Table des matières

1. Les défis de l’investisseur

2. La solution : Les Portefeuilles Axiom

3. Portefeuilles Axiom : Les cinq principes de la gestion de patrimoine

Les défis de l’investisseur

Les investisseurs recherchent trois éléments essentiels pour leur portefeuille de placement :

Du rendement, pour faire fructifier leurs avoirs

Une réduction de la volatilité, pour protéger leur patrimoine

De la souplesse en matière de tarification et de solutions de revenu

Les défis de l’investisseur

La difficulté consiste à trouver le temps, et à disposer des connaissances et du savoir-faire pour :

Concevoir un portefeuille adapté à ses objectifs et à son profil de risque

Assurer le suivi du portefeuille et prendre les décisions de placement au quotidien

Faire tout cela de façon rentable

La Solution

Les Portefeuilles Axiom permettent aux investisseurs de profiter des caractéristiques et avantages d’une gestion de portefeuille perfectionnée, tout en simplifiant la production de relevés, la gestion et l’administration du portefeuille.

Portefeuilles Axiom

Une solution de portefeuille tout-en-un qui s’appuie sur :

L’architecture ouverte

Des connaissances spécialisées en placements

La recherche en gestion de placements

Caractéristiques :

8 portefeuilles

3 options de tarification souples

3 options de catégorie T

Portefeuilles Axiom : Les cinq principes de la gestion de patrimoine

Les Portefeuilles Axiom sont bâtis sur les cinq principes de la gestion du patrimoine – un ensemble de valeurs qui constitue le fondement de l’accumulation et de la protection du patrimoine à long terme.

Principe Avantage Axiom

Sagesse La connaissance issue de l’expérience

Gestionnaires de placement mondiaux

Tranquillité d’esprit

Bien-être et fiabilité Équipe Recherche en gestion de placements, conception de portefeuille

Confiance Capacité à atteindre vos objectifs et à répondre à des besoins uniques

Des solutions de placement sur mesure, une tarification souple et des options de catégorie T

Clarté Fin de l’ambiguïté et de la complexité

Des portefeuilles simples, des relevés clairs

Écoute Respect, conseils et services Un service personnalisé, avec un conseiller financier attitré

Le principe de la sagesse

Architecture ouverte = Choix

Des spécialistes, plutôt que des généralistes

Diversification par catégories d’actifs, régions et styles de placement

Savoir-faire spécialisé en placements sur chacun des éléments des portefeuilles

SAGESSE

Un savoir-faire spécialisé en placements

SAGESSE

Le principe de la tranquillité d’esprit

Groupe Recherche en gestion de placements

Créer de la valeur pour les clients par une quête incessante d’alpha.Créer de la valeur pour les clients par une quête incessante d’alpha.

TRANQUILLITÉ D’ESPRIT

Rechercher PLUTÔT QUE chercher

TRANQUILLITÉ D’ESPRIT

Rechercher PLUTÔT QUE chercher

TRANQUILLITÉ D’ESPRIT

Vaste univers de placement + flexibilité = Potentiel de rendement ajusté au risque

Une plus grande diversité de styles de placement peut augmenter la couverture du portefeuille et lui permettre de dégager un surcroît de rendement tout au long du cycle du marché.

Surmonte les difficultés propres aux différentes conditions de marché, grâce à la complémentarité de ses gestionnaires, sélectionnés avec soin.

Le principe de la confiance

Le principe de la confiance

Une tarification flexible, des solutions de revenu et des options de portefeuilles sur mesure pour plus de choix et de valeur

CONFIANCE

Trois options de tarification souples

Catégories Sélecte et Élite : une tarification plus avantageuse pour les placements importants

CONFIANCE

Regroupement de comptes

Bâtir son patrimoine et économiser grâce à la tarification préférentielle

CONFIANCE

Trois solutions de revenu : Catégorie T

Une façon fiscalement avantageuse de retirer régulièrement de l’argent de vos placements

CONFIANCE

Huit solutions de portefeuille sur mesure

Des solutions de portefeuille adaptées à différents profils de placement

CONFIANCE

Le principe de la clarté

Le principe de la clarté

CLARTÉ

Le principe de l’écoute

La valeur des conseils

ÉCOUTE

Le saviez-vous?

La plupart des investisseurs commencent à travailler avec un conseiller alors qu’ils n’ont encore que peu d’économies (57 % possédaient moins de 25 000 $) (Pollara Research)

Les clients qui font appel à un conseiller suivent une stratégie à long terme et sont moins susceptibles d’investir sous le coup de l’émotion

Portefeuilles Axiom : Avis

Les placements dans des fonds communs de placement peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus simplifié des Portefeuilles Axiom avant d’investir. Catégorie Sélecte et Catégorie Élite : Il n’y aura pas de transfert automatique dans la Catégorie Sélecte (y compris la catégorie Sélecte-T4, la catégorie Sélecte-T6 ou la catégorie Sélecte-T8) ou dans la Catégorie Élite (y compris la catégorie Élite T4, la catégorie Élite T6 ou la catégorie Élite T8) à partir d’autres catégories Axiom si le placement minimal de la Catégorie Sélecte ou de la Catégorie Élite a été atteint. Les conversions et les transferts dans la Catégorie Sélecte ou dans la Catégorie Élite seront assujettis aux exigences de placement minimal applicables à chaque catégorie. Par conséquent, un investisseur doit détenir un placement minimal de 250 000 $ pour une conversion ou un transfert dans la Catégorie Sélecte et de 500 000 $ pour une conversion ou un transfert dans la Catégorie Élite. Remarque : Consultez le prospectus simplifié pour connaître le traitement fiscal des conversions et des transferts. Les renseignements présentés sont exacts au moment où cette présentation a été créée et peuvent changer sans préavis. Les frais de gestion pour les parts de catégorie A et de catégorie F sont indiqués dans le prospectus simplifié des Portefeuilles. Les frais de gestion pour les parts de la Catégorie Sélecte et de la Catégorie Élite varieront, mais ne dépasseront pas la différence entre le ratio des frais de gestion plafonné pour cette catégorie et les frais d’exploitation du portefeuille. Le portefeuille ne paie aucuns frais de gestion qui feraient double emploi avec des frais payables par le ou les fonds communs sous-jacents pour le même service. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et le rendement passé peut ne pas se reproduire. Le présent document est réservé aux professionnels des placements et ne doit pas être diffusé au public. Il est à caractère informatif et ne comporte pas de conseils de placement, juridiques ou fiscaux. Le présent document et son contenu ne peuvent être reproduits sans le consentement écrit de Gestion d’actifs inc. Investissements Renaissance et les Portefeuilles Axiom sont offerts par Gestion d’actifs CIBC inc. MD Axiom, les Portefeuilles Axiom et Investissements Renaissance sont des marques déposées de Gestion d’actifs CIBC inc.