est plus possible sur le site de VIGO. L’intervention très rapide des experts permet de rétablir le service dans la journée, et un plan d’actions en 3 points est défini afin de fiabiliser la machine, d’améliorer les délais d’intervention du tiers mainteneur et de garantir un support DSIN en phase avec la criticité de l’application.
Incident origine applicativeA partir du jeudi 16 juin et une montée de niveau applicative, les contrats créés dans l'application PSACCEPT, pour les filiales Allemagne, Autriche et Suisse , ne sont plus valables, une table interne fournissant de fausses valeurs. Le service est finalement rétabli le jeudi 23 juin, après mise à jour de la table de référence par les experts applicatifs, entrainant ensuite des mesures de rattrapage pour 300 contrats.
Incident origine réseauLe mardi 28 juin, la surveillance automatique des équipements réseau des sites PSA UK signale des dysfonctionnements. Après analyse des experts, il s’avère que les 2 liaisons WAN reliant PSA à l’Angleterre (Tile Hill) sont coupées. Les sites de Tile Hill (plus d’accès au système de gestion des pièces de rechanges PLPR), de Coventry, de Slough (Filiale AC) et de red Hill (Finances) sont isolés du réseau. L’origine du dysfonctionnement est probablement due à un problème électrique sur le DataCenter de l'opérateur télécom Verizon situé à Nanterre (en région parisienne) Le mercredi 29 juin, l’intervention du fournisseur permet de rétablir le service
AP44%
EN 1%
GT1%IN
11%
LB 8%
MA 15%
OP 0%
RE 19%
UT 1%
Répartition du Déméritesomme juin 2011
Environnement
Applicatif
Gestion technique
Logiciel de base
Matériel
Opérations
Réseau
Utilisateurs
Industrialisation107,4
80,9
32,8
74,7
77,2
60,3
52,9
63,6
68,0
60,3
67,9
52,0
48,2
0,0
25,0
50,0
75,0
100,0
125,0
juin
-10
juil.-
10
ao
ût-
10
sep
t.-1
0
oct.
-10
no
v.-
10
dé
c.-
10
jan
v.-
11
févr.
-11
mars
-11
avr.
-11
mai-
11
juin
-11
juil.-
11
MM 12 m ois Démé rite M Objectif MM 65
Synthèse
Direction
Synthèse
Direction Société
Drill –down des indicateurs du COMEX pour engager les plans d’actions au niveau des comités OBEYA
Case Study
63 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Time to Market Secteur ferroviaire : mise en qualité de l'ERP Supply Chain
Analyse Lean 6 Sigma DMAIC du processus de traitement des ordres de livraison « J+1 »
Analyser
Innover et
améliorer Contrôler
Définir et
Mesurer
Un plan d’amélioration
structuré en deux
principales dimensions :
Améliorer le
fonctionnement nominal
Sécuriser le
fonctionnement dégradé
Pilotage des plans
d’actions
Optimisation du
processus
L’animation d’un groupe de
travail dédié a permis
d’identifier les grands leviers
d’optimisation de la chaîne
critique des traitements ERP.
Analyse des incidents et
des délais
Les objectif s CTQ sont de
réduire la variabilité du
processus « J+1 » de
livraison des pièces
détachées de 1 sigma, en
diminuant son lead-time de
30%
Suivi de la performance
applicative
Des indicateurs clés sont
partagés périodiquement
avec le métier pour
vérifier l’atteinte des
CTQ.
TnP
1
3
2
4
Case Study
64 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Exemple d’analyse des baselines MOA / MOE suite à la réduction de son budget de 15% pour un opérateur titres
Organisation MOA/MOE Analyse et prise en compte de contraintes budgétaires
DM
- - -
Etude d’opportunité
EB
Devis
Green
CAP
…
Cible validée
Activité
Livrables
ETP baseline
(source
clarity) ETP budget cible
sans
réorganisation
des missions
MOA et MOE
ETP budget cible
(benchmark des
activités TnP)
Un déséquilibre des missions MOA/MOE important : les activités de support client, de gestion des demandes et de tests sont surdimensionnées
RSD
IT Management & Sourcing PMO QRM
PPM
- - -
- - -
- - - - - -
SFG (projet [pas
les green])
Exigence de tests
SFD (version yc
Green)
Portefeuille projet
DM
13 14,5 5
Etude
d’opportunité
EB
Devis
Green (ME)
CAP
DAG
Macro Chiffrage
- - -
Baseline référence : X ETP
ADM SIT RM
User Assistance & Support N2
N3
- - -
- - - - - - - - -
STD Version
Code
Documentation
technique
Cas de tests (QC)
Données de tests
valorisées
Tests de non-
régression
STC
SITC
UATC
DMOT, DPRO
Plan communication,
et de formation
Documentations
fonctionnelle et
version-client
Paramétrage xxx
-
Incident
Réclamation
Demande de
services
Hot Fix
Case Study
65 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
EXEMPLES DE MISSIONS TnP 1. STRATÉGIE ET INDUSTRIALISATION DES TESTS DU PROJET TENUE DE COMPTES
2. MIGRATION D’UN SYSTÈME MONÉTIQUE DE BPCE VERS BANQUE PALATINE
3. ACCOMPAGNEMENT D'UN PLAN DE SOURCING IT
4. SCHÉMA DIRECTEUR DU DÉPARTEMENT DE SUPPORT OPÉRATIONNEL
5. CRÉATION D’UNE BASE D’ANALYSE DE LA STRUCTURE DE COÛTS DES BACK-OFFICES DE RETAIL BANKING
6. ANALYSE FONCTIONNELLE ET SÉLECTION D’UN OUTIL DE GESTION DES OST (OPÉRATIONS SUR TITRES)
7. PILOTAGE DU PROGRAMME FATCA POUR UN GROUPE DE DIMENSION INTERNATIONALE
8. OPTIMISATION DE L’ORGANISATION MOA / MOE POUR NATIXIS
66 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Stratégie et industrialisation des tests du Projet Tenue de Comptes 5 6 7 8 3 4 1 2
Activités menées par TnP
Identifier les leviers de performance et
mettre en place un plan de performance sur
la base de ces leviers
Résultats à atteindre
Etape 1 : Validation de 6 chantiers performance par le Comité Directeur SI LBP,
regroupement sur deux sites des équipes projet auparavant organisées sur 10 sites avec
pour objectif de réduire le calendrier de recette par 2.
Etape 2 : Chantier en cours (échéance fin octobre 2011).
Etape 1 : Baseline des tests et leviers d’efficacité Baseline charges et volumes cas de tests.
Analyser le processus de tests (Outils, Env, Méthode, Collaboration, Automatisation).
Analyser l’organisation dédiée.
Identifier et décrire les leviers d’efficacité, les enjeux associés, leur accessibilité (macro délai et
macro coût) et les approches possibles de leurs mise en œuvre.
Etape 2 : Plan de performance et organisation Usines de tests Engager 6 chantiers pour transformer les tests et recette du programme tenue de compte épargne
(TCE).
Réduire le nombre de journées fonctionnelles pour exécuter le plan de tests TCE et déployer une
méthodologie de tests basée sur la couverture des risques opérationnels.
Transformer le programme TCE et optimiser les ressources pour accélérer les cycles de
relivraison et de passage batch – Plateau projet pour l’ensemble du Delivery.
Formaliser une offre « Usine de tests ».
Mettre en place une Tour de contrôle pour coordonner les évolutions parallèles des MOE
connexes à la TCE et piloter le futur environnement d’intégration cœur de banque.
Contexte / Problématique
Besoin d’identification des leviers de
performance possibles pour réduire le
délai du processus de recette du lot. 2
du projet tenue de compte
Accompagnement de la mise en place
d’un plan de performance sur la base
des leviers de transformation identifiés
en étape
67 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Migration d’un système monétique de BPCE vers Banque Palatine 5 6 7 8 3 4 1 2
Migration du système monétique
Contexte / Problématique
Activités menées par TnP
Résultats obtenus
Aspects fonctionnels L’expertise monétique apportée par TnP Consultants, avec une connaissance approfondie des
systèmes monétiques CT6 et K2, permet une prise en compte exhaustive de ces processus, pour
assurer leur prise en charge dans le cadre du nouveau système.
Aspects applicatifs TnP Consultants apporte sa connaissance pratique des applications et référentiels de la monétique
sur les filières résumées dans ce schéma
Rapatriement de l’activité monétique au sein du groupe
Mise en œuvre d’une solution monétique plus aboutie et à moindre coût
Afin d’améliorer l’intégration de la
banque Palatine au sein du groupe BPCE,
le Directoire de la Banque PALATINE a
pris la décision de confier l’exploitation
de son système monétique (36.000
cartes VISA, 1.200 commerçants et 24
DAB) à NATIXIS.
Notre mission est de piloter la
migration (iso périmètre, iso
fonctionnalités) du système monétique,
actuellement géré par CT6 (Crédit
Mutuel) et pour les DAB, par ATOS.
68 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Accompagnement d'un plan de sourcing IT 5 6 7 8 3 4 1 2
Sourcing IT
Contexte / Problématique
Activités menées par TnP
Résultats obtenus
Structuration du plan de decommissionning
Définition de la gouvernance et pilotage du projet
Définition du plan d’exécution opérationnelle de la stratégie de sourcing
Création d’un outil d’aide à la décision de sourcing : « Smart Sourcing Decision Tree »
Construction d’une stratégie de gestion du personnel clé : « Key Knowledge Holders
plan »
Rationalisation du panel des fournisseurs
Deploiement de Tierce Maintenance Applicative et de contrats d’outsourcing
Mise en place d’une grille de sélection des sociétés de prestation en 3 niveaux :
« strategic vendor », « key vendor », « niche vendor »
Roadmap de sourcing 2010-2012 pour les 6 branches de la DSI
Plan d’économie sur 2 ans (-20%)
Réduire le TCO en
« décommissionnant » les applications
non / peu utilisées
Accompagner le strategic sourcing
Rationaliser le nombre des sociétés de
prestation et améliorer leur valeur
ajoutée
Développer l’adoption du centre de
service offshore
Tnp s’est appuyé sur : - Une méthode d’évaluation
d’application - Une méthode de decommissionning - Un Benchmark de SSII et de
spécialistes de la BFI
69
Schéma directeur du Département de Support Opérationnel 5 6 7 8 3 4 1 2
Activités menées par TnP
Schéma Directeur
Analyse des missions du Département de Support Opérationnel
Analyse du fonctionnement du département
Emergence de 5 principes directeurs
Pilotage de l’activité par les priorités
Inventaire des projets, sujets de maintenance et applications gérées par le département
Priorisation de ces sujets
Mise en place de SLA sur les sujets les plus prioritaires
Définition d’un plan RH de formation et de recrutement
Amélioration de la polyvalence des équipes
Plan de formation
Rendre les développements et le support
plus « Agile »
Résultats à atteindre
Optimisation de la gestion du parc applicatif et amélioration de la qualité de service
Meilleure visibilité et lisibilité des services pouvant être rendu par le département auprès
de ses clients internes
Contexte / Problématique
Le Département de Support Opérationnel
de la Banque PALATINE (32 collaborateurs)
devait s’adapter à : L’augmentation de l’activité, notamment sur
le domaine des flux entreprise (+ de 200
nouveaux clients/an) ;
Les évolutions règlementaires en matière de
typologie des flux ;
L’augmentation du portefeuille de projets
engagés pour étendre les services clients ;
La nécessaire formalisation et maîtrise de la
qualité de service.
Notre mission : définir un schéma directeur
et accompagner sa déclinaison
opérationnelle afin de basculer d’un pilotage
de l’activité par les urgences vers un
pilotage de l’activité par les priorités.
70
Création d’une base d’analyse de la structure de coûts des Back Offices de Retail Banking
5 6 7 8 3 4 1 2
Activités menées par TnP
Contexte et objectifs
Définir un langage et un cadre de suivi communs des opérations pour les EO de Retail
Banking
Définir avec les communautés filières des indicateurs de performance macro communs
aux EO
Constituer une première base de suivi : De la structure de coûts
De la performance opérationnelle ( Qualité, Maîtrise du risque opérationnel, efficacité des
processus, fiabilité)
Bâtir une méthode de suivi de ces coûts avec des indicateurs communs aux EO de
Retail Banking BNPP Retail Banking se dote d’une
nouvelle mission centrale « Retail
Banking Operations » chargée de faire
avancer les sujets Back Office à travers
le Groupe
L’hétérogénéité des territoires et des
activités ne permet pas encore d’avoir
une vue d’ensemble pertinente des
activités de Back- Office dans le Groupe
et RBO souhaite lancer une démarche
d’analyse récurrente des coûts
concernés
Définir une approche pour analyser et comparer
les différentes structures de coûts des entités
opérationnelles de Retail Banking.
Résultats à atteindre
Recensement des études et outils du Groupe permettant une remontée des données
simple et efficace.
Utilisation d’un langage business commun pour les processus principaux des Back
Offices de la banque de détail, partagé par 6 pays.
Base de structure de coûts des processus des Back Offices, sur laquelle se greffe des
KPIs permettant de suivre l’évolution de ces activités
Définition d’un processus de mise à jour de ces informations
71
Analyse fonctionnelle et sélection d’un outil de gestion des OST (Opérations sur Titres)
5 6 7 8 3 4 1 2
Choix et déploiement d’un outil de gestion
OST
Contexte / Problématique
Activités menées par TnP
Résultats obtenus
Afin d’optimiser la satisfaction client et
de mutualiser la fonction OST sur les
plans informatique et opérationnel, SGSS
souhaite mettre en place un nouvel outil
de gestion des OST
Notre mission est de lancer un appel
d’offre auprès d’éditeurs précédemment
retenus, d’analyser leur intégration, de
choisir un outil pertinent de gestion des
OST, de définir un modèle opérationnel
et de l’appliquer en distribuant les
responsabilités entre acteurs et sites
Cadrer les attentes techniques et fonctionnelles et définir les conditions d’intégration au
sein du SI
Identifier dans le SI OST existant les caractéristiques conformes à l’architecture
fonctionnelle et technique cible
Définir un modèle opérationnel cible de gestion pour mieux servir les besoins
institutionnels entre Paris, Nantes et Milan
Définir la trajectoire du SI en donnant une perspective pluriannuelle du déploiement de la
solution et en identifiant différents paliers
Préparer et conduire la consultation des Editeurs, choisir la solution et conduire la
contractualisation
Rédiger une synthèse des écarts, définir les adaptations du SI pour intégrer le logiciel
cible et prévoir l’organisation IT & Métier pour déployer le logiciel cible
Définition d’un Modèle Opérationnel Cible
Préparation d’un RFP intégrant le Métier, le Projet, la Maintenance, la Réversibilité,
etc.
Contractualisation autour de ce RFP
Réalisation d’un plan de mise en œuvre qui minimise les risques projets, donne une
montée en charge progressive et garantisse le succès de cette opération.
72
Pilotage mondiale du programme Fatca pour BNP Paribas
5 6 7 8 3 4 1 2
Pilotage de programmes complexes
Contexte / Problématique
Activités menées par TnP
Résultats obtenus
La réglementation US liée à l’évasion
fiscale des contribuables américains
impactent très fortement les processus
de gestion des clients des banques
internationales y compris françaises:
- Identification du statut des
nouveaux clients (contrôle des
indices d’américanité des clients,
classification)
- Revue du stock de clients
- Reporting auprès des autorités de
tutelle américaines
- Prélèvements de pénalités
Accompagner la cellule centrale et les métiers à l’évaluation du coût de mise en œuvre
de FATCA
Mettre en place un pilotage centralisé afin d’assurer le suivi de la mise en œuvre des
décisions stratégiques
Décrypter les impacts opérationnels d’une réglementation complexe afin de permettre
les remontées des problématiques aux autorités de tutelle
Optimiser les ressources en mutualisant systèmes et compétences afin de minimiser les
coûts
Les évaluations de coûts de mise en œuvre ont été réalisées puis optimisées
Les outils de pilotage ont été définis puis instaurés pour assurer le suivi de la mise en
œuvre
La cellule centrale accompagnée pour préparer et présenter les comités de pilotage et les
comités de direction
73
Optimisation de l’organisation MOA / MOE pour Natixis 5 6 7 8 3 4 1 2
Optimisation de l’organisation MOA/MOE
Contexte / Problématique
Activités menées par TnP
Résultats obtenus
Eurotitres : activité Titres dédiée à la
conservation de titres financiers chez
Natixis évolue depuis 2008 dans un
environnement fortement marqué par
une baisse des volumes de transactions
et une volatilité drastique des en-cours
qui touchent tous les acteurs de
l’épargne financière.
La Direction a décidé de mener une
étude pour alléger les charges liées aux
activités informatiques
Réaliser des entretiens avec l’ensemble des N-1 des organisations MOA et MOE
Analyser le fonctionnement du Run the Bank
Analyser le fonctionnement du Change the Bank
Analyser la productivité du support
Identifier les leviers de productivité sur le run et le change
Réaliser un benchmark de l’ensemble des acteurs du marché dédiés à la conservation de
titres
Redéfinir un nouveau modèle opérationnel MOA/MOE
Définir une nouvelle organisation
Définir les nouveaux rôles (et fiches de postes)
Définir et cadrer les chantiers de transformation
Baisse de 22% du budget MOA/MOE
Un recentrage des missions MOA auprès des métiers et MOE en place
Définition d’une nouvelle organisation MOA/MOE
Industrialisation du RUN et du CHANGE The Bank
74 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
NOS SAVOIR-FAIRE LEAN MANAGEMENT
75 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Nos convictions sur le lean management
Le Lean n’est pas un dogme, Il est une pratique qui vise à apporter
aux clients un service de qualité, au meilleur coût, dans les meilleurs délais
aux collaborateurs de la satisfaction dans leur travail par le développement de leurs compétences et la
responsabilisation
à l’entreprise de la flexibilité au service de sa compétitivité
Le lean n’est pas une simple méthode, il implique un changement de culture managériale.
Les entreprises qui ont structurellement amélioré leur position compétitive grâce au Lean partagent le fait que leur
dirigeant s’est impliqué personnellement dans la démarche Lean et a intégré cette démarche à la stratégie de l’entreprise.
Le Lean management repose sur le facteur humain.
Il suppose que les collaborateurs travaillent dans un état d’esprit orienté vers la diminution du gaspillage et des pertes (de
temps, de matières, d’argent …), qu’ils se mettent dans une logique de l’amélioration continue.
Face aux défis actuels, le Lean management représente une réelle opportunité pour :
Améliorer l’efficacité opérationnelle, améliorer la valeur du service apporté aux client, faciliter les réorientations
stratégiques, développer et fidéliser les talents, motiver les jeunes générations
76
• S’appuyer sur les exigences des clients et leur hiérarchisation
• Eliminer les variations par rapports aux exigences des clients
• Se concentrer sur les activités à valeur ajoutée pour le client
Pourquoi le Lean Management ?
• Eliminer les défauts (coûts de non qualité)
• Eliminer les gaspillages : tout ce qui ajoute du coût sans valeur pour le
client (défauts, surproduction, attentes, sur-qualité …)
• Optimiser les quantités de ressources consommées pour
produire
Objectifs
• Réduction temps cycle
• Réduction des coûts
• Livraison à temps
• Flexibilité, agilité, …
Résultats :
Grands principes
… en partant de la « voix du client »
• Accroitre l’implication des collaborateurs et du management dans la
recherche de solutions innovantes
• Redynamiser les équipes, donner du sens et des marges de manœuvre
pour s’investir dans des travaux à plus forte valeur ajoutée
Améliorer la
satisfaction du client
Améliorer la
performance
du processus
Améliorer
la satisfaction des
équipes
Dém
arche L
ean
sur
les p
roce
ssus
77 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Pourquoi le Lean Management ? Lean Management versus Lean 6 Sigma
Au delà de l’amélioration des processus, et de l’efficacité opérationnelle, le Lean management met en place
une culture de l’amélioration continue et une stratégie d’apprentissage.
Deux différences principales entre le lean 6 Sigma et lean management :
Approche :
6 Sigma : approche basée sur les indicateurs,
démarche reposant sur les chiffres, la méthode, le pilotage financier.
Lean : approche basée sur le développement des compétences,
démarche reposant sur le management.
le mode de déploiement
6 Sigma : par processus, ne couvre pas toute l’activité
Lean : déploiement par équipe
Nos convictions:
Le lean, plus exigeant dans sa mise en œuvre, peut apporter rapidement des résultats significatifs et un changement en
profondeur des comportements, il met la structure en mouvement et crée une dynamique pérenne d’amélioration
indispensable aux fonctions support. Il répond aux défis actuels en apportant : flexibilité, interactivité et motivation.
En fonction de l’organisation cette approche peut être complétée par la mise en place du pilotage de chaines de valeur
pour s’assurer de l’efficacité des processus de bout en bout.
78 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Lean management
Approche par équipe
Lean 6 sigma
Approche par processus
Axé sur les hommes, le développement des
manageurs, l’apprentissage des collaborateurs.
Axé sur la qualité, la pertinence et
le pilotage des indicateurs.
Pourquoi le Lean Management ? Lean Management versus Lean 6 Sigma
La démarche Lean Management agit sous un angle nouveau, celui de l’équipe, pour : Consolider les acquis de vos précédentes initiatives
Apporter de nouveaux gains
Encourager l’innovation et l’amélioration continue
P
r
o
c
e
s
s
u
s
x
Equipe A
Equipe B
Equipe D
Equipe C
Déploiement par équipe
ou ensemble d’équipes
1. Optimisation des processus
traités par l’équipe
2. Optimisation de l’affectation
des tâches au sein de l’équipe
3. Optimisation de l’organisation
4. Développement des
compétences et de l’initiative
des collaborateurs
5. Recherche de la valeur
ajoutée pour le client.
Traitement des « irritants »
Déploiement par
processus ou partie de
processus
Méthode DMAIC
1.Define
2.Mesure
3.Analyse
4.Improve
5.Control
P
r
o
c
e
s
s
u
s
y
P
r
o
c
e
s
s
u
s
z
79 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Preparation
2 Semaines
Implementation
Diagnostic
Preparation
TIP*
2 Semaines
1 Semaine
Définition du
plan d’action
7 Semaines
Un déploiement par équipe avec un rythme soutenu, indispensable à la mise ne place du
changement.
Un projet de l’ordre de 12 semaines qui a pour objet d’installer la culture d’amélioration
continue
La démarche lean management L’implémentation
Amélioration
continue Implémentation
Situation
future Diagnostic Préparation
Enjeu de la transformation Implémenter les fondements de l’amélioration continue
S ’assurer que les collaborateurs et les managers se sont appropriés
les outils et la culture
Enjeu de l’amélioration continue Accompagner les managers
Etre garant de la démarche
Renforcer la culture d’amélioration continue
80 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Qu’est ce que le Lean Management ?
Le déploiement du Lean dans les services se fait en agissant simultanément sur 5 axes : Une approche holistique
COMPETENCES
ORGANISATION COMPORTEMENTS
MANAGEMENT DE
LA
PERFORMANCE
PROCESSUS
CLIENT
Les projets sont axés sur
l'impact maximal pour le
client: offrir aux clients ce
qu'ils veulent, quand ils
veulent et à la qualité qu'ils
veulent ( ni plus, ni moins)
Le service rendu au client est
amélioré en continu par une
approche structurée optimisant
l’affectation des ressources
(temps, moyens techniques,
compétences..)
Les collaborateurs
travaillent individuellement
et collectivement en
mettant le client au cœur
de leur décisions.
Les collaborateurs ont les
compétences et les connaissances
nécessaires pour assurer leurs
responsabilités
81 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
L’implémentation du lean
0January 2010
Ap erçu de l’écran d ’O LG A pou r la m ise à jour des inpu ts
Liste des ressources et compétences
Liste des Deals
Planning des ressources
Fichiers LIQ des événements à faire
(SAR) et en cours (WIP)
Bouton « Calculate » pour générer
l’allocation
Source: OLGA Version O – 29/01/2010
TIP
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T (j.h
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coût
pro
jet h
ors
DM
T (k€)
MB01 N/A Coaching Lancer et compiler Enquete 360 1 Indépendante 1-Dec-09 18-Dec-09
MB02 N/A Coaching Test MBTI pour tous les managers et navigateurs 1 Indépendante 15-Dec-09 5-Jan-10
MB03 N/A Coaching établir un plan de coaching pour l'ensemble des managers 1 Indépendante 14-Dec-09 5-Jan-10 0 0 0 0
MB04 N/A Change Story communiquer et transmettre la compelling change story 1 Indépendante 10-Dec-09 5-Jan-10
OS01 N/A Organisation Communiquer la nouvelle organisation cible aux équipes 1 Autre besoin 18-Dec-09 18-Dec-09 0
OS02 Management Organisation
Communiquer la nouvelle organisation à la RH / Partenaires
sociaux? 1 Autre besoin TBD TBD 0
OS03 N/A Organisation Communiquer la nouvelle organisation aux "clients" 1 Autre besoin 18-Dec-09 11-Jan-10
OS04 Management Organisation Mise en place des nouveaux rôles 1 Autre besoin 10-Dec-09 11-Jan-10
OS05 N/A Organisation Définir les transferts de portefeuilles 1 Indépendante 18-Dec-09 31-Jan-10
OS06 N/A Organisation Effectuer les transferts de portefeuilles 2 Indépendante 31-Jan-10 28-Feb-10 0
OS07 N/A Organisation
Dimensionner le contenu du service Projects/Continuous
Improvement 1 Autre besoin
OS08 Variabilité de compétence Skills
Identification des niveaux de compétences actuels et cible, définition
des plans de formation 1 Indépendante 0
OS09 Variabilité de compétence Skills Plans de formation et de coaching pour atteindre la cible 2 Indépendante 0
OS10 Variabilité individuelle Skills Rédaction des SOP 2 Indépendante 0
PE1a1 Processing - core tirage
Supprimer l'intermédiation du MO de Londres dans la transmission
des instructions Autre besoin 220
PE1a2 Processing - core tirage Augmentation de la capacité système
Besoin de
développement IT
PE1b Processing - core garanties améliorer le temps de génération des notices 28
PE1c1 Processing - core
Commissions
de risque sur
garantie
négo avec clients allemands pour supprimer demande spécifique
d'avoir un seul débit sur leur compte 73
PE1c2 Processing - core
Commissions
de risque sur
garantie Systèmatiser perception à terme échu
PE1d1 Processing - core
Commissions
proratées
envoyer une notice de validation du montant à l'agent avant de
procéder à la perception fictive 75
PE1d2 Processing - core
Commissions
proratées modifier la formulation et le contenu de la notice
PE1e1 Processing - core Cessions améliorer et utiliser la pricing letter automatique dans LIQ
PE1e2 Processing - core Cessions Automatisation des refinancements (cf refonte HORUS/LIQ)
PE1f Processing - core divers adapter l'heure de cut off ds SRG
PE2a1
Processing - non-core
validation
Seuil de
validation
seuil de validation flux entrants <1M
contrôle sur tous les champs sauf cashflow et échéances (gain de 2
minutes par dossier) 1 174
PE2a2
Processing - non-core
validation
Seuil de
validation
seuil de validation flux entrants <1M
contrôle Clip and Go et sur tous les champs sauf cashflow et
échéances (gain de 3 minutes supplémentaires par dossier en plus 1 260
PE2b1
Processing - non-core
validation
Seuil de
validation
seuil de validation flux sortants <10M
contrôle sur tous les champs sauf cashflow et échéances (gain de 2
minutes par dossier) 1 35
Développement des
compétences Amélioration
continue
Ajustement
permanent aux
besoins du client
SOP Département: OPER/CAF/DMT MOS: GESTION DES AUTRES ECHEANCES (PARTICIPANT/COMPREHENSIVE REPRICING: GBP)
Date mise à jour: 28/01/2010 Propriétaire de la MOS: GERALD BELARIF Co-responsable: ADRIEN ADJOUET
Etapes du MOS Activités principales
1) Faire une extraction du SAR via l'application LoanSat.
A) Traiter à l'échéances 2) Ouvrir E3F et sélectionner "fax instruction"
3) Ouvrir Loan IQ, faire glisser le deal sur l'icône Outstanding, cliquer sur "search"
4) Vérifier dans la facilité concernée par le renouvellement:
. Amortissement (increase/decrease schedule)
. Période (la "Final Maturity" ne doit pas être dépassée)
. Commitment disponible si renouvellement avec augmentation de capital.
5) Sélectionner le tirage concerné, cliquer sur "Create Repricing"
6) Cliquer sur "Comprehensive Repricing" et cliquer sur "ok "
7) Sélectionner le tirage concerné,cliquer sur "ok"
1) Dans l'onglet "General", cliquer sur "Add" (voir arbre de decision n°1)
B) Renouveller le principal pour un
montant égal, supérieur ou inférieur
2) Dans la fenêtre "repricing detail add options", séléctionner "Rollover/Conversion to", choisir le type de
refinancement de la devise dans le menu déroulant , Cliquer sur "ok"
4) Remplir l'onglet "General" selon les instructions du renouvellement
5) Sélectionner le menu "option, view /update lender share", vérifier la repartition des montants à refinancer
6) Sélectionner l'onglet "Codes", cliquer sur "Add"
7) Dans la fenêtre MIS Code detail, sélectionner le "MIS code" "EU Funding type", choisir la "Value" dans le
menu déroulant (voir arbre de décision n°1)
8) Saisir le taux de refinancement (COF),Menu "Option","view match funded cost of funds" et "Base rate" dans
l'onglet Rates (voir arbre de decision n°2)
9) Vérifier dans Horus que le PEC a été généré
10) Revenir sur le masque "Loan Repricing" puis cliquer sur "Add" pour ajouter les interêts et/ou le principal
11) Sélectionner le menu option "view /update lender share " vérifier la répartition des intérêts et ou le
principal
C) Envoyer pour validation 1) Si renouvellement à la hausse ou la baisse, et demande de netting de l'agent, aller dans fenêtre
"General"et cocher "settle Lenders Net" et "Settle Borrower Net"
> Vérifier que la case "Auto Reduce facility" soit cochée à bon escient (voir arbre de decision n°3)
2) Sélectionner option "cashflow", vérifier le montant des cashflow et envoyer à l'Approval
3) Vérifier le contenu d'une notice et envoyer les notices
4) Vérifier systematiquement dans le WIP que les notices ont bien été envoyées
D) Finaliser la Gestion (LiQ) 1) Saisir le "Loan Change Transation " pour modifier le taux selon instruction de l'agent
2) Si Présence de sous participants,
3) Vérifier le contenu d'une notice avant d'envoyer l'ensemble des notices
4) Vérifier systematiquement dans le WIP que les notices ont bien été envoyées
1) Vérifier dans LQ à "J" que la "Release" de l'opération s'est correctement éffectuée pour les
refinancements générés d'avance
2) Vérifier et régulariser les suspens comptable (J+2)
3) Vérifier Régulariser les anomalies QS
E) Contrôler er Régulariser
Légende
Trucs, astuces et bonnes pratiques!
Ht min = J
Ht max = J
Ht min = J-5
Ht max = J
Ht min = J-5
Ht max = J
Ht min = J
Ht max = J+2
Ht min = J-5
Ht max = J
Mode opératoire
simplifié
Management de la charge Martrices de
compétences
Daily meeting
TIP
Session de Résolution de
problèmes
Weekly meeting
Sit-ins and coaching
Dialogue de performance
B C
A
Les différents outils inter-agissent pour contribuer à l’efficacité globale
82 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
Performance
Transformation Stabilité pérenité Temps
Mise en place
technique
Effet du chg
culturel
Pour accompagner le changement dans la durée
une équipe en charge de l’amélioration
continue est essentielle:
• Après 12 semaines tous les managers n’ont pas
acquis la maturité suffisante
• L’utilisation de certains outils nécessite d’être
adaptée, ou approfondie
• Les nouveaux comportements doivent être
encouragés
N+2/ N+3
N+1/ N+2
N+3/ N+4 etc…
coaching
coaching
coaching
83 Legal Entity Identifier – Matinale TnP Consultants juillet 2013
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