Evaluations de la protection des clients :

brève présentation

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Questions auxquelles cette présentation répondra :

1. Qu’est-ce qu’une évaluation de la protection des clients ?

2. Quels sont les avantages pour votre institution ? 3. Quel type d’évaluation convient le mieux à votre

institution? 4. Comment démarrer ?5. Comment l’évaluation complète-t-elle d’autres

évaluations de la performance sociale ?6. Comment mon institution peut-elle capitaliser à partir

de l’évaluation ?

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Qu’est-ce qu’une évaluation de la protection des clients ?• Un outil de diagnostic confidentiel qui examine en

profondeur la façon dont une institution financière (IF) met en œuvre les sept Principes de protection des clients.

• Un processus d’examen interne qui permet d’identifier les forces, faiblesses et risques de l’IF, et, au final, les opportunités pour renforcer ses pratiques de protection du client.

Identifier les forcesIdentifier les faiblesses /

risques

Identifier les opportunités

pour améliorer les pratiques

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Quels sont les avantages pour votre institution?

Avantages

Comprendre les pratiques

actuelles

Etablir un point de

départ pour améliorer les

pratiques

Minimiser les risques

Se préparer à la certification en protection

du client

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Quel type d’évaluation convient le mieux à votre institution ?

• Posez-vous la question : « Que pouvons-nous consacrer à l’évaluation ? »Temps du personnelArgent

• Posez-vous la question : « Quels sont nos objectifs ? »Nous familiariser avec la protection du clientComprendre nos pratiquesAméliorer nos pratiquesFaire connaître nos pratiques à l’extérieurNous préparer à la certification en protection du

client

Trois options (voir comparaison sur la diapositive suivante )1. Auto-évaluation2. Auto-évaluation accompagnée3. Evaluation Smart (évaluation externe)

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Quel type d’évaluation convient le mieux à votre institution? Auto-évaluation Auto-évaluation accompagnée Evaluation Smart (externe)

Equipe d’évaluation

Personnel de l’IF uniquement

Personnel de l’IF avec un évaluateur externe

Deux évaluateurs externes

Processus Evaluation autonome de l’IF

Evaluation autonome de l’IF avec l’appui sur le terrain de l’évaluateur externe

Evaluation par les évaluateurs, sur site et hors site

Objectif - Se familiariser avec la protection du client- Comprendre les pratiques actuelles

Objectifs mentionnés à gauche, plus :- Commencer à intégrer la PC dans

les opérations- Améliorer les pratiques actuelles

Objectifs mentionnés à gauche, plus :- Se préparer à la certification

Produit Graphique synthétisant les résultats

Rapport succinct, avec recommandations

Rapport détaillé, avec plan d’action

Coût Gratuit $- Coût de l’évaluateur : 3 à 8 jours $$- Coût de 2 évaluateurs : 20 à 25 jours

Niveau d’effort sur site

Synthétique : 3 à 5 joursApprofondi : 5 à 10 jours

Synthétique : 3 à 5 joursApprofondi : 3 à 8 jours

Approfondi : 5 à 7 jours

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Exemple de graphique de résultats

Légende des scores pour le graphique

Conforme à l’indicateurPartiellement conforme à l’indicateurNon conforme à l’indicateur

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Exemple de recommandations

Principe de protection du client n°2 : Prévention du surendettement

Sujet :

Analyse de la capacité de remboursement

Indicateur :

L’IF effectue une analyse de la capacité de remboursement à chaque cycle de prêt

Score: Recommandations:

L’IF effectue une analyse de la capacité de remboursement uniquement avant le premier prêt. L’IF devrait effectuer une évaluation simplifiée à chaque nouveau cycle de prêt. Elle devrait examiner les changements dans l’activité du client, les niveaux de revenus et les sources de crédit. Pour réduire les coûts, cette évaluation peut faire partie de la liste standard de points que l’agent de crédit vérifie à chaque prêt.

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Comment démarrer ?

Prendre connaissance de l’outil d’évaluation, qui donne la liste des normes de PC utilisées dans les 3 types d’évaluation. Décider quelle évaluation est adaptée à votre institution.

Estimer le budget nécessaire en temps et en ressources et choisir un évaluateur externe si nécessaire.

En apprendre plus sur le processus d’évaluation en étudiant la section 3 (page 7) du Guide d’évaluation de la protection des clients. [hyperlink]

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Comment l’évaluation complète-t-elle d’autres évaluations de la performance sociale ?• La protection du client est une partie essentielle de

la performance sociale.

• Les prestataires d’assistance technique peuvent mener une évaluation de la protection du client en même temps qu’un audit social ou une notation sociale.

• Ceci réduit les coûts et peut aider votre institution à comprendre comment la protection du client s’inscrit dans vos autres activités de GPS.

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Comment mon institution peut-elle capitaliser à partir de l’évaluation ?

L’évaluation met en évidence des faiblesses / risques particuliers.

Votre institution choisit des points particuliers à améliorer. L’institution établit un plan d’action et le met en œuvre.

L’institution est évaluée en vue d’une certification en protection du client. Si l’institution respecte totalement les normes de PC, elle est publiquement certifiée en protection du client.

Evaluation

Projet de mise à niveau

Certification en protection du client

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N’hésitez pas à contacter la Smart Campaign pour plus d’informations !

contactinfo@info.org