ExtraitS

CRéDIT POPULAIRE DU MAROCCOMPTES SOCIAUX aux normes PCEC31 décembre 2010

BILAN

ACTIF 31/12/10 31/12/09

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HORS BILAN 31/12/10 31/12/09

Valeurs en caisse, Banques Centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 8 695 759 9 904 148Créances sur les établissements de crédit et assimilés 19 688 294 23 609 291A vue 3 155 159 4 822 633A terme 16 533 135 18 786 658Créances sur la clientèle 129 898 988 117 716 470Crédits de trésorerie et à la consommation 45 677 156 42 001 433Crédits à l’équipement 30 585 623 24 506 235Crédits immobiliers 50 071 524 47 903 024Autres crédits 3 564 685 3 305 778Créances acquises par affacturage - -Titres de transaction et de placement 11 106 077 9 272 350Bons du Trésor et valeurs assimilées 7 751 027 6 216 271Autres titres de créance 25 83 692Titres de propriété 3 355 025 2 972 387Autres actifs 2 004 699 2 518 743Titres d’investissement 17 189 329 20 022 072Bons du Trésor et valeurs assimilées 16 291 742 18 825 681Autres titres de créance 897 587 1 196 391Titres de participation et emplois assimilés 9 676 042 8 741 180Créances subordonnées 1 153 915 1 153 988Immobilisations données en crédit-bail et en location - -Immobilisations incorporelles 224 864 211 206Immobilisations corporelles 2 913 736 2 622 195TOTAL DE L’ACTIF 202 551 703 195 771 643

Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux - -Dettes envers les Etablissements de crédit et assimilés 4 053 120 8 089 705A vue 836 156 1 121 628A terme 3 216 964 6 968 077Dépôts de la clientèle 167 954 861 161 389 377Comptes à vue créditeurs 100 802 926 92 313 230Comptes d’épargne 16 109 483 14 573 365Dépôts à terme 48 729 510 52 057 103Autres comptes créditeurs 2 312 942 2 445 679Titres de créance émis 2 002 194 -Titres de créance négociables 2 002 194 -Emprunts obligataires - -Autres titres de créance émis - -Autres passifs 2 230 641 2 088 743Provisions pour risques et charges 599 937 622 499Provisions réglementées - 81 939Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie 4 165 711 2 914 861Dettes subordonnées 1 554 658 1 554 658Ecarts de réévaluation - -Réserves et primes liées au capital 14 183 460 13 469 619Capital 2 793 920 2 679 843Actionnaires. Capital non versé (-) - -Report à nouveau (+/-) 262 701 176 021Résultats nets en instance d’affectation (+/-) - -Résultat net de l’exercice (+/-) 2 750 500 2 704 378TOTAL DU PASSIF 202 551 703 195 771 643

HORS BILAN

Engagements donnés 44 307 144 43 320 545

Engagements de financement donnés en faveur d’établissements de crédit et assimilés 3 380 712 2 611 133

Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 25 304 703 25 511 780

Engagements de garantie d’ordre d’établissements de crédit et assimilés 3 833 385 3 350 568

Engagements de garantie d’ordre de la clientèle 11 788 344 11 842 727

Titres achetés à réméré - -

Autres titres à livrer - 4 337

Engagements reçus 5 059 895 6 073 774

Engagements de financement reçus d’établissements de crédit et assimilés 105 194 107 681

Engagements de garantie reçus d’établissements de crédit et assimilés 4 795 179 5 809 931

Engagements de garantie reçus de l’Etat et d’organismes de garantie divers 51 912 51 412

Titres vendus à rémérer - -

Autres titres à recevoir 107 610 104 750

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COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

31/12/10 31/12/09

PRODUITS D’EXPLOITATION BANCAIRE 12 614 237 12 481 829Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 960 298 1 030 322

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 7 647 624 6 791 576

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 1 088 666 1 504 213

Produits sur titres de propriété 318 571 520 036

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 179 120

Commissions sur prestations de service 748 144 692 055

Autres produits bancaires 1 850 755 1 943 507

CHARGES D’EXPLOITATION BANCAIRE 4 313 857 4 657 186 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 283 133 291 368

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 2 548 340 2 572 138

Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 2 194 -

Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 79 55

Autres charges bancaires 1 480 111 1 793 625

PRODUIT NET BANCAIRE 8 300 380 7 824 643 Produits d’exploitation non bancaire 209 053 472 143

Charges d’exploitation non bancaire 7 681 257 513

CHARGES GéNéRALES D’EXPLOITATION 3 876 386 3 517 766 Charges de personnel 1 819 497 1 750 444

Impôts et taxes 73 179 74 217

Charges externes 1 602 471 1 380 284

Autres charges générales d’exploitation 90 775 38 790

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 290 464 274 031

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRéANCES IRRéCOUVRABLES 1 644 437 2 058 954 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 1 138 558 1 066 792

Pertes sur créances irrécouvrables 376 378 848 366

Autres dotations aux provisions 129 501 143 796

REPRISES DE PROVISIONS ET RéCUPERATIONS SUR CRéANCES AMORTIES 1 201 207 1 568 657 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 787 745 1 291 986

Récupérations sur créances amorties 128 816 128 822

Autres reprises de provisions 284 646 147 849

RéSULTAT COURANT 4 182 136 4 031 210 Produits non courants 82 168 112 562

Charges non courantes 192 734 177 915

RéSULTAT AVANT IMPôTS 4 071 570 3 965 857 Impôts sur les résultats 1 321 070 1 261 479

RéSULTAT NET DE L’EXERCICE 2 750 500 2 704 378

éTAT DES SOLDES DE GESTION

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31/12/10 31/12/09

(+) Intérêts et produits assimilés 9 696 588 9 326 111(-) Intérêts et charges assimilées 2 833 668 2 863 505MARGE D’INTéRêT 6 862 920 6 462 606(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 179 120(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 78 55RéSULTAT DES OPéRATIONS DE CRéDIT-BAIL ET DE LOCATION 101 65(+) Commissions perçues 748 335 694 010(-) Commissions servies 34 041 24 863MARGE SUR COMMISSIONS 714 294 669 147(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 99 680 -(+) Résultat des opérations sur titres de placement 331 513 148 593(+) Résultat des opérations de change 224 931 294 874(+) Résultat des opérations sur produits dérivés 50 642 -RéSULTAT DES OPéRATIONS DE MARCHé 706 766 443 467(+) Divers autres produits bancaires 320 730 524 254(-) Diverses autres charges bancaires 304 431 274 896PRODUIT NET BANCAIRE 8 300 380 7 824 643(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 93 551 300 417(+) Autres produits d’exploitation non bancaire 119 675 163 568(-) Autres charges d’exploitation non bancaire 7 681 241 634(-) Charges générales d’exploitation 3 876 386 3 517 766RéSULTAT BRUT D’EXPLOITATION 4 629 539 4 529 228(-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance -598 375 -494 351(-) Autres dotations nettes des reprises aux provisions 150 972 -3 667RéSULTAT COURANT 4 182 136 4 031 210RéSULTAT NON COURANT -110 566 -65 353(-) Impôts sur les résultats 1 321 070 1 261 479RéSULTAT NET DE L’EXERCICE 2 750 500 2 704 378CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT (+) RéSULTAT NET DE L’EXERCICE 2 750 500 2 704 378(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des 290 464 274 031immobilisations incorporelles et corporelles(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 11 956 11 814(+) Dotations aux provisions pour risques généraux - -(+) Dotations aux provisions réglementées - -(+) Dotations non courantes - -(-) Reprises de provisions 98 068 57 551(-) Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 18 705 2 881(+) Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 7 681 19 345(-) Plus-values de cession sur immobilisations financières 89 378 308 575(+) Moins-values de cession sur immobilisations financières - 15 878(-) Reprises de subventions d’investissement reçues - -(+) CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT 2 854 450 2 656 439(-) Bénéfices distribués 455 746 428 167(+) AUTOFINANCEMENT 2 398 704 2 228 272

PASSIF 31/12/10 31/12/09

CRéDIT POPULAIRE DU MAROC (CPM)ATTESTATION SUR LA SITUATION PROVISOIRE DU BILAN

ET DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGESPéRIODE DU 1ER JANVIER AU 31 DéCEMBRE 2010

Nous avons procédé à un examen limité de la situation provisoire du bilan, du hors-bilan et du compte de produits et charges, l’état des soldes de gestion, le tableau des flux de trésorerie et l’état des informations complémentaires (ETIC) du Crédit Populaire du Maroc (CPM) couvrant la période du 1er janvier au 31 décembre 2010. Cette situation provisoire fait ressortir un montant de capitaux propres et assimilés totalisant KMAD 25.710.950 dont un bénéfice net de KMAD 2.750.500.

Nous avons effectué notre mission selon les normes de la profession au Maroc relatives aux missions d’examen limité. Ces normes requièrent que l’examen limité soit planifié et réalisé en vue d’obtenir une assurance modérée que la situation provisoire ne comporte pas d’anomalie significative. Un examen limité comporte essentiellement des entretiens avec le personnel de la société et des vérifications analytiques appliquées aux données financières ; il fournit donc un niveau d’assurance moins élevé qu’un audit. Nous n’avons pas effectué un audit et, en conséquence, nous n’exprimons donc pas d’opinion d’audit.

Sur la base de notre examen limité, nous n’avons pas relevé de faits qui nous laissent penser que la situation provisoire, ci-jointe, ne donne pas une image fidèle du résultat des opérations de la période écoulée ainsi que de la situation financière et du patrimoine du Crédit Populaire du Maroc arrêtés au 31 décembre 2010, conformément au référentiel comptable admis au Maroc.

Casablanca, le 14 mars 2011

Les Commissaires aux Comptes

Deloitte Audit Mazars Masnaoui

A. Benabdelkhalek K. MokdadAssocié Associé

ExtraitS

CRéDIT POPULAIRE DU MAROCCOMPTES SOCIAUX aux normes PCEC31 décembre 2010

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TABLEAU DES FLUX DE TRéSORERIE

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)1) Produits d’exploitation bancaire 12 105 434 11 947 369

2) Récupération de créances amorties 128 815 128 821

3) Produits d’exploitation non bancaire percus 182 034 196 076

4) Charges d’exploitation bancaires versées (5 705 686) (6 508 919)

5) Charges d’exploitation non bancaires versées (192 734) (177 915)

6) Charges générales d’exploitation (3 585 844) (3 251 467)

7) Impôt sur les résultats versé (1 321 070) (1 261 479)

I- FLUX DE TRéSORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE PRODUITS ET CHARGES 1 610 950 1 072 485

Variations des :

8) Créances sur les établissements de crédit et assimiles 3 920 997 (2 858 471)

9) Créances sur la clientèle (12 174 158) (15 612 723)

10) Titres de transaction et de placement (1 833 727) (1 799 552)

11) Autres actifs 513 775 (628 041)

12) Immobilisations données en crédit bail et en location - -

13) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés (4 036 585) 1 472 244

14) Dépôts clientèle 6 443 486 8 868 285

15) Titres de créances émis 2 000 000

16 ) Autres passifs 141 898 (302 378)

II- SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D’EXPLOITATION (5 024 314) (10 860 636)

III- FLUX DE TRéSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I+II) (3 413 364) (9 788 151)

17) Produits des cessions d’immobilisations financières 2 932 292 5 314 643

18) Produits des cessions d’immobilisations incorporelles et corporelles 19 895 3 395

19) Aquisition d’immobilisation financières (1 194 112) (7 849 470)

20) Aquisition d’immobilisation corporelles et incorporelles (604 613) (594 432)

21) Interêts percus 1 158 444 1 510 951

22) Dividendes percus 309 736 512 492

IV- FLUX DE TRéSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITéS D’ INVESTISSEMENT 2 621 643 (1 102 422)

23) Subventions , fonds publics et fonds spéciaux de garantie recus - 500 000

24) Emission de dettes subordonnées - 1 500 000

25) Emission d’actions 114 077 1 134 590

26) Remboursement des capitaux propres et assimilés - -

27) Intérêts versés (75 000) -

28) Dividendes versés (455 746) (428 168)

V- FLUX DE TRéSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITéS DE FINANCEMENT (416 669) 2 706 422

VI- VARIATION NETTE DE LA TRéSORERIE ( III+IV+V) (1 208 389) (8 184 151)

VII-TRéSORERIE à L’ OUVERTURE DE L’EXERCICE 9 904 148 18 088 297

VIII-TRéSORERIE à LA CLôTURE DE L’EXERCICE 8 695 759 9 904 148

31/12/10 31/12/09

CRéANCES SUR LES éTABLISSEMENTS DE CRéDIT ET ASSIMILéS

CréancesBank Al Maghrib,

Trésor publicet Services des

chèques postaux

Autresétablissements

de crédit et assimilés au Maroc

Etablissementsde crédit àl’étranger

Total31/12/10

Total31/12/09

Banquesau Maroc

COMPTES ORDINAIRES DéBITEURS 6 853 396 - 917 660 840 605 8 611 661 13 002 366VALEURS RECUES EN PENSION - - 13 000 - 13 000 1 731 061 - au jour le jour - - - - - - - à terme - - 13 000 - 13 000 1 731 061PRêTS DE TRéSORERIE 500 000 985 669 4 107 715 607 102 6 200 486 5 768 243 - au jour le jour 500 000 418 669 - 460 803 1 379 472 - - à terme - 567 000 4 107 715 146 299 4 821 014 5 768 243PRêTS FINANCIÈRS - 482 857 11 021 817 - 11 504 674 11 127 697AUTRES CRéANCES - 57 039 6 205 576 63 820 54 811INTéRêTS COURUS A RECEVOIR 45 496 28 746 118 762 148 049 152 396CRéANCES EN SOUFFRANCE - - - - - -TOTAL 7353441 1526061 16095143 1567045 2654169031836574

CRéANCES SUR LA CLIENTèLE

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Entreprises non

financièresAutre

clientèle

Total31/12/10

Total31/12/09Entreprises

financières

Secteur public

CRéDITS DE TRéSORERIE 1 590 934 95 331 29 918 003 1 359 912 32 964 180 29 623 837 - Comptes à vue débiteurs 982 601 95 331 17 985 434 335 245 19 398 611 16 113 337 - Créances commerciales sur le Maroc - - 1 922 884 - 1 922 884 1 843 470 - Crédits à l’exportation - - 119 441 - 119 441 150 545 - Autres crédits de trésorerie 608 333 - 9 890 244 1 024 667 11 523 244 11 516 486CRéDITS A LA CONSOMMATION - - 1 046 12 219 078 12 220 124 11 814 142CRéDITS A L’EQUIPEMENT 1 502 246 - 28 598 008 278 874 30 379 128 24 321 630CRéDITS IMMOBILIERS - - 20 388 564 29 305 508 49 694 072 47 619 243AUTRES CRéDITS 1 250 000 664 083 1 935 - 1 916 018 1 677 397CRéANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE - - - - - -INTéRETS COURUS A RECEVOIR 32 106 1 800 745 296 297 596 1 076 798 1 031 842CRéANCES EN SOUFFRANCE - - 694 601 954 067 1 648 668 1 628 380 - Créances pré-douteuses - - 66 587 209 218 275 805 368 844 - Créances douteuses - - 134 032 139 228 273 260 249 788 - Créances compromises - - 493 982 605 621 1 099 603 1 009 748TOTAL 4 375 286 761 214 80 347 453 44 415 035 129 898 988 117 716 471

CréancesSECTEURPRIVÉ

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)Etablissements

de crédit etassimilés

Financiers Non financiersTotal

31/12/10Total

31/12/09Emetteurs

publics

EMETTEURS PRIVéS

Titres

TITRES COTES 299 539 - 2 961 836 110 379 3 371 754 3 111 603 Bons du Trésor et Valeurs Assimilées - - - - - - Obligations - - - - - 81 403 Autres Titres de Créance - - - - - - Titres de Propriété 299 539 2 961 836 110 379 3 371 754 3 030 200 TITRES NON COTES 588 845 23 252 659 74 289 483 714 24 399 507 25 536 989Bons du Trésor et Valeurs Assimilées 22 978 593 22 978 593 24 350 561 Obligations 132 324 274 066 54 525 462 072 922 987 659 828 Autres Titres de Créance 456 521 21 642 478 163 501 295 Titres de Propriété - - 19 764 - 19 764 25 305TOTAL 888 384 23 252 659 3 036 125 594 093 27 771 261 28 648 592

VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENTET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATéGORIE D’éMETTEUR

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Titres

TITRES DE TRANSACTION 5 967 112 5 967 112 5 784 400 - - - Bons du Trésor et Valeurs Assimilées 5 436 929 5 436 929 5 264 400 - - - Obligations 201 266 201 266 200 000 - - - Autres Titres de Créance 328 917 328 917 320 000 - - - Titres de Propriété - - - - - - TITRES DE PLACEMENT 5 179 958 5 138 966 1 721 090 3 436 40 993 40 993 Bons du Trésor et Valeurs Assimilées 1 788 418 1 783 915 1 721 090 3 436 4 503 4 503 Obligations 25 25 - - - - Autres Titres de Créance - - - - - -Titres de Propriété 3 391 515 3 355 026 - - 36 490 36 490 TITRES D’INVESTISSEMENT 17 197 030 17 189 328 15 613 470 - 7 701 7 701 Bons du Trésor et Valeurs Assimilées 16 299 443 16 291 742 14 744 400 - 7 701 7 701 Obligations 743 052 743 051 719 824 - - - Autres Titres de Créance 154 535 154 535 149 246 - - - TOTAL 28 344 100 28 295 406 23 118 960 3 436 48 694 48 694

VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENTET DES TITRES D’INVESTISSEMENT

Valeurcomptable

bruteValeur de

remboursementplus-values

latentesMoins-values

latentesProvisionsValeur actuelle

RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

DéTAIL DES AUTRES ACTIFS

Instruments optionnels 639 1 025 Opérations diverses sur titres (débiteur) - - Sommes réglées à récupérer auprès des émetteurs - - Autres comptes de règlement relatif aux opérations sur titres - - Débiteurs divers 919 209 964 676 - Sommes dues par l’Etat 231 364 326 813 - Sommes dues par les organismes de prévoyance 1 569 1 820 - Sommes diverses dues par le personnel 2 663 257 - Comptes clients de prestations non bancaire - - - Divers autres débiteurs 683 613 635 786 Valeurs et emplois divers 153 417 92 247 - Valeurs et emplois divers 153 417 92 247 Comptes d’ajustement de hors bilan (débiteur) 47 775 45 922 Comptes d’écart sur devises et titres (débiteur) - 5 380 Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées - - Pertes à étaler sur opérations de couvertures dénouées - - Charges à répartir sur plusieurs exercices 75 867 66 715 Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc (débiteur) - 309 174 Produits à recevoir et charges constatées d’avance 602 181 457 725 - Produits à recevoir 592 502 447 618 - Charges constatées d’avance 9 679 10 107 Comptes transitoires ou d’attente débiteurs 205 610 575 879 Créances en souffrance sur opérations diverses - - Provisions pour créances en souffrance sur opérations diverses - - TOTAL 2 004 698 2 518 743

PRINCIPALES MÉTHODES D’ÉVALUATION APPLIQUÉES

INDICATIONDESMÉTHODESD’ÉVALUATIONAPPLIQUÉESPARL’ÉTABLISSEMENT

•Application des méthodes d’ évaluation prévues par le plan comptable des établissements de crédit ( P.C.E.C ) entré en vigueur depuis le 01/01/2000, mis à jour en Octobre 2007 et applicable à compter du 01/01/2008

•Les états de synthèse sont présentés conformément aux dipostions du P.C.E.C

* Les montants sont hors intérêts courus et provisions

éTAT DES CHANGEMENTS DE MéTHODES

éTAT DES DéROGATIONS

INDICATIONS DES DéROGATIONS

I-Dérogations aux principes comptablesfondamentauxII-Dérogations aux méthodes d’évaluationIII-Dérogations aux règles d’établissementet de présentation des états de synthèse

JUSTIFICATION DESDéROGATIONS

INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE ,LA SITUATION FINANCIÈRE ET

LES RéSULTATS

NéANTNéANT

NATURE DES CHANGEMENTS

I- Changement affectant les méthodes d’ évaluation

II- Changement affectant les régles de présentation:

JUSTIFICATIONDES CHANGEMENTS

NéANT

INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE,LA SITUATION

FINANCIÈRE ET LES RéSULTATS

NéANT

ExtraitS

CRéDIT POPULAIRE DU MAROCCOMPTES SOCIAUX aux normes PCEC31 décembre 2010

TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILéS

(en

mill

iers

de

DH

)(e

n m

illie

rs d

e D

H)

(en

mill

iers

de

DH

)

Secteur d’activitéDénomination ou raison sociale de la société émettrice

Capital En Milliers

Taux departicipation

Valeurcomptable brute

Provisions Cumulées

Valeurcomptable

netteDate de clôture

de l’exerciceSituation nette

EN MILLIERSRésultat netEN MILLIERS

PRODUITSINSCRITS AU

CPC

EXTRAIT DES DERNIERS ÉTATS DE SYNTHÈSE DE LA STÉ ÉMETTRICE

CRéANCES SUBORDONNéES

MontantGlobal Eses

FinancièresEses Non

FinancièresAutres

Apparentés

Exercice31/12/10

Exercice31/12/09

RubriquesEts. De Cred.

& Assim.

Créances subordonnées 1 153 915 - - - - 1 153 915 1 153 989 Titres subordonnés des établissements de crédit et assimilés 1 153 915 - - - - 1 153 915 1 153 989 Titres subordonnés de la clientèle - - - - - - - Prêts subordonnés aux établissements de crédits et assimilés - - - - - - - Prêts subordonnés à la clientèle - - - - - - - Créances subordonnées en souffrance - - - - - - - Agios réservés sur créances subordonnées - - - - - - - (-) Provisions pour créances subordonnées en souffrance - - - - - - -

APPARENTES

Immobilisations incorporelles et corporelles

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES 388 366 42 254 722 429 899 177 160 28 347 472 205 035 224 864

-Droit au bail 152 455 31 429 188 183 696 - - - - 183 696

-Immobilisations en recherche et développement - - - - - - - - -

-Autres immobilisations incorporelles d’exploitation 235 911 10 825 534 246 203 177 160 28 347 472 205 035 41 168

-Immobilisations incorporelles hors exploitation - - - - - - - - -

IMMOBILISATIONS CORPORELLES 5 537 765 582 413 163 735 5 956 443 2 915 570 262 195 135 057 3 042 708 2 913 735

-IMMEUBLE D’EXPLOITATION 2 151 016 193 888 50 720 2 294 184 1 030 697 76 616 36 658 1 070 654 1 223 529

Terrain d’exploitation 300 823 20 155 872 320 106 239 - - 239 319 867

Immeubles d’exploitation bureaux 1 797 263 173 733 49 231 1 921 765 993 536 74 782 36 162 1 032 156 889 609

Immeubles d’exploitation logement de fonction 52 931 - 618 52 313 36 922 1 833 496 38 259 14 053

-MOBILIER ET MATERIEL D’EXPLOITATION 1 142 237 106 283 75 548 1 172 972 883 392 65 740 73 319 875 814 297 158

Mobilier de bureau d’exploitation 417 448 49 438 29 735 437 151 274 979 24 891 28 542 271 329 165 823

Matériel de bureau d’exploitation 104 416 8 321 11 793 100 943 74 765 5 651 11 446 68 970 31 973

Matériel informatique 522 814 26 672 24 454 525 031 477 731 25 743 24 133 479 341 45 690

Matériel roulant rattaché à l’exploitation 12 335 1 135 2 968 10 502 9 179 1 226 2 726 7 679 2 823

Autres matériels d’exploitation 85 223 20 719 6 598 99 344 46 737 8 229 6 472 48 494 50 850

-AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D’EXPLOITATION 1 167 000 174 658 33 560 1 308 098 648 933 82 999 21 305 710 628 597 470

-IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION 1 077 512 107 584 3 906 1 181 189 352 548 36 840 3 776 385 612 795 577

Terrain hors exploitation 238 225 28 411 - 266 637 - - - - 266 637

Immeubles hors exploitation 682 417 63 206 582 745 041 276 988 25 490 582 301 897 443 144

Mobilier et matériel hors exploitation 61 691 1 404 3 192 59 902 37 268 3 704 3 166 37 806 22 096

Autres immobilisations corporelles hors exploitation 95 179 14 563 132 109 610 38 292 7 646 28 45 909 63 700

TOTAL 5 926 131 624 668 164 457 6 386 342 3 092 730 290 542 135 529 3 247 743 3 138 599

ImmobilisationsMontant brut au début de

l’exercice

Montant des acquisitions au cours de l’exercice

Montant des cessions ouretraits au cours de l’exercice

Montant brut à la fin de l’excercice

Montant des amor-tissements et/ou

provisions au début de l’exercice

Dotations au titre de l’exercice

Montant des amortissements

sur immobilisations sorties

Cumul Montant net à la fin de l’exercice

AMORTISSEMENTS ET/OU PROVISIONS

T043 -Participations dans les entreprises liées 3 039 028 53 153 2 985 875 211 709 CHAABI INTERBANK CIB Banque offshore 2 200 USD 100,00% 18 383 - 18 383 30-juin-10 7 112 1 412 USD 15 485 CHAABI BANK Banque 30 000 EURO 100,00% 350 535 - 350 535 30-juin-10 40 928 1 412 EURO 33 577 BPMC Banque 8 127 050 FCFA 62,50% 18 697 - 18 697 30-juin-10 11 778 000 1 378 000 FCFA 13 893 BPMG Banque 50 000 000 GNF 53,90% 89 570 - 89 570 31-déc-09 42 864 050 8 589 074 GNF 661 MEDIAFINANCE M/ché de capit 206 403 60,00% 141 052 - 141 052 30-juin-10 208 303 1 089 5 400 VIVALIS SALAF Crédit Const° 177 000 87,08% 161 039 - 161 039 30-juin-10 386 899 35 855 10 019 FONDS MOUSSAHAMA 1 Fonds d’invest 36 400 99,86% 78 028 36 642 41 386 30-juin-10 41 444 -1 628 ESSOUKNA Immobilier 150 000 100,00% 150 000 - 150 000 30-juin-10 169 101 1 621 CHAABI LLD Loc long durée 31 450 72,93% 22 935 1 602 21 333 30-juin-10 29 253 -2 054 MAROC ASSISTANCE INTERNATIONALE Assistance 50 000 77,43% 71 267 - 71 267 30-juin-10 177 472 15 295 20 000 DAR ADDAMANE Caution de Crédit 75 000 52,63% 39 511 - 39 511 31-déc-09 214 205 3 375 ASSARF CHAABI Change manuel 120 EURO 100,00% 1 801 1 801 - 31-déc-05 152 15 EURO SOGEPOS Services 35 000 13,20% 4 621 - 4 621 STE H. PARTNERS GESTION Sté de gestion 5 000 50,00% 2 500 - 2 500 30-juin-10 30 709 4 310 UPLINE GROUPE Banque d’affaire 46 784 100,00% 928 874 - 928 874 30-juin-10 341 014 2 637 SMMG casa Services (entreposage) - - 31-mai-10 3 871 1 106 69 979 GENEX PARTICIPATION Sté de portefeuille 1 250 100,00% 1 360 43 1 317 31-déc-09 1 317 -7 SCI OASIS YVES Immobilier 15 99,67% 3 282 - 3 282 31-déc-09 -750 -66 SCI JEAN FRANCOIS Immobilier 1 95,00% - - - 31-déc-09 -354 -260 SCI AL MASSIRA Immobilier 10 95,00% - - - 31-déc-09 -2 927 -217 SCI RIGOT Immobilier 10 90,00% - - - 31-déc-09 -209 340 SCI NAMIR Immobilier 10 99,00% - - - 31-déc-09 -426 -29 SCI PAPILLON Immobilier 8 99,33% 814 - 814 31-déc-09 -343 -27 SCI OASIS JEAN Immobilier 15 99,67% 1 936 - 1 936 31-déc-09 -29 -13 SIBA Immobilier 3 333 90,10% 59 200 - 59 200 31-déc-09 12 046 4 742 5 103 FONDS MOUSSAHAMA 2 Fonds d’invest 400 000 100,00% 400 000 - 400 000 30-juin-10 125 342 -2 849 MAROC LEASING Crédit bail 277 677 53,11% 493 623 - 493 623 30-juin-10 734 772 36 203 29 493 CHAABI COURTAGE Interim en Ass 1 500 31-déc-09 13 904 12 088 8 099 ECART DE CONVERSION 13 065 -13 065 T044 B -Autres titres de participation 1 186 754 11 468 1 175 286 14 060 IDMAJ SAKANE Immobilier 20 000 10,00% 2 000 - 2 000 31-déc-08 10 731 2 620 Ste INTERCONTI PROM IMMOB RABAT Immobilier 100 100,00% 100 - 100 CHAABI CAPITAL INVESTISSEMENT Fonds de fonds 600 000 100,00% 600 000 - 600 000 30-juin-10 289 830 -4 622 BENAF Immobilier 192 100,00% 22 828 10 111 12 717 31-déc-09 12 717 12 799 11 200 BANK AL AMAL Banque 500 000 22,99% 114 771 - 114 771 31-déc-09 631 716 23 851 REGIONAL GESTION Sté de gestion 1 000 18,00% 180 180 31-août-10 3 573 1 020 FONDS IGRANE Fonds d’invest 70 000 15,87% 11 109 - 11 109 31-août-10 12 822 -2 875 AM INVEST MOROCCO Fonds d’invest 383 000 10,44% 40 270 - 40 270 30-juin-10 359 137 35 561 SOCIETE MONETIQUE INTERBANCAIRE Services 98 200 13,24% 12 853 - 12 853 31-déc-09 168 859 34 119 2 860 MITC Services 46 000 17,50% 8 050 1 273 6 777 31-déc-09 38 724 3 655 EUROCHEQUE Services 1 500 17,48% 84 84 - 31-déc-03 470 -51 SCI DAIT ROUMI II Immobilier 10 90,00% 9 - 9 31-déc-09 -79 -2 STE H. PARTNERS Fonds d’invest 1 050 007 28,57% 300 000 - 300 000 30-juin-10 943 367 -15 271 FONDS MAROC NUMERIC Fonds d’invest 50 000 20,00% 10 000 10 000 MITC CAPITAL Sté de gestion 2 000 20,00% 400 400 31-déc-09 18 -276 MOROCCAN FINANCIAL BOARD Financier 120 000 16,67% 20 000 20 000 FIROGEST S té de gestion 2 000 12,50% 250 - 250 31-déc-09 3 306 567 FONDS D’INVESTISSEMENT REGION ORIENT (FIRO) Fonds d’invest 150 000 7,17% 10 750 - 10 750 31-déc-09 25 279 -3 524 SGAM AL KANTARA Fonds d’invest 99 965 12,50% 12 500 - 12 500 30-juin-10 47 079 -5 428 CASABLANCA TRANSPORT Services 140 000 10,71% 15 000 - 15 000 CASABLANCA AMENAGEMENT Services 40 000 12,50% 5 000 - 5 000 SCI PORTE DAR ES SALAM Immobilier 1 000 60,00% 600 - 600 T 424 C- Titres activité de portefeuille 25 769 -11 25 780 AWB MOROCCO MAURITANIE Financier 2 306 EURO 33,00% 25 769 - 25 769 ECART DE CONVERSION -11 11 T 045 C- Emplois assimilés 5 509 856 20 754 5 489 102 83967 OCP Industrie 8 287 500 5,88% 5 000 000 - 5 000 000 30-juin-09 20 530 711 2 198 696 69 469 BACB Banque 8,26% 166 003 - 166 003 31-déc-09 169 273 3 092 LS UBAE Banque 151 061 EURO 4,66% 92 326 - 92 326 31-déc-09 185 096 8 045 EURO UBAF Banque 250 727 EURO 4,99% 139 755 - 139 755 31-déc-09 282 053 16 662 EURO 8 022 Autres 111 772 18 862 92 910 6 476ECART DE CONVERSION 1 892 -1 892 T046 D-Total Général 9 761 407 85 364 9 676 043 309 736

ExtraitS

CRéDIT POPULAIRE DU MAROCCOMPTES SOCIAUX aux normes PCEC31 décembre 2010

CESSIONS DES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES 271 271 - - - - -Droit au bail - - - - - - -Immobilisations en recherche et développement - - - - - - -Autres immobilisations incorporelles d’exploitation 271 271 - - - - -Immobilisations incorporelles hors exploitation - - - - - - IMMOBILISATIONS CORPORELLES 123 109 114 238 8 871 19 895 18 705 7 681 -IMMEUBLE D’EXPLOITATION 21 443 20 240 1 203 18 002 17 208 409 Terrain d’exploitation 289 - 289 777 488 - Immeubles d’exploitation bureaux 21 153 20 240 914 17 225 16 720 409 Immeubles d’exploitation logement de fonction - - - - - - -MOBILIER ET MATERIEL D’EXPLOITATION 72 165 71 159 1 006 1 605 1 362 763 Mobilier de bureau d’exploitation 28 321 27 638 682 323 242 601 Matériel de bureau d’exploitation 11 219 11 088 131 90 76 117 Matériel informatique 23 467 23 450 18 87 75 5 Matériel roulant rattaché à l’exploitation 2 817 2 673 144 1 086 953 11 Autres matériels d’exploitation 6 341 6 310 31 18 16 29 -AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D’EXPLOITATION 25 808 19 151 6 657 171 18 6 505 -IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION 3 693 3 688 6 117 117 5 Terrain hors exploitation - - - - - - Immeubles hors exploitation 582 582 - 0 0 - Mobilier et matériel hors exploitation 3 079 3 078 1 117 117 1 Autres immobilisations corporelles hors exploitation 32 28 4 0 0 4 TOTAL 123 380 114 508 8 871 19 895 18 705 7 681

Valeurcomptable brute

Cumul desamortissements

et/ou des provisions pour dépréciation

Valeurcomptable

netteProduit de la

cessionPlus-value de cession

Moins-value de cessionImmobilisations cédées

DéTAIL DES AUTRES PASSIFS

RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

Instruments optionnels vendus 1 550 1 164 Comptes de règlement d’Opérations sur titres - - Dettes sur titres - - Versement à effectuer sur titres non libérés 387 887 601 253 Provisions pour service financier aux émetteurs - - Sommes réglées par la clientèle à reverser aux émetteurs - Créditeurs divers 840 773 683 232 - Sommes dûes à l’Etat 452 587 157 620 - Sommes dûes aux organismes de prévoyance 101 095 47 750 - Sommes diverses dûes aux actionnaires et associés. 2 733 3 179 - Sommes dûes au personnel - - - Fournisseurs de biens et service 23 627 24 736 - Divers autres Créditeurs 260 731 449 947 Comptes d’ajustement de hors bilan 1 031 28 766 Comptes d’écart sur devises et titres 48 - Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées - - Gains à étaler sur opérations de couvertures dénouées - - Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc (créditeur) 322 095 - Charges à payer et produits constatés d’avance 651 548 665 116 - Charges à payer 622 655 617 727 - Produits constatés d’avance 28 893 47 389 Comptes transitoires ou d’attente créditeurs 25 709 109 212 TOTAL 2 230 641 2 088 743

DETTES

DETTES ENVERS LES éTABLISSEMENTS DE CRéDIT ET ASSIMILéS

Bank Al Maghrib,Trésor Public et

Service desChèques Postaux

Banquesau Maroc

Autresétablissements

de crédit et assimilés au Maroc

Etablissementsde crédit

à l’étranger

Total 31/12/10

Total 31/12/09

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS - 12 542 559 548 39 786 611 876 1 049 781VALEURS DONNEES EN PENSION 26 145 199 951 - - 226 096 3 679 620 - au jour le jour - 199 951 - - 199 951 - - à terme 26 145 - - - 26 145 3 679 620EMPRUNTS DE TRESORERIE - 99 692 2 981 544 - 3 081 236 3 229 428 - au jour le jour - - - - - 50 000 - à terme - 99 692 2 981 544 - 3 081 236 3 179 428EMPRUNTS FINANCIERS 31 207 - - 8 728 39 935 51 758AUTRES DETTES 2 277 82 063 - - 84 340 64 593INTERETS COURUS A PAYER 55 581 8 996 4 9 637 14 526TOTAL 61 574 373 943 717 428 2 748 900 4 053 120 8 089 706

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

Comptes à Vue Créditeurs 754 210 765 679 18 369 416 80 904 102 100 793 407 92 305 221 Comptes d’epargne - - - 15 987 410 15 987 410 14 462 854 Dépôts à Terme 6 635 000 3 379 773 6 677 392 31 382 647 48 074 812 51 441 358 Autres Comptes Créditeurs 36 27 552 766 276 1 518 840 2 312 704 2 445 320 Intérêts Courus à Payer 88 545 47 168 94 746 556 069 786 528 734 624 TOTAL 7 477 791 4 220 172 25 907 830 130 349 068 167 954 861 161 389 377

Entreprises non financières

Secteurpublic Entreprises

financièresAutre

clientèleTotal

31/12/10Total

31/12/09DéPôTS

SECTEUR PRIVéDéPôTS DE LA CLIENTèLE

Subventions et fonds publics affectés - -

Subventions d’investissement reçues - -

- Subventions d’investissement reçues - -

- Subventions d’investissement reçues inscrites au CPC - -

Fonds publics affectés - -

- Fonds publics affectés - -

Fonds spéciaux de garantie 4 165 711 2 914 861

- Fonds de garantie à caractère mutuel - -

- Autres fonds spéciaux de garantie 4 165 711 2 914 861

RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

Dettes subordonnées 1 554 658 1 431 321 - 102 193 21 144 - 1 554 658 1 554 658Dettes subordonnées à durée déterminée 1 500 000 1 381 000 - 98 600 20 400 - 1 500 000 1 500 000Titres subordonnés à durée déterminée - - - - - - - -Emprunts subordonnés à durée déterminée auprès des établissements de crédit 119 000 119 000 - - - - 119 000 119 000Emprunts subordonnés à durée déterminée auprès de la clientèle 1 381 000 1 262 000 - 98 600 20 400 - 1 381 000 1 381 000Dettes subordonnées à durée indéterminée - - - - - - - -Titres subordonnés à durée indéterminée - - - - - - - -Emprunts subordonnés à durée indéterminée auprès des établissements de crédit - - - - - - - -Emprunts subordonnés à durée indéterminée auprès de la clientèle - - - - - - - -Intérêts courus à payer 54 658 50 321 - 3 593 744 - 54 658 54 658

RUBRIQUESMONTANT GLOBAL

NON APPARENTé ETS. DE CRéD.

& ASSIM.ESES

FINANCIÈREESES NON

FINANCIÈREAUTRES

APPARENTéS31/12/10 31/12/09

DETTES SUBORDONNéESAPPARENTES

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mill

iers

de

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)

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mill

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PROVISIONS, DEDUITES DE L’ACTIF, SUR 2 921 025 1 109 418 848 698 -7 964 3 173 781Créances sur les établissements de crédit et assimilés - 128 820 128 820Créances sur la clientèle 2 749 928 963 824 779 942 -7 964 2 925 846Titres de placement et d’investissement 98 732 4 817 54 852 48 697Titres de participation et emplois assimilés 72 365 11 957 13 903 70 418Immobilisations en crédit-bail et en location - - - - -Autres actifs - - - - -PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF 704 438 163 458 276 319 8 360 599 937Provisions pour risques d’exécution d’engagements par signature 149 283 45 914 7 803 8 360 195 754Provisions pour risques de change 82 152 977 83 128Provisions pour risques généraux - - - - -Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires 51 052 57 037 28 909 79 180Provisions pour autres risques et charges 340 012 59 530 157 669 241 874 Provisions réglementées 81 939 81 939 TOTAL GENERAL 3 625 462 1 272 876 1 125 017 396 3 773 718

RUBRIQUEEncours31/12/09 Dotations Reprises Autres

variationsEncours31/12/10

PROVISIONS

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n m

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IMMOBILISATIONS DONNÉES EN CRÉDIT BAIL ET EN LOCATION SIMPLE NEANT

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mill

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)

TITRES DE CRéANCES éMIS AU 31/12/2010

NATURE DES TITRESDATE DE

JOUISSANCEDATE

D’éCHéANCEVALEUR

NOMINALETAUX MODE DE

REMBOURSEMENT

MONTANTCARACTéRISTIQUES

Certificat de dépôt 21/ 12/ 2010 20/ 12/ 2011 2 000 000 3,95% IN FINE 2 000 000 TOTAL 2 000 000

IMMOBILISATIONS DONNÉES EN CRÉDIT BAIL ET EN LOCATION SIMPLE

ExtraitS

CRéDIT POPULAIRE DU MAROCCOMPTES SOCIAUX aux normes PCEC31 décembre 2010

(en

mill

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)

VALEURS ET SûRETÉS REÇUES ET DONNéESEN GARANTIE

Bons du Trésor et Valeurs Assimilées 891 271 - - Autres titres 31 974 310 - - Hypothèques - - - Autres valeurs et sûretés réelles 83 158 335 - - TOTAL 116 023 916 - -

Valeurs et sûretésreçues en garantie

Valeur comptablenette

Rubrique de l’actif ou du hors bilan enregistrant les créances

ou les engagementspar signature donnée

Montants des créanceset des engagements parsignature donnée cou-

verte

Valeurs et sûretésdonnées en garantie

Valeur comptablenette

Rubrique du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements

par signature reçue

Montants des dettes oudes engagements par

signature reçue couverte

Bons du trésor et valeurs assimilées 324 790 - - Autres titres - - - Hypothèques - - - Autres valeurs et sûretés réelles - - - TOTAL 324 790 - -

CAPITAUX PROPRES

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mill

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CAPITAUX PROPRESEncours31/12/09

Affectationdu résultat

Autresvariations

Encours31/12/10

Ecarts de réévaluation - - - - RéSERVES ET PRIMES LIéES AU CAPITAL 13 469 620 2 111 351 -1 397 511 14 183 461 Réserve légale 508 585 18 184 -46 083 480 686 Autres réserves (*) 11 164 575 2 093 168 -1 351 428 11 906 315 Primes d’émission, de fusion et d’apport 1 796 460 1 796 460 CAPITAL 2 679 843 114 077 2 793 920 Capital appelé 2 679 843 114 077 2 793 920 Capital non appelé - - Certificats d’investissement - - Fonds de dotations - - Actionnaires Capital non versé - - Report à nouveau (+/-) 176 021 262 701 262 701 Résultats nets en instance d’affectation (+/-) - - Résultat net de l’exercice (+/-) 2 704 378 2 750 500TOTAL GENERAL 19 029 862 2 374 052 -1 283 434 19 990 582

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mill

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DH

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D< 1 mois 1 mois<D<3 mois 3 mois <D<1 an 1 an <D<5 ans D>5 ans TOTAL

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANTLA DURéE RéSIDUELLE

ACTIF Créances sur les établissements 1 780 516 2 320 670 5 239 205 7 059 688 16 400 079

de crédit et assimilés

Créances sur la clientèle 7 919 912 10 333 881 14 489 392 20 551 220 52 564 487 105 858 892

Titres de créance 70 750 547 894 4 190 930 8 038 568 11 531 601 24 379 743

Créances subordonnées 309 907 829 500 1 139 407

Crédit-bail et assimilé TOTAL 9 771 178 13 202 445 23 919 527 35 959 383 64 925 588 147 778 121PASSIF Dettes envers les établissements 862 966 1 189 120 1 038 266 17 030 100 009 3 207 391

de crédit et assimilés

Dettes envers la clientèle 3 579 322 5 981 374 25 249 824 7 309 263 5 955 057 48 074 840

Titres de créance émis 2 000 000 2 000 000

Emprunts subordonnés 1 500 000 1 500 000 TOTAL 4 442 288 7 170 494 28 288 090 7 326 293 7 555 066 54 782 231

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ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE

ENGAGEMENTS 31/12/10 31/12/09

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES 44 568 888 43 500 950 Engagements de financement en faveur d’établissement de crédit et assimilés 3 380 712 2 611 133 Crédits documentaires import - - Acceptations ou engagements de payer - - Ouvertures de crédit confirmés 3 380 712 2 611 133 Engagements de substitution sur émission de titres - - Engagements irrévocables de crédit-bail - - Autres engagements de financement donnés - - Engagements de financement en faveur de la clientèle 25 304 703 25 511 779 Crédits documentaires import 4 970 492 4 920 667 Acceptations ou engagements de payer 760 300 469 698 Ouvertures de crédit confirmés 19 573 911 20 032 972 Engagements de substitution sur émission de titres - - Engagements irrévocables de crédit-bail - - Autres engagements de financement donnés - 88 442 Engagements de garantie d’ordre d’établissments de crédit et assimilés 3 833 385 3 350 568 Crédits documentaires export confirmés 116 122 1 987 702 Acceptations ou engagements de payer - - Garanties de crédits données - - Autres cautions, avals et garanties donnés 3 717 263 1 362 866 Engagements en souffrance - - Engagements de garantie d’ordre de la clientèle 12 050 088 12 027 470 Garanties de crédits données 65 465 66 190 Cautions et garanties en faveur de l’administration publique 4 393 268 3 908 228 Autres cautions et garanties donnés 7 329 611 7 868 309 Titres à livrer - 4 337 Engagements en souffrance 261 744 180 406 ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS 5 059 895 6 073 774 Engagements de financement reçus d’établissements de crédit et assimilés 105 194 107 680 Ouvertures de crédit confirmés 81 107 83 508 Engagements de substitution sur émission de titres - - Autres engagements de financement reçus 24 087 24 172 Engagements de garantie reçus d’établissements de crédit et assimilés 4 795 179 5 809 932 Garanties de crédits - - Autres garanties reçues 4 795 179 5 809 932 Engagements de garantie reçus de l’Etat et d’organismes de garantie divers 51 912 51 412 Garanties de crédits 51 912 51 412 Autres garanties reçues - - AUTRES TITRES à RECEVOIR 107 610 104 750

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VENTILATION DE L’ aCTIF, PASSIF ET HORS BILANEN MONNAIES éTRANGèRES

DESIGNATION 31/12/10 31/12/09

ACTIF Valeurs en caisse,Banques centrales,Trésor public, Service des chéques postaux - -Créances sur les établissements de crédit et assimilés 5 985 386 8 866 149 Créances sur la clientéle 2 730 833 2 416 976 Titres de transaction et de placement - 83 659 Autres actifs 1 127 1 471 Titres de participation et emplois assimilées 916 871 403 149 Créances subordonnées - -TOTAL ACTIF 9 634 217 11 771 404 PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 2 849 366 2 749 226 Dépôts de la clientèle 934 391 865 008 Autres passifs 5 850 460 8 157 170 TOTAL PASSIF 9 634 217 11 771 404 HORS-BILAN ENGAGEMENTS DONNES 6 588 246 6 921 460 ENGAGEMENTS RECUS 2 990 714 2 565 789

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MARGE D’INTéRêT

DéSIGNATION 31/12/10 31/12/09

INTéRêTS PERçUS 9 696 588 9 326 111 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 960 298 1 030 322 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 7 647 624 6 791 576 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 1 088 666 1 504 213INTéRêTS SERVIS 2 833 667 2 863 506 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 283 133 291 368 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 2 548 340 2 572 138 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 2 194MARGE D’INTéRêT 6 862 922 6 462 605

(en

mill

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)

PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIéTé

RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT (DE PROPRIéTé) 8 835 7 544Dividendes sur titres OPCVM - -

Dividendes sur autres titres de propriétés 7 299 5 594

Autres produits sur titres de propriété 1 536 1 950

PRODUITS SUR TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILéS 309 736 512 491Dividendes sur titres de participation 14 060 493 265

Dividendes sur participations liées 211 709 -

Autres produits sur titres de propriété 83 967 19 226

(en

mill

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ENGAGEMENTS SUR TITRES

RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

ENGAGEMENTS DONNéS - 4 337 Titres achetés à réméré - - Titres à livrer - 4 337 - Marché primaire - - - Marché gris - - - Marchés réglementés - 4 337 - Marché gré à gré - - - Autres - - ENGAGEMENTS REçUS 107 610 104 750 Titres vendus à réméré - - Titres à recevoir 107 610 104 750 - Marché primaire - - - Marché gris - - - Marchés réglementés 7 610 4 750 - Marché gré à gré - - - Autres 100 000 100 000

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31/12/10 31/12/09

OPéRATIONS DE CHANGE à TERME ET ENGAGEMENTSSUR PRODUITS DéRIVéS

OPéRATIONS DE CHANGE à TERME 11 462 003 14 689 100 Devises à recevoir 617 349 1 009 909 Dirhams à livrer 415 487 976 929 Devises à livrer 5 269 922 6 321 770 Dirhams à recevoir 5 159 245 6 380 492 Dont swaps financiers de devises - - ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DéRIVéS 122 176 132 280 Engagements sur marchés réglementés de taux d’intérêt - - Engagements sur marchés de gré à gré de taux d’intérêt - - Engagements sur marchés réglementés de cours de change - - Engagements sur marchés de gré à gré de cours de change 14 171 30 058 Engagements sur marchés réglementés d’autres instruments 105 165 99 534 Engagements sur marchés de gré à gré d’autres instruments 2 840 2 688

ExtraitS

CRéDIT POPULAIRE DU MAROCCOMPTES SOCIAUX aux normes PCEC31 décembre 2010

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RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

CHARGES GéNéRALES D’EXPLOITATION 3 876 386 3 517 766 CHARGES DE PERSONNEL 1 819 497 1 750 444 Salaires et appointements 553 095 546 029 Primes et Gratifications 728 853 705 440 Autres rémunérations du personnel 32 986 27 263 Charges d’assurances sociales 104 064 109 461 Charges de retraite 336 622 300 336 Charges de formation 59 254 58 757 Autres charges de personnel 4 623 3 158 IMPôTS ET TAXES 73 179 74 217 Taxe urbaine et taxe d’édilité 9 324 9 917 Patente 30 441 31 063 Taxes locales - - Droits d’enregistrement 7 674 10 241 Timbres fiscaux et formules timbrées 91 226 Taxes sur les véhicules 64 531 Autres impôts et taxes, droits assimilés 25 585 22 239 CHARGES EXTERNES 1 602 471 1 380 284 Loyers de crédit-bail 89 584 82 497 Loyers de location simple 116 539 96 692 Frais d’entretien et de réparation 188 703 177 645 Rémunération du personnel intérimaire 592 455 Rémunérations d’intermédiaires et honoraires 73 746 88 114 Primes d’assurance 18 466 17 067 Frais d’actes et de contentieux 2 964 1 273 Frais électricité, eau, chauffage et combustible 62 413 58 415 Transport et déplacement 103 331 101 957 Mission et réception 6 247 7 092 Publicité, publication et relations publiques 71 156 80 540 Frais postaux & de télécommunication 250 003 205 765 Frais de recherche et de documentation 13 516 15 299 Frais de conseil et d’assemblée 3 951 3 894 Dons et cotisations 61 912 68 792 Fournitures de bureau et imprimés 53 680 55 330 Autres charges externes 485 668 319 457 AUTRES CHARGES D’EXPLOITATION 90 775 38 790 Frais préliminaires - - Frais d’acquisition d’immobilisation - - Autres charges à répartir sur plusieurs exercices 25 576 19 142 Pénalités et délits - - Rappels d’impôts autres qu’impôts sur les résultats - - Dons libéralités et lots - - Subventions d’investissement et d’exploitation accordées - - Charges générales d’exploitation des exercices antérieurs 65 199 19 648 Diverses autres charges générales d’exploitation - - DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS ET AUX PROVISIONS 290 464 274 031 DES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES

CHARGES GéNéRALES D’EXPLOITATION

PASSAGE DU RéSULTAT NET COMPTABLEAU RéSULTAT NET FISCAL

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mill

iers

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)

COMMISSIONS REÇUES ET VERSéES

RUBRIQUE E. CRéDIT CLIENTÈLE E. CRéDIT CLIENTÈLE

31/12/10 31/12/09

RéSULTAT DES OPéRATIONS DE MARCHé

RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

I - RESULTAT NET COMPTABLE 2 750 500 • Bénéfice net 2 750 500 • Perte nette II - REINTEGRATIONS FISCALES 1 375 505 1- Courantes 1 357 692 TVA sur crédit immobilier personnel 2 271 Dons non déductibles 1 040 Abandon de créances non déductibles 3 232 Excédent non déductible amortissement voitures 8 Assainissement non déductible des petites créances 941 Charges sur exercices prescrits 1 002Dotation prime fin de carrière 28 128 Impôts sur les sociétés 1 321 070 2- Non courantes 17 813 Amendes et pénalités autes que fiscales 232 Autres réintégrations 17 581 - - III - DEDUCTIONS FISCALES 555 545 1- Courantes 397 939 Abattement sur les produits de participation 316 000Reprise de provision pour investissement 81 939 2- Non courantes 157 606 Subvention fonds de soutien 72 500 Autres déductions 85 106 TOTAL 4 126 005 555 545IV - RESULTAT BRUT FISCAL • Bénéfice brut si T1 > T2 (A) 3 570 460 • Déficit brut fiscal si T2 > T1 (B) V - REPORTS DEFICITAIRES IMPUTES (C) (1) • Exercice n-4 • Exercice n-3 • Exercice n-2 • Exercice n-1 VI - RESULTAT NET FISCAL 3 570 460 • Bénéfice net fiscal ( A - C) -OU • Déficit net fiscal (B) VII - CUMUL DES AMORTISSEMENTS FISCALEMENT DIFFERES VIII - CUMUL DES DEFICITS FISCAUX RESTANT A REPORTER • Exercice n-4 • Exercice n-3 • Exercice n-2 • Exercice n-1

INTITULES RéINTéGRATIONS DéDUCTIONS

AUTRES PRODUITS BANCAIRES 1 850 755 1 943 507

Plus values sur cession de titres de placement 357 255 195 141

Gains sur produits dérivés de cours de change 177 020 -

Produits sur opérations de change 1 160 231 1 685 618

Divers autres produits bancaires 103 623 6 173

Quote-part sur opérations bancaires faite en commun - -

Produits des exercices antérieurs 2 159 4 218

Divers autres produits bancaires 101 464 1 955

Reprise de provisions pour dépréciation des titres de placement 52 626 56 575

AUTRES CHARGES BANCAIRES 1 480 111 1 793 625

Moins values sur cession de titres de placement 73 551 42 900

Charges sur moyens de paiement 25 817 22 284

Divers charges sur titres de propriété - -

Frais d’émission des emprunts - -

Autres charges sur opérations sur titres 3 363 -

Autres sur prestations de services 6 454 2 579

Pertes sur produits dérivés de cours de change 126 378 -

Charges sur opérations de change 935 300 1 390 745

Divers autres charges bancaires 304 431 274 894

Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement 4 817 60 223

PRODUITS D’EXPLOITATION NON BANCAIRES 209 052 472 143

Produits sur valeurs et emplois assimilés - -

Plus-values de cession sur immobilisations financières 89 378 308 575

Plus-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles 18 705 2 880

Immobilisations produites par l’entreprise pour elle - même - -

Produits accessoires 28 425 9 617

Subventions reçues - -

Autres produits d’exploitation non bancaires 72 544 151 071

CHARGES D’EXPLOITATION NON BANCAIRES 7 681 257 513

Charges sur valeurs et emplois assimilés - -

Moins-values de cession sur immobilisations financières - 15 878

Moins-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles 7 681 19 345

Fond de soutien CPM - 222 290

AUTRES PRODUITS ET CHARGES

RUBRIQUE 31/12/10 31/12/09

Gains sur titres de transaction 101 273 - Perte sur titres de transaction 1 593 - RéSULTAT SUR TITRES DE TRANSACTION 99 680 - Plus-values de cession sur titres de placement 357 255 251 716 Moins-values de cession sur titres de placement 73 552 42 900 RéSULTAT SUR TITRES DE PLACEMENT 283 703 208 816 Produits sur engagement sur titres - - Charges sur engagement sur titres - - RéSULTAT SUR ENGAGEMENT SUR TITRES - - Produits sur engagement sur produits dérivés 191 - Charges sur engagement sur produits dérivés - - RéSULTAT SUR ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DéRIVéS 191 - Produits sur opérations de change 1 337 251 1 685 618 Charges sur opérations de change 1 061 678 1 390 745 RéSULTAT SUR OPéRATIONS DE CHANGE 275 573 294 873

COMMISSIONS REçUES 34 690 713 645 32 174 661 836 Commissions sur fonctionnement de compte - 187 078 - 169 075 Commissions sur moyens de paiement 34 499 96 164 30 220 87 451 Commissions sur opérations de titres - - - - Commissions sur titres en gestion et en dépôt - - - - Commissions sur prestations de service sur crédit - 16 174 - 28 332 Produits sur activités de conseil et d’assistance - - - 2 505 Autres produits sur prestations de service - 414 229 - 374 473 Commissions de placement sur le marché primaire - - - - Commissions de garantie sur le marché primaire - - - - Commissions sur produits dérivés 191 - 1 954 - Commissions sur opérations de change virement - - - - Commissions sur opérations de change billet - - - - COMMISSIONS VERSéES - 34 041 - 24 863 Charges sur moyens de paiement - 25 816 - 22 284 Commissions sur achat et vente de titres - - - - Commissions sur droits de garde de titres - - - - Commissions et courtages sur opérations de marché - 1 760 - - Commissions sur engagements sur titres - - - - Commissions sur produits dérivés - - - - Commissions sur opérations de change virement - - - - Commissions sur opérations de change billets - - - - Autres charges sur prestations de services - 6 465 - 2 579

ExtraitS

CRéDIT POPULAIRE DU MAROCCOMPTES SOCIAUX aux normes PCEC31 décembre 2010

NOMBRE DE TITRES DéTENUS

• Résultat courant d’après le compte de produits et charges 4 182 136

• Réintégrations fiscales sur opérations courantes 36 623

• Déductions fiscales sur opérations courantes 397 939

Résultat courant théoriquement imposable 3 820 820

Impôt théorique sur résultat courant 1 413 703

Résultat courant après impôt 2 768 433

DéTéRMINATION DU RéSULTAT MONTANT

DéTéRMINATION DU RéSULTAT COURANT APRèS IMPôT

DÉTAIL DE LA TAXE SUR LA VALEUR AJOUTÉE

(en

mill

iers

de

DH

)(e

n m

illie

rs d

e D

H)

NATURESolde

au début del’exercice

Opérationscomptables de l’exercice

DéclarationsT.V.A

de l’exercice

Solde find’exercice

Nom, prénom ou raison socialeAdresse

EXERCICE 2010 EXERCICE 2009Part détenue

dans le capital

ETAT MAROCAIN RABAT 2 671 683 2 671 683 9,56%

PERSONNEL CPM 199 524 275 518 0,71%

OCP 437 637 437 637 1,57%

RMA WATANIYA 334 181 1,20%

RCAR 554 624 1,99%

DIVERS (Y COMPRIS FLOTTANT-BOURSE) 23 741 551 23 413 592 84,98%

TOTAL 27 939 200 26 798 430 100,00%

ÉTAT DE RéPARTITION DU CAPITAL SOCIAL

RéSEAU

(en

nom

bre)

Guichets permanents 948 850

Guichets périodiques 0 1

Distributeurs automatiques de banque 1068 926

Succursales et agences à l’étranger 2 24

Bureaux de représentation à l’étranger 7 5

RESEAU 31/12/10 31/12/09

(en

nom

bre)

COMPTES DE LA CLIENTèLE

COMPTES DE LA CLIENTELE 31/12/10 31/12/09

Comptes courants 255 377 257 485

Comptes chèques des marocains résidant à l’étranger 793 227 770 233

Autres comptes chèques 2 007 116 1 790 945

Comptes d’affacturage - -

Comptes d’épargne 593 619 538 726

Comptes à terme 146 950 93 207

Bons de caisse 3 232

AUTRES COMPTES DE DéPôTS - -

DATATION ET éVéNENEMENTS POSTéRIEURS

• Date de clôture de l’exercice 31/12/2010

• Date d’établissement des états de synthèse Mars 2011

TABLEAU D’ AFFECTATION DES RéSULTATS INTERVENUEAU COURS DE L’EXERCICE

(en

mill

iers

de

DH

)(e

n m

illie

rs d

e D

H)

A. ORIGINE DES RESULTATS A AFFECTER MONTANT B. AFFECTATION DES RESULTATS MONTANT

• Réserve légale 18 184

• Report à nouveau 176 021 • Autres réserves 1 607 456

• Résultats nets en instance d’affectation • Tantièmes

• Résultat net de l’exercice 2 704 378 • Dividendes 455 746

• Prélèvements sur les réserves • Autres affectations 536 312

• Autres prélèvements • Report à nouveau 262 701

TOTAL A 2 880 399 TOTAL B 2 880 399

RÉSULTATS ET AUTRES ÉLÉMENTS DES TROIS DERNIèRS EXERCICES

CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILéS 25 710 950 23 581 319 18 594 140

OPERATIONS ET RESULTATS DE L’EXERCICE

1- Produit net bancaire 8 300 380 7 824 643 7 042 633

2- Résultat avant impôts 4 071 570 3 965 857 3 855 285

3- Impôts sur les résultats 1 321 070 1 261 479 1 352 309

4- Bénéfices distribués 455 746 428 167 396 047

5- Résultats non distribués ( mis en réserve ou 2 129 738 1 591 185 1 583 746

en instance d’affectation)

RéSULTAT PAR TITRE (en dirhams)

Résultat net par action ou part sociale 98 101 100

Bénéfice distribué par action ou part sociale 16 16 16

PERSONNEL

Montants des rémunérations brutes de l’exercice 1 819 497 1 750 444 1 676 639

Effectif moyen des salariés employés pendant l’exercice 7 887 7 998 7 612

31/12/10 31/12/09 31/12/08

(en

mill

iers

de

DH

)

ÉTAT DES CRÉANCES EN SOUFFRANCE ETDES PROVISIONS CORRESPONDANTES

NATURE CRéANCES CRéANCESPROVISIONS PROVISIONS

MONTANT AU 31/12/2010 MONTANT AU 30/06/2010

CRÉANCES PRÉ-DOUTEUSES 311 258 33 867 547 117 53 613

CRÉANCES DOUTEUSES 470 541 152 146 428 910 117 186

CRÉANCES COMPROMISES 4 183 755 3 064 407 3 936 058 2 831 116

TOTAL 4 965 554 3 250 420 4 912 085 3 001 915

(en

nom

bre)

EFFECTIFS

Effectifs rémunérés 7 887 7 998

Effectifs utilisés 7 887 7 998

Effectifs équivalent plein temps 7 887 7 998

Effectifs administratifs et techniques (équivalent plein temps) 1 650 1 216

Effectifs affectés à des tâches bancaires ( équivalent plein temps) 6 237 6 782

Cadres ( équivalent plein temps) 4 786 4 416

Employés ( équivalent plein temps) 3 101 3 582

( DONT EFFECTIFS EMPLOYéS à L’éTRANGER 18 64

EFFECTIFS 31/12/10 31/12/09

Titres dont l’établissement est dépositaire 659 440 81 576 372 51 141 729

Titres gérés en vertu d’un mandat de gestion 3 2 3 433 617 1 217 300

Titres d’OPCVM dont l’établissement est dépositaire 16 16 9 111 419 6 039 152

Titres d’OPCVM gérés en vertu d’un mandat de gestion Néant Néant Néant Néant

Autres actifs dont l’établissement est dépositaire Néant Néant Néant Néant

Autres actifs gérés en vertu d’un mandat de gestion Néant Néant Néant Néant

TITRESNOMBRE DE COMPTES MONTANT

TITRES ET AUTRES ACTIFS GÉRÉS OU EN DÉPôT

31/12/10 31/12/09 31/12/10 31/12/09

(en

mill

iers

de

DH

)

ÉTAT DU CHIFFRE D’ AFFAIRES

MONTANT AU 31/12/2010

MONTANT AU 30/06/2010

MONTANT AU 31/12/2009

CHIFFRE D’AFFAIRES 12 614 237 6 291 304 12 481 829

T.V.A. Facturée 64 167 949 171 943 657 69 681

T.V.A. Récupérable 55 030 287 874 274 354 68 550

• sur charges 43 753 236 093 222 736 57 110

• sur immobilisations 11 277 51 782 51 618 11 441

T.V.A. 9 137 661 297 669 303 1 131