Présentation BpifranceFocus InnovationMars 2016

Tous les instruments publics de financement réunis

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01.Qui sommes-nous ?

Créé par la loi du 31 décembre 2012, Bpifrance est détenu à 50% chacun par l’État et la Caisse des dépôts et s’organise autour de deux pôles : Bpifrance Financement d’une partet Bpifrance Investissement d’autre part.

86 000ENTREPRISESACCOMPAGNÉES**

** en 2014

21,7MILLIARDSD’EUROSMOBILISÉSPOUR LES ENTREPRISES**

1,4 Md€D’INVESTISSEMENT

EN CAPITAL12,5 Md€DE FINANCEMENTS

7,8 Md€DE CRÉDITS

BANCAIRES GARANTIS

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Titre de la présentation

01.Qui sommes-nous ?

Bpifrance, banque publique d’investissement, est le partenaire des entrepreneurs

Bpifrance finance les entreprises de l’amorçage jusqu’à la cotation en bourse en passant par la transmission, en crédit, en garantie et en fonds propres. Bpifrance les accompagne aussi à l’export, en partenariat avec Business France et Coface, et dans leurs projets d’innovation.

Avec Bpifrance, les entreprises bénéficient d’un interlocuteur puissant, proche et efficace pour répondre à leurs besoins de financement, à chaque étape de leur vie.

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Qui sommes-nous ?01.

Notre mission : SERVIR L’AVENIRAvec 2 200 collaborateurs aux côtés des entrepreneurs, Bpifrance poursuit trois objectifs :

� accompagner la croissance des entreprises ; � préparer la compétitivité de demain ;� contribuer au développement d’un écosystème

favorable à l’entrepreneuriat.

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02Au cœur des régions

42 implantations régionales

90% des décisions prises dans les régions

1 Interlocuteur unique à la rencontre des entreprises

Bpifrance plus près des entrepreneurs

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01.Qui sommes-nous ?02.Qui sommes-nous ?

La direction régionale : un interlocuteur unique pour des solutions multiples

� 25 directeurs régionaux représentant tous les métiers du groupe.

� Dans chaque région :� une équipe innovation ;� une équipe financement-garantie ;� un chargé d’affaires international

Business France et un développeur Coface ;

� un responsable fonds propres.

� Une banque de place.

� Un réseau qui va à la rencontre des entrepreneurs.

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Directeur Régional PACAPierre VillefranqueAssistante : Nadia ZIANI

Délégué Court Terme

Sophie Betemps

Chargés d’affaires

Delphine VIVIER04.91.17.44.19

(Var + Est Bouches du Rhône)

Jean François DURR 04.91.17.44.31

(Pays d’Aix – 04, 05, Vaucluse)

Clément LABRUNHIE04.91.17.44.02

( Marseille + Ouest Bouches du Rhône)

Délégué innovation

Jean-Marc BATTIGELLO

Déléguée Financement Garantie

Céline COLSON

Chargés d’affaires

Christophe GATESciences pour l’ingénieur (mécanique,

énergie, …)04.91.17.84.26

Françoise MARCHAND Biotechnologies

04.91.17.84.19

Claude LAI TIC ( logiciel et optique)

04.91.17.84.31

Carole LOGET : Agroalimentaire, Chimie et Environnement

04.91.17.84.20

Anne DERRIEN : Electronique et microélectronique

04.91.17.84.16

Chargés d’affaires

Hanna AMOYAL / Jennifer BARRA 04.91.17.84.33 / 04.91.17.84.29

Marseille Intra Muros, Est Bouches du Rhône

Anthony BENDEHANE04.91.17.44.39

Ouest B.d.R., Arles, Salon, Alpilles, Etang de Berre

Stéphane LO PICCOLO04.91.17.44.15

Vaucluse

Tiny DOUCENDE-RAMIREZ 04.91.17.44.28

Pays d’Aix, Alpes- de-Hautes Provence, Hautes-Alpes

Michel TRINGALI 04.91.17.44.10

Var

Responsable Crédit: Christophe ROUX

Un partenariat fort avec les Régions

Bpifrance travaille en partenariat avec les Régions

pour développer une offre de financement adaptée régionalement.

� Les Régions intégrées au sein des instances de gouvernance clés : conseil d’administration, comité d’orientation national (CNO) et comités d’orientation régionaux (CRO).

� Les Régions partenaires de nombreux outils de financement des entreprises (garantie, cofinancement, innovation, fonds régionaux d’investissement partenaires…).

� La participation de Bpifrance aux plateformes d’accueil et d’accompagnement des entreprises que les Régions souhaiteraient mettre en place.

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03.Au cœur des régions

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04.Nos métiers

Des solutions pour toutes les entreprises

FINANCER LES ENTREPRISES DANS LEURS BESOINS D’INVESTISSEMENTS ET DE TRÉSORERIE

� Amorçage� Aides à l’innovation� Garantie� Financement

SOUTENIR LA CROISSANCE DES PME PARTOUT EN FRANCE

� Aides à l’innovation� Garantie� Financement� Accompagnement

et Financement export� Capital développement� Capital transmission

RENFORCER LES ETI DANS LEUR DÉVELOPPEMENT ET LEUR INTERNATIONALISATION

� Aides à l’innovation� Financement� Accompagnement

et Financement export� Capital développement � Capital transmission

PARTICIPER AU RAYONNEMENT DES GRANDES ENTREPRISES

� Programmes collaboratifs d’innovation

� Financement� Stabilisation du capital

TPE PME ETI GE

Bpifrance intervient auprès d’entreprises de toutes tailles, principalement

les TPE, les PME et les entreprises de taille intermédiaire (ETI), et de plus

grandes entreprises (GE), lorsque celles-ci ont une dimension stratégique

pour l’économie nationale, les territoires ou l’emploi.

Nous soutenons les projets innovants, individuels et collaboratifs, sous forme d’aides à la R&D, puis de financement pour le lancement industriel et commercial, ou encore sous forme de prise de participation :

• Aide à l’Innovation : subvention, avance remboursable, prêts à taux zéro

• Prêt d’Amorçage pour préparer la levée de fonds

• Prêt Innovation pour lancer sur le marché des produits et services innovants

• Investissement en fonds propres, en direct ou via les fonds partenaires

Nous intervenons en cofinancement aux côtés des banques pour les investissements des entreprises de toutes tailles :

• Prêt à moyen et long terme • Crédit-bail mobilier• Crédit-bail immobilier

Nous proposons des Prêts de Développement,longs et patients, sans prise de garantie, pour financer l’immatériel et les besoins en fonds de roulement :

• Prêt Croissance, Prêt d’Avenir • Prêt Vert, Prêt Numérique… à taux bonifié• Prêts Participatifs

Nous renforçons la trésorerie des entreprises :

• Mobilisation des créances publiques et privées • Préfinancement du Crédit d’Impôt

Compétitivité Emploi (CICE) et du Crédit d’Impôt Recherche (CIR)

Nous apportons aux banquesnotre garantie à hauteur de 40 % à 60 % pour les inciter à financer les PMEdans les phases les plus risquées :

• Création• Reprise• Innovation• International• Développement• Renforcement de la trésorerie*

Nous prenons des participations minoritaires dans les entreprises de croissance, de l’amorçage

à la transmission, le plus souvent aux côtés de fonds privés, nationaux ou régionaux :

• Prise de participation dans l’entreprise, quelle que soit sa taille

• Obligations convertibles

Nous investissons aux côtés d'acteurs publics et privés dans des fonds de capital investissement

qui investissent eux-mêmes dans des PME :

• Plus de 260 fonds partenaires dont 95 fonds régionaux

Nous accompagnons les projets à l’export

avec Business France et Coface, nos partenaires

de Bpifrance Export :• Accompagnement au développement ou à l’implantation (Business France )

• Assurance Prospection, caution, préfinancement, crédit, change, investissement (Coface )

• Prêt Export• Fonds Propres (Bpifrance )• Garantie des financements

Bancaires dédiés à l’international (Bpifrance )

* Jusqu’à 70 % avec les Régions

INNOVATION

GARANTIE

FONDSPROPRES

EXPORT

FINANCEMENT

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04.Nos métiers

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Un continuum de financement à chaque étape clé du développement de l’entreprise

…croissent plus vite et créent plus d’emplois.

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04.Bpifrance à date

Les entreprises financées par Bpifrance…

+7,1 %

+4,8 %

Entreprisesaccompagnées

Moyenne nationale

+1,7 %

+0,1 %

Croissancedu chiffre d’affaires*

Croissancedes effectifs*

*TCAM sur 3 ans – Bpifrance : évaluation des actions 2013

Focus sur l’innovation

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Titre de la présentation

Fédérer l’écosystème et catalyser les politiques publiques en faveur de l’innovation

Nous vous aidons à faire émerger votre projet de création d’entreprise innovante :

• Aide ante création

Nous vous accompagnons pour :

• Valider la faisabilité de votre projet innovant

• Préparer le montage et le partenariat de votre projet collaboratif

Nous favorisons l’entrée d’investisseurs :

• Prêts d’Amorçage• Prise de participation

par des fonds directs et partenaires

• Qualification « Entreprise Innovante » pour l’accès aux FCPI

Nous finançons la réalisation de votre projet :

En individuel• Aide pour le développement

de l’innovation• Financement du CIR

En partenariat

• Aides aux projets collaboratifs

À l’international• Développement de l’innovation

en collaboration internationale

Nous accélérons le lancement industriel et commercial :

• Prêt Innovation

et facilitons l’obtention d’un prêt bancaire :

• Garantie de prêt bancaire

TRANSFORMERVOTRE IDÉE

RENFORCERVOS FONDS

PROPRES

RÉALISERVOS PROJETS

RÉUSSIRVOTRE

STRATÉGIE

EXPLORERLA FAISABILITÉ

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Titre de la présentation

05.Focus sur…

Nous accompagnons vos projets d’innovation pour favoriser leur réussite

Les différents soutiens financiers proposés par nos équipes sont apportés sous forme de subvention, d’avance remboursable, de prêt à taux zéro, de prêt participatif, de prise de participation et de garantie sur intervention bancaire en fonction du risque et de l’avancement de votre projet.

CARACTÉRISTIQUES DU PROJET/PRODUIT/SERVICE/PROCÉDÉ/CONCEPT

-Le produit/service apporte-t-il une valeur unique pour le client/utilisateur/bénéficiaire, correspondant à la demande du marché et répondant à un besoin clairement défini ?

-L'avance concurrentielle que confère l'innovation est-elle pérenne dans le temps ? Les facteurs de différenciation sont-ils durables et défendables ? Sur quelles bases : PI, capacité à innover en continu, effet réseau, capacité financière, autres barrières à l'entrée ?

-L'entreprise est-elle à l’écoute du marché ? Est-elle organisée pour recueillir rapidement des retours du marché, constants et riches (veille, recueil et traitement de données, co-conception ...)

-L'entreprise est-elle suffisamment agile pour faire évoluer rapidement son offre en fonction des retours ?

-Le projet s'appuie-t-il sur une méthodologie de gestion de projet adaptée ? Des outils, indicateurs et jalons ont-ils été identifiés et mise en place ?

-Dans le cas du développement d'une nouvelle technologie, les premières études de faisabilité sont-elles favorables ? Les principaux verrous/obstacles sont-ils appréhendés ?

-Les conditions d’industrialisation / exploitation de l’innovation sont-elles parfaitement appréhendées ?

-Le modèle d'affaires est-il capable de passer à l'échelle ? Est-il adapté à l'étendue du marché ?

-L'entreprise présente-t-elle une stratégie de mise sur le marché crédible et cohérente avec les cibles et objectifs visés ?

-Le projet présente-t-il un timing de développement et de lancement réaliste au regard de la maturité du marché ?

-L’entreprise dispose-t-elle de marques d’intérêt de la part de clients potentiels ?

-L’environnement réglementaire est-il appréhendé par l’entreprise ?

-Une analyse de la liberté d’exploitation a-t-elle été réalisée ?

-La stratégie PI est-elle pertinente ?

CARACTÉRISTIQUES DE L'ÉQUIPE

-L’équipe a-t-elle une bonne connaissance du marché et de la concurrence ? -L’équipe est-elle « orientée client/utilisateur » (connaissance des besoins, attentes et pratiques ...) ?

-Dans le cas du développement d'une nouvelle technologie, l’équipe dispose-t-elle d'une connaissance exhaustive de l'état de l'art ?

-L'équipe de management dispose-t-elle d'une expérience d'entrepreneuriat et/ou de gestion de projet innovant ? -L'équipe a-t-elle les compétences nécessaires pour mener à bien le projet (techniques, design, managériales, marketing, financières ...) ? A défaut, a-t-elle mis en place les partenariats nécessaires ?

-L'équipe de management et les collaborateurs démontrent-ils une forte capacité à porter le développement du projet sur les marchés internationaux (volonté, expérience, culture) ?

-Le dirigeant possède-t-il les qualités d'un leader (vision, aisance orale et relationnelle, capacité de conviction, confiance en soi) ?

-Le dirigeant possède-t-il les qualités d'un entrepreneur (engagement personnel, ambition, prise de risque, opportunisme, aptitude à décider, créativité, flexibilité)?

-L'équipe de management dispose-t-elle d'une expérience commune (cohésion)?-Le rôle de chacun est-il bien défini (complémentarité) ?

CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES

- Les projections financières sont-elles réalistes ? Les besoins du plan de financement sont-ils réalistes et cohérents ?

- A défaut de projections solides, l'entreprise a-t-elle la capacité d'ajuster rapidement ses ressources à sa croissance, en plus ou en moins ?

- L'entreprise a-t-elle une stratégie de valorisation du capital destinée à se rendre attractive auprès d'investisseurs ? Cette stratégie apparaît-elle crédible et cohérente avec son plan de développement ?

Bpifrance privilégie si nécessaire (parexemple en cas de dotation budgétaire réduite,ou en cas de projets « concurrents » ouidentiques entre lesquels il faut choisir, …) lefinancement de projets de RDI quiprésentent les enjeux les plus significatifsen termes économiques, environnementauxou sociétaux …

Financement Etat (CGI) et Région pour soutenir des projets d’innovation individuel de PME

2 types de projets: Faisabilité de 100 à 200 k€ de SUB et Développement de 200 à 500 k€ d’Avance Remboursable à 0%

Financement de 50% des dépenses de R&D du projet à partir de J+1 de la date de dépôt de la demande, limité aux Fonds Propres de l’entreprise sous réserve de la décision favorable du Comité de sélection Régional

Projet devant s’inscrire dans un des Domaines d’Activités Stratégiques de la RégionTransition/Efficacité énergétiqueMobilité intelligente et durableRisque Sécurité SûretéSanté AlimentationIndustries culturelles Tourisme Contenus numériques

ou KET: Photonique, Biotech, Nano Micro Electronique, semi-conducteurs, TIC

Partenariat Régional Innovation

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20Titre de la présentation

L’entrepreneur français a besoin d’un terrain fertile et de différents outils pour nourrir sa croissance

COURAGE !PERSEVERANCE!

VOLONTE!OPTIMISME!

CHANCE!

…Merci de votre attention !