Le Crédit Coopératif

MASTER FINANCE UNIVERSITE ORLEANS 12 décembre 2008

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1. Une banque coopérative nationale2. Chiffres clés3. Qui sont nos sociétaires?4. Un réseau d’établissements5. Organisation6. Une société mère du Groupe Banque Populaire7. Des clientèles d’élection8. Une offre complète9. Acteur d’un développement durable

Sommaire

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Présentation

Banque coopérative nationale

Créée à la fin du 19ème siècle, par des coopérateurs pour accéder au crédit

Sociétariat composé de personnes morales clientes qui détiennent le pouvoir sur le principe « une personne, une voix »

Clientèles d’élection : entreprises et organismes d’économie sociale et solidaire et d’intérêt général

Groupe bancaire avec un réseau d’établissements

Une des sociétés mères du Groupe Banque Populaire

Tous les métiers d’une banque

Pionnier de la finance solidaire en France et en Europe

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Chiffres clés Groupe Crédit Coopératif au 1er janvier 2008

Produit net bancaire 2007 345,7 millions d’euros en hausse de 11,8% par rapport à 2006

Résultat net (part du Groupe) 2007 87,8 millions d’euros

68 agences et 6 délégations régionales Crédit Coopératif, 32 agences BTP Banque

1810 collaborateurs

275 000 clients

31 300 sociétaires

55

Les chiffres clés de la vie coopérative

Composition du sociétariat du Crédit Coopératif au 31/12/2007

19%2%

3%

2%

1%

41% 26%

6%

Coopératives ou adhérentsde coopératives

Autres entreprises(professionnels, BTP, …)

Associations

Logement social

CE/Syndicats

Collectivités publiques

Mutuelles

Divers

23%

10%

49%

3%

5%

2%

3% 5%

Répartition en fonction du montant de parts A et B détenu

Répartition en fonction du nombre de sociétaires

66

2002 2003 2004 2005 2006 2007

0

100

200

300

400

500

Année

CCI

Parts B

Parts C

Parts A

Les chiffres clés de la vie coopérative

Evolution du capital du Crédit Coopératif

142190

233

291

428Montants (en M€) 432

77

Encours de Collecte Dépôts Bancaires et OPCVM

(Encours Moyens Annuels en milliards d’euros)

2

0,81,8

6,5

2,3

0,9

2,3

7,3

2006 2007

Dépôts Non Rémunérés Epargne Dépôts à Terme OPCVM

11,111,112,812,8

88

Encours de Crédit(en millions d’euros)

310

386128

3445

333

394116

4021

2006 2007

Débiteurs Portefeuille Crédits Confirmés M.L.T.

4 2694 2694 8644 864

99

367

669

159

81

353

772

169117

2006 2007

Organismes Sociaux Entreprises Particuliers BTP

Crédits d’Investissement(versements en millions d’euros)

1 2761 2761 4111 411

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Bilan résumé du Groupe Crédit Coopératif(comptes consolidés, en milliards d’euros)

ACTIF 2006 2007 PASSIF 2006 2007

Opérations interbancaires 4,02 4,36Opérations interbancaires

2,38 2,26

Crédits clientèle 5,87 6,37 Dépôts clientèle 6,20 7,24

Divers 0,29 0,45 Divers 0,58 0,60

Valeurs immobilisées 0,15 0,13 Fonds propres 1,17 1,21

TOTAL 10,33 11,31 TOTAL 10,33 11,31

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Compte de résultat du Groupe Crédit Coopératif(comptes consolidés, en millions d’euros)

31.12.2006Retraité aux normes IFRS 31.12.2007

Évolution (%)

Produit Net Bancaire 309,2 345,7 + 11,8 %

Charges Générales d’exploitation -208,0 -231,6

Dotation aux amortissements et aux provisions pour dépréciation -12,4 -15,3

Résultat Brut d’Exploitation 88,9 98,8 + 11,1 %

Coût du risque -21,7 -30,5 + 40,6 %

Résultat sociétés mises en équivalence 4,2 3,2

Gains et pertes sur autres actifs 0,3 47,7

Variation de valeur des écarts d’acquisition 1 203 0

Résultat net part du Groupe(y comprise opération exceptionnelle de la Bise)

47,1 87,8 + 86,4 %

1212

Indicateurs financiers Groupe Crédit Coopératif

31.12.2006Retraité aux normes IFRS 31.12.2007

Coefficient d’exploitation 71,25% 71,41 %

Rendement des fonds propres 8,88 % 9,85 %

Ratio de solvabilité

- dont TIER ONE

14,01 %

11,63 %

14,51 %

12,18 %

2 réseaux bancaires : Crédit Coopératif & BTP Banque

Un réseau national : 93 agences, 6 délégations régionales

Le Groupe Crédit CoopératifLes sociétaires

Banque Fédérale des Banques Populaires

Organe centraldu Crédit Coopératif

CREDIT COOPERATIFSociété coopérative anonyme de Banque Populaire

Principales participations à caractère partenarial

Participation dans l’organe centralBanque Fédérale des Banques Populaires

Capital développementBanque Populaire Développement

COOPEST Croissance Nord-Pas-De-Calais

Croissance Esfin-Ides IRD Nord-Pas-de-Calais

Rhône Dauphiné DéveloppementSOCODEN, SOFINEI, TRANSMEA

Services à la personne Chèque Domicile

Logement social : FINANTOITConseil, assurance

AMOS ET CIE, CGI BATIMENTFinances solidaires

SIFA, SIDI, SEFEA France Active Garantie

Développement DurableEnercoop

Gestion d’actifsCAP WEST, COGITAM

Des filiales

BTP Banque

Inter-Coop(Crédit bail immobilier)

Intercop Location(Crédit bail immobilier)

Bati Lease(Crédit Coopératif Lease)

Ecofi Investissements

BTP Capital ConseilBTP Capital -

InvestissementSOCOREC

Sociétés financières de garantieCMGM

Nord-FinancementSofigardSofindiSofirif

SofiscopSofiscop Sud-Est

SomudimecSomupaca

Des établissements associés

Banque Edel

Sociétés financières de créditCaisse Solidaire

Société financière de la NefGedex Distribution

Banque

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Crédit Coopératif et Groupe Banque Populaire

Le Crédit Coopératif est l’une des sociétés mères du Groupe Banque Populaire dont il constitue notamment le pôle d’expertise pour l’économie sociale et solidaire depuis la signature d’un protocole en 2002. Il est présente au capital de la BFBP.

Il est au sens du Code monétaire et financier affilié à la BFBP, il bénéficie de sa notation et fait partie de son périmètre de solidarité.

34,5% 34,5%

31%

20% CCI 20% CCI

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Des clientèles d’élections

Les organismes et services d’intérêt général Associations, mutuelles, logement, collectivités territoriales dans tous les

secteurs : médico-social, éducation et formation, sport, environnement , gérant de tutelle…

Les entreprises et leurs groupements Coopératives et PME-PMI groupées, coopératives et adhérents de

coopératives dans de nombreux métiers : artisans, commerçants, coopératives, secteur maritime, BTP, industries agro-alimentaire, énergies renouvelables…

Les acteurs de la finance solidaire Pionnier de la finance solidaire, avec le premier placement de partage Faim

et développement en 1983, membre fondateur de la FEBEA, refinancement d’institutions de micro-finance

Les particuliers dont les particuliers solidaires et les personnes protégées.

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Une offre complète

Services bancaires

Financements

Services technologiques (banque en ligne, télétransmission, …)

Intermédiation financière

Gestion de capitaux : Ecofi Investissements

Conseil en gestion de dettes: Crédit Coopératif Consultants

Ingénierie financière

Financement en fonds propres et quasi-fonds propres

Gestion du poste clients et affacturage

Ingénierie sociale (épargne salariale, …)

Assurances

International

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Acteur d’un développement durable

Une banque qui appartient à ses clients Banque coopérative : propriété de ses clients (pas d’actionnaire

extérieur), réserves impartageables, … Instaure une relation partenariale durable

Une banque partenariale

Des engagements Sociétaux Environnementaux En faveur de l’économie sociale et d’une économie responsable

La Fondation Crédit Coopératif

www.credit-cooperatif.coop

Contact :orleans@credit-cooperatif.coop