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Gestion de portefeuille ExponentBenoît Poliquin CFP, CFA

Gestionnaire en chef/ Président


Que faisons-nous pour nos clients?

Nous travaillons avec un nombre limité de familes à la recherche d’un conseil financier de qualité afin de:• Concevoir et gérer la croissance et les revenus de leurs

portefeuille dans une perspective globale

Nous adhérons à un processus rigoureux et discipliné de gestion de votre portefeuille qui cible: • Gains en capitaux• Revenus courants• Croissance du revenu


Le résultat visé

Atteindre un niveau élevé:Prévisibilité Rendements• Détenir des avoirs de qualité qui génèrent des revenus• Volatilité réduite des portefeuilles pour des résultats

prévisibles grâce aux flux de revenusTransparence Accessibilité• Nos clients parlent directement aux décideurs, et

peuvent suivre les mouvements et résultats de leurs portefeuilles en tout temps

• Des rapports clairs et des portefeuilles faciles à comprendre


Besoins et solutions


Croissance + Revenu

• Nos clients cherchent à assurer leur train de vie;

Aujourd’hui, et demain• On doit pouvoir compter sur ses revenus et les voir

s’accroître au fil du temps

Autres aspects• Facile à comprendre – Savoir, c’est comprendre

• Efficacité fiscale- le revenu net, c’est ce qui compte

• Adapté à votre situation – c’est votre argent, vos objectifs


Comment gérons nous votre portefeuille…


…En choisissant des actifs de qualité

Les marchés sont volatiles• Nos attentes et les événements affectant l’économie

sont imprévisibles• Votre train de vie, lui, est une constante


Pourquoi les investisseurs échouent-t-ils?

La plupart d’entre eux vendent à bon marché et achètent trop cher • Car ce qui nous est familier nous attire

L’être humain est programmé pour chercher refuge au coeur d’une foule …• Comment survit-on à l’attaque d’un ours polaire? • En s’efforçant de se perdre dans une foule qui court moins vite que

nous!

Suivre la tendance• Souvent dans la vie ou en affaires, notre réussite consiste à

reproduire ce que d’autres ont accompli avant nous.

Aucun de ces comportements ne mène à la réussite en placements


Comment se fait-t-il que si peu d’investisseurs réussissent?

Supposons que vous soyez propriétaire d’une entreprise ou d’un cabinet professionnel• Dont la marque de fabrique est connue• Dirigé par des experts en gestion reconnus• Profitable• Et dont les revenus grimpent d’année en année

Seriez vous disposés à y investir?


Et si…

• Chaque jour, on pouvait mettre un prix sur cette affaire.

• En resteriez-vous le propriétaire?• Cela vous inquièterait-t-il si on vous en offrait 30% de

moins que ce qu’elle vous avait coûté? Seriez-vous vexé ou bien heureux?


Par exemple:

À première vue, le prix de ce titre est décevant…• De longues pèriodes

sans croissance• Et un prix fort volatile.

Mais l’effet dividendes est impressionant• Ŀes actionnaires ont

touché une augmentation annuelle de 12% de leurs dividendes.


Et si..

Vous appliquiez une discipline rigoureuse en ce qui concerne le prix d’achat ou de vente:• Est-ce que le prix du titre= la valeur de l’entreprise?• Il faut profiter du comportement irrationel de certains

investisseurs.

Gagner des revenus de dividendes• Qui vont en grandissant• Efficace fiscalement (Corporations canadiennes)• De manière passive…votre argent travaille pour vous

Vous êtiez investis dans 30 ou 40 compagnies de ce type?


Appelez nous au 613-747-2458 ou bien au www.ex-ponent.com

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