ID Patrimoine & id Pro Sport - Newsletter Juillet 2015

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  idpatrimoine id.prosport La boîte à ID - Lettre d’information - Juillet 2015 La revue mensuelle, par Axel CHAMPEIL   Champeil Asset Management La crise Grecque est venue ternir le bilan semestriel sur l’ensemble des marchés financiers et calmer la tendance haussière des derniers mois. Pour autant, le bilan à mi- année reste flatteur, avec une hausse de près de 12% pour le CAC 40 . A ce stade, nous restons convaincus que la tendance n’est pas durablement remise en cause et n’excluons pas que nous puissions terminer l’année sur des points hauts. Les facteurs exogènes positifs n’ont pas de raison d’être remis en question pour le moment. L’évolution de la situation grecque pourrait créer des tensions sur les taux d’intérêts, mais compte tenu de la force d’intervention de la Banque Centrale, elles seraient limitées. Aussi, l’instabilité de l a zone Euro continuera à partici per à la baisse de l’euro, favorable aux entreprises exportatrices.  Le poids de la Grèce dans l’économie européenne est suffisamment faible pour ne pas créer un impact direct dommageable sur le reste de l’Europe. Mais les institutions européennes sont confrontées à une véritable contestation de leur autorité, dans le cadre de cette crise, de la part des citoyens et des gouvernements. La suite des évènements et les décisions seront scrutées de par le monde pour ses impacts politiques, davantage qu’économiques, alors que l’unité des partenaires européens commence à montrer des  signes de faiblesse. Au nom de l’unité de l’Europe et de sa monnaie, les partenaires sont assis à la table des négociations, avec la volonté de trouver un accord, et d’accepter un certain nombre de concessions. Les rapports de forces semblent ainsi plus équilibrés qu’on aurait pu le penser. De c e fait, quel que soit l’issue, le sujet n’est pas globalement résolu, il reviendra à la surface à l’avenir, pour la Grèce… et surement d’autres pays. Chiffres clés Plafond Annuel de Sécurité Sociale : 38.040 euros / SMIC horaire 9,61 euros bruts soit 1.457,52 euros bruts mensuel / Euribor 6 mois 0,049% / Euribor 12 mois 0,164% / CAC40 depuis 1 er  janvier 20,56% / Dow Jones 1,56% / NADSAQ 10,19% / S&P 500 3,37% / Seuil impôt sur le revenu 9.690 euros / Seuil assujettissement ISF 1.300.000 euros Baisse du taux du Livret A et du LDD A compter du 1 er  Août 2015, et ce pour une période de 6 mois avant prochaine modification, le taux de rémunération du Livret A et du LDD (ex Codevi) sera de 0,75% l’an. A noter que l’argent placé n’est rémunéré qu’à compter d’une quinzaine pleine et entière. Exemple : si vous versez 100 € le 1 er  du mois, puis les retirez ensuite le 31 du même mois, aucune rémunération ne sera accordée à cette somme. Des ID de placements ? Assurance Vie : rémunération moyenne du fonds euros : 2,50% - 3%. 60% fonds euros + 40% « gestion prudente » : performance sur 5 ans de 4,50% l’an pour une volatilité limitée à 2%. 60% fonds euros + 40% « gestion diversifiée » : performance sur 5 ans de 6,50% l’an pour une volatilité limitée à 4%. Immobilier locatif (ancien, neuf, Loi Pinel, Loi Malraux…)  : moyenne de 3%. Possibilité d’effet de levier grâce à l’emprunt bancaire et/ou avantage fiscal ! Location meublée gérée (EHPAD, Résidence Sénior, Tourisme…) : loyer allant de 4% à 5% selon le secteur d’activité.  SCPI de rendement : dividende annuel moyen des SCPI « diversifiées » (bureaux, commerces…)  : 5,25%. Ne laissez pas votre épargne dormir ! Contactez-nous !

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Lettre d'information mensuelle de la société ID Patrimoine / id Pro Sport.Financier, Immobilier, Courtage, Pinel, Malraux, Livret A, Assurance Vie

Transcript of ID Patrimoine & id Pro Sport - Newsletter Juillet 2015

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    id.prosport La bote ID - Lettre dinformation - Juillet 2015

    La revue mensuelle, par Axel CHAMPEIL Champeil Asset Management

    La crise Grecque est venue ternir le bilan semestriel sur lensemble des marchs financiers et calmer la tendance haussire des derniers mois.

    Pour autant, le bilan mi- anne reste flatteur, avec une hausse de prs de 12% pour le CAC 40. A ce stade, nous restons convaincus que la tendance nest pas durablement remise en cause et nexcluons pas que nous puissions terminer lanne sur des points hauts. Les facteurs exognes positifs nont pas de raison dtre remis en question pour le moment.

    Lvolution de la situation grecque pourrait crer des tensions sur les taux dintrts, mais compte tenu de la force dintervention de la Banque Centrale, elles seraient limites. Aussi, linstabilit de la zone Euro continuera participer la baisse de leuro, favorable aux entreprises exportatrices.

    Le poids de la Grce dans lconomie europenne est suffisamment faible pour ne pas crer un impact direct dommageable sur le reste de lEurope. Mais les institutions europennes sont confrontes une vritable contestation de leur autorit, dans le cadre de cette crise, de la part des citoyens et des gouvernements. La suite des vnements et les dcisions seront scrutes de par le monde pour ses impacts politiques, davantage quconomiques, alors que lunit des partenaires europens commence montrer des signes de faiblesse.

    Au nom de lunit de lEurope et de sa monnaie, les partenaires sont assis la table des ngociations, avec la volont de trouver un accord, et daccepter un certain nombre de concessions. Les rapports de forces semblent ainsi plus quilibrs quon aurait pu le penser. De ce fait, quel que soit lissue, le sujet nest pas globalement rsolu, il reviendra la surface lavenir, pour la Grce et surement dautres pays.

    Chiffres cls

    Plafond Annuel de Scurit Sociale : 38.040 euros / SMIC horaire 9,61 euros bruts soit 1.457,52 euros bruts mensuel / Euribor 6 mois 0,049% / Euribor 12 mois 0,164% / CAC40 depuis 1er janvier 20,56% / Dow Jones 1,56% / NADSAQ 10,19% / S&P 500 3,37% / Seuil impt sur le revenu 9.690 euros / Seuil assujettissement ISF 1.300.000 euros

    Baisse du taux du Livret A et du LDD

    A compter du 1er Aot 2015, et ce pour une priode de 6 mois avant prochaine modification, le taux de rmunration du Livret A et du LDD (ex Codevi) sera de 0,75% lan. A noter que largent plac nest rmunr qu compter dune quinzaine pleine et entire. Exemple : si vous versez 100 le 1er du mois, puis les retirez ensuite le 31 du mme mois, aucune rmunration ne sera accorde cette somme.

    Des ID de placements ?

    Assurance Vie : rmunration moyenne du fonds euros : 2,50% - 3%.

    60% fonds euros + 40% gestion prudente : performance sur 5 ans de 4,50% lan pour une volatilit limite 2%.

    60% fonds euros + 40% gestion diversifie : performance sur 5 ans de 6,50% lan pour une volatilit limite 4%.

    Immobilier locatif (ancien, neuf, Loi Pinel, Loi Malraux) : moyenne de 3%. Possibilit deffet de levier grce lemprunt bancaire et/ou avantage fiscal !

    Location meuble gre (EHPAD, Rsidence Snior, Tourisme) : loyer allant de 4% 5% selon le secteur dactivit.

    SCPI de rendement : dividende annuel moyen des SCPI diversifies (bureaux, commerces) : 5,25%.

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